第一篇：國有銀行反洗錢偵測報告

茜草支行關(guān)于做好反洗錢工作的幾點(diǎn)意見

隨著我行對電子銀行服務(wù)的推廣加深，電子化金融服務(wù)的快速發(fā)展，電子銀行在為廣大中行客戶提供便利，高效,快捷服務(wù)的同時，其隱蔽性，難控性等特點(diǎn)，備受犯罪分子所青睞，充當(dāng)其洗錢的工具。網(wǎng)絡(luò)洗錢、大額現(xiàn)金管理漏洞、POS機(jī)套現(xiàn)等牽涉到的洗錢風(fēng)險呈上升趨勢，這對我行的反洗錢工作提出了更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。如何在提高中行客戶電子銀行體驗(yàn)舒適度的同時有效避免電子銀行業(yè)務(wù)中的洗錢風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)雙贏已成為我行反洗錢工作中面臨的現(xiàn)實(shí)問題。

一、在思想方面：支行需高度重視，強(qiáng)化反洗錢制度執(zhí)行力。按相關(guān)規(guī)定設(shè)置反洗錢崗位并指定專人負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)管理工作，有利于反洗錢工作的有效順利展開。作為中行一份子，茜草支行的領(lǐng)導(dǎo)班子不僅要針對電子銀行中可能出現(xiàn)的一些洗錢識別點(diǎn)（資金高速頻繁匯劃、金額大、跨地域轉(zhuǎn)賬等）特點(diǎn)給予高度重視更要加強(qiáng)員工自身反洗錢知識的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)反洗錢意識，培養(yǎng)一批具有較強(qiáng)風(fēng)險意識和創(chuàng)新能力的反洗錢隊伍，以確保反洗錢工作順利進(jìn)行。

二、在實(shí)際工作中：一方面從源頭控制電子銀行反洗錢風(fēng)險，根據(jù)KYC原則，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。對于個人客戶，要求嚴(yán)格識別個人電子銀行“三本”原則，即“本人辦理本人業(yè)務(wù)、本人管電子認(rèn)證工具、本人簽字”的辦理原則。對于企業(yè)客戶，一定要嚴(yán)把關(guān)，認(rèn)真審查客戶提供資料的真實(shí)性、完整性和合法性，符合相關(guān)條件，通過反洗錢系統(tǒng)的客戶，才能為其提供電子銀行服務(wù)，并簽訂服務(wù)協(xié)議，嚴(yán)格按照省分行電子銀行業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)防風(fēng)險事件發(fā)生。另一方面,在依靠現(xiàn)代化的監(jiān)測手段增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性的同時對實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)積累在反洗錢工作的功勞依舊不可磨滅。如：建立有關(guān)的人工識別流程，及時有效對反洗錢偵測與分析中的紅名單，黑名單進(jìn)行有效的維護(hù)。只有二者相結(jié)合，才能提交出高水平的可疑交易的報告，進(jìn)一步對洗錢的漏洞進(jìn)行圍堵。

三、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面：俗話說“打鐵還需自身硬”，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)利用晨會，例會時間組織支行員工對反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)，從而有效提高風(fēng)險防范能力。重點(diǎn)對個人以及企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行講解，羅列出各個環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)以及注意事項(xiàng)，對河南洛陽“9.18”特大地下錢莊案等典型案例，進(jìn)行深度剖析。提高員工在網(wǎng)銀洗錢、POS機(jī)套現(xiàn)等可疑交易，洗錢風(fēng)險防控的識別能力，例如：具有開設(shè)或持有多個單位賬戶和個人賬戶注冊金額小，但交易金額巨大，地址含糊，法人代表不大知情以及多個賬戶資料有相同的開戶人特、地址、電話等特征，極有可能成為反洗錢工作的重災(zāi)區(qū)。此外，利用我行各種渠道的優(yōu)勢提高社會公眾的反洗錢意識，讓個人，商戶知道如何在日常生活以及經(jīng)營活動中有效防范洗錢風(fēng)險。

四、全行總動員，積極開展反洗錢宣傳。雖然茜草地處郊區(qū)，仍不能放松警惕，定期組織開展各種形式的反洗錢宣傳活動尤為必要。可通過網(wǎng)點(diǎn)LED屏、DM單、上街集中宣傳等渠道，開展電子銀行反洗錢宣傳工作，提高客戶的反洗錢意識，形成持續(xù)的良好的反洗錢宣傳氛圍，使反洗錢工作深入人心。

2014年03月11日

第二篇：四大國有銀行

尊敬的老師 全體同學(xué)們

今天由我代表我們小組為大家展示我們所探討的話題——四大國有銀行 相信大家都有所了解： 四大國有銀行分別為： 中國銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 建設(shè)銀行

下面我來一一為大家介紹這四個銀行的相關(guān)信息、其中包括：銀行概述、銀行歷史、銀行結(jié)構(gòu)、銀行業(yè)務(wù)、銀行治理、以及該銀行與社會之間的種種關(guān)聯(lián)、與客戶之間的密切聯(lián)系、相關(guān)社會活動等等。? 中國銀行

中國銀行全球公司金融 為“走出去”企業(yè)提供全方位、一條龍整合商業(yè)服務(wù)。

中國銀行作為IBS（Integrated Business Solutions）整合商業(yè)服務(wù)的倡導(dǎo)者和提供者，擁有遍布全球五大洲的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和銀行、保險、投資銀行等多元化的金融產(chǎn)業(yè)平臺，順應(yīng)國際金融形勢和客戶需求的變化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為中國企業(yè)“走出去”提供強(qiáng)有力的支持，為企業(yè)尋求全球機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)國際化發(fā)展提供狹義金融的全方位、一條龍整合商業(yè)服務(wù)。

“走出去”戰(zhàn)略是我國資本、產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)和人員走出國門參與全球化競爭和國際化經(jīng)營的發(fā)展戰(zhàn)略。按照“走出去”的目的和具體方式進(jìn)行分類，我國“走出去”企業(yè)大致可分為“進(jìn)出口貿(mào)易型”、“境外投資型”、“對外工程項(xiàng)目總承包與勞務(wù)合作型”和“區(qū)域管理型”四種類型，中國銀行堅持共性與個性相結(jié)合的原則，靈活有效地進(jìn)行產(chǎn)品組合，積極推動產(chǎn)品創(chuàng)新，為“走出去”企業(yè)提供全功能服務(wù)方案

| 公司金融服務(wù)： 公司融資服務(wù) 貿(mào)易金融服務(wù)

公司金融市場服務(wù) 人民幣結(jié)算服務(wù) 公司存款服務(wù) 公司銀行服務(wù)

| 個人金融服務(wù)：

個人存款服務(wù) 個人貸款服務(wù) 個人理財服務(wù) 個人匯兌服務(wù) 個人銀行服務(wù)

銀行卡服務(wù) | 電子銀行服務(wù) | 中行信息

| 關(guān)于中行

| 投資者關(guān)系 | 金融數(shù)據(jù) |

結(jié)算 貸款 租賃

理財

存款

國際

?

票據(jù)

金融市場

工商銀行：

2009年，中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“工商銀行”）面對復(fù)雜多變的國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢，積極穩(wěn)妥應(yīng)對，持續(xù)推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，優(yōu)化收益結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格成本控制，有效降低了全球金融危機(jī)及中國經(jīng)濟(jì)增長放緩對經(jīng)營管理帶來的負(fù)面影響，成功化危為機(jī)，獲得了歷史性的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了良好的盈利增長，顯著提升了公司治理水平。

企業(yè)服務(wù)：

結(jié)算：

單位結(jié)算賬戶

收款業(yè)務(wù)

現(xiàn)金管理

代理業(yè)務(wù)

貸款：

搭橋貸款 國內(nèi)信用證

項(xiàng)目貸款

并購貸款

租賃：

船舶租賃 航空租賃 設(shè)備租賃 理財：

法人理財產(chǎn)品柜臺

記賬式債券交易

代客黃金買賣 存款：

活期存款

定期存款

單位協(xié)定存款

單位通知存款 國際：

品牌介紹

進(jìn)口代收

進(jìn)口押匯

外國政府貸款轉(zhuǎn)貸款融資

票據(jù)：商業(yè)匯票委托代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 商業(yè)匯票贖回式貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）商業(yè)匯票買入返售（回購）

金融市場：

人民幣利率互換 中期票據(jù)業(yè)務(wù) 短期融資券業(yè)務(wù) 中小企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)

農(nóng)業(yè)銀行： 農(nóng)行概要：

本行的前身最早可追溯至1951年成立的農(nóng)業(yè)合作銀行。上世紀(jì)70年代末以來，本行相繼經(jīng)歷了國家專業(yè)銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和國有控股商業(yè)銀行等不同發(fā)展階段。2009年1月15日，本行整體改制為股份有限公司。

2009年，本行全面推進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，價值創(chuàng)造力、市場競爭力和風(fēng)險控制力持續(xù)提升。年末總資產(chǎn)88,825.88億元，各項(xiàng)存款74,976.18億元，各項(xiàng)貸款41,381.87億元，資本充足率10.07%，不良貸款率2.91%，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤650.02億元。本行秉承“誠信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)”的核心價值觀和“客戶至上、始終如一”的服務(wù)理念，充分發(fā)揮城鄉(xiāng)聯(lián)動優(yōu)勢，依托龐大的分支機(jī)構(gòu)和電子化網(wǎng)絡(luò)，向最廣大客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

2009年，在《財富》雜志全球500強(qiáng)排名中，本行位列第155位；按2008年稅前利潤計，本行位列《銀行家》雜志“世界銀行1000強(qiáng)”第8位。2009年本行穆迪信用評級為A1/穩(wěn)定。農(nóng)行歷史：

中國農(nóng)業(yè)銀行于1979年2月恢復(fù)成立，總部設(shè)在北京。

1979年2月23日，國務(wù)院發(fā)出《關(guān)于恢復(fù)中國農(nóng)業(yè)銀行的通知》。1984年6月1日，農(nóng)業(yè)銀行引進(jìn)首筆世界銀行貸款。

1985年6月24日，中國農(nóng)業(yè)銀行首次統(tǒng)一行名字體。

1985年6月25日，中央決定成立中國農(nóng)業(yè)銀行黨委。

1997年，農(nóng)行政策性業(yè)務(wù)剝離速度加快。

1999年，農(nóng)行和工中建三家銀行剝離1.4萬億元不良資產(chǎn)給四大資產(chǎn)管理公司。

2004年，農(nóng)行第一次上報股改方案。

2007年1月19日至20日，全國金融工作會議確定農(nóng)業(yè)銀行股份制改革總的原則是“堅持面向?三農(nóng)?、整體改制、商業(yè)運(yùn)作、擇機(jī)上市”。

2007年9月，農(nóng)行選擇吉林、安徽、福建、湖南、廣西、四川、甘肅、重慶等八個省（區(qū)、市）開展面向“三農(nóng)”金融服務(wù)試點(diǎn)。

2008年1月23日，農(nóng)業(yè)銀行明確提出“3510”奮斗目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略。

2008年3月，農(nóng)行開始推動在6個省11個二級分行開始“三農(nóng)”金融事業(yè)部改革試點(diǎn)。

2008年5月底，“三農(nóng)”金融服務(wù)第一階段試點(diǎn)結(jié)束。

2008年8月，農(nóng)行總行設(shè)立“三農(nóng)”金融事業(yè)部，全面推動全行“三農(nóng)”金融事業(yè)部制改革。

2008年10月，農(nóng)行股改方案獲國務(wù)院通過。

2009年1月15日，本行由國有獨(dú)資商業(yè)銀行整體改制為股份有限公司。農(nóng)行企業(yè)文化核心：

一、使命

面向“三農(nóng)” 服務(wù)城鄉(xiāng) 回報股東 成就員工

二、愿景

建設(shè)城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)

三、核心價值觀 誠信立業(yè) 穩(wěn)健行遠(yuǎn)

四、核心價值觀指導(dǎo)下的相關(guān)理念

經(jīng)營理念：以市場為導(dǎo)向 以客戶為中心 以效益為目標(biāo)

管理理念：細(xì)節(jié)決定成敗 合規(guī)創(chuàng)造價值 責(zé)任成就事業(yè)

服務(wù)理念：客戶至上 始終如一

風(fēng)險理念：違規(guī)就是風(fēng)險 安全就是效益

人才理念：德才兼?zhèn)?以德為本 尚賢用能 績效為先

除了大家在PPT中所了解的農(nóng)行信息之外；我還想向大家介紹下與人民生活密切相關(guān)、近幾年來國家與政府大力度貫徹的三農(nóng)服務(wù)。以浙江分行為例：

創(chuàng)新模式務(wù)求實(shí)效 浙江分行繪富農(nóng)藍(lán)圖

今年以來，不穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)金融形勢和自然氣候變化引發(fā)社會對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)民生活的隱憂，但來自浙江分行的消息，著實(shí)讓人欣慰，截至7月末，該行通過在省、市、縣三級建立38個服務(wù)三農(nóng)聯(lián)系點(diǎn)，已為農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化基地、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)村專業(yè)合作組織、商品流通市場等43家企業(yè)和組織提供融資服務(wù)，貸款余額達(dá)55.7億元，帶動農(nóng)戶近8000戶，戶均增收1550元。

浙江分行根據(jù)浙江省農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢及特點(diǎn)，創(chuàng)新出“專門方案、專員服務(wù)、專項(xiàng)資源”三專模式，通過支持農(nóng)業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、暢通“三農(nóng)”客戶的融資渠道、提供接軌“三農(nóng)”金融特點(diǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)，來進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的抗風(fēng)險能力、增強(qiáng)農(nóng)村金融的造血功能，為推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)、促進(jìn)農(nóng)民增收做出了積極的貢獻(xiàn)。

建設(shè)銀行：

中國建設(shè)銀行股份有限公司（“本行”）是一家在中國市場處于領(lǐng)先地位的股份制商業(yè)銀行，為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。主要經(jīng)營領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，多種產(chǎn)品和服務(wù)（如基本建設(shè)貸款、住房按揭貸款和銀行卡業(yè)務(wù)等）在中國銀行業(yè)居于市場領(lǐng)先地位。本行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)，與多個大型企業(yè)集團(tuán)及中國經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性行業(yè)的主導(dǎo)企業(yè)保持銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系，營銷網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國的主要地區(qū)，設(shè)有約13629家分支機(jī)構(gòu)，在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內(nèi)斯堡、東京、首爾、紐約、胡志明市和悉尼設(shè)有海外分行。本行的子公司包括中國建設(shè)銀行（亞洲）股份有限公司、中國建設(shè)銀行（倫敦）有限公司、建銀國際（控股）有限公司、中德住房儲蓄銀行有限責(zé)任公司、建信基金管理有限責(zé)任公司和建信金融租賃股份有限公司。

建行歷史與戰(zhàn)略：

歷史：本行的歷史可以追溯到1954 年，成立時的名稱是中國人民建設(shè)銀行，當(dāng)時是財政部下屬的一家國有獨(dú)資銀行，負(fù)責(zé)管理和分配根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)計劃撥給建設(shè)項(xiàng)目和基礎(chǔ)建設(shè)相關(guān)項(xiàng)目的政府資金。1979 年，中國人民建設(shè)銀行成為一家國務(wù)院直屬的金融機(jī)構(gòu)，并逐漸承擔(dān)了更多商業(yè)銀行的職能。隨著國家開發(fā)銀行在1994 年成立，承接了中國人民建設(shè)銀行的政策性貸款職能，中國人民建設(shè)銀行逐漸成為一家綜合性的商業(yè)銀行。1996 年，中國人民建設(shè)銀行更名為中國建設(shè)銀行。本行由本行前身中國建設(shè)銀行根據(jù)中國公司法規(guī)定的分立程序于2004 年9 月成立。在銀監(jiān)會于2004 年9月14 日批準(zhǔn)之后，本行、中國建投與匯金公司于2004 年9 月15 日簽署分立協(xié)議，根據(jù)此份協(xié)議，中國建設(shè)銀行分立為本行和中國建投。本行于2004年9月17日成立為一家股份制商業(yè)銀行。2005年10月27日本行Ｈ股在香港聯(lián)合交易所掛牌上市（股票代碼為939），2007年9月25本行Ａ股在上海證券交易所掛牌上市（股票代碼為601939）。戰(zhàn)略：本行致力于發(fā)展成為專注為客戶提供最佳服務(wù)，為股東創(chuàng)造最大價值，為員工提供最好發(fā)展機(jī)會的國際一流銀行。

本行計劃將資源集中用于目標(biāo)客戶、產(chǎn)品和重點(diǎn)區(qū)域 客戶：加強(qiáng)與大型企業(yè)客戶的傳統(tǒng)良好關(guān)系，關(guān)注電力、電訊、石油和燃?xì)庖约盎A(chǔ)設(shè)施等戰(zhàn)略性的龍頭企業(yè)，以及與主要金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)關(guān)的傳統(tǒng)良好關(guān)系，并選擇性地發(fā)展與中小企業(yè)客戶的關(guān)系。在個人銀行業(yè)務(wù)方面，大力提高來自高收入個人客戶市場的收益，同時通過提供更具成本效益和規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益的產(chǎn)品，鞏固大眾客戶基礎(chǔ)。

產(chǎn)品：發(fā)展批發(fā)和零售產(chǎn)品，專注中間業(yè)務(wù)，包括支付和結(jié)算服務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)和公司財務(wù)管理。積極發(fā)展本行的個人銀行業(yè)務(wù)，專注住房按揭和儲蓄產(chǎn)品多樣化，并建立業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的信用卡業(yè)務(wù)。

重點(diǎn)區(qū)域：重點(diǎn)發(fā)展長江三角洲、珠江三角洲和環(huán)渤海地區(qū)等經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)市場的主要城市，并加快發(fā)展中國內(nèi)陸省份的省會城市。

下面跟大家分享一個輕松的話提：“中國建設(shè)銀行，網(wǎng)上銀行開通指南”

個人網(wǎng)上銀行如何開通

開通方式：您可以通過柜臺或建設(shè)銀行網(wǎng)站兩種渠道開通個人網(wǎng)上銀行服務(wù)。

大眾客戶網(wǎng)上自助開通個人網(wǎng)上銀行

1.功能概述

您可以通過網(wǎng)站在線申請個人網(wǎng)上銀行服務(wù)，成為具有便捷支付功能的個人網(wǎng)上銀行客戶，除享有查詢、理財?shù)确?wù)功能外，無需到柜臺簽約，無需使用安全工具即可辦理小額的轉(zhuǎn)賬匯款、繳費(fèi)支付、網(wǎng)上支付交易。小額轉(zhuǎn)賬匯款、繳費(fèi)支付的單筆、日累計限額為500元。

2.辦理?xiàng)l件

（1）您持有建設(shè)銀行活期或定期儲蓄賬戶。（2）您尚未成為建設(shè)銀行個人網(wǎng)上銀行客戶。（3）您在柜臺開戶時，已預(yù)留正確的手機(jī)號碼。

3.辦理指南

第一步：登錄建設(shè)銀行網(wǎng)站004km.cn，在“網(wǎng)上銀行”按鈕下方點(diǎn)擊“申請”； 第二步：選擇服務(wù)選項(xiàng)“便捷支付客戶網(wǎng)上自助開通”中的“現(xiàn)在開通”； 第三步：閱讀并同意個人客戶服務(wù)協(xié)議及風(fēng)險提示； 第四步：填寫賬戶號碼、賬戶密碼和附加碼；

第五步：賬戶號碼和密碼驗(yàn)證通過后，反顯身份證件類型、號碼等信息； 第六步：系統(tǒng)反顯開立賬戶時預(yù)留的手機(jī)號碼，并向這個手機(jī)號碼發(fā)送短信驗(yàn)證碼，客戶輸入收到的短信驗(yàn)證碼；

第七步：驗(yàn)證通過后，要求客戶自行設(shè)置一個私密問題，并填寫答案，以備日后安全驗(yàn)證時使用；

第八步：設(shè)置網(wǎng)上銀行登錄密碼； 第九步：開通成功，進(jìn)入網(wǎng)上銀行。

我的演講完畢，感謝大家的聽講，希望通過我的論述，可以使大家更透徹地對這四大國有銀行有充分認(rèn)知與熟悉，同時希望大家在未來的生活中能熱切關(guān)注銀行熱點(diǎn)問題、捕捉金融資訊，健全個人的金融知識。

第三篇：反洗錢報告

反洗錢工作總結(jié)

2012年第三季度反洗錢工作具體情況如下：

一、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況?？蛻舻膸糍Y料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

二、反洗錢培訓(xùn)情況。

成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定培訓(xùn)計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等法規(guī)。

三、各社自查、大社檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。

大社對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，對分社的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)自查、專項(xiàng)檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。

2012年9月30日

第四篇：反洗錢報告

關(guān)于對反洗錢工作問題整改情況匯報

2010年5月27日至5月29日，人民銀行邢臺中心支行反洗錢檢查組對我司的的反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。重點(diǎn)對反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)、大額和可疑支付交易情況以及反洗錢的培訓(xùn)和宣傳等情況進(jìn)行了全面的檢查。現(xiàn)場檢查后，對檢查中存在的一些問題，我司魏總立即組織相關(guān)人員對所存在的問題進(jìn)行全面自查并徹底整改?，F(xiàn)將工作中存在的問題及整改情況匯報如下：

一、就反洗錢客戶風(fēng)險登記劃分制度問題，我們按照有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我司實(shí)際情況制定了反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分制度。在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)制度要求對一些高風(fēng)險客戶基本信息進(jìn)行定期審核。

二、關(guān)于存在漏報可疑交易行為問題，經(jīng)查明中支業(yè)管部出單人員的確出現(xiàn)漏報現(xiàn)象，導(dǎo)致總公司反洗錢系統(tǒng)無法準(zhǔn)確統(tǒng)計數(shù)據(jù)。目前我司已嚴(yán)令禁止將團(tuán)體客戶的賠償金及退保保費(fèi)支付給個人客戶，在今后的工作中我們會完善此項(xiàng)工作環(huán)節(jié)，避免此類情況的再次發(fā)生。

三、針對反洗錢宣傳力度不足問題，我們組織全體員工積極學(xué)習(xí)了反洗錢專業(yè)知識，并開展了反洗錢學(xué)習(xí)知識競賽。在今后的工作中我們將認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，強(qiáng)化反洗錢基礎(chǔ)工作，健全和完善反洗錢工作機(jī)制，提高反洗錢工作水平。定期開展反洗錢專業(yè)培訓(xùn)，提高全民的反洗錢意識。

天安保險邢臺中支 2010年8月30日

第五篇：手機(jī)偵測屏蔽解決方案(2稿)

科立訊通信股份有限公司

科立訊手機(jī)偵測屏蔽報警系統(tǒng)解決方案

——王勇

國內(nèi)監(jiān)獄、看守所、勞教所、未管所等禁區(qū)特別規(guī)定，罪犯不得非法使用無線通訊設(shè)備包括手機(jī)等，由于禁區(qū)內(nèi)罪犯違規(guī)使用手機(jī)導(dǎo)致的諸多安全隱患近些年來呈上升趨勢，國內(nèi)各省份的禁區(qū)內(nèi)安裝手機(jī)信號偵測屏蔽系統(tǒng)的需求逐年增加。手機(jī)偵測屏蔽報警系統(tǒng)使在禁區(qū)內(nèi)非法獲得、使用手機(jī)的狀況得到有效的管理。同時也給禁區(qū)安全管理起到有效的協(xié)助防范作用；

手機(jī)在禁區(qū)內(nèi)的存在已經(jīng)成為國內(nèi)禁區(qū)安全的頭號威脅，一些罪犯通過非法獲得的手機(jī)在禁區(qū)內(nèi)撥打電話、收發(fā)短信、獲取外界資料，甚至結(jié)幫派越獄……。司法部文件規(guī)定凡進(jìn)入監(jiān)區(qū)人員，包括司法系統(tǒng)各級領(lǐng)導(dǎo)、值班干警、勞務(wù)工人等在禁區(qū)內(nèi)通信使用對講機(jī)設(shè)備進(jìn)行即時通信，做到合理有效調(diào)度一呼百應(yīng)。

（手機(jī)）

（對講機(jī)）

根據(jù)多年來從事國內(nèi)監(jiān)獄、看守所、勞教所、未管所等禁區(qū)內(nèi)的防范項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，有一些不遵守紀(jì)律的干警、勞務(wù)工等人員私自將手機(jī)帶入禁區(qū)內(nèi)進(jìn)行高利潤交易。目前司法部門針對國內(nèi)禁區(qū)防范手機(jī)的辦法主要體現(xiàn)在以下三種：

一、全監(jiān)獄等禁區(qū)內(nèi)100%全區(qū)域屏蔽安裝；

頻率信號屏蔽設(shè)備是利用發(fā)射強(qiáng)大的電磁波進(jìn)行干擾周邊的通信信號，長期開啟屏蔽設(shè)備，特別是大功率屏蔽設(shè)備，對周邊電磁場造成嚴(yán)重變化，干擾周邊居民、監(jiān)獄辦公樓、武警生活區(qū)域的正常通信；常期開啟屏蔽設(shè)備，由于電流使用過大，也會消耗巨大的電能等；屏蔽設(shè)備自身發(fā)熱溫度較高，設(shè)備自損率也高，給禁區(qū)內(nèi)設(shè)備的維護(hù)、維修帶來了困難和麻煩；無形中給禁區(qū)的管理增加了不小的管理成本。因此禁區(qū)內(nèi)使用純屏蔽時代已經(jīng)過去。

二、安裝偽基站獲取禁區(qū)及周邊的短信息內(nèi)容、電話號碼、使用方位等；

所謂偽基站，是以公網(wǎng)基站為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行仿制的一款類似公網(wǎng)通信的基站。偽基站是由國內(nèi)幾個不知名的小公司，根據(jù)模擬公網(wǎng)基站的原理而自主研發(fā)的一款類似公網(wǎng)基站的通信設(shè)科立訊通信股份有限公司

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備；由于公網(wǎng)基站技術(shù)含量、人員素質(zhì)要求都特別高，設(shè)備軟、硬件結(jié)合緊密等特點(diǎn)，國內(nèi)也僅有中興和華為兩家公司進(jìn)入公網(wǎng)基站市場的研發(fā)和銷售；目前市場上所流傳的偽基站信息為北京XX公司、成都XX公司、廣州XX公司等投入研發(fā)的消息；

從國內(nèi)某個監(jiān)獄安裝使用來看，監(jiān)獄利用偽基站控制手機(jī)的案例，是很失敗的控制手機(jī)模式；

1）周邊的居民、干警、武警、來訪客人、監(jiān)獄領(lǐng)導(dǎo)等使用的手機(jī)短信內(nèi)容、撥出接打電話等均可收下，無法過濾；

2）非法使用手機(jī)，無法對手機(jī)信號發(fā)方區(qū)域得到有效的定位，給管理上帶來安全隱患； 3）由于技術(shù)的特殊性，目前偽基站也只能獲取到GSM的信息；對于CDMA（碼分多址）和3G頻段的信息和接打電話均不可能得到有效的控制和獲取（TD-SCDMA, CDMA2000, WCDMA）；必須采用其它頻段全部使用屏蔽器進(jìn)行屏蔽，而只留GSM頻段讓罪犯使用，從而獲取到手機(jī)信息和電話號碼；

4)由于技術(shù)性要求較高，所以研發(fā)投入也相應(yīng)增加，據(jù)行業(yè)很多人士透露，偽基站單頻段銷售價格相當(dāng)高，即使全頻段都能研發(fā)出來，從價格上司法市場也無法接受。

三、手機(jī)信號偵測屏蔽報警系統(tǒng)；

偵測屏蔽系統(tǒng)在進(jìn)行通訊管控的場所形成一個無形的偵測屏蔽網(wǎng)，無人撥打手機(jī)時，全系統(tǒng)保持待機(jī)巡檢探測狀態(tài)，系統(tǒng)偵測設(shè)備無頻率發(fā)射；手機(jī)信號屏蔽器處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，也不產(chǎn)生任何頻率干擾信號；當(dāng)偵測器探測到管控區(qū)域內(nèi)有人正準(zhǔn)備撥出或使用違法通訊設(shè)備時，偵測器會主動上報分層管控中心，隨即關(guān)閉偵測器停止信號探測，同時啟動相應(yīng)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)自行設(shè)置的屏蔽器進(jìn)行信號干擾阻斷（0.5秒內(nèi)完成），并上報到分層管理平臺以及監(jiān)獄總監(jiān)控管理中心，報警出手機(jī)撥打所在的位置區(qū)域。屏蔽器開啟（40秒/60秒/120秒可調(diào)）后自動切換信號探測，以此循環(huán)運(yùn)行。（探測頻段包括：GSM, DCS, CDMA, PHS, TD-SCDMA, CDMA2000, WCDMA）

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手機(jī)信號偵測屏蔽報警系統(tǒng)主要由偵測器、屏蔽器和分層、分棟管理軟件、監(jiān)控中心管理平臺四部分組成。

1）屏蔽器的工作原理：移動電話的工作是上下行雙頻率工作。無論移動電話是否通話，在與基站每隔30秒間斷地進(jìn)行數(shù)據(jù)交換以保持在網(wǎng)注冊狀態(tài)。信號屏蔽器采用微低功率發(fā)送移動電話的下行載波信號，遮斷手機(jī)與公網(wǎng)基站間的下行廣播信道，干擾移動電話的接收，從而達(dá)到屏蔽移動電話與外界聯(lián)系的目的。由于屏蔽器是通過快速掃頻技術(shù)，掃描頻段包括了下行信道的所有公網(wǎng)頻點(diǎn)。能實(shí)現(xiàn)全方位全頻段屏蔽監(jiān)獄內(nèi)的移動電話無法搜索到網(wǎng)絡(luò)信號，從而不能建立通信連接的功能。

2）偵測器的工作原理：通過全方位探測手機(jī)的上行信號，當(dāng)手機(jī)撥打電話時，與基站進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，必須要發(fā)送請求上行信號，偵測器探測到手機(jī)各頻段上行信號時，通過控制電腦軟件打開相對應(yīng)屏蔽器，干擾手機(jī)信號，使得手機(jī)與基站不能連接，從而達(dá)到杜絕手機(jī)使用的目的。

（偵測器）

（屏蔽器）

3）分層、分棟管理軟件：適應(yīng)TCP/IP和無線網(wǎng)傳輸架構(gòu)，根據(jù)各禁區(qū)實(shí)際情況進(jìn)行實(shí)科立訊通信股份有限公司

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施。針對各禁區(qū)情況進(jìn)行偵測屏蔽分層、分棟管理，樓層與樓棟之間互相干擾；各樓層偵測屏蔽設(shè)備由獨(dú)立軟件進(jìn)行分級管理，遇到警情及時顯示并上報到監(jiān)獄總監(jiān)控中心管理平臺，實(shí)現(xiàn)分級有效管理。系統(tǒng)各分層、分棟管理軟件彈出相應(yīng)對話框，干警針對報警的警情提示及時備注，備注后值班干警必須經(jīng)管理員授權(quán)方可修改備注處理信息結(jié)果；

4）監(jiān)控調(diào)度中心管理平臺: 監(jiān)控調(diào)度中心管理平臺,具備接收全監(jiān)獄手機(jī)信號報警提示功能；還能結(jié)合監(jiān)獄內(nèi)部的視頻網(wǎng)絡(luò)，系統(tǒng)升級為視頻聯(lián)動功能。當(dāng)偵測器探測到手機(jī)信號的同時，相應(yīng)管理軟件平臺彈出探測到信號周邊區(qū)域定義的視頻攝像頭實(shí)時畫面，便于管理人員查找和搜索違規(guī)人員使用的違規(guī)通信設(shè)備；

目前針對國內(nèi)禁區(qū)控制手機(jī)等通訊設(shè)備解決方案比較，科立訊偵測屏蔽系統(tǒng)是當(dāng)今司法部門由主動變被動控制手機(jī)最有效和最實(shí)用的一套綜合管理系統(tǒng)；目前在國內(nèi)多個省份的項(xiàng)目成功案例穩(wěn)定運(yùn)行，2012年通過對偵測器、屏蔽器和管理平臺軟件技術(shù)上的強(qiáng)化改進(jìn)，把原來的系統(tǒng)重新針對目前監(jiān)所現(xiàn)狀整改；形成了一套系統(tǒng)完整、價格低廉、設(shè)備穩(wěn)定、質(zhì)量可靠、致力防范的科立訊偵測屏蔽報警系統(tǒng)。

四、成功案例

監(jiān)獄偵測屏蔽（智能報警定位）系統(tǒng)工程：

福建監(jiān)獄局 陜西監(jiān)獄局 湖北監(jiān)獄局 四川監(jiān)獄局 內(nèi)蒙監(jiān)獄局 浙江監(jiān)獄局 新疆監(jiān)獄局 遼寧監(jiān)獄局 貴州監(jiān)獄局 安徽監(jiān)獄局

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