第一篇：大連市小額貸款公司設(shè)立及變更工作指引(試行)

根據(jù)《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發(fā)〔2008〕69號）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對大連市小額貸款公司的設(shè)立及變更工作指引如下：

一、籌建申請受理程序及要件

（一）籌建申請程序

1、全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

2、籌建工作小組向市金融局提交籌建申請材料，市金融局向國稅、地稅、工商、勞動保障、經(jīng)偵支隊等部門進行出資人信用查詢，出具無違法違規(guī)信用記錄等相關(guān)證明。

3、市金融局對申報材料進行初審，同時與所在區(qū)市縣政府會商，區(qū)市縣政府出具同意函后，市金融局出具審核意見，上報市政府。

4、市政府出具正式文件，報送省政府金融辦。

5、省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。

6、市金融局對于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員進行任職培訓，統(tǒng)一考試，合格上崗。

（二）籌建申請材料要件（附件1）

1、籌建申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本（不低于1億元）、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件、股東出資額、占股比例和主發(fā)起人的凈資產(chǎn)額（不低于5000萬元）、近三年累計凈利潤（不低于1500萬元）、近兩年累計凈利潤（不低于1000萬元）、近一年的資產(chǎn)負債率（不高于70%）等主要信息。法人股東的出資額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。填報時，主發(fā)起人為企業(yè)全稱，而不是該公司負責人姓名；機構(gòu)性質(zhì)為“準金融機構(gòu)”；組織形式為“有限責任公司”或“股份有限公司”；經(jīng)營范圍為“辦理各項小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。申請書分別報送市金融局和省政府金融辦。

2、可行性報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和風險處置預案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。

3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導、擬設(shè)立機構(gòu)的名稱、宗旨、性質(zhì)、注冊地、營業(yè)場所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。

4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括公司名稱與注冊資本；公司的宗旨、經(jīng)營范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認購的股份、出資額及占比；出資時間；發(fā)起人的義務(wù)；爭議解決等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章。

5、出資人名錄：

（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、成立日期、注冊資本、法定代表人姓名、法定代表人身份證號、法定代表人住所、擬入股金額及占總股份比例等情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

6、企業(yè)法人作為出資人的，須提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營業(yè)執(zhí)照副本和組織機構(gòu)代碼證副本復印件、法定代表人身份證復印件和其它有效證明文件。

7、企業(yè)出資人的法定代表人和自然人出資人的全套戶口本復印件。

8、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的審計報告。其中主發(fā)起人須提供近三年的審計報告，其他法人出資人須提供近兩年的審計報告。審計報告后須附年檢合格的注冊會計師執(zhí)業(yè)證書復印件。

9、出資人承諾書（附件1—

5、附件1—6）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險。承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式從小額貸款公司貸款；在今后的經(jīng)營過程中若出現(xiàn)違法違規(guī)行為，將承擔相應(yīng)的法律責任。

10、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—7）。內(nèi)容包括：出資人同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責。

11、籌建工作小組成員名單（附件1—8）。

12、公司章程（草案）（附件1－9）。

13、XX小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風險官、財務(wù)總經(jīng)理等相當職務(wù)人員）履歷表（有限公司至少有1名董事、1名監(jiān)事、1名總經(jīng)理，1名財務(wù)負責人;股份公司至少有5名董事、3名監(jiān)事，1名總經(jīng)理、1名財務(wù)負責人；監(jiān)事不能由董事或財務(wù)負責人兼任）（附件1－10）。

14、工商行政管理部門企業(yè)名稱預先核準申請書和通知書。公司名稱應(yīng)為“大連××（不加區(qū)、縣等后綴）××小額貸款股份有限公司（或有限責任公司）”。如：大連甘井子××小額貸款股份有限公司。

15、企業(yè)出資人注冊地縣及縣級以上稅務(wù)機關(guān)（國家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局）出具的“近兩年未發(fā)現(xiàn)重大稅收違法違規(guī)行為”的證明，并加蓋稅務(wù)機關(guān)公章。企業(yè)僅能提供國稅或地稅一方證明的，須附加書面情況說明。

16、企業(yè)出資人須提供近2年的所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號和密碼。

17、企業(yè)出資人注冊地縣及縣級以上工商行政管理部門出具的“近兩年依法合規(guī)經(jīng)營，無重大違反工商行政管理法律法規(guī)”的證明，并加蓋工商行政管理部門公章（僅限注冊地在大連市以外的企業(yè)）。注冊地在大連的企業(yè)須出具“小額貸款公司法人出資人工商信用監(jiān)管信息查詢卡”，查詢卡內(nèi)容必須載明企業(yè)近2年年檢合格、信用級別為B類以上（具體包括B類、A級、AA級、AAA級）。

18、企業(yè)出資人注冊地市級以上主管勞動部門出具的“該企業(yè)近兩年度依法用工，與職工簽訂勞動合同，為職工參加社會保險，按時足額發(fā)放職工工資、繳納職工養(yǎng)老保險金、失業(yè)保險金”等情況的證明，并加蓋主管勞動部門公章。

19、企業(yè)出資人法定代表人和自然人出資人戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的企業(yè)出資人法定代表人不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄的證明）（附件1—11）。

20、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的企業(yè)信用信息報告、企業(yè)法定代表人和自然人出資人信用記錄報告。

21、具有資格的律師中介機構(gòu)出具的出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。企業(yè)作為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。意見書中要詳細載明該律師事務(wù)所的調(diào)查過程和手段、出資人的主要情況和相互關(guān)系，并聲明如出現(xiàn)違反管理規(guī)定的關(guān)聯(lián)情況，該律師事務(wù)所應(yīng)承擔相應(yīng)的責任。最后應(yīng)作出法律結(jié)論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的49%，其它出資人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的10%，符合《公司法》、《會計準則36號-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》”等內(nèi)容。關(guān)聯(lián)方關(guān)系的定義詳見《公司法》、《會計準測36號-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》?！狈梢庖姇箜毟浇?jīng)年檢合格的律師執(zhí)業(yè)證以及經(jīng)年檢合格的律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證副本（包括年度檢查考核記錄）復印件。法律意見書須兩個律師簽字并蓋章。

22、區(qū)市縣政府同意函（附件1-12）。

23、基本情況表（附件1-13）

24、申請人的聯(lián)系方式（附件1—14）。

25、市金融局要求的其他文件。

二、開業(yè)申請受理程序及要件

（一）開業(yè)申請程序

1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開業(yè)申請。市金融局對開業(yè)材料、經(jīng)營地址、注冊資本等有關(guān)情況進行審核，自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。

2、市金融局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。市金融局根據(jù)批復意見，對注冊資金進行兩次查詢，符合相關(guān)要求后，通知籌建工作小組到市金融局領(lǐng)取批文。

4、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準開業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批準文件到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融局，在90日內(nèi)完成開業(yè)。

5、未經(jīng)省政府金融辦、市金融局批準，當?shù)毓ど绦姓芾聿块T、稅務(wù)部門不予辦理工商注冊登記和稅務(wù)登記。

（二）開業(yè)申請材料要件（附件2）

1、開業(yè)申請書（加蓋“***小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請書要分別報送市金融局和省政府金融辦（附件2—1）。

2、籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。

3、公司創(chuàng)立大會決議。包括第一次股東大會決議（附件2-2）和第一次董事會決議（附件2-3）

4、公司章程。

5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的驗資報告。其中，驗資報告銀行查詢函頁須蓋會計師事務(wù)所公章。

6、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風險官、財務(wù)總經(jīng)理等相當職務(wù)人員）任職資格：

（1）任職資格申請表（附件2－4）；

（2）身份證復印件（外籍人士提交護照）；

（3）大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)大學或高等教育機構(gòu)學位證書或高等教育文憑，應(yīng)當同時報送教育部留學服務(wù)中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

（4）全套戶口本的復印件；

（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄的證明）；

（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

（7）出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（附件2—5））；

（10）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責相適應(yīng)的經(jīng)濟金融知識，從事相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上，其中董事長從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上；

（11）總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件2—6）。

8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動）。

9、職能部門的設(shè)置、職責及主要負責人名單。

10、組織結(jié)構(gòu)圖。

11、經(jīng)營計劃。

12、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復印件。

13、公安局內(nèi)保支隊對營業(yè)場所出具的安全證明（持附件2-7及營業(yè)場所設(shè)計圖到內(nèi)保支隊 聯(lián)系電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件2—7）。

14、消防部門對消防設(shè)施出具的合格證明，產(chǎn)權(quán)證、租賃合同和消防竣工驗收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會、街道辦事處等相關(guān)權(quán)力部門提供地址一致的證明。如在網(wǎng)上備案，須提供備案號和備案驗證碼。

15、主管部門出具的營業(yè)場所驗收意見（附件2—8）。

16、工商行政管理部門企業(yè)名稱預先核準申請書和通知書。

17、省政府金融辦籌建批復。

18、區(qū)市縣政府同意函原件。

19、法律意見書原件（參照一

（二）21條）。

20、基本信息登記表（附件2—9）。

21、董事及高管人員登記表（附件2—10）。

22、申請人的聯(lián)系方式（同附件1—13）。

23、市金融局要求的其他文件。

三、分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序、條件及要件

（一）分支機構(gòu)設(shè)立申請程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見報省金融辦審批。

2、省金融辦自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復意見。

（二）分支機構(gòu)設(shè)立條件

1、注冊資本2億元（含）以上，近2年無違法違規(guī)事項；

2、最近2年年末的不良貸款率（按五級分類口徑）不超過1%；

3、最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；

4、最近2年連續(xù)盈利，且2年累計凈利潤總額達到3000萬元（含）以上；

5、最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；

6、有固定的營業(yè)場所，以及公安、消防部門對該營業(yè)場所出具的安全、消防合格證明；

7、擬設(shè)分支機構(gòu)設(shè)主要負責人1名，須具有大專（含）以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；

8、主發(fā)起人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合市金融局關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營且經(jīng)營狀況良好的，可申請在本市設(shè)立或跨市設(shè)立分支機構(gòu)；

9、注冊資本達到2億元的小額貸款公司最多可申請設(shè)立2家分支機構(gòu)；注冊資本每增加5000萬元，可每增設(shè)1家分支機構(gòu)；

10、市金融局要求的其他條件。

（三）分支機構(gòu)設(shè)立申請要件

1、申請書（附件3-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司分支機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、負責人和設(shè)立可行性分析等事項，分支機構(gòu)名稱由經(jīng)小額貸款公司全稱、行政區(qū)（縣）和分公司組成；

2、股東會同意設(shè)立分支機構(gòu)的決議；

3、分支機構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)、財務(wù)等方面的管理規(guī)定；

4、營業(yè)執(zhí)照正、副本復印件；

5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的小額貸款公司近2年的審計報告，審計報告后須附年檢合格的注冊會計師執(zhí)業(yè)證書復印件；

6、小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號和密碼；

7、擬任分支機構(gòu)負責人相關(guān)材料：

（1）任職資格申請表（附件3－2）；

（2）身份證復印件（外籍人士提交護照）；

（3）大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)大學或高等教育機構(gòu)學位證書或高等教育文憑，應(yīng)當同時報送教育部留學服務(wù)中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

（4）全套戶口本的復印件；

（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）；

（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

（7）出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（同附件2—5））；

（10）擬任負責人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

8、申請人聯(lián)系方式（同附件1-11）。

9、市金融局要求的其他相關(guān)材料。

四、變更申請受理程序、條件及要件

（一）變更申請程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復意見。

2、小額貸款公司應(yīng)自批準文件印發(fā)之日起30日內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

（二）變更條件

1、非主發(fā)起人變更

（1）經(jīng)營期滿1年以后可申請股權(quán)變更。

（2）每年只能申請股權(quán)變更1次，變更比例不得超過小額貸款公司注冊資本的20%。

（3）因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計出資總額不得超過變更后小額貸款公司注冊資本的10%，單個自然人合計出資總額不得超過5%，所有自然人合計不得超過30%。

2、主發(fā)起人變更

（1）主發(fā)起人原則上不得變更，但主發(fā)起人因經(jīng)營資質(zhì)到期、上市、并購等事項，確需變更的，由市金融局審定。

（2）主發(fā)起人變更時，新主發(fā)起人的資質(zhì)審核比照小額貸款公司新設(shè)時對主發(fā)起人要求的標準進行。

（3）新主發(fā)起人從小額貸款公司股東外產(chǎn)生，須由區(qū)市縣政府出具同意變更并承擔相關(guān)的監(jiān)管、風險防范和處置職責的審核意見后，報市金融局。

（4）主發(fā)起人以外的小額貸款公司其他股東，在主發(fā)起人股權(quán)變更后1年內(nèi)不得變更。

（三）變更申請要件（附件4）

1、變更申請書（附件4-1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等。

2、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、股東大會同意公司變更的決議書（須新老股東簽字）、變更后的公司章程、公司章程修正案（須蓋公章并由法人代表人簽字）。

3、變更具體事項要件。

（1）變更名稱提供：工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準申請書和通知書。

（2）變更地址（經(jīng)營地與注冊地必須一致，并且經(jīng)主管部門檢查，達到《大連市小額貸款公司營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)標準暫行規(guī)定》的要求）提供：

A、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復印件；

B、公安局內(nèi)保支隊對營業(yè)場所出具的安全證明（同附件2—7）；

C、消防部門對消防設(shè)施出具的合格證明；

D、在跨區(qū)遷址時，除滿足地址變更的要求外，還需提交名稱變更申請及遷出地和遷入地所在區(qū)市縣政府同意函。

（3）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員提供：

A、任職資格申請表（同附件2－4）；

B、身份證復印件（外籍人士提交護照）；

C、大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)大學或高等教育機構(gòu)學位證書或高等教育文憑，應(yīng)當同時報送教育部留學服務(wù)中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

D、全套戶口本復印件；

E、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）；

F、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

G、出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

H、個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

I、市金融局頒發(fā)的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（同附件2—5））；

J、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責相適應(yīng)的經(jīng)濟金融知識，從事相關(guān)經(jīng)濟工作3年以上，其中董事長從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上；

K、總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟工作5年以上（其中必須從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

（4）變更股東提供：

A、全體出資人協(xié)議書、出資人承諾書（同附件1—

5、附件1—6）；

B、自然人出資人應(yīng)提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

C、企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、組織機構(gòu)代碼證副本復印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的近2年審計報告、稅務(wù)、工商、勞動部門出具的無違法違規(guī)證明、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的企業(yè)信用信息報告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

D、法律意見書（參照一

（二）籌建申請材料要件21條）。

（5）變更注冊資本提供：

A、增資擴股前后股東持股比例、金額明細表；

B、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的驗資報告。其中，驗資報告銀行查詢函頁須蓋會計師事務(wù)所公章；

C、全體出資人協(xié)議書、出資人承諾書（同附件1—

5、附件1—6）；

D、企業(yè)出資人為原有法人股東的，應(yīng)提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的企業(yè)出資人近1年審計報告；

E、出資人為新股東的，自然人出資人應(yīng)提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、組織機構(gòu)代碼證副本、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標會計師事務(wù)所出具的近2年審計報告、稅務(wù)、工商、勞動部門出具的無違法違規(guī)證明、所得稅稅單原件（提供稅號和密碼）、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的企業(yè)信用信息報告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊出具的無經(jīng)濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經(jīng)濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個月內(nèi)的信用記錄報告；

E、法律意見書（參照一

（二）籌建申請材料要件21條）。

（6）企業(yè)出資人出現(xiàn)變更事項：小額貸款公司在經(jīng)營期限內(nèi)，企業(yè)出資人出現(xiàn)變更名稱或者法定代表人等事項時，須及時提供相關(guān)補充材料至市金融局備案。

4、申請人聯(lián)系方式（同附件1—14）。

5、市金融局要求的其他文件。

五、關(guān)于驗資款查詢制度

市金融局對小額貸款公司驗資款實行資金兩次查詢制度。在小額貸款公司將驗資報告提交給市金融局，經(jīng)審核材料完整且符合相關(guān)要求后，市金融局向其驗資銀行發(fā)出第一次查詢函，查詢確認驗資款情況，確認無誤后，出具初審意見，報送省政府金融辦審批。市金融局取回省政府金融辦批復后，向其驗資銀行發(fā)出第二次查詢函，經(jīng)審核確認與小額貸款公司提供的驗資賬戶資金流水單原件（打印區(qū)間為：第一筆驗資款進賬日至領(lǐng)取批文日）完全一致后，通知企業(yè)領(lǐng)取批文。

六、格式要求

申請材料一式3份（省政府金融辦1份，市金融局1份、區(qū)市縣政府1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（須提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）籌建申請材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）開業(yè)申請材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）設(shè)立××分支機構(gòu)的申請材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）變更申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請人自開業(yè)批復簽發(fā)之日起60日內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡。開業(yè)后5日內(nèi)向市金融局報送營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證和開戶許可證復印件備案。小額貸款公司自分支機構(gòu)設(shè)立批復簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。小額貸款公司自變更批復簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，并向市金融局報送變更后的營業(yè)執(zhí)照和工商部門變更通知書復印件備案。

第二篇：大連市小額貸款公司設(shè)立工作指引

大連市小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（遼政辦發(fā)?2008?81號）和《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發(fā)?2008?69號）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對大連市小額貸款公司的設(shè)立工作指引如下。

一、籌建申報程序及要件

（一）籌建申報程序

1、全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

2、籌建工作小組向稅務(wù)、工商、勞動保障、公安、人行大連市中心支行等部門進行出資人信用查詢，出具無違法違規(guī)信用記錄等相關(guān)證明。

3、籌建工作小組向市金融發(fā)展局提交籌建申請材料。

4、市金融發(fā)展局對申報材料進行初審，同時與所在區(qū)市縣政府會商，區(qū)市縣政府出具同意函后，市金融發(fā)展局出具審核意見，上報市政府。

5、市政府出具正式文件，報送省政府金融辦。

6、省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。

7、市金融發(fā)展局對于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員進行任職培訓，統(tǒng)一考試，合格上崗。

（二）籌建申報材料要件（附件1）

1、籌建申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件等。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。

2、可行性報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和風險處置預案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。

3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導、擬設(shè)立機構(gòu)的名稱、宗旨、性質(zhì)、注冊地、營業(yè)場所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。

4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括公司名稱與注冊資本；公司的宗旨、經(jīng)營范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認購的股份、出資額及占比；出資時間；發(fā)起人的義務(wù)；爭議解決等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

協(xié)議書應(yīng)附以下附件：

（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產(chǎn)負債比例、銀行貸款情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

2（3）社會組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

（4）企業(yè)法人作為出資人的，需提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營業(yè)執(zhí)照復印件、法人代表人身份證復印件和其它有效證明文件。

（5）需提供企業(yè)法人代表人和自然人出資人的戶口本復印件。

（6）經(jīng)審計的會計報告（必須有清楚的騎縫章）。其中主發(fā)起人需提供前三經(jīng)審計的財務(wù)報告，其他非自然人出資人需提供前兩經(jīng)審計的財務(wù)報告。（附件1－5）

5、出資人承諾書（附件1—

6、附件1—7）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險。承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式向公司貸款；在今后的經(jīng)營過程中若出現(xiàn)違法違規(guī)行為，將承擔相應(yīng)的法律責任。

6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—8）。出資人會議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責。

7、籌建工作小組成員名單（附件1—9）。

8、申請人的聯(lián)系方式（附件1—10）。

9、公司章程（草案）（附件1－11）。

10、工商行政管理部門企業(yè)名稱預先核準書(附件1－12)。

11、關(guān)于設(shè)立XX小額貸款公司的法律意見書（附件1－13）。

12、XX小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員履歷表（有限公司至少1名董事、1名監(jiān)事、1名總經(jīng)理，1名財務(wù)負責人;股份公司至少5名董事、3名監(jiān)事，1名總經(jīng)理、1名財務(wù)負責人；監(jiān)事不能由董事或、監(jiān)事或財務(wù)負責人兼任）（附件1－14）。

13、稅務(wù)部門出具的證明材料（附件1-

15、1－16）。

14、工商部門出具的證明材料（附件1－17）。

15、勞動保障出具的證明材料（附件1－18）。

16、公安機關(guān)出具的證明材料（附件1－19），自然人出資人不能是外地人，企業(yè)只能有一家是外地企業(yè)。如果企業(yè)法人為外地的，須由所在地經(jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯罪證明。

17、人行大連市中心支行出具的出資人信用記錄或報告（附件1－20）。

18、省政府金融辦、市金融發(fā)展局要求的其他文件。

二、開業(yè)申請申請程序及要件

（一）開業(yè)申請程序

1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融發(fā)展局提出開業(yè)申請。市金融發(fā)展局自收到完整申請材料之日起20日內(nèi)，按相關(guān)程序?qū)I建情況進行驗收檢查，審核公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員是否具備任職資格以及培訓考試情況等。

2、驗收合格后，由市金融發(fā)展局出具意見，上報省政府金融辦，做出批復意見。

3、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準開業(yè)之日起30日內(nèi)，憑批準文件到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記、領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融發(fā)展局，在90日內(nèi)完成開業(yè)。

4、未經(jīng)省政府金融辦、市金融發(fā)展局批準，當?shù)毓ど绦姓芾聿块T、稅務(wù)部門不予辦理工商注冊登記和稅務(wù)登記。

（二）開業(yè)申請材料要件（附件2）

1、開業(yè)申請書（刻“***小額貸款公司籌建工作組”的章）（附件2—1）。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。

2、籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。

3、公司創(chuàng)立大會決議。包括第一次股東大會決議（附件2-2）和第一次董事會決議（附件2-3）

4、公司章程。

5、具有資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告。

6、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表（附件2－4），身份證復印件、學歷證明，以及出資人對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，擬任人的個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）。

7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件2—5）。

8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程 序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)活動。）

9、職能部門的設(shè)置、職責及主要負責人名單。

10、組織結(jié)構(gòu)圖。

11、經(jīng)營計劃。

12、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

13、公安局內(nèi)保支隊對營業(yè)場所出具的安全證明（持附件2-6及營業(yè)場所設(shè)計圖到內(nèi)保支隊 電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件2—6）。

14、消防部門對消防設(shè)施出具的合格證明。

15、申請人的聯(lián)系方式。

16、人民銀行出具的董事、監(jiān)事及高級管理人員的信用報告（在提交材料的一個月內(nèi)）。

17、總經(jīng)理需由其曾所在金融機構(gòu)出具工作證明，并蓋章。

18、擬任董事、監(jiān)事及高級管理人員戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪記錄的證明，如果戶籍所在地在大連以外的地區(qū)，須由當?shù)亟?jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯罪記錄。

19、區(qū)市縣同意函復印件。20、省政府金融辦籌建批復。

21、核名書復印件。

22、法律意見書（原件）。

23、省政府金融辦、市金融發(fā)展局要求的其他文件。

三、格式要求

申請材料一式3份（省政府金融辦1份、市金融發(fā)展局1份、縣級政府1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）籌建申請材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）開業(yè)申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

四、其它要求

申請人在收到開業(yè)批復文件后30日內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并在90日內(nèi)完成開業(yè)。開業(yè)后5日內(nèi)向省政府金融辦、市金融發(fā)展局等報送相關(guān)資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。

附：

1、小額貸款公司籌建流程圖

2、小額貸款公司開業(yè)流程圖

另：為進一步推進小額貸款公司試點工作，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，根據(jù)遼寧省人民政府金融工作辦公室《遼寧省小額貸款公司監(jiān)督管理辦法（暫行）》（遼金辦[2009]68號）及我市試點工作進展情況，我局對《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發(fā)[2008]69號）的部分內(nèi)容做如下調(diào)整：

1、第六條“試點期間，暫不設(shè)立分支機構(gòu)”調(diào)整為“小額貸款公司可在本市范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點”

2、第七條

（二）“成立1年后可增資擴股”調(diào)整為“成立半年后可增資擴股，增資擴股后，小額貸款公司注冊資本金的上限可突破2億元”。

3、第九條小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍“

（一）辦理各項貸款；

（二）辦理票據(jù)貼現(xiàn)；

（三）小企業(yè)財務(wù)、管理顧問、咨詢等”調(diào)整為“辦理各項小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。

4、第十八條“小額貸款公司主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方的持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的20%” 調(diào)整為“小額貸款公司主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方的持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的49%”。

5、第十八條“自然人最高出資額不超過500萬元”去掉

6、第十八條“自然人出資合計不超過注冊資本總額的20%”調(diào)整為“自然人出資合計不超過注冊資本總額的30%”。

7、第二十條“主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓”去掉。

8、第二十三條“對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，單戶貸款余額不得高于500萬元”調(diào)整為“原則上對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，對單一集團客戶的授信余額不得超過資本凈額的20%”。

9、第二十五條“小額貸款公司不得向股東和所在縣級區(qū)域以外的客戶發(fā)放貸款”調(diào)整為“小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款，不得跨市經(jīng)營”。

大連市小額貸款公司籌建申請材料.doc 大連市小額貸款公司開業(yè)申請材料.doc 8

第三篇：大連市融資性擔保公司及分支機構(gòu)設(shè)立和變更工作指引(試行)

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大連市融資性擔保公司及分支機構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司及分支機構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區(qū)域開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔保公司設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

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3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔保公司名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

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（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》復印件。

（8）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復印件，（3）戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營業(yè)執(zhí)照復印件，（3）近2年財務(wù)審計報告，（4）企業(yè)信用信息報告，（5）企業(yè)法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔保公司承諾書（附件1—6）。（12）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司

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外資融資性擔保機構(gòu)設(shè)立報送程序和申請要件（除法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告外）與內(nèi)資融資性擔保公司設(shè)立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請書；

（2）企業(yè)名稱預先核準通知書（復印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復印件），外國投資者為個人的，應(yīng)提供身份證明（復印件）；

（5）董事會、監(jiān)事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復；

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（8）法律文件送達授權(quán)委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔保公司分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)

1、注冊資本3億元以上的擔保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊地的市政府監(jiān)管部門提交申請。

我市擔保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見--------------------------精品

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后，報省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔保機構(gòu)在我市設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風險控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證；

（四）監(jiān)管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達到AA級以上；

（六）經(jīng)營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔保公司分支機構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機構(gòu)所在地經(jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通--------------------------精品

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知書》復印件；

（五）融資性擔保公司基本情況介紹；

（六）擔保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告，經(jīng)營情況及風險管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；

（八）擬任分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級報告復印件；

（十一）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門年檢合格證復印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級監(jiān)管部門行政許可證復印件；

（十五）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。

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融資性擔保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)

外資融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔保公司

1、非融資性擔保公司向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內(nèi)出具初審意見。

2、非融資性擔保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見。

4、非融資性擔保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注--------------------------精品

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冊地、注冊資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請業(yè)務(wù)范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、近2年財務(wù)審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、近2年財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（同--------------------------精品

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附件1—5），身份證復印件、學歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔保公司

外資非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)報送的程序和申請要件與內(nèi)資非融資性擔保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復意見，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資非融資性擔保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

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（4）原合同、章程復印件。（5）省政府金融辦的批復文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔保公司或分支機構(gòu)變更申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔保公司變更

1、融資性擔保公司或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復意見。

2、融資性擔保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、財務(wù)審計報告、人民銀行備案的評級機構(gòu)出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核--------------------------精品

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準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告、自然人出資人應(yīng)提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

（5）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司變更合同、章程

外資融資性擔保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內(nèi)資融資性擔保公司；涉及外資融資性擔保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，--------------------------精品

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按照相關(guān)程序做出批復意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資融資性擔保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立****融資擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關(guān)于****--------------------------精品

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融資擔保股份有限公司（有限責任公司）設(shè)立**分公司的申請材料”、“關(guān)于****擔保公司從事融資性擔保業(yè)務(wù)的申請材料”、“關(guān)于****擔保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設(shè)立批復文件后3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告；申請人在收到變更批復文件后1個月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務(wù)。

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第四篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府金融辦或縣（市、區(qū)）政府指定的機構(gòu)受理，報經(jīng)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)以縣（市、區(qū)）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監(jiān)督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業(yè)的主要工作。

1.驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當?shù)卣鹑谵k或政府指定機構(gòu)進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關(guān)各項規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。

4.召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請開業(yè)?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè)申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融辦或其指定的機構(gòu)受理，報縣（市、區(qū)）政府初步審核后在20個工作日內(nèi)將初步審核意見報市政府，經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn)報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在1個月內(nèi)作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復文件后，應(yīng)在10個工作日之內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務(wù)?；I建工作小組應(yīng)在收到批復開業(yè)文件5個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關(guān)、銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）人民政府指定的其他機關(guān)受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關(guān)2份，決定機關(guān)2份。

三、有關(guān)事項說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2－200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于2000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，連續(xù)三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發(fā)起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關(guān)聯(lián)股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人(出資人)商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應(yīng)實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

小額貸款公司要科學設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。

（五）從業(yè)資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關(guān)審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構(gòu)要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設(shè)立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。

7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務(wù)目標和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6.驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

7.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

第五篇：安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設(shè)立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其他社會組織）向擬設(shè)地的當?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。

5.