第一篇：2008重慶市小額貸款公司組建審核工作指引

重慶市小額貸款公司組建審核工作指引

重慶市政府公眾信息網(wǎng)2008年08月05日 10時(shí)24分市政府金融辦

根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《重慶市推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)》（渝府發(fā)〔2008〕76號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)各類投資者（以下簡(jiǎn)稱投資人）在重慶設(shè)立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、籌建申請(qǐng)受理程序

（一）全體投資人共同成立籌備工作小組，并授權(quán)籌備工作小組開(kāi)展小額貸款公司組建的相關(guān)工作。

（二）籌備工作小組向市政府金融辦提出籌建申請(qǐng)。市政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起45個(gè)工作日內(nèi)作出同意或者不同意的書面決定。

二、籌建申請(qǐng)要件

（一）籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、公司類型、機(jī)構(gòu)擬定名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬注冊(cè)資本和住所?；I建工作小組負(fù)責(zé)人姓名、身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、聯(lián)系方式、聯(lián)系地址和郵政編碼。

（二）籌備工作委托書?？蓞⒖几郊?。

（三）投資主體資格證明。企業(yè)法人作為投資人的，須提交企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告、企業(yè)基本情況；事業(yè)法人作為投資人的，須提交事業(yè)單位法人證書復(fù)印件、單位基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復(fù)印件、個(gè)人簡(jiǎn)歷；其他社會(huì)組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

（四）股東承諾書。股東對(duì)出資、報(bào)批材料的真實(shí)性和股東責(zé)任等做出承諾。可參考附件

2、附件3。

（五）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展

規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的目標(biāo)客戶、盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等預(yù)測(cè)）、金融風(fēng)險(xiǎn)分析（如資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損等）。

（六）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，主要管理制度制訂計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（七）市政府金融辦按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

三、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)受理程序

（一）申請(qǐng)人應(yīng)向工商行政管理部門預(yù)先核準(zhǔn)名稱。

（二）籌建工作完成后，籌備工作小組向市政府金融辦提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。市政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起45個(gè)工作日內(nèi)做出同意或者不同意的書面決定。

四、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)要件

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)小額貸款公司名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員名單等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（三）驗(yàn)資報(bào)告。

（四）公司章程。

（五）擬任高級(jí)管理人員資料，包括：身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、照片、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)地址。

（六）主要管理制度。主要包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（八）市政府金融辦按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

五、格式要求

申請(qǐng)材料一式3份，采用活頁(yè)裝訂的方式，申請(qǐng)材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建××小額貸款公司的材料”或“關(guān)于××小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

六、其它要求

申請(qǐng)人在收到開(kāi)業(yè)批復(fù)文件后90日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在開(kāi)業(yè)批復(fù)文件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開(kāi)業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。此外，還應(yīng)在開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)向市政府金融辦、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。

附件：1．籌備工作委托書

2．股東承諾書（法人）

3．股東承諾書（自然人）

二○○八年七月三十日

附件1：籌備工作委托書

小額貸款公司籌備工作委托書

投 資 人：籌備工作小組負(fù)責(zé)人：委托事項(xiàng)：開(kāi)展小額貸款公司組建工作籌備工作小組享有如下權(quán)限：

1．向?qū)徍藱C(jī)關(guān)提交籌建申請(qǐng)的全部材料； □ 同意□ 不同意

2．向?qū)徍藱C(jī)關(guān)提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的全部材料； □ 同意□ 不同意

3．修改有關(guān)表格的填寫錯(cuò)誤；□ 同意□ 不同意

4．修改企業(yè)自備文件的文字錯(cuò)誤；□ 同意□ 不同意

5．向?qū)徍藱C(jī)關(guān)領(lǐng)取相關(guān)批復(fù)文件；□ 同意□ 不同意

6．被委托人可以更正的其他事項(xiàng)：

委托的有效期限：自年月日至年月日

全體投資人蓋章或簽字：

年月日

注：1．投資人是法人和經(jīng)濟(jì)組織的由其蓋章；投資人是自然人的由其簽字；投資人為董事會(huì)的由全體董事簽字。

2．籌備工作小組負(fù)責(zé)人的權(quán)限：1、2、3、4、5項(xiàng)請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)的□打“√”；第6項(xiàng)按授權(quán)內(nèi)容自行填寫。

3．籌備小組負(fù)責(zé)人領(lǐng)取批復(fù)文件，由本人憑身份證原件領(lǐng)取。

附件2：股東承諾書（法人）

股 東 承 諾 書

×××公司擬入股設(shè)立×××小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：

1．本公司自愿出資×××萬(wàn)元，入股設(shè)立重慶市×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司），占股份總額××%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。

2．本公司嚴(yán)格按照《重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》和《重慶市小額貸款公司組建審核工作指引》的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

3．本公司承諾成為重慶市×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司）股東之后，將嚴(yán)格遵守《公司法》、《重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)，完善公司治理。

以上承諾若有虛假，本公司愿承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

法定代表人：

公司（公章）

日期：

附件3：股東承諾書（自然人）

股 東 承 諾 書

×××擬入股設(shè)立×××小額貸款公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：

1．本人自愿出資×××萬(wàn)元，入股設(shè)立重慶市×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司），占股份總額××%。作為股東，保證按時(shí)足額交納出資，不抽回資金。

2．本人嚴(yán)格按照《重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》和《重慶市小額貸款公司組建審核工作指引》的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

3．本人承諾成為重慶市×××小額貸款有限責(zé)任公司（或股份有限公司）股東之后，將嚴(yán)格遵守《公司法》、《重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行股東義務(wù)，完善公司治理。

以上承諾若有虛假，本人愿承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

承諾人（簽名）：

日期：

第二篇：遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引

遼寧省小額貸款公司組建審核工作指引

根據(jù)《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（遼政辦發(fā)〔2008〕81號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)設(shè)立小額貸款公司工作指引如下。

一、籌建申請(qǐng)受理程序及要件

（一）全體出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行職責(zé)的有關(guān)決議。

（二）籌建工作小組向縣政府提出籌建申請(qǐng)，縣政府對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，出具審核意見(jiàn)，承諾承擔(dān)日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任，并報(bào)市政府審核。

（三）市政府出具審核意見(jiàn)，報(bào)省政府金融辦。

（四）省政府金融辦自接到完整申報(bào)材料之日起60內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

（五）籌建申請(qǐng)要件（附件1）：

1、籌建申請(qǐng)書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人情況等。

2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)3年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。

3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建時(shí)間安排等。

4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括出資人入股金額、占總股份的比例、及有關(guān)責(zé)任義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

協(xié)議書應(yīng)附以下附件：

（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產(chǎn)負(fù)債比例、上兩盈利狀況、銀行貸款情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)證明、擬入股金額以及占總股份比例。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

（5）出資人基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

5、出資人承諾書（附件1—

5、附件1—6）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—7）。出資人會(huì)議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。

7、籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷（附件1—8）。

8、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（附件1—9）。

9、市、縣兩級(jí)政府的審核文件（附件1—

10、附件1—11）。

10、省政府金融辦要求的其他文件。

二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)受理程序及要件

（一）籌建工作完成后，籌建工作小組向省政府金融辦提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起60日內(nèi)，按相關(guān)程序?qū)I建情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查，并做出批復(fù)意見(jiàn)。

（二）籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批復(fù)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（三）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)要件（附件2）

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書。

2、籌建期間有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的決議。

3、籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程及籌建工作完成情況等。

4、公司章程。

5、具有資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

6、工商行政部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

7、擬任董事和高級(jí)管理人員相關(guān)材料（附件2—

1、附件2—2），包括：身份復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、照片、聯(lián)絡(luò)方式和地址等。

8、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書（附件2—3）。

9、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

10、職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

11、組織結(jié)構(gòu)圖。

12、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。

13、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

14、公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

15、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具發(fā)起人或出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書。

16、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式。

17、省政府金融辦要求的其他文件。

三、格式要求

申請(qǐng)材料一式5份（市、縣政府各1份，省政府金融辦3份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）的材料”、“關(guān)于××縣××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

四、其它要求

申請(qǐng)人在收到開(kāi)業(yè)批復(fù)文件后60日內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，90日內(nèi)完成開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)后5日內(nèi)向省政府金融辦、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。

第三篇：深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引

深圳市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作指引

（試行）

市金融辦

根據(jù)《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)深圳市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法的通知》（深府〔2009〕8號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，為進(jìn)一步規(guī)范和指導(dǎo)我市小額貸款公司試點(diǎn)審核工作的各項(xiàng)程序，現(xiàn)制定指引如下：

一、指導(dǎo)原則

（一）穩(wěn)妥審慎原則。

緊密結(jié)合我市實(shí)際情況及小額貸款公司申請(qǐng)人的資質(zhì)情況，擇優(yōu)限量予以審批，逐步積累經(jīng)驗(yàn)，成熟一家，推出一家。

（二）嚴(yán)格規(guī)范原則。

嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)選高管人員，規(guī)范審核程序，加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)管，逐步建立完善小額貸款公司多方協(xié)作監(jiān)管機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制。

（三）擇優(yōu)試點(diǎn)原則。

申請(qǐng)擬設(shè)的小額貸款公司具備以下條件之一的，列為優(yōu)先審核試點(diǎn)的對(duì)象：

1．主發(fā)起人或主要出資人為金融機(jī)構(gòu)或其附屬企業(yè)的；

2．主要出資人為在外國(guó)及港澳臺(tái)地區(qū)登記注冊(cè)并已開(kāi)展同類業(yè)務(wù)的企業(yè)或經(jīng)濟(jì)組織，具有豐富同業(yè)經(jīng)驗(yàn)且在業(yè)內(nèi)聲譽(yù)卓著的；

3．主發(fā)起人或主要出資人為大型企業(yè)集團(tuán)，或擬設(shè)公司一次性注冊(cè)資本較大、各方出資人資質(zhì)較強(qiáng)的。

二、審核程序

（一）受理材料。

市金融辦指定專門窗口，受理設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)書及相關(guān)材料。

（二）資格初審。

市金融辦收到完整申請(qǐng)材料后，組織相關(guān)部門按照職責(zé)分工提出意見(jiàn)，對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)進(jìn)行初步審查，其中：

1．涉及主發(fā)起人或主要出資企業(yè)信用信息、信貸情況等認(rèn)定的，征求市工商局、人民銀行深圳市中心支行意見(jiàn)，必要時(shí)征求相關(guān)行業(yè)主管部門意見(jiàn)；

2．涉及自然人股東以及擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員身份情況、犯罪記錄、信用信息等認(rèn)定的，征求市公安局、人民銀行深圳市中心支行意見(jiàn)；

3．涉及擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人認(rèn)定的，征求市貿(mào)工局意見(jiàn)；

4．涉及董事、監(jiān)事及高管人員金融從業(yè)資格認(rèn)定的，征求深圳銀監(jiān)局意見(jiàn)。

（三）聯(lián)合評(píng)審。

市金融辦定期組織召開(kāi)聯(lián)合評(píng)審會(huì)，對(duì)小額貸款公司試點(diǎn)申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)議和審定。聯(lián)合評(píng)審會(huì)由市金融辦牽頭組織，其他成員單位包括人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、市工商局、市公安局、市貿(mào)工局。聯(lián)合評(píng)審會(huì)根據(jù)申請(qǐng)人的申報(bào)情況及相關(guān)部門的反饋意見(jiàn)，經(jīng)過(guò)綜合研究、篩選和評(píng)估，形成會(huì)議決議，報(bào)市政府批準(zhǔn)。

（四）批準(zhǔn)業(yè)務(wù)資格。

根據(jù)市政府批復(fù)意見(jiàn)，對(duì)符合條件的內(nèi)資小額貸款公司申請(qǐng)人，由市金融辦頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件；對(duì)符合條件且涉及外國(guó)及港澳臺(tái)出資人的小額貸款公司申請(qǐng)人，由市金融辦出具小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件。

小額貸款業(yè)務(wù)資格文件是內(nèi)資小額貸款公司辦理工商注冊(cè)登記并開(kāi)業(yè)的必備要件，文件中應(yīng)當(dāng)載明：公司名稱、地址、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股東名稱或姓名（身份證號(hào)）、出資比例及董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的姓名（身份證號(hào)或護(hù)照號(hào)）等內(nèi)容。

小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件是涉及外國(guó)及港澳臺(tái)出資人的小額貸款公司辦理外商投資許可和工商注冊(cè)登記的必備要件，文件中應(yīng)當(dāng)載明：擬設(shè)公司名稱、地址、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、股東名稱或姓名（身份證號(hào)或護(hù)照號(hào)）、股東承諾出資額、未兌現(xiàn)出資承諾的處置

措施等內(nèi)容。

（五）辦理開(kāi)業(yè)手續(xù)。

內(nèi)資小額貸款公司憑小額貸款業(yè)務(wù)資格文件，到市工商局辦理注冊(cè)登記并領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后開(kāi)業(yè)。

涉及外國(guó)及港澳臺(tái)地區(qū)出資人的小額貸款公司，憑市金融辦出具的小額貸款業(yè)務(wù)資格預(yù)核準(zhǔn)文件，以及申報(bào)外商投資許可所需的材料，到市貿(mào)工局辦理外商投資行政許可，然后到市工商局辦理工商注冊(cè)登記，并在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后2個(gè)月內(nèi)，持依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告，向市金融辦申領(lǐng)正式業(yè)務(wù)資格文件后方可開(kāi)業(yè)；若驗(yàn)資后的實(shí)到資金未達(dá)到承諾的出資標(biāo)準(zhǔn)，市金融辦將不予頒發(fā)正式業(yè)務(wù)資格文件，并同時(shí)函告市貿(mào)工局、工商局分別撤銷其外商投資許可、吊銷其工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（六）其他要求。

小額貸款公司應(yīng)在獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)，向市公安局、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀監(jiān)局報(bào)送相關(guān)開(kāi)業(yè)資料；在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后30個(gè)工作日內(nèi)，在市金融辦指定媒體上進(jìn)行公告。

三、申報(bào)材料

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，由主發(fā)起人牽頭負(fù)責(zé)向市金融辦提出申請(qǐng)。具體申報(bào)材料如下：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書。

內(nèi)容包括擬設(shè)公司的名稱、地址、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)等基本信息，并附各出資人簽署的共同出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議書（格式見(jiàn)附件1）。

（二）可行性研究報(bào)告。

內(nèi)容應(yīng)包括設(shè)立小額貸款公司的可行性和必要性、同業(yè)狀況及市場(chǎng)前景分析、風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)公司開(kāi)業(yè)后的目標(biāo)客戶、資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、貸款損失等預(yù)測(cè)）等。

（三）公司設(shè)立方案。

內(nèi)容包括擬設(shè)公司章程草案、主要管理制度安排（主要包括公司治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度、貸款授信和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，資產(chǎn)分類和撥備制度、信息披露制度）等。

（四）主發(fā)起人基本情況。

包括主發(fā)起人的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)過(guò)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、入股資金來(lái)源說(shuō)明、經(jīng)審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)報(bào)告、深圳市企業(yè)信用信息中心出具的《企業(yè)信用報(bào)告》等。

（五）其他出資人基本情況。

自然人作為出資人的，需提交自然人股東的姓名、身份證明、居住場(chǎng)所證明、個(gè)人收入來(lái)源證明及入股資金來(lái)源說(shuō)明、依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用報(bào)告等材料；企業(yè)或其他社會(huì)組織作為出資人的，需提交出資人名稱、地址、代表人（或負(fù)責(zé)人）姓名、經(jīng)年審的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或相關(guān)資格證明、經(jīng)審計(jì)的近一年財(cái)務(wù)報(bào)告、資信證明（深圳本地企業(yè)提供深圳市企業(yè)信用信息中心出具的《企業(yè)信用報(bào)告》）等。

（六）出資人承諾書（格式見(jiàn)附件2）。

（七）任職資格申請(qǐng)。

包括擬任職董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書（格式見(jiàn)附件3）、身份證明、工作經(jīng)歷或從業(yè)資格證明、依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用報(bào)告、學(xué)歷證明材料及經(jīng)國(guó)家教育行政主管部門授權(quán)機(jī)構(gòu)出具的學(xué)歷認(rèn)證文件。

（八）律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書。

內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，是否有重大違法、違規(guī)行為等。

（九）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，在辦妥外商投資行政許可手續(xù)并領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，向市金融辦補(bǔ)交。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明材料。此項(xiàng)材料可于市政府批復(fù)意見(jiàn)后向市金融辦補(bǔ)交，資料補(bǔ)齊后市金融辦再頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件。

（十一）市公安消防部門出具的消防行政許可法律文書。此項(xiàng)材料可于市政府批復(fù)意見(jiàn)

后向市金融辦補(bǔ)交，資料補(bǔ)齊后市金融辦再頒發(fā)小額貸款業(yè)務(wù)資格文件。

（十二）市工商局出具的擬設(shè)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

（十三）申請(qǐng)材料中涉及境內(nèi)企業(yè)、個(gè)人的，需同時(shí)向市金融辦出具查詢企業(yè)、個(gè)人信用信息的授權(quán)書。申請(qǐng)材料中涉及外國(guó)或港澳臺(tái)地區(qū)出資人的，若為外國(guó)投資者，提交材料須經(jīng)所在國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥梗I(lǐng)）館認(rèn)證；若為港、澳地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)中國(guó)委托公證人認(rèn)證，并分別經(jīng)中國(guó)法律服務(wù)（香港）有限公司、中國(guó)法律服務(wù)（澳門）有限公司加蓋轉(zhuǎn)遞專用章；若為臺(tái)灣地區(qū)投資者，提交材料須經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)廣東省公證員協(xié)會(huì)核驗(yàn)。

（十四）市金融辦按照審慎性原則要求的其他材料。

四、格式要求

申報(bào)材料應(yīng)符合以下格式：

（一）申請(qǐng)材料一式3份，其中1份按規(guī)定提供原件，其余2份可為原件的復(fù)印件，同時(shí)附電子文檔1份。

（二）申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）；申請(qǐng)材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

（三）申請(qǐng)材料均須用中文書寫，如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（四）申請(qǐng)材料應(yīng)注明申請(qǐng)人的聯(lián)系人姓名及其合法證件復(fù)印件、聯(lián)系電話、手機(jī)、傳真、地址、電子郵箱等。

附件：1．協(xié)議書

2．承諾書

3．小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資

格申請(qǐng)表

第四篇：吉林省小額貸款公司組建審批工作指引

吉林省小額貸款公司組建審批工作指引

根據(jù)《吉林省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，現(xiàn)就小額貸款公司組建及審批工作指引如下：

一、組建工作要點(diǎn)

（一）申請(qǐng)籌建的主要工作

1確定組建地點(diǎn)。由省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱省金融辦）根據(jù)全省各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要，分批確定試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量及要求。

2地方政府主管部門負(fù)責(zé)所轄區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)組織、指導(dǎo)工作。3主發(fā)起人與出資人進(jìn)行考察論證，開(kāi)展準(zhǔn)備工作。4履行法律手續(xù)。主發(fā)起人與出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)。

5制定籌建方案。主發(fā)起人與出資人應(yīng)對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行可行性分析，制定籌建工作方案。

6預(yù)先核準(zhǔn)名稱。向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)。7申請(qǐng)籌建。準(zhǔn)備工作完成后，由主發(fā)起人作為申請(qǐng)人提出籌建申請(qǐng)，經(jīng)地方政府主管部門審查同意后，報(bào)送省金融辦。

8批準(zhǔn)籌建。省金融辦審核批準(zhǔn)后，下發(fā)籌建批復(fù)，提出籌建要求；沒(méi)有核準(zhǔn)籌建的，省金融辦提供書面意見(jiàn)。

9地方政府主管部門按照籌建要求，指導(dǎo)開(kāi)展籌建工作。(二)申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的主要工作

1小額貸款公司發(fā)起人與出資人成立籌建小組，開(kāi)展籌建工作。2驗(yàn)資。出資人認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

3籌建工作小組起草小額貸款公司章程草案。

4召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5申請(qǐng)開(kāi)業(yè)?；I建工作完成后，籌建小組提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)地方政府主管部門審查同意后，報(bào)送省金融辦。

6審核批準(zhǔn)。省金融辦提出審查意見(jiàn)，提交由省金融辦牽頭，吉林銀監(jiān)局、人民銀行長(zhǎng)春中心支行、省財(cái)政廳、省公安廳、省工商局為成員的審核委員會(huì)進(jìn)行審核。同意后，省金融辦下發(fā)開(kāi)業(yè)批復(fù)。沒(méi)有同意的，省金融辦下發(fā)指導(dǎo)意見(jiàn)，要求籌建小組限期落實(shí)；落實(shí)后，再提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，進(jìn)行審核。再次審核沒(méi)有通過(guò)的，取消其籌建資格。

7籌建工作小組憑開(kāi)業(yè)批復(fù)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記。

二、申請(qǐng)材料

（一）籌建申請(qǐng)材料

1籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、組織形式，擬注冊(cè)資本。

2可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。3籌建工作方案?；I建工作的組織、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5出資人（發(fā)起人）同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議及出資協(xié)議書。內(nèi)容包括注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、出資人入股金額和占總股份比例，全體出資人在協(xié)議書上簽名蓋章。

附件包括：

（1）企業(yè)出資人名錄，包括出資企業(yè)名稱、企業(yè)法人代碼、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額以及占總股份比例、占凈資產(chǎn)比例、最近兩年經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的會(huì)計(jì)決算報(bào)告。

（2）自然人出資人名錄，包括出資人姓名、身份證復(fù)印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織出資人名錄，社會(huì)組織法人代碼、注冊(cè)證明，社會(huì)組織主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

6地方政府承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任的承諾書。7地方政府主管部門對(duì)籌建小額貸款公司的審查意見(jiàn)。8申請(qǐng)人電話、傳真、電子郵件、通訊地址（郵編）。(二)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料

1開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，主要管理制度。

2籌建工作報(bào)告。3章程（草案）。

4法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)說(shuō)明股東資格情況；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東名稱、住所、企業(yè)法人代碼、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資本、入股金額和所占總股份比例、占凈資產(chǎn)比例），驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；自然人股東名冊(cè)、身份證復(fù)印件及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；社會(huì)組織股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）任職資格申請(qǐng)表;（2）地方政府主管部門對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定;（3）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件;（4）董事和高級(jí)管理人員承諾依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書。

6出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過(guò)以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：（1）籌建工作報(bào)告;（2）章程（草案）;（3）選舉董事、董事長(zhǎng);（4）聘任總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員;（5）部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)決議應(yīng)由全體出資人、董事簽名。7營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。8公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。9籌建批復(fù)的復(fù)印件。

10律師中介機(jī)構(gòu)出具發(fā)起人和出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書。11小額貸款公司承諾不進(jìn)行非法集資、吸收公眾存款的承諾書。12地方政府主管部門對(duì)小額貸款公司開(kāi)業(yè)的審查意見(jiàn)。

13籌建小組的聯(lián)系人、電話、傳真、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求

1小額貸款公司主發(fā)起人為籌建申請(qǐng)人，籌建工作小組為開(kāi)業(yè)申請(qǐng)人?；I建申請(qǐng)書、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為省金融辦。

2申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ小額貸款公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。

3申請(qǐng)材料一式4份（省金融辦兩份、地方政府主管部門兩份）。

第五篇：運(yùn)城市小額貸款公司組建申報(bào)審批工作指引(試行

運(yùn)城市小額貸款公司組建申報(bào)審批工作指引（試行）

為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)），以及《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)》、《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》等政策規(guī)定，特制定本指引。

一、工作機(jī)制

為推動(dòng)此項(xiàng)工作，市人民政府成立運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)組（簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)組”），市領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室（簡(jiǎn)稱“市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室”）。各縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)相應(yīng)成立小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并明確主管部門。

市領(lǐng)導(dǎo)組的主要職能：一是統(tǒng)籌安排我市小額貸款公司試點(diǎn)工作布局及發(fā)展規(guī)劃；二是協(xié)調(diào)解決小額貸款公司試點(diǎn)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題；三是指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）人民政府及相關(guān)部門做好全市小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室是小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門，除承擔(dān)市領(lǐng)導(dǎo)組安排的日常工作外，其主要職能：一是負(fù)責(zé)受理并審核全市小額貸款公司的設(shè)立、變更和市場(chǎng)退出等重大事項(xiàng)，并行文批復(fù)有關(guān)事宜；二是牽頭組織各有關(guān)職能單位建立多方聯(lián)動(dòng)的協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，督促并指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）人民政府做好各轄小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作；三是對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況實(shí)施分類評(píng)價(jià)，建立激勵(lì)機(jī)制及引導(dǎo)扶持機(jī)制。

各縣（市、區(qū)）人民政府或授權(quán)部門的主要職能：一是負(fù)責(zé)篩選本轄區(qū)的試點(diǎn)對(duì)象，對(duì)小額貸款公司的設(shè)立、變更和市場(chǎng)退出等重大事項(xiàng)進(jìn)行初審；二是承擔(dān)轄內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任，負(fù)責(zé)建立小額貸款公司日常監(jiān)管機(jī)制，組織有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊小額貸款公司非法集資、非法吸收公眾存款等金融違法活動(dòng)，并及時(shí)報(bào)告市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室；三是負(fù)責(zé)建立轄區(qū)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)行評(píng)價(jià)機(jī)制。按季對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，特別是服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進(jìn)行測(cè)評(píng)；每年對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)性等情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。測(cè)評(píng)及綜合評(píng)價(jià)結(jié)果須以書面形式報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。

二、組建工作原則及要點(diǎn)

（一）組建工作原則

組建小額貸款公司堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照積極穩(wěn)妥、規(guī)范管理、市場(chǎng)運(yùn)作、扶持引導(dǎo)的原則進(jìn)行，成熟一家，組建一家。既要積極推動(dòng)，又要防止一哄而上。

2009年，市政府將本著積極穩(wěn)妥的原則，在我市組建一批小額貸款公司先行試點(diǎn)，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步推廣。

2010年，根據(jù)小額貸款公司運(yùn)行效果、市場(chǎng)需求、社會(huì)反響等實(shí)際情況，合理地?cái)U(kuò)大小額貸款公司試點(diǎn)數(shù)量。

力爭(zhēng)3年內(nèi)，將小額貸款公司發(fā)展成為我市縣以下地區(qū)農(nóng)村金融市場(chǎng)的重要服務(wù)力量。

（二）組建工作要點(diǎn)

小額貸款公司組建須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，工作要點(diǎn)如下：

1、籌建階段的主要工作

（1）確定組建地點(diǎn)?；I建小組與擬設(shè)地縣（市、區(qū)）政府主管部門溝通，初步確定小額貸款公司組建的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址。

（2）履行法律手續(xù)。①簽訂出資人協(xié)議書。全體出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)等。②召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組等有關(guān)決議，并授權(quán)籌建工作小組承擔(dān)小額貸款公司籌建的相關(guān)職責(zé)。

（3）制定籌建方案?；I建工作小組對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行充分的調(diào)查論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

（4）預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書，并獲得工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（5）申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組應(yīng)向所在地縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門提出籌建申請(qǐng)，由縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門進(jìn)行初審后，報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室審核。

2、開(kāi)業(yè)階段的主要工作

（1）驗(yàn)資。出資人認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告及相關(guān)附件。

（2）協(xié)調(diào)溝通?；I建工作小組就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與小額貸款公司擬建地政府或授權(quán)部門進(jìn)行溝通。

（3）起草制度?；I建工作小組應(yīng)按照規(guī)定的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程（草案）及財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

（4）召開(kāi)股東會(huì)、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議。審議通過(guò)公司章程草案，選舉董事、監(jiān)事及聘任高級(jí)管理人員；審議通過(guò)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等。

（5）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由縣（市、區(qū)）政府或授權(quán)部門進(jìn)行初審后，報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室審核。

三、申報(bào)審批程序

1、申請(qǐng)籌建。出資人共同簽訂籌建工作委托書，由籌建工作小組負(fù)責(zé)人作為申請(qǐng)人，向擬組建小額貸款公司的所在地縣(市、區(qū))人民政府或授權(quán)部門提出籌建申請(qǐng)。

2、資格審查。擬組建地人民政府或授權(quán)部門收到申請(qǐng)人提供的小額貸款公司相關(guān)申請(qǐng)材料后，對(duì)出資人資格、資金來(lái)源、公司章程、可行性論證、發(fā)展規(guī)劃、籌建方案、擬任高級(jí)管理人員資格等的真實(shí)、合規(guī)、合法情況進(jìn)行初審。

經(jīng)初審合格后，由縣級(jí)人民政府行文，將出資人的籌建申請(qǐng)材料（即《小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第十六條要求的材料）提交市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室進(jìn)行審核。

3、批準(zhǔn)籌建。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室收到各縣（市、區(qū)）人民政府上報(bào)的小額貸款公司申報(bào)材料后，經(jīng)審核做出籌建批復(fù)決定。

4、實(shí)施籌建。籌建工作小組接到市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室同意籌建的批準(zhǔn)文件后，正式進(jìn)入籌建實(shí)施階段。

5、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。籌建小組完成籌建實(shí)施階段各項(xiàng)工作后，應(yīng)向公司擬建地人民政府或授權(quán)部門提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)審查合格后，由當(dāng)?shù)厝嗣裾形南蚴蓄I(lǐng)導(dǎo)組辦公室進(jìn)行轉(zhuǎn)報(bào)。

6、審核批準(zhǔn)。市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室接到縣（市、區(qū)）人民政府轉(zhuǎn)報(bào)的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料后進(jìn)行審核，對(duì)是否準(zhǔn)許其開(kāi)業(yè)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書面決定。

7、注冊(cè)登記?；I建小組憑市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室的開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件，到運(yùn)城市工商行政管理局辦理注冊(cè)登記，領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。同時(shí)，向公司設(shè)立所在地的稅務(wù)部門等機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)。

8、開(kāi)業(yè)前談話。開(kāi)業(yè)前，當(dāng)?shù)厝嗣裾蚴跈?quán)部門須對(duì)小額貸款公司法人代表及相關(guān)高管人員進(jìn)行任前談話，并記錄、存檔。

各縣（市、區(qū)）小額貸款公司的名稱規(guī)范為：××縣（市、區(qū)）×××小額貸款有限責(zé)任公司。運(yùn)城市小額貸款公司的名稱應(yīng)為：運(yùn)城市×××小額貸款有限責(zé)任公司。

四、申報(bào)材料及格式要求

（一）籌建申請(qǐng)材料

1、籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)小額貸款公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍，擬注冊(cè)資本、資金來(lái)源，出資人基本情況及出資比例等是否符合小額貸款公司設(shè)立條件。

2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(主要為公司開(kāi)業(yè)后三年的客戶目標(biāo)、市場(chǎng)目標(biāo)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)組合、盈利目標(biāo)、利潤(rùn)分配預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等)。

3、籌建工作方案。內(nèi)容包括：籌建工作的組織機(jī)構(gòu)，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員配備、內(nèi)設(shè)部門和從業(yè)人員聘任、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

4、出資人資格審查材料。包括出資人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件，個(gè)人征信查詢記錄、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)（派出所）出具的無(wú)犯罪記錄的證明材料，以及其它相關(guān)的資格證明材料。

企業(yè)法人除上述證明材料外，還須提供經(jīng)工商部門年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，法人代表及企業(yè)法人征信查詢記錄，工商、稅務(wù)部門的審查意見(jiàn)，以及經(jīng)有資質(zhì)部門審計(jì)的上兩資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告。同時(shí)，附企業(yè)近兩年的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告（主要包括企業(yè)基本情況，當(dāng)前企業(yè)所在行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，近兩年企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，銀行貸款本息歸還及未歸還情況，依法納稅、遵守工商行政管理法規(guī)、落實(shí)環(huán)保政策等情況）。

5、法律中介機(jī)構(gòu)出具的出資人之間關(guān)聯(lián)情況法律意見(jiàn)書。

6、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括：擬組建公司的經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、出資方式、出資比例、出資人的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任、其它約定和附件等(全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名、蓋章，自然人股東可以簽名、蓋指模）。

同時(shí)，提供協(xié)議書的附件，主要包括：

①出資企業(yè)法人名冊(cè)。包括企業(yè)法人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、擬出資金額及占注冊(cè)資本比例、企業(yè)法人代表名稱等。

②出資自然人名冊(cè)。包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、聯(lián)系電話、擬出資金額以及占注冊(cè)資本比例。

③出資企業(yè)法人的權(quán)利機(jī)構(gòu)同意出資組建小額貸款公司的決議，以及企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

④企業(yè)法人關(guān)于出資資金來(lái)源的真實(shí)、合法性，其本身及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司的出資情況，關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他機(jī)構(gòu)的投資入股情況（包括所持股份與股份比例）等事項(xiàng)的聲明。

⑤如境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出資組建小額貸款公司，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的同意其出資的書面意見(jiàn)。

7、出資企業(yè)法人及自然人的出資承諾書。如企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)有其他投資，應(yīng)當(dāng)在其出資承諾書中進(jìn)行載明。

8、出資人會(huì)議同意出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議材料。

9、籌建工作委托書、籌建小組成員基本情況。

10、工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

11、市政府主管部門規(guī)定的其他材料。

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級(jí)管理人員情況，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃(含業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等)，主要管理制度建立完善情況，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件，以及其他需要說(shuō)明的情況。

2、籌建工作報(bào)告。主要對(duì)公司地點(diǎn)的確定、出資人協(xié)議簽定、籌建小組成立、籌建方案制定、公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)、籌建申請(qǐng)核準(zhǔn)、注冊(cè)資本驗(yàn)資、擬任高管人員確認(rèn)、股東(董事)會(huì)議召開(kāi)、高管人員聘任、公司章程制定、內(nèi)控制度制定、經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所確定等整個(gè)組建工作過(guò)程進(jìn)行總結(jié)報(bào)告。

3、公司三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃。指開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)等規(guī)劃。其中：業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括客戶發(fā)展目標(biāo)、市場(chǎng)目標(biāo)、資金投向覆蓋范圍、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合等內(nèi)容；財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃主要包括財(cái)務(wù)管理、盈利目標(biāo)及利潤(rùn)分配預(yù)案等內(nèi)容；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部管理措施、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)(如不良貸款控制指標(biāo))、風(fēng)險(xiǎn)撥備方案，以及出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)虧損、資產(chǎn)質(zhì)量惡化等金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的處置預(yù)案。

4、小額貸款公司章程。章程應(yīng)載明的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(包括標(biāo)明公司性質(zhì)、對(duì)外承擔(dān)經(jīng)濟(jì)、民事責(zé)任范圍)、法人住所；經(jīng)營(yíng)宗旨及奉行的原則、業(yè)務(wù)范圍；注冊(cè)資本、資本出資方式；各方股東名稱、出資比例、出資方式、出資額、出資時(shí)間，股權(quán)出讓限制；內(nèi)部職能部門、組織管理體制；權(quán)力機(jī)關(guān)名稱及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；監(jiān)督機(jī)關(guān)的名稱及其人員組成、職權(quán)范圍、議事規(guī)則；股東權(quán)益及責(zé)任；法定代表人的權(quán)限和職責(zé)；經(jīng)營(yíng)管理體制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理辦法、利潤(rùn)分配辦法、勞動(dòng)管理辦法；解散與清算；章程解釋權(quán)、生效時(shí)間等事項(xiàng)。

5、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東出資情況。同時(shí)，提供驗(yàn)資報(bào)告附件：①注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表；②企業(yè)法人股東資格一覽表（含企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況）；③自然人股東名冊(cè)；④驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明。⑤驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對(duì)持有注冊(cè)資本5%及以上的出資企業(yè)法人的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況的審驗(yàn)說(shuō)明，以及上述企業(yè)近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表；⑥金融部門出具的資金入賬憑證；⑦驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

注：持有注冊(cè)資本5%以下的出資企業(yè)法人近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表由縣(市、區(qū))受理審查機(jī)關(guān)保存，可不報(bào)送市審核機(jī)關(guān)，但應(yīng)在縣(市、區(qū))初審意見(jiàn)中說(shuō)明。

6、公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格材料。包括：

①董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格審查(備案)表。

②任職資格審查(備案)表要求的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料。

③公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，還應(yīng)對(duì)其在職期間的履職情況進(jìn)行說(shuō)明，并加蓋原任職金融機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)印章，簽署確認(rèn)意見(jiàn)。

④公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理如此前擔(dān)任原工作單位董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理職務(wù)的，還須提供原供職單位的離任審計(jì)或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告（其他高級(jí)管理人員可不提供此項(xiàng)報(bào)告）。

7、股東會(huì)或公司有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下事項(xiàng)的有關(guān)決議：

①關(guān)于審議通過(guò)公司籌建工作報(bào)告的決議。

②關(guān)于審議通過(guò)公司章程的決議。

③關(guān)于審議通過(guò)公司組織機(jī)構(gòu)及議事規(guī)則的決議。

④關(guān)于選舉通過(guò)董事(長(zhǎng))、監(jiān)事(長(zhǎng))的決議。

⑤關(guān)于聘任公司高級(jí)管理人員的決議。

⑥關(guān)于審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。

⑦關(guān)于審議通過(guò)公司開(kāi)業(yè)后三年經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。對(duì)于由股東會(huì)審議通過(guò)的決議，應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例，以及通過(guò)決議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字；選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

8、公司治理及主要管理制度。主要包括組織管理制度、議事規(guī)則、決策程序、人力資源管理制度、信貸管理制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、資產(chǎn)分類和撥備制度、內(nèi)審檢查制度、信息披露制度、安全保衛(wèi)制度等。

9、組織結(jié)構(gòu)圖。

10、公司法人治理、內(nèi)部職能部門設(shè)置及職責(zé)情況。

11、從業(yè)人員基本情況。包括姓名、出生年月、學(xué)歷、專業(yè)職稱、原工作單位以及擬聘工作崗位等。

12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

13、公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

14、市政府主管部門規(guī)定的其他文件。

（三）材料格式要求

1、籌建(開(kāi)業(yè))申請(qǐng)材料一律采用活頁(yè)裝訂，各要件之間應(yīng)明顯分隔。

2、申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“××小額貸款公司籌建申請(qǐng)材料”或“××小額貸款公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料”字樣。

3、申請(qǐng)材料均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文本除外），正文文本須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體打印（行間距可確定為固定值28磅），并應(yīng)雙面印制。

4、申請(qǐng)材料一般應(yīng)一式3份，由縣（市、區(qū)）人民政府初審部門、市級(jí)人民政府審批部門及申請(qǐng)人各執(zhí)一份。

同時(shí)，小額貸款公司應(yīng)于正式開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓病⒐ど?、人行分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備相關(guān)資料(即《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第二十二條之規(guī)定)。

五、審核工作要點(diǎn)

各縣（市、區(qū)）人民政府或授權(quán)部門要加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照《運(yùn)城市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，受理其申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容重點(diǎn)審核：

（一）籌建申請(qǐng)材料

1、申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2、履行的法律手續(xù)合法有效，出資人承諾書、資格證明、出資協(xié)議(包含約定股份占比，并愿意參與管理、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、享有資產(chǎn)收益等內(nèi)容)、籌建小組工作決議等真實(shí)、合法、有效。

3、出資人、擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員符合規(guī)定條件。

4、籌建工作委托書真實(shí)、合法有效。

5、可行性研究報(bào)告論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃周詳，有明確的服務(wù)對(duì)象和手段，風(fēng)險(xiǎn)防范措施明確。

6、籌建方案中關(guān)于注冊(cè)資本、股金結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、擬設(shè)部門等符合監(jiān)管要求，方案可行。

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)材料齊全，格式符合要求。

2、籌建小組會(huì)議審議通過(guò)的各項(xiàng)決議，程序完備、內(nèi)容真實(shí)，合法有效。

3、公司注冊(cè)資本、股東資格、股金結(jié)構(gòu)等符合監(jiān)管規(guī)定。

4、驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

5、股東會(huì)決議通過(guò)的董事、監(jiān)事和法定代表人書面材料，董事、監(jiān)事和法定代表人的身份證明材料真實(shí)、合法、有效。

6、公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

7、股東共同簽署的《×××小額貸款有限責(zé)任公司章程》內(nèi)容完備，表述清晰、嚴(yán)謹(jǐn)、可行，符合規(guī)定。

8、公司法人治理結(jié)構(gòu)合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，內(nèi)容表述嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范，高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員配備合理。

9、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬明確，安全保衛(wèi)、消防設(shè)施等符合要求。

六、其它要求

申請(qǐng)人自收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件后30日內(nèi)到運(yùn)城市工商行政管理局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開(kāi)業(yè)。未按照法律、法規(guī)程序辦理注冊(cè)登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。

二〇〇九年三月十六日