第一篇：案防培訓(xùn)方案

寧城包商村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案

一、會(huì)議時(shí)間：2011年5月19日（案件風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)會(huì)議）

會(huì)議地點(diǎn)：大明支行

參會(huì)人員：全體員工

會(huì)議內(nèi)容：貫徹落實(shí)文件精神

二、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)概論

三、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制

四、培訓(xùn)時(shí)間：

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：存款業(yè)務(wù)

安排部署案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)施方案 培訓(xùn)計(jì)劃安排 2011年5月20日公司治理與內(nèi)部控制 2011年5月26日合規(guī)文化建設(shè) 2011年5月30日會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

1重要空白憑證

印押證卡

五、培訓(xùn)時(shí)間：2011年5月31日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：貸款業(yè)務(wù)

六、培訓(xùn)時(shí)間：2011年6月2日

培訓(xùn)地點(diǎn)：大明支行

培訓(xùn)人員：全體員工

培訓(xùn)內(nèi)容：總結(jié)培訓(xùn)

分組討論

制度后評(píng)價(jià)

會(huì)議培訓(xùn)期間的要求及紀(jì)律：1.按時(shí)參加會(huì)議及培訓(xùn)，不得遲到早退。

2.培訓(xùn)期間著行服。

3.培訓(xùn)內(nèi)容做筆記。

4.培訓(xùn)結(jié)束后按要求完成作業(yè)。

第二篇：8月份案防培訓(xùn)總結(jié)

任家峪分社八月份案防培訓(xùn)總結(jié)

進(jìn)入8月份以來(lái)，我社根據(jù)案防培訓(xùn)實(shí)施方案和案防培訓(xùn)計(jì)劃，現(xiàn)將我社8月份培訓(xùn)情況做如下匯報(bào)：

我社現(xiàn)有在編員工24人，在崗22人，其中有1人為休產(chǎn)假，另一人為事假。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分別以集中學(xué)習(xí)、網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)、崗位自學(xué)的形式組織了學(xué)習(xí)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案。經(jīng)過(guò)5個(gè)課時(shí)對(duì)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案的詳細(xì)的講解、所發(fā)生的具體情況、在各種情況下如何處置、在各種情況下如何更好的解決、學(xué)習(xí)應(yīng)急處置預(yù)案的重要性和意義。在本月學(xué)習(xí)了應(yīng)急處置預(yù)案的相關(guān)知識(shí)之后，所有的員工都從思想對(duì)其引起了重視，業(yè)都深刻了解到這些知識(shí)的重要性和其意義所在。在本月末，我社組織了對(duì)其應(yīng)急預(yù)案相關(guān)知識(shí)的考試，考試合格率為100%。通過(guò)此次的學(xué)習(xí)和考試，我社員工更加詳細(xì)的了解了和掌握了本月學(xué)習(xí)的重點(diǎn)，提升員工對(duì)應(yīng)急處置的能力，在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格規(guī)范操作，互相監(jiān)督，做好案防工作。

從9月份開始，我社將組織全體員工繼續(xù)學(xué)習(xí)各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案，并以考試的形式和抽查問答的形式來(lái)考核，將案防工作深入到每一位員工日常工作中，真正的將案防工作做的更扎實(shí)。

任家峪分社 2011年9月4日

第三篇：案防培訓(xùn)試題123

資陽(yáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控培訓(xùn)試題

單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分共15分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控實(shí)行（B）負(fù)責(zé)制。A 分管領(lǐng)導(dǎo) B“一把手” C部門負(fù)責(zé)人

2、銀監(jiān)會(huì)提出案件治理長(zhǎng)效機(jī)制有（D）項(xiàng)措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商業(yè)銀行的基本職能。

A承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn) B儲(chǔ)蓄 C投資 D獲得收益

4、營(yíng)業(yè)柜員的個(gè)人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容是（D）

A資產(chǎn)管理 B負(fù)債管理 C流動(dòng)性管理 D風(fēng)險(xiǎn)管理

6、下列那項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)案件處置制度內(nèi)容（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 D案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)

7、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng)，必須化解風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)源是（C）A流動(dòng)資產(chǎn) B固定資產(chǎn) C資本 D聲譽(yù)

8、（A）是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A操作風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C信用風(fēng)險(xiǎn) D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

9、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法不正確的是（B）。A風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念 B風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 C 反映的是損失發(fā)生前事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

10、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（D）

A風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 D風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制

11、銀監(jiān)會(huì)對(duì)案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（B）小時(shí)之內(nèi)

A 12 B 24 C 36 D 48

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、（A）的原則。A 真實(shí) B 完整

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（A）。

A對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 B個(gè)人結(jié)算賬戶

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)檢查周期一年不得少于（B）以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”主要由在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)（B）批準(zhǔn)執(zhí)行

A 中國(guó)人民銀行 B 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題(每題2分共40分)

1、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出的“三法一指引”內(nèi)容有（ABCD）A 固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法 B 個(gè)人貸款管理暫行辦法 C 流動(dòng)資金管理暫行辦法 D項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 E 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

2、下列哪些組織機(jī)構(gòu)具有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理職能：（ACE）A監(jiān)事會(huì) B監(jiān)察室 C財(cái)務(wù)控制部 D內(nèi)部審計(jì)部 E法律合規(guī)部

3、下列哪些不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控十個(gè)聯(lián)動(dòng)（BF）A 規(guī)章制度建設(shè) B加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量 C對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督D、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度 E建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度 F積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu) G訂立職責(zé)制，形成明確的制度保障

4、銀監(jiān)會(huì)的案件防控問責(zé)制是按照（ABCD）要求嚴(yán)肅追究責(zé)任

A上追兩級(jí) B雙線問責(zé) C一案四問責(zé) D引咎辭職

5、銀監(jiān)會(huì)案件防控“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”有（ABDEFH）A授權(quán)卡（柜員卡）B印鑒密押 C分級(jí)授權(quán)D金庫(kù)尾箱 E查詢對(duì)賬 F輪崗休假 G大額熱線 H空白憑證

6、支付密碼的推廣應(yīng)用遵循（ABC）的原則

A 統(tǒng)一管理B 分級(jí)負(fù)責(zé)C 存款人自愿使用 D 風(fēng)險(xiǎn)可控

7、下列物品中（ABCD）應(yīng)作為重要物品管理。A 編押機(jī) B 庫(kù)房鑰匙 C 結(jié)算專用章D IC卡 E個(gè)人名章

8、案件防控“三項(xiàng)制度”有（ABC）

A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程 D 賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查制度

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度遵循”三優(yōu)先” 檢查原則是（ABC）

A大額存款優(yōu)先 B存款異常變動(dòng)優(yōu)先C重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先

10、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”中所指的“貸款人”是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)設(shè)立的（ABCD）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

A開辦固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)B項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)C流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)D個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的

11、銀監(jiān)會(huì)提出的案件防控“四項(xiàng)制度”是（ABCD）A干部交流 B崗位輪換 C強(qiáng)制休假 D親屬回避

12、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》從那五個(gè)方面規(guī)定了“十個(gè)嚴(yán)禁”？（ABCDE）

A營(yíng)業(yè)柜員 B會(huì)計(jì)主管 C營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D自助設(shè)備業(yè)務(wù) E對(duì)公賬戶和結(jié)算管理 F信貸人員 G大堂經(jīng)理

13、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中對(duì)會(huì)計(jì)主管有（ABCD）的四個(gè)嚴(yán)禁

A未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章 B 使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 C擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶 D不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)E 私自泄露、修改客戶信息

14、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中對(duì)自助設(shè)備管理有（ABC）的嚴(yán)禁

A未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行 B單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù) C 由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼 D清、裝鈔后與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況

15、以下《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》對(duì)公結(jié)算賬戶開立有（ABC）三個(gè)規(guī)定。

A通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息 B通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查 C雙人上門核實(shí) D不核對(duì)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件

16、《對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》，應(yīng)明確雙方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、權(quán)利 Ｂ、義務(wù) Ｃ、約定對(duì)賬頻率 Ｄ、對(duì)賬方式

17、本行與其他金融機(jī)構(gòu)之間應(yīng)核對(duì)與（Ａ Ｂ）等賬務(wù)

Ａ、人民銀行往來(lái) Ｂ、同業(yè)往來(lái) Ｃ、銀監(jiān)局

18、對(duì)賬回執(zhí)由（B）臺(tái)人員進(jìn)行（D）人上門對(duì)賬 A 前 B 后 C 單 D 雙

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)注重對(duì)（ABDE）人員進(jìn)行關(guān)注和排查 A、個(gè)人貸款長(zhǎng)期逾期、欠息的人員B、經(jīng)常高消費(fèi)或請(qǐng)客送禮的人員C、職工和家屬均無(wú)炒股行為D、有黃、賭、毒行為E、長(zhǎng)期不休假，經(jīng)常加班的人員F、先進(jìn)工作者或勞模G、身邊一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）屬于銀監(jiān)會(huì)提出的防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條意見的主要內(nèi)容。

A 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè) B加強(qiáng)稽核建設(shè)C建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，D加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，三、判斷題(每題1分共10分)

1、行長(zhǎng)可以擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。（×）

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。（√）

3、案件防控通俗上講就是安全保衛(wèi)。（×）

4、為了保護(hù)職工利益和隱私，對(duì)員工異常行為排查僅限于8小時(shí)工作范圍內(nèi)。（×）

5、商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段吸收存款。（√）

6、商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素，不論是正面的還是負(fù)面的，都必須通過(guò)整體的，系統(tǒng)化的方法來(lái)管理。（√）

7、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。（√）

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查由本機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（×）

9、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案防、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)要做到橫到邊、豎到底，不不留死角，人人做到應(yīng)知應(yīng)會(huì)。（√）

10、受突發(fā)事件或偶然因素影響非計(jì)劃暫停電子銀行服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在暫停服務(wù)后48小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。（×）

四、簡(jiǎn)答題(10分)

1、資陽(yáng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案防工作機(jī)制建設(shè)九條意見的主要內(nèi)容是什么？

答：一是完善橫向協(xié)調(diào)機(jī)制；二是強(qiáng)化案防傳導(dǎo)機(jī)制；三是建立整改評(píng)價(jià)機(jī)制；四是建立突擊檢查制度；五是建立代崗工作制度；六是建立考評(píng)激勵(lì)約束機(jī)制；七是強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)職能部門履職評(píng)價(jià)；八是加強(qiáng)對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位人員的監(jiān)督管理；九是建立案防工作調(diào)研制度。

五、案例分析題(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期間，鄱陽(yáng)縣財(cái)

政局經(jīng)建股股長(zhǎng)李華波等人伙同鄱陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社城區(qū)信用社主任徐德堂利用職務(wù)之便，在無(wú)財(cái)政局劃撥專項(xiàng)資金審批手續(xù)下，利用偽造公章等手段，從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)移、貪污資金9400萬(wàn)元。2011年春節(jié)前，主要犯罪嫌疑人李華波潛逃。經(jīng)初步核查，2006年11月2日，由城區(qū)信用社主任徐德堂交辦，經(jīng)辦柜員在客戶開戶資料不全、沒有人民銀行開戶許可證情況下，違規(guī)開立“鄱陽(yáng)縣錦繡市政工程建設(shè)有限公司”賬戶。

2006年11月6日至2008年10月31日，李華波按照正常手續(xù)以轉(zhuǎn)賬支票方式從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)出資金9筆1770萬(wàn)元至錦繡市政工程建設(shè)有限公司賬戶，實(shí)施貪污。

2009年11月18日，李華波與財(cái)政局經(jīng)建股會(huì)計(jì)以原印章摔破為由，持名稱相同、形狀相似的新印章，到城區(qū)信用社，要求辦理更換印鑒手續(xù)。經(jīng)信用社主任徐德堂許可，在缺少財(cái)政局證明材料的情況下，經(jīng)辦人員違反規(guī)定為其更換了印鑒卡。當(dāng)日，李華波即使用新印章，以發(fā)放成品油調(diào)價(jià)補(bǔ)貼名義，將900萬(wàn)元財(cái)政專戶資金通過(guò)“應(yīng)解匯款”科目過(guò)渡，劃至13人個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶。

2009年12月20日至2010年12月21日,李華波又通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票加蓋更換后的印章，從財(cái)政局基建專戶轉(zhuǎn)出資金6筆6730萬(wàn)元至錦繡市政工程建設(shè)有限公司賬戶。

李華波私自劃轉(zhuǎn)至鄱陽(yáng)縣錦繡市政工程建設(shè)有限公司的款項(xiàng)，被提現(xiàn)1681萬(wàn)元，轉(zhuǎn)賬6819萬(wàn)元。該公司于2011年1月11日銷戶。

目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，主犯李華波在逃。已經(jīng)追繳贓款和查封財(cái)產(chǎn)1380萬(wàn)元，初步查明5400萬(wàn)元涉案資

金去向，案件仍在偵辦中。請(qǐng)您分析該案件發(fā)生的原因及受到的啟示教育。

原因：

1、未按規(guī)定辦理開戶手續(xù)。

2、未提供財(cái)政賬戶資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

3、未按規(guī)定更換印鑒卡片手續(xù)及使用。

4、銀行工作人員未嚴(yán)格審核交易憑證。

5、對(duì)大資金的出走未按規(guī)定分級(jí)授權(quán)及熱線驗(yàn)證。

6、未按照支付結(jié)算管理辦法從專戶劃入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶。

7、不嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度。

8、對(duì)不良行為人員管理、排查不到位。

啟示教育：一是從中吸取教訓(xùn)，舉一反

三、引以為戒。牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，持之以恒抓好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。二是認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施，強(qiáng)化問責(zé)，確保貫徹到位。三是準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，扎實(shí)整改，嚴(yán)密防范案件。四是狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制，提高執(zhí)行力。五是提高隊(duì)伍職業(yè)素質(zhì)，大力培育良好企業(yè)文化。

第四篇：銀行案防培訓(xùn)心得

案件防范學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過(guò)“高管人員案件防范培訓(xùn)”這次深入學(xué)習(xí)，對(duì)于銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件案例，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細(xì)不夠?qū)?、?nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們要進(jìn)行深刻的反思。

通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到在工作中必須時(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在問題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的

要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

第五篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)

福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。

2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。

2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。

3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。

8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。

10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）

A.真實(shí)行原則 B.一筆一清 C.時(shí)效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

B.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

C.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

D.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任

4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規(guī)范 B.強(qiáng)化 C.提升 D.深入

6.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）

A.董事長(zhǎng)或理事長(zhǎng) B.主任、行長(zhǎng)、總經(jīng)理

C.分管的副主任、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理 D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）

A.10萬(wàn)元 B.20萬(wàn)元 C.30萬(wàn)元 D.50萬(wàn)元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項(xiàng)

10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）

A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)

C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用

D、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來(lái)重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)是（ACD）。

A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長(zhǎng)期性 6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應(yīng)急處置機(jī)制（ABCD）幾個(gè)階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對(duì)同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。

A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人

10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。

5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。

6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（×）。

7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)?/p>

責(zé)任（×）。

8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（×）

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng),違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？

答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。8.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。