第一篇：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控

作者：重慶分行 馮坤侖

發(fā)布時(shí)間：2014-07-17

摘要：業(yè)務(wù)外包通過(guò)引入外部專業(yè)化服務(wù)，一定程度上可彌補(bǔ)內(nèi)部資源不足，有利于強(qiáng)化銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升組織效率，降低經(jīng)營(yíng)成本。隨著業(yè)務(wù)外包這一經(jīng)營(yíng)方式的廣泛、頻繁運(yùn)用，尤其是《勞務(wù)派遣暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《勞務(wù)派遣規(guī)定》）將“假外包、真派遣”納入勞務(wù)派遣進(jìn)行規(guī)制以后，商業(yè)銀行如何對(duì)業(yè)務(wù)外包進(jìn)行有效管理和規(guī)范操作，切實(shí)防控法律風(fēng)險(xiǎn)，是一個(gè)值得思考和研究的問(wèn)題。

關(guān)鍵詞：業(yè)務(wù)外包

勞務(wù)派遣

法律風(fēng)險(xiǎn)

目前，我國(guó)無(wú)專門法律對(duì)業(yè)務(wù)外包進(jìn)行規(guī)范。從法律適用上來(lái)說(shuō)，發(fā)包方與承包方簽訂的是業(yè)務(wù)外包合同，業(yè)務(wù)外包關(guān)系受《中華人民共和國(guó)民法通則》和《中華人民共和國(guó)合同法》（以下簡(jiǎn)稱《合同法》）調(diào)整。同時(shí)，商業(yè)銀行在開(kāi)展外包業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)當(dāng)適用《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引第13號(hào)-業(yè)務(wù)外包》（以下簡(jiǎn)稱《內(nèi)控指引》）和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（《銀監(jiān)會(huì)指引》）等外部監(jiān)管規(guī)定。

值得關(guān)注的是，2014年出臺(tái)的《勞務(wù)派遣規(guī)定》從勞動(dòng)者利益角度規(guī)定“用人單位以承攬、外包等名義，按勞務(wù)派遣用工形式使用勞動(dòng)者的，按照本規(guī)定處理”。因此，商業(yè)銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)外包時(shí)，必須注意規(guī)范操作，切實(shí)防范業(yè)務(wù)外包被認(rèn)定為“假外包、真派遣”而引發(fā)的勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)。

一、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的定義

《內(nèi)控指引》對(duì)“業(yè)務(wù)外包”的定義為：企業(yè)利用專業(yè)化分工優(yōu)勢(shì)，將日常經(jīng)營(yíng)中的部分業(yè)務(wù)委托給本企業(yè)以外的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)或其他經(jīng)濟(jì)組織完成的經(jīng)營(yíng)行為?！躲y監(jiān)會(huì)指引》“外包”的定義為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原來(lái)由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行持續(xù)處理的行為。兩者定義的業(yè)務(wù)外包核心內(nèi)涵基本是一致的，但《銀監(jiān)會(huì)指引》將其限定為“持續(xù)處理的行為”，因此，實(shí)踐中存在的按項(xiàng)目或按次進(jìn)行委托的業(yè)務(wù)（如單次采購(gòu)合同、針對(duì)某個(gè)訴訟案件簽訂的外聘律師合同等），不屬于外包業(yè)務(wù)。

二、業(yè)務(wù)外包與勞務(wù)派遣的區(qū)別

自2012年《勞動(dòng)合同法修正案》對(duì)勞務(wù)派遣用工制度進(jìn)行規(guī)范和限制后，不少用工單位開(kāi)始探索以外包承攬方式用工，從而規(guī)避法律對(duì)派遣用工的要求。由于以外包名義從事的派遣往往損害勞動(dòng)者利益，故《勞務(wù)派遣規(guī)定》對(duì)以承攬、外包等名義，按勞務(wù)派遣用工形式使用勞動(dòng)者的，以勞務(wù)派遣用工進(jìn)行規(guī)制。但但《勞務(wù)派遣規(guī)定》并未對(duì)何為派遣、何為外包作出規(guī)定，亦未從法律層面對(duì)兩者進(jìn)行區(qū)分。實(shí)踐中可能依賴于執(zhí)法者的綜合衡量和個(gè)案中法官的自由裁量，這進(jìn)一步增加了商業(yè)銀行勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，增加了商業(yè)銀行的守法成本。筆者認(rèn)為，業(yè)務(wù)外包與勞務(wù)派遣的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是性質(zhì)上的差別。勞務(wù)派遣中，用工的各項(xiàng)費(fèi)用一般歸入“應(yīng)付賬款”，從而使商業(yè)銀行規(guī)避了對(duì)用工編制、工資總額的控制，體現(xiàn)的是用工單位對(duì)用工形式的選擇。而業(yè)務(wù)外包的本質(zhì)是商業(yè)銀行把非核心業(yè)務(wù)或者自己做不了、做不好的事交給別人去做，從而達(dá)到降低成本、提高效率、充分發(fā)揮自身核心競(jìng)爭(zhēng)力的一種經(jīng)營(yíng)方式。

二是管理上的差別。在勞務(wù)派遣關(guān)系中，商業(yè)銀行雖然不與勞動(dòng)者建立勞動(dòng)關(guān)系，但負(fù)責(zé)對(duì)勞動(dòng)者進(jìn)行直接管理；而在業(yè)務(wù)外包中，商業(yè)銀行既不負(fù)責(zé)與承包方員工建立勞動(dòng)關(guān)系，也不參與對(duì)他們的直接管理。《勞務(wù)派遣規(guī)定》（征求意見(jiàn)稿）也將“對(duì)勞動(dòng)過(guò)程直接進(jìn)行管理”作為區(qū)分勞務(wù)派遣和業(yè)務(wù)外包的唯一區(qū)別點(diǎn)，但商業(yè)銀行有些外包合同義務(wù)（如電子設(shè)備維護(hù)、餐飲服務(wù)、清潔衛(wèi)生服務(wù)、檔案管理、憑證掃描等）需要承包方員工在銀行住所地或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所履行，且在操作上有可能由銀行工作人員具體安排和指揮，這就極易被認(rèn)定為“假外包、真派遣”。所幸的是，后來(lái)正式出臺(tái)的《勞務(wù)派遣規(guī)定》取消了這一規(guī)定，無(wú)論相關(guān)部門是否認(rèn)識(shí)到用單一因素來(lái)區(qū)分勞務(wù)派遣和業(yè)務(wù)外包的不現(xiàn)實(shí)，這一變化對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)都是比較有利的。

三是內(nèi)容上的差別。勞務(wù)派遣用工，商業(yè)銀行購(gòu)買的是勞動(dòng)力的投入，并通過(guò)對(duì)勞動(dòng)者實(shí)施管理控制來(lái)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，因此一般是按照派遣的時(shí)間和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)約定派遣的人數(shù)結(jié)算費(fèi)用，其合同標(biāo)的一般是“人”；而業(yè)務(wù)外包中，商業(yè)銀行不具有對(duì)勞動(dòng)者的用工權(quán)利，只是通過(guò)簽訂外包合同，購(gòu)買外包單位勞動(dòng)者的勞動(dòng)成果，因此一般按照事先確定的勞務(wù)單價(jià)根據(jù)勞務(wù)承包單位完成工作的質(zhì)量和數(shù)量結(jié)算，其合同標(biāo)的一般是“事”。

三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控

法律環(huán)境的變化給商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包活動(dòng)提出了更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，商業(yè)銀行必須以更謹(jǐn)慎的態(tài)度，更規(guī)范的進(jìn)行業(yè)務(wù)外包操作，切實(shí)防范減少業(yè)務(wù)外包勞動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)必須妥善處理。

一是制定業(yè)務(wù)外包制式合同。我行根據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定制定了一些內(nèi)部規(guī)章制度，如《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包管理實(shí)施細(xì)則（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行IT外包服務(wù)管理細(xì)則》等，但并沒(méi)有制定相關(guān)制式合同文本。基層行在與外包機(jī)構(gòu)簽訂業(yè)務(wù)外包合同時(shí)，由于資源和知識(shí)儲(chǔ)備的限制，偶爾會(huì)存在必備條款不完備或者部分條款約定不合理的情況，同時(shí)在餐飲服務(wù)、清潔衛(wèi)生服務(wù)、駕駛服務(wù)等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)外包，基本每個(gè)基層行都會(huì)涉及，相關(guān)合同文本使用較為頻繁。如果因?yàn)榛鶎有袠I(yè)務(wù)外包合同瑕疵，導(dǎo)致被執(zhí)法部門或司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為“假外包、真派遣”的，將會(huì)給我行帶來(lái)極大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。因此，建議上級(jí)行根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)制定業(yè)務(wù)外包制式合同或示范文本，給基層行業(yè)務(wù)操作人員以明確的操作指引，防范合同操作風(fēng)險(xiǎn)。

二是規(guī)范外包合同內(nèi)容。業(yè)務(wù)外包合同是確定發(fā)包方與承包方權(quán)利義務(wù)的根據(jù)和載體，也是發(fā)包方與承包方員工發(fā)生聯(lián)系的橋梁，是發(fā)包方使用承包方員工勞動(dòng)成果的合法依據(jù)。因此，商業(yè)銀行在實(shí)施業(yè)務(wù)外包時(shí)，必須高度重視、認(rèn)真研究業(yè)務(wù)外包合同條款（尤其是由承包方提供合同文本時(shí)），確保外包合同的約定清晰、明確，并與勞務(wù)派遣協(xié)議進(jìn)行明顯區(qū)分。如，商業(yè)銀行可以在外包合同中明確約定承包方員工是為承包方工作,與商業(yè)銀行沒(méi)有勞動(dòng)關(guān)系，并要求承包方將這層關(guān)系向承包方員工做充分說(shuō)明。又如，當(dāng)承包方員工的素質(zhì)和表現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行外包結(jié)果的影響較大時(shí)，商業(yè)銀行可以在外包合同中約定商業(yè)銀行有對(duì)承包方員工獎(jiǎng)懲的建議權(quán)。同時(shí)，對(duì)于一些可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)外包與勞務(wù)派遣混淆的條款，必須從外包合同中清理出去。比如，商業(yè)銀行在外包合同約定外包費(fèi)用包含的是員工工資、加班費(fèi)、獎(jiǎng)金和管理費(fèi)等；又如，商業(yè)銀行在外包合同中約定提供外包服務(wù)的人員名單，工資標(biāo)準(zhǔn)等。

三是規(guī)范業(yè)務(wù)外包操作。雖然《勞務(wù)派遣規(guī)定》取消了將“對(duì)勞動(dòng)過(guò)程進(jìn)行直接管理”作為業(yè)務(wù)外包和勞務(wù)派遣的唯一區(qū)別點(diǎn)的規(guī)定，但這一識(shí)別要素仍然對(duì)兩者的區(qū)分具有重要的指示意義。實(shí)踐中，商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)外包之后，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：一是應(yīng)徹底讓渡對(duì)勞動(dòng)者的管理和實(shí)際控制權(quán)，退出對(duì)外包人員的考核、管理、獎(jiǎng)罰，工作計(jì)劃的制定、實(shí)施，外包員工的工作時(shí)間、休息休假等相關(guān)安排。即使在由承包方派出員工提供駐場(chǎng)服務(wù)的時(shí)候，商業(yè)銀行同樣應(yīng)當(dāng)恪守以外包合同為依據(jù)的原則，通過(guò)對(duì)承包方的約束，激勵(lì)或者要求承包方加強(qiáng)對(duì)駐場(chǎng)員工的管理，從而達(dá)到保質(zhì)保量完成外包任務(wù)的目的，而不是越俎代庖地替承包方管理員工。二是突出“按事付費(fèi)”和對(duì)工作成果的驗(yàn)收。作為發(fā)包方，商業(yè)銀行應(yīng)盡量在外包合同中約定承包方的工作質(zhì)量、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn), 并嚴(yán)格按照合同約定對(duì)承包方的工作成果進(jìn)行驗(yàn)收,并據(jù)此核定外包費(fèi)用 銀行不能參與外包員工的薪酬、社保等福利待遇設(shè)計(jì)及支付。

第二篇：法律風(fēng)險(xiǎn)防控發(fā)言稿

學(xué)習(xí)法律法規(guī) 防控法律風(fēng)險(xiǎn)

持續(xù)提升井站管理水平

——瀘州作業(yè)區(qū)陽(yáng)42井

陽(yáng)42井是蜀南氣礦瀘州采氣作業(yè)區(qū)眾多井站其中之一，是向?yàn)o州市華潤(rùn)天然氣公司供氣的重要窗口；也擔(dān)負(fù)著向武駿玻璃、CNG加氣站和魚塘民用的供氣任務(wù)；同時(shí)還擔(dān)負(fù)著調(diào)控管網(wǎng)壓力和間歇井的生產(chǎn)任務(wù)等工作。由于近年來(lái)的城市規(guī)劃和建設(shè)，井站所處的特殊地理位置，讓我們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。從2014年年底開(kāi)始，我站以法律風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，以法律風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)為指引，加強(qiáng)各項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化管理水平，持續(xù)提高班組員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能水平。

一、學(xué)習(xí)法律法規(guī)，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

在新的《安全法》和《環(huán)保法》頒布實(shí)施后，我們感覺(jué)到安全環(huán)保形勢(shì)的嚴(yán)峻。同時(shí)也讓我這個(gè)井站長(zhǎng)感覺(jué)到肩上責(zé)任重大。井站涉及法律風(fēng)險(xiǎn)多，管理的事務(wù)雜。在我們的崗位上方方面面都涉及到法律風(fēng)險(xiǎn)。其中目視化管理的內(nèi)容25項(xiàng)，生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)操作和管理的41項(xiàng)。如何讓井站員工和自己掌握采氣和配氣過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)，一直是我不斷思考的問(wèn)題。首先是通過(guò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)，提高員工的法律風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。井站每月開(kāi)展兩次法律法規(guī)的培訓(xùn)和兩次法律風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)的自學(xué)。每次集中培訓(xùn)后進(jìn)行培訓(xùn)效果測(cè)試，并將測(cè)試結(jié)果納入業(yè)績(jī)考核內(nèi)進(jìn)行績(jī)效考核。通過(guò)培訓(xùn)和自學(xué)，逐漸讓大家掌握了我站在生產(chǎn)運(yùn)行、經(jīng)營(yíng)管理和安全環(huán)保等66項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)源，逐條掌握了對(duì)應(yīng)的防控措施；二是組織員工共同參與法律風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。根據(jù)我站的實(shí)際工作情況，同時(shí)運(yùn)用我們學(xué)到的法律法規(guī)知識(shí)，對(duì)我們管道、井口、日常的設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)以及用戶的供氣、計(jì)量等多方面工作進(jìn)行了法律風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，進(jìn)一步細(xì)化應(yīng)對(duì)措施。三是依靠全班員工控制風(fēng)險(xiǎn)。我覺(jué)得法律風(fēng)險(xiǎn)防控是整個(gè)井站全體員工共同的工作。通過(guò)學(xué)習(xí)、運(yùn)用、預(yù)防和控制，增強(qiáng)了我們防范風(fēng)險(xiǎn)的信心，讓我站可以從容面對(duì)各類生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

二、規(guī)范崗位操作，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)

起初，我站員工素質(zhì)和技能水平參差不齊。對(duì)崗位法律風(fēng)險(xiǎn)不了解或認(rèn)識(shí)不足。在部分崗位實(shí)際操作中存在不規(guī)范或違反操作規(guī)程操作的現(xiàn)象。通過(guò)學(xué)習(xí)了法律法規(guī)后，大家逐漸認(rèn)識(shí)到不規(guī)范操作可能涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)。

在去年的某一天，一位新來(lái)員工在進(jìn)行分離器排污操作時(shí)，由于排污閥開(kāi)度控制不當(dāng)。瞬間造成站內(nèi)積油池污水飛濺外溢，幸好發(fā)現(xiàn)及時(shí)，站上員工立即采取有效措施，用消防沙快速地修筑了圍欄，避免了污水流至站外造成環(huán)境污染。井站周邊是附近農(nóng)戶的菜地和果樹，污水一旦外溢后果將不堪設(shè)想。事后，我們立即開(kāi)展了針對(duì)此次事件的分析。導(dǎo)致事件的原因：一是對(duì)新來(lái)員工崗位操作培訓(xùn)不到位；二是操作員工對(duì)排污操作的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)操作不當(dāng)會(huì)造成的后果認(rèn)識(shí)不到位；從那次事件以后，類似的操作再也沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)同樣的問(wèn)題。

隨著管理進(jìn)一步規(guī)范，站上員工主動(dòng)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)增強(qiáng)。我們?cè)谖鬯D(zhuǎn)運(yùn)，更換脫硫劑以及廢舊脫硫劑的處理等工作上下足了功夫。

1、井站生產(chǎn)污水的處理，采用指定有資質(zhì)的污水轉(zhuǎn)運(yùn)單位拉運(yùn)至指定站進(jìn)行回注。在進(jìn)站前核對(duì)轉(zhuǎn)運(yùn)車輛和人員的資質(zhì)，裝水前核對(duì)罐裝水的方數(shù)，檢查確認(rèn)連接管道完好情況、并對(duì)車身正面和側(cè)面進(jìn)行拍照留檔、站上建立污水拉運(yùn)登記臺(tái)帳。每一車水拉運(yùn)的離站時(shí)間、到達(dá)回注站的時(shí)間和以及井站氣田水運(yùn)輸簽運(yùn)單都進(jìn)行了相應(yīng)的登記。確保每一方氣田水都完全回注或處理，避免氣田水對(duì)環(huán)境造成污染和影響。嚴(yán)格把好各個(gè)環(huán)節(jié)的管理，有效地規(guī)避了氣田水在轉(zhuǎn)運(yùn)過(guò)程中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)。前幾年，某個(gè)單位出現(xiàn)過(guò)由于氣田水處理和轉(zhuǎn)運(yùn)管理不規(guī)范。為了省事和節(jié)約成本，司機(jī)將車上氣田水在途中直接排至路邊，造成嚴(yán)重的環(huán)境污染。后來(lái)經(jīng)當(dāng)?shù)乩习傩张e報(bào)后，相關(guān)部門進(jìn)行了調(diào)查取證后，轉(zhuǎn)運(yùn)單位和司機(jī)受到了嚴(yán)厲的處罰。新的《環(huán)境保護(hù)法》頒布實(shí)施后，類似的事故再發(fā)生，處罰會(huì)更嚴(yán)重。

2、脫硫裝置是用于含硫天然氣的凈化和處理，為了保證氣質(zhì)達(dá)標(biāo)，站上每月10號(hào)、25號(hào)分別進(jìn)行一次硫化氫含量測(cè)定。在H2S含量接近標(biāo)準(zhǔn)值時(shí)，立即匯報(bào)進(jìn)行脫硫劑更換。在更換的過(guò)程中嚴(yán)格按照作業(yè)許可的要求，認(rèn)真履行屬地監(jiān)督職責(zé)和義務(wù)，對(duì)更換過(guò)程全程監(jiān)督。確保作業(yè)人員的規(guī)范操作，操作環(huán)境的安全。更重要的是如何避免硫化鐵粉遇空氣自燃而導(dǎo)致事故的發(fā)生和廢脫硫劑的妥善處置。嚴(yán)格按照操作卡步步確認(rèn)，及時(shí)制止和糾正施工單位的不規(guī)范操作。對(duì)廢脫硫劑立即采取用水噴淋的方式，避免自燃發(fā)生。對(duì)廢棄脫硫劑的運(yùn)輸和處置，站上建立了《干法脫硫富劑處理臺(tái)帳》。臺(tái)帳上明確了運(yùn)輸單位車輛號(hào)牌、轉(zhuǎn)運(yùn)時(shí)間、轉(zhuǎn)運(yùn)物品的數(shù)量、轉(zhuǎn)運(yùn)目的地及包裝完整情況等。以上每項(xiàng)內(nèi)容,運(yùn)輸司機(jī)和當(dāng)班員工確認(rèn)后在臺(tái)帳上簽字。

正是有了事故的教訓(xùn)和法律法規(guī)學(xué)習(xí)，讓我們更清楚如何規(guī)避與崗位相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)也使我站在管理水平上有了進(jìn)一步的提高。

三、關(guān)注易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)

1、我站處在復(fù)雜的城鄉(xiāng)結(jié)合地段，由于城市規(guī)劃和建設(shè)的突飛猛進(jìn)。我站的井口和關(guān)聯(lián)管線安全面臨巨大的挑戰(zhàn)。施工方在施工前，沒(méi)有及時(shí)和當(dāng)?shù)卣獾V及作業(yè)區(qū)進(jìn)行良好的溝通。施工過(guò)程中對(duì)我們的管線造成很大安全隱患。作業(yè)區(qū)為了加強(qiáng)管道的管理，成立了專門的巡管班，共有專職巡管工 28 人，對(duì)整個(gè)作業(yè)區(qū)近1000公里管線進(jìn)行日常巡護(hù)。同時(shí)對(duì)專職巡管人員進(jìn)行雙重管理。一是巡管班的直接管理，二是中心站的監(jiān)督管理。巡管工將每次巡護(hù)的結(jié)果到中心站進(jìn)行匯報(bào)，讓站上清楚管線的存在的靜、動(dòng)態(tài)隱患及隱患處置的具體情況。為控制管線風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)急處置管線突發(fā)事件提供了依據(jù)。確保管線可靠、安全運(yùn)行，從根本上保證氣井的正常生產(chǎn)和用戶的平穩(wěn)供氣。

2、每年春節(jié)和鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親家里紅白喜事，周邊居民都有燃放煙花爆竹的習(xí)慣。有幾家離我站距離較近。針對(duì)這種情況，我們主動(dòng)走進(jìn)農(nóng)戶家中，向他們宣傳安全知識(shí)和法律法規(guī)。說(shuō)明我們井站是易燃易爆生產(chǎn)作業(yè)場(chǎng)所，附近不能燃放煙花爆竹的原因，并告知如果燃放煙花爆竹可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果和危害。通過(guò)站上員工專門的講解和日常與他們的交流，最終得到了他們的理解和支持。遇節(jié)假日燃放煙花爆竹時(shí)，也選擇離我站較遠(yuǎn)的地方。從而消除了這項(xiàng)安全隱患。針對(duì)我們的井口和管道，我們利用巡檢的機(jī)會(huì)對(duì)管線周邊居民、工廠等進(jìn)行管道保護(hù)法的宣傳。讓他們了解管道存在的風(fēng)險(xiǎn)和危害，以及危及和破換管道的違法行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任和后果。

四、加強(qiáng)治安聯(lián)防、營(yíng)造和諧治安環(huán)境

1、結(jié)合目前國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)復(fù)雜和井站的實(shí)際情況，我站與地方政府進(jìn)行協(xié)調(diào)，建立了警企聯(lián)防機(jī)制。魚塘鎮(zhèn)派出所將我站列為他們的巡邏點(diǎn)。定期進(jìn)行治安巡邏，確保我站治安環(huán)境的穩(wěn)定。

2、我站與周邊住戶保持友好交往，多次組織與周邊居民各種應(yīng)急聯(lián)動(dòng)演練。通過(guò)法律法規(guī)宣傳和應(yīng)急聯(lián)動(dòng)演練，不斷發(fā)現(xiàn)和糾正他們的不安全行為，提高他們的安全意識(shí)，以及突發(fā)情況下如何選擇正確的逃生路線,如何應(yīng)對(duì)和處理治安突發(fā)事件......我們既是關(guān)系友好的鄰居，同時(shí)也是治安聯(lián)防的好搭檔。

五、嚴(yán)格落實(shí)績(jī)效考核

為了切實(shí)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)和執(zhí)行。我站制定了班組法律風(fēng)險(xiǎn)防控考核標(biāo)準(zhǔn)。我將員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)后的測(cè)試結(jié)果和執(zhí)行情況納入績(jī)效考核范圍，在作業(yè)區(qū)考核中占5%的權(quán)重，與員工的業(yè)績(jī)薪酬直接掛鉤。同時(shí)按照崗位需要和個(gè)人特點(diǎn)，劃分了責(zé)任區(qū)域并落實(shí)到人頭。區(qū)域責(zé)任人檢查本區(qū)域的操作是否規(guī)范規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控是否執(zhí)行到位等員工表現(xiàn)情況，每次記錄，每周通報(bào)，每月考核。目的是讓員工了解法律風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)學(xué)習(xí)的必要性，法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性。

法律風(fēng)險(xiǎn)存在和貫穿于生產(chǎn)運(yùn)行的各個(gè)管理環(huán)節(jié)。每個(gè)崗位都或多或少存在潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，如果沒(méi)有預(yù)先的防范意識(shí)，往往會(huì)給單位和個(gè)人帶來(lái)嚴(yán)重危害。法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生導(dǎo)致的后果就是承擔(dān)法律責(zé)任。所以只有全員共同參與才能筑起一道全方位的法律風(fēng)險(xiǎn)防火墻。經(jīng)過(guò)多年的工作和學(xué)習(xí)的積累，我體會(huì)到大多數(shù)的管理，不過(guò)是將以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)不斷總結(jié)后并加以改進(jìn)，變成我們所用的一些管理辦法。法律風(fēng)險(xiǎn)防控也一樣，它分散存在于各種文件、規(guī)章制度中和我們的各項(xiàng)工作中，只要我們堅(jiān)持以事前預(yù)防、事中控制為主的原則，并嚴(yán)格按照規(guī)章制度做好自己的本職工作，法律風(fēng)險(xiǎn)自然而然也就降低了。

法律風(fēng)險(xiǎn)防控效果好壞，源于我們對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)、了解和掌握；源于我們對(duì)崗位法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和辨識(shí)；源于我們心中的法律底線不可觸碰；源于我們每個(gè)人的工作責(zé)任心......

第三篇：法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)材料

多措并舉控風(fēng)險(xiǎn)，全力筑牢“防火墻”

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家上午好！

很榮幸能有今天這個(gè)機(jī)會(huì)和大家共同交流探討法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作。我今天發(fā)言的題目是《多措并舉控風(fēng)險(xiǎn)，全力筑牢“防火墻”》。

銷售企業(yè)是中國(guó)石油的窗口，銷售環(huán)節(jié)是集團(tuán)公司整體價(jià)值鏈的重要環(huán)節(jié)，與消費(fèi)者的接觸最多，法律風(fēng)險(xiǎn)也最大。XX銷售地處900萬(wàn)人口的省會(huì)城市，近年來(lái)，公司規(guī)模不斷擴(kuò)大，管理幅度進(jìn)一步拓寬，而隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，面臨的社會(huì)關(guān)系也越來(lái)越復(fù)雜，法律風(fēng)險(xiǎn)源不斷增多。為及時(shí)消除隱患，化解風(fēng)險(xiǎn)，XX銷售借助法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，緊密結(jié)合示范站建設(shè)、精細(xì)化管理和隊(duì)伍素質(zhì)提升，重點(diǎn)從七個(gè)方面入手，扎實(shí)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控，初步建立起一套比較完整的法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)揮了重要作用。下面，我將XX銷售在法律風(fēng)險(xiǎn)防控中所做的一些工作與大家交流探討，不妥之處敬請(qǐng)批評(píng)指正。

一、重點(diǎn)突出，重心前移，全面強(qiáng)化員工培訓(xùn) 增強(qiáng)員工的法律意識(shí)是做好法律風(fēng)險(xiǎn)防控的前提和基礎(chǔ)，為營(yíng)造全員學(xué)法、守法、用法的氛圍，XX銷售首先從源頭抓起，加強(qiáng)了員工的法律知識(shí)培訓(xùn)。一是完善培訓(xùn)方案。在法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展之初，XX銷售制定了涵蓋機(jī)關(guān)、區(qū)域、加油站、崗位的四級(jí)法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)方案，并分層施教，逐級(jí)推進(jìn)，認(rèn)真開(kāi)展法律風(fēng)險(xiǎn)防控指引宣貫和法律知識(shí)培訓(xùn)。二是加大培訓(xùn)力度。今年以來(lái)，共借助中油班、人才庫(kù)出入庫(kù)等各類培訓(xùn)的契機(jī)，組織了5期法律知識(shí)培訓(xùn)，大大增強(qiáng)了基層員工的法律意識(shí)。三是創(chuàng)新培訓(xùn)形式。結(jié)合元旦、國(guó)慶等節(jié)假日，制作員工工作、生活中可能遇到的法律案例，突出法律培訓(xùn)的趣味性、實(shí)用性，以員工更樂(lè)于接受的方式學(xué)到實(shí)用的法律知識(shí)，增強(qiáng)了培訓(xùn)效果，有效促進(jìn)了員工法律意識(shí)的總體提升。截止9月底，XX銷售未發(fā)生一起行政處罰、交易賠償和侵犯他人權(quán)益的案件。

二、以點(diǎn)帶面，有序推進(jìn)，全力打造示范油站 作為銷售企業(yè)，加油站是我們管理的重點(diǎn)，也是法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作的主陣地。為推動(dòng)法律防控工作的進(jìn)程，我們借助示范站建設(shè)，以點(diǎn)帶面地開(kāi)展了法律風(fēng)險(xiǎn)防控示范站工作，選擇不同區(qū)域、不同類型的31座加油站作為示范站，以“分步實(shí)施、逐步推廣、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行”的原則，結(jié)合法律風(fēng)險(xiǎn)崗位防控責(zé)任書的相關(guān)內(nèi)容，從油品銷售、財(cái)務(wù)管理、安全管理、勞動(dòng)用工等6個(gè)方面制定了20項(xiàng)檢查標(biāo)準(zhǔn)，并與示范站同步建設(shè)，同步驗(yàn)收。在建設(shè)過(guò)程中，我們共發(fā)現(xiàn)涉及法律風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題62個(gè)，全部及時(shí)進(jìn)行了整改，截止9月底，XX銷售共建設(shè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控示范站44座。下一步，XX銷售將持續(xù)推進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)防控示范站建設(shè)，將其余站點(diǎn)全部納入示范站范圍，逐步推進(jìn)。同時(shí)，按照新站就是示范站的原則，在新站開(kāi)業(yè)之初各項(xiàng)管理就按示范站的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行規(guī)范，在高標(biāo)準(zhǔn)要求的同時(shí)避免重復(fù)建設(shè)。另外，我們還將對(duì)前期已達(dá)標(biāo)的示范站開(kāi)展“回頭看”，實(shí)行“紅黃牌”制度，定期檢查與回訪，保持法律風(fēng)險(xiǎn)示范站建設(shè)的持續(xù)性，力爭(zhēng)用兩年的時(shí)間，使所有加油站都成為示范站，全部符合法律防控的要求。

三、關(guān)口前移，規(guī)范制度，深入夯實(shí)法律基礎(chǔ) 國(guó)家需要法律法規(guī)，企業(yè)需要規(guī)章制度，尤其是現(xiàn)代企業(yè)，科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊?guī)章制度是企業(yè)正規(guī)化的基礎(chǔ)和保障。規(guī)章制度要想科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，必須先要符合法律的要求，否則，有法律漏洞的規(guī)章制度就成了隨時(shí)可能引爆的“定時(shí)炸彈”。為了消除因制度疏漏造成的法律風(fēng)險(xiǎn)，XX銷售從控制風(fēng)險(xiǎn)、簡(jiǎn)化流程的角度出發(fā)，對(duì)費(fèi)用管理、生活及辦公、生產(chǎn)設(shè)施維修費(fèi)用管理辦法等38項(xiàng)制度進(jìn)行了集中修訂與更新，使這些規(guī)章制度更加完善。如今，XX銷售將法律風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)口進(jìn)一步前移，在規(guī)章制度起草時(shí)，逐條審查，從源頭控制，防范制度上的法律漏洞。今后，XX銷售還將維持目前的審核體系，對(duì)目前適用的所有規(guī)章制度逐一梳理，在結(jié)合公司實(shí)際對(duì)內(nèi)容進(jìn)行重新修訂和完善的同時(shí)，重點(diǎn)審查是否存在法律漏洞，確保公司的每一條規(guī)章制度在符合公司實(shí)際的同 時(shí)，合乎法律規(guī)定。

四、精細(xì)管理，雙管齊下，盡力消除證照風(fēng)險(xiǎn) 由于歷史遺留問(wèn)題等各種原因，XX銷售在證照辦理方面存在諸多困難，給加油站的正常經(jīng)營(yíng)也帶來(lái)了極大的風(fēng)險(xiǎn)。為了消除這一風(fēng)險(xiǎn)，XX銷售借助戰(zhàn)略協(xié)議推進(jìn)的機(jī)會(huì)。一是加強(qiáng)前期遺留問(wèn)題的解決。對(duì)前期因政府拆遷等各種原因造成的證照不全問(wèn)題，分別交由相應(yīng)的專業(yè)線牽頭負(fù)責(zé)，及時(shí)協(xié)調(diào)政府職能部門分批補(bǔ)辦。通過(guò)與XX市政府、發(fā)改委、商業(yè)局等反復(fù)溝通匯報(bào)，多渠道努力，目前，湖北省政府和市發(fā)改委已明確要盡快研究，妥善解決XX銷售36座歷史遺留問(wèn)題加油站，為所屬加油站的正常運(yùn)營(yíng)提供了政策保證，避免了行政處罰的風(fēng)險(xiǎn)。

二是加強(qiáng)證照變更年檢指導(dǎo)。隨著公司業(yè)務(wù)的不斷拓展和豐富，各種行政審批手續(xù)逐漸增加。而且XX市各區(qū)政策不統(tǒng)一，行政許可證照辦理手續(xù)多、難度大。一些站經(jīng)理，特別是新任站經(jīng)理，對(duì)年檢、變更證照的相關(guān)政策、程序不了解，無(wú)從下手，有很強(qiáng)的畏難情緒甚至抵觸情緒。針對(duì)這一情況，我們對(duì)常用的行政許可辦理程序及審批規(guī)定進(jìn)行梳理，給加油站編發(fā)了《證照辦理、年檢須知》，明確了證照辦理的時(shí)間、程序、要求等，簡(jiǎn)單而實(shí)用，幫助加油站提高了證照辦理的效率，保證了各類證照在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按時(shí)辦理完畢。三是實(shí)行證照臨期預(yù)警。為增強(qiáng)加油站自我管理的責(zé)任心，落實(shí)證照管理的精細(xì)化，防范因人為原因造成行政處罰等情況，XX銷售建立了證照臨期預(yù)警制度，以掃描件電子存檔加油站所有證照，分門別類進(jìn)行登記。由綜合辦公室每月對(duì)證照管理情況進(jìn)行一次清理，對(duì)臨期證照提前預(yù)警，督促加油站或證照對(duì)口管理部門，及時(shí)送檢或換證，確保各類證照年檢變更及時(shí)。今年以來(lái)，XX銷售未發(fā)生一起人為原因造成證照過(guò)期的情況。

五、“坐堂問(wèn)診”，嚴(yán)格把關(guān)，源頭防控合同風(fēng)險(xiǎn) 嚴(yán)密是合同得到有效貫徹執(zhí)行的基礎(chǔ)，為了保證合同的嚴(yán)謹(jǐn)，從源頭上堵塞合同管理的漏洞，我們充分發(fā)揮法律事務(wù)管理的作用。一是強(qiáng)化審查，把好合同簽約關(guān)口。每周二和周五分別請(qǐng)法律顧問(wèn)到公司，“坐堂問(wèn)診”兩天，在解答相關(guān)法律問(wèn)題的同時(shí)，重點(diǎn)審查公司各類合同，尤其是經(jīng)營(yíng)合同。嚴(yán)格執(zhí)行省公司合同管理辦法規(guī)定，所有合同經(jīng)法律顧問(wèn)審核把關(guān)后才能簽訂，這使合同在簽訂之前就從法律的角度上堵塞了漏洞。1-9月份，XX銷售共簽訂各類合同490份，在審查階段發(fā)現(xiàn)問(wèn)題合同165份，均在簽訂之前予以了更正。

對(duì)于合同簽訂和履行過(guò)程中的一些典型問(wèn)題，XX銷售還以案例的形式，對(duì)所有機(jī)關(guān)人員進(jìn)行了一次專門培訓(xùn)，增強(qiáng)了機(jī)關(guān)員工對(duì)合同規(guī)范化管理的意識(shí)，也較大程度提高了合 同經(jīng)辦人員的合同管理水平?，F(xiàn)在，我們?cè)诤贤瑢彶闀r(shí)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題越來(lái)越少，簽約人與法定代表人不一致等一些普遍性的問(wèn)題得到糾正，公司合同管理的整體水平明顯提高。二是動(dòng)態(tài)跟蹤，把好合同履行關(guān)口。合同履行過(guò)程是法律風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為了確保合同有效履行，XX銷售每季度對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查跟蹤，上半年，對(duì)合同履行檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，專門召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議，聽(tīng)取法律意見(jiàn)，研究制定整改措施，避免了因合同履行偏差造成的法律糾紛。

六、狠抓關(guān)鍵，軟硬結(jié)合，大力提高資金防控能力 XX銷售現(xiàn)有加油站131座，點(diǎn)多面廣，加油站管理幅度大，日常資金流量大，是加油站法律風(fēng)險(xiǎn)防控的重要環(huán)節(jié)之一。一是加強(qiáng)技防。XX銷售嚴(yán)格控制資金風(fēng)險(xiǎn)，在技術(shù)防范上加大投入，不斷優(yōu)化硬件設(shè)備，上半年集中對(duì)加油站資金管理設(shè)備進(jìn)行更換，為71座發(fā)卡點(diǎn)增配銀行POS設(shè)備，為18座未上線加油站配備了無(wú)線POS機(jī)，43座A類站配備第二臺(tái)EFT設(shè)備，為加油站的資金安全提供了基礎(chǔ)保障。同時(shí)引導(dǎo)加油站員工推廣刷卡消費(fèi)，非現(xiàn)金交易率由去年的20%上升到25%，員工收到假幣、交接班短款的風(fēng)險(xiǎn)逐步降低。

二是加強(qiáng)人防。針對(duì)近年來(lái)信用卡犯罪案件增多的現(xiàn)象，我們還邀請(qǐng)銀行人員專門進(jìn)行了銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，進(jìn)一步規(guī)范持卡人身份識(shí)別、交易單據(jù)簽字，資金墊付等基礎(chǔ)工作，有效規(guī)避了銀行卡大額交易資金風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)協(xié) 調(diào)持續(xù)推進(jìn)上門收款工作，克服銀行因人手、運(yùn)力及押運(yùn)成本的影響遲遲不肯提供上門收款服務(wù)的困難，沖破重重阻力，解決了三橋、馬湖新村等16座新站的上門收款工作，同時(shí)將中山路、東西湖等加油站的收款頻次由2次提升到3次，大大減少了加油站資金轉(zhuǎn)移造成的風(fēng)險(xiǎn)。目前,XX銷售上門收款率達(dá)到94%，對(duì)于8座未上門收款的站點(diǎn)，采取了“著便裝、兩人同行、不固定時(shí)間、不固定路線”的方法進(jìn)行送存，盡最大努力鏟除資金管理死角，確保資金管理風(fēng)險(xiǎn)可控。

七、“內(nèi)外兼修”，創(chuàng)新方法，杜絕新聞炒作事件 今年以來(lái)，同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者因油品數(shù)質(zhì)量管理等問(wèn)題頻繁被媒體曝光，飽受社會(huì)批評(píng)。為了防止類似問(wèn)題出現(xiàn)，我們?cè)趪?yán)格落實(shí)油品數(shù)質(zhì)量管理的同時(shí)，有針對(duì)性地開(kāi)展應(yīng)急演練，在“3.15消費(fèi)者權(quán)益日”等特殊時(shí)期進(jìn)行專題演練，提前自查，安排專人與重點(diǎn)媒體聯(lián)系，加強(qiáng)輿情監(jiān)控，確保了問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)、妥善處臵，杜絕因顧客糾紛而導(dǎo)致的新聞炒作。

為完善與政府、公安、宣傳等部門的聯(lián)防機(jī)制，爭(zhēng)取第一時(shí)間在現(xiàn)場(chǎng)將矛盾化解，減少顧客糾紛，避免管理風(fēng)險(xiǎn)。今年7月份，我們還建立了與新聞媒體的聯(lián)防機(jī)制，聘請(qǐng)了8名XX各大媒體的新聞工作人員作為社會(huì)監(jiān)督員，在對(duì)加油站管理服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的同時(shí)，指導(dǎo)和協(xié)助公司處理新聞危 機(jī)，將新聞危機(jī)管理從被動(dòng)防范轉(zhuǎn)換為危機(jī)前臵管理。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，提高法律風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，是適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、減少公司損失的必然和有效途徑。XX銷售在前期的風(fēng)險(xiǎn)防控中進(jìn)行了一些探索，積累了一些經(jīng)驗(yàn)，但也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。下一步，我們將在前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)深入摸索和研究風(fēng)險(xiǎn)防控的新手段、新方法，把防控工作做得更細(xì)更實(shí)，為公司經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)運(yùn)行筑造一道牢固的“防火墻”。

第四篇：法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)

關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)管控工作的總結(jié)及2013年

法務(wù)管理工作目標(biāo)

劉曉宇

2012法律事務(wù)部嚴(yán)格按照工作計(jì)劃和安排有序推進(jìn)部門日常工作。結(jié)合本部門的工作要求的特殊性，本著“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、關(guān)口前移、重心下移”的思路，在做好日常工作的同時(shí)，對(duì)部分常規(guī)性工作進(jìn)行了梳理和完善。今年集團(tuán)公司提出了“創(chuàng)新管理年”的工作精神，法務(wù)部結(jié)合施工企業(yè)實(shí)際情況，積極拓展思路，努力打造出適合本企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的法務(wù)管理模式，提高法務(wù)工作的管控能力和法律風(fēng)險(xiǎn)防范?，F(xiàn)對(duì)2012本部門的工作總結(jié)如下：

一、法律風(fēng)險(xiǎn)管控工作

針對(duì)公司及項(xiàng)目部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的可能發(fā)生的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，我部門通過(guò)了以下幾項(xiàng)工作對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加以管控，力求將風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

1、加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

（1）在簽訂《建設(shè)工程施工合同》時(shí)，我部門積極聽(tīng)取各部門（含項(xiàng)目部）發(fā)表的意見(jiàn)，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出修改意見(jiàn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的合同，及時(shí)召開(kāi)“專題會(huì)議”進(jìn)行研討，從而降低和避免履行過(guò)程中各類風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。

（2）我部門對(duì)各類施工合同進(jìn)行排查、把關(guān)，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)大、存在問(wèn)題多的合同予以揭示和警告，并采取定期或不定期對(duì)各類施工合同進(jìn)行排查，在源頭上把關(guān)，降低、減少法律風(fēng)險(xiǎn)。

（3）督促項(xiàng)目部對(duì)合同交底和揭示風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)致排查和落實(shí)，并對(duì)合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重問(wèn)題，責(zé)成相關(guān)部門和指定具體人員進(jìn)行有針對(duì)性的預(yù)防，從而降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（4）在項(xiàng)目部推廣填報(bào)“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查表和履約信息監(jiān)控表”制度，便于項(xiàng)目部對(duì)合同的總體掌控和與機(jī)關(guān)法務(wù)部能的信息互通，做到早準(zhǔn)備、早預(yù)防、早聯(lián)系、早解決避免發(fā)生被訴案件。

2、加強(qiáng)對(duì)一級(jí)、二級(jí)合同管理

（1）編制了本部門的《施工合同審查要點(diǎn)》，明確了本部門對(duì)一級(jí)合同審查的范圍及審查重點(diǎn)，并且通過(guò)法律意見(jiàn)書的形式提出本部門對(duì)該合同的意見(jiàn)，揭示法律風(fēng)險(xiǎn)，從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使公司及項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)能夠在合同訂立前了解在合同中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)衡利弊，做到總體把握。

（2）嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)各類二級(jí)合同審查，從法律角度對(duì)合同文本中進(jìn)行審查，對(duì)存在隱患的合同提出對(duì)相應(yīng)的修改建議，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的合同實(shí)行拒簽制度，使簽訂的合同能夠最大限度的維護(hù)我方利益，且能夠在履約過(guò)程中起到對(duì)雙方的約束作用。

3、監(jiān)督項(xiàng)目部完善原始資料管理

法律事務(wù)部將項(xiàng)目部日常工作中的原始資料的留存及有效性也作為對(duì)項(xiàng)目部考核的一項(xiàng)重要工作，做到在發(fā)生糾紛后能夠體工隊(duì)我方有利的有效證據(jù)，具體措施有。

（1）監(jiān)督項(xiàng)目部在施工合同的履約過(guò)程中及時(shí)與甲方辦理洽商、變更、索賠、價(jià)差、量差等事宜，要得到甲方的認(rèn)可，日常工作產(chǎn)生的中會(huì)議紀(jì)要、函件等類文件要建立收發(fā)制度。

（2）要求項(xiàng)目部在履約完畢后及時(shí)辦理竣工結(jié)算工作，對(duì)于洽商、價(jià)差、量差等及時(shí)得到開(kāi)發(fā)商確認(rèn)，掌握和整理好相關(guān)資料，做到心中有數(shù)，手中有原始資料。

（3）結(jié)合項(xiàng)目部季度考核檢查工作，對(duì)合同的履約、風(fēng)險(xiǎn)排查、施工過(guò)程中各種資料是否齊全等項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行檢查和落實(shí)，并且對(duì)項(xiàng)目部的法務(wù)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)。

二、取得的成績(jī)

1、法律事務(wù)部加強(qiáng)了對(duì)《建設(shè)施工合同》的風(fēng)險(xiǎn)排查力度，針對(duì)合同中不可避免的不利約定，進(jìn)行了重點(diǎn)排查和監(jiān)控，配合項(xiàng)目部做好風(fēng)險(xiǎn)的防范與落實(shí)工作。同時(shí)，法律事務(wù)部積極對(duì)項(xiàng)目部在合同履約過(guò)程中發(fā)生的合同糾紛進(jìn)行咨詢和指導(dǎo)，問(wèn)題較復(fù)雜的發(fā)揮外聘律師的優(yōu)勢(shì)，組織外聘律師參與問(wèn)題的分析與討論并提供專業(yè)意見(jiàn)。全年外聘律師共計(jì)參與解決法律疑難問(wèn)題20余次，提供了大量法律意見(jiàn)及建議，對(duì)我公司維護(hù)合法權(quán)益和社會(huì)聲譽(yù)起到了重要作用。

2、法律事務(wù)部加強(qiáng)了對(duì)二級(jí)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)排查工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與項(xiàng)目部取得聯(lián)系，及時(shí)做好防范與落實(shí)，從而降低了合同履約的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)一系列風(fēng)險(xiǎn)排查工作的實(shí)施，有效控制了訴訟案件的發(fā)案率，今年全年新發(fā)案件7件，低于去年新發(fā)案件數(shù)，且本新發(fā)案件均為2010年以前工程產(chǎn)生的糾紛所導(dǎo)致，說(shuō)明近兩年的風(fēng)險(xiǎn)防控工作取得了成效，很好的控制了法律糾紛的發(fā)生。

三、2013年法務(wù)管理目標(biāo)及措施

1、實(shí)現(xiàn)新開(kāi)、在施工程訴訟案件發(fā)案率為“0”，新發(fā)案件結(jié)案率達(dá)到80%以上。

2、力爭(zhēng)將目前在XX法院的被申請(qǐng)執(zhí)行案件在2013分批次進(jìn)行支付，實(shí)現(xiàn)在XX法院被申請(qǐng)執(zhí)行案件全部銷案。

3、針對(duì)XXX檢查的內(nèi)容及公司2013年施工生產(chǎn)的特點(diǎn)，進(jìn)一步完善對(duì)京內(nèi)外工程的合同管理、法律監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范等項(xiàng)工作，進(jìn)行調(diào)查研究制定相應(yīng)的辦法。

4、完善和鞏固合同管理工作，進(jìn)一步規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)負(fù)責(zé)合同管理的人員組織定期學(xué)習(xí)，邀請(qǐng)集團(tuán)法務(wù)部人員或外聘律師進(jìn)行有針對(duì)性的講解。對(duì)合同簽訂前后需要注意事項(xiàng)和要點(diǎn)進(jìn)行分析，由此來(lái)減少企業(yè)法律糾紛案件發(fā)生的數(shù)量。

5、堅(jiān)持債權(quán)債務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)排查工作，嚴(yán)格按照公司編制的排查表進(jìn)行排查，每月定期上報(bào)排查情況，做到真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確的原則，并持之以恒。

XX公司法律事務(wù)部 2012年11月26日

第五篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施，推廣使用操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，總行決定對(duì)我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展今年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【今年】726號(hào)）及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、評(píng)估的背景和目標(biāo)

（一）開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的背景。

一是總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行今年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》明確制定了上半年開(kāi)展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下半年開(kāi)展后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，總行決定在后臺(tái)中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個(gè)板塊領(lǐng)域開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。二是實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本高級(jí)計(jì)量法的要求。總行已將經(jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級(jí)行，為確保計(jì)量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實(shí)說(shuō)話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，全面識(shí)別不同條線面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)采取措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

（二）開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的意義。

通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過(guò)完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

（三）評(píng)估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運(yùn)行中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，查找風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的各種問(wèn)題。

3、在定性定量分析風(fēng)險(xiǎn)事件和損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見(jiàn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評(píng)估對(duì)象及范圍

結(jié)合總行評(píng)估要點(diǎn)所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估僅限運(yùn)營(yíng)管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個(gè)業(yè)務(wù)條線外包活動(dòng)，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動(dòng)詳見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)（見(jiàn)附件2）。

（一）評(píng)估對(duì)象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)象為市分行運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評(píng)估范圍。

一是風(fēng)險(xiǎn)事件及損失評(píng)估。收集范圍為2008年1月1日至今年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險(xiǎn)事件和損失。主要為：操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險(xiǎn)隱患評(píng)估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問(wèn)題和隱患；外部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢(shì)力等外部因素存在的問(wèn)題和隱患；未來(lái)1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問(wèn)題和隱患。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理情況評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與分析、風(fēng)險(xiǎn)處置與應(yīng)急、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)考核等方面存在的問(wèn)題和缺陷。

（三）評(píng)估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取自查評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估。一是自查評(píng)估。市分行運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級(jí)行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評(píng)估。各支行的派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級(jí)分行（縣支行）自查評(píng)估情況，組織相關(guān)人員對(duì)轄內(nèi)二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對(duì)于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)管理類要點(diǎn)，可通過(guò)訪談的方式，結(jié)合要點(diǎn)內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問(wèn)題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組

長(zhǎng)：董洪武（分管信貸管理工作副行長(zhǎng)）。

副組長(zhǎng)：信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成員：信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個(gè)業(yè)務(wù)外包自評(píng)估小組，分別為運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個(gè)小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施本業(yè)務(wù)條線自評(píng)估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見(jiàn)附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運(yùn)營(yíng)管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)會(huì)計(jì)憑證掃描補(bǔ)錄、會(huì)計(jì)憑證專用包寄遞、銀企對(duì)賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線評(píng)估自查情況，撰寫運(yùn)營(yíng)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)商戶收單、貸記卡申請(qǐng)資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評(píng)估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對(duì)賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對(duì)賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)市場(chǎng)化守護(hù)押運(yùn)、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，根據(jù)各單位提交的各類評(píng)估表格、報(bào)告和材料，抽取部分經(jīng)營(yíng)行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，審核被抽查單位上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、多報(bào)，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評(píng)估自查情況，撰寫守庫(kù)押運(yùn)、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、全行守庫(kù)押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)保安業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

4、綜合支持保障小組。組長(zhǎng)由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案并組織實(shí)施。二是組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評(píng)估小組會(huì)議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果提出整改意見(jiàn)，并負(fù)責(zé)評(píng)估后本條線風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改督辦。

各縣級(jí)支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。支行業(yè)務(wù)外包自評(píng)估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長(zhǎng)牽頭開(kāi)展，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評(píng)估及審核工作。

（三）分層評(píng)估。

為避免各級(jí)行對(duì)全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評(píng)估要點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評(píng)估人員工作，省分行統(tǒng)一了評(píng)估制度、流程、系統(tǒng)等評(píng)估要點(diǎn)，并進(jìn)行WORD文檔說(shuō)明，二級(jí)分行對(duì)于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問(wèn)題，也可結(jié)合工作實(shí)際提出建設(shè)性意見(jiàn)。二級(jí)分行及縣級(jí)支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、填報(bào)相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及自查報(bào)告，自查報(bào)告要對(duì)轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作擬自10月8日開(kāi)始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評(píng)估實(shí)施、市分行分析報(bào)告和省分行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)四個(gè)階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評(píng)估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長(zhǎng)董洪武為組長(zhǎng)，信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

2、制訂評(píng)估實(shí)施方案。市分行信貸管理部牽頭，會(huì)商運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案，明確評(píng)估范圍和評(píng)估方法，細(xì)化評(píng)估步驟，落實(shí)評(píng)估責(zé)任。實(shí)施方案報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審定后印發(fā)實(shí)施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評(píng)估工作?！蛾P(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)外包專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實(shí)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評(píng)估目標(biāo)、對(duì)象及范圍（重點(diǎn)是附件2所列的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)）分別對(duì)銀企對(duì)賬、守庫(kù)押運(yùn)、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對(duì)賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開(kāi)展自查，逐項(xiàng)對(duì)評(píng)估要點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計(jì)表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報(bào)告（自查報(bào)告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患及典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)）。二級(jí)分行各條線相關(guān)統(tǒng)計(jì)表、自查報(bào)告及附件資料于11月2日前報(bào)送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)報(bào)上級(jí)行本業(yè)務(wù)條線評(píng)估小組。

（三）市分行總結(jié)報(bào)告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評(píng)估等相關(guān)評(píng)估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)市分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，于11月6日前報(bào)省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

（四）現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評(píng)估情況，抽取部分二級(jí)分行及縣支行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實(shí)性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實(shí)落實(shí)相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)工作。要按照評(píng)估目標(biāo)、對(duì)象及范圍全面、充分、真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)業(yè)務(wù)外包評(píng)估要點(diǎn)，逐條、逐項(xiàng)仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項(xiàng)評(píng)估要點(diǎn)內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問(wèn)題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評(píng)估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對(duì)于附件2所列評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)本級(jí)行不能進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)對(duì)不能評(píng)估的內(nèi)容作出說(shuō)明，并經(jīng)上級(jí)行同意，可對(duì)附件2所列評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)暫不進(jìn)行評(píng)估。各類統(tǒng)計(jì)表要認(rèn)真填寫，報(bào)表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對(duì)于《風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表》（附件5），要求填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件須如實(shí)反映，不得隱瞞不報(bào)和漏報(bào)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報(bào)所有事件。自查報(bào)告要按照評(píng)估內(nèi)容和要點(diǎn)逐項(xiàng)說(shuō)明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題，做到邏輯清楚、事實(shí)充分、數(shù)據(jù)詳實(shí)、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開(kāi)評(píng)估工作會(huì)，及時(shí)了解、調(diào)度評(píng)估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問(wèn)題并及時(shí)協(xié)調(diào)解決。二級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報(bào)機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告評(píng)估工作進(jìn)展情況及評(píng)估工作中遇到的問(wèn)題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級(jí)支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過(guò)信使報(bào)送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評(píng)估工作中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與市分行（信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表

2、評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)

3、訪談?dòng)涗?/p>

4、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表

5、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計(jì)表