第一篇：境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行管理規(guī)定(試行)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行管理規(guī)定（試行）

第一章

總

則

第一條

為規(guī)范境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡稱外幣支付系統(tǒng)）代理結(jié)算銀行的行為，防范風(fēng)險，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法》等法律制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）。

外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。

第三條

代理結(jié)算銀行選擇、外幣結(jié)算賬戶管理、流動性支持、收費(fèi)管理、檢查監(jiān)督以及資格終止適用本規(guī)定。

第四條

中國人民銀行根據(jù)需要確定一家或多家銀行為外幣支付系統(tǒng)某一幣種的代理結(jié)算銀行，并對代理結(jié)算銀行實(shí)行資格管理。

第五條

代理結(jié)算銀行應(yīng)制定與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度，并報送中國人民銀行備案。

外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度應(yīng)對代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算賬戶管理、流動性支持、收費(fèi)管理、風(fēng)險控制以及行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理等進(jìn)行規(guī)范。

第六條

代理結(jié)算銀行應(yīng)加強(qiáng)對其行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)，建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，制定突發(fā)事件技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案，保障外幣支付系統(tǒng)資金結(jié)算的正常進(jìn)行。

第七條

代理結(jié)算銀行應(yīng)與外幣清算處理中心簽訂外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議。

外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議應(yīng)包括圈存資金和授信額度管理、可用額度管理、資金結(jié)算與排隊(duì)管理、清算結(jié)果處理、日終對賬等內(nèi)容。第八條

代理結(jié)算銀行為銀行提供外幣結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)與其簽訂外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議。

外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括外幣結(jié)算賬戶管理、隔夜自動投資安排、流動性支持、收費(fèi)、信息保密等內(nèi)容。

第九條

代理結(jié)算銀行應(yīng)按照國家規(guī)定，對外幣支付系統(tǒng)資金結(jié)算有關(guān)信息保密。

第十條

中國人民銀行依法對代理結(jié)算銀行的外幣資金結(jié)算活動進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

第二章 代理結(jié)算銀行的選擇

第十一條

中國人民銀行通過評議方式選擇外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行，具體程序包括邀請、申請、評審、公示、公告、驗(yàn)收、通知等。

第十二條

中國人民銀行需選擇某一幣種代理結(jié)算銀行時，以適當(dāng)方式向銀行發(fā)出邀請。

第十三條

銀行符合下列條件的，可申請成為某一幣種代理結(jié)算銀行：

（一）具有境內(nèi)法人資格，成立10年以上；

（二）具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格和相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理能力；

（三）經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況良好，具有較強(qiáng)的外幣資金融資能力；

（四）具有相應(yīng)數(shù)量的國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)以及一定數(shù)量的海外分支機(jī)構(gòu)或完善的國際代理行網(wǎng)絡(luò)；

（五）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；

（六）具有安全、高效的行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)；

（七）具有健全的外幣結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。

第十四條

同一銀行可申請成為一個或多個幣種的代理結(jié)算銀行。第十五條

銀行申請成為某一幣種代理結(jié)算銀行的，應(yīng)向中國人民銀行提出書面申請，申請書應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）基本情況，具體包括本行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、資金調(diào)撥安排和行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)概況；

（二）工作方案，具體包括行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造或建設(shè)方案、流動性支持方案和外幣結(jié)算相關(guān)制度安排；

（三）相關(guān)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，具體包括外幣結(jié)算賬戶管理、隔夜自動投資、流動性支持和外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)等方面的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

第十六條

中國人民銀行收到銀行申請后及時進(jìn)行評審，并在初步選定代理結(jié)算銀行后以適當(dāng)方式進(jìn)行公示。

第十七條

公示期滿后，對于符合代理結(jié)算銀行條件的銀行，中國人民銀行確定其具有某一幣種的代理結(jié)算銀行資格，并以適當(dāng)方式進(jìn)行公布。

第十八

條被確定為代理結(jié)算銀行的銀行應(yīng)及時完成其行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造或建設(shè)、外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度的制定、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議范本的制定以及外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議的簽訂等工作，并在完成相關(guān)工作后向中國人民銀行提出驗(yàn)收申請。

第十九

條中國人民銀行收到代理結(jié)算銀行的驗(yàn)收申請后及時組織驗(yàn)收。對于符合下述條件的，中國人民銀行予以驗(yàn)收通過，并通知其正式承擔(dān)相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行職責(zé)：

（一）改造后的行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合中國人民銀行規(guī)定的接口規(guī)范和技術(shù)要求，能實(shí)現(xiàn)對參與者分散開立的外幣結(jié)算賬戶的集中管理，能支持外幣支付系統(tǒng)的實(shí)時全額結(jié)算；

（二）外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議范本符合中國人民銀行的規(guī)定，并符合其根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

（三）外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議符合中國人民銀行的規(guī)定，明確界定代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心在外幣資金清算與結(jié)算方面的責(zé)任。

（四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

對驗(yàn)收未通過的，中國人民銀行可終止其相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格。

第三章 外幣結(jié)算賬戶管理 第二十條

代理結(jié)算銀行應(yīng)加強(qiáng)對外幣結(jié)算賬戶開立和使用的管理，按照其與參與者簽訂的協(xié)議提供外幣結(jié)算賬戶服務(wù)。

第二十一條

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)營業(yè)準(zhǔn)備階段向外幣清算處理中心上傳各參與者的當(dāng)日日初可用額度。

代理結(jié)算銀行可根據(jù)參與者的申請，在外幣支付系統(tǒng)日間運(yùn)行階段調(diào)整該參與者的圈存資金和授信額度。

第二十二條

代理結(jié)算銀行在日間可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者簽訂的協(xié)議及時通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時調(diào)增其圈存資金。

第二十三條

對于外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果，代理結(jié)算銀行應(yīng)按照其與參與者協(xié)議約定的記賬順序，及時完成外幣支付業(yè)務(wù)的記賬工作。

第二十四條

代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時調(diào)整后，將參與者的圈存資金和授信額度變化情況及時發(fā)送外幣清算處理中心。

第二十五條

在外幣支付系統(tǒng)日終時，代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)外幣清算處理中心提交的當(dāng)日各參與者的借方或貸方數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。

核對不符的，代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整，同時應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。

第二十六條

代理結(jié)算銀行應(yīng)將當(dāng)日外幣支付業(yè)務(wù)記賬明細(xì)及時至遲于下1個工作日提交相關(guān)參與者，以供其進(jìn)行賬務(wù)核對。

第二十七條

參與者可向代理結(jié)算銀行查詢其賬戶余額以及與外幣結(jié)算賬戶有關(guān)的情況，代理結(jié)算銀行應(yīng)及時予以答復(fù)。

第二十八條

代理結(jié)算銀行應(yīng)按照其與參與者簽訂的協(xié)議，將參與者的日終賬戶余額進(jìn)行隔夜自動投資。

第二十九條

銀行退出外幣支付系統(tǒng)后，代理結(jié)算銀行可根據(jù)該銀行的申請，撤銷其在本行開立的外幣結(jié)算賬戶。

第四章 流動性支持 第三十條

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報的有關(guān)流動性支持的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，與參與者簽訂相應(yīng)的協(xié)議，為參與者辦理外幣支付業(yè)務(wù)提供流動性支持。

第三十一條

代理結(jié)算銀行制定的流動性支持的服務(wù)內(nèi)容應(yīng)包括流動性支持的種類、條件、金額、利率等內(nèi)容。

第三十二條

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)與參與者簽訂的協(xié)議，確定和調(diào)整參與者用于外幣支付系統(tǒng)日間融資和隔夜融資的授信額度。

本規(guī)定所稱日間融資是指代理結(jié)算銀行在外幣支付系統(tǒng)日終處理結(jié)束前為參與者提供的融資。

本規(guī)定所稱隔夜融資是指代理結(jié)算銀行在外幣支付系統(tǒng)日終處理結(jié)束后為參與者提供的融資。

第三十三條

代理結(jié)算銀行需對其流動性支持方案進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)征求參與者的意見，并報中國人民銀行備案。

第五章

收費(fèi)管理

第三十四條

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報的有關(guān)收費(fèi)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，制定外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案（以下簡稱收費(fèi)方案），報中國人民銀行備案并向銀行同業(yè)公布。

第三十五條

代理結(jié)算銀行制定的收費(fèi)方案應(yīng)包括收費(fèi)對象、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、計費(fèi)區(qū)間、繳費(fèi)方式等內(nèi)容。

代理結(jié)算銀行可與參與者商定外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)的具體內(nèi)容，但收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得超過其已公布的收費(fèi)方案。

第三十六條

代理結(jié)算銀行需對其收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)征求參與者的意見，并報中國人民銀行備案。

代理結(jié)算銀行在按規(guī)定程序調(diào)整收費(fèi)方案前，不得擅自增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第六章

檢查監(jiān)督 第三十七條

代理結(jié)算銀行辦理外幣支付系統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)依法接受中國人民銀行的檢查監(jiān)督。

第三十八條

代理結(jié)算銀行應(yīng)每半年向中國人民銀行報告一次外幣結(jié)算業(yè)務(wù)總體情況。

外幣結(jié)算業(yè)務(wù)總體情況主要包括外幣結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況、授信額度實(shí)際使用和歸還情況、行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行情況、外幣結(jié)算管理制度執(zhí)行情況、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議遵守情況以及外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議遵守情況等。

第三十九條

代理結(jié)算銀行應(yīng)接受中國人民銀行對其承擔(dān)相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)情況的考核。

中國人民銀行對代理結(jié)算銀行的考核周期為1年。

中國人民銀行在代理結(jié)算銀行資格期限屆滿6個月前，對其進(jìn)行考核。

第七章 資格終止

第四十條

銀行承擔(dān)某一幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)的期限一般為3年，具體期限由中國人民銀行確定。

期限屆滿后，中國人民銀行可終止該銀行相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格。第四十一條

代理結(jié)算銀行有下列情形之一的，中國人民銀行可提前終止其相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格；

（一）不配合中國人民銀行考核或考核不合格；

（二）嚴(yán)重違反外幣支付系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定。

被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。

第四十二條

當(dāng)代理結(jié)算銀行出現(xiàn)解散、撤銷、宣告破產(chǎn)等情況時，中國人民銀行提前終止其代理結(jié)算銀行資格。

第四十三條

銀行不再有承擔(dān)某一幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)的意愿時，應(yīng)至少提前6個月向中國人民銀行提出其不再承擔(dān)該幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)的書面申請。經(jīng)中國人民銀行同意后，該銀行不再承擔(dān)該幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)。第四十四條

銀行不再承擔(dān)某一幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)時，應(yīng)向該幣種代理結(jié)算銀行的繼任者提供必要的協(xié)助，以便于繼任者順利承擔(dān)該幣種代理結(jié)算銀行的職責(zé)。

第八章 附 則

第四十五條

本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第四十六條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

第二篇：《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(銀發(fā)(2008)125號)要點(diǎn)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為加強(qiáng)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡稱外幣支付系統(tǒng)）的管理，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時全額支付系統(tǒng)。

第三條外幣支付系統(tǒng)由外幣清算處理中心負(fù)責(zé)對參與者和特許參與者提交的支付指令進(jìn)行接收、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算。

參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣清算機(jī)構(gòu)。

代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行。

外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。

第四條銀行參加外幣支付系統(tǒng)應(yīng)以境內(nèi)法人或管理行為單位接入外幣支付系統(tǒng)，并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶。

本辦法所稱管理行是指由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定的，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)該行在中國境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及該行在中國境內(nèi)所有分行合并財務(wù)信息和綜合信息報送工作的外國銀行分行。管理行應(yīng)取得其外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其為管理行的授權(quán)書。第五條參與者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統(tǒng)，特許參與者應(yīng)以直連方式接入外幣支付系統(tǒng)。

直連方式是指參與者或特許參與者將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外幣清算處理中心連接，并通過其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

間連方式是指參與者通過外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。

第六條外幣支付系統(tǒng)受理多個幣種的外幣支付業(yè)務(wù)。中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)受理的幣種。第七條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)按照中國人民銀行的規(guī)定，準(zhǔn)確、完整、及時地辦理外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

第八條參與者和特許參與者通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)。

第九條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)使用規(guī)定的報文格式發(fā)起業(yè)務(wù)。

參與者和特許參與者應(yīng)按規(guī)定對其發(fā)起的支付指令進(jìn)行加密，支付指令一經(jīng)發(fā)出即具有支付效力。

第十條外幣支付系統(tǒng)對支付指令逐筆實(shí)時全額結(jié)算，參與者和特許參與者發(fā)起的支付指令一經(jīng)結(jié)算即具有最終性。

第十一條外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)簽訂協(xié)議，明確雙方在外幣支付業(yè)務(wù)清算與結(jié)算方面的責(zé)任。

第十二條外幣清算處理中心應(yīng)確保支付指令的接收、清算、轉(zhuǎn)發(fā)的準(zhǔn)確無誤，代理結(jié)算銀行應(yīng)確?？捎妙~度日初設(shè)置、日間申請調(diào)整、日間定時調(diào)整以及清算結(jié)果記賬的準(zhǔn)確無誤。

本辦法所稱可用額度是指參與者在某一時點(diǎn)可清算貸記業(yè)務(wù)的額度。可用額度由參與者的圈存資金、授信額度以及已清算 的外幣支付業(yè)務(wù)的金額組成。

本辦法所稱圈存資金是指代理結(jié)算銀行根據(jù)參與者的指令，圈定其外幣結(jié)算賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金。

本辦法所稱授信額度是指代理結(jié)算銀行根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，授予參與者用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金額度。

第十三條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)采取有效措施，建立健全與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運(yùn)行風(fēng)險、法律風(fēng)險和系統(tǒng)性風(fēng)險。

第十四條外幣清算處理中心為參與者和特許參與者提供外幣清算服務(wù)可按中國人民銀行的規(guī)定收取有關(guān)費(fèi)用。

代理結(jié)算銀行為參與者提供外幣結(jié)算服務(wù)可按雙方簽訂的協(xié)議收取有關(guān)費(fèi)用。

第十五條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。

第十六條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，運(yùn)行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。

中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)的運(yùn)行工作日和運(yùn)行時間。

第十七條中國人民銀行依法對外幣支付系統(tǒng)的參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結(jié)算活動進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行。

第二章參與者和特許參與者的加入與退出

第十八條以參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件：

（一）具有境內(nèi)法人或管理行資格；

（二）具有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格；

（三）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；

（四）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；

（五）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；

（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。第十九條以特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

（一）具有國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的辦理外幣清算資格；

（二）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；

（三）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；

（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算；

（五）具有健全的風(fēng)險保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險共擔(dān)的協(xié)議；

（六）具有切實(shí)可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。第二十條政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中國人民銀行總行提出書面申請。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)通過中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)向中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行（以下簡稱中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)）提出書面申請。

第二十一條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（以下 簡稱行號信息），并確保行號信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

銀行分支機(jī)構(gòu)以行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起行（以下簡稱發(fā)起行）或行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收行（以下簡稱接收行）辦理外幣支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人或管理行按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)為其編制行號信息。

行號信息包括行號、機(jī)構(gòu)名稱、行別代碼、金融機(jī)構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。

第二十二條銀行或外幣清算機(jī)構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行報送以下材料：

（一）申請書，應(yīng)載明本機(jī)構(gòu)的行號信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；

（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機(jī)構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件；

（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。外幣清算機(jī)構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：

（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料；

（五）風(fēng)險保證金制度和風(fēng)險共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。第二十三條中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在60個工作日內(nèi)完成初審；對于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報材料復(fù)印件）上報總行。

中國人民銀行總行收到申請機(jī)構(gòu)提交的申報材料或中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)上報的初審意見后，及時組織審查并予以書面批復(fù)。中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)收到總行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請機(jī)構(gòu)。

第二十四條銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)在收到中國人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)在2個月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向中國人民銀行報告：

（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施；

（二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；

（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機(jī)客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。

第二十五條中國人民銀行組織對銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收。

中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在驗(yàn)收完畢后出具驗(yàn)收報告，并及時將驗(yàn)收報告（附相關(guān)證明材料）上報總行。

銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。

第二十六條對于通過驗(yàn)收的銀行和外幣清算機(jī)構(gòu)，中國人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。

第二十七條參與者和特許參與者需變更其行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。

對符合變更條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第二十八條參與者需變更連接方式的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn) 備。

對符合變更條件的參與者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進(jìn)行變更。

第二十九條參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機(jī)構(gòu)行號信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中國人民銀行總行進(jìn)行備案。

中國人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第三十條參與者和特許參與者需退出外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。其中，參與者應(yīng)事先通過外幣支付系統(tǒng)撤銷其所有發(fā)起行或接收行行號信息。

對符合退出條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其退出外幣支付系統(tǒng)的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。

第三章業(yè)務(wù)處理

第三十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行與外幣清算處理中心之間應(yīng)采用聯(lián)機(jī)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)；當(dāng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)中斷或其他特殊情況時，可采用磁介質(zhì)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。

第三十二條外幣支付系統(tǒng)處理的基本業(yè)務(wù)包括支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)。

支付類業(yè)務(wù)是指由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。

信息類業(yè)務(wù)是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。

第三十三條外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務(wù)包括境內(nèi)跨行 貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。

境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)是指境內(nèi)付款銀行向境內(nèi)收款銀行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。

軋差凈額業(yè)務(wù)是指外幣清算機(jī)構(gòu)提交的多邊支付業(yè)務(wù)。付款交割業(yè)務(wù)是指證券存管機(jī)構(gòu)為同時完成債券交割與資金結(jié)算發(fā)起的支付業(yè)務(wù)。

第三十四條代理結(jié)算銀行作為境外業(yè)務(wù)代理行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指參與者向作為境外業(yè)務(wù)代理行的代理結(jié)算銀行發(fā)起并由該代理結(jié)算銀行結(jié)算的匯出業(yè)務(wù)。

代理結(jié)算銀行為參與者辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時的收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)以及流動性支持條件由其與相關(guān)參與者自行協(xié)商。

第三十五條外幣支付系統(tǒng)處理的信息類業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、撤銷申請業(yè)務(wù)、退匯申請業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。

查詢業(yè)務(wù)是指參與者對與其相關(guān)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，查復(fù)業(yè)務(wù)是指參與者收到查詢請求后向發(fā)出查詢的參與者進(jìn)行答復(fù)。

撤銷申請業(yè)務(wù)是指參與者申請撤銷已發(fā)送但未清算的外幣支付業(yè)務(wù)退匯申請業(yè)務(wù)是指參與者申請退回已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)是指參與者收到退匯請求后向發(fā)起申請的參與者進(jìn)行應(yīng)答。

圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減圈存資金。授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減授信額度。

債券質(zhì)押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié) 議，將其存放在債券存管機(jī)構(gòu)的合格債券質(zhì)押給代理結(jié)算銀行進(jìn)行融資，以用于外幣支付系統(tǒng)的流動性支持。債券解押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，從其外幣結(jié)算賬戶中扣除質(zhì)押融資金額歸還代理結(jié)算銀行，以換回原質(zhì)押債券。

轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)是指參與者將跨境匯出匯款業(yè)務(wù)信息發(fā)送給作為境外業(yè)務(wù)代理行的參與者，由其按信息中約定轉(zhuǎn)匯至境外收款行。

通用信息業(yè)務(wù)是指參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心之間通過自由格式報文進(jìn)行信息交流。

第三十六條外幣支付系統(tǒng)處理的境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)的信息從發(fā)起清算行起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

發(fā)起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。接收清算行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。

第三十七條外幣支付系統(tǒng)處理的軋差凈額業(yè)務(wù)和付款交割業(yè)務(wù)的信息從特許參與者起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。

第三十八條外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行按時序分為營業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個階段。

各運(yùn)行階段的起止時間由外幣清算處理中心根據(jù)中國人民銀行總行的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。

第三十九條在系統(tǒng)營業(yè)準(zhǔn)備階段，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心可進(jìn)行機(jī)構(gòu)管理、幣種管理等業(yè)務(wù)處理。

代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向外幣清算處理中心上傳各參與者的當(dāng)日日初可用額度。第四十條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者和特許參與者可在各業(yè)務(wù)種類的業(yè)務(wù)截止時間前，通過外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。

第四十一條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，相關(guān)參與者應(yīng)在收到查詢申請當(dāng)日至遲下1個工作日內(nèi)進(jìn)行查復(fù)。

第四十二條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，參與者可申請退回其發(fā)起的已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，相關(guān)參與者應(yīng)在收到退匯申請的當(dāng)日至遲下1個工作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶，且參與者同意退回的，應(yīng)當(dāng)另行發(fā)起外幣支付指令。

第四十三條對于支付金額不超過參與者可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)實(shí)時全額清算；對于支付金額超過可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)按照下列排隊(duì)釋放優(yōu)先級別（以下簡稱優(yōu)先級別）進(jìn)行排隊(duì)：

（一）軋差凈額業(yè)務(wù)；

（二）付款交割業(yè)務(wù)；

（三）緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)；

（四）非緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)。

第四十四條在系統(tǒng)日間運(yùn)行階段，外幣清算處理中心應(yīng)對處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照優(yōu)先級別順次進(jìn)行清算，對處于同一優(yōu)先級別的外幣支付業(yè)務(wù)按照“先進(jìn)先出規(guī)則”進(jìn)行清算。

第四十五條參與者可對其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)在同一優(yōu)先級別中調(diào)整排隊(duì)順序，但不能跨優(yōu)先級別調(diào)整。特許參與者不得調(diào)整其處于排隊(duì)狀態(tài)的軋差凈額業(yè)務(wù)的排隊(duì)順序。

參與者可撤銷其發(fā)起的處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)。第四十六條在日間可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)，外幣清算處理 中心應(yīng)對自系統(tǒng)日間運(yùn)行開始至可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。

當(dāng)某參與者在日間可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)其清算差額為凈貸記且可用額度的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時，外幣清算處理中心應(yīng)將需調(diào)增圈存資金的情況通知代理結(jié)算銀行。

第四十七條代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果后，應(yīng)及時完成記賬并向外幣清算處理中心返回記賬處理結(jié)果。

代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者的協(xié)議及時通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時調(diào)增其圈存資金。

第四十八條當(dāng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時外幣支付業(yè)務(wù)仍處于排隊(duì)狀態(tài)的，外幣清算處理中心應(yīng)開啟清算窗口，受理信息類業(yè)務(wù)和貸記可用額度不足的參與者的支付類業(yè)務(wù)。

外幣清算處理中心應(yīng)在清算窗口關(guān)閉前對處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，依次按照“級別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進(jìn)行清算。

外幣清算處理中心可根據(jù)中國人民銀行總行的要求，對處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行撮合，以完成對相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)的清算。

對于在清算窗口關(guān)閉時仍處于排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)予以退回，軋差凈額業(yè)務(wù)除外。

第四十九條在系統(tǒng)日終時，外幣清算處理中心應(yīng)對日間可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)至系統(tǒng)日終期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進(jìn)行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行返回的記賬處理結(jié)果后，分別與參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行進(jìn)行分幣種賬務(wù)核對。核對不符的，參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。

外幣清算處理中心應(yīng)在系統(tǒng)日終完成后將參與者的可用額度歸零。

第五十條在系統(tǒng)年終時，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。

第四章風(fēng)險管理

第五十一條外幣支付系統(tǒng)分幣種實(shí)時計算各參與者的可用額度，以防范信用風(fēng)險。

第五十二條代理結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)中對相關(guān)參與者的可用額度進(jìn)行日初設(shè)置和日間申請調(diào)整。

代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時調(diào)整時點(diǎn)，統(tǒng)一更新相關(guān)參與者的可用額度。

第五十三條參與者應(yīng)在外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時清算。第五十四條特許參與者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業(yè)務(wù)已排隊(duì)信息時，應(yīng)及時通知并督促相關(guān)參與者籌措資金。

清算窗口關(guān)閉前，相關(guān)參與者無法籌措足夠資金的，特許參與者應(yīng)啟動風(fēng)險保證金、風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時清算。

第五十五條代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向參與者提供透支便利、質(zhì)押融資等流動性支持，以防范流動性 風(fēng)險。

第五十六條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)加強(qiáng)對相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，建立健全內(nèi)部控制制度，以防范運(yùn)行風(fēng)險。

第五十七條外幣清算處理中心應(yīng)將其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在外幣支付系統(tǒng)中至少保存30個工作日；對于脫機(jī)業(yè)務(wù)信息，應(yīng)按照同類會計檔案的保存要求進(jìn)行保存。

第五十八條參與者可向外幣支付系統(tǒng)查詢其圈存資金、授信額度、可用額度、排隊(duì)往賬累計額、排隊(duì)來賬累計額等情況，以加強(qiáng)風(fēng)險管理。

第五章故障處理和應(yīng)急處置

第五十九條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全外幣支付系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制，保障系統(tǒng)運(yùn)行的不間斷性、業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。

本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)突發(fā)事件（以下簡稱突發(fā)事件）是指影響外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件。

第六十條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報告，建立健全系統(tǒng)運(yùn)行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早準(zhǔn)備。

第六十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時，應(yīng)按照“先報告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。

參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故 障時，應(yīng)及時向外幣清算處理中心報告。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障時，應(yīng)在故障發(fā)生后1小時內(nèi)報告中國人民銀行總行。

第六十二條故障報告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場處置情況、啟動技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。

故障報告應(yīng)采用書面報告的形式，情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。

第六十三條外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報告后，應(yīng)將相關(guān)情況通知其他參與者和特許參與者，暫存接收清算行為故障參與者的業(yè)務(wù)，同時協(xié)助其排除故障；在收到故障報告后2小時內(nèi)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行。系統(tǒng)日終時參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式向參與者、特許參與者傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)，并由其進(jìn)行后續(xù)處理。

外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報送的故障報告后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、暫存清算結(jié)果，同時協(xié)助其在最短時間內(nèi)排除故障；在收到故障報告后1小時內(nèi)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行；系統(tǒng)日終時代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)行后續(xù)處理。

第六十四條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照相關(guān)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動技術(shù)應(yīng)急預(yù)案。

第六十五條外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參與者、特許參與 者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復(fù)和核對工作，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。

第六十六條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障且在可容忍時間內(nèi)無法排除的，中國人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動故障救援程序。

第六十七條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確保災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機(jī)情況下能夠快速、高效地投入使用。

第六章紀(jì)律與責(zé)任

第六十八條參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；

（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；

（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時查復(fù)；

（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；

（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口；

（六）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第六十九條特許參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。

（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；

（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；

（三）未對其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算；

（四）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

第七十條代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。

（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；

（二）未及時向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；

（三）未報送中國人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（四）未按照其申請代理結(jié)算銀行資格時提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動性支持；

（五）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；

（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報 告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。

第七十一條被中國人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入外幣支付系統(tǒng)。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。

第七十二條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章附則

第七十三條外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案由中國人民銀行規(guī)定。代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案由其按照國家有關(guān)規(guī)定自行制定，但應(yīng)事先報送中國人民銀行備案并在實(shí)施前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布。

第七十四條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第七十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法(試行)

深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為規(guī)范深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)（以下簡稱系統(tǒng)）的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條深圳金融電子結(jié)算中心（以下簡稱結(jié)算中心）及各參與者的運(yùn)行維護(hù)部門適用本辦法。

第三條 系統(tǒng)的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。

第四條結(jié)算中心負(fù)責(zé)系統(tǒng)后臺處理中心（以下簡稱后臺）及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，負(fù)責(zé)對各直接參與者及特許參與者的運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢。

前置機(jī)系統(tǒng)（以下簡稱前臺）由參與者負(fù)責(zé)運(yùn)行、維護(hù)和管理。

第二章 準(zhǔn)入和退出

第五條具有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及有辦理特定支付業(yè)務(wù)需要的其他機(jī)構(gòu)，具備參與系統(tǒng)運(yùn)行的業(yè)務(wù)及技術(shù)條件的，均可申請成為系統(tǒng)相應(yīng)的參與者。申請時，應(yīng)向結(jié)算中心提出書面申請，結(jié)算中心應(yīng)在接到申請后進(jìn)行核驗(yàn)，并于10個工作日內(nèi)就是否同意加入給予答復(fù)。

第六條參與者主動退出系統(tǒng)運(yùn)行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結(jié)算中心提交書面申請，或按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后方可退出。

被解散、被宣告破產(chǎn)及發(fā)生違反協(xié)議約定等情形的參與者，結(jié)算中心應(yīng)當(dāng)停止該參與者的運(yùn)行。

發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為或中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱人行深圳中支）認(rèn)定應(yīng)當(dāng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的參與者，人行深圳中支可要求結(jié)算中心直接停止該參與者的運(yùn)行。

第七條參與者需要變更有關(guān)信息的，應(yīng)向結(jié)算中心提交書面申請，由結(jié)算中心進(jìn)行核驗(yàn)，符合條件的予以變更，并由結(jié)算中心將變更信息通知相關(guān)各方。

第三章 崗位管理

第八條系統(tǒng)后臺應(yīng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗。

各參與者應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，合理設(shè)置崗位。

第九條崗位人員的變動必須辦理崗位變動交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中更改相應(yīng)用戶。

第十條結(jié)算中心及各參與方應(yīng)合理安排各崗位人員，確保系統(tǒng)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第四章 操作管理

第十一條

系統(tǒng)后臺應(yīng)根據(jù)人行深圳中支的規(guī)定設(shè)置系統(tǒng)的資金清算場次和時間。各參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時間的規(guī)定。

第十二條

系統(tǒng)后臺應(yīng)根據(jù)設(shè)備存儲量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。

第十三條

系統(tǒng)運(yùn)行人員應(yīng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況，準(zhǔn)確、完整地記錄系統(tǒng)狀態(tài)，填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。系統(tǒng)運(yùn)行人員發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十四條

結(jié)算中心和直接參與者應(yīng)監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行、資金清算情況。第十五條

直接參與者應(yīng)加強(qiáng)資金清算風(fēng)險控制，做好對其在人行深圳中支準(zhǔn)備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統(tǒng)的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的，按大額支付系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定處理。

第十六條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時處理，保證在系統(tǒng)進(jìn)行日切處理前全部處理完成所有待辦事項(xiàng)。

第十七條

結(jié)算中心應(yīng)定期統(tǒng)計并向人行深圳中支上報各類業(yè)務(wù)的處理情況。

第五章 維護(hù)管理

第十八條

結(jié)算中心及直接參與者應(yīng)制定系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，嚴(yán)格按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行異常時按規(guī)定處理。

第十九條

結(jié)算中心對系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信、密押、存儲等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級、更換、維修，或者對軟件進(jìn)行版本升級、配置參數(shù)調(diào)整的，必須保證系統(tǒng)運(yùn)行的安全和穩(wěn)定，并填寫維護(hù)記錄。

第二十條

結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對計算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和定期數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。

第二十一條

結(jié)算中心應(yīng)制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向人行深圳中支報備。結(jié)算中心及各參與者應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測試。

第二十二條

結(jié)算中心和各直接參與者應(yīng)建立例行檢查制度，對系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行情況、備份設(shè)備和備份線路進(jìn)行定期檢查。

第六章 安全管理

第二十三條

結(jié)算中心應(yīng)加強(qiáng)對所有用戶的權(quán)限管理，用戶設(shè)置和業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置等操作應(yīng)遵循“雙簽制”原則。

第二十四條

系統(tǒng)崗位兼職應(yīng)遵循以下原則：

（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員嚴(yán)禁兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；

（二）業(yè)務(wù)主管嚴(yán)禁兼任操作員。

第二十五條

操作員在取得用戶標(biāo)識后，應(yīng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。

用戶口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時，應(yīng)立即報告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。

一個用戶標(biāo)識只能分配給一個操作人員，一個操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識。

第二十六條

操作人員應(yīng)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，不得進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作；操作人員離開操作崗位時，應(yīng)退出登錄。

第二十七條

系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，必須采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施，必須實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。

第二十八條

系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。結(jié)算中心和各系統(tǒng)參與者應(yīng)在系統(tǒng)設(shè)備安裝病毒處理程序，及時升級殺毒程序，定期查毒，對外來數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行病毒檢測，發(fā)現(xiàn)病毒及時處理。

第二十九條

生產(chǎn)和備份設(shè)備上禁止進(jìn)行軟件開發(fā)和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)，安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無關(guān)的軟件。

第三十條 任何單位和個人不得泄漏計算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。第三十一條

系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時，應(yīng)刪除相關(guān)數(shù)據(jù)。

第三十二條

特殊情況下，結(jié)算中心確需對后臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作的，須經(jīng)授權(quán)，并由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同執(zhí)行，詳細(xì)記錄操作內(nèi)容，事后及時進(jìn)行報告。

第七章 機(jī)房管理

第三十三條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)符合國家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。機(jī)房的面積、溫度、濕度、供電等指標(biāo)應(yīng)達(dá)到系統(tǒng)設(shè)備和運(yùn)行的要求。

第三十四條

結(jié)算中心及各直接參與者應(yīng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和審批登記制度。

第三十五條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統(tǒng)運(yùn)行無關(guān)的物品。

第三十六條

任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險品以及食品、飲料等物品帶入機(jī)房，不得在機(jī)房內(nèi)使用明火或可能影響系統(tǒng)運(yùn)行的設(shè)備。

第八章 設(shè)備管理

第三十七條

系統(tǒng)設(shè)備包括計算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、場地設(shè)備等。系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)實(shí)行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實(shí)相符，禁止挪作他用。

第三十八條

系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)按技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保在用設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。

第三十九條

系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。

第九章 文檔管理

第四十條 系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊、運(yùn)行維護(hù)手冊以及在系統(tǒng)運(yùn)行過程中產(chǎn)生的各種書面信息和存儲介質(zhì)信息等。

第四十一條

系統(tǒng)運(yùn)行文檔的保管和使用比照會計檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行，須做到：

（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫保管，建立文檔登記薄，保管人員調(diào)動時，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；

（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；

（三）對存儲介質(zhì)形式的文檔，要定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲介質(zhì)損壞而丟失資料；

（四）嚴(yán)格使用、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借。

第四十二條

系統(tǒng)應(yīng)用軟件開發(fā)文檔保存期限為對應(yīng)應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔比照同類會計檔案確定保存期限。

第四十三條

廢棄或過期的運(yùn)行文檔比照會計檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。

第十章 故障處理

第四十四條

系統(tǒng)故障處理應(yīng)遵循“先報告后處理、盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則。

發(fā)生系統(tǒng)故障時，直接參與者應(yīng)立即向結(jié)算中心報告故障情況。

第四十五條

系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：

（一）常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；

（二）非常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒有描述的故障。

第四十六條

系統(tǒng)在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。

第四十七條

系統(tǒng)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報主管人員，由主管人員視情況逐級上報，同時由系統(tǒng)維護(hù)人員對故障進(jìn)行排除；短時間內(nèi)不能排除故障的，應(yīng)請求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條

系統(tǒng)發(fā)生故障時，結(jié)算中心可根據(jù)故障性質(zhì)要求參與者配合排除故障。

第四十九條

故障排除后，結(jié)算中心應(yīng)做好故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報告。

第五十條 系統(tǒng)通信中斷時的信息傳輸，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第十一章 附 則

第五十一條

本辦法由人行深圳中支負(fù)責(zé)解釋和修改。

第五十二條

本辦法自系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。

第四篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管

理規(guī)定

作者:admin 點(diǎn)擊數(shù):828 更新時間:2009-7-11 11:58:47

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理，確保銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的真實(shí)準(zhǔn)確和完整，保障賬戶管理系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國人民銀行令２００３）第５號發(fā)布》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則（銀發(fā)２００５１６號文印發(fā)）等規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 中國境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行機(jī)構(gòu)）和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)新增、變更撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼，是指中國人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號的編碼規(guī)則為銀行機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識別其身份的唯一標(biāo)識。本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機(jī)構(gòu)全稱銀行機(jī)構(gòu)代碼、銀行類別、行別名稱、行別代碼、分支機(jī)構(gòu)序號直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼銀行機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼、所在?。ㄊ小^(qū)）名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼電話號碼電子郵箱、地址等信息。第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)。銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)遵循＂統(tǒng)一管理、分級維護(hù)＂的原則。中國人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，負(fù)責(zé)銀行類別行別名稱行別代碼、所在?。ㄊ袇^(qū)）名稱所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。中國人民銀行上?？偛?，分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行（以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行）負(fù)責(zé)所在?。▍^(qū)市）中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息、銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的維護(hù)。中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。

第五條 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

第六條 銀行機(jī)構(gòu)需新增、變更或撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交。各政策性銀行、國有商業(yè)銀行以及全國性股份制商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱全國性銀行機(jī)構(gòu)）的總行直轄的分支機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，可直接向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交書面申請。

第七條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理工作。銀行機(jī)構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為１０年。第二章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則

第八條 銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機(jī)構(gòu)名稱的全稱。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)名稱的全稱。第九條 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)代碼由３位行別代碼４位地區(qū)代碼４位分支機(jī)構(gòu)序號和１位校驗(yàn)碼共１２位數(shù)字順序組成。行別代碼是銀行機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分類標(biāo)識代碼，由中國人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護(hù)。地區(qū)代碼是用于標(biāo)識銀行機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的分類代碼，參照全國清算中心代碼編制，由中國人民銀行總行公布。省會（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼，省會（首府）城市、直轄市管理的縣（市），使用省會（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國清算中心代碼；縣級城市的地區(qū)代碼使用本縣（市）的全國清算中心代碼。各地市的經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、保稅區(qū)以及撤縣設(shè)區(qū)的市內(nèi)行政區(qū)域統(tǒng)一使用所在城市的地區(qū)代碼。銀行機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號使用原全國聯(lián)行行號的后４位；新設(shè)立的沒有全國聯(lián)行行號的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機(jī)構(gòu)序號。校驗(yàn)碼使用模１０１１雙模算法得出。

第十條 銀行機(jī)構(gòu)因其所在地未設(shè)立中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)或其他原因由其他中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代管的，其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的地區(qū)代碼為該銀行機(jī)構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼；其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。第三章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的新增

第十一條 銀行機(jī)構(gòu)申請新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱新增申請書，見附１），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；

（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。第十二條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請資料，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十三條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請書上填寫賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書返還申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請書上注明原因，簽署不予新增意見，加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)新增申請書留存，另兩聯(lián)新增申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機(jī)構(gòu)外資銀行機(jī)構(gòu)，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請新增行別代碼。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。新設(shè)立的全國性銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第四章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的變更

第十六條 銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的５個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出銀行機(jī)構(gòu)代碼變更申請。

第十七條 銀行機(jī)構(gòu)申請變更機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)按要求填制變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱變更申請書，見附２），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本（或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件）的原件及復(fù)印件；

（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍?。第十八條 銀行機(jī)構(gòu)申請變更直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請書，提交中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請書上簽署同意變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請書上注明原因，簽署不予變更意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)變更申請書留存，另兩聯(lián)變更申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第十九條 銀行機(jī)構(gòu)需調(diào)整銀行機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。第二十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)按要求填制變更申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后５個工作日內(nèi)將變更情況書面上報中國人民銀行總行。第二十一條 地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請變更行別名稱。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機(jī)構(gòu)需要變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出變更行別名稱申請。中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的所在省（市區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱所在城市名稱的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時向中國人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第二十三條 銀行機(jī)構(gòu)因地區(qū)代碼、分支機(jī)構(gòu)序號變動需調(diào)整其銀行機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)先新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，再撤銷舊的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。第五章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的撤銷

第二十四條 銀行機(jī)構(gòu)因解散、撤銷或其他原因需撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機(jī)構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機(jī)構(gòu)或予以撤銷，并撤銷本機(jī)構(gòu)管轄的所有分支機(jī)構(gòu)或變更其直接管轄行。銀行機(jī)構(gòu)在完成上述工作后，應(yīng)按要求填制撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請書（以下簡稱撤銷申請書，見附３），將其連同相關(guān)證明文件原件及復(fù)印件提交中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到撤銷銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請資料后，應(yīng)核對證明文件原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明文件原件，并在５個工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小?/p>

第二十五條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)需撤銷其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)在轄屬中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行分支機(jī)構(gòu)均已撤銷或變更其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷申請書，逐級向省級數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書面申請。省級數(shù)據(jù)處理中心管理行收到撤銷申請書后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料的審核。符合規(guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷業(yè)務(wù)，在撤銷申請書上簽署同意撤銷的意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書返還申請?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在撤銷申請書上注明原因，簽署不予撤銷意見，并加蓋賬戶管理專用章；一聯(lián)撤銷申請書留存，另兩聯(lián)撤銷申請書退回申請?zhí)峤恍小５诙鶙l 銀行機(jī)構(gòu)法人因解散、撤銷或其他原因需要撤銷行別代碼信息的，應(yīng)在其所有分支機(jī)構(gòu)及法人機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼撤銷后５個工作日內(nèi)申請撤銷其行別代碼信息。地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到相關(guān)申請資料并核實(shí)后，應(yīng)逐級以正式文件向中國人民銀行總行申報。全國性銀行機(jī)構(gòu)需撤銷行別代碼信息的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國人民銀行總行提出申請。中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)批復(fù)。

第二十七條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，省級數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時向中國人民銀行總行以正式文件提出撤銷地區(qū)代碼的申請。中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第六章 附

則

第二十八條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋修改。

第二十九條 本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)（二期）運(yùn)行之日起施行。

第五篇：零星工程結(jié)算支付管理規(guī)定

零星工程結(jié)算支付管理規(guī)定

為加強(qiáng)零星工程費(fèi)用的管理工作，嚴(yán)格控制成本支出，提高經(jīng)濟(jì)效益，結(jié)合我礦實(shí)際情況，特制定本規(guī)定，自下發(fā)之日執(zhí)行。

一、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)

1、各區(qū)隊(duì)合同承包內(nèi)的用工按照合同雙方約定執(zhí)行。

2、合同外的用工按井下160元／工（工作時間為8小時，不足的按照比例折算）執(zhí)行。

3、《零工單價一覽表》內(nèi)的單項(xiàng)工程嚴(yán)格按照項(xiàng)目計價執(zhí)行。

4、特殊情況下有難度的零工按照礦辦公會議研究決定后制定單價及考核要求執(zhí)行。

二、派工程序及結(jié)算時間

1、各礦級及分管領(lǐng)導(dǎo)因工作需要用工時，根據(jù)現(xiàn)場工作量制定單價、工作內(nèi)容、要求、完成時間，經(jīng)派遣人驗(yàn)收合格后簽發(fā)《雜工派工單》。

2、所有零星工程施工單位必須自施工驗(yàn)收完畢5天內(nèi)將《雜工派工單》報考核辦。

三、驗(yàn)收結(jié)算及職責(zé)

1、考核辦必須每5天將各單位零星工程一結(jié)算。

2、如施工單位延期結(jié)算零星工程，每拖延一天罰款20元。

3、考核辦負(fù)責(zé)對所有零星工程監(jiān)管工作。

4、各派工人負(fù)責(zé)對派遣工程的質(zhì)量、工作量的審核、驗(yàn)收、工程定價。

5、各輔助單位加班工資必須在工程量完成5天內(nèi)由單位負(fù)責(zé)人填寫、分管領(lǐng)導(dǎo)簽字審核后上交考核辦。

6、各派工人使用的派遣單，必須使用礦統(tǒng)一下發(fā)的派遣單為準(zhǔn)。

考核辦

2013年11月1日