第一篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試大綱(2013年版)

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試大綱（2013年版）

第1章 個(gè)人貸款概述 1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展 1.1.1 個(gè)人貸款的概念和意義 1.1.2 個(gè)人貸款的特征 1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程 1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類 1.2.1 按產(chǎn)品用途分類 1.2.2 按擔(dān)保方式分類 1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素 1.3.1 貸款對象 1.3.2 貸款利率 1.3.3 貸款期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔(dān)保方式 1.3.6 貸款額度 第2章 個(gè)人貸款營銷 2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場分析 2.1.1 市場環(huán)境分析 2.1.2 市場細(xì)分 2.1.3 市場選擇和定位 2.2 個(gè)人貸款客戶定位 2.2.1 合作單位定位 2.2.2 貸款客戶定位 2.3 個(gè)人貸款營銷渠道 2.3.1 合作機(jī)構(gòu)營銷 2.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷 2.3.3 電子銀行營銷 2.4 個(gè)人貸款營銷組織 2.4.1 營銷人員 2.4.2 營銷機(jī)構(gòu) 2.4.3 營銷管理 2.5 個(gè)人貸款營銷方法 2.5.1 品牌營銷 2.5.2 策略營銷 2.5.3 定向營銷 第3章 個(gè)人貸款管理

3.1 個(gè)人貸款管理原則與貸款流程 3.1.1 個(gè)人貸款管理原則 3.1.2 貸款流程

3.2 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 3.2.1 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估 3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)緩釋與控制 3.2.3 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

3.3 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施 3.3.1 借款人風(fēng)險(xiǎn)及控制措施 3.3.2 抵押物風(fēng)險(xiǎn)及控制措施 3.3.3 合作方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施 3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及管理措施 第4章 個(gè)人住房貸款 4.1 基礎(chǔ)知識(shí) 4.2 貸款流程 4.2.1 受理與調(diào)查 4.2.2 審查與審批 4.2.3 簽約與發(fā)放 4.2.4 支付管理 4.2.5 貸后管理 4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 4.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 4.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 4.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理 4.4 公積金個(gè)人住房貸款 4.4.1 基礎(chǔ)知識(shí) 4.4.2 貸款流程 第5章 個(gè)人消費(fèi)貸款 5.1 個(gè)人汽車貸款 5.1.1 基礎(chǔ)知識(shí) 5.1.2 貸款流程 5.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 5.2 個(gè)人教育貸款 5.2.1 基礎(chǔ)知識(shí) 5.2.2 貸款流程 5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 5.3 其他個(gè)人消費(fèi)貸款 5.3.1 個(gè)人住房裝修貸款 5.3.2 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 5.3.3 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款 5.3.4 個(gè)人醫(yī)療貸款 第6章 個(gè)人經(jīng)營性貸款 6.1 個(gè)人商用房貸款 6.1.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.1.2 貸款流程 6.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 6.2 個(gè)人經(jīng)營貸款 6.2.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.2.2 貸款流程 6.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 6.3 農(nóng)戶貸款 6.3.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款 第7章 其他個(gè)人貸款 7.1 個(gè)人抵押授信貸款 7.1.1 基礎(chǔ)知識(shí) 7.1.2 操作流程 7.2 個(gè)人質(zhì)押貸款 7.2.1 基礎(chǔ)知識(shí) 7.2.2 操作流程 7.3 個(gè)人信用貸款 7.3.1 基礎(chǔ)知識(shí) 7.3.2 操作流程 第8章 個(gè)人征信系統(tǒng) 8.1 概述

8.1.1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容 8.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能 8.1.3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義 8.1.4 個(gè)人征信立法狀況 8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 8.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源 8.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程 8.2.3 個(gè)人征信查詢系統(tǒng) 8.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式 8.2.5 異議處理 附錄

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《汽車貸款管理辦法》

（二）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

（三）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（六）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（七）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

第二篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》科目考試大綱

銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

2013版

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

《個(gè)人貸款》科目考試大綱

第1章 個(gè)人貸款概述

1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個(gè)人貸款的概念和意義

1.1.2 個(gè)人貸款的特征

1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

第2章 個(gè)人貸款營銷

2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細(xì)分

2.1.3 市場選擇和定位

2.2 個(gè)人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個(gè)人貸款營銷渠道

2.3.1 合作機(jī)構(gòu)營銷

2.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷

2.3.3 電子銀行營銷

2.4 個(gè)人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

2.4.2 營銷機(jī)構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個(gè)人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

第3章 個(gè)人貸款管理

3.1 個(gè)人貸款管理原則與貸款流程

3.1.1 個(gè)人貸款管理原則

3.1.2 貸款流程

3.2 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

3.2.1 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估

3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)緩釋與控制

3.2.3 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

3.3 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

3.3.1 借款人風(fēng)險(xiǎn)及控制措施 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

3.3.2 抵押物風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

3.3.3 合作方風(fēng)險(xiǎn)及控制措施

3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及管理措施

第4章 個(gè)人住房貸款

4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

4.2 貸款流程

4.2.1 受理與調(diào)查

4.2.2 審查與審批

4.2.3 簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

4.4 公積金個(gè)人住房貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

4.4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

4.4.2 貸款流程

第5章 個(gè)人消費(fèi)貸款

5.1 個(gè)人汽車貸款

5.1.1 基礎(chǔ)知識(shí)

5.1.2 貸款流程

5.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

5.2 個(gè)人教育貸款

5.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

5.2.2 貸款流程

5.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3 其他個(gè)人消費(fèi)貸款

5.3.1 個(gè)人住房裝修貸款

5.3.2 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

5.3.3 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

5.3.4 個(gè)人醫(yī)療貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

第6章 個(gè)人經(jīng)營性貸款

6.1 個(gè)人商用房貸款

6.1.1 基礎(chǔ)知識(shí)

6.1.2 貸款流程

6.1.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

6.2 個(gè)人經(jīng)營貸款

6.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

6.2.2 貸款流程

6.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

6.3 農(nóng)戶貸款

6.3.1 基礎(chǔ)知識(shí)

6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

第7章 其他個(gè)人貸款

7.1 個(gè)人抵押授信貸款

7.1.1 基礎(chǔ)知識(shí) 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 個(gè)人質(zhì)押貸款

7.2.1 基礎(chǔ)知識(shí)

7.2.2 操作流程

7.3 個(gè)人信用貸款

7.3.1 基礎(chǔ)知識(shí)

7.3.2 操作流程

第8章 個(gè)人征信系統(tǒng)

8.1 概述

8.1.1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

8.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能

8.1.3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義

8.1.4 個(gè)人征信立法狀況

8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

8.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源

8.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

8.2.3 個(gè)人征信查詢系統(tǒng)

8.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式

8.2.5 異議處理

附錄

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

(五)《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

(三)與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(四)與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī) 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費(fèi)共享，天天更新）

(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

第三篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試大綱

第1章 個(gè)人貸款概述

1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個(gè)人貸款的概念和意義

1.1.2 個(gè)人貸款的特征

1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細(xì)分

2.1.3 市場選擇和定位

第2章個(gè)人貸款營銷

2.2 個(gè)人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個(gè)人貸款營銷渠道

2.3.1 合作單位營銷

2.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷

2.3.3 網(wǎng)上銀行營銷

2.4 個(gè)人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員

2.4.2 營銷機(jī)構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個(gè)人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

3.1 個(gè)人貸款管理原則

第3章個(gè)人貸款管理

3.1.1 全流程管理原則

3.1.2 誠信申貸原則

3.1.3 協(xié)議承諾原則

3.1.4 貸放分控原則

3.1.5 實(shí)貸實(shí)付原則

3.1.6 貸后管理原則

3.2 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作流程

3.2.1 受理與調(diào)查

3.2.2 審查與審批

3.2.3 簽約與發(fā)放

3.2.4 支付管理

3.2.5 貸后管理

3.3 個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

第4章個(gè)人住房貸款

4.2 貸款流程

4.2.1 貸款的受理與調(diào)查

4.2.2 貸款的審查與審批

4.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

4.4 公積金個(gè)人住房貸款

4.4.1 基礎(chǔ)知識(shí)

4.4.2 貸款流程

5.1 基礎(chǔ)知識(shí)

5.2 貸款流程

5.2.1 貸款的受理與調(diào)查

5.2.2 貸款的審查與審批

第5章個(gè)人汽車貸款

5.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

5.2.4 支付管理

5.2.5 貸后管理

5.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

5.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第6章 個(gè)人教育貸款

6.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.2 貸款流程

6.2.1 貸款的受理與調(diào)查

6.2.2 貸款的審查與審批

6.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

6.2.4 支付管理

6.2.5 貸后管理 6.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

6.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

6.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

7.1 基礎(chǔ)知識(shí) 7.2 貸款流程

7.2.1 貸款的受理與調(diào)查

7.2.2 貸款的審查與審批

7.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

7.2.4 支付管理

7.2.5 貸后管理 7.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

7.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理

第7章個(gè)人經(jīng)營類貸款

7.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

7.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第8章 其他個(gè)人貸款

8.1 個(gè)人信用貸款

8.1.1 個(gè)人信用貸款的含義

8.1.2 個(gè)人信用貸款的特點(diǎn)

8.1.3 個(gè)人信用貸款的要素

8.1.4 個(gè)人信用貸款操作流程 8.2 個(gè)人質(zhì)押貸款

8.2.1 個(gè)人質(zhì)押貸款的含義

8.2.2 個(gè)人質(zhì)押貸款的特點(diǎn)

8.2.3 個(gè)人質(zhì)押貸款的要素

8.2.4 個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程 8.3 個(gè)人抵押授信貸款

8.3.1 個(gè)人抵押授信貸款的含義

8.3.2 個(gè)人抵押授信貸款的特點(diǎn)

8.3.3 個(gè)人抵押授信貸款的要素

8.3.4 個(gè)人抵押授信貸款操作流程 8.4 其他

8.4.1 個(gè)人住房裝修貸款

8.4.2 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

8.4.3 個(gè)人醫(yī)療貸款 8.4.4 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

8.4.5 下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款

8.4.6 農(nóng)戶小額信用貸款

8.4.7 農(nóng)戶聯(lián)保貸款

第9章 個(gè)人征信系統(tǒng)

9.1 概述

9.1.1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

9.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能

9.1.3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義

9.1.4 個(gè)人征信立法狀況 9.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 9.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源

9.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程

9.2.3 個(gè)人征信查詢系統(tǒng)

9.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式

9.2.5 異議處理

第四篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人貸款科目考試

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試《個(gè)人貸款》科目考試大綱

（征求意見稿）

根據(jù)銀行業(yè)發(fā)展方向，從維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益和滿足銀行業(yè)經(jīng)營管理和防范風(fēng)險(xiǎn)的要求出發(fā)，結(jié)合中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試總體思路和設(shè)計(jì)，中國銀行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證辦公室在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，推出了從業(yè)資格考試新科目《個(gè)人貸款》。

《個(gè)人貸款》科目針對銀行業(yè)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的從業(yè)人員而設(shè)計(jì)，基本覆蓋了銀行業(yè)個(gè)人貸款從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的基本知識(shí)、技能、法律法規(guī)。以國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實(shí)際需要為主導(dǎo)，突出實(shí)用性，兼顧前瞻性，基本包含了銀行業(yè)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的主要流程。

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室 二〇〇八年九月十七日

《個(gè)人貸款》考試大綱

第一章 個(gè)人貸款概述 1.1 個(gè)人貸款發(fā)展概述 1.1.1 個(gè)人貸款的含義 1.1.2 個(gè)人貸款的特征 1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程 1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類 1.2.1 按產(chǎn)品用途分類 1.2.1.1 個(gè)人住房貸款

1.2.1.2 個(gè)人消費(fèi)貸款 1.2.1.3 個(gè)人經(jīng)營貸款 1.2.2 按擔(dān)保方式分類 1.2.2.1 抵押類個(gè)人貸款 1.2.2.2 質(zhì)押類個(gè)人貸款 1.2.2.3 保證類個(gè)人貸款 1.2.2.4 信用類個(gè)人貸款 1.3 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素 1.3.1 申請人 1.3.2 利率 1.3.3 期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔(dān)保方式 1.3.6 貸款額度

第二章 個(gè)人住房貸款 2.1 相關(guān)知識(shí) 2.2 貸款的流程 2.2.1 貸款的受理和調(diào)查 2.2.2 貸款的審查和審批 2.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 2.2.4 貸后與檔案管理 2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 2.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 2.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 2.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn) 2.4 公積金貸款 2.4.1 相關(guān)知識(shí) 2.4.2 貸款的流程

2.4.2.1 貸款的受理和調(diào)查 2.4.2.2 貸款的審查和審批 2.4.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 2.4.2.4 貸后與檔案管理 第三章 個(gè)人汽車貸款 3.1 相關(guān)知識(shí) 3.2 貸款的流程

3.2.1 貸款的受理和調(diào)查 3.2.2 貸款的審查和審批 3.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 3.2.4 貸后與檔案管理 3.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 3.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 3.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)

第四章 個(gè)人教育貸款 4.1 相關(guān)知識(shí) 4.2 貸款的流程

4.2.1 貸款的受理和調(diào)查 4.2.2 貸款的審查和審批 4.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 4.2.4 貸后與檔案管理 4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 4.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn) 4.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn)

第五章 個(gè)人經(jīng)營類貸款 5.1 相關(guān)知識(shí) 5.2 貸款的流程

5.2.1 貸款的受理和調(diào)查 5.2.2 貸款的審查和審批 5.2.3 貸款的簽約和發(fā)放3

5.2.4 貸后與檔案管理 5.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 5.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 5.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 5.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)

第六章 其他個(gè)人貸款 6.1 個(gè)人質(zhì)押貸款 6.2 個(gè)人信用貸款 6.3 個(gè)人抵押授信貸款 6.4 其他貸款

第七章 個(gè)人貸款營銷 7.1 目標(biāo)市場分析 7.1.1 市場環(huán)境分析 7.1.2 市場的細(xì)分 7.1.3 市場選擇和定位 7.2 客戶定位 7.2.1 合作單位定位 7.2.2 貸款客戶的定位 7.3 營銷渠道

7.3.1 合作單位的營銷 7.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的營銷 7.3.3 網(wǎng)上銀行的營銷 7.4 營銷組織 7.4.1 營銷人員 7.4.2 營銷機(jī)構(gòu) 7.4.3 營銷管理 7.5 營銷方法 7.5.1 品牌營銷 7.5.2 策略營銷 7.5.3 定向營銷

第八章 個(gè)人貸款征信系統(tǒng) 8.1 個(gè)人征信概述

8.1.1 個(gè)人征信的概念及內(nèi)容 8.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的概念與內(nèi)容 8.1.3 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能 8.1.4 建立個(gè)人征信體系的意義 8.1.5 個(gè)人征信立法狀況 8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 8.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源 8.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程 8.2.3 個(gè)人征信查詢系統(tǒng) 8.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式 8.2.5 異議處理

第五篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

1．個(gè)人理財(cái)概述1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類 1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展1.2.1個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展1.2.2個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展 1.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀因素1.3.2微觀因素 2.1生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.1.1生命周期理論2.2.2個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 2.2理財(cái)價(jià)值觀2.2.1理財(cái)價(jià)值觀的含義2.2.2四種典型的理財(cái)價(jià)值觀 2.3客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性2.3.1影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素2.3.2客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類及風(fēng)險(xiǎn)評估 2.4貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算2.4.1貨幣時(shí)間價(jià)值2.4.2貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算 2.5投資理論和市場有效性2.5.1投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測定2.5.2市場有效性 2.6資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1資本配置原理2.6.2個(gè)人產(chǎn)品組合2．個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)3.金融市場 3.1金融市場的功能和結(jié)構(gòu)3.1.1金融市場的功能3.1.2金融市場的分類 3.2貨幣市場 3.3資本市場3.3.1股票市場3.3.2債券市場3.3.3證券投資基金市場 3.4金融衍生品市場3.4.1金融衍生品市場概述3.4.2金融衍生品市場 3.5外匯市場3.5.1外匯市場概述3.5.2外匯市場的交易機(jī)制 3.6保險(xiǎn)市場3.6.1保險(xiǎn)市場概述3.6.2保險(xiǎn)市場的主要產(chǎn)品分類 3.7黃金及其他投資市場3.7.1黃金市場3.7.2房地產(chǎn)市場3.7.3收藏品市場 3.8金融市場的發(fā)展3.8.1世界金融市場的發(fā)展3.8.2中國金融市場的發(fā)展4.銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展4.2當(dāng)前市場主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.2.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.2.2債券型理財(cái)產(chǎn)品

4.2.3貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品4.2.4新股申購類理財(cái)產(chǎn)品4.2.5結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品5.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保險(xiǎn)5.3.4國債5.3.5信托5.3.6黃金

6.理財(cái)顧問服務(wù)6.1理財(cái)顧問服務(wù)概述6.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶理財(cái)分析6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析 6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃

7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)法律

7.1.1《中華人民共和國民法通則》7.1.2《中華人民共和國合同法》

7.1.3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》7.1.4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5《中華人民共和國證券法》7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國保險(xiǎn)法》7.1.8《中華人民共和國信托法》

7.1.9《個(gè)人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》

7.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和 《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》

8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理

8.1.1商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)8.2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

8.2.3個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理8.2.4綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2從業(yè)人員的基本條件8.3.3從業(yè)人員職業(yè)操守要求8.3.4從業(yè)人員的限制性條款8.3.5從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4客戶的合規(guī)性管理

8.4.1客戶的準(zhǔn)入管理8.4.2客戶的基本條件8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責(zé)任

公共基礎(chǔ)銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)

1.1 中國銀行體系概況

1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

中央銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織

1.1.2 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)

1.2銀行經(jīng)營環(huán)境

1.2.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化

1.2.2 金融環(huán)境

金融市場金融工具貨幣政策

1.3 銀行主要業(yè)務(wù)

1.3.1 負(fù)債業(yè)務(wù)

存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)

1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

1.3.3 中間業(yè)務(wù)

交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)

代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)

1.4 銀行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主體利益相關(guān)者信息披露

1.4.2 資本管理

銀行資本的概念與作用《巴塞爾新資本協(xié)議》我國監(jiān)管資本的構(gòu)成銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施提高資本充足率的方法

1.4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理流程

1.4.4 內(nèi)部控制

內(nèi)部控制的目標(biāo)內(nèi)部控制的原則內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

1.4.5 合規(guī)管理

合規(guī)管理的相關(guān)概念合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理體系的基本要素

合規(guī)管理部門職責(zé)

1.4.6 金融創(chuàng)新

金融創(chuàng)新概述金融創(chuàng)新的基本原則金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù) 2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施

2.1.4 反洗錢法律制度

洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

2.2.1 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同

2.2.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

授信原則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同

2.2.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

2.2.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

對同一借款人貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

2.3 民商事法律基本規(guī)定

2.3.1 民事權(quán)利主體

民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織

2.3.2 民事法律行為和代理

民事法律行為代理及其種類

2.3.3 擔(dān)保法律制度

擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度

2.3.5 票據(jù)法律制度

《票據(jù)法》概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利

票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的訂立合同的生效

合同的履行違約責(zé)任

2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成

2.4.2 破壞金融管理秩序罪

危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪

2.4.3 金融詐騙罪

集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

2.4.4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

3.3 附則

3.3.1 懲戒措施3.3.2 解釋機(jī)構(gòu)3.3.3 生效日期