第一篇：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)申請(qǐng)及審核常見(jiàn)問(wèn)題

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)申請(qǐng)及審核常見(jiàn)問(wèn)題

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)申請(qǐng)及審核常見(jiàn)問(wèn)題

一、證書(shū)頒發(fā)相關(guān)問(wèn)題

1.中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)頒發(fā)的人員范圍是什么？

2.非銀行從業(yè)人員考試通過(guò)后能獲得證書(shū)嗎？

3.中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)有幾張證書(shū)？

4.通過(guò)幾科考試才能獲得中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)？

二、證書(shū)申請(qǐng)相關(guān)問(wèn)題

5.參加考試時(shí)是非銀行從業(yè)人員，但證書(shū)申請(qǐng)時(shí)已成為銀行從業(yè)人員，能申請(qǐng)證書(shū)嗎？

6.通過(guò)了考試但忘記申請(qǐng)證書(shū)怎么辦？還能申請(qǐng)證書(shū)嗎？

三、證書(shū)審核相關(guān)問(wèn)題

7.證書(shū)申請(qǐng)后由誰(shuí)進(jìn)行證書(shū)審核？

8.證書(shū)審核的內(nèi)容是什么？

9.如何判斷是否成功通過(guò)證書(shū)審核并獲得證書(shū)呢？

10.什么證書(shū)審核狀態(tài)一直是“未審核”？

11.什么沒(méi)有通過(guò)證書(shū)審核？

四、資格審核表相關(guān)問(wèn)題

12.哪類(lèi)考生申請(qǐng)證書(shū)需要打印資格審核表？

13.非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員如何獲得資格審核表？？

14.非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員應(yīng)將資格審核表提交給誰(shuí)？

15.屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的考生，為什么證書(shū)申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)仍提示打印資格審核表？

五、其他相關(guān)問(wèn)題

16.忘記了報(bào)考賬號(hào)和密碼怎么辦？

17.為什么報(bào)考賬號(hào)和密碼正確，仍然無(wú)法進(jìn)入證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)？

一、證書(shū)頒發(fā)相關(guān)問(wèn)題

1、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)頒發(fā)的人員范圍是什么？

（1）銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管下的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員考試成績(jī)合格并通過(guò)資格審核將獲得中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)。

（2）根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)管理暫行辦法（試行）》第六條，證書(shū)的獲得辦法和程序：

①參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)相應(yīng)科目的考試并取得通過(guò)的成績(jī)； ②提出證書(shū)申請(qǐng)；

③通過(guò)資格審核；

④已獲得公共基礎(chǔ)證書(shū)方可進(jìn)行專(zhuān)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)；

⑤認(rèn)證委員會(huì)規(guī)定的其它條件。

第七條 認(rèn)證辦公室根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)提供的從業(yè)崗位和職業(yè)操守的相關(guān)證明進(jìn)行資格審核。

滿足第六條和第七條的銀行業(yè)從業(yè)人員將獲得中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證相應(yīng)科目的證書(shū)。

2、非銀行從業(yè)人員考試通過(guò)后能獲得證書(shū)嗎？

所有非銀行從業(yè)人員（包括學(xué)生、其他非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的考生、曾在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作但申請(qǐng)證書(shū)時(shí)已離職的考生）均不能獲得證書(shū)。

根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)管理暫行辦法（試行）》第九條，非銀行業(yè)從業(yè)人員參加資格認(rèn)證考試并取得通過(guò)成績(jī)的，由認(rèn)證委員會(huì)頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員考試成績(jī)證明?？荚嚦煽?jī)證明2年有效，在有效期內(nèi)均可提出證書(shū)申請(qǐng)。該類(lèi)人員考試通過(guò)后將會(huì)獲得成績(jī)合格證明，成績(jī)合格證明無(wú)需申請(qǐng)，在線成績(jī)查詢獲得60分（含）以上即可自行進(jìn)行成績(jī)合格證明打印。成績(jī)合格證明兩年有效，兩年內(nèi)成為銀行從業(yè)人員后即可申請(qǐng)證書(shū)，逾期成績(jī)作廢。

3、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)有幾張證書(shū)？

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)為“1+N”的證書(shū)模式，即一門(mén)公共基礎(chǔ)證書(shū)+N個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)。

根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)管理暫行辦法（試行）》第三條，“資格證書(shū)分公共基礎(chǔ)證書(shū)和專(zhuān)業(yè)證書(shū)。公共基礎(chǔ)證書(shū)是銀行業(yè)所有人員應(yīng)具有的從業(yè)資格證明；專(zhuān)業(yè)證書(shū)是銀行業(yè)相關(guān)專(zhuān)業(yè)崗位人員的從業(yè)資格證明”。

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)的所有證書(shū)均為單科證書(shū)，不存在幾張單科證書(shū)換一張總的從業(yè)資格證的情況。

4、通過(guò)幾科考試才能獲得中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)？

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)均為單科證書(shū)。

（1）公共基礎(chǔ)為必選科目，通過(guò)公共基礎(chǔ)科目考試及證書(shū)審核的銀行從業(yè)人員將獲得公共基礎(chǔ)證書(shū)。

（2）專(zhuān)業(yè)科目（個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款）為可選科目，考生可選擇其中一科或多科報(bào)考。專(zhuān)業(yè)科目考試及審核通過(guò)后的銀行業(yè)從業(yè)人員將獲得相應(yīng)單科專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)。

（3）單獨(dú)通過(guò)公共基礎(chǔ)考試而未報(bào)考其他專(zhuān)業(yè)科目的銀行從業(yè)人員，可申請(qǐng)公共基礎(chǔ)證書(shū)。

（4）單獨(dú)通過(guò)專(zhuān)業(yè)科目（個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款）考試，未通過(guò)公共基礎(chǔ)考試的考生，不能申請(qǐng)證書(shū)，只能獲得成績(jī)合格證明。

成績(jī)合格證明無(wú)需申請(qǐng)，在線成績(jī)查詢獲得60分（含）以上即可自行進(jìn)行成績(jī)合格證明打印。成績(jī)合格證明2年有效，2年內(nèi)通過(guò)公共基礎(chǔ)考試，且符合證書(shū)申請(qǐng)條件的銀行從業(yè)人員，可于當(dāng)年證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)開(kāi)放時(shí)同時(shí)申請(qǐng)公共基礎(chǔ)以及專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)。

二、證書(shū)申請(qǐng)相關(guān)問(wèn)題

5、參加考試時(shí)是非銀行從業(yè)人員，但證書(shū)申請(qǐng)時(shí)已成為銀行從業(yè)人員，能申請(qǐng)證書(shū)嗎？

考試時(shí)屬于非銀行從業(yè)人員而證書(shū)申請(qǐng)時(shí)成為銀行業(yè)從業(yè)人員，此類(lèi)考生可以申請(qǐng)證書(shū)。

請(qǐng)符合條件的銀行從業(yè)人員在證書(shū)申請(qǐng)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)，正確填

寫(xiě)相關(guān)個(gè)人信息，同時(shí)仔細(xì)閱讀證書(shū)申請(qǐng)流程，確保所填申請(qǐng)信息準(zhǔn)確無(wú)誤。特別注意正確選擇本人單位從屬上級(jí)機(jī)構(gòu)。

6、通過(guò)了考試但忘記申請(qǐng)證書(shū)怎么辦？還能申請(qǐng)證書(shū)嗎？

成績(jī)合格證明無(wú)需申請(qǐng)，在線成績(jī)查詢獲得60分（含）以上即可自行進(jìn)行成績(jī)合格證明打印。成績(jī)有效期為2年。

證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)將于每年6月及11月開(kāi)放，請(qǐng)考試通過(guò)但未及時(shí)申請(qǐng)證書(shū)的銀行從業(yè)人員在證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)開(kāi)放時(shí)進(jìn)行證書(shū)申請(qǐng)。

證書(shū)審核獲得通過(guò)的考生，可在證書(shū)頒發(fā)之日起自行登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)打印證書(shū)。

三、證書(shū)審核相關(guān)問(wèn)題

7、證書(shū)申請(qǐng)后由誰(shuí)進(jìn)行證書(shū)審核？

證書(shū)審核由證書(shū)審核員完成，證書(shū)審核員分為兩類(lèi)：

(1)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)提出證書(shū)申請(qǐng)的考生進(jìn)行審核。

(2)各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員

各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員負(fù)責(zé)對(duì)金融租賃公司、非中銀協(xié)會(huì)員單位等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考生進(jìn)行審核。

非會(huì)員單位的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考生進(jìn)行證書(shū)申請(qǐng)后，需根據(jù)證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)提示，打印資格審核表，由本單位人力資源部門(mén)蓋章確認(rèn)后，提交至各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行復(fù)審；財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員的資格審核表交由中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)復(fù)審。

8、證書(shū)審核的內(nèi)容是什么？

(1)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員審核內(nèi)容包括：

①申請(qǐng)人是否為本機(jī)構(gòu)員工；

②申請(qǐng)人在從業(yè)過(guò)程中是否存在違規(guī)違紀(jì)等職業(yè)操守不良記錄。

對(duì)不存在職業(yè)操守不良記錄的本機(jī)構(gòu)員工，即可在證書(shū)審核系統(tǒng)內(nèi)通過(guò)其初審、復(fù)審，并由認(rèn)證辦公室統(tǒng)一終審，審核通過(guò)后即可獲得相應(yīng)科目證書(shū)，考生可在證書(shū)頒發(fā)之日起自行登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)打印證書(shū)。

(2）各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員審核內(nèi)容包括：

①申請(qǐng)人是否在規(guī)定日期內(nèi)提交加蓋單位人力資源部公章的資格審核表；

②根據(jù)審核表核實(shí)填報(bào)信息是否真實(shí)及申請(qǐng)人在從業(yè)過(guò)程中是否存在違規(guī)違紀(jì)等違反職業(yè)操守的行為；

對(duì)具備良好職業(yè)操守記錄的申請(qǐng)人，即可在證書(shū)審核系統(tǒng)內(nèi)通過(guò)復(fù)審，并由認(rèn)證辦公室統(tǒng)一終審，審核通過(guò)后即可獲得相應(yīng)科目證書(shū)，證書(shū)將于證書(shū)審核結(jié)束后統(tǒng)一郵遞至申請(qǐng)人。

9、如何判斷是否成功通過(guò)證書(shū)審核并獲得證書(shū)呢？

請(qǐng)考生在證書(shū)審核階段隨時(shí)登陸證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)，查詢證書(shū)審核狀態(tài)，審核狀態(tài)為“已終審”，則表示證書(shū)審核通過(guò)。

10、為什么證書(shū)審核狀態(tài)一直是“未審核”？

（1）銀行從業(yè)人員在證書(shū)申請(qǐng)時(shí)，錯(cuò)誤選擇或未選擇本人所屬機(jī)構(gòu)（系統(tǒng)默認(rèn)為“其他”銀行業(yè)機(jī)構(gòu)）將導(dǎo)致考生所在機(jī)構(gòu)的證書(shū)審核員無(wú)法看到考生提交的申請(qǐng)，從而無(wú)法進(jìn)行審核，因此審核狀態(tài)一直是“未審核”。

（2）解決辦法：

在證書(shū)申請(qǐng)階段，請(qǐng)考生登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)自行修改個(gè)人所屬機(jī)構(gòu)。

如在證書(shū)申請(qǐng)結(jié)束后發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，請(qǐng)考生及時(shí)聯(lián)系本人所在單位的證書(shū)審核員，由證書(shū)審核員幫助其修改所屬機(jī)構(gòu)并進(jìn)行審核。

11、為什么沒(méi)有通過(guò)證書(shū)審核？

所有非銀行從業(yè)人員（包括學(xué)生、其他非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的考生、曾在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作但申請(qǐng)證書(shū)時(shí)已離職的考生）均無(wú)法獲得證書(shū)。

非銀行從業(yè)人員在網(wǎng)上進(jìn)行證書(shū)申請(qǐng)，將無(wú)法通過(guò)審核。考生可在證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)中查詢自己證書(shū)的審核狀態(tài)及未通過(guò)審核原因。

四、資格審核表相關(guān)問(wèn)題

12、哪類(lèi)考生申請(qǐng)證書(shū)需要打印資格審核表？

金融租賃公司及非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員（含財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員），在申請(qǐng)證書(shū)后需打印審核表，加蓋本單位人力資源部公章，提交所在地省級(jí)或直轄市銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行審核。

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位（不包括金融租賃公司）的考生無(wú)需打印資格審核表。

13、金融租賃公司及非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員如何獲得資格審核表？ 金融租賃公司及非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員（含財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員）進(jìn)入證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)，填寫(xiě)證書(shū)申請(qǐng)相關(guān)個(gè)人資料，如選擇本人“所屬機(jī)構(gòu)”歸屬為非金融租賃公司或中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位，證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)將自動(dòng)提示打印資格審核表。

14、金融租賃公司及非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員應(yīng)將資格審核表提交給誰(shuí)？ 請(qǐng)金融租賃公司及非中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的銀行從業(yè)人員將打印的資格審核表由本人所在單位人力資源部蓋章后，提交至本人所在省級(jí)或直轄市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。例如，北京地區(qū)的非會(huì)員單位銀行從業(yè)人員應(yīng)將資格審核表提交至北京銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

請(qǐng)勿將資格審核表郵寄至中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

15、屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的考生（不包括金融租賃公司），為什么證書(shū)申請(qǐng)時(shí)系統(tǒng)仍提示打印資格審核表？

（1）會(huì)員單位的考生在網(wǎng)上提交證書(shū)申請(qǐng)后，等待本人所在單位上級(jí)機(jī)構(gòu)審核員審核即可，無(wú)需打印資格認(rèn)證申請(qǐng)表。

（2）若會(huì)員單位的考生在提交申請(qǐng)后，系統(tǒng)仍提示打印資格審核表，請(qǐng)考生檢查證書(shū)申請(qǐng)時(shí)所填報(bào)的個(gè)人信息，其中第三項(xiàng)“工作信息”中是否正確選擇了本人的所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)。請(qǐng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的考生填寫(xiě)申請(qǐng)資料，特別注意第三項(xiàng)“工作信息”中的第一條“所屬機(jī)構(gòu)”。請(qǐng)考生在下拉菜單中正確選擇本人所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)，錯(cuò)誤選擇或未選擇（證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)默認(rèn)選項(xiàng)為“其他”）所屬上級(jí)機(jī)構(gòu)，將導(dǎo)致考生無(wú)法獲得證書(shū)。

（3）證書(shū)申請(qǐng)階段，考生可隨時(shí)登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)，對(duì)已填報(bào)的個(gè)人申請(qǐng)資料進(jìn)行修改；進(jìn)入證書(shū)審核階段后，考生不能對(duì)個(gè)人信息進(jìn)行修改。如發(fā)現(xiàn)證書(shū)申請(qǐng)時(shí)錯(cuò)誤選擇本人所屬機(jī)構(gòu)，請(qǐng)?jiān)谧C書(shū)審核結(jié)束前，及時(shí)與本人所在單位證書(shū)系統(tǒng)管理員聯(lián)系修改。

五、其他相關(guān)問(wèn)題

16、忘記了報(bào)考賬號(hào)和密碼怎么辦？

請(qǐng)致電上?？荚嚪?wù)中心查詢，電話：021-6165112817、為什么報(bào)考賬號(hào)和密碼正確，仍然無(wú)法進(jìn)入證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)？ 請(qǐng)致電上海考試服務(wù)中心解決，電話: 021-61651128。

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室

第二篇：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)均為單科證書(shū)

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)均為單科證書(shū)。

（1）公共基礎(chǔ)為必選科目，通過(guò)公共基礎(chǔ)科目考試及證書(shū)審核的銀行從業(yè)人員將獲得公共基礎(chǔ)證書(shū)。

（2）專(zhuān)業(yè)科目（個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款）為可選科目，考生可選擇其中一科或多科報(bào)考。專(zhuān)業(yè)科目考試及審核通過(guò)后的銀行業(yè)從業(yè)人員將獲得相應(yīng)單科專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)。

（3）單獨(dú)通過(guò)公共基礎(chǔ)考試而未報(bào)考其他專(zhuān)業(yè)科目的銀行從業(yè)人員，可申請(qǐng)公共基礎(chǔ)證書(shū)。

未通過(guò)公共基礎(chǔ)考試，僅通過(guò)了專(zhuān)業(yè)科目考試，能獲得證書(shū)嗎？

單獨(dú)通過(guò)專(zhuān)業(yè)科目（個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司信貸、個(gè)人貸款）考試，未通過(guò)公共基礎(chǔ)考試的考生，不能申請(qǐng)證書(shū)，只能獲得成績(jī)合格證明。

第三篇：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

1．個(gè)人理財(cái)概述1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi) 1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展1.2.1個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展1.2.2個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展 1.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀因素1.3.2微觀因素 2.1生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.1.1生命周期理論2.2.2個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 2.2理財(cái)價(jià)值觀2.2.1理財(cái)價(jià)值觀的含義2.2.2四種典型的理財(cái)價(jià)值觀 2.3客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性2.3.1影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素2.3.2客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類(lèi)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 2.4貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算2.4.1貨幣時(shí)間價(jià)值2.4.2貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算 2.5投資理論和市場(chǎng)有效性2.5.1投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定2.5.2市場(chǎng)有效性 2.6資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1資本配置原理2.6.2個(gè)人產(chǎn)品組合2．個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)3.金融市場(chǎng) 3.1金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)3.1.1金融市場(chǎng)的功能3.1.2金融市場(chǎng)的分類(lèi) 3.2貨幣市場(chǎng) 3.3資本市場(chǎng)3.3.1股票市場(chǎng)3.3.2債券市場(chǎng)3.3.3證券投資基金市場(chǎng) 3.4金融衍生品市場(chǎng)3.4.1金融衍生品市場(chǎng)概述3.4.2金融衍生品市場(chǎng) 3.5外匯市場(chǎng)3.5.1外匯市場(chǎng)概述3.5.2外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制 3.6保險(xiǎn)市場(chǎng)3.6.1保險(xiǎn)市場(chǎng)概述3.6.2保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類(lèi) 3.7黃金及其他投資市場(chǎng)3.7.1黃金市場(chǎng)3.7.2房地產(chǎn)市場(chǎng)3.7.3收藏品市場(chǎng) 3.8金融市場(chǎng)的發(fā)展3.8.1世界金融市場(chǎng)的發(fā)展3.8.2中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展4.銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展4.2當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.2.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.2.2債券型理財(cái)產(chǎn)品

4.2.3貸款類(lèi)銀行信托理財(cái)產(chǎn)品4.2.4新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品4.2.5結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品5.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則

5.3銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保險(xiǎn)5.3.4國(guó)債5.3.5信托5.3.6黃金

6.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)6.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述6.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶理財(cái)分析6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析 6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃

7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)法律

7.1.1《中華人民共和國(guó)民法通則》7.1.2《中華人民共和國(guó)合同法》

7.1.3《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》7.1.4《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5《中華人民共和國(guó)證券法》7.1.6《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》7.1.8《中華人民共和國(guó)信托法》

7.1.9《個(gè)人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》

7.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》

7.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和 《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》

8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理

8.1.1商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)8.2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

8.2.3個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理8.2.4綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2從業(yè)人員的基本條件8.3.3從業(yè)人員職業(yè)操守要求8.3.4從業(yè)人員的限制性條款8.3.5從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4客戶的合規(guī)性管理

8.4.1客戶的準(zhǔn)入管理8.4.2客戶的基本條件8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責(zé)任

公共基礎(chǔ)銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)

1.1 中國(guó)銀行體系概況

1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

中央銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織

1.1.2 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)

1.2銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

1.2.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化

1.2.2 金融環(huán)境

金融市場(chǎng)金融工具貨幣政策

1.3 銀行主要業(yè)務(wù)

1.3.1 負(fù)債業(yè)務(wù)

存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)

1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

1.3.3 中間業(yè)務(wù)

交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)

代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)

1.4 銀行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主體利益相關(guān)者信息披露

1.4.2 資本管理

銀行資本的概念與作用《巴塞爾新資本協(xié)議》我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施提高資本充足率的方法

1.4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理流程

1.4.4 內(nèi)部控制

內(nèi)部控制的目標(biāo)內(nèi)部控制的原則內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

1.4.5 合規(guī)管理

合規(guī)管理的相關(guān)概念合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理體系的基本要素

合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)

1.4.6 金融創(chuàng)新

金融創(chuàng)新概述金融創(chuàng)新的基本原則金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù) 2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定

2.1.1 《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施

2.1.4 反洗錢(qián)法律制度

洗錢(qián)概述《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》違反反洗錢(qián)規(guī)定的法律責(zé)任

2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

2.2.1 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同

2.2.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

授信原則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同

2.2.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

2.2.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

對(duì)同一借款人貸款的限制對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

2.3 民商事法律基本規(guī)定

2.3.1 民事權(quán)利主體

民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織

2.3.2 民事法律行為和代理

民事法律行為代理及其種類(lèi)

2.3.3 擔(dān)保法律制度

擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度

2.3.5 票據(jù)法律制度

《票據(jù)法》概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利

票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的訂立合同的生效

合同的履行違約責(zé)任

2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的種類(lèi)金融犯罪的構(gòu)成

2.4.2 破壞金融管理秩序罪

危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪

2.4.3 金融詐騙罪

集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

2.4.4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國(guó)家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

3.3 附則

3.3.1 懲戒措施3.3.2 解釋機(jī)構(gòu)3.3.3 生效日期

第四篇：關(guān)于開(kāi)展中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證

關(guān)于開(kāi)展中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證

繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)工作的通知

銀行業(yè)協(xié)會(huì)：

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)管理、引導(dǎo)從業(yè)人員加強(qiáng)在職學(xué)習(xí)，根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證有關(guān)規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)認(rèn)證辦公室）在遼寧（不包括大連）、內(nèi)蒙古、江蘇三個(gè)地區(qū)進(jìn)行銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)工作?，F(xiàn)將《2009年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證繼續(xù)教育及年檢工作試點(diǎn)辦法》（附件1）發(fā)給貴會(huì)，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、參加繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)的人員范圍

遼寧（不包括大連）、內(nèi)蒙古、江蘇地區(qū)持有中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證證書(shū)的銀行從業(yè)人員，其證書(shū)取得時(shí)間在2007年12月31日之前的，均須參加本次繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)。

二、本次繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)時(shí)間

以上三個(gè)試點(diǎn)地區(qū)持證人員于2009年11月至12月間，根據(jù)認(rèn)證辦公室安排統(tǒng)一完成繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)。

三、繼續(xù)教育試點(diǎn)學(xué)時(shí)計(jì)算

以上三個(gè)試點(diǎn)地區(qū)持證人員應(yīng)在試點(diǎn)規(guī)定期限內(nèi)完成20個(gè) 1

學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育培訓(xùn)。

其中參加中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行從業(yè)人員資格認(rèn)證繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中銀協(xié)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)）所提供的課件學(xué)習(xí)時(shí)間應(yīng)不少于10個(gè)學(xué)時(shí)，參加線下培訓(xùn)學(xué)習(xí)時(shí)間不超過(guò)10個(gè)學(xué)時(shí)。各種形式的培訓(xùn)均以45分鐘為1個(gè)學(xué)時(shí)，特殊情況由認(rèn)證辦公室另行規(guī)定。

持證人員沒(méi)有參加線下培訓(xùn)的，可以通過(guò)中銀協(xié)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)所提供的課件完成全部20個(gè)學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育學(xué)習(xí)。

四、線下培訓(xùn)的要求

1、試點(diǎn)地區(qū)各會(huì)員行總行、一級(jí)分行或試點(diǎn)地區(qū)省級(jí)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)為認(rèn)證辦公室認(rèn)可的線下培訓(xùn)；

2、線下培訓(xùn)課程內(nèi)容須符合《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)大綱》（附件2）要求，且培訓(xùn)時(shí)間為2008年1月1日至今。

五、線下培訓(xùn)的申報(bào)

1、試點(diǎn)地區(qū)省級(jí)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織所轄地區(qū)會(huì)員行人力資源部門(mén)對(duì)持證人員已完成的線下培訓(xùn)信息（附件3）以及參加本次試點(diǎn)人員信息（附件4、5）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)匯總；

2、試點(diǎn)地區(qū)省級(jí)銀行業(yè)協(xié)會(huì)收集所轄地區(qū)持證人員線下培訓(xùn)信息及參加本次試點(diǎn)人員統(tǒng)計(jì)表，并以電子版和紙質(zhì)版兩種形式提交認(rèn)證辦公室。

六、本次中銀協(xié)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)提供的學(xué)習(xí)內(nèi)容為以下六個(gè)課件：

1、從國(guó)際視野看中小企業(yè)融資

2、國(guó)際金融危機(jī)后的中國(guó)銀行業(yè)

3、中國(guó)金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)控制

4、關(guān)于銀行合規(guī)問(wèn)題的思考

5、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)高端講座

6、會(huì)計(jì)信息的真?zhèn)巫R(shí)別

七、證書(shū)年檢試點(diǎn)

持證人員完成總計(jì)20個(gè)學(xué)時(shí)繼續(xù)教育學(xué)習(xí)且通過(guò)中銀協(xié)網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)學(xué)習(xí)時(shí)間不少于10個(gè)學(xué)時(shí)，即可進(jìn)行證書(shū)年檢試點(diǎn)。

證書(shū)年檢試點(diǎn)無(wú)須申請(qǐng)，中銀協(xié)證書(shū)管理系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)完成20個(gè)學(xué)時(shí)繼續(xù)教育學(xué)習(xí)的持證人員進(jìn)行年檢審核。

八、繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)費(fèi)用

試點(diǎn)地區(qū)持證人員參加本次繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)須支付管理成本費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為每名持證人員100元。

繼續(xù)教育及年檢收費(fèi)對(duì)人不對(duì)證，即無(wú)論參加試點(diǎn)的持證人員所持證書(shū)數(shù)量多少，均按每人100元管理成本費(fèi)收取。

九、本次繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)工作由遼寧（不包括大連）、內(nèi)蒙古、江蘇省銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施，請(qǐng)符合條件的試點(diǎn)地區(qū)持證人員關(guān)注上述三省銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站相關(guān)通知公告。

十、非試點(diǎn)地區(qū)持證人員繼續(xù)教育及年檢相關(guān)事宜另行通知。

附件：

1、《2009年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證繼續(xù)教育及年檢工作試點(diǎn)辦法》

2、線下培訓(xùn)信息報(bào)送表

3、《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)大綱》

4、參加繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)人員統(tǒng)計(jì)表

5、未能參加繼續(xù)教育及年檢試點(diǎn)人員統(tǒng)計(jì)表

二○○九年十一月十三日

第五篇：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證《個(gè)人理財(cái)》考試

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

1．個(gè)人理財(cái)概述

1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)

1.1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

1.1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類(lèi)

1.2個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

1.2.1個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展

1.2.2個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

1.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1宏觀因素

1.3.2微觀因素

2．個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)

2.1生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

2.1.1生命周期理論

2.2.2個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

2.2理財(cái)價(jià)值觀

2.2.1理財(cái)價(jià)值觀的含義

2.2.2四種典型的理財(cái)價(jià)值觀

2.3客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性

2.3.1影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素

2.3.2客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類(lèi)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.4貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算

2.4.1貨幣時(shí)間價(jià)值

2.4.2貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算

2.5投資理論和市場(chǎng)有效性

2.5.1投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定

2.5.2市場(chǎng)有效性

2.6資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1資本配置原理

2.6.2個(gè)人產(chǎn)品組合 3.金融市場(chǎng)

3.1金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)

3.1.1金融市場(chǎng)的功能

3.1.2金融市場(chǎng)的分類(lèi)

3.2貨幣市場(chǎng)

3.3資本市場(chǎng)

3.3.1股票市場(chǎng)

3.3.2債券市場(chǎng)

3.3.3證券投資基金市場(chǎng)

3.4金融衍生品市場(chǎng)

3.4.1金融衍生品市場(chǎng)概述

3.4.2金融衍生品市場(chǎng)

3.5外匯市場(chǎng)

3.5.1外匯市場(chǎng)概述

3.5.2外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制

3.6保險(xiǎn)市場(chǎng)

3.6.1保險(xiǎn)市場(chǎng)概述

3.6.2保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類(lèi)

3.7黃金及其他投資市場(chǎng)

3.7.1黃金市場(chǎng)

3.7.2房地產(chǎn)市場(chǎng)

3.7.3收藏品市場(chǎng)

3.8金融市場(chǎng)的發(fā)展

3.8.1世界金融市場(chǎng)的發(fā)展

3.8.2中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展

4.銀行理財(cái)產(chǎn)品

4.1理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展

4.2當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹

4.2.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

4.2.2債券型理財(cái)產(chǎn)品

4.2.3貸款類(lèi)銀行信托理財(cái)產(chǎn)品

4.2.4新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.2.5結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

5.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則

5.3銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)

5.3.1基金

5.3.2股票

5.3.3保險(xiǎn)

5.3.4國(guó)債

5.3.5信托

5.3.6黃金

6.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

6.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述

6.1.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概念

6.1.2理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程

6.1.3理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)

6.2客戶分析

6.2.1收集客戶信息

6.2.2客戶理財(cái)分析

6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析

6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃

6.3.1現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理

6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃

6.3.3稅收規(guī)劃

6.3.4人生事件規(guī)劃

6.3.5投資規(guī)劃

7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)法律

7.1.1《中華人民共和國(guó)民法通則》

7.1.2《中華人民共和國(guó)合同法》

7.1.3《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

7.1.4《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5《中華人民共和國(guó)證券法》

7.1.6《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

7.1.8《中華人民共和國(guó)信托法》

7.1.9《個(gè)人所得稅法》

7.1.10《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》

7.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》

7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》

7.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和

《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》

8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理

8.1.1商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件

8.1.2商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制

8.1.3商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

8.2.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

8.2.3個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.4綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

8.2.5個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2從業(yè)人員的基本條件

8.3.3從業(yè)人員職業(yè)操守要求

8.3.4從業(yè)人員的限制性條款

8.3.5從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4客戶的合規(guī)性管理

8.4.1客戶的準(zhǔn)入管理

8.4.2客戶的基本條件

8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責(zé)任