第一篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》科目考試大綱

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2013版

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

《個人貸款》科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

第2章 個人貸款營銷

2.1 個人貸款目標(biāo)市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作機構(gòu)營銷

2.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)營銷

2.3.3 電子銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

2.4.2 營銷機構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

第3章 個人貸款管理

3.1 個人貸款管理原則與貸款流程

3.1.1 個人貸款管理原則

3.1.2 貸款流程

3.2 個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

3.2.1 信用風(fēng)險識別與評估

3.2.2 風(fēng)險緩釋與控制

3.2.3 信用風(fēng)險監(jiān)控

3.3 個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施

3.3.1 借款人風(fēng)險及控制措施 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

3.3.2 抵押物風(fēng)險及控制措施

3.3.3 合作方風(fēng)險及控制措施

3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險及管理措施

第4章 個人住房貸款

4.1 基礎(chǔ)知識

4.2 貸款流程

4.2.1 受理與調(diào)查

4.2.2 審查與審批

4.2.3 簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險管理

4.3.1 合作機構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險管理

4.3.3 信用風(fēng)險管理

4.4 公積金個人住房貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

4.4.1 基礎(chǔ)知識

4.4.2 貸款流程

第5章 個人消費貸款

5.1 個人汽車貸款

5.1.1 基礎(chǔ)知識

5.1.2 貸款流程

5.1.3 風(fēng)險管理

5.2 個人教育貸款

5.2.1 基礎(chǔ)知識

5.2.2 貸款流程

5.2.3 風(fēng)險管理

5.3 其他個人消費貸款

5.3.1 個人住房裝修貸款

5.3.2 個人耐用消費品貸款

5.3.3 個人旅游消費貸款

5.3.4 個人醫(yī)療貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

第6章 個人經(jīng)營性貸款

6.1 個人商用房貸款

6.1.1 基礎(chǔ)知識

6.1.2 貸款流程

6.1.3 風(fēng)險管理

6.2 個人經(jīng)營貸款

6.2.1 基礎(chǔ)知識

6.2.2 貸款流程

6.2.3 風(fēng)險管理

6.3 農(nóng)戶貸款

6.3.1 基礎(chǔ)知識

6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

第7章 其他個人貸款

7.1 個人抵押授信貸款

7.1.1 基礎(chǔ)知識 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 個人質(zhì)押貸款

7.2.1 基礎(chǔ)知識

7.2.2 操作流程

7.3 個人信用貸款

7.3.1 基礎(chǔ)知識

7.3.2 操作流程

第8章 個人征信系統(tǒng)

8.1 概述

8.1.1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

8.1.2 個人征信系統(tǒng)的主要功能

8.1.3 建立個人征信系統(tǒng)的意義

8.1.4 個人征信立法狀況

8.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

8.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源

8.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

8.2.3 個人征信查詢系統(tǒng)

8.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式

8.2.5 異議處理

附錄

一、個人貸款的相關(guān)法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

(五)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個人貸款管理暫行辦法》

(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī) 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理條例》

第二篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

2.1 個人貸款目標(biāo)市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

第2章個人貸款營銷

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作單位營銷

2.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)營銷

2.3.3 網(wǎng)上銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員

2.4.2 營銷機構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

3.1 個人貸款管理原則

第3章個人貸款管理

3.1.1 全流程管理原則

3.1.2 誠信申貸原則

3.1.3 協(xié)議承諾原則

3.1.4 貸放分控原則

3.1.5 實貸實付原則

3.1.6 貸后管理原則

3.2 個人貸款業(yè)務(wù)操作流程

3.2.1 受理與調(diào)查

3.2.2 審查與審批

3.2.3 簽約與發(fā)放

3.2.4 支付管理

3.2.5 貸后管理

3.3 個人貸款風(fēng)險管理

3.3.1 合作機構(gòu)管理

3.3.2 操作風(fēng)險管理

3.3.3 信用風(fēng)險管理

4.1 基礎(chǔ)知識

第4章個人住房貸款

4.2 貸款流程

4.2.1 貸款的受理與調(diào)查

4.2.2 貸款的審查與審批

4.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險管理

4.3.1 合作機構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險管理

4.3.3 信用風(fēng)險管理

4.4 公積金個人住房貸款

4.4.1 基礎(chǔ)知識

4.4.2 貸款流程

5.1 基礎(chǔ)知識

5.2 貸款流程

5.2.1 貸款的受理與調(diào)查

5.2.2 貸款的審查與審批

第5章個人汽車貸款

5.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

5.2.4 支付管理

5.2.5 貸后管理

5.3 風(fēng)險管理

5.3.1 合作機構(gòu)管理

5.3.2 操作風(fēng)險管理

5.3.3 信用風(fēng)險管理

第6章 個人教育貸款

6.1 基礎(chǔ)知識 6.2 貸款流程

6.2.1 貸款的受理與調(diào)查

6.2.2 貸款的審查與審批

6.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

6.2.4 支付管理

6.2.5 貸后管理 6.3 風(fēng)險管理

6.3.1 操作風(fēng)險管理

6.3.2 信用風(fēng)險管理

7.1 基礎(chǔ)知識 7.2 貸款流程

7.2.1 貸款的受理與調(diào)查

7.2.2 貸款的審查與審批

7.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

7.2.4 支付管理

7.2.5 貸后管理 7.3 風(fēng)險管理

7.3.1 合作機構(gòu)管理

第7章個人經(jīng)營類貸款

7.3.2 操作風(fēng)險管理

7.3.3 信用風(fēng)險管理

第8章 其他個人貸款

8.1 個人信用貸款

8.1.1 個人信用貸款的含義

8.1.2 個人信用貸款的特點

8.1.3 個人信用貸款的要素

8.1.4 個人信用貸款操作流程 8.2 個人質(zhì)押貸款

8.2.1 個人質(zhì)押貸款的含義

8.2.2 個人質(zhì)押貸款的特點

8.2.3 個人質(zhì)押貸款的要素

8.2.4 個人質(zhì)押貸款操作流程 8.3 個人抵押授信貸款

8.3.1 個人抵押授信貸款的含義

8.3.2 個人抵押授信貸款的特點

8.3.3 個人抵押授信貸款的要素

8.3.4 個人抵押授信貸款操作流程 8.4 其他

8.4.1 個人住房裝修貸款

8.4.2 個人耐用消費品貸款

8.4.3 個人醫(yī)療貸款 8.4.4 個人旅游消費貸款

8.4.5 下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款

8.4.6 農(nóng)戶小額信用貸款

8.4.7 農(nóng)戶聯(lián)保貸款

第9章 個人征信系統(tǒng)

9.1 概述

9.1.1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

9.1.2 個人征信系統(tǒng)的主要功能

9.1.3 建立個人征信系統(tǒng)的意義

9.1.4 個人征信立法狀況 9.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 9.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源

9.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程

9.2.3 個人征信查詢系統(tǒng)

9.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式

9.2.5 異議處理

第三篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》科目考試大綱

（征求意見稿）

根據(jù)銀行業(yè)發(fā)展方向，從維護金融消費者權(quán)益和滿足銀行業(yè)經(jīng)營管理和防范風(fēng)險的要求出發(fā)，結(jié)合中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試總體思路和設(shè)計，中國銀行業(yè)從業(yè)資格認證辦公室在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，推出了從業(yè)資格考試新科目《個人貸款》。

《個人貸款》科目針對銀行業(yè)個人貸款業(yè)務(wù)的從業(yè)人員而設(shè)計，基本覆蓋了銀行業(yè)個人貸款從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的基本知識、技能、法律法規(guī)。以國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實際需要為主導(dǎo)，突出實用性，兼顧前瞻性，基本包含了銀行業(yè)個人貸款業(yè)務(wù)的主要流程。

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室 二〇〇八年九月十七日

《個人貸款》考試大綱

第一章 個人貸款概述 1.1 個人貸款發(fā)展概述 1.1.1 個人貸款的含義 1.1.2 個人貸款的特征 1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程 1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類 1.2.1 按產(chǎn)品用途分類 1.2.1.1 個人住房貸款

1.2.1.2 個人消費貸款 1.2.1.3 個人經(jīng)營貸款 1.2.2 按擔(dān)保方式分類 1.2.2.1 抵押類個人貸款 1.2.2.2 質(zhì)押類個人貸款 1.2.2.3 保證類個人貸款 1.2.2.4 信用類個人貸款 1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素 1.3.1 申請人 1.3.2 利率 1.3.3 期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔(dān)保方式 1.3.6 貸款額度

第二章 個人住房貸款 2.1 相關(guān)知識 2.2 貸款的流程 2.2.1 貸款的受理和調(diào)查 2.2.2 貸款的審查和審批 2.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 2.2.4 貸后與檔案管理 2.3 風(fēng)險管理 2.3.1 合作機構(gòu)管理 2.3.2 操作風(fēng)險 2.3.3 信用風(fēng)險 2.4 公積金貸款 2.4.1 相關(guān)知識 2.4.2 貸款的流程

2.4.2.1 貸款的受理和調(diào)查 2.4.2.2 貸款的審查和審批 2.4.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 2.4.2.4 貸后與檔案管理 第三章 個人汽車貸款 3.1 相關(guān)知識 3.2 貸款的流程

3.2.1 貸款的受理和調(diào)查 3.2.2 貸款的審查和審批 3.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 3.2.4 貸后與檔案管理 3.3 風(fēng)險管理 3.3.1 合作機構(gòu)管理 3.3.2 操作風(fēng)險 3.3.3 信用風(fēng)險

第四章 個人教育貸款 4.1 相關(guān)知識 4.2 貸款的流程

4.2.1 貸款的受理和調(diào)查 4.2.2 貸款的審查和審批 4.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 4.2.4 貸后與檔案管理 4.3 風(fēng)險管理 4.3.1 操作風(fēng)險 4.3.2 信用風(fēng)險

第五章 個人經(jīng)營類貸款 5.1 相關(guān)知識 5.2 貸款的流程

5.2.1 貸款的受理和調(diào)查 5.2.2 貸款的審查和審批 5.2.3 貸款的簽約和發(fā)放3

5.2.4 貸后與檔案管理 5.3 風(fēng)險管理 5.3.1 合作機構(gòu)管理 5.3.2 操作風(fēng)險 5.3.3 信用風(fēng)險

第六章 其他個人貸款 6.1 個人質(zhì)押貸款 6.2 個人信用貸款 6.3 個人抵押授信貸款 6.4 其他貸款

第七章 個人貸款營銷 7.1 目標(biāo)市場分析 7.1.1 市場環(huán)境分析 7.1.2 市場的細分 7.1.3 市場選擇和定位 7.2 客戶定位 7.2.1 合作單位定位 7.2.2 貸款客戶的定位 7.3 營銷渠道

7.3.1 合作單位的營銷 7.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)的營銷 7.3.3 網(wǎng)上銀行的營銷 7.4 營銷組織 7.4.1 營銷人員 7.4.2 營銷機構(gòu) 7.4.3 營銷管理 7.5 營銷方法 7.5.1 品牌營銷 7.5.2 策略營銷 7.5.3 定向營銷

第八章 個人貸款征信系統(tǒng) 8.1 個人征信概述

8.1.1 個人征信的概念及內(nèi)容 8.1.2 個人征信系統(tǒng)的概念與內(nèi)容 8.1.3 個人征信系統(tǒng)的主要功能 8.1.4 建立個人征信體系的意義 8.1.5 個人征信立法狀況 8.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 8.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源 8.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程 8.2.3 個人征信查詢系統(tǒng) 8.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式 8.2.5 異議處理

第四篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱(2013年版)

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱（2013年版）

第1章 個人貸款概述 1.1 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展 1.1.1 個人貸款的概念和意義 1.1.2 個人貸款的特征 1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程 1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類 1.2.1 按產(chǎn)品用途分類 1.2.2 按擔(dān)保方式分類 1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素 1.3.1 貸款對象 1.3.2 貸款利率 1.3.3 貸款期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔(dān)保方式 1.3.6 貸款額度 第2章 個人貸款營銷 2.1 個人貸款目標(biāo)市場分析 2.1.1 市場環(huán)境分析 2.1.2 市場細分 2.1.3 市場選擇和定位 2.2 個人貸款客戶定位 2.2.1 合作單位定位 2.2.2 貸款客戶定位 2.3 個人貸款營銷渠道 2.3.1 合作機構(gòu)營銷 2.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)營銷 2.3.3 電子銀行營銷 2.4 個人貸款營銷組織 2.4.1 營銷人員 2.4.2 營銷機構(gòu) 2.4.3 營銷管理 2.5 個人貸款營銷方法 2.5.1 品牌營銷 2.5.2 策略營銷 2.5.3 定向營銷 第3章 個人貸款管理

3.1 個人貸款管理原則與貸款流程 3.1.1 個人貸款管理原則 3.1.2 貸款流程

3.2 個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 3.2.1 信用風(fēng)險識別與評估 3.2.2 風(fēng)險緩釋與控制 3.2.3 信用風(fēng)險監(jiān)控

3.3 個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施 3.3.1 借款人風(fēng)險及控制措施 3.3.2 抵押物風(fēng)險及控制措施 3.3.3 合作方風(fēng)險及控制措施 3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險及管理措施 第4章 個人住房貸款 4.1 基礎(chǔ)知識 4.2 貸款流程 4.2.1 受理與調(diào)查 4.2.2 審查與審批 4.2.3 簽約與發(fā)放 4.2.4 支付管理 4.2.5 貸后管理 4.3 風(fēng)險管理 4.3.1 合作機構(gòu)管理 4.3.2 操作風(fēng)險管理 4.3.3 信用風(fēng)險管理 4.4 公積金個人住房貸款 4.4.1 基礎(chǔ)知識 4.4.2 貸款流程 第5章 個人消費貸款 5.1 個人汽車貸款 5.1.1 基礎(chǔ)知識 5.1.2 貸款流程 5.1.3 風(fēng)險管理 5.2 個人教育貸款 5.2.1 基礎(chǔ)知識 5.2.2 貸款流程 5.2.3 風(fēng)險管理 5.3 其他個人消費貸款 5.3.1 個人住房裝修貸款 5.3.2 個人耐用消費品貸款 5.3.3 個人旅游消費貸款 5.3.4 個人醫(yī)療貸款 第6章 個人經(jīng)營性貸款 6.1 個人商用房貸款 6.1.1 基礎(chǔ)知識 6.1.2 貸款流程 6.1.3 風(fēng)險管理 6.2 個人經(jīng)營貸款 6.2.1 基礎(chǔ)知識 6.2.2 貸款流程 6.2.3 風(fēng)險管理 6.3 農(nóng)戶貸款 6.3.1 基礎(chǔ)知識 6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款 第7章 其他個人貸款 7.1 個人抵押授信貸款 7.1.1 基礎(chǔ)知識 7.1.2 操作流程 7.2 個人質(zhì)押貸款 7.2.1 基礎(chǔ)知識 7.2.2 操作流程 7.3 個人信用貸款 7.3.1 基礎(chǔ)知識 7.3.2 操作流程 第8章 個人征信系統(tǒng) 8.1 概述

8.1.1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容 8.1.2 個人征信系統(tǒng)的主要功能 8.1.3 建立個人征信系統(tǒng)的意義 8.1.4 個人征信立法狀況 8.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 8.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源 8.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程 8.2.3 個人征信查詢系統(tǒng) 8.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式 8.2.5 異議處理 附錄

一、個人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《汽車貸款管理辦法》

（二）《個人貸款管理暫行辦法》

（三）與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（六）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（七）《征信業(yè)管理條例》

第五篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱

1．個人理財概述1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念1.1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類 1.2個人理財?shù)陌l(fā)展1.2.1個人理財在國外的發(fā)展1.2.2個人理財在國內(nèi)的發(fā)展 1.3個人理財業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀因素1.3.2微觀因素 2.1生命周期與個人理財規(guī)劃2.1.1生命周期理論2.2.2個人理財規(guī)劃 2.2理財價值觀2.2.1理財價值觀的含義2.2.2四種典型的理財價值觀 2.3客戶的風(fēng)險屬性2.3.1影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素2.3.2客戶風(fēng)險偏好的匪類及風(fēng)險評估 2.4貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算2.4.1貨幣時間價值2.4.2貨幣的時間價值與利率的計算 2.5投資理論和市場有效性2.5.1投資收益與風(fēng)險的測定2.5.2市場有效性 2.6資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1資本配置原理2.6.2個人產(chǎn)品組合2．個人理財基礎(chǔ)3.金融市場 3.1金融市場的功能和結(jié)構(gòu)3.1.1金融市場的功能3.1.2金融市場的分類 3.2貨幣市場 3.3資本市場3.3.1股票市場3.3.2債券市場3.3.3證券投資基金市場 3.4金融衍生品市場3.4.1金融衍生品市場概述3.4.2金融衍生品市場 3.5外匯市場3.5.1外匯市場概述3.5.2外匯市場的交易機制 3.6保險市場3.6.1保險市場概述3.6.2保險市場的主要產(chǎn)品分類 3.7黃金及其他投資市場3.7.1黃金市場3.7.2房地產(chǎn)市場3.7.3收藏品市場 3.8金融市場的發(fā)展3.8.1世界金融市場的發(fā)展3.8.2中國金融市場的發(fā)展4.銀行理財產(chǎn)品4.1理財產(chǎn)品市場發(fā)展4.2當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹4.2.1貨幣型理財產(chǎn)品4.2.2債券型理財產(chǎn)品

4.2.3貸款類銀行信托理財產(chǎn)品4.2.4新股申購類理財產(chǎn)品4.2.5結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品5.銀行代理理財產(chǎn)品

5.1銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3銀行代理理財產(chǎn)品分類

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保險5.3.4國債5.3.5信托5.3.6黃金

6.理財顧問服務(wù)6.1理財顧問服務(wù)概述6.1.1理財顧問服務(wù)概念6.1.2理財顧問服務(wù)流程6.1.3理財顧問服務(wù)特點6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶理財分析6.2.3客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析6.2.4客戶理財需求和目標(biāo)分析 6.3財務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金，消費和債務(wù)管理6.3.2保險規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.4人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃

7.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1個人理財業(yè)務(wù)活動及相關(guān)法律

7.1.1《中華人民共和國民法通則》7.1.2《中華人民共和國合同法》

7.1.3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》7.1.4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5《中華人民共和國證券法》7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國保險法》7.1.8《中華人民共和國信托法》

7.1.9《個人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和 《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》

8.個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理

8.1.1商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

8.2.1個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險8.2.2個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求

8.2.3個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理8.2.4綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理

8.2.5個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理

8.3個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2從業(yè)人員的基本條件8.3.3從業(yè)人員職業(yè)操守要求8.3.4從業(yè)人員的限制性條款8.3.5從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4客戶的合規(guī)性管理

8.4.1客戶的準(zhǔn)入管理8.4.2客戶的基本條件8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責(zé)任

公共基礎(chǔ)銀行知識與業(yè)務(wù)

1.1 中國銀行體系概況

1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

中央銀行監(jiān)管機構(gòu)自律組織

1.1.2 銀行業(yè)金融機構(gòu)

政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機構(gòu)中國郵政儲蓄銀行外資銀行非銀行金融機構(gòu)

1.2銀行經(jīng)營環(huán)境

1.2.1 經(jīng)濟環(huán)境

宏觀經(jīng)濟運行經(jīng)濟結(jié)構(gòu)經(jīng)濟全球化

1.2.2 金融環(huán)境

金融市場金融工具貨幣政策

1.3 銀行主要業(yè)務(wù)

1.3.1 負債業(yè)務(wù)

存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)

1.3.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

1.3.3 中間業(yè)務(wù)

交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)

代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)

理財業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)

1.4 銀行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主體利益相關(guān)者信息披露

1.4.2 資本管理

銀行資本的概念與作用《巴塞爾新資本協(xié)議》我國監(jiān)管資本的構(gòu)成銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施提高資本充足率的方法

1.4.3 風(fēng)險管理

銀行風(fēng)險的種類風(fēng)險管理的發(fā)展歷程全面風(fēng)險管理風(fēng)險管理流程

1.4.4 內(nèi)部控制

內(nèi)部控制的目標(biāo)內(nèi)部控制的原則內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

1.4.5 合規(guī)管理

合規(guī)管理的相關(guān)概念合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理體系的基本要素

合規(guī)管理部門職責(zé)

1.4.6 金融創(chuàng)新

金融創(chuàng)新概述金融創(chuàng)新的基本原則金融創(chuàng)新與客戶利益保護 2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施

2.1.4 反洗錢法律制度

洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

2.2.1 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認定與處理存款合同

2.2.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

授信原則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同

2.2.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

2.2.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

對同一借款人貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

2.3 民商事法律基本規(guī)定

2.3.1 民事權(quán)利主體

民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織

2.3.2 民事法律行為和代理

民事法律行為代理及其種類

2.3.3 擔(dān)保法律制度

擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機構(gòu)公司終止制度

2.3.5 票據(jù)法律制度

《票據(jù)法》概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利

票據(jù)喪失的補救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的訂立合同的生效

合同的履行違約責(zé)任

2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成

2.4.2 破壞金融管理秩序罪

危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪

2.4.3 金融詐騙罪

集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

2.4.4 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

3.3 附則

3.3.1 懲戒措施3.3.2 解釋機構(gòu)3.3.3 生效日期