第一篇：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新農(nóng)保業(yè)務(wù)代理操作流程

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新農(nóng)保業(yè)務(wù)代理操作流程

現(xiàn)將省聯(lián)社交流平臺(tái)中的關(guān)于新農(nóng)保業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)貼給大家，僅供大家工作中學(xué)習(xí)、參考,更希望對(duì)我們的新農(nóng)業(yè)務(wù)有所幫助:

一、開出新農(nóng)保資金發(fā)放賬戶/新農(nóng)保資金歸集賬戶；

二、中間業(yè)務(wù)代理簽約：(與一般中間業(yè)務(wù)代理簽約一樣）

1、先做[0800] 對(duì)公活期開戶交易，開代理單位臨時(shí)存款戶，注意：業(yè)務(wù)代號(hào)一定要選0536，這樣開出的才是科目為2431的臨時(shí)存款戶(要開兩個(gè)臨時(shí)戶分別用于代發(fā)和代扣)。

2、再與委托單位進(jìn)行簽約操作，通過[8401]單位協(xié)議錄入（分別簽代發(fā)和代扣）。

1）、業(yè)務(wù)編號(hào)：列表選擇項(xiàng)，新農(nóng)保代發(fā)是AG0034，新農(nóng)保代扣是AG1014；

2）、單位編號(hào)：機(jī)構(gòu)代碼+序號(hào)，機(jī)構(gòu)代碼默認(rèn)為本機(jī)構(gòu)，柜員只需要輸入自定義的四位序號(hào)即可。（序號(hào)不可重復(fù)）

3）、內(nèi)部賬號(hào)是指代發(fā)項(xiàng)目的過渡戶賬號(hào)，系統(tǒng)指定為2431科目下的臨時(shí)存款戶，業(yè)務(wù)代號(hào)是0536，賬號(hào)為23位；柜員應(yīng)首先使用0200開出客戶號(hào)，根據(jù)客戶號(hào)用0800開出賬號(hào)在此處輸入。

4）、單位賬戶是委托單位（農(nóng)保中心）在開戶行的結(jié)算賬戶（分別是新農(nóng)保資金發(fā)放賬戶/新農(nóng)保資金歸集賬戶）。

5）、委托方式自動(dòng)賦值為4；委托范圍自動(dòng)賦值為2；

6）、簽約方式為0_雙方；協(xié)議號(hào)由柜員自行定義。一般根據(jù)實(shí)際協(xié)議輸入，建議使用規(guī)律性強(qiáng)的協(xié)議號(hào)碼，例如業(yè)務(wù)編號(hào)＋單位編號(hào)后四位序號(hào)＋二位順序號(hào)。

7）、建立手工代發(fā)單位編號(hào)登記薄，登記代發(fā)單位編號(hào)。

3、簽約完成之后，通過8400交易將參數(shù)下載到本地。

注意：以上一二步為新農(nóng)保首次來代發(fā)或代扣時(shí)做的交易，以后再次代發(fā)或代扣則不需要做了,直接做以下幾步交易即可。

三、新農(nóng)保批量開戶

1、用[8492]交易（新農(nóng)保批量處理），上傳方式選?2_開戶前文件轉(zhuǎn)換?，批量文件名結(jié)構(gòu)規(guī)則：

文件名：YHKHFS_ [銀行代碼]_[區(qū)縣編碼]_[業(yè)務(wù)流水號(hào)].txt 如：文件名：YHKHFS_0517_340221_051201.TXT

格式： 6170260|徐小妹|***605|34022101016|蕪湖縣灣沚鎮(zhèn)宋興村

6170261|李年青|***636|34022101016|蕪湖縣灣沚鎮(zhèn)宋興村

提交后出現(xiàn)系統(tǒng)生成的以BC開頭的批量文件名以及委托號(hào)。

2、[0628]交易將BC開頭的文件提交，打印存折或卡。

3、[8492]交易，選擇?3_開戶后文件轉(zhuǎn)換?，將委托號(hào)及已刷折完畢的BC開頭文件提交，即可完成批量簽約轉(zhuǎn)換。以上開戶每天可做多個(gè)文件。

4、針對(duì)已有賬戶需要批量進(jìn)行新農(nóng)保業(yè)務(wù)簽約的，在8492交易的上傳方式中增加選項(xiàng)4-已有帳號(hào)批量簽約。用于對(duì)非新開賬戶的新農(nóng)保代扣帳號(hào)批量簽約使用。該功能需提交機(jī)構(gòu)制作特定格式的?新農(nóng)保批量代扣簽約文件?

文件名組成規(guī)則：NBPLQY_柜員號(hào)_***.txt(其中***為任意數(shù)字或字符串)

文件明細(xì)格式：社保編號(hào)|身份證|姓名|帳號(hào)或卡號(hào) |憑證號(hào)|（各字段之間使用‘|’分割）

例如:1237|***361|陶菊香|***00000016|491015511728|

新農(nóng)保批量簽約只針對(duì)新農(nóng)保業(yè)務(wù)的批量簽約功能，每天晚上日終后對(duì)上傳的文件進(jìn)行處理，次日柜員可通過8494交易下載回盤文件，回盤文件中只包括批量簽約成功的明細(xì)，四、新農(nóng)保批量代發(fā)

1、資金首先打入對(duì)應(yīng)的代發(fā)臨時(shí)戶中；

2、[8492]交易上傳，上傳方式選擇?0_批量代發(fā)?，即可，文件命名規(guī)則是：yhdffs_[銀行代碼]_[區(qū)縣編碼]_[業(yè)務(wù)流水號(hào)].txt

格式：社保編號(hào)|姓名|身份證|代扣金額|批次號(hào)|人員賬號(hào)|行政區(qū)劃名稱

如：文件名：yhdffs_0515_340221_082101.txt

格式：

1831919|蘇小妹|***662|70.0|***00002|***00000016|灣沚鎮(zhèn)百花村

1831928|潘桂香|***669|70.0|***00002|***00000016|灣沚鎮(zhèn)百花村

3、次日，網(wǎng)點(diǎn)柜員可以通過[8493]交易來進(jìn)行批量處理結(jié)果查詢，[8494] 交易下載回盤文件。

如果農(nóng)保中心不需要回盤文件，則可以用普通的批量模塊：[8499]->[8409]交易，次日用[8411]/[8412]查詢打印處理結(jié)果，[8498]下載文件。

五、新農(nóng)保業(yè)務(wù)代扣

1、[8492]交易上傳，上傳方式選擇?1_批量代扣?，即可，文件命名規(guī)則是：yhdkfs_[銀行代碼]_[區(qū)縣編碼]_[業(yè)務(wù)流水號(hào)].txt

格式：社保編號(hào)|姓名|身份證|代扣金額|批次號(hào)|人員賬號(hào)|行政區(qū)劃名稱

如： 文件名：yhdkfs_0515_340221_082101.txt

格式：

10001|夏日友|***151|630.84|***00002|***00000016|灣沚鎮(zhèn)

10002|屈順金|***158|290.32|***00002|***00000016|灣沚鎮(zhèn)

2、次日，網(wǎng)點(diǎn)柜員可以通過[8493]交易來進(jìn)行批量處理結(jié)果查詢，[8494] 交易下載回盤文件。

六、說明：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于新農(nóng)保業(yè)務(wù)模塊省中心不斷在更新優(yōu)化，提供的文件格式僅供參考

第二篇：保理業(yè)務(wù)操作流程

嘉穗商業(yè)保理業(yè)務(wù)操作流程指引

一、以下業(yè)務(wù)操作指引涉及到商業(yè)保理公司的市場(chǎng)部門、風(fēng)控部門、資產(chǎn)管理部門等，各部門人員應(yīng)恪守職責(zé)在保理業(yè)務(wù)的不同階段相互配合完成保理業(yè)務(wù)的完整流程。

二、保理業(yè)務(wù)一般操作流程

1、保理項(xiàng)目開發(fā)

本流程需項(xiàng)目經(jīng)理通過與融資企業(yè)直接或間接聯(lián)系并介紹我公司主要產(chǎn)品及一般操作方式，待融資企業(yè)確定認(rèn)可保理業(yè)務(wù)操作流程后可進(jìn)行下一步資料收集工作。

2、企業(yè)資料收集整理

與企業(yè)初次溝通順利并達(dá)成初步合作意向后方可向企業(yè)財(cái)務(wù)收集有關(guān)資料，資料包括但不限于：

2.1融資企業(yè)五證一卡，法定代表人（實(shí)際控制人）身份證； 2.2公司簡(jiǎn)介、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告；

2.3公司股東會(huì)同意辦理本業(yè)務(wù)的決議（需蓋公章）； 2.4公司近三年審計(jì)報(bào)告及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；

2.5與主要買方近1年交易記錄材料：合作協(xié)議/大合同、發(fā)票、收款憑證、對(duì)賬單每戶1份；

2.6與主要買方最近交易記錄材料：合作協(xié)議/大合同、發(fā)票、收款憑證、對(duì)賬單每戶各1份；

2.715日內(nèi)的個(gè)人及企業(yè)征信報(bào)告原件；

2.8最近6個(gè)月主要結(jié)算銀行流水對(duì)賬單和用于公司賬務(wù)結(jié)算的個(gè)人賬戶結(jié)算單。2.9擬融資應(yīng)收賬款明細(xì)；

2.10擬融資應(yīng)收賬款對(duì)應(yīng)下游客戶情況簡(jiǎn)介。2.11應(yīng)收賬款資料：（1）相關(guān)交易合同；

（2）貨運(yùn)證明或其他表明貨物確已發(fā)運(yùn)的單據(jù)；交易發(fā)票；提貨單、質(zhì)檢證明、預(yù)付款（定金）證。

3、項(xiàng)目立項(xiàng)

項(xiàng)目經(jīng)理在現(xiàn)有資料中綜合企業(yè)當(dāng)前征信情況、各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及貿(mào)易背景及合同初步判定項(xiàng)目是否符合我司保理業(yè)務(wù)進(jìn)件標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)可在百度或其他三方機(jī)構(gòu)渠道查詢企業(yè)是否有不良信息或民間借貸記錄等。融資企業(yè)各項(xiàng)數(shù)據(jù)達(dá)標(biāo)后由項(xiàng)目經(jīng)理撰寫項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告。

4、風(fēng)控初審

項(xiàng)目經(jīng)理需把收集過來的企業(yè)完整資料及立項(xiàng)報(bào)告交于本項(xiàng)目對(duì)接的風(fēng)控部門同事，并配合風(fēng)控同事隨時(shí)補(bǔ)充項(xiàng)目缺少的相關(guān)資料，有需要情況可由項(xiàng)目經(jīng)理配合風(fēng)控直接聯(lián)系企業(yè)財(cái)務(wù)進(jìn)行溝通。風(fēng)控初步審核通過后將項(xiàng)目上報(bào)風(fēng)評(píng)會(huì)。

5、風(fēng)評(píng)會(huì)初步評(píng)估

由我司選定一個(gè)風(fēng)評(píng)會(huì)負(fù)責(zé)人，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)件情況每周不定期組織一至二次會(huì)議，風(fēng)評(píng)會(huì)小組成員暫定為四人，負(fù)責(zé)人由資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)部張純青總經(jīng)理擔(dān)任。風(fēng)評(píng)會(huì)由項(xiàng)目經(jīng)理向各委員介紹項(xiàng)目概況，討論后表決通過的項(xiàng)目由保理公司相關(guān)負(fù)責(zé)人安排人員去企業(yè)實(shí)地盡職調(diào)察。

6、實(shí)地盡職調(diào)查

實(shí)地盡職調(diào)查需落實(shí)雙人調(diào)查制度，包括項(xiàng)目經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的調(diào)查工作，調(diào)查過程及調(diào)查結(jié)果要形成書面報(bào)告和記錄。

7、風(fēng)評(píng)會(huì)上會(huì)

項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全方位闡述，風(fēng)評(píng)會(huì)成員進(jìn)行意見表決，得到最終結(jié)果由負(fù)責(zé)人宣布項(xiàng)目是否通過。

8、簽訂保理合同

融資企業(yè)法人以及保理公司負(fù)責(zé)人在約定時(shí)間地點(diǎn)正式簽署商業(yè)保理業(yè)務(wù)合同。

9、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓操作

我司與融資企業(yè)共同前往買方企業(yè)，需在買方企業(yè)財(cái)務(wù)科辦公室與買方財(cái)務(wù)總監(jiān)或其他相關(guān)人員確認(rèn)應(yīng)收賬款的真實(shí)性，并要求買方企業(yè)在我司提供的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)通知書上簽字蓋章。本過程會(huì)由我司業(yè)務(wù)人員全程拍攝留作證據(jù)，為避免今后不必要的法律糾紛。

10、中登網(wǎng)登記

由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在央行中登網(wǎng)上登記完整的保理業(yè)務(wù)買方賣方名稱以及業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的相關(guān)發(fā)票等，避免業(yè)務(wù)二次質(zhì)押引起糾紛。

11、業(yè)務(wù)放款

我司將在合作銀行設(shè)立保理業(yè)務(wù)虛擬賬戶或者對(duì)賣方現(xiàn)有賬戶進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)放款至合同約定賬戶。

12、利息及 保理服務(wù)費(fèi)收取 融資企業(yè)應(yīng)按照合同約定期限將應(yīng)付利息和保理服務(wù)費(fèi)用按月度或季度打款至保理公司賬戶。

13、在保理約定結(jié)束期限前一周提醒買方企業(yè)還款

可由項(xiàng)目經(jīng)理通知買方企業(yè)或雙方企業(yè)提前籌備資金并提醒最終還款期限。

14、買方按照合同金額足額回款

買方應(yīng)按照合同約定期限將合同金額全款一次性打款至保理公司賬戶，結(jié)算剩余的資金由保理公司退回至融資企業(yè)賬戶。本次保理業(yè)務(wù)結(jié)束，開始著手操作下一步業(yè)務(wù)。

第三篇：ERP系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程

ERP系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程

一、目的

通過ERP系統(tǒng)實(shí)施，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作流程，提升企業(yè)管理水平，保障ERP系統(tǒng)正常運(yùn)行。

二、基礎(chǔ)檔案設(shè)置和錄入

1、項(xiàng)目檔案：《銷售立項(xiàng)審批表》批準(zhǔn)后，市場(chǎng)部在項(xiàng)目檔案中添加“銷售項(xiàng)目號(hào)”,計(jì)劃部在確定生產(chǎn)令號(hào)后，修改項(xiàng)目號(hào)中的生產(chǎn)令號(hào)與實(shí)際的生產(chǎn)令號(hào)一致。

2、客戶名稱檔案：銷售合同成立，銷售部按合同簽訂單位名稱（合同章名稱）在往來單位項(xiàng)下的客戶檔案下添加客戶名稱。

3、產(chǎn)成品編碼：工藝技術(shù)在圖紙定型后，錄入產(chǎn)品結(jié)構(gòu)前給產(chǎn)成品命名、并按《物料編碼規(guī)則》在存貨檔案中加入產(chǎn)成品編碼檔案。

4、材料清單：工藝技術(shù)部在圖紙定型后，下達(dá)《設(shè)計(jì)通知單》時(shí)，將《材料清單》錄入產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

5、材料編碼：增加新的原材料品種和規(guī)格時(shí)，采購部根據(jù)《物料編碼規(guī)則》加入材料編碼檔案。

6、半成品編碼：產(chǎn)品定型后，工藝技術(shù)部對(duì)主機(jī)產(chǎn)品通用部件命名、并按《物料編碼規(guī)則》加入半成品編碼檔案。

7、供應(yīng)商名稱檔案：增加新的供應(yīng)商時(shí)，由采購部增加錄入供應(yīng)商檔案。

三、采購業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程

根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)模式，生產(chǎn)用與辦公用物資（食堂生活物資除外）一律需先有計(jì)劃、申請(qǐng)，經(jīng)總經(jīng)理或主管副總批準(zhǔn)后方可采購。主要流程如下：

1、采購計(jì)劃或申請(qǐng)：分工藝技術(shù)部主機(jī)材料清單、工程技術(shù)部發(fā)貨清單與臨時(shí)申請(qǐng)（請(qǐng)購單）兩類。由需用部門根據(jù)采購要求提前書面提出計(jì)劃或申請(qǐng)，批準(zhǔn)后交采購部。

2、采購訂單：采購部根據(jù)計(jì)劃或申請(qǐng)尋找確定供應(yīng)商，簽訂購貨合同，錄入“采購訂單”，通知財(cái)務(wù)部審核，并及時(shí)將采購任務(wù)交給采購員采購。

3、到貨：供應(yīng)商必須提供兩聯(lián)送貨單，到貨后，倉庫保管員驗(yàn)收數(shù)量和外觀質(zhì)量后根據(jù)“訂單”生成“采購到貨單”，并打印交質(zhì)量部作為“物資檢驗(yàn)單”（為保證工作的流暢性，當(dāng)日的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)日完成，各倉管員在收貨物時(shí)，請(qǐng)?zhí)嵝压?yīng)商隨貨帶來送貨單，如只有一聯(lián)的請(qǐng)復(fù)印，可給我們以后的工作帶來方便）。

4、入庫：保管員根據(jù)“送貨單”和“物資檢驗(yàn)單”修改“采購到貨單”的實(shí)收數(shù)量，生成“采購入庫單”?！安少徣霂靻巍币皇蕉?lián)（第一聯(lián)入庫聯(lián)、第二聯(lián)采購報(bào)帳聯(lián)）。倉庫將“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗(yàn)單”對(duì)應(yīng)在次日9：00前交財(cái)務(wù)部稽核。

5、稽核：財(cái)務(wù)部人員核對(duì)“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗(yàn)單”的內(nèi)容是否相符，項(xiàng)目是否齊全后在“采購入庫單”上簽字。第二聯(lián)交采購部報(bào)帳，入庫聯(lián)和“送貨單”、“檢驗(yàn)單”對(duì)應(yīng)由倉庫裝訂。

6、來票：提供增值稅專用發(fā)票；臨時(shí)采購應(yīng)當(dāng)時(shí)取得發(fā)票，往來供應(yīng)商必須及時(shí)開出發(fā)票，采購部業(yè)務(wù)員根據(jù)“采購入庫單”拷貝生成發(fā)票或直接錄入發(fā)票，并將采購入庫單第二聯(lián)與送貨單、發(fā)票對(duì)應(yīng)交財(cái)務(wù)部。財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)審核采購發(fā)票，根據(jù)發(fā)票情況作現(xiàn)付處理，并勾對(duì)采購入庫單與發(fā)票結(jié)算處理。

7、付款：供應(yīng)部提出付款申請(qǐng)，財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)根據(jù)到票及合同約定付款條件審核付款。

8、退貨：已入庫退貨，錄入紅字“采購入庫單”退貨。

9、月結(jié)：財(cái)務(wù)部根據(jù)采購入庫單及實(shí)際情況在存貨核算管理中生成采購入庫暫估入賬，并進(jìn)行月結(jié)。

四、庫存業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程

1、材料出庫

——填單：由領(lǐng)料員填寫一式三聯(lián)的（必須注明生產(chǎn)令號(hào)）手工領(lǐng)料單（第一聯(lián)存根聯(lián)、第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)、第三聯(lián)倉庫聯(lián)），經(jīng)部門經(jīng)理審批后（生產(chǎn)領(lǐng)料由生產(chǎn)計(jì)劃批準(zhǔn)），交倉管員錄入材料出庫單據(jù)，作為領(lǐng)取材料的依據(jù)。

——出庫：倉管員根據(jù)銷售項(xiàng)目或部門的領(lǐng)料單進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入，輸入的內(nèi)容為：收發(fā)類別、部門、倉庫、存貨編碼、數(shù)量、生產(chǎn)令號(hào)（銷售項(xiàng)目號(hào)）等項(xiàng)目，并打印一式四聯(lián)(第一聯(lián)存根聯(lián)、第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)、第三聯(lián)倉庫聯(lián)、第四聯(lián)領(lǐng)料聯(lián))的材料出庫單。經(jīng)領(lǐng)料人確認(rèn)簽字后，拿一式三聯(lián)的材料出庫單到倉管員處領(lǐng)料，倉管員核對(duì)后簽字發(fā)料，并審核庫存系統(tǒng)中的材料出庫單。

——稽核和核對(duì)：材料出庫單第一聯(lián)存根與原始單據(jù)由倉管員裝訂保存，材料出庫單第二聯(lián)財(cái)務(wù)聯(lián)與領(lǐng)料單第二聯(lián)于次日9：00之前交與財(cái)務(wù)部，第三聯(lián)倉庫聯(lián)倉管員進(jìn)行實(shí)物核對(duì)，確認(rèn)庫系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)并裝訂保存，第四聯(lián)領(lǐng)料聯(lián)留領(lǐng)料部門作領(lǐng)用材料依據(jù)。

2、產(chǎn)品入庫業(yè)務(wù)：

產(chǎn)品主機(jī)完工，質(zhì)量部貼好合格證，由生產(chǎn)部指定人員在當(dāng)天辦理入庫，填寫“產(chǎn)成品入庫單”，倉管員根據(jù)到現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)型號(hào)和清點(diǎn)數(shù)量無誤后簽字，錄入“產(chǎn)品入庫單”，輸入內(nèi)容為：收發(fā)類別、部門、生產(chǎn)批號(hào)、項(xiàng)目編號(hào)、存貨編號(hào)、數(shù)量等。

五、銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程

1、發(fā)貨清單：由工程技術(shù)部在設(shè)計(jì)通知單出來即時(shí)編制“發(fā)貨清單”錄入“銷售訂單”。并通知生產(chǎn)部審核。

2、發(fā)貨通知：計(jì)劃部跟蹤銷售合同，財(cái)務(wù)部收到符合發(fā)貨條件的貨款時(shí)，以書面形式通知計(jì)劃部，計(jì)劃部根據(jù)“銷售訂單”生成銷售發(fā)貨單，與《貨款回收擔(dān)保書》一起到財(cái)務(wù)部蓋放行章。

3、發(fā)貨：倉庫根據(jù)銷售訂單備貨，填寫實(shí)發(fā)數(shù)量，發(fā)貨員認(rèn)可簽字后，票據(jù)員在系統(tǒng)中進(jìn)行審核生成銷售出庫單。

4、補(bǔ)貨：由計(jì)劃部填寫發(fā)貨單到財(cái)務(wù)部蓋放行證章，發(fā)貨流程同上。

5、發(fā)票：財(cái)務(wù)根據(jù)金稅軟件開具的發(fā)票在用友系統(tǒng)中錄入發(fā)票數(shù)據(jù)，發(fā)票類型與實(shí)際發(fā)票保持一致，錄入的發(fā)票保存時(shí)注意倉庫的正確性，錄入的發(fā)票保存后進(jìn)行復(fù)核。

6、會(huì)計(jì)處理：在應(yīng)收系統(tǒng)中對(duì)發(fā)票審核，收款時(shí)發(fā)票與收款單據(jù)核銷處理，同時(shí)在庫存管理中對(duì)發(fā)票生成的銷售出庫單據(jù)審核，在存貨核算中對(duì)銷售出庫單據(jù)記帳，生成銷售成本結(jié)轉(zhuǎn)憑證。

六、禁令

不許不按規(guī)定錄入相應(yīng)的檔案資料和按時(shí)完成流程中規(guī)定的工作，因此而貽誤工作，視情節(jié)給予記過、罰款、直至賠償經(jīng)濟(jì)損失的處分。

七、其他

1、相關(guān)文件和表格

《計(jì)劃管理規(guī)定》、《材料清單》、《發(fā)貨清單》、《發(fā)貨通知單》、《貨款回收擔(dān)保書》、《銷售立項(xiàng)審批表》、《補(bǔ)發(fā)材料申請(qǐng)表》、《月采購計(jì)劃》、《請(qǐng)購單》。

第四篇：農(nóng)信綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)思考

隨著綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用的不斷推進(jìn)，系統(tǒng)存在的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多。

首先，各種操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的最基本因素都是人。由于歷史原因，信用社一線員工的文化基礎(chǔ)普遍不高，隨著綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能不斷擴(kuò)展，部分員工業(yè)務(wù)能力已難以適應(yīng)新的系統(tǒng)。此問題在實(shí)行單人臨柜及業(yè)務(wù)授權(quán)和事后監(jiān)督時(shí)尤為突出，單人臨柜崗位難以安排，業(yè)務(wù)授權(quán)流于形式，加之稽核員和事后監(jiān)

督員很多對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)不熟悉，造成有些問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，也容易形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。另外，由于信用社的管理機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制還不完善，員工參與管理的積極性不高，加之溝通不足，對(duì)職工的思想動(dòng)向掌握不足，也容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)隱患。

近來，通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的作案，有一個(gè)特征，就是作案人都利用了不同類型的操作員進(jìn)行相關(guān)操作。其實(shí)，有關(guān)柜員卡管理的制度都制定得非常詳細(xì)，但操作員的防范意識(shí)淡薄，密碼保密意識(shí)不強(qiáng)，加之代班情況存在，密碼無定期更改的習(xí)慣，就給人以可乘之機(jī)。部分操作員由于業(yè)務(wù)素質(zhì)或思想原因致使授權(quán)流于形式，特別是因?yàn)楦鞣N原因，有些聯(lián)社并未嚴(yán)格執(zhí)行操作員刷卡進(jìn)入系統(tǒng)，更容易給犯罪分子可乘之機(jī)。

其次，由于信用社管理體制不斷變遷，管理機(jī)制還存在不健全，部分操作未規(guī)范，也容易引發(fā)諸多問題。

如信用社存折磁條信息有時(shí)會(huì)消失，這種情況也會(huì)造成一定隱患。由于通存通兌，客戶在異所辦理業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)常碰到需要更換存折的情況，磁條信息消失需要重新寫磁情況，以及無磁條信息取款情況。這些情況省聯(lián)社并沒有明確規(guī)定如何辦理，也沒有明確由何部門負(fù)責(zé)處理，操作員沒有依據(jù)，做法也各不一樣，存在一定的安全隱患。

當(dāng)前，由于各種專用設(shè)備管理不嚴(yán)，加之由于客戶疏忽大意，造成信息泄露，利用atm和銀行卡作案的現(xiàn)象越來越多，如果發(fā)生客戶資金被盜的情況，開戶行的責(zé)任該如何確定？開戶行該如何配合客戶追回被盜資金？這些也沒有一個(gè)明確的界定和流程！如果解決不好,極容易造成客戶與信用社的對(duì)立情緒，影響銀行卡和開戶行的聲譽(yù)，也給基層信用社的工作帶來了一定的困難！

設(shè)備也有可能造成風(fēng)險(xiǎn)。比如授權(quán)時(shí)，授權(quán)人沒有專門的授權(quán)終端，必須在操作柜臺(tái)進(jìn)行授權(quán)，很容易造成授權(quán)密碼泄露，有時(shí)還會(huì)造成操作人員之間的心理沖突。

系統(tǒng)操作中也存在部分風(fēng)險(xiǎn)。

如辦理小額業(yè)務(wù)時(shí)，由于系統(tǒng)延時(shí)，經(jīng)常出現(xiàn)掛帳現(xiàn)象，有時(shí)掛帳達(dá)一天以上，操作員很難準(zhǔn)確判斷該筆業(yè)務(wù)是否已發(fā)出，有時(shí)需要直接與省聯(lián)社和收款方聯(lián)系，容易造成延誤客戶資金甚至造成重發(fā)業(yè)務(wù)事件。

系統(tǒng)繁忙時(shí)，某些業(yè)務(wù)（比如農(nóng)信銀業(yè)務(wù)）尚未處理完畢，系統(tǒng)有時(shí)會(huì)異常退出，出現(xiàn)“傳輸文件錯(cuò)”等錯(cuò)誤提示，但查詢分戶明細(xì)，該筆交易已入客戶帳，但是打印文件未下傳至前臺(tái)機(jī)器，造成存折，憑條不能打印，只能手工填制，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。

日常檢查的有效性和經(jīng)常性對(duì)監(jiān)督管理到位至關(guān)重要。部分網(wǎng)點(diǎn)操作員對(duì)各種管理制度和操作制度的學(xué)習(xí)不重視，對(duì)政策不了解，也容易造成操作風(fēng)險(xiǎn)。日常檢查和監(jiān)督與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)合不夠，也是造成風(fēng)險(xiǎn)不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的原因之一。

要減少甚至杜絕風(fēng)險(xiǎn)，就必須在人員、制度、管理、設(shè)備、系統(tǒng)等各方面做出極大的努力，這是我們所有信合人的努力方向，也是所有金融人的難題，希望我們每個(gè)信合人都為爭(zhēng)取解決這個(gè)難題盡自己的力量和貢獻(xiàn)。

第五篇：代理會(huì)計(jì)記帳業(yè)務(wù)操作流程

番禺工商代理，番禺寫字樓出租，番禺工商注冊(cè)代理，番禺財(cái)稅代理，番禺代理記賬

代理會(huì)計(jì)記帳業(yè)務(wù)操作流程

1.簽訂合同

客戶與財(cái)務(wù)代理公司接觸洽談，簽訂代理記賬協(xié)議書面委托合同，確定服務(wù)項(xiàng)目及費(fèi)用、支付時(shí)間和方式等。

2.接票

每月的固定時(shí)間（具體按合同規(guī)定），由客戶提供原始單據(jù)，財(cái)務(wù)代理公司安排人員上門使用“交接清單”（記錄了取送資料的內(nèi)容、數(shù)量、時(shí)間等）取單（即取原始單據(jù)資料）或者由合同規(guī)定的其他方式（如快遞公司）取單。

3.做賬

財(cái)務(wù)代理公司根據(jù)客戶要求，采用手工或電腦方式做賬。財(cái)務(wù)代理公司按照自己制定的內(nèi)部流程給客戶做賬，一般要遵守錄入和審核分開的原則！電腦做賬一般要打印相應(yīng)的會(huì)計(jì)資料給客戶。

4.報(bào)稅

根據(jù)各地稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，財(cái)務(wù)代理公司安排人員負(fù)責(zé)納稅申報(bào)工作！有的地區(qū)稅務(wù)機(jī)關(guān)采用了網(wǎng)上納稅申報(bào)系統(tǒng)，相應(yīng)的財(cái)務(wù)代理公司也一般會(huì)采用。

5.回訪

由財(cái)務(wù)代理公司返回稅單、財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅申報(bào)表等會(huì)計(jì)資料，與出納對(duì)賬，安排下月工作?？偨Y(jié)如下：洽談委托事宜—簽訂書面委托合同—結(jié)算委托代理費(fèi)用—承接代理會(huì)計(jì)記賬業(yè)務(wù)—接受會(huì)計(jì)原始憑證—審核會(huì)計(jì)原始憑證—填制會(huì)計(jì)記賬憑證—登記會(huì)計(jì)賬簿—編制會(huì)計(jì)報(bào)表—代理納稅申報(bào)—移送會(huì)計(jì)資料—定期客戶回訪—接受客戶投訴