第一篇：銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕36號 關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知

中國銀監(jiān)會辦公廳

關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕36號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行：

中央農(nóng)村工作會議、國務(wù)院最近召開的抗旱減災(zāi)專題會議和全國糧食生產(chǎn)電視電話會議，對今年農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作特別是水利改革發(fā)展和促進(jìn)糧食生產(chǎn)作出明確部署。為做好今年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的農(nóng)村金融服務(wù)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、認(rèn)真領(lǐng)會會議精神，準(zhǔn)確把握新形勢下農(nóng)村金融服務(wù)工作新要求

今年的中央農(nóng)村工作會議是認(rèn)真貫徹黨的十七大和十七屆三中、四中、五中全會以及中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，科學(xué)謀劃“十二五”時期農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展、重點研究加快水利改革發(fā)展的重要會議。會議要求今年農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作要堅決貫徹2004年以來連續(xù)七個中央1號文件的各項部署，采取有力措施，加大落實力度，扎實開展工作，不斷強(qiáng)化鞏固完善各項支農(nóng)惠農(nóng)政策。特別是會后發(fā)布的中央1號文件專門對“加快水利改革發(fā)展”作出重大部署，把水利作為國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的優(yōu)先領(lǐng)域，把農(nóng)田水利作為農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重點任務(wù)，明確了水利建設(shè)5－10年工作目標(biāo)。會議提出要“大力改善農(nóng)村金融服務(wù)”，強(qiáng)調(diào)要“加強(qiáng)對水利建設(shè)的金融支持”。國務(wù)院最近召開的抗旱減災(zāi)專題會議和全國糧食生產(chǎn)電視電話會議，重點針對去年10月份以來我國北方冬麥區(qū)持續(xù)旱情和糧食生產(chǎn)形勢，部署抗旱減災(zāi)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作，提出全面促進(jìn)糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的具體措施，這對農(nóng)村金融服務(wù)工作提出了新的任務(wù)和新的要求。

對此，各級監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會中央農(nóng)業(yè)和農(nóng)村工作會議精神，認(rèn)清現(xiàn)階段農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融形勢，增強(qiáng)大局意識，做好應(yīng)對各種風(fēng)險挑戰(zhàn)的準(zhǔn)備，把支持農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為應(yīng)盡義務(wù)，在注重防范金融風(fēng)險前提下，確保今年涉農(nóng)信貸支持力度不減弱，涉農(nóng)信貸投放增速不低于其他各項貸款平均增速，創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作思路，扎實、深入、有效地做好農(nóng)村金融服務(wù)和監(jiān)管工作，為促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

二、以支持水利改革發(fā)展為重點，突出農(nóng)村金融服務(wù)針對性

《中共中央國務(wù)院關(guān)于加快水利改革發(fā)展的決定》（中發(fā)〔2011〕1號），從黨和國家事業(yè)全局和戰(zhàn)略的高度對水利工作進(jìn)行了科學(xué)定位、統(tǒng)籌謀劃、全面 1 部署，其中特別強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)增加水利信貸資金是水利投入穩(wěn)定增長機(jī)制的重要組成部分，為今年和今后一段時期三農(nóng)金融服務(wù)指明了方向。

各級監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度重視水利建設(shè)，將支持水利建設(shè)作為現(xiàn)階段三農(nóng)金融服務(wù)工作重點，增加水利建設(shè)方面的信貸資金投入，政策性銀行、大型商業(yè)銀行和農(nóng)村中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)功能和市場定位，在保證信貸資金安全的前提下，加強(qiáng)對農(nóng)田水利建設(shè)項目的信貸支持，合理提高農(nóng)田水利建設(shè)貸款比重，合力支持水利建設(shè)。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行要注重發(fā)揮中長期政策性貸款業(yè)務(wù)優(yōu)勢，繼續(xù)加大在大型灌區(qū)、重點中型灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造項目、大中型灌溉排水泵站更新改造、中小河流治理、大中型病險水庫除險加固、中小型水庫建設(shè)等農(nóng)田水利基本建設(shè)項目的中長期貸款投放。大中型商業(yè)銀行要充分運用資金規(guī)模優(yōu)勢，積極支持國家重大水利項目和大型水利樞紐基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，開展對城市防洪排澇、居民和工業(yè)原水供應(yīng)、污水處理回用、水能資源開發(fā)利用等工程項目的金融服務(wù)，加強(qiáng)對大江大河河道整治和堤防建設(shè)、重點水源工程建設(shè)、國家水土保持、水土流失防治重點工程、生態(tài)脆弱地區(qū)水生態(tài)修復(fù)、污染嚴(yán)重江河湖泊水環(huán)境治理的融資支持；農(nóng)業(yè)銀行（601288）要充分發(fā)揮三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)勢，重點對農(nóng)村地區(qū)水利設(shè)施建設(shè)，農(nóng)村飲水安全工程建設(shè)、農(nóng)村水電建設(shè)、農(nóng)村河道綜合整治、農(nóng)田水利重點縣建設(shè)等項目的資金支持。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行的縣域機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步增加小型農(nóng)田水利建設(shè)的資金投入，加強(qiáng)對農(nóng)業(yè)大縣灌區(qū)末級渠系建設(shè)和田間工程支持，因地制宜支持山丘區(qū)小水窖、小水池、小塘壩、小泵站、小水渠等“五小水利”工程建設(shè)。

三、加大抗旱救災(zāi)和春耕備耕資金投入，切實做好促進(jìn)糧食生產(chǎn)的金融支持

去年10月以來，我國北方冬麥區(qū)基本無有效降雨，氣象干旱嚴(yán)重，土壤失墑較快，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注旱情發(fā)展，在注重防范風(fēng)險的前提下，主動、及時、有效投放抗旱減災(zāi)資金，支持因災(zāi)減產(chǎn)的企業(yè)和農(nóng)戶抗旱減災(zāi)、恢復(fù)生產(chǎn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特別是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與地方政府以及農(nóng)業(yè)部門的溝通協(xié)調(diào)，準(zhǔn)確掌握當(dāng)?shù)卮焊麄涓目傮w安排和實際進(jìn)度。要認(rèn)真開展春耕備耕信貸資金需求調(diào)查，進(jìn)村入戶，走農(nóng)訪企，科學(xué)測算，及時調(diào)整和合理制定支持春耕備耕生產(chǎn)信貸資金的投放計劃。要多方式、多渠道籌措涉農(nóng)金融服務(wù)資金，信貸投放要首先滿足春耕備耕有效需求，資金不足的要及時向人民銀行申請支農(nóng)再貸款。對農(nóng)民購買良種、農(nóng)藥、化肥、農(nóng)機(jī)具和農(nóng)用燃油等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的有效信貸需求要及時予以滿足；對農(nóng)資企業(yè)和種子公司等的流動性貸款要予以優(yōu)先支持；要根據(jù)當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)生產(chǎn)的季節(jié)性特點，合理掌控春耕備耕資金投放節(jié)奏，必要時可以根據(jù)時令集中投放，避免耽誤農(nóng)時。繼續(xù)落實好災(zāi)區(qū)信貸政策，對信用良好的受災(zāi)戶，要允許貸款合理展期，不降低信用評級，不給予加罰息。對因災(zāi)造成到期貸款無法歸還，但仍有合理有效貸款需求繼續(xù)投入糧食生產(chǎn)的農(nóng)戶，在注重防范風(fēng)險的前提下，可以適度追加信貸投放，確保農(nóng)產(chǎn)品（000061）生產(chǎn) 信貸資金供應(yīng)。同時要在保證核心法律要素齊備的前提下，優(yōu)化授信流程，簡化審批環(huán)節(jié)，縮短審批時間，保證追加信貸資金迅速發(fā)揮抗旱作用。

當(dāng)前，穩(wěn)定糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)是管理好通脹預(yù)期、穩(wěn)定消費價格總水平的基礎(chǔ)，是實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定的重要保障。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要立足國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局，充分認(rèn)識全面強(qiáng)化促進(jìn)糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的重要性和緊迫性，要堅決貫徹全國糧食生產(chǎn)電視電話會議精神，全面落實國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的政策措施，繼續(xù)做好涉及糧食和農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、流通領(lǐng)域的貸款投放。著力滿足糧食和農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工、流通各環(huán)節(jié)有效信貸需求。對供給缺口較大的糧食和農(nóng)產(chǎn)品要通過信貸支持，提高這些品種的生產(chǎn)、加工能力，加大市場供應(yīng)量。要根據(jù)糧食和農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、產(chǎn)銷區(qū)運輸時間、產(chǎn)品銷售周期等和從事生產(chǎn)、加工和銷售的農(nóng)戶和企業(yè)資金需求特點，科學(xué)掌控涉農(nóng)信貸投放節(jié)奏，確定信貸投放的時機(jī)和額度，保證資金準(zhǔn)確、及時到位。

四、深入推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)均等化建設(shè)，努力提升貧弱地區(qū)服務(wù)質(zhì)量和水平

截至2010年底，全國金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)從2009年6月末的2945個減少到2312個，全部消滅原有708個金融服務(wù)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)，全國31個省份和5個計劃單列市均已提前實現(xiàn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋。下一步，各級監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真總結(jié)分析前期工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，加大工作力度，由解決基礎(chǔ)金融服務(wù)覆蓋向提高金融服務(wù)質(zhì)量、增強(qiáng)金融服務(wù)功能轉(zhuǎn)變。制定詳細(xì)布設(shè)規(guī)劃，重點做好物理網(wǎng)點建設(shè)，整合農(nóng)村金融資源，拓寬金融服務(wù)范圍，加強(qiáng)網(wǎng)點風(fēng)險管控，有效提升金融服務(wù)效率，更好滿足農(nóng)戶服務(wù)需求。同時，要按照中央關(guān)于“在注重防范風(fēng)險前提下，推動村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展”的要求，在認(rèn)真總結(jié)前期工作經(jīng)驗、切實加強(qiáng)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，加快新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)培育步伐，積極探索集約化、標(biāo)準(zhǔn)化和專業(yè)化管理模式。在明確監(jiān)管責(zé)任、切實加強(qiáng)監(jiān)管前提下，鼓勵和支持有條件的農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用合作，鼓勵發(fā)展適合農(nóng)村特點和需要的各種微型金融服務(wù)。

當(dāng)前，農(nóng)村體制機(jī)制創(chuàng)新深入推進(jìn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要采取有效措施，緩解農(nóng)村地區(qū)金融產(chǎn)品少、服務(wù)方式單

一、業(yè)務(wù)功能不足與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和農(nóng)民多元化金融服務(wù)需求的矛盾，要配合國家農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整，在切實注重風(fēng)險防范基礎(chǔ)上，大力開展農(nóng)村金融服務(wù)創(chuàng)新。在服務(wù)對象上，繼續(xù)做好農(nóng)戶和農(nóng)村小企業(yè)信貸支持，把農(nóng)民工、農(nóng)機(jī)大戶、種糧大戶、農(nóng)機(jī)服務(wù)組織、農(nóng)民專業(yè)合作社以及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，列入重點支持范圍；在信貸投向上，加大對糧食生產(chǎn)、“菜籃子”工程、各類農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、家電下鄉(xiāng)、農(nóng)機(jī)購置、小城鎮(zhèn)建設(shè)、節(jié)能減排以及農(nóng)村科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的支持力度，全方位加強(qiáng)對現(xiàn)代農(nóng)業(yè)各鏈條和環(huán)節(jié)的信貸支持；在貸款方式上，繼續(xù)大力發(fā)展不需抵押擔(dān)保的農(nóng)戶小額信用貸款、聯(lián)保貸款、銀（社）團(tuán)貸款，著力探索“銀行（社）＋企業(yè)＋農(nóng)戶＋合作社（協(xié)會）＋保險＋擔(dān)?！毙刨J合作服務(wù)模式。結(jié)合農(nóng)村改革，積極探索農(nóng)村財產(chǎn)抵（質(zhì)）押制度，合力擴(kuò)大農(nóng)村擔(dān)保物范圍，進(jìn)一步緩解農(nóng)村抵押擔(dān)保難問題。

五、高度重視金融監(jiān)管工作，切實保障涉農(nóng)信貸資金投放的安全有效

涉農(nóng)信貸風(fēng)險大、收益率低、周期長，各級銀行業(yè)監(jiān)管部門要緊密結(jié)合農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)和水利改革發(fā)展趨勢，不斷完善農(nóng)村金融監(jiān)管制度，改進(jìn)監(jiān)管手段和方法，促進(jìn)農(nóng)村金融市場穩(wěn)健發(fā)展；要通過差異化的監(jiān)管政策和措施，引導(dǎo)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)增加信貸投放、改進(jìn)服務(wù)；建立科學(xué)的監(jiān)管考核與評價體系，推動和激勵農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)完善支農(nóng)服務(wù)網(wǎng)點功能，提高貸款服務(wù)效率和質(zhì)量；切實加強(qiáng)貸款風(fēng)險監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行貸款發(fā)放條件，嚴(yán)禁違規(guī)新增融資平臺貸款；加強(qiáng)貸款投向監(jiān)管，認(rèn)真落實“三個辦法、一個指引”，從源頭上控制涉農(nóng)信貸資金被挪用風(fēng)險，抑制用于農(nóng)產(chǎn)品炒作、囤積居奇、哄抬物價等不合理信貸資金需求，保證有效支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，切實防范信貸風(fēng)險。

二○一一年二月十四日

第二篇：關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)殘疾人客戶金融服務(wù)工作的通知(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]144號)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)殘疾人客戶金融服務(wù)工作的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕144號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：

近年來，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在無障礙設(shè)施建設(shè)和提升為殘疾人客戶服務(wù)的能力等方面取得了顯著進(jìn)步，為殘疾人權(quán)益保障事業(yè)做出了積極努力。隨著我國殘疾人事業(yè)的發(fā)展進(jìn)步，殘疾人對金融服務(wù)的需求日益增加。為加強(qiáng)和改進(jìn)殘疾人客戶金融服務(wù)工作，保障殘疾人作為金融消費者的合法權(quán)益，提升銀行業(yè)服務(wù)水平，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到，做好殘疾人客戶金融服務(wù)工作，是提高銀行業(yè)服務(wù)水平和質(zhì)量、履行社會責(zé)任、實現(xiàn)自身可持續(xù)發(fā)展的重要組成部分。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)牢固樹立公平對待金融消費者的觀念，總行（總公司）應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建立健全為殘疾人客戶提供金融服務(wù)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。在制定內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制、提供金融產(chǎn)品和服務(wù)、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點等方面，應(yīng)當(dāng)針對殘疾人客戶的特殊情況和實際需求做出統(tǒng)籌考慮，充分尊重和保障殘疾人客戶公平獲得銀行業(yè)金融服務(wù)的合法權(quán)利。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮殘疾人客戶的具體困難，為其提供更加細(xì)致和人性化的服務(wù)。有條件的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)開設(shè)殘疾人客戶服務(wù)通道，為其提供服務(wù)便利。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效控制風(fēng)險和確保殘疾人客戶人身財產(chǎn)安全和隱私安全的前提下，不斷完善營業(yè)場所、自助機(jī)具設(shè)備、網(wǎng)站和服務(wù)熱線等方面的無障礙設(shè)施建設(shè)和改造，更好地適應(yīng)殘疾人客戶日常金融服務(wù)需求。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為殘疾人客戶投訴提供必要的便利，認(rèn)真研究殘疾人客戶對金融服務(wù)工作提出的意見和建議，高度重視和妥善處理殘疾人客戶的投訴，切實保障殘疾人客戶合法權(quán)益。

六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極為殘疾人客戶普及金融知識，提升其防范金融風(fēng)險的能力，安全用好相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)。

七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對員工的日常培訓(xùn)，提升員工為殘疾人客戶服務(wù)的意識，普及無障礙服務(wù)知識。營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)配備掌握無障礙服務(wù)方法和技能的員工，滿足殘疾人客戶辦理業(yè)務(wù)的基本需要。

八、行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高殘疾人客戶服務(wù)水平方面發(fā)揮積極作用，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷優(yōu)化服務(wù)流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，保障殘疾人客戶合法權(quán)益，促進(jìn)社會和諧和銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。各銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行中遇有問題，請及時向銀監(jiān)會報告。

二○一二年五月八日

第三篇：如何做好銀監(jiān)分局辦公室主任工作

如何做好辦公室主任工作

辦公室作為分局的內(nèi)部服務(wù)部門，其工作水平和質(zhì)量直接影響整個機(jī)關(guān)的正常運轉(zhuǎn)和工作開展。而辦公室主任作為辦公室的班長，主要負(fù)責(zé)人，其素質(zhì)的高低又決定了辦公室工作的好壞。辦公室主任主動適應(yīng)新的形勢，加強(qiáng)自我修養(yǎng)，提高自身素質(zhì)，就成了做好辦公室工作的必然要求。做好辦公室工作，辦公室主任應(yīng)從八個方面加強(qiáng)自身修養(yǎng)。

一、圍繞“靈”字練頭腦，做到善于思辨勤總結(jié) 辦公室是機(jī)關(guān)的主控中心，承擔(dān)者參與政務(wù)、管理事務(wù)、搞好服務(wù)的重要職能。擁有一個靈活的頭腦，必須從三個方面加強(qiáng)鍛煉。

一是培養(yǎng)強(qiáng)大的信息儲存能力。辦公室主任必須養(yǎng)成事事關(guān)心、處處留意的好習(xí)慣，目之所見、耳之所聞、鼻之所嗅、舌之所感、膚之所觸，都要將其及時收集整理并儲存在大腦中，以為日后給領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、當(dāng)好參謀、提供決策提供信息支持和依據(jù)。

二是培養(yǎng)較強(qiáng)的分析思辨能力。善于對各類信息的分類與分析應(yīng)是辦公室主任的基本功。當(dāng)一個信息反饋到大腦時，作為辦公室主任應(yīng)立即作出幾個最基本的反應(yīng)：該信息屬什么類型？其重要程度如何？為什么會出現(xiàn)這個信息？與當(dāng)前工作有什么必然聯(lián)系？會對工作或?qū)⒁獙ぷ鳟a(chǎn)生什么影響？等等，經(jīng)過一番分析思考，歸納整理，以備使用。

三是培養(yǎng)快速的應(yīng)變處理能力。信息的儲存與分析，最終是為方便調(diào)度、及時指導(dǎo)和處理問題服務(wù)的，領(lǐng)導(dǎo)問計于辦公室，要及時拿得出初步的設(shè)想及充分的依據(jù)；問題出現(xiàn)在辦公室，要及時拿得出化解的措施。所謂上下通曉、左右逢源、沉著冷靜、游刃有余，就是辦公室主任大腦敏捷的具體體現(xiàn)。

二、圍繞“明”字練眼睛，做到勤于觀察善發(fā)現(xiàn) 一是視野必須開闊。在工作中，辦公室主任只有把自身的業(yè)務(wù)工作同本單位的整體工作聯(lián)系起來，才能找準(zhǔn)辦公室近段的工作重點，并對下一階段的工作作出準(zhǔn)確定位，才能使辦公室的工作更貼近領(lǐng)導(dǎo)的工作思路。因此，開闊的視野是辦公室主任產(chǎn)生超前思維的前提，也是辦公室工作更具創(chuàng)新的必要條件。否則辦公室的工作必然陷于被動和滯后，辦公室作為機(jī)關(guān)龍頭的作用就無法發(fā)揮。

二是觀察必須仔細(xì)。在對全局大事具有敏銳洞察力的同時，辦公室主任更要有善于觀察小事的功夫。一個眼神，一個看似不經(jīng)意的動作，一個稍縱即逝的表情，辦公室主任都應(yīng)該盡收眼底，并能從這些“小事”中分析斷定它表達(dá)的意義和隱含的潛臺詞，才能始終在整個工作過程中占盡先機(jī)，贏得主動。三是發(fā)現(xiàn)必須及時。有人往往從別人已經(jīng)總結(jié)出的經(jīng)驗中、已經(jīng)發(fā)掘的典型中看到了或多或少似曾相識的東西，其實這些典型、這些經(jīng)驗也許就發(fā)生和成長在自己的身邊，自己只是沒有發(fā)現(xiàn)或沒有及時發(fā)現(xiàn)而已。因此，承擔(dān)著總結(jié)經(jīng)驗、推廣典型、開展宣傳重任的辦公室主任就必須學(xué)會有以小見大、見微知著的本領(lǐng)，發(fā)現(xiàn)比別人早一點，發(fā)掘比別人深一點。

三、圍繞“穩(wěn)”字練嘴巴，做到巧于言辭能保密 一是要能言善辯。作為辦公室主任必須是“筆桿子”，具有較強(qiáng)的文字表達(dá)能力，同時應(yīng)該是一個“演說家”，具有較強(qiáng)的口頭表達(dá)能力，能言善辯是辦公室主任必備的業(yè)務(wù)素質(zhì)。作為辦公室主任，要有意識地加強(qiáng)口頭表達(dá)訓(xùn)練，做到說話口齒清楚，語言簡潔，觀點明確，條理清楚，態(tài)度從容，不亢不卑，分場合，講分寸，能吸引人、打動人、說服人。

二要保守秘密。如果說能言善辯是辦公室主任必備的業(yè)務(wù)素質(zhì)，那么守口如瓶同樣是他必備的政治素質(zhì)。由于工作性質(zhì)所決定，辦公室主任享有比別的中層干部更多的知情權(quán)，他有更多的機(jī)會獲得更多的在一定的時間、范圍內(nèi)被稱之為秘密的信息和資料，而這些信息和資料往往也是單位的工作重點，群眾關(guān)注的熱點和議論的焦點。這就要求辦公室主任必須時刻牢記自己的身份，增強(qiáng)政治意識，嚴(yán)格做到參政不議政，涉密不泄密，不該自己說的堅決不說。

四、圍繞“平”字練肩膀，做到勇?lián)?zé)任樂舉賢 做好辦公室工作離不開方方面面的配合與支持，辦公室主任必須做到勇于攬過，樂于舉賢。

一要勇于攬過。攬過是一種氣質(zhì)，更是一種工作藝術(shù)。辦公室工作點多面廣，在工作中顧此失彼、出現(xiàn)失誤在所難免。但出了問題之后，是大發(fā)雷霆，當(dāng)場斥責(zé)，還是冷靜對待，善意指出，卻很有講究。一個成熟的辦公室主任，在工作一旦失誤后，必定是在第一時間將出現(xiàn)過錯的責(zé)任“攬”到自己肩上，來接受領(lǐng)導(dǎo)或同事的批評，而不是對失誤者吹胡子瞪眼。因為他懂得愛護(hù)了下屬的臉面，也就調(diào)動了他們工作的積極性，更加增強(qiáng)了其認(rèn)真工作的責(zé)任感。在以后的工作中，他們肯定會自加壓力，更加努力工作，減少失誤，從而推動辦公室工作邁上新的臺階。

二要樂于舉賢?！坝腥菽舜蟆保k公室主任應(yīng)虛懷若谷、寬厚容人。能容人勝己，不嫉賢妒能；能容人直言，不忌恨在心；能助人為樂，不袖手旁觀。只有這樣，才能贏得更多同志對我們工作的支持與合作，別人和社會就會抬舉你，你工作的環(huán)境也才會更加寬松和諧?！盁o欲則剛”，辦公室主任必須淡泊名利，保持一顆平常心，努力做到不為名所累、不為利所縛、不為欲所惑，經(jīng)得住誘惑，守得住清貧，不把以權(quán)謀私看作本事，不把追求低級趣味視為瀟灑，才能擺脫因個人私欲難以滿足所帶來的苦惱，使自己的情操得到陶冶，心靈得到凈化。

五、圍繞“闊”字練心胸，做到善解矛盾多包容 辦公室是機(jī)關(guān)事務(wù)與矛盾的集中地，辦公室主任也經(jīng)常站在機(jī)關(guān)事務(wù)與矛盾的風(fēng)口浪尖上。必須虛懷若谷，胸襟博大，善于化解一切矛盾，包容一切是非面，才能保證機(jī)關(guān)各項工作的順利開展。

一要及時化解矛盾。有人的地方有矛盾存在，遇上矛盾怎么辦？一方面要有化解矛盾的信心。辦公室主任必須相信自己有能力化干戈為玉帛、化尖銳為平和，不是特別棘手的難題，一般不要讓矛盾走出辦公室。那種碰到問題繞道走，遇上矛盾就上交的做法是辦公室主任無能的表現(xiàn)。一方面要認(rèn)真分析矛盾的性質(zhì)。矛盾擺在面前，要分得清哪個是主要矛盾，哪個矛盾在現(xiàn)實的工作中帶有普遍性等，從眾多矛盾中分清輕重緩急，找出矛盾產(chǎn)生的根源，尋求解決的最佳辦法。另一方面要用熱心腸去化解矛盾的堅冰。在解決矛盾的過程中，辦公室主任要學(xué)會換位思考，切中要害，把握根本，在心與心的溝通、情與理的交融中化矛盾于無形。

二要學(xué)會理解包容。擁有一顆包容之心對辦公室主任來說十分重要。發(fā)生在辦公室的是非曲直可謂是司空見慣，誤解者有之，批評者有之，冷嘲熱諷者有之，凡此種種，辦公室主任都得無一例外地包容下來，切不可小肚雞腸、斤斤計較，但也不可視而不見、充耳不聞。是誤解的，交給時間去澄清；是批評的，其正確就認(rèn)真地加以改進(jìn)；對冷嘲熱諷者，一個寬容的微笑遠(yuǎn)比針鋒相對、反唇相譏更具威力。唯有這樣，辦公室主任才不至于被這些擾亂自己的陣腳，才能夠保持一種平和的心態(tài)來從事本職工作。

六、圍繞“硬”字練腰板，做到敢于管理強(qiáng)督辦 搞好日常事務(wù)管理和搞好工作督辦，是辦公室的重要職能。這兩項工作都關(guān)系到整個機(jī)關(guān)的正常運行和工作落實到位，來不得半點馬虎，不允許有一絲敷衍。然而在事務(wù)管理和工作督辦中，往往會遇到很多矛盾和阻力，這就要求辦公室主任要練就一副“硬腰桿”，敢于堅持原則，搞好協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)機(jī)關(guān)管理，強(qiáng)化工作督辦。

一要堅持原則，狠抓管理。管理工作的原則性很強(qiáng)，堅持原則是搞好管理的前提。辦公室主任必須敢于堅持真理，嚴(yán)格按照機(jī)關(guān)各項制度進(jìn)行管理，一項一項抓落實，必要時還要拉得下臉面，頂?shù)米毫Γ瑢Σ环墓芾?、不按制度辦事的人和事進(jìn)行必要的行政和經(jīng)濟(jì)處理，增強(qiáng)管理的剛性。

二要令行禁止，加強(qiáng)督辦。實際工作中，我們經(jīng)常遇到工作雷聲大，雨點小的尷尬局面。這其實是工作缺乏督辦的后果。沒有督辦，領(lǐng)導(dǎo)集體就無權(quán)威，上下級就政令不暢，工作就會流于形式。因此，辦公室主任要敢于出面，以大局為重，以工作為重，不當(dāng)老好人，不怕得罪人，創(chuàng)新工作機(jī)制，搞好關(guān)系協(xié)調(diào)，狠抓跟蹤督查，敢于借助領(lǐng)導(dǎo)的權(quán)威和“上方寶劍”，大膽揭露不落實的問題，大膽揭露妨礙決策的問題，確保決策和工作的全面貫徹落實。對落實中遇到的問題，應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議，以消除矛盾，解決問題，完善決策。

七、圍繞“勤”字練手腳，做到廣泛調(diào)研多反饋 信息是領(lǐng)導(dǎo)開展決策推進(jìn)工作的重要依據(jù)和手段，調(diào)查研究則是辦公室發(fā)揮參謀助手作用的重要手段。辦公室是領(lǐng)導(dǎo)決策的重要的“信息庫”，采集高密度信息，撰寫高質(zhì)量文章，開發(fā)高質(zhì)量調(diào)研，理應(yīng)放在辦公室工作的突出位置。作為辦公室主任，更應(yīng)做到手勤腿快，切實當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。

一是手要勤，廣泛收集和精心整理。辦公室是機(jī)關(guān)信息傳遞交流中心。面對紛繁復(fù)雜的信息，作為辦公室主任必要掌握兩點：一是領(lǐng)導(dǎo)想知道什么？二是領(lǐng)導(dǎo)該知道什么？搞清楚了這兩點，就能從眾多紛繁復(fù)雜的信息中篩選出最有參考價值的領(lǐng)導(dǎo)最感興趣的信息，然后進(jìn)行編輯整理，簡明扼要地及時傳遞給領(lǐng)導(dǎo)。

二是腿要快，廣泛調(diào)研及時反饋。辦公室主任必須帶頭要求全體同志，深入基層，開展調(diào)研，捕捉信息，認(rèn)真研究，仔細(xì)分析，及時反饋，讓領(lǐng)導(dǎo)在最短的時間內(nèi)取得更為詳實的一手資料，減少決策的盲目性，增強(qiáng)針對性，提高準(zhǔn)確性。

八、要圍繞“正”字練身板，做到甘于奉獻(xiàn)和愛崗敬業(yè) 辦公室工作是一個付出多、回報少的工作；是一個埋頭苦干、為人作嫁衣的工作；是一個需過十磨九難、默默耕耘才能贏得大家理解和信賴的工作，工作責(zé)任大，難度大，搞好辦公室工作必須有一支精干的隊伍。因此，作為辦公室主任，必須樹立起良好的自身形象，來帶動和影響他人。

一要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。辦公室的職能決定了辦公室主任既要通曉本單位的業(yè)務(wù)又要具備專長的寫作能力，行政管理能力，綜合協(xié)調(diào)能力。作為新時期的辦公室主任，必須十分注重綜合素質(zhì)的培養(yǎng)，養(yǎng)成一種坐得下來、靜得下心、鉆得進(jìn)去的良好學(xué)習(xí)習(xí)慣加強(qiáng)學(xué)習(xí)，多向書本學(xué)，向?qū)嵺`學(xué)，向領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)，不斷豐充實和提高自己。

二要增強(qiáng)服務(wù)意識。辦公室的工作就是為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)，為機(jī)關(guān)服務(wù)，為基層服務(wù)。辦公室主任應(yīng)該成為辦公室一名最為出色的服務(wù)員，無論是對內(nèi)對外，對上對下，辦公室主任都要做到言語熱情，態(tài)度和藹，在服務(wù)中盡力解決工作生活中的困難，在全局上下營造一種和諧、有序、文明的工作生活環(huán)境,辦公室才能真正成為內(nèi)外連結(jié)的紐帶,上下溝通的橋梁。

第四篇：2011年做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的重點

2011年做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的重點

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕36號）

中央農(nóng)村工作會議、國務(wù)院最近召開的抗旱減災(zāi)專題會議和全國糧食生產(chǎn)電視電話會議，對今年農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作特別是水利改革發(fā)展和促進(jìn)糧食生產(chǎn)作出明確部署。

會議要求今年農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作要堅決貫徹２００４年以來連續(xù)七個中央１號文件的各項部署，采取有力措施，加大落實力度，扎實開展工作，不斷強(qiáng)化鞏固完善各項支農(nóng)惠農(nóng)政策。特別是會后發(fā)布的中央１號文件專門對“加快水利改革發(fā)展”作出重大部署，把水利作為國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的優(yōu)先領(lǐng)域，把農(nóng)田水利作為農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重點任務(wù)，明確了水利建設(shè)５－１０年工作目標(biāo)。會議提出要“大力改善農(nóng)村金融服務(wù)”，強(qiáng)調(diào)要“加強(qiáng)對水利建設(shè)的金融支持”。國務(wù)院最近召開的抗旱減災(zāi)專題會議和全國糧食生產(chǎn)電視電話會議，重點針對去年１０月份以來我國北方冬麥區(qū)持續(xù)旱情和糧食生產(chǎn)形勢，部署抗旱減災(zāi)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作，提出全面促進(jìn)糧食和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的具體措施，這對農(nóng)村金融服務(wù)工作提出了新的任務(wù)和新的要求。對此，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會中央農(nóng)業(yè)和農(nóng)村工作會議精神，認(rèn)清現(xiàn)階段農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融形勢，增強(qiáng)大局意識，做好應(yīng)對各種風(fēng)險挑戰(zhàn)的準(zhǔn)備，把支持農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為應(yīng)盡義務(wù)，在注重防范金融風(fēng)險前提下，確保今年涉農(nóng)信貸支持力度不減弱，涉農(nóng)信貸投放增速不低于其他各項貸款平均增速，創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作思路，扎實、深入、有效地做好農(nóng)村金融服務(wù)和監(jiān)管工作，為促進(jìn)我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

金融支持水利改革發(fā)展的重點：各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度重視水利建設(shè)，將支持水利建設(shè)作為現(xiàn)階段三農(nóng)金融服務(wù)工作重點，增加水利建設(shè)方面的信貸資金投入，政策性銀行、大型商業(yè)銀行和農(nóng)村中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)功能和市場定位，在保證信貸資金安全的前提下，加強(qiáng)對農(nóng)田水利建設(shè)項目的信貸支持，合理提高農(nóng)田水利建設(shè)貸款比重，合力支持水利建設(shè)。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行要注重發(fā)揮中長期政策性貸款業(yè)務(wù)優(yōu)勢，繼續(xù)加大在大型灌區(qū)、重點中型灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造項目、大中型灌溉排水泵站更新改造、中小河流治理、大中型病險水庫除險加固、中小型水庫建設(shè)等農(nóng)田水利基本建設(shè)項目的中長期貸款投放。大中型商業(yè)銀行要充分運用資金規(guī)模優(yōu)勢，積極支持國家重大水利項目和大型水利樞紐基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，開展對城市防洪排澇、居民和工業(yè)原水供應(yīng)、污水處理回用、水能資源開發(fā)利用等工程項目的金融服務(wù)，加強(qiáng)對大江大河河道整治和堤防建設(shè)、重點水源工程建設(shè)、國家水土保持、水土流失防治重點工程、生態(tài)脆弱地區(qū)水生態(tài)修復(fù)、污染嚴(yán)重江河湖泊水環(huán)境治理的融資支持；農(nóng)業(yè)銀行要充分發(fā)揮三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)勢，重點對農(nóng)村地區(qū)水利設(shè)施建設(shè)，農(nóng)村飲水安全工程建設(shè)、農(nóng)村水電建設(shè)、農(nóng)村河道綜合整治、農(nóng)田水利重點縣建設(shè)等項目的資金支持。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行的縣域機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步增加小型農(nóng)田水利建設(shè)的資金投入，加強(qiáng)對農(nóng)業(yè)大縣灌區(qū)末級渠系建設(shè)和田間工程支持，因地制宜支持山丘區(qū)小水窖、小水池、小塘壩、小泵站、小水渠等“五小水利”工程建設(shè)。

金融支持抗旱救災(zāi)、春耕備耕和糧食生產(chǎn)的重點：

去年１０月以來，我國北方冬麥區(qū)基本無有效降雨，氣象干旱嚴(yán)重，土壤失墑較快，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注旱情發(fā)展，在注重防范風(fēng)險的前提下，主動、及時、有效投放抗旱減災(zāi)資金，支持因災(zāi)減產(chǎn)的企業(yè)和農(nóng)戶抗旱減災(zāi)、恢復(fù)生產(chǎn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特別是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與地方政府以及農(nóng)業(yè)部門的溝通協(xié)調(diào)，準(zhǔn)確掌握當(dāng)?shù)卮焊麄涓目傮w安排和實際進(jìn)度。要認(rèn)真開展春耕備耕信貸資金需求調(diào)查，進(jìn)村入戶，走農(nóng)訪企，科學(xué)測算，及時調(diào)整和合理制定支持春耕備耕生產(chǎn)信貸資金的投放計劃。要多方式、多渠道籌措涉農(nóng)金融服務(wù)資金，信貸投放要首先滿足春耕備耕有效需求，資金不足的要及時向人民銀行申請支農(nóng)再貸款。對農(nóng)民購買良種、農(nóng)藥、化肥、農(nóng)機(jī)具和農(nóng)用燃油等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的有效信貸需求要及時予以滿足；對農(nóng)資企業(yè)和種子公司等的流動性貸款要予以優(yōu)先支持；要根據(jù)當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)生產(chǎn)的季節(jié)性特點，合理掌控春耕備耕資金投放節(jié)奏，必要時可以根據(jù)時令集中投放，避免耽誤農(nóng)時。繼續(xù)落實好災(zāi)區(qū)信貸政策，對信用良好的受災(zāi)戶，要允許貸款合理展期，不降低信用評級，不給予加罰息。對因災(zāi)造成到期貸款無法歸還，但仍有合理有效貸款需求繼續(xù)投入糧食生產(chǎn)的農(nóng)戶，在注重防范風(fēng)險的前提下，可以適度追加信貸投放，確保農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)信貸資金供應(yīng)。同時要在保證核心法律要素齊備的前提下，優(yōu)化授信流程，簡化審批環(huán)節(jié)，縮短審批時間，保證追加信貸資金迅速發(fā)揮抗旱作用。

推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)均等化建設(shè)的重點：

截至２０１０年底，全國金融機(jī)構(gòu)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)從２００９年６月末的２９４５個減少到２３１２個，全部消滅原有７０８個金融服務(wù)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)，全國３１個省份和５個計劃單列市均已提前實現(xiàn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋。下一步，各級監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真總結(jié)分析前期工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，加大工作力度，由解決基礎(chǔ)金融服務(wù)覆蓋向提高金融服務(wù)質(zhì)量、增強(qiáng)金融服務(wù)功能轉(zhuǎn)變。制定詳細(xì)布設(shè)規(guī)劃，重點做好物理網(wǎng)點建設(shè)，整合農(nóng)村金融資源，拓寬金融服務(wù)范圍，加強(qiáng)網(wǎng)點風(fēng)險管控，有效提升金融服務(wù)效率，更好滿足農(nóng)戶服務(wù)需求。同時，要按照中央關(guān)于“在注重防范風(fēng)險前提下，推動村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展”的要求，在認(rèn)真總結(jié)前期工作經(jīng)驗、切實加強(qiáng)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，加快新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)培育步伐，積極探索集約化、標(biāo)準(zhǔn)化和專業(yè)化管理模式。在明確監(jiān)管責(zé)任、切實加強(qiáng)監(jiān)管前提下，鼓勵和支持有條件的農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用合作，鼓勵發(fā)展適合農(nóng)村特點和需要的各種微型金融服務(wù)。

當(dāng)前，農(nóng)村體制機(jī)制創(chuàng)新深入推進(jìn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要采取有效措施，緩解農(nóng)村地區(qū)金融產(chǎn)品少、服務(wù)方式單

一、業(yè)務(wù)功能不足與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和農(nóng)民多元化金融服務(wù)需求的矛盾，要配合國家農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整，在切實注重風(fēng)險防范基礎(chǔ)上，大力開展農(nóng)村金融服務(wù)創(chuàng)新。在服務(wù)對象上，繼續(xù)做好農(nóng)戶和農(nóng)村小企業(yè)信貸支持，把農(nóng)民工、農(nóng)機(jī)大戶、種糧大戶、農(nóng)機(jī)服務(wù)組織、農(nóng)民專業(yè)合作社以及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，列入重點支持范圍；在信貸投向上，加大對糧食生產(chǎn)、“菜籃子”工程、各類農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、家電下鄉(xiāng)、農(nóng)機(jī)購置、小城鎮(zhèn)建設(shè)、節(jié)能減排以及農(nóng)村科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的支持力度，全方位加強(qiáng)對現(xiàn)代農(nóng)業(yè)各鏈條和環(huán)節(jié)的信貸支持；在貸款方式上，繼續(xù)大力發(fā)展不需抵押擔(dān)保的農(nóng)戶小額信用貸款、聯(lián)保貸款、銀（社）團(tuán)貸款，著力探索“銀行（社）＋企業(yè)＋農(nóng)戶＋合作社（協(xié)會）＋保險＋擔(dān)保”信貸合作服務(wù)模式。結(jié)合農(nóng)村改革，積極探索農(nóng)村財產(chǎn)抵（質(zhì)）押制度，合力擴(kuò)大農(nóng)村擔(dān)保物范圍，進(jìn)一步緩解農(nóng)村抵押擔(dān)保難問題。

銀行業(yè)實施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕44號）“十二五”規(guī)劃綱要明確提出參與國際金融準(zhǔn)則新一輪修訂，完善我國金融業(yè)穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)。2010年12月16日，巴塞爾委員會發(fā)布了《第三版巴塞爾協(xié)議》（Basel III），并要求各成員經(jīng)濟(jì)體兩年內(nèi)完成相應(yīng)監(jiān)管法規(guī)的制定和修訂工作，2013年1月1日開始實施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，2019年1月1日前全面達(dá)標(biāo)?！兜谌姘腿麪枀f(xié)議》確立了微觀審慎和宏觀審慎相結(jié)合的金融監(jiān)管新模式，大幅度提高了商業(yè)銀行資本監(jiān)管要求，建立全球一致的流動性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)，將對商業(yè)銀行經(jīng)營模式、銀行體系穩(wěn)健性乃至宏觀經(jīng)濟(jì)運行產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

提高銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：

根據(jù)《第三版巴塞爾協(xié)議》確定的銀行資本和流動性監(jiān)管新標(biāo)準(zhǔn)，在全面評估現(xiàn)行審慎監(jiān)管制度有效性的基礎(chǔ)上，提高資本充足率、杠桿率、流動性、貸款損失準(zhǔn)備等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建立更具前瞻性的、有機(jī)統(tǒng)一的審慎監(jiān)管制度安排，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險的能力。

（一）強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管

1.改進(jìn)資本充足率計算方法。一是嚴(yán)格資本定義，提高監(jiān)管資本的損失吸收能力。將監(jiān)管資本從現(xiàn)行的兩級分類（一級資本和二級資本）修改為三級分類，即核心一級資本、其他一級資本和二級資本；嚴(yán)格執(zhí)行對核心一級資本的扣除規(guī)定，提升資本工具吸收損失能力。二是優(yōu)化風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計算方法，擴(kuò)大資本覆蓋的風(fēng)險范圍。采用差異化的信用風(fēng)險權(quán)重方法，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升信用風(fēng)險管理能力；明確操作風(fēng)險的資本要求；提高交易性業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、場外衍生品交易等復(fù)雜金融工具的風(fēng)險權(quán)重。

2.提高資本充足率監(jiān)管要求。將現(xiàn)行的兩個最低資本充足率要求（一級資本和總資本占風(fēng)險資產(chǎn)的比例分別不低于4%和8%）調(diào)整為三個層次的資本充足率要求：一是明確三個最低資本充足率要求，即核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不低于5%、6%和8%。二是引入逆周期資本監(jiān)管框架,包括:2.5%的留存超額資本和0-2.5%的逆周期超額資本。三是增加系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求，暫定為1%。新標(biāo)準(zhǔn)實施后，正常條件下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不低于11.5%和10.5%；若出現(xiàn)系統(tǒng)性的信貸過快增長，商業(yè)銀行需計提逆周期超額資本。

3.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，即一級資本占調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比例不低于4%，彌補(bǔ)資本充足率的不足，控制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及銀行體系的杠桿率積累。

4.合理安排過渡期。新資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)從2012年1月1日開始執(zhí)行，系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)分別于2013年底和2016年底前達(dá)到新的資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。過渡期結(jié)束后，各類銀行應(yīng)按照新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)披露資本充足率和杠桿率。

（二）改進(jìn)流動性風(fēng)險監(jiān)管

1.建立多維度的流動性風(fēng)險監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測指標(biāo)體系。建立流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定融資比例、流動性比例、存貸比以及核心負(fù)債依存度、流動性缺口率、客戶存款集中度以及同業(yè)負(fù)債集中度等多個流動性風(fēng)險監(jiān)管和監(jiān)測指標(biāo)，其中流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定融資比例均不得低于100%。同時，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立多情景、多方法、多幣種和多時間跨度的流動性風(fēng)險內(nèi)部監(jiān)控指標(biāo)體系。

2.引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理。進(jìn)一步明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險管理的審慎監(jiān)管要求，提高流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平，嚴(yán)格監(jiān)督檢查措施，糾正不審慎行為，促使商業(yè)銀行合理匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)銀行體系應(yīng)對流動性壓力沖擊的能力。

3.合理安排過渡期。新的流動性風(fēng)險監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測指標(biāo)體系自2012年1月1日開始實施，流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比例分別給予2年和5年的觀察期，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2013年底和2016年底前分別達(dá)到流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比例的監(jiān)管要求。

（三）強(qiáng)化貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管

1.建立貸款撥備率和撥備覆蓋率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。貸款撥備率（貸款損失準(zhǔn)備占貸款的比例）不低于2.5%，撥備覆蓋率（貸款損失準(zhǔn)備占不良貸款的比例）不低于150%，原則上按兩者孰高的方法確定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管要求。

2.建立動態(tài)調(diào)整貸款損失準(zhǔn)備制度。監(jiān)管部門將根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不同階段、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款質(zhì)量差異和盈利狀況的不同，對貸款損失準(zhǔn)備監(jiān)管要求進(jìn)行動態(tài)化和差異化調(diào)整：經(jīng)濟(jì)上行期適度提高貸款損失準(zhǔn)備要求，經(jīng)濟(jì)下行期則根據(jù)貸款核銷情況適度調(diào)低；根據(jù)單家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款質(zhì)量和盈利能力，適度調(diào)整貸款損失準(zhǔn)備要求。

3.過渡期安排。新標(biāo)準(zhǔn)自2012年1月1日開始實施，系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)于2013年底前達(dá)標(biāo)；對非系統(tǒng)重要性銀行，監(jiān)管部門將設(shè)定差異化的過渡期安排，并鼓勵提前達(dá)標(biāo)：盈利能力較強(qiáng)、貸款損失準(zhǔn)備補(bǔ)提較少的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2016年底前達(dá)標(biāo)；個別盈利能力較低、貸款損失準(zhǔn)備補(bǔ)提較多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2018年底前達(dá)標(biāo)。

規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕22號）

為提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)效率，提升服務(wù)水平，在堅持市場化原則的同時，進(jìn)一步履行社會責(zé)任，中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)展改革委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》，決定免除部分服務(wù)收費。

一、從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除人民幣個人賬戶的以下服務(wù)收費：

（一）本行個人儲蓄賬戶的開戶手續(xù)費和銷戶手續(xù)費；

（二）本行個人銀行結(jié)算賬戶的開戶手續(xù)費和銷戶手續(xù)費；

（三）同城本行存款、取款和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費（貸記卡賬戶除外）；

“同城”范圍不應(yīng)小于地級市行政區(qū)劃，同一直轄市、省會城市、計劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費；

（五）通過本行柜臺、ATM機(jī)具、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)收費；

（六）存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換工本費；

（七）已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）；

（八）向救災(zāi)專用賬戶捐款的跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、電子匯劃費、郵費和電報費；

（九）以電子方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費；

（十）以紙質(zhì)方式提供本行當(dāng)月對賬單的收費（至少每月一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外;

（十一）以紙質(zhì)方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費（至少每年一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)客戶以書面、客戶服務(wù)中心電話錄音或電子簽名方式單獨授權(quán)，不得對客戶強(qiáng)制收取短信服務(wù)費。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國家有關(guān)部門或者其他機(jī)構(gòu)的收費，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前，明確告知客戶，尊重客戶對相關(guān)服務(wù)的自主選擇權(quán)。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，主動承擔(dān)社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量和水平。

五、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要做出統(tǒng)一部署，抓緊開展相關(guān)制度、流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)和賬戶標(biāo)記的調(diào)整和調(diào)試工作，做好應(yīng)急預(yù)案和柜臺人員解釋口徑的準(zhǔn)備工作，保障各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定和持續(xù)運行。

銀監(jiān)會2011年第三次經(jīng)濟(jì)金融形勢通報分析會精神

劉明康在深刻分析當(dāng)前國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢后，對銀行業(yè)今年下半年工作提出要求。

——嚴(yán)格落實“三個辦法、一個指引”等貸款新規(guī)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從上而下、從細(xì)入微、從嚴(yán)確責(zé)，從信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)上入手，認(rèn)真分析存在的問題和差距，更加注重走款方式的實質(zhì)性合理，確保信貸資金最終不被挪用。要嚴(yán)格做實流程改造，加強(qiáng)貸時審查，查實確認(rèn)貸款投向，強(qiáng)化貸后管理，對企業(yè)集團(tuán)不折不扣地執(zhí)行受托支付有關(guān)規(guī)定。

——深入推進(jìn)平臺貸款風(fēng)險防控不動搖。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須認(rèn)清風(fēng)險，強(qiáng)化責(zé)任，扎實推進(jìn)，提高執(zhí)行力，推動分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)管理，從細(xì)從實化解既有風(fēng)險、嚴(yán)控新增風(fēng)險。要牢牢把住科學(xué)補(bǔ)正貸款合同還本付息條款和補(bǔ)充合法有效抵質(zhì)押物兩個關(guān)鍵，用科學(xué)的機(jī)制讓風(fēng)險早暴露、早發(fā)現(xiàn)、可度量和早干預(yù)，嚴(yán)格依據(jù)有關(guān)要求，控制新增貸款風(fēng)險。審慎開展與地方政府之間的戰(zhàn)略合作，加強(qiáng)土地抵押貸款管理，切實根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋情況分類計提風(fēng)險資本。

——加強(qiáng)風(fēng)險管控和合規(guī)管理，健康有序發(fā)展理財業(yè)務(wù)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范開展理財業(yè)務(wù)和其他金融創(chuàng)新活動，進(jìn)一步完善以日均存貸款為基礎(chǔ)的統(tǒng)計、監(jiān)測和考核機(jī)制，堅決取消單純依賴時點指標(biāo)考核的做法。高度警惕近期網(wǎng)絡(luò)借貸、民間借貸和小額貸款公司等領(lǐng)域凸顯的風(fēng)險，筑牢防火墻。加強(qiáng)市場監(jiān)測和行業(yè)自律，加強(qiáng)和改善信息披露，維護(hù)理財市場秩序，促進(jìn)理財業(yè)務(wù)規(guī)范、健康、可持續(xù)發(fā)展。

——在前期案件治理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)保持對案件防控的高壓態(tài)勢。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將內(nèi)控建設(shè)作為案件防控工作的核心，切實提升內(nèi)控執(zhí)行力；強(qiáng)化責(zé)任追究，繼續(xù)加強(qiáng)案件風(fēng)險排查和業(yè)務(wù)檢查工作。

——進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控，積極支持保障性安居工程建設(shè)。繼續(xù)嚴(yán)把開發(fā)企業(yè)“名單制”管理和開發(fā)貸款以在建工程抵押這兩個基本要求，增加風(fēng)險排查頻度，加強(qiáng)對抵押物的及時估值和持續(xù)管理。加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費貸款等非住房類貸款的管理，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等做法的打擊力度。密切關(guān)注二三線城市的房地產(chǎn)市場風(fēng)險。

與此同時，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院決策部署，本著市場化原則和審慎經(jīng)營要求，在風(fēng)險可控的前提下積極加大對廉租房、公租房和棚戶區(qū)改造為主的保障性住房建設(shè)支持力度。在符合國務(wù)院有關(guān)規(guī)定的前提下，發(fā)放專項用于支持政府投資的公（廉）租房建設(shè)和棚戶區(qū)改造項目的貸款。明確貸款條件和要求，審慎評估地方財政的償還能力和意愿，對滿足條件的建設(shè)項目及時發(fā)放貸款。要認(rèn)真按照“三個辦法、一個指引”加強(qiáng)貸款用途管理，確保資金真正投向保障性安居工程。

——切實加強(qiáng)金融基礎(chǔ)服務(wù)，嚴(yán)密防范潛在風(fēng)險。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對服務(wù)收費項目統(tǒng)籌管理，充分考慮科學(xué)性與必要性，確保做到統(tǒng)一規(guī)范、信息透明、充分告知和解釋說明。要加強(qiáng)業(yè)務(wù)與IT的協(xié)作，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性，加快完善相關(guān)風(fēng)險的內(nèi)部管理機(jī)制，建立穩(wěn)定持續(xù)的，以客戶為中心、以交易為重點的高效信息技術(shù)服務(wù)體系。

——繼續(xù)加強(qiáng)對“三農(nóng)”、小企業(yè)、就業(yè)、消費、節(jié)能環(huán)保、科技創(chuàng)新等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持。通過產(chǎn)品類型和服務(wù)方式的探索創(chuàng)新以及內(nèi)部流程的改造，切實提高金融服務(wù)水平，認(rèn)真履行社會責(zé)任。小企業(yè)和“三農(nóng)”金融服務(wù)方面，要用足用好銀監(jiān)會近期頒布的小企業(yè)金融服務(wù)“十條措施”，進(jìn)一步提高小企業(yè)貸款滿足率、覆蓋率和服務(wù)滿意率，加快推進(jìn)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)基礎(chǔ)金融全覆蓋工作，確保全年小企業(yè)貸款增速不低于全部貸款平均增速，涉農(nóng)貸款增量占比不低于上年。

劉明康強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要珍惜當(dāng)前的改革成果，清醒認(rèn)識國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢的復(fù)雜性和宏觀調(diào)控任務(wù)的艱巨性，迎難而上、勇于承擔(dān)，繼續(xù)深入推進(jìn)銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，積極完善體制、機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險管理的主動性和前瞻性，進(jìn)一步提高發(fā)展的質(zhì)量和可持續(xù)性，確保銀行業(yè)在“十二五”開局之年的良好表現(xiàn)，為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整做出新的、更大的貢獻(xiàn)。

改進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)“十條措施”

（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕59號）

一、指導(dǎo)商業(yè)銀行重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)和環(huán)保政策、有利于擴(kuò)大就業(yè)、有償還意愿和償還能力、具有商業(yè)可持續(xù)性的小企業(yè)的融資需求。

二、引導(dǎo)商業(yè)銀行繼續(xù)深化六項機(jī)制（利率的風(fēng)險定價機(jī)制、獨立核算機(jī)制、高效的貸款審批機(jī)制、激勵約束機(jī)制、專業(yè)化的人員培訓(xùn)機(jī)制、違約信息通報機(jī)制），按照四單原則（小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)單列信貸計劃、單獨配置人力和財務(wù)資源、單獨客戶認(rèn)定與信貸評審、單獨會計核算），進(jìn)一步加大對小企業(yè)業(yè)務(wù)條線的管理建設(shè)及資源配置力度，滿足符合條件的小企業(yè)的貸款需求，努力實現(xiàn)小企業(yè)信貸投放增速不低于全部貸款平均增速。

三、鼓勵商業(yè)銀行先行先試，積極探索，進(jìn)行小企業(yè)貸款模式、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，根據(jù)小企業(yè)融資需求特點，加強(qiáng)對新型融資模式、服務(wù)手段、信貸產(chǎn)品及抵（質(zhì)）押方式的研發(fā)和推廣。

四、優(yōu)先受理和審核小企業(yè)金融服務(wù)市場準(zhǔn)入事項的有關(guān)申請，提高行政審批效率。對連續(xù)兩年實現(xiàn)小企業(yè)貸款投放增速不低于全部貸款平均增速且風(fēng)險管控良好的商業(yè)銀行，在滿足審慎監(jiān)管要求的條件下，積極支持其增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

五、督促商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)小企業(yè)專營管理建設(shè)。對于設(shè)立“在行式”小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)的，其總行應(yīng)相應(yīng)設(shè)立單獨的管理部門。同時鼓勵小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)延伸服務(wù)網(wǎng)點，對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，支持其在機(jī)構(gòu)規(guī)劃內(nèi)籌建多家專營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點。

六、鼓勵商業(yè)銀行新設(shè)或改造部分分支行為專門從事小企業(yè)金融服務(wù)的專業(yè)分支行或特色分支行。

七、對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達(dá)到一定比例的商業(yè)銀行，在滿足審慎監(jiān)管要求的條件下，優(yōu)先支持其發(fā)行專項用于小企業(yè)貸款的金融債，同時嚴(yán)格監(jiān)控所募集資金的流向。

八、對于風(fēng)險成本計量到位、資本與撥備充足、小企業(yè)金融服務(wù)良好的商業(yè)銀行，經(jīng)監(jiān)管部門認(rèn)定，相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)可做差異化考核，具體包括：

（一）對于運用內(nèi)部評級法計算資本充足率的商業(yè)銀行，允許其將單戶500萬元（含）以下的小企業(yè)貸款視同零售貸款處理，對于未使用內(nèi)部評級法計算資本充足率的商業(yè)銀行，對于單戶500萬元（含）以下的小企業(yè)貸款在滿足一定標(biāo)準(zhǔn)的前提下，可視為零售貸款，具體的風(fēng)險權(quán)重按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》執(zhí)行。

（二）在計算存貸比時，對于商業(yè)銀行發(fā)行金融債所對應(yīng)的單戶500萬元（含）以下的小企業(yè)貸款，可不納入存貸比考核范圍。

九、根據(jù)商業(yè)銀行小企業(yè)貸款的風(fēng)險、成本和核銷等具體情況，對小企業(yè)不良貸款比率實行差異化考核，適當(dāng)提高小企業(yè)不良貸款比率容忍度。

十、積極推動多元化小企業(yè)融資服務(wù)體系建設(shè)，拓寬小企業(yè)融資渠道。同時協(xié)調(diào)各地方政府、各部門進(jìn)一步落實和完善相關(guān)財稅支持政策，完善社會信用體系，推動商業(yè)銀行同融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)基金的科學(xué)有序合作，創(chuàng)造良好的社會基礎(chǔ)。

第五篇：20120517《銀監(jiān)會行政許可申請材料目錄及格式要求的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項

申請材料目錄及格式要求

（2012年）

索引號：

辦文部門： 發(fā)文日期： 公文名稱： 文號： 717804719/2012-04019 合作部

2012年1月5日

關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

中國銀監(jiān)會辦公廳

關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項

申請材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號

各銀監(jiān)局：

現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱《目錄》）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》等規(guī)章實施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請材料。

二、銀監(jiān)會將根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時對《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，并通過網(wǎng)站公布。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)。

二0一二年一月五日

目錄

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求......1

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立......................................................................................................1

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立................................................................................1

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批........................................................................................................1

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)........................................................................................................7

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................11 1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................11 1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..........................................................................................................11 1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................11 1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................11 1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................12 1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批......................................................................................................12 1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................12

1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................12 1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................13 1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批......................................................................................................13 1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)......................................................................................................13 1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..............................................................................................................13 1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..............................................................................................................13 1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..........................................................................................................14 1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................17 1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批....20 1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)....20 1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批............................20 1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)............................21 1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批..........................................................................................................23 1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................28 1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批....32

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)....32 1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批................33 1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準(zhǔn)................35

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立..............................................................................37 1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、....37 村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準(zhǔn)........................................37 1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批..........................................................................................38 1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................39 1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準(zhǔn)..............................................................................40 1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準(zhǔn)................42 1.34行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準(zhǔn) 43 1.35行政許可項目名稱：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開業(yè)核準(zhǔn)......................45 1.36行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設(shè)立審批..............................................................................................46 1.37行政許可項目名稱：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行設(shè)立審批..................................................................................................................47

二、機(jī)構(gòu)變更....................................................................................................48

（一）法人機(jī)構(gòu)變更..............................................................................48 2.1行政許可項目名稱：變更名稱審批......................................48 2.2行政許可項目名稱：變更住所審批......................................49 2.3行政許可項目名稱：變更組織形式審批..............................51

2.4行政許可項目名稱：變更持有資本總額或股份總額5%及以上的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)股東（社員）審批..............................................51 2.5行政許可項目名稱：向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批..........52 2.6行政許可項目名稱：向境外金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批..........52 2.7行政許可項目名稱：公積金或利潤轉(zhuǎn)增注冊資本審批......53 2.8行政許可項目名稱：配股增加注冊資本審批......................54 2.9行政許可項目名稱：定向募股增加注冊資本審批..............55 2.10行政許可項目名稱：減少注冊資本審批............................57 2.11行政許可項目名稱：境內(nèi)公開募集股份和上市交易股份審批..............................................................................................................58 2.12行政許可項目名稱：修改章程核準(zhǔn)....................................58 2.13行政許可項目名稱：存續(xù)分立審批....................................59 2.14行政許可項目名稱：新設(shè)分立審批....................................60 2.15行政許可項目名稱：吸收合并審批....................................61 2.16行政許可項目名稱：新設(shè)合并審批....................................62 2.17行政許可項目名稱：臨時停業(yè)審批....................................62

（二）分支機(jī)構(gòu)變更..............................................................................62 2.18行政許可項目名稱：變更名稱審批....................................63 2.19行政許可項目名稱：變更營業(yè)場所審批............................63 2.20行政許可項目名稱：機(jī)構(gòu)升格審批....................................65 2.21行政許可項目名稱：臨時停業(yè)審批....................................66

三、機(jī)構(gòu)終止....................................................................................................67

（一）法人機(jī)構(gòu)終止..............................................................................67 3.1行政許可項目名稱：解散審批..............................................67 3.2行政許可項目名稱：破產(chǎn)前審批..........................................68

（二）分支機(jī)構(gòu)終止..............................................................................69 3.3行政許可項目名稱：分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批..........................................................69 3.4行政許可項目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處機(jī)構(gòu)終止審批..........................................................................................70 3.5行政許可項目名稱：自助銀行市場退出審批......................70

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種................................................................71

（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種..........................................71 4.1行政許可項目名稱：開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批..................................................................................................................71

（二）募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券..........................................72 4.2行政許可項目名稱：募集次級定期債務(wù)審批......................72 4.3行政許可項目名稱：發(fā)行次級債券審批..............................73

（三）開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)..............................................................74 4.4行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村信用合作聯(lián)社開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批..........................74

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）..............................................................75 4.5行政許可項目名稱：發(fā)行貸記卡（信用卡）審批..............75

（五）開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)......................................................76 4.6行政許可項目名稱：開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批......77

（六）開辦離岸銀行業(yè)務(wù)......................................................................78 4.7行政許可項目名稱：開辦離岸銀行業(yè)務(wù)審批......................78

（七）開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)..............................................................79 4.8行政許可項目名稱：開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批..............79

（八）開辦其他業(yè)務(wù)..............................................................................79

4.9行政許可項目名稱：開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)審批......79

五、董（理）事和高級管理人員任職資格....................................................80

（一）法人機(jī)構(gòu)......................................................................................80 5.1行政許可項目名稱：董（理）事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)..........................................................................................................80 5.2行政許可項目名稱：董（理）事任職資格核準(zhǔn)..................81 5.3行政許可項目名稱：監(jiān)事長任職資格核準(zhǔn)..........................82

（二）分支機(jī)構(gòu)......................................................................................84 5.4行政許可項目名稱：高級管理人員任職資格核準(zhǔn)..............84

六、申請材料格式要求....................................................................................86

中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄及格式要求

目錄

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目

－1－

標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會、董事會、監(jiān)事會及董監(jiān)事會下專門委員會設(shè)臵及具體構(gòu)成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn)核資報告中的委托人應(yīng)與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

－2－

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財務(wù)會計指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；

－3－

（4）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見、銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則－4－

應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風(fēng)險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、評估詳細(xì)說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報告的重大事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。如地方政府對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報告的期后事項應(yīng)對此進(jìn)行說明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估報告有效期為6個月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書之日）。

－5－

10.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會計師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的前兩年監(jiān)管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)前變現(xiàn)的承諾書等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;－6－

（2）初審意見報告,內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估的真實有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類應(yīng)作為驗收工作的重點內(nèi)容）。

1.2行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

－7－

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映。

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

7.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

－8－

10.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的相關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；

（7）審議通過董事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會專門委員會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注

－9－

明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會、董事會決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專門委員會議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

17.擬開辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

21.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－10－

22.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.4行政許可項目名稱：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.5行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.6行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。1.7行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

－11－

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.10行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。1.11行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。

－12－

1.12行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.13行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。1.14行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第20項另行報送。

1.15行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

－13－

申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)－14－

臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個會計盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常

－15－

經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。

5.發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;－16－

（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

－17－

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過籌建工作報告的決議；（2）關(guān)于通過章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；

（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過部門設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項決議應(yīng)該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應(yīng)由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大－18－

會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

12.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

14.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－19－

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。1.20行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見報告。貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。

2.可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

－20－

4.投資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報告及投資人近2年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.投資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。9.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。

－21－

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

(1)驗資報告，應(yīng)包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等）。

7.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。 9.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務(wù)管理辦法、審計稽核管理辦法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務(wù)發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤－22－

總額。風(fēng)險管理計劃包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等）。

13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。 14.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險管理目標(biāo)包括

－23－

加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會設(shè)臵及具體構(gòu)成，以及高級管理人員配備情況]，部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實施籌建工作方案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估）；授權(quán)籌建工作小組對凈資產(chǎn)進(jìn)行處臵；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果處臵意見的議案。

－24－

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書（內(nèi)容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見）以及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價、股份（股金）總數(shù)]，認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測，面臨風(fēng)險因素及主要對策，認(rèn)購資金運用，未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購股份（股金）的，可以不上報征集發(fā)起人說明書，并對申報材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；

－25－

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機(jī)關(guān)，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)對入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

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（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估的對象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)評估報告書。清產(chǎn)核資報告書應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說明的重大問題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評估報告書應(yīng)主要包括資產(chǎn)評估報告書摘要、資產(chǎn)評估依據(jù)、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評估確認(rèn)并表結(jié)果、評估明細(xì)表、評估詳細(xì)說明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書。

－27－

11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處臵報告。

12.籌建工作小組針對清產(chǎn)核資驗收提出問題的整改落實情況報告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產(chǎn)核資的，不報送資產(chǎn)評估有關(guān)資料。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供： 1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見的報告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗收報告（內(nèi)容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定－28－

情況，創(chuàng)立大會、董（理）事會和監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項（如注冊資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監(jiān)事長和高級管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況；

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（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個案審核相關(guān)材料。

5.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

11.創(chuàng)立大會、董（理）事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過董（理）事會議事規(guī)則的決議；

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（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過部門設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)注明決議編號、實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董（理）事會決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見書。內(nèi)容包括對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見證意見，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會”議事規(guī)則、財務(wù)、人力資源、信貸、審計、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營方針和計劃。包括未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險管理目標(biāo)及財務(wù)發(fā)展計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、監(jiān)測及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

16.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。

－31－

17.分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請材料目錄）。

18.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認(rèn)書由中介機(jī)構(gòu)（會計師事務(wù)所和評估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

1.26行政許可項目名稱：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第17項另行報送。

其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本5%以下法人股東（社員）近2年審計報告由受理機(jī)關(guān)保存，不報送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供： 1.行政許可受理通知書復(fù)印件；

2.初審意見報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

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農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預(yù)測）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、股金認(rèn)購、組織架構(gòu)、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。

4.征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、入股起點金額、股金總額）、認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險因素及主要對策、認(rèn)購資金運用、未來股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時發(fā)起人可撤回所認(rèn)股份的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來

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源真實合法性的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股金數(shù)（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機(jī)關(guān)，受理機(jī)關(guān)驗收時現(xiàn)場審查，在審核報告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。7.農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見的報告。

－34－

1.28行政許可項目名稱：農(nóng)村資金互助社開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認(rèn)購股金、股權(quán)設(shè)臵、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理情況，經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開業(yè)條件。

2.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應(yīng)詳細(xì)說明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細(xì)表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗資機(jī)構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。社員名冊、農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗收時現(xiàn)場審驗，不須報送受理決定機(jī)關(guān)。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長和經(jīng)理任職資格的相關(guān)材料：

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（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監(jiān)事長、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

6.監(jiān)事會成員名單和簡歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學(xué)歷及所學(xué)專業(yè)、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

8.營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會審議通過的有關(guān)決議：

（1）審議通過章程草案的決議；

（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規(guī)則的決議；（3）審議通過選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；（4）審議通過崗位設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（5）審議通過理事會議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長的決議；

（7）審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長的決議。

各項決議應(yīng)該注明決議編號、實到人員占應(yīng)到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應(yīng)注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會（社員代表大會）決議應(yīng)由全體到會社員或代表簽名，理事會、監(jiān)事會決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

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10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監(jiān)事會議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行 1.29行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

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正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊地轄區(qū)內(nèi)支行籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)同城支行的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立注冊地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設(shè)立異地分支行的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備等。

2.董事會同意設(shè)立異地分支行的決議。

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3.可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理、開業(yè)后3年資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利能力等，總行的風(fēng)險管控能力、人才儲備、業(yè)務(wù)支持、資本補(bǔ)充等。

4.申請人最近1年新設(shè)異地分支行的經(jīng)營管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設(shè)分支行組織架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

6.對跨省（區(qū)、市）設(shè)立異地分支行的須提供銀監(jiān)會同意跨?。▍^(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件;（2）初審意見的報告。

1.31行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

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2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明。8.營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

9.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。10.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開業(yè)，行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；

（2）初審意見的報告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對擬任人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處

1.32行政許可項目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開業(yè)核準(zhǔn)

申請材料目錄：

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1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請人是否符合條件，擬設(shè)分理處內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時間安排等。

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3.董事會或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分理處的決議。4.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業(yè)核準(zhǔn) 申請材料目錄：

1.申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營方針和計劃、安全防范設(shè)施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3.撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

6.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開業(yè)前，申請人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明；營業(yè)場所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗收報告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗收合格證明。

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