第一篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法(試行)》的通知

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發(fā)〔2007〕175號(hào))

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

中國(guó)人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛浚中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

第五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中的所有資料按照《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國(guó)人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)5天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，說(shuō)明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽(tīng)取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存。現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場(chǎng)，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來(lái)源和取得過(guò)程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開(kāi)被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談，由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每一頁(yè)簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒(méi)有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁(yè)加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說(shuō)明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過(guò)時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定 書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問(wèn)題。

第二十九條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況或者中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見(jiàn)。

第三十二條 被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》陳述和申辯的意見(jiàn)以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見(jiàn)。

第三十四條 中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令［2001］第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附1

附件：

1.《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》

2.《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》

3.《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》

4.《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》

5.《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》

6.《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》

7.《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》

8.《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》

9.《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》

10.《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》

11.《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》

12.《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號(hào)

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反洗錢［ ］（）號(hào)

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

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擬查項(xiàng)目名稱

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│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

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檢查依據(jù)

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│ │現(xiàn)場(chǎng)├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

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│ │立項(xiàng)│

│

│ │申請(qǐng)├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│

檢查內(nèi)容

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│ │

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│ │

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│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時(shí)間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長(zhǎng)：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請(qǐng)│

部門負(fù)責(zé)人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領(lǐng)導(dǎo)

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案

一、檢查目的二、檢查依據(jù)

包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度等

四、檢查內(nèi)容

五、檢查人員及分工

六、檢查實(shí)施步驟和時(shí)間安排

包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施過(guò)程、撰寫報(bào)告、檢查處理、檔案整理等步驟的實(shí)施計(jì)劃與時(shí)間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批意見(jiàn)

附3

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

依據(jù)

法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對(duì)你單位實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

檢查組組長(zhǎng)：

主查人：

檢查人員：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內(nèi)容：

所需你單位報(bào)送的數(shù)據(jù)、資料：

所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：

請(qǐng)你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談時(shí)間

│

│

會(huì)談地點(diǎn)

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會(huì)談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談主持人

│

│會(huì)談?dòng)涗浫?/p>

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會(huì)談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會(huì)談內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長(zhǎng)：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附5

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單

檢查項(xiàng)目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號(hào)│

│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調(diào)閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調(diào)閱資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

（退回資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附6

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問(wèn)題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復(fù)核員：

附7

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過(guò)│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據(jù)編號(hào)

│

證據(jù)名稱

│

原件或復(fù)印件

│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據(jù)提供人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。

附8

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書

編號(hào)：[ ]號(hào)

：

依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對(duì)下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長(zhǎng)簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號(hào) │

登記保存證據(jù)材料名稱

│ 件數(shù) │

備注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書

編號(hào)：[ ]號(hào)

被查單位名稱：

檢查項(xiàng)目：

檢查日期：

事實(shí)描述：

經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實(shí)：

對(duì)以上事實(shí)，你單位應(yīng)在收到本認(rèn)定書之日起5個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長(zhǎng)簽字：

被查單位主要負(fù)責(zé)人意見(jiàn)及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告

被查單位名稱：

被查單位法定負(fù)責(zé)人： 被查單位地址： 檢查項(xiàng)目名稱：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報(bào)告完成日期： 報(bào)告正文：

附11

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場(chǎng)檢查，結(jié)論如下：

注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定。對(duì)不符合規(guī)定的，要闡明問(wèn)題所在，并提出監(jiān)管意見(jiàn)。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見(jiàn)。

（行政公章）年

月

日

附12

中國(guó)人民銀行

行（部）

現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場(chǎng)檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、基本評(píng)價(jià)和存在的問(wèn)題）：

對(duì)你單位存在的問(wèn)題，擬提出以下監(jiān)管意見(jiàn)：

如果你單位對(duì)本告知書有異議，應(yīng)當(dāng)在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見(jiàn)。

（行政公章）年

月

日

第二篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法(試行)...

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》的通知

銀發(fā)〔2007〕 158號(hào)

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布），人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（見(jiàn)附件）?，F(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行

二○○七年五月二十一日

中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。

本實(shí)施細(xì)則所稱中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛?，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

第五條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

第六條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

（一）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（二）通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

（三）中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（四）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；

（五）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；

（六）通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

（七）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

第七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

（一）涉及全國(guó)范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

（二）跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

（三）涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；

（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

第八條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

第九條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》（見(jiàn)附1），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

第十條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》（見(jiàn)附2），報(bào)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。

第十二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長(zhǎng)一名，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十四條 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

第十五條 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》（見(jiàn)附3，附3－1適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，附3－2適用于書面調(diào)查），并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

第四章 調(diào)查實(shí)施

第十七條 調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式。

第十八條 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

（一）被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

（二）可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

（三）可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等；

（四）被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

第十九條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。

詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的工作時(shí)間進(jìn)行。

詢問(wèn)可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。

詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人。

詢問(wèn)前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有拒絕回答的權(quán)利。

第二十一條 詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》（見(jiàn)附4）。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

被詢問(wèn)人可以自行提供書面材料。必要時(shí)，調(diào)查人員也可以要求被詢問(wèn)人自行書寫。被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁(yè)上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方寫明收到日期并簽名。被詢問(wèn)人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料；

（二）交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

（三）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)。

第二十三條 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》（見(jiàn)附5）一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。

必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

第五章 臨時(shí)凍結(jié)措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十六條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十七條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》（見(jiàn)附6），報(bào)告中國(guó)人民銀行。

第二十八條 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見(jiàn)附7），加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

第二十九條 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見(jiàn)附8），并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

第三十條 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：

（一）接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的；

（二）在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。

第六章 調(diào)查結(jié)束

第三十一條 調(diào)查組查清本實(shí)施細(xì)則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》（見(jiàn)附9）。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見(jiàn)：

（一）經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；

（二）經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。

第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》（見(jiàn)附10），正式通知金融機(jī)構(gòu)解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接報(bào)案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第三十六 條調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則所需要的法律文書式樣由中國(guó)人民銀行制定。對(duì)中國(guó)人民銀行沒(méi)有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第三十八條 本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十九條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行?！洞箢~和可疑支付交易報(bào)告接收及調(diào)查操作程序》（銀辦發(fā)〔2004〕180號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。

第四十條 中國(guó)人民銀行此前制定的其他規(guī)定（不含規(guī)章）與本實(shí)施細(xì)則相抵觸的，適用本實(shí)施細(xì)則。

附：

1.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表

2.反洗錢調(diào)查審批表

3.反洗錢調(diào)查通知書

4.反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄

5.反洗錢調(diào)查封存清單

6.臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表

7.臨時(shí)凍結(jié)通知書

8.解除臨時(shí)凍結(jié)通知書

9.反洗錢調(diào)查報(bào)告表

10.解除封存通知書

第三篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的通知

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》的通知

（銀發(fā)[2007]254號(hào)）

中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司：

為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào)發(fā)布）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

附件：反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）

中國(guó)人民銀行 二00七年七月二十七日

附件

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國(guó)人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。

第五條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

第七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

（五）中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第（二）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息：

（一）報(bào)告可疑交易的情況；

（二）配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國(guó)人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

第十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十四條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。

中國(guó)人民銀行上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

第十五條 中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》（附8），要求金融機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

第三章 信息分析評(píng)估

第十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核

登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)：

（一）電話詢問(wèn)；

（二）書面詢問(wèn)；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。

第二十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

談話結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。

第四章 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

第二十三條 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在

問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》（附15），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對(duì)違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為：

（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問(wèn)題；

（三）根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；

（四）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；

（三）有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見(jiàn)、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；

（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。

第二十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案保密制度。

第六章 附則

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附：1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表

4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表

5.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表

6.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

7.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表

8.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書

9.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄

10.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書

11.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

13.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書

14.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄

15.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書

附1

金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐

│制度名稱

│主要內(nèi)容

│制定部門

│制定時(shí)間

│相關(guān)文號(hào)

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附2

金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐

│反洗錢機(jī)構(gòu)名│單位負(fù)責(zé)人

│反洗錢部門負(fù)責(zé)人

│反洗錢人員

│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤

│門名稱）

│姓名

│職務(wù)

│聯(lián)系電話 │姓名

│聯(lián)系電話 │專職 │兼職

│

│

│

│

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│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

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└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附3

金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌─────────────────────────────────────────┐

│培訓(xùn)工作

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號(hào)

│培訓(xùn)時(shí)間

│培訓(xùn)內(nèi)容

│培訓(xùn)對(duì)象

│參加人數(shù) │培訓(xùn)方式 │

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

1│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

2│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

3│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

4│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │

5│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6

│

│

│

│

│

│

├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動(dòng)

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號(hào)

│活動(dòng)時(shí)間

│宣傳內(nèi)容

│參加人數(shù)

│宣傳方式

│發(fā)放材料份數(shù)│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│5

│

│

│

│

│

│

└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附4

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計(jì)部門名稱

│審計(jì)期限 審計(jì)項(xiàng)目名稱及主│審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)│問(wèn)題整改情況 │

│

│

│要內(nèi)容

│題

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附5

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

一、識(shí)別客戶

單位：家

┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐

│

項(xiàng)目

│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │

├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│ 對(duì) │

總數(shù)

│

│

│

│

│ │ 公

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │

通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │ 戶

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

與離岸中心有關(guān)的│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

受益人數(shù)

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現(xiàn) │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│ 問(wèn)題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│對(duì)私│

總數(shù)

│

│

│

│

│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│ 居民 │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│非居民│

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現(xiàn) │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│ 問(wèn)題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

合計(jì)

│

│

│

│

│

└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘

二、重新識(shí)別客戶

┌───────┬─────────────┬───────────────┐

│ 重新識(shí)別原因 │

對(duì)公客戶

│

對(duì)私客戶

│

│

├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤

│

總數(shù)

│涉及受益人的│

總數(shù)

│

居民

│

非居民

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 變更重要信息 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

行為異常

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 犯罪嫌疑人 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 涉及可疑交易 │

│

│

│

│

│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

其他情形

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 查實(shí)合計(jì)數(shù) │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 留存證件失效 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

已更新數(shù)

│

│

│

│

│

│

└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘

三、涉及可疑交易識(shí)別情況

┌─────────────────────┬─────────────────────┐

│ 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系和提供一次性服務(wù)中識(shí)別的 │ 客戶身份重新識(shí)別中發(fā)現(xiàn)的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │

新建業(yè)務(wù)可疑數(shù)│限額以上一次性服務(wù)可│ 客戶身份可疑數(shù) │客戶交易行為可疑數(shù) │

│

│

疑數(shù)

│

│

│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│

│

│

│

│

└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘

附6

金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當(dāng)期可疑交易報(bào)告

│其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個(gè)人可疑交易│單位可疑交│個(gè)人可疑交│公安機(jī)關(guān)反│ │型 │易報(bào)告（份│報(bào)告（份數(shù)/ │易報(bào)告（份│易報(bào)告（份│饋情況

│ │

│數(shù)/金額）│金額）

│數(shù)/金額）│數(shù)/金額）│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │

│

│

│

│

│ │民 │

│

│

│

│

│ │幣 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │

│

│

│

│

│ │匯 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填表日期：

注：“單位”和“個(gè)人”以在統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告”指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報(bào)告。

附7

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐

│被協(xié)助部門│協(xié)助時(shí)間

│ 協(xié)助內(nèi)容 │ 效果 │ 協(xié)助次數(shù) │ 協(xié)助次數(shù)合計(jì) │

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

公安

│

│

│

│

│

│

│

機(jī)關(guān)

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

其他

│

│

│

│

│

│

│

機(jī)關(guān)

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填表日期：

附8 中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書

_________________：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作需要，你單位_____年_____月_____日?qǐng)?bào)送的___________________信息不準(zhǔn)確（或不完整），請(qǐng)你單位將下列資料于______年______月______日前報(bào)送中國(guó)人民銀行________行。

一、需要補(bǔ)充的資料

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

二、需要說(shuō)明的問(wèn)題

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

傳真：

附件：

特此通知

（簽章）

二00

****年**月**日

附9

中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│時(shí)間

│

│地點(diǎn)

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│被通知單位

│

│

├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤

│被通知人

│

│職務(wù)

│

│

├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│通知人

│

│記錄人

│

│

├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤

│通話內(nèi)容：

│

│

│

├────────────────────────────────────── │處理情況：

│

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

附10

中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書

_________________：

對(duì)于以下所列事項(xiàng)，請(qǐng)你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國(guó)人民銀行________行回復(fù)。

詢問(wèn)事項(xiàng)：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

（簽章）

二00

****年**月**日

附11 中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書

____________________：

為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

（簽章）

二00

年

附12 中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

時(shí)間：_______年_______月_________日

地點(diǎn)：______________________________

走訪人：

姓名：_______________

職務(wù)：___________________

姓名：_______________

職務(wù)：___________________

被走訪機(jī)構(gòu)：____________________________________________________

參與人員：______________________________________________________

內(nèi)

容：______________________________________________________

事實(shí)與評(píng)價(jià)：____________________________________________________

________________________________________________________________

發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題：____________________________________________________

________________________________________________________________

被走訪機(jī)構(gòu)意見(jiàn)及簽章：__________________________________________

________________________________________________________________

附13 中國(guó)人民銀行

行（部）約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書月

日

________________：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作需要，茲定于____年____月____日_____時(shí)______分在_______________________，我行____________約見(jiàn)你單位同志（先生/女士）就________________________等事項(xiàng)談話，請(qǐng)準(zhǔn)時(shí)赴約會(huì)談。如有特殊情況不能參加，請(qǐng)?zhí)岢鰰嬲f(shuō)明。

特此通知。

（簽章）

二00

****年**月**日

附14

中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄

編號(hào)：

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│

時(shí)間

│

│

地點(diǎn)

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│

約見(jiàn)方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

被約見(jiàn)方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

出席人員

│

│

├──────────┴────────────────────────────────┤

│談話內(nèi)容：

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

談話人：（簽字）

被談話人：（簽字）

記錄人：（簽字）

附15 中國(guó)人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書

200

年第號(hào)

__________________：

我行根據(jù)

年

月至

年

月對(duì)你單位實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評(píng)價(jià)和存在的問(wèn)題）：

_______________________________________________________________________________

對(duì)你單位存在的問(wèn)題，提出以下監(jiān)管意見(jiàn)：

___________________________________________________________________________________

二00

****年**月**日

第四篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的通知范文

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

銀發(fā)〔2007〕 158號(hào)

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布），人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（見(jiàn)附件）。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行

二○○七年五月二十一日

中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。本實(shí)施細(xì)則所稱中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上海總部，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

第五條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

第六條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

（一）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（二）通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

（三）中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（四）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；

（五）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；

（六）通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

（七）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。第七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

（一）涉及全國(guó)范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

（二）跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

（三）涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；

（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

第八條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

第九條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》（見(jiàn)附1），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

第十條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》（見(jiàn)附2），報(bào)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。第十二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長(zhǎng)一名，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十四條 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

第十五條 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》（見(jiàn)附3，附3－1適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，附3－2適用于書面調(diào)查），并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

第四章 調(diào)查實(shí)施

第十七條 調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式。第十八條 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

（一）被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

（二）可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

（三）可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等；

（四）被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

第十九條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的工作時(shí)間進(jìn)行。

詢問(wèn)可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人。

詢問(wèn)前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有拒絕回答的權(quán)利。

第二十一條 詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》（見(jiàn)附4）。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。被詢問(wèn)人可以自行提供書面材料。必要時(shí)，調(diào)查人員也可以要求被詢問(wèn)人自行書寫。被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁(yè)上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方寫明收到日期并簽名。被詢問(wèn)人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料；

（二）交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

（三）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)。

第二十三條 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》（見(jiàn)附5）一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。

必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。第五章 臨時(shí)凍結(jié)措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十六條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十七條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》（見(jiàn)附6），報(bào)告中國(guó)人民銀行。

第二十八條 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見(jiàn)附7），加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。第二十九條 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見(jiàn)附8），并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

第三十條 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：

（一）接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的；

（二）在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。

第六章 調(diào)查結(jié)束

第三十一條 調(diào)查組查清本實(shí)施細(xì)則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》（見(jiàn)附9）。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見(jiàn)：

（一）經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；

（二）經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。

第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》（見(jiàn)附10），正式通知金融機(jī)構(gòu)解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接報(bào)案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。第三十六 條調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則所需要的法律文書式樣由中國(guó)人民銀行制定。對(duì)中國(guó)人民銀行沒(méi)有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第三十八條 本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十九條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。《大額和可疑支付交易報(bào)告接收及調(diào)查操作程序》（銀辦發(fā)〔2004〕180號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。

第四十條 中國(guó)人民銀行此前制定的其他規(guī)定（不含規(guī)章）與本實(shí)施細(xì)則相抵觸的，適用本實(shí)施細(xì)則。

第五篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的通知

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的通知

（銀發(fā)[2007]158號(hào)）

中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào)發(fā)布)，人民銀行制定了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(見(jiàn)附件)。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。

附件：中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

中國(guó)人民銀行 二00七年五月二十一日

附件

中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。

本實(shí)施細(xì)則所稱中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛浚中?、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

第三條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

第五條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

第六條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

(一)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

(二)通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

(三)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

(四)其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；

(五)單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；

(六)通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

(七)其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

第七條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

(一)涉及全國(guó)范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

(二)跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

(三)涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；

(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

第八條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

第九條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》(見(jiàn)附1)，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

第十條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見(jiàn)附2)，報(bào)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)。

第十二條 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長(zhǎng)一名，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十四條 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

第十五條 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見(jiàn)附3，附3-1適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，附3-2適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

第四章 調(diào)查實(shí)施

第十七條 調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式。

第十八條 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

(一)被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

(二)可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

(三)可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等；

(四)被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

(五)其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

第十九條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。

詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的工作時(shí)間進(jìn)行。

詢問(wèn)可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。

詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人。

詢問(wèn)前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有拒絕回答的權(quán)利。

第二十一條 詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》(見(jiàn)附4)。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)。詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

被詢問(wèn)人可以自行提供書面材料。必要時(shí)，調(diào)查人員也可以要求被詢問(wèn)人自行書寫。被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁(yè)上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方寫明收到日期并簽名。被詢問(wèn)人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

(一)賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料；

(二)交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

(三)其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)。

第二十三條 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見(jiàn)附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。

必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

第五章 臨時(shí)凍結(jié)措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十六條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十七條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》(見(jiàn)附6)，報(bào)告中國(guó)人民銀行。

第二十八條 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時(shí)凍結(jié)通知書》(見(jiàn)附7)，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

第二十九條 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》(見(jiàn)附8)，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

第三十條 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：

(一)接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的；

(二)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。

第六章 調(diào)查結(jié)束

第三十一條 調(diào)查組查清本實(shí)施細(xì)則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》(見(jiàn)附9)。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見(jiàn)：

(一)經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；

(二)經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)。

第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》(見(jiàn)附10)，正式通知金融機(jī)構(gòu)解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接報(bào)案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

第三十六條 調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則所需要的法律文書式樣由中國(guó)人民銀行制定；對(duì)中國(guó)人民銀行沒(méi)有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第三十八條 本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十九條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。《大額和可疑支付交易報(bào)告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號(hào)文印發(fā))同時(shí)廢止。

第四十條 中國(guó)人民銀行此前制定的其他規(guī)定(不含規(guī)章)與本實(shí)施細(xì)則相抵觸的，適用本實(shí)施細(xì)則。

附1

中國(guó)人民銀行(_________________________)

反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表

_________________________________________________________________________________

┌─────────┬─────────────────────────────┐ │擬調(diào)查金融機(jī)構(gòu)

│

│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調(diào)查對(duì)象

│

│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調(diào)查對(duì)象涉及區(qū)域│

│ ├─────────┴─────────────────────────────┤ │可疑交易活動(dòng)事實(shí)描述及初步分析意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │申請(qǐng)跨轄區(qū)調(diào)查的理由和要求

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │反洗錢部門負(fù)責(zé)人意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

(公 章)

│ │

****年**月**日

│ ├───────────────────────────────────────┤ │總行反洗錢局意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

(公 章)

│ │

****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘

附2 5

中國(guó)人民銀行(_________________)

反洗錢調(diào)查審批表

編號(hào)： ________________________________________________________________________________

┌────┬───────┬──────────────────────────┐ │

│ 擬調(diào)查可疑 │

│ │

│ 交易活動(dòng)名稱│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│ 可疑交易活動(dòng) │

│ │

│ 信息來(lái)源

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第23-26條

│ │

│

調(diào)查依據(jù) │

│ │

│

│《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第21-23條

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

擬調(diào)查

│

│ │

│ 金融機(jī)構(gòu)名稱│

│ │ 反

├───────┼──────────────────────────┤ │ 洗

│ 擬調(diào)查內(nèi)容

│

│ │ 錢

│

│

│ │ 調(diào)

├───────┼──────────────────────────┤ │ 查

│

│

│ │ 申

│ 擬調(diào)查方式 │

│ │ 請(qǐng)

├───────┼──────────────────────────┤ │ 內(nèi)

│ 擬調(diào)查時(shí)間 │

****年**月**日-年

月

日

│ │ 容

│

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

│

擬定

│組長(zhǎng)：

│ │

│

│

│ │

│ 調(diào)查組成員 │調(diào)查組成員：

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

│

擬采取

│

│ │

│

調(diào)查措施 │

│ │

│

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

其他事項(xiàng) │

│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

申 │ 反洗錢部門 │

│ │

請(qǐng) │

│

│

│

人 │ 負(fù)責(zé)人簽字 │

│ │

│

│

****年**月**日│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │ 審

│ 行(部)領(lǐng)導(dǎo) │

│ │ 批

│

│

│ │ 人

│ 審批簽字

│

│ │

│

│

****年**月**日│ └────┴───────┴──────────────────────────┘

附3

附3-1(適用于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查)

中國(guó)人民銀行(_________________)

反洗錢調(diào)查通知書

()銀調(diào)[ ]第號(hào) ___________________________________________________________________________________

____________________________：

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十一條至二十三條的規(guī)定，茲指定下列人員對(duì)_________________可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，請(qǐng)你單位予以配合，并按要求完成調(diào)查事項(xiàng)。

調(diào)查組組長(zhǎng)：______________ 聯(lián)系電話：________________

調(diào)查組成員：__________________________________________

有權(quán)采取的調(diào)查措施：

調(diào)查要求：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，請(qǐng)你單位及有關(guān)人員對(duì)本調(diào)查事項(xiàng)予以保密；如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，并對(duì)所提供文件和資料的真實(shí)性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

特此通知。

(公 章) 年

月

日

附3-2(適用于書面調(diào)查)

中國(guó)人民銀行(_____________)

反洗錢調(diào)查通知書

()銀調(diào)[ ]第號(hào) ______________________________________________________________________________________

_________________：

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十一條至二十三條的規(guī)定，我行(部)決定對(duì)_________________可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，請(qǐng)你單位予以配合，如實(shí)提供下列文件和資料：

1．………

………

請(qǐng)你單位在_________年_______月_______日前將上述文件和資料反饋我行(部)；

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，請(qǐng)你單位及有關(guān)人員對(duì)本調(diào)查事項(xiàng)予以保密；如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，并對(duì)所提供文件和資料的真實(shí)性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

特此通知。

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

附4

中國(guó)人民銀行(___________)反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄(首頁(yè))

編號(hào)： _________________________________________________________________________________

詢問(wèn)時(shí)間：_________年_______月_______日_________時(shí)________分至________時(shí)______分

詢問(wèn)地點(diǎn)：_____________________________________________________________________

調(diào)查詢問(wèn)人員：_______________________________記錄人員：________________________

詢問(wèn)事由：_____________________________________________________________________

被詢問(wèn)人基本情況：

姓名：___________________性別：_________________職務(wù)：_________________________

工作崗位：_____________________________________________________________________

在場(chǎng)人員：_____________________________________________________________________

詢問(wèn)內(nèi)容：

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

詢問(wèn)筆錄首頁(yè)，共____________頁(yè)。

調(diào)查詢問(wèn)人員(簽名)：____________________記錄人員(簽字)：_______________________

被詢問(wèn)人(簽名或者蓋章)：_______________________________________________________

中國(guó)人民銀行(_______________)

反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄用紙

編號(hào)： __________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ 8

(公 章) 年

月

日

_______________________________________________________________________________

詢問(wèn)筆錄第___________________頁(yè)，共__________________頁(yè)。

調(diào)查詢問(wèn)人員(簽名)：_________________記錄人員(簽字)：_________________________

被詢問(wèn)人(簽名或者蓋章)：______________________________________________________

附5

中國(guó)人民銀行(_____________)

反洗錢調(diào)查封存清單

編號(hào)： __________________________________________________________________________________

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十五條的規(guī)定，經(jīng)我行(部)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，本調(diào)查組從__________年_______月_____日起對(duì)以下文件、資料予以封存。封存期間，你單位及有關(guān)人員不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

調(diào)查組組長(zhǎng)簽名：____________________________________

金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人簽名：____________________________

┌─────┬──────────────────┬───────┬─────────┐ │ 序號(hào)

│

封存文件、資料名稱

│

數(shù)量

│

備注

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │ ……

│

│

│

│ └─────┴──────────────────┴───────┴─────────┘

以上文件、資料已經(jīng)在場(chǎng)調(diào)查人員和金融機(jī)構(gòu)工作人員共同查點(diǎn)清楚，并已按要求封存。

調(diào)查人員(簽名或者蓋章)：___________________________________

金融機(jī)構(gòu)工作人員(簽名或者蓋章)：___________________________

注：本清單一式二份，調(diào)查組和金融機(jī)構(gòu)各保存一份。

附6

中國(guó)人民銀行(______________)

臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表

___________________________________________________________________________________

┌───────────────────────────────────────┐

│

一、反洗錢調(diào)查的基本情況

│ ├───────────┬───────────────────────────┤ │申請(qǐng)臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間

│

****年**月**日

時(shí)

│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)

│

│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調(diào)查對(duì)象

│

│ ├───────────┼─────────┬─────────────────┤ │

│

戶 名

│

賬 號(hào)

│ │

可疑交易賬戶

│

│

│ │

├─────────┼─────────────────┤ │

│

│

│ ├───────────┴─────────┴─────────────────┤ │

二、申請(qǐng)臨時(shí)凍結(jié)說(shuō)明

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

三、申請(qǐng)臨時(shí)凍結(jié)賬戶清單

│ ├────┬──────────┬───────────────────────┤ │序號(hào)

│

金融機(jī)構(gòu)名稱

│

申請(qǐng)臨時(shí)凍結(jié)賬戶(號(hào))

│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ │

│

│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ …… │

│

│ ├────┴──────────┴───────────────────────┤ │

四、調(diào)查組組長(zhǎng)(簽名)及聯(lián)系方式(電話)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │

五、調(diào)查組所在人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤

│

六、總行反洗錢局負(fù)責(zé)人意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │

七、總行負(fù)責(zé)人審批意見(jiàn)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘

附7

中國(guó)人民銀行 臨時(shí)凍結(jié)通知書

銀凍[ ]第號(hào) _________________________________________________________________________________

_____________________：

為防止客戶將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決定對(duì)開(kāi)立在你單位的下列賬戶內(nèi)的資金予以臨時(shí)凍結(jié)，請(qǐng)按要求予以執(zhí)行。

┌─────┬─────────────────────┬──────────────┐ │ 序號(hào)

│

臨時(shí)凍結(jié)賬戶(號(hào))

│

備注

│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │

│

│

│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │ ……

│

│

│ └─────┴─────────────────────┴──────────────┘

臨時(shí)凍結(jié)要求：

1.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自你單位接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

2.你單位收到我行解除臨時(shí)凍結(jié)通知書或者在采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未收到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

特此通知。

(中國(guó)人民銀行公章)年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份由中國(guó)人民銀行留存。

附8

中國(guó)人民銀行 解除臨時(shí)凍結(jié)通知書

銀解凍[ ]第 號(hào) ___________________________________________________________________________________

_____________________：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決定對(duì)《臨時(shí)凍結(jié)通知書》(銀凍 [ ]第號(hào))進(jìn)行解除，請(qǐng)立即予以執(zhí)行。

特此通知。

(中國(guó)人民銀行公章)年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份由中國(guó)人民銀行留存。

附9

中國(guó)人民銀行(__________________)

反洗錢調(diào)查報(bào)告表

編號(hào)： _________________________________________________________________________________

┌──────────────────────────────────────────┐ │

一、反洗錢調(diào)查的基本情況

│ ├──────────┬───────────────────────────────┤ │調(diào)查時(shí)間

│

****年**月**日-年

月

日

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)

│

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調(diào)查對(duì)象

│

│ ├──────────┼──────────────┬────────────────┤ │

│

戶 名

│

賬 號(hào)

│ │

可疑交易賬戶

│

│

│ │

├──────────────┼────────────────┤ │

│

│

│ ├──────────┼──────────────┴────────────────┤ │調(diào)查方式

│

□現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

□書面調(diào)查

□綜合調(diào)查

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │強(qiáng)制措施

│

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤

│已取得的有關(guān)文件和資│

│ │料清單(復(fù)印件附后)│

│ ├──────────┴───────────────────────────────┤ │

二、可疑交易活動(dòng)事實(shí)描述

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

三、可疑交易活動(dòng)調(diào)查處理意見(jiàn)

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

四、調(diào)查組組長(zhǎng)(簽名)

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │

五、反洗錢部門負(fù)責(zé)人意見(jiàn)

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │

六、行(部)領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日│ └──────────────────────────────────────────┘

附10 13

中國(guó)人民銀行(_______________)

解除封存通知書

()銀解封[ ]第 號(hào) ______________________________________________________________________________________

______________________：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十五條規(guī)定，我行(部)反洗錢調(diào)查組于________年_________月___________日對(duì)下列文件、資料進(jìn)行了封存?，F(xiàn)反洗錢調(diào)查工作已經(jīng)結(jié)束，我行(部)決定從即日起對(duì)下列文件、資料解除封存。

┌─────┬───────────────────┬───────┬────────┐ │ 序號(hào)

│

解除封存文件、資料名稱

│

數(shù)量

│

備注

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │……

│

│

│

│ └─────┴───────────────────┴───────┴────────┘

特此通知。

(公 章) 年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份由出具本通知書的中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)留存。