第一篇：反洗錢崗位自測題及答案

第一章

一、判斷改錯題

1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任?！?/p>

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給 予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?/p>

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用?！?/p>

4.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及

開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?/p>

5.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的 權(quán)利?！?/p>

6.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行 部門?！?/p>

7.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列 入制裁名單或“外國政要”名單?！?/p>

8.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開 展此項工作。×

9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對 可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息?！?/p>

10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以 篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易?！?/p>

11.反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險 的有效手段和保障措施?！?/p>

12.對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。√

13.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責?！?/p>

14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改 正，不必受到法律處分?！?/p>

二、不定項選擇題

1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括 哪些?(A B C D E)

A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確(A B C D)。

A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存

3.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?(A B C D)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定

4.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是(A D E)。

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員 5.以下說法正確的是

（A B D)。

A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍

B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估

C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實 施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事 件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求

一、判斷改錯題

3.錯誤。改正:只有當反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制 衡機制時，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。

6.錯誤。改正:應(yīng)當。

8.錯誤。改正:客戶風險分類是客戶身份識別中的重要內(nèi)容，銀行必須開展此 項工作。

9.錯誤。改正:可疑交易分析和客戶身份識別兩項工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對 可疑交易分析時應(yīng)參考客戶身份識別所獲得的信息。

10.錯誤。改正:對于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進行人工分析篩選過濾掉實 質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報中國人民銀行。

13.錯誤。改正:銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。

第二章

一、判斷改錯

1.客戶身份識別也稱了解你的客戶。

√

2.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記?！?/p>

3.法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號屬于其身份基本信息?！?4.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重心識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類。以確認身份和有關(guān)交易是否可疑?！?/p>

5.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未 履行客戶身份識別義務(wù)的責任?！?/p>

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服 務(wù)時，銀行應(yīng)當進行客戶身份識別。√

7.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模 的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點?！?/p>

8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可?！?/p>

9.對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營 部門負貴人?！?/p>

10.為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否 已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不 一致的，不得為客戶開立賬戶。√

11.銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客 戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。√ 12.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準。√

13.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人員，一是公司實際控制人;二是未被客戶披露，包括(但不限于)以下兩類但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員(被代理人除外)。√

14.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以 上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元?！?/p>

15.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒 有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)?！?/p>

二、不定項選擇題

1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括(ABCD

}

A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼

B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文 件的名稱、號碼和有效期限

C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有 效期限

2.客戶身份識別的含義包括

(ABD }

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 2.客戶身份識別的含義包括己

(AB C D } A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 3.客戶身份識別的墓本原則有

(AB C D)。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性

4.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取的客戶身份識別措施包括：（AB C D）

A.充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息

B.評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C.評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖觸資措施的健會性和有效性

D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責

5.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解

(AB)等信息。

A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.資金來源、資金用途、.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

6.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（AB C D）A.提供服務(wù)C.開立匿名賬戶B.與其進行交易D.開立假名賬戶

7.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份?(AB C)A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序

8.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)

(AB C D)。

A.保護商業(yè)秘密 B.保護個人隱私 C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息 9.銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當對代理人采取哪些措施進行識別

(A C)A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D.登記代理人所在工作單位和地址

10.對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C.中國公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時身份證

11.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括(AB C D)。A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件 D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

12.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括(AB)。

A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件 C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明

13.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施?（ACD E)

A.應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準

B.應(yīng)當報告中國人民銀行

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供(AB C D)等一次性金融服務(wù)。

A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付

15.銀行應(yīng)對(A C)交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。

A.單筆人民幣1萬元以上

B.單筆人民幣10萬元以上

C.單筆外匯等值1 000美元以上

D.單筆外匯等值10 000美元以上 16.一次性金融服務(wù)識別要點包括(AB C D)。

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17.商業(yè)銀行為客戶將5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（AB C E)

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B.登記客戶身份基本信息

C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準

E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

18.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?（B)

A.將3 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶

B.將1 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶

D.提取現(xiàn)金6萬元

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為(AB C D)

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 20.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件(B C D)。

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本

C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批

或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登 證書

21.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應(yīng)(C)。

A.不必調(diào)整客戶洗錢風險等級

B.定期調(diào)整客戶洗錢風險等級

C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級

D.下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)攀客戶洗錢風險等級

22.對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查((AB C D)。

A.外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額

B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯

C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途

D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜

外匯，支出為用于買賣股票

23.對于國際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（AC D)。

A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件

B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況

C審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景.況

D.審核客戶及其交易對手

24.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件

(AB C D)。

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

A

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

25.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件(AB C D)。

A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開戶許可證

C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保 D財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明 26.開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意(AB C DE)。

A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對手及所在國風險

D通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。E.登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

27.開立外匯資本項目賬戶時應(yīng)注意（AB C D)。

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人(或單位負責人)有效客戶身份證件或者其他 身份證明文件，如企業(yè)法定代表人(或單位負責人)為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身 份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通 過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來 源及資金投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登 記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

28.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點(AB C D)。

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng) 信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

29.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注(AB C)。

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D.一般存款賬戶

30.銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包 括(AB C)。

A.無法判斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機 關(guān)中一項或多項核對不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

D.客戶提供了真實有效的身份證件

31.開立個人外匯賬戶的識別主體(AB C D)。

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

32.銀行在開立資本項目賬戶時應(yīng)注意審核(AB C D)。

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否 為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理 局核準

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

33.審核對公貸款客戶真實身份的方式有(AB C)。

A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料

B.到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C.登門拜訪客戶、實地查看 D.電話核實

34.銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點開展以下哪些工作?(AB C D)A，核實貸款客戶真實身份B.貸前調(diào)查 C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易 35.銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的真實身份，應(yīng)采取哪些措施（AB C D）

A.審核相關(guān)證明文件和資料

B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C.實地查看

D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

36.銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解(AB C D)，審核個人客戶的 貸款目的和性質(zhì)。

A.借款人信用狀況

B.借款人有無重大不良信用記錄

C.抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系

D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力

37.網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的(B C)。

A.簡潔性B.真實性C.完整性D.必要性

38.個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)(AB C D)。

A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請

B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性

C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證

D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼

39.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和(B)三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

A.匯款人工作單位B.匯款人住所

C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件

40.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入FATE的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家(地區(qū))，銀行（A)。

A.可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所 41.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(AB C)。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所 C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址

42.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)(AB C D)。A.及時提示客戶出示有效身份證件 B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查 C.作實名登記后再辦理業(yè)務(wù)

D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

43.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(AB D)

A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B.若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D.如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份

44.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證和 經(jīng)外匯管理局簽章(B)的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批襲)B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C.《外匯申報單》D.《涉外收入申報單(對私)》

45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登-(AB)等信息。

A.收款人的姓名、賬號、住所B.匯款人的姓名、住所

C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位

46.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服 務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格的(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份

A.客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認證

47.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶 風險等級分類并(C)。

A.加強身份識別措施強度B.終止交易

B.C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易

48.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有(AB C D)。

A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶 登記證

B.若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢 合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責

C.一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng) 通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整;對先前獲得的客 戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證 件或其他身份證明文件

49.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取(C)客戶身份識別措施。

A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的

50.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有 提出合理理由的，銀行有權(quán)(B)。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報交易

51.下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶?(AB D)

A.客戶行為異常

B.客戶有洗錢嫌疑

C.客戶提出銷戶

D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點

52.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況?(AB C D)A.客戶及其日常經(jīng)營活動B.客戶辦理結(jié)算情況 C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況

53.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（AB C DE）A.姓名或者名稱

B.身份證件或者身份證明文件種類 C.身份證件號碼 D.注冊資本 E.法定代表人

54.銀行對先前獲得的客戶身份資料的(A C D)存在疑點的，應(yīng)重新識別客二 身份。

A.真實性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性

55.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意(AC D)。

A.對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶

B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗 身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查

D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

56.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有(AB C)。

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況

B.銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂 查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系

C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用

D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

57.外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有(AC D)。

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查

B.銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審 核法人代表身份證明文件的真實性

C.銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清

D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

58.銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責任包括(A C D)

A.由中國人民銀行總行或地(市)以上分支機構(gòu)責令改正

B.情節(jié)嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款

C.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元 以下罰款 D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以加以有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

第三章：

(一)判斷改錯題

1.銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。√

2.銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行 業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等?！?/p>

3.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標?！?/p>

4.銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于已有客戶被 確認為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進行報告?！?二)不定項選擇題

1.客戶洗錢風險分類管理目標包括（ACD)。A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險 D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù) 2.客戶洗錢風險分類管理的必要性包括(BC)。A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D.客戶洗錢風險分類是額外要求

3.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（ABCD）支持。A.管理制度和工作制度 C.評估計量體系 B分類參數(shù)體系 D系統(tǒng)控制體系

4.客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)。A全面性B定性與定量相結(jié)合 C持續(xù)性D保密性

5.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類。

A.地域、行業(yè)B.身份、國籍C.交易目的D.交易特征

6.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)(BD)。

A.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理

B.對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

7.客戶洗錢風險分類標準(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風險分類 C.需要對客戶嚴格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施 8.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括(ABC)。A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶因素 9.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行動特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家和地區(qū) B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的月家或地區(qū) C.毒品販賣活動猖撅的國家或地區(qū) D.欺詐或腐敗猖撅的國家或地區(qū)

10.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的?(ABC A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

11.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?(ABCD)A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

12.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?(ACD)A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶

13.銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于(ABCD)A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù) C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D.跨境匯投業(yè)務(wù)

14.對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括((ABCD)A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

15.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施(ABD)A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率 D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易16.對16.可疑類客戶采取的風險控制措施包括(BCD)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

第四章：

(一)判斷改錯題

1.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年×

2.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正?！?/p>

3.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束√ 4.銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置?！?/p>

5.銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料√(二)不定項選擇題

1.客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括(ABCD)。

A.建立相關(guān)制度原枷」B.完整真實原則C.安全保存原則D.從嚴原則

2.銀行應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（ABC)A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議

3.以下說法正確的是(ACD)A.銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。

4.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有(BC))。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱

D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批 5.以下說法正確的有(ABD)A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù) 第五章：

(一)判斷改錯題

1.從本機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，不需進行人工復(fù)核。×

2.如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束;如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理?！?/p>

3.大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6個子類，比可疑交易報告報又多1個大額刪除報文?！?/p>

4.對于大額交易報告，大額正常報文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五類大額報義應(yīng)打包為大額正常包?！?/p>

5.數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)?！?/p>

6.大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文?！?二)不定項選擇題

1.中國人民銀行設(shè)立(B)，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.保衛(wèi)局D.分支機構(gòu)

2.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告(A)。A.公安機關(guān)B.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)

C.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D.金融機構(gòu)總部

3.金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當及時以書面形式向(D)報告并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)B.金融機構(gòu)總部

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當?shù)毓矙C關(guān)

4.(A)對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.公安機關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

5.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶吝自D.銀行

6.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(D)報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行 7.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)報告。

A.收單行.B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行 8.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報告。

A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

9.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。

A.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方 10.根據(jù)(金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應(yīng)當通過(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

A.人銀行總部指定的一個機構(gòu)

B.銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu) C.銀行各省級分支機構(gòu) D.銀行的任一分支機構(gòu)

11.交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的(B)或(D)報告給中國人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息

C.規(guī)定金額以下的金融交易信息 D.有洗錢嫌疑的金融交易信息

12.金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括兩類。(AB)A.大額交易報告B.可疑交易報告C.現(xiàn)金流量報告 13.可疑交易特征包括((ABC))。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B.交易與客戶身份不符 C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額

14.我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以千哪些法律規(guī)章中?(ABCD)A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

15.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括((ABCD)。

A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲匯機構(gòu)D.政策性銀行

16.單筆或者當日累計人民幣交易(20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現(xiàn)金繳存·現(xiàn)金支取·現(xiàn)金結(jié)售匯·現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款·現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5萬，5 000

B.10萬，1萬C.20萬，1萬D.50 萬、5萬

17.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(200)元以上或者外幣等值(20)美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬

18.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬

19.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值(C)美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1 000

B.5 000

C.10 000

D.20 000 20.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

21.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍?(D)A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是(D)。

A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算

B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 23.以下屬于大額外匯資金交易的是(A)。

A.個人當天存款1萬美元 B個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉(zhuǎn)賬20萬港元 24.下列哪種大額交易，銀行可以不報告?(D)A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

25.對符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理?(BC)A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報

B.除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì) C.對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D.對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報 26.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的(B)個工作日內(nèi)補正。

A.3

B.5

C.7

D.10 27.銀行應(yīng)當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定

A.3

B.5

C.7

D.10 28.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指(B)。

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日 C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

29.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當提交（C）報告 A.大額交易。B.可疑交易 C.大額交易、可疑交易D.綜合報告 30.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指(D)。

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算 C.銀行的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算.D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

31.《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

32.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是(C)。

A，證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑 33.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當報告 B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當報告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當報告 D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當報告 34.請說出下面情況符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27 346 894.67元;提現(xiàn)79筆，金額12 848 900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17 692 620元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199 800元的交易多達59筆。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 35.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10 00元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(C)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 36.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶外人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型?(CD)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 37.A銀行向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3 00()美元，合計75 000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作 C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 39.2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為x x農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易f非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1 001〕萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點?(AD)A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

40.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點?(AB)A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準限額的交易

41.某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5 200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2 050萬元·B證券營業(yè)部5筆3 000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?(ABC)A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、:務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大碩交易標準

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長期閑1的賺戶原因不明地突然啟用或者平常資金流f小的服戶突然有異常資金流入，且姐期內(nèi)出現(xiàn)大f資金收付交易

42.數(shù)據(jù)報送基本流程包括(ABCD)。

A數(shù)據(jù)抽取

B.生成報文和數(shù)據(jù)包

C登錄報送系統(tǒng)完成報送D.查看回執(zhí)并進行出錯處理

43.可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個子類?（ABCDE)A.正常報文B.補報報C.重發(fā)報文D.補正報文 E糾錯報文 44.哪些可疑報文應(yīng)打包為可疑特殊包?(ABCD)A.可疑重發(fā)報文B.可疑補報報文C.可疑糾錯報文D.可疑補正報文

45.合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括(ABCD)。A.基本情況B.逐筆明細信息C.分析報告D.其他資料 第六章：

(一)判斷改錯題

1.涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單;第三，及時報告涉恐可疑交易;第四，采取適當?shù)暮罄m(xù)處理措施?！?2.聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會√ 3.金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。√

4.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易?！?/p>

5.銀行在監(jiān)測涉恐資金時應(yīng)高度關(guān)注慈善機構(gòu)及非營利性組織?！?二)不定項選擇題

1.根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括(ABCD)。

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 2.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為(CD)。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B.主體為他人或其他組織的融資行為 C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 3.以下說法正確的有(AC)。

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C 無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇 4.金融機構(gòu)對以下哪些情形應(yīng)進行報告?（ABCD）

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

5.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列那些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告（ABCD）

A.與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國按理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

6.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析?(ABCD)A.賬戶及存取款特征B.電子匯兌特征 C行為異常表現(xiàn)D.敏感國家或地區(qū)

7.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?（ABC）

A.長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平

C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符 D.開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

8.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B.通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點進行存款

C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準

D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù) 9.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易(ABC)。A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準 B.當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C.第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)

D.使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

10.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(BCD)A.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B.交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符

C.非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的 D.在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

11.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易?(ABCD)A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū) B.企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家，尤其是該電匯往

C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來 D.賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)

12.金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議(簡稱涉恐決議)名單，應(yīng)

(ABD)。A.按規(guī)定報送可疑交易報告B.同時應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

C.并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行

D.采取適當方式告知客戶

13.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。

A.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易

C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 第七章：

1.以下哪些腸吁銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息?(ABCD)A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 2.以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息?(ABCD)A.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C.報告可疑交易的情況

D.配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 3.中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的意義包括(ABCD A.健全監(jiān)管信息檔案 B.有效評估洗錢風險

C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D.幫助銀行合理分配洗錢風險管理成本 4.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括(ABCD)。

A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

5.需要銀行重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有(AC)A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

6.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有(ABCD)。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況

7.銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息(ABC)A.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

B.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 C.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

8.以下哪些情況將影響銀行上報信息準確性和完整性?(ABCD)A.表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實 B.數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降

C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) D.報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù) 9.銀行境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息(AC)。

A.每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B.每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C.重大情況及時報告

D.不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo) 10.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(B)。A.銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報

B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告 C.年度結(jié)束后S個工作日內(nèi)報告

D.年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部 11.銀行“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時

(D)。A.年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告 C.年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.銀行應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行 12.銀行報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期分包括(BCD)。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息 C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息

13.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職貴是(ABC)。A.指定專人負責此項工作

B.向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料 C.如實反映反洗錢工作情況

D.主動配合公安機關(guān)調(diào)查可疑交易線索

14.原則上對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管是（A)的職責。A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行上海總部 C.中國人民銀行各大分行

D.中國人民銀行各省會(首府)城市中心支行

15.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型?(D)A.英文字母B

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母I 16.中國工商銀行總行的報告代碼為***，其2008年度的內(nèi)部控制制度正常報表應(yīng)命名為(A)。

A.***A20080F000.xls B.***A20080F100.xls C.***A20081 F000.xls D.***A20081 F100.xls 17.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》中填報單位是指（C）A.中國人民銀行總行 B.金融機構(gòu)總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

18.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為(D)A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

19.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶?(B)A.不包括 B.包括C.銀行自行決定D.隨變

20.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”只由（A)業(yè)金融機構(gòu)填寫。

A.銀行B.保險C.證券D.期貨

21.數(shù)據(jù)報表文件名包含以下哪些要素?(A)A.報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼B.數(shù)據(jù)來源和類型 C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度D.報表類型

22.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括(ABCD)。A.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報表

B.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況報表 C.金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表

D.金融機構(gòu)客戶身份識別情況(重新識別客戶)報表

23.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過第三方識別數(shù)”不指由:(ABC)識別的。A.公安機關(guān)B.工商管理部門C.保險經(jīng)紀公司D.代理行

24.《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機關(guān)”不含(CD)。

A.各省金融辦B.海關(guān)C.公安機關(guān)D.中國人民銀行

25.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于(D)人，否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.5

B.10

C.1

D.2 26.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員應(yīng)出示(B)，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證

27.中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需(C)批準后可執(zhí)行。

A.中國人民銀行反洗錢工作人員

B.被約見人 C.單位負責人 D.部門負責人

28.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》需要由(B)簽字確認。

A.中國人民銀行反洗錢工作人員

B.被談話人

C.單位負責人 D.部門負責人

29.中國人民銀行在評枯中發(fā)現(xiàn)銀行在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出(C)，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A.(反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》

B.(反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C.,(反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》 30.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進行(A)。A.現(xiàn)場檢查 B.行政調(diào)查 C.案件協(xié)查 D.信息分析 第八章：

1.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括(ACD)A.保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B.讓公眾了解反洗錢知識

C.保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D.掌握反洗錢工作必備的技能

2.反洗錢培訓(xùn)對象包括(ABCD)。

A.新員工B.一線人員C.中高級管理人員 D.反洗錢崗位人員 3.反洗錢崗位人員包括(ABCD)。

A.反洗錢工作負責人B.反洗錢合規(guī)官C.反洗錢合規(guī)專員D.反洗錢情報專員 4.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括(ABCD)。

A.基礎(chǔ)知識B.法律法規(guī)培訓(xùn)

C.業(yè)務(wù)操作D.法律、財會等綜合性知識培訓(xùn) 5.以下說法正確的是(ABD)。

A.為了保護銀行良好的聲譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工作 B.銀行應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制訂有針對性的宣傳計劃 C.銀行地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制訂宣傳計劃

D.反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

6.以下說法錯誤的是(A)。

A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān) B.宣傳方式可靈活多樣

C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等 D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳 第九章：

(一)判斷改錯題

1.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存?！?/p>

2.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談√ 3.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！?/p>

4.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款?！蹋ǘ?不定項選擇題

1.以下哪些說法是正確的?(ABC)A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責

D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰 2.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括(ABCDE)。A.內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B.客戶身份識別工作情況

C.客戶身份資料和交易記錄保存情況

D.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

3.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括(ABCD)。

A.查閱資料B.詢問C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)篩選

4.現(xiàn)場檢查準備階段的配合措施包括(ABC)。A.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B.嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C.準備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱 D.被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

5.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下方面進行配合(ABCD)-A.提供必要的工作條件

B.配合進行現(xiàn)場會談

C.及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D.做好檢查保密工作

6.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他貴壬人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款(ABC)。

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B.故意提供虛假材料的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的 第十章：

(一)判斷改錯題

1.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為?！?/p>

2.《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?/p>

3.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。×

4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。

5.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查?！?/p>

6.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章〕√

7.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?/p>

8.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施?！?/p>

(二)不定項選擇題

1.以下說法正確的有(A C D)。

A.銀行及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供 B.銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶 C.銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D_銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款

2.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料（ABCD)A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料 3.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是(BD)。

A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B.封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的銀行工作人員查點清楚，當場開列(反洗錢調(diào)查封存清單》

D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描 4.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有(ABCD)。A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告

B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到銀行報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案

C.臨時凍結(jié)期限為48小時，自銀行接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算 D.銀行解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知 5.銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括(ABCD)。A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C.清點及封存清單的權(quán)利 D.遺期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

6.銀行配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括(ABC)。A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實提供信息義務(wù) C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)

7.銀行配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)(ABCD)。

A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)

B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行 C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查.包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問.協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料 8.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做(ABCD)。

A.建立反洗錢檢查檔案庫；B.建立案件線索檔案庫； C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

9.以下對保密要求說法正確的有(ACD)。

A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反汽錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工柞

B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題 C.如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危

D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險

10.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括(ABCD)。

A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料 B.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的 C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

第二篇：反洗錢階段性自測題參考

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任 對

6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對

8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么?ABC

A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行

D.確保將洗錢風險控制在最低

10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去” 對

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險 對

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對獨立性原則

1-2

1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)

C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān) 錯

3.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分 對

4.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對

5.在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯

7.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯

8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責 錯

9.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對

10.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯

11.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定

13.以下說法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性

C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責

D.反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求

2-1

1.客戶身份識別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對

3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABD

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4.客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別 對

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑 對

8.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

9.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任 錯

10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對

2-2(2.1-2.3)

1.為對私客戶辦理

和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件

C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理?

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件

B.組織機構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機構(gòu)代碼

9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯

10.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些?ABCD

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD

A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C.黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC

A.獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營部門負責人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對

20.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD

A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文

23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B.社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD

A.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2(2.4-2.5)

1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件

2.外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD

國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文

公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的

3.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證

C.組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國家外匯管理局核準發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》

5.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗資證明(如有需要)

B.國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6.開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD

A.經(jīng)營部門負責人

B.擬開立賬戶的對公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

8.開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

9.經(jīng)常項目主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10.資本項目主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營部門負責人

C.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D.一般存款賬戶

13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCD

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

14.開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負責人

D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支

D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無法判斷身份證件真實性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實有效的身份證件

17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.經(jīng)常項目賬戶

C.資本項目賬戶

D.外匯儲蓄賬戶

19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號碼

D、注冊資本

E、法定代表人

2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份? BC

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶? ABD

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營活動

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯)

2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對)

3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)

2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯)

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。(對)

4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。(對)

3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充? B

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標準的國家(地區(qū))，則銀行()A

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責? ABD

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報告

D、交易記錄保存

2-3(3.4-3.6)

1.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查(ABC)?

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);

D、公證機關(guān)

2.對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施?(ABCD)

A、實地查訪;

B、要求可戶補充身份資料;

C、回訪客戶;

D、向公安機關(guān)核查

在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份?(BCD)

A、結(jié)婚證;

B、完稅證明;

C、單位出具的收入證明;

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A，收款人的姓名、帳號、住所;

B，匯款人的姓名、住所;

C，匯款銀行的名稱和地址;

D，匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單?D

A，《外匯申報單》;

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;

D，《涉外收入申報單(對私)》

6.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)

A，《外匯申報單》;

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;

D，《涉外收入申報單(對私)》

7.與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風險;但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯

9.貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對

10.有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯

2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析 對

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?(ABCD)

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔責任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性

B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份有哪些?(CD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點?(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點?(ACD)

A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。

C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員?(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括?(ABCD)

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ACD)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。

C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點?(ABC)

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)

A、法人代表的授權(quán)書

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改?

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACD

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

2.客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

3.客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程 對

4.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評估計量體系

D.系統(tǒng)控制體系

5.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD

A.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理

B.對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6.對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風險等級

C.需要對客戶嚴格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

7.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類ABCD

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等 錯

10.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標 錯

11.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12.銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCD

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶因素

13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD

A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

14.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

15.銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

16.銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準 對

2-5(5.4-5.5)

1.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

2.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施

A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

3.對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD

A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

2-6(6.1-6.2)銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等 文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(錯誤)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。(正確)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。(錯誤)客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。(正確)以下說法哪些是正確的?(ABD)

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。(正確)

3-1(1.1-1.2)

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第2號)和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。答案： 2007年03月01日

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)補正。答案： 5個

3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()可對該金融機構(gòu)做出行政處罰?

答案： 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護?

答案： 大額交易和可疑交易報告

5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報?接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。答案： 中國人民銀行及公安機關(guān)

6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款? 答案： 五萬元以上五十萬元以下

7.中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告? 答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心

8.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報備? 答案：中國人民銀行

9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交哪一個報告? 答案：大額交易、可疑交易報告

10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當對其()? 答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當通過()向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告? 答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：10000

13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案： 50萬??10萬

14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是()? 答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：20萬??1萬

16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告 答案：銀行

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢

監(jiān)測分析中心報送大額交易報告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是()答案：個人當天存款1萬美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()誰報告。答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，()屬于大額交易報告的范圍? 答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是()

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬?..20萬

3-1(1.3-1.4)

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B.金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

2.(A)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是(C)

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是(C)

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑

B.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑

6.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為(B)

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日

C.三年以上，3個工作日 D.三年以上，10個工作日

注：自測時出現(xiàn)過答案C，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B

7.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了(B)種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指(C)。

A.僅指對公客戶

B.僅指對私客戶

C.包括對公客戶和對私客戶

D.以上都正確

9.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了(A)種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將(C)類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有(C)項。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別(C)交易。

A.大額交易

B.現(xiàn)金交易

C.可疑交易

D.轉(zhuǎn)賬交易

13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指(A)

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。

請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?(B)

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型?(C、D)

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 注：自測時出現(xiàn)過答案BCD

17.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。

請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型?(A、C、E)

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18.某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。

該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?(A、B、C)

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 注：本題在自我測試2中出現(xiàn)時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。

19.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。

請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?(C)

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

20.**商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。

請問該公司的交易符合以下哪些可疑點?(A、D)

短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

21.某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元;提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆;轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。

請說出選項中的情況符合哪些可疑情形?(A、B)

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

22.某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點(A、D)

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

3-2(2.1-2.3)

1.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型AC

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.有特定目的的融資行為

C.主體為他人或其他組織的融資行為

D.無特定目的的融資行為

2.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CD

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

3.以下說法正確的有AC

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資

D.該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

4.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告ABCD

A.與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

5.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 6.從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC

A.長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B.用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平

C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符

D.開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

7.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD

A.涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B.交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符

C.非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的 D.在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

8.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD

A.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)

B.企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)

C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來

D.帳戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)

9.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD

A.帳戶及存取款特征

B.電子匯兌特征

C.行為異常表現(xiàn)

D.敏感國家或地區(qū)

10.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD

A.某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B.通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款

C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準

D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

11.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD

A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準

B.當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供

C.第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)

D.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

3-2(2.4-2.5)

1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單;第三，及時報告涉恐可疑交易。對

2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對

4、銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)

A：不予開立金融賬戶

B：停止使用金融賬戶

C：暫停金融交易

D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

5、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對

6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易。對

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。對

4-1

1.中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCD

A.健全監(jiān)管信息檔案

B.有效評估洗錢風險

C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D.幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風險管理成本

2.金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD

A.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

B.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

C.報告可疑交易的情況

D.配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

3.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括ABCD

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

4.需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括AC

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況

執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

5.金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABC

A.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情況

B.協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

C.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

6.金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD

A.月度反洗錢信息

B.季度反洗錢信息

C.半反洗錢信息

D.反洗錢信息

7.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責有哪些ABC

A.，指定專人負責此項工作

B.向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料

C.如實反映反洗錢工作情況

D.主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索

8.金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的B

A.金融機構(gòu)應(yīng)等到上報報表時才報告向中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構(gòu)上報

B.金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報

表時才報告

C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部

9.金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時D

A.結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B.金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報報表時才報告

C.結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D.金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)

10.原則上，(A)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行上海總部

C.中國人民銀行各大分行

D.中國人民銀行各省會(首府)城市中心支行

11.金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些ABCD

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況

C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D.反洗錢內(nèi)部審計情況

12.以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準確性和完整性ABCD

A.表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實

B.數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降

C.所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)

D.報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

13.金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息AC

A.每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年致信駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B.每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國間(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

C.重大情況及時報告

D.不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)

4-2

1.《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報B

A.填報單位的上報機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B.本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C.單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外宣傳活動

D.機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

2.《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報A

A.填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B.本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C.單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動

D.機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

3.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》中填報單位是指C

A.中國人民銀行總行

B.金融機構(gòu)總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)

D.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

4.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B

A.不包括

B.包括

C.金融機構(gòu)自行決定

D.隨意

5.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息 對

6.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數(shù)量

A.公安機關(guān)

B.工商管理部門

C.保險經(jīng)紀公司

D.代理行

7.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為D

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》

C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫A

A.銀行

B.保險

C.證券

D.期貨

9.居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外 對

10.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納 對

11.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A

A.現(xiàn)場檢查

B.行政調(diào)查

C.案件協(xié)查

D.信息分析

12.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出C，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施

A.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》

B.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》

C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

4-3

1.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前()送達通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等D

A.5日

B.10日

C.1日

D.2日

2.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要()批準后可執(zhí)行C

A.中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員

B.被約見人

C.單位負責人

D.部門負責人

3.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于()人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D

A.5

B.10

C.1

D.2

4.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕B

A.行員證

B.執(zhí)法證

C.檢查證

D.身份證

5.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有B簽字確認

A.中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員

B.被談話人

C.單位負責人

D.部門負責人

6.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A

A.現(xiàn)場檢查

B.行政調(diào)查

C.案件協(xié)查

D.信息分析

7.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納 對

8.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出C，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

A.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》

B.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》

C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

9.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前()送達通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。D

A 5日

B 10 日

C 1日

D 2日

10.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要()批準后可執(zhí)行C A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員

B被約見人

C單位負責人

D部門負責人

11.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于()人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 D

A 5

B 10

C 1

D 2

12.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示()證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 B

A行員證

B 執(zhí)法證

C 檢查證

D 身份證

13.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由()簽字確認 B

A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員

B被談話人

C 單位負責人

D 部門負責人

14.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取()A

A現(xiàn)場檢查

B行政調(diào)查

C案件協(xié)查

D信息分析

15.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。對

16.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出()，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C

A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》

B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》

C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

5-1

1.以下哪些說法是正確的ABC

A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

C.中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責

D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACD

A.準備

B.進駐現(xiàn)場

C.實施

D.處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE

A.內(nèi)控體系建設(shè)情況

B.客戶身份識別工作情況

C.客戶身份資料和交易記錄保存情況

D.大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

4.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有 ABCD

A.查閱資料

B.詢問

C.現(xiàn)場測試

D.數(shù)據(jù)篩選

5.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合ABCD

A.提供必要的工作條件

B.配合進行現(xiàn)場會談

C.及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D.做好檢查保密工作

6.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施ABC

A.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B.嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C.準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

D.被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

7.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存 錯

8.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B.故意提供虛假材料的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

10.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 錯

11.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款 對

12.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對

5-2

1.以下說法正確的有ACD

A.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶

C.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料 對

3.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為 錯

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報 錯

5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機

構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù) 對

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD

A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》

D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查 錯

8.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 對

9.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD

A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

10.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施 對

11.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施 對

12.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCD

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告

B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案

C.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D.金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

13.以下對保密要求說法正確的有ACD

A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作

B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題

C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危

D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險

14.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD

A.建立反洗錢調(diào)查檔案庫

B.建立案件線索檔案庫

C.客戶身份的重新識別

D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

15.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利ABCD

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C.清點及封存清單的權(quán)利

D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

16.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABC

A.配合調(diào)查義務(wù)

B.如實提供信息義務(wù)

C.保密義務(wù)

D.拒絕調(diào)查義務(wù)

17.金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)ABCD

A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：(A、C、D)

A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B 讓公眾了解反洗錢知識

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容?(A、B|、C、D)

A 基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些?(A、B、C、D)

A 反洗錢工作負責人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報專員

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員?(A、B、C、D)

A 新員工

B 一線人員

C 中高級管理人員

D 反洗錢崗位人員

5、以下說法正確的是：(A、B、D)

A 為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B 金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C 金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。

D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

6、以下說法錯誤的是：(A)

A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B 宣傳方式可靈活多樣

C 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。

D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

第三篇：2018年清華班組長自測題答案匯總(崗位必修)

崗位必修

一、企業(yè)管理概覽自測

單選題（共 4 題，每題 7.5 分）.下列關(guān)于班組長存在價值的說法，正確的是（）A.集合班組成員的力量達成班組績效 B.提高自己的業(yè)務(wù)技能 C.提高自己的管理能力

D.以上說法都不對 參考答案 ：A 2.管理者應(yīng)具備的職業(yè)素養(yǎng)不包括（）A.敬業(yè)奉獻 B.勤儉自強 C.服從安排

D.心理健康 參考答案 ：B.從馬斯洛的需求層次理論來看，人在滿足了安全需求之后，下一個會追求是（）A.尊重需求 B.生理需求 C.社交需求

D.自我實現(xiàn) 參考答案 ：C.一個好的上級管理者，首先要以身作則，對這個“則”的理解不正確的是（）A.認真負責 B.敬業(yè)精神 C.開拓能力

D.道貌岸然參考答案 ：D

多選題（共 4 題，每題 7.5 分）.下列屬于班組長在管理上遇到的困難有（）A.骨干員工太固執(zhí)己見、一意孤行 B.班組成員無上進心，散漫、不作為 C.班組成員學(xué)習意識薄弱，技能提高緩慢

D.班組成員內(nèi)部不團結(jié)、惡性競爭，影響士氣參考答案 ：ABCD 2.班組長的使命，包括（）A.提高產(chǎn)品質(zhì)量 B.提高生產(chǎn)效率 C.降低成本

D.防止工傷和重大事故的發(fā)生參考答案 ：ABCD.企業(yè)管理方法有硬管理和軟管理之分，其中屬于硬管理的有（A.規(guī)章制度 B.管理流程 C.組織機構(gòu)

D.企業(yè)文化參考答案 ：ABC）4.按管理領(lǐng)域劃分，管理者可分為（）A.綜合管理者 B.專業(yè)管理者 C.基層管理者

D.中高層管理者參考答案 ：AB

判斷題（共 5 題，每題 8 分）.管理者應(yīng)具備的指揮能力可以理解為管理者能有效調(diào)動各種資源。參考答案 ：F.管理就是協(xié)調(diào)集體活動，以實現(xiàn)組織目標的實踐過程。參考答案 ：T.規(guī)范化管理可以完全避免日常生產(chǎn)活動出現(xiàn)差錯，增強企業(yè)的核心競爭力。參考答案 ：F.管理者，重在帶領(lǐng)和引導(dǎo)；領(lǐng)導(dǎo)者，重在貫徹執(zhí)行。參考答案 ：F.基層管理者是企業(yè)各項活動的直接組織者和執(zhí)行者，是連接中高層管理者與員工之間的橋梁，是企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的基石。參考答案 ：T

二、企業(yè)戰(zhàn)略認知

多選題（共 2 題，每題 20 分）.班組長理解企業(yè)的戰(zhàn)略定位，應(yīng)從（）三個方面把握。

? A.企業(yè)的戰(zhàn)略計劃是誰制定的 ? ? ? B.企業(yè)的遠景和使命陳述如何 C.企業(yè)的戰(zhàn)略環(huán)境怎樣

D.企業(yè)的戰(zhàn)略是如何選擇的參考答案 ：BCD 2.企業(yè)戰(zhàn)略構(gòu)成要素（）

? ? ? ? A.經(jīng)營范圍 B.協(xié)同作用 C.競爭優(yōu)勢

D.資源配臵參考答案 ：ABCD

判斷題（共 3 題，每題 20 分）.戰(zhàn)略計劃的任務(wù)不在于看清企業(yè)目前是什么樣子，而在于看清企業(yè)將來會成為什么樣子。（）參考答案 ：T.班組層面的員工干的是執(zhí)行層面的事情，只要清楚自己的崗位職責、工作紀律、作業(yè)指導(dǎo)書等相應(yīng)的規(guī)章制度就可以了，沒有必要關(guān)注企業(yè)戰(zhàn)略，這是高層關(guān)注的東西。（）參考答案 ：F.企業(yè)如何面對競爭、應(yīng)對危機，歸根結(jié)底是戰(zhàn)略層面的問題，核心競爭力不體現(xiàn)在班組層面。（）參考答案 ：F

三、班組經(jīng)濟核算自測

單選題（共 10 題，每題 2.5 分）.以下哪項不是人員使用成本的構(gòu)成內(nèi)容（）。? ? ? ? A.維持成本和獎勵成本 B.調(diào)劑成本

C.勞動事故保障成本 D.招聘成本參考答案 ：D.班組長應(yīng)關(guān)注的成本費用不包括（）。

? ? ? ? A.生產(chǎn)成本 B.三項期間費用 C.隱藏成本

D.利息成本參考答案 ：D.下列說法，不屬于班組經(jīng)濟核算環(huán)節(jié)的是（）。

? ? ? ? A.選擇班組經(jīng)濟核算員 B.選擇班組經(jīng)濟核算內(nèi)容 C.選擇班組經(jīng)濟核算形式

D.確保班組經(jīng)濟核算責任清晰參考答案 ：D 4.班組經(jīng)濟核算的目標是（）。

? ? ? ? A.最高的收入-最高的成本=最大的效益 B.最小的收入-最高的成本=最大的效益 C.最高的收入-最低的成本=最大的效益

D.最小的收入-最低的成本=最大的效益參考答案 ：C 5.班組經(jīng)濟活動分析的主要內(nèi)容不包括（）。

? ? A.生產(chǎn)分析 B.指標分析 ? C.投入產(chǎn)出分析

? D.勞動定額分析參考答案 ：D 6.成本控制的標準不包括（）。

? A.勞動定額 ? B.材料耗用 ? C.地理位臵

? D.能源消耗參考答案 ：C.班組經(jīng)濟核算的作用不包括（）。

? A.指導(dǎo)經(jīng)濟活動 ? B.落實經(jīng)濟責任 ? C.提高經(jīng)濟效益

? D.設(shè)計生產(chǎn)工藝參考答案 ：A（實際答案：8.屬于統(tǒng)計核算范疇的是（）。

? A.搜集數(shù)據(jù) ? B.勞動考勤 ? C.設(shè)臵賬戶

? D.登記賬簿參考答案 ：A 9.產(chǎn)品成本不包括（）。

? A.直接材料 ? B.直接人工 ? C.銷售費用

? D.制造費用參考答案 ：C

D）10.某班組當月共得獎金10000元，當月考核總得分為50000分，本組擋車工小麗當月考核得分4000分，她當月的獎金應(yīng)該是（）元。

? ? ? ? A.400 B.600 C.800 D.1000參考答案 ：C

多選題（共 10 題，每題 5 分）.下列關(guān)于成本控制的具體步驟，說法正確的是（）。A.確定目標成本 B.班組成本核算 C.班組成本差異分析

D.成本控制措施實施參考答案 ：ABCD.下列關(guān)于班組長應(yīng)關(guān)注的成本費用的說法，正確的是（）。

? ? ? ? ?

A.班組長應(yīng)關(guān)注生產(chǎn)成本，即班組為生產(chǎn)產(chǎn)品或提供勞務(wù)而發(fā)生的各項生產(chǎn)費用，包括各項直接支出和制造費用。

? B.班組長應(yīng)關(guān)注劣質(zhì)損耗成本，因為質(zhì)量低劣的設(shè)備由于其維護費用高，使用壽命短，相對于優(yōu)質(zhì)設(shè)備而言，無形之中增加了企業(yè)的成本支出。

? C.管理失誤成本。即由于對班組員工管理出現(xiàn)的種種問題，給公司及班組造成經(jīng)濟、形象、信譽等各方面的損失。? D.班組長應(yīng)關(guān)注隱性成本，即不直接體現(xiàn)在班組成本計算過程中的成本。這類成本一般難以在實際中發(fā)現(xiàn)或財務(wù)賬目在顯示出來。參考答案 ：ABCD 3.下列關(guān)于班組防范浪費的說法，正確的是（）。

? A.減少拖延成本 ? B.減少管理失誤成本 ? C.降低隱性成本

? D.降低人工成本，降低獎金、補貼等費用額度參考答案 ：4.以下哪些屬于班組經(jīng)濟活動分析的具體方法（）。

? A.比較分析法和因素分析法 ? B.差額分析法和百分比分析法 ? C.比重分析法和數(shù)字聯(lián)系分析法

? D.動態(tài)分析法和實地調(diào)查分析法參考答案 ：ABCD 5.下列關(guān)于班組成本控制標準的說法，正確的是（）。? A.地理位臵 ? B.材料耗用 ? C.勞動定額

? D.能源消耗參考答案 ：BCD.制造業(yè)中的產(chǎn)品總成品包括（）。

? A.固定成本 ? B.間接成本 ? C.產(chǎn)品成本

ABC ? D.期間費用參考答案 ：CD.以下不屬于業(yè)務(wù)核算范疇的是（）。

? ? ? ? A.貨幣計價 B.勞動考勤 C.設(shè)臵賬戶

D.登記賬簿參考答案 ：ACD.下列關(guān)于班組經(jīng)濟活動分析的說法，正確的是（）。

? A.班組經(jīng)濟活動分析，是運用各種統(tǒng)計指標和核算資料，對班組的生產(chǎn)活動過程及其成果進行分析研究，使班組經(jīng)濟活動有方向、有目的、有未來，以促進班組經(jīng)濟效益的提高。

? B.經(jīng)濟活動分析的表現(xiàn)形式包括，登記表、統(tǒng)計表和統(tǒng)計圖等。如班組的產(chǎn)量、質(zhì)量可按日登記，次日公布；月末匯總統(tǒng)計，下月初公布。

? C.經(jīng)濟活動分析的原則，根據(jù)需要靈活掌握。一旦決定公布分析報表則應(yīng)做到：格式簡潔、內(nèi)容準確、編報及時。

? D.班組經(jīng)濟活動分析可按以下步驟進行：首先，制定計劃，擬出提綱；其次，收集資料，掌握情況；再次，揭露矛盾，找出差距；最后，寫出報告，提出措施。參考答案 ：ABCD.下列關(guān)于經(jīng)濟核算統(tǒng)計指標的說法正確的是（）。

? ? ? A.應(yīng)根據(jù)“干什么，管什么，算什么”和以生產(chǎn)為中心的原則來確定 B.既要照顧不同班組的生產(chǎn)特點，又要與專業(yè)核算一致和銜接 C.既要便于經(jīng)濟指標的核算和分析，又要有利于經(jīng)濟責任的劃分 ? D.主要包括產(chǎn)量指標、質(zhì)量指標、工時利用指標、材料核素指標、設(shè)備利用指標和安全指標等參考答案 ：ABCD.以下方法中哪些是物料消耗定額的制定方法（）。

? ? ? ? A.經(jīng)驗判斷法 B.統(tǒng)計分析法 C.實際測定法

D.動態(tài)分析法參考答案 ：ABC

判斷題（共 10 題，每題 2.5 分）.降低班組費用是班組長應(yīng)該關(guān)注的事情，不需要班組所有成員都參與成本管理。參考答案 ：F.原材料、燃料、動力分析屬于班組經(jīng)濟活動分析的一項內(nèi)容，但專題分析不屬于班組經(jīng)濟活動分析的形式。參考答案 ：F.班組長需要關(guān)注隱藏成本、閑臵成本、和劣質(zhì)損耗成本的發(fā)生情況，但不需要關(guān)注三項期間費用的發(fā)生情況。參考答案 ：F 4.實地調(diào)查分析法和數(shù)字聯(lián)系分析法均不屬于班組經(jīng)濟活動分析的方法，但因素分析法屬于班組經(jīng)濟活動分析的方法。參考答案 ：F.能源消耗、工具設(shè)備、技術(shù)質(zhì)量和考核分配均屬于成本控制的標準。參考答案 ：T 6.能夠指導(dǎo)班組經(jīng)濟活動，落實經(jīng)濟責任，提高經(jīng)濟效益是班組經(jīng)濟核算的作用。參考答案 ：T.班組是按照產(chǎn)品、工藝管理的要求所劃分的基本作業(yè)單元。參考答案 ：T 8.班組經(jīng)濟核算的目的是揭示矛盾。提出措施、挖掘潛力，提高產(chǎn)量，降低成本，提高經(jīng)濟效益。參考答案 ：T 9.按照生產(chǎn)工藝化組建班組是班組組建的唯一原則。參考答案 ：F.班組長在班組經(jīng)濟核算中起到了橋梁紐帶的作用，但是不屬于一個組織者和領(lǐng)導(dǎo)者。參考答案 ：F

四、班組績效管理與激勵 單選題（共 10 題，每題 3 分）.下列有關(guān)考核的表述，不正確的是

? ? ? A.考核應(yīng)是一個雙向溝通的過程 B.考核初期應(yīng)確定考核標準和考核方式

C.考核期間應(yīng)封閉各種溝通渠道，以保證考核的公平性 ? D.考核后，考核者與被考核者正式面談，就考核結(jié)果及其原因、成績與問題及改進措施進行溝通 參考答案 ：D 2.下列有關(guān)PDCA的表述，不準確的是

? ? ? ? ? A.P是“做計劃”

B.D是“執(zhí)行”，即：按計劃執(zhí)行

C.C是“檢查”，即：跟蹤措施的實施情況，檢查問題是否重 D.A是“分析”，即：對檢查出現(xiàn)的問題進行深度分析 參考答案 ：D.下列表述中，不正確的是

? ? ? ? A.考核是績效管理的一個環(huán)節(jié)，績效管理是人力資源的一個環(huán)節(jié) B.有效的考核應(yīng)目標明確、評價標準明確，考核過程公開 C.有效的考核應(yīng)以實例及數(shù)據(jù)取代抽象的字眼

D.考核只與員工個人績效相關(guān)，與企業(yè)戰(zhàn)略、文化和運營均無關(guān) 參考答案 ：D 4.在考核面談中，考核者應(yīng)注意的事項不包括

? ? ? ? A.考核者因與雇員坦誠相見

B.考核者應(yīng)盡量掌握員工“誠實”的回答，取得他們的信任 C.考核者對雇員的評價長期有效

D.考核者在與雇員面談中應(yīng)摘出要點，將要談的重要問題談透徹 參考答案 ：C 5.下列有關(guān)績效管理的表述，不正確的是 ? ? ? ? A.績效管理是人力資源部的工作內(nèi)容，與其他部門無關(guān) B.績效管理是管理，它涵蓋了管理的基本職能 C.績效管理是一個持續(xù)不斷的交流過程 D.績效管理是一個循環(huán)過程參考答案 ：A.下列有關(guān)績效面談各環(huán)節(jié)的內(nèi)容表述中，正確的是

? ? ? ? A.績效面談的環(huán)節(jié)可分為：績效面談準備、面談過程和確定績效 B.在績效面談的準備階段應(yīng)注意其面談形式和面談目標 C.面談過程中，應(yīng)注重員工以往的做事情況

D.改進計劃是給員工設(shè)想以后應(yīng)當怎么做，不需要落實到具體行動上參考答案 ：A.下列有關(guān)“魚骨圖”的表述，正確的是

? A.“魚骨圖”也稱作“石川圖”，是日本管理大師石川馨先生在1960年提出的

? ? B.“魚骨圖”是一種透過現(xiàn)象看本質(zhì)的分析方法

C.“魚骨圖”在繪圖時應(yīng)保證大骨與主骨成30度夾角，中骨與主骨平行

? D.“魚骨圖”是一種把握誘因與其他干擾因素的有效方法 參考答案 ：B 8.下列有關(guān)BEST法則的描述，不正確的是

? A.BEST法則提供了一些模型框架，使考核者能夠更好的理解如何做績效面談

? B.BEST法則中的B意為表達后果 ? ? C.BEST法則中的T意為著眼未來

D.BEST法則也被稱作“剎車”原理，在這一原理的運用過程中員工是主體，要讓員工充分表達自己的見解，發(fā)揮員工的積極性，鼓勵員工自己尋求解決辦法。參考答案 ：B 9.下列有關(guān)平衡計分卡的描述，正確的是

? ? ? ? A.“平衡計分卡”是由Kaplan和Norton與1993年提出的 B.因果鏈理論是理解平衡計分卡法所規(guī)定的系列測評方法的基礎(chǔ) C.平衡計分卡不屬于KPI體系

D.平衡積分卡從客戶視角來看，可衡量的因素包括生產(chǎn)效率、客戶滿意度和存貨水平等參考答案 ：B 10.下列表述不正確的是

? ? ? ? A.KPI是戰(zhàn)略導(dǎo)向的，它以公司戰(zhàn)略目標作為出發(fā)點

B.各部門承擔的責任雖有不同，但可以建立完全相同的KPI體系 C.公司可以根據(jù)職組職系工作性質(zhì)的不同建立KPI體系 D.公司可以根據(jù)平衡積分卡建立KPI體系參考答案 ：B

多選題（共 10 題，每題 5 分）.下列有關(guān)KRA的表述正確的是

A.KRA是指崗位職責說明書中所定義的主要職責 B.KRA是對公司經(jīng)營最有價值的部分 C.KRA是目標達成情況的衡量手段

D.KRA在中文里意為關(guān)鍵成果領(lǐng)域參考答案 ：ABD ? ? ? ? 2.下列有關(guān)360度評估的優(yōu)點表述正確的是

? ? A.綜合性差，因為它搜集反饋信息的范圍太大，有用信息篩選困難 B.從多個人而非單個人那里獲取反饋信息，可以減少偏見對考核結(jié)果的影響

? ? C.從員工周圍人那里獲取反饋信息，可以增強員工的自我發(fā)展意識 D.考核周期較長參考答案 ：BC.下列表述中，屬于人力資源管理中考核工作的內(nèi)容是

? ? ? ? A.明確各崗位指責內(nèi)容和技能要求 B.制訂公司考核流程

C.負責員工的晉升、聘用工作

D.負責勞動技能鑒定及職稱評定參考答案 ：ABCD 4.下列選項中，造成績效管理評價者誤差的因素包括

? ? ? ? A.評價標準不清 B.近期效應(yīng) C.評價者的個人偏見

D.暈輪效應(yīng)參考答案 ：ABCD.下列有關(guān)360度評估的缺點表述正確的是

? ? ? ? A.來自不同方面的意見可能會發(fā)生沖突 B.綜合處理來自各方面的反饋信息會比較棘手 C.考核標準設(shè)計較復(fù)雜

D.考核周期較長參考答案 ：ABCD 6.下列選項中，屬于“三種公平”的是 ? ? ? ? A.分配公平B.程序公平C.人格公平

D.相互作用的公平參考答案 ：ABD.下列選項，對激勵的原則表述正確的是

? ? A.激勵原則要求：個人目標應(yīng)與組織目標相結(jié)合

B.激勵原則要求：既要設(shè)計合理的行為規(guī)范和獎懲制度，又要領(lǐng)導(dǎo)者和管理者身體力行地貫徹執(zhí)行

? ? C.激勵原則要求：長期激勵計劃和短期激勵措施相結(jié)合

D.激勵原則要求：根據(jù)組織需要和社會需要對員工進行價值觀教育 參考答案 ：ABCD 8.下列選項中屬于影響有效考核的負面效應(yīng)的是

? ? ? ? A.員工的自我評估很難做到準確無誤 B.考核方式選擇的難度較大 C.有些考核方面只能定性考核

D.考核制度、考核標準和考核方法不可能絕對合理 參考答案 ：ABCD.下列做法中能夠促進績效管理有效實施的是

? ? ? ? A.成立解決績效管理（或特定績效問題）的專門組織 B.獲得高層管理者的支持 C.直線管理者的配合

D.為員工進行企業(yè)文化方面的培訓(xùn)參考答案 ：ABC 10.下列有關(guān)KPI的表述正確的是

? ? ? ? A.KPI在中文里意為關(guān)鍵成果領(lǐng)域 B.KPI是從KRA中提出的主要工作目標 C.KPI是對公司經(jīng)營最有價值的部分

D.KPI是公司用來衡量員工績效的重要指標參考答案 ：BD

判斷題（共 10 題，每題 2 分）.評價性信息可為企業(yè)提供員工任免、晉級和降職的相關(guān)依據(jù)。參考答案 ：T 2.過程性激勵理論強調(diào)過程的有效性參考答案 ：F 3.內(nèi)容型激勵理論強調(diào)需要的滿足。參考答案 ：T.從企業(yè)角度來看，評價性信息主要是為了方便了解員工過去的工作表現(xiàn)參考答案 ：F.人際關(guān)系最本質(zhì)的問題：交際來源于需求。參考答案 ：T 6.根據(jù)馬斯洛需要層次理論的表述，人只有低級層次的需求被滿足之后才會追求更高級的需求。參考答案 ：T.成就動機理論把人的高層次需求歸納為對成就、權(quán)力和親和的需求。參考答案 ：T 8.人力資源管理工作的考核內(nèi)容主要包括“提供一流的人力資源管理”和“確保成本的有效運作”這兩方面。參考答案 ：T 9.漢堡原理的作用是提醒管理者績效面談的作用在于幫助員工改善績效，而非抓住員工的錯誤和不足不放參考答案 ：T.從員工角度來看，發(fā)展性信息可以使其了解自己需要改善的地方和自己的優(yōu)缺點。參考答案 ：T

五、班組安全管理

單選題（共 3 題，每題 15 分）.下列關(guān)于班組長安全生產(chǎn)職責的說法，不正確的是（）

? ? ? ? A.編制《自主檢查表》，促使全體班組成員實施檢查 B.把握需要作業(yè)環(huán)境檢測的業(yè)務(wù)名稱以及檢測結(jié)果 C.完善“整理整頓清潔清掃標準”，使其得到嚴格執(zhí)行

D.班組長要負責的事情已經(jīng)夠多了，班組成員安全衛(wèi)生意識及職業(yè)健康管理的提高，是每個員工自己的事，不是班組長的職責 參考答案 ：D 2.全員安全管理，應(yīng)落實一線員工參與()的政策。

? ? ? ? A.工傷保險 B.安全生產(chǎn) C.安全監(jiān)察

D.勞動保護參考答案 ：C 3.下列關(guān)于員工的不安全行為的說法，不正確的是（）

? ? ? ? A.知識不足是導(dǎo)致員工不安全行為的原因之一 B.能力不足是導(dǎo)致員工不安全行為的原因之一 C.員工僥幸心理作祟是導(dǎo)致不安全行為的原因之一

D.員工的不安全行為是無法杜絕的，班組長再怎么努力也解決不了 參考答案 ：D 多選題（共 2 題，每題 20 分）.考慮傷害發(fā)生的可能性，應(yīng)包括（）

A.持續(xù)暴露時間和頻率，在這一場所，作業(yè)的持續(xù)時間和頻繁進入的機會

? ?

B.供應(yīng)(如電，水)中斷，工作中，突然發(fā)生供應(yīng)中斷及其應(yīng)急處理的能力

? C.暴露于惡劣氣候，特殊天氣條件帶來的影響，如大風天氣下高空作業(yè)

? D.個體防護用品所能提供的保護及其使用率參考答案 ：ABCD 2.下列說法屬于安全檢查內(nèi)容的是（）

? ? ? ? A.查思想、查意識 B.查制度、查管理 C.查事故、查處理

D.查隱患、查整改參考答案 ：ABCD 判斷題（共 3 題，每題 5 分）.班組安全員是班組安全檢查的執(zhí)行人和監(jiān)督人。參考答案 ：T 2.安全檢查主要是查安全設(shè)備是否存在隱患。參考答案 ：F 3.班組在進行事故風險評估時，需要考慮危害的重大程度和危害發(fā)生的可能性，并據(jù)此做出危害防范與應(yīng)對策略。參考答案 ：T

六、班組質(zhì)量管理

單選題（共 2 題，每題 15 分）.“企業(yè)依存于客戶，因此應(yīng)當理解客戶當前和將來的需求，充分滿足客戶的需求，并極力設(shè)法超越客戶的期望?！边@句話反映了ISO質(zhì)量管理原則中的（）。

? ? ? ? A.領(lǐng)導(dǎo)作用 B.以客戶為中心 C.持續(xù)改進

D.全面參與參考答案 ：B.如果餐廳的食物不干凈，酒店的被褥毛巾沒有經(jīng)過消毒殺菌，那么顧客就會抱怨，這是質(zhì)量特性中（）。

? ? ? A.安全特性 B.一元特性 C.必須特性 ? D.魅力特性參考答案 ：C

多選題（共 2 題，每題 20 分）.下列關(guān)于顧客滿意的說法，正確的是（）

A.顧客滿意與接觸有關(guān)，包括顧客與服務(wù)提供者的接觸點、接觸過程等

? ? ? ?

B.顧客滿意與服務(wù)有關(guān)，包括服務(wù)資源、服務(wù)提供、服務(wù)特性等 C.顧客滿意是顧客的主觀感受

D.提高顧客滿意度，只要改善超值服務(wù)就可以了參考答案 ：ABC 2.服務(wù)不同于有形產(chǎn)品的基本特征包括（）

? ? ? ? A.無形性 B.非重復(fù)性 C.非儲存性

D.非運輸性參考答案 ：ABCD

判斷題（共 3 題，每題 10 分）.一般而言，投訴抱怨的顧客是好顧客，他們成為忠誠客戶的比例會比較高。（）參考答案 ：T.企業(yè)追求的終極目標是產(chǎn)品符合標準。（）參考答案 ：F 3.顧客滿意度與顧客的主觀感受有關(guān)，所以應(yīng)根據(jù)不同的顧客需求決定服務(wù)內(nèi)容和程序。（）參考答案 ：T

七、形象禮儀與交往藝術(shù) 單選題（共 5 題，每題 6 分）.男士倒三角體型適合的服裝類型（）

? A.英式 ? B.歐式 ? C.常青藤

? D.中式參考答案 ：B 2.手表的經(jīng)典風格是（）

? A.深底白字 ? B.灰底深字 ? C.白底深字

? D.白底加鉆參考答案 ：C 3.遞名片時，名字應(yīng)該（）

? A.朝上，對著自己 ? B.朝上，對著對方 ? C.朝上朝下都可以

? D.文字對自己和對方都可以參考答案 ：4.中餐禮儀作為安排的國際規(guī)則（）? A.左為上 ? B.左右均可 ? C.右為下

B ? D.右為上參考答案 ：D 5.商務(wù)場合，握手禮儀

? ? ? ? A.女士優(yōu)先 B.男女平等 C.職位高的男士優(yōu)先

D.職位高的女士優(yōu)先參考答案 ：B

多選題（共 5 題，每題 8 分）.著裝按照商務(wù)與休閑可具體分為（）A.商務(wù)正裝 B.日常商務(wù)正裝 C.運動裝

D.商務(wù)休閑參考答案 ：ABD 2.成功優(yōu)雅的三要素是（）

? ? ? ? ? ? ? ?

A.優(yōu)雅的著裝形象 B.優(yōu)雅的舉止禮儀 C.優(yōu)雅的溝通藝術(shù)

D.優(yōu)雅的形體外貌參考答案 ：ABC 3.提升著裝品味的途徑有：（）

? ? ? A.了解你的膚色，選擇適合的顏色 B.解你的身形，選擇適合的款式 C.了解你的臉型，設(shè)計適合的發(fā)型 ? D.了解你的性格，選擇適合的款式參考答案 ：ABC 4.著裝顏色設(shè)計分為（）

? ? ? ? A.冷色調(diào) B.暖色調(diào) C.深色調(diào)

D.灰色調(diào)參考答案 ：AB.日常商務(wù)正裝可選的顏色有（）

? ? ? ? A.黑色 B.藏藍色 C.灰色

D.米色參考答案 ：CD

判斷題（共 5 題，每題 6 分）.國際規(guī)定約定俗成：男士商務(wù)正裝深藍色，女士商務(wù)正裝黑色。參考答案 ：T.商務(wù)場合，與女性握手，一定只能握手指尖，即俗稱的死魚手。參考答案 ：F.著裝款式的選擇要揚長避短。參考答案 ：T.國際著裝隱形的規(guī)定：男士每天要換襯衫，女士每天要換外套。參考答案 ：T 5.女士身材主要是看胸部和腰部的比例差。參考答案 ：T

八、《資治通鑒》與家國興衰 判斷題（共 2 題，每題 50 分）.《資治通鑒》記載的是公元前403年至公元959年一共1362年的歷史。參考答案 ：T.《資治通鑒》的撰寫人員包括司馬光、劉恕、劉攽、范祖禹，司馬光的兒子司馬康做文字檢閱的工作。參考答案 ：T

九、雙閉環(huán)管理模式

單選題（共 5 題，每題 6 分）.雙閉環(huán)管理工作實施的環(huán)節(jié)（）

? ? ? ? A.整體策劃-過程跟蹤-節(jié)點控制-持續(xù)改進 B.整體策劃-節(jié)點控制-過程跟蹤-持續(xù)改進 C.持續(xù)改進-過程跟蹤-節(jié)點控制-整體策劃

D.整體策劃-持續(xù)改進-過程跟蹤-節(jié)點控制參考答案 ：A 2.傳幫帶中的“傳”指的是（）

? ? ? ? A.傳遞能量，逐漸加速 B.幫助前行，帶領(lǐng)團隊 C.帶領(lǐng)團隊，共同飛躍

D.傳遞能力，邁開步伐參考答案 ：D 3.有關(guān)班務(wù)成本說法正確是（）? A.加強和推行降低經(jīng)費支持是成本管控的重點。? B.成本理念是緊抓源頭、開源節(jié)流、降本增效。? C.抓源頭成本管理法的步驟是方案、設(shè)計、仿真。? D.成本管控意識是成本的源頭參考答案 ：B 4.下列說法錯誤的是（）

? A.6s管理可以加強任務(wù)的規(guī)范性和工作效率 ? B.設(shè)備管理保障任務(wù)所需的辦公資源 ? C.網(wǎng)絡(luò)管理無關(guān)任務(wù)信息化應(yīng)用的軟硬件

? D.職業(yè)健康需要辨識和控制任務(wù)重的危險源參考答案 ：C 5.雙閉環(huán)管理的兩會制度有關(guān)的說法錯誤的是（）

? A.兩會制度指的是技術(shù)協(xié)調(diào)會和班務(wù)雙周會。? B.兩會是完成班組管理的重要手段。? C.班務(wù)雙周會重點內(nèi)容是進行技術(shù)交流。

? D.策劃、分析和總結(jié)是班務(wù)雙周會中的一項內(nèi)容。參考答案 ：多選題（共 5 題，每題 8 分）.下列中（）是班組管理難題 ? A.班組事務(wù) ? B.技術(shù)難題 ? C.工作協(xié)調(diào)

? D.系統(tǒng)設(shè)計參考答案 ：ABCD 2.下列說法正確的是（）

C ? ? ? ? A.班務(wù)保障任務(wù)完成 B.任務(wù)促進班務(wù)完善

C.班務(wù)與任務(wù)是雙閉環(huán)管理的兩個重要單元。D.班務(wù)是前輪，任務(wù)是后輪。參考答案 ：ABCD.雙閉環(huán)管理模式下的組織與文化，說法正確的是（）

? ? ? ? A.黨小組的任務(wù)是保持和加強黨員的先進性和模范帶頭作用 B.工會小組提供團隊凝聚力和保障全體組員的相關(guān)權(quán)益 C.保密安全是要確保所有涉密資料和事項的安全

D.文藝管理需要負責調(diào)解工作氣氛和緩解壓力參考答案 ：ACD 4.“傳幫帶”育人法的理念是（）

? ? ? ? A.以班務(wù)提升人才成長 B.以任務(wù)帶動人才能力 C.以班務(wù)提升人才能力

D.以任務(wù)帶動人才成長參考答案 ：CD 5.班務(wù)閉環(huán)的成本與監(jiān)督主要包括（）

? ? ? ? A.成本管控 B.經(jīng)費管理 C.民主監(jiān)督

D.計劃管理參考答案 ：ABCD

判斷題（共 5 題，每題 6 分）.雙閉環(huán)管理指的是班務(wù)閉環(huán)和系統(tǒng)閉環(huán)。參考答案 ：F 2.班組分級管理采用的是矩陣管理模式。參考答案 ：T 3.班務(wù)基礎(chǔ)需要責任到人無縫對接。參考答案 ：T.經(jīng)費管理是確保各項任務(wù)分工實施具有合理、公平的經(jīng)費支持。參考答案 ：F.“零缺陷”質(zhì)量管理法的理念是無論重復(fù)多少次必須保證零缺陷。參考答案 ：F

第四篇：金融業(yè)反洗錢崗位題庫及答案

【反洗錢基礎(chǔ)知識參考試題】

一、填空題

1、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機構(gòu)不得為_________客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立__________賬戶。

答案：身份不明的 匿名或者假名

2、________________的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。

答案：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

3、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人 中國人民銀行執(zhí)法證 反洗錢調(diào)查通知書

4、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份正件或者其他身份證明文件。

答案：

5、1

5、網(wǎng)點柜員在辦理須核對客戶有效正件業(yè)務(wù)時，當聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下_____________、___________或 ___________情形時，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效正件，進一步佐證，確屬真實正件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

答案：身份正件號碼不存在、身份正件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符

6、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是__________________。

答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

7、居民身份證識別可采用__________________和__________________兩種識別方法

答案：視讀、機讀

8、我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。

答案：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)

9、我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。

答案：行內(nèi)黑名單制度。

10、行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_____________進行維護，由_____________進行審批。

答案：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管

11、根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。

答案：關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正

12、郵政儲蓄機構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份正件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務(wù)。

答案：單位負責人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人

13、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“_____________ ”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_____________。

答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

14、金融機構(gòu)應(yīng)當按照 ____、____、____、____的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

答案： 安全、準確、完整、保密

15、郵政儲匯業(yè)務(wù)客戶有效身份正件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關(guān)會計檔案的范圍進行保管，保存期限應(yīng)至少在____年以上。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進行銷毀。

答案：15

16、在辦理代理西聯(lián)匯款等國際匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過____對客戶身份正件的有效性進行識別，確保匯款交易的真實性。

答案：統(tǒng)版終端登陸(人行核查系統(tǒng))

二、不定項選擇題

1、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得(ABC)

A、毒品犯罪 B、犯罪

C、性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪

2、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)

A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易(ABCD)

A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款

C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款

D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

4、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)

A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(B)。

A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公 安部

6、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

7、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

8、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(ABCD)。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

9、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：(ABC)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的;

D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。

10、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。(ABC)

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣(市)支行

11、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處(C)罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

12、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

13、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括。(ABCD)

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

14、在反洗錢交易數(shù)據(jù)實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括(ABCD)

A黑名單功能。

B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。

C反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能。

D司法查詢的輔助功能。

15、在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份(ABCD)。

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

16、反洗錢臨時凍結(jié)不得超過(C)

A.12小時 B.24小時 C.48小時 D.72小時

17、郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份正件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)

A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬

D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)

18、金融機構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個工作日內(nèi)以電子方式報告。

A.2 B.5 C.10 D.15

19、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效正件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)

A、外國公民可將護照作為實名正件開立個人銀行賬戶;

B、軍人身份正件、**身份正件可作為實名正件開立個人銀行賬戶;

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名正件開立個人銀行賬戶;

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名正件開立個人銀行賬戶;

20、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些?(ABCD)

A.電話詢問

B.走訪金融機構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話

21、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)

A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險;

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動;

C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險;

D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風險

22、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(AB)。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理條例》

23、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。(ABCD)

A、進 入金融機構(gòu)進行檢查

B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

24、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的 C、交易的受益人

D、交易的資金風險

25、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。(BD)

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份正件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份正件

26、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份正件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份(ABCD)。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公 安、工商行政管理等部門核實

27、下列說法不正確的一項是(D)

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法正件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其

省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施

28、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處()罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處()罰款。(A)

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

29、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公 安機關(guān)舉報洗錢活動的是(D)。

A、只能是金融機構(gòu)工作人員

B、只能是金融機構(gòu)

C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)

D、可以是任何單位和個人

30、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)

A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

三、簡答題

(一)按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)? 答：

1、建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。

2、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。

3、建立本機構(gòu)客戶身份識別制度。

4、建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。

5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。

6、配合有權(quán)機關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當?shù)厝嗣胥y行進行反洗錢行政調(diào)查。

7、積極開展宣傳和培訓(xùn)工作。

8、注意保守反洗錢工作秘密。

(二)請分別簡述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補正流程?

答：

1、關(guān)鍵字段的補正流程：(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲蓄、國際匯兌)負責下載關(guān)鍵字段補正報表(2)聯(lián)系客戶，由儲蓄前臺人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份正件號碼和國籍等關(guān)鍵字段信息。

2、非關(guān)鍵字段的補正流程：(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(本外幣儲蓄、國際匯兌)負責下載非關(guān)鍵字段的補正報表(2)收集確認非關(guān)鍵字段補正信息(3)更新非關(guān)鍵字段補正報表(4)在規(guī)定時限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢系統(tǒng)。

(三)什么是洗錢和反洗錢?

答：洗錢實質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和

性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

(四)根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的?

答：當自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應(yīng)同時核對存款人(或取款人)和戶主的有效身份正件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份正件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進

第五篇：唐詩三百首自測題答案

唐詩三百首自測題答案

答案：

一、給下列詩句找對偶句，將答案連起來

1．大漠孤煙直d a．清暉玉臂寒

2．細雨魚兒出e b．游子身上衣

3．腳著謝公屐f c．江入大荒流

4．浮云游子意g d．長河落日圓

5．香霧云鬟濕a e．微風燕子斜

6．慈母手中線b f．身登青云梯

7．山隨平野盡c g．落日故人情

8．草枯鷹眼疾j h．青山郭外斜

9．綠樹村邊合h i．雙橋落彩虹

10．兩水夾明鏡i j．雪盡馬蹄輕

二、在下列橫線上填出有關(guān)色彩的詞

11．一枝紅杏出墻來 12．野徑云俱黑

13．千里鶯啼綠映紅14．日照香爐生紫煙

15．風中黃葉樹，燈下白頭人16．白云生處有人家

三、填地名

17．即從巴峽穿巫峽 18．夜泊秦淮近酒家

19．西出陽關(guān)無故人 20．春風不度玉門關(guān)

21．洛陽親友如相問 22．煙花三月下?lián)P州

23．此地空余黃鶴樓 24．孤山寺北賈亭西

25．坑灰未冷山東亂 26．長安回望繡成堆

四、讓鳥兒棲息在詩句中

27．幾處早鶯爭暖樹28．誰家新燕啄春泥

29．畫眉深淺入時無 30．兩只黃鸝鳴翠柳

31．三山半落青天外，二水中分白鷺洲

32．東風不與周郎便，銅雀春深鎖二喬

33．莊生曉夢迷蝴蝶 34．芳草萋萋鸚鵡洲

35．楊花落盡子規(guī)啼 36．青鳥殷勤為探看

五、填出下列各種形態(tài)的水

37．桃花潭水深千尺 38．巴山夜雨漲秋池

39．開窗放入大江來 40．海上明月共潮生

41．奔流到海不復(fù)回 42．遙看瀑布掛前川

43．最愛湖東行不足 44．獨憐幽草澗邊生

45．煙波江上使人愁 46．渭城朝雨浥輕塵

六、讓鮮花點綴詩句

47．忽如一夜春風來，千樹萬樹梨花開。

48．芭蕉不展丁香結(jié)，同向春風各自愁。

49．待到重陽日，還是就菊花。

50．桐花萬里丹山路，雛鳳清于老鳳聲。

51．借問酒家何處有，牧童遙指杏花村。1

52．遙知天上桂花孤，試問嫦娥更要無。

月宮幸有閑田地，何不中央種兩株。

53．庭前芍藥妖無格，池上芙蓉凈少情。

唯有牡丹真國色，花開時節(jié)動京城。

54．忽見寒梅樹，開花漢水濱。

不知春色早，疑是弄珠人。

七、給詩句填上數(shù)字

55．回眸一笑百媚生，六宮粉黛無顏色。

56．前村深雪里，昨夜數(shù)枝開。

57．三顧頻煩天下計，兩朝開濟老臣心。

58．爾曹身與名俱滅，不廢江河萬古流。

59．白發(fā)三千丈，緣愁似個長。

60．舉杯邀明月，對影成三人。

61．酒債尋常行處有，人生七十古來稀。

62．南朝四百八十寺，多少樓臺煙雨中。

63．故國三千里，深宮二十年。

64．共看明月應(yīng)垂淚，一夜鄉(xiāng)心五處同。

八、唐代詩人對自然現(xiàn)象、自然景物的觀察和描寫細致而生動，尤其對日、月、雨等的描寫更見功夫，令人贊嘆。請就下面句子中有關(guān)日、月、雨的內(nèi)容填空

有關(guān)描寫“日”的句子：

65．一道殘陽鋪水中，半江瑟瑟半江紅。

66．大漠孤煙直，長河落日圓。

67．兩岸青山相對出，孤帆一片日邊來。

68．夕陽無限好，只是近黃昏。

描寫“月”的句子：

69．二十四橋明月夜，玉人何處教吹簫？

70．露從今夜白，月是故鄉(xiāng)明。

71．今夜明月人相望，不知秋思落誰家？

72．星垂平野闊，月涌大江流。

73．舉杯邀明月，對影成三人。

74．秦時明月漢時關(guān)，萬里長征人未還。

描寫“雨”的句子：

75．天街小雨潤如酥，草色遙看近卻無。

76．何當共剪西窗燭，卻話巴山夜雨時。

77．夜來風雨聲，花落知多少。

78．夜雨剪春韭，新炊間黃粱。

九、唐代詩人與酒結(jié)下了不解之緣。請?zhí)顚懴铝性娋渲信c“酒”有關(guān)的句子。

79．人生得意須盡歡，莫使金樽空對月。

80．開軒面場圃，把酒話桑麻。

81．勸君更盡一杯酒，西出陽關(guān)無故人。

82．抽刀斷水水更流，舉杯消愁愁更愁。

83．葡萄美酒夜光杯，欲飲琵琶馬上催。

84．李白斗酒詩百篇，長安世上酒家眠。

天子呼來不上船，自稱臣是酒中仙。

十、唐詩在發(fā)展過程中，自然形成了一些流派。請按要求填空。

85．山水田園詩派。是盛唐開元、天寶年間形成的一個詩歌流派。代表詩人有王維、孟浩然。以標舉隱逸。寄情山水，歌詠田園生活為主要特征。代表性詩句分別有：空山新雨后，天氣晚來秋、綠樹村邊合，青山郭外斜。

86．邊塞詩派。是盛唐開元、天寶年間形成的一個詩歌流派，代表作家有高適、岑參、王之渙、王昌齡。代表詩句有：

高適：千里黃云白日熏，北風吹雁雪紛紛。

岑參：忽如一夜春風來，千樹萬樹梨花開。

王之渙：黃河遠上白云間，一篇古城萬仞山。

王昌齡：秦時明月漢時關(guān)，萬里長征人未還。

87．韓孟詩派。以韓愈、孟郊為代表的一代詩人。詩歌創(chuàng)作上追求險怪，刻意推敲，主張以文為詩。

88．元白詩派。是以中唐詩人元稹、白居易為代表的一代詩人。他們的主張正如白樂天所說的“文章合為時而著，歌詩合為事而作”。

十一、唐詩，為我們營造了一個個美妙的意境，根據(jù)內(nèi)容要求，用詩句填空（選做題）

89．當你想漫游祖國名山大川，便可徜徉在黃河遠上白云間，一片孤城萬仞山之中，感受到但使龍城飛將在，不教胡馬度陰山的豪壯（或清爽、其他感情，答案不限）。

90．你若想感懷親情友情，便可吟詠出洛陽親友如相問，一片冰心在玉壺的美妙詩句。

91．你若想眷戀友情，則可誦讀勸君更盡一杯酒，西出陽關(guān)無故人這樣的詩句，同時也感到海內(nèi)存知己，天涯若比鄰的心靈慰藉。

92．你若希望了解邊塞的奇異風光和戎馬生活，則可吟詠君不見，走馬川，雪海邊，平沙茫茫黃入天等詩篇。（在橫線上填出相應(yīng)內(nèi)容的詩句，包括上下句）

十二、填空

93．詩仙李白，字太白，號青蓮居士。

94．詩圣杜甫，字子美，官至工部員外郎，世稱杜工部。其詩反映了唐朝由盛轉(zhuǎn)衰的歷史過程，被稱為詩史。

95．白居易，字樂天，號香山居士，其詩語言通俗，老嫗?zāi)芙狻?/p>

96．王維，字摩碣，官至尚書右丞，故又稱王右丞。其詩多以歌詠山水田園為主。人稱詩佛。

97．唐代著名邊塞詩人王昌齡，所作之詩氣勢雄渾，格調(diào)高昂，尤其是將七絕推向高峰，故人稱“七絕圣手”。

98．柳宗元，字子厚，河?xùn)|（今山西運城縣）人，世稱柳河?xùn)|。曾擔任柳州刺史，故又稱柳刺史。

99．杜牧，字牧之，京兆萬年人，居長安城南樊川別墅官至中書舍人，后人多稱之為“杜樊川”。

100．李賀，人稱詩鬼；孟郊、賈島，人稱詩囚；劉禹錫，人稱詩豪。

古 詩 文 復(fù)習題 精 選

１、歷代詩人贊美祖國壯麗山河的詩作很多，如李白在《望天門山》中寫到：天門中斷楚江開，碧水東流至此回。兩岸青山相對出，孤帆一片日邊來。登樓遠眺，視野更為開闊，你會想到王之渙在《登顴雀樓》中的詩句：白日依山盡，黃河入海流。

欲窮千里目，更上一層樓。坐在順水疾駛的船中，兩岸景色一晃而過，不由令人想起李白在《早發(fā)白帝城》中的詩句：朝辭白帝彩云間，千里江陵一日還。

兩岸猿聲啼不住，輕舟已過萬重山。

2、默寫描繪春、夏、秋、冬四季的詩各一首。

天街小雨潤如酥，草色遙看近卻無。最是一年春好處，絕勝煙柳滿皇都 唐 韓愈《早春呈水部張十八員外》

新年都未有芳華，二月初驚見草芽。白雪卻嫌春色晚，故穿庭樹作飛花 唐 韓愈《春雪》

楊萬里 《曉出凈慈寺送林子方》畢竟西湖六月中, 風光不與四時同。.接天蓮葉無窮碧, 映日荷花別樣紅。

唐·王勃《秋日登洪府膝王閣餞別序》落霞與孤騖齊飛，秋水共長天一色

岑參《白雪歌送武判官歸京》北風卷地白草折，胡天八月即飛雪。忽如一夜春風來，千樹萬樹梨花開。

3、按要求默寫古詩。

贊美黃河雄偉氣勢的詩：劉禹錫《浪淘沙》 九曲黃河萬里沙, 浪淘風簸自天涯。如今直上銀河去, 同到牽?？椗摇?/p>

贊美廬山瀑布的詩：望廬山瀑布 李白 日照香爐生紫煙,遙看瀑布掛前川。飛流直下三千尺,疑是銀河落九天。

贊美柳樹的詩：賀知章 詠柳 碧玉妝成一樹高,萬條垂下綠絲絳。不知細葉誰裁出,二月春風似剪刀。

贊美小草的詩：賦得古原草送別 白居易 離離原上草,一歲一枯榮。野火燒不盡,春風吹又生。遠芳侵古道,晴翠接荒城。又送王孫去,萋萋滿別情。

贊美春雨的詩：韓愈 早春呈水部張十八員外 天街小雨潤如酥, 草色遙看近卻無.最是一年春好處, 絕勝煙柳滿皇都.4、《墨梅》王冕.我家洗硯池頭樹，朵朵花開淡墨痕。不要人夸顏色好，只留清氣滿乾坤。、《竹石》鄭燮.咬定青山不放松，立根原在破巖中。

千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風、《石灰吟》于謙.千錘萬鑿出深山，烈火焚燒若等閑。粉身碎骨渾不怕，要留清白在人間?！叭坠旁姷墓餐攸c是：看起來寫的是物，實際上是在借物寫人，其中“梅”具有高潔特點，“竹”具有堅韌不拔特點。你還知道類似的詩嗎？請寫一首:

<題菊花>.黃巢.颯颯西風滿院栽，蕊寒香冷蝶難來。他年我若為青帝，報與桃花一處開。

5、當我們浪費糧食時，媽媽常用 誰知盤中飧，粒粒皆辛苦 這句詩來教導(dǎo)我們，你能寫出另一首《憫農(nóng)》嗎：春種一粒粟，秋成萬顆子。

四海無閑田，農(nóng)夫猶餓死！李紳。

6、李清照是我國宋代著名女詞人，她寫了一首贊頌項羽，抒發(fā)愛國情懷的詩《絕句》。詩句是生當作人杰，死亦為鬼雄。至今思項羽，不肯過江東。

7、當我們回憶起母愛，要報答母親的深思時，我們會很自然地吟誦起唐代詩人孟郊的《游子呤》中的詩句慈母手中線，游子身上衣。臨行密密縫，意恐遲遲歸。

誰言寸草心，報得三春暉。

最后用了一個反問句，用比喻的手法寫出了兒子對母親的深情。

8、當我們在外地過年時，常常引用唐代詩人王維在《九月九日憶山東兄弟》中的獨在異鄉(xiāng)為異客，每逢佳節(jié)倍思親。遙知兄弟登高處，遍插茱萸少一人。來表達對家鄉(xiāng)親人的思念。

9、離家在外的游子對著一輪明月思鄉(xiāng)思親，這樣的詩有：杜甫的《月夜憶舍弟》戍鼓斷人行，秋邊一雁聲。露從今夜白，月是故鄉(xiāng)明。李白《靜夜思》床前明月光，疑是地上

霜，舉頭望明月，低頭思故鄉(xiāng)。描寫旅途中憂愁滿腹難以入眠的詩有張繼《楓橋夜泊》月落鳥啼霜滿天，江楓漁火對愁眠。姑蘇城外寒山寺，夜半鐘聲到客船。慎行的”月黑見漁燈,孤光一點熒。.微微風促浪,散作滿河星",10、三國時期魏國詩人曹植《七步詩》寫到：煮豆持作羹,漉菽以為汁。萁在釜下燃,豆在釜中泣。

本是同根生,相煎何太急?表達了詩人對骨肉相殘、同根相煎的悲憤之情。

11、陸游是南宋愛國詩人，詩人的絕筆是死去原知萬事空，但悲不見九州同。王師北定中原日，家祭毋忘告乃翁。這首詩表達了始終不渝的愛國主義思想。你還能寫出其他的愛國詩嗎？詩名《十一月四日風雨大作》僵臥孤村不自哀，尚思為國戍輪臺。

夜闌臥聽風吹雨，鐵馬冰河入夢來。

12、唐代詩人李白和杜甫，被中國文壇合稱為李杜。其中，李白被稱為詩仙，杜甫被稱為詩圣，杜甫生平第一快詩是”《聞官軍收復(fù)河南河北》劍外忽傳收薊北，初聞涕淚滿衣裳。卻看妻子愁何在，漫卷詩書喜欲狂。白日放歌須縱酒，青春作伴好還鄉(xiāng)。即從巴峽穿巫峽，便下襄陽向洛陽。抒發(fā)了作者強烈的愛國情感。你還知道杜甫寫景的詩《望岳》岱宗夫如何, 齊魯青未了.造化鐘神秀, 陰陽割昏曉.蕩胸生層云,決眥入歸鳥.會當凌絕頂, 一覽眾山小.和《江畔獨步尋花》。黃師塔前江水東，.春光懶困倚微風。桃花一簇開無主，.可愛深紅愛淺紅？

13、贈別詩在我國古詩占重要地位，許多著名詩人都有優(yōu)秀作品，如李白的《贈汪倫》寫到李白乘舟將欲行 忽聞岸上踏歌聲 桃花潭水深千尺

不及汪倫送我情。杜甫的《天末懷李白》寫到?jīng)鲲L起天末，君子意如何? 鴻雁幾時到，江湖秋水多。文章憎命達，魑魅喜人過。

應(yīng)共冤魂語，投詩贈汨羅。王維的《送元二使安西》渭城朝雨浥輕塵,客舍青青柳色新。勸君更盡一杯酒,西出陽關(guān)無故人。高適的《別董大》寫到千里黃云白日曛,北風吹雁雪紛紛。莫愁前路無知己, 天下誰人不識君。王昌齡的《芙蓉樓送辛漸》寫到寒雨連江夜入?yún)?平明送客楚山孤。洛陽親友如相問,一片冰心在玉壺。

14、我們還學(xué)過描寫邊塞軍旅生活的古詩有王昌齡的《從軍行》：大漠風塵日色昏，紅旗半卷出轅門。前軍夜戰(zhàn)洮河北，已報生擒吐谷渾。王之渙的《涼州詞》：黃河遠上白云間,一片孤城萬仞山。

羌笛何須怨楊柳,春風不度玉門關(guān)。

15、“行”是古代詩歌的一種形式，除了《古朗月行》，我們還學(xué)過選自“漢樂府”中的《長歌行》其中百川東到海，.何時復(fù)西歸？ 少壯不努力，.老大徒傷悲。一句含有很深的哲理，勸導(dǎo)人們由景入理，勸人們珍惜年輕時的美好時光，發(fā)憤學(xué)習。

16、我們曾學(xué)過北朝民歌《敕勒歌》：敕勒川,陰山下, 天似穹廬,籠蓋四野。天蒼蒼,野茫茫,風吹草低見牛羊。描繪了一幅陰山腳下美麗富饒、廣闊無垠的草原圖畫。

17、“詞”是一種可以配樂歌唱的文體，有不同的詞牌，你知道的詞牌名有西江月、清平樂、鵲橋仙、破陣子、蝶戀花、鷓鴣天、采桑子、虞美人。請默寫毛澤東的一首詞：詞名《沁園春。雪》，詞中寫到：北國風光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內(nèi)外，惟馀莽莽；大河上下，頓失滔滔。山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。須晴日，看紅妝素裹，分外妖嬈。江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風騷。

一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。俱往矣，數(shù)風流人物，還看今朝。

18、有時候，我們對自己所處的環(huán)境，正在做的事反而不及旁人清楚，這就是“當局者迷，旁觀者清。”宋代詩人蘇軾的《題西林壁》中的詩句橫看成嶺側(cè)面峰，遠近高低各不同，不識廬山真面目，只緣身在此山中。說明了這個問題。

語文綜合知識

按要求寫出下列成語

1、含有動物名稱的：

狐假虎威.馬到成功.牛馬不及,畫蛇添足,三羊開泰.蛇蟲鼠蟻.雞鳴狗盜.雞犬升天.虎虎生風

2、表示知識淵博的：

學(xué)富五車博覽群書才高八斗博大精深學(xué)識淵博泰山北斗

給下列成語找出相對應(yīng)比喻意思的成語

一箭雙雕（一舉兩得）飛蛾投火（自取滅亡）

水落石出（真相大白）畫蛇添足（多此一舉）

虎頭蛇尾（有始無終）掩耳盜鈴（自欺欺人）

過河拆橋（忘恩負義）螳臂擋車（不自量力）

照樣子，成語接龍

例：洗心革面 —→ 面目全非 —→ 非同小可—→ ??

1、握手言歡—→（歡天喜地）---（地大物博）----（博覽群書）----（書香門第）

2、人一己百—→（百戰(zhàn)百勝）---（勝負難料）----（料事如神）----（神通廣大）將下列習慣用語的上半部分或下半部分填出來

出其不意—（攻其不備）翻手為云—（覆手為雨）福無雙至—（禍不單行）撿了芝麻—（丟了綠豆）智者千慮，終有一失—（愚者千慮，必有一得）

（一波未平）—一波又起（成事不足）—敗事有余（食之無肉）—棄之可惜（前無古人）—后無來者（不入虎穴）—焉得虎子

把下列歇后語的后半部分填出來

貓哭耗子—————（假慈悲）太陽底下點燈——（多余）泥菩薩過河————（自身難保）狗咬呂洞賓———（不識好人心）豬鼻子里插大蔥——（裝象）太平洋的警察——（管得寬）大姑娘上轎————（頭一回）起重機吊雞毛——（多此一舉、大材小用）水中撈月—————（一場空 看得見摸不著）千里送鵝毛——（禮輕情義重）請在下面歇后語的括號內(nèi)填上歷史故事或神話傳說中的人物：

1、（愚公）的居處——開門見山

2、（林沖）誤闖白虎堂——單刀直入

3、（孫武 韓信）用兵——以一當十

4、（曹操）敗走華容道——不出所料

5、（孔明）大擺空城計——化險為夷

6、（包公）斷案——鐵面無私

7、（孫悟空）七十二變——神通廣大

8、（諸葛亮）草船借箭——滿載而歸