第一篇：天津市專用卡資金管理辦法(試行)（推薦）

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天津市專用卡資金管理辦法（試行）

2009年07月21日 16時(shí)14分 44 主題分類: 金融保險(xiǎn)

“專用卡”

“資金”

天津市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)天津市專用卡資金管理辦法（試行）的通知

津政辦發(fā)[2009]99號(hào)

各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位：

經(jīng)市人民政府領(lǐng)導(dǎo)同志同意，現(xiàn)將《天津市專用卡資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請照此執(zhí)行。

二〇〇九年七月十日

天津市專用卡資金管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范天津市專用卡資金的使用與管理，維護(hù)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，有效防范專用卡資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱專用卡，是指經(jīng)我市相關(guān)企業(yè)的主管部門審批，由企業(yè)等非銀行卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可以在特定行業(yè)領(lǐng)域使用、具有支付功能的非銀行卡。

第三條 本辦法所稱專用卡資金，是指專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)存放的資金。

第四條 本辦法所稱專用卡資金開戶銀行，是指為我市專用卡發(fā)卡企業(yè)辦理專用卡資金結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第五條 本辦法所稱專用存款賬戶,是指用于辦理各項(xiàng)專用卡資金收付業(yè)務(wù)的人民幣銀行結(jié)算賬戶。該賬戶主要用于辦理持卡人繳納的押金、充值資金的歸集以及與相關(guān)各參與方的資金結(jié)算等。

專用卡發(fā)卡企業(yè)開立的專用存款賬戶必須做到?？顚Ｓ?。

第六條 本辦法所稱專用卡資金清算公司，是指具備一定條件，并與專用卡發(fā)卡企業(yè)簽訂協(xié)議，從事專用卡交易轉(zhuǎn)接、數(shù)據(jù)清分、資金清算等業(yè)務(wù)的公司。

專用卡資金清算公司由人民銀行天津分行按照資金清算管理的有關(guān)要求確定。

第七條 專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)當(dāng)將專用卡資金委托專用卡資金清算公司進(jìn)行資金清分及清算。

第八條 專用卡資金管理應(yīng)當(dāng)遵循安全、高效、誠信的原則，確保專用卡資金清算準(zhǔn)確、及時(shí)，有效維護(hù)社會(huì)公眾的合法利益。

第九條 天津市專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

第二章 專用卡資金管理

第十條 專用卡發(fā)卡企業(yè)發(fā)行專用卡，只能選擇一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為專用卡資金開戶銀行。

第十一條 專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將持卡人繳納的押金及充值資金于當(dāng)日至遲次日上午全部轉(zhuǎn)入在專用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)。

第十二條 專用卡發(fā)卡企業(yè)對專用存款賬戶中的資金無權(quán)擅自挪用，不得使用任何支付結(jié)算工具進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。

第十三條 專用卡發(fā)卡企業(yè)委托專用卡資金清算公司開展清算業(yè)務(wù)前，應(yīng)與專用卡資金清算公司、專用卡資金開戶銀行簽訂三方專用卡資金管理協(xié)議。協(xié)議應(yīng)至少載明下列內(nèi)容：

（一）資金結(jié)算范圍；

（二）資金清算、授權(quán)扣劃結(jié)算的生效時(shí)間；

（三）協(xié)議三方的權(quán)利與義務(wù)；

（四）交易清分?jǐn)?shù)據(jù)的傳輸方式；

（五）資金清算的各參與方；

（六）資金清算與結(jié)算方式；

（七）對賬方式；

（八）防范錯(cuò)誤操作的措施；

（九）過失與差錯(cuò)責(zé)任承擔(dān)；

（十）清算費(fèi)用及計(jì)提方法；

（十一）禁止行為；

（十二）違約責(zé)任。

第十四條 專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司以及專用卡資金開戶銀行三方協(xié)議簽署后，應(yīng)在15日內(nèi)向人民銀行天津分行備案。

第十五條 專用卡資金開戶銀行應(yīng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的規(guī)定，將專用卡發(fā)卡企業(yè)的相關(guān)開戶資料報(bào)送人民銀行天津分行，經(jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。

第十六條 專用卡發(fā)卡企業(yè)與各相關(guān)參與方的資金交易數(shù)據(jù)應(yīng)委托專用卡資金清算公司進(jìn)行交易轉(zhuǎn)接并清分。

第十七條 專用卡資金清算公司應(yīng)于清分系統(tǒng)日終后對當(dāng)日發(fā)生的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行清分并生成資金清算凈額，于次日將清算資金的支付指令提交專用卡資金開戶銀行。

第十八條 專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行的專用賬戶應(yīng)實(shí)行授權(quán)扣劃的資金結(jié)算方式。即專用卡發(fā)卡企業(yè)按照三方協(xié)議授權(quán)專用卡資金開戶銀行根據(jù)專用卡資金清算公司提交的清算資金支付指令于當(dāng)日營業(yè)終了前,直接扣劃專用賬戶內(nèi)的資金，并完成與相關(guān)參與者之間的資金結(jié)算。

第十九條 專用卡資金清分?jǐn)?shù)據(jù)以專用卡資金清算公司數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行清算。對于清算完成后對賬不符的各方應(yīng)查明原因再行調(diào)整。

第二十條 專用卡資金開戶銀行只能根據(jù)三方協(xié)議接受專用卡資金清算公司的清算指令進(jìn)行資金結(jié)算，不得接受專用卡發(fā)卡企業(yè)及其他組織的支付請求，不得擅自劃轉(zhuǎn)專用存款賬戶資金。

第二十一條 專用卡資金管理應(yīng)實(shí)行定期與不定期的多邊賬務(wù)核對。即專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金開戶銀行、專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金清算公司、專用卡發(fā)卡企業(yè)與相關(guān)清算參與者、專用卡資金清算公司與專用卡資金開戶銀行之間的賬務(wù)核對，要確保賬務(wù)的平衡。

第二十二條 專用卡資金清算公司提供資金清算服務(wù)，可向?qū)Ｓ每òl(fā)卡企業(yè)收取清算手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)實(shí)行政府定價(jià)或政府指導(dǎo)價(jià)。

第三章 管理與監(jiān)督

第二十三條 專用卡發(fā)卡企業(yè)存在下列情形之一的，由其主管部門責(zé)令其限期改正：

（一）拒絕委托專用卡資金清算公司進(jìn)行資金清分及清算的；

（二）不按照規(guī)定時(shí)限向?qū)Ｓ么婵钯~戶劃轉(zhuǎn)專用卡資金的；

（三）擅自挪用專用卡資金的。

第二十四條 專用卡資金開戶銀行應(yīng)對專用卡發(fā)卡企業(yè)開戶信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；對專用卡賬戶開立與使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督；對超出專用卡結(jié)算范圍的資金，有權(quán)拒絕結(jié)算；對專用賬戶和資金結(jié)算中出現(xiàn)的異常情況，應(yīng)及時(shí)向人民銀行天津分行報(bào)告。

專用卡資金開戶銀行應(yīng)主動(dòng)、及時(shí)與專用卡發(fā)卡企業(yè)和專用卡資金清算公司進(jìn)行賬務(wù)核對，并妥善保管相關(guān)對賬信息。

第二十五條 人民銀行天津分行應(yīng)會(huì)同銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)天津監(jiān)管局根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定定期或不定期對相關(guān)商業(yè)銀行專用存款賬戶的開立、使用及資金結(jié)算等情況共同進(jìn)行監(jiān)督管理。

對違反本辦法規(guī)定的商業(yè)銀行將按照有關(guān)規(guī)定處理。

第二十六條 專用卡資金清算公司應(yīng)每月向人民銀行天津分行報(bào)告所有專用卡發(fā)卡企業(yè)專用卡資金清分清算情況。

第二十七條 專用卡資金清算公司從事專用卡資金清算有下列情形之一的，由人民銀行天津分行責(zé)令其限期改正：

（一）無正當(dāng)理由延誤資金清分清算支付的；

（二）將不同專用卡發(fā)卡企業(yè)的專用卡資金混合清分、清算；

（三）擅自向三方協(xié)議以外企業(yè)或組織劃款的；

（四）擅自挪用專用卡資金的；

（五）法律規(guī)定的其他情形。

第二十八條 天津市財(cái)政局和專用卡發(fā)卡企業(yè)的主管部門應(yīng)加強(qiáng)對專用卡資金的日常監(jiān)督管理。天津市審計(jì)局應(yīng)定期或不定期對專用卡資金使用合規(guī)性等情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果抄送人民銀行天津分行和天津市人民政府金融服務(wù)辦公室。

第二十九條 專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法，對違反本辦法截留、擠占、挪用專用卡資金造成資金損失，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償。

第四章 附則

第三十條 本辦法自2009年9月1日起實(shí)施。

第二篇：《公務(wù)卡管理辦法(試行)》

昆理工大校字?2010?53號(hào)

昆明理工大學(xué)關(guān)于印發(fā)

《公務(wù)卡管理辦法（試行）》的通知

各院、部、處、室、館、中心及直屬部門：

《昆明理工大學(xué)公務(wù)卡管理辦法（試行）》經(jīng)2010年5月13日校長辦公會(huì)同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年五月十八日

昆明理工大學(xué)公務(wù)卡管理辦法（試行）

一、總則

第一條 根據(jù)《云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法的通知》（云政辦發(fā)?2007?269號(hào)）《云南省人民政府辦公廳關(guān)于全面實(shí)行公務(wù)卡結(jié)算制度的通知》（云政辦發(fā)?2010?43號(hào)）等規(guī)定，為加強(qiáng)學(xué)校公務(wù)成本控制管理，減少現(xiàn)金支付結(jié)算和現(xiàn)金流量，降低往來款水平和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范經(jīng)費(fèi)支出結(jié)算行為，進(jìn)一步提高財(cái)務(wù)管理水平，結(jié)合我校的實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務(wù)卡，主要是指昆明理工大學(xué)在崗職工持有，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)的信用卡。該卡不僅具備一般銀行貸記卡的所有功能，而且具有財(cái)政和財(cái)務(wù)管理的公務(wù)屬性。公務(wù)卡由職工個(gè)人使用，法律責(zé)任主體為公務(wù)卡持有人。各部門用于人員經(jīng)費(fèi)等性質(zhì)費(fèi)用的領(lǐng)取和分配的借記卡也視同公務(wù)卡。

第三條 我校實(shí)施的公務(wù)卡為人民幣種卡，條件成熟后可升級(jí)為雙幣種卡（美元和人民幣）。公務(wù)卡分兩類，第一類為可透支信用額度的公務(wù)卡，第二類為低額度公務(wù)卡或借記卡（由學(xué)校統(tǒng)一辦理，需備案，各部門只能用于人員經(jīng)費(fèi)等性質(zhì)費(fèi)用的領(lǐng)取和分配，不可透支，不得用于個(gè)人刷卡消費(fèi)）。

二、公務(wù)卡日常管理

第四條 公務(wù)卡開立的基本程序

（一）以部門為單位，如實(shí)填寫“公務(wù)卡申請表”，連同相關(guān)證明資料一起交學(xué)校財(cái)務(wù)處。

（二）財(cái)務(wù)處對申請開卡教職工的相關(guān)資料進(jìn)行確認(rèn)并集中送發(fā)卡行；發(fā)卡行按規(guī)定程序?qū)徍寺毠ど暾堎Y料并辦理公務(wù)卡。

（三）發(fā)卡行將公務(wù)卡和必要的相關(guān)資料發(fā)給教職工。第五條 如出現(xiàn)人員新增、調(diào)動(dòng)或者退休，人事處要及時(shí)通知財(cái)務(wù)處；財(cái)務(wù)處辦理公務(wù)卡的申領(lǐng)或停止使用等手續(xù)，并通知發(fā)卡行及時(shí)維護(hù)公務(wù)卡管理系統(tǒng)。持卡人因調(diào)離、退休等原因離開學(xué)校，要按要求及時(shí)還清債務(wù)，結(jié)清余額。

第六條 公務(wù)卡遺失或損毀后的補(bǔ)辦等事項(xiàng)，由持卡人到發(fā)卡行申請辦理，并通過財(cái)務(wù)處及時(shí)通知發(fā)卡行維護(hù)相關(guān)信息。

第七條 公務(wù)卡使用銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)信用卡，現(xiàn)階段僅用于辦理人民幣支出結(jié)算業(yè)務(wù)。公務(wù)卡免費(fèi)開卡、免收年費(fèi)、免擔(dān)保、免開存款賬戶、到期免費(fèi)換卡。

第八條 公務(wù)卡的信用額度，由發(fā)卡銀行根據(jù)個(gè)人資信情況，結(jié)合持卡人職務(wù)、職稱、工作需求等，原則上按以下標(biāo)準(zhǔn)以內(nèi)申請公務(wù)卡信用額度，但最終以發(fā)卡行批準(zhǔn)的信用額度為準(zhǔn)。

（一）校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)10萬元；

（二）“兩辦”主任、正高級(jí)技術(shù)人員8萬元；

（三）處級(jí)干部、副高級(jí)專業(yè)技術(shù)人員6萬元；

（四）課題負(fù)責(zé)人6萬元；

（五）學(xué)院、處、室、中心綜合辦主任及經(jīng)費(fèi)報(bào)銷主要經(jīng)辦人6萬元；

（六）其他人員3萬元。

第九條 發(fā)卡行可根據(jù)持卡人資信情況調(diào)整公務(wù)卡信用額度，但要及時(shí)通知持卡人和財(cái)務(wù)處。特殊情況下公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)支付需要時(shí)，持卡人可通過財(cái)務(wù)處提前向發(fā)卡行申請臨時(shí)增加信用額度，增加額度和使用期限等具體事項(xiàng)，按照發(fā)卡行規(guī)定執(zhí)行。

三、公務(wù)卡支付管理

第十條 公務(wù)卡的支付使用須遵守昆明理工大學(xué)經(jīng)費(fèi)開支審批程序的相關(guān)規(guī)定。公務(wù)卡持卡人在發(fā)生公務(wù)支出前，須征得所用經(jīng)費(fèi)經(jīng)費(fèi)審批權(quán)人的同意后，才能進(jìn)行公務(wù)支出。否則，責(zé)任自負(fù)。

第十一條 原用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費(fèi)支出，包括差旅費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)和單位授權(quán)個(gè)人零星物品采購支出等，具備刷卡條件的，要先用公務(wù)卡刷卡支付。單筆在500元及以上的刷卡消費(fèi)后，要取得刷卡憑證（POS機(jī)小票）和發(fā)票等財(cái)務(wù)報(bào)銷憑證。

第十二條 原使用轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算的小額商品服務(wù)購買支出，包括設(shè)備購置費(fèi)、辦公費(fèi)、印刷費(fèi)、交通費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、咨詢費(fèi)、租賃費(fèi)、郵電費(fèi)、電話費(fèi)、水費(fèi)、電費(fèi)、專用材料費(fèi)、委托業(yè)務(wù)費(fèi)、維修費(fèi)和其他商品服務(wù)等支出，具備刷卡條件的，要先用公

務(wù)卡刷卡支付。單筆在1000元及以上的刷卡消費(fèi)后，要取得刷卡憑證（POS機(jī)小票）和發(fā)票等財(cái)務(wù)報(bào)銷憑證。

第十三條 持卡人在執(zhí)行公務(wù)中原則上不允許通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金。

第十四條 公務(wù)卡刷卡后因消費(fèi)取消或退回，需要將收款方退回的現(xiàn)金及時(shí)存于公務(wù)卡。如退回轉(zhuǎn)賬票據(jù)，應(yīng)及時(shí)到財(cái)務(wù)處進(jìn)行處理，將退款劃入公務(wù)卡。

四、公務(wù)卡財(cái)務(wù)報(bào)銷管理

第十五條 公務(wù)卡財(cái)務(wù)報(bào)銷的程序

（一）使用公務(wù)卡結(jié)算，不改變學(xué)校現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理制度和報(bào)銷審批程序。

（二）攜帶本人或被委托報(bào)銷人公務(wù)卡、附公務(wù)卡刷卡消費(fèi)交易憑證（POS機(jī)小票）和發(fā)票，按財(cái)務(wù)報(bào)銷程序進(jìn)行報(bào)銷。

（三）持卡人因出差在外或其它特殊原因，確實(shí)無法在免息還款日前辦理財(cái)務(wù)報(bào)銷手續(xù)的，可通過傳真等書面方式委托本單位其他人員填制正式借款單，經(jīng)財(cái)務(wù)處審核后辦理借款手續(xù)，于免息還款日前先將資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡，待持卡人回單位后及時(shí)補(bǔ)辦報(bào)銷手續(xù)并沖銷其借款。

（四）需要領(lǐng)取的款項(xiàng)，由財(cái)務(wù)處出納人員按規(guī)程實(shí)時(shí)打入持卡人公務(wù)卡（除零余額賬戶資金以外），持卡人收到手機(jī)短信提示（需持卡人提供本人的手機(jī)號(hào)）或轉(zhuǎn)款成功的有效憑證后，當(dāng)場簽字確認(rèn)。

第十六條 公務(wù)卡財(cái)務(wù)報(bào)銷的時(shí)限

持卡人使用公務(wù)卡消費(fèi)結(jié)算的各項(xiàng)公務(wù)支出，在當(dāng)月10日前透支的，須在當(dāng)月23日前，到財(cái)務(wù)處辦理報(bào)銷手續(xù)。在當(dāng)月11-31日內(nèi)透支額度消費(fèi)的，須在次月23日前，到財(cái)務(wù)處辦理報(bào)銷手續(xù)。因個(gè)人報(bào)銷不及時(shí)造成的罰息、滯納金等相關(guān)費(fèi)用，以及由此帶來對個(gè)人資信的影響，由持卡人承擔(dān)。

第十七條 為避免因特殊原因，公務(wù)卡還款不及時(shí)，給持卡人產(chǎn)生透支利息、滯納金以及個(gè)人不良信用記錄等，建議持卡人將本人工資卡（屬借記卡，不能透支）作為公務(wù)卡指定自動(dòng)轉(zhuǎn)賬還款帳戶，實(shí)現(xiàn)在不能及時(shí)報(bào)銷還款時(shí)，授權(quán)發(fā)卡行在到期還款日當(dāng)天，從個(gè)人工資卡中自動(dòng)扣劃公務(wù)卡的應(yīng)還金額（到期還款日當(dāng)天，工資卡應(yīng)有足夠余額），事后再按正常報(bào)銷程序辦理報(bào)銷領(lǐng)款手續(xù)。

第十八條 有下列情形之一的，所產(chǎn)生費(fèi)用由持卡人個(gè)人承擔(dān)，不予報(bào)銷，單位不承擔(dān)私人消費(fèi)行為引起的一切法律責(zé)任：

（一）使用公務(wù)卡用于個(gè)人消費(fèi)的部分。

（二）報(bào)銷費(fèi)用與提供的報(bào)銷憑證、公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）不符的。

（三）持卡人透支提取現(xiàn)金所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)、利息等。

（四）因個(gè)人原因，持卡人未能在公務(wù)卡免息還款日前申請報(bào)銷所造成的罰息和滯納金等。

（五）因持卡人個(gè)人保管不慎或遺失等原因，導(dǎo)致公務(wù)卡被

盜刷所形成的支出和損失。

（六）其他不符合財(cái)務(wù)管理規(guī)定和要求或超出標(biāo)準(zhǔn)的消費(fèi)。第十九條 人員經(jīng)費(fèi)、對個(gè)人和家庭補(bǔ)助、勞務(wù)費(fèi)和獎(jiǎng)金等符合現(xiàn)金管理規(guī)定開支范圍的報(bào)銷支出，除可打入個(gè)人工資卡外，其余一律打入各學(xué)院、部門指定集中經(jīng)辦本部門報(bào)銷業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的低額度公務(wù)卡或借記卡。

第二十條 使用公務(wù)卡后，凡發(fā)生公務(wù)卡支付范圍內(nèi)的公務(wù)支出時(shí)，原則上不予報(bào)銷現(xiàn)金。如遇特殊情況，經(jīng)財(cái)務(wù)處分管領(lǐng)導(dǎo)審核同意后，方能報(bào)銷。

五、管理職責(zé)

第二十一條 校財(cái)務(wù)處的管理職責(zé)

（一）組織教職工辦理公務(wù)卡。負(fù)責(zé)公務(wù)卡管理支付系統(tǒng)的日常維護(hù)，根據(jù)人事處的通知，及時(shí)更新單位在職工作人員新增或調(diào)動(dòng)、退休等信息。

（二）審核持卡人提請報(bào)銷的公務(wù)卡和其他消費(fèi)信息，及時(shí)辦理公務(wù)卡還款、資金退回處理和其他報(bào)銷結(jié)算等業(yè)務(wù)。

（三）保證符合公務(wù)卡報(bào)銷規(guī)定的資金全額打入持卡人公務(wù)卡，協(xié)助發(fā)卡行催告公務(wù)卡持卡人還款工作，不承擔(dān)公務(wù)卡還款資金不足等情況造成的對賬或其他責(zé)任。

（四）特殊情況下，公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)卡消費(fèi)時(shí)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)人審批后，向發(fā)卡行申請?jiān)黾有庞妙~度。

（五）協(xié)助辦理公務(wù)卡新卡和補(bǔ)卡工作

（六）配合上級(jí)財(cái)政部門做好公務(wù)卡監(jiān)督管理等工作。

（七）配合發(fā)卡行做好公務(wù)卡相關(guān)知識(shí)宣傳和培訓(xùn)工作。第二十二條 公務(wù)卡持卡人的職責(zé)

（一）公務(wù)卡實(shí)質(zhì)上是個(gè)人在銀行辦理的貸記卡，涉及個(gè)人信譽(yù)資質(zhì)高低，要本著誠實(shí)守信和對自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，保管使用好公務(wù)卡

（二）在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款日前自行還款，承擔(dān)不及時(shí)和不完全還款的全部責(zé)任；因個(gè)人報(bào)銷不及時(shí)造成的罰息、滯納金等費(fèi)用，由持卡人承擔(dān)

（三）公務(wù)消費(fèi)時(shí)要保留好個(gè)人簽名的消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）和相應(yīng)發(fā)票、入庫單等原始憑證，以備報(bào)銷使用。

（四）公務(wù)卡及密碼由個(gè)人保管，遇調(diào)動(dòng)、辭職、退休等影響公務(wù)卡使用的情況，要主動(dòng)向財(cái)務(wù)處報(bào)告，清理并妥善處理公務(wù)卡名的下債權(quán)債務(wù)。

（五）對消費(fèi)交易發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行規(guī)定向發(fā)卡行提出交易查詢。

（六）嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報(bào)銷，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負(fù)責(zé)。

（七）遵守國家關(guān)于銀行卡使用管理規(guī)定。第二十三條 持卡人所在部門負(fù)責(zé)人管理職責(zé)：

（一）審核本部門持卡人公務(wù)支出的真實(shí)性，并負(fù)責(zé)審批。

（二）督促本部門持卡人及時(shí)辦理公務(wù)卡公務(wù)消費(fèi)支出的財(cái)務(wù)報(bào)銷手續(xù)。

第二十四條 發(fā)卡行主要職責(zé)

（一）兌現(xiàn)中標(biāo)方案中承諾的條款，結(jié)合學(xué)校公務(wù)卡的管理使用要求，制定與之對接的公務(wù)卡申報(bào)、使用、結(jié)算流程，并提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)。

（二）在符合規(guī)定范圍內(nèi)為學(xué)校提供優(yōu)惠服務(wù)，及時(shí)公布和兌現(xiàn)承諾的公務(wù)卡服務(wù)優(yōu)惠措施，做好公務(wù)卡相關(guān)知識(shí)宣傳工作，并及時(shí)解決公務(wù)卡使用中出現(xiàn)的問題。

（三）根據(jù)校方的用卡環(huán)境要求，積極擴(kuò)大銀行卡機(jī)具布設(shè)范圍，及時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)銷相關(guān)的銀行卡消費(fèi)數(shù)據(jù)信息，注意保密。

（四）為學(xué)校職工辦理公務(wù)卡；為公務(wù)卡報(bào)銷、審核與支付還款業(yè)務(wù)提供及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范、便捷的服務(wù)。

（五）辦卡、開卡、掛失、補(bǔ)卡和換卡均免費(fèi)，免收年費(fèi)、免擔(dān)保。在全國各地同行提取溢款現(xiàn)金（在未透支信用額度前的存入款）免手續(xù)費(fèi)。

（六）與學(xué)校協(xié)商設(shè)定公務(wù)卡信用額度，為持卡人提供公務(wù)卡使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并及時(shí)向持卡人反饋資金還款信息。

（七）用公務(wù)卡刷購機(jī)票，免費(fèi)提供金卡保額為100萬元、普通卡保額為50萬元的航空意外保險(xiǎn)。

附則

第二十五條 本辦法由財(cái)務(wù)處責(zé)解釋。

第二十六條 本辦法自二○一○年七月一日起實(shí)行。

昆明理工大學(xué) 二○一○年五月十八日

主題詞： 財(cái)政 公務(wù)卡△ 管理 辦法 通知 昆明理工大學(xué)辦公室

校對：楊云標(biāo)

2010年5月18日印發(fā)

第三篇：公務(wù)卡管理辦法(試行)

公務(wù)卡管理暫行辦法

第一條 為進(jìn)一步深化國庫集中支付制度改革，規(guī)范財(cái)務(wù)管理，提高公務(wù)支出透明度，減少現(xiàn)金支付結(jié)算，根據(jù)榆陽區(qū)人民政府《關(guān)于印發(fā)榆陽區(qū)預(yù)算單位公務(wù)卡改革實(shí)施意見的通知》和《榆陽區(qū)區(qū)級(jí)預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合單位實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務(wù)卡，是指單位職工持有的、以個(gè)人名義開立的貸記卡。公務(wù)卡由單位職工個(gè)人持有、保管和使用，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)，公務(wù)卡實(shí)行“一人一卡”實(shí)名制。公務(wù)卡的卡片和密碼均由個(gè)人負(fù)責(zé)保管。職工個(gè)人為持卡人并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

第三條 公務(wù)卡的使用和管理

（一）公務(wù)卡主要用于單位公務(wù)支出的結(jié)算，在公務(wù)刷卡消費(fèi)尚未報(bào)銷之前，刷卡消費(fèi)行為仍屬個(gè)人行為。公務(wù)支出發(fā)生后，持卡人應(yīng)及時(shí)申請辦理報(bào)銷手續(xù)。公務(wù)卡也可用于個(gè)人消費(fèi)，但不得向單位辦理財(cái)務(wù)報(bào)銷手續(xù)，單位不承擔(dān)私人消費(fèi)行為引致的經(jīng)濟(jì)、法律等一切責(zé)任。

（二）持卡人因調(diào)離、退休等原因離開單位，應(yīng)及時(shí)還清債務(wù)，結(jié)清余額。并由財(cái)務(wù)室通知發(fā)卡銀行辦理公務(wù)卡注銷手續(xù)。

（三）公務(wù)卡由持卡人妥善保管，只限本人使用，由本人設(shè)置密碼。公務(wù)卡遺失時(shí)持卡人應(yīng)及時(shí)向銀行掛失和補(bǔ)辦，并通過財(cái)務(wù)部門及時(shí)通知發(fā)卡行維護(hù)相關(guān)信息。

第四條 公務(wù)卡消費(fèi)使用范圍

以現(xiàn)金方式支付的日常公用支出和5000元（人民幣）以下的小額轉(zhuǎn)賬支出。包括：辦公費(fèi)、書報(bào)雜志訂閱費(fèi)、印刷費(fèi)、差旅費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、交通費(fèi)及其他零星商品和服務(wù)購買支出等公務(wù)性支出。

單位職工應(yīng)盡量在具備刷卡結(jié)算條件的單位購買商品和服務(wù)，不斷減少現(xiàn)金結(jié)算的公務(wù)消費(fèi)。凡具備刷卡條件的，必須使用公務(wù)卡，否則，財(cái)務(wù)不予報(bào)銷。

第五條 公務(wù)卡支付與報(bào)銷管理

（一）持卡人因公務(wù)活動(dòng)使用公務(wù)卡消費(fèi)時(shí)，應(yīng)在公務(wù)卡信用額度內(nèi)，先通過公務(wù)卡結(jié)算，取得本人簽名的公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）和相應(yīng)的原始發(fā)票，購物明細(xì)或消費(fèi)清單等憑證。

（二）持卡人在公務(wù)消費(fèi)后，應(yīng)于每月20日前將公務(wù)消費(fèi)的正規(guī)原始發(fā)票及經(jīng)本人簽名的公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）、購物明細(xì)或消費(fèi)清單等憑證，交到財(cái)務(wù)室辦理公務(wù)卡報(bào)銷相關(guān)手續(xù)。

（三）若遺失公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）的，持卡人可通過發(fā)卡行網(wǎng)點(diǎn)、電話銀行、網(wǎng)上銀行等途徑查詢，并將獲取的“交易時(shí)間”、“交易金額”、“交易地點(diǎn)”等信息在財(cái)務(wù)報(bào)銷憑證背面證明。

（四）確因出差在外或其它特殊原因，確實(shí)無法在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報(bào)銷手續(xù)的，可通過傳真等方式委托本局其他人員填制借款單，并提供持卡人姓名、卡號(hào)、消費(fèi)時(shí)間和每筆消費(fèi)金額的明細(xì)信息，經(jīng)財(cái)務(wù)人員審核后先辦理借款手續(xù)，于免息還款期前先將資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡，待持卡人回單位后及時(shí)補(bǔ)辦報(bào)銷手續(xù)并沖銷其借款。

（五）會(huì)計(jì)人員對持卡人簽字確認(rèn)的公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）、報(bào)銷審批憑證及報(bào)銷單據(jù)等進(jìn)行審核后，登陸公務(wù)卡支持系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供的姓名、交易日期和消費(fèi)金額等信息，核對公務(wù)消費(fèi)的真實(shí)性，審核確認(rèn)后予以報(bào)銷。

（六）出納人員將公務(wù)卡支持系統(tǒng)所生成的公務(wù)支出明細(xì)表和匯總表與支出報(bào)銷單進(jìn)行復(fù)核確認(rèn)，統(tǒng)一辦理還款手續(xù)。

（七）超過還款日還款的責(zé)任：因持卡人報(bào)銷不及時(shí)引起的，由持卡人承擔(dān)相應(yīng)的利息、滯納金等；因單位歸還款項(xiàng)不及時(shí)引起的，由單位承擔(dān)利息等費(fèi)用。

第六條 有下列情形之一的，所產(chǎn)生費(fèi)用由持卡人個(gè)人承擔(dān)，不予報(bào)銷：

1、使用公務(wù)卡用于個(gè)人消費(fèi)的部分；

2、報(bào)銷費(fèi)用與提供的報(bào)銷憑證、公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條（pos機(jī)小票）不符的；

3、持卡人通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)、利息等；

4、因持卡人個(gè)人原因，未能在公務(wù)卡免息期內(nèi)申請報(bào)銷，所造成的罰息和滯納金等；

5、因持卡人個(gè)人保管不慎或遺失等原因，導(dǎo)致公務(wù)卡盜刷所形成的支出和損失；

6、其他不符合財(cái)務(wù)管理規(guī)定的消費(fèi)。

第七條 持卡人要嚴(yán)格遵守國家關(guān)于銀行卡使用管理的有關(guān)規(guī)定，規(guī)范使用公務(wù)卡。嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡。對惡意透支、拖欠還款等所產(chǎn)生的后果，由持卡人負(fù)責(zé)，學(xué)校不承擔(dān)由此引發(fā)的任何責(zé)任。

第八條 本辦法由財(cái)務(wù)股負(fù)責(zé)解釋。

第九條 未盡事宜，在執(zhí)行中逐步完善。

第四篇：天津市社會(huì)保障卡管理試行辦法[推薦]

《天津市社會(huì)保障卡管理試行辦法》

第一條為推動(dòng)我市勞動(dòng)保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的信息化管理工作，方便從業(yè)人員、離退休人員和城鄉(xiāng)居民辦理各項(xiàng)勞動(dòng)保障事務(wù)和有效使用社會(huì)保障卡，制定本辦法。

第二條本市行政區(qū)域內(nèi)社會(huì)保障卡的申領(lǐng)、制作、發(fā)放、使用及其相關(guān)服務(wù)和管理工作，適用本辦法。

第三條本辦法所稱社會(huì)保障卡是按照國家《社會(huì)保障（個(gè)人）卡規(guī)范》標(biāo)準(zhǔn)和銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡規(guī)范統(tǒng)一制作、為持卡人辦理勞動(dòng)保障和金融服務(wù)等事務(wù)的電子憑證。

第四條社會(huì)保障卡正面以藍(lán)色或綠色為底色，印有國徽、“中華人民共和國社會(huì)保障卡”字樣。背面印有持卡人個(gè)人基本信息（姓名、性別、公民身份號(hào)碼、銀行卡號(hào)、有效期限、頭像等）、發(fā)卡機(jī)關(guān)、服務(wù)銀行標(biāo)志、銀聯(lián)標(biāo)志、序列號(hào)、服務(wù)電話等。

第五條社會(huì)保障卡分為成年人卡（藍(lán)色）、未成年人卡（綠色）。成年人卡為集成電路和磁條復(fù)合卡，年滿十六周歲本市從業(yè)人員、離退休人員、城鄉(xiāng)其他居民和參加本市社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌的外來人員申領(lǐng)成年人卡；未成年人卡為單一磁條卡且不加印頭像，未滿十六周歲的本市城鄉(xiāng)居民及參加本市社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌的外來人員申領(lǐng)未成年人卡。

第六條社會(huì)保障卡功能：

成年人卡：

（一）憑證功能：持卡人憑卡辦理個(gè)人勞動(dòng)保障事務(wù)，同時(shí)支持持卡就醫(yī)待遇結(jié)算等。

（二）記錄功能：記錄持卡人勞動(dòng)保障信息；

（三）金融功能：為持卡人提供銀行借記卡金融功能，并通過社會(huì)保障卡金融賬戶完成社會(huì)保險(xiǎn)和就業(yè)再就業(yè)優(yōu)惠政策的各項(xiàng)待遇支付；

（四）查詢功能：持卡人可在街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心查詢個(gè)人勞動(dòng)保障和社會(huì)保險(xiǎn)的專業(yè)信息。

未成年人卡：

（一）憑證功能：持卡人憑卡辦理個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)參保登記，同時(shí)支持持卡就醫(yī)待遇

結(jié)算等；

（二）金融功能：為持卡人提供銀行借記卡金融功能，并通過社會(huì)保障卡金融賬戶完成社會(huì)保險(xiǎn)待遇支付；

（三）查詢功能：持卡人可在街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心查詢個(gè)人參保繳費(fèi)等信息。

第七條天津市社會(huì)保障卡服務(wù)中心負(fù)責(zé)社會(huì)保障卡申領(lǐng)和發(fā)放的組織管理工作。區(qū)（縣）勞動(dòng)保障服務(wù)中心負(fù)責(zé)社會(huì)保障卡申領(lǐng)和發(fā)放的組織推動(dòng)工作。街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心具體負(fù)責(zé)社會(huì)保障卡的申領(lǐng)和發(fā)放工作。銀行負(fù)責(zé)社會(huì)保障卡金融業(yè)務(wù)的管理和服務(wù)工作。

第八條申領(lǐng)人可到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心辦理申領(lǐng)手續(xù)。不滿十六周歲的申領(lǐng)人須由法定監(jiān)護(hù)人代為辦理。申領(lǐng)時(shí)須提供申領(lǐng)人居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明），外來從業(yè)人員須同時(shí)提供暫住證；法定代理人（法定監(jiān)護(hù)人）同時(shí)提供本人居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明）及與申領(lǐng)人關(guān)系的有效證明原件和復(fù)印件。港澳臺(tái)人員和外籍人員須提供護(hù)照等有效證件原件和復(fù)印件。

第九條街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心受理社會(huì)保障卡申領(lǐng)業(yè)務(wù)時(shí)，須審核申領(lǐng)人和法定代理人（法定監(jiān)護(hù)人）的有效證件，打印《社會(huì)保障卡申領(lǐng)登記表》，經(jīng)申領(lǐng)人或法定代理人（法定監(jiān)護(hù)人）確認(rèn)簽字并辦理收費(fèi)手續(xù)后，出具《天津市社會(huì)保障卡領(lǐng)取單》。

第十條社會(huì)保障卡申領(lǐng)人基本信息要與公安局人口管理信息和社會(huì)保險(xiǎn)參保信息進(jìn)行比對，發(fā)現(xiàn)信息有誤后須由申領(lǐng)人到相關(guān)信息部門進(jìn)行修改。

第十一條天津市社會(huì)保障卡服務(wù)中心自受理申領(lǐng)業(yè)務(wù)之日起45日內(nèi)完成制發(fā)工作。

第十二條申領(lǐng)人憑《天津市社會(huì)保障卡領(lǐng)取單》和居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明）、法定代理人（法定監(jiān)護(hù)人）須同時(shí)提供本人有效證件原件，到申領(lǐng)地領(lǐng)取社會(huì)保障卡。

街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心須查驗(yàn)領(lǐng)取人的有效證件，并對申領(lǐng)人社會(huì)保障卡信息進(jìn)行校驗(yàn)，申領(lǐng)人或法定代理人（法定監(jiān)護(hù)人）須辦理領(lǐng)取手續(xù)。

申領(lǐng)人領(lǐng)取到社會(huì)保障卡后，須按照服務(wù)銀行的有關(guān)規(guī)定，在服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)或銀行自助終端辦理金融功能激活手續(xù)，同時(shí)進(jìn)行密碼重置，以確保個(gè)人金融賬戶安全。

第十三條自2009年3月1日起，停止受理天津市基本醫(yī)療保險(xiǎn)專用卡（以下簡稱：醫(yī)療保險(xiǎn)卡），原制發(fā)的醫(yī)療保險(xiǎn)卡在換發(fā)社會(huì)保障卡前可繼續(xù)使用。

第十四條社會(huì)保障卡或醫(yī)療保險(xiǎn)卡丟失，持卡人應(yīng)先到服務(wù)銀行辦理掛失手續(xù)，服務(wù)銀行按照有關(guān)規(guī)定收取掛失手續(xù)費(fèi)。持卡人憑服務(wù)銀行的《掛失通知單》到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心辦理補(bǔ)卡手續(xù)。

社會(huì)保障卡或醫(yī)療保險(xiǎn)卡損壞，持卡人應(yīng)攜帶原卡到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心辦理換卡手續(xù)。領(lǐng)取新卡時(shí)須交回原卡，由街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心負(fù)責(zé)上交市社會(huì)保障卡服務(wù)中心統(tǒng)一進(jìn)行作廢處理。補(bǔ)、換社會(huì)保障卡須按照本試行辦法第八條和第九條規(guī)定辦理登記和交費(fèi)手續(xù)。第十五條按照國家有關(guān)規(guī)定，社會(huì)保障卡有效使用期限為10年，持卡人應(yīng)于有效期期滿之前45日申請換領(lǐng)新卡。未成年人卡持卡人年滿十六周歲應(yīng)換領(lǐng)成年人卡。第十六條經(jīng)市物價(jià)部門批準(zhǔn)，社會(huì)保障卡工本費(fèi)由申領(lǐng)人個(gè)人負(fù)擔(dān)5元/張。第十七條持卡人出國定居、死亡須憑相關(guān)證件或證明到街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動(dòng)保障服務(wù)中心辦理社會(huì)保障卡的注銷手續(xù)后，憑《清戶通知單》，按照服務(wù)銀行有關(guān)規(guī)定辦理個(gè)人帳戶清戶手續(xù)。

第十八條冒領(lǐng)、冒用、盜用他人社會(huì)保障卡牟取利益的，依法依規(guī)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第十九條社會(huì)保障卡管理機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，由其所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。第二十條本辦法由天津市勞動(dòng)和社會(huì)保障局負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條本辦法自印發(fā)之日起施行。

2009年4月1日

附件說明：

原制發(fā)的《醫(yī)?？ā吩趽Q發(fā)《社保卡》前可繼續(xù)使用，不得對尚未換發(fā)《社?？ā返恼⒈Ｈ藛T辦理《醫(yī)?？ā蜂N戶手續(xù)，經(jīng)核實(shí)確已制發(fā)《社?？ā返?，在確認(rèn)其《醫(yī)?？ā沸畔⒓搬t(yī)保個(gè)人賬戶記錄無誤后，可依據(jù)本人申請為其開具《醫(yī)保卡》清戶通知單，由其到相關(guān)銀行辦理銷戶。目前只受理新增加保險(xiǎn)人員新制卡和原《醫(yī)?？ā穪G失補(bǔ)辦業(yè)務(wù)，（但二年內(nèi)《社保卡》將逐步取代《醫(yī)?？ā?，《醫(yī)?？ā奉A(yù)計(jì)在二年內(nèi)終止使用）。

請注意：

1、新參保人員及時(shí)辦理《社?？ā?/p>

2、如信息不符（身份證號(hào)碼不符），請先改信息，后制作《社?？ā贰?/p>

2009年4月21日

第五篇：天津市交易所監(jiān)督管理辦法(試行)

天津市交易所監(jiān)督管理辦法（試行）

市金融辦

第一章 總則

第一條 按照《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國發(fā)〔2011〕38號(hào)）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》（國辦發(fā)〔2012〕37號(hào)）有關(guān)要求，為繼續(xù)加強(qiáng)全市交易場所清理整頓和規(guī)范整改工作，嚴(yán)格規(guī)范各類交易所的設(shè)立、運(yùn)營及交易活動(dòng)，建設(shè)依法合規(guī)管理體系，營造公開、公平、公正的交易環(huán)境，維護(hù)交易各方合法權(quán)益，防范市場風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本市各類交易所設(shè)立和日常經(jīng)營活動(dòng)以及外地交易所在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)及日常經(jīng)營活動(dòng)，適用本辦法。從事權(quán)益類和大宗商品類交易的交易市場或交易中心等的設(shè)立和管理亦適用本辦法。

第三條 本辦法所稱交易所，是指經(jīng)批準(zhǔn)在本市依法登記設(shè)立，從事權(quán)益類交易、大宗商品類交易的交易所。

第四條 交易所監(jiān)管遵循科學(xué)審慎、風(fēng)險(xiǎn)可控原則。大宗商品類交易所應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)貨貿(mào)易，建立滿足現(xiàn)貨貿(mào)易需要的物流配送體系，提高實(shí)物交割率。權(quán)益類交易所應(yīng)堅(jiān)持非公眾權(quán)益類產(chǎn)品交易，構(gòu)建場外柜臺(tái)交易市場服務(wù)體系。各類交易所都應(yīng)堅(jiān)持依法運(yùn)營、規(guī)范發(fā)展，堅(jiān)持為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

第五條 市人民政府設(shè)立天津市交易所監(jiān)督管理委員會(huì)，成員單位由市金融辦、天津證監(jiān)局、市工商局、人民銀行天津分行、市商務(wù)委、市發(fā)展改革委、天津銀監(jiān)局、市法制辦、市財(cái)政局、市國稅局、市地稅局等部門和單位組成，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各類交易所的監(jiān)督管理工作。天津市交易所監(jiān)督管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)日常工作。

市金融辦組織相關(guān)行業(yè)主管部門，對各類交易所的設(shè)立、運(yùn)營及業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)籌監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

第六條 各類交易所的設(shè)立、運(yùn)營及交易活動(dòng)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定。各類交易所應(yīng)建立健全規(guī)章制度，自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)管，嚴(yán)格遵守信息披露、公平交易和風(fēng)險(xiǎn)管理等各項(xiàng)規(guī)定，建立與風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)相適應(yīng)的投資者適當(dāng)性管理制度，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范市場風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)。

第二章 交易所設(shè)立、變更、終止

第七條 除需經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的交易所以外，申請人申請?jiān)O(shè)立交易所，須向所在區(qū)縣人民政府提出設(shè)立申請。區(qū)縣人民政府對申請材料進(jìn)行初審后報(bào)市金融辦審核，市金融辦征求相關(guān)行業(yè)主管部門意見后報(bào)市人民政府，征得清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會(huì)議書面反饋意見后批準(zhǔn)。

新設(shè)交易所的申請獲得市人民政府批準(zhǔn)后，由市金融辦向申請人出具相關(guān)批復(fù)文件。申請人持批復(fù)文件到工商管理部門辦理工商登記手續(xù)。

我市交易所在外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)以及外省市交易所在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)市人民政府批準(zhǔn)。

第八條 設(shè)立交易所須滿足下列條件：

（一）交易所的組織形式必須是依照《中華人民共和國公司法》設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（二）出資人應(yīng)具有充足的認(rèn)繳出資能力，出資來源真實(shí)合法，無違法犯罪和不良記錄，主要出資人具有與所從事交易所業(yè)務(wù)相吻合的行業(yè)背景經(jīng)驗(yàn)；

（三）資本金規(guī)模應(yīng)與所從事交易產(chǎn)品、交易規(guī)模相適應(yīng)，注冊資本為實(shí)收貨幣資本；

（四）有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)團(tuán)隊(duì)，高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并能夠滿足市場交易需要；

（五）交易產(chǎn)品和交易方式應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定；

（六）具有完善的管理制度和治理結(jié)構(gòu)；

（七）建立投資者適當(dāng)性管理制度，參與交易的投資者（含會(huì)員、交易商）應(yīng)具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力及相應(yīng)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)；

（八）有適合經(jīng)營要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；

（九）其他相關(guān)條件。

第九條 申請人申請?jiān)O(shè)立交易所，應(yīng)向所在區(qū)縣人民政府提交下列材料：

（一）申請書（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立交易所名稱、注冊地及經(jīng)營所在地、注冊資本和經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等）；

（二）工商部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;

（三）可行性研究報(bào)告；

（四）出資人協(xié)議書；

（五）章程草案；

（六）股東資信證明和有關(guān)資料；

（七）擬任法定代表人及高級(jí)管理人員基本情況；

（八）擬進(jìn)行的交易產(chǎn)品、交易方式、會(huì)員管理、投資者適當(dāng)性管理、登記結(jié)算、信息發(fā)布等制度安排；

（九）交易及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制方案；

（十）監(jiān)管部門要求的其他材料。

第十條 交易所變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)交易所監(jiān)管部門批準(zhǔn)：

（一）變更交易規(guī)則或新設(shè)交易品種；

（二）交易所分立或合并；

（三）其他重大事項(xiàng)。

第十一條 交易所下列事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)報(bào)監(jiān)管部門備案：

（一）變更名稱；

（二）變更經(jīng)營范圍；

（三）變更注冊地；

（四）變更組織形式；

（五）變更注冊資本；

（六）變更法定代表人及高級(jí)管理人員；

（七）變更股權(quán)；

（八）修改章程；

（九）其他應(yīng)備案的事項(xiàng)。

第十二條 交易所因解散而終止的，應(yīng)當(dāng)成立清算工作組，按照法定程序進(jìn)行清算。交易所應(yīng)當(dāng)采取有力措施確保投資者資金安全和社會(huì)穩(wěn)定，不得損害參與交易各方的合法權(quán)益。

第十三條 市金融辦在終了后組織對各交易所經(jīng)營情況進(jìn)行檢查，交易所應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)提交下列材料：

（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營報(bào)告和經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)表；

（二）股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議報(bào)告及決議材料；

（三）交易產(chǎn)品、交易制度、會(huì)員管理和投資者適當(dāng)性管理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；

（四）第三方機(jī)構(gòu)對交易所交易資信的監(jiān)測報(bào)告；

（五）其他相關(guān)材料。

第三章 交易所運(yùn)營

第十四條 交易所應(yīng)以保護(hù)投資者合法權(quán)益為原則，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，建立規(guī)范科學(xué)的交易規(guī)則和交易制度。大宗商品類交易應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)貨交易模式，不得從事期貨類業(yè)務(wù)；權(quán)益類交易應(yīng)堅(jiān)持非公眾、非標(biāo)準(zhǔn)、非連續(xù)交易模式，不得從事證券類業(yè)務(wù)。

第十五條 交易所交易各方的交易資金須存儲(chǔ)在監(jiān)管部門認(rèn)可的第三方存管機(jī)構(gòu)開立的專用資金賬戶。交易所不得侵占、挪用賬戶資金。

第十六條 交易所手續(xù)費(fèi)構(gòu)成和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，并報(bào)價(jià)格行政主管部門審核。

第十七條 交易所應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)建立市場交易風(fēng)險(xiǎn)防范制度，制定防控措施和辦法，嚴(yán)格防范和妥善處置交易風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條 交易所應(yīng)建立規(guī)范完善的產(chǎn)品研發(fā)體系和先進(jìn)適用、運(yùn)行可靠的電子交易系統(tǒng)，妥善保護(hù)交易所自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)和核心技術(shù)；建立完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)和數(shù)據(jù)備份措施，確保電子交易系統(tǒng)安全穩(wěn)定。

第十九條 交易所的交易產(chǎn)品入場交易前，應(yīng)經(jīng)專業(yè)技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

第二十條 交易所要加強(qiáng)對會(huì)員和中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，有效規(guī)范會(huì)員和中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為。交易所會(huì)員不得違規(guī)發(fā)展下級(jí)交易商，不得違規(guī)代理交易。交易所對會(huì)員和中介機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為給予相應(yīng)處罰。

第二十一條 交易所應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性制度，設(shè)定適宜的入市門檻，對投資者入市資格進(jìn)行審查，嚴(yán)禁不符合入市資格的投資者入市交易。定期對投資者進(jìn)行市場風(fēng)險(xiǎn)提示，開展投資者教育，保障投資者合法權(quán)益。

第二十二條 交易所經(jīng)營管理人員不得從事下列活動(dòng)：

（一）直接或變相操縱市場交易及交易價(jià)格；

（二）直接或間接參與本交易所上市產(chǎn)品的交易；

（三）為交易各方提供擔(dān)保；

（四）法律法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。

第二十三條 交易所應(yīng)建立規(guī)范嚴(yán)格的信息披露制度，保障參與者平等獲取真實(shí)、準(zhǔn)確和充分的信息。交易所要建立客戶信息保密制度，不得泄露客戶交易信息。

第二十四條 市金融辦會(huì)同相關(guān)行業(yè)主管部門、有關(guān)區(qū)縣人民政府，可以采取適當(dāng)方式依法對交易所進(jìn)行檢查，交易所應(yīng)當(dāng)予以配合。

第四章 交易所第三方服務(wù)

第二十五條 各類交易所應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，將資金清算結(jié)算、產(chǎn)品交割物流、交易數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及法律鑒證、貿(mào)易融資等后臺(tái)服務(wù)逐步剝離，按照服務(wù)類別分別建立統(tǒng)一的交易所后臺(tái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，提供規(guī)范安全的后臺(tái)服務(wù)。市金融辦應(yīng)加強(qiáng)對后臺(tái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

第二十六條 交易所交易各方的交易資金清算、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理等業(yè)務(wù)，應(yīng)交由市金融辦認(rèn)可的清算服務(wù)機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，并在商業(yè)銀行開立專用資金賬戶實(shí)行專戶管理。

第二十七條 大宗商品類交易所須按照交易合約辦理商品交收。交易各方的產(chǎn)品交割應(yīng)交由合資格交割物流服務(wù)機(jī)構(gòu)組織合理的交割服務(wù)，并確保交割安全。

第二十八條 交易所應(yīng)按照監(jiān)管部門規(guī)定的數(shù)據(jù)報(bào)送方式，及時(shí)向合資格交易數(shù)據(jù)服務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)送交易數(shù)據(jù)。

第二十九條 為交易所提供資金存管和資金匯劃業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)為在我市設(shè)立并具有服務(wù)能力的法人銀行或分行。交易所的開戶銀行須向相關(guān)監(jiān)管部門備案。

第三十條 交易所的權(quán)益產(chǎn)品登記、托管應(yīng)在監(jiān)管部門認(rèn)可的登記托管機(jī)構(gòu)辦理。

第五章 交易所風(fēng)險(xiǎn)防范

第三十一條 交易所應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)教育制度。通過培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等方式對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

第三十二條 交易所發(fā)生訴訟、系統(tǒng)故障、大額投資等影響正常交易和存續(xù)經(jīng)營的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。

第三十三條 市金融辦應(yīng)根據(jù)監(jiān)管需要委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對交易所進(jìn)行綜合信用評(píng)估，對交易所的經(jīng)營環(huán)境、運(yùn)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。交易所發(fā)展會(huì)員和特別會(huì)員，要委托合資格專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。

第三十四條 交易所應(yīng)依法履行自律管理責(zé)任，對市場管理各環(huán)節(jié)和交易各方實(shí)施監(jiān)督管理。完善內(nèi)控措施，針對可能出現(xiàn)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、交易違規(guī)行為及突發(fā)事件制定應(yīng)急處置預(yù)案。

第三十五條 交易所應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。監(jiān)管部門應(yīng)對交易所交易進(jìn)行有效監(jiān)控，對發(fā)現(xiàn)存在交易風(fēng)險(xiǎn)或市場風(fēng)險(xiǎn)的交易所及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

第三十六條 對違反有關(guān)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的交易所，市金融辦應(yīng)責(zé)令其限期整改；情節(jié)嚴(yán)重，造成不良社會(huì)影響和重大經(jīng)濟(jì)損失的，相關(guān)部門依法予以處罰，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 附則

第三十七條 本辦法施行前發(fā)布的相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年