第一篇：淺談證券營業(yè)部創(chuàng)新業(yè)務

淺談證券營業(yè)部創(chuàng)新業(yè)務

2012年5月“中國證券業(yè)創(chuàng)新大會”在京召開；2012年6月※※總裁召開“※※經紀業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展研討會”；2012年8月※※分公司啟動“創(chuàng)新業(yè)務系列培訓工程”。新三板、中小企業(yè)私募債、股權質押融資以及“通道類”定向資產管理計劃，一個個陌生的名字，一件件不熟悉的產品，一項項不了解的業(yè)務，如雨后春筍般不斷的進入我們的視野，經過公司系統(tǒng)的培訓、交流，逐漸被我們所認知、掌握與運用。

人們常說“證券公司就是做股票的”，這話沒錯。只不過今時不比往昔，從營業(yè)部的角度剖析，“股票”業(yè)務早已不是傳統(tǒng)意義上的買賣通道，而是涉獵企業(yè)上市、資金募集、混業(yè)交叉與市值管理的綜合金融平臺。股票依舊是證券公司的根，只不過根的廣度與深度均不可與曾今同日而語。圍繞這顆根開枝散葉，成為我們營業(yè)部的當務之急。經過召開營業(yè)部全體員工會議，大家一致同意在立足經紀業(yè)務的同時，將“創(chuàng)新”業(yè)務放在更加突出的位置。

要“創(chuàng)新”，就意味著需“轉型”，而“轉型”則必然面對挑戰(zhàn)。困難當前，我們并沒有退縮，從容地部署著創(chuàng)新業(yè)務的相關工作。一方面不斷招納適應開拓創(chuàng)新業(yè)務的專業(yè)人才，另一方面成立創(chuàng)新業(yè)務小組，責任分工，各個突破。

功夫不負有心人，在銀證信項目上，我部拔得頭籌。目前“SOT”市場的爭奪異常激烈，主要困難在參與主體之多，競爭對手之強，談判環(huán)節(jié)之繁雜。面對各道難關，※※營業(yè)部創(chuàng)新小組全體成員迎難而上，一方面不斷向※※資管的同事請教，主動探討項目細節(jié)，從深層次了解項目的關鍵點，另一方面不斷與客戶進行溝通，悉心向其講解產品內涵，宣導※※證券的優(yōu)勢。最終，我部完勝其他券商對手，成功承攬了 “※※定向資產管理計劃”。該計劃發(fā)行規(guī)?！鶅|，目前已完成全部流程。

※※總裁為※※證券的創(chuàng)新之路定下了堅實的基調。同樣，“狹路相逢勇者勝”，※※營業(yè)部創(chuàng)新小組也為創(chuàng)新業(yè)務的開拓樹立的必勝信念。我們相信，在領導的關心幫助下，在全體成員的通力合作下，通過自身的努力拼搏，※※營業(yè)部的創(chuàng)新業(yè)務一定能更上一層樓。

第二篇：證券營業(yè)部融資融券業(yè)務操作流程

國元證券股份有限公司 證券營業(yè)部融資融券業(yè)務操作流程

根據證監(jiān)會《融資融券業(yè)務管理辦法》、《融資融券業(yè)務內部控制指引》，《交易所融資融券交易實施細則》和公司相關規(guī)定，制定本流程,證券營業(yè)部融資融券業(yè)務流程分為客戶適當性管理和投資者教育、開銷戶、賬戶變更、人工報單、融資融券交易、清密、擔保物提交、合同終止等項。

一、融資融券客戶適當性管理基礎工作流程

公司選擇融資融券客戶以客戶風險測評為切入點，以客戶投資能 力等資信狀況為最重要征信因子，嚴把客戶篩選關。證券營業(yè)部篩選 客戶遵循以下一般性程序：

(一)風險承受能力評估。根據公司《客戶分類管理辦法》指導客戶填寫《經紀業(yè)務客戶風險評估調查問卷》，客戶簽署后計算客戶風險承受力的最終得分，將客戶的風險承受能力從高到低分為五個類別：（1）投資激進型；（2）積極進取型；（3）穩(wěn)健型；（4）保守型；（5）無風險型。營業(yè)部柜面人員填寫《個人（或機構）風險評價工作表》，確認客戶風險等級和分類管理，在《重要客戶基本情況表》填寫客戶風險等級，并在柜臺系統(tǒng)同時做標識。

(二)對符合一定標準資產額、開戶時間、交易經驗的“投資 激進型”、“積極進取型”、“穩(wěn)健型”三類客戶納入“融資融券潛在客戶池”。

(三)對“融資融券潛在客戶池”內客戶進行融資融券業(yè)務知識普及；(四)對池內客戶進行融資融券意愿調查；

(五)對池內有意愿的客戶，建立并維護一戶一檔的“意愿客戶培育和服務檔案”；

(六)對池內客戶，特別是意愿客戶進行多種形式融資融券業(yè)務投資者教育和客戶培育；

(七)在意愿客戶申請融資融券交易前，由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務經理對其進行公司《融資融券交易風險揭示書》、《融資融券業(yè)務規(guī)則》、《融資融券合同》的具體講解；

(八)由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務經理按照公司相關程序推薦合格意源客戶申請融資融券交易；

(九)由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務專員驗證業(yè)務經理履職情況，并對客戶進行融資融券業(yè)務知識和心理測試；

(十)對符合條件的申請客戶進行征信調查評級，通過對客戶投資能力分析等手段了解客戶的交易習慣、證券投資經驗、風險承受能力以及風險偏好等情況；

(十一)做好融資融客戶持續(xù)適當性管理工作，防范融資融券業(yè)務風險。對融資融券客戶持有的普通證券帳戶和信用交易賬戶進行持續(xù)聯動監(jiān)控，公司融資融券部、證券營業(yè)部可以根據客戶資信狀況采取降低或取消信用級別、融資融券額度，限制證券集中度或交易等手段；對不再符合條件的融資融券客戶，可以采取解除合同、拒絕再次申請融資融券交易等手段；必要時可以將違規(guī)、違約、投資能力差等資信狀況差或惡化的客戶列入黑名單。

二、投資者教育工作

（一）針對“融資融券潛在客戶池”，完成公司布臵的投資者教育 和客戶培育工作。按照規(guī)定自行組織針對“客戶池”的適當性服務和 投資者教育工作。營業(yè)部在營業(yè)場所內設融資融券投資者教育專欄，內容包括不限于：

1、融資利率、融券費率、維持擔保比例、標的證券名單及保證金 比例、可充抵保證金證券名單及折算率等；

2、融資融券基礎知識；

3、融資融券風險揭示；

4、融資融券業(yè)務規(guī)則；

5、融資融券交易流程；

6、融資融券合同、交易風險揭示書；

7、臨時通知、公告；

8、常見問題解答；

9、融資融券客戶咨詢資訊；

10、滬深交易所融資融券公告網址；

11、融資融券管理人員與業(yè)務人員的名單、照片、從業(yè)資格證 號碼；

12、公司網站、投訴電話、投訴郵箱；

13、其他有關內容。

營業(yè)部應指定專人對融資融券投資者教育專欄相關內容及時更新 和維護。

（二）營業(yè)部向意愿投資者分發(fā)融資融券投資者教育光盤（暫未 設計）、融資融券投資者教育手冊等資料。

（三）營業(yè)部定期或不定期安排融資融券投資者教育課程，授課內容形式包括但不限于：融資融券業(yè)務知識測試、一對一業(yè)務講解、融資融券投資者教育光盤發(fā)放、融資融券投資者教育專欄、融資融券投資者教育課程、繼續(xù)學習教育、融資融券法律法規(guī)、業(yè)務風險、業(yè)務規(guī)則、業(yè)務合同等的講解與答疑。營業(yè)部融資融券業(yè)務專員（以下簡稱“業(yè)務專員”）負責營業(yè)部融資融券培訓課程的組織與資料分發(fā)。

（四）營業(yè)部融資融券業(yè)務經理（以下簡稱“業(yè)務經理”）負責與 申請融資融券業(yè)務的客戶進行一對一業(yè)務講解。

（五）一對一業(yè)務講解后，業(yè)務專員對客戶進行《融資融券業(yè)務 心理和知識測試問卷》測試。

（六）測試合格的客戶, 業(yè)務專員指導投資者在《融資融券業(yè)務 規(guī)則》簽署頁簽字確認。

（七）公司通過電話回訪等形式對客戶進行回訪，就投資者教育 的主要內容與投資者進行核實，以確保投資者教育的真實性和有效性。電話回訪內容以錄音形式存檔。

（八）注意事項：營業(yè)部應當做好融資融券業(yè)務投資者教育的留 痕工作：

1、書面留痕主要包括：通過資料收領簽字留痕、培訓課程簽到留 痕、業(yè)務知識測試問卷留痕、投資者教育簽字頁簽字留痕等；

2、必要時，在征得投資者同意后，營業(yè)部可對培訓課程、業(yè)務知 識測試、業(yè)務講解及風險揭示等投資者教育過程進行拍照或錄音錄像，作為簽字留痕的補充形式；

3、投資者教育的留痕資料應長期保管，需銷毀的報公司融資融券 部同意備案后處理。

三、客戶業(yè)務申請、征信受理流程

(一)客戶本人或機構合法授權代理人至營業(yè)部柜面臨柜申請融資 融券業(yè)務，業(yè)務經理對前期接受過融資融券投資者教育的客戶講解《融資融券交易風險揭示書》、《融資融券合同》內容，對未參加過融資融券投資者教育的客戶要同時進行業(yè)務規(guī)則、業(yè)務流程、業(yè)務風險講解，業(yè)務專員確認客戶已了解相關業(yè)務后，客戶在柜面填寫《融資融券業(yè)務知識和心理測試表》，通過測試的客戶須在《融資融券業(yè)務規(guī)則》簽署頁上簽字并填寫《融資融券業(yè)務申請表》，此時要求客戶提供征信材料，征信材料初審合格后要求客戶在《融資融券交易風險揭示書》上簽字并與客戶預簽《融資融券合同》，合同中須包括客戶完整的基本資料，通知送達時與客戶確認的聯系方式（電話和郵箱）和聯系資料及當合同出現爭議協商不成時雙方的解決方式。合同生效時間以公司融資融券部審批用印日期為準。征信材料：

個人客戶（材料清單詳見《融資融券業(yè)務客戶選擇與征信管理辦 法》）

1、有效身份證件及復印件；

2、普通證券賬戶卡及復印件；

3、金融資產證明。

機構客戶（材料清單詳見《融資融券業(yè)務客戶選擇與征信管理辦 法》）

1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機構代碼證（副本）、稅務登記 證復印件；

2、法人證明文件和身份證件及其復印件；

3、法定代表人申請辦理融資融券業(yè)務的專項授權委托書；

4、授權代理人有效身份證件及復印件；

5、普通證券賬戶卡及復印件；

6、金融資產證明。（?。。?/p>

（二）業(yè)務專員對客戶填寫的《融資融券業(yè)務申請表》與提交的 征信材料進行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進行核對，主要內容 包括：

1、檢查客戶提供資料的信息是否準確、完整；

2、檢查客戶在公司的開戶時間是否符合公司開立信用賬戶的要 求；

3、確認客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結算 資金第三方存管；

4、審查并填報客戶的資產以及負債情況，客戶提供不動產證明的可根據需要核查客戶的不動產價值；

5、核實交易柜臺系統(tǒng)中客戶賬戶內的資產規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請表填寫內容一致；

6、核實交易柜臺系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實，是否與 申請表填寫內容一致；

7、核實客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；

8、審查客戶是否未開立信用證券賬戶；

9、檢查客戶普通交易柜臺中的普通證券賬戶持倉情況，是否持有 “000728”國元證券股票超過流通股的5%，持有超過5%則不予受理；

10、對申請人提交的資料中其他內容的真實性、有效性、完整性 進行檢查。

（三）業(yè)務專員審核無誤后，在《融資融券業(yè)務申請表》上簽字確認，并將客戶《融資融券業(yè)務申請表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》及客戶提供的相關資料交營業(yè)部副總經理、總經理審核簽字。

（四）營業(yè)部總經理審核簽字后，視為客戶預審通過。業(yè)務經辦崗在融資融券交易管理系統(tǒng)使用功能菜單：融資融券-->融資融券合同-->客戶基本資料同步，為預審通過的客戶同步客戶資料，客戶代碼與客戶在普通交易系統(tǒng)的客戶代碼一致。輸入客戶代碼后直接點，不用輸入集中交易密碼；部分資料同步失敗不影響后續(xù)操作（具體看是否關鍵信息同步失敗），如同步不成功可再次進行資料同步直至成功為止。該菜單實現客戶基本資料從集中交易系統(tǒng)同步到融資融券系統(tǒng)，可按F8 查詢同步的資料是否正確，業(yè)務經辦崗登錄統(tǒng)一賬戶平臺為客戶拍照留痕。

（五）業(yè)務經辦崗使用功能菜單：客戶管理-->客戶密碼設臵為客 戶設臵融資融券交易密碼，（資金密碼待客戶辦理聯合開戶后再進行設臵，也可以等聯合開戶成功后一并設臵），打印憑證交客戶簽字。融資融券系統(tǒng)的密碼可與集中交易系統(tǒng)所用密碼不同。

（六）業(yè)務專員使用客戶代碼在功能菜單-->融資融券-->征信評級-->評級管理-->客戶征信，對已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。如果征信過程中選擇模板出錯，可以點擊重新進行征信操作。點擊，會提示“是否做額度申請”，選擇“是”，則在“申請融資額度”和“申請融券額度”處填入所需申請的額度，下步額度申請不需要再做；如果選擇“否”，則不需要填寫這兩個額度，征信結束后，點擊打印征信單據交客戶簽字確認。

（七）業(yè)務專員將客戶簽字的《融資融券業(yè)務規(guī)則》、《融資融券 交易風險揭示書》、《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務申請表》原件及相關資料以特快專遞的方式（建議使用中國郵政EMS）送至融資融券部并掃描上傳至統(tǒng)一賬戶平臺。業(yè)務專員對預審通過的客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好的相關資料，以書面和電子方式予以記載、保存。

（八）營業(yè)部及時接收融資融券部反饋通知，對未通過公司審批 的客戶，應按通知注明的未通過原因告知客戶，對資料不全的客戶補 全資料后可再次申請征信，對不符合條件的客戶拒絕申請。

（九）客戶至營業(yè)部柜面，業(yè)務專員告知客戶將信用賬戶出借給 他人使用，可能帶來法律訴訟風險，業(yè)務專員根據客戶代碼分配第三 方郵箱號并填入融資融券合同。業(yè)務專員對客戶重申：客戶在合同期 內須遵守合同約定，不得在信用賬戶中買入“國元證券”股（000728），并普通賬戶持有“國元證券”股票（000728）不得超過流通股的5%，否則公司有權對信用賬戶強行平倉并解除或終止合同。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。

（十）客戶填寫《自然人信用證券賬戶注冊申請表》或《機構客 戶信用證券賬戶注冊申請表》、《個人信用資金賬戶開戶申請表》或《機構客戶信用資金賬戶開戶申請表》、《信用資金賬戶第三方資金存管協議》，業(yè)務經辦崗核對客戶申請表格填寫和提交的資料無誤、完整后，登錄統(tǒng)一賬戶平臺，在上海、深圳信用證券賬戶開戶菜單中錄入客戶資料，業(yè)務經辦崗在申請表中蓋名章，經業(yè)務復核崗復核后發(fā)送信用證券賬戶開戶申請到登記公司，業(yè)務經辦崗、業(yè)務復核崗在申請表簽字或加蓋信用賬戶開戶專用章，登記公司為客戶返回配號結果后，業(yè)務復核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務經辦崗，業(yè)務經辦崗將信用賬戶卡復印留存后原件交與客戶手中。

（十一）業(yè)務經辦崗在客戶信用證券賬戶融資融券交易管理系統(tǒng)中使 用功能菜單：融資融券-->融資融券合同-->融資融券聯合開戶，為客 戶開立信用資金賬戶，首先輸入客戶代碼，資產賬戶缺省不用輸入（也 可手工輸入資產賬戶號碼，注意下次開戶如果默認賬號不手工輸入則 為上次跳過的號碼），選擇客戶資產賬戶類別，選擇存款利率和負債利率組（一般為默認模式），按與客戶簽訂的第三方存管協議選擇存管銀行，業(yè)務專員按客戶開立的滬深信用證券賬戶賬號輸入對應窗口中，外部分類按客戶類型選擇“C-個人信用賬號”或“D-機構信用賬號”，點擊后系統(tǒng)提示“資產賬戶開戶成功，資產賬號、三方存管銀 行賬號”打印憑單后，完成客戶信用資金賬戶開戶。上海信用賬戶不 用進行指定交易操作和股東席位維護，該賬戶為“E 賬戶”自行進行 指定操作，第二個交易日即可正常使用。

（十二）客戶交易方式在“客戶基本資料同步”菜單操作時已與 客戶普通賬戶資料同步，客戶對信用資金賬戶交易渠道要求與普通資 金賬戶不一致的，業(yè)務經辦崗在功能菜單：客戶管理-->客戶可操作渠道維護，對客戶交易方式進行修改。對于客戶在合同中提供的聯系電話、地址與系統(tǒng)中不一致的，業(yè)務經辦崗應進行客戶資料維護一致。

（十三）業(yè)務專員根據《融資融券業(yè)務申請表》中審批的信用額 度使用功能菜單-->融資融券-->征信評級-->評級管理-->信用額度申請為客戶申請信用額度（在征信錄入時已做過申請此步驟跳過，如審批的額度與征信錄入時不相同，在此重新申請，申請類型選擇首次申請，原申請額度因額度不準確被總部撤銷。），輸入客戶代碼，選擇首次申請類型，輸入申請融資額度和融券額度，點擊提交打印憑單交客戶簽字。業(yè)務專員及時與公司融資融券部業(yè)務受理崗聯系，融資融券部業(yè)務受理崗對營業(yè)部信用額度申請及時審批。

（十四）業(yè)務專員可使用功能菜單：融資融券-->融資融券合同--> 查詢待簽合同客戶列表，可查詢出公司已經授信通過的客戶列表。

（十五）業(yè)務專員在功能菜單：融資融券-->融資融券合同-->客 戶融資融券合同錄入中錄入客戶代碼，選擇貨幣代碼（一般默認為人 民幣），按合同簽訂內容輸入合約期限，選擇額度占用類型（試點期間選擇“浮動”）、利率組、合同開始日期與結束日期、利息計算方式、融券派息補償方式、融券配股補償方式、融券分紅補償、保證金自動還債方式，錄入合同編號、簽約人編號、簽約日期、簽約地點、影像資料編號、平倉預案標識，點擊后，即時與融資融券部風險監(jiān) 控崗聯系，融資融券部風險監(jiān)控崗及時對客戶平倉預案進行復核。業(yè) 務專員將《融資融券合同》交與客戶并要求客戶在《融資融券合同簽 收表》簽字確認。業(yè)務專員進入第三方郵件管理系統(tǒng)，啟用為該客戶分配的第三方電子郵箱。注意檢查郵箱號須與融資融券合同填寫的一致。

（十六）業(yè)務專員告知客戶劃轉擔保物，客戶可選擇在營業(yè)部柜 面填寫《融資融券擔保物提交、提取、撤單申請表》交業(yè)務經辦崗辦 理，也可選擇用熱鍵自助、網上交易、手機炒股登錄后客戶自行進行 擔保物提交?？蛻籼峤粨ＷC券屬于非交易過戶行為，必須在正常開 市時間委托才有效，當日清算后客戶信用賬戶中顯示，如客戶在進行 擔保證券提交后又對該只證券進行了賣出委托則前一筆擔保證券提交委托為無效委托，須重新進行委托，客戶提交的擔保資金在正常資金轉賬時間都可以操作。功能菜單：融資融券-->融資融券交易：擔保證券提交與返回（客戶提交擔保品和擔保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務經辦崗選擇R1-擔保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶--> 信用股東賬戶。R2-擔保證券返回：股份流向 信用股東賬戶-->普通股東賬戶，在菜單中選擇市場板塊，輸入客戶代碼或F4 輸入股東代碼，之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位，選擇證券代碼和數量(可以為零散股)點擊按鈕打印憑單交客戶簽 字。每筆證券劃轉系統(tǒng)自動扣除客戶20 元非交易過戶費，上海市場擔保物提交和返回都從信用資金賬戶中扣費，深圳市場擔保物提交從普通資金賬戶扣費，擔保物返回從信用資金賬戶扣費。（中國證券登記結算有限責任公司2011 年12 月12 日通知暫免收取每筆20 元擔保證券提交與返回費用，何時恢復等結算公司通知。）注：可劃撥的擔保證券一定是交易所公布并經公司認可的擔保證 券范圍內的。當客戶維持擔保比例高于提現維持擔保比例300%或者是 客戶無融資融券負債時方可進行“擔保證券返回”，系統(tǒng)控制返回擔保品數量使提交后信用資產賬戶維持擔保比例不小于提現維持擔保比例300%，無融資融券負債的不受此限制。

（十七）融資融券部在融資融券交易管理系統(tǒng)確認收到客戶提交 的擔保物后，在系統(tǒng)中對客戶進行客戶額度授信和激活并通知營業(yè)部?？蛻艏せ铐毻ㄟ^回訪。

（十八）業(yè)務專員收到通知后即時以合同約定的通知送達方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進行融資融券交易。

四、信用賬戶交易委托流程

（一）營業(yè)部融資融券客戶可以通過熱鍵委托、網上交易、手機 炒股進行融資融券交易。

（二）營業(yè)部對于簽訂《委托人工報盤承諾書》的客戶可以接受 其人工報盤委托，營業(yè)部為報單員配備錄音電話，記錄整個報單過程，報單員接受客戶委托時需核實投資者身份，然后進行委托。報單員應 定期打印交割單或對賬單，要求客戶對交易行為進行事后確認（多頁 賬單應逐頁確認或蓋騎縫章）?？蛻舸_認后，以前的電話錄音可不再保留，否則錄音應保存兩年以上。營業(yè)部對承諾書、對賬單及錄音磁帶等應妥善保管，定期存檔。

（三）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：融資買入（融資 開倉）

報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。選擇融資開倉的標的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位。輸入委托價格和委托股數，點擊按鈕確認 后完成融資買入委托。該菜單也反映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息和當日委托明細，系統(tǒng)根據客戶可用保證金，融資開倉標的證券保證金比例，融資可用額度計算出可買股數。

注：委托價格不超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單-->證券交易-->委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。

（四）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：賣券還款（賣券償還融資負債）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。選擇融券開倉的標的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位。輸入委托價格和委托股數，點擊按鈕確認后完成賣券還款委托。該菜單也反映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息和當日委托明細。系統(tǒng)根據客戶信用證券賬戶上可賣出證券可用數計算出可用股份數量。注：委托價格不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單-->證券交易-->委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。

（五）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：直接還款（直接 償還融資負債）報單員選擇幣種信息（必選擇項），輸入需歸還負債金額的客戶信用資金賬戶（必輸入項）。系統(tǒng)自動獲取客戶應還本金，息費總額，應還總額等金額。根據資產信息和合約信息股份信息中的提示輸入還款金額后（必輸入項），點擊按鈕完成直接還款。注：存在實際歸還金額小于客戶輸入的還款金額。造成的原因：

1、客戶未歸還金額小于客戶輸入還款金額；

2、客戶信用資金賬戶上可用于直接還款金額不足。

（六）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：融券賣出（融券 開倉）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。選擇融券開倉的標的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位。輸入委托價格和委托股數，點擊按鈕確認 后完成融券賣出委托。該菜單也反映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息和當日委托明細，系統(tǒng)根據客戶可用保證金、融券開倉標的證券保證金比例、融券可用額度以及頭寸賬戶可融券股數三者關系計算出可賣股數。注：委托價格不得低于最新成交價，當天沒有產生成交的，委托價格不得低于該只股票前收盤價，并不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單-->證券交易-->委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。

（七）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：買券還券（買券 償還融券負債）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。選擇融券開倉的標的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位。輸入委托價格和委托股數，點擊按鈕確認后完成買券還券委托。該菜單也反映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息和當日委托明細。系統(tǒng)根據客戶可買券還券資金和融券未歸還股份數計算出可買數量。注：委托價格不超過漲跌幅限制。

（八）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：融券還券劃撥（用 券償還融券負債）報單員選擇劃撥類型“融券還券提交”后選擇市場板塊，輸入客戶代碼或F4 股東代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項），選擇證券代碼，輸入數量后點擊提交即可。該菜單也反映出客戶信用資產賬戶信息,股份信息。

（九）功能菜單-->融資融券-->融資融券交易：現金直接歸還融 券費用（客戶現金直接歸還融券合約費用）業(yè)務專員接到客戶現金直接歸還融券費用的申請后選擇幣種信息（必選擇項），輸入需歸還負債的客戶信用資金賬戶（必輸入項）。系統(tǒng)自動獲取客戶應還費用金額。根據資產信息和合約信息股份信息中的提示輸入還款金額后（必輸入項），點擊按鈕完成現金直接歸還融券費用。

（十）功能菜單-->融資融券-->日常數據處理-->利息及權益補扣 客戶償還完融資或融券后，可在第二個工作日后到營業(yè)部辦理利息費 用結算。個人客戶不得委托他人代辦。個人客戶填寫《融資融券利息費用結算申請表》并提交有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件。機構客戶填寫的《融資融券利息費用結算申請表》，并提交代理人有效身份證明文件及復印件、法人簽字的授權委托書、機構信用證券賬戶卡原件及復印件。業(yè)務專員接受客戶申請，審核該客戶的融資、融券是否已經償還。審核通過的，由業(yè)務專員登錄融資融券交易管理系統(tǒng)菜單進行利息補扣，選擇扣收類型為單個客戶，輸入客戶代碼或F3 輸入資產賬號，點擊打印憑單交客戶簽字確認。

（十一）功能菜單-->資金管理-->資金業(yè)務查詢：三方存管補登（第三方存管銀行補登）業(yè)務經辦崗對客戶在聯合開戶中三方存管銀行未預指定成功的在此菜單中重新做補登手續(xù)，選擇貨幣代碼，輸入資產賬號，選擇外部機構XX 銀行存管，點擊按鈕打印憑單交客戶簽字。

五、信用證券賬戶開戶、查詢、掛失補辦、變更資料、銷戶流程

（一）信用證券賬戶開戶

業(yè)務經辦崗在為客戶開立信用證券賬戶時，應認真審核以下開戶資料，確?？蛻糇C券賬戶信息的準確性、完整性和真實性，客戶信用 證券賬戶必須符合實名制要求。個人客戶必須提交本人填寫的《自然人信用證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證件及復印件、本人普通證券賬戶卡原件及復印件、通過審核的《融資融券業(yè)務申請表(個人)》。機構客戶必須提交填寫的《機構信用證券賬戶注冊申請表》，并提交加蓋公章或加蓋原發(fā)證機關印章的有效身份證明件及復印件、代理人有效身份證明文件及復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、機構普通證券賬戶卡原件及其復印件、通過審核的《融資融券業(yè)務申請表(機構)》。業(yè)務經辦崗要求客戶認真閱讀開戶業(yè)務申請表上的“鄭重聲明”和“說明書”等內容,并提醒客戶不得委托他人代辦與信用證券賬戶有關業(yè)務。在客戶確認已完全理解“鄭重聲明”和“說明書”有關內容并簽字確認后方可接受客戶申請，同時加蓋信用賬戶開戶業(yè)務專用章并留存有效身份證明文件原件和普通證券賬戶卡原件以外所有開戶注冊資料。對于審核確認不合格的，不得為其辦理開戶，并將有關文件資料退還申請人。業(yè)務經辦崗審核符合開戶條件的，應提請客戶交納相應的開戶費用，并開立收據，登錄公司統(tǒng)一賬戶平臺前端輸入注冊人相關信息；業(yè)務復核崗復核通過后，向登記公司報送，登記公司為客戶返回配號結果后，業(yè)務復核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務經辦崗。信用證券賬戶開戶資料應定期整理并掃描，移交公司資金存管中心存檔。注：每個市場只能為客戶開立一個信用證券賬戶，且當前在其他券商處未開立信用證券賬戶。

（二）信用證券賬戶查詢

信用證券賬戶持有人到營業(yè)部查詢信用證券賬戶的注冊資料及持 股情況，個人客戶不得委托他人代辦。個人客戶申請查詢時必須填寫《信用證券賬戶查詢申請表》，并提交本人身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件。機構客戶申請查詢時必須填寫《信用證券賬戶查詢申請表》，并提交法人有效證明文件及復印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關確認章）的復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、機構信用證券賬戶卡原件及復印件，以及經辦人有效身份證明文件及復印件。業(yè)務經辦崗對申請資料審核無誤后，通過實時開戶系統(tǒng)直接報送 登記公司實時辦理查詢；對屬于持股查詢的，需將經審核后的資料傳 真或特快專遞至公司資金存管中心辦理查詢手續(xù)。

（三）信用證券賬戶注冊資料變更

信用賬戶注冊資料的名稱、有效證件號碼及公司要求的其他情況 發(fā)生變化時，客戶需及時到公司代理開戶的營業(yè)部辦理注冊資料變更 手續(xù)。信用證券賬戶持有人到營業(yè)部變更信用證券賬戶的注冊資料，個人客戶不得委拖他人代辦。個人客戶申請變更證券賬戶資料時必須填寫《信用證券賬戶注冊資料變更申請表》，提交本人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件、戶口所在地公安機關出具的貼有本人照片并壓蓋公安機關印章的身份證變更證明原件及復印件。機構客戶申請變更證券賬戶資料時必須填寫《信用證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交法人有效證明文件及復印件、發(fā)證機關出具的有關變更證明原件及復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、機構信用證券賬戶卡原件及復印件，以及經辦人有效身份證明文件及復印件。業(yè)務經辦崗對申請資料審核無誤后，交業(yè)務復核崗復核通過后分 兩種情況分別處理：一是申請人上海、深圳信用證券賬戶同時變更“自然人姓名或機構名稱”和“身份證明文件號碼”的，必須將證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件，以及有效身份證明文件復印件寄給公司資金存管中心審核；對審核合格的，由資金存管中心代其向登記公司辦理，辦理完成后，營業(yè)部根據變更后的注冊資料通過實時開戶系統(tǒng)打印新的信用證券賬戶卡。二是申請人上海信用證券賬戶變更“自然人姓名或機構名稱”和身份證明文件號碼”其中一項的，可直接通過實時開戶系統(tǒng)辦理普通證券賬戶注冊資料變更手續(xù)，即完成申請人上海信用賬戶變更手續(xù)；申請人深圳信用證券賬戶變更“自然人姓名或機構名稱”和“身份證明文件號碼”其中一項的，可直接通過實時開戶系統(tǒng)辦理信用證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。信用證券賬戶注冊資料變更申請表及留存的客戶資料應定期整理 并掃描，營業(yè)部對投資者變更前后的原始注冊資料妥善保存，以備查 驗。注：信用證券賬戶資料變更需與普通證券賬戶同時變更一致，遇 到上海信用證券賬戶變更時，直接變更客戶普通證券賬戶，信用證券 賬戶就同步變更，不需要再次申報信用證券賬戶變更，信用證券賬戶 變更表格需要填寫留存；遇到深圳信用證券賬戶變更時，需要同時申 報普通證券賬戶和信用證券賬戶變更。

（四）信用證券賬戶掛失補辦

客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營業(yè) 部申請補辦證券賬戶卡，補辦的信用證券賬戶卡必須是原號。個人客 戶不得委托他人代辦。個人客戶申請掛失補辦時本人必須填寫《掛失補辦信用證券賬戶卡申請表》，提交本人有效身份證明文件及復印件、本人戶口所在地公安機關出具的貼有本人照片并壓蓋公安機關印章的身份證遺失證明及復印件。機構客戶申請掛失補辦時必須填寫《掛失補辦信用證券賬戶卡申請表》，提交法人有效證明文件及復印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關確認章）的復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、經辦人身份證明文件及復印件。業(yè)務經辦崗對申請資料審核確認后，交復核崗復核通過后，在實時開戶系統(tǒng)中補打信用證券賬戶卡交客戶。信用證券賬戶注冊資料掛失與補辦申請表及留存的客戶資料須定期整理并掃描，裝訂歸檔。

（五）信用證券賬戶注銷

公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應申請注銷其信用證券賬戶。個人客戶不得委托他人代辦。個人客戶申請注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請表》，提交本人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件。機構客戶申請注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請表》，提交法人有效證明文件及復印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關確認章）的復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件、經辦人身份證明文件及復印件。業(yè)務經辦崗對申請資料審核確認后，交業(yè)務復核崗復核，在實時開戶系統(tǒng)中申請注銷信用證券賬戶，將注銷后的證券賬戶卡收繳存檔。信用證券賬戶注銷申請表及留存的客戶資料須定期整理并掃描，裝訂歸檔。

六、信用資金賬戶重要資料變更、密碼重臵、凍結解凍業(yè)務流程

（一）信用資金賬戶重要資料變更

客戶重要資料包括但不限于機構名稱、法定代表人或自然人姓名、有效證件號碼、聯系方式、居住地址、授權代理人或授權事項、委托 交易方式等。辦理變更時，業(yè)務經辦崗應要求客戶同時辦理信用證券 賬戶、信用資金賬戶、三方存管銀行結算賬戶信息的變更手續(xù)?？蛻艮k理重要資料變更業(yè)務的，應持相關資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營業(yè)部辦理變更手續(xù)?？蛻糇兏Q、證件類型、證件 號碼（不含身份證號碼自動升位情況）的，還須提供有關發(fā)證機關的 證明或其他有關證明。業(yè)務經辦崗應提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營業(yè)部辦理證券資金臺賬 信息變更手續(xù)，確保客戶銀行結算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性。個人客戶提供本人有效身份證件、公安機關出具的有關變更證明 原件、信用證券賬戶卡原件及復印件，客戶臨柜填寫《資料變更申請 表》，個人客戶不得委托他人代辦；機構客戶提供加蓋公章的法人有 效證明文件復印件、發(fā)證機關出具的有關變更證明文件原件、法人授 權委托書、代理人有效身份證件原件及復印件、法定代表人有效身份 證明文件復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件，填寫《資料變更申 請表》。若在開戶時已作統(tǒng)一授權的代理人，無需再次提供授權書，經辦崗應對代理人身份與資金開戶時留存的資料進行核實后，方可受理。業(yè)務經辦崗應認真審核客戶資料的真實性、準確性、完整性，審 核無誤后在申請表上簽字，進入系統(tǒng)功能菜單--＞客戶管理--＞客戶 資料維護進行修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數據交復核崗，復核崗復 核通過后蓋章修改完成，業(yè)務經辦崗打印憑單交客戶簽字確認。業(yè)務 經辦崗留存有關當事人有效身份證件復印件、證券賬戶卡復印件及授 權委托書原件以及變更證明文件復印件，以備查證。對于審核不合格 的，不予辦理，并將有關資料退還客戶?！顿Y料變更申請表》應及時歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請表》。

（二）信用資金賬戶密碼重臵

功能菜單--＞客戶管理--＞客戶密碼重臵

客戶重臵密碼，個人客戶需提供本人有效身份證件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件；機構客戶需提供信用證券賬戶卡原件及復印件、法人授權委托書、代理人身份證原件及復印件。客戶必須本人臨柜辦理密碼重臵業(yè)務（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請表》，個人客戶不得委托他人代辦。若在資金開戶時已作統(tǒng)一授權的代理人，無須再次提供授權書，業(yè)務復核崗應對代理人身份與信用資金開戶時留存的資料進行核實后，方可受理。業(yè)務復核崗審核無誤后在申請表上簽字，進入融資融券交易管理系統(tǒng)修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數據交業(yè)務經辦崗，業(yè)務經辦崗復核通過后蓋章修改完成，業(yè)務復核崗打印憑單交客戶簽字確認。業(yè)務復核崗留存有關當事人有效身份證件復印件、信用證券賬戶卡復印件及授權委托書原件，以備查證。對于審核不合格的，不予辦理，并將有關資料退還客戶。業(yè)務復核崗操作完畢，請投資者校驗重臵密碼是否成功。對于重臵資金密碼的，建議在5 個交易日內凍結銀證轉賬權限，僅保留通過密碼進行委托交易的權限。《密碼重臵申請表》及留存的客戶資料須定期整理、裝訂歸檔。

（三）信用資金賬戶凍結解凍

功能菜單--＞客戶管理--＞客戶狀態(tài)維護

客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結相關賬戶手續(xù)。客戶辦理賬戶凍結業(yè)務，應填寫《凍結/解凍申請表》，并提交身份證或戶口所在地公安機關出具的貼本人照片并壓蓋公安機關印章的身份證遺失證明，業(yè)務經辦崗審核無誤后予以辦理并交復核崗復核，打印憑單交客戶簽字確認，并復印留存相關資料?？蛻粢蠼鈨鲑~戶時必須由客戶填寫《凍結/解凍申請表》，業(yè)務經辦崗核實身份證等有關證件，無誤后予以辦理，并交復核崗復核后打印憑單交客戶簽字確認，復印留存相關資料。如因網上委托連續(xù)三次輸錯密碼造成賬戶三分鐘凍結，可等待三分鐘后再次輸入密碼校驗無誤后登陸網上交易系統(tǒng)。機構客戶辦理上述業(yè)務時須提供加蓋公章或原發(fā)證機關印章的營 業(yè)執(zhí)照復印件、法人授權委托書、代理人身份證原件，程序同上。柜員應定期整理凍結解凍業(yè)務資料，并分類保存。如遇公檢法機關要求或其他特殊情況，要求凍結或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協助辦案證明，驗證辦案人員身份證、工作證等，并報公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。

七、授信額度變更申請

客戶因金融總資產和證券賬戶總資產增加的情況下至營業(yè)部柜面 申請變更授信額度，必須由客戶當面填寫《融資融券授信額度調整申 請表》，個人客戶不得委托他人代辦。個人客戶提供本人有效身份證明文件及復印件、信用證券賬戶卡原件及復印件；機構客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復印件、法人授權委托書、信用證券賬戶卡原件及復印件、代理人有效身份證件及復印件。專員對于客戶申請調整按其情況處理：

（一）調整最高授信額度，客戶申請前客戶信用賬戶中的融資融 券已全部了結，業(yè)務專員審核客戶身份后與客戶重新填寫《融資融券 授信額度調整申請表》，客戶未重新提供征信材料的,按上次的金融總資產的 50%和申請調整時在公司賬戶的資產總額(普通賬戶資產+信用賬戶資產)孰低原則確定的授信額度與上次確定的最高額度的差額作為此次增加的授信額度；客戶重新提供征信材料的,按此次提交的金融總資產證明的50%和申請調整時在公司賬戶的資產總額(普通賬戶資產+信用賬戶資產)孰低原則確定的授信額度與上次確定的最高額度的差額作為此次增加的授信額度。業(yè)務專員將客戶申請和相關資料交營業(yè)部總經理審核，總經理審核簽字后業(yè)務專員將客戶簽署的申請表傳真和掃描至公司融資融券部。客戶申請調整流程按照上述首次授信流程辦理。

（二）調整實際授信額度，客戶調高實際授信額度應在再次提交 擔保物后在營業(yè)部柜面申請,業(yè)務專員將客戶申請（經營業(yè)部總經理審核蓋章后）傳真和掃描至公司融資融券部，融資融券部業(yè)務受理崗、業(yè)務復核崗、負責人審核資料無誤并確定客戶融資融券調整額度。客戶實際授信額度分融資額度和融券額度，在授信總額度不變情 況下，客戶可在營業(yè)部柜面申請調整信用賬戶的融資額度和融券額度，經融資融券部審批激活后客戶方可使用。

八、客戶資金轉出流程（維持擔保比例超過300%客戶可以將超出部分轉出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的資金部分，客戶通過銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結算賬戶劃轉。（融券賣出的資金不能轉出）。

九、擔保證券轉出流程

當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的證券部分，客戶可以到營業(yè)部柜臺填寫《融資融券擔保物提交、提取、撤單申請表》申請轉出。個人客戶須提交本人有效身份證明文件、普通證券賬戶卡和信用證券賬戶卡、法人有效身份證明文件、法定代表人授權委托書、經辦人有效身份證明文件原件及復印件、普通證券賬戶卡和信用證券賬戶卡原件及復印件。業(yè)務專員審核后符合要求的在融資融券交易系統(tǒng)功能菜單--＞融資融券--＞融資融券交易--＞擔保證券提交與返回中操作，選擇劃撥類型和市場板塊，輸入轉出方客戶代碼或F4 輸入股東代碼，系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產賬戶和對應市場信用交易席位，選擇需返回的證券代碼，輸入轉入方客戶代碼或F4 輸入普通賬戶股東代碼，系統(tǒng)自動獲取客戶普通資產賬戶和對應市場交易席位，輸入數量（允許為零散股）后點擊打印憑單，業(yè)務復核崗復核后交客戶簽字確認?？蛻粼谙乱还ぷ魅湛赏ㄟ^交易系統(tǒng)或登記結算公司的查詢系統(tǒng)查詢證券賬戶內的證券余額。

十、合同終止與銷戶

客戶提出信用賬戶銷戶須同時終止融資融券合同。流程如下：

（一）客戶攜身份證明文件到營業(yè)部臨柜，當面填寫《合同提前 終止申請表》。

（二）業(yè)務專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認信用客戶不存在 未了結合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請表》交業(yè)務復核 崗及總經理審核，審核簽字后，業(yè)務專員將《合同提前終止申請表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務專員登錄系統(tǒng)進 行操作：功能菜單--＞融資融券--＞融資融券合同--＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產賬號，點擊打印憑單交客戶簽字確認。

（三）營業(yè)部為客戶做息轉本金操作后，客戶將在信用資金賬戶 中剩余資金和信用證券賬戶內的剩余證券，全部轉至客戶三方存管簽 約銀行結算賬戶和普通證券賬戶內。

（四）客戶要求銷戶的，營業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標識后存檔。（注：上海信用賬戶銷戶需等回報為銷戶成功狀態(tài)，一般當天進行申請銷戶的登記公司不會給銷戶成功得匯報，要第二個 交易日查詢是否成功，深圳當日給回報結果。）

（五）業(yè)務經辦崗在系統(tǒng)中做客戶信用賬戶銷戶操作，具體操作 按公司相關規(guī)定執(zhí)行。

（六）業(yè)務經辦崗在系統(tǒng)中做信用股東賬戶銷戶，具體操作按公 司相關規(guī)定執(zhí)行。

（七）業(yè)務經辦崗在系統(tǒng)中銷三方存管資金賬戶，具體操作按公 司相關規(guī)定執(zhí)行。

（八）業(yè)務經辦崗銷信用客戶號。柜員進入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單--＞客戶管理--＞客戶號管理--＞客戶銷戶，確認后打印憑單交 客戶簽字確認。__

第三篇：證券營業(yè)部自查報告

證券營業(yè)部自查報告

依據《**證券合規(guī)報告辦法》，營業(yè)部**年的合規(guī)管理工作情況如下：

一、營業(yè)部經紀業(yè)務運行情況**xx，**營業(yè)部經紀業(yè)務操作流程符合合規(guī)要求，風險控制到位，印鑒齊全，檔案的交接、保管符合制度要求，營業(yè)經營場所，公示信息種類齊全。

1、日常開戶方面截止**年**月底，業(yè)務柜臺資金賬戶開戶**戶，銷戶**戶。

2、身份信息維護方面客戶身份證件有效期限修改：**戶，客戶姓名更改**戶，客戶基本信息修改：**戶。

3、中登開戶方面營業(yè)部證券賬戶開戶：**戶客戶身份識別與風險等級劃分方面截止**年**月**日，業(yè)務柜臺客戶身份識別業(yè)務**戶，限制信息解除客戶共計**余戶。

5、配合公司業(yè)務測試方面全年營業(yè)部業(yè)務柜臺配合公司業(yè)務測試X次，營業(yè)部按要求、按質量完成測試工作的具體要求。

6、融資融券業(yè)務方面6-1、業(yè)務開展兩融全年開戶**戶，征信**戶，銷戶**戶。6-2、業(yè)務培訓主要培訓有：融資融券培訓三次。

二、IB業(yè)務協助開戶過程、投資者適當性管理落實情況1.期貨開戶業(yè)務，正常開戶X戶，仿真賬戶X戶，經核查，文本信息與系統(tǒng)信息一致無誤，且開戶過程均有監(jiān)控錄像。

（投資者、IB業(yè)務崗、IB管理崗、營業(yè)部合規(guī)專員在場）2.客戶文本檔案一戶一檔單獨保存，資料齊全、且有專用檔案柜存放。電子檔案都定期通過光盤刻錄保存，信息齊全。

3.營業(yè)部現場配有客戶委托電腦（互聯網、駐留），應急委托電話X部，設備均能正常使用。

4.應急演練記錄、檔案查閱記錄、風險提示記錄（未發(fā)生）、總結計劃、投訴記錄（未發(fā)生）、培訓記錄、空白檔案領用、IB業(yè)務專用章領取、使用情況，嚴格按照制度流程進行逐條記錄，且信息無誤。

5.營業(yè)部負責人及專職人員檔案內容齊全，相關資料完備無誤。

6.IB業(yè)務人員操作符合相關制度規(guī)范，熟悉IB業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)的風險控制，業(yè)務環(huán)節(jié)中，對投資者教育工作及風險揭示到位，后續(xù)的客戶檔案管理、重要憑證的交接、保管符合要求，日常應急演練科目項目充分。

7、**年X月、X月、X月，根據公司合規(guī)部及營業(yè)部的工作安排，我部對IB業(yè)務進行了X次專項自查，通過檢查，營業(yè)部IB業(yè)務開展符合規(guī)范，運行良好。

第四篇：證券營業(yè)部評比材料

一、營業(yè)部基本情況介紹。

本溪風光街證券營業(yè)部隸屬于遼寧省證券公司本溪分公司。遼證本溪分公司，成立于1992年5月，原為本溪證券公司，隸屬于中國人民銀行本溪市分行，工商注冊登記的企業(yè)經濟性質為全民所有制。1998年7月，中國人民銀行本溪市分行與遼寧省證券公司簽訂脫鉤協議，中國人民銀行本溪分行與本溪證券公司正式脫鉤，脫鉤后的本溪證券公司隸屬于遼寧省證券公司。遼證本溪分公司現下設兩個營業(yè)部，解放北路營業(yè)部和風光街營業(yè)部。

本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，2003年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。

風光街營業(yè)部營業(yè)面積2000平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分。客戶總數約14300余戶。客戶資金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：代理發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、代理證券買賣業(yè)務；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務。

目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網絡系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。

二、營業(yè)部經紀業(yè)務狀況：

2004年實現股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；2004年股民開戶凈增加210戶，現已達到14387戶。2004年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。

三、營業(yè)部各部門去年的工作情況

電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在2004年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網絡、通訊系統(tǒng)的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統(tǒng)進行監(jiān)測，及早發(fā)現問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數據備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現有網絡系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運行。

經紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。

交易部柜臺業(yè)務中的開戶、銷戶、清密、解凍結、轉托管等各項操作統(tǒng)一按照《遼證經紀業(yè)務操作規(guī)程》辦理，嚴格把住交易的每個環(huán)節(jié)，不出紕漏，并經常檢查落實情況，不使規(guī)章制度流于形式，從而使各項經紀業(yè)務更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。

客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果?？头块T對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。

規(guī)范財務管理與核算，嚴格執(zhí)行《客戶交易結算資金管理辦法》，全面實現客戶結算資金的專戶存放，保證客戶資金安全。加強了資金管理與控制，化解債券兌付風險，確保會計信息的真實準確，保證了營業(yè)部經營工作安全有序地進行。

辦公室作為營業(yè)部的后勤部門，在辦公用品的領用上建立了計算機管理帳目；對營業(yè)部的固定資產和低值易耗品進行了全面盤點、登記造冊，責任到人。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈。營業(yè)部在做好職工思想狀況分析和教育防范工作的同時，對保衛(wèi)、經警人員加強了制度考核，經常跟班檢查，做到保衛(wèi)防范工作及時、到位，對機房、柜臺、財務等重點部門的安全保衛(wèi)工作做了嚴密部署，發(fā)現不安全隱患，立即處理解決。營業(yè)部全年各項業(yè)務工作未出現任何差錯事故，保證了現金、債券的出入庫和押運安全。在防火工作方面，堅持了消防控制中心的值班制度，并對值班人員進行了消防系統(tǒng)和消防器

四、營業(yè)部自我評價

券商的誠信建設，首先應當把誠信提升到經營理念的高度，然后將誠信建設落到實處，我們認為在下面幾項工作中基本體現了以誠實守信、遵規(guī)守法為主要內容的誠信建設。

1、堅持規(guī)范經營，守法經營原則，樹立良好的企業(yè)形象。

本溪公司從嚴格規(guī)范企業(yè)經營行為入手，堅決貫徹和執(zhí)行黨的路線、方針、政策，一切按照證券法及證監(jiān)會的有關規(guī)定辦事。堅持公開的原則，向廣大客戶誠信明示營業(yè)部的概況、經營范圍、經營面積等自然狀況，使投資者清楚的知道自己所在券商的基本信息；誠信明示業(yè)務流程，從辦理股東卡到買賣成交后的交割，在業(yè)務流程圖中應逐一列示，讓投資者一目了然的看到證券交易的全過程，并在開戶時進行風險提示；誠信明示投資咨詢服務，如證券基礎常識的學習指導，中長期投資與價值投資相結合等投資理念的指引；誠信明示規(guī)章制度，如開戶制度、現金存取制度、營業(yè)部的各項收費標準等等。從而有效地杜絕了違規(guī)經營、防范了金融風險，使客戶對企業(yè)有信任感，安全感，企業(yè)在客戶心目中樹立了良好的形象。

2、注重員工誠信教育。

本溪公司黨支部、工會和共青團等各級組織經常開展形式多樣的企業(yè)文化活動，加強精神文明建設，加強員工的職業(yè)道德和誠信教育，加強社會責任感教育。我們認為，加強誠信建設，培養(yǎng)誠實守信的品格，不僅是對領導的要求，更是對企業(yè)員工的要求。我們經常教育員工，誠實守信，就是說話辦事，不僅要對自己負責，要對企業(yè)負責，更要對客戶負責。我們的證券從業(yè)人員堅信只要恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉和盡職的義務，為投資人帶來好的回報，就能得到了廣大投資人的信任。通過誠信教育，培養(yǎng)了員工積極向上的社會責任感。

第五篇：證券營業(yè)部評比材料

一、營業(yè)部基本情況介紹。

本溪風光街證券營業(yè)部隸屬于遼寧省證券公司本溪分公司。遼證本溪分公司，成立于1992年5月，原為本溪證券公司，隸屬于中國人民銀行本溪市分行，工商注冊登記的企業(yè)經濟性質為全民所有制。1998年7月，中國人民銀行本溪市分行與遼寧省證券公司簽訂脫鉤協議，中國人民銀行本溪分行與本溪證券公司正式脫鉤，脫鉤后的本溪證券公司隸屬于遼寧省證券公司。遼證本溪分公司現下設兩個營業(yè)部，解放北路營業(yè)部和風光街營業(yè)部。

本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，～年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。

風光街營業(yè)部營業(yè)面積XX平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分。客戶總數約14300余戶。客戶資金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：代理發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、代理證券買賣業(yè)務；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務。

目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網絡系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。

二、營業(yè)部經紀業(yè)務狀況：

～年實現股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；～年股民開戶凈增加210戶，現已達到14387戶。～年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。

三、營業(yè)部各部門去年的工作情況

電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在～年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網絡、通訊系統(tǒng)的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經營機構營業(yè)部信息系統(tǒng)技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統(tǒng)進行監(jiān)測，及早發(fā)現問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數據備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現有網絡系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運行。

經紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。

交易部柜臺業(yè)務中的開戶、銷戶、清密、解凍結、轉托管等各項操作統(tǒng)一按照《遼證經紀業(yè)務操作規(guī)程》辦理，嚴格把住交易的每個環(huán)節(jié)，不出紕漏，并經常檢查落實情況，不使規(guī)章制度流于形式，從而使各項經紀業(yè)務更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。

客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果?？头块T對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。

規(guī)范財務管理與核算，嚴格執(zhí)行《客戶交易結算資金管理辦法》，全面實現客戶結算資金的專戶存放，保證客戶資金安全。加強了資金管理與控制，化解債券兌付風險，確保會計信息的真實準確，保證了營業(yè)部經營工作安全有序地進行。

辦公室作為營業(yè)部的后勤部門，在辦公用品的領用上建立了計算機管理帳目；對營業(yè)部的固定資產和低值易耗品進行了全面盤點、登記造冊，責任到人。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈。營業(yè)部在做好職工思想狀況分析和教育防范工作的同時，對保衛(wèi)、經警人員加強了制度考核，經常跟班檢查，做到保衛(wèi)防范工作及時、到位，對機房、柜臺、財務等重點部門的安全保衛(wèi)工作做了嚴密部署，發(fā)現不安全隱患，立即處理解決。營業(yè)部全年各項業(yè)務工作未出現任何差錯事故，保證了現金、債券的出入庫和押運安全。在防火工作方面，堅持了消防控制中心的值班制度，并對值班人員進行了消防系統(tǒng)和消防器材的使用培訓，防患于未然，杜絕火災事故的發(fā)生。“金融風險防范”和“三防一?！惫ぷ髌鸬搅吮ｑ{護航作用，確保了營業(yè)部各項業(yè)務工作的安全運行。

四、營業(yè)部自我評價

券商的誠信建設，首先應當把誠信提升到經營理念的高度，然后將誠信建設落到實處，我們認為在下面幾項工作中基本體現了以誠實守信、遵規(guī)守法為主要內容的誠信建設。

1、堅持規(guī)范經營，守法經營原則，樹立良好的企業(yè)形象。

本溪公司從嚴格規(guī)范企業(yè)經營行為入手，堅決貫徹和執(zhí)行黨的路線、方針、政策，一切按照證券法及證監(jiān)會的有關規(guī)定辦事。堅持公開的原則，向廣大客戶誠信明示營業(yè)部的概況、經營范圍、經營面積等自然狀況，使投資者清楚的知道自己所在券商的基本信息；誠信明示業(yè)務流程，從辦理股東卡到買賣成交后的交割，在業(yè)務流程圖中應逐一列示，讓投資者一目了然的看到證券交易的全過程，并在開戶時進行風險提示；誠信明示投資咨詢服務，如證券基礎常識的學習指導，中長期投資與價值投資相結合等投資理念的指引；誠信明示規(guī)章制度，如開戶制度、現金存取制度、營業(yè)部的各項收費標準等等。從而有效地杜絕了違規(guī)經營、防范了金融風險，使客戶對企業(yè)有信任感，安全感，企業(yè)在客戶心目中樹立了良好的形象。

2、注重員工誠信教育。

本溪公司黨支部、工會和共青團等各級組織經常開展形式多樣的企業(yè)文化活動，加強精神文明建設，加強員工的職業(yè)道德和誠信教育，加強社會責任感教育。我們認為，加強誠信建設，培養(yǎng)誠實守信的品格，不

僅是對領導的要求，更是對企業(yè)員工的要求。我們經常教育員工，誠實守信，就是說話辦事，不僅要對自己負責，要對企業(yè)負責，更要對客戶負責。我們的證券從業(yè)人員堅信只要恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉和盡職的義務，為投資人帶來好的回報，就能得到了廣大投資人的信任。通過誠信教育，培養(yǎng)了員工積極向上的社會責任感。

3、誠信服務

基礎性服務工作是營業(yè)部做好其他工作的前提條件。經過兩年多的辛勤努力，營業(yè)部的基礎性服務有了很大改觀，并取得了較好的效果。針對不同客戶群體，我們采取有針對性的服務。我們在擬定工作計劃就把加強對散戶的咨詢、資訊、信息服務列為工作重點之一。擴大了營業(yè)部大廳內的《信息公告欄》，并將其細分成“每日股市資訊”、“午間股評”、“信息速遞”、“個股調研報告”、“新股配售及中簽公告”、“通知、公告”，將信息、資訊分類，使我們服務項目于散戶的信息欄成為廣大散戶及時方便地了解市場信息、公司及營業(yè)部對市場走勢研判的全方位信息溝通渠道，增大散戶的信息資訊的信息流量，盡可能地幫助他們把握住市場機遇，掌握行情節(jié)奏。為營業(yè)部創(chuàng)造更多的效益。抓好客戶的培訓，使客戶能熟悉營業(yè)部客戶端的業(yè)務流程，能熟練使用營業(yè)部所提供的交易設備及其系統(tǒng)，在減輕業(yè)務人員的工作壓力的同時，為營業(yè)部創(chuàng)造更多的經濟效益?？蛻艚浝韺爡^(qū)內新來的客戶，做好營業(yè)部基本情況介紹。包括各種交易委托方式的介紹及如何使用；以及對轄區(qū)一些年老的客戶要經常做指導，如通達信軟件及其新功能的使用等。

為客戶提供一些方便實惠的特色服務。做好新股配售中簽和新股上市通知；增加個股增發(fā)、配股的提醒通知；加強了市場信息公告與風險提醒工作。提供及時的市場信息，以利于我們的客戶能夠及時的做出調整操作策略和思路，以把握市場機會，增強客戶對營業(yè)部的依存度、信任感。而良好的客戶關系和客戶對我們的信任感，將使我們對客戶進行咨詢、輔導具有可操作性。

綜上所述，我們認為，根據遼寧省證券業(yè)協會～—～誠信營業(yè)部評比條件，本溪風光街營業(yè)部符合誠信營業(yè)部標準，為此，我們積極響應號召，申請報名參與這次評比活動。