第一篇：續(xù)保標準操作流程

續(xù)保標準操作流程

一． 建立客戶清單和初次與客戶聯(lián)絡(luò)。

1.建立續(xù)?？蛻羟鍐危☉?yīng)在續(xù)保到期前90天開始，60天前完成。）2.CRM中輸入保險到期信息。

3.CRM提取保險到期信息（上年度續(xù)保客戶信息、合作保險公司協(xié)助提供的客戶信息以及來店維修和保養(yǎng)的客戶信息）。

4.初次與客戶聯(lián)系（續(xù)保到期前45天聯(lián)系客戶）。5.初次聯(lián)絡(luò)的時間。

6.聯(lián)絡(luò)的方式(電話、短信、電子郵件、直郵、面談)。

7.聯(lián)絡(luò)的內(nèi)容(告知客戶保險即將到期,在到期前60天會有續(xù)保專員于客戶聯(lián)系相關(guān)事宜,并祝客戶用車愉快,若客戶想了解保險內(nèi)容,詳見4S店內(nèi)續(xù)保優(yōu)勢宣傳單附件三,聯(lián)系話術(shù)實例參考附件四)。

8.負責(zé)聯(lián)系的人員（續(xù)保專員聯(lián)系并跟進）。

9.若客戶資料有誤（向CRM部門反映并更新客戶資料，CRM只有上牌日期的客戶，應(yīng)向客戶了解保險到期日，由續(xù)保專員補登）

二．續(xù)保跟進和投保

1．.續(xù)保正式跟進時間（續(xù)保到期前60天）

2.報價之前需要收集的資料（上一年度保單信息和上一年度理賠信息）

3． 與續(xù)?？蛻綦娫捖?lián)系（詢問是否需要提供續(xù)保報價，確認上一年的投保險種以便設(shè)定續(xù)保方案，確認上一年的保費以便以續(xù)保保費作比較，從保險公司獲得客戶過去一年的理賠情況記錄到續(xù)?？蛻羟鍐沃?，以便有針對性的設(shè)定續(xù)保方案，或介紹保險套餐，詳見附件七。若客戶已經(jīng)投保，則向客戶了解未在我店投保的原因和目前的投保情況，并告知客戶車輛有任何問題都可以來我店維修。最后祝車主用車愉快?。?/p>

4.報價后跟進(第一次報價后，每隔2-3天通過電話或邀約來店方式跟進)。

5.若客戶不同意續(xù)保（1.解釋續(xù)保保費與上一年掛鉤，2.解釋在4S店投保的優(yōu)勢，3.調(diào)整保險方案：如險種；保額；投保條件或參數(shù)，例如車價浮動，險種減少保額下降.4.贈送禮品或季節(jié)性服務(wù)，贈送禮品參考附件八）6.若客戶末決定，（應(yīng)繼續(xù)跟進，續(xù)保到期前3天再次提醒客戶保險到期。保險到期后7天客戶依然沒有投保暫時放棄）。7． 若客戶同意續(xù)保（執(zhí)行續(xù)保手續(xù)）。投保的手續(xù)(1.客戶確認報價；收集投保材料；邀約來店攜帶身份證、行駛證，去年保單，若是單位的需組織機構(gòu)代碼證或營業(yè)執(zhí)照（需帶公章）。2.出具繳費清單。3.支付保費。4.出單)。

9.續(xù)保跟進的記錄（1.日常跟進的記錄 ：記錄時間、內(nèi)容。2.續(xù)保成交的記錄：記錄承保公司、贈送內(nèi)容，3.續(xù)保未成交的記錄：記錄末在店續(xù)保的原因和在店外投保的相關(guān)情況，例如保險公司名稱 投保險種 保費等，以便分析和下一年度繼續(xù)跟進）。

三．保險客戶資料的存檔（存檔的時間 存檔的對象 存檔的方式如電子表格存檔 紙質(zhì)

文檔存檔 存檔的內(nèi)容）。

四.續(xù)保附件資料

附件一 續(xù)?？蛻羟鍐?/p>

附件二 CRM中保險日期和上牌日期的導(dǎo)出方法 附件三 4S店內(nèi)續(xù)保優(yōu)勢宣傳單

第二篇：續(xù)保標準操作流程正本

續(xù)保標準操作流程

一． 建立客戶清單和初次與客戶聯(lián)絡(luò)。

1.建立續(xù)?？蛻羟鍐危☉?yīng)在續(xù)保到期前60天開始，45天前完成。）2.CRM中輸入保險到期信息。

3.CRM提取保險到期信息（上續(xù)?？蛻粜畔?、合作保險公司協(xié)助提供的客戶信息以及來店維修和保養(yǎng)的客戶信息）。

4.初次與客戶聯(lián)系（續(xù)保到期前45天聯(lián)系客戶）。5.初次聯(lián)絡(luò)的時間。

6.聯(lián)絡(luò)的方式(電話、短信、電子郵件、直郵、面談)。

7.聯(lián)絡(luò)的內(nèi)容(告知客戶保險即將到期,在到期前30天會有續(xù)保專員于客戶聯(lián)系相關(guān)事宜,并?？蛻粲密囉淇?若客戶想了解保險內(nèi)容,詳見4S店內(nèi)續(xù)保優(yōu)勢宣傳單附件三,聯(lián)系話術(shù)實例參考附件四)。

8.負責(zé)聯(lián)系的人員（續(xù)保專員聯(lián)系并跟進）。

9.若客戶資料有誤（向CRM部門反映并更新客戶資料，CRM只有上牌日期的客戶，應(yīng)向客戶了解保險到期日，由續(xù)保專員補登）

二．續(xù)保跟進和投保

1．.續(xù)保正式跟進時間（續(xù)保到期前30天）

2.報價之前需要收集的資料（上一保單信息和上一理賠信息）

3．與續(xù)?？蛻綦娫捖?lián)系（詢問是否需要提供續(xù)保報價，確認上一年的投保險種以便設(shè)定續(xù)保方案，確認上一年的保費以便以續(xù)保保費作比較，從保險公司獲得客戶過去一年的理賠情況記錄到續(xù)?？蛻羟鍐沃?，以便有針對性的設(shè)定續(xù)保方案，或介紹保險套餐，詳見附件七。若客戶已經(jīng)投保，則向客戶了解未在我店投保的原因和目前的投保情況，并告知客戶車輛有任何問題都可以來我店維修。最后祝車主用車愉快?。?/p>

4.報價后跟進(第一次報價后，每隔2-3天通過電話或邀約來店方式跟進)。

5.若客戶不同意續(xù)保（1.解釋續(xù)保保費與上一年掛鉤，2.解釋在4S店投保的優(yōu)勢，3.調(diào)整保險方案：如險種；保額；投保條件或參數(shù)，例如車價浮動，險種減少保額下降.4.贈送禮品或季節(jié)性服務(wù)，贈送禮品參考附件八）6.若客戶末決定，（應(yīng)繼續(xù)跟進，續(xù)保到期前3天再次提醒客戶保險到期。保險到期后7天客戶依然沒有投保暫時放棄）。

7． 若客戶同意續(xù)保（執(zhí)行續(xù)保手續(xù)）。投保的手續(xù)(1.客戶確認報價；收集投保材料；邀約來店攜帶身份證復(fù)印件、駕駛證復(fù)印件、行駛證復(fù)印件，去年保單復(fù)印件，若是單位的需組織機構(gòu)代碼證復(fù)印。2.出具付費清單。3.支付保費。4.出單)。

9.續(xù)保跟進的記錄（1.日常跟進的記錄 ：記錄時間、內(nèi)容。2.續(xù)保成交的記錄：記錄承保公司、贈送內(nèi)容，3.續(xù)保未成交的記錄：記錄末在店續(xù)保的原因和在店外投保的相關(guān)情況，例如保險公司名稱 投保險種 保費等，以便分析和下一繼續(xù)跟進）。

三．保險客戶資料的存檔（存檔的時間 存檔的對象 存檔的方式如電子表格存檔 紙質(zhì)文檔存檔 存檔的內(nèi)容）。

四.續(xù)保附件資料

附件一 續(xù)保客戶清單

附件二 CRM中保險日期和上牌日期的導(dǎo)出方法 附件三 4S店內(nèi)續(xù)保優(yōu)勢宣傳單 附件四 聯(lián)系客戶的話術(shù)實例

附件五-A 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司保單樣本 附件五-B 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司保單樣本 附件六-A 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司報價單樣本 附件六-B 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司報價單樣本 附件七 制定續(xù)保套餐 附件八 贈送禮品申請 附件九 保單資料登記表

附件十 交強險 商業(yè)險 附加險 的作用是什么 以及免責(zé)條款 承擔(dān)條件和出險折扣了解清楚

第三篇：電網(wǎng)銷業(yè)務(wù)部續(xù)保操作流程

電網(wǎng)銷業(yè)務(wù)部續(xù)保操作流程 續(xù)保是保險公司為老客戶提供風(fēng)險管理服務(wù)的最有效的過程，保險公司重視續(xù)保從一定意義上來說就是重視老客戶的利益。對于保險公司來說，續(xù)保的過程省去了大量的展業(yè)工作，因此成本要低很多。原有保戶繼續(xù)投保說明該公司服務(wù)優(yōu)質(zhì)，具有穩(wěn)定客源，有利于增強客戶對保險公司的信心。如果能夠在保險期限內(nèi)，為現(xiàn)有保戶做好細致的服務(wù)從而吸引其續(xù)保成為該公司的穩(wěn)定客源，不但能夠切實的維護老客戶的利益，更能夠提高保險公司的利潤。

因此我們部門在續(xù)保工作方面要切實做好以下幾點： 一是對保險標的的真實狀況進行詳細的了解，以便續(xù)保工作的跟進。二是及時審核，避免保險期限中斷同時根據(jù)車輛的風(fēng)險情況為客戶做好風(fēng)險管理服務(wù)。三，保險專員及時與投保人、被保險人進行溝通，做好投保車輛的報價。四是維護與保險相關(guān)客戶資料，從而提高續(xù)保率，月底及時計算續(xù)保保險費率，保證成單量。

具體工作如下（想見續(xù)保操作流程圖）

由保險專員負責(zé)提取續(xù)?？蛻羟鍐?，通過企業(yè)統(tǒng)一通信平臺提前2個月向客戶發(fā)出續(xù)保提醒信息，提前一個月首撥提醒，告知客戶保險即將到期，了解客戶續(xù)保意向，對設(shè)計承保條件費率等問題進行解答，達成續(xù)保。對于脫?？蛻?，了解脫保原因并改善續(xù)保政策，制定階段性解決方案。

第四篇：車險續(xù)?？蛻魳藴式佑|流程

車險續(xù)?？蛻魳藴式佑|流程

為提升我公司車險續(xù)?？蛻艚佑|成功率，提高我司車險業(yè)務(wù)人員的續(xù)保銷售技能，為車險銷售人員提供標準的續(xù)保話術(shù)和續(xù)保工具，做好我司存量客戶的續(xù)保工作，特制定本流程。

第一章 建立續(xù)保清單和制定每日續(xù)保工作計劃

1、建立續(xù)?？蛻羟鍐?/p>

每周建立續(xù)保到期客戶清單，一般應(yīng)在保單到期60天前完成。例如，4月份保險到期客戶的清單應(yīng)在2月1日開始建立。

保險經(jīng)理將續(xù)保清單制作成《電銷渠道客戶清單》，分派到續(xù)保人員。

2、制定每日續(xù)保工作計劃

根據(jù)續(xù)保客戶清單，制定每日續(xù)保聯(lián)絡(luò)工作計劃，確保每日安排4小時進行續(xù)?？蛻袈?lián)絡(luò)

第二章 初次與客戶聯(lián)絡(luò)

1、初次聯(lián)絡(luò)時間

在續(xù)保到期前45天與客戶聯(lián)絡(luò)。；例如4月1日到期的客戶在2月15日聯(lián)絡(luò)。

2、聯(lián)絡(luò)方式

視客戶情況而定，通常可以采取以下聯(lián)絡(luò)方式： 1）2）3）

3、電話：在適當(dāng)?shù)臅r間，與客戶進行電話聯(lián)系。短信：通過固定手機向客戶發(fā)出續(xù)保提醒信息。

聯(lián)絡(luò)內(nèi)容

告知客戶保險即將到期，告知客戶保單即將到期，在到期前30天與客戶聯(lián)系續(xù)保事宜。

4、如若資料有誤

若發(fā)現(xiàn)客戶信息缺失或有誤的，應(yīng)盡量更新客戶資料，如無法修補更正的，應(yīng)將情況向部門反映。

第三章 續(xù)保的跟進和投保

1、續(xù)保正式跟進時間

續(xù)保到期前30天，要正式對續(xù)?？蛻暨M行跟進。要確保一單至少跟進兩次以上，跟進時點根據(jù)客戶反映，做好計劃安排。應(yīng)做到每單跟蹤，不能拉下任何一單。

2、與續(xù)保客戶電話聯(lián)系

向客戶推薦續(xù)保方案，詢問是否需要提供續(xù)保報價，若客戶同意報價，則進如報價流程。若客戶已經(jīng)投保，則向客戶了解未在我公司投保的原因和目前投保情況，并告知客戶如有任何保險方面的問題，都可以向我司咨詢，并希望次年任然在我司投保，最后祝車主用車愉快。

3、報價之前需要收集資料 1）上一保單信息

確認客戶上一投保的險種，以便設(shè)計續(xù)保保險方案。確認上一的保費，以便于續(xù)保保費做比較。

2）上一理賠信息

確認客戶過去一年的理賠情況，記錄到“續(xù)?？蛻羟鍐巍敝?，以便有針對性的設(shè)計保險方案。

3）客戶回訪記錄

了解客戶是否在電話系統(tǒng)中留有回訪記錄，對我司客戶服務(wù)的滿意程度。

4、向客戶提供準確報價

根據(jù)客戶的保險方案，向保險公司過得準確報價，將報價信息通過電話或短信的方式報給客戶。

5、報價后的跟進 1）若客戶同意續(xù)保 進入正常投保程序。

2）若客戶不同意續(xù)保 判斷客戶是否可以被說服，并引用一下客戶說服方案，二次、三次 催促時可以“利誘”為主： A、B、C、解釋續(xù)保保費與上一年出險記錄掛鉤

解釋在我司渠道投保的優(yōu)勢：理賠蓋章代為辦理

調(diào)整保險方案：保險公司、險種、保額、投保條件或參數(shù)。例如車價浮動，險種減少，保額下降。

D、3）贈送其他禮品或服務(wù)（要符合公司合規(guī)管理的要求）

若客戶未決定投保

對于位居定投保的客戶，在上年保單到期前應(yīng)再次提醒客戶保險到期，建議盡快辦理續(xù)保。

6、投保的手續(xù) 1）客戶確認報價

客戶在接受出單時，用短信將付款賬號、保險公司、總保費發(fā)送客戶確認。

2）收集投保材料、客戶支付保費、等待保險公司到賬通知、核實金額、保險公司出單及寄出。

續(xù)保人員按照正常續(xù)保的流程辦理續(xù)保相關(guān)手續(xù)。

7、續(xù)保跟進記錄 1）日常跟進記錄

與客戶的每次聯(lián)系都要及時進行記錄跟進日期和跟進內(nèi)容。

2）續(xù)保成交記錄

若續(xù)保成交，則在應(yīng)記錄成交日期、保費和贈送的內(nèi)容。

3）續(xù)保未成交的記錄

對于未續(xù)?？蛻簦栌涗浳丛谖宜净虮厩览m(xù)保的原因和在其他處投保的相關(guān)情況。例如保險公司、投保險種、保費等，以便分析和下一跟進。

第五篇：保險續(xù)保規(guī)范流程

關(guān)于2012年續(xù)保業(yè)務(wù)全員銷售的流程及管理規(guī)范

? ?3、4月份由保險部對3-4月份待續(xù)?？蛻暨M行匯總。

? ?匯總的待續(xù)?？蛻艨捎蒘A優(yōu)先進行挑選。根據(jù)兩年之內(nèi)的保有客戶，選出30%的目標客戶。

? ?前臺SA主要對2010-2011年的客戶進行篩選，每名SA篩選10名目標客戶，2006-2009年也可再篩選5名目標客戶。

? ?SA、可設(shè)立跟蹤臺賬（由金融保險部提供）每名客戶必須做到及時跟蹤、回訪、明確自己的目標客戶，不得浪費客戶資源及跟他人哄搶客戶。

? ?保費的計算及為客戶報價由續(xù)保專員負責(zé)，每續(xù)保成功一臺，續(xù)保專員提取10元的服務(wù)管理費。

? ?SA無時間洽談或者由續(xù)保專員協(xié)助洽談成功的客戶，續(xù)保專員提取SA、每臺獎勵提成的30%。

? ?SA的跟蹤臺賬上，明確寫有某個客戶已經(jīng)戰(zhàn)敗，若續(xù)保專員進行2次商談成功的，獎勵提成及續(xù)保任務(wù)歸續(xù)保專員所有。? 如續(xù)保專員二次回訪戰(zhàn)敗，轉(zhuǎn)售后經(jīng)理及增值部經(jīng)理再次跟蹤回訪。提成獎勵歸經(jīng)理所有。

? ?3月份作為緩沖階段，暫不考核SA、的續(xù)保目標，4月份為正式考核。每人每月3個續(xù)保任務(wù)，完不成任務(wù)的每個扣除50元。? ?續(xù)保專員必須完善承保手續(xù)，在保險登記本上做好記錄并及時錄入DMS系統(tǒng)，如有遺漏此保險提成取消。

? ?續(xù)保專員必須配合好SA的工作，保費的計算及給客戶的報價必須及時準確，若因續(xù)保專員工作上的失誤導(dǎo)致客戶流失的，每筆扣除續(xù)保專員100元。

望大家能夠相互配合、相互支持、相互監(jiān)督！2012努力奮斗！