第一篇：股票融券做空經(jīng)驗(yàn)分享

股票融券做空經(jīng)驗(yàn)分享：

2月1日起，融券品種增加到500只，將來還會開放轉(zhuǎn)融通，如果股市大盤見頂，融券做空將成為1973老師的弟子們新的提款機(jī)！

管理層為了規(guī)避融券做空導(dǎo)致股價(jià)快速下跌，在交易系統(tǒng)中有如下限制：

融券賣出委托價(jià)格必須不低于最新成交價(jià)格。

比如最新成交價(jià)格為5.00元，你的融券賣出委托價(jià)格為4.99元或以下，該委托為廢單； 你的融券賣出價(jià)格為5.00元，在委托單 向交易所傳輸?shù)倪^程中，發(fā)生了5.01元或以上的成交，則該委托單為廢單。

有了這個規(guī)定，當(dāng)價(jià)格下跌時，融券做空者無法通過價(jià)格優(yōu)先融到股票，而股票實(shí)際持有者可以通過委托較低價(jià)格賣出股票，優(yōu)先出逃，從而“保護(hù)投資者利益”，避免融券者做空導(dǎo)致股價(jià)快速下跌。

我們做任何交易基本是在標(biāo)志性K線發(fā)生時才入場，以上融券交易限制導(dǎo)致融券做空和期貨做空入場有不同，當(dāng)標(biāo)志性陰線剛剛發(fā)生時，股價(jià)迅速下跌，融券者無法下單融到股票，融券賣出委托單只有在股價(jià)橫盤或上升時才會成交，這樣融券者的融券成本往往會有2%~4%的損失！

建議：

1、事先必須做好計(jì)劃，包括融券品種、價(jià)格走勢、融券數(shù)量和走勢異常時的處理策略；

2、只做高勝算的交易，止損的損失往往高達(dá)5%才能守住頭寸，故務(wù)必輕倉，按照4級信號入場時必須極輕倉；

3、當(dāng)入場信號發(fā)生時，分割計(jì)劃倉位連續(xù)多次委托下單。比如，你計(jì)劃最多融券2000股，則見到入場信號時可以連續(xù)下4個委托單，每個單價(jià)格差1分錢，每個單融券賣出500股，隨后再根據(jù)成交情況調(diào)整委托單，方能及時入場，取得成本優(yōu)勢；

4、當(dāng)進(jìn)入持盈環(huán)節(jié)后，堅(jiān)決放棄短線操作（高拋低吸）的想法。

當(dāng)天融到的股票可以馬上買券還券，所以融券是T+0，每天可以操作無數(shù)次。由于每個券商可融券的品種和數(shù)量是有限制的，當(dāng)再次發(fā)出入場信號時，要么融券標(biāo)的用完了你無法入場，要么融到股票時成本再損失2%~4%，得不償失，務(wù)必珍惜您的頭寸！

第二篇：股票如何t 0操作融資融券t 0交易

股票如何T+0操作?融資融券T+0交易

融資融券首選中信證券，全國最大的證券公司，做融資融券目前最具有優(yōu)勢，中信證券融資融券開立標(biāo)準(zhǔn)：10萬資產(chǎn)，6個月即可開通兩融權(quán)限，目前門檻全國最低。

中信證券融資融券優(yōu)勢在于：使用中信的交易席位，交易速度全國最快，標(biāo)的券高達(dá)510只，目前最多。不用像在小券商像做空都沒有券可做。

公司自有資金充足。融資不收額度占用費(fèi)，當(dāng)日借當(dāng)天歸還還免收利息，每天融資融券服務(wù)信息及時送達(dá)。

首批轉(zhuǎn)融通試點(diǎn)券商，可供融資和融券的標(biāo)的券一共是510只，每只券的數(shù)量不一，具體可來電或加Q咨詢；本券商無論是標(biāo)的還是數(shù)量都在行業(yè)占據(jù)絕對優(yōu)勢！

聯(lián)系電話：***2 QQ：2374395981

一、融資融券T+0交易類型：

(1)融券賣空T+0操作

(2)信用買入T+0操作

(3)融資買入T+0操作

二、融券賣空“T+0

（1）T日在信用賬戶中融券賣空某證券后，當(dāng)天即可買券還券，及時獲利了結(jié) 操作步驟：

1.融券賣出

2.買券還券，完成日內(nèi)交易； 風(fēng)險(xiǎn)：股票日內(nèi)走勢判斷失誤（2）融券賣空“T+0 ”— 案例

三、信用買入T+0操作

（1）適用情況：自有資金買入股票后，當(dāng)天想拋掉； 操作流程：

1.信用買入（擔(dān)保品買入）

2.融券賣出相應(yīng)數(shù)量的股票，以鎖定當(dāng)日的虧損或者收益；

3.直接還券

風(fēng)險(xiǎn)：第二步融券賣出，鎖定當(dāng)日的虧損或收益時，沒有足夠的券可融，從而無法完成操作。

（2)信用買入T+0 — 案例

四、融資買入“T+0”（1）適用情況：融資買入股票后，想當(dāng)天賣出； 操作步驟：

1.融資買入；

2.融券賣出相應(yīng)數(shù)量的股票，以鎖定當(dāng)日的虧損或者收益； 3.直接還券和直接還款

風(fēng)險(xiǎn)：第二步融券賣出，鎖定當(dāng)日的虧損或收益時，沒有足夠的券可融，從而無法完成操作

（2）融資買入“T+0”—案例

風(fēng)險(xiǎn)提示：股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

第三篇：股票質(zhì)押融資與融資融券有什么不同

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股票質(zhì)押融資與融資融券有什么不同

公司在經(jīng)營過程中，難免會遇到資金周轉(zhuǎn)不靈，或者大規(guī)模的礦大規(guī)模需要大量資金的情況，這個時候最快捷方便的獲取資金的方式就是，股票抵押融資，股票抵押融資，是現(xiàn)在大多數(shù)公司常見的一種融資手段，與融資融券有很多的不同，那么股票質(zhì)押融資與融資融券有什么不同？下面贏了網(wǎng)小編為您做詳細(xì)解答。

融資融券和股票質(zhì)押融資的主要區(qū)別有以下幾點(diǎn)：

一、融得的標(biāo)的物不同

1、股票質(zhì)押融資只能融得資金，無法做空。

2、融資融券顧名思義，可以融得資金，也可以融得證券，融得的資金再買股票就增強(qiáng)了多方力量，融券則增強(qiáng)了空方力量，因此融資融券是一種即可做多也做空的雙刃劍。

二、融得資金的用途不同這點(diǎn)可能是兩者最大的區(qū)別。

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1、股票質(zhì)押融資，融得的資金可以不用來購買上市證券，當(dāng)然，針對具體的融資主體，國家對其融得資金的用途會有一定的要求。

2、例如，證券公司通過股票質(zhì)押融資取得的資金只能用來彌補(bǔ)流動資金不足，不可移作他用。融資融券中的融資，獲得的資金通常必須用來購買上市證券，增強(qiáng)了證券市場的流動性，在一定條件下加快了證券市場價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能。

3、由此可見，融資融券與資本市場聯(lián)系更緊密，股票質(zhì)押融資可能既涉及資本市場，也直接涉及實(shí)體經(jīng)濟(jì)。另外，與股票質(zhì)押融資有個相類似的概念是股權(quán)質(zhì)押融資，主要是指以非上市公司股權(quán)提供擔(dān)保以融通資金。

三、擔(dān)保物不同股票質(zhì)押融資和融資融券都是是對融入方的授信，故都需要擔(dān)保物。

1、股票質(zhì)押融資，它主要是以取得現(xiàn)金為目的，因此擔(dān)保物不可能再用現(xiàn)金，它的主要擔(dān)保物是有價(jià)證券，例如上市公司股票、證券投資基金以及公司債券等。

2、融資融券中，擔(dān)保物既可以是股票，也可以是現(xiàn)金。

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四、資金融出主體不同股票質(zhì)押融資一般由銀行、典當(dāng)行等機(jī)構(gòu)辦理，資金融出主體與融資融券有明顯區(qū)別

融資融券在各國采取了不同的運(yùn)作模式。

1、在美國市場化分散授信模式和日本專業(yè)化模式下，融出資金的中介有證券公司和證券金融公司，但最終的資金融出方通常是銀行。

2、我國采取的運(yùn)作模式則規(guī)定資金融出的直接主體是證券公司，即證券公司以自有資金、證券向客戶融資融券;同時，確立了證券金融公司向證券公司提供轉(zhuǎn)融通的制度。

五、杠桿比例與風(fēng)險(xiǎn)控制不同一般而言，融資融券相比股票質(zhì)押融資而言，風(fēng)險(xiǎn)可控程度更高。

1、由于融資融券所獲得的資金或證券都有專門的賬戶記錄，因此監(jiān)控其市值變化、測算風(fēng)險(xiǎn)程度和要求追加保證金相對都是比較容易的。

2、融資融券的杠桿比例可以根據(jù)情況調(diào)整，在市場整體風(fēng)險(xiǎn)不大時可適當(dāng)放大杠桿比例，反之則可收緊。股票質(zhì)押融資實(shí)質(zhì)是質(zhì)押貸款，法律咨詢s.yingle.com

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其資金用途雖然可能會有限制，但監(jiān)控難度顯然大得多，當(dāng)股票市值下跌時，借款債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)就隨之增加。

六、產(chǎn)品屬性不同融資融券是一種標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品，在交易規(guī)則和合約細(xì)節(jié)上，都有比較明確具體的安排或規(guī)定。

票質(zhì)押融資都可以取得相同的效果，但兩者對機(jī)構(gòu)投資者的影響就不一樣了。

股票質(zhì)押融資與融資融券有什么不同？經(jīng)過上述對比大家可以清楚的看出兩者的區(qū)別，兩者雖然都是屬于一種融資手段，但是一種是單純的獲得資金，另外一種就是可以是股票、可以是債券、亦可以是資金。不過任何的抵押融資都有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，因此小編在此溫馨提示，在市場交易涉及到資金問題時，一定要慎重再慎重。

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? 關(guān)于鐵路債券利息征收企業(yè)所得稅問題的通知 http://s.yingle.com/l/zw/574580.html

? 關(guān)于代理1998年II期（10年期）中國鐵路建設(shè)債券利息兌付的通知 http://s.yingle.com/l/zw/574579.html

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? 關(guān)于中國鐵路建設(shè)債券利息征收個人所得稅問題的批復(fù)）的通知 http://s.yingle.com/l/zw/574578.html

? 債務(wù)轉(zhuǎn)讓后本案中債權(quán)人能否向原債務(wù)人主張權(quán)利 http://s.yingle.com/l/zw/574577.html

? ? 一般保證 http://s.yingle.com/l/zw/574576.html

非政府性投資項(xiàng)目拖欠工程款原因 http://s.yingle.com/l/zw/574575.html

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第四篇：選擇股票的經(jīng)驗(yàn)心得

選擇股票的經(jīng)驗(yàn)心得 1．趨勢原則

在準(zhǔn)備買入股票之前，首先應(yīng)對大盤的運(yùn)行趨勢有個明確的判斷。一般來說，絕大多數(shù)股票都隨大盤趨勢運(yùn)行。大盤處于上升趨勢時買入股票較易獲利，而在頂部買入則好比虎口拔牙，下跌趨勢中買入難有生還，盤局中買入機(jī)會不多。還要根據(jù)自己的資金實(shí)力制定投資策略，是準(zhǔn)備中長線投資還是短線投機(jī)，以明確自己的操作行為，做到有的放矢。所選股票也應(yīng)是處于上升趨勢的強(qiáng)勢股。

2．分批原則

在沒有十足把握的情況下，投資者可采取分批買入和分散買入的方法，這樣可以大大降低買入的風(fēng)險(xiǎn)。但分散買入的股票種類不要太多，一般以在5只以內(nèi)為宜。另外，分批買入應(yīng)根據(jù)自己的投資策略和資金情況有計(jì)劃地實(shí)施。

3．底部原則

中長線買入股票的最佳時機(jī)應(yīng)在底部區(qū)域或股價(jià)剛突破底部上漲的初期，應(yīng)該說這是風(fēng)險(xiǎn)最小的時候。而短線操作雖然天天都有機(jī)會，也要盡量考慮到短期底部和短期趨勢的變化，并要快進(jìn)快出，同時投入的資金量不要太大。

4．風(fēng)險(xiǎn)原則

股市是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資場所。可以說，股市中風(fēng)險(xiǎn)無處不在、無時不在，而且也沒有任何方法可以完全回避。作為投資者，應(yīng)隨時具有風(fēng)險(xiǎn)意識，并盡可能地將風(fēng)險(xiǎn)降至最低程度，而買入股票時機(jī)的把握是控制風(fēng)險(xiǎn)的第一步，也是重要的一步。在買入股票時，除考慮大盤的趨勢外，還應(yīng)重點(diǎn)分析所要買入的股票是上升空間大還是下跌空間大、上檔的阻力位與下檔的支撐位在哪里、買進(jìn)的理由是什么？買入后假如不漲反跌怎么辦？等等，這些因素在買入股票時都應(yīng)有個清醒的認(rèn)識，就可以盡可能地將風(fēng)險(xiǎn)降低。

5．強(qiáng)勢原則

“強(qiáng)者恒強(qiáng)，弱者恒弱”，這是股票投資市場的一條重要規(guī)律。這一規(guī)律在買入股票時會對我們有所指導(dǎo)。遵照這一原則，我們應(yīng)多參與強(qiáng)勢市場而少投入或不投入弱勢市場，在同板塊或同價(jià)位或已選擇買入的股票之間，應(yīng)買入強(qiáng)勢股和領(lǐng)漲股，而非弱勢股或認(rèn)為將補(bǔ)漲而價(jià)位低的股票。

6．題材原則

要想在股市中特別是較短時間內(nèi)獲得更多的收益，關(guān)注市場題材的炒作和題材的轉(zhuǎn)換是非常重要的。雖然各種題材層出不窮、轉(zhuǎn)換較快，但仍具有相對的穩(wěn)定性和一定的規(guī)律性，只要能把握得當(dāng)定會有豐厚的回報(bào)。我們買入股票時，在選定的股票之間應(yīng)買入有題材的股票而放棄無題材的股票，并且要分清是主流題材還是短線題材。另外，有些題材是常炒常新，而有的題材則是過眼煙云，炒一次就完了，其炒作時間短，以后再難有吸引力。

7．止損原則

投資者在買入股票時，都是認(rèn)為股價(jià)會上漲才買入。但若買入后并非像預(yù)期的那樣上漲而是下跌該怎么辦呢？如果只是持股等待解套是相當(dāng)被動的，不僅占用資金錯失別的獲利機(jī)會，更重要的是背上套牢的包袱后還會影響以后的操作心態(tài)，而且也不知何時才能解套。與其被動套牢，不如主動止損，暫時認(rèn)賠出局觀望。對于短線操作來說更是這樣，止損可以說是短線操作的法寶。股票投資回避風(fēng)險(xiǎn)的最佳辦法就是止損、止損、再止損，別無他法。因此，我們在買入股票時就應(yīng)設(shè)立好止損位并堅(jiān)決執(zhí)行。短線操作的止損位可設(shè)在5％左右，中長 1

線投資的止損位可設(shè)在10％左右。只有學(xué)會了割肉和止損的股民才是成熟的投資者，也才會成為股市真正的羸家

8、格倫維爾法則 :

A、買入法則：

1、在市場確認(rèn)升勢后，任何回落時候都是買入時機(jī)。

2、在市場未確認(rèn)下跌之前，任何下跌時段都是買入的時機(jī)。

B、賣出法則：

3、市勢確認(rèn)是跌勢，任何上升時都應(yīng)該賣出。

4、在市場未確認(rèn)升勢之前，任何上升都是賣出的時候。

C、警告法則：

5、在市勢未確認(rèn)上升時，任何下跌都不可以買入。

6、在市勢確認(rèn)下跌之后，不可以買入。

7、在大市未被確認(rèn)是下跌趨勢之前，任何上升日子都不可以賣出。

8、當(dāng)市勢被確認(rèn)是升勢后，千萬不可以賣出。

9、提示：

1：短線操作，除非強(qiáng)勢股（短線熱點(diǎn)板塊領(lǐng)漲股），一般不要去追高。尤其早盤急沖5%以上個股，追高容易套在高位（80%的股票都如此）。許多散戶都易犯這樣的錯誤。對于這類股票，要等股價(jià)回調(diào)后擇機(jī)介入。

2：一般來說120天線對股價(jià)有強(qiáng)大的壓力，尤其120日線處于下降趨勢的更是如此。要突破120日線阻力，需放量才能突破，所以120天均線一般是短線高拋點(diǎn)而不是介入點(diǎn)（對于90%的股票）。

3：60天均線對股價(jià)也有壓力，股價(jià)突破60日線，需要成交量配合（放大）。突破后一般會回抽60日線，確認(rèn)突破的有效性。向上運(yùn)行的60日線對股指有支撐。短線在60日線上怎操作？

一定要等回抽確認(rèn)后再介入。具體來講，當(dāng)股價(jià)回調(diào)到60日線附近，不要提前介入，因?yàn)橛行┦菚?0日線，跌破后能在3日內(nèi)拉回，也能確認(rèn)60日線對股價(jià)支撐的有效性。在拉回和在60日線上收一根陽線后，可認(rèn)為在60日線上企穩(wěn)，第二天又會收一根陰線，再次確認(rèn)60日線有效性，第三天收陽或不創(chuàng)新低時，才是介入點(diǎn)，上穿5日線是加倉點(diǎn)。有70%股票都如此，大家在實(shí)戰(zhàn)中應(yīng)留意。

4：買在5日線上：

短線操作，在股價(jià)縮量回調(diào)到上升的20、30、60日均線上時，獲得均線支撐并企穩(wěn)后，當(dāng)股價(jià)上穿5日線，是短線買點(diǎn)。5日線上買入既安全，又能縮短參加調(diào)整時間。而股價(jià)上穿5日線是短線上漲的啟動點(diǎn)。5日線買入對于以小陽上穿最為可靠。

這個規(guī)律操作要點(diǎn)是：（1）中期均線一定要上行；（2）回調(diào)要縮量：（3）獲得均線支撐并企穩(wěn)。

5：賣在大陽線上：

當(dāng)股價(jià)經(jīng)過盤整和以小陰小陽小幅攀升，某日突然拉出5%以上的大陽線，是短線賣出點(diǎn)。如當(dāng)天沒有賣出，第二天也要逢高賣出（不論第二天是沖高，還是回調(diào)），因?yàn)榻酉聛砉蓛r(jià)又要進(jìn)行調(diào)整，而調(diào)整時間和幅度只有主力知道。

這個規(guī)律對于目前80%的個股都有用，也是當(dāng)前大部分人最容易范的操作錯誤，也是追漲被套的原因。希望大家在操作中慢慢體會。

6：短線操作的選股思路大家都認(rèn)為，短線操作就是追進(jìn)強(qiáng)勢股、龍頭股。甚至有的媒體，還說“要做就做龍頭股，要把每次操作利潤最大化”。但對于大多數(shù)散戶來說，在股票沒有漲之前，是沒有幾個能知道那只是強(qiáng)勢股和龍頭股的。所以我們在選股時不能見漲就追，不能每天只關(guān)注漲幅板前面的股票，正確的思路是在大漲時關(guān)注它，分析上漲原因，收集

2各種資料，確定上漲空間，制定操作計(jì)劃。做好準(zhǔn)備工作后，在股票縮量回調(diào)到重要支撐位（5、10、20、30、60、120、250天均線或被突破后的前期高點(diǎn)、平臺、重要阻力位）后逢低買入。即買跌不買漲原則。這一原則對于80%的散戶都是有用的，希望大家能結(jié)合實(shí)際操作深刻體會。

如果關(guān)注的股票沒有回調(diào)，而是不斷上漲，此時更應(yīng)調(diào)整好心態(tài)，更不應(yīng)盲目再追，而要更加關(guān)注它，因?yàn)樗褪菑?qiáng)勢股（龍頭股），要記住沒有只漲不跌的股票也沒有只跌不漲的股票，再強(qiáng)的股票都須調(diào)整。對于散戶來說：是寧肯放過不要做錯。

7：短線操作的時間及操作思維

短線的特點(diǎn)是什么？——短。這也是我們散戶最大的優(yōu)勢，因此，在你確定對股票進(jìn)行。短線操作時，就要有“快進(jìn)快出，贏了就跑，不贏也要跑”的原則和思維。時間絕對不要超過2周，不要把短線做成中線，中線做成股東。

股市到處都有機(jī)會，也到處充滿風(fēng)險(xiǎn)和陷阱，控制風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)要成為散戶操作時“第一、必須、認(rèn)真”考慮的問題。只有控制了風(fēng)險(xiǎn)才能保證贏利，也才能使你保持良好的操作心態(tài)。

8：強(qiáng)勢股操作技巧——黃金買點(diǎn)

當(dāng)個股從底部連續(xù)陽線拉升，第一撥升幅達(dá)25%以上時，我們可以確定它為強(qiáng)勢股，對此我們要高度關(guān)注它，把它放入自選股，密切關(guān)注其后期走勢。當(dāng)縮量回調(diào)到第一波升幅的0。618；0。5；0。382三個黃金分割點(diǎn)時，是短線買入點(diǎn)，后市至少有10%升幅。9；再談60日線上之操作

60日均線是一條相當(dāng)重要的均線，是多空雙方的分水嶺，是股價(jià)開使走強(qiáng)的標(biāo)志。因此股價(jià)上穿并站穩(wěn)60日線，對個股而言，具有相當(dāng)重要的意義。上升的60日線對股價(jià)有支撐,股價(jià)上穿60日線，需成交量配合（有效放大），突破60日線后一般會回抽確認(rèn)，只要能確認(rèn)支撐有效，至少都有一波上漲，高度視成交量、阻力位的位置及阻力的強(qiáng)弱而定。60日線上操作，應(yīng)用5日線法則來操作。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)推廣流程與經(jīng)驗(yàn)分享

融資融券業(yè)務(wù)推廣流程與經(jīng)驗(yàn)分享

前期：積極準(zhǔn)備，提前熱身

1、全員高度重視，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)帶頭，親自參與融資融券業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)并作為內(nèi)部講師之一對員工進(jìn)行培訓(xùn)；

2、內(nèi)部講師對全體員工（包括營銷人員和中后臺員工）針對融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識、投資策略、征信要點(diǎn)、開戶流程、系統(tǒng)操作（特別是網(wǎng)上交易）進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)過程中注重了案例分析，培訓(xùn)結(jié)束后組織了形式多樣的測試（包括筆試、口試、情景模擬、知識競賽等），確保每個員工都掌握了該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

3、集思廣益，合理制定推介話術(shù)。話術(shù)要點(diǎn)涵蓋融資融券的創(chuàng)新雙向盈利模式，杠桿交易，避險(xiǎn)對沖功能，T+0交易等業(yè)務(wù)特點(diǎn)，以及如何應(yīng)對推介過程中客戶可能提出相關(guān)問題。例如：對兩融業(yè)務(wù)基本不懂——客戶經(jīng)理會按照監(jiān)管要求在辦理業(yè)務(wù)前詳細(xì)地講解業(yè)務(wù)、揭示風(fēng)險(xiǎn)，營業(yè)部會組織投資者教育活動；兩融業(yè)務(wù)相對于普通經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)偏高——兩融業(yè)務(wù)是證券投資者獲得融資漣源中成本最低、最方便靈活的一種方式，可對銀行、當(dāng)鋪、個人借款等常見模式加以逐一對比，所以傭金適當(dāng)高一點(diǎn)，融券更是其他渠道所不具備的；

4、根據(jù)客戶身份狀況、信用狀況、財(cái)務(wù)狀況和證券投資狀況確定目標(biāo)客戶，并依托CRM系統(tǒng)鎖定合格客戶。例如：

（1）自身具有盈利模式（如趨勢投資、套利交易等），希望借助杠桿放大收益的客戶，如期現(xiàn)套利者希望借助杠桿放大規(guī)模；

（2）對賣空證券有興趣，能夠適應(yīng)做空思維的客戶；

（3）對某只股票的規(guī)律掌握較好的客戶，方便其進(jìn)行波段雙向操作；

（4）想要盤活資產(chǎn)的客戶，如被動或主動長期持有大量股票的客戶（包括解禁大小非有市值管理需求的客戶）

中期：電話營銷、會議營銷為主

1、客戶經(jīng)理通過CRM系統(tǒng)篩選出目標(biāo)客戶（含資產(chǎn)略少于50萬和開戶時間接近18個月的客戶），通過電話為每一個目標(biāo)客戶推介融資融券這一創(chuàng)新操作模式，并借由投資者教育的機(jī)會邀請客戶來營業(yè)部了解、學(xué)習(xí)兩融業(yè)務(wù)的有關(guān)知識，以確?？蛻裟軌蝽樌瓿芍R測評，借由客戶親臨營業(yè)部現(xiàn)場的機(jī)會促成《融資融券業(yè)務(wù)合同》的簽訂；

2、邀請總部研究員來現(xiàn)場講解投資策略，與投資者進(jìn)行交流，為投資者答疑解惑；

3、及時查找，解決推介過程中遇到的問題，調(diào)整推廣策略，重點(diǎn)關(guān)注觀望、回避甚至抱有誤解態(tài)度的客戶；

4、高端客戶，資產(chǎn)量大，有一定的參與欲望，可代為聯(lián)系總部研究員一對一交流，需要特定的研究報(bào)告、特定的券源，可設(shè)法有限滿足

后期：持續(xù)營銷，周到服務(wù)

1、客戶經(jīng)理作為培訓(xùn)講師，定期給投資者上課，也可根據(jù)客戶的需求安排客戶經(jīng)理對其進(jìn)行培訓(xùn)；

2、完善兩融業(yè)務(wù)的培訓(xùn)機(jī)制和激勵機(jī)制，將尚未開立信用賬戶的合格客戶按團(tuán)隊(duì)分配，將融資融券開戶作為團(tuán)隊(duì)考核的目標(biāo)之一；

3、各團(tuán)隊(duì)分別組織多種形式的營銷活動（其他團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)客戶也可邀請參與），有目的地邀請已開戶并取得良好收益的客戶共同參與，發(fā)揮客戶宣導(dǎo)的積極作用；

4、持續(xù)關(guān)注核心客戶，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)大于40萬的開戶時間接近18個月的未開立信用賬戶的客戶，定期打印交割單并建立臺帳（交割單有效期為30天），以便客戶順利完成資質(zhì)審核；

5、對于已開戶的投資者切實(shí)做好服務(wù)工作，提示客戶將資金和擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)至信用賬戶內(nèi)，引導(dǎo)客戶在多種平臺上使用公司的資訊產(chǎn)品，鼓勵客戶進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的交易，積累經(jīng)驗(yàn)；

6、時刻關(guān)注投資者的賬戶情況，保持聯(lián)系方式的暢通。及時對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提示客戶合理控制融資（融券）規(guī)模，做好止盈止損，防范財(cái)務(wù)杠桿風(fēng)險(xiǎn)，以防觸發(fā)追繳保證金或強(qiáng)行平倉機(jī)制。