第一篇：二0一一年反洗錢工作報告(2010.12.31)

潁上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0一一年反洗錢工作報告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高金融信譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀聯(lián)社反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我聯(lián)社在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二0一一年反洗錢工作總報告如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以理事長韋紅軍為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)各信用社的反洗錢工作，還指定陳杰同志負(fù)責(zé)兼任此項工作，確定財務(wù)會計部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級聯(lián)社和人聯(lián)社的工作要求，結(jié)合我聯(lián)社的實際情況，我聯(lián)社制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、信用社主任、信用社會計的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。

二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。

三是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。

四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)2次，參加人次63人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合信用社開展反洗工作，聯(lián)社在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在10月“反假幣宣傳月”，我聯(lián)社還利用反假幣宣傳月活動的實施。通過精心的準(zhǔn)備和安排，反洗錢宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)聯(lián)社客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保

存制度

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)聯(lián)社開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在辦理保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)社客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我聯(lián)社嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)社逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

計劃在2010年3月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易的及時上報上級聯(lián)社，六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽核部門、財務(wù)會計部門對全轄內(nèi)各網(wǎng)點都進(jìn)行了兩次全面的內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)了日常業(yè)務(wù)過程存在的一 點小問題，小錯誤，能現(xiàn)場整改的要求現(xiàn)場立即整改，不能現(xiàn)場整改的要求在規(guī)定的時間內(nèi)作出整改回復(fù)，這樣減少了柜員日常業(yè)務(wù)中的小問題，小錯誤的出現(xiàn)。

潁上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二0一一年十二月一十三日

第二篇：2011反洗錢工作報告

2011反洗錢工作報告

2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓(xùn)，提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，切實履行反洗錢義務(wù)，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平，現(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)報告如下。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。

為大力提高思想認(rèn)識打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部考核的重要內(nèi)容，納入考核指標(biāo)；二是認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹人民銀行“2011反洗錢工作要求”的會議精神，針對當(dāng)前我市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中所存在的問題，對照自身實際，及時改進(jìn)完善。同時借鑒其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗好做法，完善制度建設(shè)與流程，改進(jìn)自身不足，不斷提高工作效率，促進(jìn)反洗錢工作的快速發(fā)展。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細(xì)化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項受理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查（評估）、貸款發(fā)放、貸后

監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認(rèn)真執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對資金收付加強(qiáng)了管理，特別是對于5萬元以上的收付活動全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份核查，對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實際情況，制定實施細(xì)則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務(wù)運行情況及反洗錢管理系統(tǒng)使用情況，及時修改了反洗錢操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯(lián)動機(jī)制，確保了反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的動態(tài)更新。

三、健全反洗錢組織結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化兼職人員隊伍建設(shè)。

在反洗錢隊伍建設(shè)方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營業(yè)部門設(shè)立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責(zé)任人，其次，設(shè)立了專職的合規(guī)與風(fēng)險管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)技能扎實、綜合素質(zhì)較高的人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)全行合規(guī)知識培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作、督導(dǎo)檢查等工作，從而實現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管理的全面開展準(zhǔn)備了條件。第三是，重新確定了我行

各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險、客戶、計劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展奠定了基礎(chǔ)。

四、加強(qiáng)反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。

遵照自治區(qū)分行及中國人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會、行內(nèi)培訓(xùn)等形式工，積極開展對我行全體員工反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動，重點對反洗錢知識進(jìn)行介紹、講解，確保工作人員充分了解國家在反洗錢領(lǐng)域的各項政策、制度。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動啟動儀式，一是在各支行營業(yè)場所門前懸掛了條幅；二是在營業(yè)大廳張貼海報幅，簡明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對反洗錢工作有了更深層次的認(rèn)識和了解；四是發(fā)放宣傳手冊《反洗錢知識問答》，使參與群眾對反洗錢工作有了更加深刻的印象；五是加強(qiáng)溝通，各業(yè)務(wù)部門密切配合，重點針對信貸內(nèi)勤、客戶經(jīng)理、資金計劃等部門，向大家認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認(rèn)識到日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢義務(wù)的具體要求，避免了以往對內(nèi)控部門風(fēng)險管控工作及業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)則的誤解，提升了風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作

重要性的認(rèn)識。

五、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提升專業(yè)素質(zhì)。

在培訓(xùn)方面，一是提高支行一線人員的反洗錢培訓(xùn)教育認(rèn)識。詳細(xì)向客戶經(jīng)理介紹洗錢的概念、過程、渠道、危害性以及反洗錢的刑事法律制度和參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；大力提倡客戶經(jīng)理認(rèn)真協(xié)助柜臺人員進(jìn)行客戶身份識別和客戶交易記錄保存工作，要求客戶提供有關(guān)信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報義務(wù)等；使客戶經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項和禁止行為，確保我行經(jīng)營的持續(xù)健康發(fā)展。其次，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中，充分利用行內(nèi)早會、例會、視頻會議及集中培訓(xùn)活動，學(xué)習(xí)反洗錢法、其它反洗錢法規(guī)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及區(qū)分行有關(guān)文件和管理制度，從而使各級管理人員、內(nèi)勤人員、客戶經(jīng)理充分了解到監(jiān)管機(jī)關(guān)的政策政令以及上級行的規(guī)章制度在反洗錢方面的工作要求和業(yè)務(wù)流程。

六、不斷推進(jìn)大額和可疑交易的識別工作。

在大額交易方面，由于我行一直推進(jìn)區(qū)分行“非現(xiàn)金”結(jié)算業(yè)務(wù)操作，一方面，引導(dǎo)客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀、POS機(jī)等交易方式，提高作業(yè)效率，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，從而贏得了絕大部分的認(rèn)同和支持。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格把關(guān)，對于柜面現(xiàn)金收、付活動進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準(zhǔn)制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。

可疑交易方面，深入學(xué)習(xí)、反復(fù)研究了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可

疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的可疑交易，同我行各項業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來。通過反洗錢管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點、性質(zhì)不同，對系統(tǒng)難以識別的可疑交易進(jìn)行人工識別，對具有一定規(guī)律的可疑交易通過反洗錢系統(tǒng)自動提取，并輔以人工分析、甄別。通過對各項數(shù)據(jù)的分析、整理，多數(shù)可疑交易數(shù)據(jù)實際上并不符合可疑交易的條件，對這類數(shù)據(jù)未將其確認(rèn)為可疑交易。

七、認(rèn)真完善客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。在客戶身份識別方面，我行嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規(guī)定，及時完善了客戶身份識別環(huán)節(jié)存在的漏洞。我行在所有網(wǎng)點均配備了二代身份證鑒別儀從全年業(yè)務(wù)交易運行情況來看，在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、身份證鑒別儀系統(tǒng)以及電子驗印系統(tǒng)運行下，客戶身份識別方面執(zhí)行情況相對較好。

日常業(yè)務(wù)運行中，各營業(yè)網(wǎng)點堅持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對客戶身份資料發(fā)生變更的，及時進(jìn)行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時更新，對變更后的資料歸檔在原開戶資料中；各營業(yè)網(wǎng)點均建立客戶身份識別制度，不與客戶簽訂匿名或假名賬戶管理協(xié)議，不為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。所有超過限額給付業(yè)務(wù)要求客戶提供身份證件識別身份，并將復(fù)印件附支付憑證后，裝訂在會計憑證里面。

八、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規(guī)部門對各支行反洗錢、賬戶管理等工作進(jìn)行現(xiàn)場查，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時成相關(guān)部門進(jìn)行整改，力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

九、反洗錢工作存在的不足

從全年來看，我行的反洗錢工作雖然取得了顯著的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問題，主要表現(xiàn)在以下幾點：

1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業(yè)務(wù)條線隊伍中因管理模式各不相同，部分客戶經(jīng)理對反洗錢認(rèn)識仍存在較大的差距。

2、反洗錢工作同日常各項作業(yè)結(jié)合程度低，反洗錢的實際操作和要求向各項業(yè)務(wù)操作的轉(zhuǎn)化程度和效果不佳。

3、反洗錢的培訓(xùn)還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時間較少、內(nèi)容單

一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

4、總行配套的反洗錢管理系統(tǒng)雖已投入使用，但功能相對較少，對業(yè)務(wù)工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢工作的需要。

十、2012年反洗錢工作思路。

一是要加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對反洗錢操作人員要進(jìn)行法規(guī)知識、業(yè)務(wù)操作、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓(xùn)，確保這些一線人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；針對各條線業(yè)務(wù)隊伍進(jìn)行法規(guī)制度和理念方面的宣傳學(xué)習(xí)，確?？蛻艚?jīng)理在營銷客戶環(huán)節(jié)掌握客戶基礎(chǔ)信息、深入了解客戶。

二是積極開展橫向合作，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)縱向溝通。認(rèn)真向各標(biāo)桿單位、先進(jìn)單位學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)自身不足；同時要加強(qiáng)同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯(lián)絡(luò)，以充分實現(xiàn)信息資源共享。

三是在營業(yè)網(wǎng)點、財務(wù)信息部、信貸管理、風(fēng)險管理、資金計劃等部門持續(xù)不斷地健全、完善反洗錢交易記錄，建立反洗錢日常信息報送制度，要求各部門互相配合，對日常業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的交易進(jìn)行分析、識別、記錄、統(tǒng)計并及時上報。

四是加強(qiáng)反洗錢工作的考核力度。對各責(zé)任部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據(jù)。

五是健全反洗錢制度辦法及實施細(xì)則，根據(jù)總、分行相關(guān)辦法，結(jié)合我行實際業(yè)務(wù)運行情況，適時修訂原有的《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)部考核制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢盡職調(diào)查制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)控制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度，以適應(yīng)新時期金融行業(yè)反洗錢工作的需要。

二〇一二年一月五日

第三篇：反洗錢工作報告

中國人壽**分公司反洗錢工作報告

人行**中心支行：

2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對于反洗錢季報和年報的報送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。2009年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作

我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國反洗錢法》自起實施來。金融行業(yè)是最主要的開展對像，保險業(yè)作為金融業(yè)的一個分支，對于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個很重要方面，對于中國人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪活動，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定的有力武器；是防止國有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國政府參與國際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項法律義務(wù)。對于我們中國人壽而言，反洗錢工作是切實防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實高效推進(jìn)反洗錢工作的重要原因之一。

二、嚴(yán)格按照貴行要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表

2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報送反洗錢季度和半報表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)2008年第四季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表的通知>的通知》（州銀發(fā)[2008]222號）的要求報送了監(jiān)管報表，第二季度也同樣按照要求報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表和報告。

三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專業(yè)高效的反洗錢工作隊伍

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。

通過前期的推動，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國人壽保險股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》（國壽人險**發(fā)[2008]117號）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動情況，已按要求調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：

1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作；

2、審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程；

3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制；

4、組織反洗錢工作合規(guī)檢查；

5、按照相關(guān)規(guī)定，及時向監(jiān)管部門報告大額和可疑交信息；

6、審議反洗錢工作計劃和反洗錢工作報告。

反洗錢工作組具體落實領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和評估公司反洗錢工作；相關(guān)部門和各支公司是應(yīng)各司其職，落實反洗錢內(nèi)控制度，切實做好反洗錢工作。

（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人

一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國壽人險發(fā)[2007]288號）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動時，要及時更新并報備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對于因為重視程度不足而給公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識，普及反洗錢知識

對外通過針對反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶和社會的理解和支持，對內(nèi)則主要提高員工的反洗錢的意識，增強(qiáng)反洗錢的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實開展反洗錢宣傳工作。

五、落實反洗錢內(nèi)控制度

對于反洗錢內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對于反洗錢的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級公司完成，我司在根據(jù)實際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對應(yīng)的反洗錢實務(wù)操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢制度匯編>和<反洗錢法律法規(guī)>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊的《反洗錢制度匯編》報送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。

六、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢技能

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的“全省系統(tǒng)”貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作“宣講及反洗錢自查自糾工作啟動、培訓(xùn)視頻會”的反洗錢視頻培訓(xùn)會議；2009年3月7日在分公司二樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場進(jìn)行了“依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪”的現(xiàn)場培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場進(jìn)行了“反洗錢實務(wù)”的現(xiàn)場培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢的培訓(xùn)有力推動了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內(nèi)控要求、保險公司關(guān)于反洗錢的盡職義務(wù)、保險業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。

總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項法定職責(zé)。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險。

中國人壽**分公司

二〇〇九年六月三十日

第四篇：反洗錢工作報告

反洗錢工作報告

近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實際情況，制定實際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開展合規(guī)自查。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

第五篇：反洗錢工作報告

反洗錢工作報告

近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實“保增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險；二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實際情況，制定實際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開展合規(guī)自查。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。