第一篇：成功投資者如何選擇優(yōu)秀的證券公司

成功的投資者如何選擇優(yōu)秀的證券公司？

作為一個(gè)正準(zhǔn)備進(jìn)入股市的準(zhǔn)投資者或已進(jìn)入股市的投資者，對(duì)于證券公司的選擇非常重要。眾所周知，在股市七成的投資者虧損，二成投資者持平，只有一成的投資者可持續(xù)不斷獲利，當(dāng)然，這是從一個(gè)長(zhǎng)期的時(shí)間來(lái)說(shuō)的。至于，在大牛市的行情下，則七成以上的投資者都會(huì)有贏利的，例如，06年07年時(shí)，基本上超過(guò)七成的投資者贏利，但最后能在熊市中保住贏利的只有一成。如何讓自己能成為這最后的少數(shù)成功者中的一員呢？首先，選擇一個(gè)適合自己的好的交易平臺(tái)（即證券公司）就十分重要，一個(gè)好的交易平臺(tái)必須具備以下特征：

一、公司的綜合實(shí)力雄厚 硬件軟件都要相對(duì)較完備，簡(jiǎn)單地可以從以下幾方面來(lái)判斷，A 是否上市公司？

B 辦公條件如何？

C 在行業(yè)中的排名？過(guò)往業(yè)績(jī)?nèi)绾危?/p>

D是否有優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品？

E 客戶在辦理業(yè)務(wù)及日常的交易是否方便？

二、提供服務(wù)的客戶經(jīng)理是否優(yōu)秀，具體可以從二個(gè)方面考察

A 客戶經(jīng)理是否有良好的心態(tài)？這里有必要解釋下，何謂良好的心態(tài)？簡(jiǎn)單地說(shuō)是否具備客戶，公司及個(gè)人共贏的意識(shí)？

B 客戶經(jīng)理是否具備專業(yè)的技術(shù)水平？

三、傭金

之所以把傭金作為單獨(dú)的一項(xiàng)，那是因?yàn)榇蠖鄶?shù)投資者都陷入一個(gè)誤區(qū)，認(rèn)為是傭金越低越好，咱們先不談這種看法是對(duì)還是錯(cuò)。首先明確一個(gè)問(wèn)題，我們炒股的目的是什么？很多人會(huì)說(shuō)是賺錢，這個(gè)說(shuō)法對(duì)也不對(duì)，為什么呢？不是偶爾一二次賺錢，而是總體贏利。如果一個(gè)證券公司說(shuō)不用傭金，我想一個(gè)成熟的投資者是不敢選擇這樣的證券公司吧！很簡(jiǎn)單，對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，一個(gè)維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)的合理利潤(rùn)是必須的。所以，在這個(gè)問(wèn)題上，正確的選擇應(yīng)該是，在比較前二項(xiàng)的基礎(chǔ)上，選擇一個(gè)合理的傭金比例最佳。

第二篇：證券公司投資者教育工作總結(jié)及計(jì)劃

根據(jù)公司《投資者教育工作制度》和《xxxx投資者工作計(jì)劃》要求，我司現(xiàn)對(duì)xxxx上半投資者教育工作總結(jié)如下：

一、繼續(xù)做好投資者園地建設(shè)工作

根據(jù)上級(jí)監(jiān)督部門對(duì)投資者園地建設(shè)工作的部署和要求，指導(dǎo)和督促營(yíng)業(yè)部不斷完善營(yíng)業(yè)部投資者園地建設(shè)工作，堅(jiān)持做好投資者證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，幫助投資者理解“買者自負(fù)”的內(nèi)在含義和樹(shù)立正確的投資理念，結(jié)合“打擊非上市股權(quán)買賣”活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼告示和人員提示等方式，提醒投資者到合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券交易。

緊密結(jié)合市場(chǎng)特點(diǎn)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，落實(shí)各營(yíng)業(yè)部建立“股指期貨投資者教育園地”建立工作，園地內(nèi)容包括東方證券公司介紹、基礎(chǔ)知識(shí)介紹、交易流程介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，及時(shí)更新和補(bǔ)充園地宣傳內(nèi)容。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部不定期對(duì)投資者園地建設(shè)工作進(jìn)行抽查。

下階段公司將根據(jù)股指期貨業(yè)務(wù)推出進(jìn)度，積極組織開(kāi)展股指期貨投資者教育系列活動(dòng)，如股指期貨投資巡回報(bào)告、股指期貨業(yè)務(wù)培訓(xùn)和開(kāi)展股指期貨投資者現(xiàn)場(chǎng)咨詢交流活動(dòng)等；制作股指期貨投資者教育宣傳折頁(yè)和手冊(cè)，內(nèi)容為東方證券公司介紹、基礎(chǔ)知識(shí)介紹、交易流程介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，為新業(yè)務(wù)的開(kāi)展做好前期各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

二、開(kāi)展形式多樣的投資者教育活動(dòng)

繼續(xù)以形式多樣的投資者教育活動(dòng)向投資者尤其是中小投資者傳授投資知識(shí)、傳播投資經(jīng)驗(yàn)、培養(yǎng)投資技能、倡導(dǎo)理性投資觀念、提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)、告知投資者權(quán)利及保護(hù)途徑，進(jìn)而提高投資者素質(zhì)。

各營(yíng)業(yè)部充分利用收市后、節(jié)假日開(kāi)展形式多樣，內(nèi)容豐富的投資咨詢活動(dòng)，如繼續(xù)開(kāi)辦股民學(xué)校，組織投資者交流投資心得等；維護(hù)好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者信箱，通過(guò)投資者信箱，了解客戶的需求和建議，做好客戶的服務(wù)工作，提高服務(wù)質(zhì)量；繼續(xù)重視并處理好客戶投訴工作，按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶投訴管理體系的責(zé)任要求，重視并及時(shí)處理客戶各種投訴，嚴(yán)禁推諉搪塞客戶，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益；做好證券新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示工作。當(dāng)前，重點(diǎn)做好指數(shù)期貨和創(chuàng)業(yè)板等新業(yè)務(wù)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)教育工作。

目前證券市場(chǎng)行情波動(dòng)幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，公司的投資者教育工作重心已逐步向樹(shù)立投資者信心著手開(kāi)展，克服悲觀情緒，避免恐慌等不必要的盲目跟風(fēng)操作，從服務(wù)角度引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資理念和理性投資。

在公司人力資源管理總部支持下各營(yíng)業(yè)部設(shè)立了咨詢崗，配備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的咨詢?nèi)藛T做好客戶咨詢服務(wù)工作，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部和研究所在4月25至26日組織各營(yíng)業(yè)部咨詢工作人員進(jìn)行投資咨詢培訓(xùn)和考核，進(jìn)一步加強(qiáng)了咨詢隊(duì)伍的建設(shè)和管理，提升了公司的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，目的就是為廣大投資者做好咨詢服務(wù)工作。

下階段公司將通過(guò)東方財(cái)經(jīng)頻道視頻宣傳系統(tǒng)的建設(shè)，建立起公司統(tǒng)一的咨詢服務(wù)平臺(tái)，進(jìn)一步加強(qiáng)和落實(shí)投資者咨詢服務(wù)工作，樹(shù)立公司的服務(wù)品牌。

三、通過(guò)立功競(jìng)賽活動(dòng)積極落實(shí)投資者教育各項(xiàng)工作

根據(jù)上海市總工會(huì)、上海市金融服務(wù)辦公室、中國(guó)人民銀行上海分行、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局和上海保監(jiān)局聯(lián)合發(fā)文，在上海金融系統(tǒng)開(kāi)展“迎世博，樹(shù)形象，滿意服務(wù)在金融”立功競(jìng)賽活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱立功競(jìng)賽活動(dòng)）的要求，結(jié)合及融入投資者教育工作內(nèi)容，分階段、有步驟開(kāi)展實(shí)施，具體內(nèi)容為以下幾方面：

（一）通過(guò)95503營(yíng)銷推廣活動(dòng)開(kāi)展客戶滿意度調(diào)查工作 今年5月起公司將在證券行業(yè)內(nèi)率先推出95503全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線，這標(biāo)志著東方證券在服務(wù)方式、服務(wù)手段和服務(wù)特色等方面站在了新的高度和新的起點(diǎn)，充分體現(xiàn)公司綜合競(jìng)爭(zhēng)力和行業(yè)地位。

公司將充分抓住這次機(jī)遇，緊緊圍繞“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，在全國(guó)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全面營(yíng)銷推廣95503，通過(guò)多層次、多渠道的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)讓廣大投資者甚至是市場(chǎng)潛在投資者能通過(guò)95503這一服務(wù)通道，了解東方、關(guān)注東方，享受公司統(tǒng)一合規(guī)的、標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)特色，從而激勵(lì)我們不斷地完善服務(wù)方式和服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)質(zhì)量，樹(shù)立服務(wù)品牌。作為立功競(jìng)賽活動(dòng)重要內(nèi)容之一，95503的推出將帶給廣大投資者全新的服務(wù)體驗(yàn)。時(shí)下，證券行情波動(dòng)幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，這就需要我們盡快抓住市場(chǎng)機(jī)遇，在證券業(yè)內(nèi)率先推出全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)專線95503，并以此為契機(jī)，樹(shù)品牌、拼服務(wù)，正確引導(dǎo)廣大投資者理性投資，提升公司在市場(chǎng)的影響力，以體現(xiàn)公司對(duì)廣投資者的關(guān)懷和服務(wù)，為擴(kuò)大公司營(yíng)銷平臺(tái)做好準(zhǔn)備工作。

本次公司95503營(yíng)銷宣傳活動(dòng)從5月19日至6月30日。目前公司各營(yíng)業(yè)部根據(jù)活動(dòng)要求，積極組織在雙休日期間開(kāi)展社區(qū)設(shè)攤、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)咨詢等多形勢(shì)、多層次的營(yíng)銷活動(dòng)，營(yíng)業(yè)部首次營(yíng)銷宣傳活動(dòng)已于5月31日開(kāi)展，第二次營(yíng)銷宣傳活動(dòng)將統(tǒng)一在6月14日進(jìn)行。在活動(dòng)過(guò)程中各營(yíng)業(yè)部不僅宣傳95503服務(wù)功能和服務(wù)特色，更注重通過(guò)投資者滿意度調(diào)查問(wèn)卷的形式，收集、了解廣大投資者投資偏好，投資技巧、分析能力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制能力，分析投資者尤其是中小投資者、新入市投資者的各類信息如投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、金融知識(shí)背景、投資操作經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際出發(fā)，審慎投資，幫助投資者成為“明白”的投資者。

公司95503的推出不僅提升了公司的市場(chǎng)形象，而且促進(jìn)了投資者教育工作的有效落實(shí)。

（二）進(jìn)一步完善投資者教育工作，建立長(zhǎng)效機(jī)制

投資者教育工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，要把投資者教育工作作為公司規(guī)范化建設(shè)的重要組成部分，融入到公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。在2007年公司制定《東方證券投資者教育工作制度》和《東方證券投資者教育工作方案》的基礎(chǔ)上，xxxx年公司將進(jìn)一步完善投資者教育制度建設(shè)，促進(jìn)該項(xiàng)工作有效落實(shí)。進(jìn)行投資者教育必須化“要我做”為“我要做”，杜絕重客戶開(kāi)發(fā)，輕客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；重業(yè)務(wù)規(guī)模，輕風(fēng)險(xiǎn)揭示；重投資推介，輕基本知識(shí)普及；重形式，輕實(shí)質(zhì)內(nèi)容等問(wèn)題，既要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，使其明白“買者自負(fù)”的原則，更要對(duì)公司證券從業(yè)人員和營(yíng)銷人員進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)和考核，形成良性互動(dòng)。xxxx年公司的投資者教育工作將進(jìn)一步完善以下七方面內(nèi)容：

（1）進(jìn)一步完善《投資者教育園地》建設(shè)工作，堅(jiān)持做好投資者證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，幫助投資者理解“買者自負(fù)”的內(nèi)在含義和樹(shù)立正確的投資理念。

（2）加強(qiáng)公司信息技術(shù)中心和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電腦設(shè)備日常維護(hù)工作，強(qiáng)化防范計(jì)算機(jī)病毒和木馬等安全性措施，確保行情、交易、通訊等設(shè)備正常運(yùn)行。

（3）通過(guò)各種方式提示投資者切實(shí)提高自我保護(hù)意識(shí)，指導(dǎo)投 資者有效妥善保護(hù)個(gè)人重要信息和密碼，提醒不設(shè)弱密碼等。（4）進(jìn)一步完善建立投資者教育工作過(guò)程中涉及的客戶滿意度

調(diào)查和客戶回訪制度，切實(shí)從投資者投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力著手提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。（5）進(jìn)一步完善客戶的細(xì)分工作，根據(jù)不同客戶的收入狀況和 投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好開(kāi)展個(gè)性化的投資者教育工作，特別是要建立起一套針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)投資者落實(shí)投資者教育工作機(jī)制。

（6）針對(duì)當(dāng)前基礎(chǔ)管理方面存在的問(wèn)題，組織人員編輯案例，對(duì)公司內(nèi)部員工開(kāi)展鮮明的案例分析教育活動(dòng)，以起到警示作用。7）加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育，建立起公司投資者教育工作內(nèi)部檢查和考核制度，納入到營(yíng)業(yè)部和員工年終績(jī)效考核范圍。

（三）制定并推行形象禮儀規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

為統(tǒng)一營(yíng)業(yè)部員工外在形象，規(guī)范營(yíng)業(yè)部在客戶服務(wù)過(guò)程中接待用語(yǔ)，塑造東方證券服務(wù)模式，讓投資者直觀地感受東方證券的文化和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。公司制定了《東方證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)規(guī)范條例》，從員工形象禮儀、規(guī)范的接待用語(yǔ)等方面進(jìn)行規(guī)范，有利于加深投資者對(duì)東方標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)模式的印象，也對(duì)行業(yè)內(nèi)盡早樹(shù)立規(guī)范服務(wù)之風(fēng)起到積極的作用。但形象統(tǒng)一化不代表服務(wù)的機(jī)械化，公司要求營(yíng)業(yè)部在展示東方統(tǒng)一對(duì)外風(fēng)貌的同時(shí)，更能體現(xiàn)人性化服務(wù)，將定期在各營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)評(píng)選若干“溫馨服務(wù)崗”，對(duì)于為投資者辦理業(yè)務(wù)規(guī)范、周到的員工，予以通報(bào)表?yè)P(yáng)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，激勵(lì)全體員工真正貫徹落實(shí)公司以標(biāo)準(zhǔn)化形象為抓手，人性化服務(wù)為根本的服務(wù)之道。要求員工根據(jù)《證券從業(yè)人員禁止性行為條例》，向投資者提供合法合規(guī)的服務(wù)。目前的證券市場(chǎng)上，不可否認(rèn)地仍有不少證券從業(yè)人員，利用職務(wù)之便，向投資者提供非法服務(wù)。為清流正源，證券公司有義務(wù)要求員工恪守職業(yè)道德，合規(guī)開(kāi)辦業(yè)務(wù)。公司將通過(guò)在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)公示員工信息的方式，提請(qǐng)營(yíng)業(yè)部與客戶兩方面對(duì)員工的言行進(jìn)行監(jiān)督，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中要求規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)自查和檢查相結(jié)合的方式，達(dá)到合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的目的，切實(shí)保護(hù)投資者利益。

四、加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行確保投資者交易不受影響

公司信息技術(shù)中心加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)完全運(yùn)行和管理，在信息系統(tǒng)維護(hù)和制度建設(shè)方面著手，確保廣大投資者交易不受影響，保障了投資者的基本利益。

（一）分三階段落實(shí)信息安全保障工作

根據(jù)上級(jí)主管部對(duì)信息安全的工作要求，分階段對(duì)信息安全的保障工作予以落實(shí)，公司信息安全的保障工作分三個(gè)階段予以落實(shí)：

第一階段為全面自查和快速整改階段：該階段的核心是本著“全面、細(xì)致、審慎”的原則，對(duì)公司信息系統(tǒng)進(jìn)行了全面的排查和評(píng)估，揭示了信息系統(tǒng)的隱患之處，并對(duì)此擬定了整改方案和計(jì)劃，根據(jù)整改方案予以快速落實(shí)。

第二階段為網(wǎng)絡(luò)整改和安全加固階段：該階段的核心是在第一階段整改基礎(chǔ)上，對(duì)三網(wǎng)分離、網(wǎng)站和網(wǎng)上交易加固、應(yīng)急演練、數(shù)據(jù)備份、實(shí)時(shí)監(jiān)控等重要安全保障手段進(jìn)行有效的落實(shí)，確保安全過(guò)渡奧運(yùn)盛事。

第三階段為長(zhǎng)效落實(shí)、穩(wěn)步推進(jìn)階段：本階段的核心是根據(jù)信息安全和經(jīng)營(yíng)發(fā)展，逐項(xiàng)落實(shí)信息技術(shù)發(fā)展規(guī)劃中信息安全建設(shè)和信息應(yīng)用建設(shè)，確保安全和發(fā)展并進(jìn)。

（二）大力加強(qiáng)網(wǎng)上交易安全

對(duì)公司所有網(wǎng)上交易托管機(jī)房的應(yīng)用服務(wù)器進(jìn)行病毒木馬和漏洞檢測(cè)，并根據(jù)檢測(cè)情況進(jìn)行加固定。

諸如，利用諾頓防病毒軟件對(duì)公司所有網(wǎng)上交易系統(tǒng)服務(wù)器進(jìn)行檢查，目前所有服務(wù)器病毒特征庫(kù)均為最新版本，所有服務(wù)器均運(yùn)行正常，未發(fā)現(xiàn)病毒感染情況。利用360安全衛(wèi)士軟件對(duì)公司部分網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行檢查，掃描結(jié)果顯示：正常無(wú)木馬。對(duì)操作系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)丁升級(jí)，對(duì)服務(wù)的安全策略進(jìn)行重新配置，提高訪問(wèn)安全性。

（三）建立應(yīng)急值班制度

公司信息技術(shù)中心在今年年初已建立7*24小時(shí)應(yīng)急值班制度，制定了相關(guān)的應(yīng)急方案，實(shí)施對(duì)網(wǎng)站和網(wǎng)上交易等投資者相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，值班人員均根據(jù)監(jiān)控要求做好監(jiān)控記錄。

xxxx下半年我司將繼續(xù)加大投資者教育工作的廣度和深度，結(jié)合證券市場(chǎng)變化和創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出，將教育工作全面納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，使投資者教育工作成為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持之以恒，取得成效。

第三篇：證券公司投資者保護(hù)專項(xiàng)活動(dòng)工作總結(jié)

證券公司投資者保護(hù)專項(xiàng)活動(dòng)工作總結(jié)

為深入貫徹ⅩⅩ年全國(guó)證券期貨監(jiān)管工作會(huì)議精神，扎實(shí)做好并推動(dòng)投資者保護(hù)工作持續(xù)開(kāi)展，營(yíng)業(yè)部擬開(kāi)展“公平在身邊”投資者保護(hù)專項(xiàng)活動(dòng)，并將此項(xiàng)工作作為公司ⅩⅩ年下半年投資者教育工作主線，通過(guò)持續(xù)深入做好投資者保護(hù)工作，全面提升公司投資者保護(hù)工作質(zhì)量和水平，持續(xù)營(yíng)造公平、理性的市場(chǎng)環(huán)境。舉辦“公平在身邊”投資者保護(hù)專項(xiàng)活動(dòng)，目的在于通過(guò)具體的工作落實(shí)，深入貫徹《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》，努力營(yíng)造更加公平的市場(chǎng)環(huán)境，讓每位投資者，特別是廣大中小投資者真切感受到公平就在自己的身邊?，F(xiàn)將公平在身邊投資者專項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下：

一、在營(yíng)業(yè)部產(chǎn)所張貼橫幅 在營(yíng)業(yè)部大廳顯眼處張貼宣傳橫幅。

二、擺放宣傳資料

在營(yíng)業(yè)部的顯眼位置擺放滬港通、融資融券、股票期權(quán)、防范非法證券等宣傳教育材料，增進(jìn)客戶對(duì)證券專業(yè)知識(shí)的了解和自身權(quán)益的保護(hù)意識(shí)。

三、在投資者園地張貼相關(guān)信息

營(yíng)業(yè)部在投資者教育園地上，張貼了《上市公司信息披露管理辦法》《上海證券交易所上市公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解規(guī)則（試行）》等投教文章。

四、日常工作 營(yíng)業(yè)部在日常開(kāi)戶和客戶服務(wù)交流過(guò)程中，有意識(shí)的宣傳“牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎決策，理性投資，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，量力而行”的理念，尤其是針對(duì)滬港通、融資融券、股票期權(quán)等產(chǎn)品和業(yè)務(wù)；同時(shí)介紹防范非法證券的方法和技巧。

五、短信宣傳

營(yíng)業(yè)部在會(huì)在營(yíng)銷平臺(tái)中向營(yíng)業(yè)部客戶發(fā)送各類風(fēng)險(xiǎn)提示，宣講反洗錢、非法證券、滬港通、融資融券、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)規(guī)則和參與風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)“公平在身邊”投資者保護(hù)專項(xiàng)活動(dòng)，營(yíng)業(yè)部將在以后工作中深入、持續(xù)加強(qiáng)最新金融知識(shí)、新業(yè)務(wù)投資者教育活動(dòng)，不斷提升投資者風(fēng)險(xiǎn)防范和識(shí)別能力，營(yíng)造穩(wěn)定、和諧、公平地投資環(huán)境。

第四篇：證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范(證監(jiān)會(huì))

證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范

第一章 總則

第一條 為了進(jìn)一步規(guī)范證券公司營(yíng)業(yè)部（以下稱營(yíng)業(yè)部）投資者教育工作，引導(dǎo)各類證券投資者樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行）》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)（以下稱證監(jiān)會(huì)）的相關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)范。

第二條 營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容，主要包括普及證券基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場(chǎng)規(guī)則、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)、公示相關(guān)信息、接受咨詢與處理投訴等。

第三條 營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展投資者教育工作中應(yīng)遵循長(zhǎng)期性、實(shí)用性、有效性的原則，把投資者教育有機(jī)融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第四條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司指導(dǎo)下開(kāi)展投資者教育工作。第二章 投資者教育工作組織制度建設(shè)

第五條 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為投資者教育工作負(fù)責(zé)人和第一責(zé)任人。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立由客戶服務(wù)、客戶營(yíng)銷、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)管理等業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人組成的營(yíng)業(yè)部投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組；客戶服務(wù)和客戶營(yíng)銷業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的推廣和落實(shí)。

第六條 營(yíng)業(yè)部投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組的基本職責(zé)為：

（一）按照證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱協(xié)會(huì)）、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱地方協(xié)會(huì)）的相關(guān)要求和公司總部關(guān)于投資者教育的工作制度、工作計(jì)劃，制定與本營(yíng)業(yè)部相適應(yīng)的投資者教育計(jì)劃和實(shí)施方案；

（二）統(tǒng)籌安排本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)；

（三）策劃、組織實(shí)施本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作計(jì)劃中的各項(xiàng)內(nèi)容；

（四）調(diào)查和研究本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作中出現(xiàn)的問(wèn)題；

（五）檢查、評(píng)價(jià)本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的效果；

（六）及時(shí)向公司總部反映投資者教育工作中的情況。

第七條 營(yíng)業(yè)部投資者教育實(shí)施工作方案應(yīng)重點(diǎn)突出以下內(nèi)容：

（一）投資者教育工作的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算等；

（二）投資者教育宣傳口徑和風(fēng)險(xiǎn)提示的指導(dǎo)思想；

（三）投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)實(shí)施的具體時(shí)間進(jìn)度表；

（四）營(yíng)業(yè)部證券從業(yè)人員的投資者教育培訓(xùn)。

第八條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)具備以下各項(xiàng)制度，同時(shí)將投資者教育工作的相關(guān)內(nèi)容嵌入到每項(xiàng)制度的相關(guān)環(huán)節(jié)：

（一）客戶服務(wù)制度，包括客戶開(kāi)（銷）戶、資金存取、證券交易、客戶信息管理、客戶咨詢、客戶投訴、客戶回訪、應(yīng)急反應(yīng)等各方面的業(yè)務(wù)流程；

（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，遵循“了解自己客戶”的原則，規(guī)范客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估工作。

（三）營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)推廣制度，規(guī)范營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷業(yè)務(wù)人員管理和產(chǎn)品推介行為，包括崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)范疇和禁止行為等。

第九條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立投資者教育工作的內(nèi)部檢查機(jī)制，定期或不定期地檢查投資者教育工作的實(shí)施情況。第三章 投資者教育工作的基本要求

第十條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種渠道創(chuàng)造性地開(kāi)展投資者教育工作，切實(shí)提高教育效果。投資者教育工作可以采取以下方式：

（一）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)立投資者園地；

（二）在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容；通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、網(wǎng)站和電子郵箱等方式解答投資者的問(wèn)題；為有業(yè)務(wù)需求的投資者開(kāi)通短信服務(wù)；

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動(dòng)；

（四）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)；

（五）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料；

（六）參加協(xié)會(huì)、各地方協(xié)會(huì)組織的各類投資者教育活動(dòng)；

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 營(yíng)業(yè)部投資者教育工作應(yīng)當(dāng)有機(jī)融入客戶開(kāi)（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營(yíng)銷、信息披露及客戶服務(wù)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十二條 客戶開(kāi)（銷）戶環(huán)節(jié)：

（一）應(yīng)當(dāng)采用詢問(wèn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等方式了解客戶，尤其是新開(kāi)戶的中小投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好；

（二）在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份，并留存相關(guān)資料；

（三）應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地作好客戶分類管理工作，引導(dǎo)客戶從風(fēng)險(xiǎn)承受能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)；

（四）應(yīng)當(dāng)向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)；

（五）應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資品種對(duì)客戶進(jìn)行差異性風(fēng)險(xiǎn)揭示，讓其了解不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征；

（六）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查客戶開(kāi)（銷）戶資料，客戶開(kāi)（銷）戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)；

（七）應(yīng)當(dāng)通過(guò)報(bào)紙、通訊、網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)部大廳張貼公告等方式，或者通過(guò)電話語(yǔ)音提示、柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員主動(dòng)提醒、電話預(yù)約、信件郵寄等方式，向客戶宣講賬戶規(guī)范的要求與意義，提高其對(duì)賬戶規(guī)范工作的認(rèn)識(shí)；

（八）應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)方式提醒投資者妥善保管股東賬戶卡，保密身份證號(hào)碼、賬戶號(hào)碼、交易密碼等資料。第十三條 客戶證券交易和資金存取環(huán)節(jié)：

（一）應(yīng)當(dāng)提示客戶不在非法營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事證券交易，不接受非法證券咨詢，不購(gòu)買非法證券產(chǎn)品，不要將賬戶隨意交由他人操作；

（二）發(fā)現(xiàn)客戶存在異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即告知、提醒客戶，對(duì)可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告，并按規(guī)定采取限制措施；

（三）應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶使用證券交易信息的行為進(jìn)行有效管理，告知客戶不得將證券交易信息用于自身證券交易以外的其他活動(dòng)；

（四）應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)處理因突發(fā)事件導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)部不能正常經(jīng)營(yíng)等可能影響客戶正常交易的情況。第十四條 證券營(yíng)銷環(huán)節(jié)：

（一）應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定定期組織公司內(nèi)部營(yíng)銷人員以及與公司正式簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（二）應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示證券經(jīng)紀(jì)人名單，除與公司正式簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人外，不得委托無(wú)業(yè)務(wù)資格的個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)；

（三）應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式等；

（四）應(yīng)當(dāng)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、說(shuō)明書(shū)、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上標(biāo)明風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”；

（五）應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件；

（六）不得從事銷售非法證券、以牟取傭金收入為目的誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易、對(duì)客戶的收益做出承諾等活動(dòng)。

第十五條 信息披露環(huán)節(jié)：

（一）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)的相關(guān)要求做好信息公示工作；

（二）應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)更新信息公示內(nèi)容；

（三）信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得存在嚴(yán)重誤導(dǎo)、虛假陳述和不按要求公開(kāi)披露信息等情況。第十六條 客戶服務(wù)環(huán)節(jié)：

（一）應(yīng)當(dāng)安排專人接聽(tīng)客戶服務(wù)電話，及時(shí)解答投資者的咨詢；客服電話尤其是對(duì)新開(kāi)戶客戶的回訪電話應(yīng)當(dāng)具備來(lái)電顯示及錄音功能，相關(guān)電子資料應(yīng)當(dāng)定期存檔；

（二）應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶尤其是新開(kāi)戶的客戶進(jìn)行必要的講座或培訓(xùn)，提高其對(duì)證券市場(chǎng)、證券公司以及投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)；

（三）應(yīng)當(dāng)通過(guò)電話、信函、電子郵件等方式對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)情況，實(shí)現(xiàn)客戶回訪記錄的強(qiáng)制留痕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處理營(yíng)銷人員的違規(guī)行為。對(duì)存在異常交易和異常資金流動(dòng)的客戶應(yīng)作為重點(diǎn)回訪對(duì)象，適當(dāng)增加回訪頻率；

（四）客戶提出辦理撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管或銷戶要求的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)辦理，不得人為限制、拖延；

（五）應(yīng)當(dāng)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部人員培訓(xùn)等方式，提高人員的業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量；

（六）應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)交易客戶情況，配設(shè)相應(yīng)的服務(wù)場(chǎng)地、工作人員，合理安排業(yè)務(wù)柜臺(tái)的窗口數(shù)量及工作時(shí)間，提高開(kāi)戶質(zhì)量和效率，并加強(qiáng)和完善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的消防和安保措施，確保營(yíng)業(yè)場(chǎng)地有序與安全；

（七）應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展和自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，增加信息系統(tǒng)建設(shè)的人力、物力和財(cái)力的投入，維護(hù)信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行，做好應(yīng)急處理預(yù)案；

（八）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理投資者的投訴和意見(jiàn)，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，做好記錄；建立投訴處理不當(dāng)?shù)呢?zé)任追究機(jī)制。

第十七條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式建立投資者園地；投資者園地應(yīng)醒目，資料張貼須整齊有序。

第十八條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司的相關(guān)要求組織和設(shè)置投資者園地的內(nèi)容。

第十九條 投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，重點(diǎn)突出證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容，具體包括：

（一）公司基本情況介紹：公司基本情況、公司注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)及負(fù)責(zé)人的基本情況、獲取公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容；

（二）證券市場(chǎng)法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問(wèn)答，同時(shí)備有相關(guān)的法律、法規(guī)材料供投資者隨時(shí)查詢；

（三）證券知識(shí)介紹和業(yè)務(wù)咨詢內(nèi)容，如各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等；

（四）向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，張貼監(jiān)管部門及自律組織要求發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)揭示，讓投資者真正理解“買者自負(fù)”、“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”；

（五）依照證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)的要求公示營(yíng)業(yè)部傭金及各項(xiàng)稅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（六）其他按規(guī)定應(yīng)當(dāng)公示的內(nèi)容。

第二十條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新投資者園地的內(nèi)容。

第二十一條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼打擊非法發(fā)行和非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，幫助投資者提高自我保護(hù)意識(shí)。

第四章 投資者教育工作的報(bào)告與檢查

第二十二條 營(yíng)業(yè)部投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)定期或不定期對(duì)本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，對(duì)好的經(jīng)驗(yàn)與做法及時(shí)進(jìn)行總結(jié)。

第二十三條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)將本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的經(jīng)驗(yàn)、做法以及工作中遇到的新情況、新問(wèn)題，向公司總部及當(dāng)?shù)氐胤絽f(xié)會(huì)報(bào)告。

第二十四條 協(xié)會(huì)、地方協(xié)會(huì)將適時(shí)組織對(duì)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作進(jìn)行檢查。第五章 附 則

第二十五條 本規(guī)范由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十六條 本規(guī)范自發(fā)布之日起施行。

第五篇：2017年某證券公司投資者適當(dāng)性管理自查報(bào)告

2017年某證券公司投資者適當(dāng)性管理自查報(bào)告

2017年7月1日即將正式實(shí)施《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》證監(jiān)會(huì)令【第130號(hào)】，我公司根據(jù)行業(yè)新形勢(shì)，結(jié)合文件精神實(shí)質(zhì)與內(nèi)涵，對(duì)照適當(dāng)性管理自查底稿上的的每個(gè)項(xiàng)目，以提升投資者適當(dāng)性管理工作整體水平為目的，全面開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理自查工作。我公司深知，證券期貨交易具有特殊性、產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)性強(qiáng)、法律關(guān)系復(fù)雜等特點(diǎn)，各種產(chǎn)品的功能、特點(diǎn)、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)收益特征又千差萬(wàn)別，而廣大投資者在專業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)收益偏好等方面都存在很大差異，對(duì)金融產(chǎn)品的需求也不盡相同，因此無(wú)論從資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展來(lái)看，還是從投資者保護(hù)角度來(lái)看，都需要投資者的專業(yè)化程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品相匹配。

根據(jù)我公司實(shí)際情況，結(jié)合投資者適當(dāng)性管理的目標(biāo)：使金融機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等相匹配，即要“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，我公司分別從股票、債券、分級(jí)基金、OTC、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品、信用業(yè)務(wù)、股票期權(quán)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查工作事項(xiàng)匯報(bào)如下：

一、投資者適當(dāng)性自查工作概述

首先，組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)證監(jiān)會(huì)令【第130號(hào)】《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要點(diǎn)，并深刻領(lǐng)悟；其次，我公司適當(dāng)性管理自查整改工作小組負(fù)責(zé)此次適當(dāng)性管理自查工作，負(fù)責(zé)制訂自查工作方案，組織、協(xié)調(diào)各部門開(kāi)展實(shí)施；最后，全體員根據(jù)《XX證券公司證券適當(dāng)性管理制度》（已增加多維度指標(biāo)對(duì)投資者進(jìn)行分類，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，強(qiáng)調(diào)對(duì)中小投資者的特別保護(hù)，對(duì)后續(xù)評(píng)估工作進(jìn)行細(xì)節(jié)完善）分工協(xié)作，分別從股票、債券、分級(jí)基金、OTC、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品、信用業(yè)務(wù)、股票期權(quán)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管適當(dāng)性管理方面進(jìn)行詳細(xì)自查。

二、股票業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理自查

我公司認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》、《上海證券交易所投資者適當(dāng)性管理暫行辦法》等相關(guān)工作制度，進(jìn)行自查，包括但不限于以下幾點(diǎn)：

（一）開(kāi)展投資者教育情況

對(duì)于投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的長(zhǎng)期開(kāi)展。我公司已建立建全投資者教育制度，成立投資者教育小組，主要通過(guò)會(huì)議、宣傳、電話、短信等形式向投資者宣傳、解釋證券相關(guān)產(chǎn)品及最新的證券市場(chǎng)信息，港股通的開(kāi)通、現(xiàn)金寶的開(kāi)通、公募基金產(chǎn)品的銷售等，我公司已有能夠?yàn)橥顿Y者提供港股通業(yè)務(wù)熟練解答的人員XX名以上；在評(píng)價(jià)期內(nèi)投資者教育XX次，涉及投資者XX人次，主要培訓(xùn)了以下幾個(gè)方面，期權(quán)業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品、股指期權(quán)策略、深港通、滬港通、分級(jí)基金等。

（二）港股通投資者適當(dāng)性管理自查

根據(jù)《上海證券交易所港股通投資者適當(dāng)性管理指引（2016年修訂）》和《深圳證券交易所港股通投資者適當(dāng)性管理指引（2016.9）》等制度要求，我公司建立了的港股通投資者適當(dāng)性管理工作制度。在為投資者開(kāi)通港股通業(yè)務(wù)前充分了解投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況；對(duì)申請(qǐng)開(kāi)通的投資者進(jìn)行“港股通業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試”，達(dá)80分以上者才有資格開(kāi)通；經(jīng)辦人員均見(jiàn)證投資者親自參加測(cè)試并在測(cè)試試卷上簽字確認(rèn)；經(jīng)辦人員不存在見(jiàn)證本人所開(kāi)發(fā)的客戶參加測(cè)試的情況；我公司安排至少有XX名工作人員為客戶熟練解答港股通投資常見(jiàn)問(wèn)題；在現(xiàn)場(chǎng)設(shè)立港股通投資者教育專欄。

（三）退市整理股票的適當(dāng)性管理自查

根據(jù)《上海證券交易所風(fēng)險(xiǎn)警示板股票交易管理辦法（2015.1）》、《深圳證券交易所退市整理期業(yè)務(wù)特別規(guī)定（2015）》、《XX證券公司風(fēng)險(xiǎn)警示及退市整理期股票交易風(fēng)險(xiǎn)警示業(yè)務(wù)指引（2015修訂）》，我公司進(jìn)一步強(qiáng)化客戶服務(wù)意識(shí)：

1、快速建立客戶身份識(shí)別，充分了解客戶的相關(guān)財(cái)務(wù)情況、持倉(cāng)股票和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有的放矢提供服務(wù)；

2、認(rèn)真履行告知義務(wù)。投資者買入退市整理股票有很大風(fēng)險(xiǎn)，我們定期對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，對(duì)有關(guān)投資者產(chǎn)品的特性及風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)進(jìn)行盡職審查，在充分了解產(chǎn)品和客戶身份的基礎(chǔ)上，履行告知義務(wù)，將投資的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、可能造成的損失及客戶準(zhǔn)備從事的產(chǎn)品性質(zhì)明確地告知客戶，使得客戶可以正確理解自己的投資行為。對(duì)自己的投資行為負(fù)責(zé)；

3、確?？蛻糁獣浴Ｎ覀兇_?？蛻魧?duì)有關(guān)產(chǎn)品有充分的了解，客戶應(yīng)對(duì)該類產(chǎn)品的性質(zhì)、特性及風(fēng)險(xiǎn)收益有正確的認(rèn)識(shí)。在履行完告知義務(wù)后，要求客戶簽署書(shū)面文件，用以證明客戶對(duì)相關(guān)內(nèi)容有充分的了解。經(jīng)辦人員向客戶充分揭示退市整理期及風(fēng)險(xiǎn)警示股票交易的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)等多種渠道，揭示退市整理及風(fēng)險(xiǎn)警示股票的交易風(fēng)險(xiǎn)及剩余交易日等信息，不存在為不滿足退市整理期適當(dāng)性資質(zhì)要求的客戶擅自開(kāi)通相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限等違規(guī)現(xiàn)象。

三、債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理自查

根據(jù)《上海證券交易所債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理辦法（2015.5）》、《深圳證券交易所關(guān)于公開(kāi)發(fā)行公司債券投資者適當(dāng)性管理相關(guān)事項(xiàng)的通知（2015.5）》《XX證券公司債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施細(xì)則[2015年6月]》，我公司修訂債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理制度，區(qū)別不同產(chǎn)品認(rèn)知和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，引導(dǎo)其參與相應(yīng)類型債券交易及轉(zhuǎn)讓的制度安排。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員均向投資者揭示成為合格投資者可參與債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，為投資者講解《XX證券公司債券市場(chǎng)合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，動(dòng)態(tài)跟蹤和持續(xù)了解合格投資者條件、開(kāi)通權(quán)限后每?jī)赡觊_(kāi)展后續(xù)資格評(píng)估、及時(shí)更新合格投資者名單；發(fā)現(xiàn)客戶參與債券交易存在異常行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，采取有效手段及時(shí)制止，并及時(shí)報(bào)告。

四、金融產(chǎn)品代銷適當(dāng)性管理自查

我公司在類私募產(chǎn)品（包括私募、公募專戶、資管小集合產(chǎn)品）代銷適當(dāng)性管理方面、服務(wù)產(chǎn)品定制、客戶問(wèn)卷調(diào)查、投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)等方面，均嚴(yán)格按公司業(yè)務(wù)流程及要求辦理。適當(dāng)性資料完備，表單簽署時(shí)間均在匯款購(gòu)買之前，《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》抄寫部分工整完整，《告知函》與金融產(chǎn)品載明三項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、擬投資期限、擬投資品種完全一致，留存完整的客戶合同復(fù)印件、產(chǎn)品合同關(guān)鍵頁(yè)、關(guān)鍵頁(yè)客戶有簽名，均符合合規(guī)要求。

五、股票期權(quán)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理自查

股票期權(quán)的適當(dāng)性管理主要適用于參與股票期權(quán)的個(gè)人投資者和普通機(jī)構(gòu)投資者。我公司根據(jù)《上海證券交易所股票期權(quán)試點(diǎn)投資者適當(dāng)性管理指引》、《證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)指南（2016年8月修訂）》、《XX證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《XX證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施細(xì)則》，針對(duì)個(gè)人投資者的特點(diǎn)，專門設(shè)置了適當(dāng)性綜合評(píng)估、交易權(quán)限分級(jí)管理等，并細(xì)化了相關(guān)操作事項(xiàng)，對(duì)個(gè)人投資者進(jìn)行持續(xù)管理和教育。

結(jié)合實(shí)際，我公司相應(yīng)設(shè)定了股票期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法，在崗位要求、投資者教育工作、投資者期權(quán)知識(shí)測(cè)試工作、高齡等特殊客戶適當(dāng)性管理工作、投資者交易級(jí)別調(diào)整、投資者持續(xù)動(dòng)態(tài)管理、投資者經(jīng)紀(jì)合同歸檔情況、投資者回訪工作、投資者投訴相關(guān)工作、風(fēng)控業(yè)務(wù)等方面均符合要求，充分揭示期權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，未接受不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的客戶從事期權(quán)交易。

六、OTC業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理自查

在OTC業(yè)務(wù)自查工作里，我公司根據(jù)《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法》（2014.8協(xié)會(huì)下發(fā)）、《機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法》（2014.8協(xié)會(huì)下發(fā)）、《XX證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法》、《XX證券公司代理銷售金融產(chǎn)品管理辦法》、《XX證券代銷私募產(chǎn)品特定對(duì)象及合格投資者認(rèn)定程序過(guò)渡方案》等制度進(jìn)行仔細(xì)對(duì)照，客戶臨柜通過(guò)柜面系統(tǒng)開(kāi)通OTC賬戶均簽署《柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)客戶協(xié)議書(shū)》《柜臺(tái)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》《柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)電子簽名約定書(shū)》，機(jī)構(gòu)客戶均簽署《柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》；簽署的以上文件已執(zhí)行電子化管理，上傳至客戶影像管理系統(tǒng)；客戶臨柜通過(guò)柜面系統(tǒng)開(kāi)通OTC交易賬戶均填寫《資金賬戶業(yè)務(wù)變更申請(qǐng)表》；未存在從業(yè)人員代客購(gòu)買產(chǎn)品情況。

七、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理自查

整體來(lái)說(shuō)，我公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理符合公司要求，制度依據(jù)為《XX證券公司投資顧問(wèn)管理辦法（2014年1月修訂）》，已根據(jù)投顧人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制情況，確定適當(dāng)?shù)姆?wù)方式及業(yè)務(wù)規(guī)模；我公司有投顧XX名，服務(wù)客戶68名，簽約客戶XX名，自有客戶XX名，簽約方式為服務(wù)提傭。在投資顧問(wèn)的管理上，對(duì)投顧有考核指標(biāo)，崗位和職業(yè)行為都有明確規(guī)定，日常管理計(jì)入考核。2017年以來(lái)對(duì)投顧人員持續(xù)培訓(xùn)，提高其職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力；投顧人員、財(cái)富經(jīng)理的信息均在協(xié)會(huì)網(wǎng)站、公示網(wǎng)站上進(jìn)行公示，并采取有效措施保證及時(shí)更新。

在此次自查活動(dòng)中，我公司抽查了XXX本投顧簽約協(xié)議，我公司均已制定規(guī)范的程序和要求，詳細(xì)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資應(yīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書(shū)面或電子文件形式予以記載、保存，我公司根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)慕ㄗh服務(wù)。另外，我公司投顧向客戶提供投資建議具有合理的依據(jù)，包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等，依據(jù)證券研究報(bào)告作出投資建議的，均向客戶說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。在宣傳材料、網(wǎng)站等地方?jīng)]有對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，也沒(méi)有以任何方式承諾或者保證投資收益。

綜上，在此次對(duì)適當(dāng)性管理自查工作上，我公司根據(jù)新《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，結(jié)合日常實(shí)際情況，以問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，認(rèn)真進(jìn)行對(duì)比自查。投資者適當(dāng)性管理是一種契約精神與誠(chéng)信文化，構(gòu)筑的是投資者進(jìn)入資本市場(chǎng)的第一道防線，是中小投資者的保護(hù)傘。建立投資者適當(dāng)性制度，有利于規(guī)范經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為，引導(dǎo)資本市場(chǎng)健康、有序發(fā)展。特別在金融產(chǎn)品日益豐富、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜、交叉銷售日益頻繁的當(dāng)今市場(chǎng)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資在信息和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力方面的差別往往更加明顯。投資者適當(dāng)性制度正是平衡雙方利益訴求、約束經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)短期利益沖動(dòng)、增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)提升投資者自我保護(hù)意識(shí)和能力的一劑良方。

在接下來(lái)的工作中，我公司將在認(rèn)真做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司關(guān)于投資者適當(dāng)性管理工作的要求基礎(chǔ)上，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從我客戶的實(shí)際情況出發(fā)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，盡最大努力引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資。