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      招商銀行私人銀行產(chǎn)品線

      時間:2019-05-13 01:55:22下載本文作者:會員上傳
      簡介:寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《招商銀行私人銀行產(chǎn)品線》,但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助,當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《招商銀行私人銀行產(chǎn)品線》。

      第一篇:招商銀行私人銀行產(chǎn)品線

      招商銀行私人銀行產(chǎn)品線

      現(xiàn)金管理/貨幣市場類產(chǎn)品

      該類產(chǎn)品主要投資于銀行間和交易所各類貨幣市場工具,具有流動性好、風(fēng)險低、收益穩(wěn)定的特點。

      在突出良好的流動性特征之余,也為部分低風(fēng)險偏好的個人投資者提供了一個穩(wěn)定收益的投資品種,滿足私人銀行客戶短期閑置資金的理財需求。

      固定收益類產(chǎn)品

      該類產(chǎn)品主要投資于銀行間、交易所各類固定收益類工具,包括國債、投資于央行票據(jù)、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)債)、資產(chǎn)支持證券、銀行信貸資產(chǎn)等,到期收益可通過固定的公式/方法計算得出,收益較穩(wěn)定。

      主要包括:儲蓄國債(含憑證式、記賬式國債)、固定收益類銀行理財產(chǎn)品、債券型基金、保本型基金、固定收益類信托計劃、固定收益類保險產(chǎn)品等。

      權(quán)益類產(chǎn)品

      該類產(chǎn)品主要投資于權(quán)益類證券和工具,包括股票和主要以股票為投資對象的證券類金融工具。具有風(fēng)險、收益較高的特點。主要包括:股票型基金、混合型基金、股票指數(shù)基金、銀行股票類理財產(chǎn)品、股票類信托計劃、權(quán)益類保險產(chǎn)品等。

      另類投資產(chǎn)品

      該類產(chǎn)品是在傳統(tǒng)3大類產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品,它通常運用衍生工具、杠桿交易、或套利交易等投資方式和策略,投資于商品、房地產(chǎn)、外匯、私募股權(quán)、藝術(shù)品等領(lǐng)域。

      主要包括:私募股權(quán)投資(PE)、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和金融衍生品投資、外匯交易、對沖基金、REITs、商品投資、藝術(shù)品投資等。

      第二篇:私人銀行

      私人銀行“高端范”不神秘 尷尬同質(zhì)化催生激烈競爭

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      歡迎發(fā)表評論2012年03月01日09:31 來源:全景網(wǎng) 糾錯|收藏|訂閱將本文轉(zhuǎn)發(fā)至: | | | | | | |

      自2007年3月內(nèi)地第一家私人銀行建立,至今已經(jīng)近5年時間,針對高端人群的定位,讓私人銀行一直蒙著一層面紗,不為外界所熟悉,甚至不為許多富有人群所了解。

      作為私人銀行的核心力量,私人銀行理財顧問是這層面紗下最為神秘的部分。他們可以輕松說出你所用的奢侈品牌子,和你暢談巴黎時裝的最新趨勢,甚至喝下一口紅酒就說出生產(chǎn)年份……

      微笑服務(wù),海外學(xué)歷,品位高,想法多,這是他們努力給外界留下的印象,但也有人認(rèn)為,他們就是包裝華麗的金融產(chǎn)品“推銷員”。

      這樣一群為千萬億萬富豪服務(wù)的人,他們有著什么樣的背景,做著怎樣的工作?他們的生存狀態(tài)怎樣,又會面對哪些困惑?

      知己知彼,我們需要走進(jìn)他們的圈子。

      上午9點,上海市江西中路,陳先生走進(jìn)一棟有著近百年歷史的建筑,交通銀行(601328,股吧)上海分行營業(yè)部的私人銀行部位于三層。穿過金色的接待大廳,陳先生進(jìn)入自己的獨立辦公室,在這里,他將為私人銀行的貴賓客戶提供理財服務(wù)。

      這里在上世紀(jì)30年代是金城銀行的辦公大樓,陳設(shè)仍留有上海灘十里洋場的味道:光滑的大理石地面,金邊接縫,巨大的水晶吊燈,隨意擺放了幾組真皮沙發(fā)。和陳先生一樣,幾十位私人銀行工作人員在這里開始了忙碌的一天。

      理財顧問的浮華一天

      國內(nèi)多家私人銀行的客戶數(shù)已經(jīng)過萬,并以每年兩位數(shù)的增速發(fā)展。快速發(fā)展之下,是忙碌的私人銀行理財顧問。這些游走在貴賓客戶和銀行之間的金融才俊,是國內(nèi)首批專為銀行頂級客戶服務(wù)的人,在外界看來神秘的工作,對于他們來說,已經(jīng)是家常便飯。

      每每為銀行挖來新的客戶,亦或是幫助客戶簽下上億元的合同,大筆的利潤就從這些理財顧問手中創(chuàng)造出來。當(dāng)然,這是從每天的拜訪客戶開始的,拜訪客戶也是他們最基礎(chǔ)、花費精力最多的工作。

      李立,34歲,某外資銀行中國區(qū)私人銀行部理財顧問。10點整,李立準(zhǔn)備出發(fā),要去拜訪一位老客戶。

      兩年前,這位客戶從李立這里買了500萬元的信托產(chǎn)品,配置了700萬元左右的股票,收益不錯,彼此也建立不錯的信任。今天主要是為客戶解決移民中的一些問題。

      “客戶說現(xiàn)在企業(yè)實體的收益雖然還不錯,但是自己年紀(jì)大有點干不動了,女兒在英國讀書,以后和太太也想要移民到美國或者加拿大,不準(zhǔn)備把重心全部放在國內(nèi)的生意上。讓我?guī)退覀€合伙人,同時涉及到移民還有一些匯率、資產(chǎn)配置上的問題?!崩盍⒄f起客戶的情況十分謹(jǐn)慎,對于可能泄露客戶真實身份的信息絕不馬虎大意。

      “我?guī)退?lián)系了一家風(fēng)險投資,今天介紹給他,同時建議他在香港和紐約分別購入寫字樓,配置部分資產(chǎn)。今天還會幫他把部分資金轉(zhuǎn)到他在紐約的賬戶上,一些相關(guān)的移民手續(xù),也在辦理?!?個小時后,李立坐在了客戶的辦公室里,優(yōu)雅地展示著打印精美的文件。

      曾經(jīng)在UBS私人銀行部門任職的王先生,這樣描述私人銀行理財顧問們的一天。

      每天早上到公司第一件事情就是開會,學(xué)習(xí)各種報告,包括胡潤、貝恩、美林等機構(gòu)的報告,也有自己銀行研究部的一些金融報告,以及一些關(guān)于時尚資訊、珠寶拍賣方面的有趣內(nèi)容。“這個時候腦子里總是要過一遍,今天都需要拜訪哪些客戶,設(shè)想可能會發(fā)生的情況,應(yīng)該對他們說什么。有的時候也會想想午飯在哪里吃。”半個小時左右的學(xué)習(xí)之后,回到辦公室開始給客戶打電話,通常都是前兩天約好的,現(xiàn)在打電話再確認(rèn)一下。確認(rèn)無誤后便出發(fā),一般會去客戶的辦公室談,有的時候也會應(yīng)客戶邀請去某個小型會所或高爾夫球場。私人銀行豪華的接待大廳多半派不上用場,有錢人可不會經(jīng)常有時間去那里呆著。無論是現(xiàn)煮的咖啡,還是高級紅酒,對客戶的吸引力都不大,因為他們自己有更好的紅酒、咖啡。

      每個私人銀行客戶都各具特點,有的客戶只有一兩個小時的時間和你聊,而有的客戶則需要陪他一整天,因為他可能剛好沒事。

      拜訪回來之后,理財顧問需要寫手記,記錄當(dāng)天的拜訪情況,對客戶提供服務(wù)的進(jìn)展情況等,以便如果這個顧問因為某種原因無法繼續(xù)為該客戶提供服務(wù)了,其他私人銀行顧問可以馬上跟進(jìn)。

      據(jù)王先生透露,UBS的私人銀行顧問們平均每人帶二十個左右的客戶,本土銀行的情況也差不多,或者稍多一些,平均下來每位客戶每年可以享受一個星期的專職服務(wù)。

      “高端范”是這樣煉成的與銀行營業(yè)大廳的模式化服務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語不同,私人銀行的人情味、個性化更濃,理財顧問會從生活的各個細(xì)節(jié)上向富人們靠攏,他們對珠寶、奢侈品、紅酒的鑒賞能力就很值得一提。

      李立和部門同事曾經(jīng)到青島的葡萄酒酒莊待了一個星期,每天的主要內(nèi)容就是喝酒、品酒?!凹t酒鑒賞其實非常簡單,關(guān)鍵就是喝得多,才能品的出其中的差別來,喝得少,根本就品不出好壞,另外,需要熟知一些小眾品牌?!睂W(xué)習(xí)奢侈品鑒賞也是必修課。每年巴黎時裝周的資訊是需要學(xué)習(xí)的內(nèi)容,然后開小組會討論,總結(jié)當(dāng)季的流行要素,比如2010年時裝周上香奈兒的毛毛靴很風(fēng)行?!霸诿鎸ε蛻舻臅r候,可以適當(dāng)稱贊她香奈兒的包很漂亮,同時提到毛毛靴穿起來也很有風(fēng)味?!辈贿^,讓李立頭疼的是,需要牢記每個奢侈品品牌的當(dāng)家元素,然后如數(shù)家珍,“一般人看到黑色鋼筆上的六角小芒花,知道是萬寶龍,我們除了要能識別外,還要知道萬寶龍旗下的幾個主要系列的風(fēng)格是什么?!薄耙驗樯钪胁唤?jīng)常接觸,開始的時候很難區(qū)分開,這也需要不斷地見多才能識廣。其實對于奢侈品,了解趣聞更重要,因為可以做為有趣的談資。比方說談到LV,你提到'真實的泰坦尼克沉船'中,打撈出來的箱子,唯一沒有損壞的就是LV,這比你和客戶聊LV的文化內(nèi)涵更有效果?!崩盍⒄勂鹆俗约旱男牡?。

      私人銀行對理財顧問的培訓(xùn)也是下了血本,比如一些理財顧問被專門送到新加坡、加拿大、香港等地受訓(xùn),農(nóng)行要求私人銀行的大堂經(jīng)理都要在五星級酒店培訓(xùn)過。

      當(dāng)然,對私人銀行理財顧問要求更嚴(yán)的是專業(yè)素養(yǎng)。

      無論此前是何種背景,進(jìn)入私人銀行部之后,他們需要面對各種專業(yè)的培訓(xùn),以期可以游刃有余地為客戶服務(wù)。

      上崗之前,還要經(jīng)過國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會,以及它的辦事機構(gòu)--當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司為期12天的CPB培訓(xùn)?!霸谶@12天中,要對稅負(fù)籌劃、資產(chǎn)傳承、全球資產(chǎn)配置等內(nèi)容進(jìn)行強化訓(xùn)練?!碑?dāng)代金融培訓(xùn)有限公司副總裁蔡予民對記者說。

      私人銀行客戶的高端性,還對保密性有嚴(yán)格的要求。理財顧問上崗之前要簽多達(dá)幾十頁的保密協(xié)議,以保證客戶的隱私在任何情況下都不會被泄露出去。一個例證是,文化名人洪晃曾在微博上怒斥,德意志銀行是世界上最糟糕的銀行,引來無數(shù)圍觀者,無論是媒體、還是圈內(nèi)人都在四處打探究竟是怎么回事,洪晃在德意志銀行買了什么產(chǎn)品。一些媒體記者也通過各種“角色扮演”致電銀行,或者旁敲側(cè)擊的向理財顧問打探,但都沒有得到任何消息。

      有錢人躲到哪里去了?私人銀行最重要的資源就是客戶,而且是最高端的客戶,他們在哪里?尋找到他們,這是李立和他的同事們一直需要面對的挑戰(zhàn)。

      李立是比較幸運的,因為他此前的經(jīng)歷和人脈,可以幫他開拓到一些新客戶,但是一些同事就不那么走運了。

      李立目前所在的銀行中,私人銀行部門隸屬于銀行的個人金融部門?!拔夷玫絺€金部提供的高凈值客戶資料后,按照我們銀行私人銀行部的入門標(biāo)準(zhǔn),篩選出一些高凈值客戶,然后致電對方,詢問對方是否愿意簽約我們私人銀行部?如果愿意的話,可以享受我們私人銀行的服務(wù),昨天一共打通了30幾位客戶的電話,到目前為止還沒有人愿意簽約?!崩盍⒄f到。

      除了銀行自己的客戶資源,李立他們自然還有其他客戶拓展的方式?!坝懈邇糁等巳捍嬖诘牡胤?,就有私人銀行顧問存在。”李立以個人名義加入了一個百萬跑車車主俱樂部,他是俱樂部最活躍的成員之一。這個俱樂部的車主們,都是外企高管和企業(yè)主。平均每個月車主俱樂部的會員們都會組織一次聚會,有的時候李立也會發(fā)起組織一些近郊游。

      就在上個月,李立約了幾個俱樂部的朋友,“你們有朋友愿意來的,都叫上呀!”李立對俱樂部的車主們說。他們駕著五輛車,來到位于北京昌平的私人會所“享受”了一天,這次活動也是其中一位參與者“友情贊助”的。

      這一天中,李立和這些車主們的話題,除了各種八卦情趣,就是各自的生意如何,現(xiàn)在做什么賺錢。李立還見縫插針地“宣傳”了幾條自己獨家的金融信息。

      以此方式,李立拓展了一些客戶?!白约河杏x書的經(jīng)歷,所以還會組織歐美同學(xué)會,參與者中富二代多一點,他們比較認(rèn)私人銀行的服務(wù)。”除了走出去,銀行也在想辦法把客戶請進(jìn)來。許多銀行會定期組織一些活動邀請高端客戶前來參加,以便私人銀行顧問們業(yè)務(wù)拓展。

      去年11月,夏駿所在的農(nóng)行上海私人銀行分部就組織了一次西湖筆會,邀請了二十幾位私人銀行客戶參加,來去兩三天的時間,有幾位私人銀行理財顧問全程陪同。

      同一時間,交通銀行私人銀行部則組織了一次近郊的參禪活動,也是邀請了二十幾位客戶,到寺廟里聆聽高僧的宣講。

      “富一代喜歡參加高爾夫之類的活動,因為同樣是社交,高爾夫總要比飯局健康一些,富二代們則更喜歡藝術(shù)沙龍一類的活動?!币詾槔碡旑檰枌τ浾哒f。

      事實上,私人銀行顧問們更喜歡組織為期兩三天的近郊游活動,這樣可以和客戶從不熟悉到熟悉,運氣好的話,客戶也愿意和你談一些業(yè)務(wù)上的內(nèi)容。

      無論是哪種挖掘客戶的方式,除了運氣,更重要的是理財顧問的資源和能力。不是每個理財顧問都有李立這樣的社交能力,銀行也很難將每位顧問都打造成名流俱樂部的會員,以便他們隨時出入、參加上層聚會,接觸有錢人。于是,找到有能力的理財顧問,是私人銀行比尋找客戶更看重的工作。

      理財精英也問出處“工行私人銀行部門一般不進(jìn)行社會招聘,而是選取應(yīng)屆畢業(yè)生做助理,慢慢培養(yǎng)自己的人才,未來私人銀行部理財顧問還是以工行自己培養(yǎng)的人為主?!惫ば斜本┓中心持械囊晃豢蛻艚?jīng)理告訴記者。

      各家銀行對私人銀行部理財顧問的選擇標(biāo)準(zhǔn)各不相同,但是目前私人銀行理財顧問的背景主要由少量應(yīng)屆畢業(yè)生、銀行和信托公司等金融機構(gòu)“空降”、本行零售部優(yōu)質(zhì)的理財經(jīng)理三部分組成。

      農(nóng)行上海分行私人銀行部共有12位理財顧問,年紀(jì)在26歲至37歲之間。最年輕的一位理財顧問是1986年生人,以應(yīng)屆畢業(yè)生的身份來到這里?!八挠⒄Z很棒,專業(yè)八級”,農(nóng)行上海分行私人銀行部的副經(jīng)理夏駿如此介紹這個年輕人。夏駿本人則是部門最年長的員工,此前在農(nóng)行上海分行從事審計工作。其他幾位理財顧問中,有3位是由信托公司和其他銀行“跳槽”到這里的,剩下的則是從零售部等其他部門的同事調(diào)任的。

      李立在現(xiàn)在的私人銀行部門已經(jīng)做了四年時間,前不久,接到朋友的電話,“那個事情你考慮的怎么樣了?今天'老大'也在,你過來聊聊?”朋友希望李立到自己所在的股份制銀行私人銀行部工作。

      這樣約李立抽空出來聊聊的情況,每年都會有一兩次。前幾次,李立考慮了很久,也聊了好幾次,最后還是決定留在老東家。這次李立和“老大”聊了很久,經(jīng)過深思熟慮決定過去了,“薪水倒是還好,主要到那里可以帶團隊。”李立坦言,私人銀行部的理財顧問們互相跳槽是很普遍的現(xiàn)象,多數(shù)是朋友之間互相介紹過去的,通過公開招聘的途徑換東家的非常少,也有一部分是互相挖角過去的。在李立新的團隊中,一共有二十多位理財顧問,平均年紀(jì)在30歲上下,在這里任職超過兩年以上的理財顧問,只有一半左右。

      “銀行之間互相挖角,還有一個目的,就是看中理財顧問手中的高凈值客戶。”李立解釋道。

      還有一些銀行會有一些特別的背景需求,東亞銀行私人銀行部的工作人員稱,他們偏愛招聘富二代做理財顧問,“因為他們可以很快理解有錢人的財務(wù)需求。”另一家較早成立的股份制銀行的私人銀行部,則青睞有海外留學(xué)或工作經(jīng)驗的理財顧問。

      客戶穿普拉達(dá),我穿H2M每天都在和富人接觸,理財顧問自己卻不一定是富人。作為國內(nèi)銀行的私人銀行部的理財顧問,年薪一般在二十到三十萬元之間。在一頓飯就吃掉自己一年薪水的客戶面前,理財顧問并不會露怯。

      私人銀行的理財顧問并不是要裝富、穿名牌,而是要搞清楚自己身上的哪些東西是可以獲得客戶信任的?!拔疑砩系倪@件衣服就是H2M的,但是我要了解時尚,以便和客戶有談資?!毕尿E說。

      “我最為關(guān)注的也是自己的理財顧問資歷和閱歷能否贏取客戶的信任,至于行頭上,你到底是穿七匹狼,還是穿阿瑪尼,客戶不太關(guān)心這個。有的富一代客戶本身就是很節(jié)儉,穿的是班尼路的T恤。他們奮斗了幾十年,看到一個年紀(jì)和自己的兒子差不多大,穿的卻十分奢侈的私人銀行顧問,反而會生起不信任。”李立表示,“以目前私人銀行顧問的收入、年紀(jì)、資歷,想要取得客戶的信任,需要下點功夫”。

      夏駿也對記者說了同樣的觀點,“能否取得客戶信任,不在你是否穿名牌,而是能否很快取得客戶的信任,在客戶告知了他的財務(wù)狀況,自己還不知道財務(wù)問題在哪里的時候,你就能察覺到,并分析出來?!睂τ谌〉每蛻舻男湃危盍]有什么好的竅門,“看緣分,也得慢慢來,過于明顯的兜售產(chǎn)品,肯定不行。”

      尷尬的同質(zhì)化催生各種構(gòu)想相對于在客戶面前,李立在面對競爭同行的時候,反而少了幾分底氣。

      私人銀行可以吸引到客戶的最關(guān)鍵點,是全方位整合金融服務(wù),為客戶進(jìn)行全球資產(chǎn)配置、財富保值增值、傳承。但是目前證、銀、保分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀使這三大體系的協(xié)同性受限。在這樣的監(jiān)管環(huán)境下,私人銀行只能提供為客戶服務(wù)的平臺,同質(zhì)化嚴(yán)重。“信托公司、證券公司、公募基金、陽光私募、私募股權(quán)投資等都是我們的'產(chǎn)品供應(yīng)商'”李立說,“我們只是一個提供服務(wù)的平臺。我們所能提供的服務(wù),其他私人銀行一般也能提供。

      李立的競爭對手,很多時候還包括自己所在銀行的個人金融部的同事,因為自己的客戶,也是個人金融部眼中的黃金客戶。

      因此,對于隸屬于個人金融部的私人銀行理財顧問,他們的職能有時候會變成配合個金部同事,更深入一步銷售產(chǎn)品。而那些采取事業(yè)部制、相對獨立的私人銀行,他們會面臨更尷尬的問題--同時與自己銀行的零售部門和對公部門競爭客戶。

      尷尬的地位,其實還根源于私人銀行目前的收入利潤在銀行整個的大蛋糕中,實屬小份,人輕只好言微。

      不是每個私人銀行的理財顧問都能HOLD住這種尷尬境地,多數(shù)人會希望自己有朝一日可以脫下H2M,穿上普拉達(dá)。有多少位私人銀行顧問,就可能有多少個版本的未來構(gòu)想。

      李立的設(shè)想是,如果能掌握一些客戶資源,幾年以后,自己可能創(chuàng)業(yè),做第三方理財,”如果每年有固定的一百位客戶交由我理財,每位客戶身上賺一萬傭金,我也能達(dá)到年薪百萬。"李立的一位同事則在近期跳槽到信托公司,做起了市場管理的工作。(文中李立為化名)

      業(yè)界觀察私人銀行團隊是這樣煉成的

      團隊和角色分配一個完整的私人銀行團隊需要客戶經(jīng)理、投資顧問,保險專家、資本市場專家和信托專家。

      客戶經(jīng)理主要負(fù)責(zé)渠道開發(fā)溝通、財務(wù)規(guī)劃、銀行信貸存款業(yè)務(wù)、提供信貸融資方案、現(xiàn)金管理以及外匯管理與服務(wù)。

      投資顧問主要負(fù)責(zé)幫助客戶確立投資目標(biāo),建立投資組合、資產(chǎn)配置,進(jìn)行理財產(chǎn)品分析與投資、年金規(guī)劃等; 保險專家熟知各類保險產(chǎn)品,包括壽險、萬能險、年金險、投連險等險種;

      資本市場專家主要負(fù)責(zé)企業(yè)銀行的業(yè)務(wù),如家族事業(yè)的估值和轉(zhuǎn)讓;上市、并購、回購、融資和分紅等決策;由于目前國內(nèi)復(fù)雜的大型案例比較少,私人銀行一般匹配客戶經(jīng)理、投資顧問和保險專家。

      需要的素質(zhì)和品質(zhì)看上去,私人銀行客戶經(jīng)理是高端一點的零售銀行客戶經(jīng)理,其實,兩者對各方面素質(zhì)的要求都大相徑庭。

      對于一個零售銀行的客戶經(jīng)理,主要指標(biāo)是以存款、銀行收入為主。私人銀行經(jīng)理不僅僅是一個產(chǎn)品銷售,如前面所提到,他們需要提供投資、保障、融資等一系列咨詢。在維系客戶關(guān)系中,需要更私密、更長遠(yuǎn)的長期合作。

      他們往往精通于某一個或多個領(lǐng)域,同時還需要有良好的口頭與書面的溝通能力、豐富的閱歷、資質(zhì)修養(yǎng)、批判思維能力、團隊精神、探索和終身學(xué)習(xí)能力以及贏得信任的能力。

      在國外,一個私人銀行團隊的成員往往來自不同的專業(yè)領(lǐng)域,互相支持,交叉營銷,他們往往是:會計師、律師、投資銀行家、高端金融顧問、高端服務(wù)銷售商--高爾夫、名車、名表、藝術(shù)品、奢侈品等。

      第三篇:私人銀行工作總結(jié)

      隨著時間流轉(zhuǎn)的腳步,新年的鐘聲已經(jīng)敲響。2014已經(jīng)悄然走過,我們辭舊迎新,在這喜悅的氣氛中迎接了2015年的到來。在2014的工作中,我們雖具有缺陷,存有不足,但我們也頗具收獲。為進(jìn)一步提升2015年的工作效績,使我xx分行私人銀行中心的工作績效再創(chuàng)新高?,F(xiàn)根據(jù)我銀行上級領(lǐng)導(dǎo)要求,對我xx分行私人銀行中心在2014的主要工作內(nèi)容作出具體總結(jié),以為我分行私人銀行中心的2015工作打下扎實基礎(chǔ),現(xiàn)將總結(jié)報告如下:

      一、業(yè)務(wù)經(jīng)營主要績效

      跟去年相比,今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢,各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高,走出了一個發(fā)展的上升通道。其主要績效如下:

      一是存款理財快速增長。截止至2014年年底本外幣總存款余額預(yù)計超過xx億元,比上一增加xx億元。其中預(yù)計:黃金理財存儲增加xx億元、人民幣儲蓄增加xx萬元、證券以及保險存儲理財增加xx萬元;外匯存款增加xx萬美元。全年平均比去年平均增加xx億;此外,截至十月底,我行1000萬元以上私人銀行客戶673戶,較年初新增177戶;aum值70.92億元,較年初新增22.64億元。

      二是貸款擴大結(jié)構(gòu)優(yōu)化。年末各項貸款約超過xx億元,比去年一增加xx億元,主要增投于xxx方面(可根據(jù)客戶本行詳情填寫);信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量,不良貸款占比低于xx%。綜合收息率預(yù)計達(dá)xx%,收息水平較去年上升xx位。

      三是經(jīng)營利潤將倍增長。至今年年末,我行創(chuàng)利水平預(yù)計可達(dá)xx萬元,其中人民幣利潤約為xx萬,外匯利潤約為xx萬美元,結(jié)售匯手續(xù)費收入約為xx萬元。人均利潤達(dá)xx萬元。同過上一的創(chuàng)利水平相比,今年我行的利潤水平實現(xiàn)了增速比例式的發(fā)展。

      二、各項工作績效以及措施:

      (一、)統(tǒng)一思想調(diào)研,明確工作思路

      自今年年初以來,我行深度落實“高目標(biāo)引領(lǐng)、新位次拼爭”的工作目標(biāo),貫徹全行“賈路愛個人銀行體制機制建設(shè),促進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略性調(diào)整“的主要思想,進(jìn)一步深化全行人員對個人銀行業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識。明確了“機制靈活、節(jié)約經(jīng)營、高效管理”的個人銀行業(yè)務(wù)整改發(fā)展思路。并確定了以產(chǎn)品建設(shè)和經(jīng)營為核心的營銷模式,以完善而優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和高效的服務(wù)宣傳為著力點,將我行的各個個人銀行營銷單位組織成為具有高效業(yè)績,職能明確,工作協(xié)調(diào),發(fā)展統(tǒng)一的個人銀行業(yè)務(wù)營銷體系。為進(jìn)一步增強全行的個人銀行業(yè)務(wù)績效,帶動全行個人業(yè)務(wù)的營銷高效發(fā)展,我行緊抓名單制客戶資源,積極營銷擴展外資,并由各支行領(lǐng)導(dǎo)分別親自帶隊,并積極組織我分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理共同落實“走出去”的政策理念,到各個地區(qū)個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展好的分行進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。進(jìn)一步擴寬視野,取其精華。在分析對比下,發(fā)現(xiàn)本行的工作不足,結(jié)合本行的工作實際制定和改進(jìn)了各相關(guān)營銷方法,并有力而又穩(wěn)健的推進(jìn)了我行個人銀行的機制體制建設(shè)。此外,我xx分行私人銀行中心營業(yè)部還以及各個支行均緊密以城區(qū)各行的名單制為主要抓手,充分利用了歲末年初的良好時段,對我行的各資深客戶進(jìn)行了拜訪。并對潛在客戶展開了積極的營銷,全力挖掘行外資金,并因此而取的了一定的成效。

      (二、)堅持公私聯(lián)動,動態(tài)營銷團隊

      在2014年,為進(jìn)一步做好我行的私人銀行營銷工作。我行積極組織專業(yè)的個人銀行營銷團隊,以公私聯(lián)動為中心,邁動步伐,堅持“流動性”的營銷策略,以爭取最為優(yōu)異的工作業(yè)績。我行在成立個人銀行業(yè)務(wù)營銷團隊的同時,依舊保留了原營銷團隊,并對其分別分配了相應(yīng)的營銷任務(wù),讓其能夠充分發(fā)揮之職責(zé),達(dá)到多效結(jié)合的營銷業(yè)績。

      在2014,我行組建了強有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組,對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,集團作戰(zhàn),上下聯(lián)動,精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機,在服務(wù)上大做文章,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶,大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供了一系列的服務(wù)方案,爭取在服務(wù)的優(yōu)質(zhì)和規(guī)模上列顯突出;我行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,帶頭攻關(guān),堅持合理運用自身時間用于走訪客戶,并保證對重點客戶每月進(jìn)行一次拜訪,重視改善和提高銀行與客戶之間的關(guān)系。通過不懈的努力,今年我行新爭取到了一批有潛力的項目,為我行實現(xiàn)2015年的“開門紅”業(yè)務(wù)打下了扎實的基礎(chǔ)。

      (三)開展有效措施,實施營銷舉措

      在2014,我行細(xì)分市場,準(zhǔn)確定位,抓住重點,積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。并明確了重點的定位目標(biāo),建立出一套具有靈敏反應(yīng)、快速決策、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制,創(chuàng)造性地開展了各項工作,全方位的拓展市場。

      今年我行堅持品種的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新,多方位的發(fā)展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。緊抓代客理財資金歸集、農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、推行vip服務(wù)等重點工作,抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn),以爭取有價值的私人客戶為重點,大力營銷各項新型業(yè)務(wù)。開拓了規(guī)范化服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn),全面提高了服務(wù)水平,為儲戶提供溫馨而又誠信的業(yè)務(wù)服務(wù);此外我行好加大了吸收理財資金力度,抓住理財資金的營銷特點,動員全行人員共同針對周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶,開展具有吸引力的理財推銷,進(jìn)一步展開有效地理財資金吸收活動。為加大客戶的忠誠度,我行還推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案,開設(shè)了vip優(yōu)先通道,建立了vip客戶檔案,形成了實施差別式服務(wù),為有價值的私人大客戶提供一系列的理財服務(wù)工作,并對此加大宣傳力度,借農(nóng)村改造拆遷這一契機,開展“溝通拜訪”活動,各支行均積極參與,以此來加深了我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度,宣傳了我行的理財業(yè)務(wù),提高了我行的誠信力度和良好形象。通過一系列的努力與策略實施,截止至今年年末,我行的業(yè)務(wù)水平得到了大幅度的提高,增幅比較去年增加了xx%。

      (四)、增強貸營力度,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

      為增強長期發(fā)展?jié)摿Γ倚袕哪瓿蹰_始就非常重視加快貸款營銷工作,積極爭取擴大貸款規(guī)模,帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。在今年,我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營銷,針對我行長期服務(wù)的重點企業(yè)和私人客戶,加大了授信額度,開展了主動的營銷貸款。此外,我行還強化了項目貸款的營銷,加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風(fēng)險貸款的投放力度。通過擴大增量,把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶,從而帶動存量的優(yōu)化,實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中,支行以嚴(yán)格實施預(yù)警預(yù)報制度為核心,全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。此外,我行還嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān),貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略,對可貸可不貸的堅決不貸;其次,我行堅持貸款客戶的分類管理,實行主動退出,逐步壓縮一般客戶,主動淘汰劣質(zhì)客戶。我行利用嚴(yán)格的信貸管理的制度,使我行信貸營銷工作成為得到了良好的績效表現(xiàn)。

      (五)、強化內(nèi)部管理,創(chuàng)新管理思路。

      自今年以來,我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設(shè),完善了執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行了我行的員工管理制度,使全行人員皆能建立起一個遵章守紀(jì)的習(xí)慣;其次我行還加大了工作監(jiān)督檢查力度。定期實行了基層工作檢查,并規(guī)定機關(guān)職能部門對我行基層工作進(jìn)行全面檢查,以此來加強我行的社會督查力度。此外,我行還堅持每月出一份內(nèi)部管理通報,把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機制,對與在工作中存在有管理不力、業(yè)務(wù)停滯或其他問題的管理階層干部進(jìn)行書面警示,并實行其他實質(zhì)性懲罰。同時,重視加強財產(chǎn)管理、和辦公用品招標(biāo)采購,控制管理成本,減少費用支出。

      在2014,我行還重點創(chuàng)新了制度管理方法,充分將嚴(yán)格的管理制度和科學(xué)管理理念相結(jié)合,力爭管理上的再創(chuàng)新高。我行成功建立了一系列的高效內(nèi)部管理體系,實現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、績效評估數(shù)據(jù)化,促進(jìn)管理全面化。

      (六、)突出工作舉措,落實營銷效績。

      在今年我行的各個支行人員用強烈的責(zé)任心和使命感、堅忍不拔的毅力,找準(zhǔn)工作的切入點。實際思考,研究措施,并與相關(guān)人員展開了積極的交流,從中獲取了有價值的信息,并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整了營銷策略;真正做到將“走出去”營銷的要求落實于工作實際,挖掘出了一批高端客戶資源,為年末歲初的收官與“開門紅”做出了良好的鋪墊。為做好我行的營銷工作,我行的工作人員均發(fā)揮自身全部價值,在工作中找準(zhǔn)信息,并找出相關(guān)人員對具體負(fù)責(zé)人作出重點營銷策略進(jìn)行對象化的分頭營銷,通過與他們的溝通、協(xié)調(diào),確保我行的營銷工作施展成效。此外,我行人員還充分落實了資金到賬制度,實際提升了我行的信譽度。

      (七)、開展創(chuàng)新服務(wù),提升服務(wù)檔次。

      自年初以來,我行十分重視加強和改進(jìn)服務(wù)工作,多次研究和部署改進(jìn)服務(wù)的有效措施,通過形式多樣的活動,加強了全行誠信優(yōu)質(zhì)服務(wù)的工作理念,使我行今年的整體服務(wù)水平有一進(jìn)一階層的提高。我行繼續(xù)堅持了去年“一流服務(wù)工作報告”總結(jié)出來的一些行之有效的措施,如推行針對可提升的私人銀行潛力客戶和重要的高凈值客戶,開展形式多樣的不同主題的財富營銷活動。積極組織客戶參加總行、省行開展的高爾夫、品鑒經(jīng)典、海外游學(xué)等各種主題活動,各行也可充分利用客戶資源建立各類沙龍和俱樂部,增加客戶吸引能力和凝聚能力,豐富客戶維護手段。并堅持深入開展服務(wù)技能比賽、以及定期開展座談研究會、企業(yè)財務(wù)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的高效優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。今年以來,我行營業(yè)部通過推行重點的創(chuàng)新服務(wù)和營銷工作,如:在重大節(jié)日開展強化營銷,建立生日祝福制度,為客戶配備適宜、特色化禮物,如包裝后的黃金、紀(jì)念幣、全套版本人民幣、集郵冊。定期開展高端專題沙龍等活動,為客戶提供養(yǎng)生、美容、保健、醫(yī)療、理財咨詢等專家講座,為客戶提供適合的增值服務(wù)等。獲取了良好額成績,為我行儲蓄工作開辟了新思路,提升了我行的競爭力。

      (八)、細(xì)化工作要求,強化中心業(yè)績。

      在2014我行以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,突出重點,采取切實有效的措施,全方位推進(jìn)各項業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。緊密落實了“三大一高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營戰(zhàn)略。主要深化了我行私人銀行的客戶發(fā)掘,提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力,為更好地維護客戶的利益打下基礎(chǔ),深度實現(xiàn)了倒灶私人銀行第一品牌的奮斗目標(biāo)。為使得我xx分行私人銀行中心工作得到進(jìn)一步的規(guī)劃與發(fā)展,我行具體細(xì)化制定了如:網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪客戶,安排相關(guān)業(yè)務(wù)營銷活動,城區(qū)行每周四在私人銀行中心組織召開,各行要做好存量客戶的保有、提升工作,守土有責(zé);開展形式多樣的主題營銷活動,增進(jìn)與客戶的聯(lián)系,讓客戶來體驗和感知建行私人銀行服務(wù),增加客戶的認(rèn)知度和滿意度等相關(guān)的工作要求,并在2014的工作中加以落實,使得我行的工作業(yè)績得到了實質(zhì)性的提升。

      (九)、落實高端群營,完善策略手段。

      對個人高端客戶,我行在2014堅持了“客戶需求驅(qū)動”、“綜合化營銷”的原則,深入挖掘優(yōu)質(zhì)潛力客戶。大力發(fā)展了個人類賬戶pos客戶,強化了對pos機主結(jié)算通卡的配備考核。并持續(xù)推進(jìn)了潛力貴賓卡、財私卡的預(yù)先發(fā)卡工作。此外,我還督導(dǎo)個人客戶經(jīng)理還及時將潛力客戶納入了ocrm系統(tǒng)進(jìn)行維護與提升工作。加大了對個人高端客戶的全方位、立體化、多層次的日常拜訪、維護力度。加強了我行的資產(chǎn)配置,積極主動授信。并開展了案例剖析,逐一梳理私人銀行客戶財富貸營銷和主動授信情況,繼續(xù)積極推進(jìn)優(yōu)質(zhì)單位優(yōu)質(zhì)個人消費貸款批量性授信,多渠道提升個人高端客戶的信用卡額度。為推動個人條線在各中心之間的聯(lián)動,進(jìn)一步深化我行的個人高端客戶發(fā)展業(yè)績,我行的個貸中心、信用卡中心打破了單一的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)模式,加強了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作,并將此項工作列入了中心考核的范圍。

      (十)、創(chuàng)新團隊管理形式,增強專業(yè)團隊建設(shè)。

      在2014,我行重點強化了專職隊伍的建設(shè)。通過鼓勵客戶經(jīng)理自學(xué),開展培訓(xùn)、競賽等形式增加了個人客戶經(jīng)理隊伍,提升了客戶經(jīng)理素質(zhì)。此外,我行還強化了對個人客戶經(jīng)理定級的考核、設(shè)定了排名變動獎罰、網(wǎng)點經(jīng)理對網(wǎng)點變動情況的考核。明確了個人高端客戶的“分戶到人、分層維護”的責(zé)任機制,通過對私人銀行客戶新增實行重獎,對aum值500-1000萬的客戶新增每個獎勵個人0.5萬元,aum值1000萬以上的客戶新增每個獎勵個人1萬元等方式,鼓勵了員工促進(jìn)工作績效;并將私人銀行客戶指標(biāo)與支行一把手和分管行長績效掛鉤,組織簽訂了私人銀行客戶達(dá)標(biāo)責(zé)任書。創(chuàng)建了對零余額網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人采取分行分管領(lǐng)導(dǎo)談話制度,確保了至2014年底零余額網(wǎng)點的突破性實現(xiàn)。

      第四篇:私人銀行工作總結(jié)

      隨著時間流轉(zhuǎn)的腳步,新年的鐘聲已經(jīng)敲響。2014已經(jīng)悄然走過,我們辭舊迎新,在這喜悅的氣氛中迎接了2015年的到來。在2014的工作中,我們雖具有缺陷,存有不足,但我們也頗具收獲。為進(jìn)一步提升2015年的工作效績,使我xx分行私人銀行中心的工作績效再創(chuàng)新高?,F(xiàn)根據(jù)我銀行上級領(lǐng)導(dǎo)要求,對我xx分行私人銀行中心在2014的主要工作內(nèi)容作出具體總結(jié),以為我分行私人銀行中心的2015工作打下扎實基礎(chǔ),現(xiàn)將總結(jié)報告如下:

      一、業(yè)務(wù)經(jīng)營主要績效

      跟去年相比,今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢,各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高,走出了一個發(fā)展的上升通道。其主要績效如下:

      一是存款理財快速增長。截止至2014年年底本外幣總存款余額預(yù)計超過xx億元,比上一增加xx億元。其中預(yù)計:黃金理財存儲增加xx億元、人民幣儲蓄增加xx萬元、證券以及保險存儲理財增加xx萬元;外匯存款增加xx萬美元。全年平均比去年平均增加xx億;此外,截至十月底,我行1000萬元以上私人銀行客戶673戶,較年初新增177戶;aum值70.92億元,較年初新增22.64億元。

      二是貸款擴大結(jié)構(gòu)優(yōu)化。年末各項貸款約超過xx億元,比去年一增加xx億元,主要增投于xxx方面(可根據(jù)客戶本行詳情填寫);信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量,不良貸款占比低于xx%。綜合收息率預(yù)計達(dá)xx%,收息水平較去年上升xx位。

      三是經(jīng)營利潤將倍增長。至今年年末,我行創(chuàng)利水平預(yù)計可達(dá)xx萬元,其中人民幣利潤約為xx萬,外匯利潤約為xx萬美元,結(jié)售匯手續(xù)費收入約為xx萬元。人均利潤達(dá)xx萬元。同過上一的創(chuàng)利水平相比,今年我行的利潤水平實現(xiàn)了增速比例式的發(fā)展。

      二、各項工作績效以及措施:

      (一、)統(tǒng)一思想調(diào)研,明確工作思路

      自今年年初以來,我行深度落實“高目標(biāo)引領(lǐng)、新位次拼爭”的工作目標(biāo),貫徹全行“賈路愛個人銀行體制機制建設(shè),促進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略性調(diào)整“的主要思想,進(jìn)一步深化全行人員對個人銀行業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識。明確了“機制靈活、節(jié)約經(jīng)營、高效管理”的個人銀行業(yè)務(wù)整改發(fā)展思路。并確定了以產(chǎn)品建設(shè)和經(jīng)營為核心的營銷模式,以完善而優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和高效的服務(wù)宣傳為著力點,將我行的各個個人銀行營銷單位組織成為具有高效業(yè)績,職能明確,工作協(xié)調(diào),發(fā)展統(tǒng)一的個人銀行業(yè)務(wù)營銷體系。為進(jìn)一步增強全行的個人銀行業(yè)務(wù)績效,帶動全行個人業(yè)務(wù)的營銷高效發(fā)展,我行緊抓名單制客戶資源,積極營銷擴展外資,并由各支行領(lǐng)導(dǎo)分別親自帶隊,并積極組織我分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理共同落實“走出去”的政策理念,到各個地區(qū)個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展好的分行進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。進(jìn)一步擴寬視野,取其精華。在分析對比下,發(fā)現(xiàn)本行的工作不足,結(jié)合本行的工作實際制定和改進(jìn)了各相關(guān)營銷方法,并有力而又穩(wěn)健的推進(jìn)了我行個人銀行的機制體制建設(shè)。此外,我xx分行私人銀行中心營業(yè)部還以及各個支行均緊密以城區(qū)各行的名單制為主要抓手,充分利用了歲末年初的良好時段,對我行的各資深客戶進(jìn)行了拜訪。并對潛在客戶展開了積極的營銷,全力挖掘行外資金,并因此而取的了一定的成效。

      (二、)堅持公私聯(lián)動,動態(tài)營銷團隊

      在2014年,為進(jìn)一步做好我行的私人銀行營銷工作。我行積極組織專業(yè)的個人銀行營銷團隊,以公私聯(lián)動為中心,邁動步伐,堅持“流動性”的營銷策略,以爭取最為優(yōu)異的工作業(yè)績。我行在成立個人銀行業(yè)務(wù)營銷團隊的同時,依舊保留了原營銷團隊,并對其分別分配了相應(yīng)的營銷任務(wù),讓其能夠充分發(fā)揮之職責(zé),達(dá)到多效結(jié)合的營銷業(yè)績。

      在2014,我行組建了強有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組,對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,集團作戰(zhàn),上下聯(lián)動,精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機,在服務(wù)上大做文章,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶,大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供了一系列的服務(wù)方案,爭取在服務(wù)的優(yōu)質(zhì)和規(guī)模上列顯突出;我行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,帶頭攻關(guān),堅持合理運用自身時間用于走訪客戶,并保證對重點客戶每月進(jìn)行一次拜訪,重視改善和提高銀行與客戶之間的關(guān)系。通過不懈的努力,今年我行新爭取到了一批有潛力的項目,為我行實現(xiàn)2015年的“開門紅”業(yè)務(wù)打下了扎實的基礎(chǔ)。

      (三)開展有效措施,實施營銷舉措

      在2014,我行細(xì)分市場,準(zhǔn)確定位,抓住重點,積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。并明確了重點的定位目標(biāo),建立出一套具有靈敏反應(yīng)、快速決策、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制,創(chuàng)造性地開展了各項工作,全方位的拓展市場。

      今年我行堅持品種的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新,多方位的發(fā)展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。緊抓代客理財資金歸集、農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、推行vip服務(wù)等重點工作,抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn),以爭取有價值的私人客戶為重點,大力營銷各項新型業(yè)務(wù)。開拓了規(guī)范化服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn),全面提高了服務(wù)水平,為儲戶提供溫馨而又誠信的業(yè)務(wù)服務(wù);此外我行好加大了吸收理財資金力度,抓住理財資金的營銷特點,動員全行人員共同針對周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶,開展具有吸引力的理財推銷,進(jìn)一步展開有效地理財資金吸收活動。為加大客戶的忠誠度,我行還推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案,開設(shè)了vip優(yōu)先通道,建立了vip客戶檔案,形成了實施差別式服務(wù),為有價值的私人大客戶提供一系列的理財服務(wù)工作,并對此加大宣傳力度,借農(nóng)村改造拆遷這一契機,開展“溝通拜訪”活動,各支行均積極參與,以此來加深了我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度,宣傳了我行的理財業(yè)務(wù),提高了我行的誠信力度和良好形象。通過一系列的努力與策略實施,截止至今年年末,我行的業(yè)務(wù)水平得到了大幅度的提高,增幅比較去年增加了xx%。

      (四)、增強貸營力度,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

      為增強長期發(fā)展?jié)摿?,我行從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作,積極爭取擴大貸款規(guī)模,帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。在今年,我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營銷,針對我行長期服務(wù)的重點企業(yè)和私人客戶,加大了授信額度,開展了主動的營銷貸款。此外,我行還強化了項目貸款的營銷,加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風(fēng)險貸款的投放力度。通過擴大增量,把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶,從而帶動存量的優(yōu)化,實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中,支行以嚴(yán)格實施預(yù)警預(yù)報制度為核心,全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。此外,我行還嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān),貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略,對可貸可不貸的堅決不貸;其次,我行堅持貸款客戶的分類管理,實行主動退出,逐步壓縮一般客戶,主動淘汰劣質(zhì)客戶。我行利用嚴(yán)格的信貸管理的制度,使我行信貸營銷工作成為得到了良好的績效表現(xiàn)。

      (五)、強化內(nèi)部管理,創(chuàng)新管理思路。

      自今年以來,我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設(shè),完善了執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行了我行的員工管理制度,使全行人員皆能建立起一個遵章守紀(jì)的習(xí)慣;其次我行還加大了工作監(jiān)督檢查力度。定期實行了基層工作檢查,并規(guī)定機關(guān)職能部門對我行基層工作進(jìn)行全面檢查,以此來加強我行的社會督查力度。此外,我行還堅持每月出一份內(nèi)部管理通報,把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機制,對與在工作中存在有管理不力、業(yè)務(wù)停滯或其他問題的管理階層干部進(jìn)行書面警示,并實行其他實質(zhì)性懲罰。同時,重視加強財產(chǎn)管理、和辦公用品招標(biāo)采購,控制管理成本,減少費用支出。

      在2014,我行還重點創(chuàng)新了制度管理方法,充分將嚴(yán)格的管理制度和科學(xué)管理理念相結(jié)合,力爭管理上的再創(chuàng)新高。我行成功建立了一系列的高效內(nèi)部管理體系,實現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、績效評估數(shù)據(jù)化,促進(jìn)管理全面化。

      (六、)突出工作舉措,落實營銷效績。

      在今年我行的各個支行人員用強烈的責(zé)任心和使命感、堅忍不拔的毅力,找準(zhǔn)工作的切入點。實際思考,研究措施,并與相關(guān)人員展開了積極的交流,從中獲取了有價值的信息,并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整了營銷策略;真正做到將“走出去”營銷的要求落實于工作實際,挖掘出了一批高端客戶資源,為年末歲初的收官與“開門紅”做出了良好的鋪墊。為做好我行的營銷工作,我行的工作人員均發(fā)揮自身全部價值,在工作中找準(zhǔn)信息,并找出相關(guān)人員對具體負(fù)責(zé)人作出重點營銷策略進(jìn)行對象化的分頭營銷,通過與他們的溝通、協(xié)調(diào),確保我行的營銷工作施展成效。此外,我行人員還充分落實了資金到賬制度,實際提升了我行的信譽度。

      (七)、開展創(chuàng)新服務(wù),提升服務(wù)檔次。

      自年初以來,我行十分重視加強和改進(jìn)服務(wù)工作,多次研究和部署改進(jìn)服務(wù)的有效措施,通過形式多樣的活動,加強了全行誠信優(yōu)質(zhì)服務(wù)的工作理念,使我行今年的整體服務(wù)水平有一進(jìn)一階層的提高。我行繼續(xù)堅持了去年“一流服務(wù)工作報告”總結(jié)出來的一些行之有效的措施,如推行針對可提升的私人銀行潛力客戶和重要的高凈值客戶,開展形式多樣的不同主題的財富營銷活動。積極組織客戶參加總行、省行開展的高爾夫、品鑒經(jīng)典、海外游學(xué)等各種主題活動,各行也可充分利用客戶資源建立各類沙龍和俱樂部,增加客戶吸引能力和凝聚能力,豐富客戶維護手段。并堅持深入開展服務(wù)技能比賽、以及定期開展座談研究會、企業(yè)財務(wù)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的高效優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。今年以來,我行營業(yè)部通過推行重點的創(chuàng)新服務(wù)和營銷工作,如:在重大節(jié)日開展強化營銷,建立生日祝福制度,為客戶配備適宜、特色化禮物,如包裝后的黃金、紀(jì)念幣、全套版本人民幣、集郵冊。定期開展高端專題沙龍等活動,為客戶提供養(yǎng)生、美容、保健、醫(yī)療、理財咨詢等專家講座,為客戶提供適合的增值服務(wù)等。獲取了良好額成績,為我行儲蓄工作開辟了新思路,提升了我行的競爭力。

      (八)、細(xì)化工作要求,強化中心業(yè)績。

      在2014我行以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,突出重點,采取切實有效的措施,全方位推進(jìn)各項業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。緊密落實了“三大一高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營戰(zhàn)略。主要深化了我行私人銀行的客戶發(fā)掘,提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力,為更好地維護客戶的利益打下基礎(chǔ),深度實現(xiàn)了倒灶私人銀行第一品牌的奮斗目標(biāo)。為使得我xx分行私人銀行中心工作得到進(jìn)一步的規(guī)劃與發(fā)展,我行具體細(xì)化制定了如:網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪客戶,安排相關(guān)業(yè)務(wù)營銷活動,城區(qū)行每周四在私人銀行中心組織召開,各行要做好存量客戶的保有、提升工作,守土有責(zé);開展形式多樣的主題營銷活動,增進(jìn)與客戶的聯(lián)系,讓客戶來體驗和感知建行私人銀行服務(wù),增加客戶的認(rèn)知度和滿意度等相關(guān)的工作要求,并在2014的工作中加以落實,使得我行的工作業(yè)績得到了實質(zhì)性的提升。

      (九)、落實高端群營,完善策略手段。

      對個人高端客戶,我行在2014堅持了“客戶需求驅(qū)動”、“綜合化營銷”的原則,深入挖掘優(yōu)質(zhì)潛力客戶。大力發(fā)展了個人類賬戶pos客戶,強化了對pos機主結(jié)算通卡的配備考核。并持續(xù)推進(jìn)了潛力貴賓卡、財私卡的預(yù)先發(fā)卡工作。此外,我還督導(dǎo)個人客戶經(jīng)理還及時將潛力客戶納入了ocrm系統(tǒng)進(jìn)行維護與提升工作。加大了對個人高端客戶的全方位、立體化、多層次的日常拜訪、維護力度。加強了我行的資產(chǎn)配置,積極主動授信。并開展了案例剖析,逐一梳理私人銀行客戶財富貸營銷和主動授信情況,繼續(xù)積極推進(jìn)優(yōu)質(zhì)單位優(yōu)質(zhì)個人消費貸款批量性授信,多渠道提升個人高端客戶的信用卡額度。為推動個人條線在各中心之間的聯(lián)動,進(jìn)一步深化我行的個人高端客戶發(fā)展業(yè)績,我行的個貸中心、信用卡中心打破了單一的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)模式,加強了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作,并將此項工作列入了中心考核的范圍。

      (十)、創(chuàng)新團隊管理形式,增強專業(yè)團隊建設(shè)。

      在2014,我行重點強化了專職隊伍的建設(shè)。通過鼓勵客戶經(jīng)理自學(xué),開展培訓(xùn)、競賽等形式增加了個人客戶經(jīng)理隊伍,提升了客戶經(jīng)理素質(zhì)。此外,我行還強化了對個人客戶經(jīng)理定級的考核、設(shè)定了排名變動獎罰、網(wǎng)點經(jīng)理對網(wǎng)點變動情況的考核。明確了個人高端客戶的“分戶到人、分層維護”的責(zé)任機制,通過對私人銀行客戶新增實行重獎,對aum值500-1000萬的客戶新增每個獎勵個人0.5萬元,aum值1000萬以上的客戶新增每個獎勵個人1萬元等方式,鼓勵了員工促進(jìn)工作績效;并將私人銀行客戶指標(biāo)與支行一把手和分管行長績效掛鉤,組織簽訂了私人銀行客戶達(dá)標(biāo)責(zé)任書。創(chuàng)建了對零余額網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人采取分行分管領(lǐng)導(dǎo)談話制度,確保了至2014年底零余額網(wǎng)點的突破性實現(xiàn)。

      第五篇:私人銀行工作總結(jié)

      隨著時間流轉(zhuǎn)的腳步,新年的鐘聲已經(jīng)敲響。2014已經(jīng)悄然走過,我們辭舊迎新,在這喜悅的氣氛中迎接了2015年的到來。在2014的工作中,我們雖具有缺陷,存有不足,但我們也頗具收獲。為進(jìn)一步提升2015年的工作效績,使我xx分行私人銀行中心的工作績效再創(chuàng)新高?,F(xiàn)根據(jù)我銀行上級領(lǐng)導(dǎo)要求,對我xx分行私人銀行中心在2014的主要工作內(nèi)容作出具體總結(jié),以為我分行私人銀行中心的2015工作打下扎實基礎(chǔ),現(xiàn)將總結(jié)報告如下:

      一、業(yè)務(wù)經(jīng)營主要績效

      跟去年相比,今年我分行發(fā)展已走向增速趨勢,各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高,走出了一個發(fā)展的上升通道。其主要績效如下:

      一是存款理財快速增長。截止至2014年年底本外幣總存款余額預(yù)計超過xx億元,比上一增加xx億元。其中預(yù)計:黃金理財存儲增加xx億元、人民幣儲蓄增加xx萬元、證券以及保險存儲理財增加xx萬元;外匯存款增加xx萬美元。全年平均比去年平均增加xx億;此外,截至十月底,我行1000萬元以上私人銀行客戶673戶,較年初新增177戶;aum值70.92億元,較年初新增22.64億元。

      二是貸款擴大結(jié)構(gòu)優(yōu)化。年末各項貸款約超過xx億元,比去年一增加xx億元,主要增投于xxx方面(可根據(jù)客戶本行詳情填寫);信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量,不良貸款占比低于xx%。綜合收息率預(yù)計達(dá)xx%,收息水平較去年上升xx位。

      三是經(jīng)營利潤將倍增長。至今年年末,我行創(chuàng)利水平預(yù)計可達(dá)xx萬元,其中人民幣利潤約為xx萬,外匯利潤約為xx萬美元,結(jié)售匯手續(xù)費收入約為xx萬元。人均利潤達(dá)xx萬元。同過上一的創(chuàng)利水平相比,今年我行的利潤水平實現(xiàn)了增速比例式的發(fā)展。

      二、各項工作績效以及措施:

      (一、)統(tǒng)一思想調(diào)研,明確工作思路

      自今年年初以來,我行深度落實“高目標(biāo)引領(lǐng)、新位次拼爭”的工作目標(biāo),貫徹全行“賈路愛個人銀行體制機制建設(shè),促進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略性調(diào)整“的主要思想,進(jìn)一步深化全行人員對個人銀行業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識。明確了“機制靈活、節(jié)約經(jīng)營、高效管理”的個人銀行業(yè)務(wù)整改發(fā)展思路。并確定了以產(chǎn)品建設(shè)和經(jīng)營為核心的營銷模式,以完善而優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和高效的服務(wù)宣傳為著力點,將我行的各個個人銀行營銷單位組織成為具有高效業(yè)績,職能明確,工作協(xié)調(diào),發(fā)展統(tǒng)一的個人銀行業(yè)務(wù)營銷體系。為進(jìn)一步增強全行的個人銀行業(yè)務(wù)績效,帶動全行個人業(yè)務(wù)的營銷高效發(fā)展,我行緊抓名單制客戶資源,積極營銷擴展外資,并由各支行領(lǐng)導(dǎo)分別親自帶隊,并積極組織我分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理共同落實“走出去”的政策理念,到各個地區(qū)個人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展好的分行進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。進(jìn)一步擴寬視野,取其精華。在分析對比下,發(fā)現(xiàn)本行的工作不足,結(jié)合本行的工作實際制定和改進(jìn)了各相關(guān)營銷方法,并有力而又穩(wěn)健的推進(jìn)了我行個人銀行的機制體制建設(shè)。此外,我xx分行私人銀行中心營業(yè)部還以及各個支行均緊密以城區(qū)各行的名單制為主要抓手,充分利用了歲末年初的良好時段,對我行的各資深客戶進(jìn)行了拜訪。并對潛在客戶展開了積極的營銷,全力挖掘行外資金,并因此而取的了一定的成效。

      (二、)堅持公私聯(lián)動,動態(tài)營銷團隊

      在2014年,為進(jìn)一步做好我行的私人銀行營銷工作。我行積極組織專業(yè)的個人銀行營銷團隊,以公私聯(lián)動為中心,邁動步伐,堅持“流動性”的營銷策略,以爭取最為優(yōu)異的工作業(yè)績。我行在成立個人銀行業(yè)務(wù)營銷團隊的同時,依舊保留了原營銷團隊,并對其分別分配了相應(yīng)的營銷任務(wù),讓其能夠充分發(fā)揮之職責(zé),達(dá)到多效結(jié)合的營銷業(yè)績。

      在2014,我行組建了強有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組,對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進(jìn)行組合,集團作戰(zhàn),上下聯(lián)動,精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機,在服務(wù)上大做文章,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶,大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供了一系列的服務(wù)方案,爭取在服務(wù)的優(yōu)質(zhì)和規(guī)模上列顯突出;我行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,帶頭攻關(guān),堅持合理運用自身時間用于走訪客戶,并保證對重點客戶每月進(jìn)行一次拜訪,重視改善和提高銀行與客戶之間的關(guān)系。通過不懈的努力,今年我行新爭取到了一批有潛力的項目,為我行實現(xiàn)2015年的“開門紅”業(yè)務(wù)打下了扎實的基礎(chǔ)。

      (三)開展有效措施,實施營銷舉措

      在2014,我行細(xì)分市場,準(zhǔn)確定位,抓住重點,積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。并明確了重點的定位目標(biāo),建立出一套具有靈敏反應(yīng)、快速決策、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制,創(chuàng)造性地開展了各項工作,全方位的拓展市場。

      今年我行堅持品種的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新,多方位的發(fā)展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。緊抓代客理財資金歸集、農(nóng)村喬遷入戶存續(xù)、推行vip服務(wù)等重點工作,抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn),以爭取有價值的私人客戶為重點,大力營銷各項新型業(yè)務(wù)。開拓了規(guī)范化服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn),全面提高了服務(wù)水平,為儲戶提供溫馨而又誠信的業(yè)務(wù)服務(wù);此外我行好加大了吸收理財資金力度,抓住理財資金的營銷特點,動員全行人員共同針對周邊的商企、農(nóng)村新戶和資深客戶,開展具有吸引力的理財推銷,進(jìn)一步展開有效地理財資金吸收活動。為加大客戶的忠誠度,我行還推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案,開設(shè)了vip優(yōu)先通道,建立了vip客戶檔案,形成了實施差別式服務(wù),為有價值的私人大客戶提供一系列的理財服務(wù)工作,并對此加大宣傳力度,借農(nóng)村改造拆遷這一契機,開展“溝通拜訪”活動,各支行均積極參與,以此來加深了我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度,宣傳了我行的理財業(yè)務(wù),提高了我行的誠信力度和良好形象。通過一系列的努力與策略實施,截止至今年年末,我行的業(yè)務(wù)水平得到了大幅度的提高,增幅比較去年增加了xx%。

      (四)、增強貸營力度,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

      為增強長期發(fā)展?jié)摿?,我行從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作,積極爭取擴大貸款規(guī)模,帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。在今年,我行推出了優(yōu)良客戶的貸款營銷,針對我行長期服務(wù)的重點企業(yè)和私人客戶,加大了授信額度,開展了主動的營銷貸款。此外,我行還強化了項目貸款的營銷,加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風(fēng)險貸款的投放力度。通過擴大增量,把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶,從而帶動存量的優(yōu)化,實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中,支行以嚴(yán)格實施預(yù)警預(yù)報制度為核心,全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。此外,我行還嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān),貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略,對可貸可不貸的堅決不貸;其次,我行堅持貸款客戶的分類管理,實行主動退出,逐步壓縮一般客戶,主動淘汰劣質(zhì)客戶。我行利用嚴(yán)格的信貸管理的制度,使我行信貸營銷工作成為得到了良好的績效表現(xiàn)。

      (五)、強化內(nèi)部管理,創(chuàng)新管理思路。

      自今年以來,我行首先健全了全行的規(guī)章制度建設(shè),完善了執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。首先是在全行范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行了我行的員工管理制度,使全行人員皆能建立起一個遵章守紀(jì)的習(xí)慣;其次我行還加大了工作監(jiān)督檢查力度。定期實行了基層工作檢查,并規(guī)定機關(guān)職能部門對我行基層工作進(jìn)行全面檢查,以此來加強我行的社會督查力度。此外,我行還堅持每月出一份內(nèi)部管理通報,把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。并建立了管理干部懲罰機制,對與在工作中存在有管理不力、業(yè)務(wù)停滯或其他問題的管理階層干部進(jìn)行書面警示,并實行其他實質(zhì)性懲罰。同時,重視加強財產(chǎn)管理、和辦公用品招標(biāo)采購,控制管理成本,減少費用支出。

      在2014,我行還重點創(chuàng)新了制度管理方法,充分將嚴(yán)格的管理制度和科學(xué)管理理念相結(jié)合,力爭管理上的再創(chuàng)新高。我行成功建立了一系列的高效內(nèi)部管理體系,實現(xiàn)內(nèi)部管理一體化、績效評估數(shù)據(jù)化,促進(jìn)管理全面化。

      (六、)突出工作舉措,落實營銷效績。

      在今年我行的各個支行人員用強烈的責(zé)任心和使命感、堅忍不拔的毅力,找準(zhǔn)工作的切入點。實際思考,研究措施,并與相關(guān)人員展開了積極的交流,從中獲取了有價值的信息,并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整了營銷策略;真正做到將“走出去”營銷的要求落實于工作實際,挖掘出了一批高端客戶資源,為年末歲初的收官與“開門紅”做出了良好的鋪墊。為做好我行的營銷工作,我行的工作人員均發(fā)揮自身全部價值,在工作中找準(zhǔn)信息,并找出相關(guān)人員對具體負(fù)責(zé)人作出重點營銷策略進(jìn)行對象化的分頭營銷,通過與他們的溝通、協(xié)調(diào),確保我行的營銷工作施展成效。此外,我行人員還充分落實了資金到賬制度,實際提升了我行的信譽度。

      (七)、開展創(chuàng)新服務(wù),提升服務(wù)檔次。

      自年初以來,我行十分重視加強和改進(jìn)服務(wù)工作,多次研究和部署改進(jìn)服務(wù)的有效措施,通過形式多樣的活動,加強了全行誠信優(yōu)質(zhì)服務(wù)的工作理念,使我行今年的整體服務(wù)水平有一進(jìn)一階層的提高。我行繼續(xù)堅持了去年“一流服務(wù)工作報告”總結(jié)出來的一些行之有效的措施,如推行針對可提升的私人銀行潛力客戶和重要的高凈值客戶,開展形式多樣的不同主題的財富營銷活動。積極組織客戶參加總行、省行開展的高爾夫、品鑒經(jīng)典、海外游學(xué)等各種主題活動,各行也可充分利用客戶資源建立各類沙龍和俱樂部,增加客戶吸引能力和凝聚能力,豐富客戶維護手段。并堅持深入開展服務(wù)技能比賽、以及定期開展座談研究會、企業(yè)財務(wù)人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的高效優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。今年以來,我行營業(yè)部通過推行重點的創(chuàng)新服務(wù)和營銷工作,如:在重大節(jié)日開展強化營銷,建立生日祝福制度,為客戶配備適宜、特色化禮物,如包裝后的黃金、紀(jì)念幣、全套版本人民幣、集郵冊。定期開展高端專題沙龍等活動,為客戶提供養(yǎng)生、美容、保健、醫(yī)療、理財咨詢等專家講座,為客戶提供適合的增值服務(wù)等。獲取了良好額成績,為我行儲蓄工作開辟了新思路,提升了我行的競爭力。

      (八)、細(xì)化工作要求,強化中心業(yè)績。

      在2014我行以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,突出重點,采取切實有效的措施,全方位推進(jìn)各項業(yè)務(wù)工作快速發(fā)展。緊密落實了“三大一高”和“綜合化、多功能、集約化”的經(jīng)營戰(zhàn)略。主要深化了我行私人銀行的客戶發(fā)掘,提升了我行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力,為更好地維護客戶的利益打下基礎(chǔ),深度實現(xiàn)了倒灶私人銀行第一品牌的奮斗目標(biāo)。為使得我xx分行私人銀行中心工作得到進(jìn)一步的規(guī)劃與發(fā)展,我行具體細(xì)化制定了如:網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪客戶,安排相關(guān)業(yè)務(wù)營銷活動,城區(qū)行每周四在私人銀行中心組織召開,各行要做好存量客戶的保有、提升工作,守土有責(zé);開展形式多樣的主題營銷活動,增進(jìn)與客戶的聯(lián)系,讓客戶來體驗和感知建行私人銀行服務(wù),增加客戶的認(rèn)知度和滿意度等相關(guān)的工作要求,并在2014的工作中加以落實,使得我行的工作業(yè)績得到了實質(zhì)性的提升。

      (九)、落實高端群營,完善策略手段。

      對個人高端客戶,我行在2014堅持了“客戶需求驅(qū)動”、“綜合化營銷”的原則,深入挖掘優(yōu)質(zhì)潛力客戶。大力發(fā)展了個人類賬戶pos客戶,強化了對pos機主結(jié)算通卡的配備考核。并持續(xù)推進(jìn)了潛力貴賓卡、財私卡的預(yù)先發(fā)卡工作。此外,我還督導(dǎo)個人客戶經(jīng)理還及時將潛力客戶納入了ocrm系統(tǒng)進(jìn)行維護與提升工作。加大了對個人高端客戶的全方位、立體化、多層次的日常拜訪、維護力度。加強了我行的資產(chǎn)配置,積極主動授信。并開展了案例剖析,逐一梳理私人銀行客戶財富貸營銷和主動授信情況,繼續(xù)積極推進(jìn)優(yōu)質(zhì)單位優(yōu)質(zhì)個人消費貸款批量性授信,多渠道提升個人高端客戶的信用卡額度。為推動個人條線在各中心之間的聯(lián)動,進(jìn)一步深化我行的個人高端客戶發(fā)展業(yè)績,我行的個貸中心、信用卡中心打破了單一的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)模式,加強了向私人銀行中心和支行的大客戶推薦工作,并將此項工作列入了中心考核的范圍。

      (十)、創(chuàng)新團隊管理形式,增強專業(yè)團隊建設(shè)。

      在2014,我行重點強化了專職隊伍的建設(shè)。通過鼓勵客戶經(jīng)理自學(xué),開展培訓(xùn)、競賽等形式增加了個人客戶經(jīng)理隊伍,提升了客戶經(jīng)理素質(zhì)。此外,我行還強化了對個人客戶經(jīng)理定級的考核、設(shè)定了排名變動獎罰、網(wǎng)點經(jīng)理對網(wǎng)點變動情況的考核。明確了個人高端客戶的“分戶到人、分層維護”的責(zé)任機制,通過對私人銀行客戶新增實行重獎,對aum值500-1000萬的客戶新增每個獎勵個人0.5萬元,aum值1000萬以上的客戶新增每個獎勵個人1萬元等方式,鼓勵了員工促進(jìn)工作績效;并將私人銀行客戶指標(biāo)與支行一把手和分管行長績效掛鉤,組織簽訂了私人銀行客戶達(dá)標(biāo)責(zé)任書。創(chuàng)建了對零余額網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人采取分行分管領(lǐng)導(dǎo)談話制度,確保了至2014年底零余額網(wǎng)點的突破性實現(xiàn)。

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