第一篇：長城證券資產(chǎn)管理問題總結(jié)

1.你的工作經(jīng)歷為什么頻繁跳槽

2.你的興趣愛好是什么

3.你的股票的收益率是多少，操作的資金是多少

4.你最感興趣的歷史是什么

5.你的家庭背景，爸媽是做什么的6.你的期望工作地點(diǎn)在哪里

7.你的職業(yè)規(guī)劃是什么，想找什么樣的工作

第二篇：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分析

一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運(yùn)作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)行為。

二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的問題

我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的立法現(xiàn)狀

目前國內(nèi)規(guī)范委托資產(chǎn)管理的主要法律法規(guī)有：《證券投資基金法》、《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》、《合同法》、《信托法》等。這些法律、法規(guī)明確指出了目前我國合法的委托資產(chǎn)管理形式只有公募基金、券商“代客理財(cái)”、信托投資，而其他的資產(chǎn)管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相關(guān)規(guī)定，要么就是非法的。但是，對于現(xiàn)實(shí)中處于法律邊緣或是已經(jīng)與法律相抵觸的委托資產(chǎn)管理行為，執(zhí)法部門和監(jiān)管部門也并不是一律取締，而是睜一只眼閉一只眼。

下面，我們由基金業(yè)、委托資產(chǎn)管理的發(fā)展?fàn)顩r看看我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在的問題和應(yīng)對措施。

1、國外基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)

美國基金業(yè)的發(fā)展

美國的共同基金出現(xiàn)在上世紀(jì)初，這種原始的“基金” 形式在 1929 年以前并沒有受到政府的管制，美國政府正式出手干預(yù)這些“基金”是從 1936 年開始的，并于 1940 年出臺了《投資公司法》，對投資公司的成立條件、批準(zhǔn)程序及信息披露等作了明確的規(guī)定。從這以后，美國的共同基金得到了長足的發(fā)展，并在本世紀(jì)初達(dá)到了其歷史發(fā)展的高峰，截至 2009 年底，美國共有 8000多 只以上共同基金，其基金總規(guī)模已超過民間退休基金、人壽保險(xiǎn)業(yè)及儲蓄機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模。世紀(jì) 90 年代，私募基金在美國得到了空前的發(fā)展，基金的數(shù)量和規(guī)模每年都以 20 ％的速度增長，目前，美國的私募基金總數(shù)已達(dá) 4200 多家，基金總規(guī)模超過 3000 億美元。在美國，開展私募基金的機(jī)構(gòu)有很多，如私人銀行、投資銀行、資產(chǎn)管理和投資顧問公司等，但是數(shù)量最多的還是合伙制的小型私人投資公司，這也使有限合伙制成為美國私募基金的主要形式。

美國基金業(yè)的發(fā)展對我國的啟示

我們從以上對美國基金業(yè)的發(fā)展和運(yùn)作特點(diǎn)的分析中可以得到如下啟示：首先，美國委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的出現(xiàn)經(jīng)歷了從“地下”到“地上”的過程，先是自發(fā)出現(xiàn)委托資產(chǎn)管理的雛形，然后才被監(jiān)管層認(rèn)可，并以法律法規(guī)形式進(jìn)行規(guī)范，使其合法化，并最終促進(jìn)了其更快的發(fā)展。而我國目前也存在許多尚處地下的“委托資產(chǎn)管理”形式，且規(guī)模巨大，主觀上具有強(qiáng)烈的發(fā)展要求，急需得到合法地位，這與美國基金業(yè)的初期發(fā)展是非常類似的。

其次，美國“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”主要以共同基金為主，私募基金只占了相對較小的部分，但是美國的共同基金與私募基金除了法律地位不同之外并無嚴(yán)格的本質(zhì)區(qū)別，兩者都是委托資產(chǎn)管理的形式。如投資公司和投資顧問公司既可以成為共同基金的發(fā)起人，也可以成為私募集基金的發(fā)起人；既可以擔(dān)任共同基金的管理人，也可以具體操作管理私募基金。因此，我們探討中國證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)課題，就不能將目光僅僅聚焦在“私募基金”形式上面。再次，在美國，無論是共同基金還是私募基金，相關(guān)法律都對其組織形式、管理人、投資者資格、投資者人數(shù)、基金募集方式、信息傳播方式等做了明確規(guī)定，以此降低委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)。而我國對“公募基金”已經(jīng)有了相對成熟和完整的法律監(jiān)管體系，但是對其他形式的“委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”至今仍沒有比較明確的說法，這已成為我國發(fā)展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最大障礙。

2、中國資產(chǎn)管理的現(xiàn)實(shí)需求

從中國委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)狀況來看，截至 2003 年 10 月，國內(nèi) 54 只封閉式基金、26 只開放式基金所管理的資產(chǎn)規(guī)模在 1600 億元左右，僅占滬深兩市流通市值的 10 ％左右，即使加上估計(jì)的 7000 億元的“私募基金”，僅占居民儲蓄總額的 8 ％左右。而 美國的共同基金截至 2001 年底已達(dá)到 8000 只以上，基金總規(guī)模已超過民間退休基金、人壽保險(xiǎn)資本及儲蓄機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模之總和，占證券市場總市值的比例在 60 ％以上。另外，美國的私募基金總數(shù)已達(dá) 4200 多家，基金總規(guī)模超過 3000 億美元，這些數(shù)字說明了我國的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能是剛剛起步。

另一方面，隨著我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速的發(fā)展，包括保險(xiǎn)資金、社保資金、信托資金及居民儲蓄和民間各種資本迅速膨脹，截至目前，居民儲蓄存款余額已超過 11 萬億元，且每年仍以一萬億的規(guī)模增長。QFII 的付諸實(shí)施將使越來越多的外國資本進(jìn)入中國證券市場，同時(shí)，社?；鹨颜饺雸?，保險(xiǎn)資金、各種民間資金也正在緊鑼密鼓地在為入市做準(zhǔn)備。因此，雖然我國委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的起點(diǎn)較低，但是其發(fā)展的潛力是巨大的，又可能超過所有人的想象。所以，把資產(chǎn)管理納入法制軌道，為加快發(fā)展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好條件便成了當(dāng)務(wù)之急

三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和發(fā)展

1.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同申明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。

證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明：“所述預(yù)期僅供客戶參考，不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。

3.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息。證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定；參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

4.客戶應(yīng)當(dāng)對其資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾。

5.證券公司及其他推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

6.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動等情況做出詳細(xì)說明。

7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨(dú)立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)相互獨(dú)立，單獨(dú)設(shè)置賬戶、獨(dú)立校算、分賬管理。

四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的展望

資產(chǎn)管理公司不僅立足于國內(nèi)，隨著我國資本市場的逐步放開，利用本地資源，參與處理外資在中國的不良資產(chǎn)處置，并進(jìn)而進(jìn)入國際不良資產(chǎn)處置的巨大市場，參與國際不良資產(chǎn)處置競爭。這條道路走通后，它所經(jīng)營運(yùn)作的資產(chǎn)不再是一個(gè)固定不變或者不斷減少的數(shù)字，而是隨著運(yùn)作經(jīng)營出現(xiàn)不斷的組合、替換與擴(kuò)大，為資產(chǎn)管理公司發(fā)展壯大奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第三篇：證券資產(chǎn)委托管理合同樣本

證券資產(chǎn)委托管理合同樣本

甲方(委托方)：

真實(shí)姓名：

身份證號碼：

家庭住址：

郵

編：

聯(lián)系電話：

電子郵件：

乙方(受托方)：

真實(shí)姓名：

身份證號碼：

住

址：

郵

編：

聯(lián)系電話：

電子郵件：

甲乙雙方為更好地在證券市場上發(fā)展，本著“資源共享、誠實(shí)信用、互惠互利、共同發(fā)展“的原則，在此基礎(chǔ)上雙方達(dá)成合作意向如下：

第一條

甲方委托乙方對其在證券公司營業(yè)部開設(shè)的賬戶(資金賬號：

;上海證券帳戶號：

,深圳證券帳戶號：

戶名：

，下稱委托賬戶)內(nèi)的資產(chǎn)總計(jì)人民幣(大寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬)

進(jìn)行資產(chǎn)管理，資金卡由甲方保管。

第二條

甲、乙雙方同意此筆委托期限為自

年

月

日至

年

月

日止，委托期限為

年。

第三條

甲方保證委托資金來源的合法性，且承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第四條

雙方的權(quán)利和義務(wù)：

1、甲方的權(quán)利和義務(wù)：

1)甲方有權(quán)向乙方垂詢投資情況，了解目標(biāo)公司的投資可行性;

2)甲方有權(quán)向乙方提出合理的操作建議，雙方經(jīng)溝通協(xié)商確認(rèn)是否采用該建議，甲方不得轉(zhuǎn)出資金以及進(jìn)行買賣操作或干預(yù)乙方投資策略;

3)甲方有義務(wù)協(xié)助乙方促使交易順利進(jìn)行;

2、乙方的權(quán)利和義務(wù)：

1)乙方有權(quán)對甲方的投資資金做全權(quán)操作;

2)乙方有義務(wù)對甲方提出的在合理的范圍內(nèi)疑問作出回答;

3)乙方有義務(wù)于每年末向甲方匯報(bào)甲方帳戶市值情況。

4)乙方有權(quán)拒絕甲方的操作建議和投資方向;

3、資產(chǎn)委托期限內(nèi)，甲乙雙方均無權(quán)單方對本協(xié)議中有關(guān)的資金賬戶進(jìn)行撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管或轉(zhuǎn)出資金、證券等資產(chǎn)轉(zhuǎn)移行為。

4、甲方委托乙方操作的資金在協(xié)議期內(nèi)甲方不能提取，以保證協(xié)議的實(shí)施。乙方負(fù)責(zé)甲方帳戶的全權(quán)證券交易操作，甲方在協(xié)議期內(nèi)不能干預(yù)乙方操作。為保證乙方的操作獨(dú)立性，乙方會在獲得交易密碼之后對交易密碼進(jìn)行修改。甲方不得自行在證券公司修改交易密碼，如甲方私自修改交易密碼，而發(fā)生不能保證乙方獨(dú)立操作的情況，乙方不承擔(dān)投資虧損的責(zé)任。

5、甲方如需要了解帳戶市值應(yīng)事先書面通知乙方，乙方在收到其通知后應(yīng)當(dāng)提供書面的市值狀況。

第五條

保密義務(wù)：

1、甲方對乙方提供的投資報(bào)告書、研發(fā)資料和詳細(xì)居住地址有保密義務(wù);

2、未經(jīng)乙方同意，甲方不得將投資對象、交易記錄、研發(fā)資料向第三方泄露;

3、乙方對甲方的資金、交易記錄、委托理財(cái)?shù)牟僮髑闆r有保密義務(wù)。

第六條

委托方式與結(jié)算委托方式：

1、委托期滿后，如果利潤率為正，甲方付給乙方利潤部分的25%作為管理費(fèi)。

如果委托期滿后未產(chǎn)生利潤，反而形成虧損，則乙方根據(jù)所簽合同的委托期限承擔(dān)不同責(zé)任：

(1)若所簽委托資產(chǎn)管理期限為1年，乙方不承擔(dān)虧損責(zé)任，但可在征得甲方同意后，乙方可以繼續(xù)管理資產(chǎn)，直至產(chǎn)生盈利。

(2)若所簽委托資產(chǎn)管理期限為2年，乙方承擔(dān)虧損超過30%的部分。

(3)若所簽委托資產(chǎn)管理期限為3年，乙方承擔(dān)虧損超過20%的部分。

2、乙方在甲方的委托期滿后，如產(chǎn)生盈利，乙方向甲方收取雙方約定的管理費(fèi)用，乙方向甲方通知最終管理費(fèi)數(shù)，甲方在委托理財(cái)協(xié)議終止的三天之內(nèi)向乙方支付相應(yīng)的費(fèi)用。甲方向乙方匯款后應(yīng)及時(shí)通知乙方，并向乙方提供由銀行出具的匯款證實(shí)書復(fù)印件，作為其已經(jīng)匯出的證明。

3、利潤定義：利潤=期末總資產(chǎn)-

期初總資產(chǎn)

利潤率=利潤/期初資產(chǎn)*100%

4、甲乙結(jié)算金額精確到百元,不足百元的部分舍去不計(jì)，付款手續(xù)費(fèi)由付款方支付。

第七條

提前終止協(xié)議：

1、協(xié)議期內(nèi)，如果投資期限已滿1年且利潤率大于100%，雙方均有權(quán)終止協(xié)議，并按本協(xié)議第六條委托期滿后的結(jié)算方法進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算后,可重新簽定協(xié)議，滿足提前終止協(xié)議條件而終止本協(xié)議的不被視為違約。

2、在委托期間，甲方不滿足提前終止協(xié)議條件而單方面提前中止委托協(xié)議的，將被視為違約。如果此時(shí)利潤為正數(shù)，甲方付給乙方利潤的30%作為管理費(fèi);如果利潤為負(fù)數(shù)，乙方不承擔(dān)任何損失。因提前中止協(xié)議而造成委托資產(chǎn)損失的，由甲方自行承擔(dān)責(zé)任。

3.在委托期間，乙方不滿足提前終止協(xié)議條件而單方面提前中止委托協(xié)議的，將被視為違約。如果此時(shí)利潤為正數(shù)，甲方付給乙方利潤的20%作為管理費(fèi);如果利潤為負(fù)數(shù)，乙方承擔(dān)因提前中止協(xié)議而造成委托資產(chǎn)損失的全部責(zé)任。

第八條

違約責(zé)任

在協(xié)議有效期內(nèi),若無不可抗拒因素發(fā)生,甲乙雙方中的任何一方都不得擅自終止協(xié)議,終止協(xié)議方視為違約。任何一方在收到對方的具體說明違約情況的書面通知后，如確認(rèn)違約行為實(shí)際存在，則應(yīng)在十日內(nèi)對違約行為予以糾正并書面通知對方;如認(rèn)為違約行為不存在，則應(yīng)在十日內(nèi)向?qū)Ψ教峁娈愖h或說明，在此情況下，甲乙雙方可就此問題進(jìn)行協(xié)商，協(xié)商不成的，按本協(xié)議爭議的解決條款處理，違約方應(yīng)承擔(dān)因自己違約行為而給守約方造成的損失。

第九條

協(xié)議的變更和終止：

1、在協(xié)議有效期限內(nèi)，雙方均應(yīng)嚴(yán)格遵守協(xié)議文本中的各項(xiàng)條款，除滿足提前終止協(xié)議的條件之外，不得無故終止協(xié)議，否則將由協(xié)議終止方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任及對方由此引起的相關(guān)經(jīng)濟(jì)損失。

2、出現(xiàn)不可預(yù)測因素致使本協(xié)議無法繼續(xù)運(yùn)做，乙方有權(quán)終止協(xié)議。

3、如果甲方違反保密條例，乙方有權(quán)終止協(xié)議，并視甲方為違約。

4、本協(xié)議由乙方終止后，乙方對甲方理財(cái)資金不享有盈利和不承擔(dān)虧損;

5、由于甲方的原因須終止協(xié)議，乙方可以享有盈利和不承擔(dān)虧損;

第十條

補(bǔ)充和變更

本協(xié)議可以根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議有相同的法律效力。

第十一條

不可抗力

任何一方因由不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或延遲履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起三日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生日起三十日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

第十二條

爭議的解決

本協(xié)議適用中華人民共和國有關(guān)法律，受中華人民共和國法律管轄，本協(xié)議各方當(dāng)事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商方式予以解決。如果協(xié)商未達(dá)成書面協(xié)議，則任何一方當(dāng)事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第十三條

協(xié)議的解釋

本協(xié)議各條款的標(biāo)題僅為方便而設(shè)，不影響標(biāo)題所屬條款的意思。

第十四條

生效條件

本協(xié)議自各方的法定代表或其授權(quán)代理人在本協(xié)議簽字之日起生效。

本協(xié)議一式兩份，具有相同的法律效力，甲乙雙方各一份。

第十五條

提

示

乙方已提請甲方注意對協(xié)議各印就條款作全面、準(zhǔn)確的理解，并應(yīng)甲方的要求作了相應(yīng)的條款說明。簽約雙方對本協(xié)議的的含義認(rèn)識一致。

甲方(簽章)：______________

乙方(簽章)：______________

簽約日期：

年 月 日

簽約地點(diǎn)：

聯(lián)系人：zz

聯(lián)系電話：

e-mail：

第四篇：第四章 證券自營和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

第四章 證券自營和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

本章共分兩節(jié)內(nèi)容

第一節(jié) 證券自營業(yè)務(wù)

一、證券自營業(yè)務(wù)的含義與特點(diǎn)

（一）證券自營業(yè)務(wù)的含義

1、自營業(yè)務(wù)的四層含義

2、證券自營業(yè)務(wù)的對象：上市證券與非上市證券考試大論壇

（二）證券自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)（重點(diǎn)掌握）

1、決策的自主性

交易行為的自主性

選擇交易方式的自主性

選擇交易品種、價(jià)格的自主性

2、交易的風(fēng)險(xiǎn)性

3、收益的不穩(wěn)定性

二、證券公司證券自營業(yè)務(wù)的管理

（一）證券自營業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)

（二）證券自營業(yè)務(wù)的操作管理

（三）證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1、自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)來源：考試大的美女編輯們

2、自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控

（1）自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制（重點(diǎn)掌握，重要考點(diǎn)）

（2）自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

3、證券自營業(yè)務(wù)信息報(bào)告

三、證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為（重點(diǎn)掌握，重要知識點(diǎn)及考點(diǎn)，請同學(xué)們仔細(xì)閱讀并掌握）

（一）禁止內(nèi)幕交易

1、內(nèi)幕交易以及內(nèi)幕交易行為

2、內(nèi)幕信息

（二）禁止操縱市場

1、操縱市場的定義{來源：考{試大}

2、操縱市場的手段

（三）其他禁止的行為

四、證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任

監(jiān)管措施

法律責(zé)任

第二節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類

為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

要區(qū)分限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理（重點(diǎn)掌握，對有關(guān)數(shù)值應(yīng)重點(diǎn)記憶）

證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范

（三）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格（重點(diǎn)掌握，對有關(guān)數(shù)值應(yīng)重點(diǎn)記憶）

（四）設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序

（五）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書請?jiān)L問考試大網(wǎng)站/

（六）資產(chǎn)管理合同

（七）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為（重點(diǎn)掌握，重要知識點(diǎn)與考點(diǎn)，請同學(xué)們加強(qiáng)理解和記憶）

（八）客戶資產(chǎn)托管

（九）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司及客戶的權(quán)利與義務(wù)

三、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制

（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

管理風(fēng)險(xiǎn)

（二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制

四、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任

監(jiān)管措施

第四章 模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題

1、綜合類證券公司以盈利為目的，并以自有資金和依法籌集的資金，用以自己名義開設(shè)的賬戶買賣有價(jià)證券的行為是證券公司的（）。

A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；B、代理業(yè)務(wù)；C、自營業(yè)務(wù)；D、承銷業(yè)務(wù)來源：

2、證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是（）

A、上市證券的自營買賣；B、非上市證券的自營買賣；C、憑證式債券的自營買賣；D、金融衍生工具的自營買賣

3、證券公司自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是（）

A、決策的限制性；B、收益的不穩(wěn)定性；C、交易的持久性；D、買賣的間接性

二、多項(xiàng)選擇題

1、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須遵守的一般規(guī)定包括（）

A、辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元；

B、辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)；

C、設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元；

D、設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

2、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有（）行為

A、以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；

B、以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶的利益；

C、自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶的利益；

D、以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易。

3、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有（）行為

A、內(nèi)幕交易；B、操縱市場；

C、將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途；

D、將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資。

三、判斷題

1、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，自營業(yè)務(wù)在交易行為上具有非自主性。（F）

2、證券公司進(jìn)行證券自營買賣，其收益主要來源于低買高賣的價(jià)差，這種收益像代理手續(xù)費(fèi)那樣穩(wěn)定。（F）

3、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求之一是：設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣5億元。（F）

第五篇：高校資產(chǎn)管理問題

高校國有資產(chǎn)是保障高等教育事業(yè)可持續(xù)發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ),可是近些年來,由于各種原因使我國高校的國有資產(chǎn)管理處于一種管理體制不完善,制度不健全;資產(chǎn)使用效率低,閑置浪費(fèi)現(xiàn)象嚴(yán)重;家底不清;賬實(shí)不符;管理意識淡薄;國有資產(chǎn)管理和預(yù)算相結(jié)合困難的非常狀態(tài)。在高等教育事業(yè)高速發(fā)展的今天,勢必要實(shí)施一定的對策進(jìn)行補(bǔ)位,以保障高等教育事業(yè)的健康穩(wěn)定的發(fā)展。

[關(guān)鍵詞]高校國有資產(chǎn)管理問題對策

2006年5月30財(cái)政部頒布了《事業(yè)單位國有資產(chǎn)管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》),《辦法》第二條規(guī)定:“本辦法適用于各類事業(yè)單位的國有資產(chǎn)管理活動?！倍F(xiàn)階段我國的高校除了少數(shù)部分是私立性質(zhì)外,絕大多數(shù)都是由國家直接投資或直管的,性質(zhì)屬于事業(yè)單位,所以高校的資產(chǎn)理所當(dāng)然是國有資產(chǎn),毫無疑問地應(yīng)納入國有資產(chǎn)監(jiān)管范圍,也應(yīng)嚴(yán)格遵守《辦法》的相關(guān)規(guī)定。然而,目前高校在國有資產(chǎn)管理方面還處于經(jīng)濟(jì)體制改革和教育體制改革的進(jìn)程中,各項(xiàng)管理制度尚在探索和轉(zhuǎn)軌時(shí)期,所以在國有資產(chǎn)監(jiān)督管理方面中還存在一些需要探討、改進(jìn)和完善的問題,有必要引起我們足夠的重視。

一、目前高校國有資產(chǎn)管理中存在的問題

1、管理體制不完善,制度不健全

高校的國有資產(chǎn)包括國家撥付給學(xué)校的資產(chǎn),高校按照國家規(guī)定運(yùn)用國有資產(chǎn)組織收入形成的資產(chǎn),以及接受捐贈和其他經(jīng)法律確認(rèn)為國家所有的資產(chǎn),主要形式為流動資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和對外投資等。由于我國高校的國有性質(zhì)決定了其資產(chǎn)所有權(quán)、管理權(quán)、使用權(quán)三權(quán)分離?，F(xiàn)如今,高校的國有資產(chǎn)大多由資產(chǎn)管理部門、圖書館、各院系、房產(chǎn)部門、后勤部門等多頭管理,產(chǎn)權(quán)不明晰,運(yùn)行機(jī)制不順暢,管理權(quán)分散等問題比比皆是,財(cái)務(wù)部門只負(fù)責(zé)資金的核算,而資產(chǎn)管理部門對資產(chǎn)的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職能被弱化。這就造成了管理上一些無法避免的缺陷,如:某些方面管理上會出現(xiàn)交叉,同時(shí)某些方面又會出現(xiàn)管理上的真空,相互脫節(jié),管理不到位等。另一方面,由于我國的高校長期以來實(shí)行的是財(cái)政撥款的公有辦學(xué)體制和投入機(jī)制,使人們形成了一種不講效益、不計(jì)成本的觀念,國有資產(chǎn)購置缺乏計(jì)劃性,盲目或重復(fù)購置現(xiàn)象嚴(yán)重,各別部門缺乏對國有資產(chǎn)管理職責(zé)意識,難以保證高校國有資產(chǎn)的完整性和安全性。

2、資產(chǎn)使用效率低,閑置浪費(fèi)現(xiàn)象嚴(yán)重

我國高校自上世紀(jì)90年代末期,大量擴(kuò)招,通過兼并、土地置換、改擴(kuò)建等方法,均不同程度上擴(kuò)大了學(xué)校規(guī)模,增加了資產(chǎn)。高校在改擴(kuò)建同時(shí),也力求上檔次,辦公樓、教學(xué)樓裝修要豪華、體育館設(shè)施要先進(jìn),同時(shí),各單位不顧自身實(shí)際情況,盲目的上項(xiàng)目,上設(shè)備,盲目攀比,要求不斷增加投入購置設(shè)備,還要求設(shè)備必須是最先進(jìn)的,并且在幾年之內(nèi)不能淘汰的,功能要多多益善。但這些設(shè)備實(shí)際上無論是從經(jīng)濟(jì)功能還是實(shí)體功能使用效率都極為低下。許多高校各院、系、部占有使用的資產(chǎn),很難做到資產(chǎn)在全校范圍內(nèi)調(diào)劑,加之高校每年的寒暑假,在此期間設(shè)備閑置、無人維護(hù),減少了設(shè)備的使用壽命,大大降低了資產(chǎn)的使用效率。

3、“家底不清”,賬實(shí)不符,管理松散,基礎(chǔ)工作薄弱

隨著教育體制改革的不斷的深入,國有資產(chǎn)的種類、數(shù)量不斷增加,金額日益擴(kuò)大,國家撥付的或高校運(yùn)用國有資產(chǎn)組織收入形成的歸高校占有資產(chǎn)以及贊助、捐贈的資產(chǎn),有的院校的院、系、部對此類資產(chǎn)沒有及時(shí)的、全部的進(jìn)賬,一部分放在部門內(nèi)部使用,形成了無人管理的真空狀態(tài),資產(chǎn)的具體使用部門在處置資產(chǎn)時(shí)也不經(jīng)過單位領(lǐng)導(dǎo)和資產(chǎn)管理部門,單位不按規(guī)定期限進(jìn)行資產(chǎn)清查,因長期閑置造成功能退化、毀損、報(bào)廢而得不到及時(shí)清理、保養(yǎng),資產(chǎn)公購私用或?yàn)樗接胸?cái)產(chǎn)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這些問題造成了資產(chǎn)的嚴(yán)重賬實(shí)不符。要管理好這些資產(chǎn),就必須對這些部門的資產(chǎn)按種類、用途、形態(tài)進(jìn)行全面的清理核實(shí)。但是目前高校所面臨的局面是:管理部門多頭化,管理標(biāo)準(zhǔn)多重化,管理權(quán)限復(fù)雜化,一些已經(jīng)報(bào)廢淘汰的資產(chǎn)未按規(guī)定的文件執(zhí)行報(bào)廢,已經(jīng)竣工使用的基建工程未及時(shí)辦理竣工結(jié)算和驗(yàn)收。資

產(chǎn)確認(rèn)不及時(shí),計(jì)量不準(zhǔn)確,記錄不完整等管理上的問題,這顯然與當(dāng)初國有資產(chǎn)投入的預(yù)期目的有較大差距。

4、資產(chǎn)管理意識淡薄

由于我國高校資產(chǎn)購置大多都是國家撥款,在使用中不用計(jì)提折舊,也不用計(jì)算盈虧,只把人才培養(yǎng)、科研、教學(xué)放在首要的位置上。高校的一些領(lǐng)導(dǎo)及教職員工在國有資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)大多都存在意識不到位的偏差。一些院校只注重向上級打報(bào)告要錢購置資產(chǎn),卻不重視資產(chǎn)的管理和使用,一些高校國有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)力量薄弱,以對資產(chǎn)的購置、入賬、領(lǐng)用、歸還等手續(xù)不全,國有資產(chǎn)被個(gè)人或其他單位無償使用,這些問題都造成了在國有資產(chǎn)管理方面存在著較大的紕漏。

5、國有資產(chǎn)管理和預(yù)算管理相結(jié)合困難

我國高校普遍存在一個(gè)通病,就是預(yù)算是一回事,而實(shí)際支出是另一回事。這不僅影響著資產(chǎn)管理工作的開展,也制約了公共預(yù)算改革的進(jìn)一步深化。困難主要有以下幾點(diǎn):

(1)預(yù)算安排缺乏詳實(shí)的基礎(chǔ)信息。多年來,由于資產(chǎn)管理信息體系的不健全,使資產(chǎn)的增量配置與存量管理之間信息不對稱,財(cái)政部門與主管部門、高校之間資產(chǎn)信息渠道不暢,致使預(yù)算安排缺乏準(zhǔn)確的基礎(chǔ)信息,難以有效的控制資產(chǎn)的重復(fù)購置和超標(biāo)準(zhǔn)購置。

(2)公用經(jīng)費(fèi)預(yù)算不夠科學(xué)。

(3)國有資產(chǎn)收益管理不到位,部門預(yù)算編制無法體現(xiàn)國有資產(chǎn)收益。

(4)對與資產(chǎn)配置相關(guān)的預(yù)算執(zhí)行情況缺乏必要的跟蹤監(jiān)督,不按預(yù)算規(guī)定的用途和標(biāo)準(zhǔn)配置資產(chǎn)。

二、高校國有資產(chǎn)管理的應(yīng)對思路

1、立足自身,轉(zhuǎn)變觀念,強(qiáng)化國有資產(chǎn)管理意識

強(qiáng)化國有資產(chǎn)管理意識,首先必須是學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)高度重視,學(xué)校相關(guān)部門配合,廣大教職工必須大力支持。不僅要重視國有資產(chǎn)形成過程的管理和監(jiān)督,還要重視資產(chǎn)形成后的保值、增值與效益的提高,不僅要重視有形資產(chǎn)的管理,也要重視無形資產(chǎn)的管理,要把國有資產(chǎn)管理提高到關(guān)系學(xué)校教學(xué)、科研和產(chǎn)業(yè)等工作順利開展、關(guān)系學(xué)校生存發(fā)展的高度來認(rèn)識。只有全體教職員工國有資產(chǎn)管理意識提高了,才能管好、用好國有資產(chǎn),使其保值、增值,發(fā)揮其最大的使用效益。

2、建立完善國有資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,規(guī)范國有資產(chǎn)管理過程

針對高校目前國有資產(chǎn)多頭管理的現(xiàn)狀,要建立一套“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),歸口管理,分級負(fù)責(zé),責(zé)任到人”的三級管理體制。國有資產(chǎn)一級管理機(jī)構(gòu)是黨委領(lǐng)導(dǎo)下國有資產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全校的國有資產(chǎn)的監(jiān)督管理。國有資產(chǎn)二級管理機(jī)構(gòu)為國有資產(chǎn)管理處和財(cái)務(wù)處分別從產(chǎn)權(quán)和價(jià)值兩方面管理全校的的國有資產(chǎn)。國有資產(chǎn)三級管理機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)的使用部門,學(xué)校的二級財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)及校辦產(chǎn)業(yè)的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)受校一級財(cái)務(wù)部門的監(jiān)督指導(dǎo)。高校既要有完善的宏觀管理體制,又要有適合各高校實(shí)際情況的科學(xué)的、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)部規(guī)章制度,只有這校樣才能確保高校的國有資產(chǎn)管理體系良性運(yùn)轉(zhuǎn),使國有資產(chǎn)處于全方位的有效監(jiān)控之中。還要建立健全國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記制度,完善國有資產(chǎn)從購置、驗(yàn)收到保管、使用全過程的管理制度,做到有章可循,有法可