第一篇：我國標準化工作存在的主要問題

我國標準化工作存在的主要問題

1、制定、修訂標準工作不適應市場經濟發(fā)展要求?，F(xiàn)有20400多個國家標準，30000多個行業(yè)標準，9000多個地方標準，40萬個依法備案的企業(yè)標準，有75%以上的標準標齡已超過了5年，部分國家標準水平明顯低于國際標準和國外先進標準，目前國家標準文本采標率為43.5%，實際上真正采標(等同等效采用)的只有24%。標準落后，難以應對國際間的技術貿易壁壘，給我國的產品在進出口貿易上造成很大損失。SARS疫情后衛(wèi)生部在清理衛(wèi)生方面的國家標準時，發(fā)現(xiàn)有3/4的標準要作廢，不能使用?，F(xiàn)行的20400個國家標準中大多僅是產品標準，而管理類、工具類、方法類和貿易類的標準數(shù)量極少。尤其在高新技術方面，標準化工作滯后，嚴重影響產業(yè)發(fā)展。

2、不同部門之間缺乏有效的協(xié)調和溝通。目前我國的標準化工作管理體制，名義上是國家質檢總局領導下的國家標準委統(tǒng)一管理全國標準化工作，實際上不同程度地存在各部門、各行業(yè)各自為政現(xiàn)象。各個產業(yè)的標準化專業(yè)技術組織與科研機構分散在各個政府部門和行業(yè)中，導致了在實際的運作過程中不同部門之間缺乏有效的協(xié)調和溝通。以物流標準化管理為例，除了國家統(tǒng)一的標準化管理機構外，還有交通、鐵路、民航、信息產業(yè)等行業(yè)的政府管理部門。這些部門(行業(yè))在建物流系統(tǒng)時，或自行制定，或選擇不同的物流標準，形式多樣、版本不一，致使物流不順暢。如在信息技術方面，由于貨物條形碼標準不統(tǒng)一，有的物流公司要為每件進出倉庫的商品更換條碼標志，造成了成本核算以及人力、時間等多方面的損失。標準體系不協(xié)調、不統(tǒng)一，界限不清甚至相互矛盾，這些情況和問題的存在，不僅直接為有些企業(yè)鉆標準的空子留下了余地，而且給監(jiān)督管理帶來不便。

3、政府標準化監(jiān)管部門職能越位。在市場化的進程中，政府管理經濟的方式已發(fā)生了重大變革，由直接管理企業(yè)的方式向宏觀調控市場的方式轉變。政府標準化工作應從本該能由市場決定的部分領域中退出，如屬于消費者選擇性方面的具體產品標準和部分行業(yè)的服務規(guī)范應交由企業(yè)和行業(yè)決定，而重點應在促進市場健康運轉的市場準入性方面的標準化。但由于受計劃經濟或商品經濟時代確立的一些經濟管理模式影響，目前監(jiān)管部門的職能實際上沒有轉變或沒有完全轉變，政府標準化主管部門既要依法管理強制性標準，又要管理企業(yè)產品標準，甚至直接包辦企業(yè)標準制定、修訂工作。政府標準化監(jiān)管部門職能趆位，造成有些企業(yè)依賴政府，放松、放棄標準管理，有標準只停留在文件上。

4、政府標準化監(jiān)管部門認識偏差，監(jiān)管缺位。同時由于政府部門人員編制有限，管了不該管的事，必然影響宏觀管理和重點監(jiān)督，造成缺位。另外，有的政府標準化監(jiān)人員認識偏差，認為加強宏觀管理，只要管好所謂強制條款，產品的其它指標一概由企業(yè)決定。政府監(jiān)管缺位，加上有些企業(yè)標準化意識落后，致使有些企業(yè)自行其事，有標準不實行，或者制定產品標準時故意降低水平。這些問題，必然導致劣質產品“合法化”和屢禁不止。從震驚全國的“阜陽奶粉事件”調查結果看，生產劣質奶粉的大多數(shù)企業(yè)都制定了產品標準，并向有關標準化行政主管部門備案。但這些水平低下的產品標準是合法的，致使這些劣質奶粉能在市場上暢通阻，嚴重侵害了嬰兒的健康權和生命權。

除了上述問題外,大家想想還有哪些問題?

第二篇：淺析我國物流標準化問題

淺析我國物流標準化問題

摘要：近些年，中國國民經濟與對外貿易的發(fā)展為中國物流標準化的發(fā)展提供了良好的機遇，國內的專業(yè)化物流公司和商業(yè)企業(yè)配送中心漸成氣候，一些大型制造企業(yè)也在物流配送方面有所動作。目前我國物流企業(yè)有許多家，然而企業(yè)物流非標準化裝備、非標準化設施和非標準化行為卻相當普遍。隨著物流產業(yè)基礎市場的發(fā)育，我國的物流標準化工作開始啟動，并取得了一系列成績。關鍵詞：物流 標準化 問題

一、物流標準化的含義

物流標準化是按照物流合理化的目的和要求，制定各類技術標準、工作標準，并形成全國乃至國際物流系統(tǒng)標準化體系的活動過程。其主要內容包括：物流系統(tǒng)的各類固定設施、移動設備、專用工具的技術標準；物流過程各個環(huán)節(jié)內部及之間的工作標準；物流系統(tǒng)各類技術標準之間、技術標準與工作標準之間的配合要求，以及物流系統(tǒng)于其他相關系統(tǒng)的配合要求。[1]

1.1物流標準化是有條件的標準化現(xiàn)象的形成要有兩個基本的支持條件：一是要有統(tǒng)一的規(guī)定——標準；二是所規(guī)定的標準要被普遍的采用——實施。統(tǒng)一規(guī)定是實現(xiàn)標準化的必要前提，而普遍采用則是實現(xiàn)標準化的充分保證。當然，統(tǒng)一的規(guī)定和普遍的采用都是相對而言的，都是有條件、有范圍，或者是有時效的。如行業(yè)標準、企業(yè)標準；國家標準、國際標準；海運集裝箱標準、鐵路集裝箱標準；中俄鐵路過貨要換車架，火車跨鐵路局運營要換車頭等等。必須指出，如果缺乏采用標準的制度環(huán)境，頒布的標準再多也不會有經濟活動的標準化狀態(tài)。

實際上，標準化是一個不斷制定（通過協(xié)商）、發(fā)布（通過規(guī)定的程序）和實施（通過檢驗）標準的發(fā)展過程。否則標準和標準化就會在一定的條件下和范圍內成為“絕對真理”，成為禁錮管理思維和扼殺產業(yè)創(chuàng)新的教條。因此，怎樣在實施過程中不斷地完善標準化制度是至關重要的。

1.2物流標準為誰而定

技術標準是用來約束產品的，在制造業(yè)，我們更多的是通過對產品的規(guī)范以及對這類規(guī)范的延伸來約束企業(yè)和人的行為，如果沒有明確的約束對象，所謂統(tǒng)一的規(guī)定和普遍的實施就會成為無的放矢。

眾所周知，物流服務是一個過程。在這個過程中，包括一系列的物與人（貨物與貨主，貨物與第三方物流等）、物與物（貨物與運載工具，貨物與儲存設施等）、人與人（發(fā)貨人與第三方物流，第三方物流與發(fā)貨人的客戶，第三方物流與第三方物流等）、物與環(huán)境（易燃、易爆、有毒、放射等）和人與環(huán)境（第三方物流與物流產業(yè)政策，發(fā)貨人和與經濟和貿易環(huán)境等）的密切互動。[2]

顯然，我們不可能將物流標準的對象不加限制地擴大。既不可能對所有參與物流服務互動的主體和客體做出統(tǒng)一的規(guī)定，要求他們按照統(tǒng)一的物流標準設計產品和參與物流運作；也不可能針對不同的主體和客體分別規(guī)定參與物流互動的條件和行為規(guī)范；更不可能要求發(fā)貨人為了購買物流服務而要改變自己的產品和行為標準來適應所謂物流的標準。

1.3我國物流業(yè)的現(xiàn)狀

目前，我國物流業(yè)已建立了一批物流標識標準體系，如《中國物流標準化體系規(guī)范》；同時《物流術語》、《商品條碼》、《物流單元格條碼》等一些重要的國家標準已投入實施。這些標準的實施對于規(guī)范我國當前物流業(yè)發(fā)展中的基本概念、促進物流業(yè)迅速發(fā)展并與國際接軌起到了重要作用。但是，我國物流標準化建設還只是處于起步階段，很多實質性問題還遠未接觸。我國物流標準化存在的主要問題有以下幾個方面：

第一、各類運輸方式間裝備標準不一，限制多式聯(lián)運的開展。海運集裝箱與鐵路集裝箱和空運集裝箱的“標準不統(tǒng)一”。海運中集裝箱主要以40＇×8＇×8＇和20＇×8＇×8＇兩種箱型為主，而鐵路運輸有其自有的一套集裝箱標準，使得海鐵聯(lián)運必須經過再次拆箱、裝箱后才能實現(xiàn)，造成了多次的包裝成本以及儲存費用。這種運輸方式間裝備標準的不兼容性影響了我國綜合運輸?shù)陌l(fā)展，降低物流效率，限制成本的節(jié)約空間。

第二、物流器具標準不配套。目前在國內各物流企業(yè)中有以歐洲標準0.8×1.2m為藍本,有的以日本的1.1×1.1m為標準，在煙草行業(yè)普遍使用的是1.3 x 1.0m的托盤，更有甚者以自己定義為準。嚴重影響了貨物在運輸、倉儲、搬運過程中的機械化、自動化水平的提高，影響物流配送系統(tǒng)的協(xié)調運作。

第三、物流包裝標準與物流設施標準間的缺口嚴重影響運輸工具的裝載率、裝卸設備的載荷率以及倉儲設施的空間利用率。

第四、已有標準的應用推廣存在障礙。由于我國過去計劃經濟體制下部門條塊分割的影響，物流標準化工作被人為地分散在各個不同的管理部門，難以形成統(tǒng)一的管理體系，推廣工作更是困難。

當然，問題不僅僅是這些，重要的是如何以此來制定和改善物流的標準。經濟形態(tài)的轉型意味著我們要用新的標準來代替老的標準，要用更高級的規(guī)則來取代已經不能適應發(fā)展要求的較低級的規(guī)則，要在更細分的市場上來統(tǒng)一標準，包括對原有的標準體系進行重新分級、升級。可以說，隨著服務經濟的發(fā)展，我們會面臨越來越大的全面的標準化創(chuàng)新的壓力。[3]

二、物流標準化是現(xiàn)代物流發(fā)展的需要

物流，作為“第三利潤源泉”，已經成為國民經濟新的增長點。在我國物流開

始蓬勃發(fā)展的時期，為了規(guī)范物流市場和企業(yè)、有效地管理和引導物流市場和物流企業(yè)、促進我國物流業(yè)與國際市場接軌，建立物流標準化體系是至關重要的。物流標準化建設的推進必須始終保持正確的方向。

2.1 物流標準化的目的2.1.1 用物流標準來控制物流過程

物流管理的目的是向客戶提供物流服務并讓客戶滿意，所以制定物流標準的目的首先就是規(guī)范和控制物流服務過程。過程的規(guī)范、可見和可控是保證物流服務質量的重要手段。其次是降低服務成本，提高服務的可靠性。普遍地采用標準化技術來運作還有利于物流企業(yè)服務知識積累和專項技能的提高。[4]

2.1.2 用物流標準來整合物流過程中的“不標準”

物流企業(yè)是通過功能整合來為客戶服務的。不僅包括對客戶物流功能的整合，對眾多物流服務供應商的功能整合，而且也包括對客戶的不同標準的設備和設施的整合，以及對客戶的不同標準的信息管理系統(tǒng)的整合。

合規(guī)性服務是物流服務的重要內容。在國際物流服務中，物流企業(yè)要對發(fā)貨人的單證甚至是貿易本身進行合規(guī)性檢查，看有關的報關單證是否符合海關和商檢的要求，所從事的貿易是否符合所在國的出口管制政策和進口國的進口管制政策。還可能要為出口商提供貿易伙伴所在國的關稅條件，貿易政策和慣例，貨運基礎設施條件，經濟和安全環(huán)境等咨詢服務，甚至要幫助客戶計算貨物出口后的“落地價”。顯然，物流服務必須遵從有關的貿易和海關管制標準來運作，必須順應貨運基礎設施條件的要求提前做出安排。

我們還可以換一個角度來考慮這個問題：如果客戶的供應鏈系統(tǒng)從產品的規(guī)格，到物流運作的設備硬件，再到物流管理的技術軟件等都采用同一個標準體系，或者說在一定的產業(yè)鏈的范圍內供應鏈成員企業(yè)已經通過一系列的技術安排實現(xiàn)了物流運作的無縫連接——把產業(yè)鏈變成了跨企業(yè)、跨地區(qū)邊界的自動化流水線，那么，常識告訴我們，物流企業(yè)的增值服務空間將被大大地壓縮，甚至有可能危及物流企業(yè)的生存。會不會出現(xiàn)這種情況，應當由未來學家回答。[5]

2.1.3 用物流標準來推進物流產業(yè)的發(fā)展

物流標準對物流產業(yè)來說實際上是行業(yè)管理的手段和市場準入的門檻，以及交流和溝通的平臺。進而有利于培育物流服務市場和物流產業(yè)集中度的提高。物流標準化對物流企業(yè)來說，實際上是服務技能的模塊化和市場競爭能力品牌化。這有利于物流企業(yè)與客戶企業(yè)的接口，有利于客戶服務的專業(yè)化定位，有利于對客戶需求變化作出有效的快速響應，有利于實際物流成本的核算，也有利于確立物流企業(yè)的市場形象，更有利于物流企業(yè)的市場營銷和提高市場競爭力。物流標準化對實際操作物流服務的人來說，實際上是服務技能的專業(yè)化。這

有利于專業(yè)服務技能的培養(yǎng)，有利于提高物流作業(yè)的效率和可靠性，有利于發(fā)掘增值服務的商機，有利于提高客戶服務水平，有利于保證客戶服務的一致性和促進物流服務創(chuàng)新。

2.2物流標準化的作用

2.2.1統(tǒng)一國內物流概念的需要

我國的物流發(fā)展借鑒了很多國外的經驗，但是由于各國在物流的認識上有著眾多的學派，就造成了國內人士對物流的理解存在偏差，對物流的解釋也各不相同。物流的發(fā)展不單單是學術問題，更重要的是要為國民經濟服務、創(chuàng)造更多的實際價值。所以，我們要弄清物流的概念問題，并對物流涉及的相關內容達成統(tǒng)一的認識，為加快我國物流的發(fā)展掃清理論上的障礙。

2.2.2規(guī)范物流企業(yè)的需要

隨著物流熱的興起，目前我國市場上出現(xiàn)了越來越多的物流企業(yè)，其中不乏新生企業(yè)和從相關行業(yè)轉行的企業(yè)，層出不窮的物流企業(yè)使物流隊伍良莠不齊，很多原是單單做國內運輸?shù)钠髽I(yè)也轉而去國際運輸。物流業(yè)整體水平不高，不同程度地存在著市場定位不準確、服務產品不合格、內部結構不合理、運作經營不規(guī)范等問題，影響了物流業(yè)的健康發(fā)展。所以，只有約束物流企業(yè)的服務過程或企業(yè)物流的運作過程才能保證約定的服務水平。建立與物流業(yè)相關的國家標準，對已進入物流市場和即將進入物流市場的企業(yè)進行規(guī)范化、標準化管理，是確保物流業(yè)穩(wěn)步發(fā)展的需要。

2.2.3提高物流效率的需要

物流業(yè)是一個綜合性的行業(yè)，它涉及運輸、包裝、倉儲、裝卸搬運、流通加工、配送和信息等各個方面，我國的現(xiàn)代物流業(yè)是在傳統(tǒng)行業(yè)的基礎上發(fā)展起來的，由于傳統(tǒng)的物流被人為地割裂為很多階段，而各個階段不能很好地銜接和協(xié)調，加上信息不能共享，造成物流的效率不高。物流標準化是以物流作為一個大系統(tǒng)，制定系統(tǒng)內部設施、機械設備、專用工具等各個分系統(tǒng)的技術標準：制定系統(tǒng)內各個分領域如包裝、裝卸、運輸?shù)确矫娴墓ぷ鳂藴剩阂韵到y(tǒng)為出發(fā)點，研究各分系統(tǒng)與分領域中技術標準與工作標準的配合性，統(tǒng)一整個物流系統(tǒng)的標準：研究物流系統(tǒng)與相關其他系統(tǒng)的配合性，進一步謀求物流大系統(tǒng)的標準統(tǒng)一。所以，物流的標準化是提高物流效率的重要途徑。[6]

2.2.4國內物流與國際接軌的需要

全球經濟一體化的浪潮，使世界各國的跨國公司把發(fā)展目光集中到了我國。我國加入WTO后，物流業(yè)將首先受到來自國外的物流公司的沖擊。所以，我國的物流業(yè)必須全面與國際接軌，接納最先進的思想、運用最科學的運作和管理方法，改造和武裝我們的物流企業(yè)，以提高競爭力。從我國目前的情況看，物流的標準化建設是引導我國物流企業(yè)與國際物流接軌的最佳途徑。因此，為推動我國物流行業(yè)的發(fā)展乃至我國的國民經濟水平的穩(wěn)定增長，我們需要物流標準化！

三、建立我國物流標準體系的建議及設想

3.1 客戶服務

客戶服務，標準的制定要面向客戶需求。要對客戶的生產和營銷體系有透徹的了解，要建立客戶物流服務需求的盡職調查規(guī)范，要有利于為客戶提供高效經濟的物流解決方案，要方便客戶獲得和使用物流服務，要與客戶共擔風險和共享收益。[7]

始終將為客戶提供有效的服務作為工作不斷前進的目標，這不僅使自身能夠在不斷激勵狀態(tài)下發(fā)展，而且這一過程也可以為物流標準體系的制定提供有建設性的，有實踐意義的意見和建議。

3.2 注重過程

注重過程，標準的制定要面向服務過程。要對流程進行細致的分析，要設計與客戶互動的機制和程序，要建立合適的關鍵績效指標控制體系，要明確過程控制的方法，要選定物流信息管理系統(tǒng)，要考慮客戶服務的知識管理。這個過程不能僅局限于針對客戶，要在過程當中不斷的總結和積累，使這個過程最終可以獲得雙贏的局面。

3.3 有限范圍

有限范圍，標準的制定要明確適用范圍。物流服務的個性化特點決定了物流標準適用范圍的有限性，所以，物流標準化建設一定要遵從有限范圍的原則。要對不同的客戶服務要求做出不同的服務標準安排，要用標準的物流服務模塊搭建個性化的物流服務平臺。這些范圍在物流服務標準制定的過程中都是需要加以明確的，任何超越這個范圍的物流標準都將不屬于物流標準。

3.4 簡化環(huán)節(jié)

標準的制定要方便操作。企業(yè)營銷所追求的是在穩(wěn)定渠道關系前提下的多渠道營銷。而物流管理的任務則是在少環(huán)節(jié)的前提下建立穩(wěn)定的渠道關系。物流標準應在滿足客戶要求的前提下盡可能對物流服務過程做出簡化的規(guī)定，要有利于供應鏈戰(zhàn)略聯(lián)盟的建立，要方便客戶的使用和物流企業(yè)自身的管理。[8]

3.5 方便接軌

方便接軌，標準的制定要考慮未來的發(fā)展。由于經濟全球化已經成為潮流，所以物流標準化體系應盡可能為物流服務采用其他標準體系預留接口，以便與客戶接軌，與國際標準接軌并打破市場壁壘。

四、結束語

物流管理跨功能邊界、跨企業(yè)邊界、跨行業(yè)邊界、跨區(qū)域邊界的特點，決定

了物流標準化建設將是一項長期而艱巨的任務。這需要我們對物流服務本身及其與社會經濟發(fā)展的關系做進一步深入細致的觀察和研究。物流服務的個性化決定了物流標準的客戶向導和有限統(tǒng)一的特點。說到底，物流標準化將是每一個物流工作者不斷追求和實踐的一種潛在的和未來的產業(yè)狀態(tài)。

參考文獻：

［1］（美）沃特斯，《物流管理概論》，電子工業(yè)出版社，2004年版

［2］霍紅，《物流實物》，中國物資出版社，2003年版

［3］何明珂，《電子商務與現(xiàn)代物流》，經濟科學出版社，2002年

［4］羅明亮，“國際貨物運輸與物流標準化的銜接”，《航運交易公報》2003年第8期

［5］（德）伊安·貝克爾茲，“物流領域技術標準化”，《船務公報》，2005年第1期

［6］（美）哈迪·維斯布魯恩，“貿易與全面供應鏈管理”，《船務公報》，2005年第2期

［7］（意）海洋航空論壇，“工作效率與競爭優(yōu)勢”，《船務公報》，2005年第4期

［8］張鐸，《標準化：為中國物流保駕護航》 2003年9月

第三篇：標準化方面存在的問題及建議

標準化方面存在的問題及建議

安全質量標準化建設是礦業(yè)公司實現(xiàn)煤礦安全長治久安一項重要舉措。安全質量標準化建設要通過科學的方法，不斷挑戰(zhàn)自我，不斷向高標準、新境界跨越。我礦雖然在質量標準化方面取得了優(yōu)異的成績，但要想再上一個新臺階還存在著一些問題需要我們去解決，下面將我個人覺得標準化建設方面存在的一些問題及建議給各位領導做一匯報，不足之處請領導批評指正。

一、安全質量標準化建設工作中存在的一些問題：

1、由于受煤炭市場的影響，今年職工的收入較往年下降明顯，個別職工對此不理解，將這種不滿情緒轉嫁到損毀現(xiàn)有的質量標準化成果上，使質量標準化成果有所下降。

2、今年質量標準化投入資金減少，使各種被損毀的標準化設施不能及時得到補充和更換。

3、各區(qū)隊由于受材料轉換工資的影響，對區(qū)隊的質量標準化投入大幅度減少，造成標準化成果大幅度退步。

4、區(qū)隊未能充分理解開展安全標準化的意義。區(qū)隊對開展安全標準化工作重要性和必要性認識不足，未能理解開展安全標準化的意義，缺乏主動開展標準化達標創(chuàng)建的積極性，礦上抓的嚴區(qū)隊也抓的嚴，礦上稍微一放松區(qū)隊就放任之流，造成區(qū)隊質量標準化成果起伏不定。

二、開展安全質量標準化建設工作的幾點建議

1、思想不放松。思想認識是前提，搞安全質量標準化必須堅持思想先行，用思想達標帶動安全質量達標。特別是各級領導干部一定要端正思想，始終保持一股大搞安全質量標準化的高度熱情。要通過廣泛深入的宣傳動員，形成強大的輿論聲勢，把大家的思想統(tǒng)一起來，為安全質量標準化工作奠定堅實的思想基礎。

2、管理不滑坡。安全質量標準化工作重在管理。只有實施強有力的管理，才能保證安全質量標準化工作扎實穩(wěn)步地向前推進。要強化責任主體的地位，建立健全各項規(guī)章制度，制定獎罰措施，層層落實開展安全質量標準化工作的責任，做到事事有人管、件件有著落；要強化技術管理和技術創(chuàng)新，依靠先進的安全生產技術，提升安全質量水平。

3、標準不降低。開展安全質量標準化工作，需要有明確的標準。要嚴格按照新版《煤礦安全質量標準的標準及考核評級辦法》執(zhí)行，并結合實際情況制定出相關的實施細則。這些標準和細則是開展安全質量標準化工作的重要尺度，必須嚴格遵守。要在此基礎上重點抓深入、創(chuàng)精品，建設高標準的安全質量標準化礦井。

4、投入不減少。搞安全質量標準化工作沒有必要的投入作保證，是搞不好的。加大安全投入是搞好安全質量標準化的一項重要條件。足額提取安全標準化建設專項費用，實行?？顚Ｓ?，不斷加快安全技術改造進度，改善安全基礎條件，做好安全質量標準化工作。

5、加強“三基”建設。開展安全質量標準化活動重在基礎、重在基層、重在練基本功，同時也重在抓落實、重在治本；安全質量標準化工作能否取得成效，關鍵在于基層、基礎和基本功工作。安全質量標準化的一切工作，最終都要落實到礦井、區(qū)隊、班組。要繼續(xù)加大“三基”建設的力度，把“三基”建設和安全質量標準化工作有機結合起來，作為安全生產工作的重中之重來抓，探索建立煤礦安全長效機制的經驗，進一步夯實安全生產的基礎。

6、注重實際效果。搞安全質量標準化的最終目標，在于確保煤礦安全生產，保障員工的生命安全。井下巷道、峒室以及工作面整潔美觀，給職工提供安全、舒適、溫馨的工作環(huán)境，做好這些工作是十分必要的。但要注意防止“為了標準化而搞標準化”的傾向，要繼續(xù)發(fā)揚求真務實的作風，拿出實實在在的辦法措施，緊緊抓住制約煤礦安全生產的關鍵環(huán)節(jié)，在改善礦井安全生產基本條件、提高礦井安全水平上狠下功夫。

第四篇：目前標準化存在的主要問題

目前我市標準化工作存在的主要問題

1、未能充分理解開展安全標準化的意義。部分企業(yè)對開展安全標準化工作重要性和必要性認識不足，未能理解開展安全標準化的意義，僅把取得安全標準化達標證書作為企業(yè)今后生存唯一目的，而忽視了從根本上提高企業(yè)整體安全管理水平，缺乏主動開展標準化達標創(chuàng)建的積極性，造成企業(yè)安全管理主體責任不能真正落實；

2、部分達標企業(yè)存在“重考評，輕運行”的錯誤觀念。有些企業(yè)認為通過達標考評就可以了，這是一種錯誤的思想認識。安全標準化的內涵是通過風險辨識分析，建立安全生產責任制、制定安全管理制度和操作規(guī)程、排查治理隱患和監(jiān)控重大危險源，建立預防機制，規(guī)范生產行為，使各生產環(huán)節(jié)符合有關安全生產法律法規(guī)和標準規(guī)范的要求，人、機、物、環(huán)處于良好的生產狀態(tài)，并持續(xù)改進，不斷加強企業(yè)安全生產規(guī)范化建設。

3、不能體現(xiàn)全員參與的原則。部分企業(yè)主要負責人或其他管理人員認為，安全標準化工作是安全管理部門的事。不明白安全標準化管理是一個全員、全過程、全方位、全天候的安全管理和監(jiān)督。

4、企業(yè)對安全標準化規(guī)范理解不足，對企業(yè)基層員工培訓力度不夠。由于對安全標準化通用規(guī)范10個一級要素和53個二級要素內涵理解不夠，造成在實際運行過程中存在這樣那樣的問題。同時企業(yè)未能對不同崗位的員工開展有針對性的、定期的培訓活動，使職工掌握標準、執(zhí)行標準、依標作業(yè)。多數(shù)企業(yè)未能把標準化文件上的“教條主義”轉化為具體的“行為規(guī)范”。

5、對作業(yè)現(xiàn)場風險分析和規(guī)范化管理重視不夠。企業(yè)對安全標準化的一些企業(yè)認為標準化的內容就是一些制度的簡單堆積。只注重制度、臺賬資料的制定，不重視作業(yè)現(xiàn)場風險分析和規(guī)范化管理，導致作業(yè)現(xiàn)場的風險管理控制、生產裝臵維護保養(yǎng)、職業(yè)危害因素檢測和危險、有害因素告知等方面嚴重不符合《規(guī)范》要求；

6、企業(yè)缺乏必要的檢測檢驗設備和手段。雖然有些作業(yè)實行作業(yè)證管理審批手續(xù)，但因為確守檢測手段使作業(yè)票證形同虛設。另外對其他一些實施頻率不高的危險作業(yè)管理不到位，甚至未嚴格執(zhí)行作業(yè)證管理。

7、企業(yè)員工文化水平低，缺乏安全意識，實施標準化投入不足。部分企業(yè)由于規(guī)模小、實力差、人員少且安全意識淡薄，短期行為嚴重。導致企業(yè)安全管理混亂，安全資金投入不足、生產裝臵簡陋，工藝技術落后，作業(yè)人員資格不符等現(xiàn)象存在。企業(yè)員工本身文化水平與所從事工作的危險性不相適應。盡管通過一定的教育培訓能有所改善，但要促使其從被動地接受安全管理到真正主動參與安全標準化管理，其難度顯而易見。企業(yè)開展三級安全培訓教育因安全管理人員職業(yè)技能和培訓教育設施的缺乏，僅停留在抄幾張試卷而已。

8、企業(yè)事故應急處臵能力不足。盡管企業(yè)都已編制了應急救援預案并且報送安監(jiān)部門備案，但預案的針對性和有效性較差；部分企業(yè)員工不清楚自己在應急處臵工作中擔當?shù)穆氊?；盡管企業(yè)配備了一些應急救援器材，但部分企業(yè)缺乏定期維護保養(yǎng)；盡管企業(yè)都開展了 “應急救援演練”，大部分應急救援演練流于形式。

9、多數(shù)企業(yè)基礎管理薄弱，缺乏專業(yè)安全管理人員和專業(yè)知識，安全工作不會管。在安全生產上既存在重視不夠的問題，也存在不會管、管不好的問題。雖對安全生產重要性有所認識，主觀上想搞好安全生產，但對如何搞好安全生產缺乏相應的業(yè)務知識和管理措施，不熟悉國家的安全生產法律法規(guī)，不懂安全專業(yè)知識，又缺少專業(yè)安全管理人員和科學的管理方法。

專家提出的具體問題如下：

一、主要負責人與職責

1、主要負責人對生產經營單位主體責任有哪些不明確；

2、安全承諾書無發(fā)文記錄和收文單位簽字；

3、要求不僅對安全目標責任書完成情況進行統(tǒng)計考核，而且還要進行原因分析進行整改；

4、安全管理網絡圖中安全管理機構不能與其他部門并列；

5、安全職責要覆蓋到所有部門；

6、安全責任制內容不能千篇一律；

二、風險管理

1、未對部分設備設施進行為還是別和風險分析；

2、風險評價組織未以文件形式明確；人員組成不能做到全面合理；

3、分先評價記錄與清單中的重大風險和不可接受風險應一一對應，清單上應有明確全面的控制措施；

4、定期評審風險控制結果要有記錄；

5、法律法規(guī)變化時要進行風險評價；

三、法律法規(guī)與管理制度

1、對使用的技術標準、規(guī)范的識別和獲取不要遺漏，要明確規(guī)定方式和時機；

2、須按照規(guī)定每年對清單上的法律法規(guī)進行符合性評價，不得流于形式；

3、至少要有規(guī)定的32種安全生產規(guī)章制度；

4、工作崗位要有相關規(guī)章制度且有發(fā)放記錄和；

5、操作規(guī)程應該有?；匦院拖榔鞑氖褂梅椒?，并發(fā)放到所有崗位有發(fā)放記錄； 對安全生產規(guī)章制度和操作規(guī)程進行定期評審和修訂，修訂后及時進行學習培訓；

四、培訓教育

1、換證單位各要素提供過去三年資料不全；

2、外來參觀學習人員無教育培訓記錄；

3、外來施工單位臺賬內容不齊全；

4、企業(yè)負責人參加班組安全活動無本人簽字；

5、安全管理部門或專職安全員未對安全活動記錄進行檢查并簽字；

五、生產設施及工藝安全

1、生產設施臺賬及相關記錄應含監(jiān)控設施；

2、易燃易爆場所必須使用非防爆電器；

3、工藝過程和工藝變更要進行風險分析；

4、檢維修管理制度要民孤兒規(guī)定檢修的時間和頻次；

六、作業(yè)安全

1、操作任何監(jiān)護人不得是同一人簽字；

2、大部分作業(yè)規(guī)程未明確規(guī)定作業(yè)分級；

3、職業(yè)危害告知牌要含職業(yè)危害的種類、后果、預防及急救措施和作業(yè)場所的檢測結果；

4、所有的危險性作業(yè)活動都要進行風險分析；

5、企業(yè)要嚴格按照變更管理制度，履行申請、審批、實施和驗收程序，變更的驗收要形成報告并將結果通知相關部門和有關人員；

七、產品安全與危害告知

1、危化品檔案中應包含所有化學品，包括產品、原料和中間產品，以及助劑和催化劑和化驗分析用的劇毒化學品；

八、職業(yè)危害

1、要制定職業(yè)危害防治計劃和完善的實施方案；

2、要按照職業(yè)病目錄逐一辨識，不得有遺漏；

3、要區(qū)分職業(yè)衛(wèi)生檔案和健康檔案的區(qū)別；

4、企業(yè)職業(yè)危害檢測報告的結果不符合要求的要有整改計劃和方案；

5、可能發(fā)生急性職業(yè)損害的有毒有害場所未按規(guī)定設置應急撤離通道；

6、個人安全防護用品臺賬內容未明確報廢期限和三證是否齊全；

九、事故與應急

1、事故檔案“四不放過”的處理要有相關人員受教育的記錄；

2、要有應急救援器材臺賬和維護保養(yǎng)記錄，要有責任人和職能部門檢查記錄；

3、應急救援預案要有培訓、演練、評審記錄；

4、應急救援預案要有備案和通報記錄，備案和通報部門和單位要齊全；

十、檢查與自評

1、安全檢查表應該有明確的檢查目的、要求、內容和計劃；

2、安全檢查要與安全責任制考核掛鉤，并有相應的獎懲記錄；

3、檢查出的隱患要有原因分析記錄和驗證記錄；

第五篇：我國金融監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題

我國金融監(jiān)管現(xiàn)狀及存在問題

所謂金融監(jiān)管是指金融主管機關根據(jù)法律賦予的權力，依法對金融機構及其運營情況實施監(jiān)督和管理，以維護正常的金融秩序，保護存款人和投資者的利益，保障金融體系安全、健康、高效運行。在市場經濟體制下，金融機構依法經營、監(jiān)管當局依法監(jiān)管是確保金融體系穩(wěn)定的前提。金融監(jiān)管的目的是防范金融風險發(fā)生，維護金融秩序穩(wěn)定，保障金融體系的運行安全，保護資產所有者的利益。

我國金融監(jiān)管體系的現(xiàn)狀與存在的問題

1、嚴格的分業(yè)經營和多元化監(jiān)管模式限制了商業(yè)銀行的發(fā)展空間，在分業(yè)監(jiān)管的實施中，缺乏一套合理有效的協(xié)調機制也使金融監(jiān)管不能適應現(xiàn)代金融發(fā)展的需要。

目前，我國在實施銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)分業(yè)經營的基礎上，建立了銀行、證券、保險分業(yè)監(jiān)管的體制框架，分別由人民銀行、證監(jiān)會和保監(jiān)會對銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)實施監(jiān)管。這種分業(yè)監(jiān)管的體制在前幾年對加強金融監(jiān)管特別是糾正金融業(yè)的“三亂”，防范金融風險方面起到了很大作用，但其局限性也是明顯的：其一，降低了監(jiān)管效率，提高了監(jiān)管成本。我國的存款類機構(銀行、信用社)、證券機構和保險機構在資金融通、清算上都由人民銀行管理，其外匯業(yè)務也由外匯管理局監(jiān)管，在業(yè)務上有一定交叉，由于各監(jiān)管機構之間的協(xié)作和信息交流問題未能很好解決，往往造成有的金融業(yè)務得不到有效監(jiān)管，出現(xiàn)監(jiān)管“真空”。或有的金融創(chuàng)新得不到監(jiān)管當局的認可，阻礙了金融業(yè)的發(fā)展；其二，限制了我國銀行業(yè)的發(fā)展空間。全球金融正呈一體化、綜合化發(fā)展趨勢，分業(yè)經營使我國銀行不能開展綜合業(yè)務，今后很難與國外銀行平等競爭，制約了國內銀行的發(fā)展步伐；其三，不符合國際金融業(yè)發(fā)展和監(jiān)管趨勢。目前，許多國家為適應金融一體化趨勢，紛紛對過去的多元化監(jiān)管體制進行改革，建立了單一的監(jiān)管機構，如英國、澳大利亞、日本和韓國等。事實表明，這種做法提高了監(jiān)管效率，降低了監(jiān)管成本。在我國，已允許證券公司和基金管理公司進入同業(yè)拆借市場進行拆借、債券回購，以股票質押從商業(yè)銀行取得貸款；允許保險公司進入銀行間債券市場進行回購交易，允許保險資金通過證券投資基金進入股市等?？梢灶A見，加入WTO后，我國金融業(yè)將進一步融合，分業(yè)經營的局面不會持續(xù)太久，分業(yè)監(jiān)管將失去存在的基礎，成為制約我國金融業(yè)發(fā)展的障礙。

2、金融監(jiān)管內容重點不突出，監(jiān)管內容不全面。金融監(jiān)管內容和范圍狹窄，監(jiān)管乎段落后。

一是對商業(yè)銀行的監(jiān)管偏重于合規(guī)性監(jiān)管，忽視風險性監(jiān)管。二是對商業(yè)銀行的監(jiān)管內

容過窄，仍局限于存貸款、結算、信用卡等業(yè)務，已不能涵蓋全部金融業(yè)務；對金融創(chuàng)新業(yè)務的監(jiān)管滯后，一些新的金融業(yè)務未及時納入監(jiān)管視線。三是金融監(jiān)管范圍縮小，一些準金融機構和準金融業(yè)務未納入監(jiān)管范圍，如將彩票市場、社會集資等監(jiān)管業(yè)務逐步移交給其他部門監(jiān)管；社會保障體系中涉及的準金融業(yè)，如社會養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、農村養(yǎng)老保險等，分散于不同的部門經營和管理，未納入統(tǒng)一的金融監(jiān)管范疇。在部門和地方利益驅使下，這些業(yè)務開展的狀況十分混亂，有的地方出現(xiàn)地方政府挪用養(yǎng)老保險金的現(xiàn)象。這些問題不解決，必然隱藏較大的金融風險。

3、金融監(jiān)管方式過分依賴行政審批和現(xiàn)場監(jiān)管，監(jiān)管手段陳舊。金融監(jiān)管的組織體系不健全。

首先，在市場準入、業(yè)務范圍、日常業(yè)務監(jiān)管、市場退出等方面，過分依賴行政審批和現(xiàn)場監(jiān)管，雖然近兩年開始試行非現(xiàn)場監(jiān)管，但其方式還不完善，監(jiān)管的有效性很低。其次，監(jiān)管手段陳舊，科技水平低，與被監(jiān)管機構未實現(xiàn)電腦聯(lián)網，無法實現(xiàn)實時監(jiān)控，使監(jiān)管人員忙于監(jiān)管資料的收集和層層上報工作，效率低，成本高。第三，對金融機構退出市場的監(jiān)管經驗不足，尤其對有問題的金融機構退出市場的處理缺乏成熟經驗，許多法律和制度建設滯后。第四，利用社會力量對金融機構進行監(jiān)管尚未起步，對外部審計師的利用幾乎是空白，對如何利用外部中介機構實行金融監(jiān)管缺乏相應的制度和法規(guī)。第五，金融監(jiān)管的成本較高，導致金融監(jiān)管的有效性下降。

4、金融監(jiān)管人力資源嚴重稀缺，金融監(jiān)管能力偏低。監(jiān)管人員素質不全面，高素質人才缺乏。

尤其是基層人行，隊伍結構上存在“四多四少”現(xiàn)象，即中低學歷者多，高學歷者少；了解傳統(tǒng)金融業(yè)務的人多，掌握現(xiàn)代金融業(yè)務的人少；從事具體業(yè)務操作的人多，從事金融監(jiān)管研究的人少；具有某項知識和技能的人多，全面掌握金融、法律、外語、計算機知識的人少。

基層央行的金融監(jiān)管的現(xiàn)狀與存在的問題

金融監(jiān)管是人民銀行中心支行和縣支行的主要職責，對防范和化解金融風險，穩(wěn)定金融秩序，促進地方經濟發(fā)展意義重大。目前，基層央行的金融監(jiān)管水平較之以前有了明顯提高，但還存在如下不容忽視的問題和缺陷：

1、金融監(jiān)管理念尚有一定的缺失性。當前，人民銀行在實現(xiàn)由合規(guī)性監(jiān)管向風險性監(jiān)管轉變上成效明顯，風險監(jiān)管已成為工作重點。但是目前仍存在一些問題：①監(jiān)管目標理念

較為單一。②市場約束理念不足。經濟金融市場化、一體化日漸深入的情況下，市場約束有助于加強資本管制的效果，促進商業(yè)銀行穩(wěn)健經營。為此，新的巴塞爾協(xié)議框架把市場紀律和約束力確立為資本監(jiān)管的第三大支柱。而在實際工作中，基層人民銀行金融監(jiān)管對市場約束理念的引入尚付闕如，社會中介機構如會計師事務所等參與對商業(yè)銀行的審計、檢查也乏善可陳，從而使得監(jiān)管的實際效果打了折扣。③系統(tǒng)、持續(xù)的監(jiān)管理念有待加強。

2、金融監(jiān)管責任制的制度安排留有缺陷，需要改進。基層人民銀行普遍推行了金融監(jiān)管責任制，有利于規(guī)范監(jiān)管行為，提高金融監(jiān)管的工作質量和效率。但從實踐來看，監(jiān)管責任制度創(chuàng)新的實際效果與設計預期具有一定的反差，其缺陷主要表現(xiàn)為：①監(jiān)管責任制有些規(guī)定不明確具體，實際操作有一定困難。②監(jiān)管責任制中的激勵約束機制不相兼容。③監(jiān)管責任制的相關配套制度滯后，影響其可操作性。

3、金融監(jiān)管的機構設置和人員配備與監(jiān)管需求存在一定的不適應性。當前，人民銀行縣支行內設機構改革后，大部分縣支行的原合作金融管理股、金管股、調統(tǒng)股已合并為金融機構監(jiān)管股，由于中心支行原對應的科室仍各司其職，故縣支行原各部門人員繼續(xù)履行原有職能，使得某些支行員工產生了錯誤認識，致使縣支行金融監(jiān)管合力的作用難以有效發(fā)揮。另外，基層人民銀行其他部門的人力、物力基本占用了支行總體力量的大部分，而履行基層央行主要職能的金融監(jiān)管部門僅占支行總體的少部分，與內設機構合并后監(jiān)管任務加重的實際狀況不相適應。

4、金融監(jiān)管的信息溝通體系和電子化建設滯后，制約監(jiān)管效率的提高。依照系統(tǒng)論的觀點，任一系統(tǒng)都不是獨立和封閉的，其內部子系統(tǒng)之間是相互聯(lián)系、影響的，且與其他相對獨立的系統(tǒng)構成一個更大的系統(tǒng)。建立區(qū)域性金融安全區(qū)，決定于區(qū)域內的各項因素，也與鄰近區(qū)域的經濟金融運行質量、風險程度等相關。故而，建立起基層央行與各商業(yè)銀行和中小金融機構分支機構間、基層央行分支機構間、基層央行與證監(jiān)會和保監(jiān)會分支機構間的信息溝通體系，實現(xiàn)信息共享、聯(lián)手監(jiān)管，有利于構建牢固的金融風險“防火墻”。

5、金融監(jiān)管人員資格管理和人員素質有待改進和提高。當前，基層人民銀行金融監(jiān)管人員的素質、能力要求很大程度上限于領導的評價和看法，監(jiān)管人員的選配、調動主要取決于各級領導的意見，具有一定的局限性，難以全面、準確地考察選配人員的業(yè)務監(jiān)管能力，缺乏一套有效的監(jiān)管人員資格管理辦法來實現(xiàn)監(jiān)管人力資源的優(yōu)化配置。

加入世貿組織，對我國的沖擊和震蕩將是全面的、深刻的、久遠的。我們要抓住這一歷史性機遇，直面挑戰(zhàn)，勇于開拓，學習借鑒國際先進的監(jiān)管經驗，結合我國實際，迅速提高

央行金融監(jiān)管水平。

1、加強對國際金融知識、國外金融法律、國際金融監(jiān)管原則、國際金融組織規(guī)定等知識的學習和研究。要改變目前對國際金融發(fā)展和監(jiān)管動態(tài)的研究集中在人民銀行總行的現(xiàn)狀，人行各大區(qū)分行要加強這方面的研究，增加對國際金融形勢的了解；各基層人行要有計劃、有組織、有步驟地學習研究國際上關于銀行業(yè)監(jiān)管的有關規(guī)定，特別是要根據(jù)我國金融工作的實際需要，學習、研究、借鑒國際清算銀行關于銀行業(yè)監(jiān)管的有關規(guī)定；對巴塞爾委員會制定的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》等國際通用的監(jiān)管準則，要認真學習和研究，并結合我國實際制定出具體的、操作性強的監(jiān)管細則，指導我國的銀行監(jiān)管工作。

2、修改完善現(xiàn)有法律框架?，F(xiàn)行《商業(yè)銀行法》和《外資金融機構管理條例》的部分條款已不適應加入WTO后我國銀行業(yè)的發(fā)展和對銀行業(yè)監(jiān)管的需要。要根據(jù)金融市場開放的現(xiàn)狀、加入WTO后外資銀行的設立和經營情況、國際金融監(jiān)管趨勢的變化，進一步修改、完善現(xiàn)有法律框架。

3、改進和完善多元化的金融監(jiān)管體制。應加強人民銀行與證監(jiān)會、保監(jiān)會在金融監(jiān)管方面的協(xié)調工作，合理劃分各監(jiān)管機構的監(jiān)管范圍和職責；同時，在保持分業(yè)的基礎上加強各監(jiān)管機關的溝通，避免出現(xiàn)監(jiān)管“真空”和重復監(jiān)管。針對金融業(yè)必將實行混業(yè)經營的趨勢，未雨綢繆，為金融監(jiān)管實現(xiàn)混業(yè)監(jiān)管做好法律上、制度上、組織上和人才上的準備。

4、合理確定監(jiān)管內容，改進監(jiān)管方式，鼓勵金融創(chuàng)新。首先，要轉變監(jiān)管理念，將謹慎的風險監(jiān)管確定為央行監(jiān)管目標，對金融機構法人以風險監(jiān)管為主，實行并表監(jiān)管，對其分支機構以合規(guī)監(jiān)管為主。其次，要實現(xiàn)監(jiān)管方式由行政審批和現(xiàn)場監(jiān)管為主向非現(xiàn)場監(jiān)管為主的轉變，一方面建立健全完善的非現(xiàn)場監(jiān)管網絡，加強對金融機構法人的風險監(jiān)管，及時有效地防范和化解金融風險；另一方面，減少金融管制，正確區(qū)分金融創(chuàng)新和金融違規(guī)，保持金融機構的競爭活力。第三，擴大金融監(jiān)管范圍，將金融創(chuàng)新業(yè)務和準金融業(yè)務納入監(jiān)管范圍，加強央行對全社會金融風險的防范能力，防范金融創(chuàng)新和準金融業(yè)務可能導致的金融風險。第四，要盡快實現(xiàn)金融監(jiān)管手段的現(xiàn)代化，加強金融監(jiān)管的電子化建設，充分發(fā)揮計算機輔助管理，尤其是實時清算系統(tǒng)在金融監(jiān)管中的作用。第五，要充分發(fā)揮外部審計師在金融監(jiān)管中的作用，制定相應的法規(guī)和程序，促進非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場監(jiān)管和外部審計的有機結合。

5、加強中央銀行監(jiān)管隊伍建設，切實提高監(jiān)管水平。

6、加強金融監(jiān)管的國際合作與交流。在外資銀行的監(jiān)管方面，要加強與在華外資銀行的母國中央銀行或監(jiān)管當局的聯(lián)系，嚴格審查外資銀行的經營水平，經營業(yè)績和風險狀況；

嚴格審查其擬任分支機構高級管理人員的任職資格，防止國外金融風險在我國的擴散。同時要加強與國際性金融監(jiān)管組織的合作，及時掌握國際上先進的監(jiān)管準則、方式和手段，在人才培訓、信息溝通、工作交流等方面提供國際合作，促進我國金融監(jiān)管制度與國際通行做法接軌，大力提高監(jiān)管水平。

同樣根據(jù)基層人民銀行金融監(jiān)管中存在問題的分析，可以提出以下對策思路以供探討：

（一）更新金融監(jiān)管理念，樹立和增強監(jiān)管中的“效益、市場、系統(tǒng)、持續(xù)”意識。正確的監(jiān)管理念是指導金融監(jiān)管的有力指南，亦須順應經濟金融環(huán)境的變遷而作出適應性的調整。

由此，我們認為，在堅持原有合理的監(jiān)管理念基礎上，應結合新的形勢需要，適當引入和增強新的監(jiān)管理念內涵。①適當引入監(jiān)管中的“效益”理念。對一些經濟金融運行質量較差、金融風險積累突出的地方，人民銀行應強化金融監(jiān)管，查處違法違規(guī)行為，穩(wěn)定金融秩序，及時防范和化解金融風險。對一些化解顯性金融風險已有明顯成績、經濟金融運行較為平穩(wěn)的地方，人民銀行在履行好風險性監(jiān)管職責的同時，監(jiān)管重點宜有所傾斜，適度突出對金融機構經營效益的指引，帶動商業(yè)銀行金融業(yè)務的創(chuàng)新，較好地實現(xiàn)金融監(jiān)管宏觀剛性和銀行微觀經營靈活度的協(xié)調統(tǒng)一。②樹立“市場約束”的監(jiān)管理念。有效的市場約束，是商業(yè)銀行實行審慎經營的驅動力，也促使商業(yè)銀行保持雄厚的資本基礎以抵御風險，故可以作為有效銀行監(jiān)管的重要手段，因而受到了國際金融界的日益關注和重視。市場約束要求較高的信息披露水平，對于市場化程度較低的我國銀行業(yè)而言，宜采取漸進式的逐步推進方式。同時，人民銀行實施金融監(jiān)管時，可以充分發(fā)揮市場力量的制約作用，引入一些社會中介機構如會計師事務所、資產評估公司等，對銀行等金融機構檢查、監(jiān)督、資信評級等，以提升金融監(jiān)管的效能。③增強“系統(tǒng)、持續(xù)”的監(jiān)管理念。人民銀行在監(jiān)管時應統(tǒng)籌規(guī)劃，注意現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管的銜接和良性互動，發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的風險預警機制和現(xiàn)場監(jiān)管的查誤糾錯機制的作用，減少監(jiān)管工作的隨意性、突擊性；深入研究銀行業(yè)務的周期性規(guī)律，把握好事前、事中、事后的監(jiān)管特征，盡可能減少或杜絕無效監(jiān)管，在持續(xù)監(jiān)管中逐漸提高監(jiān)管工作的質量。

（二）改進和完善金融監(jiān)管責任制的制度安排。①完善監(jiān)管責任制體系，增強責任制的可操作性。從實際工作中看，實現(xiàn)“授權定責、權責平衡”是確保監(jiān)管責任制落實到位的關鍵因素。按照監(jiān)管權限來劃定責任，誰失誤由誰承擔相應的責任。同時，劃分責任應明確、細致、具體，各級、各類監(jiān)管責任人對哪些金融風險承擔責任及責任的種類，應具體細化，使其具有較強的可操作性。②改進責任制中的激勵約束機制，充分調動監(jiān)管人員的積極性。實行監(jiān)管責任制后，監(jiān)管者責任重大，從事監(jiān)管工作具有風險性，應當建立績效掛鉤式的激勵機制。同時，可施行監(jiān)管過錯責任追究制、消極作為追究制等，實現(xiàn)激勵與約束的有機兼容，使金融監(jiān)管活力不斷激發(fā)出來。③加快責任制的相關配套制度建設。及早制定統(tǒng)一、規(guī)范、具體的監(jiān)管崗位操作規(guī)程，以明確分解和定位崗位責任；建立以內審、監(jiān)察部門為主實行的監(jiān)督制衡機制，以預防、糾正和處罰執(zhí)法失當?shù)刃袨?。為減少年終考評的主觀隨意性，可采取以科學設定的指標考核為主、結合抽查核實、個人述職的方式，區(qū)別各級不同責任人而分類考核，并輔之以平時累積的監(jiān)管過程情況材料、表格等進行綜合性的監(jiān)管考評。

（三）優(yōu)化監(jiān)管機構內部的人員配置，增強金融監(jiān)管力量。目前，多數(shù)縣支行的金融監(jiān)管仍采取分組的方法，這不利于金融監(jiān)管整體力量的有效發(fā)揮，可以將監(jiān)管業(yè)務劃分為現(xiàn)場監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管和日常監(jiān)管三個部分，以此來配備監(jiān)管人員，發(fā)揮監(jiān)管合力。與此同時，在人力資源上向監(jiān)管部門傾斜，增加監(jiān)管人員所占的比例，以強化人民銀行的監(jiān)管職能。

（四）加快金融監(jiān)管信息溝通體系和電子化建設的步伐，切實提高金融監(jiān)管效率。人民銀行分支機構之間應當建立起有效的金融監(jiān)管信息溝通體系和渠道，及時就區(qū)域內的金融動態(tài)、風險狀況、違法違規(guī)行為等互通有無、數(shù)據(jù)共享，密切監(jiān)視毗鄰地區(qū)的金融風險對本區(qū)域的可能影響，防范金融風險的蔓延；人行分支機構應在現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管格局下加強與證監(jiān)會、保監(jiān)會分支機構的聯(lián)系、磋商，逐步加以規(guī)范化、制度化，實行信息共享、資源互通，以大大提高金融監(jiān)管的效率。

結合轄區(qū)和監(jiān)管自身實際，盡早開發(fā)實用、有效的監(jiān)管業(yè)務軟件，提高工作效率，為轄內金融監(jiān)管工作的順利開展提供科技支持；盡快實現(xiàn)人民銀行與商業(yè)銀行的計算機聯(lián)網，強化實時信息聯(lián)系與數(shù)據(jù)集成，適時建立起商業(yè)銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成較為完整的監(jiān)控網絡，促進監(jiān)管效能的提升。

（五）加強金融監(jiān)管人員的資格管理，提高監(jiān)管隊伍的整體素質。實施金融監(jiān)管人員的資格管理，應當朝標準化、規(guī)范化的方向邁進，以最大限度地減少人為的主觀性。為此，要制定金融監(jiān)管人員的任職資格管理辦法，逐步形成資格考試、競爭上崗的監(jiān)管人員選任機制，把好監(jiān)管人員的“入口關”。在此基礎上，人民銀行應把加強監(jiān)管隊伍建設、提高監(jiān)管人員素質放在工作的突出位置，采取多種方式培訓員工，注意好前瞻性、應時性和基礎性培訓的結合，鼓勵員工深造，吸收學歷高、能力強的優(yōu)秀人才，使得監(jiān)管人員素質有較大的提高，以適應加入WTO后金融監(jiān)管工作提出的新要求。