第一篇：擔(dān)保項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容

擔(dān)保項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)流程可以分為保前管理、保中管理和保后管理。

（一）保前風(fēng)險管理。擔(dān)保項目保前風(fēng)險管理應(yīng)本著防患于未然的基本原則，對擔(dān)保項目進行風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險預(yù)控。具體而言包括：①對客戶企業(yè)基礎(chǔ)資料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的審查；②對客戶企業(yè)股東的背景調(diào)查，尤其找準(zhǔn)企業(yè)實際控制人、了解清楚股東個人資產(chǎn)情況；③對客戶所屬行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景作出預(yù)測等。此外，平時應(yīng)注意搞好財務(wù)、法律等業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)人員風(fēng)險識別與防范能力。

（二）保中風(fēng)險管理。主要指經(jīng)過前期考察協(xié)商后與客戶實際建立合作關(guān)系過程中的風(fēng)險管理。主要內(nèi)容包括：①要求客戶對商定的反擔(dān)保進行確認，防止銀行放款后客戶反悔導(dǎo)致反擔(dān)保減值；②業(yè)務(wù)人員實地核實反擔(dān)保財產(chǎn)并通過主管部門或其他渠道核實反擔(dān)保財產(chǎn)權(quán)屬是否存在瑕疵；③認真簽署相關(guān)抵押、質(zhì)押等反擔(dān)保合同，注意簽署人是否授權(quán)、盡量要求當(dāng)面簽署、認真核實簽署者身份防止隨意代簽等問題；④切實落實好反擔(dān)保措施，到工商、土地、房產(chǎn)主管部門辦理抵押質(zhì)押登記手續(xù)等。

（三）保后風(fēng)險管理。與客戶建立擔(dān)保關(guān)系后，風(fēng)險管理工作主要包括以下內(nèi)容：①定期做好保后檢查工作；②定期要求客戶提供征信報告了解企業(yè)新增銀行負債情況；③注意客戶企業(yè)股東構(gòu)成及股權(quán)結(jié)構(gòu)變化；④關(guān)注反擔(dān)保財產(chǎn)是否安全，是否嚴(yán)重減值；⑤根據(jù)保后檢查情況對客戶進行分類管理，尤其關(guān)注經(jīng)營情況惡化的客戶；⑥加強與合作銀行的溝通，了解更多客戶企業(yè)信息；⑦如果發(fā)現(xiàn)有代償風(fēng)險時必須立即按公司既定程序上報，必要時做好追償準(zhǔn)備工作。

第二篇：項目風(fēng)險管理計劃

項目風(fēng)險管理計劃

風(fēng)險管理計劃（Risk management plan）

目錄

[隱藏]

?

? 1 項目風(fēng)險管理計劃概述 2 項目風(fēng)險管理計劃的制

訂依據(jù)

? 3 項目風(fēng)險管理計劃制定的方法

? 4 項目風(fēng)險管理計劃制定的成果

[編輯]

項目風(fēng)險管理計劃概述

項目風(fēng)險管理計劃就是制定風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險減緩策略，確定風(fēng)險管理的職責(zé)，為項目的風(fēng)險管理提供完整的行動綱領(lǐng)。是確定如何在項目中進行風(fēng)險管理活動，以及制定項目風(fēng)險管理計劃的過程。

本計劃主要針對項目開發(fā)涉及到的風(fēng)險，包括在項目開發(fā)周期過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險以及項目實施過程中外部環(huán)境的變化可能引起的風(fēng)險等進行評估。

[編輯]

項目風(fēng)險管理計劃的制訂依據(jù)

⑴項目許可。

⑵風(fēng)險管理政策。

⑶規(guī)定的任務(wù)和責(zé)任。

⑷利害關(guān)系人的風(fēng)險容忍度。

⑸風(fēng)險管理計劃模板。

⑹WBS.[編輯]

項目風(fēng)險管理計劃制定的方法

風(fēng)險管理計劃制定的方法通常是采用項目風(fēng)險管理計劃會議的形式。項目經(jīng)理、項目團隊領(lǐng)導(dǎo)以及任何相關(guān)的責(zé)任者與實施者等都在需要參與之列。所使用的工具是項目風(fēng)險管理模板，將模板具體應(yīng)用到當(dāng)前項目之中。

[編輯]

項目風(fēng)險管理計劃制定的成果

項目風(fēng)險管理計劃的成果是風(fēng)險管理計劃文件，它的內(nèi)容包括以下方面。

⑴方法：確定可能采用的風(fēng)險管理方法、工具和數(shù)據(jù)信息來源。針對項目的不同階段、不同局部、不同的評估情況，可以靈活采用不

同的方法策略。⑵崗位職責(zé)：確定風(fēng)險管理活動中每一類別行動的具體領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及行動小組成員，明確各自的崗位職責(zé)。

⑶時間：明確在整個項目的生命周期中實施風(fēng)險管理的周期或頻率，包括對于風(fēng)險管理過程各個運行階段、過程進行評價、控制和修正的時間點或周期。

⑷預(yù)算：確定用于項目風(fēng)險管理的預(yù)算。

⑸評分與說明：明確定義風(fēng)險分析的評分標(biāo)準(zhǔn)并加以準(zhǔn)確的說明，有利于保證執(zhí)行過程的連續(xù)性和決策的及時性。

⑹承受度：明確對于何種風(fēng)險將由誰以何種方式采取何種應(yīng)對行動。作為計劃有效性的衡量基準(zhǔn)，可以避免項目相關(guān)各方對計劃理解的歧義。

⑺報告格式：明確風(fēng)險管理各流程中應(yīng)報告和溝通的內(nèi)容、范圍、渠道和方式，使項目團隊內(nèi)部、與上級主管和投資方之間、以及與協(xié)作方之間的信息溝通順暢、及時、準(zhǔn)確。

⑻跟蹤：為了有效地對當(dāng)前項目進行管理、監(jiān)察、審計，以及積累經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)，應(yīng)該將風(fēng)險及對其采取的管理行為的方方面面都記錄下來，歸檔留存。記錄應(yīng)該按照統(tǒng)一規(guī)定的文檔格式和要求。

第三篇：擔(dān)保有限公司車貸擔(dān)保項目風(fēng)險控制措施

ⅩⅩⅩⅩ擔(dān)保有限公司車貸擔(dān)保項目風(fēng)險控制措施

一、基本防范

1、公司制定車貸的業(yè)務(wù)操作規(guī)程及配套應(yīng)用文本。（個人非營運、客車、貨車不同版本）

2、所有參予車貸的項目經(jīng)理必須經(jīng)過專項培訓(xùn)，考核通過后方能上崗接單。

3、每單均由A、B角參予，初次上崗者從B角做起，協(xié)助A角調(diào)查，提出獨立意見。

二、保前調(diào)查

1、制定嚴(yán)格的申請人資格條件，不符合受理條件的不接單。

2、對客戶的調(diào)查

（1）客戶送資料時，項目經(jīng)理對其資料進行審核，確認真?zhèn)渭昂藢崗?fù)印件；

（2）與客戶面談，通過對客戶的綜合素質(zhì)的分析，判斷個人的還貸風(fēng)險；

（3）上門調(diào)查，落實客戶及擔(dān)保人的居住、工資收入等具體情況。

3、與律師事務(wù)所簽訂《委托見證協(xié)議書》，律師對每個客戶簽署的文件作出律師見證，確證其本人簽字的有效性。

4、客戶及配偶，擔(dān)保人及配偶均需到擔(dān)保公司面簽《委托擔(dān)保協(xié)議書》及四份附件。

5、留置于擔(dān)保公司的客戶資料原件（房產(chǎn)證、按揭合同、買賣合同、租賃合同等）均有專人負責(zé)保管，重要資料存放于銀行的保險箱中。

6、凡借款人資信評分在50分以下，經(jīng)項目經(jīng)理調(diào)查，該借款人的收入穩(wěn)定，有自有住房，具備還款能力的，在增加不低于5%的反擔(dān)保金后，可以擔(dān)保；

7、借款人的房產(chǎn)為自建房的，必須嚴(yán)格按照華融擔(dān)保公司關(guān)于《農(nóng)民房抵押業(yè)務(wù)的運作條件與風(fēng)險控制實施細則》辦理，除相關(guān)證件齊備外，還需對反擔(dān)保的自建房進行價值評估，如不足值，在增加不低于5%的反擔(dān)保金后，可以擔(dān)保；

8、貸款金額在30萬元以上，風(fēng)險管理部要現(xiàn)場稽核，并出具稽核意見。

9、借款人提供的深戶反擔(dān)保人條件必須與銀行及公司對借款人要求的條件相同，即深戶反擔(dān)保人的自有住房價值、收入與月供比例等相同。對于借款金額超過30萬元以上的反擔(dān)保人必須從嚴(yán)要求；

10、不能以企業(yè)反擔(dān)保代替深戶擔(dān)?；蚍磽?dān)保金；

11、借款人必須承諾：如其逾期還款，擔(dān)保人催收未果，擔(dān)保人用借款人留置的反擔(dān)保金向銀行墊款，則借款人必須在接到擔(dān)保公司通知后一周內(nèi)，按《委托擔(dān)保協(xié)議》約定的反擔(dān)保金比例補足反擔(dān)保金。

12、我公司在受理借款人申請貸款擔(dān)保后，在對客戶進行調(diào)查過程中，客戶臨時更換借款人或擔(dān)保人時，需向我公司重新交納調(diào)查費300元；

13、關(guān)于催收費用：在擔(dān)保期間，借款人逾期向銀行付款或不供款，擔(dān)保人以各種方式進行催收，則每次催收（包括電話或上門催收）收取基本費用海口市600元（關(guān)內(nèi)）、海口市外1000元（關(guān)外），該費用由借款人承擔(dān)。

14、借款人及反擔(dān)保人的收入證明必須統(tǒng)一按我公司的格式文本（大公司、村民自定），且項目經(jīng)理要根據(jù)借款人及反擔(dān)保人的行業(yè)、職務(wù)、工作年限、所在地區(qū)等情況對其收入作一個綜合評價，然后才能出具調(diào)查報告。

15、借款人、上牌人與實際用車人不一致的，不得適用反擔(dān)保人作為反擔(dān)保措施，必須交納不低于10%的反擔(dān)保金。

三、程序?qū)彶?/p>

1、收單前經(jīng)過車行與保險公司的兩次初審，通過后方可報送擔(dān)保公司。

2、從受理開始，擔(dān)保公司風(fēng)險管理部專人負責(zé)車貸項目的風(fēng)險防范。

3、每單必須經(jīng)過項目經(jīng)理→部門經(jīng)理→風(fēng)險管理部→業(yè)務(wù)副總分管→風(fēng)險副總→項目經(jīng)理落實審批意見→風(fēng)險管理部核實→律師見證、簽約的審批流程，嚴(yán)格把關(guān)。

4、向銀行出具放款通知書前，再次審核確認資料。公司出具放款通知書的前提

（1）簽約完畢，受理費、擔(dān)保費、反擔(dān)保金、押金已交清；（2）核實是否簽約車行；

（3）保單（車保及人身意外保）是否交回公司并辦理登記手續(xù)；（4）保險公司是否按約定返還保險代理費用。

四、反擔(dān)保措施的落實與創(chuàng)新

1、深戶反擔(dān)保與保證金反擔(dān)保相結(jié)合，根據(jù)借款人的不同情況作出不同的反擔(dān)保方案。

2、留置借款人的相關(guān)房產(chǎn)證、機動車登記證、汽車銷售發(fā)票、購車合同、車輛購置稅發(fā)票等原件在擔(dān)保公司，必要情況下進行公證或律師見證。

3、客車、貨車生產(chǎn)廠家對擔(dān)保公司提供回購擔(dān)保。

4、客車經(jīng)營線路牌質(zhì)押給擔(dān)保公司。

5、營運車經(jīng)營業(yè)務(wù)收入（含客車、貨車）存入擔(dān)保公司指定帳戶，由擔(dān)保公司監(jiān)管。

五、保后管理

1、資產(chǎn)保全部每日電話催收，必要時上門催收，保障借款人按時供款。

2、資產(chǎn)保全部對善意逾期借款人代為墊付，與借款人協(xié)商還款計劃及措施。

3、資產(chǎn)保全部對違約借款人代為清償，與借款人協(xié)商，處置車及反擔(dān)保物。

4、資產(chǎn)保全部、風(fēng)險管理部在公安、法院的配合下對惡意違約借款人采取扣車、變賣及法律訴訟工作。

5、建立資產(chǎn)保全部門保后催收獎罰機制，健全借款人信用檔案管理制度。

1、財務(wù)部提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，沖銷擔(dān)保代償損失。

ⅩⅩⅩⅩ擔(dān)保有限公司 車貸擔(dān)保項目保后管理制度

（試

行）

為了加強我公司車貸擔(dān)保項目的保后管理工作，督促借款人按期履行約定的還款義務(wù)，降低擔(dān)保風(fēng)險，根據(jù)公司有關(guān)管理規(guī)定以及與借款人簽訂的擔(dān)保協(xié)議的約定，特制定以下車貸擔(dān)保保后管理制度。

第一條 保后管理期間是指我公司與借款人簽訂擔(dān)保合同及相關(guān)協(xié)議文件后，銀行向借款人發(fā)放貸款之日起至銀行收回貸款本息，我公司擔(dān)保責(zé)任解除之時止（未出現(xiàn)代償情況）或我公司代償后依法行使追索權(quán)完畢之時止（出現(xiàn)代償情況）。

第二條 保后管理是在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，由資產(chǎn)保全部負責(zé)，公司其他部門相互協(xié)助。其內(nèi)容包括擔(dān)保資料管理、聯(lián)絡(luò)銀行、還貸跟蹤、債務(wù)催收以及建立催收臺帳等。

第三條 資料管理員負責(zé)接收、核對、保管公司有關(guān)車貸擔(dān)保項目規(guī)定的所有項目文件資料，分類管理。具體分類為：

（一）權(quán)證類：抵押和質(zhì)押權(quán)證等。

主要包括借款人提供的房產(chǎn)證原件、車輛保險單（正本）、購車合同發(fā)票、汽車登記證件、車輛購置稅發(fā)票、抵押物的財產(chǎn)保險單以及其他重要資料，存放于銀行保管箱。

（二）要件類：擔(dān)保申請審批資料、合同、催收通知回執(zhí)等用于證明擔(dān)保業(yè)務(wù)法律行為的基本要件。

主要包括擔(dān)保申請審批單、借款合同、保證合同、反擔(dān)保合同、借款申請書、擔(dān)保申請書、擔(dān)保法律審查意見、車輛行駛證的復(fù)印件、車與借款人的合影照片等用于證明擔(dān)保業(yè)務(wù)法律行為的其他要件，存放于公司檔案庫，由專人負責(zé)保管。

（三）管理類：客戶基本資料、企業(yè)財務(wù)報表、保前調(diào)查報告、保后檢查報告、其他資料等。存放于公司檔案庫，由專人負責(zé)保管。

個人車貸業(yè)務(wù)管理資料主要包括借款人及擔(dān)保人身份證、戶口本、婚姻狀況證明的復(fù)印件以及收入證明、工作證明、學(xué)歷職稱證明、個人可支配財產(chǎn)清單、客戶信用評分表等。

（四）保全類：資產(chǎn)風(fēng)險管理的相關(guān)資料。

主要包括行使追索權(quán)過程中收集到的所有法律要件。

（五）綜合類：公司內(nèi)部管理資料。

主要包括公司內(nèi)部有關(guān)車貸擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類報表、行業(yè)分析、信貸分析、保業(yè)分析、調(diào)查檢查、審計稽核等綜合報告的檔案資料。以及公司內(nèi)部有關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、辦法及管理規(guī)定等。第四條 我公司只對資信較高的車行所銷售的小汽車辦理先放款后上牌的擔(dān)保業(yè)務(wù)，對資信一般的車行所銷售的小汽車必須堅持先上牌后放款的風(fēng)險控制原則。

第五條 國產(chǎn)汽車貸款的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在銀行放款后15個工作日內(nèi)、進口汽車貸款的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在銀行放款后60個工作日內(nèi)，由個人業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理督促借款人提供購車原始憑證（包括汽車銷售發(fā)票、汽車登記證、車輛購置稅發(fā)票等）、車輛行駛證的復(fù)印件、貸款所購車輛與借款人的合影照片等。上述資料齊全后，由車貸部內(nèi)勤人員交資料保管員，資料保管員負責(zé)核實、接收、保管。

項目經(jīng)理配合風(fēng)險管理部、資料保管員完善借款人與公司簽署的相關(guān)法律文件、以及提交相關(guān)資料并歸檔保存。

第六條 車行未能承諾將借款人汽車登記證件在上牌后留置我公司時，我司需向借款人收取登記證押金及保單押金，待借款人將汽車登記證件留置我司后退還。車貸內(nèi)勤和財務(wù)部負責(zé)上述押金的收取及退還工作。

第七條 資產(chǎn)保全部負責(zé)制定保后跟蹤管理月報表和季報表，由資產(chǎn)保全部按期對借款人的履約情況、工作單位、住址、聯(lián)系方式及反擔(dān)保人的相關(guān)情況進行跟蹤回訪。資產(chǎn)保全部負責(zé)借款人后期跟蹤檢查工作，及時查詢相關(guān)報刊的公告信息，如發(fā)現(xiàn)借款人惡意掛失反擔(dān)保物證件，應(yīng)當(dāng)及時報告公司領(lǐng)導(dǎo)，并立即采取相應(yīng)措施。

第八條 資產(chǎn)保全部應(yīng)按月對借款人的還款情況進行評價考核，對于沒有按期還款的借款人，應(yīng)當(dāng)采取電話通知、上門催收、發(fā)出律師函、媒體公示催告等方式督促借款人還款。同時，資產(chǎn)保全部應(yīng)當(dāng)向風(fēng)險管理部反饋借款人還款情況。

第九條 資產(chǎn)保全部對采取電話、上門等催收方式，借款人仍不還款的情況，應(yīng)當(dāng)做出風(fēng)險預(yù)警記錄，督促業(yè)務(wù)部門繼續(xù)通過各種方式進行催收，同時及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報。

第十條 公司領(lǐng)導(dǎo)對于已經(jīng)做出預(yù)警記錄的借款人，決定由見證律師事務(wù)所向借款人發(fā)出律師函，同時組織力量采取各種措施，上門進行催收。

第十一條 對于惡意不按期付款的借款人，公司領(lǐng)導(dǎo)決定采取司法處理。包括與公安部門聯(lián)系或者采取法律訴訟的方式，保全借款人的汽車和反擔(dān)保物，以及追究反擔(dān)保人的連帶責(zé)任。

第十二條 資產(chǎn)保全部應(yīng)全程跟蹤公司對借款人采取的各種催收方式，及時做好催收情況的記錄，并制訂催收臺帳，為了配合中國銀行每季度末消滅逾期，達到零逾期，資產(chǎn)保全部與中國銀行進行核對、查詢，對逾期客戶進行墊付。

第十三條 資產(chǎn)保全部對于保后管理催收追償挽回損失的，制定獎勵方案，經(jīng)公司管理層會議決定執(zhí)行；對于保后管理催收追償未能挽回損失的，根據(jù)由公司和個人合理分擔(dān)的原則，制定從公司擔(dān)保風(fēng)險金沖銷和個人風(fēng)險準(zhǔn)備金補償?shù)姆桨福?jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)層會議決定執(zhí)行。

第十四條 公司的擔(dān)保責(zé)任解除后，資料保管員、財務(wù)部配合風(fēng)險管理部返還借款人交付的所有文件資料及反擔(dān)保金。

第十五條 公司對本管理制度擁有最終解釋權(quán)。第十六條 本制度自發(fā)布之日起實施。

第四篇：EPC項目風(fēng)險管理與探討

EPC總承包項目風(fēng)險管理要點分析與探討

摘 要：隨著EPC工程總承包管理模式的項目增多〃基于這種特定的模式下〃業(yè)主方將大量的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了總承包商〃在項目實施的全過程中〃總承包商需要面對哪些風(fēng)險及如何進行風(fēng)險應(yīng)對是一個急需解決的問題〃本文筆者將站在總承包商的角度〃在EPC總承包模式下〃對總承包商所承擔(dān)的風(fēng)險、應(yīng)對及措施等方面進行探討。

關(guān)鍵詞：EPC；總承包；風(fēng)險管理

中圖分類號：TU198 文獻標(biāo)識碼：A

引言

EPC（Engineering Procurement Construction）模式是一種典型的總承包模式〃工作范圍包括設(shè)計、采購和施工〃基本涵蓋了整個項目的實施全過程。EPC模式下〃業(yè)主通過總承包的發(fā)包方式將業(yè)主本身從繁瑣的工程管理工作中釋放出來〃同時也將工程的大部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了總承包商。在項目范圍、政治、經(jīng)濟、環(huán)境等不確定的情況下〃總承包商要與業(yè)主簽訂總價包干合同〃其風(fēng)險是巨大的。以下就EPC總承包模式下〃總承包商所承擔(dān)的風(fēng)險、應(yīng)對及措施等相關(guān)方面進行探討。

項目風(fēng)險管理的特性

當(dāng)前項目風(fēng)險的特性體現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）多樣性：在同一個項目中存在著各種類型的風(fēng)險〃如政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然風(fēng)險等〃這些風(fēng)險之間有著復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。

（2）規(guī)律性： 即某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。

（3）覆蓋性：項目的風(fēng)險不僅在實施階段〃而且隱藏在決策、設(shè)計以及所有相關(guān)階段的工作中。

（4）系統(tǒng)性：風(fēng)險的影響不是局部的〃在某一段時間或某一方面〃會隨著項目的發(fā)展逐漸擴大影響〃風(fēng)險的影響隨時間的推移有擴大的趨勢。

（5）可變性：在項目的整個過程中〃各種風(fēng)險在質(zhì)和量上都有變化〃隨著工作進程〃有的風(fēng)險會得到控制〃有的風(fēng)險會發(fā)生并得到處理〃同時在項目的每一個階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

針對以上項目風(fēng)險的特性〃通過對風(fēng)險的管理有效減少環(huán)境或內(nèi)部對項目的干擾〃同時使項目能高效優(yōu)質(zhì)地如期完成。

EPC總承包項目典型的風(fēng)險因素

3.1 投標(biāo)報價風(fēng)險

風(fēng)險來源于工程量的不確定、總承包商對業(yè)主要求的理解偏差以及合同中的不利條款。報價問題是目前EPC總承包商所面臨的最大的風(fēng)險之一。總承包商在總價合同中對工作量及質(zhì)量的控制應(yīng)考慮的風(fēng)險有：

（1）由于投標(biāo)報價時設(shè)計深度不夠所造成的工程量項目遺漏和計算偏差〃包括對業(yè)主要求理解的錯誤導(dǎo)致的工程范圍不確定造成的損失；

（2）報價的計算錯誤；

（3）對業(yè)主所要求的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)理解錯誤〃由此而引起的價格風(fēng)險；

（4）由市場的價格波動而引起的價格風(fēng)險；施工勞動生產(chǎn)率的風(fēng)險及當(dāng)?shù)貏趧恿q價的風(fēng)險；

（5）自身內(nèi)部工作的進度風(fēng)險：由于設(shè)計變更、設(shè)計錯誤、外部條件拖延、審批不及時等而引起的工期拖延而增加人工時的消耗；

（6）設(shè)備、材料價格變化的風(fēng)險以及主要設(shè)備的供貨運輸風(fēng)險；

3.2 設(shè)計管理風(fēng)險

設(shè)計是EPC總承包的龍頭〃是項目管理全過程的重要組成部分。設(shè)計所產(chǎn)生的文件是總承包項目管理中采購、施工的重要依據(jù)。所以設(shè)計工作不光要滿足業(yè)主的功能要求和質(zhì)量要求〃還要考慮設(shè)計和采購、施工之間的合理的科學(xué)銜接。這三者之間的有效銜接是EPC模式的優(yōu)越性之一〃與此同時〃他們之間能否有效高效的銜接也成為了EPC項目能否獲得成功所面臨的風(fēng)險之一。

在設(shè)計階段〃總承包商所面臨的典型風(fēng)險有：設(shè)計的質(zhì)量存在問題；設(shè)計與采購、施工及其他相關(guān)部門的接口銜接不好。

3.3 采購控制風(fēng)險

在一個項目中〃采購的費用往往占工程總投資很大的比例〃因此采購過程的質(zhì)量控制、費用控制和進度控制對工程的質(zhì)量和工期有著非常巨大的影響。例如在電力行業(yè)的總承包項目中〃設(shè)備、材料的采購費用通常占總投資的50%~60%。由此可見〃總承包商如何將采購工作順利、科學(xué)的開展對保證工程質(zhì)量、節(jié)約項目的投資、縮短工期等起著重要的作用。

在采購階段〃總承包商所面臨的典型風(fēng)險有：設(shè)備、材料供應(yīng)商履約能力的風(fēng)險；設(shè)備、材料質(zhì)量的風(fēng)險；貨物缺失的風(fēng)險（包括運輸途中的缺失和現(xiàn)場存儲的丟失）；能否按期到貨的風(fēng)險。

3.4 施工安全風(fēng)險

施工是工程項目建設(shè)過程中的重要階段。對于EPC項目來說〃施工的質(zhì)量風(fēng)險往往已經(jīng)不是總承包商所面臨的主要風(fēng)險。如今〃施工階段最典型的風(fēng)險就是安全風(fēng)險。

（1）人員安全風(fēng)險：在工程項目的實施過程中〃會有眾多作業(yè)人員參與到工程建設(shè)中去。安全保障設(shè)施數(shù)量不足、安全觀念淡薄等眾多原因〃可能使作業(yè)人員處于危險的工作環(huán)境之中〃導(dǎo)致其生命和健康受到威脅〃給項目的實施帶來了阻礙〃也給總承包商帶來的風(fēng)險。

（2）設(shè)備安全風(fēng)險：在工程的實施中〃需要多種大型的機械設(shè)備協(xié)同作業(yè)才能保證工程的順利的實施。然而〃由于人為、氣候條件等原因〃有可能導(dǎo)致設(shè)備在使用工程中出現(xiàn)突發(fā)現(xiàn)象從而產(chǎn)生安全風(fēng)險。

3.5 項目管理能力的風(fēng)險

總承包項目對管理的要求是相當(dāng)高的〃但是如今國內(nèi)EPC總承包模式還不是很成熟〃項目人員的項目管理能力也不是很強。如對于施工單位轉(zhuǎn)型的總承包商來說〃在設(shè)計和采購方面的能力相對就較弱；對于設(shè)計單位轉(zhuǎn)型的總承包商來說〃其人員在采購和施工方面的能力也會比較欠缺?？偝邪桃晒Φ赝瓿身椖俊ň托枰獙υO(shè)計、采購、施工的各個環(huán)節(jié)都有相當(dāng)?shù)牧私夂徒?jīng)驗。這就對總承包項目的組織成員提供了較高的要求〃專業(yè)的、有經(jīng)驗的組織成員能夠大大降低項目運作的風(fēng)險〃將一些風(fēng)險化解于無形。因此如何配備這些專業(yè)的成員去管理一個總承包項目從而具有較強的項目管理能力也成了項目的風(fēng)險之一。

風(fēng)險的應(yīng)對

筆者根據(jù)上文所列的各個階段的風(fēng)險簡單的列出一些風(fēng)險應(yīng)對的措施。

4.1 投標(biāo)報價風(fēng)險的應(yīng)對

（1）制定一套完善的報價工作程序〃讓報價的各項工作和考慮的各項風(fēng)險因素按照流程來進行〃以此來緩解投標(biāo)報價失誤的風(fēng)險；

（2）充分考慮項目前期資料的不確切、不可預(yù)計情況、工程變更、物價上漲、工期過短等風(fēng)險因素〃分析合同條件中責(zé)任權(quán)利條款及風(fēng)險分擔(dān)條款〃充分理解總承包的工作范圍〃以及任務(wù)量與工期的合理性等〃最終提出合理報價。

4.2 設(shè)計管理風(fēng)險的應(yīng)對

明確規(guī)定并切實做好設(shè)計部門與采購部門、設(shè)計內(nèi)部各專業(yè)之間的接口〃制定相應(yīng)的設(shè)計管理程序〃以保證設(shè)計質(zhì)量〃從根本上規(guī)避或減輕這方面的風(fēng)險所帶來的后果。

4.3 采購控制風(fēng)險的應(yīng)對

4.3.1 加強采購過程質(zhì)量控制點的管理

采購過程主要質(zhì)量控制點如下：

（1）整體采購招標(biāo)進度計劃的編制

（2）潛在供應(yīng)商的選擇；

（3）招、評、定標(biāo)工作的開展與完成；

（4）采購合同的編制與簽訂；

（5）審查制造廠商的技術(shù)文件；

（6）檢驗員的駐場監(jiān)造工作及中間檢查；

（7）現(xiàn)場到貨開箱驗收。

4.3.2 加強采購與施工的合理銜接

（1）采購部把采購進度計劃及到貨計劃提交給施工部門〃明確設(shè)備、材料的到貨時間及數(shù)量〃施工部應(yīng)根據(jù)到貨計劃協(xié)調(diào)做好到貨接收準(zhǔn)備工作。

（2）根據(jù)設(shè)備、材料的類型〃設(shè)立不同等級的庫房和臨時堆放場地〃施工部門應(yīng)在材料運抵之前把庫房、堆場準(zhǔn)備完畢〃并配備必備的設(shè)施。

4.4 施工安全風(fēng)險的應(yīng)對

建立作業(yè)安全生產(chǎn)規(guī)章制度；同時對施工人員進行入場安全教育；做好各種防護安全措施〃配備必要的消防設(shè)備；機械設(shè)備應(yīng)建立技術(shù)管理檔案〃定期進行檢查維護；露天施工機械設(shè)置防護棚〃防止曝曬或雨淋〃防止無關(guān)人員進入危險區(qū)域；購買工程保險等。

4.5 項目管理能力風(fēng)險的應(yīng)對

項目管理能力風(fēng)險應(yīng)對的具體措施就是配置合理的組織人員〃通過合理的人員配置來降低管理風(fēng)險。但要求項目組中每個成員的能力水平都很高是不現(xiàn)實的〃因此只需要求項目中的管理人員之間能夠做到能力互補就行〃確保項目在整體能力較好的管理團隊下低風(fēng)險的運作〃并最終獲得成功。

總結(jié)

EPC工程總承包模式的運作過程、管理模式、合同責(zé)任及風(fēng)險分配與通常的專業(yè)工程施工合同差異巨大〃在工程項目的整個實施過程中〃總承包商應(yīng)認清形勢〃合理應(yīng)對〃不斷地完善風(fēng)險管理體制〃適應(yīng)市場競爭的需要〃才能在激烈的市場競爭中站穩(wěn)腳跟〃加速發(fā)展。

第五篇：項目風(fēng)險管理考試試題

1． 當(dāng)風(fēng)險事件概率乘以他們相應(yīng)的風(fēng)險事件估計價值(以美元計),然后加在一起的總和表示:（C）

A．項目經(jīng)理的風(fēng)險厭惡系數(shù)

B．總的項目風(fēng)險事件

C．項目風(fēng)險的預(yù)期估價

D．范圍規(guī)劃

2．下列哪一個效用函數(shù)反映著厭惡風(fēng)險?(C)A．一致性

B．遞增比率

C．遞減比率

D．指數(shù)

3．某項目經(jīng)理說,“我知道有風(fēng)險存在,而且注意到其可能的后果我愿意等著看會發(fā)生什么事萬一他們確實發(fā)生,我接受其結(jié)果” 他對于減少風(fēng)險是在用什么方式

(D)A．轉(zhuǎn)移

B．回避

C．降低

D．接受

4．某項目經(jīng)理人說,“ 我將會采取必要的措施去控制風(fēng)險, 通過不斷地反復(fù)評估風(fēng)險, 制定應(yīng)變計劃或重做,如果風(fēng)險事件確實發(fā)生, 我將會采取適當(dāng)?shù)男袆印痹摻?jīng)理是在運用什么方式去減少風(fēng)險

(C)A．轉(zhuǎn)移

B．回避

C．降低

D．接受

5．如果一個項目經(jīng)理對風(fēng)險難以忍受，他是:(A)A．厭惡風(fēng)險的B．能承受風(fēng)險的C．不愿意有風(fēng)險的D．有辦法的 如果四個不同的策略 A1 A2 A3 和 A4 的最小報酬分別是-10,15,0, 和-20, 用” 最小最大化”或Wald 標(biāo)準(zhǔn)(避免風(fēng)險), 項目經(jīng)理會選擇哪一個策略?(C)A．策略 A1 B．策略 A2 C．策略 A3 D．策略 A4

7．反復(fù)檢查,以幫助決定哪些風(fēng)險會影響項目,并記錄風(fēng)險的特性.這個過程被稱為是:(A)A．風(fēng)險識別

B．風(fēng)險處理

C．經(jīng)驗教訓(xùn)學(xué)習(xí)

D．風(fēng)險分析

8． Payoff Table(Profit in Millions)

Strategy Scenario 1 25% Scenario 2 50% Scenario 3 25% S1

S2

S3

160

120

-20 S4

S5

0

-60 基于下表數(shù)據(jù)計算, 哪一策略有最高的期望值?(C)A．S1 B．S2 C．S3 D．S4

9．風(fēng)險對項目可能有正面或負面的影響

未來的事件或結(jié)果是有利的被稱為:(B)A．風(fēng)險

B．機會

C．受益

D．意外事件

10． 用下面數(shù)字計算,項目1 將會被選擇并且成功完成的概率是多少?(B)A．50% B．30% C．60% D．40%

11．已經(jīng)完成了需求和功能規(guī)格的制定正在制定驗收測試策略在項目的什么階段時刻,項目經(jīng)理應(yīng)該安排處理那些與項目計劃預(yù)計發(fā)生偏差的事件?

A．當(dāng)未預(yù)料到的事件發(fā)生的時候由于這種方法節(jié)省你寶貴的時間

(B)B．意外事件規(guī)劃應(yīng)該貫穿于整個項目生命周期

C．僅在風(fēng)險管理計劃制定期間

D．意外事件規(guī)劃主要地在項目設(shè)計階段進行

12．如果一個風(fēng)險事件的發(fā)生機會是45 次中出現(xiàn)15 次,基于類似事件的經(jīng)驗, 在下個項目上, 這個風(fēng)險事件發(fā)生的概率是多少?(D)A．90% B．45%

C．15% D．33% 在項目的哪一階段,不確定性程度最大?(C)A．設(shè)計

B．開發(fā)/實行

C．構(gòu)思立項

D．結(jié)束

14． 計算風(fēng)險事件的期望值是通過乘上什么

(A)A．事件發(fā)生的可能性乘以事件發(fā)生的結(jié)果

B．事件發(fā)生的可能性乘以風(fēng)險事件發(fā)生次數(shù)

C．風(fēng)險事件發(fā)生次數(shù)乘以事件發(fā)生的結(jié)果

D．最大風(fēng)險的事件發(fā)生可能性乘以最小風(fēng)險的事件的發(fā)生的結(jié)果

15． 下面哪一事項不是一個外部的不可預(yù)測的風(fēng)險?(D)A．政府管制的變化

B．自然災(zāi)禍

C．有意的破壞

D．通貨膨脹

16． 用來減少或者控制風(fēng)險的技術(shù)和方法是下列哪一機制的一部份:（B）A．風(fēng)險評估

B．風(fēng)險應(yīng)變規(guī)劃

C．經(jīng)驗教訓(xùn)學(xué)習(xí)

D．風(fēng)險分析

17． Payoff Table(Profit in Millions)

Strategy Scenario 1 25% Scenario 2 50% Scenario 3 25% S1

S2

S3

160

120

-20 S4

S5

0

-60 基于下表數(shù)據(jù)計算,策略S3 的期望值是多少?

（C）A．100 B．75 C．95 D．160 風(fēng)險事件的原因可能被稱為:

(B)A．機會

B．概率

C．意外事件

D．危險

19． 項目風(fēng)險管理能被定義為識別, 分析和回應(yīng)項目風(fēng)險事件的必要過程

這項活動有時被定義為一個職能,集中精力來減少:(B)A．確定性

B．損壞

C．時間

D．成本

20當(dāng)對項目沖突的可能的解決方法進行評價和取舍時,項目經(jīng)理人應(yīng)該:

(C)A．只考慮以前項目的經(jīng)驗教訓(xùn)

B．不考慮是否有協(xié)調(diào)業(yè)主的目標(biāo)與公司的策略計劃的可能性

C．完全充分考慮到對進度,成本風(fēng)險和績效的影響

D．只考慮對所用資源的影響及該項目的整個資源消耗情況

答案

1、CCDCA CACBB

11、BDCAD BCBBC