第一篇：貸款項目調(diào)查資料：

授 信 項 目 調(diào) 查 資 料

（意向性授信客戶可暫不提供資料）

一、借款人：

（一）需提供的原件及復(fù)印件（所有復(fù)印件需加

蓋單位公章）：1.5.債務(wù)證明資料（提供在各金融機構(gòu)的融資詳

情：包括貸款、承兌、信用證和擔(dān)保等明細，需注明貸款行、金額、期限、利率、擔(dān)保方式。其他債務(wù)明細也需注明）

6． 收入證明資料(上年度納稅報表、清單、連續(xù)

半年的銀行結(jié)算回單、出入庫憑證)

法定代表人及股東身份證；

2.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（副本）或有關(guān)批復(fù)文件；(經(jīng)過年檢)

3.組織機構(gòu)代碼證書；(經(jīng)過年檢)4.稅務(wù)登記證；（國稅、地稅）5.注冊資金審驗報告；（從工商局提檔）6.公司章程；（從工商局提檔）

7.經(jīng)審計的上三年度財務(wù)報告和申請借款時前一期財務(wù)報表；（包括財務(wù)報表附注）8.貸款卡正、反面及卡號、密碼

注：以上為企業(yè)基礎(chǔ)證照，根據(jù)所在行業(yè)不同還需提供本行業(yè)特殊證照。

7.對外投資證明資料（包括協(xié)議、合同或轉(zhuǎn)款

憑證等，所控制企業(yè)的情況，計劃投資情況）

8.項目基本情況及建設(shè)的投資估算；（房地

產(chǎn)、建筑業(yè)提供）

9.立項批文（項目貸款提供）

二、保證人：

需提供的原件、復(fù)印件、書面材料（除授信申請不用提供外）與借款人相同：（所有復(fù)

印件、材料需加蓋單位公章）

（二）需要提供的書面材料：（所有材料必需加蓋

單位公章，1-4項同時提供電子版）：

1.授信申請書（介紹公司基本情況，生產(chǎn)經(jīng)營情況，申

請授信的用途、金額、期限、授信使用方式、償還能力、還款來源和方式、擔(dān)保方式；若有擔(dān)保單位，注明由XX單位提供連帶責(zé)任保證；若為抵質(zhì)押，注明抵質(zhì)押物的名稱及所有權(quán)人。）

2.企業(yè)簡介（企業(yè)的名稱、地址、成立時間、法定代表

人、經(jīng)營范圍、職工人數(shù)及學(xué)歷、職稱情況、組織機構(gòu)的劃分、主導(dǎo)產(chǎn)品的介紹和廠家實力、企業(yè)獲得的榮譽等等。）；

3.法定代表人及核心管理人員（實際控制人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人）簡介；

4.經(jīng)營狀況及所在行業(yè)分析（企業(yè)發(fā)展史、企業(yè)的經(jīng)

營方式、經(jīng)營策略、管理模式，主營業(yè)務(wù)及特點，市場定位，競爭優(yōu)勢，主要競爭對手，以及有無優(yōu)惠政策等）

三、如用房地產(chǎn)做抵押： 需提供：

１.房地產(chǎn)的房產(chǎn)證、土地證、評估報告原件及復(fù)印件（所有人如為單位，需在復(fù)印件上加蓋單

位公章）

２.如為個人房產(chǎn)還應(yīng)提供所有人及房產(chǎn)共有人的身份證、結(jié)婚證或單身證明。

(所有書面材料及復(fù)印件均需以A4紙打印或復(fù)印)

注；如為房地產(chǎn)項目開發(fā)貸款還需提供：

1、土地使用權(quán)證；

2、建設(shè)用地規(guī)劃許可證；

3、建筑工程規(guī)劃許可證

4、建筑工程施工許可證；

5、房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)資質(zhì)證；

6、房屋預(yù)售許可證

第二篇：項目貸款申請資料清單

項目貸款申請資料清單

工商銀行

一、項目公司所需資料

1、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

2、機構(gòu)代碼證復(fù)印件

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件

4、企業(yè)公司章程

5、企業(yè)法人代表及財務(wù)經(jīng)理身份證復(fù)印件

6、驗資報告

7、財務(wù)報表

8、貸款卡復(fù)印件及密碼

9、貸款申請

10、董事會同意貸款的決議

11、法人代表履歷情況

12、其他資料

二、項目公司股東所需資料

1、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

2、機構(gòu)代碼證復(fù)印件

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件

4、企業(yè)公司章程

5、企業(yè)法人代表及財務(wù)經(jīng)理身份證復(fù)印件

6、驗資報告

7、財務(wù)報表

8、貸款卡復(fù)印件及密碼

9、其他資料

三、項目所需資料

1、項目可行性研究報告

2、關(guān)于可行性研究報告的批復(fù)

3、有權(quán)部門對項目的批復(fù)或核準(zhǔn)備案文件

4、環(huán)評批復(fù)

5、項目土地落實情況（土地證或國土資源部等有關(guān)部門批復(fù)）

6、項目初步設(shè)計（個別項目可能沒有）

7、初步設(shè)計批復(fù)

8、項目設(shè)計、施工、監(jiān)理單位資質(zhì)資料

9、項目資本金來源情況證明資料

10、其他資料（包括個別項目可能需要的資質(zhì)證書、需要簽訂的特許權(quán)協(xié)議書等資料）

四、項目貸款抵押或擔(dān)保所需資料

項目貸款的擔(dān)保方式一般分質(zhì)押、抵押和擔(dān)保三種方式。采取質(zhì)押方式擔(dān)?？商峁┑馁|(zhì)押物一般有銀行存單、匯票、國債、收費權(quán)等，以上質(zhì)押物需要企業(yè)提供存單、匯票、國債的原件，收費權(quán)質(zhì)押需要提供有權(quán)部門同意收費權(quán)質(zhì)押的批文及收費許可證。

采用抵押方式擔(dān)?？墒褂玫牡盅何镏饕型恋厥褂脵?quán)、房地產(chǎn)和機器設(shè)備等。采用抵押方式擔(dān)保需提供如下資料：

1、抵押人同意抵押的書面文件

2、抵押物權(quán)屬證明（指房產(chǎn)證、土地證等）

3、抵押物清單及基本資料（包括抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)

量、狀況、所在地等情況）

4、抵押物評估報告（指專業(yè)評估機構(gòu)對抵押物價值的評估報告）

5、其他資料

采用擔(dān)保的方式需要擔(dān)保公司提供以下資料：

1、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

2、機構(gòu)代碼證復(fù)印件

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件

4、企業(yè)公司章程

5、企業(yè)法人代表及財務(wù)經(jīng)理身份證復(fù)印件

6、驗資報告

7、財務(wù)報表

8、貸款卡復(fù)印件及密碼

9、董事會同意擔(dān)保的決議

10、其他資料

建設(shè)銀行：

1、客戶評價報告

2、借款人/項目投資人近三年及最近一期資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表

3、項目建議書、可行性研究報告/初步設(shè)計、新開工、概算調(diào)整等資料主要批復(fù)文件

4、借款人/項目發(fā)起人（公司）章程、合同及批復(fù)文件

5、項目建設(shè)與生產(chǎn)條件落實的有關(guān)批件

6、項目環(huán)境保護方案的批復(fù)文件

7、項目資本金落實文件

8、項目各投資者出具的分資本金安排承諾函

9、項目各投資者近三年及最近一期的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表

10、項目長期負債和短期借款等的落實或?qū)徟募?/p>

11、借款人/項目發(fā)起人出具的用綜合效益償還項目貸款的函

12、保證人或抵押人出具的擔(dān)保函或意向承諾函

13、保證人近三年及最近一期的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表

14、擔(dān)保業(yè)務(wù)評價報告或貸款擔(dān)保的有關(guān)材料

15、專家咨詢意見

16、項目評估和貸款決策需要的其它文件

農(nóng)業(yè)銀行：

一、借款人需要提供的資料

1、借款人的人行信貸登記咨詢系統(tǒng)查詢資料

2、項目建議書及批復(fù)

3、可行性研究報告及批復(fù)

4、借款人法人代表證明書或法人授權(quán)委托書

5、《固定資產(chǎn)（中長期）借款申請書》（制式）

6、借款人書面申請

7、借款人營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、貸款卡等證書復(fù)印件

8、借款人驗資報告

9、項目建設(shè)條件落實的批準(zhǔn)文件或證明（水、電等）

10、項目資本金落實到位的文件及入帳憑證復(fù)印件

11、借款人近三年及報告期財務(wù)報表及審計報告

12、借款人公司章程及有關(guān)合同

13、借款人同意借款的董事會決議

14、企業(yè)享受優(yōu)惠政策的批文復(fù)印件

15、公司或有風(fēng)險情況以清單列示（包括對外擔(dān)保情況、抵押情況，質(zhì)押情況、重大訴訟其他等內(nèi)容）

16、其他所需要的資料

二、擔(dān)保人需要提供的資料

1、擔(dān)保人的人行信貸登記咨詢系統(tǒng)查詢資料

2、擔(dān)保人法人代表證明或法人授權(quán)委托書

3、擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、貸款卡等證書復(fù)印件

4、擔(dān)保人近三年及報告期財務(wù)報表及審計報告

5、擔(dān)保人公司章程及有關(guān)合同

6、擔(dān)保人同意擔(dān)保的董事會決議

7、特殊行業(yè)需提供特殊行業(yè)生產(chǎn)許可證

中國銀行：

一、借款人材料

1、借款人的借款申請書

2、借款人已經(jīng)過年檢的貸款證或貸款卡

3、借款人的公司章程

4、股權(quán)結(jié)構(gòu)圖和大股東、主要關(guān)聯(lián)公司說明

5、會議師事務(wù)所出具的驗資報告及附件

6、借款人組織機構(gòu)代碼證

7、近三年及近期集團合并財務(wù)報表

8、集團母公司未合并財務(wù)報表和審計意見及集團的主要授信對象財務(wù)報表

9、借款人已在工商部門辦理年檢的營業(yè)執(zhí)照

10、借款人近3年及近期的財務(wù)報表

11、借款人已開立基本戶/相應(yīng)存款戶的承諾函

12、股東各方出資協(xié)議

13、董事會決議或授權(quán)書

14、集團結(jié)構(gòu)圖

二、擔(dān)保條件材料

1、授信業(yè)務(wù)保證合同或保證合同承諾函

2、借款合同、保證合同或抵押合同（草本）

3、抵押（質(zhì)押）物清單、有權(quán)部門出具的價值評估文件、物權(quán)權(quán)屬證明文件、上報單位對抵押（質(zhì)押）物的核查報告

4、保證人的營業(yè)執(zhí)照、近3年的財務(wù)報表、上報單位對保證人的核查報告

5、借款人根據(jù)我行要求辦理保險手續(xù)并將保險權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中國銀行的承諾

6、抵押（質(zhì)押）合同或抵押（質(zhì)押）合同承諾函

三、項目審批材料

1、項目建議書的批復(fù)文件

2、項目環(huán)保方案的批復(fù)文件

3、國家有關(guān)部門關(guān)于外債規(guī)模和籌資方式的批文（三貸項目）

4、雙方政府商定的項目清單的證明文件（政府貸款項目）

5、項目所屬行業(yè)信息或從政府有關(guān)部門取得的與項目相關(guān)的文件規(guī)定

6、財政部同意提前償還國際金融組織貸款批復(fù)及相應(yīng)付款通知（置換國際金融組織貸款項目）

7、項目可研報告及有權(quán)部門對可研的批復(fù)文件

四、項目配套條件有關(guān)材料

1、原材料供貨協(xié)議或來源證明

2、水、電、氣落實證明

3、其他配套條件落實的證明文件

4、土地征用落實證明

5、運輸條件落實證明

五、其他材料

其它按要求需提供的文件和資料

第三篇：盡職調(diào)查清單(項目貸款)[模版]

盡職調(diào)查所需資料清單

1、工商行政管理局蓋章的工商登記最新查詢資料原件

2、經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

3、法定代表人身份證明、法定代表人本人簽字樣本

4、法定代表人授權(quán)書及其授權(quán)代理人的身份證復(fù)印件

5、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件

6、公司章程（合資、合作企業(yè)還需提供合資、合作合同）

7、驗資報告（借款企業(yè)成立未滿一年需提供）

8、最近一期財務(wù)報表和最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告

9、稅務(wù)登記證復(fù)印件

10、《公司章程》規(guī)定相關(guān)事項需董事會或股東大會審議的，提供董事會或股東大會的相關(guān)

決議、授權(quán)書及董事會成員認定書和簽字樣本

11、對外擔(dān)保以及未決訴訟等重大事項聲明書

12、中國人民銀行信貸登記系統(tǒng)查詢資料、被查詢企業(yè)授權(quán)公司查詢的書面授權(quán)書

13、貸款證（卡）復(fù)印件及密碼

14、貸款申請書

15、納稅記錄證明文件（核實收入及擔(dān)保能力）

16、關(guān)系人和關(guān)聯(lián)交易情況說明

17、項目涉及房地產(chǎn)或土地抵押的,抵押率不超過70%的證明材料（對抵押房產(chǎn)作評估）

18、項目其他(建設(shè))資金到位方案及落實來源的證明材料

19、現(xiàn)金流量測算（確定未來還款能力）

第四篇：貸款資料（范文）

標(biāo)準(zhǔn)個人經(jīng)營性貸款所需資料

一、借款人夫妻雙方的身份證，戶口本，結(jié)婚證

二、單身的除提供身份證，戶口本之外，還需要提供無婚姻登

記證明

三、擔(dān)保抵押證明：房產(chǎn)證（必須提供）

四、還款來源證明：銀行近6個月的銀行流水，收入證明，其

他家庭資產(chǎn)證明（房產(chǎn)證，行車證，銀行存折，其他金融資產(chǎn)證明）

五、經(jīng)營性證明：

1、營業(yè)執(zhí)照（公司實際經(jīng)營兩年或兩年以

上），過年檢2稅務(wù)登記證（過年檢）

3、組織機構(gòu)代碼證

4、公司章程

5、特殊行業(yè)批文（經(jīng)營特殊行業(yè)的必須提供）

6、經(jīng)營場地證明（房產(chǎn)證或者公司租賃合同），必須提供經(jīng)營場地的照片

六、貸款用途：購銷合同，采購訂單和發(fā)票等

第五篇：貸款調(diào)查

XX支行關(guān)于XXX申請貸款（授信）的調(diào)

查報告（模版）

泗陽農(nóng)商行總行：

XXX（申請人姓名）因XXX（用途）向我支行申請貸款XX萬元，我支行組織客戶經(jīng)理XXX、XXX同志進行了實地調(diào)查，具體情況如下：

一、借款人基本情況

XXX，男，1967年12月15日生，現(xiàn)住XXX（住所），文化程度大專，中共黨員，家庭4口人，妻子XXX，本科文化，XXX（職業(yè)）。XXX（申請人主要職業(yè)或經(jīng)營經(jīng)歷）曾任XXX副廠長、XXX副總經(jīng)理。該戶個人經(jīng)營能力較強。目前經(jīng)營XXX，經(jīng)營正常。

XXX主要資產(chǎn)有：

1、住房（房產(chǎn)證、購房合同、協(xié)議等，農(nóng)村住房可提供照片）；

2、商鋪（房產(chǎn)證、購房合同、協(xié)議等，農(nóng)村住房可提供照片）；

3、車輛（行駛證）；

4、存貨（購貨合同、進貨單、照片等）；

5、現(xiàn)金存款（銀行對賬單、存單等）；

6、其他固定資產(chǎn)（如機械設(shè)備、土地使用權(quán)等）。以上個人資產(chǎn)合計約XXX萬元。

XXX個人負債為XXX萬元（泗陽商行貸款XXX萬元、按揭貸款XXX萬元），其他負債（相關(guān)證明資料），凈資產(chǎn)XXX萬元。

二、借款人的經(jīng)營情況及經(jīng)濟效益情況

借款人從事XX加工銷售20年，現(xiàn)雇工20人，具有較強的經(jīng)營管理能力，經(jīng)營效益較好，該戶目前主要經(jīng)營XXXX有限公司，產(chǎn)品市場非常暢銷，主要銷往XX等地。當(dāng)前正值產(chǎn)品原材料價格較低，適宜收購，需要部分的收購資金。目前該戶已有流動資金XX萬元，無法滿足正常生產(chǎn)經(jīng)營需求，尚有缺口XX萬元。借款人每日可生產(chǎn)產(chǎn)成品XX噸，獲利XX元，年正常生產(chǎn)XX天，可獲純利潤XX萬元左右。

三、借款人的信譽以及發(fā)生業(yè)務(wù)情況

經(jīng)查詢借款人的征信記錄，該戶無不良信用記錄；該借款人在我行多年借款，在借款及擔(dān)保方面無不良記錄。該借款人在我行存款日均余額達XX萬元；該借款人為我行的XX客戶（如VIP、金鉆、黑鉆等）。

四、保證人基本情況及擔(dān)保能力分析

1、XXX．（參照借款人基本情況）。該戶擔(dān)保人經(jīng)濟實力較強且收入較好。擔(dān)保有經(jīng)濟實力。擔(dān)保人在借款和擔(dān)保方面無不良記錄，擔(dān)保等級分析為較好。

…………………

五、該筆貸款的用途、還款來源及風(fēng)險的綜合評價 該筆貸款的用途為XXX，借款人投資該項目共需XX萬元，現(xiàn)借款人自籌資金在XX萬元，尚缺資金在XX萬元，還款來源第一為借款人收入和資金回籠款，第二是擔(dān)保人資產(chǎn)及收

入，該戶目前經(jīng)營正常，擔(dān)保較好，綜合評價風(fēng)險較小。

六、調(diào)查結(jié)論

綜上所述，借款人所申請的XX萬元貸款用于XXXX，借款人還款意愿強，經(jīng)營正常，擔(dān)保情況較好，經(jīng)調(diào)查分析同意貸款（授信）XXXX萬元。（請總行調(diào)查、審批）。

七、調(diào)查人承諾

以上調(diào)查內(nèi)容完全屬實，調(diào)查人對調(diào)查內(nèi)容負責(zé)，如有不實之處愿意接受總行的任何處罰。

第一調(diào)查人：

第二調(diào)查人：

支行行長：

調(diào)查日期：年月日