第一篇：河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)情況調(diào)研的通知

河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)情況調(diào)研的通知

各銀監(jiān)分局，各國(guó)有商業(yè)銀行河南省分行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行，各股份制商業(yè)銀行鄭州分行，河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，鄭州銀行，濟(jì)源澳洲聯(lián)邦村鎮(zhèn)銀行：

我局前期對(duì)轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行了初步、快速調(diào)查，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)指示，省局?jǐn)M對(duì)全省范圍的部分收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行專題研究，請(qǐng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真填寫《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)查表》（附件一，共16張）、按照《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)研提綱》（附件二）要求內(nèi)容撰寫調(diào)研報(bào)告8篇并上報(bào)《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)研聯(lián)系人名單》（附件三）。

具體要求如下：

1.請(qǐng)各銀監(jiān)分局速將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行和村鎮(zhèn)銀行，并于2011年11月11日上午11點(diǎn)前將以上調(diào)研材料匯總后，將電子版通過(guò)內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送至zhangyu_k@cbrc.gov.cn

請(qǐng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)于2011年11月11日上午11點(diǎn)前將以上調(diào)研材料電子版通過(guò)內(nèi)網(wǎng)企業(yè)專網(wǎng)郵箱上傳至河南銀監(jiān)局政策法規(guī)處郵箱cbrc_hen_fgc@mail.hen.cbrc

2.調(diào)查表共16張，請(qǐng)不要遺漏。請(qǐng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)按照：⑴結(jié)算類；⑵電子銀行類；⑶銀行卡類；⑷代理類；⑸理財(cái)類；⑹擔(dān)保、保證、承諾、證明類；⑺投資銀行、咨詢顧問(wèn)類；⑻托管、1

保管箱、養(yǎng)老金、非結(jié)算類、其他對(duì)外業(yè)務(wù)類的分類分別撰寫8篇調(diào)研報(bào)告。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在填表和撰寫調(diào)研報(bào)告過(guò)程中如有疑問(wèn)，請(qǐng)直接與調(diào)研小組聯(lián)系人聯(lián)系。調(diào)研組由六個(gè)銀監(jiān)分局組成，分為六個(gè)小組，每小組負(fù)責(zé)不同類別的全河南省收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目調(diào)研，調(diào)研小組分工為：

第一組：洛陽(yáng)銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)結(jié)算類業(yè)務(wù)；

聯(lián)系人及電話：郭新成 0379-63307563***

第二組：安陽(yáng)銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)電子銀行類、銀行卡類業(yè)務(wù)； 聯(lián)系人及電話：張玉 0372-3199326***

第三組：焦作銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)代理類、理財(cái)類業(yè)務(wù)； 聯(lián)系人及電話：郜琳 0391-3382328***

第四組：南陽(yáng)銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)擔(dān)保、保證、承諾、證明類業(yè)務(wù)； 聯(lián)系人及電話：張克慶 *** 王英颯 *** 第五組：許昌銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)投資銀行、咨詢顧問(wèn)類業(yè)務(wù)； 聯(lián)系人及電話：陳宗杰 0374-2960200 ***

第六組：三門峽銀監(jiān)分局，負(fù)責(zé)托管、保管箱、養(yǎng)老金、非結(jié)算類、其他對(duì)外業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)；

聯(lián)系人及電話：石莉蓉 0398-2***050025

3.調(diào)查表中有關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目的成本，部分省級(jí)行表示難以核算，在此請(qǐng)各行積極主動(dòng)與各自總行協(xié)調(diào)填報(bào)。

4.此次調(diào)研任務(wù)重、時(shí)間緊，望各行高度重視，認(rèn)真組織，落實(shí)到人。各行不得擅自改動(dòng)表格格式和數(shù)據(jù)計(jì)量單位，撰寫調(diào)研報(bào)告時(shí)不得隨意縮減提綱中所列項(xiàng)目。請(qǐng)?jiān)谡{(diào)研報(bào)告和每張調(diào)

查表中注明撰寫人或填寫人姓名及聯(lián)系電話。

如有疑問(wèn)請(qǐng)聯(lián)系：張 玉 0372-3199326***

附件一《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)查表》 附件二《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)研提綱》 附件三《河南省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目情況調(diào)研聯(lián)系人名單》

二〇一一年十一月三日

第二篇：河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知

豫銀監(jiān)辦通〔2010〕193號(hào)

中國(guó) 銀 行 業(yè) 監(jiān)督管理委員會(huì) 河南監(jiān)管局辦公室文件

急

件

河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)

監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知

各銀監(jiān)分局，各政策性銀行河南省分行，各國(guó)有商業(yè)銀行河南省分行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行，各股份制商業(yè)銀行鄭州分行，河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，鄭州銀行，各金融資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處，中原、百瑞信托公司，中石化財(cái)務(wù)公司鄭州分公司，河南煤化財(cái)務(wù)公司，鞏義浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、中牟鄭銀村鎮(zhèn)銀行，匯豐銀行鄭州分行。：

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2010〕199號(hào)）和河南統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于聯(lián)合開展統(tǒng)計(jì)法和統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定貫徹執(zhí)行情況大檢查的通知》（豫統(tǒng)文〔2010〕91號(hào)）要求，并依據(jù)相關(guān)法規(guī)，— 1 —

河南銀監(jiān)局決定在全省范圍內(nèi)開展銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、成立各級(jí)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組

為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，轄內(nèi)各銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要成立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，督促和協(xié)調(diào)本單位的統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查工作。河南銀監(jiān)局成立由周勇紀(jì)委書記擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、藺偉處長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在統(tǒng)計(jì)信息處，具體負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的有關(guān)事宜。

二、自查階段工作要求

各銀監(jiān)分局、各省級(jí)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和鄭州轄內(nèi)各法人銀行機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》、《關(guān)于聯(lián)合開展統(tǒng)計(jì)法和統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定貫徹執(zhí)行情況大檢查的通知》要求以及河南銀監(jiān)局的具體工作安排，依據(jù)此次統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的內(nèi)容，對(duì)照《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》、《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》等有關(guān)統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)，認(rèn)真開展自查工作，查找當(dāng)前本單位非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警統(tǒng)計(jì)和助學(xué)貸款違約統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題，并撰寫自查報(bào)告于7月25日前通過(guò)內(nèi)網(wǎng)、專網(wǎng)郵件系統(tǒng)向河南銀監(jiān)局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送。

自查報(bào)告要詳實(shí)，包括當(dāng)前本單位的統(tǒng)計(jì)工作情況，影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的主要因素，下一步加強(qiáng)和改進(jìn)統(tǒng)計(jì)工作的措施和方法等內(nèi)容。統(tǒng)計(jì)工作情況要包括：統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，統(tǒng)計(jì)人員配備

情況，統(tǒng)計(jì)制度的建設(shè)情況，支持統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員行使數(shù)據(jù)匯總審核、統(tǒng)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)監(jiān)督職權(quán)的具體措施等。

對(duì)于不按要求進(jìn)行自查，自查報(bào)告報(bào)送不及時(shí)、不認(rèn)真的，河南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局要進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，必要時(shí)，將責(zé)令其重新自查。

三、抽查階段工作安排

各銀監(jiān)分局要按照不低于10%的比例總體要求，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查。對(duì)于列入今年統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的機(jī)構(gòu)和日常統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送中問(wèn)題較多的機(jī)構(gòu)，要作為抽查的重點(diǎn)。河南銀監(jiān)局將會(huì)對(duì)部分銀監(jiān)分局和省級(jí)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查。抽查工作要在8月底之前完成。

四、總結(jié)處理階段要求

河南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局要對(duì)轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查自查和抽查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要視情節(jié)輕重，依照相關(guān)統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)給予相應(yīng)處理或處罰。轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查各階段工作，對(duì)于阻撓或不進(jìn)行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的，拒報(bào)或不按要求及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料的，河南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局將會(huì)依據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)進(jìn)行從嚴(yán)處理。

檢查結(jié)束后，各銀監(jiān)分局要認(rèn)真做好轄內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的總結(jié)工作，于9月3日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)送省局統(tǒng)計(jì)信息處?？偨Y(jié)報(bào)告要包括轄內(nèi)銀監(jiān)分局、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各階段的檢查情況，重點(diǎn)總結(jié)統(tǒng)計(jì)工作組織領(lǐng)導(dǎo)、保障措施等基本情況，統(tǒng)計(jì)違法違規(guī)行為及查處情況，統(tǒng)計(jì)大檢查中好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

0371-69332762 二○一○年七月十三日— 4 —聯(lián) 系

人：葛海燕聯(lián)系電話：

主題詞：監(jiān)管統(tǒng)計(jì)

執(zhí)法檢查

通知

內(nèi)部發(fā)送：周勇紀(jì)委書記，辦公室、法規(guī)處、統(tǒng)計(jì)信息處。聯(lián)

系 人：葛海燕

聯(lián)系電話：0371-69332762

（共印35份）2010年7月13日印發(fā) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)河南監(jiān)管局辦公室

第三篇：寧波銀監(jiān)局開發(fā)區(qū)監(jiān)管辦對(duì)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)開展“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度建設(shè)年”活動(dòng)情況的調(diào)查

2寧波銀監(jiān)局開發(fā)區(qū)監(jiān)管辦對(duì)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)開展

“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度建設(shè)年”活動(dòng)情況的調(diào)查

為認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案》，不斷完善內(nèi)控建設(shè)和案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,今年以來(lái)，開發(fā)區(qū)監(jiān)管辦轄內(nèi)兩家農(nóng)信聯(lián)社結(jié)合“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)工作方案，制訂了“內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年”的活動(dòng)實(shí)施方案，把各項(xiàng)活動(dòng)內(nèi)容按時(shí)間階段分解落實(shí)。為全面了解掌握活動(dòng)開展情況，確?；顒?dòng)實(shí)效，開發(fā)區(qū)監(jiān)管辦開展了專題調(diào)研。

一、活動(dòng)開展基本情況

（一）成立領(lǐng)導(dǎo)小組，把握正確航向

兩家聯(lián)社都成立“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，聯(lián)社高管層任副組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員由各信用社主任和科室主要負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)對(duì)活動(dòng)的具體指導(dǎo)和日常工作。

（二）多渠道宣傳發(fā)動(dòng)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

兩家聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組在多次會(huì)議上認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹了銀監(jiān)會(huì)及市局對(duì)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的部署和要求。要求全轄統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，明確“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)目標(biāo)，并分別在今年4月和7月專門召開動(dòng)員大會(huì)，發(fā)動(dòng)全員積極參與，要求結(jié)合聯(lián)社“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù)，認(rèn)真推進(jìn)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的全面開展。隨后，各基層社、科室利用員工會(huì)議、專業(yè)輔導(dǎo)網(wǎng)會(huì)議等平臺(tái)，多層次、多渠道傳達(dá)上級(jí)活動(dòng)精神以及聯(lián)社具體的活動(dòng)部署，做到層層發(fā)動(dòng)，層層落實(shí)。并依托內(nèi)部刊物等信息載體動(dòng)態(tài)反映活動(dòng)取得的成果。如鎮(zhèn)海聯(lián)社，今年以來(lái)共編發(fā)“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)工作動(dòng)態(tài)信息6期、合規(guī)?？?期。

（三）組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高合規(guī)能力

兩家聯(lián)社以“內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)為載體，認(rèn)真制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃，有計(jì)劃地安排好各類培訓(xùn)。

一是全方位啟動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，下發(fā)學(xué)習(xí)內(nèi)容和要求。如鎮(zhèn)海聯(lián)社，將人行銀監(jiān)會(huì)省聯(lián)社等上級(jí)部門相關(guān)規(guī)章、省聯(lián)社活動(dòng)指導(dǎo)意見、實(shí)施方案等相關(guān)通知、各類風(fēng)險(xiǎn)管理指引以及聯(lián)社內(nèi)部規(guī)章制度以電子文檔形式下發(fā)到聯(lián)社各部門、各信用社進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，形成人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的氛圍。為激發(fā)員工的學(xué)習(xí)熱情，加深對(duì)規(guī)章制度的理解，兩家聯(lián)社還在今年8月份組織下轄信用社開展了“內(nèi)控與合規(guī)”知識(shí)競(jìng)賽，10月又組織全轄在崗員工開展了“內(nèi)控與合規(guī)”考試。

二是結(jié)合制訂的“培訓(xùn)計(jì)劃”，有步驟、分層次地組織開展好各類培訓(xùn)。如北侖聯(lián)社，邀請(qǐng)市辦相關(guān)負(fù)責(zé)人開設(shè)內(nèi)部控制與監(jiān)管評(píng)級(jí)專題講座；聘請(qǐng)專級(jí)講師開展了反腐倡廉教育培訓(xùn)、國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、市場(chǎng)拓展與內(nèi)部管理等講座；開辦經(jīng)濟(jì)資本管理講座；對(duì)“三法一指引”反復(fù)進(jìn)行了7期培訓(xùn)；另外還組織人員參加了省聯(lián)社“內(nèi)控與合規(guī)”大講堂視頻講座2期，已累計(jì)培訓(xùn)千余人次。同時(shí)各職能科室也按條線組織開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，如豐收卡培訓(xùn)、小額保證保險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)培訓(xùn)等等。

（四）認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查，全面防范各類風(fēng)險(xiǎn)

一是開展各類檢查，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系。如北侖聯(lián)社，至報(bào)告日，各職能科室按條線完成專項(xiàng)檢查項(xiàng)目37個(gè)。其中內(nèi)審部門完成內(nèi)控評(píng)價(jià)、不良貸款專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)等項(xiàng)目19個(gè)；信貸管理部門開展了對(duì)新增集團(tuán)的關(guān)聯(lián)企業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)檢查、信貸管理系統(tǒng)信息錄入完整性檢查、貸款質(zhì)量檢查、小額豐收貸款卡等項(xiàng)目；財(cái)務(wù)部門完成應(yīng)收應(yīng)付、固定資產(chǎn)等合規(guī)性檢查；會(huì)計(jì)部門完成銀企對(duì)帳情況檢查、會(huì)計(jì)管理工作大檢查、計(jì)算機(jī)信息安全等項(xiàng)目；業(yè)務(wù)部門完成ATM機(jī)運(yùn)行情況檢查；人事監(jiān)察部門完成“四項(xiàng)”制度執(zhí)行情況檢查、文明規(guī)范服務(wù)自查等項(xiàng)目3個(gè)；安保部門完成運(yùn)鈔押運(yùn)交接專項(xiàng)檢查等等。對(duì)檢查查處的問(wèn)題，檢查部門及時(shí)下發(fā)了整改意見要求信用社限期整改。至2010年10月底已累計(jì)檢查機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)179個(gè)次，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題128個(gè)。

二是加強(qiáng)對(duì)員工的教育，管好自己的人。如鎮(zhèn)海聯(lián)社，高度重視員工行為動(dòng)態(tài)。首先，強(qiáng)化日常監(jiān)督與定期排查分析，正常開展談心談話、及時(shí)記載員工行為臺(tái)賬等方式，加強(qiáng)對(duì)員工行為的日常監(jiān)督管理。至目前，各社、部開展員工談心談話115人次，建立重要崗位員工行為臺(tái)賬231本。其次，各社、部堅(jiān)持每半年對(duì)轄內(nèi)全體員工的行為進(jìn)行一次全面的排查分析，對(duì)個(gè)別不安定傾向的人員重點(diǎn)關(guān)注，實(shí)時(shí)掌控，切實(shí)消除人為風(fēng)險(xiǎn)。

（五）積極落實(shí)整改，不斷鞏固成果

針對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，兩家聯(lián)社落實(shí)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行督促整改，主要措施有：

一是及時(shí)下發(fā)整改通知書。如北侖聯(lián)社，各職能科室根據(jù)檢查項(xiàng)目，除邊檢查邊口頭要求整改外，還向被查網(wǎng)點(diǎn)逐一下發(fā)整改通知書，要求落實(shí)責(zé)任，督促其限期整改。至10月底，提出建議114條；落實(shí)整改105條。

二是制度建設(shè)在活動(dòng)中得以完善。制度建設(shè)是內(nèi)控與合規(guī)的基礎(chǔ)，鎮(zhèn)海聯(lián)社通過(guò)此次活動(dòng)，各項(xiàng)制度建設(shè)都得到了進(jìn)一步梳理，按照全面、具體、精煉、有針對(duì)性、便于操作的要求，使制度體系更加系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學(xué)化。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的分析，將各項(xiàng)規(guī)章制度手冊(cè)化、流程化，并編寫了人手一份的《合規(guī)手冊(cè)》，使員工對(duì)自己的工作流程與職責(zé)有明確的認(rèn)識(shí)，將防范風(fēng)險(xiǎn)落實(shí)到經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的每個(gè)具體環(huán)節(jié)。

三是將檢查情況進(jìn)行通報(bào)分析。如北侖聯(lián)社，把會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查結(jié)果在會(huì)計(jì)工作例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)，認(rèn)真分析存在問(wèn)題的原因，共同探討解決方法和措施，對(duì)于共性問(wèn)題或制度、規(guī)程上未明確的事項(xiàng)，根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，由科室統(tǒng)一形成書面資料予以規(guī)范統(tǒng)一，使各項(xiàng)會(huì)計(jì)操作更加規(guī)范。

二、活動(dòng)取得的明顯成效

通過(guò)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，總體看，兩家聯(lián)社內(nèi)控管理和案件防控能力得到提升。

（一）相關(guān)制度進(jìn)一步得到梳理，業(yè)務(wù)操作流程更加完善。如北侖聯(lián)社，落實(shí)各職能科室對(duì)負(fù)責(zé)的條線制度進(jìn)行了全面梳理，制訂了新建、修訂和廢止計(jì)劃。至今已新制定管理制度和操作規(guī)程26個(gè)，修訂制度1個(gè)，作廢1個(gè)，填補(bǔ)了部分制度空白，確保了“有業(yè)務(wù)即有制度”，嚴(yán)格貫徹了“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”的原則。

（二）員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍增強(qiáng)，制度執(zhí)行力得到加強(qiáng)。如鎮(zhèn)海聯(lián)社成立了由總部專職審計(jì)人員、其他審計(jì)人員、信用社信貸主管、會(huì)計(jì)主管組成的審計(jì)大隊(duì)，以確保審計(jì)工作開展在人力上的保證。通過(guò)審計(jì)監(jiān)督累計(jì)處罰26人，金額8300元，促進(jìn)了內(nèi)部控制管理水平的不斷提高，對(duì)員工責(zé)任心和道德感也起到很好的震懾作用。北侖聯(lián)社通過(guò)對(duì)全轄員工開展頻繁的高質(zhì)量的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并精心組織開展大規(guī)模的“內(nèi)控與合規(guī)”大討論、征文、知識(shí)競(jìng)賽、考試等活動(dòng)，激發(fā)員工學(xué)習(xí)制度規(guī)章的積極性和主動(dòng)性，整體業(yè)務(wù)素質(zhì)有很大提高。

（三）案防工作力度和督查效果得到強(qiáng)化。如兩家聯(lián)社通過(guò)層層簽訂“責(zé)任書”，聯(lián)社主任與各信用社主任、各科室負(fù)責(zé)人簽訂安全經(jīng)營(yíng)責(zé)任書，各社、部負(fù)責(zé)人與每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每位員工簽訂安全經(jīng)營(yíng)責(zé)任書，各社、部與當(dāng)?shù)嘏沙鏊炗喠寺?lián)防協(xié)議，所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部與周邊單位簽訂聯(lián)防協(xié)議。同時(shí)，兩家聯(lián)社的監(jiān)控中心于今年年中竣工驗(yàn)收合格，并投入了試運(yùn)行，錄像監(jiān)控由原來(lái)各網(wǎng)點(diǎn)單獨(dú)管理升級(jí)為由聯(lián)社指定專人負(fù)責(zé)集中管理的模式，安全防范水平得到明顯提高。

同時(shí)，兩家聯(lián)社根據(jù)我辦年中開展的兩次案件防控治理情況督查，認(rèn)真開展整改工作，采取相應(yīng)措施鞏固督查成果。不僅要求被查信用社嚴(yán)格對(duì)照查處問(wèn)題認(rèn)真進(jìn)行整改，從思想上、行動(dòng)上把本次整改落到實(shí)處，更是要求全轄信用社（部）以《反饋意見》內(nèi)容為鑒，認(rèn)真嚴(yán)肅開展自查自糾。聯(lián)社還從管理層面上總結(jié)本次督查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的案防工作缺失和不足之處，落實(shí)各職能科室進(jìn)行整改。真正做到了舉一反

三、由點(diǎn)及面，達(dá)到了“解剖網(wǎng)點(diǎn)，督查聯(lián)社”的預(yù)期效果。

三、對(duì)強(qiáng)化內(nèi)控和案件防控工作的相關(guān)建議

要建立內(nèi)控和案防制度建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控，采取各種措施，努力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)期防控目標(biāo)。

一是要繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。要結(jié)合實(shí)際工作需要，繼續(xù)組織開展各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)，形成“人人合規(guī)”的良好氛圍。

二是進(jìn)一步完善制度建設(shè)。對(duì)規(guī)章制度要定期、不定期開展全面梳理，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展需要和外部法律環(huán)境的變化，及時(shí)對(duì)制度進(jìn)行廢、訂、立，并對(duì)制度執(zhí)行情況實(shí)行定期評(píng)估，查找其中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使規(guī)章制度逐步達(dá)到科學(xué)化、系統(tǒng)化、合規(guī)化要求。

三是強(qiáng)化內(nèi)部檢查監(jiān)督職能，加強(qiáng)制度執(zhí)行力。要以各類排查為契機(jī)，結(jié)合各類內(nèi)外部檢查，加強(qiáng)整治和管理。要充分運(yùn)用計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)手段，加強(qiáng)檢查力度和深度。對(duì)每次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)下發(fā)整改意見書，或制定整改計(jì)劃，督促各條線及時(shí)開展整改落實(shí)。四是要加大問(wèn)責(zé)力度。建立健全案件責(zé)任追究機(jī)制，全面實(shí)行業(yè)務(wù)操作獎(jiǎng)懲機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格進(jìn)行處罰問(wèn)責(zé)，堅(jiān)決杜絕“講人情”風(fēng)氣，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：北京銀監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)轄內(nèi)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)管理的通知（本站推薦）

北京銀監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)轄內(nèi)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)管理的通知 各國(guó)有商業(yè)銀行北京市分行、各股份制商業(yè)銀行在北京營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、北京銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行、轄內(nèi)各村鎮(zhèn)銀行、各城市商業(yè)銀行北京分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行、轄內(nèi)各外資銀行：

近年來(lái)，轄內(nèi)商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“銀行”）個(gè)人住房貸款總量快速增長(zhǎng)，對(duì)促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和滿足居民個(gè)人住房消費(fèi)需求起到了積極作用。但在個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)開展過(guò)程中，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任保證不足，銀行放寬借款人購(gòu)買非住宅項(xiàng)目的貸款標(biāo)準(zhǔn)、住房抵押貸款登記管理不審慎、以及借款人多頭分貸款引發(fā)的套利和風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，增加了銀行的風(fēng)險(xiǎn)，不利于個(gè)人住房貸款市場(chǎng)的有序競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。為加強(qiáng)貸款管理，促進(jìn)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、辦理二手房貸款應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行先抵押后放款。為防范銀行個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)，降低部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)超出自身?yè)?dān)保保證能力過(guò)度擔(dān)保給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，銀行在辦理二手房貸款業(yè)務(wù)中，必須嚴(yán)格執(zhí)行“抵押在先、放款在后”制度。銀行在辦妥二手房貸款所對(duì)應(yīng)房產(chǎn)的抵押登記、取得房屋他項(xiàng)權(quán)利證前，不得向借款人發(fā)放二手房貸款。以房屋抵押的個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人抵押貸款、個(gè)人循環(huán)貸款和個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款等非個(gè)人住房貸款類的其他個(gè)人貸款，應(yīng)比照二手房貸款實(shí)行“抵押在先、放款在后”的制度。

二、嚴(yán)禁向非住宅項(xiàng)目發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款。銀行在向各類非住宅項(xiàng)目發(fā)放個(gè)人購(gòu)房貸款時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》（銀發(fā)【2007】359號(hào)）中關(guān)于購(gòu)買“商業(yè)用房”貸款首付款比例不得低于50%、貸款期限不得超過(guò)10年、貸款利率不得低于同期同檔次利率的1.1倍等有關(guān)規(guī)定。嚴(yán)禁對(duì)購(gòu)買實(shí)際用途為個(gè)人住宅、但規(guī)劃用途為商業(yè)或工業(yè)等非住宅項(xiàng)目的借款人比照個(gè)人住房按揭貸款條件降低首付比例和給予利率優(yōu)惠。對(duì)以“商住兩用房”名義申請(qǐng)貸款的，首付款比例不得低于45%，貸款期限和利率水平按照商業(yè)性用房貸款管理規(guī)定執(zhí)行。

三、嚴(yán)防多頭貸款引發(fā)的套利和償付風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)強(qiáng)化對(duì)個(gè)人住房貸款的“三查”工作，防范借款人購(gòu)買多套住房并向不同銀行申請(qǐng)多筆個(gè)人住房貸款所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。在個(gè)人住房貸款前調(diào)查和貸款審批過(guò)程中，對(duì)人民銀行征信系統(tǒng)先是被其他銀行以審貸等原因查詢征信記錄比較頻繁的借款人，應(yīng)采取核實(shí)申請(qǐng)資料、延伸調(diào)查、簽署承諾書和補(bǔ)充協(xié)議的方式，防止借款人隱瞞實(shí)際購(gòu)房和貸款情況，利用時(shí)間差向不同銀行同時(shí)申請(qǐng)辦理多筆個(gè)人住房貸款享受首套待遇和超出自身還款能力購(gòu)房引起的風(fēng)險(xiǎn)。在貸后檢查中，對(duì)存在疑點(diǎn)的個(gè)人住房貸款，應(yīng)采取查詢征信記錄、電話核實(shí)?，F(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)證等方式排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。

四、加強(qiáng)個(gè)人住房貸款抵押登記管理。銀行切實(shí)加強(qiáng)個(gè)人住房貸款抵押登記管理。一是銀行辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)，不得全權(quán)委托中介機(jī)構(gòu)等外包人員辦理房屋權(quán)屬抵押登記手續(xù)等業(yè)務(wù)，對(duì)辦理權(quán)屬抵押登記過(guò)程中領(lǐng)取房屋他項(xiàng)權(quán)利證等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，必須由銀行人員負(fù)責(zé)或予以控制。二是銀行在委托其他機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人住房抵押登記申請(qǐng)或解除時(shí)，應(yīng)強(qiáng)化密鑰和密碼管理，必須使用市住建委核發(fā)給銀行的密鑰進(jìn)行抵押登記申請(qǐng)或解除，網(wǎng)上輸機(jī)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作原則上應(yīng)在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行。三是個(gè)人住房貸款的房屋他項(xiàng)權(quán)利證入庫(kù)保管前，銀行應(yīng)采取核對(duì)房屋抵押登記信息等方式，核實(shí)權(quán)證的真實(shí)性并留存相應(yīng)證明材料，落實(shí)審核責(zé)任和抵押物持續(xù)管理要求。

轄內(nèi)各銀行應(yīng)于2010年4月20日前落實(shí)本通知要求，完善個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)操作流程及相關(guān)管理制度，提高個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，規(guī)范個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為。各銀行應(yīng)將落實(shí)本通知的情況于4月底前報(bào)告我局，并督促所屬分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)行過(guò)程中做好對(duì)客戶的解釋和服務(wù)等工作，將執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及時(shí)向我局反應(yīng)。

特此通知

2010年4月8日

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局辦公室

第五篇：關(guān)于轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展非法集資宣傳活動(dòng)的報(bào)告

*****關(guān)于轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況及督導(dǎo)檢

查情況的報(bào)告

****：

接到****后，****高度重視，向轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了****文，并立即召開由轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參加的聯(lián)席會(huì)議，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照文件精神及實(shí)施方案的要求做好組織學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)工作，近日****又對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行了督導(dǎo)檢查?，F(xiàn)將活動(dòng)進(jìn)展情況及督導(dǎo)檢查情況報(bào)告如下：

一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)展情況

（一）大型銀行

1、工行：一是******成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行宣傳教育活動(dòng)的總體指導(dǎo)和部署，要求各支行按照活動(dòng)要求，召開宣傳教育專題會(huì)議，對(duì)活動(dòng)進(jìn)行研究和部署，有序推進(jìn)打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的順利開展；二是明確防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的內(nèi)容，宣傳防范和識(shí)別非法集資的主要特征、表現(xiàn)形式、常用手段，揭示非法集資的的風(fēng)險(xiǎn)和危害，以及參與非法集資損失自擔(dān)的處置政策，引導(dǎo)存款人和消費(fèi)者遠(yuǎn)離和抵制非法集資。為提高活動(dòng)對(duì)社會(huì)的感染普及度，該行通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏幕進(jìn)行滾動(dòng)字幕播出形式向社會(huì)公眾廣泛宣傳開展防范和

打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的精神和意義，另外，該行還統(tǒng)一印制宣傳折頁(yè)在所有網(wǎng)點(diǎn)擺放，切實(shí)增強(qiáng)員工與客戶防范和打擊非法集資的意識(shí)；三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)，該行在內(nèi)部網(wǎng)站上設(shè)置宣傳專欄，以方便全行員工的學(xué)習(xí)參考，同時(shí)安排營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)晨會(huì)形式進(jìn)行學(xué)習(xí)，讓廣大員工深刻體會(huì)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)文件精神。在宣傳效果上根據(jù)該行自身優(yōu)勢(shì)開展各類宣傳，更好的地保障宣傳工作的全面性和完整性。確保宣傳工作穩(wěn)步推進(jìn)、落到實(shí)處。

2、農(nóng)行：*****成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、其他班子成員為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，同時(shí)要求各支行成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各行一把手是“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”的第一責(zé)任人。一是以短信方式將“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”消息發(fā)至全行員工。各支行亦按要求將*****銀監(jiān)局下發(fā)的外宣用語(yǔ)在辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏進(jìn)行全天候持續(xù)滾動(dòng)播放，同時(shí)充分借助網(wǎng)站、媒體、條幅等其他方式進(jìn)行宣傳，讓公眾充分了解非法集資的特點(diǎn)、危害；二是建立“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”階段工作報(bào)告制度。*****農(nóng)行要求各支行積極開展，及時(shí)總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)和典型做法，并及時(shí)向*****農(nóng)行、*****銀監(jiān)分局報(bào)送或反饋“深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)”開展情況；三是制作宣傳展板，發(fā)放宣傳單頁(yè)。*****農(nóng)行要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)制作“深入開展防范和打擊非法集資宣傳

教育活動(dòng)”宣傳展架，印制遠(yuǎn)離非法集資宣傳教育傳單頁(yè)，這些宣傳展板及宣傳單頁(yè)的及時(shí)發(fā)放，使全行每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)大堂都充滿了濃厚的防范和打擊非法集資宣傳教育的活動(dòng)氣息，在全社會(huì)營(yíng)造遠(yuǎn)離和抵制非法集資的良好氛圍。

3、中行：一是成立了由*****行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，*****行各部門負(fù)責(zé)人為成員的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了活動(dòng)方案，統(tǒng)一了宣傳內(nèi)容，下發(fā)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行；二是加大宣傳力度。該行各營(yíng)業(yè)場(chǎng)所利用LED顯示屏，滾動(dòng)播出防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，每天播放次數(shù)50次。同時(shí)充分利用大堂經(jīng)理優(yōu)勢(shì)，向客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)，講解非法集資常見形式和危害，提醒客戶遠(yuǎn)離非法集資。各網(wǎng)點(diǎn)在門前顯著位置懸掛宣傳條幅，*****行在內(nèi)部網(wǎng)站刊發(fā)典型案例，利用各種宣傳渠道營(yíng)造濃厚的活動(dòng)氛圍；三是加強(qiáng)全行員工相關(guān)政策法規(guī)學(xué)習(xí)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。該行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)和例會(huì)，認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)了防范和打擊非法集資相關(guān)政策法規(guī)及總行《員工違規(guī)處理辦法》，參與率和知曉率達(dá)到了100%，實(shí)現(xiàn)了各級(jí)員工的全覆蓋。通過(guò)宣傳教育，增強(qiáng)了員工對(duì)參與民間借貸、非法集資等活動(dòng)危害的認(rèn)識(shí)，提升了全行內(nèi)控管理和案防工作水平。同時(shí)在全轄開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，組織全體員工簽訂了《中國(guó)銀行*****分行員工禁止參與非法集資活動(dòng)承諾書》。

4、建行：*****分行成立了推進(jìn)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際制定下發(fā)了《建設(shè)銀行*****分行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案》。一是以各基層機(jī)構(gòu)為陣地，利用條幅、展板、電子顯示屏為載體，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講解、散發(fā)宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，該行各基層機(jī)構(gòu)利用LED顯示屏，滾動(dòng)播出防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，沒(méi)有設(shè)置LED顯示屏的網(wǎng)點(diǎn)，由*****分行統(tǒng)一制定、下發(fā)懸掛條幅的方式進(jìn)行宣傳。同時(shí)*****分行為每一個(gè)機(jī)構(gòu)制作了“防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)展板”，并印制下發(fā)了5000份宣傳資料，充分利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部空間，對(duì)非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段等進(jìn)行宣傳。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講解、散發(fā)宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動(dòng)，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案例，擴(kuò)大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對(duì)社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，組織開展五大操作風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，防范員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)。排查活動(dòng)以支行、部門為單位，組織全體人員通過(guò)自查、互查的形式，對(duì)全行員工開展排查，員工參與率和排查覆蓋面均要求達(dá)到100%。其中，對(duì)重要崗位人員進(jìn)行了重點(diǎn)排查，對(duì)需要重點(diǎn)排查的員工實(shí)行多人對(duì)其互查的辦法，各單位主要負(fù)責(zé)人對(duì)排查結(jié)果的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。三是組織人員對(duì)各基層機(jī)構(gòu)宣傳活動(dòng)開展情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。各基層機(jī)構(gòu)宣傳品擺放整齊、對(duì)客戶介紹到位、宣傳標(biāo)語(yǔ)醒目，并對(duì)個(gè)別LED屏存在顯示不全故障的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了提醒、督導(dǎo)維修，保證了宣傳活動(dòng)的順利開展。

(二)城商行、政策性銀行及郵儲(chǔ)銀行

1、*****銀行：該行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)研究制定活動(dòng)實(shí)施方案，安排部署防范和打擊非法集資宣傳教育工作，組織、督促、檢查、指導(dǎo)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。各支行均成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本支行宣傳教育活動(dòng)的組織開展。一是將********向各部室、各支行進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā)，并制定了《*****銀行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案》，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分利用電子廣告屏，不間斷播放防范和打擊非法集資宣傳口號(hào)，開展對(duì)客戶和社會(huì)群眾的宣傳教育；二是印發(fā)防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳折頁(yè)，包含非法集資的特征、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的常見手段等內(nèi)容，使公眾了解非法集資的形式等，增強(qiáng)防范意識(shí)；三是利用網(wǎng)站進(jìn)行宣傳，將非法集資的宣傳內(nèi)容在*****銀行網(wǎng)站上公開，方便公眾查閱；四是一線員工向客戶宣傳增強(qiáng)金融安全意識(shí)的必要性和重要性，引導(dǎo)客戶樹立正確的投資融資理財(cái)觀念，提高防范和抵制非法集資能力。該行早在5月份起就對(duì)員工參與非法集資活動(dòng)進(jìn)行了全面排查，下發(fā)了員工行為自查表，全轄自查率達(dá)到了100%，至目前為止，該行未發(fā)現(xiàn)有員工參與非法集資活動(dòng)。

2、郵儲(chǔ)銀行：該行下發(fā)了《**********郵政局、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**********分行防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案》進(jìn)行布置，要求各支行和代理網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合工作實(shí)際，抓好貫徹落實(shí)。*****局和*****分行聯(lián)合成立郵政金融防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行接到活動(dòng)通知后積極協(xié)調(diào)郵政企業(yè)聯(lián)合召開會(huì)議進(jìn)行布置此項(xiàng)工作，也成了領(lǐng)導(dǎo)組。為確?；顒?dòng)取得實(shí)效，各單位都建立健全了各層級(jí)的工作責(zé)任負(fù)責(zé)制，對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)宣傳教育活動(dòng)開展情況進(jìn)行經(jīng)常性的檢查督導(dǎo)。各行都在門頭的LED屏加強(qiáng)宣傳，滾動(dòng)宣傳的口號(hào)不少于三條，大堂經(jīng)理在接觸客戶的過(guò)程中給客戶講解非法集資的危害性，印制了宣傳單在儲(chǔ)蓄所門前擺放，加強(qiáng)宣傳。

3、農(nóng)發(fā)行：*****分行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，有關(guān)部室高級(jí)主管為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，按照活動(dòng)內(nèi)容，*****分行一是積極組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《*****銀監(jiān)局防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案》，提高干部職工對(duì)這次活動(dòng)的重要性、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)的認(rèn)識(shí)。二是按照活動(dòng)內(nèi)容組織專人搞好宣傳工作，并強(qiáng)調(diào)要采取形式多樣的宣傳形式，增強(qiáng)活動(dòng)氛圍，收到了較好的效果。為加大對(duì)外宣傳工作力度，*****分行在全系統(tǒng)利用LED電子屏幕、宣傳欄、宣傳條幅等形式，對(duì)非法集資犯罪活動(dòng)的典型特征、變相形式及作案手法，向社會(huì)、客戶等進(jìn)行宣傳，有效引導(dǎo)和提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資社 6

會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，樹立非法集資不受法律保護(hù)的觀念，培養(yǎng)正確的投資理念，營(yíng)造防范和打擊非法集資良好輿論氛圍。

（三）農(nóng)村信用社：*****農(nóng)信辦成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全*****農(nóng)信社防范和打擊非法集資宣傳教育工作的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)及處置工作。印發(fā)了*****，要求轄內(nèi)各縣級(jí)行社要按照方案要求，以農(nóng)信社網(wǎng)點(diǎn)宣傳為主，采取多種方式，多個(gè)載體，多個(gè)渠道對(duì)非法集資進(jìn)行宣傳教育，充分發(fā)揮農(nóng)信社點(diǎn)多、面廣、人熟的優(yōu)勢(shì)，積極營(yíng)造宣傳氛圍，確保宣傳效果。轄內(nèi)各縣級(jí)行社依據(jù)宣傳教育活動(dòng)目標(biāo)，從自身實(shí)際出發(fā)，將活動(dòng)對(duì)象主要分為社會(huì)公眾、農(nóng)信社內(nèi)部員工兩個(gè)宣傳群體分別展開宣傳。一是針對(duì)社會(huì)公眾的宣傳，主要選擇了投入較經(jīng)濟(jì)、時(shí)間較長(zhǎng)的社區(qū)宣傳窗；內(nèi)容直觀明顯的LED字幕；互動(dòng)效果較好、可深入溝通的現(xiàn)場(chǎng)宣傳和懸掛宣傳條幅320條、營(yíng)業(yè)廳展板180塊、電子顯示屏宣傳210塊、發(fā)宣傳資料38000余份。在社區(qū)宣傳窗的編排上六方面內(nèi)容進(jìn)行表述，通過(guò)圖文并茂的方式向觀看者宣傳非法集資的危害、增強(qiáng)對(duì)非法集資的防范意識(shí)?，F(xiàn)場(chǎng)宣傳上，組織人員開展了以“打擊防范非法集資、普及理財(cái)知識(shí)”為主題的宣傳活動(dòng)，工作人員向前來(lái)問(wèn)詢的居民分發(fā)打擊非法集資宣傳單頁(yè)，并講解了選取正規(guī)理財(cái)渠道與途徑的重要性，切實(shí)提高了宣傳的針對(duì)性和有效性。二是針對(duì)農(nóng)信社內(nèi)部的宣傳，華商行等縣級(jí)行社在辦公場(chǎng)所的宣傳窗里開設(shè)了“打擊防范非法集資”宣傳專欄。宣傳專欄選取了*********文件內(nèi)容，要求銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)和從業(yè)人員不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的八個(gè)“不得”規(guī)定，并強(qiáng)調(diào)宣傳了對(duì)參與非法集資員工的處罰措施。宣傳專欄選取了銀行從業(yè)人員參與非法集資的典型案例，通過(guò)非法集資人員最終被繩之以法、事業(yè)與生活遭受慘重打擊的現(xiàn)實(shí)后果教育每一位員工要抵制誘惑、遠(yuǎn)離非法集資。三是認(rèn)真組織開展員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)行重點(diǎn)排查。四是組織開展討論和撰寫心得體會(huì)。在認(rèn)真開展教育活動(dòng)的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實(shí)際，從員工自身所處機(jī)構(gòu)、部門、崗位等實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)圍繞“如何落實(shí)好*****省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法，按章操作，提高自該保護(hù)意識(shí)，有效預(yù)防和杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)”等問(wèn)題進(jìn)行有針對(duì)性的討論和分析。每名員工要撰寫一篇不少于1000字的心得體會(huì)。*****農(nóng)信辦成立由黨組成員帶隊(duì)，紀(jì)檢監(jiān)察室牽頭，各科室人員共同參與的三個(gè)督導(dǎo)組，實(shí)行分片包干制，對(duì)各縣級(jí)行社防范非法集資宣傳教育活動(dòng)不定期組織巡回督導(dǎo)及抽查，督導(dǎo)組重點(diǎn)檢查各縣級(jí)行社的組織領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)制建立、工作落實(shí)和宣教效果等情況，及時(shí)解決活動(dòng)開展過(guò)程中的困難和問(wèn)題，確?；顒?dòng)深入有效開展。