第一篇：反洗錢征文

反洗錢對我國社會經(jīng)濟產(chǎn)生的危害

洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢對一個國家的經(jīng)濟、金融乃至政治秩序和社會穩(wěn)定都會造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國有資產(chǎn)變成自己腰包的錢，造成國有資產(chǎn)流失；通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長腐敗的溫床；洗錢讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產(chǎn)生沖擊；洗錢往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟增長可能受到消極影響。

一、動搖社會信用，誘發(fā)金融危機，威脅國家的安全

反洗錢的實踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于洗錢活動的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點，其資金轉(zhuǎn)移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動毫無規(guī)律可循，洗錢很可能成為金融危機的導(dǎo)火線。金融機構(gòu)破產(chǎn)倒閉會帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機的產(chǎn)生必然帶來經(jīng)濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資

金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國家的安全。

二、造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會財富流失

我國的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統(tǒng)計表明，目前我國的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟建設(shè)帶來嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國，貪污腐敗和洗錢有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權(quán)力與金錢互相依存的、里應(yīng)外合的洗錢鏈，從而實現(xiàn)對國家和社會財富的赤裸裸的循環(huán)侵占。

三、助長刑事犯罪，破壞社會穩(wěn)定

如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過洗錢為其發(fā)展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。

第二篇：反洗錢征文

反洗錢征文

銀行業(yè)以貨幣資金為主要經(jīng)營對象，最易于為洗錢分子所利用，因而成為犯罪分子進行洗錢活動的主要渠道。隨著經(jīng)濟金融形勢的不斷變化，我國《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等辦法的相繼頒布實施，基層銀行的反洗錢工作任務(wù)也變得日益繁重。

從目前基層銀行反洗錢工作的開展情況來看，由于認(rèn)識層次、內(nèi)部控制、組織機構(gòu)及技術(shù)手段等多方面的原因，基層銀行反洗錢工作還不夠成熟，在工作中存在很多問題，必須狠抓基層行反洗錢工作，建立健全反洗錢內(nèi)部控制體系，提高反洗錢合規(guī)管理水平，嚴(yán)防反洗錢執(zhí)法風(fēng)險。

1、反洗錢意識淡薄。2003年3月1日人民銀行總行發(fā)布了反洗錢工作的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，1997年我國新頒《刑法》191條明確了“反洗錢罪”。但是，這一系列條例、法規(guī)在基層銀行中的學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行力度參差不齊，大部分僅停留在略知一二的層面上。多數(shù)金融機構(gòu)高級管理人員對工作人員的反洗錢教育還不夠深入，銀行員工普遍缺乏反洗錢的意識和經(jīng)驗，甚至認(rèn)為反洗錢是沿海發(fā)達地區(qū)的事，與內(nèi)地銀行業(yè)務(wù)關(guān)系不大，反洗錢意識淡薄。還有部分基層銀行員工認(rèn)為，追求效益最大化是企業(yè)的目標(biāo)，反洗錢工作不僅增加了工作流程、工作強度和經(jīng)營成本，而且還可能因為制度的執(zhí)行影響客戶關(guān)系，導(dǎo)致資源流失，影響自身經(jīng)營和效益，因而這項工作對基層商業(yè)銀行來說，當(dāng)面臨監(jiān)管職責(zé)和自身利益的矛盾時，他們往往還會在不違背大原則的前提下，為滿足客戶的需要而進行一些違規(guī)操作。

2、技術(shù)手段落后。洗錢犯罪目前已公認(rèn)為上游犯罪，洗錢手法和犯罪手段日漸更新，洗錢手段更加智能化、高科技化。而當(dāng)前，我國的反洗錢尚未建立起健全、完善的、與各家銀行賬務(wù)核算系統(tǒng)、支付系統(tǒng)和《銀行賬戶管理系統(tǒng)》相對接的支付交易報告和監(jiān)測系統(tǒng)。雖開發(fā)了反洗錢檢測系統(tǒng)，并實施了大額可疑資金報告有關(guān)規(guī)定，但仍需人工對交易資金和具體的業(yè)務(wù)進行綜合分析。

3、組織機構(gòu)待健全。從目前形勢看，反洗錢工作任務(wù)越來越重，沒有一個由精明強干的人員配備的專業(yè)化組織力量是不行的。當(dāng)前，基層銀行尚未成立專職的反洗錢機構(gòu)和隊伍，僅僅是按照人民銀行反洗錢的組織形式建立了領(lǐng)導(dǎo)小組，并籠統(tǒng)地將反洗錢工作指定某一部門負(fù)責(zé)，沒有設(shè)立專門機構(gòu)，也沒有配備專職人員，難以把反洗錢工作當(dāng)作一項重要的工作來抓。同時，各家銀行負(fù)責(zé)該項工作的部門各不相同，有的由營業(yè)部門負(fù)責(zé)，有的由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)，有的由會計財務(wù)部門負(fù)責(zé)。反洗錢工作涉及到現(xiàn)金、支付結(jié)算、存款取款等銀行業(yè)務(wù)的方方面面，需要相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)配合和統(tǒng)一組織，單靠一個部門很難適應(yīng)反洗錢工作的需要。而且，反洗錢的性質(zhì)和特點決定了它是一個涉及到許多部門合作的系統(tǒng)工程，但從基層實踐來看，反洗錢工作僅是金融部門在“孤軍奮戰(zhàn)”;公安、司法、財政、商業(yè)、海關(guān)、稅務(wù)、工商、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門在信息收集、情報交流等方面的工作尚未全面展開，尚未建立運行高效、有序協(xié)作的單位信息資源共享機制，也就很難形成有效的合作機制。

4、內(nèi)控制度約束欠缺。反洗錢工作需要嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，而各基層銀行在反洗錢實際操作中存在諸多不規(guī)范、不嚴(yán)肅的問題，表現(xiàn)在：一是制度建設(shè)不到位。一些內(nèi)控制度建設(shè)流于形式，沒有根據(jù)本單位實際建立符合自身特點和要求的反洗錢預(yù)防、監(jiān)測、分析、報告體系，停留于發(fā)文件、談學(xué)習(xí)的層面，辦法制度出臺多，實質(zhì)性開展工作少，管理層面布置多，基層網(wǎng)點落實少，總體要求多，可操作性差。二是了解客戶程序不到位。了解、掌握客戶真實信息本應(yīng)是基層金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要內(nèi)容，但實際上，金融機構(gòu)在執(zhí)行制度上難以嚴(yán)格，對客戶資料的全面性、真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性不好過細地去核實，主要原因來自“三怕”：一怕失去客戶，影響存款;二怕客戶刁難、打擊報復(fù);三怕投入成本、影響效益。因此，金融機構(gòu)對客戶的了解，僅限于客戶開立賬戶時應(yīng)提供的資料，很難對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等進行真實地了解，因此在實際工作中，無法準(zhǔn)確判斷客戶資金的性質(zhì)，導(dǎo)致“可疑交易”有關(guān)規(guī)定成為擺設(shè)。三是現(xiàn)金管理不到位。我國現(xiàn)金使用大國，特別是在地市級以下地域，現(xiàn)金的提取和使用在現(xiàn)實生活當(dāng)中基本沒有限制。不說居民個人、個體工商戶，即便是具有一定規(guī)模、財務(wù)相對規(guī)范的中小企業(yè)，仍然普遍存在大量使用現(xiàn)金交易的現(xiàn)象。當(dāng)前，雖然銀行卡、網(wǎng)銀得到了廣泛的推行，但因辦理和使用銀行卡環(huán)節(jié)較多，費用較高，結(jié)算工具和手段又比較落后，結(jié)算渠道不暢，致使城鄉(xiāng)居民現(xiàn)金結(jié)算仍居高不下。四是處罰難以執(zhí)行。在屬地監(jiān)管的前提下，反洗錢監(jiān)管不可避免地滲入了地方保護主義與人情因素，對于反洗錢監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，人民銀行特別是欠發(fā)達地區(qū)人民銀行“考慮”過多，處罰力度不夠，往往只是針對問題提出一些糾改意見，助長了反洗錢工作中的不正之風(fēng)。在實際的檢查工作中，如制度不健全，報告不及時，盡職調(diào)查不周全，柜面審查不嚴(yán)格等問題，可大可小，違規(guī)事實的定性和處罰的尺度難以把握，影響了反洗錢檢查工作的順利開展。

5、人員素質(zhì)參差不齊當(dāng)前。一些基層銀行工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務(wù)處理隨意性大，不能及時識別和防范洗錢活動，而且，受業(yè)務(wù)水平和工作內(nèi)容的限制，有些基層銀行從業(yè)人員缺乏經(jīng)驗，與反洗錢工作的要求差距很大，對反洗錢工作較難適應(yīng)，在金融機構(gòu)信息共享機制相對落后的情況下，對犯罪分子所用的現(xiàn)代金融支付工具，在異地、跨行頻繁地進行資金運作，憑借自身水平，更是難以斷定其行為是否屬于洗錢。

第三篇：反洗錢征文

防范洗錢，從基層員工做起

叢楠

（中國農(nóng)業(yè)銀行威海分行營業(yè)部）

《反洗錢法》頒布實施十周年了。這十年，是我國經(jīng)濟快速發(fā)展的十年，是我國金融機構(gòu)迅速崛起的十年，也是我國金融環(huán)境日益復(fù)雜的十年。洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機構(gòu)健康有序的運行。猖獗的洗錢活動，意味著猖獗的違法犯罪活動，不僅影響著社會安定，更影響著我國金融市場的穩(wěn)定。加強反洗錢的力度，創(chuàng)新反洗錢的方式方法，落實反洗錢的行動，勢在必行，迫在眉睫。作為一名反洗錢報告員，借《反洗錢法》頒布實施十周年這個契機，我簡單闡述一下工作三年多來對反洗錢工作的認(rèn)識。

反洗錢，乍聽起來，是個“高大上”的詞匯，感覺離我很遙遠。剛工作時，各項業(yè)務(wù)還不理解，反洗錢對于我來說，確實很陌生。作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。帶我入門的老員工告訴我說，人民幣五萬以上，外幣等值一萬美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢問資金來源和用途。另外，對于外幣的存取，一定要查詢歷史記錄，超過次數(shù)或金額的存取一定要客戶提供相關(guān)的證明的文件。我對此不是很理解：做這些有什么作用？老員工告訴我：這是為了反洗錢。缺乏工作經(jīng)驗的我依然不理解。

在日復(fù)一日的工作中，我漸漸掌握了各項業(yè)務(wù)，對反洗錢也漸漸摸到門路，有了一定理解。反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動的一項系統(tǒng)工程。

反洗錢有國家領(lǐng)域宏觀的一面，但是作為一名農(nóng)行員工，反洗錢其實就在我的身邊：客戶身份識別、大額和可疑交易識別與報告、客戶身份資料和交易記錄保存等等，切不可掉以輕心。洗錢作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴(yán)重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟的運行。作為一名基層員工，我該如何投身到反洗錢的工作中呢？ 在農(nóng)行的培訓(xùn)中，我學(xué)到了兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，既對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶身份進行識別，了解客戶的真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)；二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動，無須了解洗錢活動背后確切的犯罪性質(zhì)，亦無須確認(rèn)洗錢資金來源于犯罪活動。在任何情況下，如有疑問，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢活動報告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提；后者則是我們履行反洗錢業(yè)務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程。作為一名農(nóng)行員工，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人有責(zé)，全社會積極行動起來，為維護社會公平和穩(wěn)定作出應(yīng)有的貢獻。

第四篇：反洗錢征文

反洗錢系統(tǒng)，我在線

洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重破壞。銀行業(yè)以貨幣資金為主要經(jīng)營對象，最易于為洗錢分子所利用，因而成為犯罪分子進行洗錢活動的主要渠道。隨著經(jīng)濟金融形勢的 不斷變化，前臺網(wǎng)點作為反洗錢工作的“第一線”，抓好基層網(wǎng)點對反洗錢工作的有效開展能夠起到事半功倍的作用。但在郵儲銀行的網(wǎng)點反洗錢工作中，反洗錢部分制度可操作性不強、營業(yè)人員技能水平偏低等制約了反洗錢工作的實際效果。從郵儲銀行網(wǎng)點反洗錢工作的實際情況來看，反洗錢工作仍面臨著諸多問題和難點，亟待加強與改進。隨著新版反洗錢系統(tǒng)投入使用，可實現(xiàn)洗錢風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警、調(diào)查、跟蹤、報告等管理機制與處理流程，做到客戶風(fēng)險自動評級，在實現(xiàn)反洗錢數(shù)據(jù)抽取、報送質(zhì)量提高的同時，極大減輕分支行工作量，并以此為平臺，充分利用科技支撐，發(fā)揮樞紐作用，帶動全行反洗錢工作開啟新局面，實現(xiàn)新跨越。

一、反洗錢系統(tǒng)的實際應(yīng)用價值

自2012年開始，按照中國人民銀行提出的新形勢下以“風(fēng)險為本”的反洗錢工作要求和全行對反洗錢工作的管理需求，中國郵政儲蓄銀行啟動實施了反洗錢系統(tǒng)重建。目前，已建成了一套全國集中、“管理層級化、功能模塊化、操作人性化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”的反洗錢系統(tǒng)。本次重建的反洗錢系統(tǒng)應(yīng)能夠靈活擴展通過模塊化、參數(shù)化和層次化的設(shè)計，保證日后可靈活應(yīng)對人民銀行反洗錢相關(guān)新政策的變化需要，并能夠方便、快捷地將新開辦業(yè)務(wù)的反洗錢需求納入系統(tǒng)。系統(tǒng)共有293個功能點，69個大流程，78張報表，大額、可疑交易篩選模型和客戶洗錢風(fēng)險等級分類評定模型共計415個。該系統(tǒng)在整合各類郵政金融客戶信息和交易信息的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)了反洗錢各類監(jiān)管數(shù)據(jù)報送、反洗錢工作管理、客戶風(fēng)險等級管理、業(yè)務(wù)查詢、統(tǒng)計分析等反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)處理功能，有效提高了中國郵政儲蓄銀行反洗錢工作信息化水平，滿足了各級管理人員對反洗錢工作監(jiān)督、管理、指導(dǎo)等需求。

二、新反洗錢系統(tǒng)的優(yōu)勢

可疑交易識別是網(wǎng)點反洗錢工作的難點，解決這一問題的根本在于完善反洗錢內(nèi)控制度和落實識別工作。郵儲銀行自建立了反洗錢監(jiān)測報送系統(tǒng)以來，將符合18種可疑情形的交易以系統(tǒng)批量篩選和重點可疑黑名單監(jiān)控為可疑交易數(shù)據(jù)源，在每個工作日按時上報給人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心，大大提升基層網(wǎng)點工作效率，通過系統(tǒng)錄入自動判別，改變以往手工識別的各項繁瑣工作，提高了工作效率，節(jié)約了成本，加強了監(jiān)督管理，大大提升反洗錢工作健康、有效、持續(xù)的發(fā)展。

由于新系統(tǒng)開展不久，很多員工對該系統(tǒng)的應(yīng)用不是很熟練，還不能熟悉掌握新系統(tǒng)的各項操作流程和實際功用，對反洗錢認(rèn)識不足。希望能夠統(tǒng)一組織培訓(xùn)，提高員工的實際操作水平，增強反洗錢意識。

反洗錢，是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。作為一名郵儲員工，我真心希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，高舉反洗錢的旗幟，支持和配合反洗錢工作，建立起一個協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡(luò)。

第五篇：反洗錢征文

反洗錢，從我做起

洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域的重大犯罪行為，洗錢之水是禍患之水，嚴(yán)重地威脅著我國的國家安全，對社會經(jīng)濟會造成不可估量的危害。

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好！反洗錢，我們在行動！

我公司主要做了以下工作：

一、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

（二）機制設(shè)置情況。報告本機構(gòu)反洗錢組織架構(gòu)設(shè)置情況，反洗錢工作體系的運作情況，可疑交易分析甄別的模式，對新型業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險研判機制等。

（三）技術(shù)保障情況。報告本機構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)和反洗錢工作技術(shù)保障情況。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

二、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識別。報告本機構(gòu)采取哪些有效的客戶身份識別措施，以及如何開展客戶分類管理等情況。

（二）對高風(fēng)險客戶的特別措施。報告本機構(gòu)針對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取了哪些加強型識別或控制措施，如何開展對其金融交易活動的監(jiān)測分析等情況。

（三）客戶資料和交易記錄保存。報告本機構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報告。報告本機構(gòu)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)制定、交易監(jiān)測和分析甄別機制，本大額和可疑交易報告情況。

（五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。報告本機構(gòu)針對哪些高風(fēng)險業(yè)務(wù)采取了何種針對性措施。

（六）開展反洗錢宣傳情況。報告本自主及參與開展反洗錢宣傳情況。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。報告本自主開展及參加的反洗錢培訓(xùn)情況。

（八）自主管理、檢查與審計。報告本機構(gòu)加強反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督、落實崗位責(zé)任、開展對所轄機構(gòu)反洗錢專項工作管理的情況。本對所轄機構(gòu)和相關(guān)部門開展反洗錢內(nèi)部檢查與審計情況、發(fā)現(xiàn)問題類型、整改落實情況。

三、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。本協(xié)助人民銀行或其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。本接受人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的情況及對發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。本機構(gòu)向人民銀行或其分支機構(gòu)報告反洗錢工作信息的情況，本接受人民銀行或其分支機構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況，以及對發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

（四）承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風(fēng)險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險防控的積極成果。

（六）有無重大違規(guī)事項。包括但不限于反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。洗錢犯罪就在我們身邊，反洗錢工作刻不容緩;反洗錢不是哪個人、哪個部門的事，它需要我們大家積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔(dān)責(zé)任的觀念。通過宣傳，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，讓客戶自覺遵守金融機構(gòu)的反洗錢規(guī)定，按規(guī)定辦理個人業(yè)務(wù)，而形成全社會支持理解反洗錢工作的氛圍，為反洗錢法規(guī)制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。