第一篇：銀行對(duì)賬工作總結(jié)

對(duì)賬工作總結(jié)

為深入貫徹 精神，落實(shí) 要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：

一、網(wǎng)點(diǎn)確定專人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。

二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的 個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無誤后將多余的一份對(duì)賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。

六、確定專人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。

第二篇：銀行對(duì)賬工作總結(jié)[范文模版]

對(duì)賬工作總結(jié)

為深入貫徹 精神，落實(shí) 要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：

一、網(wǎng)點(diǎn)確定專人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。

二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的 個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無誤后將多余的一份對(duì)賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。

六、確定專人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。

第三篇：銀行對(duì)賬工作總結(jié)

對(duì)賬工作總結(jié)

為深入貫徹 精神，落實(shí) 要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：

一、網(wǎng)點(diǎn)確定專人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。

二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的 個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無誤后將多余的一份對(duì)賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。

六、確定專人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。

第四篇：銀行對(duì)賬指南

中國(guó)銀行四川省分行銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶操作指南

第一章 銀企網(wǎng)上對(duì)賬系統(tǒng)

中國(guó)銀行銀企網(wǎng)上對(duì)賬系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱對(duì)賬系統(tǒng)）是為了保障銀行和客戶資金的安全，提高銀企間對(duì)賬效率，提升銀行為客戶服務(wù)的水準(zhǔn)而開發(fā)的一個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)。凡在中國(guó)銀行開立對(duì)公帳戶的客戶均可申請(qǐng)使用對(duì)帳系統(tǒng)。1.1系統(tǒng)功能

該系統(tǒng)為企業(yè)客戶提供了在網(wǎng)上與銀行進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、賬戶歷史余額查詢、歷史交易明細(xì)查詢及客戶信息修改等功能。（如圖1-1-1）

1.2 申請(qǐng)辦理對(duì)帳系統(tǒng)用戶號(hào)

企業(yè)客戶（以下簡(jiǎn)稱客戶）擬使用對(duì)賬系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)到開戶行申請(qǐng)辦理手續(xù)。包括：與銀行簽訂《銀企網(wǎng)上對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》、填制《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》。銀行根據(jù)分級(jí)管理和安全性原則，按照客戶填妥的《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》，為客戶分別建立一個(gè)對(duì)賬經(jīng)辦用戶號(hào)和一個(gè)對(duì)賬主管用戶號(hào)，經(jīng)辦人員對(duì)帳完畢必須經(jīng)主管審核確認(rèn)。客戶應(yīng)確定兩人分別使用相應(yīng)的用戶號(hào)，確保對(duì)賬的完整、正確。新設(shè)用戶的初始密碼均為“000000”，為確保密碼安全，客戶應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)修改密碼。對(duì)超過時(shí)間沒有修改密碼的用戶，系統(tǒng)將自動(dòng)停止用戶使用。

1.3 對(duì)賬周期

客戶與銀行的對(duì)賬周期采用按月進(jìn)行核對(duì)的方式，每月5日以后企業(yè)可隨時(shí)對(duì)上月的賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)。1.4客戶密碼重臵

若簽約客戶遺忘對(duì)帳經(jīng)辦企業(yè)柜員或?qū)~主管用戶柜員的登錄密碼，且無法找回登錄密碼，客戶可填制《重臵密碼申請(qǐng)書》，經(jīng)企業(yè)法人或授權(quán)代理人簽章并加蓋單位公章后，交客戶開戶銀行。銀行將依據(jù)《重臵密碼申請(qǐng)書》對(duì)客戶登錄密碼進(jìn)行初始化處理。1.4 解約處理

若客戶撤銷在我行開立的賬戶，則按《銀企網(wǎng)上對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》相關(guān)內(nèi)容銀企雙方自動(dòng)解除網(wǎng)上對(duì)賬；由客戶填寫《企業(yè)柜員申請(qǐng)表》,刪除客戶資料。若客戶主動(dòng)提出改用紙質(zhì)對(duì)賬方式的，須出具經(jīng)企業(yè)法人或授權(quán)代理人簽章確認(rèn)并加蓋單位公章的書面申請(qǐng)，與開戶行重新簽訂《銀企對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》。

第二章 用戶登錄系統(tǒng)

2.1 進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)

客戶確定使用的計(jì)算機(jī)能夠正常接入INTERNET后，打開Internet Explorer(簡(jiǎn)稱IE)瀏覽器，在地址欄輸入“銀企對(duì)賬系統(tǒng)” 地址（https://retail.sc.bank-of-china.com/dz.html）,回車后進(jìn)入銀企網(wǎng)上對(duì)賬系統(tǒng)。

系統(tǒng)為能保護(hù)你所輸入的信息不會(huì)在網(wǎng)上傳輸?shù)倪^程中被截取，采用了SSL加密機(jī)制，因此會(huì)出現(xiàn)如圖2-1-1所示安全警報(bào)對(duì)話框，請(qǐng)點(diǎn)擊“是（Y）”，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)入對(duì)賬主頁。

2.2 系統(tǒng)登陸

在確認(rèn)安全證書后，出現(xiàn)圖2-2-1所示網(wǎng)頁即表示用戶進(jìn)入登陸頁面?？蛻翡浫肟蛻裘⒖蛻裘艽a和每次登陸時(shí)隨機(jī)產(chǎn)生的驗(yàn)證碼正確輸入，系統(tǒng)驗(yàn)證正確后將進(jìn)入銀企對(duì)賬系統(tǒng)（如圖2-2-2）。

（注意：輸入密碼時(shí)建議點(diǎn)擊“密碼軟鍵盤”按鈕，采用軟鍵盤輸入密碼。為防止惡意木馬程序盜取你的密碼，請(qǐng)最好不使用手工鍵盤輸入。）

2.3 客戶密碼修改

初次登錄客戶應(yīng)及時(shí)修改其登錄密碼。點(diǎn)擊（上圖）左側(cè)“客戶信息管理”后再點(diǎn)擊“修改登錄密碼”進(jìn)入修改頁面。（如圖2-3-1）

在正確錄入初始密碼（或原密碼），兩次錄入相同的新密碼，點(diǎn)擊“確定”按鈕后，系統(tǒng)將修改其登錄用戶的登錄密碼為新密碼，請(qǐng)

用戶保管好并牢記自己的登錄密碼。

密碼的設(shè)臵可采用字母“a-z”或“A-Z”以及數(shù)字“0-9”進(jìn)行組合，最多可采用12位組合密碼。

第三章 客戶對(duì)賬操作

3.1 企業(yè)對(duì)賬經(jīng)辦人員對(duì)賬操作流程

企業(yè)對(duì)賬經(jīng)辦用戶進(jìn)入系統(tǒng)，在網(wǎng)頁左側(cè)選擇“網(wǎng)上對(duì)賬”功能菜單，系統(tǒng)自動(dòng)列出該客戶所有賬戶及對(duì)賬狀態(tài)信息?？蛻暨x擇需要對(duì)賬賬戶，點(diǎn)擊“開始對(duì)賬”按鈕即進(jìn)入對(duì)賬程序，如圖3-1-1所示。

3.1.1 銀企賬務(wù)相符

企業(yè)客戶選擇需對(duì)賬賬戶并進(jìn)入對(duì)賬程序后，網(wǎng)頁自動(dòng)更新為相應(yīng)賬號(hào)的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”畫面，如圖3.1.1-1所示。

如果企業(yè)賬戶余額與網(wǎng)頁提供的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”一致，用戶選擇“核對(duì)結(jié)果”中“相符”選項(xiàng)，單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進(jìn)入“信息提示”畫面，顯示“***賬戶等待復(fù)核”字樣（圖3.1.1-2）。

企業(yè)經(jīng)辦人員完成賬戶對(duì)賬工作后，需等待企業(yè)主管確認(rèn)，在“網(wǎng)上對(duì)賬”功能菜單下，該賬戶“對(duì)賬狀態(tài)”顯示為“復(fù)核審核中”。(圖3.1.1-3所示)。

3.1.2 銀企對(duì)賬不符

3.1.2—

1、存款類帳戶不符的處理

企業(yè)客戶選擇需對(duì)賬的存款類賬戶進(jìn)入對(duì)賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”不一致，用戶選擇“核對(duì)結(jié)果”中“不符”選項(xiàng)（如圖3.1.1-1），系統(tǒng)自動(dòng)增加“請(qǐng)輸入企業(yè)賬面余額”欄位(圖3.1.2-1)。

客戶對(duì)賬人員在“企業(yè)賬面余額”欄位填入企業(yè)賬戶余額，單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進(jìn)入“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”畫面。企業(yè)根據(jù)賬務(wù)情況筆筆勾對(duì)本月交易。

? 如有銀行已達(dá)而企業(yè)未達(dá)賬務(wù)，客戶在“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”中該筆交易的“客戶確認(rèn)”欄位的下拉菜單中選擇“否”選項(xiàng)，如圖3.1.2-2所示。

? 如果有企業(yè)已達(dá)而銀行未達(dá)賬務(wù)，客戶點(diǎn)擊“增加客戶交易記錄”按鈕，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)入“增加企業(yè)客戶交易明細(xì)信息”畫面，如圖3.1.2-3所示。

在“增加客戶交易記錄”畫面中填入企業(yè)已達(dá)、銀行未達(dá)賬的借（貸）方發(fā)生金額、交易時(shí)間、企業(yè)意見信息（注：此處的借貸系指

客戶賬務(wù)的借或貸）。單擊“確定”按鈕后，系統(tǒng)將自動(dòng)返回“賬戶交易明細(xì)列表”，并根據(jù)客戶在“增加客戶交易記錄”畫面中錄入數(shù)據(jù)自動(dòng)增加“客戶交易明細(xì)表”內(nèi)容，如圖3.1.2-4所示。

點(diǎn)擊“核對(duì)完成”按鈕，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)客戶反饋的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，審核公式為：

銀行該賬戶余額+或-“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”中客戶認(rèn)為不符交易的借方發(fā)生數(shù)或貸方發(fā)生數(shù)，同時(shí)如存在“增加客戶交易記錄”，應(yīng)-或+貸方發(fā)生數(shù)或借方發(fā)生數(shù)。應(yīng)等于“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”中企業(yè)賬面余額。

如果系統(tǒng)審核未通過出現(xiàn)如圖3.1.2-5所示畫面。需點(diǎn)擊“繼續(xù)核對(duì)”按鈕，返回“賬戶交易明細(xì)表”重新核對(duì)。

如果通過系統(tǒng)審核，出現(xiàn)圖3.1.2-6所示畫面。此時(shí)，核對(duì)結(jié)果將返回銀行進(jìn)行處理。

核對(duì)結(jié)果反饋銀行后，在“網(wǎng)上對(duì)賬”功能菜單中，該賬戶的“對(duì)賬狀態(tài)”更新為“銀行處理中”，如圖3.1.2-7所示。

3.1.2—2貸款類帳戶不符的處理

企業(yè)客戶選擇需對(duì)賬的貸款類賬戶進(jìn)入對(duì)賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”不一致，用戶選擇“核對(duì)結(jié)果”中“不符”選項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)增加“請(qǐng)輸入企業(yè)賬面余額；貸款類帳戶，在輸入的企業(yè)賬面余額前加負(fù)號(hào)”欄位(圖3.1.2-2.1)。

經(jīng)辦用戶輸入企業(yè)賬面余額（需在輸入的企業(yè)賬面余額前加“負(fù)”號(hào)），單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進(jìn)入“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”畫面。企業(yè)根據(jù)賬務(wù)情況筆筆勾對(duì)本月交易。接下操作步驟同3.1.2。

3.1.2—3當(dāng)月銀行無交易記錄或銷戶的帳戶對(duì)帳處理

? 如客戶某一帳戶當(dāng)月銀行無交易記錄，進(jìn)入對(duì)賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”不一致，選擇“不符”選項(xiàng)、填寫“企業(yè)帳面余額”，點(diǎn)擊“確定”后，網(wǎng)頁會(huì)出現(xiàn)如下畫面：

此時(shí)，客戶添加“增加客戶交易記錄”，接下操作步驟同3.1.2。? 如客戶某一帳戶當(dāng)月已銷戶，進(jìn)入對(duì)賬程序后，網(wǎng)頁會(huì)出現(xiàn)如下畫面：

此時(shí)只需將此帳戶標(biāo)記為核對(duì)完畢（因銷戶時(shí)已核對(duì)了帳務(wù)）。3.1.3 企業(yè)再對(duì)賬

企業(yè)將不符信息反饋銀行后，銀行將按相關(guān)管理辦法及時(shí)查證、落實(shí)，并將反饋信息通過本系統(tǒng)向客戶進(jìn)行反饋。企業(yè)客戶在得到銀行反饋信息后，銀企對(duì)賬系統(tǒng)中的“網(wǎng)上對(duì)賬”功能下的“對(duì)賬狀態(tài)”應(yīng)為“等待企業(yè)確認(rèn)”，如圖3.1.3-1所示。

企業(yè)客戶點(diǎn)擊“開始對(duì)賬”按鈕，再次進(jìn)入“賬戶交易明細(xì)列表”。在“銀行交易明細(xì)對(duì)賬單”和“客戶交易明細(xì)表”中，銀行已將客戶有疑問的交易的解釋批注在“銀行反饋信息”欄位，如圖3.1.3-2。

企業(yè)若認(rèn)同銀行解釋可在該頁面選擇“認(rèn)可反饋信息，對(duì)賬完成”按鈕，對(duì)賬工作進(jìn)入企業(yè)主管審核階段；企業(yè)若不認(rèn)同銀行解釋則在該頁面選擇“不認(rèn)可反饋信息”按鈕，此時(shí)對(duì)賬狀態(tài)重新回到“銀行處理中”，企業(yè)可以在銀行再次反饋信息后第三次對(duì)賬，直至賬務(wù)核對(duì)無誤后進(jìn)入企業(yè)主管審核階段。3.2 企業(yè)主管操作流程

企業(yè)經(jīng)辦人員對(duì)賬完成后，需主管確認(rèn)發(fā)送銀行即完成本月對(duì)賬工作。企業(yè)確定的對(duì)賬主管使用主管用戶號(hào)進(jìn)入系統(tǒng)，選擇“網(wǎng)上對(duì)賬”功能菜單，點(diǎn)擊需復(fù)核賬戶，進(jìn)入“銀企余額對(duì)賬確認(rèn)書”。（如圖3.1.4-1所示）

企業(yè)對(duì)帳主管可通過查看“銀行交易明細(xì)證對(duì)單”的內(nèi)容對(duì)帳務(wù)進(jìn)行復(fù)核（如圖：3.1.4—2）。

圖：3.1.4—2

審核無誤后，點(diǎn)擊“確定”按鈕后本月對(duì)賬工作完成，此時(shí)該賬戶的對(duì)賬狀態(tài)為“對(duì)賬完成”。（如圖3.1.4-2）

第四章 系統(tǒng)其他功能介紹

本系統(tǒng)將為客戶提供及時(shí)的賬戶余額和相關(guān)交易情況，以使客戶及時(shí)掌握其賬戶進(jìn)出賬交易情況，滿足客戶管理的需要。4.1 賬戶查詢

客戶進(jìn)入對(duì)賬系統(tǒng)后，點(diǎn)擊左側(cè)“賬戶查詢”即可進(jìn)行相關(guān)信息的查詢，查詢分為“余額查詢”和“歷史交易明細(xì)查詢”兩類，如圖4-1-1所示。

4.1.1 賬戶余額查詢

點(diǎn)擊左側(cè)“余額查詢”后，進(jìn)入客戶余額查詢頁面（如圖4.1.1-1），客戶可按需要對(duì)某年某月某日所選賬戶的余額進(jìn)行查詢。本系統(tǒng)將向客戶提供截止日為上日及以前的客戶相關(guān)賬戶余額情況。

客戶按需要輸入查詢?nèi)掌诤?，點(diǎn)擊“查詢”按鈕即可查詢到該賬戶查詢?nèi)盏挠囝~情況。如圖4.1.1-2。

4.1.2 客戶歷史交易明細(xì)查詢

點(diǎn)擊左側(cè)“歷史交易明細(xì)查詢”后，進(jìn)入歷史交易明細(xì)查詢頁面（如圖4.1.2-1），客戶可按需要對(duì)某年某月所選賬戶當(dāng)月交易情況進(jìn)行查詢。本系統(tǒng)將向客戶提供截止日為上日及以前的客戶相關(guān)賬戶交易情況情況。

客戶按需要輸入查詢?nèi)掌诤?，點(diǎn)擊“查詢”按鈕即可查詢到該賬戶查詢?nèi)盏挠囝~情況。如客戶查詢當(dāng)月交易，本系統(tǒng)將列示截止查詢

日上日的所有交易。如圖4.1.2-2。

4.1.3 查詢功能的使用

本系統(tǒng)提供的客戶賬戶查詢，是銀企間進(jìn)行網(wǎng)上對(duì)賬工作的拓展功能?？蛻糁挥邪丛逻M(jìn)行正常對(duì)賬的情況下才能使用該項(xiàng)便利功能，如客戶沒有及時(shí)進(jìn)行對(duì)賬，系統(tǒng)將不能使用該功能的使用（如圖4.1.3-1所示）。

客戶如補(bǔ)齊未進(jìn)行的對(duì)賬工作后，系統(tǒng)將繼續(xù)提供該功能的使用。

4.1.4 客戶信息的修改

客戶信息的內(nèi)容是為方便銀企間進(jìn)行溝通、聯(lián)系設(shè)臵的，客戶可對(duì)企業(yè)的相關(guān)信息進(jìn)行修改。點(diǎn)擊（圖 4.1.4-1）左側(cè)“客戶信息管理”后再點(diǎn)擊“修改客戶信息”進(jìn)入修改頁面，客戶可對(duì)所列示的內(nèi)容進(jìn)行修改，點(diǎn)擊“確認(rèn)”后系統(tǒng)將自動(dòng)保存修改后的內(nèi)容。

第五篇：銀行銀企對(duì)賬工作總結(jié)

關(guān)于年底對(duì)賬回收工作的總結(jié)

為確保年底對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，吐哈石油營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)主任就年底對(duì)賬工作進(jìn)行了及時(shí)安排和部署，確保營(yíng)業(yè)部的對(duì)公結(jié)算賬戶能夠?qū)~，截止4月1日，營(yíng)業(yè)部共需對(duì)賬89戶，完成100%回訪，對(duì)賬成功87戶，2戶未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設(shè)公司吐哈項(xiàng)目經(jīng)理部，完成對(duì)賬率97.75%。

一、采取的主要措施

（一）、于2013年12月1日起，對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的各單位財(cái)務(wù)人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對(duì)賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進(jìn)行對(duì)賬工作。

（二）、在2013年12月份中，對(duì)不常發(fā)生業(yè)務(wù)的單位或商戶，進(jìn)行電話回訪，確定能夠順利進(jìn)行年底的對(duì)賬工作。

（三）、在收到區(qū)分行的對(duì)賬單后，二次進(jìn)行電話聯(lián)系，及時(shí)安排對(duì)賬單回收工作。

（四）、對(duì)于春節(jié)提前放假，本地?zé)o法實(shí)現(xiàn)對(duì)賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對(duì)賬單的方式，確保及時(shí)對(duì)賬。

二、遇到的困難

（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢法人資格已撤銷，無法進(jìn)行對(duì)賬處理。

（二）、受單位項(xiàng)目結(jié)算影響，開立結(jié)算賬戶的單位財(cái)務(wù)人員撤回總部，無財(cái)務(wù)印章無法對(duì)賬。

（三）采取郵寄方式寄送的對(duì)賬單丟失，未能進(jìn)行回收，單位財(cái)務(wù)人員沒有回本地，無法補(bǔ)制。

三、解決措施

（一）對(duì)未能聯(lián)系上的法人代表進(jìn)行多渠道聯(lián)系，確保能實(shí)現(xiàn)對(duì)賬工作。

（二）盡快于財(cái)務(wù)人員聯(lián)系，確保第一時(shí)間返回本地進(jìn)行對(duì)賬單補(bǔ)制工作。篇二：銀企對(duì)賬工作總結(jié)

支行加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理不斷提高工作質(zhì)量和效率

銀企對(duì)賬是銀行在日常會(huì)計(jì)核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段之一。為了切實(shí)做好銀企對(duì)賬工作，不斷提高對(duì)賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，我行從對(duì)賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實(shí)實(shí)地搞好對(duì)賬的各項(xiàng)工作，對(duì)賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。在2010年第四季度銀企對(duì)賬工作獲得第二名的好成績(jī)的基礎(chǔ)上，今年第一季度，我行又以對(duì)賬率99.42%（重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率100%，非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率99.42.×%）、綜合考評(píng)×分的好成績(jī)獲得寧夏銀行銀企對(duì)賬綜合考評(píng)第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對(duì)賬組織體系，本著一個(gè)“責(zé)”字。

為了保障銀企對(duì)賬工作的順利進(jìn)行，有效的保障客戶資金安全，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我行成立了以主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的對(duì)賬工作領(lǐng)導(dǎo)小組，配備一名工作責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān)任對(duì)賬人員，負(fù)責(zé)日常的對(duì)賬管理工作。通過完善領(lǐng)導(dǎo)小組崗位責(zé)任制，明確對(duì)賬人員崗位職責(zé)，把銀企對(duì)賬工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的事務(wù)性工作，確保了對(duì)賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

二、完善銀企對(duì)賬臺(tái)賬的登記，突出一個(gè)“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺(tái)賬,做到對(duì)賬人員心中有數(shù),提高了對(duì)賬工作的主動(dòng)性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對(duì)賬人員姓名，單位對(duì)賬人員的電話及手機(jī)聯(lián)系方式等等。

2、全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對(duì)賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時(shí)對(duì)賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，明確對(duì)賬方式。

3、對(duì)賬單簽章齊全。對(duì)賬時(shí)，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對(duì)相符的同時(shí)，除加蓋單位財(cái)務(wù)專用章或行政公章外，注明“核對(duì)相符”。

三、銀企對(duì)賬期間，體現(xiàn)一個(gè)“勤”字

銀企對(duì)賬是一項(xiàng)工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實(shí)有效的做好銀企對(duì)賬工作，提到對(duì)賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對(duì)賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開展。

2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來非常大的難度，實(shí)際對(duì)賬工作中,我行主要采取5種對(duì)帳方式：

1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)提前通知及詢問對(duì)帳情況。

2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知及咨詢對(duì)帳情況。

3、在無法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對(duì)帳。

4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

銀企對(duì)賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對(duì)賬，也不是企業(yè)為銀行對(duì)賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對(duì)賬，銀企雙方都應(yīng)切

實(shí)把它當(dāng)作進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。篇三：銀行網(wǎng)銀對(duì)賬工作開展情況總結(jié)

銀行網(wǎng)銀對(duì)賬工作開展情況總結(jié)

我支行認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于cass投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進(jìn)此項(xiàng)工作的進(jìn)一步開展，并結(jié)合支行自身實(shí)際，采取多項(xiàng)措施，促進(jìn)支行銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進(jìn)行?，F(xiàn)將次工作總結(jié)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真布置工作

支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)帳工作是銀行防范經(jīng)濟(jì)案件、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)保障銀行資金安全，有效防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時(shí)，為有效開展工作，溝通協(xié)調(diào)相關(guān)企業(yè)的過程也側(cè)面反映了支行的服務(wù)能力和企業(yè)形象，因此將推進(jìn)銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強(qiáng)內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力結(jié)合起來，專門召集幾位工作責(zé)任心強(qiáng)的員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)《對(duì)賬服務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍(lán)圖上線后對(duì)賬服務(wù)協(xié)議工作流程》及《銀企對(duì)賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期cass系統(tǒng)操作問題，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，確保此項(xiàng)工作的順利開展。

二、積極宣傳，加強(qiáng)宣傳力度

一方面針對(duì)重點(diǎn)對(duì)公客戶，采取上門溝通向?qū)蛻舭l(fā)放網(wǎng)上銀企對(duì)帳宣傳折頁或通過電話點(diǎn)對(duì)點(diǎn)，詳細(xì)介紹網(wǎng)銀對(duì)帳操作流程、銀企對(duì)帳的注意事項(xiàng)等；二是面對(duì)新開戶的客戶，利用資料齊

全，企業(yè)法人或財(cái)務(wù)來行，業(yè)務(wù)辦理方便的優(yōu)勢(shì)，即面對(duì)面集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對(duì)帳等業(yè)務(wù)，讓客戶了解銀企對(duì)帳的重要意義以及通過網(wǎng)銀進(jìn)行銀企對(duì)賬的便捷性和安全性從而形成來行即介紹，來行即辦的方針，全面落實(shí)新開戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作；

三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)，提升服務(wù)能力 支行通過集中業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升工作人員的業(yè)務(wù)能力，把銀企對(duì)帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓，確保銀企對(duì)帳的真實(shí)性、及時(shí)性，組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)對(duì)賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運(yùn)用相關(guān)工作系統(tǒng)，充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作對(duì)于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對(duì)帳員共同做好對(duì)帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關(guān)問題時(shí)要耐心講解，認(rèn)真回答，切切實(shí)實(shí)的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力。

三、嚴(yán)格把關(guān)，做好后續(xù)管理

支行指定業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，工作責(zé)任心重的人員為銀企對(duì)賬員，為相關(guān)企業(yè)開辟銀企對(duì)帳協(xié)議簽約工作和銀企對(duì)賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”，認(rèn)真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對(duì)帳臺(tái)帳，明確對(duì)帳戶數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

通過上述措施，截至x 月 x日，我支行共有x 家企業(yè)簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議，簽約率達(dá)x，有x 家開通了網(wǎng)銀銀企對(duì)賬。篇四：銀行對(duì)賬工作總結(jié)

對(duì)賬工作總結(jié)

為深入貫徹 精神，落實(shí) 要求，進(jìn)一步提升銀企對(duì)賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對(duì)賬制度落實(shí)，切實(shí)把銀企對(duì)賬作為防范風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定了一套對(duì)賬管理辦法，特總結(jié)如下：

一、網(wǎng)點(diǎn)確定專人負(fù)責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護(hù)工作，以確保掌握客戶對(duì)賬信息的正確。

二、落實(shí)雙人對(duì)賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對(duì)所有的 個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個(gè)區(qū)域。將每個(gè)區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對(duì)賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對(duì)賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對(duì)客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時(shí)返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對(duì)賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對(duì)無誤后將多余的一份對(duì)賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對(duì)賬回執(zhí)收回時(shí)效，對(duì)不及時(shí)維護(hù)信息、未及時(shí)收回對(duì)賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對(duì)賬單的收回工作。

六、確定專人負(fù)責(zé)日常對(duì)收回的對(duì)賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對(duì)賬質(zhì)量。篇五：學(xué)習(xí)銀企對(duì)賬新方法心得體會(huì)

學(xué)習(xí)銀企對(duì)賬新方法心得體會(huì)

銀企對(duì)賬是銀行結(jié)算業(yè)務(wù)中的重要一環(huán)，然而，在目前的工作實(shí)踐中，銀企對(duì)賬還存在著一些問題。

一、當(dāng)前存在的問題 1.對(duì)賬不及時(shí)。很多開戶單位拿到銀行發(fā)放的滿頁對(duì)賬單后不是馬上對(duì)賬，而是要等到月末一次性勾對(duì)。這樣做盡管也可發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)，最終調(diào)平雙方賬戶，但對(duì)于防范可能發(fā)生的案件，則起不到應(yīng)有的作用。2.銀行對(duì)賬單的發(fā)出率和收回率低。銀行每月需向所有開戶單位發(fā)放對(duì)賬單，并要求開戶單位反饋對(duì)賬結(jié)果。但每次對(duì)賬單的發(fā)出率都很低：一是因?yàn)橛泻芏嗫蛻纛A(yù)留銀行的信息不詳，銀行無法及時(shí)聯(lián)系上開戶單位；二是有些銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)集中對(duì)賬的認(rèn)識(shí)不足，重視不夠，故而積極性不高，投入精力不到位。3.銀行對(duì)賬人員與柜臺(tái)人員沒有分離。為了確保對(duì)賬工作的準(zhǔn)確性，達(dá)到通過銀企對(duì)賬發(fā)現(xiàn)核算差錯(cuò)和漏洞，預(yù)防和查處貪污挪用銀行資金等經(jīng)濟(jì)案件的目的，在開展銀企對(duì)賬工作時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持做到由專門的對(duì)賬人員負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬工作，避免銀行接柜和記賬人員直接從事與開戶單位的對(duì)賬工作。但由于有些銀行未認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)賬的這一作用，加之人員工作調(diào)配安排方面的原因，通常就由柜臺(tái)接柜人員直接向開戶單位財(cái)務(wù)人員發(fā)放對(duì)賬單，而開戶單位反饋回來的對(duì)賬單回執(zhí)也直接交到接柜人員，這樣就大大弱化了銀企對(duì)賬工作的預(yù)期效果和作用。

4.對(duì)銀企對(duì)賬是否相符的結(jié)果和發(fā)生不符時(shí)的查證重視不夠。有一些開戶單位在通過銀企對(duì)賬發(fā)現(xiàn)余額不符之后，不是積極與銀行聯(lián)系查詢并調(diào)整相關(guān)賬務(wù)，而是任其自然。而有些銀行在收到開戶單位的對(duì)賬單回執(zhí)后，并不仔細(xì)查看開戶單位填寫的對(duì)賬結(jié)果；即使客戶發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，向銀行提出查詢要求時(shí)，有 關(guān)經(jīng)辦人員也并不積極配合，致使問題擱置拖延，無法得到圓滿解決。

二、建議及對(duì)策

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動(dòng)為企業(yè)宣傳銀企對(duì)賬的重要性，著重于宣講政策、增強(qiáng)宣傳的滲透力，使客戶對(duì)銀企對(duì)賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對(duì)賬為銀企雙方主動(dòng)對(duì)賬，使銀企對(duì)賬工作順利開展。

2、勤于整理各項(xiàng)資料，注重單位信息和企業(yè)對(duì)賬人員的變更，及時(shí)修改單位信息資料，做到對(duì)賬期間，能夠及時(shí)與企業(yè)對(duì)賬人員取得聯(lián)系，保證對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

3、勤于總結(jié)對(duì)賬工作中存在的問題，每次對(duì)賬對(duì)存在未達(dá)賬項(xiàng)的賬戶，對(duì)賬人員及時(shí)與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對(duì)相符。對(duì)賬結(jié)束后，認(rèn)真記載對(duì)賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

4、因地制宜，多策并舉，保證銀企對(duì)賬的質(zhì)量。

由于我縣網(wǎng)點(diǎn)較多，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況不一，給銀企對(duì)帳帶來非常大的難度，,建議在實(shí)際對(duì)賬工作中采取以下六種對(duì)帳方式：

1、對(duì)日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實(shí)行在柜臺(tái)面對(duì)面對(duì)帳的方法。

2、對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠(yuǎn)的單位采取電話通知到柜臺(tái)對(duì)帳。

3、在無法及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對(duì)帳。

4、對(duì)有的企業(yè)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對(duì)帳人員采取主動(dòng)提供滿頁賬，耐心細(xì)致協(xié)助企業(yè)做好銀企對(duì)帳工作的方法。

5、每月的重點(diǎn)客戶對(duì)賬，網(wǎng)點(diǎn)所有對(duì)賬人員集中時(shí)間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門對(duì)賬。有效的提高了銀企對(duì)賬質(zhì)量和收回率。