第一篇：對賬自查報告范文

銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風(fēng)險的有效手段之一。為貫徹落實上級行社相關(guān)對賬要求，我行按月對對公賬戶對賬工作進(jìn)行自查，從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結(jié)算風(fēng)險?，F(xiàn)將自查報告匯報如下：

一、建立對賬制度

我行按規(guī)定建立了定期對賬制度，確保記賬與對賬相分離，并將對賬工作納入了會計管理日常工作范圍內(nèi)進(jìn)行考核。明確了記賬員為綜合柜員，對賬人為會計主管，對賬復(fù)核人為業(yè)務(wù)監(jiān)督員。

二、按聯(lián)社要求對所有對公賬戶進(jìn)行對賬，我社指定人員打印對賬單并簽章, 堅持會計對賬、有專人復(fù)核，在對賬登記簿上簽字并當(dāng)面取得對賬回執(zhí).截至本月底，我社共有對公帳戶XX戶。重點賬戶（按月對賬）XX戶，已對賬XX戶，對賬率達(dá)到XX%.未發(fā)現(xiàn)任何異常情況。

第二篇：對賬介紹信

對賬，是指對前一個清算周期的交易信息進(jìn)行核對，以確認(rèn)交易信息的一致性和正確性的過程，下面我們來看看對賬介紹信模板，歡迎閱讀借鑒。

對賬介紹信模板

（一）銀行：

我單位因?qū)ば枰?，需要_______年_______月——_______年_______月_______賬戶對賬單，茲委托_______同志前來辦理，請接洽。

同志身份證號是：______________

單位預(yù)留印鑒：______________

單位（公章）

____年____月_____日

對賬介紹信模板

（二）銀行：

我單位因?qū)~需要，需要_______年——_______年賬戶對賬單，茲委托號是：_____________________。

單位財務(wù)章：

法人章：

單位名稱：_______

____年____月_____日

對賬介紹信模板

（三）______銀行_______支行：

我單為因為工作需要，特派出我單位工作人員_______（身份證號：_______工作證號：_______）、_______（身份證號：_______工作證號：_______）等前來貴行辦理______________工作事宜，望貴行給予協(xié)助辦理。

特此證明

單位名稱：_______

____年____月_____日

第三篇：出納如何對賬

出納如何對賬、結(jié)賬

2011-09-28 14:56:34來源：評論：0 點擊：1081.每日（1）結(jié)賬。在每日業(yè)務(wù)終了時，應(yīng)結(jié)出現(xiàn)金日記賬及銀行存款日記賬的本日余額。在分設(shè)收入日記賬和支出日記賬的情況下，在每日終了按規(guī)定登記入賬后，應(yīng)結(jié)出當(dāng)日收入合計數(shù)和當(dāng)日支出合計數(shù)，然后將...1.每日

（1）結(jié)賬。在每日業(yè)務(wù)終了時，應(yīng)結(jié)出現(xiàn)金日記賬及銀行存款日記賬的本日余額。在分設(shè)“收入日記賬”和“支出日記賬”的情況下，在每日終了按規(guī)定登記入賬后，應(yīng)結(jié)出當(dāng)日收入合計數(shù)和當(dāng)日支出合計數(shù)，然后將支出日記賬中當(dāng)日支出合計數(shù)記入收入日記賬中的當(dāng)日支出合計欄內(nèi)，在此基礎(chǔ)上再結(jié)出當(dāng)日賬面余額。

（2）對賬。每天下班前，盤點庫存現(xiàn)金的實有數(shù)，與現(xiàn)金日記賬的當(dāng)日余額核對看是否相符，如果不符應(yīng)查找原因并及時做出處理。

2.月末

（1）對賬。月末將日記賬與相關(guān)收付業(yè)務(wù)的記賬憑證核對，核對的項目主要是：核對憑證；復(fù)查記賬憑證與原始憑證，看兩者是否完全相符；查對賬證金額與方向的一致性，如發(fā)現(xiàn)錯誤應(yīng)立即更正。

月末將現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬的余額與現(xiàn)金總賬、銀行存款總賬余額核對。月末將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對，并編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。

月末對保管的支票、發(fā)票、有價證券、重要結(jié)算憑證進(jìn)行清點，按順序進(jìn)行登記核對。

（2）結(jié)賬?，F(xiàn)金、銀行存款日記賬每月結(jié)賬時，要結(jié)出本月發(fā)生額和余額，在摘要欄內(nèi)注明“本月合計”字樣，并在下面通欄劃單紅線。

如果終了時，現(xiàn)金、銀行存款日記賬有余額，要將余額結(jié)轉(zhuǎn)下年，并在摘要欄內(nèi)注明“結(jié)轉(zhuǎn)下年”字樣；在下一會計新建有關(guān)會計賬戶的第一行余額欄內(nèi)填寫上年結(jié)轉(zhuǎn)的余額，并在摘要欄注明“上年結(jié)轉(zhuǎn)”字樣。

第四篇：對賬協(xié)議（本站推薦）

中國光大銀行單位客戶電子對賬服務(wù)協(xié)議

重要提示：為維護(hù)您的權(quán)益，請在簽署本協(xié)議前仔細(xì)閱讀本協(xié)議各條款，關(guān)注您在本協(xié)議項下的權(quán)利、義

務(wù)。如您對本協(xié)議有任何疑問，請向經(jīng)辦行咨詢。

甲方（全稱）：_______________________________________________________________________________ 聯(lián)系地址：__________________________________________________________________________________ 聯(lián)系人：________________聯(lián)系人移動電話：_________________聯(lián)系人固定電話：___________________ 乙方（全稱）：中國光大銀行股份有限公司_______________________________________________________ 聯(lián)系地址：__________________________________________________________________________________ 聯(lián)系電話：__________________________________________________________________________________ 為幫助甲方加強(qiáng)銀行賬戶管理，維護(hù)甲乙雙方利益，根據(jù)國家相關(guān)法律、法規(guī)，甲乙雙方依照自愿、平等、互利的原則，就甲方通過乙方企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企直連等電子銀行渠道，核對甲方在乙方所屬的中國光大銀行系統(tǒng)內(nèi)開立的銀行賬戶的賬務(wù)有關(guān)事宜，達(dá)成如下協(xié)議條款，并承諾雙方共同遵守。

第一條 甲乙雙方應(yīng)建立、健全對賬制度，及時核對賬務(wù)，糾正發(fā)生的賬務(wù)差錯。

第二條 本協(xié)議所指賬戶，包括甲方在乙方所屬的中國光大銀行系統(tǒng)內(nèi)開立的客戶號為______________ 下的所有賬戶。本協(xié)議所包括對賬范圍，含甲方賬戶在中國光大銀行當(dāng)月及之前十二個月的對賬單。

第三條 乙方應(yīng)依照規(guī)定的對賬周期通過電子銀行渠道向甲方提供對賬單。

第四條 甲方應(yīng)及時核對賬戶余額，并將核對相符的結(jié)果通過電子銀行渠道發(fā)送給乙方。如核對不符，應(yīng)及時到乙方營業(yè)網(wǎng)點查明原因，乙方應(yīng)積極配合。簽約后，甲方通過乙方電子銀行渠道對賬后可不必再將紙質(zhì)對賬單回執(zhí)交回乙方。

是否需要乙方寄送紙質(zhì)對賬單□是□否

第五條 甲方應(yīng)嚴(yán)格按照乙方電子銀行的操作要求進(jìn)行對賬。甲方應(yīng)使用乙方提供的電子銀行渠道，并通過相應(yīng)的身份認(rèn)證后進(jìn)行對賬操作，甲方對操作的真實性、合法性負(fù)責(zé)。

第六條 協(xié)議生效、變更及終止：本協(xié)議由甲方法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章、乙方負(fù)責(zé)人或其授權(quán)簽字人簽署并加蓋業(yè)務(wù)專用章，自簽署之日起生效。本協(xié)議執(zhí)行過程中，甲乙雙方如需變更或終止本協(xié)議的，應(yīng)提前書面通知對方，經(jīng)雙方友好協(xié)商后變更或終止本協(xié)議。

第七條 違約處理：任何一方違反本協(xié)議規(guī)定均被視為違約，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)損失。守約方除要求違約方賠償損失外，有權(quán)要求違約方繼續(xù)履行本協(xié)議。如遇國家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)制度規(guī)定發(fā)生變化，雙方以相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的條款為準(zhǔn)，不視為違約。

第八條 不可抗力：因不可抗力不能履行本協(xié)議的，根據(jù)不可抗力影響，部分或全部免除受不可抗力影響方責(zé)任，法律另有規(guī)定的除外，但受不可抗力影響方應(yīng)于不可抗力發(fā)生后十五日內(nèi)通知對方，并提供有關(guān)部門的證明。在不可抗力影響消除后的合理時間內(nèi)，一方或雙方應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行協(xié)議。

第九條 爭議解決：因本協(xié)議產(chǎn)生的爭議，雙方可通過友好協(xié)商解決。若未能協(xié)商解決的，任何一方可向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第十條 本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各持一份，具有同等法律效力。

甲方聲明：乙方已提醒并幫助我方對協(xié)議各條款作全面、準(zhǔn)確的理解。我方認(rèn)同并接受本協(xié)議的全部條款，并授權(quán)___________（證件類型_________證件號碼________________證件有效期________）辦理此項業(yè)務(wù)。甲方（簽章）乙方（簽章）

法定代表人（負(fù)責(zé)人）負(fù)責(zé)人

或授權(quán)代理人或授權(quán)代理人

簽訂日期：年月日

第五篇：銀行對賬工作總結(jié)[范文模版]

對賬工作總結(jié)

為深入貫徹 精神，落實 要求，進(jìn)一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強(qiáng)對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結(jié)如下：

一、網(wǎng)點確定專人負(fù)責(zé)日常客戶信息維護(hù)工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進(jìn)行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)，加強(qiáng)對賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進(jìn)行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護(hù)信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進(jìn)行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負(fù)責(zé)日常對收回的對賬回執(zhí)進(jìn)行復(fù)審，以確保對賬質(zhì)量。