第一篇：國(guó)企股份制改革思路的再思考

在中國(guó)現(xiàn)階段由于種種原因造成國(guó)有產(chǎn)權(quán)不能自由流動(dòng)資本市場(chǎng)的作用受到很大的限制同時(shí)我國(guó)的產(chǎn)品市場(chǎng)還不太完善經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)遠(yuǎn)未成熟。因而在現(xiàn)階段推行股份制改革還有許多問(wèn)題值得進(jìn)一步探討。

一、股份制與所有權(quán)監(jiān)督不足

股份制是隨著社會(huì)化大生產(chǎn)的出現(xiàn)而出現(xiàn)的它把單個(gè)資本集中起來(lái)進(jìn)行社會(huì)化大生產(chǎn)解決單

個(gè)投資者無(wú)力投資的局面。但是股份制的出現(xiàn)將會(huì)導(dǎo)致所有權(quán)監(jiān)督的不足經(jīng)營(yíng)者不努力工作或不按所有者的意愿努力工作從而使企業(yè)效率低下。

設(shè)想有ｎ個(gè)所有者產(chǎn)權(quán)主體他們自愿監(jiān)督企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體提供的監(jiān)督為ｇｉＧΣｇｉ為監(jiān)督之和監(jiān)督越多經(jīng)營(yíng)者偷懶的可能性越小企業(yè)的效益越好所有者獲得的收益越大。為了分析的方便我們假定個(gè)人的效用函數(shù)采用柯布—道格拉斯形式ＵｉＵｉＸｉＧＸαｉＧβ其中Ｘｉ為其他私人物品的消費(fèi)αβαβ私人物品和監(jiān)督給所有者帶來(lái)的效用都為正①并且它們之間的邊際替代率是遞減的。

設(shè)Ｐｘ為其他私人物品的價(jià)格Ｃ為每單位的監(jiān)督成本Ｙｉ為每個(gè)所有者從企業(yè)盈利中獲得的收益假設(shè)所有者沒(méi)有其他收入如果有也只是在其之前加上一個(gè)常數(shù)并不影響問(wèn)題的結(jié)論與所占的股份成正比ＹｉｋＳｉＳｉ為其所占的股份。那么每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體面臨的問(wèn)題是給定其他產(chǎn)權(quán)主體選擇的情況下選擇自己的最優(yōu)策略Ｘｉｇｉ最大化自己的目標(biāo)函數(shù)

ＬｉＸαｉＧβλＹｉＰｘＸｉＣｇｉ其中λ為拉格朗日常數(shù)。

我們可以得到納什均衡情況下每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體提供的監(jiān)督

ｇｉβαＹｉＣΣｇｉαβｉｊ……ｎｉ≠ｊ………一

于是我們得到

ＧΣｇｉβΣＹｉｎαβＣ

從一式中我們可以看出一個(gè)產(chǎn)權(quán)主體相信其他產(chǎn)權(quán)主體提供的監(jiān)督越多他自己提供的監(jiān)督就越小且隨產(chǎn)權(quán)主體個(gè)數(shù)ｎ的增多Ｇ越來(lái)越小。

現(xiàn)在我們來(lái)考慮一下帕累托最優(yōu)解的情況假設(shè)社會(huì)福利函數(shù)采用下面形式

Ｗｒｕｒｕ……ｒｎｕｎ

結(jié)束條件為ΣＹｉＰｘΣＸｉＣＧ

于是我們可以得到ＧβΣＹｉαβＣ

這就是公共物品的帕累托最優(yōu)供給。ＨＧＧαβｎαβ顯然Ｈ≤

監(jiān)督的納代均衡供給小于帕累托最優(yōu)供給且二者之間的差距隨產(chǎn)權(quán)主體個(gè)數(shù)的增加而擴(kuò)大也就是說(shuō)股份制將導(dǎo)致所有權(quán)監(jiān)督不足。

由于監(jiān)督是一種公共產(chǎn)品具有非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性的特點(diǎn)與一般公共產(chǎn)品的產(chǎn)權(quán)容易界定誰(shuí)投資產(chǎn)權(quán)歸誰(shuí)不同監(jiān)督由于其無(wú)法量化和具體化當(dāng)一個(gè)經(jīng)營(yíng)者努力工作我們無(wú)法確定到底是哪一個(gè)產(chǎn)權(quán)主體的監(jiān)督在起作用或者是所有產(chǎn)權(quán)主體共同監(jiān)督的結(jié)果。同時(shí)即使一個(gè)企業(yè)由于某產(chǎn)權(quán)主體提供了充分的監(jiān)督而使企業(yè)獲利甚豐該產(chǎn)權(quán)主體也無(wú)法剝奪其他產(chǎn)權(quán)主體依據(jù)其投入的資本份額獲取收益的權(quán)力因?yàn)楣煞莨臼前垂煞旨t的同股同酬。由于這種來(lái)源于監(jiān)督的收益的非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性承擔(dān)監(jiān)督成本的產(chǎn)權(quán)主體不能獨(dú)享其帶來(lái)的收益于是產(chǎn)生了私人收益和社會(huì)收益的不一致。因此作為理性的個(gè)體每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體愿意提供的監(jiān)督會(huì)少于其應(yīng)該提供的監(jiān)督導(dǎo)致所有權(quán)監(jiān)督不足。

從以上的分析我們可以看出各產(chǎn)權(quán)主體自愿提供的監(jiān)督總和與產(chǎn)權(quán)主體的個(gè)數(shù)成反比產(chǎn)權(quán)主體越多提供的監(jiān)督就越少并且隨著產(chǎn)權(quán)主體個(gè)數(shù)的增多提供的總監(jiān)督與帕累托最優(yōu)供給的差距越來(lái)越大。我們知道所有者與經(jīng)營(yíng)者的目標(biāo)函數(shù)不一致同時(shí)由于經(jīng)營(yíng)者是否努力工作不易觀察或者是成本高得令人難以接受張維迎打了一個(gè)很形象的比喻把他稱之為“樹蔭下的經(jīng)營(yíng)者”。在所有者監(jiān)督不足的情況下理性的經(jīng)營(yíng)者不會(huì)按所有者的意愿努力工作導(dǎo)致企業(yè)效率低下所有者的利益受損。

堤內(nèi)不足堤外補(bǔ)。在成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家中這種所有權(quán)監(jiān)督不足在很大程度被市場(chǎng)約束彌補(bǔ)通過(guò)成熟的產(chǎn)品市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者施加較強(qiáng)的外在壓力督促和鞭策經(jīng)營(yíng)者兢兢業(yè)業(yè)地工作。

企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的業(yè)績(jī)可以通過(guò)產(chǎn)品市場(chǎng)和資本市場(chǎng)體現(xiàn)出來(lái)。對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)來(lái)說(shuō)主要是通過(guò)產(chǎn)品市場(chǎng)上企業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)占有率、企業(yè)利潤(rùn)等指標(biāo)得到反應(yīng)市場(chǎng)占有率越高說(shuō)明這種產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力越強(qiáng)說(shuō)明企業(yè)經(jīng)營(yíng)者績(jī)效越好利潤(rùn)是經(jīng)營(yíng)者經(jīng)營(yíng)績(jī)效的綜合反映。所有者可以通過(guò)觀察這些指標(biāo)來(lái)判斷經(jīng)營(yíng)者的努力程度。對(duì)資本市場(chǎng)主要是股票市場(chǎng)來(lái)說(shuō)本質(zhì)上資本市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)是對(duì)企業(yè)控制權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)其主要形式是接管這是防止經(jīng)營(yíng)者損害所有者利益的最后一種武器。如果經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)管理不善使公司股票價(jià)格下跌就會(huì)使有能力的其他人低價(jià)購(gòu)進(jìn)足夠的股票從而接管該企業(yè)。企業(yè)被接管后第一個(gè)被解雇的往往就是經(jīng)營(yíng)者。在健全的經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)中一個(gè)人只有通過(guò)市場(chǎng)評(píng)估和社會(huì)認(rèn)可方可成為一個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)者而企業(yè)經(jīng)營(yíng)者也

第二篇：走出國(guó)企股份制改革的誤區(qū)

走出國(guó)企股份制改造的四個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)

趙立綱

2006年07月24日15:05 【字號(hào) 大 中 小】【留言】【論壇】【打印】【關(guān)閉】?jī)?nèi)容提要：股份制改造是國(guó)企改革的正確方向，是破解國(guó)企發(fā)展瓶頸的根本途徑，更是一項(xiàng)涉及方方面面的巨大工程，人們必然有著這樣或那樣的誤解。如不做好思想疏導(dǎo)工作，不但會(huì)影響到國(guó)企改革，甚至?xí)绊懮鐣?huì)主義政權(quán)穩(wěn)定。本文就這方面的四個(gè)主要問(wèn)題進(jìn)行了深入論述，對(duì)于化解人們的不正確看法會(huì)起到積極作用。

關(guān)鍵詞：國(guó)企；股份制改造；認(rèn)識(shí)誤區(qū)

國(guó)企股份制改造作為地方國(guó)有企業(yè)轉(zhuǎn)換體制機(jī)制的方向和重點(diǎn)，涉及到方方面面的利益關(guān)系，觸及到改革的深層次矛盾和問(wèn)題。人們必然會(huì)對(duì)國(guó)企股份制改造產(chǎn)生這樣或那樣的誤解。因此，必須要不斷解放思想，更新觀念，堅(jiān)決沖破妨礙發(fā)展的一切思想觀念，努力走出國(guó)企股份制改造的認(rèn)識(shí)誤區(qū)：

第一，要走出國(guó)企股份制改造是實(shí)行私有化改革的認(rèn)識(shí)誤區(qū)。有人認(rèn)為實(shí)行國(guó)企股份制改造就是將公有制變?yōu)樗接兄?，就是從企業(yè)的微觀層面上改變我國(guó)社會(huì)主義公有制。黨的十六屆三中全會(huì)明確指出：“要適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的趨勢(shì)，進(jìn)一步增強(qiáng)公有制經(jīng)濟(jì)的活力，大力發(fā)展國(guó)有資本、集體資本和非公有資本等參股的混合所有制經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，使股份制成為公有制的主要實(shí)現(xiàn)形式”，這是對(duì)國(guó)企股份制改造性質(zhì)的最好闡述。

股份制不屬于基本經(jīng)濟(jì)制度范疇，只是一種現(xiàn)代企業(yè)制度的模式，不能從根本上決定企業(yè)的性質(zhì)。股份制既可以為公有制企業(yè)服務(wù)，也可以為私有制企業(yè)服務(wù)。實(shí)行國(guó)企股份制改造，不是要改變企業(yè)的公有制性質(zhì)，而是實(shí)行新公有化改革，改變國(guó)企單一所有制結(jié)構(gòu)。在國(guó)家投資、國(guó)有參股的同時(shí)，取消股權(quán)比例限制，大膽引進(jìn)外資和民營(yíng)資本，形成混合所有制，從而增強(qiáng)國(guó)企生機(jī)與活力，更好地發(fā)揮國(guó)有資本的影響力與控制力，更好地發(fā)展公有制。

第二，要走出國(guó)企股份制改造會(huì)導(dǎo)致國(guó)有資產(chǎn)流失、不利于保值增值的認(rèn)識(shí)誤區(qū)。有人認(rèn)為，國(guó)有股減持、規(guī)范上市、中外合資、吸納民營(yíng)資本入股等措施會(huì)直接導(dǎo)致國(guó)有資產(chǎn)流失。我們不排除在股份制改造過(guò)程中會(huì)出現(xiàn)以權(quán)謀私、中飽私囊的違法行為。但這是個(gè)別現(xiàn)象，是由于體制機(jī)制不健全，國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管不力造成的，不是股份制改造本身存在錯(cuò)誤。我們對(duì)國(guó)有資產(chǎn)保值增值的理解不能絕對(duì)化。因?yàn)椴恢皇巧鲜霈F(xiàn)象會(huì)導(dǎo)致國(guó)有資產(chǎn)流失，不作為同樣會(huì)導(dǎo)致國(guó)有資產(chǎn)流失。由于長(zhǎng)期堅(jiān)持一元所有制結(jié)構(gòu)，國(guó)有企業(yè)體制機(jī)制不活，市場(chǎng)適應(yīng)性差，經(jīng)濟(jì)效益不好，不良資產(chǎn)負(fù)債過(guò)高，許多國(guó)有企業(yè)處于停產(chǎn)半停產(chǎn)的狀態(tài)，致使大批國(guó)有資產(chǎn)被長(zhǎng)期閑置。這才是最大的國(guó)有資產(chǎn)流失。如果片面地堅(jiān)持國(guó)有資產(chǎn)保值增值，就會(huì)喪失國(guó)企改革的大好時(shí)機(jī)，使效益好的企業(yè)陷入困境，效益不好的陷入絕境，最后連改革的成本都沒(méi)有了。只有通過(guò)股份制改造，大力發(fā)展混合所有制經(jīng)濟(jì)，才能在最短時(shí)間內(nèi)盤活國(guó)有資產(chǎn)，用增量帶動(dòng)存量，使國(guó)有資產(chǎn)最大限度地保值增值。因此說(shuō)，國(guó)企股份制改造越早越好，越徹底越好。

第三，要走出股份制改造“包治百病”的認(rèn)識(shí)誤區(qū)。有人認(rèn)為股份制改造是解決國(guó)企所有問(wèn)題的萬(wàn)能鑰匙，一股就靈，從而放松了轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制和加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理。股份制改造為國(guó)企轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制提供了前提條件，掃清了建立現(xiàn)代化企業(yè)制度的外圍阻礙，使企業(yè)可以在更加廣闊的空間內(nèi)進(jìn)行體制機(jī)制創(chuàng)新，通過(guò)引進(jìn)民營(yíng)資本和外資，引進(jìn)新的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，激發(fā)出新的活力。然而引進(jìn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)制如何與現(xiàn)有的機(jī)制相結(jié)合，如何取長(zhǎng)補(bǔ)短，形成合力，還需要企業(yè)自身繼續(xù)努力。所以說(shuō)，股份制改造是提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的外因。切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，不斷改革企業(yè)管理制度中與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不相適應(yīng)的部分，形成一整套行之有效的科學(xué)管理制度才是內(nèi)因。如果只是在形式上變單一所有制為混合所有制，而不改變股東會(huì)虛設(shè)、董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層高度重合、監(jiān)事會(huì)薄弱；經(jīng)營(yíng)者、所有者和職工利益失衡；企業(yè)內(nèi)部激勵(lì)約束不健全，分配制度不完善等弊端，就不能使國(guó)企走上良性發(fā)展的軌道。假如離開了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力和競(jìng)爭(zhēng)力，空談股份制改造，就不能走出國(guó)企改革的成功之路。

第四，要走出國(guó)企股份制改造完全依靠行政干預(yù)的認(rèn)識(shí)誤區(qū)。有人認(rèn)為政府是國(guó)企的所有者，應(yīng)具體操作每個(gè)企業(yè)的股份制改造。其實(shí)不然，實(shí)行股份制改造的目的之一就是真正實(shí)現(xiàn)政企分開，讓企業(yè)成為獨(dú)立自主的法人主體。過(guò)多地采用行政干預(yù)，會(huì)導(dǎo)致國(guó)企改革目的與手段的矛盾，并由此引發(fā)一系列問(wèn)題。政府的職責(zé)是為企業(yè)股份制改

造提供政策支持和創(chuàng)造良好的環(huán)境。在這一過(guò)程中，企業(yè)是主角，應(yīng)積極穩(wěn)妥地主動(dòng)參與股份制改造，而不是被動(dòng)地接受股份制改造。在推進(jìn)股份制改造的手段上，不應(yīng)單純依靠行政干預(yù)，應(yīng)從實(shí)際出發(fā)，尊重經(jīng)濟(jì)規(guī)律，尊重企業(yè)的選擇，尊重群眾的意愿，主要依靠市場(chǎng)機(jī)制使企業(yè)找到股份制改造的正確道路，從而推動(dòng)國(guó)企的良性發(fā)展。

（作者單位系中共遼寧省委黨史研究室）

第三篇：國(guó)企人力資源管理改革思路

國(guó)企人力資源管理改革思路

05人力資源管理胡峰

內(nèi)容摘要隨著政府職能的轉(zhuǎn)變和機(jī)構(gòu)改革的深入，國(guó)企事事依靠政府的時(shí)代一去不

返了，針對(duì)人力資源管理方面存在的這樣或那樣的問(wèn)題，國(guó)企發(fā)出了需要專業(yè)化的人力資源

管理的呼聲，人力資源的開發(fā)管理作為企業(yè)發(fā)展的重要資源越來(lái)越受到企業(yè)的重視。本文在分析人力資源管理體制和系統(tǒng)管理問(wèn)題的基礎(chǔ)上，針對(duì)性地提出了建立彈性的人力資源管理

模式和完善體系建設(shè)等方面的改革思路。

關(guān)鍵詞國(guó)企人力資源管理改革思路

全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加快和知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，人力資源已逐漸成為企業(yè)的核心資

源。而國(guó)企在人力資源管理理念和方法方面卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于外企甚至民企。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體

化進(jìn)程的加快，人力資源已經(jīng)成為國(guó)企不得不修的一門主課

1.國(guó)企人力資源管理工作存在的主要問(wèn)題

和先進(jìn)的人力資源管理相比，國(guó)企人力資源管理還存在著許多差距，相當(dāng)一部分企業(yè)尚

停留在功能性的人事管理層面，既缺乏科學(xué)完整的基礎(chǔ)性人力資源管理體制，更談不上人力

資源的體系管理。整體而言，以下兩個(gè)方面成為了國(guó)企人力資源管理的弊端。

1.1缺乏完善的人力資源管理體制

盡管國(guó)內(nèi)企業(yè)界一直喊著諸如“知識(shí)經(jīng)濟(jì)已洶涌而來(lái)”、“人力資源是第一資源”等口

號(hào)，但國(guó)企人事部門的活動(dòng)卻往往限于工作調(diào)動(dòng)，而非開發(fā)員工的智力資源。換句話說(shuō)，國(guó)

企中不是缺乏人才，而是缺少發(fā)現(xiàn)人才的眼睛，缺乏以人為本的管理理念。這種管理理念的缺乏導(dǎo)致了諸多不合理的人才浪費(fèi)。比如，因人設(shè)崗，很多企業(yè)的許多崗位職能差別不大，卻不斷重復(fù)設(shè)置，以致個(gè)人的權(quán)責(zé)利界定模糊。有關(guān)國(guó)企人才“流失”、“跳槽”等報(bào)道不

絕于耳，而許多國(guó)企老總則頻頻表示要加強(qiáng)企業(yè)文化，進(jìn)行凝聚力建設(shè)，使得職工個(gè)人的價(jià)

值取向與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、發(fā)展戰(zhàn)略形成一致。卻不能從根本上得到解決，但從根本上說(shuō)，國(guó)企的人力資源管理體制必須進(jìn)行大幅度的創(chuàng)新，才能使企業(yè)文化在一個(gè)企業(yè)中所具有的動(dòng)

力功能、凝聚力功能、融合功能、約束力功能得到應(yīng)有的發(fā)揮。最起碼，人力資源管理者要

善于交際、具備較高的語(yǔ)言表達(dá)能力和心理觀察能力、能運(yùn)用統(tǒng)計(jì)技巧闡述勞動(dòng)及相關(guān)情況、法律法規(guī)方面的知識(shí)等等，這些都絕對(duì)不是靠老一套人事管理經(jīng)驗(yàn)所能做到的。

1.2人力資源管理缺少完善的系統(tǒng)建設(shè)

絕大多數(shù)的國(guó)企都有招聘、培訓(xùn)、工資待遇、人員調(diào)配、合同管理等基本的HR職能，但HR管理可不僅僅指這些職能。概括而言，它是一個(gè)配套的系統(tǒng)工程，需要各職能部分形

成一個(gè)完整的循環(huán)鏈，缺少任何一部分都不能正常進(jìn)行。并須建立以人為中心的協(xié)調(diào)機(jī)制。然而，國(guó)企中不是系統(tǒng)不完善，就是系統(tǒng)內(nèi)的職能部分有缺陷。很多企業(yè)的系統(tǒng)能正常地運(yùn)轉(zhuǎn)，可具體涉及到某一環(huán)節(jié)時(shí)，就容易出現(xiàn)問(wèn)題。例如，招聘工作進(jìn)行得很圓滿，但崗前培訓(xùn)設(shè)計(jì)不合理，致使合格員工在上崗后并不能明確自身的改進(jìn)目標(biāo)而造成工作表現(xiàn)不佳的后果，就屬于系統(tǒng)內(nèi)部的問(wèn)題。有些雖然是系統(tǒng)內(nèi)部某些職能完善，但整個(gè)系統(tǒng)不完整，也阻礙著整個(gè)企業(yè)的發(fā)展進(jìn)程。這就像人體，其每一個(gè)器官都不是孤立的，彼此之間都存在著一定的聯(lián)系，一個(gè)人要維持好自己的身體健康，不僅要重點(diǎn)保護(hù)自己的心臟、大腦、咽喉等部位，四肢的健康也很重要，否則就功能殘缺，協(xié)調(diào)性差。而各類器官又必須經(jīng)脈相連、血脈相連，不然營(yíng)養(yǎng)和信息都無(wú)法傳遞，最多像個(gè)植物人。為了避免國(guó)企中“植物人”的出現(xiàn)，國(guó)企必須加強(qiáng)人力資源管理的系統(tǒng)建設(shè)，加強(qiáng)和協(xié)調(diào)好各職能部門之間的聯(lián)系，使各職能部門間建立有機(jī)的聯(lián)系和制約關(guān)系，形成一個(gè)良性的循環(huán)體系，逐漸擺脫國(guó)企當(dāng)前的困境，朝著良性的方向發(fā)展。

2.國(guó)企人力資源管理思路

2.1建立彈性的人力資源管理模式

第一，人力資源規(guī)劃的剛性特點(diǎn)，其實(shí)是國(guó)有企業(yè)人才管理的致命傷。按照企業(yè)正常發(fā)展規(guī)律，企業(yè)在擴(kuò)張期內(nèi)往往招聘全額的員工，而在不景氣的時(shí)候裁員，期間，企業(yè)一般保持一定的優(yōu)勝劣汰率，以激勵(lì)員工，并保證人才規(guī)劃的彈性。但國(guó)有企業(yè)由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代承擔(dān)了太多的社會(huì)功能，為了穩(wěn)定，它吸納了很多人員。存在著重復(fù)設(shè)崗的現(xiàn)象。隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)軌，這些負(fù)擔(dān)沉重的國(guó)企必須卸下包袱，輕裝上陣，這除了需要國(guó)家構(gòu)建社會(huì)保障體系以保障國(guó)企改革的順利進(jìn)行之外，國(guó)企自身也應(yīng)該抓住契機(jī)，裁減人員，使得企業(yè)中的人力規(guī)劃恢復(fù)一定的彈性。

第二，國(guó)有企業(yè)應(yīng)該形成優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，讓職工通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)上崗，充分發(fā)揮員工主動(dòng)性。這樣才能保證絕大多數(shù)員工的積極性都處在一種提升狀態(tài)。使企業(yè)用人機(jī)制方面保持一定的良性循環(huán)。

第三，人才的開發(fā)是一個(gè)長(zhǎng)期的艱苦過(guò)程，僅僅依靠上述方法顯然是不夠的。企業(yè)看中人才的一個(gè)重要表現(xiàn)就是對(duì)人才的培訓(xùn)投入。通過(guò)培訓(xùn)，企業(yè)不僅提高了員工的素質(zhì)，還使他們深刻感受到了企業(yè)對(duì)自己的重視和企業(yè)的發(fā)展，從而對(duì)企業(yè)產(chǎn)生歸屬感。全身心投入到工作中，起到兩全其美的效果。

對(duì)職工的培訓(xùn)，應(yīng)該是系統(tǒng)化的。調(diào)查表明，在重視系統(tǒng)化員工培訓(xùn)的企業(yè)中，員工的跳槽率較低，反之就相反。還有的企業(yè)在實(shí)踐中，采取“宏觀選擇，微觀培訓(xùn)”的人才戰(zhàn)略來(lái)確保企業(yè)的發(fā)展。所謂宏觀選擇，就是堅(jiān)持把“對(duì)事業(yè)的追求”放在選擇人才的首位，從

宏觀角度強(qiáng)調(diào)人才的基本素質(zhì)、基本條件，然后從微觀角度注重具體行為、工作開發(fā)的培育，使人才發(fā)育成熟。對(duì)所有新員工先要進(jìn)行拓展訓(xùn)練，目的是讓新員工了解企業(yè)環(huán)境、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神和凝聚力，盡快適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展。對(duì)老員工則注重不斷加強(qiáng)知識(shí)的更新，從而提高員工素質(zhì)和管理素質(zhì)，保證企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

第四，在上述基礎(chǔ)上，企業(yè)可以著手塑造活潑進(jìn)取、不斷創(chuàng)新的企業(yè)文化，企業(yè)文化通過(guò)凝聚作用，把職工個(gè)人的思想感情和使命和企業(yè)的興衰緊密相連，產(chǎn)生對(duì)企業(yè)的強(qiáng)烈的歸屬感。與企業(yè)同呼吸，共命運(yùn)。企業(yè)文化是企業(yè)建設(shè)的無(wú)形文化資源。因此國(guó)企應(yīng)該營(yíng)造一種奮發(fā)向上，積極進(jìn)取，務(wù)實(shí)求真的良好的企業(yè)文化。使“員工和企業(yè)一同發(fā)展”。在國(guó)際上，企業(yè)文化大致有兩種模式：美國(guó)模式和日本模式，前者強(qiáng)調(diào)專業(yè)化分工，個(gè)人對(duì)自己的工作負(fù)完全責(zé)任，后者強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)與合作，是一組雇員對(duì)一組任務(wù)承擔(dān)責(zé)任。我國(guó)的國(guó)有企業(yè)比較類似于日本模式，合作有余而創(chuàng)新不足，所以國(guó)有企業(yè)今后的改革應(yīng)該注重運(yùn)用各種方法激勵(lì)職工的創(chuàng)新潛力，在這方面，國(guó)企有一個(gè)很大的組織資源未被充分利用，那就是工會(huì)。工會(huì)作為職工自己信任的組織，應(yīng)該充分發(fā)揮它的協(xié)作作用，成為聯(lián)系職工與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的橋梁，用一種民主的機(jī)制促進(jìn)職工創(chuàng)新能力的發(fā)揮。

第五，提高人力資源管理者自身的素質(zhì)，采取有效的人才管理方法，也應(yīng)是國(guó)企重視的問(wèn)題。如可以通過(guò)公開招聘的方式從內(nèi)部或從外部引進(jìn)管理人才，完善對(duì)管理者的考核選拔任用機(jī)制。同時(shí)采用全新的人才管理方法，吸納有志之識(shí)加入國(guó)企，為國(guó)企注入新鮮的血液，+進(jìn)而提升整個(gè)企業(yè)員工的工作熱情。

值得注意的是，人力資源的管理方法有很多，國(guó)有企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自己企業(yè)的發(fā)展背景、發(fā)展?fàn)顩r、發(fā)展要求、發(fā)展規(guī)模、實(shí)事求是的來(lái)選擇合適的管理方法。

2.2完善的體系建設(shè)是現(xiàn)代人力資源管理的核心內(nèi)容

如前面所述，HR管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，不是一個(gè)只承擔(dān)HR管理職能的部門。它要實(shí)現(xiàn)的是從后臺(tái)式、靜態(tài)化、邊緣式的模式向前臺(tái)式、動(dòng)態(tài)化、軸心式管理模式的轉(zhuǎn)變：職能不能不再固定不變，而要隨企業(yè)的規(guī)模，現(xiàn)狀隨時(shí)調(diào)整。因此，國(guó)企在進(jìn)行人力資源管理工作中，要仔細(xì)認(rèn)真，不可忽視每一個(gè)細(xì)小的環(huán)節(jié)，真正形成一個(gè)體系建設(shè)。

2.2.1招聘工作要謹(jǐn)慎

第一，結(jié)合企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)的發(fā)展方向。核定企業(yè)共需多少個(gè)崗位、工作量有多大、需要多少人，明確每一個(gè)崗位長(zhǎng)期或短期內(nèi)所需要什么學(xué)歷、技能和經(jīng)驗(yàn)的人才，制定明確的崗位說(shuō)明書，建立人事匹配的新局面。其次，依據(jù)企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和職位說(shuō)明書的要求，制定短、中、長(zhǎng)期的崗位人才供求動(dòng)態(tài)，并發(fā)展與勞務(wù)市場(chǎng)、專業(yè)院校、人才交流中心的長(zhǎng)期合作關(guān)系，努力開發(fā)全新的招聘渠道。第三，招聘工作中，根據(jù)對(duì)成本收益的計(jì)算

來(lái)選擇一種效率最好的招聘方法，招聘不同層次的人才選擇不同的方法。招聘不同崗位的人，采用不同的招聘流程。同時(shí)也可以把現(xiàn)代人事測(cè)量手段多方位地運(yùn)用到招聘工作中，對(duì)每一個(gè)人的能力、專業(yè)水平、特長(zhǎng)、道德等情況進(jìn)行專業(yè)的分析。使國(guó)企真正能招聘到適應(yīng)本企業(yè)企業(yè)文化建設(shè)，工作崗位要求也適合企業(yè)發(fā)展需要的人才。

2.2.2培訓(xùn)和開發(fā)是人力資源管理工作的重中之重

國(guó)企中除了部分崗位可以通過(guò)裁員來(lái)解決外，沒(méi)有一種更好的方法徹底地使人才大換血，更多地只能依靠培訓(xùn)與開發(fā)來(lái)提高人員素質(zhì)。完善的培訓(xùn)體系是一個(gè)企業(yè)自身不斷成長(zhǎng)，內(nèi)部培訓(xùn)人才，建立人才儲(chǔ)備的重要保障，同時(shí)也是員工職業(yè)生涯發(fā)展過(guò)程中，提升職業(yè)能力的重要渠道。完善的培訓(xùn)體系建設(shè)內(nèi)容主要涉及：

2.2.2.1分析國(guó)企內(nèi)外的人才結(jié)構(gòu)，明確當(dāng)前與未來(lái)人才需求狀況

培訓(xùn)只能建立在熟悉企業(yè)人才結(jié)構(gòu)和人才需求的基礎(chǔ)之上，否則，結(jié)果只能是勞民傷財(cái)，達(dá)不到預(yù)期的效果。有是甚至還起到相反的作用。

2.2.2.2建立全方位、開放式、動(dòng)態(tài)化的培訓(xùn)模式

全方位就是指培訓(xùn)的對(duì)象全方位，企業(yè)內(nèi)的每個(gè)崗位職員都必須有均等的機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)。不能偏離一方。如果一部分員工經(jīng)常有機(jī)會(huì)參加培訓(xùn)，而另一部分人卻連一次機(jī)會(huì)都沒(méi)有，這樣容易造成員工的嫉妒心理，降低工作效率。開放式培訓(xùn)主要是一種新式培訓(xùn)法，就是要進(jìn)行自主學(xué)習(xí)、終身培訓(xùn)。在崗一天，必須堅(jiān)持培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。永遠(yuǎn)跟上國(guó)企的發(fā)展步伐，不落伍。動(dòng)態(tài)化的培訓(xùn)就是指培訓(xùn)的內(nèi)容要豐富具體，靈活多樣。不能太死板，只采用授課的方式，應(yīng)讓受訓(xùn)者積極的參加到其中去，注重效率。

2.2.2.3設(shè)計(jì)合理的培訓(xùn)管理方法

由于培訓(xùn)監(jiān)控牽扯面廣，影響因素多。因此要明確培訓(xùn)對(duì)象、方式、內(nèi)容、組織機(jī)構(gòu)、管理程序等要素，有一個(gè)明確的培訓(xùn)管理方法。培訓(xùn)管理方法不一定在企業(yè)培訓(xùn)時(shí)才開始計(jì)劃，要做到“未雨綢繆”。應(yīng)在培訓(xùn)前計(jì)劃好，采用何種管理方法，如何管理。有了科學(xué)的培訓(xùn)管理方法，相信培訓(xùn)一定能收到很好的效果。

2.2.2.4健全培訓(xùn)考核體系

在培訓(xùn)結(jié)束后評(píng)估培訓(xùn)究竟發(fā)揮了多大的效果，培訓(xùn)使企業(yè)和受訓(xùn)者的行為發(fā)生了多大程度的改變。這就需要進(jìn)行評(píng)估。其中效果評(píng)估是培訓(xùn)評(píng)估的重點(diǎn)。它主要從四個(gè)層面上評(píng)估培訓(xùn)的成效：

反應(yīng)：即受訓(xùn)者培訓(xùn)后的總體感受、態(tài)度及意見，是有所幫助還是覺(jué)得收益不大。知識(shí)：即受訓(xùn)者從培訓(xùn)中獲悉到多少原理、事實(shí)、技能，究竟學(xué)習(xí)和掌握了那些知識(shí)。行為：即受訓(xùn)者從培訓(xùn)中所得是否能改變員工的工作行為，并同時(shí)提高工作技能。

效果：培訓(xùn)的目的就是改進(jìn)受訓(xùn)者的工作行為，從而提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，究竟達(dá)到了一個(gè)什么樣的效果。

還可以通過(guò)效率評(píng)估，與以前的培訓(xùn)效率進(jìn)行縱向?qū)Ρ?，與不同企業(yè)之間的培訓(xùn)效率進(jìn)行橫向?qū)Ρ?，與企業(yè)實(shí)際達(dá)到的效率和應(yīng)該達(dá)到的效率進(jìn)行基準(zhǔn)比較，從而找出差距和改進(jìn)措施，進(jìn)一步提高培訓(xùn)質(zhì)量。

2.2.2.5完善培訓(xùn)檔案的建設(shè)

國(guó)企應(yīng)當(dāng)做到為每一位員工建立培訓(xùn)檔案。事實(shí)上，培訓(xùn)檔案和員工檔案一樣，是非常重要的信息依據(jù)。培訓(xùn)檔案列出的員工崗位變動(dòng)和培訓(xùn)的次數(shù)以及每次培訓(xùn)的有關(guān)信息，如培訓(xùn)內(nèi)容、所獲資格、費(fèi)用報(bào)銷、評(píng)估結(jié)果等，能反映企業(yè)的員工培訓(xùn)工作是否到位、每一個(gè)員工的崗位調(diào)換是否合適、企業(yè)為每一位員工的培訓(xùn)開支以及培訓(xùn)設(shè)計(jì)是否合理等信息，而且，它對(duì)于加強(qiáng)培訓(xùn)費(fèi)用的管理以及理順勞資關(guān)系，也很見效。2.2.3健全績(jī)效考評(píng)制度，完善多重激勵(lì)機(jī)制

目前國(guó)企中由于考評(píng)制度、激勵(lì)措施不完善，造成效率跟不上來(lái)，員工的積極性和創(chuàng)造性沒(méi)有最大限度發(fā)揮。因此國(guó)企應(yīng)當(dāng)完善考核評(píng)價(jià)制度，促進(jìn)人力資源價(jià)值的正確定位?？己朔矫姘▊€(gè)人素質(zhì)、能力、業(yè)績(jī)、對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)等。正確的考評(píng)是促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定激勵(lì)報(bào)酬計(jì)劃，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者和員工能夠?qū)嵭膶?shí)意地為企業(yè)工作。激勵(lì)機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括：（1）薪酬激勵(lì)通過(guò)調(diào)整國(guó)企內(nèi)部收入分配關(guān)系和實(shí)行特薪酬制度措施，將按老分配和按生產(chǎn)要素分配二者有機(jī)結(jié)合，達(dá)到吸引人才，穩(wěn)定骨干的作用。提升員工積極性，同時(shí)輔以靈活的福利制度。最大限度地提供與員工需求想匹配的福利。有效的員工福利制度可以緩解員工壓力，調(diào)節(jié)節(jié)奏。增強(qiáng)員工的凝聚力和穩(wěn)定性，同時(shí)融洽人際關(guān)系，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率。以科技人員為例，他們都希望在專業(yè)上有所建樹，對(duì)提升專業(yè)領(lǐng)域的成就，名譽(yù)及相應(yīng)的地位比物質(zhì)利益有更強(qiáng)烈的需求。（2）事業(yè)激勵(lì)創(chuàng)造機(jī)會(huì)和條件保證各類人才能夠施展才華，給予他們自身發(fā)展相適應(yīng)的崗位，充分發(fā)揮他們的潛力。滿足他們的成就動(dòng)機(jī)。（3）學(xué)習(xí)激勵(lì)有計(jì)劃、針對(duì)性地對(duì)優(yōu)秀人才進(jìn)行脫產(chǎn)培訓(xùn)，選送到高等院校深造等。另外，企業(yè)對(duì)員工的尊重與理解，良好的溝通環(huán)境、團(tuán)隊(duì)協(xié)作氛圍也可以有效培育員工對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)和信任。從而激發(fā)員工為企業(yè)做出更多的貢獻(xiàn)。

2.2.4勞資關(guān)系要法制化、程序化

勞資關(guān)系的內(nèi)容涉及到整個(gè)HR系統(tǒng)，包含面很廣，又直接影響員工的切身利益，因此，法制建設(shè)是雙方權(quán)益的最佳保障。

第一，合同管理是最具法律代表性的內(nèi)容。國(guó)企必須與每一位員工都簽定勞動(dòng)合同，以法律的形式明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，而且不能隨意改變執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。合同、職位變動(dòng)、薪資、福利、離職等環(huán)節(jié)的流程設(shè)計(jì)要科學(xué)，尤其是員工離職，涉及到商業(yè)機(jī)密、企業(yè)財(cái)產(chǎn)、個(gè)人債務(wù)、工作交接、合同轉(zhuǎn)移等問(wèn)題，最好以可記錄的形式設(shè)計(jì)“離職人員應(yīng)辦手續(xù)清單”，使每一個(gè)環(huán)節(jié)都有賬可查。

第二，注重與辭職員工的溝通與對(duì)話。通常，員工辭職時(shí)要在申請(qǐng)書上說(shuō)明離職原因，但可信度并不高。因此，當(dāng)員工提出辭職申請(qǐng)后，所在部門主管應(yīng)主動(dòng)與員工接觸，了解辭職的真實(shí)情況，并進(jìn)行一定形式的挽留。并報(bào)請(qǐng)人力資源部經(jīng)理與員工進(jìn)行辭職面談，讓員工體驗(yàn)到企業(yè)對(duì)人才的重視。另外，建立辭職人員檔案庫(kù)，注重對(duì)辭職人員尤其是業(yè)務(wù)骨干的心理分析，為高管提供員工管理方面的信息。

第三，還可以借鑒外企對(duì)員工個(gè)人重大事務(wù)的人文化關(guān)懷方式，增強(qiáng)員工的歸屬感。外企對(duì)員工的婚、喪、嫁、娶、產(chǎn)、病、傷、退等個(gè)人大事的管理很細(xì)致，比如高管親筆簽名的生日賀卡、祝賀信和慰問(wèn)信、集體召開的慶祝晚會(huì)、集體進(jìn)行外出和退休員工在本企業(yè)內(nèi)的歷年業(yè)績(jī)展示活動(dòng)等，都可謂是企業(yè)人文化關(guān)懷的先進(jìn)典范。國(guó)企在這些方面應(yīng)適當(dāng)?shù)匾靡恍把笕潯?，培養(yǎng)員工對(duì)企業(yè)的高歸屬感，高成就感。

通過(guò)以上國(guó)企人力資源改革的逐步深入，再加上國(guó)企人才基礎(chǔ)好，職工素質(zhì)高，國(guó)家在政策方面的扶持，國(guó)企具有良好的雇主品牌等優(yōu)勢(shì)。相信國(guó)企一定會(huì)經(jīng)受住全球化改革的風(fēng)暴，雖然改革的道路是漫長(zhǎng)而曲折的，但是國(guó)企如果能夠保持積極的心態(tài)，不去過(guò)多的的強(qiáng)調(diào)客觀環(huán)境的影響，不去過(guò)多地患得患失，同時(shí)充分發(fā)揮人力資源自身的專業(yè)潛能。相信國(guó)企一定能沖出問(wèn)題重重的改革“深水區(qū)”，因?yàn)槲覀円呀?jīng)從很多優(yōu)秀國(guó)企的成功實(shí)踐中看到了曙光。

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第四篇：對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革的分析及深化思路探討

【摘要】：

我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行正在經(jīng)歷管理體制轉(zhuǎn)軌和經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性跨越。本文從國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革的背景分析入手，通過(guò)剖析金融國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)以及國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，指出國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行股份制改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)、提升競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力的必要性和緊迫性。尋找進(jìn)一步深化改革、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的深層次改革渠道。

【關(guān)鍵詞】：

國(guó)有商業(yè)銀行、股份制改革、公司治理、思路、探討

【正文】：

我國(guó)國(guó)有商銀行正在經(jīng)歷管理體制轉(zhuǎn)軌和經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性跨越。這次股份制綜合改革是繼上世紀(jì)80年代中央銀行與專業(yè)銀行分立、90年代成立政策性銀行與股份制商業(yè)銀行、專業(yè)銀行向國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變以來(lái)，一次更為深遠(yuǎn)的金融領(lǐng)域的全方位改革，具有劃時(shí)代的歷史意義。目前，中、建兩行股份制改革工作已經(jīng)全面展開并取得階段性成果，工商銀行已全面啟動(dòng)股改實(shí)質(zhì)性工作。農(nóng)業(yè)銀行將在上述三行股改結(jié)束后總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上擇機(jī)啟動(dòng)股改工作。本文擬從國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革的背景分析入手，通過(guò)剖析國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題以及金融國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)，指出國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行股份制改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)、提升競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展能力的必要性和緊迫性。結(jié)合分析中、建兩行股份制改革取得的成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)以及工商銀行的股改方案，尋找進(jìn)一步深化改革、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的深層次改革渠道，以期為正在進(jìn)行股份制改革的國(guó)有商業(yè)銀行提供可以借鑒的經(jīng)驗(yàn)。

一、國(guó)有銀行傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)體制和管理模式的缺陷

在近二十多年來(lái)中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展進(jìn)程中，工、農(nóng)、中、建四家國(guó)有商業(yè)銀行一直是中國(guó)銀行業(yè)的主體，是中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)資金的主要籌集者和供應(yīng)者，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國(guó)企改革、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等方面做出了重大貢獻(xiàn)，發(fā)揮了不可替代的作用。但是，受傳統(tǒng)計(jì)劃體制的影響，四家國(guó)有商業(yè)銀行承擔(dān)了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中所產(chǎn)生的部分社會(huì)成本，背上了不少“包袱”，尤其是隨著近年來(lái)客觀環(huán)境的變化，各種風(fēng)險(xiǎn)、矛盾越來(lái)越集中地凸現(xiàn)，直接體現(xiàn)在：

（一）國(guó)有銀行規(guī)模較大，管理層次過(guò)多

從現(xiàn)行體制來(lái)看，總行作為一級(jí)企業(yè)法人，對(duì)下屬一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行、分理處、儲(chǔ)蓄所等分支機(jī)構(gòu)擁有統(tǒng)一和垂直領(lǐng)導(dǎo)的控制權(quán)，以二級(jí)分行為基本經(jīng)營(yíng)核算單位，總行和一級(jí)分行實(shí)施統(tǒng)一調(diào)度資金，統(tǒng)一財(cái)務(wù)核算的經(jīng)營(yíng)管理體制。從管理方式上看，部門對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的管理仍保留著類似事業(yè)單位的濃厚的管理色彩。規(guī)模較大帶來(lái)的直接后果就是管理成本過(guò)高和由此導(dǎo)致的低效。在。

協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8％，其中核心資本充足率不得低于4％。雖然近年來(lái)四家國(guó)有商業(yè)銀行在改善貸款質(zhì)量方面取得了一定成效，但目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行普遍未能達(dá)到這一標(biāo)準(zhǔn)。從國(guó)際大銀行的情況來(lái)看，2002年世界前20家大銀行平均資本充足率為12.52％，從不良資產(chǎn)比率來(lái)看，雖然1999年成立的四大資產(chǎn)管理公司接收了國(guó)有商業(yè)銀行在1995年前產(chǎn)生的1.3萬(wàn)億的呆壞賬，但是四家國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)率偏高的問(wèn)題未能徹底解決，不僅不利于這四家銀行自身的發(fā)展，也不利于支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展。實(shí)施股份制改革，按照國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)充自有資本和控制不良貸款，是強(qiáng)化市場(chǎng)約束行為的最佳途徑。

（三）國(guó)有商業(yè)銀行改革是建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)的迫切需要

傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)體制下，單一的國(guó)有產(chǎn)權(quán)形式?jīng)Q定了我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行政企合一的制度特征。四家國(guó)有商業(yè)銀行由此承擔(dān)了過(guò)多的政策性業(yè)務(wù)，導(dǎo)致大量不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。改革開放以前，國(guó)有企業(yè)最重要的資金渠道是財(cái)政，但隨著體制改革的深入，國(guó)有商業(yè)銀行取代了財(cái)政成為國(guó)有企業(yè)最重要的資金供給者。據(jù)統(tǒng)計(jì)，改革開放以來(lái)，國(guó)有商業(yè)銀行每年貸款額的80％以上流向了國(guó)有企業(yè)。1996年底，國(guó)有企業(yè)占用的國(guó)有銀行貸款余額47434.7億元。沒(méi)有銀行的金融支持，國(guó)有企業(yè)的增長(zhǎng)是不可能實(shí)現(xiàn)的。但是，這種金融支持卻使國(guó)有銀行背上了沉重的歷史包袱。其主要原因是：直接融資占比過(guò)低，企業(yè)嚴(yán)重缺乏自有資金，其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)度依賴銀行貸款；為支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，體制轉(zhuǎn)軌和國(guó)有企業(yè)重組，四家國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)放了大量特定貸款；社會(huì)信用環(huán)境較差，企業(yè)逃廢銀行債務(wù)嚴(yán)重；未能實(shí)行審慎會(huì)計(jì)制度造成大量虛盈實(shí)虧；銀行產(chǎn)權(quán)關(guān)系模糊以及所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)難以分離，由此引來(lái)的是責(zé)權(quán)利不明，缺乏有效的自我約束機(jī)制，經(jīng)營(yíng)效率和效益低下；銀行和企業(yè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系不清，即作為債權(quán)人的國(guó)有商業(yè)銀行與作為債務(wù)人的國(guó)有企業(yè)最終都為國(guó)家所有，從而無(wú)法形成真正的借貸關(guān)系或金融交易關(guān)系等等，導(dǎo)致了國(guó)有商業(yè)銀行大量不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。同時(shí)，四家國(guó)有商業(yè)銀行在公司治理結(jié)構(gòu)方面都存在嚴(yán)重缺陷。長(zhǎng)期以來(lái)，四家國(guó)有商業(yè)銀行由于出資人是國(guó)家，行長(zhǎng)與董事長(zhǎng)的職責(zé)往往集于行長(zhǎng)一身，這些使得銀行經(jīng)營(yíng)管理效率不高，難以適應(yīng)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的要求。只有明確了國(guó)有商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)關(guān)系，建立現(xiàn)代金融公司治理結(jié)構(gòu)，才能使國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行成為真正的商業(yè)銀行。

（四）國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行股份制是應(yīng)對(duì)加入wto挑戰(zhàn)的需要

根據(jù)最新統(tǒng)計(jì)，入世三年來(lái)在華外資銀行的發(fā)展明顯加速，其資產(chǎn)總額增長(zhǎng)了54％（注2），平均年增長(zhǎng)18％，貸款增長(zhǎng)了84％，年均增長(zhǎng)28％。其中，人民幣的業(yè)務(wù)發(fā)展尤為迅速，人民幣的資產(chǎn)總額三年內(nèi)增長(zhǎng)了1.3倍，人民幣的貸款增長(zhǎng)了59％。盡管目前中外資銀行競(jìng)爭(zhēng)加劇，但目前市場(chǎng)格局還沒(méi)有發(fā)生明顯的變化。因?yàn)閺?001年底到2004年底，中國(guó)銀行業(yè)的資產(chǎn)、存款和貸款市場(chǎng)份額的變化是國(guó)有商業(yè)銀行由81％、84％、83％分別下降到76％、77％和76％，股份制銀行則分別由16％、16％和15％分別上升到21％、22％和21％，外資銀行由3％、0.5％和0.2％調(diào)整為3％、1％和2％，這些數(shù)據(jù)表明國(guó)有商業(yè)銀行市場(chǎng)下降的份額基本上被股份制銀行所分，外資銀行的市場(chǎng)份額并沒(méi)有非常明顯的上升。根據(jù)中國(guó)加入wto的承諾，到2006年底中國(guó)將全面開放銀行業(yè)。中國(guó)銀行業(yè)將遵循國(guó)際上通用的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)則，按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)律來(lái)辦事。金融業(yè)的全面開放將導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)全方位的競(jìng)爭(zhēng)。在地域上，中外資銀行在沿海和東部的競(jìng)爭(zhēng)將愈加激烈，同時(shí)逐步延伸到中西部地區(qū)；在客戶范圍上，外資銀行目前在中國(guó)主要是優(yōu)質(zhì)客戶，但同時(shí)并沒(méi)有放棄對(duì)中低端客戶的爭(zhēng)奪；在業(yè)務(wù)種類上，中外資銀行競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)將是人民幣業(yè)務(wù)，外資銀行人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展速度超出預(yù)期。隨著其人民幣存款的增加，向中資銀行借款解決人民幣資金來(lái)源的依賴性將有所降低。外資銀行將在中資銀行的傳統(tǒng)領(lǐng)域向中資銀行展開競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)。

通過(guò)以上分析不難看出，對(duì)在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)居于主導(dǎo)地位的國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行股份制改革、完善公司治理制度，在加入世界貿(mào)易組織過(guò)渡期內(nèi)將大多數(shù)國(guó)有商業(yè)銀行改造成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行，既是適應(yīng)加入wto、提升國(guó)有銀行自身管理水平的需要，也是增強(qiáng)民族經(jīng)濟(jì)實(shí)力、推進(jìn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融縱深發(fā)展的必然選擇。結(jié)合國(guó)有商業(yè)銀行的歷史改革和社會(huì)主義初級(jí)階段的金融特點(diǎn)，國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)抓住改革管理體制、完善治理結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、促進(jìn)績(jī)效進(jìn)步這幾個(gè)中心環(huán)節(jié)，審慎、務(wù)實(shí)地推進(jìn)綜合改革。

三、國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革進(jìn)展情況剖析

為全面推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革進(jìn)程，國(guó)家專門成立了“國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行股份制改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），確定了國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革的實(shí)施步驟和總體目標(biāo)。一是消化歷史包袱，進(jìn)行財(cái)務(wù)重組；二是成立股份有限公司，進(jìn)行公司法人治理結(jié)構(gòu)改革；三是創(chuàng)造條件公開上市，最終接受市場(chǎng)考驗(yàn)。2003年底國(guó)務(wù)院做出決定：選擇資產(chǎn)質(zhì)量相對(duì)較好、歷史包袱相對(duì)較輕的中國(guó)銀行、建設(shè)銀行進(jìn)行股份制改革試點(diǎn)，并動(dòng)用450億元外匯儲(chǔ)備對(duì)兩家試點(diǎn)銀行進(jìn)行注資，標(biāo)志著我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革正式啟動(dòng)。

2004年以來(lái)，中、建兩行在“領(lǐng)導(dǎo)小組”的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加快實(shí)施財(cái)務(wù)重組步伐，推進(jìn)公司法人治理結(jié)構(gòu)改革。從兩公司披露的信息看，股份制改革的前兩步工作基本結(jié)束，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。股改試點(diǎn)工作取得了良好的開端，主要體現(xiàn)在：

（一）財(cái)務(wù)可持續(xù)能力得到改善

股改試點(diǎn)中，中行、建行通過(guò)國(guó)家注資、核銷剝離不良資產(chǎn)、增加風(fēng)險(xiǎn)撥備等措施，較好的改善了財(cái)務(wù)狀況，其主要財(cái)務(wù)指標(biāo)已達(dá)到或接近國(guó)際上大型商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)。

1、資本充足率達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。到2004年9月底，中行的資本充足率為8.75%，建行的資本充足率為9.39%，均高于國(guó)際上通行的8%的標(biāo)準(zhǔn)。

2、資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善。到2004年9月底，中行的不良資產(chǎn)比例為5.16%，較年初下降了11.12個(gè)百分點(diǎn)；建行的不良資產(chǎn)比例為3.74%，較年初下降了3.81個(gè)百分點(diǎn)。

3、增加了風(fēng)險(xiǎn)撥備。到2004年9月底，中行、建行風(fēng)險(xiǎn)撥備率分別為68.35%和87.7%。預(yù)計(jì)2005年上半年達(dá)到或接近國(guó)際大型商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)。

在財(cái)務(wù)重組過(guò)程中，中行、建行聘請(qǐng)國(guó)際權(quán)威的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、法律盡職調(diào)查等工作，并按照國(guó)際慣例進(jìn)行了信息披露，業(yè)務(wù)運(yùn)作模式逐步與股份制企業(yè)接軌。

（二）現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制開始發(fā)揮作用

在財(cái)務(wù)重組的基礎(chǔ)上，中行、建行相繼從國(guó)有獨(dú)資改組為股份有限公司，建立了現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架，公司治理機(jī)制開始發(fā)揮作用。

1、明確了國(guó)有資本產(chǎn)權(quán)主體。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司代表國(guó)家行使對(duì)中行、建行出資人的權(quán)利，按照建立現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，向中行、建行派出董事和監(jiān)事，履行國(guó)有資產(chǎn)出資人的職能，從而解決了國(guó)有商業(yè)銀行長(zhǎng)期存在的產(chǎn)權(quán)主體虛位的問(wèn)題。

2、建立了相對(duì)規(guī)范的公司治理架構(gòu)。中行、建行的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)“三會(huì)制度”核心的管理層開始運(yùn)作，選舉產(chǎn)生了第一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及高級(jí)管理層。根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)并借鑒國(guó)際大型銀行的公司治理原則制定了《公司章程》、《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》，以保證各主體獨(dú)立運(yùn)作，有效制衡。管理層開始轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，確立了股東價(jià)值最大化的經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)。

3、完善了內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。中行已經(jīng)開始實(shí)施盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審和問(wèn)責(zé)審批“三位一體”的信貸管理體制，全面強(qiáng)化授信審批各環(huán)節(jié)的問(wèn)責(zé)制，進(jìn)一步推行嚴(yán)格的事后評(píng)價(jià)制度，借鑒國(guó)外金融集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)施管理信息大集中，逐步實(shí)施集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理體系策略。建行制定了《建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制改革實(shí)施方案》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制改革目標(biāo)、原則、實(shí)施措施和步驟進(jìn)行明確和細(xì)化，發(fā)揮先進(jìn)技術(shù)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的支撐作用，完善包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

4、改革了組織結(jié)構(gòu)、整合了業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)扁平化和業(yè)務(wù)垂直化領(lǐng)導(dǎo)。中行制定了《關(guān)于一級(jí)分行開展流程整合工作的指導(dǎo)意見》，建行制定了《中國(guó)建設(shè)銀行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)改革方案》，兩行均按照機(jī)構(gòu)扁平化和業(yè)務(wù)管理垂直化的要求，穩(wěn)步改革組織結(jié)構(gòu)，整合業(yè)務(wù)流程。

第五篇：某村股份制改革工作總結(jié)(模板)

**鎮(zhèn)**村股份制改革工作總結(jié)

**村農(nóng)村股份改革工作按照上級(jí)部門的部署要求，在去年6月份啟動(dòng)了村集體資產(chǎn)清產(chǎn)核資工作，并于今年5月份正式進(jìn)入股改程序。在集體產(chǎn)權(quán)股份制改革工作過(guò)程中，采取了多種辦法與舉措，保證了我村股份制改革工作的順利完成?，F(xiàn)將我村的做法總結(jié)如下：

一是提高思想認(rèn)識(shí)。為了把全村廣大干部群眾的思想統(tǒng)一到實(shí)施農(nóng)村集體資產(chǎn)股份制改革的重大決策上來(lái)，進(jìn)一步消除“不懂、不通、不想搞”改革的思想障礙，村里通過(guò)組織學(xué)習(xí)改革先行推行村典型經(jīng)驗(yàn)，召開座談會(huì)征求村民代表意見，推動(dòng)村“兩委”進(jìn)一步統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，消除“怕失權(quán)、怕失利、怕失控”的思想包袱。

二是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。為能夠順利開展此項(xiàng)工作,村里專門成立了由村書記任組長(zhǎng)的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)股份制改革工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并精選業(yè)務(wù)骨干和綜合素質(zhì)較高的人員組成專門工作班子，具體負(fù)責(zé)宣傳、股民界定和股民登記等日常工作。

三是規(guī)范改革程序。首先是嚴(yán)把改革原則關(guān)。把握“增人不增股、減人不減股”，維護(hù)特殊群體權(quán)益及村級(jí)集體資產(chǎn)全額量化三個(gè)基本準(zhǔn)則，對(duì)法律法規(guī)及政策有明確規(guī)定的，按規(guī)定辦；對(duì)法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定或無(wú)政策依據(jù)的問(wèn)題，提交村民民主討論決定，確保實(shí)施方案代表大多數(shù)群眾的意愿。其次是嚴(yán)把改革程序關(guān)。嚴(yán)格按照“建立組織、制定計(jì)劃，宣傳發(fā)動(dòng)、統(tǒng)一思想，清產(chǎn)核資、摸清家底，股權(quán)設(shè)置、量化對(duì)象，征求意見、通過(guò)方案，股份量化、公布清冊(cè)，通過(guò)章程、宣告成立，總結(jié)提高、依法運(yùn)作”等步驟實(shí)施改革。第三是嚴(yán)把民主決策關(guān)，我村按照規(guī)定開好三個(gè)大會(huì)，第一個(gè)是改革動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，表決通過(guò)改革工作方案；第二個(gè)是

村民代表大會(huì)，表決通過(guò)股民界定、清產(chǎn)核資結(jié)果及改革實(shí)施方案；第三個(gè)是積極籌備召開股份經(jīng)濟(jì)合作社成立大會(huì)暨首屆股東代表大會(huì)，表決通過(guò)草擬《章程》，選舉理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員。最后是嚴(yán)把公開公示關(guān)，為確保改革在陽(yáng)光下進(jìn)行，我村工作推進(jìn)堅(jiān)持做到“六個(gè)公示公開”，即清產(chǎn)核資情況、股民確認(rèn)結(jié)果、改革實(shí)施方案、社員代表名單、股權(quán)清冊(cè)、股份經(jīng)濟(jì)合作社章程等六個(gè)方面的內(nèi)容及時(shí)進(jìn)行公開公示并接受群眾監(jiān)督。

四是合理界定股民。按照

“一村一策”的實(shí)施原則，我村通過(guò)村民代表大會(huì)討論，擬定下列人員為股權(quán)全額享受對(duì)象：

1．農(nóng)村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)改革基準(zhǔn)日（2018年6月30日）止，戶籍在本村的村民。

2.戶籍在本村的現(xiàn)役士兵（已轉(zhuǎn)為士官的人員暫保留人口股，待其退伍后，未享受部隊(duì)或地方安置的予以配制）。

3.戶籍在本村的全日制大中專院校就讀的在校學(xué)生（就讀時(shí)戶籍遷入就讀學(xué)校的）。

4.戶籍在本村的正在勞教服刑人員（股權(quán)證書由其委托人或股份經(jīng)濟(jì)合作社予以保留）。

5.與本村村民已辦理結(jié)婚證書但戶口尚未遷入的對(duì)象及子女（需將農(nóng)業(yè)戶口在2018年6月30日前遷回本村）。

6.與本村村民離婚，戶籍關(guān)系未遷出的人員及其依法判決隨同子女。

7.因離婚將戶籍遷回的原本村出嫁人員，本人及其依法判決的隨同子女（需將農(nóng)業(yè)戶口在2018年6月30日前遷回本村）。

8.戶籍關(guān)系未遷出的本村出國(guó)（境）人員。

9.辦理過(guò)合法領(lǐng)養(yǎng)手續(xù)在冊(cè)子女和1992年4月1日《收養(yǎng)法》實(shí)施前領(lǐng)養(yǎng)而未辦理領(lǐng)養(yǎng)手續(xù)的在冊(cè)子女。

10.經(jīng)村民代表會(huì)議表決，同意給予股權(quán)的特殊人員。

11.村兩委在冊(cè)人員中戶籍不在本村的人員。

通過(guò)采取以上的做法，經(jīng)過(guò)改革準(zhǔn)備、宣傳動(dòng)員、制定方案、清產(chǎn)核資、成員身份認(rèn)定和股權(quán)量化等階段工作實(shí)施；我村經(jīng)濟(jì)合作社享受股權(quán)人數(shù)為***人，選舉社員代表**人；首屆股份經(jīng)濟(jì)合作社成立大會(huì)暨首屆股東代表大會(huì)于2018年*月**日順利召開，代表大會(huì)上通過(guò)了相關(guān)的合作社章程與制度規(guī)定，依法選舉產(chǎn)生合作社首屆理事會(huì)成員*名、監(jiān)事會(huì)成員*名，***同志任理事長(zhǎng)、***同志任監(jiān)事長(zhǎng)。

借助此次合作社的成立，我村將加大整合本村集體資源，積極開展依托農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)制度改革，探索資源變股權(quán)、資金變股金、村民變股民的“三變”改革模式，拓寬村民增收途徑，增強(qiáng)村集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力，增加村民財(cái)產(chǎn)收入，形成村級(jí)集體資產(chǎn)保值、“股”民增收、社會(huì)穩(wěn)定的局面，從而促進(jìn)我村經(jīng)濟(jì)和社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)健康和諧發(fā)展。

**鎮(zhèn)**村村民委員會(huì)

2018年*月**日