第一篇：證券交易科目考試大綱

證券從業(yè)資格考試-證券交易科目考試大綱（2009.9-2010.5）

目的與要求

本部分內(nèi)容包括證券交易的定義、種類、方式；交易程序、機(jī)制；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的委托買賣、競(jìng)價(jià)成交、業(yè)務(wù)管理與監(jiān)管等業(yè)務(wù)規(guī)則；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和債券回購交易的基本知識(shí)和管理要求；清算、交收的概念和運(yùn)用等。

通過本部分的學(xué)習(xí)，要求熟練掌握證券交易的程序、交易規(guī)則、經(jīng)紀(jì)、自營、客戶資產(chǎn)管理、融資融券和債券回購交易的流程與特點(diǎn)。掌握清算與交收的基本原則和主要交易品種的清算與交收的基本規(guī)則。

第一章 證券交易概述

掌握證券交易的概念、特征和原則；熟悉證券交易的種類；熟悉證券交易的方式；熟悉證券投資者的種類；掌握證券公司設(shè)立的條件和可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)；熟悉證券交易場(chǎng)所的含義；掌握證券交易所和證券登記結(jié)算公司的職能。

掌握證券交易程序；熟悉證券交易機(jī)制的目標(biāo)；熟悉證券交易機(jī)制的種類。

掌握證券交易所會(huì)員的資格、權(quán)利和義務(wù)；熟悉證券交易所會(huì)員的日常管理；熟悉對(duì)證券交易所會(huì)員的監(jiān)督和紀(jì)律處分；熟悉證券交易所交易席位、交易單元的含義、種類和管理辦法。

第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)；掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程；熟悉《證券交易委托代理協(xié)議書》的主要內(nèi)容；掌握開立交易結(jié)算資金賬戶的要求；掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容；熟悉證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商的概念、權(quán)利和義務(wù)。

掌握委托指令的內(nèi)容；熟悉證券委托的形式；掌握委托受理的手續(xù)和過程；掌握委托執(zhí)行的申報(bào)原則和申報(bào)方式；熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

掌握證券交易的競(jìng)價(jià)原則和競(jìng)價(jià)方式。熟悉競(jìng)價(jià)的結(jié)果。熟悉證券買賣中交易費(fèi)用的種類；掌握各類交易費(fèi)用的含義和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容和要求；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范；熟悉投資者教育的重點(diǎn)內(nèi)容；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為。

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

第三章 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)

掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求；熟悉證券賬戶掛失、補(bǔ)辦、查詢的手續(xù)。掌握證券登記的含義和類型；熟悉證券托管和證券存管的概念；了解我國目前證券托管制度的內(nèi)容。掌握股票網(wǎng)上發(fā)行的概念、類型；掌握股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購的基本規(guī)定和操作流程。

掌握分紅派息的操作流程；掌握配股繳款的操作流程；熟悉股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票的操作規(guī)定。

熟悉上市開放式基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉權(quán)證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股的有關(guān)規(guī)定。

掌握證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓的概念和業(yè)務(wù)范圍；熟悉證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)的資格條件；掌握代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則；熟悉非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)的一般內(nèi)容。

熟悉證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的含義；熟悉證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的資格條件與業(yè)務(wù)范圍；掌握證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第四章 特別交易事項(xiàng)及其監(jiān)管

掌握上海證券交易所大宗交易和深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺(tái)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉回轉(zhuǎn)交易制度；熟悉股票交易特別處理的規(guī)定；熟悉中小企業(yè)板股票暫停上市、終止上市特別規(guī)定。掌握開盤價(jià)、收盤價(jià)的產(chǎn)生方式；熟悉證券交易所上市證券掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌的規(guī)則；掌握證券除權(quán)（息）的處理辦法和除權(quán)（息）價(jià)的計(jì)算方法；熟悉證券交易異常情況的處理規(guī)定；熟悉固定收益證券綜合電子平臺(tái)的交易規(guī)定。

熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則；掌握證券交易所關(guān)于交易行為監(jiān)督的規(guī)定；熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易管理的有關(guān)規(guī)定。

第五章 證券自營業(yè)務(wù)

掌握證券自營業(yè)務(wù)的含義、特點(diǎn)；掌握證券自營業(yè)務(wù)管理的基本內(nèi)容；熟悉證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的內(nèi)容；熟悉證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。

第六章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類；熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件；熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定；熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。

熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序；熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書的主要內(nèi)容；熟悉集合資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容。

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù)。

熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及控制措施；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

第七章 融資融券業(yè)務(wù)

掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義，熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。

掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則；掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系；熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)；熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書的基本內(nèi)容；熟悉客戶開戶的基本要求及授信額度的確定和授信方式。

掌握融資融券交易的一般規(guī)則；掌握標(biāo)的證券的范圍；熟悉有價(jià)證券沖抵保證金的計(jì)算、融資融券保證金比例及計(jì)算、保證金可用余額及計(jì)算、客戶擔(dān)保物的監(jiān)控；熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理和融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。

熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類及其控制；熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。

第八章 債券回購交易

掌握債券質(zhì)押式回購交易的概念；掌握證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的基本規(guī)則；熟悉全國銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購交易的基本規(guī)則。

熟悉債券買斷式回購交易的含義；熟悉銀行間市場(chǎng)買斷式回購有關(guān)交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)管與處罰措施；熟悉上海證券交易所買斷式回購交易基本規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第九章 證券交易的結(jié)算

掌握清算、交收的概念；熟悉清算和交收的聯(lián)系與區(qū)別；掌握清算與交收的原則。

掌握結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定和要求。

掌握我國上海市場(chǎng)、深圳市場(chǎng)A股、基金、債券等品種的清算與交收；熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者的結(jié)算辦法。

掌握我國上海市場(chǎng)、深圳市場(chǎng)B股清算與交收。

掌握我國債券回購交易的清算與交收。

熟悉我國交易型開放式指數(shù)基金的清算與交收。

熟悉我國權(quán)證的清算與交收。

熟悉融資融券業(yè)務(wù)的清算與交收。

第二篇：2012-2013證券交易考試大綱（小編推薦）

第一章 證券交易概述

掌握證券交易的定義、特征和原則；熟悉證券交易的種類；熟悉證券交易的方式；熟悉證券投資者的種類；掌握證券公司設(shè)立的條件和可以開展的業(yè)務(wù)；熟悉證券交易場(chǎng)所的含義；掌握證券交易所和證券登記結(jié)算公司的職能。熟悉證券交易機(jī)制的種類、目標(biāo)。

掌握證券交易所會(huì)員的資格、權(quán)利和義務(wù)；熟悉證券交易所會(huì)員的日常管理；熟悉對(duì)證券交易所會(huì)員違規(guī)行為的處分規(guī)定；熟悉證券交易所交易席位、交易單元的含義、種類和管理辦法。

第二章 證券交易程序

熟悉證券交易的基本程序。掌握證券賬戶的種類；掌握開立證券賬戶的基本原則和要求；熟悉證券托管和證券存管的概念；掌握我國證券托管制度的內(nèi)容。掌握委托指令的內(nèi)容；熟悉證券委托的形式；掌握委托受理的手續(xù)和過程；掌握委托執(zhí)行的申報(bào)原則和申報(bào)方式；熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

掌握證券交易的競(jìng)價(jià)原則和競(jìng)價(jià)方式。熟悉證券買賣中交易費(fèi)用的種類；掌握各類交易費(fèi)用的含義和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

第三章 特別交易事項(xiàng)及其監(jiān)管

掌握上海證券交易所大宗交易和深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺(tái)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉回轉(zhuǎn)交易制度；熟悉股票交易特別 處理規(guī)定；熟悉中小企業(yè)板股票暫停上市、終止上市特別規(guī)定。掌握開盤價(jià)、收盤價(jià)的產(chǎn)生方式；熟悉證券交易所上市證券掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌的規(guī)則；掌握證 券除權(quán)（息）的處理辦法和除權(quán)（息）價(jià)的計(jì)算方法；熟悉證券交易異常情況的處理規(guī)定；熟悉固定收益證券綜合電子平臺(tái)的交易規(guī)定。

熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則；掌握證券交易所關(guān)于交易行為監(jiān)督的規(guī)定；熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易管理的有關(guān)規(guī)定。

第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)；掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程；熟悉《證券交易委托代理協(xié)議》的主要內(nèi)容；掌握開立交易結(jié)算資金賬戶的要求；掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容；熟悉證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商的概念、權(quán)利和義務(wù)。

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營主要環(huán)節(jié)的管理要求和操作規(guī)范；熟悉投資者教育、適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)的重點(diǎn)內(nèi)容。熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的主要內(nèi)容和實(shí)務(wù)；熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷監(jiān)管的基本要求；

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

第五章 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)

掌握股票網(wǎng)上發(fā)行的含義、類型；掌握股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購的基本規(guī)定和操作流程。

掌握分紅派息的操作流程；掌握配股繳款的操作流程；熟悉股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票的操作規(guī)定。

熟悉上市開放式基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉權(quán)證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股的操作流程。

掌握證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓的含義和業(yè)務(wù)范圍；熟悉證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)的資格條件；掌握代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則；熟悉非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓的一般內(nèi)容。

熟悉證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的含義；熟悉證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的資格條件與業(yè)務(wù)范圍；掌握證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第六章 證券自營業(yè)務(wù)

掌握證券自營業(yè)務(wù)的含義、特點(diǎn)；掌握證券自營業(yè)務(wù)管理的基本要求；熟悉證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的內(nèi)容；熟悉證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。

第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類；熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件；熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定；熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。

熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)和主要內(nèi)容；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求；

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序；熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書的基本內(nèi)容；熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)和主要內(nèi)容。

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù)。

熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

第八章 融資融券業(yè)務(wù)

掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義，熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。

掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則；掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系；熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)；熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書的基本內(nèi)容；熟悉客戶開戶的基本要求及授信額度的確定和授信方式。

掌握融資融券交易的一般規(guī)則；掌握標(biāo)的證券的范圍；熟悉有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算、融資融券保證金比例及計(jì)算、保證金可用余額及計(jì)算、客戶擔(dān)保物的監(jiān)控；熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理；融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類及其控制；熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。

第九章 債券回購交易

掌握債券質(zhì)押式回購交易的概念；掌握證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的基本規(guī)則；熟悉全國銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購交易的基本規(guī)則

熟悉債券買斷式回購交易的含義；熟悉銀行間市場(chǎng)買斷式回購有關(guān)交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)管與處罰措施；熟悉上海證券交易所買斷式回購交易基本規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)控制。

掌握我國債券回購交易的清算與交收。

第十章 證券交易的結(jié)算

熟悉證券登記的概念、種類及其主要內(nèi)容。

掌握清算、交收的概念；熟悉清算和交收的聯(lián)系與區(qū)別；掌握清算與交收的原則；

掌握結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定和要求。

掌握證券交易結(jié)算流程及各主要環(huán)節(jié)的基本內(nèi)容。

熟悉證券交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的種類及其防范措施。

第三篇：公司信貸科目考試大綱

公司信貸科目考試大綱

第 1章公司信貸概述

1．1 公司信貸基礎(chǔ)

1．1．1公司信貸相關(guān)概念

1．1．2公司信貸的基本要素

1．1．3公司信貸的種類

1．2 公司信貸的基本原理

1．2．1公司信貸理論的發(fā)展

1．2．2公司信貸資金的運(yùn)動(dòng)過程及其特征

1．2．3公司信貸的原則

第 2章公司信貸營銷

2．1 目標(biāo)市場(chǎng)分析

2．1．1市場(chǎng)環(huán)境分析

2．1．2市場(chǎng)細(xì)分

2．1．3市場(chǎng)選擇和定位

2．2 營銷策略

2．2．1產(chǎn)品營銷策略

2．2．2定價(jià)策略

2．2．3營銷渠道策略

2．2．4促銷策略

2．3 營銷管理

2．3．1 營銷計(jì)劃

2．3．2 營銷組織

2．3．3 營銷領(lǐng)導(dǎo)

2．3．4營銷控制

第 3章貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查

3．1 借款人

3．1．1 借款人應(yīng)具備的資格和基本條件

3．1．2借款人的權(quán)利和義務(wù)

3．2 貸款申請(qǐng)受理

3．2．1 面談訪問

3．2．2內(nèi)部意見反饋

3．2．3貸款意向階段

3．3 貸前調(diào)查

3．3．1貸前諷查的方法

3．3．2貸前調(diào)查的內(nèi)容

3．4 貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容要求

第 4章借款需求分析

4．1 概述

4．1．1借款需求的含義

4．1．2借款需求分析的意義

4．1．3借款需求的影響因素

4．2 借款需求分析的內(nèi)容

4．2．1 銷售變化引起的需求

4．2．2資產(chǎn)變化引起的需求

4．2．3 負(fù)債和分紅變化引起的需求

4．2．4其他變化引起的需求

4．3借款需求與貸款結(jié)構(gòu)

第 5章貸款環(huán)境分析

5．1 國家與地區(qū)分析

5．1．1 國別風(fēng)險(xiǎn)分析

5．1．2區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析

5．2行業(yè)分析

5．2．1 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)概念及其產(chǎn)生

5．2．2行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

5．2．3行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作表

第 6章客戶分析

6．1 客戶品質(zhì)分析

6．1．1客戶品質(zhì)的基礎(chǔ)分析

6．1．2客戶經(jīng)營管理狀況

6．2客戶財(cái)務(wù)分析

6．2．1 概述

6．2．2資產(chǎn)負(fù)債表分析

6．2．3損益表分析

6．2．4財(cái)物報(bào)表的綜合分析

6．2．5現(xiàn)金流量分析

6．3客戶信用評(píng)級(jí)

6．3．1 客戶信用評(píng)級(jí)的概念

6．3．2評(píng)級(jí)因素及方法

6．3．3操作程序和調(diào)整

6．4授信額度

6．4．1授信額度的定義

6．4．2授信額度的決定因素

6．4．3授信額度的確立流程

第 7章貸款擔(dān)保分析

7．1貸款擔(dān)保概述

7．1．1擔(dān)保的概念

7．1．2貸款擔(dān)保的作用

7．1．3貸款擔(dān)保的分類

7．2貸款抵押分析

7．2．1貸款抵押設(shè)定條件

7．2．2貸款抵押風(fēng)險(xiǎn)分析

7．3貸款質(zhì)押分析

7．3．1質(zhì)押與抵押的區(qū)別

7．3．2貸款質(zhì)押設(shè)定條件

7．3．3貸款質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)分析

7．4貸款保證分析

7．4．1保證人資格與條件

7．4．2貸款保證風(fēng)險(xiǎn)分析

第 8章貸款項(xiàng)目評(píng)估

8．1 概述

8．1．1 基本概念

8．1．2項(xiàng)目評(píng)估的內(nèi)容

8．1．3項(xiàng)目評(píng)估的要求和組織

8．1．4項(xiàng)目評(píng)估的意義

8．2項(xiàng)目非財(cái)務(wù)分析

8．2．1項(xiàng)目背景分析

8．2．2市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)分析

8．2．3生產(chǎn)規(guī)模分析

8．2．4原輔料供給分析

8．2．5技術(shù)及工藝流程分析

8．2．6項(xiàng)目環(huán)境條件分析

8．2．7項(xiàng)目組織與人力資源分析

8．3項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析

8．3．1財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)的審查

8．3．2項(xiàng)目現(xiàn)金流量分析

8．3．3項(xiàng)目盈利能力分析

8．3．4項(xiàng)目清償能力分析

8．3．5財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的基本報(bào)表

8．3．6項(xiàng)目不確定性分析

第 9章貸款審批和發(fā)放管理

9．1貸款報(bào)審材料

9．1．1短期貸款報(bào)審材料

9．1．2 中長期貸款報(bào)審材料

9．2 貸款審查及審批

9．2．1 貸款審查

9．2．2貸款審批

9．3貸款發(fā)放管理

9．3．1貸款的發(fā)放

9．3．2停止發(fā)放貸款的情況

第 10章貸后管理

10．1 對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

10．1．1經(jīng)營狀況監(jiān)控

10．1．2管理狀況監(jiān)控

10．1．3財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控

10．1．4與銀行往來情況監(jiān)控

10．2 擔(dān)保管理

10．2．1保證人管理

10．2．2抵(質(zhì))押品管理

10．2．3擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制

10．3 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

10．3．1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序

10．3．2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法

10．3．3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

10．3．4風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置

10．4信貸業(yè)務(wù)到期處理

10．4．1 貸款償還操作及提前還款處理

10．4．2貸款展期處理

10．4．3依法收貸

10．4．4貸款總結(jié)評(píng)價(jià)

10．5 檔案管理

10．5．1 檔案管理的原則和要求

10．5．2貸款文件的管理

10．5．3貸款檔案的管理

10．5．4客戶檔案的管理

第 11章貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

11．1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類概述

11．1．1 貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn)

11．1．2貸款分類的意義

11．1．3貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的會(huì)計(jì)原理

11．2貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法

11．2．1基本信貸分析

11．2．2還款能力分析

11．2．3還款可能性分析

11．2．4確定分類結(jié)果

11．3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

11．3．1 貸款損失準(zhǔn)備金的含義和種類

11．3．2貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提基數(shù)和比例

11．3．3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提原則

11．3．4貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提方法

第 12章不良貸款管理

12．1 概述

12．1．1不良貸款的定義

12．1．2不良貸款的成因

12．1．3不良貸款的處置方式

12．2現(xiàn)金清收

12．2．1現(xiàn)金清收準(zhǔn)備

12．2．2常規(guī)清收

12．2．3依法清收

12．3 重組

12．3．1 重組的概念和條件

12．3．2貸款重組的方式

12．3．3司法性貸款重組

12．4 以資抵債

12．4．1 以資抵債的條件及抵債資產(chǎn)的范圍

12．4．2抵債資產(chǎn)的接收

12．4．3抵債資產(chǎn)管理

12．5 呆賬核銷

12．5．1呆賬的認(rèn)定

12．5．2呆賬核銷的申報(bào)與審批

12．5．3呆賬核銷后的管理

附錄

1．《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

2．《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]68 號(hào))

3．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》[中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會(huì)令(2003 年第5號(hào))]

4．《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]54 號(hào))

5．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào))

第四篇：自命題科目考試大綱

自命題科目考試大綱

科目代碼及名稱：836馬克思主義原著選讀 適用專業(yè)：馬克思主義基本原理

一、考試目的及要求

“馬克思主義原著選讀”課程考試是為招收馬克思主義基本原理類碩士生而實(shí)施的選拔性考試。其主要目的是訓(xùn)練選拔對(duì)象對(duì)馬克思主義認(rèn)識(shí)論、歷史觀與方法論的理解能力，理解以唯物史觀為指導(dǎo)的從馬克思到當(dāng)代中國馬克思主義者思想體系相承的脈絡(luò)和獨(dú)創(chuàng)性的方面，提高選拔對(duì)象歷史的思維和解決現(xiàn)實(shí)問題的能力。

二、考試內(nèi)容

上編（馬克思、恩格斯、列寧著作）

馬克思

青年在選擇職業(yè)時(shí)的考慮（1835年）

馬克思

關(guān)于費(fèi)爾巴哈的提綱（1845年春）

馬克思和恩格斯

德意志意識(shí)形態(tài)（節(jié)選）（1845—1846年）

馬克思和恩格斯

共產(chǎn)黨宣言（1848年）1872年德文版序言 1883年德文版序言

共產(chǎn)黨宣言

馬克思

《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判》導(dǎo)言（摘自1857—1858年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿）

馬克思

《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判》序言（1859年）

馬克思

《資本論》第一卷（節(jié)選）1867年第一版序言、1872年第二版跋

馬克思

古代社會(huì)史筆記（節(jié)選）（1879年10月—1881年6月）（選讀內(nèi)容：馬·柯瓦列夫斯基《公社土地占有制，其解體的原因、進(jìn)程和結(jié)果》（第1冊(cè)，1879年莫斯科版）一書摘要、路易斯·亨·摩爾根《古代社會(huì)》一書摘要）

恩格斯

流亡者文獻(xiàn)（節(jié)選）（1874—1875年）

恩格斯

社會(huì)主義從空想到科學(xué)的發(fā)展（1880年）

恩格斯

在馬克思墓前的講話（1883年3月17日）

恩格斯

致約·布洛赫（1890年9月21日）

列寧

俄國資本主義的發(fā)展（節(jié)選）

列寧

辯證法的要素（摘自《黑格爾枙邏輯學(xué)枛一書摘要》）

列寧

談?wù)勣q證法問題（1915年）

下編（毛澤東、鄧小平著作）

毛澤東

反對(duì)本本主義

毛澤東

實(shí)踐論論認(rèn)識(shí)和實(shí)踐的關(guān)系

毛澤東

論持久戰(zhàn)（節(jié)選）

毛澤東

中國革命和中國共產(chǎn)黨（節(jié)選）

毛澤東

新民主主義論（節(jié)選）

毛澤東

改造我們的學(xué)習(xí)

毛澤東

論人民民主專政

毛澤東 論十大關(guān)系

鄧小平

在全國科學(xué)大會(huì)開幕式上的講話

鄧小平

解放思想，實(shí)事求是，團(tuán)結(jié)一致向前看

鄧小平

為景山學(xué)校題詞（1983年10月1日）

鄧小平

穩(wěn)定世界局勢(shì)的新辦法

鄧小平

和平和發(fā)展是當(dāng)代世界的兩大問題

鄧小平

組成一個(gè)實(shí)行改革的有希望的領(lǐng)導(dǎo)集體

鄧小平

在武昌、深圳、珠海、上海等地的談話要點(diǎn)（1992年1月18日—2月21日）

三、考試題型及比例

論述題（100分）

四、考核形式及時(shí)間

考試形式為閉卷筆試?？荚嚂r(shí)間為3小時(shí)。

五、主要參考數(shù)目

1.許慶樸主編：《馬克思主義原著選讀》，高等教育出版社，1999年版。2.柴毅龍主編：《馬克思主義原著選讀》（高教版），高等教育出版社，1999年版。3.王平主編：《馬克思主義經(jīng)典著作導(dǎo)讀》，中國人民大學(xué)出版社2011年版。

第五篇：經(jīng)典最新上海2014科目三考試大綱

2014最新上?？颇咳荚囍笇?dǎo)

一.前期準(zhǔn)備

1.按指紋

2.交警報(bào)開始考試,此時(shí)擺頭看一下左右后三個(gè)鏡子,動(dòng)作做出來

3.下車順時(shí)針方向繞車一周,經(jīng)過車身左前右后的感應(yīng)器的時(shí)候速度慢一下,以便感應(yīng)器感

應(yīng)到,同時(shí)檢查其他三個(gè)車門

4.上車關(guān)好車門

5.調(diào)整座椅

6.系安全帶

7.將檔位置于空檔

8.雙腳踩著離合和剎車點(diǎn)火

9.點(diǎn)火之后雙腳放空,等待交警開始燈光考試

二.燈光考試(最新通知,燈光考試變成隨機(jī)報(bào)指令,難度增加)

1.電腦報(bào)開啟燈光,將方向盤左下的燈光按鈕向左按到底(此時(shí)車開的是近光)

2.通過人行橫道線:將方向盤左下的燈光拉桿往自己方向間隔拉兩次,拉一次是開遠(yuǎn)光,相當(dāng)

于從近光變到遠(yuǎn)光,變光一次,再拉一次,遠(yuǎn)光關(guān)了,相當(dāng)于從遠(yuǎn)光變到近光,又變光了一次,3.直行通過路口,此時(shí)已經(jīng)是近光,什么都不用操作

4.通過照明不良道路:將方向盤左下的拉桿拉向自己方向一下,遠(yuǎn)光就開了

5.左轉(zhuǎn)彎:將拉桿再拉一下,關(guān)了遠(yuǎn)光,然后往下壓一下,變成左轉(zhuǎn)向燈

6.右轉(zhuǎn)彎:將拉桿往上拉,變成右轉(zhuǎn)向燈

7.超車,將拉桿位置復(fù)原,此時(shí)還是近光,超車就是提示前方車輛,也就是變光兩次,如同通過

人行橫道線一樣將燈光拉桿往自己方向間隔拉兩次

8.路邊停車:先將方向盤左下面板上的燈光按鈕往回按一次,記住往回按的時(shí)候別按到底,按

到底就把燈光關(guān)了,再按回來,電腦就感應(yīng)到了,往回按一次,其實(shí)就是把位置燈打開,此時(shí)車前后四個(gè)位置燈也就是示寬燈都開了,然后再把危險(xiǎn)報(bào)警閃光燈打開

9.會(huì)車:把方向盤左下的燈光按鈕按到底,讓車變成近光,然后再把危險(xiǎn)報(bào)警閃光燈關(guān)了就好

了,跟直行通過路口一樣,什么都不用操作

10.通過坡頂,橋梁: 同樣的將方向盤左下的燈光拉桿往自己的方向間隔拉兩下,跟通過人行

橫道和超車的操作一樣

11.燈光考試結(jié)束,等到電腦報(bào)考試結(jié)束的時(shí)候再把燈光關(guān)掉,一定等到電腦發(fā)完指令再進(jìn)行

操作

三.大路開始

1.此時(shí)交警按開始大路考試的按鈕

2.跟小路起步一樣,同樣是開左轉(zhuǎn)向燈,掛一檔,松手剎,然后看一下左視鏡,有無后來車輛,如

果沒有,就可以開始緩慢起步

3.在直行條件良好的道路上,交警的毛病比較少,主要看兩點(diǎn),一個(gè)就是盡快將車速提到五檔,另一個(gè)就是看右邊道路上的警示牌,凡是看到黃色三角牌子,上面一邊是警示前方是兒童或是學(xué)校之類的,一定要踩一下剎車,稍微有減速的感覺就行

4.在遇到上坡的時(shí)候,要踩一下剎車,把速度降一降,此時(shí)擋位肯定下來,要及時(shí)的減檔,下坡

時(shí)速度上去要及時(shí)地加擋

5.前方如果是個(gè)十字路口,那么在離路口還有幾十米的時(shí)候交警會(huì)發(fā)左轉(zhuǎn)彎,掉頭,右轉(zhuǎn)彎三

個(gè)命令中的一個(gè).到路口的距離足夠你進(jìn)行上述三個(gè)操作的,千萬不要慌神.6.如果是左轉(zhuǎn)彎,此時(shí)我們肯定是在慢車道上,需要向左變到最里側(cè)的左轉(zhuǎn)彎車道,當(dāng)交警下

了左轉(zhuǎn)彎的命令之后,記住,先把左轉(zhuǎn)向燈打開,再看一下左視鏡,擺頭看鏡子的動(dòng)作一定要做出來,如果是兩車道,則直接轉(zhuǎn)過去,如果是三車道,則要先轉(zhuǎn)到中間車道,在開轉(zhuǎn)向燈,再看鏡子,再轉(zhuǎn)到左轉(zhuǎn)車道,動(dòng)作一個(gè)一個(gè)來,放心做這些事情的同時(shí),車速已經(jīng)下來了,完全可以做完.一定記住,聽到交警左轉(zhuǎn)的命令,開左轉(zhuǎn)向燈的同時(shí),左腳就要把離合踩到底,右腳同時(shí)踩到剎車上,讓車滿滿減速,此時(shí)先不要?jiǎng)訐跷?等到了左轉(zhuǎn)車道上,速度也已經(jīng)降到20km以下了，再把擋位換到二檔。如果前方是紅燈，則需要停下，千萬記住，左轉(zhuǎn)向燈要開著，同時(shí)，把擋位換到一檔，不管什么時(shí)候，只要車停了就要把擋位換到一檔。如果前面是綠燈，則不要停，直接是二檔轉(zhuǎn)彎，沒有直行車輛的情況下，慢慢通過路口，左腳可以放下，但右腳一定放到剎車上。至于方向盤的打法，每個(gè)教練和考試線路的標(biāo)志物不一樣，這個(gè)要看自己教練的教法

7.如果教練的指令是右轉(zhuǎn)彎，因?yàn)榇藭r(shí)我們?cè)谥毙熊嚨郎希枰兊接肄D(zhuǎn)車道，同樣的，聽到指令，先把右轉(zhuǎn)向燈打開，然后觀察右視鏡，條件允許，則轉(zhuǎn)到右轉(zhuǎn)車道，不管前面路口是紅燈還是綠燈，都可以右轉(zhuǎn)彎，這個(gè)一定要記住，除非不是十字路口，有的是一些小的丁字路口，有時(shí)候在右側(cè)離路口較進(jìn)的路桿上會(huì)有六角停字牌,此時(shí)一定要停下等五秒再右轉(zhuǎn)彎

8.如果交警指示在前方路口掉頭,在路口的掉頭一般是順序掉頭,這個(gè)也分兩種情況,一種是

有隔欄的大路,從自己的三車道上轉(zhuǎn)到另一邊的三車道上,此時(shí)從慢車道轉(zhuǎn)到左轉(zhuǎn)車道之后,要掛到一檔進(jìn)行掉頭,當(dāng)車過了人行橫道,肩膀跟線的末端平行的時(shí)候,向左打一圈方向盤,讓車滿滿的掉頭,有直行車輛的話,則要停下等待,這樣轉(zhuǎn)到另一邊的慢車道.另一種情況是在一條路上進(jìn)行調(diào)頭,此時(shí)需要向右借一點(diǎn)方向,一般來講也有標(biāo)志,一般是右側(cè)的路燈到車門中間向右打一圈方向盤,再向左打方向盤到底,進(jìn)行調(diào)頭,這個(gè)過程中左轉(zhuǎn)向燈一定要開著.9.調(diào)頭除了順序調(diào)頭之外還有選擇方法調(diào)頭和封閉路調(diào)頭,封閉路調(diào)頭簡(jiǎn)單一些,對(duì)于有中

心線的封閉路,一定要轉(zhuǎn)到快車道上進(jìn)行調(diào)頭,而且不能壓到中心實(shí)線的末端,對(duì)于沒有中心線的道路,則要在調(diào)頭標(biāo)志之前進(jìn)行調(diào)頭,一般也要向右借一點(diǎn)方向再進(jìn)行調(diào)頭,記住,只要看到前面有調(diào)頭標(biāo)志,不要去問交警是否調(diào)頭,自己主動(dòng)調(diào)頭,交警很壞,故意整你,只要你問了,立馬熄火給你不及格.調(diào)頭里面比較難的就是選擇方法調(diào)頭,這里面也分好幾種,一般來講有這些,第一個(gè)就是有一段路的三條線一部分都是虛線,也就是讓你進(jìn)軒選擇調(diào)頭的位置,聽到交警選擇方法調(diào)頭的命令,先把左轉(zhuǎn)向燈打開,只要左轉(zhuǎn)和調(diào)頭的動(dòng)作沒有結(jié)束,在這個(gè)過程當(dāng)中,就要一直將左轉(zhuǎn)向燈開著,滅了再繼續(xù)打開.直到動(dòng)作結(jié)束,選擇方法調(diào)頭,路線不一樣,方法也不一樣一般按各個(gè)教練教的來.第二種就是兩邊都是實(shí)線,中間有一段雙黃虛線的位置就是需要調(diào)頭的位置,當(dāng)車最前頭碰到虛線末,實(shí)線開始的位置時(shí)候,向左把方向盤打死進(jìn)行調(diào)頭

10.最新的通知,就是如果一次不過,補(bǔ)考的時(shí)候,加了超車這一項(xiàng),超車的考點(diǎn)也很多,交警使

壞的地方也很多,比如交警看到左后方有車,但讓你超前面的車,這個(gè)時(shí)候,不要超,但動(dòng)作要做出來,就是打開左轉(zhuǎn)向燈,方向盤稍微偏一下,因?yàn)殡娔X是有感應(yīng)的,雖然你知道不能超,但是不做動(dòng)作的話,還是零分,同時(shí)不要忘記擺頭看一下左視鏡,還有就是在實(shí)線區(qū),交警發(fā)命令超車,同樣不能超,但還是要做動(dòng)作.11.靠邊停車,靠邊停車的時(shí)候,車身離路邊不要超過三十厘米,一般按照自己教練教的停車方

法,就不會(huì)錯(cuò),路邊停車之前先打開右轉(zhuǎn)向燈,同時(shí)觀察右視鏡,情況良好,則先踩離合和剎車減速,再減檔位,一定要停在沒有綠化帶的空曠處,車停下之后,掛一檔,拉手剎,然后關(guān)右轉(zhuǎn)向燈,然后熄火,等待交警打分之后再下車.12.每個(gè)人的距離是3公里,不要緊張,現(xiàn)在燈光考試是隨機(jī)播放,最好不要第一個(gè)考試,一般第一個(gè)緊張就會(huì)忘記怎么開燈光了,如果掛了,當(dāng)場(chǎng)會(huì)有一次補(bǔ)考機(jī)會(huì),這個(gè)時(shí)候不要急著開

始,開始休息一下,先讓別人考,然后自己穩(wěn)定一下,再補(bǔ)考

13.記住,不管是左轉(zhuǎn)彎還是右轉(zhuǎn)彎,當(dāng)轉(zhuǎn)變標(biāo)志,比如某個(gè)路燈到車門中間位置時(shí),方向盤都

是打四分之一的位置,在轉(zhuǎn)彎過程中再進(jìn)行調(diào)整

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