安全風(fēng)險(xiǎn)公告制度

安全風(fēng)險(xiǎn)公告制度1

A公司信用風(fēng)險(xiǎn)評定報(bào)告

一、基本情況

1、歷史情況介紹。A公司,成立于20xx年X月，住所XXX，注冊資本XXX萬元，實(shí)收資本XXX萬元，企業(yè)類型為有限責(zé)任公司，法定代表人XXX。其前身….

2、公司股權(quán)結(jié)構(gòu):股東XX出資XX萬元，占比X%；股東XX出資XX萬元，占比X%。公司經(jīng)營范圍：XX。具備XXXX資質(zhì)證書。該公司基本存款賬戶在XX行開立，賬號XXX。各主要股東及其主要高管人員簡介：

3、高管人員介紹。某人，男，生于19XX年X月，本科文化程度。19XX年至19XX年在XX工作；19XX年至19XX年在XX。現(xiàn)任XXX會長，曾先后被評為西安市優(yōu)秀青年企業(yè)家、XXXXX。

4、公司組織機(jī)構(gòu)、管理體系和管理制度情況

該公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的XXXXX。董事會為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)………。公司現(xiàn)設(shè)立……部門?，F(xiàn)有管理人員XX名，其中….。建立了完善的….制度，制度健全，管理到位。

二、經(jīng)營狀況

1、所處行業(yè)及發(fā)展?fàn)顩r。

2、業(yè)務(wù)情況。該公司是以XX、XX為主的企業(yè)。該公司成立以來，先后投資XX公司、XX公司等，積極開拓市場。經(jīng)過幾年發(fā)展，現(xiàn)該公司擁有XXXX，經(jīng)營規(guī)模發(fā)展到XXXXX；銷售收入連續(xù)三年穩(wěn)定增加，20xx年實(shí)現(xiàn)收入XXX萬元，實(shí)現(xiàn)利潤XXX萬元，經(jīng)營規(guī)模、企業(yè)實(shí)力逐漸提升。公司主導(dǎo)產(chǎn)品XXXXX，市場占有率XX，年生產(chǎn)能力XXX，年銷售XX，銷售網(wǎng)絡(luò)XXX。預(yù)期市場前景XXX。

公司發(fā)展規(guī)劃：XXX。未來三年投資計(jì)劃。

三、信用狀況。

1、自身信用狀況

經(jīng)過人民銀行信貸咨詢系統(tǒng)查詢，結(jié)合我們對XX公司實(shí)地調(diào)查的情況，該公司貸款余額共計(jì)XX萬元，其中：⑴在交行XX支行貸款余額XX萬元，擔(dān)保方式XX，未到期，不欠息。⑵在建行XX支行貸款余額XX萬元，擔(dān)保方式XX，未到期，不欠息。該公司對外擔(dān)保共計(jì)XX萬元，其中：⑴在中行XX支行為XXX公司提供保證擔(dān)保貸款XX萬元，未到期，不欠息。⑵在XX行XX支行為XX公司提供抵押擔(dān)保貸款XX萬元，抵押物為XXXX，未到期，不欠息。

2、關(guān)聯(lián)企業(yè)信用狀況

其關(guān)聯(lián)企業(yè)XX公司，注冊資本XX萬元，經(jīng)人民銀行征信系統(tǒng)查詢，該公司借款XX萬元，是在XX行，擔(dān)保方式XX，擔(dān)保人XX。形態(tài)XX。

對外擔(dān)保XX萬元：是為XX公司在XX行，擔(dān)保方式XX，形態(tài)。

四、財(cái)務(wù)狀況分析

我們對該公司出具的，并由XX會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析，結(jié)合該公司經(jīng)營情況，認(rèn)為所提供的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)可信。

1、償債能力指標(biāo)分析。

2、獲利能力指標(biāo)分析。

3、經(jīng)營管理指標(biāo)分析。

4、發(fā)展能力和潛力分析。

5、……………

該公司審計(jì)報(bào)表中，應(yīng)收、應(yīng)付、預(yù)付、預(yù)收賬款、存貨、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、長短期投資、借款、實(shí)收資本、資本公積具體情況…….,增加原因……

根據(jù)企業(yè)連續(xù)三年的`財(cái)務(wù)指標(biāo)分析：該公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率較低，是由于該公司固定資產(chǎn)主要是XXXXX，占據(jù)了總資產(chǎn)的較大比例；企業(yè)現(xiàn)金流充裕，債務(wù)償還能較強(qiáng)；總資產(chǎn)報(bào)酬率、銷售利潤率、銷售凈利率、主營業(yè)務(wù)利潤率保持平穩(wěn)，表明該公司獲利能力較強(qiáng)，盈利水平穩(wěn)定；該公司經(jīng)營管理指標(biāo)保持穩(wěn)定，表明其管理到位，管理水平較高；其固定資產(chǎn)凈值率較高，表明該公司發(fā)展前景較好、潛力較大。

五、本次擬申請貸款情況。

本次擬申請貸款XX萬元，用途為XX，擔(dān)保方式為XXX。

六、客戶評級指標(biāo)分析

以客戶20xx年度財(cái)務(wù)報(bào)表為測算依據(jù)，結(jié)合客戶所處行業(yè)及業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，采用XX信用等級測評模型，通過信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行測算，該客戶經(jīng)營管理指標(biāo)項(xiàng)合計(jì)得分X分；行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)項(xiàng)合計(jì)得分X分；業(yè)務(wù)經(jīng)營能力指標(biāo)項(xiàng)合計(jì)得分X分；財(cái)務(wù)情況指標(biāo)合計(jì)得分X分；無限定性指標(biāo)項(xiàng)；不使用信用等級修正指標(biāo)。

綜上可得該客戶信用等級測評指標(biāo)合計(jì)得分XXX分。

七、綜合評價(jià)和信用風(fēng)險(xiǎn)評定結(jié)果。

該公司20xx年12月31日總資產(chǎn)為XX萬元，總負(fù)債為XX萬元，行業(yè)系數(shù)1.0，信用等級系數(shù)1.1，基層聯(lián)社級別系數(shù)1.0，農(nóng)村信用社貸款余額XX萬元，或有負(fù)債余額XX萬元，已抵押和已質(zhì)押資產(chǎn)余額XX萬元，風(fēng)險(xiǎn)控制比率XX%。采用資產(chǎn)負(fù)債表模型測算法進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)額度測算，得出該客戶信用風(fēng)險(xiǎn)額度為XX萬元。

四、法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評定的：“十審十看”

4.1、審查上報(bào)材料，看資料是否齊全完善；

4.2、審查法定代表人，看能力、人品是否稱職，是否有劣跡行為；

4.3、審查資質(zhì)，看證照、手續(xù)是否齊備；

4.4、審查開戶，看是否在信用社開立基本賬戶；

4.5、審查盈利，看第一還款來源是否充足；

4.6、審查信用狀況，看是否存在不良貸款；

4.7、審查存量貸款，看是否存在多頭貸款、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款，是否提出整合方案？

4.8、審查財(cái)務(wù)報(bào)表，看數(shù)據(jù)反映是否真實(shí)，是否經(jīng)過審計(jì)，財(cái)務(wù)指標(biāo)是否合理；

4.9、審查評級模板，看模版使用是否準(zhǔn)確；

4.10、審查風(fēng)險(xiǎn)額度，看額度計(jì)算是否準(zhǔn)確。

安全風(fēng)險(xiǎn)公告制度2

XX聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部：本人為XX信用社風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員，現(xiàn)將XX信用社X月風(fēng)險(xiǎn)情況分析報(bào)告如下：

一、履職情況

（一）貸款審查情況。XX信用社本月新增貸款？萬元，其中農(nóng)戶貸款？萬元，抵押貸款？萬元，其他貸款？萬元。具體審查情況為：

（二）銀企對賬核實(shí)情況。XX信用社重點(diǎn)賬戶X個(gè)，非重點(diǎn)賬戶X個(gè)。經(jīng)檢查核實(shí)，本月重點(diǎn)賬戶對賬率為？%，非重點(diǎn)賬戶對賬率？%。本人對X個(gè)賬戶對賬真實(shí)性進(jìn)行了核對，核對情況為：

（三）查庫情況。本月分別于X日、X日與XXX共同進(jìn)行查庫，具體情況為：

（四）其他工作

包括本人落實(shí)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部安排，參與其他方面工作、學(xué)習(xí)、會議等具體情況。

二、XX信用社總體風(fēng)險(xiǎn)情況（重點(diǎn)匯報(bào)信用風(fēng)險(xiǎn)情況，主要指新增貸款風(fēng)險(xiǎn)情況，存在的問題；同時(shí)要簡要匯報(bào)操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等整體風(fēng)險(xiǎn)情況）

三、存在的問題

四、工作建議

附件2：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員請假報(bào)告單

駐地社：

日期：20xx年X月X日

姓名

請假性質(zhì)

請假時(shí)間

備注

起~訖

合計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)部綜合員：

風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理：

說明：1、請假性質(zhì)：A婚假

B事假

C病假

D其他

2、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部審批通過后，方可離崗。

附件3：

聯(lián)社審查中心審查貸款登記簿

審查員：20xx年X月X日

序號

借款人

貸款社

借款金額

期限

貸款方式

審查結(jié)論

安全風(fēng)險(xiǎn)公告制度3

第一章總則

第一條

為強(qiáng)化重要崗位相互監(jiān)督制約，突出信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在基層信用社設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員崗位，將抑制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，提高基層信用社經(jīng)營管理能力，促進(jìn)農(nóng)信社持續(xù)健康快速發(fā)展。

第二條

本意見所稱風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員是指縣級聯(lián)社派駐到基層信用社，根據(jù)授權(quán)權(quán)限要求獨(dú)立從事信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的專業(yè)人員。

第三條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員數(shù)量根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理配置，原則上每個(gè)基層信用社派駐1名，派駐基層信用社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員由縣級聯(lián)社公開選拔、聘任，人員編制在縣級聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部，接受風(fēng)險(xiǎn)管理部的領(lǐng)導(dǎo)、管理和考核。信用社原委派會計(jì)不再由縣級聯(lián)社派駐，變更為基層信用社坐班主任。

縣聯(lián)社要設(shè)置備用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員，原則上10個(gè)（含）以下基層社的縣聯(lián)社設(shè)置2名，10個(gè)以上基層社的設(shè)置3-4名，旺季期間，可向業(yè)務(wù)量及工作壓力較大的基層社臨時(shí)增派兼職風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員，必要時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部全員承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員職責(zé)；無貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員。

第四條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員依法依規(guī)獨(dú)立開展工作，不受其他任何人指使和干預(yù)，派駐地信用社不得對其個(gè)人下達(dá)存貸款等業(yè)務(wù)營銷任務(wù)，但工作作息時(shí)間要嚴(yán)格遵守信用社的相關(guān)規(guī)定?；鶎有庞蒙缫С峙浜巷L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員工作，包括列席基層信用社會議，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員具有文件知情權(quán)和傳票調(diào)閱權(quán)。

第二章任職條件

第五條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員不但要有豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，而且要有良好的職業(yè)操守。具體應(yīng)同時(shí)具備以下基本條件：

（一）具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，愛崗敬業(yè)，遵紀(jì)守法，堅(jiān)持原則，廉潔自律，有較強(qiáng)的事業(yè)心與責(zé)任感，身體健康。

（二）掌握金融、經(jīng)濟(jì)、法律領(lǐng)域?qū)I(yè)知識和各項(xiàng)信貸、會計(jì)結(jié)算基本制度、管理辦法及操作規(guī)程。

（三）掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論，熟悉各類風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量和監(jiān)測方法。

（四）有較強(qiáng)的綜合分析、風(fēng)險(xiǎn)識別和獨(dú)立判斷能力。

（五）在前任崗位業(yè)績優(yōu)良。

（六）具有大學(xué)專科（含）以上學(xué)歷。

（七）在信用社工作1年以上。

第六條

縣級聯(lián)社要堅(jiān)持德才兼?zhèn)?、以德為先的選人首要原則，嚴(yán)把人員準(zhǔn)入關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員采取公開考試競聘方式，原則上從優(yōu)秀的委派會計(jì)及參加農(nóng)信社工作時(shí)間一年以上優(yōu)秀的女大學(xué)生中選拔產(chǎn)生。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員產(chǎn)生后，要經(jīng)過專門培訓(xùn)后，方可上崗工作。

第三章崗位職責(zé)

第七條

信貸業(yè)務(wù)操作流程：借款申請→受理與調(diào)查→貸款審查（審查崗）→審議與審批（超權(quán)限的上報(bào)審批或咨詢）→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員操作重點(diǎn)環(huán)節(jié)→貸款發(fā)放→貸后管理→貸款收回。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員主要負(fù)責(zé)對完成信貸審議審批、進(jìn)入放款環(huán)節(jié)，進(jìn)行放款前重要環(huán)節(jié)的審查和操作，概括為“一審三操作”，審查要點(diǎn)為：

“一審”：主要是審核申請、承諾、合同是否成立。審核的要件包括：借款申請審批表、借款合同、“三證”、有缺席的要出具缺席原因證明、抵押貸款的他項(xiàng)權(quán)利證、抵押貸款的止付通知書。

借款申請審批表：主要審核借款人姓名和身份證號是否一致；借款金額、期限、利率及用途是否填寫；調(diào)查人、審查人、審批人是否簽署意見。

借款合同：主要審核借款人和擔(dān)保人“三證”是否齊全，重點(diǎn)看身份證號和夫妻關(guān)系是否與三證一致；是否有承諾書，財(cái)產(chǎn)共有人是否作出承諾；借款金額、期限、利率、用途是否填寫；調(diào)查人、審查人、審批人是否簽字同意；合同要素有無空白、填寫是否正確。

“三證”：主要審核是否為本人二代身份證；民政部門出具的婚姻狀況證明。

“三操作”：主要是進(jìn)行影像聲系統(tǒng)采集、打印放款通知書、審核授權(quán)柜員放款。

影像聲系統(tǒng)采集：主要操作標(biāo)準(zhǔn)化問答；視頻下《借款申請審批表》面談面簽記錄欄內(nèi)的申請人及配偶和借款合同中的借款人欄內(nèi)簽字處簽章并按手印；存儲和回放檢驗(yàn)影像聲系統(tǒng)信息采集的質(zhì)量。

打印放款通知書：監(jiān)管員打印放款通知書，暫在“信貸員”欄處簽字。

審核授權(quán)柜員放款：監(jiān)督借款人在借據(jù)上簽字，審核是否為借款人本人領(lǐng)款，是否轉(zhuǎn)入本人存款賬戶（卡），受托支付的還要監(jiān)督是否轉(zhuǎn)入受托賬戶，審核無誤后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員進(jìn)行授權(quán)。

貸款檔案的轉(zhuǎn)移順序：客戶經(jīng)理→審查人→客戶經(jīng)理→審批人→客戶經(jīng)理→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員→客戶經(jīng)理→掃描上傳后交貸款檔案保管人。

在歸檔前貸款檔案的完整性由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)，歸檔后由保管人負(fù)責(zé)。

第八條

關(guān)于幾個(gè)具體問題的明確

1、關(guān)于面談面簽一方不能到場的問題

農(nóng)戶貸款因夫妻一方因故無法錄制影像聲信息的，必須由借款人本人提交《影像聲信息采集缺席原因證明》?！队跋衤曅畔⒉杉毕蜃C明》須由村委會主任簽字并加蓋村委會公章，客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)，此類情況可由借款人獨(dú)自進(jìn)行影像聲信息錄制，但是《影像聲信息采集缺席原因證明》必須做為信貸檔案要件管理?；瞬块T將對此類貸款進(jìn)行重點(diǎn)檢查。對于城鎮(zhèn)居民貸款，必須雙方到場采集。

2、關(guān)于借款人單身或結(jié)婚證缺失的問題

借款人為單身、已婚、無結(jié)婚證或結(jié)婚證丟失的，應(yīng)提供鄉(xiāng)鎮(zhèn)以上民政部門出具的婚姻狀況證明。

第九條

按月8日前向縣級聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部上報(bào)派駐社風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，全面分析派駐社風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況，對風(fēng)險(xiǎn)防控提出針對性的化解意見并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范措施的落實(shí)，重大事項(xiàng)要隨時(shí)報(bào)告。

第十條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員每月8前要對銀企對賬情況進(jìn)行核對，保證對賬真實(shí)有效。重點(diǎn)賬戶對賬率按月達(dá)到100%，非重點(diǎn)賬戶對賬率按季達(dá)到80%。同時(shí)要抽查10%賬戶進(jìn)行真實(shí)性核對，查看對賬單蓋章與企業(yè)預(yù)留印鑒是否一致，對賬單余額與客戶實(shí)際余額是否相符。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員要在檢查核對的對賬單上簽字。

第十一條

定期（兩周一次）參加派駐信用社的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證檢查，要在查庫登記簿上簽字。查庫的主要內(nèi)容包括：

（一）檢查庫存現(xiàn)金、實(shí)物保管狀況，賬款、賬實(shí)是否相符；

（二）檢查金庫鑰匙、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用、交接、保管情況；

（三）檢查出入庫手續(xù)、結(jié)庫規(guī)定執(zhí)行情況；

（四）檢查金庫賬、表、憑證的記載、核對及保管情況；

第四章管理與考核

第十二條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員聘任期為1年，到期根據(jù)其工作實(shí)際履職情況決定續(xù)聘或者解聘。續(xù)聘的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員要實(shí)行異地輪換，但不能兩個(gè)社對調(diào)，且同一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員三年內(nèi)所輪換的信用社不重復(fù)。任職期滿后續(xù)聘的'，可不再進(jìn)行資格認(rèn)定。各聯(lián)社必須堅(jiān)決執(zhí)行“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員異地任職”和定期崗位交流制度。

第十三條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員直接對風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，其按規(guī)定履行職責(zé)與工作內(nèi)容，信用社主任無權(quán)干涉，風(fēng)險(xiǎn)管理部會同人力資源部對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員進(jìn)行考核評價(jià)，每半年至少考核一次，年末進(jìn)行總評分確定相應(yīng)履職等級。風(fēng)險(xiǎn)管理部要按月對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告進(jìn)行整理分析，定期對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員工作開展情況進(jìn)行檢查，作為年末考核監(jiān)管員的基礎(chǔ)。各縣聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部要于每月10日前將監(jiān)管員工作開展情況及對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的管理考核情況向市聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)告。

第十四條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的薪酬待遇:

原委派會計(jì)轉(zhuǎn)崗的，基本薪酬待遇月薪系數(shù)按2.0執(zhí)行，由其他崗位選聘的，基本薪酬待遇月薪系數(shù)按1.8執(zhí)行，連續(xù)三年工作表現(xiàn)良好，評為優(yōu)秀的月薪系數(shù)可調(diào)升至2.0執(zhí)行；績效薪酬根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的業(yè)務(wù)量確定,具體可在所在信用社信貸客戶經(jīng)理績效薪酬的平均標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)上浮一定比例執(zhí)行。

第十五條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員因故不能到崗上班，應(yīng)提前向風(fēng)險(xiǎn)管理部請假，由風(fēng)險(xiǎn)管理部另行派人臨時(shí)頂替，并做好交接工作，不得由所在信用社人員頂崗。

第十六條

發(fā)生下列情況之一的，應(yīng)立即解聘風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員：在年度工作考核中被評為不稱職的；在上級審計(jì)、信貸檢查中發(fā)現(xiàn)因個(gè)人履職不力致使違規(guī)問題頻發(fā)的；在貸款操作、監(jiān)督中把關(guān)不嚴(yán)，或在明知風(fēng)險(xiǎn)未得到有效控制的情況下同意發(fā)放貸款，致使發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)損失的。

第十七條

因工作中出現(xiàn)重大過失以及因道德風(fēng)險(xiǎn)而被解聘的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員，解聘后不得再聘任風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員崗位。

第十八條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員對所操作的重要環(huán)節(jié)承擔(dān)經(jīng)辦責(zé)任，如在履行職責(zé)過程中出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為和工作失職的，嚴(yán)格按照《黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)處理辦法》等制度進(jìn)行責(zé)任追究。

第十九條

信貸業(yè)務(wù)因難以預(yù)測的不可抗拒因素，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成損失，若風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員嚴(yán)格按規(guī)定履行了工作職責(zé)，勤勉盡職，無主觀故意，沒有道德風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)核實(shí)可按規(guī)定免除責(zé)任。

第五章附則

第二十條

本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，由大慶市農(nóng)村信用聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。

安全風(fēng)險(xiǎn)公告制度4

第1條

為切實(shí)推動(dòng)公司安全風(fēng)險(xiǎn)信息公開，確保公司從業(yè)人員充分了解公司存在的安全風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)干部員工掌握規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施并嚴(yán)格落實(shí)到位，制定本制度。

第2條

安全風(fēng)險(xiǎn)公告的主要內(nèi)容

1、公司主要危險(xiǎn)因素，可能導(dǎo)致的后果、事故預(yù)防及應(yīng)急措施，報(bào)告電話等內(nèi)容；

2、公司自查、專家檢查及各級安全執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的安全隱患；

3、上級主管部門檢查公司安全行政處罰決定的'執(zhí)行情況和整改結(jié)果。

第3條

安全風(fēng)險(xiǎn)公告的具體要求

1、公司安監(jiān)部作為專門部門負(fù)責(zé)安全風(fēng)險(xiǎn)公告工作，指派專人負(fù)責(zé)，確保落實(shí)到位；

2、公司在現(xiàn)場設(shè)置安全風(fēng)險(xiǎn)公告欄，并及時(shí)更新安全風(fēng)險(xiǎn)公告內(nèi)容；

3、公告的安全隱患部分應(yīng)說明安全隱患的檢查單位、隱患內(nèi)容、整改要求、整改時(shí)限、整改責(zé)任人、復(fù)查驗(yàn)收情況等事項(xiàng)；

4、公告內(nèi)容要與公司隱患排查臺賬一致，不得有漏項(xiàng)或缺項(xiàng)。對于整改時(shí)限較長的安全隱患，還應(yīng)說明隱患整改期間采取的安全防護(hù)應(yīng)急措施；

5、安全隱患整改完畢后，及時(shí)向員工公告隱患整改情況。

第4條

監(jiān)督管理

1、由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)公告的落實(shí)與執(zhí)行。

2、公司干部員工均有權(quán)監(jiān)督安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)公告的落實(shí)執(zhí)行、信息更新等工作，有權(quán)向安監(jiān)部、安全副總經(jīng)理提出建議或意見。

********股份有限公司

安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)研判和安全承諾公告管理制度

1、目的

為貫徹執(zhí)行國家有關(guān)安全生產(chǎn)方針、政策和法規(guī)的要求，切實(shí)做好公司各項(xiàng)安全管理工作，結(jié)合各級政府關(guān)于安全承諾的管理要求，落實(shí)安全生產(chǎn)，保障公司在安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可控，杜絕公司財(cái)產(chǎn)損失和傷亡事故的發(fā)生，充分落實(shí)公司在安全管理上的主體責(zé)任，同時(shí)，更的接受社會輿論的監(jiān)督，特制定本制度。

2、適用范圍

適用********股份有限公司范圍內(nèi)各車間、職能部門、班組、各崗安全生產(chǎn)管理。

3、規(guī)范性引用文件

《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》 《江蘇省安全生產(chǎn)條例》

《江蘇省危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)分級管控和隱患排查治理雙重預(yù)防機(jī)制建設(shè)工作方案》

《應(yīng)急管理部關(guān)于全面實(shí)施危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)研判與承諾公告制度的通知》

4、安全承諾分解匯報(bào)內(nèi)容及程序

4.1班組級研判內(nèi)容及上報(bào)程序：

4.1.1匯報(bào)班前安全會是否正常召開，召開過程中是否進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)研判（不定期通報(bào)由安全部下發(fā)的各地典型生產(chǎn)安全事故）4.1.2生產(chǎn)裝置是否存在生產(chǎn)安全隱，（溫度、壓力、液位、連鎖系統(tǒng)等）問題是否己解決，是否己匯報(bào)

4.1.3班組人員勞動(dòng)防護(hù)用品佩戴是否合格，且班組勞動(dòng)防護(hù)用品是否有損壞、丟失

4.1.4特種設(shè)備運(yùn)行是否正常 4.1.5消防器材有無損壞，是否缺失 4.1.6新入職員工是否進(jìn)行三級安全教育

4.1.7是否涉及動(dòng)火、受限空間等特殊作業(yè)，是否開具相關(guān)票證 4.1.8涉及罐區(qū)、倉庫等重大危險(xiǎn)源、危險(xiǎn)工藝裝置的安全設(shè)施配備是否完好、設(shè)用并可靠運(yùn)行

4.1.9涉及開停車操作是否制定開停車方案

4.1.10涉及試生產(chǎn)的是否制定試生產(chǎn)方案并經(jīng)專家論證 4.1.11風(fēng)險(xiǎn)辨識過程中的風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否落實(shí)有效

4.1.12班組長負(fù)責(zé)將研判表最終簽字確認(rèn)后，于9：00前上報(bào)車間主任，各班組長對匯報(bào)內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)。4.2車間級研判內(nèi)容及上報(bào)程序：

4.2.1車間各班組是否召開班前安全會，進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)研判； 4.2.2各班組是否按要求不定期的通報(bào)由安全部門下發(fā)的各地典型安全生產(chǎn)事故

4.2.3是否存在安全生產(chǎn)隱患（溫度、壓力、液位、連鎖系統(tǒng)等）問題是否己解決，是否己匯報(bào)

4.2.4本車間勞動(dòng)防護(hù)用品佩戴是否合格，且班組勞動(dòng)防護(hù)用品是否有損壞、丟失

4.2.5特種設(shè)備運(yùn)行是否正常 4.2.6消防器材有無損壞，是否缺失 4.2.7新入職員工是否進(jìn)行三級安全教育

4.2.8是否涉及動(dòng)火、受限空間等特殊作業(yè)，是否開具相關(guān)票證 4.2.9涉及罐區(qū)、倉庫等重大危險(xiǎn)源、危險(xiǎn)工藝的裝置的安全設(shè)施配備是否完好、投用并可靠運(yùn)行

4.2.10涉及開停車操作是否制定開停車方案

4.2.11涉及試生產(chǎn)的是否制定試生產(chǎn)方案并經(jīng)專家論證 4.2.12風(fēng)險(xiǎn)辨識過程中的風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否落實(shí)有效 4.2.13車間隱患整改情況是否落實(shí)

4.2.14車間主任每日匯總班組研判情況，核準(zhǔn)簽字后于每日9：30前匯報(bào)安全部門，并對上報(bào)內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)。4.3安全部門研判及匯總程序： 4.3.1各部門上報(bào)情況分類匯總 4.3.2公司安全管理工作開展情況 4.3.3規(guī)章制度、操作規(guī)程執(zhí)行情況 4.3.4公司重點(diǎn)防火部門管控情況 4.3.5公司動(dòng)火等特殊作業(yè)的整體管控情況 4.3.6公司安全教育開展情況

4.3.7公司檢查及隱患排查整改落實(shí)情況 4.3.8公司“三違”查處情況 4.3.9安全部每日審查各部門研判安全工作開展情況，9：45上報(bào)公司總經(jīng)理，并對上報(bào)內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)。4.4公司安全承諾公告內(nèi)容及方式

4.4.1公司狀態(tài)：主要公告公司當(dāng)天生產(chǎn)運(yùn)行狀態(tài)和可能引發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)的主要活動(dòng)。如有幾套生產(chǎn)裝置，期中幾套運(yùn)行，幾套停產(chǎn)，廠區(qū)內(nèi)是否存在特殊作業(yè)及種類、次數(shù)，是否存在檢維修及承包商作業(yè)，是否處理開停車、試生產(chǎn)階段等。

4.4.2公司安全承諾：公司在進(jìn)行全面安全風(fēng)險(xiǎn)研判的基礎(chǔ)上，落實(shí)相關(guān)的安全風(fēng)險(xiǎn)管控措施，由主要負(fù)責(zé)承諾當(dāng)日所有裝置、罐區(qū)是否處理安全運(yùn)行狀態(tài)，安全風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效管控。

4.4.3各部門負(fù)責(zé)人親自審核后簽字上報(bào)《安全風(fēng)險(xiǎn)研判報(bào)告》至安全部門，最終由總經(jīng)理研判后予以簽發(fā)公告。4.4.4安全部門負(fù)責(zé)每日10點(diǎn)更新顯示屏內(nèi)容。5公告實(shí)施：

5.1每日實(shí)施安全承諾公告前，各車間、部門負(fù)責(zé)人要結(jié)合本車間、部門實(shí)際，全面掌握安全生產(chǎn)各項(xiàng)工作情況，親自調(diào)度，保證本車間、部門生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的安全措施符合國安全標(biāo)準(zhǔn)要求。

5.2各車間、部門負(fù)責(zé)人、公司主要負(fù)責(zé)人外出或出差時(shí)，應(yīng)委托一名具備能力的代理人，履行安全公告工作，確保公司安全風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)可控，并接受社會監(jiān)督。5.3公告方式：

1、公告時(shí)間：每天上午10時(shí)更新，至次日上午10時(shí)。

2、公告地點(diǎn)********二道門南側(cè) 5.4基本條件：

公司存在下列情形之一的，不得向社會發(fā)布安全承諾公告：

1、沒有建立完善的安全風(fēng)險(xiǎn)研判與承諾公告管理制度，相關(guān)職責(zé)沒有層層落實(shí)的；

2、3、重大隱患沒有制定治理措施的；

動(dòng)火等特殊作業(yè)管理措施不符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求的，當(dāng)天對重點(diǎn)裝置、罐區(qū)及動(dòng)火等特殊作業(yè)沒有進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)研判和采取有效控制措施的；

4、5、特殊時(shí)段沒有帶班值班企業(yè)負(fù)責(zé)人的。

持續(xù)改進(jìn)601按照“計(jì)劃、執(zhí)行、檢查、總結(jié)”循環(huán)管理模式，不斷完善和改進(jìn)，發(fā)揮其應(yīng)有的作用。