第一篇：違規(guī)制售地條鋼行為排查報告

接到上級《關于鎮(zhèn)全面排查違法違規(guī)制售“地條鋼”行為的通知》后，鎮(zhèn)黨委、政府高度重視，積極按照上級文件的安排部署，認真組織開展轄區(qū)內排查工作?，F(xiàn)將工作開展情況總結如下：

一、組織領導

鎮(zhèn)政府以鎮(zhèn)黨委書記、鎮(zhèn)長牽頭負責，經濟辦公室聯(lián)合各站辦所辦公室負責人配合的工作模式，按照“誰管段、誰負責，誰監(jiān)測、誰負責”的原則，將任務與責任逐個細化分解、落實到各村、各人，明確監(jiān)管干部為第一負責人，嚴格做到職責分工，責任落實，有力監(jiān)督，以增強各級人員的主觀能動性和責任意識。

二、組織學習

為提高基層監(jiān)管所的業(yè)務能力，鎮(zhèn)政府專門印發(fā)有關取締“地條鋼”的相關資料，要求各負責人專門安排時間組織學習，并高度重視和深刻領會此次專項整治工作的重要性。

三、加強宣傳

為使取締“地條鋼”工作取得實效，鎮(zhèn)政府印發(fā)相關資料，對企業(yè)加強宣傳，使轄區(qū)企業(yè)了解政府的相關政策和使用“地條鋼”的危害，提醒經營者加強自身自律，從源頭上杜絕“地條鋼”的違法生產經營。

四、做好排查工作

按照工作部署，政府、各行政村統(tǒng)一行動，嚴格按照要求，大力排查鎮(zhèn)區(qū)內16個行政村，2個社區(qū)是否存在生產及銷售“地條鋼”的生產企業(yè)和廢鐵收購站。一經發(fā)現(xiàn)有“地條鋼”生產及收售情況，堅決取締，建立長效監(jiān)管機制，杜絕“地條鋼”死灰復燃。

此次專項行動工作，鎮(zhèn)沒有發(fā)現(xiàn)使用“地條鋼”和企業(yè)違規(guī)生產“地條鋼”的情形。

第二篇：違規(guī)案件風險排查報告

XXX公司關于違章案件發(fā)現(xiàn)問題

專項風險排查工作報告

XXX公司：

按照省公司《關于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項風險排查的通知》。XXX公司通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將有關風險排查結果情況匯報如下。

一、認真學習，增強風險防范意識

接到文件之后，XXX公司立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各部門進行轉發(fā)，要求各部門認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

二、結合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查

XXX公司要求落實到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進行了重點排查：不存在通過個人賬戶歸集保費；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費、培訓費、客聯(lián)會門票費、禮品費等不入賬；不存在虛列費用；不存在套取傭金、手續(xù)費等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風險監(jiān)測手段

（1）運用報表數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務進行系統(tǒng)內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構資金使用情況、承保退保資料情況進行檢查。二是要求各部門、部門負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導。

（3）嚴格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

四、風險監(jiān)測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門定期向經理室匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。

五、風險應急預案體系

（1）應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在XXX公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應急事件進行處置。

（3）現(xiàn)場控制：當有重大事件發(fā)生時，XXX公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現(xiàn)場調查，協(xié)調處理，做好現(xiàn)場控制。

（4）調查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關人員進行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風險處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。

七、落實風險防范工作責任

對于重大風險事件，XXX公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各部門負責人負領導責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到每位員工，確保各項工作落實到位。

XXX公司 20XX.XX.XX

第三篇：鋼貿行業(yè)風險排查報告

鋼貿行業(yè)風險排查報告

一、風險排查情況概述

根據(jù)監(jiān)管部門和總、分行對重點行業(yè)風險的管控要求，我支行結合《關于對鋼貿等重點行業(yè)的風險預警提示》，針對小企業(yè)條線涉及鋼貿行業(yè)的存量業(yè)務進行了全面細致的風險排查工作，并形成風險排查報告。

排查對象：XX有限公司。我支行為XX有限公司發(fā)放流動資金貸款XX萬元，期限X年，基準年利率上浮XX%，執(zhí)行年利率X%，按月還息，到期還本，現(xiàn)還款記錄良好。

二、區(qū)域環(huán)境介紹及分析

哈爾濱區(qū)域經濟環(huán)境的全面改善給金融業(yè)帶來了許多新的機遇，但與此同時也給金融行業(yè)帶來巨大的挑戰(zhàn)。近年來，隨著內蒙古銀行、錦州銀行等城商行的入駐，哈爾濱地區(qū)金融同業(yè)競爭愈演愈烈；另外，哈爾濱經濟發(fā)展不確定問題依然十分突出，產業(yè)結構不平衡、不協(xié)調問題尚未完全解決，這從某種程度上導致了貸款區(qū)域集中度、客戶集中度、產品集中度的提升，增加了銀行的投資風險隱患。

三、行業(yè)風險現(xiàn)狀分析

鋼貿行業(yè)屬于資金密集型行業(yè)，資金占壓非常大。近年來，受 經濟下行及國家加強房地產調控和清理整頓地方融資平臺等多種因素的影響，鋼價開始大幅下跌，鋼材滯銷日益嚴重，鋼貿企業(yè)經營愈發(fā)困難，特別是上海銀監(jiān)局和銀監(jiān)會相繼發(fā)布鋼貿行業(yè)貸款風險提示 后，商業(yè)銀行普遍收縮鋼貿貸款規(guī)模，鋼貿行業(yè)資金緊張局面更加嚴峻，貸款風險開始顯現(xiàn)，鋼貿行業(yè)貸款違約率、不良率逐漸攀升。

正因為如此，我行小企業(yè)條線在新增鋼貿企業(yè)貸款的發(fā)放過程中，切實落實總行、分行對鋼貿行業(yè)貸款的審批制度及“三法一指引”的相關要求，在客戶的選擇上均選擇行業(yè)優(yōu)質客戶，同時加強對貿易背景真實性的審核，嚴格審查貸款抵押物價值以及擔保公司的資質和實力，確保貸款擔保真實有效。目前，我行小企業(yè)條線鋼貿企業(yè)客戶XX有限公司貸款資金均按照合同約定用途使用，無被挪用情況發(fā)生，還款來源穩(wěn)定，未出現(xiàn)風險預警信息。

四、客戶（含保證人）經營情況分析

（一）客戶經營情況：

XX有限公司成立于X年X月，注冊資本X萬元整，主要經營鋼材零售及批發(fā)業(yè)務。該公司供貨來源充足，與全國知名的鋼材生產廠家建立了穩(wěn)固的供貨渠道；銷貨渠道穩(wěn)定，產品銷路暢通，其經營網(wǎng)點遍布哈爾濱市各大鋼材市場。據(jù)貸后檢查的監(jiān)測結果與企業(yè)反饋的財務數(shù)據(jù)顯示，截至2014年初，該企業(yè)生產經營情況正常，未出現(xiàn)重大人事變動，主要財務科目無重大變化，財產負債結構合理，盈利能力較強，在我行對公戶現(xiàn)金流穩(wěn)定，具有良好、穩(wěn)定的貸款償還能力。

（二）擔保公司情況：

該筆貸款由XX有限公司提供擔保。

五、存量業(yè)務資產質量分析 目前，該筆貸款屬于小企業(yè)條線十二級分類中正常類貸款，貸款用途真實，企業(yè)現(xiàn)金流量充分，盈利情況正常，主要經營指標穩(wěn)定，還款記錄良好，還款意愿強烈，符合小企業(yè)條線正常類貸款標準。

六、存量業(yè)務風險緩釋情況分析

該筆貸款由XX擔保有限公司提供連帶責任保證擔保，擔保金額XX萬元，同時向我行存入保證金XX萬元，反擔保物足值易變現(xiàn)；追加XX有限公司連帶責任保證擔保；追加XX任保證擔保。該筆貸款的貸款金額和擔保方式制定合理，擔保價值充分，還款來源有保證，風險可控。

第四篇：員工異常行為排查報告

個人業(yè)務條線員工違法違規(guī)風險專項排查報告

針對總行下發(fā)的《關于開展個人業(yè)務條線員工違法違規(guī)風險專項排查工作的通知》要求，人民廣場支行對全體個人業(yè)務條線員工進行了全面排查，排查對象包括支行個人客戶部經理及個人客戶經理、理財經理、大堂經理。排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式。支行排查內容包括是否參與非法集資、民間融資、是否私售理財?shù)冗`法違規(guī)活動等。排查結果如下：

人民廣場支行全體個人業(yè)務條線員工無一人參與非法集資活動、無一人違反十條禁令、無一人違反員工從業(yè)規(guī)范、全部遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，不存在參與非法集資、民間融資、沒有私售理財?shù)冗`法違規(guī)行為。

針對總行5月22日召開的“規(guī)范內部管理、強化合規(guī)運行”專題視頻會議要求，結合《銀行2015年紀檢監(jiān)察工作意見》（華銀黨發(fā)〔2015〕18號），某某銀行人民廣場支行對全體員工進行全面排查，排查人員包括支行全體員工，排查覆蓋率100%。并于5月25日組織全體支行員工學習《銀行員工＂十不準＂》、《關于嚴禁參與民間融資活動的通知》、《銀行違規(guī)行為責任追究管理辦法》、《銀行員工異常行為管理辦法（試行）》制度等。

本次排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式，突擊檢查員工辦公桌、資料柜、更衣柜、電腦等方式，抽查是否有從事與我行無關活動或違規(guī)行為。

排查內容包括：是否有私自推介和銷售非我行產品的情況，是否有自辦或參股經商辦企業(yè)或以親屬名義但實際本人操縱經商辦企業(yè)的情況，是否有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經濟實力不符的個人擔保的情況，是否有內外勾結騙取客戶存款的情況，是否有經常出現(xiàn)工作差錯或差錯屢查屢犯，有意回避、躲避本行監(jiān)控設備監(jiān)控或私自調閱、修改監(jiān)控設備記錄，重抄相關登記簿、賬簿等表現(xiàn)反常的情況，是否有涉黃賭毒、參與洗錢等不良情況，是否有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務，空存、空取資金的情況等。排查結果如下：

人民廣場支行全體人員工無一人有私自推介和銷售非我行產品的情況，無一人有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經濟實力不符的個人擔保的情況，無一人有有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務，空存、空取資金的情況，無一員工有其他異常行為。

第五篇：員工行為排查報告201706

XX公司

員工從業(yè)行為風險排查報告

XX銀監(jiān)分局：

為切實防范內外部欺詐、非法集資等風險的傳染和滲透，進一步規(guī)范XX公司員工從業(yè)行為，加強員工行為管理，XX公司高度重視，精心組織，統(tǒng)一安排，按照銀監(jiān)局的要求，于 2017年1-6月，對員工行為情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)將有關情況報告如下：

一、組織領導

為做好本次風險排查工作，XX公司認真組織全體員工學習了《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》，并由董事長召集，在黨政聯(lián)席會上統(tǒng)一部署了此次排查的具體工作，對檢查對象、檢查范圍、檢查時間、檢查內容以及檢查重點進行了具體的安排部署，明確了檢查的目的，并對檢查方法和檢查技巧進行了認真的研究和探討。

二、排查情況

XX公司建立了覆蓋全體員工的全員管理制度，將公司員工不得直接組織、參與民間借貸或集資活動；不得充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；不得與資金掮客等發(fā)生資金往來；不得借用或盜用銀行信用進行民間借貸或集資活動；嚴禁私自撮合業(yè)務，作為內部管理制度的重要內容，通過與員工簽訂目標責任書、對員工進行異常行為排查等形式要求XX公司員工嚴格執(zhí)行，并將責任層層落實到全體員工。防止外生風險傳播到XX公司。具體如下：

（一）設置專用舉報信箱、公布舉報電話。XX公司加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立了《XX公司誠信舉報制度（試行）》，設置了專用舉報信箱，公布了XX公司舉報電話：XXXXXX，接收有關違規(guī)行為的檢舉。充分運用多種形式了解XX公司員工是否參與民間借貸和非法集資等活動，利用社會力量加強對員工行為的監(jiān)督；

（二）分級排查。此次排查采取全員100%覆蓋式排查，對在崗的63名員工進行了逐一排查，使排查無死角。董事長作為案件防控第一責任人，負責對總經理及各分管領導進行分析排查，分管領導負責對部門負責人進行分析排查，部門負責人負責分析排查自己部門的全體員工。主要從以下九項對員工展開風險排查: 貪污侵占挪用類；賄賂類；其他犯罪類；外部查辦類；工作表現(xiàn)類；經濟往來類；社會往來類；經濟狀況類；重要崗位輪崗類。重點查看員工性情是否有變化；精神狀態(tài)是否有變化；消費是否有變化；工作態(tài)度是否有變化；家庭生活是否有變化等。通過找員工談心，走訪員工家庭，深入各部門了解、調查、排查，掌握員工思想動態(tài)，確保員工異常行為排查不走過場；

（三）布設了全方位的電子監(jiān)控設備，加強對結算大廳、集中辦公區(qū)等場所的管理，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本公司名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸和非法集資等活動。

三、排查結果

XX公司通過問答式訪談、找員工談心等方式，深入了解、調查、排查，設立舉報信箱等方式掌握員工思想動態(tài)，并留有工作底稿等檢查痕跡，確保員工異常行為排查不走過場。

經過此次排查，發(fā)現(xiàn)XX公司員工在各方面表現(xiàn)均正常，同時各項管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風險點的情況下，嚴格按照各項制度開展工作，有效防范各項風險。在今后的工作中，我們將繼續(xù)高度重視案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全公司業(yè)務的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

XX公司

二〇一七年六月二十七日