第一篇：員工行為風險排查報告

員工行為風險排查報告

林州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于“五大風險”排查工作開展情況的報告河南省銀監(jiān)局安陽銀監(jiān)分局： 為切實防控案件風險隱患，力促農(nóng)信社穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)（豫銀社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于 2013 年河南銀行業(yè)案件防控工作指導(dǎo)意見》監(jiān)辦發(fā)〔2013〕19 號）的通知要求，我社結(jié)合工作實際，于 2013年 3 月 25 日至 4 月 30 日在全轄深入開展了“五大”風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織開展情況 為確保活動取得實效，聯(lián)社專門成立了由理事長任組長，其他班子成員任副組長，機關(guān)各部門經(jīng)理和各信用社主任為成員的“五大風險”排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負責“五大風險”排查活動的組織開展，并抽調(diào) 27 名基層信用社副主任分九個檢查組，對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點和聯(lián)社機關(guān)進行了排查。聯(lián)社專門制定了“五大風險”排查活動實施方案，明確了排查重點、排查時間、范圍和階段以及工作要求，有效確保了本次活動的扎實開展。

二、排查情況 一是對基層營業(yè)網(wǎng)點負責人、員工利用農(nóng)信社平臺及農(nóng)信社員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規(guī)行為方面：經(jīng)對部門經(jīng)理、部門副經(jīng)理當面詢問了解，以及對職工進行走訪，未發(fā)現(xiàn)問題；二是對農(nóng)信社員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為方面：經(jīng)排查走訪員工，未發(fā)現(xiàn)問題；三是對員工異常行為進行風險排查，包括對員工和直系親屬銀行賬戶大額資金異常變動情況的排查，以及對員工炒股、做期貨、包養(yǎng)情人、吸毒、投資經(jīng)商等情況：經(jīng)排查，無員工異常行為；四是對票據(jù)業(yè)務(wù)進行風險排查，重點排查票據(jù)的“四真”，即對“票據(jù)本身是否真實、票據(jù)貿(mào)易背景是否真實、票據(jù)背書是否真實、票據(jù)業(yè)務(wù)會計記錄是否真實”進行核查：經(jīng)檢查，票據(jù)業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)問題；五是對理財業(yè)務(wù)及銀證、銀保等業(yè)務(wù)的合規(guī)性：未開辦理財業(yè)務(wù)及銀證、銀保等業(yè)務(wù)。

三、取得效果 通過風險排查工作的深入開展，有效規(guī)范了員工操作行為，規(guī)避了風險隱患，樹立了規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營的科學理念，為今后各項工作穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

四、下一步工作措施

（一）加強員工教育，提升風險防范意識。有組織、有計劃的開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育。通過有聲有色的教育活動，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操守，增強遵紀守法和風險防范意識，夯實案件防控工作的基礎(chǔ)。

（二）加強制度建設(shè)，提升風險防控能力。認真研究、查找易發(fā)和多發(fā)的特點和規(guī)律，舉一反三，進一步完善內(nèi)控制度，細化操作規(guī)程，規(guī)范員工行為，堵塞制度和管理漏洞，讓內(nèi)控制度覆蓋每一個崗位、每一項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，真正形成用制度管權(quán)、用制度管人、用制度管事的管理機制。

（三）加強違規(guī)問責，提升制度執(zhí)行力。對違反制度的行為和人員從嚴從重處罰，使相關(guān)人員對違規(guī)、違紀行為望而卻步，確保各項業(yè)務(wù)在有效監(jiān)督的環(huán)境下有序、健康發(fā)展。二〇一三年四月二十二日

第二篇：員工異常行為排查報告

個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風險專項排查報告

針對總行下發(fā)的《關(guān)于開展個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風險專項排查工作的通知》要求，人民廣場支行對全體個人業(yè)務(wù)條線員工進行了全面排查，排查對象包括支行個人客戶部經(jīng)理及個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理。排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式。支行排查內(nèi)容包括是否參與非法集資、民間融資、是否私售理財?shù)冗`法違規(guī)活動等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體個人業(yè)務(wù)條線員工無一人參與非法集資活動、無一人違反十條禁令、無一人違反員工從業(yè)規(guī)范、全部遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，不存在參與非法集資、民間融資、沒有私售理財?shù)冗`法違規(guī)行為。

針對總行5月22日召開的“規(guī)范內(nèi)部管理、強化合規(guī)運行”專題視頻會議要求，結(jié)合《銀行2015年紀檢監(jiān)察工作意見》（華銀黨發(fā)〔2015〕18號），某某銀行人民廣場支行對全體員工進行全面排查，排查人員包括支行全體員工，排查覆蓋率100%。并于5月25日組織全體支行員工學習《銀行員工＂十不準＂》、《關(guān)于嚴禁參與民間融資活動的通知》、《銀行違規(guī)行為責任追究管理辦法》、《銀行員工異常行為管理辦法（試行）》制度等。

本次排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式，突擊檢查員工辦公桌、資料柜、更衣柜、電腦等方式，抽查是否有從事與我行無關(guān)活動或違規(guī)行為。

排查內(nèi)容包括：是否有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，是否有自辦或參股經(jīng)商辦企業(yè)或以親屬名義但實際本人操縱經(jīng)商辦企業(yè)的情況，是否有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保的情況，是否有內(nèi)外勾結(jié)騙取客戶存款的情況，是否有經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯或差錯屢查屢犯，有意回避、躲避本行監(jiān)控設(shè)備監(jiān)控或私自調(diào)閱、修改監(jiān)控設(shè)備記錄，重抄相關(guān)登記簿、賬簿等表現(xiàn)反常的情況，是否有涉黃賭毒、參與洗錢等不良情況，是否有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體人員工無一人有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，無一人有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保的情況，無一人有有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況，無一員工有其他異常行為。

第三篇：員工行為排查報告201706

XX公司

員工從業(yè)行為風險排查報告

XX銀監(jiān)分局：

為切實防范內(nèi)外部欺詐、非法集資等風險的傳染和滲透，進一步規(guī)范XX公司員工從業(yè)行為，加強員工行為管理，XX公司高度重視，精心組織，統(tǒng)一安排，按照銀監(jiān)局的要求，于 2017年1-6月，對員工行為情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為做好本次風險排查工作，XX公司認真組織全體員工學習了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，并由董事長召集，在黨政聯(lián)席會上統(tǒng)一部署了此次排查的具體工作，對檢查對象、檢查范圍、檢查時間、檢查內(nèi)容以及檢查重點進行了具體的安排部署，明確了檢查的目的，并對檢查方法和檢查技巧進行了認真的研究和探討。

二、排查情況

XX公司建立了覆蓋全體員工的全員管理制度，將公司員工不得直接組織、參與民間借貸或集資活動；不得充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；不得與資金掮客等發(fā)生資金往來；不得借用或盜用銀行信用進行民間借貸或集資活動；嚴禁私自撮合業(yè)務(wù)，作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，通過與員工簽訂目標責任書、對員工進行異常行為排查等形式要求XX公司員工嚴格執(zhí)行，并將責任層層落實到全體員工。防止外生風險傳播到XX公司。具體如下：

（一）設(shè)置專用舉報信箱、公布舉報電話。XX公司加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立了《XX公司誠信舉報制度（試行）》，設(shè)置了專用舉報信箱，公布了XX公司舉報電話：XXXXXX，接收有關(guān)違規(guī)行為的檢舉。充分運用多種形式了解XX公司員工是否參與民間借貸和非法集資等活動，利用社會力量加強對員工行為的監(jiān)督；

（二）分級排查。此次排查采取全員100%覆蓋式排查，對在崗的63名員工進行了逐一排查，使排查無死角。董事長作為案件防控第一責任人，負責對總經(jīng)理及各分管領(lǐng)導(dǎo)進行分析排查，分管領(lǐng)導(dǎo)負責對部門負責人進行分析排查，部門負責人負責分析排查自己部門的全體員工。主要從以下九項對員工展開風險排查: 貪污侵占挪用類；賄賂類；其他犯罪類；外部查辦類；工作表現(xiàn)類；經(jīng)濟往來類；社會往來類；經(jīng)濟狀況類；重要崗位輪崗類。重點查看員工性情是否有變化；精神狀態(tài)是否有變化；消費是否有變化；工作態(tài)度是否有變化；家庭生活是否有變化等。通過找員工談心，走訪員工家庭，深入各部門了解、調(diào)查、排查，掌握員工思想動態(tài)，確保員工異常行為排查不走過場；

（三）布設(shè)了全方位的電子監(jiān)控設(shè)備，加強對結(jié)算大廳、集中辦公區(qū)等場所的管理，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本公司名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸和非法集資等活動。

三、排查結(jié)果

XX公司通過問答式訪談、找員工談心等方式，深入了解、調(diào)查、排查，設(shè)立舉報信箱等方式掌握員工思想動態(tài)，并留有工作底稿等檢查痕跡，確保員工異常行為排查不走過場。

經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)XX公司員工在各方面表現(xiàn)均正常，同時各項管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風險點的情況下，嚴格按照各項制度開展工作，有效防范各項風險。在今后的工作中，我們將繼續(xù)高度重視案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展，為全公司業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

XX公司

二〇一七年六月二十七日

第四篇：員工行為排查報告

***銀行***支行

關(guān)于開展員工行為排查的報告

我支行于10月25日接市行下發(fā)的《關(guān)于開展員工行為排查的通知》（***發(fā)【2011】189號）后，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織人員，按照通知排查表中的各項內(nèi)容對全行員工的行為進行了一次徹底排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為認真開展此次排查工作，做到客觀公正、事實就是，我行在接到市行通知后，立即對排查工作進行了詳細布置及人員分工。此次排查工作由行長領(lǐng)導(dǎo)，副行長及各部門負責人負責實施。排查工作分為員工自查和支行排查方式相結(jié)合進行。

二、排查內(nèi)容

1、員工八小時內(nèi)外的風險行為

我行員工在八小時工作期間內(nèi)的行為基本在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)控之內(nèi)。對于不能實時監(jiān)控的如上門服務(wù)一類崗位的員工，能做到高度關(guān)注其工作動態(tài)，通過不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解其工作狀態(tài)，另外還通過輪崗等手段防范風險。通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工在八小時工作時間內(nèi)有可能會引起風險的行為。

對于員工八小時以外的非工作期間，我行領(lǐng)導(dǎo)也長期通

過員工大會、單獨談話等手段向員工強調(diào)八小時以外非工作時間對自己行為約束的重要性。并通過各種手段了解員工的思想動態(tài)、行為動態(tài)，對于極個別可能會出現(xiàn)問題的員工，及時掌握其情況，通過勸誡等方式約束其行為。通過調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為。

2、案件的行為

通過認真自查及日常監(jiān)控，我行未發(fā)現(xiàn)員工中存在可能構(gòu)成犯罪案件的可疑事項。如貪污侵占挪用、賄賂、其他犯罪和外部查辦等。市行各級領(lǐng)導(dǎo)長期注重黨風廉政建設(shè)，對于支行行長及各部門負責人等主要領(lǐng)導(dǎo)崗位同志嚴格要求，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員等，我行能做到對其嚴格要求，禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財物，認真履行其職責。

3、可能誘發(fā)案件隱患的行為

對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，我行在日常工作中都能做到時時關(guān)注和了解，及時掌握各項情況。對于有異常情況的都通過多種途徑了解，做到準確詳細的把握。經(jīng)排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。

三、總結(jié)

經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各方面表現(xiàn)均正常，同

時我行各項管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風險點的情況下，嚴格按照市行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

2011

***銀行***支行年10月27日

第五篇：銀行員工風險排查報告

社會融資行為排查報告

按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關(guān)文件的通知》（*銀監(jiān)辦通****號）文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內(nèi)容

此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來；是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況

本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

四、擬采取的監(jiān)管措施

我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：

（一）及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。

（二）抓好“四個結(jié)合”，即與融資性擔保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風險排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風險，避免風險向銀行轉(zhuǎn)嫁。

某某部室

二〇一二年二月三日