第一篇：金融系統(tǒng)員工行為排查報告

金融系統(tǒng)關(guān)于開展客戶信息泄露風(fēng)險

全面排查的報告

為了強(qiáng)化我行個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，我行組織全體員工對客戶個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了全面的排查，現(xiàn)將自查排果匯報如下：

一、成立了自查領(lǐng)導(dǎo)小組

組 長: 副組長：

成 員：

二、自查內(nèi)容

為確保此項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處，我行對本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定實(shí)施情況以及員工培訓(xùn)教育情況進(jìn)行了全面檢查。

1.要求前臺柜員對客戶信息查詢必須出具實(shí)名證件并進(jìn)行照片比對。

2.對客戶提供資料及填寫客戶信息表格及時裝訂入檔保管、不得隨意擺放。

3.對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，要求及時清理并碎掉，以免一些有作案動機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。

4.強(qiáng)調(diào)員工工作以外言行舉止，防止在日常生活閑談中無意泄露客戶信息。

三、自查結(jié)果及以后的工作重點(diǎn)

經(jīng)過全面的自查，沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他金融機(jī)構(gòu)暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我行會在以后的工作中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，切實(shí)做好客戶金融信息保護(hù)。

同時我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工的風(fēng)險防范和職業(yè)道德教育，采取多種形式組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)上級下達(dá)的文件及通報的泄露客戶信息的案例，引導(dǎo)員工認(rèn)清危害，吸取教訓(xùn)，確保此類案件不在我行發(fā)生。同時加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育，嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守、行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度，不得違反禁止性規(guī)定，自覺樹立金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的良好形象，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和職業(yè)道德操守，自我約束、自覺遠(yuǎn)離各種違法違紀(jì)的行為，踏踏實(shí)實(shí)工作，樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，杜絕泄露客戶信息等違規(guī)、違法等行為的發(fā)生。

2015-01-01

第二篇：員工異常行為排查報告

個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風(fēng)險專項(xiàng)排查報告

針對總行下發(fā)的《關(guān)于開展個人業(yè)務(wù)條線員工違法違規(guī)風(fēng)險專項(xiàng)排查工作的通知》要求，人民廣場支行對全體個人業(yè)務(wù)條線員工進(jìn)行了全面排查，排查對象包括支行個人客戶部經(jīng)理及個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理。排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式。支行排查內(nèi)容包括是否參與非法集資、民間融資、是否私售理財?shù)冗`法違規(guī)活動等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體個人業(yè)務(wù)條線員工無一人參與非法集資活動、無一人違反十條禁令、無一人違反員工從業(yè)規(guī)范、全部遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，不存在參與非法集資、民間融資、沒有私售理財?shù)冗`法違規(guī)行為。

針對總行5月22日召開的“規(guī)范內(nèi)部管理、強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)行”專題視頻會議要求，結(jié)合《銀行2015年紀(jì)檢監(jiān)察工作意見》（華銀黨發(fā)〔2015〕18號），某某銀行人民廣場支行對全體員工進(jìn)行全面排查，排查人員包括支行全體員工，排查覆蓋率100%。并于5月25日組織全體支行員工學(xué)習(xí)《銀行員工＂十不準(zhǔn)＂》、《關(guān)于嚴(yán)禁參與民間融資活動的通知》、《銀行違規(guī)行為責(zé)任追究管理辦法》、《銀行員工異常行為管理辦法（試行）》制度等。

本次排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式，突擊檢查員工辦公桌、資料柜、更衣柜、電腦等方式，抽查是否有從事與我行無關(guān)活動或違規(guī)行為。

排查內(nèi)容包括：是否有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，是否有自辦或參股經(jīng)商辦企業(yè)或以親屬名義但實(shí)際本人操縱經(jīng)商辦企業(yè)的情況，是否有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當(dāng)資金掮客或提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個人擔(dān)保的情況，是否有內(nèi)外勾結(jié)騙取客戶存款的情況，是否有經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯或差錯屢查屢犯，有意回避、躲避本行監(jiān)控設(shè)備監(jiān)控或私自調(diào)閱、修改監(jiān)控設(shè)備記錄，重抄相關(guān)登記簿、賬簿等表現(xiàn)反常的情況，是否有涉黃賭毒、參與洗錢等不良情況，是否有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況等。排查結(jié)果如下：

人民廣場支行全體人員工無一人有私自推介和銷售非我行產(chǎn)品的情況，無一人有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當(dāng)資金掮客或提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個人擔(dān)保的情況，無一人有有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，空存、空取資金的情況，無一員工有其他異常行為。

第三篇：員工行為排查報告201706

XX公司

員工從業(yè)行為風(fēng)險排查報告

XX銀監(jiān)分局：

為切實(shí)防范內(nèi)外部欺詐、非法集資等風(fēng)險的傳染和滲透，進(jìn)一步規(guī)范XX公司員工從業(yè)行為，加強(qiáng)員工行為管理，XX公司高度重視，精心組織，統(tǒng)一安排，按照銀監(jiān)局的要求，于 2017年1-6月，對員工行為情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為做好本次風(fēng)險排查工作，XX公司認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，并由董事長召集，在黨政聯(lián)席會上統(tǒng)一部署了此次排查的具體工作，對檢查對象、檢查范圍、檢查時間、檢查內(nèi)容以及檢查重點(diǎn)進(jìn)行了具體的安排部署，明確了檢查的目的，并對檢查方法和檢查技巧進(jìn)行了認(rèn)真的研究和探討。

二、排查情況

XX公司建立了覆蓋全體員工的全員管理制度，將公司員工不得直接組織、參與民間借貸或集資活動；不得充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；不得與資金掮客等發(fā)生資金往來；不得借用或盜用銀行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動；嚴(yán)禁私自撮合業(yè)務(wù)，作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，通過與員工簽訂目標(biāo)責(zé)任書、對員工進(jìn)行異常行為排查等形式要求XX公司員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到全體員工。防止外生風(fēng)險傳播到XX公司。具體如下：

（一）設(shè)置專用舉報信箱、公布舉報電話。XX公司加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立了《XX公司誠信舉報制度（試行）》，設(shè)置了專用舉報信箱，公布了XX公司舉報電話：XXXXXX，接收有關(guān)違規(guī)行為的檢舉。充分運(yùn)用多種形式了解XX公司員工是否參與民間借貸和非法集資等活動，利用社會力量加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督；

（二）分級排查。此次排查采取全員100%覆蓋式排查，對在崗的63名員工進(jìn)行了逐一排查，使排查無死角。董事長作為案件防控第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對總經(jīng)理及各分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行分析排查，分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)對部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行分析排查，部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)分析排查自己部門的全體員工。主要從以下九項(xiàng)對員工展開風(fēng)險排查: 貪污侵占挪用類；賄賂類；其他犯罪類；外部查辦類；工作表現(xiàn)類；經(jīng)濟(jì)往來類；社會往來類；經(jīng)濟(jì)狀況類；重要崗位輪崗類。重點(diǎn)查看員工性情是否有變化；精神狀態(tài)是否有變化；消費(fèi)是否有變化；工作態(tài)度是否有變化；家庭生活是否有變化等。通過找員工談心，走訪員工家庭，深入各部門了解、調(diào)查、排查，掌握員工思想動態(tài)，確保員工異常行為排查不走過場；

（三）布設(shè)了全方位的電子監(jiān)控設(shè)備，加強(qiáng)對結(jié)算大廳、集中辦公區(qū)等場所的管理，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本公司名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸和非法集資等活動。

三、排查結(jié)果

XX公司通過問答式訪談、找員工談心等方式，深入了解、調(diào)查、排查，設(shè)立舉報信箱等方式掌握員工思想動態(tài)，并留有工作底稿等檢查痕跡，確保員工異常行為排查不走過場。

經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)XX公司員工在各方面表現(xiàn)均正常，同時各項(xiàng)管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)的情況下，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度開展工作，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險。在今后的工作中，我們將繼續(xù)高度重視案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項(xiàng)工作的順利開展，為全公司業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

XX公司

二〇一七年六月二十七日

第四篇：員工行為排查報告

***銀行***支行

關(guān)于開展員工行為排查的報告

我支行于10月25日接市行下發(fā)的《關(guān)于開展員工行為排查的通知》（***發(fā)【2011】189號）后，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織人員，按照通知排查表中的各項(xiàng)內(nèi)容對全行員工的行為進(jìn)行了一次徹底排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為認(rèn)真開展此次排查工作，做到客觀公正、事實(shí)就是，我行在接到市行通知后，立即對排查工作進(jìn)行了詳細(xì)布置及人員分工。此次排查工作由行長領(lǐng)導(dǎo)，副行長及各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)實(shí)施。排查工作分為員工自查和支行排查方式相結(jié)合進(jìn)行。

二、排查內(nèi)容

1、員工八小時內(nèi)外的風(fēng)險行為

我行員工在八小時工作期間內(nèi)的行為基本在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)控之內(nèi)。對于不能實(shí)時監(jiān)控的如上門服務(wù)一類崗位的員工，能做到高度關(guān)注其工作動態(tài)，通過不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解其工作狀態(tài)，另外還通過輪崗等手段防范風(fēng)險。通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工在八小時工作時間內(nèi)有可能會引起風(fēng)險的行為。

對于員工八小時以外的非工作期間，我行領(lǐng)導(dǎo)也長期通

過員工大會、單獨(dú)談話等手段向員工強(qiáng)調(diào)八小時以外非工作時間對自己行為約束的重要性。并通過各種手段了解員工的思想動態(tài)、行為動態(tài)，對于極個別可能會出現(xiàn)問題的員工，及時掌握其情況，通過勸誡等方式約束其行為。通過調(diào)查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費(fèi)行為。

2、案件的行為

通過認(rèn)真自查及日常監(jiān)控，我行未發(fā)現(xiàn)員工中存在可能構(gòu)成犯罪案件的可疑事項(xiàng)。如貪污侵占挪用、賄賂、其他犯罪和外部查辦等。市行各級領(lǐng)導(dǎo)長期注重黨風(fēng)廉政建設(shè)，對于支行行長及各部門負(fù)責(zé)人等主要領(lǐng)導(dǎo)崗位同志嚴(yán)格要求，不斷要求其增強(qiáng)廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員等，我行能做到對其嚴(yán)格要求，禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財物，認(rèn)真履行其職責(zé)。

3、可能誘發(fā)案件隱患的行為

對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)往來、社會交往、家庭狀況等事項(xiàng)，我行在日常工作中都能做到時時關(guān)注和了解，及時掌握各項(xiàng)情況。對于有異常情況的都通過多種途徑了解，做到準(zhǔn)確詳細(xì)的把握。經(jīng)排查，我行員工各項(xiàng)情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。

三、總結(jié)

經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各方面表現(xiàn)均正常，同

時我行各項(xiàng)管理工作做得到位，在沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)的情況下，嚴(yán)格按照市行的各項(xiàng)制度開展工作，有效防范各項(xiàng)風(fēng)險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項(xiàng)工作的順利開展，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

2011

***銀行***支行年10月27日

第五篇：員工行為風(fēng)險排查報告

員工行為風(fēng)險排查報告

林州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于“五大風(fēng)險”排查工作開展情況的報告河南省銀監(jiān)局安陽銀監(jiān)分局： 為切實(shí)防控案件風(fēng)險隱患，力促農(nóng)信社穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)（豫銀社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于 2013 年河南銀行業(yè)案件防控工作指導(dǎo)意見》監(jiān)辦發(fā)〔2013〕19 號）的通知要求，我社結(jié)合工作實(shí)際，于 2013年 3 月 25 日至 4 月 30 日在全轄深入開展了“五大”風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織開展情況 為確?；顒尤〉脤?shí)效，聯(lián)社專門成立了由理事長任組長，其他班子成員任副組長，機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理和各信用社主任為成員的“五大風(fēng)險”排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)“五大風(fēng)險”排查活動的組織開展，并抽調(diào) 27 名基層信用社副主任分九個檢查組，對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和聯(lián)社機(jī)關(guān)進(jìn)行了排查。聯(lián)社專門制定了“五大風(fēng)險”排查活動實(shí)施方案，明確了排查重點(diǎn)、排查時間、范圍和階段以及工作要求，有效確保了本次活動的扎實(shí)開展。

二、排查情況 一是對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工利用農(nóng)信社平臺及農(nóng)信社員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規(guī)行為方面：經(jīng)對部門經(jīng)理、部門副經(jīng)理當(dāng)面詢問了解，以及對職工進(jìn)行走訪，未發(fā)現(xiàn)問題；二是對農(nóng)信社員工內(nèi)外勾結(jié)、盜用或挪用客戶資金行為方面：經(jīng)排查走訪員工，未發(fā)現(xiàn)問題；三是對員工異常行為進(jìn)行風(fēng)險排查，包括對員工和直系親屬銀行賬戶大額資金異常變動情況的排查，以及對員工炒股、做期貨、包養(yǎng)情人、吸毒、投資經(jīng)商等情況：經(jīng)排查，無員工異常行為；四是對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，重點(diǎn)排查票據(jù)的“四真”，即對“票據(jù)本身是否真實(shí)、票據(jù)貿(mào)易背景是否真實(shí)、票據(jù)背書是否真實(shí)、票據(jù)業(yè)務(wù)會計記錄是否真實(shí)”進(jìn)行核查：經(jīng)檢查，票據(jù)業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)問題；五是對理財業(yè)務(wù)及銀證、銀保等業(yè)務(wù)的合規(guī)性：未開辦理財業(yè)務(wù)及銀證、銀保等業(yè)務(wù)。

三、取得效果 通過風(fēng)險排查工作的深入開展，有效規(guī)范了員工操作行為，規(guī)避了風(fēng)險隱患，樹立了規(guī)范管理、合規(guī)經(jīng)營的科學(xué)理念，為今后各項(xiàng)工作穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。

四、下一步工作措施

（一）加強(qiáng)員工教育，提升風(fēng)險防范意識。有組織、有計劃的開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育。通過有聲有色的教育活動，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和風(fēng)險防范意識，夯實(shí)案件防控工作的基礎(chǔ)。

（二）加強(qiáng)制度建設(shè)，提升風(fēng)險防控能力。認(rèn)真研究、查找易發(fā)和多發(fā)的特點(diǎn)和規(guī)律，舉一反三，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，細(xì)化操作規(guī)程，規(guī)范員工行為，堵塞制度和管理漏洞，讓內(nèi)控制度覆蓋每一個崗位、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，真正形成用制度管權(quán)、用制度管人、用制度管事的管理機(jī)制。

（三）加強(qiáng)違規(guī)問責(zé)，提升制度執(zhí)行力。對違反制度的行為和人員從嚴(yán)從重處罰，使相關(guān)人員對違規(guī)、違紀(jì)行為望而卻步，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在有效監(jiān)督的環(huán)境下有序、健康發(fā)展。二〇一三年四月二十二日