第一篇：銀行對賬工作總結

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日?？蛻粜畔⒕S護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質(zhì)量。

第二篇：銀行對賬工作總結[范文模版]

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日常客戶信息維護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質(zhì)量。

第三篇：銀行對賬工作總結

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日?？蛻粜畔⒕S護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質(zhì)量。

第四篇：銀行對賬指南

中國銀行四川省分行銀企對賬系統(tǒng)客戶操作指南

第一章 銀企網(wǎng)上對賬系統(tǒng)

中國銀行銀企網(wǎng)上對賬系統(tǒng)（以下簡稱對賬系統(tǒng)）是為了保障銀行和客戶資金的安全，提高銀企間對賬效率，提升銀行為客戶服務的水準而開發(fā)的一個應用系統(tǒng)。凡在中國銀行開立對公帳戶的客戶均可申請使用對帳系統(tǒng)。1.1系統(tǒng)功能

該系統(tǒng)為企業(yè)客戶提供了在網(wǎng)上與銀行進行賬務核對、賬戶歷史余額查詢、歷史交易明細查詢及客戶信息修改等功能。（如圖1-1-1）

1.2 申請辦理對帳系統(tǒng)用戶號

企業(yè)客戶（以下簡稱客戶）擬使用對賬系統(tǒng)時，應到開戶行申請辦理手續(xù)。包括：與銀行簽訂《銀企網(wǎng)上對賬服務協(xié)議》、填制《企業(yè)柜員申請表》。銀行根據(jù)分級管理和安全性原則，按照客戶填妥的《企業(yè)柜員申請表》，為客戶分別建立一個對賬經(jīng)辦用戶號和一個對賬主管用戶號，經(jīng)辦人員對帳完畢必須經(jīng)主管審核確認。客戶應確定兩人分別使用相應的用戶號，確保對賬的完整、正確。新設用戶的初始密碼均為“000000”，為確保密碼安全，客戶應在3個工作日內(nèi)修改密碼。對超過時間沒有修改密碼的用戶，系統(tǒng)將自動停止用戶使用。

1.3 對賬周期

客戶與銀行的對賬周期采用按月進行核對的方式，每月5日以后企業(yè)可隨時對上月的賬務進行核對。1.4客戶密碼重臵

若簽約客戶遺忘對帳經(jīng)辦企業(yè)柜員或對賬主管用戶柜員的登錄密碼，且無法找回登錄密碼，客戶可填制《重臵密碼申請書》，經(jīng)企業(yè)法人或授權代理人簽章并加蓋單位公章后，交客戶開戶銀行。銀行將依據(jù)《重臵密碼申請書》對客戶登錄密碼進行初始化處理。1.4 解約處理

若客戶撤銷在我行開立的賬戶，則按《銀企網(wǎng)上對賬服務協(xié)議》相關內(nèi)容銀企雙方自動解除網(wǎng)上對賬；由客戶填寫《企業(yè)柜員申請表》,刪除客戶資料。若客戶主動提出改用紙質(zhì)對賬方式的，須出具經(jīng)企業(yè)法人或授權代理人簽章確認并加蓋單位公章的書面申請，與開戶行重新簽訂《銀企對賬服務協(xié)議》。

第二章 用戶登錄系統(tǒng)

2.1 進入對賬系統(tǒng)

客戶確定使用的計算機能夠正常接入INTERNET后，打開Internet Explorer(簡稱IE)瀏覽器，在地址欄輸入“銀企對賬系統(tǒng)” 地址（https://retail.sc.bank-of-china.com/dz.html）,回車后進入銀企網(wǎng)上對賬系統(tǒng)。

系統(tǒng)為能保護你所輸入的信息不會在網(wǎng)上傳輸?shù)倪^程中被截取，采用了SSL加密機制，因此會出現(xiàn)如圖2-1-1所示安全警報對話框，請點擊“是（Y）”，系統(tǒng)將自動進入對賬主頁。

2.2 系統(tǒng)登陸

在確認安全證書后，出現(xiàn)圖2-2-1所示網(wǎng)頁即表示用戶進入登陸頁面。客戶錄入客戶名、客戶密碼和每次登陸時隨機產(chǎn)生的驗證碼正確輸入，系統(tǒng)驗證正確后將進入銀企對賬系統(tǒng)（如圖2-2-2）。

（注意：輸入密碼時建議點擊“密碼軟鍵盤”按鈕，采用軟鍵盤輸入密碼。為防止惡意木馬程序盜取你的密碼，請最好不使用手工鍵盤輸入。）

2.3 客戶密碼修改

初次登錄客戶應及時修改其登錄密碼。點擊（上圖）左側“客戶信息管理”后再點擊“修改登錄密碼”進入修改頁面。（如圖2-3-1）

在正確錄入初始密碼（或原密碼），兩次錄入相同的新密碼，點擊“確定”按鈕后，系統(tǒng)將修改其登錄用戶的登錄密碼為新密碼，請

用戶保管好并牢記自己的登錄密碼。

密碼的設臵可采用字母“a-z”或“A-Z”以及數(shù)字“0-9”進行組合，最多可采用12位組合密碼。

第三章 客戶對賬操作

3.1 企業(yè)對賬經(jīng)辦人員對賬操作流程

企業(yè)對賬經(jīng)辦用戶進入系統(tǒng)，在網(wǎng)頁左側選擇“網(wǎng)上對賬”功能菜單，系統(tǒng)自動列出該客戶所有賬戶及對賬狀態(tài)信息?？蛻暨x擇需要對賬賬戶，點擊“開始對賬”按鈕即進入對賬程序，如圖3-1-1所示。

3.1.1 銀企賬務相符

企業(yè)客戶選擇需對賬賬戶并進入對賬程序后，網(wǎng)頁自動更新為相應賬號的“銀企余額對賬確認書”畫面，如圖3.1.1-1所示。

如果企業(yè)賬戶余額與網(wǎng)頁提供的“銀企余額對賬確認書”一致，用戶選擇“核對結果”中“相符”選項，單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進入“信息提示”畫面，顯示“***賬戶等待復核”字樣（圖3.1.1-2）。

企業(yè)經(jīng)辦人員完成賬戶對賬工作后，需等待企業(yè)主管確認，在“網(wǎng)上對賬”功能菜單下，該賬戶“對賬狀態(tài)”顯示為“復核審核中”。(圖3.1.1-3所示)。

3.1.2 銀企對賬不符

3.1.2—

1、存款類帳戶不符的處理

企業(yè)客戶選擇需對賬的存款類賬戶進入對賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對賬確認書”不一致，用戶選擇“核對結果”中“不符”選項（如圖3.1.1-1），系統(tǒng)自動增加“請輸入企業(yè)賬面余額”欄位(圖3.1.2-1)。

客戶對賬人員在“企業(yè)賬面余額”欄位填入企業(yè)賬戶余額，單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進入“銀行交易明細證對單”畫面。企業(yè)根據(jù)賬務情況筆筆勾對本月交易。

? 如有銀行已達而企業(yè)未達賬務，客戶在“銀行交易明細證對單”中該筆交易的“客戶確認”欄位的下拉菜單中選擇“否”選項，如圖3.1.2-2所示。

? 如果有企業(yè)已達而銀行未達賬務，客戶點擊“增加客戶交易記錄”按鈕，系統(tǒng)自動進入“增加企業(yè)客戶交易明細信息”畫面，如圖3.1.2-3所示。

在“增加客戶交易記錄”畫面中填入企業(yè)已達、銀行未達賬的借（貸）方發(fā)生金額、交易時間、企業(yè)意見信息（注：此處的借貸系指

客戶賬務的借或貸）。單擊“確定”按鈕后，系統(tǒng)將自動返回“賬戶交易明細列表”，并根據(jù)客戶在“增加客戶交易記錄”畫面中錄入數(shù)據(jù)自動增加“客戶交易明細表”內(nèi)容，如圖3.1.2-4所示。

點擊“核對完成”按鈕，系統(tǒng)自動對客戶反饋的數(shù)據(jù)進行審核，審核公式為：

銀行該賬戶余額+或-“銀行交易明細證對單”中客戶認為不符交易的借方發(fā)生數(shù)或貸方發(fā)生數(shù)，同時如存在“增加客戶交易記錄”，應-或+貸方發(fā)生數(shù)或借方發(fā)生數(shù)。應等于“銀企余額對賬確認書”中企業(yè)賬面余額。

如果系統(tǒng)審核未通過出現(xiàn)如圖3.1.2-5所示畫面。需點擊“繼續(xù)核對”按鈕，返回“賬戶交易明細表”重新核對。

如果通過系統(tǒng)審核，出現(xiàn)圖3.1.2-6所示畫面。此時，核對結果將返回銀行進行處理。

核對結果反饋銀行后，在“網(wǎng)上對賬”功能菜單中，該賬戶的“對賬狀態(tài)”更新為“銀行處理中”，如圖3.1.2-7所示。

3.1.2—2貸款類帳戶不符的處理

企業(yè)客戶選擇需對賬的貸款類賬戶進入對賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對賬確認書”不一致，用戶選擇“核對結果”中“不符”選項，系統(tǒng)自動增加“請輸入企業(yè)賬面余額；貸款類帳戶，在輸入的企業(yè)賬面余額前加負號”欄位(圖3.1.2-2.1)。

經(jīng)辦用戶輸入企業(yè)賬面余額（需在輸入的企業(yè)賬面余額前加“負”號），單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)進入“銀行交易明細證對單”畫面。企業(yè)根據(jù)賬務情況筆筆勾對本月交易。接下操作步驟同3.1.2。

3.1.2—3當月銀行無交易記錄或銷戶的帳戶對帳處理

? 如客戶某一帳戶當月銀行無交易記錄，進入對賬程序后，如果企業(yè)賬戶余額與銀行提供的“銀企余額對賬確認書”不一致，選擇“不符”選項、填寫“企業(yè)帳面余額”，點擊“確定”后，網(wǎng)頁會出現(xiàn)如下畫面：

此時，客戶添加“增加客戶交易記錄”，接下操作步驟同3.1.2。? 如客戶某一帳戶當月已銷戶，進入對賬程序后，網(wǎng)頁會出現(xiàn)如下畫面：

此時只需將此帳戶標記為核對完畢（因銷戶時已核對了帳務）。3.1.3 企業(yè)再對賬

企業(yè)將不符信息反饋銀行后，銀行將按相關管理辦法及時查證、落實，并將反饋信息通過本系統(tǒng)向客戶進行反饋。企業(yè)客戶在得到銀行反饋信息后，銀企對賬系統(tǒng)中的“網(wǎng)上對賬”功能下的“對賬狀態(tài)”應為“等待企業(yè)確認”，如圖3.1.3-1所示。

企業(yè)客戶點擊“開始對賬”按鈕，再次進入“賬戶交易明細列表”。在“銀行交易明細對賬單”和“客戶交易明細表”中，銀行已將客戶有疑問的交易的解釋批注在“銀行反饋信息”欄位，如圖3.1.3-2。

企業(yè)若認同銀行解釋可在該頁面選擇“認可反饋信息，對賬完成”按鈕，對賬工作進入企業(yè)主管審核階段；企業(yè)若不認同銀行解釋則在該頁面選擇“不認可反饋信息”按鈕，此時對賬狀態(tài)重新回到“銀行處理中”，企業(yè)可以在銀行再次反饋信息后第三次對賬，直至賬務核對無誤后進入企業(yè)主管審核階段。3.2 企業(yè)主管操作流程

企業(yè)經(jīng)辦人員對賬完成后，需主管確認發(fā)送銀行即完成本月對賬工作。企業(yè)確定的對賬主管使用主管用戶號進入系統(tǒng)，選擇“網(wǎng)上對賬”功能菜單，點擊需復核賬戶，進入“銀企余額對賬確認書”。（如圖3.1.4-1所示）

企業(yè)對帳主管可通過查看“銀行交易明細證對單”的內(nèi)容對帳務進行復核（如圖：3.1.4—2）。

圖：3.1.4—2

審核無誤后，點擊“確定”按鈕后本月對賬工作完成，此時該賬戶的對賬狀態(tài)為“對賬完成”。（如圖3.1.4-2）

第四章 系統(tǒng)其他功能介紹

本系統(tǒng)將為客戶提供及時的賬戶余額和相關交易情況，以使客戶及時掌握其賬戶進出賬交易情況，滿足客戶管理的需要。4.1 賬戶查詢

客戶進入對賬系統(tǒng)后，點擊左側“賬戶查詢”即可進行相關信息的查詢，查詢分為“余額查詢”和“歷史交易明細查詢”兩類，如圖4-1-1所示。

4.1.1 賬戶余額查詢

點擊左側“余額查詢”后，進入客戶余額查詢頁面（如圖4.1.1-1），客戶可按需要對某年某月某日所選賬戶的余額進行查詢。本系統(tǒng)將向客戶提供截止日為上日及以前的客戶相關賬戶余額情況。

客戶按需要輸入查詢?nèi)掌诤?，點擊“查詢”按鈕即可查詢到該賬戶查詢?nèi)盏挠囝~情況。如圖4.1.1-2。

4.1.2 客戶歷史交易明細查詢

點擊左側“歷史交易明細查詢”后，進入歷史交易明細查詢頁面（如圖4.1.2-1），客戶可按需要對某年某月所選賬戶當月交易情況進行查詢。本系統(tǒng)將向客戶提供截止日為上日及以前的客戶相關賬戶交易情況情況。

客戶按需要輸入查詢?nèi)掌诤?，點擊“查詢”按鈕即可查詢到該賬戶查詢?nèi)盏挠囝~情況。如客戶查詢當月交易，本系統(tǒng)將列示截止查詢

日上日的所有交易。如圖4.1.2-2。

4.1.3 查詢功能的使用

本系統(tǒng)提供的客戶賬戶查詢，是銀企間進行網(wǎng)上對賬工作的拓展功能?？蛻糁挥邪丛逻M行正常對賬的情況下才能使用該項便利功能，如客戶沒有及時進行對賬，系統(tǒng)將不能使用該功能的使用（如圖4.1.3-1所示）。

客戶如補齊未進行的對賬工作后，系統(tǒng)將繼續(xù)提供該功能的使用。

4.1.4 客戶信息的修改

客戶信息的內(nèi)容是為方便銀企間進行溝通、聯(lián)系設臵的，客戶可對企業(yè)的相關信息進行修改。點擊（圖 4.1.4-1）左側“客戶信息管理”后再點擊“修改客戶信息”進入修改頁面，客戶可對所列示的內(nèi)容進行修改，點擊“確認”后系統(tǒng)將自動保存修改后的內(nèi)容。

第五篇：銀行銀企對賬工作總結

關于年底對賬回收工作的總結

為確保年底對賬工作的順利進行，吐哈石油營業(yè)部網(wǎng)點主任就年底對賬工作進行了及時安排和部署，確保營業(yè)部的對公結算賬戶能夠對賬，截止4月1日，營業(yè)部共需對賬89戶，完成100%回訪，對賬成功87戶，2戶未能成功，分別是新疆龍鳳石油化工有限公司和中石油天然氣第一建設公司吐哈項目經(jīng)理部，完成對賬率97.75%。

一、采取的主要措施

（一）、于2013年12月1日起，對前來辦理業(yè)務的各單位財務人員溝通聯(lián)系，相互磋商年末對賬單的回收事宜，確保各單位在春節(jié)前能夠順利進行對賬工作。

（二）、在2013年12月份中，對不常發(fā)生業(yè)務的單位或商戶，進行電話回訪，確定能夠順利進行年底的對賬工作。

（三）、在收到區(qū)分行的對賬單后，二次進行電話聯(lián)系，及時安排對賬單回收工作。

（四）、對于春節(jié)提前放假，本地無法實現(xiàn)對賬的單位，采取區(qū)分行統(tǒng)一郵寄對賬單的方式，確保及時對賬。

二、遇到的困難

（一）、單位法人代表聯(lián)系不上，查詢法人資格已撤銷，無法進行對賬處理。

（二）、受單位項目結算影響，開立結算賬戶的單位財務人員撤回總部，無財務印章無法對賬。

（三）采取郵寄方式寄送的對賬單丟失，未能進行回收，單位財務人員沒有回本地，無法補制。

三、解決措施

（一）對未能聯(lián)系上的法人代表進行多渠道聯(lián)系，確保能實現(xiàn)對賬工作。

（二）盡快于財務人員聯(lián)系，確保第一時間返回本地進行對賬單補制工作。篇二：銀企對賬工作總結

支行加強銀企對賬管理不斷提高工作質(zhì)量和效率

銀企對賬是銀行在日常會計核算工作中，完善內(nèi)控體系，防范金融風險的有效手段之一。為了切實做好銀企對賬工作，不斷提高對賬工作質(zhì)量和效率，保障客戶資金安全，我行從對賬的組織、人員配備入手，精心組織、扎扎實實地搞好對賬的各項工作，對賬質(zhì)量和效率明顯提高, 有效地防范了結算風險。在2010年第四季度銀企對賬工作獲得第二名的好成績的基礎上，今年第一季度，我行又以對賬率99.42%（重點賬戶對賬率100%，非重點賬戶對賬率99.42.×%）、綜合考評×分的好成績獲得寧夏銀行銀企對賬綜合考評第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的對賬組織體系，本著一個“責”字。

為了保障銀企對賬工作的順利進行，有效的保障客戶資金安全，防范結算風險，我行成立了以主管行長任組長、各網(wǎng)點負責人為成員的對賬工作領導小組，配備一名工作責任心強的同志擔任對賬人員，負責日常的對賬管理工作。通過完善領導小組崗位責任制，明確對賬人員崗位職責，把銀企對賬工作作為一項長期的事務性工作，確保了對賬工作的組織領導。

二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字

1、開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數(shù),提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯(lián)系方式等等。

2、全部簽訂了結算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。

3、對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務核對相符的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。

三、銀企對賬期間，體現(xiàn)一個“勤”字

銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到對賬收回率，我行領導小組要求對賬人員做到: 三勤。

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經(jīng)驗。

四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式：

1、對日常業(yè)務比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。

2、對業(yè)務發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。

3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。

4、對有的企業(yè)財務人員素質(zhì)低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。

銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應切

實把它當作進行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發(fā)揮應有的功效。篇三：銀行網(wǎng)銀對賬工作開展情況總結

銀行網(wǎng)銀對賬工作開展情況總結

我支行認真貫徹落實《關于cass投產(chǎn)第二階段工作情況及第三階段工作要求的通知》精神，積極推進此項工作的進一步開展，并結合支行自身實際，采取多項措施，促進支行銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作有條不紊的進行?，F(xiàn)將次工作總結如下：

一、領導重視，認真布置工作

支行領導認識到銀企對帳工作是銀行防范經(jīng)濟案件、控制操作風險的重要環(huán)節(jié)，對保障銀行資金安全，有效防范結算風險，防堵案件的發(fā)生發(fā)揮著舉足輕重的作用，同時，為有效開展工作，溝通協(xié)調(diào)相關企業(yè)的過程也側面反映了支行的服務能力和企業(yè)形象，因此將推進銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作與加強內(nèi)部控制管理工作和提升優(yōu)質(zhì)服務能力結合起來，專門召集幾位工作責任心強的員工，認真學習《對賬服務系統(tǒng)操作規(guī)程》、《藍圖上線后對賬服務協(xié)議工作流程》及《銀企對賬戶系統(tǒng)客戶向網(wǎng)銀遷移工作方案》及兩期cass系統(tǒng)操作問題，統(tǒng)一思想，提高認識，明確職責，確保此項工作的順利開展。

二、積極宣傳，加強宣傳力度

一方面針對重點對公客戶，采取上門溝通向對公客戶發(fā)放網(wǎng)上銀企對帳宣傳折頁或通過電話點對點，詳細介紹網(wǎng)銀對帳操作流程、銀企對帳的注意事項等；二是面對新開戶的客戶，利用資料齊

全，企業(yè)法人或財務來行，業(yè)務辦理方便的優(yōu)勢，即面對面集中介紹企業(yè)網(wǎng)銀操作、銀企對帳等業(yè)務，讓客戶了解銀企對帳的重要意義以及通過網(wǎng)銀進行銀企對賬的便捷性和安全性從而形成來行即介紹，來行即辦的方針，全面落實新開戶的銀企簽約及網(wǎng)銀辦理工作；

三是加強業(yè)務，提升服務能力 支行通過集中業(yè)務培訓，提升工作人員的業(yè)務能力，把銀企對帳作為完善內(nèi)控管理的重要環(huán)節(jié)來抓，確保銀企對帳的真實性、及時性，組織有關人員認真學習對賬工作的工作流程和操作步驟，熟悉運用相關工作系統(tǒng)，充分認識對賬工作對于保障銀企資金安全、控制案件事故的重要性和必要性，積極配合銀企對帳員共同做好對帳工作。另一方面，支行要求工作人員遇到企業(yè)咨詢相關問題時要耐心講解，認真回答，切切實實的讓客戶享受到優(yōu)質(zhì)服務，從而提升支行企業(yè)形象，提高優(yōu)質(zhì)服務能力。

三、嚴格把關，做好后續(xù)管理

支行指定業(yè)務能力強，工作責任心重的人員為銀企對賬員，為相關企業(yè)開辟銀企對帳協(xié)議簽約工作和銀企對賬系統(tǒng)客戶網(wǎng)銀開通的“綠色通道”，認真做好協(xié)議簽訂和資料審核工作，建立建全對帳臺帳，明確對帳戶數(shù)，做好企業(yè)的溝通聯(lián)系工作。

通過上述措施，截至x 月 x日，我支行共有x 家企業(yè)簽訂銀企對賬協(xié)議，簽約率達x，有x 家開通了網(wǎng)銀銀企對賬。篇四：銀行對賬工作總結

對賬工作總結

為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結合區(qū)域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結如下：

一、網(wǎng)點確定專人負責日?？蛻粜畔⒕S護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。

二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責，加強對賬管理，責任到人力保賬戶對賬率100%。

三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。

四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一份對賬單銷毀。

五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng)理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。

六、確定專人負責日常對收回的對賬回執(zhí)進行復審，以確保對賬質(zhì)量。篇五：學習銀企對賬新方法心得體會

學習銀企對賬新方法心得體會

銀企對賬是銀行結算業(yè)務中的重要一環(huán)，然而，在目前的工作實踐中，銀企對賬還存在著一些問題。

一、當前存在的問題 1.對賬不及時。很多開戶單位拿到銀行發(fā)放的滿頁對賬單后不是馬上對賬，而是要等到月末一次性勾對。這樣做盡管也可發(fā)現(xiàn)未達賬項，最終調(diào)平雙方賬戶，但對于防范可能發(fā)生的案件，則起不到應有的作用。2.銀行對賬單的發(fā)出率和收回率低。銀行每月需向所有開戶單位發(fā)放對賬單，并要求開戶單位反饋對賬結果。但每次對賬單的發(fā)出率都很低：一是因為有很多客戶預留銀行的信息不詳，銀行無法及時聯(lián)系上開戶單位；二是有些銀行業(yè)務人員對集中對賬的認識不足，重視不夠，故而積極性不高，投入精力不到位。3.銀行對賬人員與柜臺人員沒有分離。為了確保對賬工作的準確性，達到通過銀企對賬發(fā)現(xiàn)核算差錯和漏洞，預防和查處貪污挪用銀行資金等經(jīng)濟案件的目的，在開展銀企對賬工作時，應堅持做到由專門的對賬人員負責銀企對賬工作，避免銀行接柜和記賬人員直接從事與開戶單位的對賬工作。但由于有些銀行未認識到銀企對賬的這一作用，加之人員工作調(diào)配安排方面的原因，通常就由柜臺接柜人員直接向開戶單位財務人員發(fā)放對賬單，而開戶單位反饋回來的對賬單回執(zhí)也直接交到接柜人員，這樣就大大弱化了銀企對賬工作的預期效果和作用。

4.對銀企對賬是否相符的結果和發(fā)生不符時的查證重視不夠。有一些開戶單位在通過銀企對賬發(fā)現(xiàn)余額不符之后，不是積極與銀行聯(lián)系查詢并調(diào)整相關賬務，而是任其自然。而有些銀行在收到開戶單位的對賬單回執(zhí)后，并不仔細查看開戶單位填寫的對賬結果；即使客戶發(fā)現(xiàn)賬務不符，向銀行提出查詢要求時，有 關經(jīng)辦人員也并不積極配合，致使問題擱置拖延，無法得到圓滿解決。

二、建議及對策

1、勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。

2、勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進行。

3、勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。對賬結束后，認真記載對賬工作記錄，總結經(jīng)驗。

4、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質(zhì)量。

由于我縣網(wǎng)點較多，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，,建議在實際對賬工作中采取以下六種對帳方式：

1、對日常業(yè)務比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實行在柜臺面對面對帳的方法。

2、對業(yè)務發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知到柜臺對帳。

3、在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。

4、對有的企業(yè)財務人員素質(zhì)低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。

5、每月的重點客戶對賬，網(wǎng)點所有對賬人員集中時間，提前與企業(yè)預約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率。