第一篇：太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理的主要做法及體會(huì)

太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理 的主要做法及體會(huì)

編者按：保險(xiǎn)營(yíng)銷員直接面對(duì)社會(huì)公眾，代表著保險(xiǎn)業(yè)的形象。加強(qiáng)、完善對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的管理，是保險(xiǎn)業(yè)亟待解決的重要課題。太平人壽山東分公司在營(yíng)銷員管理方面進(jìn)行了有益的探索?，F(xiàn)將該公司的主要做法及體會(huì)予以編發(fā)，以期對(duì)各公司營(yíng)銷員管理有所啟迪和借鑒，達(dá)到促進(jìn)營(yíng)銷員管理水平全面提高的目的。

太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理的主要做法及體會(huì)

太平人壽山東分公司堅(jiān)持以正確的理念為引導(dǎo)，以隊(duì)伍建設(shè)為基礎(chǔ)，以制度建設(shè)為保障，逐步建設(shè)起了一支“高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效”的“三高”壽險(xiǎn)營(yíng)銷員隊(duì)伍，以“遠(yuǎn)高于行業(yè)的產(chǎn)能”、“100%持證上崗”及“開業(yè)三年零投訴”的良好聲譽(yù)，取到了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

一、以正確的經(jīng)營(yíng)理念為引導(dǎo)，建設(shè)一支高素質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍

（一）合適的人做合適的事情

太平人壽始終將建設(shè)高品質(zhì)的業(yè)務(wù)隊(duì)伍作為公司的努力方向，將“三高”標(biāo)準(zhǔn)（高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效）作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的指導(dǎo)方針。隊(duì)伍建設(shè)求質(zhì)、求精，不單純求快，注重增員選擇，注重團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)銷售技能和保險(xiǎn)保障理念的培養(yǎng)，注重良好工作習(xí)慣的養(yǎng)成，注重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理的技能培養(yǎng)和專業(yè)提升，控制營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的年齡結(jié)構(gòu)，使團(tuán)隊(duì)趨同性加強(qiáng)，更富有朝氣，為管理打下良好基礎(chǔ)。同時(shí)，太平人壽始終堅(jiān)持“沒有一流的內(nèi)勤就沒有一流的外勤”理念，注重內(nèi)勤隊(duì)伍的建設(shè)，為營(yíng)銷員提供更細(xì)致周到的支持和服務(wù)。

1、在增員對(duì)象方面，太平人壽追求個(gè)人的素質(zhì)和能力，不片面強(qiáng)調(diào)人數(shù)，增員對(duì)象有明確的要求。年齡要求在25至40歲之間，大專以上學(xué)歷（條件特別優(yōu)秀的和縣區(qū)機(jī)構(gòu)放低到高中和中專），熟悉電腦的使用，有本地的工作經(jīng)歷和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人素質(zhì)高、形象好，溝通能力強(qiáng)，不允許兼職。增員選擇的比例較低，參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì)人數(shù)最終約20%被錄取和上崗。經(jīng)過嚴(yán)格的甄選，營(yíng)銷員年齡25－40歲的營(yíng)銷員占90%以上，大專以上學(xué)歷占一半左右。太平人壽營(yíng)銷員的結(jié)構(gòu)使其營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成為一個(gè)思想活躍、素質(zhì)較高、經(jīng)驗(yàn)豐富、人脈殷實(shí)的集合體。

2、在增員流程方面，增加了內(nèi)勤面試和家訪兩個(gè)環(huán)節(jié)。內(nèi)勤面試環(huán)節(jié)主要是向被增員人強(qiáng)調(diào)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷可能遇到的困難和挑戰(zhàn)，目的在于讓新人對(duì)即將遇到的挫折有充分的心理準(zhǔn)備，增強(qiáng)他們?cè)谛袠I(yè)中繼續(xù)留存的信心和勇氣。針對(duì)社會(huì)上對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員存在偏見，許多營(yíng)銷員因家人反對(duì)不能繼續(xù)留存的問題，太平人壽對(duì)被增員人進(jìn)行家訪，打消家人的顧慮，使被增員者獲得親人的支持。內(nèi)勤面談和家訪兩個(gè)環(huán)節(jié)在很大程度上提高了新人留存率。

3、在營(yíng)銷員上崗流程方面，太平人壽制定了“增員→崗前培訓(xùn)→參加代理人考試→持證→上崗展業(yè)”的流程。新增人員經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部參加代理人考試，通過考試者持證上崗，沒有通過的不能展業(yè)，持證是成為合格業(yè)務(wù)員的基本條件。

太平人壽崗前培訓(xùn)為期5天，內(nèi)容包括行業(yè)介紹、公司介紹、職涯規(guī)劃、專業(yè)化推銷流程、產(chǎn)品介紹及市場(chǎng)操做演練，采用總公司統(tǒng)一制作課程投影軟件，由內(nèi)勤培訓(xùn)崗和外勤兼職講師授課。通過崗前培訓(xùn)讓新人了解行業(yè)和公司，具備基本的展業(yè)技能，并對(duì)其職業(yè)生涯進(jìn)行規(guī)劃，讓其感受到保險(xiǎn)營(yíng)銷可以成為其一生的事業(yè)。代理人考試采用為期7天的封閉培訓(xùn)方式，由內(nèi)勤培訓(xùn)崗對(duì)保險(xiǎn)學(xué)原理及相關(guān)課程進(jìn)行系統(tǒng)講授，從制度上保證了考試的通過率，為100%持證上崗奠定了基礎(chǔ)。公司統(tǒng)一組織新人參加代理人電子化考試，以確保每位新人及時(shí)參考，取得代理證。

（二）全方位的考核體系，創(chuàng)造發(fā)展的寬松環(huán)境 考核體系是公司發(fā)展戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)。總公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的考核導(dǎo)向直接反映總公司的經(jīng)營(yíng)思路和追求目標(biāo)，同時(shí)對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為產(chǎn)生重大影響。太平人壽總公司對(duì)分公司的考核指標(biāo)體系包括業(yè)務(wù)、品質(zhì)、效率三個(gè)方面，三方面同等重要，實(shí)行一票否決。業(yè)務(wù)指標(biāo)主要是標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)業(yè)務(wù)達(dá)成情況，品質(zhì)指標(biāo)主要是繼續(xù)率、投訴和監(jiān)管，效率指標(biāo)主要是投入產(chǎn)出比、百元標(biāo)保人力費(fèi)用率等?？偣緦?duì)分支機(jī)構(gòu)下達(dá)的保費(fèi)任務(wù)指標(biāo)比較合理，使分公司能夠較容易的完成總公司的業(yè)務(wù)計(jì)劃，進(jìn)而能夠密切關(guān)注營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和業(yè)務(wù)品質(zhì)提升。

（三）資源投入到公司鼓勵(lì)發(fā)展的方向

資源投入的方向能夠反映出公司建設(shè)的側(cè)重。壽險(xiǎn)公司用于個(gè)人業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的費(fèi)用支出包括：傭金支出和其他支出，傭金支出轉(zhuǎn)化為團(tuán)隊(duì)成員的個(gè)人收入，其他支出包括激勵(lì)費(fèi)支出、培訓(xùn)費(fèi)支出等。

傭金包括直接傭金和間接傭金。直接傭金與個(gè)人業(yè)績(jī)直接相關(guān)，有助于鼓勵(lì)形成業(yè)務(wù)高手；間接傭金主要用于團(tuán)隊(duì)建設(shè)，有助于團(tuán)隊(duì)組織的擴(kuò)大。太平人壽在這兩方面做到了適當(dāng)兼顧，直接傭金支出比例較高，一方面確保組織有效擴(kuò)大，另一方面確保任何層級(jí)的營(yíng)銷員都追求成為業(yè)務(wù)高手，樹立榜樣的力量，有效輔導(dǎo)下屬。

培訓(xùn)資源有助于長(zhǎng)期發(fā)展，激勵(lì)資源有助于短期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。為建立一支長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的隊(duì)伍，公司的資源投入必須長(zhǎng)短期發(fā)展兼顧。用于培訓(xùn)的資源高于激勵(lì)的資源，寓培訓(xùn)于激勵(lì)當(dāng)中，在激勵(lì)活動(dòng)當(dāng)中常常結(jié)合培訓(xùn)活動(dòng)，減少物質(zhì)刺激的沖動(dòng)，有助于提高業(yè)務(wù)隊(duì)伍的長(zhǎng)期發(fā)展后勁。

二、以系統(tǒng)的培訓(xùn)和細(xì)致的管理為手段，建設(shè)一支高績(jī)效的營(yíng)銷員隊(duì)伍

（一）以培養(yǎng)高績(jī)效的業(yè)務(wù)員為導(dǎo)向的《基本法》 太平人壽的基本法側(cè)重于建立高素質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍，業(yè)務(wù)發(fā)展利益重于組織發(fā)展利益，有利于建立一支專業(yè)化的銷售隊(duì)伍。太平人壽試用業(yè)務(wù)員的培養(yǎng)期為6個(gè)月，培養(yǎng)期財(cái)務(wù)補(bǔ)貼貼近業(yè)務(wù)員的生活需求和培養(yǎng)需求，有助于對(duì)試用業(yè)務(wù)員的培養(yǎng)。而在轉(zhuǎn)正和增員方面，試用業(yè)務(wù)員只有FYC和客戶數(shù)達(dá)到較高的數(shù)量才能達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)。為使新人得到有效輔導(dǎo)，只有正式業(yè)務(wù)員才能允許增員，主要倡導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)理增員，增員的利益相對(duì)于同行業(yè)較低。業(yè)務(wù)員的晉升建立在扎實(shí)的工作技能基礎(chǔ)上，由一般業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理需要一定的過程，也有一定的難度。這種規(guī)定使?fàn)I銷員的轉(zhuǎn)正和晉升都有扎實(shí)的技能和從業(yè)理念基礎(chǔ)，能夠保證營(yíng)銷員從業(yè)的相對(duì)穩(wěn)定性。以培養(yǎng)高績(jī)效的業(yè)務(wù)員，提升營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的整體專業(yè)化水平為導(dǎo)向的《基本法》是 “三高”團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基礎(chǔ)。

（二）重視長(zhǎng)短期技能發(fā)展的培訓(xùn)，兼顧長(zhǎng)短期的業(yè)務(wù)發(fā)展能力

1、制式培訓(xùn)體系：為了解決營(yíng)銷員隊(duì)伍的長(zhǎng)期發(fā)展問題，提升低階營(yíng)銷員的展業(yè)能力和高階營(yíng)銷員的增員、管理能力，太平人壽針對(duì)不同層級(jí)的營(yíng)銷員建立了完善的制式培訓(xùn)體系，并投入大量的資源予以落實(shí)。在專業(yè)知識(shí)、展業(yè)和管理技能、工作習(xí)慣、工作態(tài)度、職業(yè)道德等方面給營(yíng)銷員隊(duì)伍補(bǔ)充，提高他們的長(zhǎng)期發(fā)展能力和展業(yè)能力，取得更高的績(jī)效。制式培訓(xùn)通常是全封閉的。

取得代理資格的新人還要接受為期10天的新人基礎(chǔ)培訓(xùn)和為期13個(gè)單元的銜接教育，使其快速具備單獨(dú)操作保單銷售的初步能力，同時(shí)密切關(guān)注初入市場(chǎng)當(dāng)中遇到的問題，給予針對(duì)性的輔導(dǎo)和訓(xùn)練，形成面對(duì)市場(chǎng)的膽識(shí)，迅速產(chǎn)出業(yè)績(jī)。

轉(zhuǎn)為正式職級(jí)的業(yè)務(wù)員，需要接受三天的轉(zhuǎn)正培訓(xùn)，系統(tǒng)提高其專業(yè)化銷售的技能。有望晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理的，必須接受2天的業(yè)務(wù)經(jīng)理養(yǎng)成培訓(xùn)，重點(diǎn)是提高增員和輔導(dǎo)的技能。而經(jīng)基本法考核晉升后，還需要接受3天的晉升培訓(xùn)，提高其團(tuán)隊(duì)管理能力。已經(jīng)晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級(jí)經(jīng)理的，每季度要參加3天的經(jīng)理研修班，就工作中存在的重點(diǎn)問題進(jìn)行研討解決。

2、非制式培訓(xùn)體系：每天一次早會(huì)和每周1～2次的夕會(huì)，強(qiáng)化了營(yíng)銷職場(chǎng)短期培訓(xùn)。同時(shí)，根據(jù)隊(duì)伍的發(fā)展情況或者經(jīng)營(yíng)管理需要，不定期的組織臨時(shí)短期培訓(xùn)，提高隊(duì)伍的發(fā)展能力。制式和非制式培訓(xùn)體系的建立，兼顧了長(zhǎng)短期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，兼顧了不同層級(jí)營(yíng)銷員的發(fā)展需要，提高了營(yíng)銷員的績(jī)效和生存能力。

（三）細(xì)致的隊(duì)伍管理是營(yíng)銷員高績(jī)效的重要一環(huán) 太平人壽對(duì)營(yíng)銷員的日常管理比較嚴(yán)格，對(duì)營(yíng)銷員實(shí)行嚴(yán)格的差勤考核，要求早夕會(huì)每日出勤，出勤率保持在90%以上?？?、分公司借助于先進(jìn)的通訊系統(tǒng)和統(tǒng)一的早會(huì)平臺(tái)，每天為次日早會(huì)發(fā)放統(tǒng)一內(nèi)容的投影片，豐富了早夕會(huì)內(nèi)容，提高了早夕會(huì)的吸引力，真正讓營(yíng)銷員在早夕會(huì)期間獲得有益的幫助。對(duì)營(yíng)銷員進(jìn)行嚴(yán)格的活動(dòng)量管理，目標(biāo)是每天6訪。充足的活動(dòng)量是營(yíng)銷員生存的基礎(chǔ)，沒有潛顧客，營(yíng)銷員無(wú)法在行業(yè)立足。為了及時(shí)反映營(yíng)銷員的實(shí)時(shí)情況，公司建立了詳細(xì)的業(yè)務(wù)分析和追蹤體系，相關(guān)人員可以據(jù)此制定措施，督促落實(shí)或者改進(jìn)。

三、以系統(tǒng)的控制體系為保障，建設(shè)一支高品質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍

完善的制度和營(yíng)銷、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)服務(wù)等系統(tǒng)是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。

（一）完善的營(yíng)銷員管理制度

太平人壽建立了一系列的營(yíng)銷員管理制度，如《太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則》、《太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員形象與展業(yè)禮儀要求》等，對(duì)持證上崗、檔案、單據(jù)管理、保單送達(dá)與回執(zhí)管理、零現(xiàn)金管理等作了具體的規(guī)定，保證了管理的規(guī)范化。

《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則》是對(duì)營(yíng)銷員品質(zhì)管理的專項(xiàng)制度，該制度采用計(jì)分的方式，由公司的品質(zhì)管理委員會(huì)在一個(gè)考核期內(nèi),對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)行為的人員，實(shí)施扣分處罰，每次扣罰分?jǐn)?shù)記錄于《品質(zhì)計(jì)分統(tǒng)計(jì)明細(xì)表》上。在每一個(gè)考核期內(nèi)，按照扣分記錄對(duì)營(yíng)銷員予以通報(bào)批評(píng)、取消晉升資格、取消維持資格予以降級(jí)；試用業(yè)務(wù)人員或降級(jí)試用人員直接清退、解除代理合同，上報(bào)同業(yè)公會(huì)（行業(yè)協(xié)會(huì)）；凡觸犯法律的，移交司法機(jī)關(guān)處理等的處罰，同時(shí)該違規(guī)業(yè)務(wù)人員的主管也將承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。該制度對(duì)營(yíng)銷員的違規(guī)行為做了詳盡的界定，包括代簽名、誤導(dǎo)、不如實(shí)告知客戶、送達(dá)時(shí)效超過公司規(guī)定、非常規(guī)退保等情況。詳盡的規(guī)定加強(qiáng)了營(yíng)銷員的品質(zhì)管理，加強(qiáng)了公司誠(chéng)信品牌的樹立。

（二）鼓勵(lì)銷售保障型產(chǎn)品

在產(chǎn)品銷售中過多強(qiáng)調(diào)投資和分紅，業(yè)務(wù)員壓力相對(duì)較大，容易產(chǎn)生誤導(dǎo)。而從銷售保障型的產(chǎn)品開始則比較容易，也符合保險(xiǎn)保障的理念。太平人壽作為一家年輕的公司，營(yíng)銷員的資歷較淺，要求營(yíng)銷員從銷售保障型產(chǎn)品開始，不斷積累客戶、開發(fā)客戶。這樣，有助于培養(yǎng)營(yíng)銷員的能力，使其正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的意義；有助于留住營(yíng)銷員，把壽險(xiǎn)營(yíng)銷當(dāng)成長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的職業(yè)。

（三）營(yíng)銷員的銷售監(jiān)督體系

1、內(nèi)部管理控制環(huán)節(jié)嚴(yán)密。在銷售環(huán)節(jié)，太平人壽的宣傳材料均由總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)分公司統(tǒng)一印制，營(yíng)銷員不能印制產(chǎn)品宣傳材料。所有的對(duì)外宣傳材料都必須經(jīng)過分公司以上進(jìn)行審批和把關(guān)。公司設(shè)有客戶建議書系統(tǒng)，統(tǒng)一打印建議書，保證了展業(yè)材料的統(tǒng)一規(guī)范。對(duì)于核保和核賠，實(shí)行總公司 “兩核集中”（核保核賠）的操作模式進(jìn)行控制。同時(shí)設(shè)定一系列運(yùn)營(yíng)服務(wù)監(jiān)控指標(biāo)，如：初審差錯(cuò)率、問題件數(shù)量、時(shí)效監(jiān)督、投訴數(shù)等，制定合格線標(biāo)準(zhǔn)，每月在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行排名。建立了完善的信訪投訴處理體系，快速處理客戶投訴。

2、建立電話追蹤和短信平臺(tái)反饋系統(tǒng)。2005年太平人壽建立了“智能短信客服平臺(tái)”，從客戶簽單開始，一直到客戶的后期服務(wù)和理賠的全過程中，包括劃款、查體、承保、保單查收、續(xù)期收費(fèi)、理賠通知等，公司均會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行短信提醒。分公司集中對(duì)全省新契約客戶在10天猶豫期內(nèi)進(jìn)行100%電話回訪，對(duì)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了解，重點(diǎn)對(duì)是否存在代簽名問題、免除責(zé)任是否明確說明、猶豫期規(guī)定是否了解、投保是否自愿、業(yè)務(wù)員就保險(xiǎn)內(nèi)容是否講解清楚、客戶是否存在其它疑問等進(jìn)行了解，有效防止了誤導(dǎo)等違規(guī)行為的發(fā)生，提高了服務(wù)質(zhì)量和品質(zhì)。

第二篇：太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理的主要做法及體會(huì)

太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理的主要做法及體會(huì)

編者按：保險(xiǎn)營(yíng)銷員直接面對(duì)社會(huì)公眾，代表著保險(xiǎn)業(yè)的形象。加強(qiáng)、完善對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的管理，是保險(xiǎn)業(yè)亟待解決的重要課題。太平人壽山東分公司在營(yíng)銷員管理方面進(jìn)行了有益的探索。現(xiàn)將該公司的主要做法及體會(huì)予以編發(fā)，以期對(duì)各公司營(yíng)銷員管理有所啟迪和借鑒，達(dá)到促進(jìn)營(yíng)銷員管理水平全面提高的目的。

太平人壽山東分公司加強(qiáng)營(yíng)銷員管理的主要做法及體會(huì)

太平人壽山東分公司堅(jiān)持以正確的理念為引導(dǎo)，以隊(duì)伍建設(shè)為基礎(chǔ)，以制度建設(shè)為保障，逐步建設(shè)起了一支“高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效”的“三高”壽險(xiǎn)營(yíng)銷員隊(duì)伍，以“遠(yuǎn)高于行業(yè)的產(chǎn)能”、“100%持證上崗”及“開業(yè)三年零投訴”的良好聲譽(yù)，取到了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

一、以正確的經(jīng)營(yíng)理念為引導(dǎo)，建設(shè)一支高素質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍

（一）合適的人做合適的事情

太平人壽始終將建設(shè)高品質(zhì)的業(yè)務(wù)隊(duì)伍作為公司的努力方向，將“三高”標(biāo)準(zhǔn)（高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績(jī)效）作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的指導(dǎo)方針。隊(duì)伍建設(shè)求質(zhì)、求精，不單純求快，注重增員選擇，注重團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)銷售技能和保險(xiǎn)保障理念的培養(yǎng)，注重良好工作習(xí)慣的養(yǎng)成，注重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理的技能培養(yǎng)和專業(yè)提升，控制營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的年齡結(jié)構(gòu)，使團(tuán)隊(duì)趨同性加強(qiáng)，更富有朝氣，為管理打下良好基礎(chǔ)。同時(shí)，太平人壽始終堅(jiān)持“沒有一流的內(nèi)勤就沒有一流的外勤”理念，注重內(nèi)勤隊(duì)伍的建設(shè)，為營(yíng)銷員提供更細(xì)致周到的支持和服務(wù)。

1、在增員對(duì)象方面，太平人壽追求個(gè)人的素質(zhì)和能力，不片面強(qiáng)調(diào)人數(shù)，增員對(duì)象有明確的要求。年齡要求在25至40歲之間，大專以上學(xué)歷（條件特別優(yōu)秀的和縣區(qū)機(jī)構(gòu)放低到高中和中專），熟悉電腦的使用，有本地的工作經(jīng)歷和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人素質(zhì)高、形象好，溝通能力強(qiáng)，不允許兼職。增員選擇的比例較低，參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì)人數(shù)最終約20%被錄取和上崗。經(jīng)過嚴(yán)格的甄選，營(yíng)銷員年齡25－40歲的營(yíng)銷員占90%以上，大專以上學(xué)歷占一半左右。太平人壽營(yíng)銷員的結(jié)構(gòu)使其營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成為一個(gè)思想活躍、素質(zhì)較高、經(jīng)驗(yàn)豐富、人脈殷實(shí)的集合體。

2、在增員流程方面，增加了內(nèi)勤面試和家訪兩個(gè)環(huán)節(jié)。內(nèi)勤面試環(huán)節(jié)主要是向被增員人強(qiáng)調(diào)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷可能遇到的困難和挑戰(zhàn)，目的在于讓新人對(duì)即將遇到的挫折有充分的心理準(zhǔn)備，增強(qiáng)他們?cè)谛袠I(yè)中繼續(xù)留存的信心和勇氣。針對(duì)社會(huì)上對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員存在偏見，許多營(yíng)銷員因家人反對(duì)不能繼續(xù)留存的問題，太平人壽對(duì)被增員人進(jìn)行家訪，打消家人的顧慮，使被增員者獲得親人的支持。內(nèi)勤面談和家訪兩個(gè)環(huán)節(jié)在很大程度上提高了新人留存率。

3、在營(yíng)銷員上崗流程方面，太平人壽制定了“增員→崗前培訓(xùn)→參加代理人考試→持證→上崗展業(yè)”的流程。新增人員經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部參加代理人考試，通過考試者持證上崗，沒有通過的不能展業(yè)，持證是成為合格業(yè)務(wù)員的基本條件。

太平人壽崗前培訓(xùn)為期5天，內(nèi)容包括行業(yè)介紹、公司介紹、職涯規(guī)劃、專業(yè)化推銷流程、產(chǎn)品介紹及市場(chǎng)操做演練，采用總公司統(tǒng)一制作課程投影軟件，由內(nèi)勤培訓(xùn)崗和外勤兼職講師授課。通過崗前培訓(xùn)讓新人了解行業(yè)和公司，具備基本的展業(yè)技能，并對(duì)其職業(yè)生涯進(jìn)行規(guī)劃，讓其感受到保險(xiǎn)營(yíng)銷可以成為其一生的事業(yè)。

代理人考試采用為期7天的封閉培訓(xùn)方式，由內(nèi)勤培訓(xùn)崗對(duì)保險(xiǎn)學(xué)原理及相關(guān)課程進(jìn)行系統(tǒng)

講授，從制度上保證了考試的通過率，為100%持證上崗奠定了基礎(chǔ)。公司統(tǒng)一組織新人參加代理人電子化考試，以確保每位新人及時(shí)參考，取得代理證。

（二）全方位的考核體系，創(chuàng)造發(fā)展的寬松環(huán)境

考核體系是公司發(fā)展戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)?？偣緦?duì)分支機(jī)構(gòu)的考核導(dǎo)向直接反映總公司的經(jīng)營(yíng)思路和追求目標(biāo)，同時(shí)對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為產(chǎn)生重大影響。太平人壽總公司對(duì)分公司的考核指標(biāo)體系包括業(yè)務(wù)、品質(zhì)、效率三個(gè)方面，三方面同等重要，實(shí)行一票否決。業(yè)務(wù)指標(biāo)主要是標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)業(yè)務(wù)達(dá)成情況，品質(zhì)指標(biāo)主要是繼續(xù)率、投訴和監(jiān)管，效率指標(biāo)主要是投入產(chǎn)出比、百元標(biāo)保人力費(fèi)用率等?？偣緦?duì)分支機(jī)構(gòu)下達(dá)的保費(fèi)任務(wù)指標(biāo)比較合理，使分公司能夠較容易的完成總公司的業(yè)務(wù)計(jì)劃，進(jìn)而能夠密切關(guān)注營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和業(yè)務(wù)品質(zhì)提升。

（三）資源投入到公司鼓勵(lì)發(fā)展的方向

資源投入的方向能夠反映出公司建設(shè)的側(cè)重。壽險(xiǎn)公司用于個(gè)人業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的費(fèi)用支出包括：傭金支出和其他支出，傭金支出轉(zhuǎn)化為團(tuán)隊(duì)成員的個(gè)人收入，其他支出包括激勵(lì)費(fèi)支出、培訓(xùn)費(fèi)支出等。

傭金包括直接傭金和間接傭金。直接傭金與個(gè)人業(yè)績(jī)直接相關(guān)，有助于鼓勵(lì)形成業(yè)務(wù)高手；間接傭金主要用于團(tuán)隊(duì)建設(shè)，有助于團(tuán)隊(duì)組織的擴(kuò)大。太平人壽在這兩方面做到了適當(dāng)兼顧，直接傭金支出比例較高，一方面確保組織有效擴(kuò)大，另一方面確保任何層級(jí)的營(yíng)銷員都追求成為業(yè)務(wù)高手，樹立榜樣的力量，有效輔導(dǎo)下屬。

培訓(xùn)資源有助于長(zhǎng)期發(fā)展，激勵(lì)資源有助于短期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。為建立一支長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的隊(duì)伍，公司的資源投入必須長(zhǎng)短期發(fā)展兼顧。用于培訓(xùn)的資源高于激勵(lì)的資源，寓培訓(xùn)于激勵(lì)當(dāng)中，在激勵(lì)活動(dòng)當(dāng)中常常結(jié)合培訓(xùn)活動(dòng)，減少物質(zhì)刺激的沖動(dòng)，有助于提高業(yè)務(wù)隊(duì)伍的長(zhǎng)期發(fā)展后勁。

二、以系統(tǒng)的培訓(xùn)和細(xì)致的管理為手段，建設(shè)一支高績(jī)效的營(yíng)銷員隊(duì)伍

（一）以培養(yǎng)高績(jī)效的業(yè)務(wù)員為導(dǎo)向的《基本法》

太平人壽的基本法側(cè)重于建立高素質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍，業(yè)務(wù)發(fā)展利益重于組織發(fā)展利益，有利于建立一支專業(yè)化的銷售隊(duì)伍。太平人壽試用業(yè)務(wù)員的培養(yǎng)期為6個(gè)月，培養(yǎng)期財(cái)務(wù)補(bǔ)貼貼近業(yè)務(wù)員的生活需求和培養(yǎng)需求，有助于對(duì)試用業(yè)務(wù)員的培養(yǎng)。而在轉(zhuǎn)正和增員方面，試用業(yè)務(wù)員只有FYC和客戶數(shù)達(dá)到較高的數(shù)量才能達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)。為使新人得到有效輔導(dǎo)，只有正式業(yè)務(wù)員才能允許增員，主要倡導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)理增員，增員的利益相對(duì)于同行業(yè)較低。業(yè)務(wù)員的晉升建立在扎實(shí)的工作技能基礎(chǔ)上，由一般業(yè)務(wù)員晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理需要一定的過程，也有一定的難度。這種規(guī)定使?fàn)I銷員的轉(zhuǎn)正和晉升都有扎實(shí)的技能和從業(yè)理念基礎(chǔ)，能夠保證營(yíng)銷員從業(yè)的相對(duì)穩(wěn)定性。以培養(yǎng)高績(jī)效的業(yè)務(wù)員，提升營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的整體專業(yè)化水平為導(dǎo)向的《基本法》是 “三高”團(tuán)隊(duì)建設(shè)的基礎(chǔ)。

（二）重視長(zhǎng)短期技能發(fā)展的培訓(xùn)，兼顧長(zhǎng)短期的業(yè)務(wù)發(fā)展能力

1、制式培訓(xùn)體系：為了解決營(yíng)銷員隊(duì)伍的長(zhǎng)期發(fā)展問題，提升低階營(yíng)銷員的展業(yè)能力和高階營(yíng)銷員的增員、管理能力，太平人壽針對(duì)不同層級(jí)的營(yíng)銷員建立了完善的制式培訓(xùn)體系，并投入大量的資源予以落實(shí)。在專業(yè)知識(shí)、展業(yè)和管理技能、工作習(xí)慣、工作態(tài)度、職業(yè)道德等方面給營(yíng)銷員隊(duì)伍補(bǔ)充，提高他們的長(zhǎng)期發(fā)展能力和展業(yè)能力，取得更高的績(jī)效。制式培訓(xùn)通常是全封閉的。

取得代理資格的新人還要接受為期10天的新人基礎(chǔ)培訓(xùn)和為期13個(gè)單元的銜接教育，使其快速具備單獨(dú)操作保單銷售的初步能力，同時(shí)密切關(guān)注初入市場(chǎng)當(dāng)中遇到的問題，給予針對(duì)性的輔導(dǎo)和訓(xùn)練，形成面對(duì)市場(chǎng)的膽識(shí)，迅速產(chǎn)出業(yè)績(jī)。

轉(zhuǎn)為正式職級(jí)的業(yè)務(wù)員，需要接受三天的轉(zhuǎn)正培訓(xùn)，系統(tǒng)提高其專業(yè)化銷售的技能。有望晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理的，必須接受2天的業(yè)務(wù)經(jīng)理養(yǎng)成培訓(xùn)，重點(diǎn)是提高增員和輔導(dǎo)的技能。而經(jīng)基本法考核晉升后，還需要接受3天的晉升培訓(xùn)，提高其團(tuán)隊(duì)管理能力。已經(jīng)晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)

理和高級(jí)經(jīng)理的，每季度要參加3天的經(jīng)理研修班，就工作中存在的重點(diǎn)問題進(jìn)行研討解決。

2、非制式培訓(xùn)體系：每天一次早會(huì)和每周1～2次的夕會(huì)，強(qiáng)化了營(yíng)銷職場(chǎng)短期培訓(xùn)。同時(shí)，根據(jù)隊(duì)伍的發(fā)展情況或者經(jīng)營(yíng)管理需要，不定期的組織臨時(shí)短期培訓(xùn)，提高隊(duì)伍的發(fā)展能力。制式和非制式培訓(xùn)體系的建立，兼顧了長(zhǎng)短期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，兼顧了不同層級(jí)營(yíng)銷員的發(fā)展需要，提高了營(yíng)銷員的績(jī)效和生存能力。

（三）細(xì)致的隊(duì)伍管理是營(yíng)銷員高績(jī)效的重要一環(huán)

太平人壽對(duì)營(yíng)銷員的日常管理比較嚴(yán)格，對(duì)營(yíng)銷員實(shí)行嚴(yán)格的差勤考核，要求早夕會(huì)每日出勤，出勤率保持在90%以上?？?、分公司借助于先進(jìn)的通訊系統(tǒng)和統(tǒng)一的早會(huì)平臺(tái)，每天為次日早會(huì)發(fā)放統(tǒng)一內(nèi)容的投影片，豐富了早夕會(huì)內(nèi)容，提高了早夕會(huì)的吸引力，真正讓營(yíng)銷員在早夕會(huì)期間獲得有益的幫助。對(duì)營(yíng)銷員進(jìn)行嚴(yán)格的活動(dòng)量管理，目標(biāo)是每天6訪。充足的活動(dòng)量是營(yíng)銷員生存的基礎(chǔ)，沒有潛顧客，營(yíng)銷員無(wú)法在行業(yè)立足。為了及時(shí)反映營(yíng)銷員的實(shí)時(shí)情況，公司建立了詳細(xì)的業(yè)務(wù)分析和追蹤體系，相關(guān)人員可以據(jù)此制定措施，督促落實(shí)或者改進(jìn)。

三、以系統(tǒng)的控制體系為保障，建設(shè)一支高品質(zhì)的營(yíng)銷員隊(duì)伍

完善的制度和營(yíng)銷、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)服務(wù)等系統(tǒng)是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。

（一）完善的營(yíng)銷員管理制度

太平人壽建立了一系列的營(yíng)銷員管理制度，如《太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則》、《太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員形象與展業(yè)禮儀要求》等，對(duì)持證上崗、檔案、單據(jù)管理、保單送達(dá)與回執(zhí)管理、零現(xiàn)金管理等作了具體的規(guī)定，保證了管理的規(guī)范化。

《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則》是對(duì)營(yíng)銷員品質(zhì)管理的專項(xiàng)制度，該制度采用計(jì)分的方式，由公司的品質(zhì)管理委員會(huì)在一個(gè)考核期內(nèi),對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)行為的人員，實(shí)施扣分處罰，每次扣罰分?jǐn)?shù)記錄于《品質(zhì)計(jì)分統(tǒng)計(jì)明細(xì)表》上。在每一個(gè)考核期內(nèi)，按照扣分記錄對(duì)營(yíng)銷員予以通報(bào)批評(píng)、取消晉升資格、取消維持資格予以降級(jí)；試用業(yè)務(wù)人員或降級(jí)試用人員直接清退、解除代理合同，上報(bào)同業(yè)公會(huì)（行業(yè)協(xié)會(huì)）；凡觸犯法律的，移交司法機(jī)關(guān)處理等的處罰，同時(shí)該違規(guī)業(yè)務(wù)人員的主管也將承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。該制度對(duì)營(yíng)銷員的違規(guī)行為做了詳盡的界定，包括代簽名、誤導(dǎo)、不如實(shí)告知客戶、送達(dá)時(shí)效超過公司規(guī)定、非常規(guī)退保等情況。詳盡的規(guī)定加強(qiáng)了營(yíng)銷員的品質(zhì)管理，加強(qiáng)了公司誠(chéng)信品牌的樹立。

（二）鼓勵(lì)銷售保障型產(chǎn)品

在產(chǎn)品銷售中過多強(qiáng)調(diào)投資和分紅，業(yè)務(wù)員壓力相對(duì)較大，容易產(chǎn)生誤導(dǎo)。而從銷售保障型的產(chǎn)品開始則比較容易，也符合保險(xiǎn)保障的理念。太平人壽作為一家年輕的公司，營(yíng)銷員的資歷較淺，要求營(yíng)銷員從銷售保障型產(chǎn)品開始，不斷積累客戶、開發(fā)客戶。這樣，有助于培養(yǎng)營(yíng)銷員的能力，使其正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的意義；有助于留住營(yíng)銷員，把壽險(xiǎn)營(yíng)銷當(dāng)成長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的職業(yè)。

（三）營(yíng)銷員的銷售監(jiān)督體系

1、內(nèi)部管理控制環(huán)節(jié)嚴(yán)密。在銷售環(huán)節(jié)，太平人壽的宣傳材料均由總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)分公司統(tǒng)一印制，營(yíng)銷員不能印制產(chǎn)品宣傳材料。所有的對(duì)外宣傳材料都必須經(jīng)過分公司以上進(jìn)行審批和把關(guān)。公司設(shè)有客戶建議書系統(tǒng)，統(tǒng)一打印建議書，保證了展業(yè)材料的統(tǒng)一規(guī)范。對(duì)于核保和核賠，實(shí)行總公司 “兩核集中”（核保核賠）的操作模式進(jìn)行控制。同時(shí)設(shè)定一系列運(yùn)營(yíng)服務(wù)監(jiān)控指標(biāo)，如：初審差錯(cuò)率、問題件數(shù)量、時(shí)效監(jiān)督、投訴數(shù)等，制定合格線標(biāo)準(zhǔn)，每月在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行排名。建立了完善的信訪投訴處理體系，快速處理客戶投訴。

2、建立電話追蹤和短信平臺(tái)反饋系統(tǒng)。2005年太平人壽建立了“智能短信客服平臺(tái)”，從客戶簽單開始，一直到客戶的后期服務(wù)和理賠的全過程中，包括劃款、查體、承保、保單查收、續(xù)期收費(fèi)、理賠通知等，公司均會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行短信提醒。分公司集中對(duì)全省新契約客戶

在10天猶豫期內(nèi)進(jìn)行100%電話回訪，對(duì)客戶購(gòu)買保險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了解，重點(diǎn)對(duì)是否存在代簽名問題、免除責(zé)任是否明確說明、猶豫期規(guī)定是否了解、投保是否自愿、業(yè)務(wù)員就保險(xiǎn)內(nèi)容是否講解清楚、客戶是否存在其它疑問等進(jìn)行了解，有效防止了誤導(dǎo)等違規(guī)行為的發(fā)生，提高了服務(wù)質(zhì)量和品質(zhì)。

第三篇：太平人壽杭州分公司周工作6.28-7.2

太平人壽杭州分公司辦公例會(huì)各部門匯報(bào)

（2004.06.28--2004.07.02）

人事行政

工作總結(jié)：

1.接受總公司審計(jì)。

2.分公司司慶方案的準(zhǔn)備。

3.招聘面試。

4.臺(tái)州職場(chǎng)聯(lián)絡(luò)。

5.機(jī)構(gòu)開業(yè)前的支持。

下周工作：

1.下半年規(guī)劃總結(jié)。

2.人才市場(chǎng)招聘。

3.三級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)動(dòng)態(tài)匯總模板的建設(shè)。

4.內(nèi)部網(wǎng)的管理建設(shè)制度的出臺(tái)。

5.公文規(guī)范管理制度的擬定。

6.蕭山、余杭DDN專線的鋪設(shè)。

7.分公司司慶方案的確定。

財(cái)務(wù)

上周總結(jié)：

1.全面接受總公司審計(jì)。

2.省國(guó)稅辦理稅務(wù)轉(zhuǎn)移。

3.續(xù)期發(fā)票印刷事宜。

本周計(jì)劃:

1.三級(jí)月末帳務(wù)處理。

2.去溫州了解與財(cái)務(wù)相關(guān)情況。

3.制定下半年工作計(jì)劃。

銀行保險(xiǎn)

一、本周工作總結(jié)：

銷售支援：

1、完成銀行保險(xiǎn)審計(jì)工作；

2、三級(jí)機(jī)構(gòu)渠道開發(fā)籌備及培訓(xùn)支援；

3、上半年經(jīng)管會(huì)議前期籌備；

4、民生銀行“銀保通”測(cè)試成功；

5、與工行進(jìn)行產(chǎn)品協(xié)議溝通；

6、“金彩人生”月繳產(chǎn)品續(xù)期繳費(fèi)情況追蹤。

7、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試成功，工行端和保險(xiǎn)公司端已基本銜接，并確定了業(yè)務(wù)推動(dòng)方案；

8、廣發(fā)“太平無(wú)憂”正式簽約，數(shù)據(jù)篩選完畢并進(jìn)行了抽樣，準(zhǔn)備電話中心和咨詢崗的培訓(xùn)；

9、郵儲(chǔ)項(xiàng)目的進(jìn)一步談判；

10、與總公司協(xié)商策劃廣發(fā)第二期活動(dòng)方案。

二、下周工作計(jì)劃: 銷售支援：

1、“工行-太平”全省業(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)議籌備；

2、半經(jīng)管會(huì)材料撰寫及機(jī)構(gòu)溝通指導(dǎo)；

3、杭州市商業(yè)銀行“銀保通”談判；

4、新產(chǎn)品——盈豐C款學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、策劃準(zhǔn)備； 5、04年分紅情況后期宣傳、宣導(dǎo)工作；

6、協(xié)助DM項(xiàng)目話述培訓(xùn)

7、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的進(jìn)一步追蹤；

8、廣發(fā)“太平無(wú)憂”項(xiàng)目正式啟動(dòng)；

9、廣發(fā)第二期活動(dòng)的設(shè)計(jì)和策劃；

10、郵儲(chǔ)項(xiàng)目談判；

11、三級(jí)機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目追蹤。

教育培訓(xùn)

運(yùn)營(yíng)部

1、完成運(yùn)營(yíng)6月月度數(shù)據(jù)分析。

2、與銀保部協(xié)商在晨會(huì)中啟動(dòng)“運(yùn)營(yíng)5分鐘”版快。

3、下發(fā)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司杭州分公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)站（網(wǎng)點(diǎn)）收發(fā)文管理制度》，規(guī)范發(fā)文和歸檔工作。

4、紅利通知書的寄發(fā)工作。

5、部門紅利應(yīng)對(duì)話術(shù)的培訓(xùn)。

6、配合審計(jì)工作。

7、完成客服宣傳資料的定稿和印刷工作。

8、策劃成立分紅應(yīng)急小組。

下周工作計(jì)劃：

1、分公司和三級(jí)公司理賠人員參加華東地區(qū)理賠培訓(xùn)。

2、司慶活動(dòng)的策劃和配合工作。

3、銀?！斑\(yùn)營(yíng)5分鐘”版塊正式啟動(dòng)。

團(tuán)體業(yè)務(wù)部

本周：

1、迎接總公司稽核工作。

2、兩部門月度工作計(jì)劃的制定及上報(bào)。

3、策劃7月中旬全體團(tuán)險(xiǎn)內(nèi)外勤封閉式培訓(xùn)。

4、兩核知識(shí)競(jìng)賽（培訓(xùn)）。

5、重點(diǎn)客戶單位的抓落實(shí)。

下周：

1、省建行招標(biāo)工作的準(zhǔn)備。

2、案例分析（培訓(xùn)）。

3、業(yè)務(wù)員半考核。

4、組織相關(guān)人員參加“企業(yè)信息化高峰論壇”。

5、北分對(duì)“三菱公司”公關(guān)的輔助工作。

個(gè)人業(yè)務(wù)部

總結(jié)：

1、參加總公司個(gè)險(xiǎn)半會(huì)議。

2、召開業(yè)二經(jīng)理座談會(huì)議。

3、新產(chǎn)品研討會(huì)。

4、下半年工作研討會(huì)。

計(jì)劃：

1、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)發(fā)展過渡方案研討、申報(bào)。

2、籌劃和組織全體業(yè)務(wù)經(jīng)理會(huì)議。

3、新產(chǎn)品推廣宣導(dǎo)。

第四篇：太平人壽遼寧分公司召開業(yè)務(wù)啟動(dòng)特別晨會(huì)

春天的約定

――銀行保險(xiǎn)系列二季度業(yè)務(wù)啟動(dòng)特別晨會(huì)

2006年4月3日，銀行保險(xiǎn)系列召開“春天的約定”二季度業(yè)務(wù)啟動(dòng)特別晨會(huì)。

欣賞著春的美景、聆聽著春的旋律，二季度業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)拉開了序幕，會(huì)議首先通報(bào)了沈陽(yáng)本部在2006年一季度的整體經(jīng)營(yíng)情況，業(yè)務(wù)發(fā)展部王宏君經(jīng)理從業(yè)績(jī)指標(biāo)、續(xù)期指標(biāo)兩個(gè)方面對(duì)一季度經(jīng)營(yíng)進(jìn)行了盤點(diǎn)，并對(duì)“開門紅”競(jìng)賽方案的獲獎(jiǎng)客戶經(jīng)理進(jìn)行了通報(bào)。企劃室顧家偉以“春天的約定”為主題對(duì)分公司銀行保險(xiǎn)系列二季度的競(jìng)賽方案進(jìn)行了宣導(dǎo)，伴隨著“決戰(zhàn)春夏間、銀保勇爭(zhēng)先、實(shí)現(xiàn)雙過半、泰國(guó)齊相見”的口號(hào)聲，王宏君經(jīng)理代表沈陽(yáng)本部從馮堂平總的手中接過二季度的戰(zhàn)旗，這一刻代表了沈陽(yáng)本部又將朝著新的目標(biāo)進(jìn)發(fā)，為了表達(dá)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的心聲，全體客戶經(jīng)理進(jìn)行出征宣誓，為了見證我們與春天的約定，沈陽(yáng)本部全體客戶經(jīng)理在戰(zhàn)旗上簽下了自己的名字，在未來的三個(gè)月中，這面大旗將時(shí)刻激勵(lì)前線將士勇往直前，去實(shí)現(xiàn)我們的約定，去收獲那盛夏的果實(shí)。

最后，分公司馮堂平總作了二季度業(yè)務(wù)啟動(dòng)動(dòng)員講話，馮總就沈陽(yáng)本部一季度工作中存在的問題進(jìn)行了分析，并倡議全體客戶經(jīng)理在二季度全力沖刺分公司的計(jì)劃指標(biāo)，借助分公司高峰會(huì)激勵(lì)方案在二季度搭建一個(gè)較高的業(yè)績(jī)平臺(tái)，為分公司銀行保險(xiǎn)系列2006年的整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的達(dá)成奠定良好的基礎(chǔ)。

銀行保險(xiǎn)銷售支援部

二零零六年四月四日

第五篇：華夏人壽山東分公司09年上半年個(gè)險(xiǎn)高峰會(huì)方案

華夏人壽山東分公司09年上半年

個(gè)險(xiǎn)高峰會(huì)方案

高峰會(huì)員是華夏人壽全系統(tǒng)壽險(xiǎn)代理人的精英楷模，為有效推動(dòng)績(jī)優(yōu)秀持續(xù)，特設(shè)華夏人壽09年上半年高峰會(huì)。方案相關(guān)情況如下：

? 獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)定：高峰會(huì)長(zhǎng)、高峰個(gè)人、高峰業(yè)務(wù)襄理、高峰業(yè)務(wù)經(jīng)理、高峰服務(wù)部經(jīng)理、高峰新人；

? 競(jìng)賽時(shí)間：2008年12月22日-2009年4月30日； ? 業(yè)績(jī)認(rèn)定：競(jìng)賽期間交單且承保，2009年5月10日前回單并扣除猶豫期撤保的標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)； ? 09年上半年高峰會(huì)旅游地點(diǎn)：

馬來西亞蘭卡威（總公司）安徽黃山（分公司）； ? 保費(fèi)計(jì)算方法：競(jìng)賽方案中所稱保費(fèi)均為標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)，以公司統(tǒng)一折標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。? 競(jìng)賽對(duì)象：

1、2008年12月22日至2009年4月30日在職全體業(yè)務(wù)人員；

2、以2008年12月31日的職級(jí)為參加高峰會(huì)議競(jìng)賽職級(jí)。? 競(jìng)賽標(biāo)準(zhǔn)：

一、會(huì)長(zhǎng)組： 1）總公司高峰會(huì)會(huì)長(zhǎng)：主管直轄組累計(jì)承保標(biāo)保全系統(tǒng)排名第一名，獎(jiǎng)勵(lì)10000元；

2）總公司高峰會(huì)副會(huì)長(zhǎng)：會(huì)員組累計(jì)承保標(biāo)保全系統(tǒng)排名第一名以及主管直轄組累計(jì)承保標(biāo)保全系統(tǒng)排名第二名，各獎(jiǎng)勵(lì)5000元；

3）分公司高峰會(huì)會(huì)長(zhǎng)：會(huì)員組競(jìng)賽期間累計(jì)承保標(biāo)保全省排名第一名（此排名除去參加總公司高峰會(huì)人員，全省會(huì)員組排名順延第一名）；

4）分公司高峰會(huì)副會(huì)長(zhǎng)：會(huì)員組競(jìng)賽期間累計(jì)承保標(biāo)保全省排名第二、三名（此排名除去參加總公司高峰會(huì)人員，全省會(huì)員組排名順延第二、三名）。

5）分公司榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)：參加總公司高峰會(huì)會(huì)員組第一名的個(gè)人，獲得分公司高峰會(huì)榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)。

二、會(huì)員組：

參賽對(duì)象：2008年12月22日至2009年4月30日所有在職業(yè)務(wù)人員； 入圍條件：（A標(biāo)準(zhǔn)）：

競(jìng)賽期間，每月累計(jì)標(biāo)保≧7500元，并且累計(jì)承保標(biāo)保≧37500元，且全系統(tǒng)排名前120名參加總公司高峰會(huì)；分公司其他達(dá)標(biāo)者參加分公司高峰會(huì)；（B標(biāo)準(zhǔn)）：

競(jìng)賽期間，累計(jì)承保標(biāo)保≧45000元，且全系統(tǒng)排名前80名，參加總公司高峰會(huì)；除去參加總公司高峰會(huì)人員，其余達(dá)標(biāo)者全省順延排名80名，參加分公司高峰會(huì)；

三、襄理組：

參賽對(duì)象：2008年12月22日至2009年4月30日所有在職業(yè)務(wù)襄理及以上職級(jí)人員； 入圍條件：

競(jìng)賽期間，直轄組累計(jì)承保標(biāo)保≧80000元，且全系統(tǒng)排名前90名，參加總公司高峰會(huì)；除去參加總公司高峰會(huì)人員，其余達(dá)標(biāo)者全省順延排名10名（主管無(wú)掛零月），參加分公司高峰會(huì)；

四、部經(jīng)理組：

參賽對(duì)象：2008年12月22日至2009年4月30日所有在職業(yè)務(wù)部經(jīng)理及以上職級(jí)人員； 入圍條件：

競(jìng)賽期間，業(yè)務(wù)部累計(jì)承保標(biāo)保≧400000元，且全系統(tǒng)排名前20名，參加總公司高峰會(huì)；除去參加總公司高峰會(huì)人員，其余達(dá)標(biāo)者全省順延排名5名（部經(jīng)理無(wú)掛零月），參加分公司高峰會(huì)；

五、營(yíng)銷服務(wù)部組： 參賽對(duì)象：2008年12月22日至2009年4月30日所有營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理； 入圍條件：

競(jìng)賽期間，營(yíng)銷服務(wù)部累計(jì)承保標(biāo)保≧1500000元，且全系統(tǒng)排名前10名，參加總公司高峰會(huì)；

六、高峰新人組：

參賽對(duì)象：2008年12月22日至2009年4月30日期間入司的試用業(yè)務(wù)員層級(jí)； 入圍條件：

競(jìng)賽期間，新人累計(jì)承保標(biāo)保≧30000元，且全省排名前10名，參加分公司高峰會(huì)，其中第一名獲得09年上半新人王稱號(hào)；

? 杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)：

一、先馳得點(diǎn)獎(jiǎng)：

2008年12月22日至2009年1月31日期間，1、個(gè)人累計(jì)承保標(biāo)保≧60000元，且本人取得總公司高峰會(huì)議會(huì)員資格者；

2、主管直轄組累計(jì)承保標(biāo)保≧100000元，且主管取得總公司高峰會(huì)議會(huì)員資格者；

3、業(yè)務(wù)部累計(jì)承保標(biāo)保≧500000元，且業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人取得總公司高峰會(huì)議會(huì)員資格者； 公司對(duì)以上人員獎(jiǎng)勵(lì)1000元；

二、雙人獎(jiǎng)：

1、競(jìng)賽期間，個(gè)人累計(jì)承保標(biāo)保≧120000元，且本人取得總公司高峰會(huì)議會(huì)員資格者；

2、競(jìng)賽期間，主管直轄組累計(jì)承保標(biāo)保≧240000元，且主管取得總公司高峰會(huì)議會(huì)員資格者；

可邀請(qǐng)一名嘉賓共同參加總公司高峰會(huì)議。

? 友情提示：

一、競(jìng)賽方案中，若同時(shí)在不同競(jìng)賽組別中分別獲得高峰會(huì)議會(huì)員資格，則以職級(jí)較高的組別獲得資格參加總、分公司高峰會(huì)；

二、總、分公司高峰會(huì)議參會(huì)會(huì)員在任何情況下，其資格不得由他人替代，除榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)外，不再給與任何經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

三、競(jìng)賽期間如出現(xiàn)育成情況，育成組、部業(yè)績(jī)回算至原主管；

四、競(jìng)賽期間，自保件不計(jì)入競(jìng)賽保費(fèi)；

五、本競(jìng)賽方案最終解釋權(quán)歸分公司個(gè)險(xiǎn)部。

華夏人壽山東分公司個(gè)險(xiǎn)部

2008年12月11日