第一篇：以合規(guī)文化建設(shè)為載體 全面提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力（范文）

以合規(guī)文化建設(shè)為載體 全面提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁們：

大家好，現(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作向大家作出簡(jiǎn)要匯報(bào)：

元寶山農(nóng)村合作銀行自2007年成立以來，合行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視合規(guī)文化建設(shè)工作，提出 “合規(guī)經(jīng)營、和諧發(fā)展”的經(jīng)營理念，以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，案件防控為重點(diǎn)，制定和完善各項(xiàng)內(nèi)控管理制度，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，全面深入地開展合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。

一、制定合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)期規(guī)劃，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)的組織保障機(jī)制

為全面推進(jìn)我行合規(guī)文化建設(shè)工作，2010年初根據(jù)赤峰銀監(jiān)局統(tǒng)一安排部署，結(jié)合我行實(shí)際制定了《赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行合規(guī)文化建設(shè)2010—2011年工作計(jì)劃實(shí)施方案》。一是提出了合規(guī)文化建設(shè)指導(dǎo)思想是：“按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，堅(jiān)持以人為本、教育為先的原則，培養(yǎng)全行從業(yè)人員具備良好的職業(yè)操守、規(guī)范的業(yè)務(wù)操作行為，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，形成以合規(guī)理念為主體的良好的企業(yè)文化”。二是明確合規(guī)文化建設(shè)工作目標(biāo)和任務(wù)：從2010年開始，用二年的時(shí)間，開展合規(guī)文化建設(shè)工作。經(jīng)過二年努力，使廣大員工人人熟知業(yè)務(wù)規(guī)章、掌握操作流程、明晰崗位職責(zé)，依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)普遍增強(qiáng)，內(nèi)控制度執(zhí)行得到保障，風(fēng)險(xiǎn)管理水平、防范案件能力得到明顯提高，使元寶山農(nóng)村合作銀行在合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上健康發(fā)展。通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、教育、檢查、整改，提高員工合規(guī)文化意識(shí)和制度執(zhí)行力，改正業(yè)務(wù)操作中存在的問題，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化氛圍，力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高企業(yè)文化建設(shè)水平。三是強(qiáng)化組織保障。成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)和行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門經(jīng)理為成員的赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制訂“合規(guī)文化建設(shè)二年規(guī)劃實(shí)施方案”；制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃；組織本機(jī)構(gòu)員工的考試、考核測(cè)試；對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)計(jì)分考核；對(duì)合規(guī)文化建設(shè)情況進(jìn)行自我評(píng)價(jià)；上報(bào)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；上報(bào)交流信息等。

二、開展合規(guī)文化建設(shè)“大學(xué)習(xí)、大培訓(xùn)”活動(dòng)，提高員工合規(guī)意識(shí)和內(nèi)控制度執(zhí)行能力。

為扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)工作，我行統(tǒng)一制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，主要學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)、各項(xiàng)制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，印制了元寶山農(nóng)村合作銀行《強(qiáng)化制度執(zhí)行 實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營》知識(shí)競(jìng)賽讀本，并于4月20日至21日舉辦全行“強(qiáng)化制度執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營”員工知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，通過競(jìng)賽選出優(yōu)秀選手，在7月初全市農(nóng)村信用社組織的強(qiáng)化經(jīng)營知識(shí)競(jìng)賽，喜獲第二名的好成績(jī)。同時(shí)為使合規(guī)意識(shí)深入人心，我行積極開展員工警示教育，制定員工警示教育活動(dòng)安排意見，刻制下發(fā)了《銀行業(yè)反腐倡廉警示教育》光盤，組織員工進(jìn)行了觀看學(xué)習(xí)，用一個(gè)個(gè)生動(dòng)的反面教材，教育員工“合規(guī)”的重要性。觀看結(jié)束后，在員工中反響強(qiáng)烈，全行員工都結(jié)合自身崗位，向總行書寫了心得體會(huì)，表示今后在工作中一定以這些反面事例警醒自己，遵規(guī)守紀(jì)，嚴(yán)于律己，時(shí)刻自省、自律，做到警鐘常鳴。

三、積極開展合規(guī)大檢查，加大內(nèi)控制度執(zhí)行力，規(guī)范業(yè)務(wù)合規(guī)操作。

一是發(fā)揮內(nèi)部稽核部門的糾偏查弊功能，持續(xù)開展合規(guī)性檢查。采取序時(shí)稽核檢查、專項(xiàng)稽核檢查與“飛行式”稽核檢查相結(jié)合的方法，對(duì)全行的業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行全面自查，到七月末，先后開展了存款滾動(dòng)式檢查、貸款專項(xiàng)檢查、不良貸款專項(xiàng)檢查、內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查等專項(xiàng)檢查。并采用“飛行式”突擊檢查方法，對(duì)全轄的現(xiàn)金、重要空白憑證及新發(fā)放貸款進(jìn)行了突擊檢查，前7個(gè)月，稽核監(jiān)察部先后下發(fā)檢查方案21個(gè)，下發(fā)稽核通知書28個(gè)，撰寫各類工作報(bào)告27個(gè)，組織各項(xiàng)稽核檢查19次，檢查支行 152 次，檢查面達(dá)100％。在各項(xiàng)稽核檢查中，簽發(fā)稽核簽證單133份，下發(fā)整改意見書105份。二是嚴(yán)格執(zhí)行《赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行稽核處罰暫行規(guī)定》，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的員工進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。通過稽核檢查，有效震懾了大錯(cuò)不犯、小錯(cuò)不斷人員的松散行為，促進(jìn)合規(guī)意識(shí)的提高，消除了各類案件苗頭和隱患，進(jìn)一步規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營，促進(jìn)業(yè)務(wù)走向規(guī)范化、程序化，為合規(guī)文化建設(shè)的順利推進(jìn)起到了積極的作用。

四、積極梳理完善內(nèi)控制度，有效提高內(nèi)控制度執(zhí)行力 我行自年初在對(duì)現(xiàn)行內(nèi)控制度有效評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，責(zé)成有關(guān)部室，對(duì)我行的內(nèi)控制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理完善，并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際狀況，對(duì)不符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求的規(guī)章制度操作規(guī)程給予廢止，對(duì)存在漏洞缺陷的規(guī)章制度操作規(guī)程進(jìn)行補(bǔ)充完善。截止7月末梳理完善內(nèi)控制度10項(xiàng)，修改后的制度更符合實(shí)際業(yè)務(wù)的發(fā)展需要。同時(shí)為了規(guī)范員工的工作行為，我行推行“員工違規(guī)積分制度”，通過構(gòu)建違規(guī)積分管理體系，細(xì)化積分管理流程，強(qiáng)化崗位監(jiān)督與制約，遏制違規(guī)、違紀(jì)行為，自《員工違規(guī)、違約積分管理辦法》實(shí)施以來，截至七月末，全行違規(guī)違規(guī)行為及違規(guī)金額較去年同期分別下降了26％和43％。通過對(duì)員工違規(guī)、違紀(jì)行的實(shí)行積分管理，員工自身合規(guī)建設(shè)明顯增強(qiáng)，合規(guī)意識(shí)明顯提高，為有效構(gòu)建農(nóng)合行的案件防控防線，促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)，打造持續(xù)、健康發(fā)展的現(xiàn)代化農(nóng)村合作銀行發(fā)揮了重要的作用。

五、開展專項(xiàng)推進(jìn)，豐富合規(guī)文化內(nèi)涵，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)再上新臺(tái)階

（一）認(rèn)真開展從業(yè)人員合規(guī)教育，強(qiáng)化員工動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理。

開展從業(yè)人員合規(guī)教育是進(jìn)一步完善農(nóng)合行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升農(nóng)合行員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)農(nóng)合行持續(xù)健康發(fā)展的一項(xiàng)措施。按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，我行非常注重從業(yè)人員職業(yè)操守教育與管理，以合規(guī)文化建設(shè)為載體，深入開展從業(yè)人員職業(yè)操守、職業(yè)道德教育活動(dòng)，制定了《員工行為規(guī)范動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理實(shí)施辦法》，主要采取“網(wǎng)絡(luò)化、作業(yè)式”管理模式，通過監(jiān)測(cè)人對(duì)被監(jiān)測(cè)人八小時(shí)內(nèi)外行為進(jìn)行時(shí)時(shí)監(jiān)控，達(dá)到規(guī)范員工工作行為和日常行為的一種制約機(jī)制。

（二）積極開展“內(nèi)控和案件制度執(zhí)行年”活動(dòng)，夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)成果。

為進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)成果，完善內(nèi)控管理制度，提升我行風(fēng)險(xiǎn)防控能力，按照銀監(jiān)局及自治區(qū)聯(lián)社的要求，我行全面推進(jìn)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，在合規(guī)文化建設(shè)工作基礎(chǔ)上，對(duì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作進(jìn)行了細(xì)化，制定了《赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，明確內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)任務(wù)和目標(biāo)，確保此項(xiàng)工作開展扎實(shí)、有效。

六、加大合規(guī)文化建設(shè)信息交流，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程 為了促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)順利開展，加強(qiáng)各部門間的溝通，做到合規(guī)文化建設(shè)資源共享，我行創(chuàng)刊了《赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行合規(guī)文化建設(shè)簡(jiǎn)報(bào)》，每月出版一期，把合規(guī)文化建設(shè)取得的成績(jī)給予肯定，好的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行學(xué)習(xí)和推廣，使全行合規(guī)文化建設(shè)工作穩(wěn)步發(fā)展。

七、合規(guī)文化建設(shè)下一步工作方向

一是繼續(xù)加大合規(guī)檢查力度，規(guī)范員工職業(yè)行為，提高我行風(fēng)險(xiǎn)防控水平。剖析幾年來合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件表明，案件的發(fā)生與合規(guī)檢查力度不夠有直接因果關(guān)系，對(duì)此我行將繼續(xù)從合規(guī)檢查入手，有效開展全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域自查、互查、抽查、重點(diǎn)檢查、突擊檢查，通過查錯(cuò)糾偏，查遺補(bǔ)露，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，杜絕各類案件的發(fā)生，把合規(guī)文化建設(shè)工作有聲有色的開展下去。

二是繼續(xù)開展內(nèi)控制度的梳理和合規(guī)評(píng)價(jià)工作。我行前7個(gè)月已對(duì)不符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的部分制度進(jìn)行了梳理完善，并制定了一些新的規(guī)章制度。隨著新業(yè)務(wù)的開展，我行將對(duì)新開辦的業(yè)務(wù)品種，按照制度先行的原則，有針對(duì)性的完善制定各項(xiàng)制度及業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范業(yè)務(wù)行為，保證業(yè)務(wù)操作合法、合規(guī)，杜絕因制度缺失而導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

三是歸納整理各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程，編篡員工合規(guī)操作手冊(cè)，保障制度與操作統(tǒng)一。

依據(jù)合規(guī)文化建設(shè)的總體目標(biāo)，我行將對(duì)梳理完善的規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行搜歸納整理，編篡成冊(cè)，統(tǒng)一印制《赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行合規(guī)手冊(cè)》，下發(fā)給每名員工，作為員工崗位培訓(xùn)、崗位操作的綱領(lǐng)性教材，規(guī)范全行業(yè)務(wù)經(jīng)營及合規(guī)操作行為。

四是進(jìn)行一步完善員工動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理辦法，充分發(fā)揮員工互相監(jiān)督的重要作用。

我行針對(duì)員工動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理辦法的試行情況，對(duì)該辦法繼續(xù)進(jìn)行補(bǔ)充和完善，確保員工動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理辦法以經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制為依托，通過實(shí)行員工動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理，從規(guī)范員工八小時(shí)內(nèi)外行為入手，互相監(jiān)督，時(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有效及時(shí)制止和抑制員工違規(guī)、違紀(jì)行為，從而避免違規(guī)、違紀(jì)行為的持續(xù)性的目的。

合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，我行將繼續(xù)按照各級(jí)主管部門的要求，以防控風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，全面推行合規(guī)文化建設(shè)工作，加大自身風(fēng)險(xiǎn)排查，完善各項(xiàng)制度，改進(jìn)工作措施，加強(qiáng)員工管理，建立案件防控的有效機(jī)制，降低和杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患，不斷促進(jìn)農(nóng)合行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

二〇一〇年八月十二日

第二篇：“加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)健全農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)防控體系.

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事: 大家好!我是來自科技園分理處的舒潤晶,今天我演講的題目是“加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)健全農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)防控體系”。自1171年世界上最早的銀行——意大利的威尼斯銀行成立以來,銀行業(yè)不斷發(fā)展壯大,已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不可或缺的重要角色。但是,銀行在創(chuàng)造巨額利潤的同時(shí),也面臨巨大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),稍有不慎就有可能造成無可挽回的損失。1995年,英國老牌商業(yè)銀行巴林銀行的一名員工在未經(jīng)授權(quán)的情況下違規(guī)進(jìn)行期貨交易,造成巨額損失,最終導(dǎo)致巴林銀行倒閉。通過對(duì)近幾年以來發(fā)生的各類銀行案件進(jìn)行分析,可以發(fā)現(xiàn)80%以上的案件都是由違規(guī)操作導(dǎo)致的。中國銀監(jiān)會(huì)主席劉明康認(rèn)為,釀成銀行業(yè)大案的因素雖然有很多,但最核心的因素是“有章不循、違規(guī)操作”,如果在相關(guān)環(huán)節(jié)上很好地執(zhí)行了已有的制度規(guī)定,這些案件是完全可以避免的。所以,大力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),牢固樹立合規(guī)操作意識(shí),不僅是健全我行風(fēng)險(xiǎn)防控體系的首要前提,也是農(nóng)行持續(xù)快速發(fā)展的根本保障。

所謂合規(guī)文化,就是凡事合乎規(guī)則和制度。現(xiàn)在在我們某些銀行中存在這樣一些現(xiàn)象,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo),特別重視業(yè)務(wù)拓展和市場(chǎng)營銷,有時(shí)甚至不惜冒違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn);有些單位有章不循,忽視內(nèi)部規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象比較突出。這些現(xiàn)象的存在,給銀行經(jīng)營帶來不小的隱患,也極有可能轉(zhuǎn)化為巨額的資金損失。2002年,珠海某公司總經(jīng)理周洪元勾結(jié)貴州省兩位公司法人代表伍某、林某,簽訂虛假產(chǎn)品購銷合同,開出商業(yè)承兌匯票,并先后賄賂農(nóng)業(yè)銀行貴州荔波縣支行行長(zhǎng)陸世勤、農(nóng)業(yè)銀行貴州省分行營業(yè)部瑞金支行行長(zhǎng)石世芳,由陸、石二人先后越權(quán)為該商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)出具不可撤銷擔(dān)保函,工行經(jīng)緯支行副行長(zhǎng)李曉燕及其工作人員陳松鶴、魏璐璐等人收受周洪元賄賂,為該商業(yè)承兌匯票偽造增值稅發(fā)票復(fù)印件并辦理貼現(xiàn)。犯罪分子以上述手法騙取工行經(jīng)緯支行資金共計(jì)1.28億元,用于收購企業(yè)、揮霍和行賄。經(jīng)公安部門的全力追繳,尚有約600萬元未能追回。雖然相關(guān)責(zé)任人員都受到了應(yīng)有的懲處,但是損失已經(jīng)造成,而且這些曾經(jīng)的優(yōu)秀員工一夜之間變成了階下囚,對(duì)他們本人以及他們的親人來講都是非常令人心痛的。如果沒

有以合規(guī)文化為先導(dǎo),穩(wěn)健經(jīng)營就沒有了立足點(diǎn)!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以,建立合規(guī)文化,是我們規(guī)范操作行為的必然選擇,是提升管理水平的必由之路。

加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),提高思想認(rèn)識(shí)是前提。要從根本上消除“認(rèn)為制度規(guī)定無所謂、束縛手腳”等錯(cuò)誤觀念,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),就要嚴(yán)格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí),從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),使合規(guī)操作成為每一名銀行員工的基本認(rèn)識(shí)和第一反應(yīng)。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),必要的培訓(xùn)是保障。要加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,有效防范外部詐騙。同時(shí)也要定期開展內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和研討,采取多種形式,使廣大員工都能充分理解和掌握相關(guān)操作程序和制度規(guī)定。要把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順,不僅把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于我行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)當(dāng)中,也要把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于我行每個(gè)員工的職業(yè)生涯之中,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)農(nóng)行的管理與決策之中。

加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),嚴(yán)格的監(jiān)管是動(dòng)力。要健全合規(guī)操作的監(jiān)督檢查機(jī)制,逐日排查,逐月分析,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,防患于未然,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。要加大問責(zé)力度,提高違規(guī)成本,使合規(guī)者得益,違規(guī)者受損,以達(dá)到令行禁止的目的,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,只要我們不斷學(xué)習(xí),努力充實(shí)提高自己,不斷適應(yīng)銀行合規(guī)文化的要求,肩負(fù)起自己的責(zé)任,積極進(jìn)取,奮發(fā)向上,一定能夠創(chuàng)造農(nóng)行更加輝煌燦爛的明天!我的演講到此結(jié)束,謝謝大家。

第三篇：以廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理為載體

以廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理為載體

為創(chuàng)新社會(huì)管理提供服務(wù)保障

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)和反腐敗工作深入發(fā)展的創(chuàng)新舉措，也是紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)發(fā)揮職能作用參與社會(huì)管理創(chuàng)新工作的切入點(diǎn)和有效途徑。都蘭縣認(rèn)真貫徹落實(shí)省州廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作會(huì)議精神，積極推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的目標(biāo)要求和工作任務(wù)的落實(shí)。把建立健全和完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理的教育、制度、監(jiān)督機(jī)制建設(shè)與促進(jìn)和推動(dòng)社會(huì)管理創(chuàng)新工作融為一體，為切實(shí)服務(wù)于構(gòu)建可持續(xù)的社會(huì)管理創(chuàng)新工作格局發(fā)揮職能作用。

一是強(qiáng)化監(jiān)督檢查，著力保障縣委縣政府關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)管理創(chuàng)新決策部署和各項(xiàng)惠民政策的貫徹落實(shí)。把中央、省州和縣委關(guān)于加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)管理工作的決策部署的貫徹落實(shí)作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)，圍繞保證政令暢通、推動(dòng)工作落實(shí)，轉(zhuǎn)變職能、優(yōu)化發(fā)展環(huán)境為重點(diǎn)的社會(huì)領(lǐng)域改革等方面加強(qiáng)監(jiān)督檢查，著力解決有令不行、有禁不止的行為，堅(jiān)決糾正違背科學(xué)發(fā)展觀、違背和諧社會(huì)建設(shè)要求的行為，確?？h委縣政府各項(xiàng)民生政策落到實(shí)處。

二是暢通信訪渠道，努力化解矛盾，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察信訪網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，進(jìn)一步暢通信訪舉報(bào)“綠色通道”以及群眾利益訴求和社情民意表達(dá)渠道，對(duì)反映可能影響社會(huì)穩(wěn)定的信訪件實(shí)施快速調(diào)查處理。努力預(yù)防糾紛，及時(shí)發(fā)現(xiàn)矛盾，把矛盾化解在基層、解決在萌芽，為推進(jìn)我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面協(xié)調(diào)發(fā)展提供和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

三是深入糾正不正之風(fēng)，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾的切身利益。深入開展專項(xiàng)治理，加強(qiáng)教育、醫(yī)療、征地拆遷、資源環(huán)境保護(hù)、安全生產(chǎn)、食品藥品安全、涉農(nóng)收費(fèi)、土地流轉(zhuǎn)等領(lǐng)域的監(jiān)督檢查，堅(jiān)決防止因監(jiān)督不力、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)而引發(fā)社會(huì)群體性事件。加強(qiáng)綜合治理，認(rèn)真解決少數(shù)黨員干部以權(quán)謀私、與民爭(zhēng)利等群眾反映強(qiáng)烈的不正之風(fēng)。建立健全維護(hù)人民群眾利益的長(zhǎng)效機(jī)制。綜合利用執(zhí)法監(jiān)察、廉政監(jiān)察、效能監(jiān)察等工作手段，針對(duì)侵害群眾利益的重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位，加大全程跟蹤問效，堅(jiān)決糾正不作為、慢作為、亂作為等問題。

四是加大損害群眾利益案件的查處力度，促進(jìn)黨風(fēng)政風(fēng)和社會(huì)風(fēng)氣進(jìn)一步好轉(zhuǎn)。嚴(yán)肅查處侵占各種惠民補(bǔ)貼、土地補(bǔ)償、扶貧救災(zāi)安置等專項(xiàng)資金以及擅自處置集體資產(chǎn)資源、侵吞集體收益的案件；嚴(yán)肅查處違規(guī)征地拆遷等方面的案件。并加強(qiáng)對(duì)查辦典型案件的剖析和情況通報(bào)，形成全社會(huì)參與反腐倡廉的強(qiáng)大合力，努力解決人民群眾身邊的腐敗問題，提高群眾對(duì)

黨和政府的信任度和滿意度。

五是加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)，進(jìn)一步密切黨群干群關(guān)系。在全縣深入開展“以人為本、執(zhí)政為民”、“增強(qiáng)責(zé)任心、提高執(zhí)行力”以及“做黨的忠誠衛(wèi)士、爭(zhēng)當(dāng)群眾貼心人”的系列教育，教育引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部牢固樹立群眾觀點(diǎn)、堅(jiān)持群眾路線，著力解決黨員干部隊(duì)伍中存在的違背以人為本、執(zhí)政為民要求的突出問題。以廉政文化建設(shè)為載體，進(jìn)一步深化和拓展廉潔文化“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭”活動(dòng)的內(nèi)涵和領(lǐng)域，不斷擴(kuò)大社會(huì)組織和群眾的參與度，有效增強(qiáng)黨員干部和群眾的廉潔意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)和社會(huì)責(zé)任意識(shí)，為創(chuàng)新社會(huì)管理、加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)營造廉榮貪恥良好風(fēng)尚。

六是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，努力營造優(yōu)質(zhì)高效的政務(wù)環(huán)境。督促各級(jí)黨政機(jī)關(guān)積極轉(zhuǎn)變職能，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高工作效能，切實(shí)為群眾和企業(yè)提供更加規(guī)范、高效、便捷的公共服務(wù)。進(jìn)一步強(qiáng)化政務(wù)服務(wù)中心功能建設(shè)，大力精簡(jiǎn)審批事項(xiàng)、壓縮審批時(shí)限、減少審批環(huán)節(jié)。深入推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)。進(jìn)一步深化政務(wù)公開工作，推進(jìn)廠務(wù)公開、村務(wù)公開、公共企事業(yè)單位和社會(huì)組織辦事公開。探索建立重大問題協(xié)調(diào)推進(jìn)落實(shí)機(jī)制，加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)配合，進(jìn)一步形成解決問題的整體合力。積極整合政府各類便民服務(wù)資源，竭力為群眾提供方便快捷的服務(wù)環(huán)

境。

七是加強(qiáng)基層黨風(fēng)廉政建設(shè)，夯實(shí)黨的基層政權(quán)基礎(chǔ)。以實(shí)施“陽光村務(wù)”工程為載體，緊緊圍繞農(nóng)村和城鎮(zhèn)社區(qū)集體資金、資產(chǎn)、資源管理及集體土地承包和集體資產(chǎn)處置等權(quán)力集中容易引發(fā)腐敗問題的各個(gè)環(huán)節(jié)，切實(shí)加大對(duì)基層黨員干部的教育、管理和監(jiān)督。積極完善農(nóng)村“三資”管理制度和辦法，進(jìn)一步明確審批權(quán)限、細(xì)化程序、規(guī)范手續(xù)，有效防范誘發(fā)干部腐敗和不安定因素的發(fā)生。擴(kuò)大基層群眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，堅(jiān)持定期召開村民和社區(qū)代表會(huì)議，重點(diǎn)圍繞財(cái)務(wù)收支管理、重大事項(xiàng)、群眾關(guān)注的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題處理解決以及廉潔自律情況開展評(píng)議并進(jìn)行公示，不斷提高和激發(fā)基層干部的工作積極性和干事創(chuàng)業(yè)的熱情，有效解決損害群眾切身利益的突出問題，保持基層社會(huì)大局穩(wěn)定。

第四篇：合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防控演講稿

“利”字當(dāng)頭一步路，“規(guī)”字在心萬里行

尊敬的各位評(píng)委、同事們：

大家好，我是來自西橋支行的一名普通的柜員×××，今天，在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持下，以及風(fēng)險(xiǎn)管理部和團(tuán)委同事們辛苦的組織下，有了本次演講比賽，讓我有幸能夠來站到這里與各位一起分享我在建行工作這幾年關(guān)于合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防控的故事。那么，我今天演講的題目是：“利”字當(dāng)頭一步路，“規(guī)”字在心萬里行。

中國建設(shè)銀行行長(zhǎng)張建國曾在接受記者采訪時(shí)說：“建行的風(fēng)控工作必須從‘非常措施’向常態(tài)化管理轉(zhuǎn)型，從事后處置向更注重事前防范的全流程管理轉(zhuǎn)型，要守住合規(guī)底線”。作為一名建行人，從我進(jìn)入建行工作的第一天起就深知我們建行經(jīng)過幾十年的發(fā)展，如今已經(jīng)將業(yè)務(wù)發(fā)展到世界各地，并且穩(wěn)固占據(jù)著世界前五十優(yōu)秀企業(yè)的地位，不難發(fā)現(xiàn)這種種的成就取得的一個(gè)重要原因是我們每一位建行人“誠信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實(shí)，拼搏進(jìn)取”的工作作風(fēng)，而“嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范”是銀行人工作的底線，也是我們所必須堅(jiān)守的基本準(zhǔn)則。

明朝有名的法制改革家張居正說過：“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效?！薄昂弦?guī)”說出來容易，寫出來也容易，難就難在將它作為自己的行為方式并持之以恒。還記得，我在進(jìn)入建行工作后不久開始接觸對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，一位經(jīng)常過來辦理業(yè)務(wù)的客戶拿著一張五十萬的支票辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，我拿到首先對(duì)支票及進(jìn)賬單的填寫要素進(jìn)行的基本的核對(duì)，在剛核對(duì)完，準(zhǔn)備拿出印鑒卡驗(yàn)印的時(shí)候，客戶有點(diǎn)不耐煩的說“咱們都這么熟悉的人了，你看，我今天也著急，肯定沒有問題，你快給我辦吧，我還要去稅務(wù)局辦事，人家那邊快下班了”，客戶從神情到動(dòng)作都顯得十分的急促，這讓我也不由得著急起來，但是理智還是告訴我，作為一名金融工作者要忠于職守、要遵守制度、要為客戶負(fù)責(zé)，于是我在一邊快速的進(jìn)行驗(yàn)印的時(shí)候，一邊告訴客戶“我們要保證每一筆確保支票的真實(shí)性，這是為您的資金安全考慮”，沒想到客戶聽見這話，非但沒有理解我的好意，竟生起氣來，說我懷疑他造假，并大聲吵嚷說我不會(huì)說話，態(tài)度不好，并要投訴我業(yè)務(wù)不熟，耽誤客戶時(shí)間。頓時(shí)我感到十分委屈，眼淚幾乎要流出來，但我還是硬著頭皮驗(yàn)印，結(jié)果竟發(fā)現(xiàn)印鑒不符，客戶也拿起自己的支票仔細(xì)核對(duì)，發(fā)現(xiàn)確實(shí)不對(duì)，他竟意外和氣的說：“小丁，是在不好意思，你看我也是著急，剛剛態(tài)度不好，多虧工作認(rèn)真，發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題，不然給我們?cè)斐啥啻髶p失啊”，雖然事情就是這么戲劇化，但是正是我嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的操作才為客戶挽救了損失，贏得了客戶的理解。

客戶是上帝，我們作為客戶的服務(wù)者，確實(shí)要始終以客戶的滿意為滿意，但是合規(guī)操作才是對(duì)客戶最大的負(fù)責(zé)，在實(shí)際工作中，以同樣的合規(guī)理念，我們支行的客戶經(jīng)理在辦理每一筆貸款，每一張信用卡的時(shí)候都事無巨細(xì)的將每一份資料仔細(xì)核對(duì)，確保資料的真實(shí)性；我們的大堂經(jīng)理在客戶的每一筆匯款是都一再叮嚀客戶填寫賬戶信息要完整可靠，提示防范上當(dāng)受騙；我們的柜員無論業(yè)務(wù)的繁瑣，都快速仔細(xì)做到規(guī)范操作。合規(guī)是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)是一種立場(chǎng)，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗。星星從不向黑夜承諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)精神定能像綿綿春雨，潤物細(xì)無聲。在每位員工的心中生根發(fā)芽。

《亮劍》中李云龍?jiān)f：狹路相逢勇者勝，要敢于和敵人亮劍。亮劍是一種精神，是一種思想境界，是面對(duì)困難一種敢于碰硬的魄力。在建行發(fā)展到今天，我們身邊總是有這樣的精神去影響和鼓舞著我們每個(gè)建行人的靈魂，但同樣身邊也有很多失范的行為，所以我們需要敢于亮劍的這種精神，這種魄力，當(dāng)我們有正確的合規(guī)理念做向?qū)?，有科學(xué)的合規(guī)制度做后盾，就會(huì)讓一切違規(guī)亮于我們合規(guī)之劍下。

利字當(dāng)頭一步路，規(guī)字在心萬里行。我們每一位建行人都要知道違規(guī)下的“利”終會(huì)成為你前行的絆腳石，而合規(guī)之劍將助你一路坦蕩。我也相信，在今后的工作中，我們都能舉起自己的合規(guī)之劍，對(duì)一切違規(guī)說“不”。

謝謝大家，這是我今天的演講。

第五篇：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)

合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)

銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。

哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對(duì)立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對(duì)立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們?cè)诰唧w分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。

大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。如果我們要想保護(hù)好員工，就應(yīng)該嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

有時(shí)候，一些因?yàn)椴缓弦?guī)會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。也許就是一個(gè)申請(qǐng)表上的電話號(hào)碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個(gè)客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴(yán)重后果。因此，在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。

當(dāng)前，銀行機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。應(yīng)當(dāng)在 “防范風(fēng)險(xiǎn)”工作中做好“三個(gè)一”。通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、規(guī)范管理等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心，防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動(dòng)之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無。在做好內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)，銀行也需要積極做好外部風(fēng)險(xiǎn)防控。而銀行目前主要面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件。

目前，我行嚴(yán)格實(shí)行早晚接送款制度，重空現(xiàn)金非營業(yè)時(shí)間上繳金庫，但是依然需要對(duì)盜竊進(jìn)行防范。因此這就要求我們每日營業(yè)終了后，重要文件鎖入保險(xiǎn)柜，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行布防同時(shí)人員撤出后必須鎖好門窗。

當(dāng)下，我過社會(huì)治安環(huán)境良好，金融市場(chǎng)穩(wěn)定，針對(duì)銀行發(fā)生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網(wǎng)點(diǎn)也應(yīng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生此類事件，應(yīng)立即與上級(jí)部門溝通，并做好安撫工作，等待上級(jí)命令。

最后，著重強(qiáng)調(diào)對(duì)于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因?yàn)槎甙l(fā)生時(shí)在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對(duì)受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現(xiàn)場(chǎng)。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發(fā)生具有較強(qiáng)的計(jì)劃性和針對(duì)性，同時(shí)會(huì)連帶發(fā)生劫持人質(zhì)、對(duì)平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發(fā)生于早晚接送款，大額存取現(xiàn)客戶被盯梢的情況，偶爾也會(huì)隨機(jī)發(fā)生于營業(yè)時(shí)間。

因此，銀行首先應(yīng)完善接送款制度，確保早晚接送款環(huán)節(jié)縝密無漏洞，同時(shí)在接送款前應(yīng)觀察周圍環(huán)境有無異樣。其次，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐守的保安進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，以保證案件發(fā)生之后能夠及時(shí)應(yīng)變。最后，一旦出現(xiàn)武裝搶劫，銀行方面應(yīng)首先保持冷靜，實(shí)施相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案及時(shí)與上級(jí)和轄區(qū)內(nèi)公安部門取得聯(lián)系，努力保證客戶區(qū)內(nèi)客戶、人質(zhì)安全的前提下，盡最大可能拖延時(shí)間，為公安部門爭(zhēng)取有利態(tài)勢(shì)，確保群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

綜上所述，防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，既要內(nèi)部抓得牢，又要外部放的好。以合規(guī)經(jīng)營為中心，堅(jiān)持內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，堅(jiān)持外部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。走一條內(nèi)控抓得牢，外部風(fēng)險(xiǎn)??；案件不出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)效益好的新型發(fā)展道路。

錢睿

白米支行