第一篇：金融案件心得體會

心得體會

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問題有：一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。二是防患意識不強，管理乏力。

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。我個人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，務(wù)必牢固樹立人本觀念。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

第二篇：金融案件自查報告

金融案件自查報告

根據(jù)*郵金管[**]96號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)**銀監(jiān)分局%26lt;關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)落實案件風(fēng)險防控措施情況開展調(diào)查的通知%26gt;的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機構(gòu)風(fēng)險管控實際,認(rèn)真按照《**銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:

一、堅持按照《**省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《**省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《**州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

三、認(rèn)真落實資金票款安全局長負責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《**縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、認(rèn)真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;**州郵政金融內(nèi)部控制評價試行辦法%26gt;的通知》*郵金管〔**〕105號和《**州郵政金融內(nèi)控制度評價、現(xiàn)場處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開展郵政金融內(nèi)控評價活動。在開展內(nèi)控評價的同時，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點三級權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展經(jīng)常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、為強化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《**縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整**年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《**縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達標(biāo)，網(wǎng)點人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機制。

通過開展此次自查活動，認(rèn)真對照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

第三篇：金融案件心得

學(xué)習(xí)金融案件心得體會

近年來，我國金融業(yè)大案不斷，特別是銀行業(yè)案件呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、深圳發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行等多家金融機構(gòu)相繼曝出涉案金額巨大的案件，總涉案金額高達數(shù)十億元。在我國金融法律法規(guī)日益完善，黨風(fēng)廉政建設(shè)、內(nèi)控建設(shè)及外部監(jiān)督不斷強化的形勢下，案件高發(fā)勢頭仍難以遏制。

一、金融案件的主要特點

一是涉案金額大，少則百萬，多則上億。2006年暴露的深圳機場“騙貸”窩案、中國銀行黑龍江省個別分支行票據(jù)詐騙案等，金額均超億元。

二是涉案范圍廣，涉及存款、貸款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等各個領(lǐng)域。如華夏銀行某辦事處李某等人非法吸收儲戶3.4億元存款不人賬轉(zhuǎn)手貸給他人，致使華夏銀行遭受2億多元的損失;南德集團信用證詐騙案，造成中國銀行湖北省分行損失2.95億元。

三是作案手段多。從傳統(tǒng)的盜取、挪用資金，到貸款詐騙、票據(jù)詐騙，從單個作案到集體作案，從銀行內(nèi)部到內(nèi)外勾結(jié)，手段不斷翻新。如農(nóng)業(yè)銀行包頭市市府東路分理處、東河支行內(nèi)部人員與信用社及社會不法分子相勾結(jié)，挪用聯(lián)行資金、虛開大額定期存單、辦理假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金謀取高息，涉案金額約1.巧億元。

四是涉案人員復(fù)雜，既有銀行內(nèi)部普通員工、高管人員，又有社會外部人員，且基層分支機構(gòu)操作崗位發(fā)案率高，攜款潛逃者增多。如建設(shè)銀行吉林分行朝陽支行、鐵路支行被詐騙3.2億元，管理人員涉嫌攜800萬美元外逃；人民銀行犁樹縣支行張澤民內(nèi)部作案盜取資金100多萬元等。

五是案件隱藏深，監(jiān)督難到位。不少案件是涉案人員“前赴后繼”，隱藏多年，一旦曝光即是大案要案。如中國銀行開平支行三任行長9年監(jiān)守自盜，作案金額達4.83億美元。

六是沉迷賭博幻想一夜暴富而犯罪。如農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲分行任曉峰、馬向景盜竊5100萬元庫款購買體育彩票;中國銀行大連分行營業(yè)部的工作人員挪用600萬美元用于網(wǎng)上賭球;農(nóng)業(yè)銀行清豐縣支行4名員工為實現(xiàn)一夜暴富，集體挪用700萬公款購買體育彩票。七是影響惡劣，嚴(yán)重損害金融業(yè)聲譽。農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲分行和中國銀行黑龍江分行等一系列案件發(fā)生后，社會公眾紛紛質(zhì)疑銀行的內(nèi)控制度并擔(dān)優(yōu)資金安全。

二、金觸案件高發(fā)的原因

金融案件頻發(fā)的原因是多方面的，傳統(tǒng)思維往往是從體制、制度、內(nèi)控、監(jiān)督上找原因。上述原因固然重要，但筆者認(rèn)為，當(dāng)前應(yīng)當(dāng)更多地從社會道德基礎(chǔ)、從業(yè)人員操守底線、金融企業(yè)文化建設(shè)等方面找原因。

一是社會道德底線失守。道德是人類精神自律、協(xié)調(diào)利益關(guān)系、維系人際和諧的公共行為準(zhǔn)則。然而，當(dāng)前世風(fēng)日下，社會道德水準(zhǔn)底線失守，公款賭博、庇護走私、買官賣官等，實際上都是不言自明的底線性規(guī)則，而現(xiàn)在卻需要鄭重其事地在文件上作出規(guī)定。在這樣一個社會大環(huán)境的影響下，金融這個與資金打交道的特殊行業(yè)更難獨替其身，部分從業(yè)人員的道德底線失守，突破了銀行工作人員不能貪污受賄、挪用公款、盜取資金等底線，案件總是層出不窮。

二是價值觀底線失守。當(dāng)人的道德底線失守后，價值觀也會嚴(yán)重扭曲。在其價值觀中，沒有任何原則是神圣不可動搖的，能得到眼前的利益就是最高標(biāo)準(zhǔn)。部分金融從業(yè)人員的私欲膨脹，面對誘惑和掌握的資源，挖空心思.用高涉案金科技手段鉆制度漏洞，涉案金額展破紀(jì)錄。如中國銀行哈爾濱松街支行行長高山，利用賬外經(jīng)營并通過地下錢莊而把超過10億元的資金席卷出境。

三是職業(yè)操守底線失守。金融機構(gòu)現(xiàn)行的用工、分配、人事等制度不盡合理，公平與效率發(fā)生矛盾，員工的職業(yè)操守底線很容易不攻自破。

四是金融企業(yè)文化建設(shè)缺失。金融是一個特殊的高風(fēng)險行業(yè).金融企業(yè)文化是指金融機構(gòu)業(yè)內(nèi)形成的獨特的文化傳統(tǒng)、價值觀念和行為規(guī)范。金融機構(gòu)在向市場化轉(zhuǎn)軌進程中.往往忙于規(guī)則制度的建立和利潤的追求.而忽視了企業(yè)文化的建設(shè)，導(dǎo)致員工失去了職業(yè)認(rèn)同感、歸屬感和自豪感，職業(yè)修養(yǎng)難以適應(yīng)金融業(yè)的改革發(fā)展和市場化。同時，當(dāng)今金融機構(gòu)一線員工大部分是“吃青春飯”的短期合同工，隨時面臨下崗的危險.諸如“今日工作不努力、明天努力找工作”之類的普示牌隨處可見，員工工作生活在高壓狀態(tài)下，沒有職業(yè)安全感，對自己的命運和前途往往沒有信心。加上社會保障機制不健全，一旦有機可乘.往往會艇而走險.從而走上犯罪道路。

三、防范金融案件的對策

我們正面臨著一種深刻的社會的危機—底線失守。何為底線?底線就是在社會演變過程中，人們普遍認(rèn)同的最基本的生產(chǎn)生活秩序，由道德信念和約定俗成的規(guī)則、制度、習(xí)慣等構(gòu)成，對金融從業(yè)人員來說就是最基本的道德防線和職業(yè)操守。因此，防范案件和內(nèi)部風(fēng)險，除完善制度、強化內(nèi)控和加大監(jiān)督力度等常規(guī)手段外，根本在于夯實底線，抓住當(dāng)前全社會開展社會主義榮辱觀教育的良機，認(rèn)真落實科學(xué)發(fā)展觀，構(gòu)筑案件防范的堅固防線。

(一)夯實社會道德底線，強化員工職業(yè)操守。知恥近乎勇，一個社會如果形成了“知榮明恥”的道德風(fēng)尚.犯罪率自然會降低。金融行業(yè)能知恥養(yǎng)廉，員工有正確的人生觀、價值觀，職業(yè)操守將處于一個較高的水平.案件和風(fēng)險就失去了生長的土壤。道德建設(shè)雖然是全社會的事.但作為現(xiàn)代經(jīng)濟核心的金融業(yè)，當(dāng)前應(yīng)當(dāng)采取強有力的措施，加強員工的思想道德教育，在夯實道德基礎(chǔ)，強化職業(yè)操守上成為全社會的表率，使嚴(yán)守職業(yè)道德成為員工的自覺行動。

(二)加強黨建工作.真正發(fā)揮黨組織的核心作用。金融業(yè)黨組織實行垂直領(lǐng)導(dǎo)管理，來自各方面的干預(yù)較少，黨組織的核心作用應(yīng)當(dāng)更加突出，黨員在各方面的先進性要更加明顯。但不少金融機構(gòu)沒有真正把黨建工作擺上應(yīng)有的位置，甚至與發(fā)展業(yè)務(wù)對立起來，弱化了黨組織的作用。因此，當(dāng)前要切實強化金融黨建工作，配備強有力的黨務(wù)干部，加強黨員的教育管理，使黨員不但要成為業(yè)務(wù)中堅，更要成為反腐敗、踐行“八榮八恥”的模范、良好道德風(fēng)尚的倡導(dǎo)者、實踐者和推動者.以黨風(fēng)促行風(fēng)。

(三)重塑金觸文化，營造員工健康成長氛圍。金融文化是社會文化的重要組成部分，是金融業(yè)的靈魂。金融文化一經(jīng)形成，便會成為一種強大的無形力量，對員工產(chǎn)生導(dǎo)向、凝聚、激勵和控制作用，使員工的追求與金融機構(gòu)的整體目標(biāo)一致，自覺遵守金融職業(yè)道德。因此，金融文化應(yīng)當(dāng)具有鮮明的行業(yè)特色、價值觀、制度規(guī)范、行為準(zhǔn)則、經(jīng)營理念和社會形象。一是落實科學(xué)的發(fā)展觀，樹立以人為本、誠信立業(yè)、服務(wù)至上的價值觀；二是強化遵紀(jì)守法意識，培育合規(guī)文化，通過合規(guī)性教育.培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德和廉潔自律意識，從而不愿違規(guī);三是弘揚“三鐵精神”，塑造金融文化品牌；四是重視員工的職業(yè)生涯設(shè)計和規(guī)劃，為員工的前途著想，激發(fā)其努力實現(xiàn)人生價值。(四)完善選人用人機制，從源頭上確保員工道德素質(zhì)。當(dāng)前.金融機構(gòu)在錄用新員工時熱衷于高學(xué)歷，在選拔高管人員時偏重于拓展能力，有些商業(yè)銀行甚至規(guī)定只要你能拉一定規(guī)模的業(yè)務(wù)，就可以安排相應(yīng)的職務(wù)，對品行的考察則流于形式。因此，要改變重才輕德的選人用人傾向。一是建立員工錄用道德操守考核評估指標(biāo)，從源頭上確保員工道德素質(zhì)。二是完善高管人員選拔標(biāo)準(zhǔn)，將道德放在首位。三是實行崗位輪換、定期交流、強制休假等用人管理制度，加強對重要崗位人員的聘(使)用，發(fā)現(xiàn)有問題苗頭的應(yīng)及時調(diào)整或撤換。

(五)德步推進改革，引導(dǎo)員工正確預(yù)期。伴隨著改革的深入和經(jīng)營戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)員工績效考核越來越細、工作要求越來越高，心理承

受能力不斷經(jīng)受新的考驗。下崗、失業(yè)、收人懸殊等社會問題，使一些人產(chǎn)生了失落感、被剝奪感、不公平感，如長此下去不解決.有可能成為金融案件爆發(fā)的導(dǎo)火索。因此，引導(dǎo)員工正確預(yù)期非常重要。一是金融體制改革要與我國的國情相結(jié)合。最好的方式就是共同規(guī)劃員工愿景，強化員工的心理預(yù)期，用愿景激發(fā)員工改革的欲望.讓他們提供幫助，甚至于犧牲短期利益，從而減少員工對改革的抵觸。同時，要反復(fù)向員工宜傳改革的必要性，從心態(tài)上迫使員工接納改革的必要性;二是建立合理的工資分配制度。以人為本，在合理確定員工最低保障線的基礎(chǔ)上，根據(jù)不同崗位特點，確立相應(yīng)的待遇，真正體現(xiàn)崗位不同、收入不同.能力不同、收入不同，能力強、貢獻大的員工可享受較高的待遇，把人才的報酬與經(jīng)營業(yè)績緊密地聯(lián)系起來，體現(xiàn)人才的價值。讓員工有一種實現(xiàn)自我價值的自豪感、貢獻社會的成就感、得到社會認(rèn)同和尊重的榮譽感。三是要重視員工的滿意度。滿意的員工會把滿意的心情帶到工作中，從而實現(xiàn)滿意的績效。據(jù)美國席爾士公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)：員工滿意度提高5%，會連帶提升1.3%的顧客滿意度，同時也因此提高0.5%的企業(yè)績效。金融機構(gòu)要全面了解和掌握自己的員工，完善上下級、單位與員工之間的溝通渠道，切實幫助他們解決工作生活方面的困難和問題。

六是關(guān)心弱勢群體，加強對員工操行的監(jiān)督。在社會轉(zhuǎn)型時期，人們的生活休閑娛樂方式多樣化.變相賭博活動在一定范圍內(nèi)較為活躍.助長了一部分人的暴富心理。金融機構(gòu)內(nèi)部分工不公、分配不公的現(xiàn)象難免會造成部分人員的思想波動。有些單位對經(jīng)替、守庫、一線柜臺和押運人員等相對弱勢群體關(guān)注不夠，忽略了他們工作生活和思想狀況的變化。部分人員長期工作在單調(diào)枯燥的崗位，造成思想落差和心理問題，最終導(dǎo)致行為出格。因此，金融機構(gòu)一要關(guān)心弱勢群體的工作生活.豐富他們的業(yè)余生活，及時解決其心理問題和實際困難，讓他們感受到組織的溫暖和對他們的關(guān)注;另外，要加強對要害崗位人員的操行監(jiān)督.對思想、心理和行為異常的員工要及時疏導(dǎo)，及時輪崗換崗，合理搭配要害崗位人員的年齡、性別、知識結(jié)構(gòu)，防患于未然。

第四篇：金融案件

農(nóng)行副行長楊琨協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查

5月30日晚，中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布公告，證實其執(zhí)行董事、副行長楊琨目前正協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查。公告稱，根據(jù)董事會知悉的資料，農(nóng)行的業(yè)務(wù)、營運及財務(wù)狀況不受影響，并將跟進事件進展，如有情況適時發(fā)布進一步公告。

據(jù)悉，楊琨案事起京城一家房地產(chǎn)企業(yè)家的賭博事件。有知情人士透露，這位房地產(chǎn)商名叫王耀輝，既是北京朝陽區(qū)近年來興起的藍色港灣國際商區(qū)的打造者，又涉獵基建項目，是京津塘高速公路二線工程的投資人之一，還是中國新興藝術(shù)品投資市場的大買家。他所實際控制的北京藍色港灣置業(yè)有限公司成立于2004年3月18日，注冊資金1.8億元人民幣。而同年，楊琨被委任為農(nóng)行副行長，其也是長期主管對公業(yè)務(wù)的總行領(lǐng)導(dǎo)。

民生銀行品牌原總經(jīng)理何炬星被傳訊

5月31日下午，一條“《HI藝術(shù)》主編伍勁與民生美術(shù)館何炬星5月8日被警方帶走”的消息在網(wǎng)上傳播。由于事涉藝術(shù)品基金，被何炬星帶入藝術(shù)品市場的神秘商人王耀輝再次進入公眾視線，而此時王耀輝正因楊琨被調(diào)查受到高度關(guān)注。

《東方早報?藝術(shù)評論》28日報道稱，伍勁、黃宇杰與另一位金融機構(gòu)藝術(shù)收藏負責(zé)人仍然在北京豆各莊的拘留所。根據(jù)熟悉刑事案件的律師分析，進這個拘留所的，十有八九會被判刑。北京邦文當(dāng)代藝術(shù)投資有限公司董事長黃宇杰據(jù)稱是5月17日被拘。

何炬星，中國民生銀行品牌管理部原總經(jīng)理、炎黃民生藝術(shù)館館長、民生當(dāng)代藝術(shù)館館長，與伍勁是老朋友，2008年7月炎黃藝術(shù)館重裝開館時，伍勁是負責(zé)炎黃藝術(shù)館展覽和出版工作的副館長。

郵儲銀行行長陶禮明因經(jīng)濟問題被調(diào)查

6月11日傍晚，郵儲銀行發(fā)布公告稱，近日該行行長陶禮明、資金營運部金融同業(yè)處處長陳紅平因涉嫌個人經(jīng)濟問題正在協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查。

有媒體援引金融主管部門高層人士消息，從目前了解的情況看，陶禮明案涉多條線索。一是非法集資。郵儲銀行以現(xiàn)金流充裕、大量吸收存款著稱。陶禮明參與非法集資，說明其個人存在運作賬外賬的可能，是否牟取私利，尚待調(diào)查。二是陶禮明主導(dǎo)了多筆高息貸款，涉嫌違規(guī)放貸。高息放貸資金來源于該行批發(fā)資金。三是陶禮明有收受賄賂行為。

據(jù)了解，上周被要求配合調(diào)查的還有十幾位郵儲銀行的中層。

《中國經(jīng)營報》記者獨家從多方證實：陶禮明出事與近期爆發(fā)的湖南省高速公路管理局(下稱“湖南高速”)系列案件直接相關(guān)：有人供出了陶禮明。

“中國郵儲銀行給湖南高速貸過一筆款，相關(guān)負責(zé)人親屬索要好處1.9億元，湖南高速同意。首筆支付1500萬元，其余改用壟斷經(jīng)營洞(口)新(寧)高速材料的形式。”一位知情人士如是表示。

煙臺銀行數(shù)十人接受調(diào)查 董事長莊永輝被雙規(guī)

因票據(jù)案**引發(fā)關(guān)注的煙臺銀行近日再次成為市場關(guān)注的焦點，先是宣布擬在6月25日召開臨時股東大會，審議關(guān)于免去董事長莊永輝、副行長李永平董事職務(wù)以及陳遠東辭去董事等議案。接著，又有媒體報道該行董事長莊永輝已被批捕。

據(jù)媒體報道稱，莊永輝的被抓源于今年2月初的一樁票據(jù)案。據(jù)了解，煙臺銀行此番有數(shù)十人在接受調(diào)查。公安和檢察院分別辦案，迄今為止，公安抓了17人，案由主要是金融詐騙、行賄受賄；檢察院抓了21個人，其中有數(shù)人已經(jīng)正式逮捕，涉及瀆職罪。

煙臺銀行近日涉入一起承兌匯票案，涉案金額達4.3億元。犯罪嫌疑人系煙臺銀行一支行行長劉維寧，套現(xiàn)數(shù)億之后潛逃，現(xiàn)已被公安部控制。

浙江金華警方在例行檢查中查獲一名公安部A級通緝的在逃犯罪嫌疑人劉維寧，該嫌疑人系煙臺某銀行支行行長。從2011年4月到2012年1月，他分多次將所在銀行的庫存銀行承兌匯票取走，涉案金額高達4.36億余元。被他帶走的銀行承兌匯票，大多數(shù)已經(jīng)提前套現(xiàn)，款項去向不明。

天津銀行內(nèi)部盜竊案

2011年12月底發(fā)生在天津銀行勞聯(lián)支行的內(nèi)部盜竊案，涉案金額達2000多萬元。

天津銀行勞聯(lián)支行坐落在天津市和平區(qū)小建設(shè)路上的一座小樓里，樓房外觀略顯破舊，但地處三條交通要道的交接處，又置身于一片小居民區(qū)中，有鬧中取靜之意?！皼]想到會出這樣的事?！币晃惶旖蜚y行員工表示。據(jù)其介紹，這2000多萬是支行內(nèi)部員工作案，被一名現(xiàn)金管理崗位的徐姓員工盜走。天津市銀監(jiān)局在今年1月份就已派駐專門人員調(diào)查此事，目前尚在處理中。

溫州銀行支行行長涉嫌集資詐騙巨款

溫州銀行順境支行副行長陳曦因涉嫌集資詐騙，涉及金額高達2670萬元，已被移送檢察機關(guān)。

近日溫州鹿城公安局表示，溫州銀行順境支行員工陳曦因涉嫌集資詐騙，于2月29日被刑拘，現(xiàn)已被移送檢察機關(guān)。溫州銀行方面稱，陳曦為順境支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理。但債權(quán)人代理律師則稱，據(jù)債權(quán)人回憶，陳曦辦公室對外掛的職位是“副行長”。

有一份內(nèi)部材料顯示，陳曦涉案的“委托貸款合同”共有18份，涉及金額2670萬元，借款人為林友奇陳曦的同學(xué)，時間從2008年至2011年。

陳曦被刑拘后，眾多債權(quán)人于5月4日成立“陳曦案債權(quán)清算籌備組”。代理律師余隱表示，截至目前，涉及債權(quán)人29名，涉案金額高達1.3788億元，“不包括沒有主動申報的”，債權(quán)人有陳曦的同學(xué)、朋友等。

重慶農(nóng)商行職員與外勾結(jié)合謀騙儲戶存款案

主犯以高利息誘使他人到指定銀行存款，再偽造存款方印章，勾結(jié)重慶農(nóng)商行員工使用偽造轉(zhuǎn)賬支票、違規(guī)辦理一卡一折等方式把存款“挪用”出來。被告人彭春、余群紅，因利用其銀行柜員的職務(wù)便利，違規(guī)轉(zhuǎn)出儲戶存款，為他人謀取非法利益并收受財物，均犯挪用資金罪和非國家工作人員受賄罪，分別獲有期徒刑七年、十四年。其余六名被告人被判二至十二年不等的有期徒刑。

北京農(nóng)商行4.8億騙貸案

王燕及其同伙利用偽造購貨合同和虛假財務(wù)報表等手段，騙取了北京農(nóng)商行承兌匯票4.3億元、流動資金貸款4800萬元。也就是說，王燕等共騙取北京農(nóng)商行資金近4.8億元。經(jīng)一審判定，王燕因騙取貸款、票據(jù)承兌罪獲刑5年半。

2009年1月至7月間，王燕、彭明亮、馬潔、王亞平用泰和瑞利公司名義，以需要資金購買鋼材為名，利用虛假的財務(wù)報表和偽造的購貨合同等材料，先后多次從農(nóng)商行十八里店支行騙取承兌匯票1.8億元，辦理流動資金貸款4800萬元；2009年3月至12月，王燕與陳嘉源一起，以澤潤嘉源公司購買鋼材需要融資為名，同樣利用虛假財務(wù)報表和偽造的購貨合同等材料，從北京農(nóng)商行亞運村支行又騙取承兌匯票2.5億元。王燕等從北京農(nóng)商行騙取資金的事情是審計部門在審計時發(fā)現(xiàn)的。

江陰一農(nóng)行行長攜巨款舉家外逃

江蘇無錫市公安局3月25日發(fā)布消息稱，江陰農(nóng)行要塞支行行長孫峰“以個人名義先后騙取多名親友借款1億余元。去年12月28日舉家潛逃境外。目前，公安部已發(fā)出紅色通緝令”。

孫峰所操作的“過橋貸款”又稱“借新還舊”，實為民間高利貸，在江陰是一種普遍現(xiàn)象。例如，A借了銀行1000萬元貸款，快到期了還不了，由中間人(擔(dān)保機構(gòu))B向C借錢，A還貸后繼續(xù)得到銀行貸款，再支付給B本金和利息。此項操作實際上可能形成銀行呆壞賬、也會滋生高利貸行為，一直為國家銀監(jiān)部門明令禁止。

對于孫峰的出逃，江陰坊間認(rèn)為，與江陰天華科技公司原總經(jīng)理馮嗣榮案有直接關(guān)系。天華科技公司在孫峰出逃前資金鏈斷裂。該公司稱目前負債1.5億元。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馮嗣榮因涉嫌非法融資1億多元，去年12月15日被抓。根據(jù)知情人士介紹，馮的融資中6000萬元來自孫峰。

農(nóng)行徐州支行員工卷走客戶匯票

徐州賈汪區(qū)諸多市民和轄區(qū)內(nèi)企業(yè)反映，他們在中國農(nóng)業(yè)銀行徐州賈汪區(qū)青山泉支行和大吳鎮(zhèn)支行辦理了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，可是不久承辦人就攜款潛逃，資金鏈的斷裂讓他們的企業(yè)面臨倒閉，他們多次找到農(nóng)行均沒有答復(fù)。由于損失過大，企業(yè)面臨關(guān)門。對此，江蘇徐州市銀監(jiān)局向媒體證實，兩家支行涉案金額近1.6億元，其中票據(jù)達1億元，目前警方正在調(diào)查中。

1月17號，兩名犯罪嫌疑人分別以以詐騙罪和以非法經(jīng)營罪移送賈汪區(qū)人民檢察院起訴。

齊魯銀行卷入巨額騙貸案

2010年末，山東省濟南市發(fā)生一起偽造金融票證案，牽涉多家金融機構(gòu)。據(jù)透露該案涉案金額共約60億元，其中齊魯銀行涉案金額最多，華夏銀行、中信銀行等銀行均牽扯其中。

坊間盛傳齊魯銀行虧損60億，加上其他總計虧損過百億，董事長邱云章、行長郭濤“被抓”。

渤海銀行超億元貸款被卷走

2011年8月底失蹤，南京宇揚集團董事長楊軍失蹤，包括一些國有大行和股份制銀行，都被卷入其留下的債務(wù)危機，涉及總量不少于3億元，其中以渤海銀行貸款額最大。

事件緣起2011年8月底南京宇揚集團董事長楊軍卷走巨款失蹤事件。包括一些國有大行和股份制銀行，都被卷入其中，宇揚集團獲得的總貸款額逾5億，涉及南京十多家銀行。楊軍的“跑路”令向宇揚集團發(fā)放貸款的多家銀行陷入緊張。而宇揚集團通過高息從民間吸收的資金估計也不少于3億元。

渤海銀行向宇揚集團開具的兩張銀行承兌匯票，分別為9000萬元和5960萬元。兩筆合計逾億元，是宇揚集團總計超5億元貸款中最大的一宗。而銀行匯票，一般需要有貸款額一定比例的存款作為保證金，其余部分就是風(fēng)險敞口，一般要有抵押或擔(dān)保來加以覆蓋。據(jù)一位曾向宇揚集團發(fā)放過貸款的銀行人士透露，宇揚集團的擔(dān)保，其實是一個集團成員企業(yè)的相互擔(dān)保，“左手倒右手”。渤海銀行向其發(fā)放最后一筆貸款是在楊軍“跑路”前。從當(dāng)?shù)氐囟惒块T了解到，宇揚集團亦涉嫌偷漏稅，一旦啟動破產(chǎn)程序，殘余資產(chǎn)尚不足以補交稅額，銀行債權(quán)岌岌可危。

漢口銀行卷入5527萬假擔(dān)保事件

謀劃今年上市的漢口銀行，為妥善處理武漢思登達(集團)公司一筆5527萬元的陳年貸款，竟聯(lián)手將與之毫無關(guān)聯(lián)的武漢萬國寶通生物谷股份有限公司作為貸款擔(dān)保人，并讓其背負527萬元銀行債務(wù)。而公司實際掌控人艾群策對此卻毫不知情，淪為雙方規(guī)避風(fēng)險和展示財技的道具。

孰料，該項暗箱操作在偶然間被踢爆，但漢口銀行卻拒絕與艾群策溝通和解，最終導(dǎo)致鬧劇發(fā)生。

武漢生物谷公司成為漢口銀行的債務(wù)人，債務(wù)金額527萬元，擔(dān)保所涉及的總金額為5527萬元，250畝涉及黃陂區(qū)木蘭湖的土地被凍結(jié)。艾群策表示對公司對外提供非法擔(dān)保一事毫不知情，而后開始舉報，無果后多次表示要求向漢口銀行償還這527萬元貸款，均遭婉拒。

溫州銀行驚曝1600萬騙貸案

2008年黃的朋友陳某繼續(xù)800萬資金，在典當(dāng)行借款后由黃做了擔(dān)保；但陳某沒有償還能力，典當(dāng)行轉(zhuǎn)向黃逼債；最后黃與陳偽造了房地產(chǎn)證等證件，向溫州銀行塘下支行貸款，第一次拿到600萬貸款之后，黃陳兩人在半年之內(nèi)，用同樣手法繼續(xù)騙貸，共計7次騙貸超1600萬元。黃范曄已于2011年4月中旬被捕，目前案件正在審理中。

騙貸案件暴露了兩個問題，一個是整個行業(yè)性的攬儲大戰(zhàn)，為了追求利潤、規(guī)模、排名、指標(biāo)達標(biāo)，銀行的擴張心態(tài)很緊張；第二個問題是，銀行內(nèi)部風(fēng)險管理機制存在漏洞，本該對貸款進行嚴(yán)格審核的信貸部門負責(zé)人，甚至是支行行長并沒有承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任，對于信貸員拉來的業(yè)務(wù)沒有進行審核，涉嫌失職。

工行儲戶900萬存款失蹤懸案

2008年6月，浙江人張菊花在中國工商銀行江蘇揚中支行存款900萬元。2008年年底，張菊花發(fā)現(xiàn)自己的900萬元存款居然不翼而飛。

經(jīng)多方了解，張菊花得知自己的900萬元存款是被工商銀行揚中支行原營業(yè)部主任何衛(wèi)華利用U盾通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)走的。

2009年9月，張菊花將工行揚中支行告上法庭，要求銀行賠付其存款本金及利息。

2009年9月14日，工行揚中支行向揚中市公安局報案，稱此事中有客戶資金被外部人員詐騙嫌疑。當(dāng)年9月19日，揚中市公安局決定立案偵查。鎮(zhèn)江中院隨后以此案涉及經(jīng)濟犯罪為由中止審理，將案件移交給了揚中市公安部門。

鎮(zhèn)江市中級人民法院民二庭庭長吳紹祥解釋說，考慮到案子可能涉及刑事犯罪，法院擔(dān)心民事和刑事如果分開處理，可能造成界定不明，從而影響判決結(jié)果，于是決定將案子移交公安機關(guān)偵查。

事情從銀行轉(zhuǎn)到法院再轉(zhuǎn)到公安，張菊花陷入了兩年多的漫長等待之中。

時隔三年，儲戶狀告工行丟失900萬存款的糾紛在2011年11月開庭恢復(fù)審理。渤海銀行職員挪儲戶千萬私自放貸

2010年11月，渤海銀行太原分行幾十位儲戶發(fā)現(xiàn)自己的上千萬存款，在不知情的情況下被轉(zhuǎn)走，當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)立案調(diào)查，發(fā)現(xiàn)盜走客戶存款的不是竊賊，而是渤海銀行太原分行的員工。

但員工未將盜取的存款據(jù)為己有，而是將其貸給需要資金者。分析稱其影響力不亞于齊魯銀行案。

農(nóng)發(fā)行吉林3億連環(huán)貸款迷案

時間回溯到2010年5月24日，農(nóng)發(fā)行吉林省分行營業(yè)部總經(jīng)理侯敏主持召開了總經(jīng)理辦公會議，在這次會議上形成了一份決議：同意農(nóng)安盛祥玉米公司與長春市康潤生物科技有限公司本著平等自愿的原則進行重組。

為了促成這次重組，吉林省分行營業(yè)部針對盛祥公司的要求作出了多達12項答復(fù)，包括：按照現(xiàn)行政策和貸款條件對盛祥公司進行積極貸款支持，余額控制在2億元以內(nèi)，保證連續(xù)支持3年，3年以后還可以繼續(xù)支持；如果發(fā)生重要人事變動，應(yīng)保證貸款支持的連續(xù)性；允許該企業(yè)不繳存風(fēng)險準(zhǔn)備金。

這份會議決議的一個原則是，明確集體承擔(dān)責(zé)任。(重組)以后實際工作中遇到的重大問題，也要通過(吉林省分行)營業(yè)部總經(jīng)理辦公會議研究解決。

從當(dāng)時的會議紀(jì)要中可以看出，吉林省分行營業(yè)部牽線兩家企業(yè)的原因在于重組之后，盛祥公司以自有資金或股東自有資金償還康潤公司不良貸款。

上海農(nóng)商行員工挪用資金賭球案

2008年，上海農(nóng)商行發(fā)現(xiàn)內(nèi)部員工挪用資金賭球。

涉案機構(gòu)為上海農(nóng)商行下屬的普陀支行，主要作案手法為先期挪用庫款，后期發(fā)展到挪用企業(yè)存款，金額估計約2000多萬元。挪用事件持續(xù)三到四年，直接卷入員工不止一人，并有多人縱容作案，直到銀行內(nèi)部輪崗時，案件才被發(fā)現(xiàn)。

農(nóng)行邯鄲分行金庫管庫員

2007年3至4月間，邯鄲農(nóng)行金庫管庫員任曉峰、馬向景等輕而易舉地從銀行金庫盜取現(xiàn)金5000余萬元，直至案發(fā)后邯鄲農(nóng)行才發(fā)現(xiàn)金庫現(xiàn)金被盜，從而暴露了邯鄲農(nóng)行在管理方面存在的漏洞，這4名銀行工作人員因此受到刑事追究。

9月19日上午，河北省高級人民法院做出終審裁定，駁回任曉峰、馬向景、趙學(xué)楠的上訴，對邯鄲銀行盜竊案全案維持一審原判。對任曉峰、馬向景維持死刑判決的裁定。

高陽農(nóng)信社原副主任宋亞安涉嫌億元騙貸

河北高陽農(nóng)村信用社原副主任宋亞安利用職務(wù)之便，伙同他人騙取貸款1.57億元。案發(fā)后，宋攜款潛逃，并隨身攜帶名為王新榮的兩張假身份證。

公安部官方網(wǎng)站6月28日發(fā)布B級通緝令，對發(fā)現(xiàn)線索的舉報人、緝捕有功的單位或個人，將給予3萬元人民幣的獎勵。

興業(yè)銀行一副行長涉周正毅賄案

周正毅過去同多家銀行往來甚密，并有巨額借貸。其中周與興業(yè)銀行(601166,股吧)的關(guān)系最為密切。2001年，他通過旗下東宏投資公司入股興業(yè)銀行，位列該行第六大股東。而興業(yè)銀行的上?？偛颗d業(yè)大廈，正是周正毅開發(fā)的樓盤。但無論是周正毅案還是王滬軍案，均未徹底厘清興業(yè)銀行與周正毅下屬企業(yè)的借貸情況。

有關(guān)法律文書顯示，王滬軍利用職務(wù)便利，為農(nóng)凱集團及下屬企業(yè)提供銀行信用證、外匯、人民幣資金信貸、融資等方面的便利條件，在對有關(guān)貸款審批時，放松借款人資格、信用審查條件以及加快貸款審批流程，縮短審批期限，在貸款發(fā)放后，放松對農(nóng)凱集團及其下屬企業(yè)執(zhí)行貸款合同情況以及資金使用情況的追蹤調(diào)查和檢查等。

周正毅的行賄對象、原興業(yè)銀行上海分行副行長王滬軍一案12月11日在上海市高級人民法院二審宣判。二審維持原判，王滬軍被指控企業(yè)人員受賄罪和挪用資金罪兩項罪名，分別獲刑5年6個月以及4年，合并執(zhí)行有期徒刑8年6個月，并沒收個人財產(chǎn)5萬元。其同案犯、原興業(yè)銀行上海分行虹橋支行副行長倪海橋，被指控挪用資金罪，判處有期徒刑4年，并追繳違法所得款項。

佛山郵政支局女郵儲局長涉嫌非法吸儲

2003年至2006年8月間，曾擔(dān)任過佛山市禪城區(qū)瀾石郵政支局局長一職的何麗瓊涉嫌在佛山非法吸儲巨額資金。經(jīng)警方認(rèn)定，何麗瓊共非法高息吸存近18億元資金，一位熟悉情況的佛山當(dāng)?shù)芈蓭熣f，何麗瓊這幾年非法吸儲50多億，但是幾十億不斷有儲戶在收回，目前認(rèn)定的是何麗瓊非法吸儲17.9億(法院認(rèn)定為12.68億)。

何麗瓊從2001年開始頻繁到澳門賭博欠下巨額賭債，因此自2003年9月至2006年8月間非法吸收352戶儲戶存款總額達17.9665億元，截至案發(fā)尚有5.45億元未能還本付息。而檢方起訴書中，這一金額出現(xiàn)巨大變化，共起訴非法吸儲金額為12億6811萬8047元。

最終判決結(jié)果如下：主犯何麗瓊因貪污、非法吸收公眾存款、故意傷害、故意毀壞財物四罪，被判處死刑；主犯陳琦麗因貪污、非法吸收公眾存款兩罪，被判處無期徒刑；其他4名被告人分獲4年至5年不等有期徒刑。

溫州銀行一女行長騙8000萬炒匯

林曉雅，35歲，溫州銀行梧田支行原副行長。她17歲職業(yè)高中畢業(yè)后參加工作，曾獲得“百佳文明市民”、“巾幗文明崗”等榮譽。她是單位的業(yè)務(wù)骨干，熟悉外匯知識和外匯分析策略。從2006年開始，經(jīng)一名外匯交易咨詢分析專家介紹，她在香港“灝天”、英國“庫珀”、“艾福瑞”等外匯保證金交易平臺上開設(shè)賬戶進行交易。

從2007年上半年至2009年期間，她虛構(gòu)“代為理財”、“高息借款”等事由，向30多名被害人騙取資金人民幣8646.1萬元、歐元121.2萬元。其中除支付被害人“利息”1500余萬元外，其余資金不計后果地投入外匯保證金交易，最終虧損殆盡。

在生下兒子的第12天，沒坐完月子的林曉雅在家人的陪同下，到甌海公安分局景山派出所投案。她詐騙了30多名銀行客戶共計資金8000多萬元。溫州市中級人民法院以詐騙罪判處林曉雅無期徒刑。中行雙鴨山四馬路支行票據(jù)案

黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起特大非法出具票證、票據(jù)詐騙案。此案中，中國銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣，非法出具大量的承兌匯票，造成重大損失。

據(jù)雙鴨山警方查明，中國銀行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林以及業(yè)務(wù)員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經(jīng)任何審批程序，從2005年8月至12月，先后為犯罪嫌疑人黑龍江省集賢縣富強糧油貿(mào)易有限公司經(jīng)理朱德權(quán)(又名朱德全)開具空白銀行承兌匯票45張。朱德權(quán)在沒有足額保證金的情況下，在山東四家銀行陸續(xù)將45張承兌匯票貼現(xiàn)，票面金額合計4.325億元。

此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委、市政府的高度重視。黑龍江警方輾轉(zhuǎn)北京、上海、大連等10多個城市調(diào)查取證。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批準(zhǔn)逮捕。

雙鴨山市公安局副局長王杰和經(jīng)偵支隊隊長鄧福才介紹，朱德權(quán)將承兌匯票貼現(xiàn)后，用來做生意和炒作期貨。朱德權(quán)在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨，賺少賠多。他相繼在北京損失1.2億元，在其他城市損失8000萬，共計損失2億元左右。朱德權(quán)采取拆東墻補西墻的辦法，后一筆承兌匯票貼現(xiàn)之后將前一筆還上。

目前，警方已在朱德權(quán)的期貨賬號、保證金賬號等處凍結(jié)8000余萬元，扣押汽車5臺，房產(chǎn)三處，尚有1億多元正在調(diào)查、追繳中。

農(nóng)行遂寧騙貸案

審計署發(fā)布的公告披露，“四川遂寧市射洪縣支行原行長譚維彬、市中區(qū)支行原副行長閔遠林與證券公司人員相互勾結(jié)，為其騙取個人股票質(zhì)押貸款1.32億元，其中1.18億元被挪用于炒股，損失7500萬元以上”。

7月3日至4日，四川遂寧市安居區(qū)法院開庭審理了譚維彬、閔遠林、郭小林三人挪用公款案。庭審顯示，譚維彬等人是在2005年8月30日被刑事拘留，同年10月19日被正式逮捕。不過，此次開庭的案件僅涉及挪用農(nóng)行1080萬元。

而記者調(diào)查了解到，審計署披露的1.32億元挪用資金中，約有1.08億元被用于炒作銀廣夏，并造成了至少7500萬元的損失。

交行沈陽騙貸案

交通銀行發(fā)布聲明，坦言交行沈陽分行發(fā)生一起2億元的客戶資金被詐騙大案。通過公安機關(guān)的介入，初步查明該支行包括會計主管王飛(音)、李靜(音)等相關(guān)責(zé)任人在內(nèi)的3名內(nèi)部人員涉及此案。經(jīng)初步核實，這起定性為“巨額客戶資金詐騙”的案件，涉及金額2.58億元。案發(fā)后，交行宣布免去沈陽分行行長戴景貴的職務(wù)。

中行沈丘支行1.461億元票據(jù)詐騙案

河南警方調(diào)查認(rèn)為，吳國防勾結(jié)沈丘縣某銀行人員以虛假承兌協(xié)議、提供虛假資金保證、開具銀行承兌匯票的手段，騙取銀行資金1.461億元,其行為屬于合同詐騙。這家銀行就是中行河南省沈丘縣支行。

今年44歲的吳國防曾是河南的明星企業(yè)家，為周口市萬園集團啤酒有限公司董事長。2004年10月,萬園集團啤酒有限公司在中行沈丘縣支行開出1億元承兌匯票，并向該銀行交納 7100 萬元保證金。2004 年12月,該銀行原行長馬玉榮、原副行長魯四海與吳國防商定，把這筆7100萬元的保證金存入萬園集團啤酒有限公司在周口市設(shè)立的兩個賬戶上。

2005年元旦后，銀行發(fā)現(xiàn)錢被私自挪用后，多次催要，吳國防承諾以土地抵押貸款后歸還，要求銀行為其開具銀行承兌匯票。之后，吳國防伙同他人開具“小頭大尾”的銀行承兌匯票數(shù)十筆，涉及資金總額為1.461億元，全被萬園集團據(jù)為己有。該省公安部門調(diào)查后認(rèn)為，吳國防勾結(jié)銀行人員以虛假承兌協(xié)議、提供虛假資金保證、開具銀行承兌匯票的手段，騙取銀行資金1.461億元，其行為屬于合同詐騙。

建行原董事長張恩照涉嫌受賄案

中國建設(shè)銀行原董事長張恩照涉嫌受賄100萬美元和100多萬人民幣。

1946年12月生，山東莒縣人，復(fù)旦大學(xué)金融管理專業(yè)畢業(yè)。1984年7月任中國投資銀行上海分行副行長、黨組成員;1986年1月任中國建設(shè)銀行上海市分行副行長、黨組副書記(主持工作);1987年6月任行長、黨委(黨組)書記;1999年9月任中國建設(shè)銀行副行長、黨委委員;2000年2月任中國建設(shè)銀行副行長、黨委副書記;2002年1月，王雪冰被免職后，張恩照接任中國建設(shè)銀行行長、黨委書記。

法院經(jīng)開庭審理查明，2000年至2004年期間，張恩照利用其擔(dān)任原建設(shè)銀行副行長、行長、建行股份公司董事長職務(wù)之便，為他人謀取利益，多次非法收受他人給予的款物共計人民幣400萬余元。2006年11月3日，張恩照被北京市第一中級人民法院以受賄罪判處有期徒刑15年。

中行原副董事長劉金寶貪污案

由于涉及貪污、受賄，以及周正毅等人的問題貸款案，劉金寶于2003年5月被免除中銀香港職務(wù)，并于北京被捕。2005年8月12日遭法院就貪污罪判處死刑，緩期2年執(zhí)行。

劉金寶，1952年9月出生于上海。1976年8月畢業(yè)于北京對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，同年進入中國銀行總行工作。1994年升任中國銀行上海分行行長，高級經(jīng)濟師。1997年8月兼香港分行總經(jīng)理。2002年6月任改組后的中銀香港副董事長兼總裁，香港銀行公會主席。

中國銀行原副董事長劉金寶被判處死緩。中國銀行(香港)原副總裁朱赤、丁燕生，原中國銀行(香港)總裁辦公室總經(jīng)理張德寶等與劉金寶同案，三人共貪污676萬元。

中行香港分行第一副行長梁小庭受賄案

今年52歲的梁小庭于1993年1月至1994年3月期間，利用自己負責(zé)公司企業(yè)財務(wù)工作的職務(wù)便利，為香港友協(xié)貿(mào)易有限公司、潭江置業(yè)有限公司董事許超凡申請融資認(rèn)購股票提供幫助，先后四次收受許超凡給予的賄賂款港幣共計294.97萬元，案發(fā)后，贓款全被追繳。檢方認(rèn)為，梁小庭非法收受他人財物，為他人謀取利益，其行為已構(gòu)成受賄罪。

在法庭上，梁小庭承認(rèn)了公訴人指控他幫助其他公司認(rèn)購股票并接受他人財物的事實。但他辯稱自己從沒想過要損害國家的利益，對自己收受過多少賄賂及收受賄賂的次數(shù)，他表示均已記不清楚。

梁小庭被判無期徒刑。

農(nóng)發(fā)行原副行長胡楚壽、于大路受賄案

1996～1999年，農(nóng)發(fā)行總行以租賃的名義，委托一公司購買電子設(shè)備和汽車等固定資產(chǎn)，總金額9.2億元，其中8.1億元曾被挪用投入股市進行股票買賣，所獲收益去向不明，涉嫌重大經(jīng)濟犯罪。

于2004年6月初被雙規(guī)的前兩任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(以下簡稱農(nóng)發(fā)行)副行長胡楚壽、于大路已被北京市反貪局立案偵查。據(jù)知情人透露，兩人現(xiàn)已被批捕。

胡楚壽湖南常德人，曾任中國農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)業(yè)信貸部主任，農(nóng)發(fā)行第一副行長，并分管資金計劃工作。2001年調(diào)入中央金融工委，先后出任中央金融工委駐中國工商銀行、中國信達、長城資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會主席。

于大路畢業(yè)后分配到農(nóng)行黑龍江省工作。后從省分行會計處的科員做到總行會計部主任。農(nóng)發(fā)行成立后，于大路出任該行會計部主任，后被提拔為農(nóng)發(fā)行副行長。

中行哈爾濱河淞街支行行長高山案

中國銀行黑龍江省分行哈爾濱河松街支行原行長高山因涉嫌參與金融詐騙犯罪，被警方通緝。但高山一家3口已于2004年最后一天出境，同時出境的還有該案的幕后操縱者李東哲。中行13名內(nèi)部人員被處分。

2005年1月上旬發(fā)生在中國銀行黑龍江省分行河松街支行的案件是一起涉嫌內(nèi)外勾結(jié)的票據(jù)詐騙案件，涉及東北高速公路股份有限公司等數(shù)家企業(yè)的數(shù)億元款項，黑龍江省分行河松街支行原負責(zé)人高山涉嫌參與犯罪。

2005年1月4日，東北高速公司在河松街支行對賬時，河松街支行出具的該公司截至2004年12月31日電腦打印的銀行對賬單結(jié)果顯示，公司兩個賬戶應(yīng)有的存款余額近3億元只剩下7萬多元，其余存款去向不明。

據(jù)了解，本案另一大嫌疑犯是“世紀(jì)綠洲”李姓控制人，朝鮮族人，現(xiàn)也已外逃。該公司在哈爾濱主營汽車銷售，擁有“豐神”、“尼桑”、“大眾”等多家店面。這個公司總部設(shè)在北京，在地產(chǎn)、汽車銷售等多個領(lǐng)域有投資。

中行廣東省開平支行案

許超凡等人從1991年開始與前中國銀行開平支行行長余振東一同盜竊中國銀行資產(chǎn)，總額高達4.83億美元。許超凡、余振東和許國俊曾先后擔(dān)任中國銀行開平支行行長，三人在多年時間內(nèi)逐漸盜竊銀行資產(chǎn)并轉(zhuǎn)移到美國。

2001年審計發(fā)現(xiàn)開平支行共有4.83億美元資產(chǎn)不知去向，而當(dāng)時許超凡、余振東和許國俊以及他們的妻子已經(jīng)逃到了美國。

據(jù)美國司法部門透露，涉嫌盜竊銀行近5億美元的中國銀行兩名前管理者許超凡、許國俊等人6日被具體量刑。他們將在美國面臨8到25年不等的刑期。

據(jù)法新社等媒體報道，許超凡被判入獄25年，許國俊被判入獄22年。他們的配偶均被判處入獄8年。美國地區(qū)法庭曾于去年8月29日裁定許超凡、許國俊以及兩人的妻子余英怡和鄺婉芳被認(rèn)定合謀詐騙、合謀洗錢以及合謀轉(zhuǎn)運盜竊錢款等罪名成立。

山西太原票據(jù)詐騙案

去年7月28日開始，太原市公安局陸續(xù)接到省城5家銀行關(guān)于票據(jù)詐騙的報案，“7.28”案由此得名。

當(dāng)年山西票號得以風(fēng)行天下的誠信和忠義在他們這里已蕩然無存。他們的所作所為令山西太原銀業(yè)幾乎全軍覆沒：四大國有商業(yè)銀行中只有中國工商銀行幸免，股份制商業(yè)銀行中有交通銀行和光大銀行(601818,股吧)涉案，另有數(shù)目不等的證券公司、信托公司和企事業(yè)單位牽連其中。

在這起令最高層震怒(溫家寶總理三次作出批示)的山西省“建國以來最大的金融詐騙案”中，這幫銀行竊賊內(nèi)外勾結(jié)，通過私刻印章、偽造轉(zhuǎn)賬支票等手法，將銀行存款轉(zhuǎn)至其他賬戶，再以直接提現(xiàn)、辦理質(zhì)押貸款、轉(zhuǎn)為承兌保證金等形式，騙取巨額資金，組建了一條運作順暢的“蒸發(fā)存款流水線”。

至2004年年底，太原市公安局將涉案金額具體描述為11.25億元，當(dāng)時警方追回贓款1.2億元。今年2月12日，太原市公安局副局長戴來偉又介紹說，到1月份，已經(jīng)追回贓款4億余元，凍結(jié)資金8500萬元。

太原市檢察院一位檢察官對本刊說，本案中涉案金額最大的是中國農(nóng)業(yè)銀行，高達4.9億元人民幣；其次為建設(shè)銀行，達2億元左右，其中很大部分無法追回。

涉案人員：建行山西太原萬柏林支行行長邵進民涉嫌票據(jù)詐騙1.499億元，同時涉受賄和挪用公款罪；山西太原農(nóng)行太原市漪汾街分理處原主任張建國，涉嫌票據(jù)詐騙農(nóng)行1.46億余元，涉嫌票據(jù)詐騙罪和挪用公款罪；山西農(nóng)行太原分行水南支行主任杜建國同涉此案，目前在逃

農(nóng)行包頭騙貸案

內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭銀監(jiān)分局在對農(nóng)業(yè)銀行包頭市分行進行現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)所屬匯通支行、東河支行在辦理個人質(zhì)押貸款和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，內(nèi)外勾結(jié)，騙取銀行貸款。

從2003年7月2日到2004年6月4日，農(nóng)業(yè)銀行包頭市匯通支行市府東路分理處、東河支行，包頭市達茂旗農(nóng)村信用社聯(lián)社所轄部分信用社的人員與社會人員相互串通、勾結(jié)作案，挪用聯(lián)行資金、虛開大額定期存單、辦理假質(zhì)押貸款、違規(guī)辦理貼現(xiàn)、套取銀行信貸資金，謀取高息。已查明涉案資金累計98筆、金額11498.5萬元。

另據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，自2004年6月8日起，包頭警方曾以挪用資金罪名對達茂旗農(nóng)村信用社聯(lián)社有關(guān)人員展開偵查。包頭市銀監(jiān)分局王海軍確認(rèn)，此案與銀監(jiān)會通報的案件系出同源。但記者注意到，在包頭警方的調(diào)查結(jié)論中只字未提農(nóng)行，而銀監(jiān)會通報的公告對包括農(nóng)行在包頭的下屬有關(guān)部門則使用了“騙取銀行貸款”的表述，顯然區(qū)別于之前“挪用資金”的定性。

中信銀行上海分行信貸員利用假印鑒支取存款

該案發(fā)生在中信銀行上海浦東分行，該行信貸員韓某利用假印鑒將企業(yè)客戶的大額定期存單轉(zhuǎn)為活期存單，并分批盜取資金約4000萬元，該筆款項經(jīng)過六家銀行流轉(zhuǎn)，最終匯入上海泛洋城市度假村的銀行賬戶。

案發(fā)后，中信銀行對承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的該分行行長予以停職，并在內(nèi)部展開業(yè)務(wù)流程整治工作。目前，信貸員韓某已經(jīng)被公安機關(guān)控制，案件仍在偵查過程中。中行原副行長趙安歌受賄案

趙安歌案件涉及到1949年以來金額最大的一起抽逃銀行資金案——中國銀行開平支行案。4月2日，北京市第一中級人民法院以受賄罪和挪用公款罪一審判處趙安歌無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)。趙沒有提起上訴。

與趙安歌同時受審的還有另外3名被告，他們是趙安歌的胞弟、原珠海安平發(fā)展有限公司法人代表索立鴿，曾任中國銀行總行財會部副總經(jīng)理、總經(jīng)理的李耀森和南京銀佳實業(yè)有限公司董事長王龍俊。其中，索立鴿和李耀森涉嫌挪用公款罪，王龍俊涉嫌的罪名為行賄罪。

在開平案曝光一年后，2002年9月18日，時任中國農(nóng)業(yè)銀行副行長的趙安歌在參加農(nóng)行總部高層領(lǐng)導(dǎo)例會時，被北京市檢察院執(zhí)法人員帶走。當(dāng)月30日，趙被批準(zhǔn)逮捕。而此前，趙安歌并沒有經(jīng)過通常的“雙規(guī)”這一程序。有關(guān)材料顯示，趙安歌的案發(fā)確因開平案而起。

中行原副行長趙安歌受賄579萬元，挪用公款5000萬元，被判無期徒刑。

農(nóng)行河南省方城行長高合安挪用公款案

河南方城縣農(nóng)行原行長高合安挪用公款1億元一案，經(jīng)南陽市中級人民法院終審判決，高合安被以挪用公款罪判處有期徒刑6年。

在2003年4月至5月間，高合安伙同工商銀行鄭州經(jīng)緯支行副行長楊某和李某(兩人已另案處理)商議在珠海成立擔(dān)保公司，并以方城農(nóng)行的名義辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，以此籌措資金。同年8月，高合安以私人名義在工行鄭州經(jīng)緯支行將1億元的資金轉(zhuǎn)到農(nóng)行方城縣支行戶下，并匯往珠海辦理擔(dān)保公司，案發(fā)后，該1億元資金已被省公安廳依法追回。

2004年11月，方城縣人民法院以挪用公款罪一審判處被告人高合安有期徒刑8年，高不服遂提出上訴。

建行原行長王雪冰受賄案

在1993年至2001年期間，王雪冰利用職務(wù)上的便利為華晨(中國)控股有限公司、北京再東方廣告有限公司等企業(yè)謀取利益，并為此非法收受賄賂折合人民幣共計115.14萬元。此外中紀(jì)委還發(fā)現(xiàn)其在擔(dān)任中國銀行紐約分行總經(jīng)理和中國銀行行長期間，違反金融監(jiān)管規(guī)定，工作嚴(yán)重失職，造成嚴(yán)重后果。2003年，王雪冰以受賄罪被一審判處12年有期徒刑。

王雪冰，生于1950年，1976年畢業(yè)于中國對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)，進入中國銀行工作，歷任副經(jīng)理、經(jīng)理、副總經(jīng)理等職務(wù)。1988年擔(dān)任中國銀行美國地區(qū)總經(jīng)理。1993年4月至12月，王短暫離開中國銀行，任中國光大集團總公司副總經(jīng)理、常務(wù)董事、光大銀行副董事長等職務(wù)。很快又調(diào)回中國銀行，任行長、副董事長，1995年5月任行長、董事長。1997年10月，他當(dāng)選為中共中央候補委員。2000年2月，他調(diào)離中國銀行，任中國建設(shè)銀行行長。

建行西安支行員工貪污挪用公款

兩主犯一審被判死刑，原審法院審理認(rèn)為，周、劉二人身為國有銀行的負責(zé)人和工作人員，利用職務(wù)上的便利，采取以高息為誘餌，用私自印制的存單和存款證實書等，在社會上大肆吸收單位和個人存款41231.85萬元，并將吸收的存款采取不入賬的手段，任意支配使用。案發(fā)前歸還27817萬元，尚有13396.85萬元無法歸還，其行為均已構(gòu)成挪用公款罪。二人在長期的高息攬存過程中，逐步形成了巨大的虧空。為彌補上述虧空，二人除繼續(xù)高息攬存，以拆東墻補西墻的方法，來掩蓋其即將敗露的犯罪事實。他們又采取直接收取現(xiàn)金不入賬，私刻或電腦掃描儲戶印鑒，強行將儲戶在銀行賬上存款劃走的手段，非法占有6074.11萬元，用于填埋被挪用公款造成的巨大虧空和個人揮霍，其行為又構(gòu)成貪污罪，判處周利民、劉怡冰犯貪污罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；犯挪用公款罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。最后決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

周劉二人一方面瘋狂騙取儲戶存款，一方面辦理出國護照，伺機外逃。1998年12月，周利民通過香港商人吳某采用非法手段，在江西省公安廳辦理了化名“黃志偉”的港澳通行證。1999年元月，周利民在香港申領(lǐng)了“黃志偉”的香港居民身份證和回鄉(xiāng)證。2000年10月，又用此回鄉(xiāng)證逃往香港。2001年7月23日在香港被抓獲。

劉怡冰化名“劉吳芳”，于2000年10月逃往國外。2001年8月，我公安人員在印度尼西亞將其抓獲。

農(nóng)行臨高縣支行員工貪污、挪用巨額公款案

1998年7月21日，陳建學(xué)指使加來營業(yè)所工作人員虞某使用銀行內(nèi)部特種轉(zhuǎn)賬傳票，從國營加來農(nóng)場賬戶盜取資金20萬元轉(zhuǎn)存入陳建學(xué)控制的戶名為符某的賬戶。同年7月22日，陳建學(xué)從符某的賬戶支取現(xiàn)金20萬元據(jù)為己有。

經(jīng)檢察機關(guān)查明，1998年至2003年，陳建學(xué)任中國農(nóng)業(yè)銀行臨高縣支行加來營業(yè)所副主任、主任期間，多次利用職務(wù)之便，貪污公款15653440.7元，挪用公款541萬元。

據(jù)了解，2003年12月，農(nóng)行海南省分行對臨高縣支行加來分理處進行例行檢查時，發(fā)現(xiàn)巨額現(xiàn)金短款，臨高縣支行原副行長陳建學(xué)聞風(fēng)潛逃。2011年11月8日，陳建學(xué)潛逃8年后投案自首。

工行南海騙貸案

佛山中院審理后查明，1993年至2001年間，馮明昌先后在佛山市南海區(qū)設(shè)立了南海華光裝飾板材有限公司等十多家關(guān)聯(lián)企業(yè)，均由馮明昌出資、控制，對外統(tǒng)稱“華光企業(yè)集團”。馮明昌通過弄虛作假，編造經(jīng)營業(yè)績，使用虛假的財務(wù)報表、經(jīng)濟合同、證明文件，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明、抵押物作擔(dān)保、抵押，大肆騙取銀行貸款和財政資金。自1999年以來，馮明昌共詐騙工行南海支行6.32億元貸款。

為了騙取銀行貸款和財政資金，馮明昌不惜用重金鋪路，拉攏收買有關(guān)銀行、政府部門及其工作人員，為其活動打開方便之門。自1995年至2003年間，馮明昌多次向佛山市南海區(qū)財政局、工行南海支行及有關(guān)單位多名國家工作人員行賄，共計人民幣3340.8萬元、港幣88萬元、美元2.5萬元，而自1994年至2003年初，他還共向工行南海支行行賄人民幣5508萬元。

法院判決，馮明昌犯貸款詐騙罪、行賄罪、對單位行賄罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

廣東省佛山市南海區(qū)私營企業(yè)主馮明昌涉嫌從工商銀行南海支行巨額騙貸案件，主要涉案人員在廣州、佛山兩地同時接到自己的一審判決。私營企業(yè)主、南?！叭A光系”老板馮明昌和南海區(qū)財政局原局長孫伯寬、何偉林被判處無期徒刑；工商銀行南海支行原行長林裕行被判處死緩；工商銀行南海支行原副行長林進庭被判處有期徒刑20年，工商銀行廣東省分行原副行長葉家聲被判處有期徒刑12年。北京市商業(yè)銀行中關(guān)村支行行長霍海音案

原香港富國國際控股有限公司董事李培國，因犯詐騙罪和職務(wù)侵占罪，已被北京市第一中級人民法院于今年5月19日判處無期徒刑。李培國犯案，和7年前轟動一時的原北京市商業(yè)銀行中關(guān)村支行行長霍海音挪用公款、非法發(fā)放貸款等30億元大案有關(guān)，李培國在該案中“火中取栗”，一毛不拔就把霍海音挪用銀行巨款得來的一公司價值9.52億元的股權(quán)非法占有。

今年47歲的李培國不但是原香港富國國際控股有限公司董事，而且是大連奔德國際金融中心有限公司副董事長兼總經(jīng)理。價值9.52億元的股權(quán)即為大連奔德70％的股權(quán)，該股權(quán)名義上原屬霍海音，實際所有人是北京市商業(yè)銀行。李培國正是憑借張建中的轉(zhuǎn)委托，在霍海音一案中“火中取栗”，把該股權(quán)非法占有。

霍海音當(dāng)行長時，于1993年對大連奔德的房地產(chǎn)項目產(chǎn)生了興趣，由于中關(guān)村支行無權(quán)異地放貸，霍海音轉(zhuǎn)而通過香港奔德集團有限公司在北京設(shè)立的辦事處和北京雙蘭德化工有限公司(奔德集團的關(guān)聯(lián)公司)放貸，并進而把7億多元的貸款投入大連奔德運作奔德大廈項目。

1996年底，奔德集團資金出現(xiàn)問題，項目運作困難。于是，經(jīng)過洽商，奔德集團將其持有的大連奔德國際金融中心有限公司的股權(quán)70％和大連奔德新世界酒店有限公司的股權(quán)65％(統(tǒng)稱大連奔德)作價9.5億元，轉(zhuǎn)讓給香港銀富財務(wù)有限公司，而銀富公司成立于1991年1月，董事就是霍海音及其胞弟霍海波。股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，霍海音成為大連奔德項目的董事長。銀行的錢，轉(zhuǎn)眼進了行長腰包。

1998年霍海音被捕，直到2002年12月20日，其犯下的大案才最終有了定論。北京市一中院認(rèn)定霍海音先后侵吞公款7000萬元；挪用公款10.5674億元；違反金融法規(guī)，多次為他人出具金融票證，造成3000余萬元重大損失；在霍海音當(dāng)行長的1991年11月到1997年12月期間，以為單位謀利為名，多次采取支付高額利息吸收客戶資金不入賬的手段，非法拆借、發(fā)放貸款造成20多億人民幣的重大損失。1年后，霍海音被市高院終審判處死刑。

民生銀行黃謹(jǐn)案件

民生銀行上海分行負責(zé)上海印鈔廠在貸款業(yè)務(wù)的信貸員黃謹(jǐn)，利用職務(wù)之便，私自挪用上海印鈔廠的存款放貸。其后，更通過私刻公章等手段，以上海印鈔廠的名義，前后累計借款3.5億元。為了騙局的順利運轉(zhuǎn)，黃謹(jǐn)?shù)热艘越栊逻€舊的方法,先后歸還了2.5億元貸款，其余皆落入個人腰包。

直到2001年9月，民生銀行總行在內(nèi)部核查時才意識到上海分行貸款給上海印鈔廠的數(shù)目過于巨大，便直接派員到該廠核實，這起數(shù)目驚人的騙貸案終露端倪。經(jīng)查，上海分行方面發(fā)現(xiàn)黃謹(jǐn)有重大嫌疑，即找其談話。談話進行到一半，黃借口上廁所“尿遁”。

警方當(dāng)日即行立案，并向全市發(fā)出重要協(xié)查令，通緝黃謹(jǐn)和同案犯許某二人。9月25日晚，黃謹(jǐn)被警方抓獲。

建行廣東恩平支行行長鄭榮芳玩忽職守案

侯春幸在1994年2月至1995年11月任建設(shè)銀行恩平市支行行長期間，違反國家金融法律法規(guī)，指使該行下屬7個辦事處通過高息貼水吸收存款和賬外拆借資金的方式，違規(guī)吸收32億多元，以發(fā)放流動資金的形式向企業(yè)違規(guī)發(fā)放賬外貸款349次，共計人民幣25億多元和港幣240多萬元。其違規(guī)發(fā)放的貸款大部分無法收回，造成國家經(jīng)濟損失人民幣36億多元、港幣368萬多元。這些行為導(dǎo)致該行無力兌付到期存款，出現(xiàn)存款人擠兌、鬧事現(xiàn)象，建設(shè)銀行恩平支行被迫撤銷，200多名員工被遣散。

1997年，恩平多年積淀的金融風(fēng)險壓力終于爆發(fā)，國務(wù)院工作組進駐該市調(diào)查。侯春幸自知罪孽深重，聞風(fēng)而逃。

玩忽職守造成國家損失人民幣36億元、港幣368萬多元的原建行恩平支行行長侯春幸，被江門市中級法院一審判處有期徒刑3年6個月。

光大集團(香港)董事長朱小華受賄案

1997年至1999年期間，朱小華利用職務(wù)便利，接受他人請求，為他人謀取利益，先后收受賄賂收受他人股票及現(xiàn)金折合人民幣共計405.9萬元;個人違反規(guī)定，決定、批準(zhǔn)將數(shù)億港元貸給他人，給光大集團造成巨大經(jīng)濟損失。2002年，朱小華以受賄罪被收一審判處有期徒刑15年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

1949年出生，1983年畢業(yè)于上海財經(jīng)學(xué)院夜大金融專修科。1993年7月至1996年11月任中國人民銀行副行長。1994年1月至1995年9月兼任國家外匯管理局局長。1996年10月至1999年7月任中國光大集團(香港)董事長、中國光大金融控股有限公司原董事長。

中國國際信托副董事長金德琴貪污案

1990年，國務(wù)院從國家外匯儲備中拿出3000萬美元，委托中國銀行借給中信公司，作為嘉華銀行增資的備用貸款資金。1990年至1995年，金德琴利用職務(wù)之便，從中先后侵吞3932萬港元和159萬美元。2000年，金德琴因貪污受賄、挪用巨額公款罪，被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。

金德琴，1921年出生，畢業(yè)于浙江大學(xué)，主修經(jīng)濟。新中國成立以后歷任中國銀行總行行長、中國人民銀行國外業(yè)務(wù)局局長。1986年中國國際信托投資公司收購香港嘉華銀行時，金德琴出任中國國際信托投資公司副董事長兼嘉華銀行董事長，赴港接管并重組嘉華銀行。

廣州建行虛假按揭案

2002年，審計署在抽查建行廣州市分行下轄八家支行(廣州市分行現(xiàn)已并入建行廣東省分行)的樓宇按揭貸款時，發(fā)現(xiàn)有10億元是虛假按揭，懷疑是內(nèi)外勾結(jié)作案。

2003年6月，審計署李金華審計長在向全國人大常委會作2002審計報告時，直接提及“廣東省汕尾市公安局某副局長，冒用他人名義，出具虛假證明，騙取建行廣州市芳村支行按揭貸款3793萬元，有3270萬元已無法追回，其中轉(zhuǎn)入該副局長等人個人賬戶的2576萬元全部被提取現(xiàn)金，去向不明?！?/p>

隨后，廣東省公安廳迅速成立專案組，負責(zé)徹查該案。經(jīng)過一年的偵查，該系列案近日陸續(xù)移交司法部門起訴審理。另據(jù)《財經(jīng)》(博客,微博)了解，李金華審計報告中所指的汕尾市公安局副局長楊獨立，此前已被汕尾市中院以挪用公款罪一審判處十年有期徒刑。楊獨立未予上訴。

第五篇：金融案件防控學(xué)習(xí)心得體會

案件學(xué)習(xí)心得體會

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。我個人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

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20XX年X月XX日