第一篇：2014期貨反洗錢年度報告（寫寫幫推薦）

XX期貨經(jīng)紀有限公司XX營業(yè)部反洗錢2014年度報告

中國人民銀行XX中心支行 ：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）上一年度反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

我部于XXXX年5月14日成立，現(xiàn)有在職人員人X名，截止XXXX年12月31日共有107名客戶，其中個人戶xxx名，法人戶X名。在日常經(jīng)營中我部高度重視監(jiān)管部門的工作要求，及時傳達最新指示，積極完善現(xiàn)有不足，一直秉持合規(guī)經(jīng)營，誠信為本的原則。

我部積極響應反洗錢有關(guān)部門的反洗錢工作通知，并積極配合相關(guān)的反洗錢宣傳培訓活動。針對今年反洗錢宣傳活動，通過在前臺設(shè)置反洗錢咨詢臺，并放置反洗錢宣傳單，供員工和客戶學習；在我司投資者教育宣傳欄內(nèi)設(shè)有反洗錢教育專區(qū)；利用業(yè)務員開戶及居間人簽署合同時，進行一對一的專項學習，向客戶及居間人普及反洗錢知識等方式多途徑、多渠道對反洗錢進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

寧德營業(yè)部根據(jù)公司總部新《反洗錢工作管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》《反洗錢客戶風險等級劃分標準管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《反洗錢工作保密管理辦法》《反洗錢工作檔案管理辦法》《反洗錢培訓宣傳管理辦法》《報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等修訂營業(yè)部反洗錢01-08號文件，并嚴格按照日常合規(guī)工作的要求，認真開展各項工作。

（二）機制設(shè)置情況。

建立了反洗錢組織機制和內(nèi)控制度。（1）建立了反洗錢組織架構(gòu)和內(nèi)控機制。（2）履行了客戶身份識別和風險等級劃分義務。（3）履行可疑交易排查義務。（4）積極開展反洗錢宣傳活動。認真履行反洗錢的三項核心義務。

（三）技術(shù)保障情況。

本部建設(shè)了完善的應用系統(tǒng)，嚴密監(jiān)視客戶的交易和資金流向，可及時發(fā)現(xiàn)可疑情況并報告。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

根據(jù)公司制度，我部于10月15日成立反洗錢領(lǐng)導小組組長XXX，成員XXX、XXX，領(lǐng)導小組辦公室成員XXX、XXX。反洗錢領(lǐng)導小組于10月24日召開會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

我部嚴格按照《營業(yè)部客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》進行客戶身份識別，認真開展客戶盡責調(diào)查，維護管理客戶身份資料信息。要求員工不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務?？蛻羯矸葑R別工作的進展情況，我部截止到12月31日共有xxx名客戶開戶，全部都已經(jīng)完成客戶身份識別。

（二）對高風險客戶的特別措施。按要求進行客戶風險等級劃分，對日常反洗錢排查后為正常的客戶及身份證有效期過期的客戶及時將其風險等級調(diào)整為中。我部對客戶風險等級進行劃分，我部截止到2014年12月31日共有xxx名客戶，xxx名客戶全部為低風險客戶。

對屬于“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”身份的客戶前期按照交易所要求已開展自查，并積極進行實際控制關(guān)系的申報工作。對于確認存在實際控制關(guān)系的已進行申報，對不認同實際控制關(guān)系的相關(guān)客戶已簽署承諾書。目前尚未發(fā)現(xiàn)問題，我部將持續(xù)進行關(guān)注。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

我部設(shè)立專門檔案室保存客戶身份資料，以系統(tǒng)留存掃描件方式以及留存紙質(zhì)材料方式保存相關(guān)的客戶身份資料，并通過系統(tǒng)保存交易的電子記錄。包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對客戶的每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料，我部均按規(guī)定保存完好。并采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

（四）大額和可疑交易報告。

在提高可疑交易報告的有效性方面，已采取的措施，：排查崗每日根據(jù)金仕達篩選出來可疑數(shù)據(jù)名單進行人工排查，對客戶的操作模式、客戶的出入金情況等進行分析，或者通過回訪方式或者是通過客戶經(jīng)理從側(cè)面了解客戶情況，最后綜合了解到的信息對客戶可疑行為進行合理排查。以保證可疑交易報告的有效性。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。

建設(shè)完善內(nèi)控制度。根據(jù)我部業(yè)務開展情況，及時制定相應的業(yè)務操作流程，對相關(guān)制度未能覆蓋的業(yè)務盲點進行歸納梳理，修訂、完善和制定相關(guān)內(nèi)控制度，建立健全科學的崗位制度和操作規(guī)定。開展投資者教育。我部積極利用投資者園地向投資者揭示業(yè)務風險，并多層次、多渠道開展各種形式的投資者教育活動，不定期舉辦期貨沙龍會，做好服務客戶工作，引導客戶理性投資等等。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

我部認真開展反洗錢培訓宣傳活動。10月20日以反洗錢為主題，開展宣傳活動。通過在社區(qū)擺放桌椅設(shè)立咨詢臺，為廣大投資者發(fā)放小冊子，編印的反洗錢宣傳資料。營業(yè)部合規(guī)員為過往群眾講解洗錢與反洗錢的定義，從正面引導和教育社會公眾，活動人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權(quán)益。我部分別于10月20日在XXXXXX小區(qū)門口、10月30日在XXXXXX和11月24日在XXXXXXX開展宣傳活動，采用展架、宣傳單等擴大宣傳力度，通過在為廣大投資者發(fā)放反洗錢手冊以及發(fā)放營業(yè)部反洗錢宣傳資料，以及為投資者講解什么是洗錢，洗錢有哪些特征，從正面引導和教育社會公眾增加法制觀念，遠離洗錢犯罪，引導投資者依法進行期貨投資，依法表達利益訴求和維護自身權(quán)益。

（七）組織反洗錢培訓情況。我部于10月23日及12月02日分別在營業(yè)部會議室組織全體員工反洗錢培訓，由營業(yè)部合規(guī)員采用PPT講課并結(jié)合觀看視頻是形式進行培訓，在培訓過程中做好影像留痕，并制作培訓記錄。為反洗錢活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果，我部采取專業(yè)化培訓，針對居間人的反洗錢知識培訓，針對新晉員工反洗錢知識學習，從而加強反洗錢宣傳的力度。我部合規(guī)員在12月02日培訓結(jié)束后對每位員工進行一對一的面談，通過對反洗錢知識的學習，提高員工的覺悟，才能較好地完成反洗錢工作。

（八）自主管理、檢查與審計。

總部合規(guī)部 于11月19日-21日對我部進行為期三天的反洗錢工作現(xiàn)場檢查。經(jīng)查我部能夠按照公司反洗錢內(nèi)控制度以及日常合規(guī)工作的要求，順利開展各項反洗錢工作。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。本部今年尚未接受反洗錢行政調(diào)查

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本部今年尚未接受人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。

本部按規(guī)定及時向人民銀行或其分支機構(gòu)報告反洗錢工作信息的情況，尚未接受人民銀行或其分支機構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況，未發(fā)現(xiàn)問題。

（四）承擔其他重點任務情況。

尚未承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務或調(diào)研任務情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風險防控成果，本部尚未發(fā)現(xiàn)可疑反洗錢情況

（六）有無重大違規(guī)事項。

未出現(xiàn)反洗錢信息泄密、未嚴格按照規(guī)定履行反洗錢職責導致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等情況。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 建議有關(guān)部門增加反洗錢業(yè)務知識培訓，以提高各個機構(gòu)反洗錢崗位人員的操作技能和反洗錢意識，提高反洗錢工作的有效性。

填報日期： 2014年1月5日

審閱人：XXXXX

第二篇：美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

美爾雅期貨反洗錢內(nèi)控制度

第一章 總則

第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及《關(guān)于加強期貨經(jīng)紀公司內(nèi)部控制的指導原則》，制定本制度。

第二條本制度中反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

第三條期貨經(jīng)紀公司應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢組織機構(gòu)、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢工作檢查制度，履行反洗錢義務。

第四條公司各部門、各營業(yè)部及全體員工應嚴格遵照本制度，認真履行反洗錢工作責任及義務。

第二章 反洗錢組織管理體制和崗位職責制度

第一條為了加強反洗錢工作，預防和打擊經(jīng)濟犯罪，防范金融風險，從而進一步建立健全明晰的期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規(guī)范反洗錢工作程序，保障反洗錢工作有序開展，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律、規(guī)定及相關(guān)反洗錢工作要求，結(jié)合我公司的實際情況，特制定我公司反洗錢組織管理體制和崗位職責制度.第二條

一、公司成立反洗錢工作領(lǐng)導小組

反洗錢工作領(lǐng)導小組組長由公司總經(jīng)理擔任、副組長由營運管理中心總監(jiān)擔任，成員分別由財務部、交易部、結(jié)算部、經(jīng)紀業(yè)務總部市場管理部、合規(guī)審查部、客戶服務部、信息技術(shù)中心等部門負責人組成;反洗錢工作領(lǐng)導小組指定專人負責轄內(nèi)的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責，每個成員部門由相關(guān)部門負責人兼任反洗錢崗位，配合交易部開展反洗錢工作。

1、反洗錢工作領(lǐng)導小組承擔以下職責：

(1)制定公司的反洗錢工作規(guī)定和實施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度;

(2)制定公司及各營業(yè)部反洗錢工作計劃;

(3)協(xié)調(diào)、解決反洗錢工作中的疑難問題;

(4)聽取反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作信息和經(jīng)驗;

(5)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責;

(6)對反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監(jiān)督執(zhí)行;

(7)接受中國人民銀行和監(jiān)管部門的其他反洗錢工作任務。

2、交易部承擔以下職責：

(1)擬定公司各營業(yè)機構(gòu)反洗錢工作規(guī)定和實施辦法，并提交領(lǐng)導小組討論通過;

(2)落實領(lǐng)導小組的決定，負責制定方案并組織實施;

(3)組織指導、監(jiān)督檢查公司及各營業(yè)部的反洗錢工作;

(4)組織協(xié)調(diào)、解決、報告反洗錢工作中出現(xiàn)的問題，對疑難問題提議領(lǐng)導小組召開 工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會;

(5)匯總、分析公司各營業(yè)機構(gòu)的大額和可疑交易情況報告表，并按規(guī)定報送有關(guān)單位和部門;

(6)領(lǐng)導小組交辦的其他工作事項;

(7)負責反洗錢工作的對外宣傳和有關(guān)培訓教育活動。

3、結(jié)算部承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)負責公司涉嫌對敲等違規(guī)交易、轉(zhuǎn)移資金等犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)認真審查客戶出入金情況，審核交易的真實性。

4、財務部承擔以下職責：

(1)配合交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(2)配合公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(3)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題。

5、信息技術(shù)承擔以下職責：

(1)負責大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)采集、上報的技術(shù)支持;

(2)負責組織落實反洗錢工作監(jiān)測系統(tǒng)的維護;

(3)負責有關(guān)技術(shù)人員的配備和有關(guān)設(shè)備的配備。

6、合規(guī)審查部承擔以下職責：

(1)負責反洗錢工作有關(guān)制度辦法的審查;

(2)負責按照違規(guī)處理規(guī)定,對違反反洗錢規(guī)定行為的責任人進行責任追究和處理;

(3)參與對執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的檢查;

(4)負責對反洗錢工作進行檢查與督促執(zhí)行。

7、客戶服務部承擔以下職責：

(1)協(xié)助交易部進行反洗錢工作的對外宣傳和有關(guān)培訓教育活動;

(2)協(xié)助解決大額交易和可疑交易反洗錢工作中出現(xiàn)的具體問題;

(3)協(xié)助交易、結(jié)算部門開展大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的采集和報告;

(4)協(xié)助交易部對公司涉嫌洗錢犯罪情況的收集、登記、分析、初步檢查以及移交和上報工作;

(5)建立反洗錢案例并歸檔保存;

(6)協(xié)助交易部對客戶身份進行識別工作;

(7)建立客戶誠信檔案,負責反洗錢工作的跟蹤解決工作。

二、各營業(yè)部或分支機構(gòu)設(shè)立反洗錢專員

1、各營業(yè)部反洗錢專員承擔的職責是：

(1)負責組織本營業(yè)部的反洗錢工作，抓好各項規(guī)章制度的落實;

(2)配合總部反洗錢工作小組做好大額交易和可疑交易的報告;

(3)做好客服身份識別工作;

(4)負責與當?shù)厝诵袑庸ぷ鳎虍數(shù)貓笏头聪村X交易報告;

(5)向總部報告大額和可疑交易情況;

(6)負責營業(yè)部的反洗錢宣傳與培訓工作;

(7)總部交辦的反洗錢相關(guān)工作。

第三章 建立反洗錢工作專題會議制度

第一條 為了有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序，根據(jù)反洗錢的有關(guān)法律和規(guī)定，經(jīng)公司決定，由反洗錢工作領(lǐng)導小組組織，建立反洗錢工作專題會議制度。

第二條 參加專題會議成員：反洗錢工作領(lǐng)導小組成員為反洗錢工作專題會議成員。

第三條 反洗錢工作專題會議在反洗錢工作小組領(lǐng)導下，由反洗錢工作領(lǐng)導小組組織召開，專題會議的議題：組織、協(xié)調(diào)、解決公司各營業(yè)部及分支機構(gòu)在反洗錢工作中出現(xiàn)的問題;貫徹有關(guān)反洗錢工作精神，通報反洗錢工作開展情況，交流探討反洗錢工作經(jīng)驗。

第四條 反洗錢工作專題會議召開規(guī)定：反洗錢工作專題會議原則上每年召開一次會議，如有需要，可隨時召開全體成員專題會議或部分成員專題會議。

第五條 反洗錢專題會議落實及會議紀要傳送：經(jīng)反洗錢專題會議通過的有關(guān)決議精神和反洗錢辦法措施，由反洗錢工作領(lǐng)導小組負責整理，形成文件下發(fā)各營業(yè)部及分支機構(gòu)，并及時報送相關(guān)外部單位，同時監(jiān)督各營業(yè)部及分支機構(gòu)積極貫徹執(zhí)行會議精神;對專題會議的紀要、會議材料及一些保密資料等，由小組指定專人負責登記，整理歸檔，列為公司檔案妥善保管。

第四章 反洗錢工作內(nèi)部考核制度

第一條 為了引導廣大員工充分認識洗錢危害的影響，提高公司反洗錢業(yè)務水平，增強反洗錢工作的責任感和自覺性，公司反洗錢工作領(lǐng)導小組，結(jié)合我公司實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法。

第二條 把反洗錢工作做為一項常規(guī)性工作納入經(jīng)營管理考核內(nèi)容。

在綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各部門及營業(yè)部是否能認真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關(guān)部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務。

第三條 將反洗錢工作開展與管理干部任職行為考核相結(jié)合，把反洗錢工作列入管理干部人員任職考核范圍內(nèi)，加強管理干部人員任職期間的監(jiān)督管理。

第五章 實行反洗錢工作評價制度

第一條 實行全公司反洗錢工作評價，每年年終定期通報各部門及營業(yè)部反洗錢工作開展情況。

對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻的部門給予適當獎勵。

第二條 執(zhí)行失職懲戒制，對因不認真執(zhí)行反洗錢工作的規(guī)章制度，造成損失和洗錢活動的發(fā) 生，按“一法兩規(guī)定”和有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰，觸犯法律的，追究刑事責任。

第六章 反洗錢工作內(nèi)部檢查機制

第一條 為了做好反洗錢工作，防止公司涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進行洗錢，維護公司的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防范公司發(fā)生法律風險和經(jīng)濟損失，公司反洗錢工作領(lǐng)導小組，要進一步加強反洗錢內(nèi)部檢查工作，督促各部認真執(zhí)行公司制定的各項反洗錢規(guī)章制度。

第二條 檢查要求：反洗錢內(nèi)部檢查工作在領(lǐng)導小組領(lǐng)導下開展，按照“嚴要求、高標準，不走過場、注重實效”的原則，有序地抓好內(nèi)部檢查工作。根據(jù)有關(guān)要求，每年至少開展一次反洗錢內(nèi)部檢查工作。檢查人員要根據(jù)檢查內(nèi)容對被檢查對象就反洗錢工作開展情況進行全面檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。

第三條 檢查方式：反洗錢工作領(lǐng)導小組應對各部反洗錢工作開展情況進行定期或不定期檢查，具體可采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。

現(xiàn)場檢查必須在領(lǐng)導小組領(lǐng)導下，組織相關(guān)人員對被檢查對象開展反洗錢工作情況執(zhí)行實地檢查;非現(xiàn)場檢查主要根據(jù)各部門上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進行非現(xiàn)場的分析并作出判斷;專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢專題工作開展專項檢查;全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對各營業(yè)部及分支機構(gòu)開展反洗錢工作情況進行全面檢查;自查是在領(lǐng)導小組統(tǒng)一布置下，就營業(yè)部反洗錢工作開展自查自糾，由各營業(yè)部自行組織，形成自查書面報告;抽查是領(lǐng)導小組根據(jù)開展反洗錢工作的需要，就各營業(yè)部自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各營業(yè)部自查報告，對部分營業(yè)部自查工作開展檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。第四條 檢查內(nèi)容：

一、以加強開戶實名制管理，把好洗錢的入口關(guān)。檢查各營業(yè)部在辦理客戶開戶時，是否按公司開戶管理辦法實行實名制;是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核;

二、以加強賬戶管理監(jiān)測為基礎(chǔ)，避免法人賬戶成為洗錢渠道。檢查各營業(yè)部是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等的資料進行審核;是否掌握客戶的經(jīng)營狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等的真切了解;

三、以加強可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎(chǔ)工作。檢查各營業(yè)部是否按照規(guī)定的報告程序，執(zhí)行可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為;

四、對已經(jīng)報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業(yè)部報告是否及時、完整和填報要素是否齊全;

五、以加強反洗錢內(nèi)部制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。各營業(yè)部專員是否按崗位職責規(guī)定履行相應的職能。

第七章 客戶身份識別制度

第一條 為了進一步完善反洗錢制度，獲得完整的客戶信息，對客戶的身份證有效期、經(jīng)營狀況、資信狀況、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等有真實的了解，從而提高反洗錢工作的有效性和操作性，特制定本制度。

第二條 認真對客戶提供的開戶資料的真實性、合法性和完整性進行審查，并要記錄在案，嚴防利用賬戶進行洗錢活動。

第三條 個人客戶開戶、辦理結(jié)算帳戶登記時，各營業(yè)部必須認真執(zhí)行個人賬戶實名制，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，并掃描其身份證件的正面，留存其身份證復印件，特別審核其身份證件的有效期。對不出示本人身份證或不使用本人身份證件上的姓名的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第四條 法人客戶辦理開戶、結(jié)算帳戶登記等業(yè)務的，各營業(yè)部應當按照有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。代理企業(yè)開法人戶的，營業(yè)部應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并掃描代理人的身份證件的正面，留存賬戶涉及人員的身份證復印件。對未按照規(guī)定提供本單位有效證明文件和資料的，營業(yè)部不得為其辦理開戶手續(xù)。

第五條 客戶身份識別的工作要求：

1、認真貫徹執(zhí)行開戶實名制的工作要求，切實做好客戶身份識別工作;

2、反洗錢工作領(lǐng)導小組和各營業(yè)部要按照要求，切實負起責任，把各項反洗錢措施和辦法落實到實處，努力構(gòu)建一道反洗錢防御體系;

3、建立責任追究制。對不按規(guī)定進行操作的人員將視其違規(guī)情況進行處罰;

4、公司應將客戶信息資料指定專管員妥善保管，建立調(diào)閱保管制度;

5、進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

6、加強同人民銀行、司法部門的聯(lián)系與溝通，在客戶身份識別工作中遇到的難題和困難，要及時通過反洗錢工作領(lǐng)導小組向他們咨詢、請教，爭取他們的支持。

第八章 客戶賬戶資料交易記錄保存制度

第一條 為了加強反洗錢工作，建立適應反洗錢工作需要的賬戶交易記錄保存制度，結(jié)合我公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 交易保存：包括客戶賬戶管理和交易記錄保存兩方面?？蛻糍~戶，是指公司為客戶開立用于進行期貨保證金劃轉(zhuǎn)以及交易的戶頭，主要包括法人賬戶和個人賬戶。帳戶要求資料齊全、保存完整;交易記錄保存包括保存交易記錄和身份證明記錄。交易記錄主要有交易時間、交易主體、交易標的、交易數(shù)量、資金流水等;身份證明記錄主要有身份證、戶口簿、護照、出生證、駕駛證、公司文件和其他私人文件等。各部要對以上的賬戶資料及交易記錄進行核實，保持記錄完整性和合法性。同時在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

第三條 保存期限：《中華人民共和國反洗錢法》、期貨法律法規(guī)要求期貨經(jīng)紀公司建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關(guān)義務，其中規(guī)定要做好客戶交易保存記錄。期貨公司要按照規(guī)定，在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：賬戶資料，自銷戶之日起二十年;客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年。交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、資金劃轉(zhuǎn)的方式等。

第九章 反洗錢工作流程

第一條 反洗錢工作組根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

(一)選定相關(guān)部門進行檢查;

(二)詢問相關(guān)部門的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;

(三)查閱、復制相關(guān)部門與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;

(四)檢查相關(guān)部門運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

第二條 現(xiàn)場檢查后，反洗錢工作組應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達監(jiān)管機構(gòu)。

現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

第十章 大額交易和可疑交易報告的方法

第一條當發(fā)現(xiàn)有大額交易和可疑交易時，工作小組務必迅速組織展開調(diào)查。并及時向主管部門匯報。

第二條調(diào)查可疑交易活動，可以詢問相關(guān)部門工作人員，要求其說明情況。調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)監(jiān)管局等相關(guān)部門批準，可以查閱、復制被調(diào)查對象的其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。

第三條調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的監(jiān)管機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的監(jiān)管工作人員簽名或者蓋章，一份交監(jiān)管機構(gòu)，一份附卷備查。

第四條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。同時，經(jīng)主關(guān)部門批準，可以采取臨時凍結(jié)帳戶措施。臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。在采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。

第五條定期通過結(jié)算系統(tǒng)抓取相關(guān)涉嫌洗錢交易，由交易部通過報送系統(tǒng)進行及時報送。

第六條根據(jù)人行的非現(xiàn)場監(jiān)管辦法及要求，按季度和向人行報送總部及各營業(yè)部反洗錢情況。

第十一章 反洗錢工作和資料保密

第一條 公司反洗錢工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。履行反洗錢義務的任何人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。任何人員發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢小組或者公安機關(guān)舉報。舉報人和舉報內(nèi)容受法律保護。

第十二章 反洗錢培訓

第一條 根據(jù)公司制定的反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，定期對工作人員進行反洗錢培訓，并組織反洗錢工作組人員學習并熟悉反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，增強反洗錢工作能力。

第三篇：期貨公司營業(yè)部反洗錢自查報告

檢查結(jié)果：

整體工作情況：各崗位工作人員均能堅持落實反洗錢規(guī)定，在日常工作中貫徹反洗錢工作要求。

具體情況如下：

一、客戶身份識別工作情況

1、身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。分別對自然人客戶的身份進行審查，進行客戶身份證、銀行結(jié)算賬戶原件掃描存檔，同時對客戶進行影像采集，確保實名制的落實，并指導客戶填寫開戶投資調(diào)查表。

2、我營業(yè)部根據(jù)《客戶洗錢風險分級管理制度》規(guī)定，配合總部開展客戶洗錢風險分級管理工作。營業(yè)部本季度中，共新增客戶6個，全部屬于低風險類客戶，中風險客戶0個，高風險類客戶0個。

二、業(yè)務存續(xù)期客戶身份識別及終止業(yè)務關(guān)系客戶身份識別工作情況。

1、本季度持續(xù)對營業(yè)部所有客戶的身份證件有效期進行登記與檢查，其中：1自然人戶身份證明文件有效期小于1年，客戶洗錢風險級別由低風險等級調(diào)整為中風險等級，我公司密切關(guān)注該客戶交易行為；1法人戶提供最新的組織機構(gòu)代碼證年檢資料，相關(guān)資料已更新并復印存檔；更新結(jié)算帳戶1人次，相關(guān)資料已更新并復印存檔；變更聯(lián)系方式1人次，相關(guān)資料已更新并復印存檔；恢復初始密碼5人次，相關(guān)資料已更新并復印存檔；撤銷被授權(quán)人1人次，相關(guān)資料已更新并復印存檔。

2、本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。

三、可疑交易報告

營業(yè)部風控人員對本季度的客戶交易情況進行了嚴格的監(jiān)控和分析，未發(fā)現(xiàn)我營業(yè)部客戶有可疑交易。

四、存在的問題：

1.自查報告不夠完善，內(nèi)容不夠充實，沒有留下相關(guān)人員簽名；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；

3.反洗錢會議和學習記錄保存不規(guī)范，沒有獨立保存，而且不便于查詢。

五、整改措施：

1.完善自查報告格式，增加營業(yè)部負責人簽名、檢查人員簽名、各崗位工作人員簽名項目；

2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述按照《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》第六章第三十六條的可疑交易的表現(xiàn)形式來表述。

3.另外建立文本檔案，獨立保存反洗錢會議和學習記錄。

營業(yè)部負責人簽名：

檢查人員簽名：

各崗位工作人員簽名：

第四篇：期貨公司2015反洗錢報告

-**期貨公司 反洗錢2015報告

中國人民銀行太原支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

2015公司始終把反洗錢工作作為一項長期任務來抓，積極實行公司的反洗錢管理制度，并在公司內(nèi)不斷加強宣傳和，牢固樹立了反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想意識，增強反洗錢工作的主動性，切實防范洗錢風險。

公司成立了反洗錢工作領(lǐng)導小組，總經(jīng)理任反洗錢工作小組組長。公司無高風險業(yè)務，無大額和可疑交易報告，本無風險事件和案件發(fā)生。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。公司按照監(jiān)管要求及時完善相關(guān)內(nèi)控制度，并將修訂和更新后的制度在10個工作日內(nèi)報送至中國人民銀行反洗錢部門。

（二）機制設(shè)置情況。

除了成立反洗錢工作小組外，我們還指定的反洗錢崗負責日常反洗錢工作，及時傳達上級監(jiān)管部門和反洗錢管理機構(gòu)下發(fā)的文件及指令，協(xié)助配合各部門開展反洗錢工作。會同相關(guān)部門結(jié)

— 7 — 合實際情況，修訂公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度。

開戶崗人員負責建立客戶信息檔案，對客戶的身份變更進行持續(xù)識別，及時提示客戶更新身份證件或營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等資料信息。負責客戶賬戶開立、銷戶、變更及經(jīng)紀合同的簽訂等業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，落實客戶身份識別制度，對業(yè)務開展過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易及時向反洗錢工作小組報告，接受合規(guī)專員關(guān)于客戶情況的咨詢并協(xié)助調(diào)查。負責客戶日常交易監(jiān)控，落實反洗錢的大額、可疑交易報告制度，指導各業(yè)務人員審核交易的合法性以及對大額、可疑交易進行報告。負責分析和篩選大額、可疑交易結(jié)算數(shù)據(jù)等相關(guān)信息。

技術(shù)崗為反洗錢工作提供技術(shù)支持和保障，按監(jiān)管部門要求，建設(shè)和維護反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

（三）技術(shù)保障情況。

公司總部已根據(jù)反洗錢監(jiān)管要求，建立健全了適合本公司的異常交易監(jiān)測指標和模型，并建立了合理有效健全的內(nèi)部可疑交易信息處理流程。反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計與參數(shù)按照人行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。同時，公司對分公司反洗錢工作人員進行專項培訓，分公司反洗錢工作人員已基本掌握反洗錢系統(tǒng)的使用，該軟件系統(tǒng)使用穩(wěn)定，未有異常情況發(fā)生。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

— 8 — 分公司配有1人負責反洗錢工作的組織、日常交易監(jiān)控、客戶風險等級劃分、反洗錢報表報送與聯(lián)絡(luò)工作。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

嚴格按制度要求履行客戶身份識別義務，在辦理業(yè)務時核對客戶的有效身份證件，法人機構(gòu)證件，登記基本信息，并留存有效證件復印件及掃描件。參照反洗錢風險等級劃分標準對客戶風險等級進行科學、合理的動態(tài)劃分。

（二）對高風險客戶的特別措施。

相關(guān)崗位已對涉嫌高風險客戶按制度要求對客戶身份重新識別，對其交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等異常情況進監(jiān)測分析和重新劃分，我們暫時沒有高風險等級客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

嚴格按照公司相關(guān)制度要求妥善保存客戶身份資料和交易記錄，足以重現(xiàn)交易過程。

（四）大額和可疑交易報告。

2015通過日常監(jiān)測與分析，分析排除可疑交易1650份，未發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。

無現(xiàn)場交易客戶，按經(jīng)營許可范圍開展商品期貨、金融期貨經(jīng)紀業(yè)務。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

日常宣傳持續(xù)進行，在營業(yè)場所張貼了反洗錢宣傳海報；在營業(yè)場所前臺等地擺放了反洗錢宣傳冊和反洗錢宣傳折頁，在投資者教育園地制作了專門的反洗錢板塊，供工作人員及客戶隨時翻閱了解反洗錢法規(guī)及洗錢的危害后果，并在公司前臺處設(shè)置了專門的咨詢臺，供員工及客戶了解反洗錢，宣傳反洗錢。

集中宣傳方面，能夠按照當?shù)厝诵械囊?，全面、深入的進行。分公司2015年8月至10月參加了反洗錢宣傳月活動，在反洗錢宣傳月活動期間，對新形勢下的洗錢行為進行了宣傳，并告知被宣傳對象如何保護自己不被洗錢犯罪分子利用。宣傳方式包含了現(xiàn)場宣傳及借助新興媒體宣傳。

（七）組織反洗錢培訓情況。

公司建立反洗錢培訓長效機制，內(nèi)營業(yè)部自行組織了2次反洗錢培訓，參與1次當?shù)厝诵信e辦的反洗錢業(yè)務培訓及4次總部舉辦的反洗錢法規(guī)及業(yè)務培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

每季度對開戶資料、盤中風險監(jiān)控進行合規(guī)檢查，對客戶身份識別及可疑交易識別、檔案保管合規(guī)合法，嚴格遵照內(nèi)控制度執(zhí)行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

— 10 — 本未協(xié)助中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本未接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。

本7月，公司接受中國人民銀行太原中心支行反洗錢部門走訪督導。依據(jù)督導意見，對反洗錢系統(tǒng)進行進一步優(yōu)化升級，使其更高效準確的完成數(shù)據(jù)篩查。

本按中國人民銀行要求按時報送反洗錢各類資料、報表，工作中遇到的問題及時與人民銀行相關(guān)部門進行溝通并解決。

（四）承擔其他重點任務情況。

本未承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務或調(diào)研任務。

（五）洗錢風險防控成果。

本未發(fā)生洗錢類案件及高風險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項。

公司嚴格按照監(jiān)管政策及相關(guān)制度履行反洗錢職責，本未出現(xiàn)反洗錢信息失密、泄密等問題，公司員工嚴格按照規(guī)定履行反洗錢職責，未發(fā)生涉嫌洗錢案件及洗錢上游案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 反洗錢工作是法律賦予期貨公司的社會責任，期貨公司除了

— 11 — 應加強自身的建設(shè)，還應團結(jié)社會各團體，形成全社會共同預防、控制、打擊洗錢犯罪行為的合力，共同防范洗錢風險維護金融穩(wěn)定。

填報日期：2015年12月29日

〃

— 12 —

閱 人：

審

第五篇：xx期貨有限公司xx營業(yè)部反洗錢報告

XX期貨有限公司XX營業(yè)部201X年

度反洗錢報告

中國人民銀行XX分行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將XX營業(yè)部（下簡稱：XX部）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況

XX部在201X年積極開展反洗錢工作，主要工作包括：學習公司總部201X年頒布的反洗錢內(nèi)控制度，并結(jié)合XX地區(qū)實際對公司總部制定的內(nèi)控制度細化到各個員工崗位；在轄區(qū)監(jiān)管機構(gòu)的引導下積極開展反洗錢宣傳和學習；配合公司總部搭建新型反洗錢系統(tǒng)，并組織相關(guān)崗位員工對新系統(tǒng)進行學習；配合工作總部開展反洗錢審計等工作，現(xiàn)將具體工作匯報如下：

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

在遵循人民銀行相關(guān)要求的引導下，201X年我公司對《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》、《XX期貨有限公司客戶甄別遴選制度》、《XX期貨有限公司反洗錢崗位設(shè)置及工作職責管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢宣傳培訓管理辦法 》、《XX期貨可疑交易報告管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢檢查監(jiān)督和獎懲管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢協(xié)查辦法》、《XX期貨客戶身份識別管理辦法與資料記錄保存管理辦法 》、《XX期貨有限公司反洗錢可疑交易人工識別操作流程 》、《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則 》、《XX期貨有限公司業(yè)務或產(chǎn)品洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法》、《XX期貨有限公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》、《XX期貨有限公司對涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《XX期貨有限公司海外機構(gòu)反洗錢管理規(guī)定》、《XX期貨有限公司洗錢風險自評估管理辦法》共計15項制度進行了修訂，以此順應反洗錢監(jiān)管要求確保我司在新形勢下，面對新環(huán)境、新業(yè)務及產(chǎn)品的風險。

（二）機制設(shè)置情況。

目前XX期貨有限公司已經(jīng)成立反洗錢工作小組，由公司總經(jīng)理羅滿生擔任組長，首席風險官XXX擔任副組長，組員由各部門、各分支機構(gòu)、各子公司負責人組成?？偨?jīng)理對公司內(nèi)部反洗錢工作的有效實施負責；各部門、分支機構(gòu)負責人對本部門、本分支機構(gòu)反洗錢工作的有效實施負責。

同時，合規(guī)與法律事務部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負責日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機構(gòu)實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導小組和首席風險官匯報工作。公司反洗錢合規(guī)管理部門負責人擔任公司反洗錢合規(guī)官，內(nèi)設(shè)合規(guī)專員、情報專員。

公司營業(yè)部和業(yè)務部門在部門負責人組織和領(lǐng)導下開展反洗錢工作，向反洗錢領(lǐng)導小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

公司總部各相關(guān)部門、各分支機構(gòu)任命一名反洗錢合規(guī)員，承擔本部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)職責以及其他公司規(guī)定的具體反洗錢職責。

XX營業(yè)部反洗錢小組由部門負責人XXX擔任組長，三名兼職反洗錢人員都有多年金融從業(yè)經(jīng)驗和反洗錢經(jīng)驗，在部門負責人的領(lǐng)導下開展日常的反洗錢工作。

（三）技術(shù)保障情況。

為適應新監(jiān)管形勢及業(yè)務環(huán)境的發(fā)展，我公司在中國人民銀行XX市分行的合規(guī)驗收的前提下，于201X年XX月XX日正式上線使用“XX期貨恒生電子合規(guī)管理系統(tǒng)”,運行至今各項監(jiān)管指標平穩(wěn)有序,為反洗錢等合規(guī)業(yè)務提供了有力的監(jiān)控數(shù)據(jù)。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)采集、可疑交易報告等相關(guān)功能上更加完善高效，及時指導本機構(gòu)同公司總部在業(yè)務、財務、交易等崗位部門對可疑交易數(shù)據(jù)進行及時、深入的捕捉與判斷，以保障反洗錢工作的系統(tǒng)操作及自主上報順利進行；同時本機構(gòu)依照《XX期貨有限公司洗錢黑名單排查工作實施細則》通過公司、人民銀行、證監(jiān)會、公安局等提供的系統(tǒng)路徑查詢客戶是否為黑名單客戶，排除洗錢潛在風險。

我公司高度重視技術(shù)運維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風險控制及新業(yè)務、新技術(shù)的發(fā)展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

目前，總部合規(guī)與法律事務部X人作為公司反洗錢崗位主要工作人員，都具備相關(guān)法律知識背景，其中公司反洗錢合規(guī)官XXX有XX年的金融從業(yè)時間，具備豐富的合規(guī)、稽核和財務工作經(jīng)驗，并已經(jīng)從事反洗錢合規(guī)工作X年時間。

本機構(gòu)目前已成立反洗錢領(lǐng)導小組，由營業(yè)部總經(jīng)理擔任反洗錢領(lǐng)導小組負責人，由合規(guī)專員及營業(yè)部總經(jīng)理助理擔任反洗錢合規(guī)人員，由財務負責人擔任反洗錢分析報送人員，另有四名員工為其他反洗錢人員。本機構(gòu)在部門負責人組織和領(lǐng)導下開展反洗錢工作，向公司總部反洗錢領(lǐng)導小組和合規(guī)部門匯報，接受合規(guī)部門的工作協(xié)調(diào)。

本機構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報送人員由部門負責人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報備。

反洗錢合規(guī)員具備承擔反洗錢工作的專業(yè)知識、權(quán)限、能力、時間與工作條件，在開展工作前都經(jīng)公司合規(guī)部進行反洗錢的專業(yè)培訓和測試合規(guī)后才能正式任命。合規(guī)部門認為其不適合或不能勝任其工作的，有權(quán)建議公司或其部門對其崗位進行撤換。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別。

1、XX部采取客戶身份識別措施：

XX部對所有客戶身份識別包括初次識別、持續(xù)識別以及重新識別。XX部與客戶建立業(yè)務關(guān)系，對客戶進行初次身份識別；在業(yè)務存續(xù)期間，進行了持續(xù)識別客戶身份；在特定條件下，對客戶身份進行了重新識別。

XX部在辦理以下業(yè)務時，對客戶身份進行識別：（1）開戶、掛失、銷戶、變更及資金存??；（2）代辦賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更；（3）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（4）結(jié)算賬戶的增加和變更；（5）交易密碼、資金密碼重置；（6）修改客戶身份的基本信息；

（7）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會核準的其他業(yè)務。與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，采取包括回訪等手段，持續(xù)關(guān)注客戶，進行客戶身份持續(xù)識別。如果在持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應當及時提醒客戶更新資料信息。

客戶的身份證件已過有效期限，又在合理期限內(nèi)拒絕更新，且無正當理由的，中止為其辦理業(yè)務。

出現(xiàn)以下情況時，進行客戶身份重新識別：

（1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類或號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的；

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求營業(yè)部協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

（5）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；

（7）辦理業(yè)務的部門認為應重新識別客戶身份的其他情形。

進行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；

（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。

2、XX部開展客戶分類管理。

（二）對高風險客戶的特別措施。

XX部對高風險客戶的審核采取定期與隨時調(diào)整相結(jié)合的管理機制。定期為每半年進行一次審核，采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險。于此同時針對監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)、公司總部及本機構(gòu)自身隨時發(fā)現(xiàn)的高風險客戶，采取隨時發(fā)現(xiàn)，隨時調(diào)整的管理機制。對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取的措施包括但不限于：

（1）進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。（2）進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。（3）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。

（4）對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。

（5）適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度。

（6）經(jīng)部門負責人批準或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關(guān)系。

（7）按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

XX部目前所有存量客戶的資料和交易記錄都嚴格按相關(guān)法規(guī)進行保存，保存的客戶身份資料包括：

（1）個人客戶的身份證件復印件，結(jié)算賬戶復印件，結(jié)算賬戶復印件，個人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

（2）機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權(quán)委托書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄，客戶營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證掃描件、開戶經(jīng)辦人正面影象資料和身份證掃描件的電子文檔。

保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿，以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。包括客戶合同、客戶身份證明文件、交易清單、結(jié)算賬單等。這些資料絕大部分都有公司總部統(tǒng)一保管。

XX部所有客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于二十年，并且不得少于以下年限：

（1）客戶身份資料，自期貨經(jīng)紀合同終止之日起二十年。（2）交易記錄，自交易發(fā)生之日起二十年。報告本機構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。

（四）大額和可疑交易報告。

1、公司總部可疑交易的標準主要是參考并結(jié)合期貨行業(yè)、公司業(yè)務實際情況，XX部具體執(zhí)行如下：

（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上，下同）出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的保證金收付；

（2）沒有交易或交易量較小的客戶，資金賬戶發(fā)生大量資金劃轉(zhuǎn)，明顯與其交易規(guī)模不符，且沒有明顯的交易目的或用途；

（3）客戶長期（1年以上，下同）不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；

（4）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大；

（5）與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系；

（6）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；

（7）客戶被交易所警示存在對敲交易的嫌疑；（8）客戶間進行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；

（9）個別客戶在明顯不合理的價位上成交；

（10）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。

（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

2、公司交易監(jiān)測和分析甄別機制為：合規(guī)與法律事務部是公司反洗錢工作的職能部門，主要是組織、協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢可疑交易監(jiān)測、報告工作，向中國人民銀行反洗錢主管部門、反洗錢監(jiān)測中心、司法機關(guān)報送可疑交易報告。XX部處理本部門的日?？梢山灰仔畔蟾?，并及時報送公司合規(guī)與法律事務部，以及當?shù)厝诵小?/p>

3、XX部201X共識別疑似可疑交易XX筆，通過電話問詢以及對客戶交易習慣的分析，均排除可疑交易的嫌疑，因此未向人行反洗錢監(jiān)測中心報送可疑交易報告。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。

為防范恐怖融資以及反對大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)外交部<關(guān)于更新聯(lián)合國安理會制裁基地組織委員會和制裁塔利班委員會綜合制裁清單的通知>的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進行反恐黑名單的自查。公司總部同時修改了開戶業(yè)務流程，增加開戶時對客戶身份識別的要求，包括：

（1）驗證自然人客戶的身份證件中的居住地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話是否為同一地區(qū)，對明顯存在差異且無合理理由的客戶，核實客戶開戶動機，了解開戶人是否為賬戶的實際控制人，對存在明顯可疑的客戶，要提高洗錢風險等級或是不予辦理開戶手續(xù)；

（2）機構(gòu)客戶開戶要求填寫客戶的實際控制人信息；（3）開戶時，開戶人員要求現(xiàn)場驗證客戶的聯(lián)系電話是否為本人所使用。

經(jīng)查，XX部不存在清單中受制裁實體及個人。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

為慶?！斗聪村X法》頒布實施十周年，進一步普及 反洗錢法律知識，提高公眾的反洗錢自我防范意識，營造良好的反洗錢社會環(huán)境，XX期貨XX營業(yè)部（下簡稱“XX部”）根據(jù)XX期貨有限公司關(guān)于落實201X年“XX省反洗錢宣傳活動”宣傳及培訓工作的通知精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，XX部于201X年X月X日—201X1年XX月XX日在營業(yè)部持續(xù)開展了反洗錢法頒布十周年宣傳活動。為了讓廣大投資者了解反洗錢工作的重要性，我營業(yè)部開展了形式多樣的宣傳活動，在營業(yè)場所懸掛宣傳橫幅、張貼海報、派發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場解答群眾疑問、舉行培訓會議、通過微信公眾號、QQ群、短信和客戶網(wǎng)絡(luò)培訓的寄回宣傳反洗錢的工作開展。通過培訓、學習和宣傳，極大提高了員工對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。

整個XX月份，營業(yè)部開展了防范非法證券宣傳活動，活動期間，營業(yè)部懸掛“防范非法證券活動——保護投資者合法權(quán)益”的橫幅，將非法證券期貨活動與洗錢犯罪結(jié)合起來，通過發(fā)放資料和放置展架等方式向客戶宣傳洗錢犯罪的危害，取得了一定的效果。

（七）組織反洗錢培訓情況。

營業(yè)部將反洗錢培訓納入全員業(yè)務培訓計劃中，在201X年共組織參與進行培訓七次，進行考試一次。其中自主開展四次全營業(yè)部參加的反洗錢工作會議及業(yè)務培訓。培訓內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓讓員工及時了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認識，提高員工反洗錢業(yè)務操作能力。在工作中各個崗位都要嚴格落實反洗錢工作的有關(guān)規(guī)定和制度，認真學習人民銀行關(guān)于反洗錢的最新工作精神，有的放矢的改進日常的業(yè)務。在201X年為《反洗錢法》頒布實施十周年，本機構(gòu)特別以此為主題進行了一次培訓學習。同時參與公司和XX人行共同組織的視頻培訓一次，學習了反洗錢的最新國際形勢以及證券期貨機構(gòu)如何做好反洗錢工作，取得良好的反響。在XX月份組織員工在公司內(nèi)部學習網(wǎng)上進行了反洗錢常規(guī)知識的學習，并參與了在線考試，大家都取得了優(yōu)良的成績。

（八）自主管理、檢查與審計。

依據(jù)《XX期貨有限公司內(nèi)部稽核制度》、《XX期貨有限公司反洗錢工作管理制度》XX期貨有限公司對各分支機構(gòu)和海外機構(gòu)內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，全部進行整改，根據(jù)公司崗位職責及人員管理制度追究其責任，針對整改情況進行辦公系統(tǒng)上報。

201X年本機構(gòu)在接受公司稽核部開展的定期反洗錢內(nèi)部審計的同時，定期進行部門內(nèi)部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內(nèi)部審計和內(nèi)部檢查的情況，開展有效上報。本進行的內(nèi)部審計和檢查的目標符合反洗錢風險管理政策導向，項目設(shè)置科學合理，符合反洗錢風險管理導向的評估，內(nèi)部審計和檢查中涉及了評估間的反洗錢最新監(jiān)管要求。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。

本XX部沒發(fā)生過協(xié)助人民銀行或其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。

本XX部沒有受到人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的情況。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。本，XX部未接受人民銀行或其分支機構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管。

（四）承擔其他重點任務情況。本，XX部未承擔重點任務。

（五）洗錢風險防控成果。

在諸多營業(yè)部的反映要求下，公司總部研究開發(fā)了適合期貨行業(yè)及公司業(yè)務實際需要的反洗錢風險等級評估和可疑交易報告的監(jiān)測評估模型，通過本行業(yè)可能被犯罪分子利用的洗錢渠道和方式，通過挖掘數(shù)據(jù)，建立指標、參數(shù)等方式建立了幾個可疑交易場景模型來分析、監(jiān)測客戶的異常交易。

（六）有無重大違規(guī)事項。

本，XX部未發(fā)生過反洗錢信息泄密、未嚴格按照規(guī)定履行反洗錢職責導致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件等重大違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 201XXX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場評估，雖然從最后評分結(jié)果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。內(nèi)控機制的不健全，洗錢風險評估有待加強，客戶分類管理有待提高，客戶身份識別需嚴格落實，防范洗錢風險意識有待加強，可疑交易分析工作流于形式。

因此在201X年，XX部將針對以上的不足進行工作改進，完善內(nèi)控機制建設(shè)，考核制度中明確相關(guān)人員反洗錢履職內(nèi)容，建立健全預防內(nèi)部人員作案和金融詐騙方面的制度。完善業(yè)務產(chǎn)品的風險評估報告，以及針對其結(jié)果采取的措施記錄。與總部協(xié)商調(diào)整恒生系統(tǒng)的分值評估標準，提高風險區(qū)分度。嚴格落實客戶身份識別制度，特別是法人客戶的相關(guān)信息資料。加強可疑交易的識別分析力度，加強對營業(yè)部員工的反洗錢培訓及考核。

在201X年，我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

專此報告。

填報日期：201X年X月XX日

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