第一篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 3

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

讀著《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》一書，看著一個(gè)個(gè)觸目驚心的案例，讓我深深思考。曾經(jīng)的他們，或許是我們高歌頌揚(yáng)的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，是我們心中不滅的榜樣，但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。

書中銀行工作人員因交友不慎而步入歧途、走上犯罪道路的典型案例對我啟發(fā)很深。我認(rèn)為作為一名銀行工作人員在交友方面應(yīng)把握以下幾條原則：

一、交友要有數(shù)?！芭笥岩?，但要心中有數(shù)”。這個(gè)數(shù)就是指對所交往的人要有判斷力。真正的朋友應(yīng)該是正直善良、幫助你走正路、保持身心健康的人。那些敢于當(dāng)面直言、對你的不良習(xí)氣和行為能夠善意提醒和糾正的人是可以信賴的朋友；而那些想方設(shè)法巴結(jié)你、討好你、滿足你，不斷用小恩小惠拉攏、腐蝕你的人，從根本上說是把你推向懸崖的人。

二、交友要擇善。古人云，“君子先擇而后交，小人先交而后擇”。朋友有好壞之分，選擇極其重要。選擇一個(gè)朋友就選擇了一種生活方式——良朋益友可以給自己帶來很多幫助，惡朋佞友則會給自己帶來許多麻煩，甚至引你走上邪路。因此，交友絕非小事。對于銀行員工來說，交友一定要慎之又慎，冷靜交友、擇善交友、擇廉交友。對那些拉拉扯扯、別有用心之徒，必須提高警惕，多一份留心、多一份疑問，否則一旦陷入“雷池”，最終受害的必定是自己。

三、交友要有度?！熬又坏缢薄Ｅ笥呀煌荒艹皆瓌t。作為銀行員工，交友必須增強(qiáng)原則意識，切不可感情用事，把個(gè)人交往與職權(quán)的行使混在一起。生活中我們每一個(gè)人都需要友誼，需要朋友的幫助，這其中也包含“義氣”。但講義氣必須要講原則，絕不能不辨是非、不顧后果，更不能觸犯法律規(guī)章和以損害國家、集體及他人利益為代價(jià)。要堅(jiān)決守住法律和職業(yè)操守的原則底線。

第二篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》一書，使我認(rèn)識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面，也讓我看到一度風(fēng)光的他們失足淪落為令人不齒的階下囚，我的心靈被深深的刺痛了，深切感到這是一次有震撼、有深遠(yuǎn)影響的廉政教育。“前車之覆軌，后車之明鑒”，這次生動的警示教育活動，通過對這一身邊事教育身邊人的反面典型教材的學(xué)習(xí)討論，本人感觸頗深，給我是一次徹底的啟示和警醒，更為我能深刻的鞏固思想城墻，提高自身思想素質(zhì)，提升廉政建設(shè)品位奠定了基礎(chǔ)。

銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業(yè)，他們功于心計(jì)，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。正所謂“水能載舟、亦能覆舟”，銀行管理章程制度雖是能讓大部分的人按部就班，赫赫業(yè)業(yè)，但銀行在經(jīng)營管理上也是存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機(jī)。制度是我們的生命線，每一項(xiàng)制度的出臺，每一次流程的改進(jìn)，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細(xì)致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一員工違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、弄虛作假等不良行為，成為理應(yīng)外合騙取盜用銀行資金的可恥“幫兇”，有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)上的員工都要時(shí)刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我社的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。

我是一名普通的建行員工，我深知內(nèi)控管理和崗位制約的重要性。我認(rèn)為任何事情沒有規(guī)矩，就不成方圓。按章辦事、按制度辦事是我們每個(gè)人應(yīng)該遵循的原則。在這次學(xué)習(xí)以及結(jié)合現(xiàn)實(shí)生活工作中體會到以下幾點(diǎn)：

一、要不斷通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識，增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)

濟(jì)的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前全省農(nóng)行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面認(rèn)為與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯

加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融犯罪。因此，通過近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)，結(jié)合我處實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對基層一線操作人員的學(xué)習(xí)和教育；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格管理；要禁止崗位職責(zé)混

淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽退制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會；要加強(qiáng)實(shí)時(shí)和事后監(jiān)督。

三、規(guī)章制度的全面推行與嚴(yán)格實(shí)施，有助于我們加強(qiáng)自身的思想建設(shè)和作風(fēng)建

設(shè)，同時(shí)也進(jìn)一步促進(jìn)了制度建設(shè)，通過這次規(guī)章制度的認(rèn)真學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到我們作為一個(gè)團(tuán)體的紀(jì)律性和組織性，更加深刻地明確了嚴(yán)明的紀(jì)律對于一個(gè)團(tuán)體的重要性。制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各個(gè)部門使其順利工作的保障。

因此，我將在工作上努力按照規(guī)章制度中的各項(xiàng)要求，規(guī)范自身行為，認(rèn)真完成工作，改進(jìn)不完善之處，發(fā)揚(yáng)自身優(yōu)點(diǎn)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

中山市建設(shè)銀行大涌分行黃沛雅

第三篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 2

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

該書以真實(shí)的案例提示了業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過違規(guī)案例反映了個(gè)別員工對金錢的貪欲,以及個(gè)別管理人員的敷衍履職，再現(xiàn)了導(dǎo)致發(fā)生事故案件的全過程。片中銀行工作人員法制意識淡薄，目無規(guī)章制度，利用工作便利，以身試法，挪用客戶資金，給客戶和銀行帶來巨大的損失，還嚴(yán)重?fù)p害了銀行的形象，最終也使自己走上了犯罪的道路。銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業(yè)，他們功于心計(jì)，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。但是銀行在經(jīng)營管理上也存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機(jī)。制度是我們的生命線，每一項(xiàng)制度的出臺，每一次流程的改進(jìn)，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細(xì)致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，成為里應(yīng)外合騙娶盜用銀行資金的可恥“幫兇”,有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)上的員工都要時(shí)刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我社的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我要對照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識，舉一反三，力求做到以下幾點(diǎn)：

一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，端正言行,認(rèn)真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時(shí)刻提醒自己要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，爭做優(yōu)秀員工。

二、樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀(jì)律紅線，自覺抵制各種腐朽誘-惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽(yù)、職位、報(bào)酬、個(gè)人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅(jiān)持“健康生活、快樂工作”。

三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強(qiáng)自我保護(hù)意識。

第四篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 1

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

由建設(shè)銀行總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》，共收集了近幾年來銀行業(yè)發(fā)生的48個(gè)重大典型案例，通過講述分析具體的案例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真對性、警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用?！栋崞鹗^砸自己的腳》這篇文章給我留下了深刻印象。某支行客戶經(jīng)理周某，剛?cè)胄袝r(shí)工作積極，踏實(shí)肯干，很快成為同事眼中的紅人并得到支行領(lǐng)導(dǎo)的青瞇和重用。由于經(jīng)常陪客戶吃飯喝酒、到KTV唱歌娛樂……漸漸地，周某習(xí)慣了出入高消費(fèi)場所，對高檔奢侈品更是如數(shù)家珍，由于收入無法滿足日益膨脹的消費(fèi)需求，面對每天上門收取的數(shù)以百萬計(jì)的資金，潛意識里動了挪用客戶資金的“歪腦筋”。周某利用上門收款工作之便，采取收款不入帳等方式，先后8次挪用客戶資金374萬元，被判處有期徒刑20年，支行和上級行18名相關(guān)責(zé)任人受到嚴(yán)肅處理，給銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。反思這一案例, 原因是多方面的。既有內(nèi)部原因, 又有外部原因;既有主觀原因, 又有客觀原因；“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發(fā)生案件的最主要原因。本人從這個(gè)案例中得到以下啟示：

一是加強(qiáng)員工行為管理是隊(duì)伍建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。周某從一名單純的學(xué)生成為一名銀行工作人員后，經(jīng)歷了從量變到質(zhì)變的過程，其追求享樂的言行支行領(lǐng)導(dǎo)及身邊的同事應(yīng)該有所感覺，如果這時(shí)有人給予善意的提醒和教育，周某就不至于走上犯罪的道路，身邊的同事也不至于影響自己的前程；二是每一項(xiàng)規(guī)章制度背后都有一個(gè)血淋淋的慘痛教訓(xùn)。從這個(gè)案例中讓我們對上門收款、對帳管理、開戶管理等規(guī)章制度再一次有了深刻的認(rèn)識。其實(shí)我們的每一項(xiàng)規(guī)章制度都是從一個(gè)個(gè)類似的案例中總結(jié)提練出來的，我們不僅要學(xué)習(xí)如何執(zhí)行規(guī)章制度，更要清楚不執(zhí)行規(guī)章制度的嚴(yán)重后果；

三是嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度應(yīng)該成為每位員工的自覺行動。銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，每個(gè)崗位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)在為建設(shè)銀行創(chuàng)造效益的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也伴隨其中，為此，上級行制定了相應(yīng)的防范風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度。每位員工必須對制度有敬畏感，只有自覺執(zhí)行規(guī)章制度，才能保護(hù)好自己及身邊的同事，才能使自己在建設(shè)銀行這個(gè)大舞臺中展示自己的才華，不斷成長起步。

第五篇：讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》有感

讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》有感

在國有控股商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有控股商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

(一)端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有控股商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念。

(二)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

(三)以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(四)強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示