第一篇：銀監(jiān)分局工作總結(jié)

2007年，我分局認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會、江蘇銀監(jiān)局年度、年中工作會議和年初全國、全省金融工作會議精神，改進(jìn)工作作風(fēng)，增強責(zé)任意識，突出監(jiān)管重點，優(yōu)化監(jiān)管方式，不斷強化監(jiān)管能力建設(shè)，提高監(jiān)管有效性，積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新試點，改進(jìn)和加強銀行業(yè)服務(wù)；進(jìn)一步深化以“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭做學(xué)習(xí)型員工”為重點的文明單位創(chuàng)建工作，全力推進(jìn)和

諧分局建設(shè)，全面履行銀行業(yè)監(jiān)管工作職責(zé)，促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改革創(chuàng)新和安全穩(wěn)健運行。一年來，轄區(qū)銀行業(yè)運行保持了持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的良好態(tài)勢。至11月末（下同），全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)余額2476.66億元，比年初增加274.2億元，總負(fù)債余額2423.18億元，比年初增加262.36億元；各項存款余額2183.48億元，比年初增加187.19億元，各項貸款余額1621.25億元，比年初增加246.53億元，分別比年初增長9.38%和17.38%；資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步改善，不良貸款余額61.15億元，比年初減少7.09億元，不良貸款率3.77%，比年初下降1.19個百分點；經(jīng)營效益大幅提升，風(fēng)險撥備能力進(jìn)一步提高，金融改革創(chuàng)新取得明顯成效，為促進(jìn)全市經(jīng)濟金融穩(wěn)健快速發(fā)展作出了新的貢獻(xiàn)。2007年，分局分別被常州市委、市政府授予2005-2006年度“常州市文明單位標(biāo)兵”稱號，被中國金融工會定為全國金融系統(tǒng)學(xué)習(xí)型先進(jìn)標(biāo)兵單位，獲得全國金融系統(tǒng)“五一”勞動獎狀，并通過“江蘇省文明單位”和“江蘇銀監(jiān)局系統(tǒng)文明單位”考評驗收。

一、2007年工作回顧

（一）加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示，引導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策

一方面，強化窗口指導(dǎo)。制定并印發(fā)了《轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)2007年度監(jiān)管指導(dǎo)意見》、《關(guān)于認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策 加強銀行業(yè)風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)意見》、《轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)2007年度案件專項治理工作指導(dǎo)意見》等一系列指導(dǎo)性文件，明確工作重點，突出監(jiān)管要求，提示潛在風(fēng)險，進(jìn)一步增強監(jiān)管針對性、前瞻性和有效性。另一方面，切實加強宏觀調(diào)控政策傳導(dǎo)和督促落實。分局根據(jù)國家宏觀調(diào)控總體要求和中央經(jīng)濟工作會議精神，結(jié)合轄區(qū)實際，有針對性地提出了轄區(qū)銀行業(yè)不同時期的監(jiān)管工作意見，并在對產(chǎn)能過剩行業(yè)和投資高增長行業(yè)信貸風(fēng)險、房地產(chǎn)貸款管理、房貸新政和環(huán)保風(fēng)暴對銀行業(yè)的影響、信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市問題等進(jìn)行深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，通過監(jiān)管會談、非現(xiàn)場監(jiān)管意見書、現(xiàn)場監(jiān)管等方式對需引起高度關(guān)注的突出問題和風(fēng)險及時向被監(jiān)管機構(gòu)作出提示，明確監(jiān)管要求，進(jìn)一步引導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控各項政策措施，全面把握宏觀經(jīng)濟走勢，及時調(diào)整和改善信貸結(jié)構(gòu)，促使轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)在加強風(fēng)險監(jiān)控下保持信貸總體平穩(wěn)增長。

（二）加強協(xié)調(diào)落實，積極推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融改革創(chuàng)新試點工作

2007年年初，在江蘇省委、省政府召開的全省金融工作會議上，常州市被確定為全省以加強小企業(yè)金融服務(wù)為主要內(nèi)容的金融改革創(chuàng)新試點城市。為認(rèn)真貫徹全省金融工作會議精神，積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新試點工作，重點做了以下四方面工作：

1、及時推進(jìn)改革創(chuàng)新試點工作總體要求的貫徹落實。提出了《關(guān)于貫徹全省金融工作會議精神 推進(jìn)常州市銀行業(yè)改革創(chuàng)新試點工作的意見》，并配合市委、市政府進(jìn)行廣泛深入的調(diào)研和考察學(xué)習(xí)，研究擬定金融改革創(chuàng)新工作措施，推動市委、市政府先后出臺了《關(guān)于金融改革創(chuàng)新試點的若干意見》、《常州市銀行業(yè)支持地方經(jīng)濟發(fā)展考核獎勵辦法》，確定了金融改革創(chuàng)新試點的重點目標(biāo)和扎實推進(jìn)轄區(qū)金融改革創(chuàng)新試點具體工作措施。

2、積極推進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)工作。一是成立分局推進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成推進(jìn)轄區(qū)小企業(yè)貸款工作合力，印發(fā)《2007年常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)小企業(yè)貸款工作指導(dǎo)意見》,推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)深入落實。二是配合市政府深入開展調(diào)研，積極參與常州市金融改革創(chuàng)新試點工作方案和措施的論證和制定，推動市委、市政府及時出臺了《關(guān)于金融改革創(chuàng)新試點的若干意見》。三是建立小企業(yè)貸款試點行制度，與常州市經(jīng)貿(mào)委聯(lián)合舉辦“常州市中小企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新講壇”，組織召開常州轄區(qū)小企業(yè)貸款試點行制度推進(jìn)工作座談會。四是積極推廣轄區(qū)小企業(yè)金融服務(wù)工作經(jīng)驗，反映轄區(qū)小企業(yè)金融服務(wù)工作成果，配合新聞媒體做好采訪常州轄區(qū)小企業(yè)貸款工作。

3、重點推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改革。一是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革工作。督促、指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機構(gòu)做好票據(jù)兌付申報工作，促使5家農(nóng)村合作金融機構(gòu)票據(jù)兌付工作如期順利完成，為實施新一輪機構(gòu)改革提供了條件；確立了做大做強地方法人金融機構(gòu)的發(fā)展思路，加強與各級政府、職能部門的溝通、協(xié)調(diào)，爭取地方政府的扶持政策

；擬定了轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革方案，推動武進(jìn)農(nóng)商行加快增資擴股進(jìn)程，啟動了市區(qū)2家合作金融機構(gòu)改革工作，推進(jìn)金壇、溧陽兩家聯(lián)社積極開展農(nóng)村合作銀行的籌建；加強對農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人治理運行情況的考核評價及督促檢查。目前，溧陽聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行籌建申請已獲銀監(jiān)會批準(zhǔn)，金壇聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行清產(chǎn)核資工作驗收已經(jīng)結(jié)束，武進(jìn)農(nóng)村商業(yè)

銀行增資擴股工作結(jié)束，實現(xiàn)了資本充足率達(dá)標(biāo)，參股投資金壇聯(lián)社已達(dá)成意向；市區(qū)2家聯(lián)社的改革工作已形成改革方案實施意見報市政府。二是加強對城市商業(yè)銀行的屬地監(jiān)管。按照江蘇銀監(jiān)局的統(tǒng)一部署，積極配合城市商業(yè)銀行推進(jìn)合并重組，通過與省局上下監(jiān)管聯(lián)動，開展監(jiān)管會談、監(jiān)管評級、飛行檢查等，加強對江蘇銀行合并重組期間和合并重組后各項經(jīng)營管理行為的監(jiān)管，引導(dǎo)江蘇銀行常州分行實現(xiàn)平穩(wěn)過渡、規(guī)范發(fā)展。三是繼續(xù)做好對郵儲機構(gòu)改革的指導(dǎo)、督促和支持。確立對郵儲機構(gòu)改革期間的監(jiān)管重點，督促其加強內(nèi)部管理、規(guī)范經(jīng)營，切實防范改革過程中的案件發(fā)生。四是不斷推動轄區(qū)銀行業(yè)體系的豐富和完善，指導(dǎo)、幫助華夏銀行常州分行順利完成籌建、通過驗收并正式開業(yè)。加強對外協(xié)調(diào)聯(lián)系，加快引進(jìn)中外資銀行來常設(shè)點步伐。

4、不斷推動銀行業(yè)改進(jìn)和加強服務(wù)。2007年以來，根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于“改進(jìn)和加強銀行業(yè)服務(wù)的八條意見”和江蘇銀監(jiān)局部署，我分局把推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改進(jìn)和加強服務(wù)作為一項重點工作加以落實。一是結(jié)合銀行機構(gòu)提出的年度營業(yè)網(wǎng)點調(diào)整規(guī)劃，通過行政許可推動，實現(xiàn)網(wǎng)點的合理布局，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)加大了網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化改造投入，增設(shè)自助機具設(shè)施，大面積升格擴大服務(wù)功能，推出多種新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，開展理財業(yè)務(wù)教育等宣傳活動，推行彈性服務(wù)窗口，從而有效改善服務(wù)質(zhì)量，社會公眾排隊現(xiàn)象得以好轉(zhuǎn)，改善了銀行對外服務(wù)形象。二是深入全市42個銀行業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點開展改進(jìn)和加強銀行服務(wù)情況專項檢查和調(diào)研，制定改進(jìn)和加強轄區(qū)銀行業(yè)服務(wù)的指導(dǎo)意見，聯(lián)合市銀行業(yè)協(xié)會召開轄區(qū)銀行業(yè)改進(jìn)和加強銀行服務(wù)工作會議，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會組織各銀行業(yè)機構(gòu)簽訂文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)倡議書。三是組織開展“送金融知識下鄉(xiāng)、進(jìn)社區(qū)”、“文明服務(wù)月”活動。通過《常州日報》、常州人民廣播電臺加強輿論宣傳，展示銀行文明服務(wù)形象。四是與市委宣傳部聯(lián)合召開加強銀行業(yè)新聞宣傳工作座談會，并聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于加強銀行業(yè)新聞宣傳工作的意見》，進(jìn)一步增進(jìn)監(jiān)管部門、銀行機構(gòu)、新聞單位、銀行業(yè)協(xié)會之間的聯(lián)系溝通，積極為推動銀行業(yè)改革發(fā)展、更好服務(wù)于經(jīng)濟、社會創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境。2007年，常州轄區(qū)涌現(xiàn)出建設(shè)銀行常州化龍巷支行等一批全國和省級文明示范服務(wù)單位，促進(jìn)了轄區(qū)銀行業(yè)服務(wù)水平的進(jìn)一步提高。

（三）突出監(jiān)管重點，有效防范和化解轄區(qū)銀行業(yè)風(fēng)險

1、深入推進(jìn)案件專項治理工作，加強轄區(qū)合規(guī)風(fēng)險管理建設(shè)

2007年，我分局緊緊圍繞銀監(jiān)會提出的“堅持三個原則，實現(xiàn)三個目標(biāo)”的工作要求，全面落實案件查防工作責(zé)任制，以加大案件排查力度、提升內(nèi)控制度有效性、強化案件責(zé)任追究為重點，抓好銀行基層網(wǎng)點、案件易發(fā)部位、票據(jù)和存款業(yè)務(wù)、內(nèi)控建設(shè)以及員工教育等五個方面重點，進(jìn)一步完善工作機制，改進(jìn)督導(dǎo)方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，確保不發(fā)生百萬元以上大案要案，逐步把案件專項治理作為一項常規(guī)工作納入操作性風(fēng)險監(jiān)管范圍，取得工作實效。

一是建立和落實案件專項治理工作統(tǒng)計分析制度、重大案件報告制度、案件責(zé)任追究機制等，分別制定轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)和農(nóng)村合作金融機構(gòu)年度案件專項治理工作指導(dǎo)意見，確定了分類監(jiān)管、嚴(yán)格督導(dǎo)的工作原則，明確了案件專項治理工作重點和措施。組織開展了轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)情況綜合調(diào)查，召開了案件專項治理及合規(guī)風(fēng)險管理工作會議，進(jìn)行案件治理情況交流和監(jiān)管情況通報，督促銀行機構(gòu)重視案件治理的基礎(chǔ)管理工作，切實按照建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系和外部監(jiān)管體系的要求，有效整改案件隱患，鞏固案件治理根基，推進(jìn)案件專項治理長效建設(shè)全面深入開展。二是部署、督促各行（社、局）開展風(fēng)險排查工作，轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)自身發(fā)現(xiàn)問題602個，整改558個，處理責(zé)任人員1091人次，其中：紀(jì)律處分61人次，經(jīng)濟處罰1030人次，經(jīng)濟處罰262525萬元。三是加大縣域銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作監(jiān)管力度，在武進(jìn)、金壇、溧陽一區(qū)二市組織開展銀行業(yè)機構(gòu)“合規(guī)風(fēng)險管理年”活動，并加強對三轄市（區(qū)）基層管理人員的合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。四是針對整治期間轄區(qū)兩家大型商業(yè)銀行先后發(fā)生商業(yè)賄賂案件和存款冒領(lǐng)案件的嚴(yán)峻形勢，及時加大案件專項治理和操作性風(fēng)險排查的督導(dǎo)力度，督促轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)采取多種措施增強案件查防能力。先后對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了操作性風(fēng)險排查、案件專項治理督導(dǎo)延伸檢查，組織對143家機構(gòu)開展飛行檢查，發(fā)現(xiàn)問題35個，整改問題20個。五是通過案件治理和違規(guī)查處凸顯監(jiān)管威信。我分局對轄區(qū)銀行機構(gòu)違規(guī)問題緊盯不放，督促轄區(qū)銀行機構(gòu)從重處理違規(guī)人員，有效發(fā)揮震懾作用。先后責(zé)成轄區(qū)部分銀行機構(gòu)對涉及虛假按揭、違規(guī)發(fā)放個人貸款、違規(guī)對外用章、挪用客戶授信違規(guī)放貸等問題的責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，共計對31名違規(guī)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

2、完善大額風(fēng)險資產(chǎn)管理，大力防范和化解大額授信風(fēng)險。一是不斷完善轄區(qū)風(fēng)險資產(chǎn)管理機制。年初制定了《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)2007年風(fēng)險資產(chǎn)管理工作指導(dǎo)意見》，指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)開展了一系列維護銀行資產(chǎn)安全的工作。二是加強大額風(fēng)險處置的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。通過指導(dǎo)和協(xié)調(diào)有關(guān)債權(quán)銀行開展艱難的依法維權(quán)、處置風(fēng)險工作，華源蕾迪斯銀行債權(quán)的維護取得了實質(zhì)性進(jìn)展。三是強化大額風(fēng)險監(jiān)測。要求轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格大額授信業(yè)務(wù)管理，落實對大額授信業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，開展對大額授信情況排查，嚴(yán)密監(jiān)控集團客戶授信和關(guān)聯(lián)交易；加強對5000萬元以上大額授信的統(tǒng)計、監(jiān)控和檢查，建立對轄區(qū)五大銀行集團客戶授信情況監(jiān)測臺賬，及時發(fā)現(xiàn)并預(yù)警風(fēng)險隱患。四是積極籌劃存量授信轉(zhuǎn)化為銀團貸款的工作。大力推廣銀團貸款防范大額授信風(fēng)險，在對轄區(qū)近年來銀團貸款業(yè)務(wù)情況深入了解和調(diào)研的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會不斷探索和推動轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)銀團貸款業(yè)務(wù)。2007年轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)組織銀團貸款3筆，金額合計10.7億元。五是加強金融債權(quán)維護。與人行、銀行業(yè)協(xié)會、各銀行業(yè)金融機構(gòu)等部門加強了協(xié)調(diào)配合，嚴(yán)防改制企業(yè)逃廢債行為的發(fā)生，2007年確認(rèn)31家改制企業(yè)金融債權(quán)27805萬元。

3、加強不良貸款監(jiān)管，不良貸款壓降工作取得明顯成效。

我分局始終把不良貸款壓降作為監(jiān)管重點來抓，時刻關(guān)注，加強監(jiān)測和考核，一是不斷改進(jìn)和完善轄區(qū)不良貸款壓降新機制。推行資產(chǎn)風(fēng)險管理聯(lián)席會議制度，加強信息溝通，完善風(fēng)險提示和窗口指導(dǎo)功能。二是進(jìn)一步加強對轄區(qū)銀行不良貸款監(jiān)測分析和報告。建立大額不良貸款臺賬，并進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測分析；對部分不良貸款出現(xiàn)反彈的銀行機構(gòu)及時進(jìn)行跟蹤，通過監(jiān)管會談、巡訪等措施，督促銀行機構(gòu)強化措施，加強對不良貸款壓降工作的持續(xù)管理。三是加大了對農(nóng)村合作金融機構(gòu)不良資產(chǎn)壓降考核的力度。年初，分局專門制定了《常州轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)不良資產(chǎn)監(jiān)測工作制度和操作規(guī)程》，進(jìn)一步加強對轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)不良資產(chǎn)壓降考核，實現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)不良貸款“雙降”目標(biāo)；深入推進(jìn)轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類，提高五級分類結(jié)果準(zhǔn)確性。四是促進(jìn)大額不良資產(chǎn)的妥善處置。一方面督促轄區(qū)銀行機構(gòu)利用年內(nèi)盈利水平較好的有利條件，加快對“鐵本”等歷史遺留大額不良貸款的核銷，有效壓降存量不良貸款；另一方面，加大了“華源蕾迪斯”不良貸款處置的推進(jìn)力度，指導(dǎo)、協(xié)助轄區(qū)銀行機構(gòu)積極有效開展維權(quán)工作，最大程度提高清償率。五是強化不良貸款責(zé)任追究機制。對轄區(qū)有關(guān)銀行多次提出落實不良貸款責(zé)任追究的監(jiān)管要求，督促其依照規(guī)定嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任，推動不良貸款問責(zé)制度的嚴(yán)格執(zhí)行。至2007年11月末，轄區(qū)不良貸款雙降工作取得明顯成效，不良貸款余額和不良貸款率分別比2007年年初減少7.09億元和下降1.19個百分點。

4、加強協(xié)調(diào)推動，建立處置非法集資工作機制。按照銀監(jiān)會和江蘇銀監(jiān)局關(guān)于認(rèn)真做好處置非法集資工作的要求，分局積極向政府匯報，提請常州市政府重視和加強處置非法集資工作，由政府召集銀監(jiān)、公安、工商等部門專題研究處置非法集資工作，建立處置非法集資工作協(xié)調(diào)機制。

（四）強化監(jiān)管手段，提高監(jiān)管的整體效率

1、把加強非現(xiàn)場監(jiān)管作為提高監(jiān)管有效性的突破口。一是擴大了監(jiān)管評級的范圍，創(chuàng)新監(jiān)管評級方法。全年部署開展了轄區(qū)5家大銀行和城市商業(yè)銀行監(jiān)管評級及5家農(nóng)村合作金融機構(gòu)監(jiān)管試評級工作，進(jìn)一步摸清了被評級機構(gòu)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的薄弱環(huán)節(jié)，其中，對大型銀行監(jiān)管評級工作積極參與江蘇銀監(jiān)局新監(jiān)管體系的研究，有關(guān)工作和做法受到江蘇銀監(jiān)局職能部門好評。二是完善精確制導(dǎo)的非現(xiàn)場監(jiān)管方式。實施監(jiān)管部門與銀行業(yè)金融機構(gòu)上級行“雙向”監(jiān)管，建立了監(jiān)管日志制度，進(jìn)一步做好非現(xiàn)場監(jiān)測分析及動態(tài)情況的收集、反映、分析、評價及非現(xiàn)場監(jiān)管意見反饋，注重銀行業(yè)金融機構(gòu)早期問題的發(fā)現(xiàn)和預(yù)警，并將監(jiān)管信息的分析匯總作為監(jiān)管資源信息共享和供領(lǐng)導(dǎo)決策的有效平臺，實現(xiàn)監(jiān)管關(guān)口前移；全年分局共向轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)出非現(xiàn)場監(jiān)管反饋意見書61份，提出監(jiān)管意見329條，發(fā)出風(fēng)險提示28條。三是進(jìn)一步調(diào)整對縣域銀行業(yè)機構(gòu)監(jiān)管思路，開展縣域分支機構(gòu)延伸監(jiān)管，分區(qū)域舉辦了240人次的縣域銀行機構(gòu)高管人員《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》知識培訓(xùn)，組織召開了武進(jìn)、金壇、溧陽三地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)2007年年中合規(guī)風(fēng)險管理工作交流會議，促使銀行機構(gòu)提高法律法規(guī)執(zhí)行效力。四是加強和改進(jìn)信息科技工作，扎實做好“1104工程”非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)試點工作，制定實施了《非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)報表報送工作考核暫行辦法》、《客戶風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送規(guī)程》，法人分支機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)入試運行階段；在江蘇省轄區(qū)率先嘗試建立銀行業(yè)信息科技風(fēng)險監(jiān)管體系，出臺了《常州轄區(qū)銀行業(yè)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理暫行辦法》，試行科技信息風(fēng)險管理，拓展監(jiān)管手段；全面正式運行“常州銀行業(yè)信息網(wǎng)”，實現(xiàn)了與轄區(qū)16家銀行業(yè)金融機構(gòu)主要職能部門和一級支行以及常州市銀行業(yè)協(xié)會的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息互通。五是指導(dǎo)和推動銀行業(yè)協(xié)會工作。把促進(jìn)銀行業(yè)協(xié)會健全和完善協(xié)會工作機制作為重點，制定《2007年銀行業(yè)協(xié)會工作意見》，推進(jìn)“文明服務(wù)月”活動深入開展，指導(dǎo)協(xié)會制定《常州市銀團貸款章程》。

2、把加大現(xiàn)場檢查力度作為提高監(jiān)管有效性的著力點。2007年，在現(xiàn)場檢查任務(wù)異常繁重的情況下，分局合理部署，抓住銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營管理中存在的主要問題，有針對性地制定現(xiàn)場檢查計劃，認(rèn)真準(zhǔn)備、周密組織，分工明確，任務(wù)到人，檢查的廣度、深度、針對性進(jìn)一步提高。全年共對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展各類現(xiàn)場檢查21項，投入3433個工作日，檢查涉及金額378億元，檢查對象涵蓋了轄區(qū)所有銀行業(yè)金融機構(gòu)，檢查內(nèi)容涉及大額對公賬戶風(fēng)險、小企業(yè)和委托貸款業(yè)務(wù)、大額貸款和保函業(yè)務(wù)、風(fēng)險抵補情況、大額存款依存度、冒名貸款、銀行業(yè)服務(wù)情況、投資業(yè)務(wù)、案件專項治理和操作性風(fēng)險、治賄和創(chuàng)安評估驗收、金融許可證公示情況等項目，進(jìn)一步摸清了被查機構(gòu)的主要風(fēng)險和問題，違規(guī)行為得到及時發(fā)現(xiàn)和糾正。同時，為規(guī)范現(xiàn)場檢查工作，分局制定了《現(xiàn)場檢查實施細(xì)則》，明確和細(xì)化了現(xiàn)場檢查工作流程和要求，進(jìn)一步提高現(xiàn)場檢查質(zhì)量和效率。

3、把規(guī)范行政許可行為作為提高監(jiān)管有效性的基本點。2007年，分局進(jìn)一步完善行政許可工作機制，制定了《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事及高級管理人員審計報告框架》、《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事及高級管理人員任職資格考試暫行辦法》和《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事及高級管理人員談話辦法》等行政許可操作制度，使行政許可事項進(jìn)一步規(guī)范、公開、透明；推行了轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人公示制度及從業(yè)人員違法違規(guī)處理情況統(tǒng)計分析制度。2007年，分局辦理行政許可事項242項，其中，機構(gòu)升格52家，遷址更名42家，撤銷5家，核準(zhǔn)高管人員任職資格122名，備案高管人員任職資格3名，辦理新業(yè)務(wù)備案（回復(fù)）16項，開展了對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)314名董（理）事和高管人員2006年度任期履職情況考核工作，完成全轄852家銀行業(yè)金融機構(gòu)新版金融許可證換證工作。

4、把加強監(jiān)管調(diào)研作為提高監(jiān)管有效性的重要手段。強化對信息調(diào)研工作的規(guī)劃，年初分別制定《200７年度常州銀監(jiān)分局調(diào)研課題計劃》、《常州銀監(jiān)分局200７年度調(diào)研選題參考方向》，進(jìn)一步突出調(diào)研工作的針對性，同時，突出正向激勵，不斷完善分局信息調(diào)研工作機制和獎勵制度，建立季度專題分析例會制度，加大了信息和調(diào)研工作考評獎勵力度，形成了一批高質(zhì)量的信息調(diào)研成果，突破了以往信息調(diào)研錄用層次低、錄用數(shù)量少的局面，有多篇信息調(diào)研得到上級部門或省委、省政府的關(guān)注和肯定。全年被銀監(jiān)會各類信息載體（含網(wǎng)上信息平臺）錄用7篇、江蘇銀監(jiān)局各類信息載體錄用54篇、省委省政府錄用4篇，江蘇銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)批示3篇、省委省政府領(lǐng)導(dǎo)批示1篇，編發(fā)《常州銀監(jiān)分局監(jiān)管簡報》29期，《常州銀監(jiān)分局監(jiān)管調(diào)研》14期。在信息調(diào)研的內(nèi)容、重點上，緊緊圍繞全局中心工作，一是及時反映轄區(qū)金融改革創(chuàng)新的亮點、動態(tài)，總結(jié)、推廣改革創(chuàng)新成果、經(jīng)驗等。二是結(jié)合監(jiān)管工作，發(fā)現(xiàn)問題，深入調(diào)研，提示風(fēng)險。三是探索監(jiān)管方法，加強監(jiān)管手段創(chuàng)新。四是積極反映分局文明單位創(chuàng)建措施，總結(jié)宣傳創(chuàng)建成效。全年反映報送了一批質(zhì)量較好的調(diào)研信息，如《常州轄區(qū)小企業(yè)動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管貸款成效明顯》、《抓住改革創(chuàng)新試點契機　完善小企業(yè)金融服務(wù)》《基層銀行業(yè)信息科技風(fēng)險管理的缺陷與策略選擇》、《常州轄區(qū)銀行業(yè)實施銀團貸款的障礙及解決路徑探析》、《充分發(fā)揮第三種監(jiān)管手段作用 更好服務(wù)于非現(xiàn)場監(jiān)管工作》、《全力提高職工學(xué)習(xí)力，全面提升監(jiān)管戰(zhàn)斗力》等。

（五）突出和諧分局建設(shè)，提升監(jiān)管履職能力

1、推進(jìn)學(xué)習(xí)型單位創(chuàng)建，深化文明單位創(chuàng)建內(nèi)涵。按照年初提出的“努力構(gòu)建科學(xué)民主、好學(xué)向上、務(wù)實進(jìn)取、充滿活力的和諧分局，在已取得榮譽的基礎(chǔ)上爭取達(dá)到更高目標(biāo)”的要求，開展了以學(xué)習(xí)型單位創(chuàng)建為重點的文明單位建設(shè)工作。一是從組織架構(gòu)、內(nèi)容措施上進(jìn)一步推進(jìn)，深化文明單位創(chuàng)建內(nèi)涵。制定了《常州銀監(jiān)分局員工學(xué)習(xí)積分制實施辦法》，建立《學(xué)習(xí)型組織建設(shè)個人學(xué)習(xí)記錄卡》，積極引導(dǎo)員工明確學(xué)習(xí)目標(biāo)，增強學(xué)習(xí)意識，激發(fā)學(xué)習(xí)熱情，全力打造學(xué)習(xí)型分局，推動“爭創(chuàng)學(xué)習(xí)型科室、爭做學(xué)習(xí)型員工”雙爭活動的活躍開展。二是積極開展?fàn)巹?chuàng)活動，提升分局文明創(chuàng)建品牌。全面打造文明創(chuàng)建品牌，先后組織申報并獲得了全國金融系統(tǒng)“學(xué)習(xí)型組織標(biāo)兵單位”、全國金融系統(tǒng)“五一”勞動獎狀、常州市“文明單位標(biāo)兵”和江蘇省“文明單位”。三是組織員工開展多種形式的學(xué)習(xí)活動。以黨委理論中心組學(xué)習(xí)為龍頭，緊跟形勢，明確主題，擴大范圍，充分發(fā)揮引領(lǐng)分局政治理論學(xué)習(xí)的作用；通過組織開展《履職問責(zé)辦法》“學(xué)習(xí)月”活動、黨委理論中心組學(xué)習(xí)擴大會、學(xué)習(xí)征文、贈書活動、輔導(dǎo)講座、學(xué)習(xí)興趣小組及以科室為單位的學(xué)習(xí)交流等形式，進(jìn)一步增強干部職工自覺學(xué)習(xí)、更新知識的意識。四是探索和實踐分局員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)和教育方式。統(tǒng)籌規(guī)劃了分局2007年度培訓(xùn)工作方案，通過與大專院校合作的形式，組織開展了銀監(jiān)會“三大模塊”系列培訓(xùn)、舉辦了“銀行業(yè)監(jiān)管文化”講座、選派了8名中層干部參加了清華大學(xué)經(jīng)濟管理高級研修班有關(guān)業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)研討，并開展“學(xué)習(xí)兩會精神，推進(jìn)監(jiān)管創(chuàng)新”、“金融和監(jiān)管創(chuàng)新業(yè)務(wù)”、“感悟歷史，展望未來”等一系列特色主題宣傳教育活動。

2、突出和諧主題，深入開展文明創(chuàng)建系列活動。按照“構(gòu)建和諧分局”工作要求，黨政工團聯(lián)合開展了一系列以“和諧建設(shè)”為主線的創(chuàng)建活動。通過先后組織參加江蘇銀監(jiān)局系統(tǒng)職工文藝匯演和參加江蘇銀監(jiān)局第一屆職工田徑運動會，取得優(yōu)異成績，進(jìn)一步激發(fā)了全局職工的向心力和集體榮譽感；通過開展三八婦女節(jié)“走進(jìn)新農(nóng)村，歡樂慶三八”學(xué)習(xí)實踐和四周年局慶“凝心聚力、攜手共進(jìn)”野外拓展訓(xùn)練、舉辦“職業(yè)生涯與心理健康”專題講座，進(jìn)一步增強了分局職工的凝聚力，體現(xiàn)了分局對職工的人文關(guān)懷；通過組織“送金融知識下鄉(xiāng)”文藝演出、配合全市金融系統(tǒng)工會聯(lián)合會組織舉辦了金融行業(yè)文藝匯演以及金融行業(yè)書畫攝影作品征集、金融系統(tǒng)業(yè)務(wù)技能大賽活動等群眾性活動，進(jìn)一步豐富了職工工作、學(xué)習(xí)、生活內(nèi)容。

3、加強教育和引導(dǎo)，增強團隊向心力和凝聚力。一是開展了多項主題教育。為慶祝建黨八十六周年，組織全體員工到嘉興南湖舉辦了“傳承革命火炬，促進(jìn)和諧發(fā)展”主題系列活動；為認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹、落實十七大精神，制定開展十七大精神專題學(xué)習(xí)的意見，各黨支部組織黨員干部開展主題鮮明、各具特色的實踐活動。二是典型引路，組織開展“學(xué)先進(jìn)、趕先進(jìn)”活動。通過積極宣傳銀監(jiān)會系統(tǒng)先進(jìn)人物和事跡，通報表彰分局成立以來各類集體、個人先進(jìn)榮譽和學(xué)習(xí)成果，在員工身邊樹立實實在在的“典范”，大力營造爭創(chuàng)先進(jìn)良好氛圍。三是開展了多種形式的廉政教育。通過組織收看革命影片、廉政教育片、警示教育片、通報典型案例，從正反兩方面，加強員工廉政教育，促進(jìn)員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀。四是開展捐贈獻(xiàn)愛心活動。號召分局全體黨團員帶頭，發(fā)動全體職工向銀監(jiān)會職工重大災(zāi)病互助金捐款，開展“慈善一日捐”活動，體現(xiàn)了分局員工的愛心情懷。五是密切黨群、干群關(guān)系。黨員和群眾，干部和職工相互交流溝通，主動讓職工群眾參與到黨課、參觀學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)報告、征求意見、民主評議等各項活動、各項環(huán)節(jié)中，自覺接受群眾監(jiān)督，加強整體互動。

4、圍繞民主政治建設(shè)，進(jìn)一步營造分局和諧氣氛。一是通過黨委民主生活會意見征求和反饋、開展“深化分局文明創(chuàng)建、再促分局和諧發(fā)展”諫言獻(xiàn)策活動，進(jìn)一步暢通職工信息反映渠道；二是組織召開分局一屆二次職工大會，通過職工提案及審議行政工作、工會工作、提案工作報告等報告，保障職工的知情權(quán)、參與權(quán)，積極營造分局和諧向上的氛圍。三是進(jìn)一步推進(jìn)政務(wù)公開，按照公開、透明的原則，完善分局政務(wù)公開辦法。建立二個層次的政務(wù)公開渠道：對直接涉及分局干部職工切身利益的制度和舉措，經(jīng)工會小組討論，廣泛征求職工意見；對監(jiān)管工作中的政策法規(guī)、重大決策、重要事項等，及時以會議、分局內(nèi)聯(lián)網(wǎng)等形式向分局職工及轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)公開，廣泛接受監(jiān)督。

5、加強黨的建設(shè)和隊伍建設(shè)，進(jìn)一步提升履職能力。一是繼續(xù)推進(jìn)黨的先進(jìn)性教育，加強黨員的教育工作，通過舉辦培訓(xùn)班、上黨課、參加報告會和組織專題交流研討、黨支部實踐活動等形式，有計劃組織好黨員的集體學(xué)習(xí)；堅持黨內(nèi)民主生活，開展民主評議黨員活動；加強預(yù)備黨員和入黨積極分子的教育培養(yǎng)，加快發(fā)展新黨員，增強黨組織活力。二是加強領(lǐng)導(dǎo)干部履職能力建設(shè)。一方面，進(jìn)一步加強黨委班子建設(shè)，先后召開加強黨員領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)專題民主生活會和2007年度民主生活會，認(rèn)真落實局領(lǐng)導(dǎo)參加江蘇銀監(jiān)局2007年處級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)修班工作；另一方面，進(jìn)一步提高中層干部履職和領(lǐng)導(dǎo)能力，通過探索實施非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)競聘機制，選拔任用了五名副主任科員，進(jìn)一步優(yōu)化分局干部隊伍結(jié)構(gòu)；通過年度、半年度部門和中層干部考核，以及對６名試用期滿的中層干部任期考察，加強對中層干部的持續(xù)監(jiān)督和管理。三是建立健全干部監(jiān)督機制，落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，開展行風(fēng)評議活動，加強嚴(yán)格執(zhí)行各項廉政制度規(guī)定的監(jiān)督檢查。

6、加強內(nèi)部管理，進(jìn)一步優(yōu)化工作機制。一是推進(jìn)監(jiān)管流程改造。為積極配合做好“1104工程”建設(shè)，分局組織各科室研究細(xì)化“1104工程”運行后分工協(xié)作機制，對崗位職責(zé)進(jìn)行全面修訂完善。二是制訂實施分局履職問責(zé)制度。加強了對履職問責(zé)工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了分局問責(zé)委員會，在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上制定了《常州銀監(jiān)分局實施履職問責(zé)辦法細(xì)則》，細(xì)化問責(zé)內(nèi)容和重點，開展“履職問責(zé)學(xué)習(xí)月”活動，并精心組織實施，進(jìn)一步增強分局員工責(zé)任意識。三是加強政務(wù)履職考核。制定了《常州銀監(jiān)分局政務(wù)履職考核辦法》，對公文處理、信息調(diào)研、督辦管理、安全保衛(wèi)等七個方面政務(wù)工作提出了具體管理和考核要求。四是加強內(nèi)部制度的制定和完善。共制定和修訂了信息調(diào)研工作考評獎勵暫行辦法、督辦、簽報、銀行業(yè)信息網(wǎng)、監(jiān)管要情通報管理辦法等10余項內(nèi)部管理制度，匯編形成2006年度《常州銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》和《銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)范性文件匯編》。五是增強制度執(zhí)行力。下半年在分局內(nèi)部各部門組織開展制度執(zhí)行情況“回頭看”，組織部門員工開展內(nèi)部管理制度再學(xué)習(xí)、再檢查、再落實，提高制度的執(zhí)行效率和質(zhì)量，促進(jìn)各項工作的有效落實。

7、規(guī)范從政從業(yè)行為，全面推進(jìn)分局黨風(fēng)廉政建設(shè)。一是加強宣傳教育，筑牢拒腐防變的思想防線。分局緊緊抓住貫徹落實《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》這條主線，圍繞領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)和工作人員履職問責(zé)“兩個重點”，以黨委中心組理論學(xué)習(xí)為龍頭，認(rèn)真貫徹落實《2007年銀監(jiān)會系統(tǒng)反腐倡廉宣傳教育工作意見》，制定了分局反腐倡廉宣傳教育工作計劃，并采取各項具體措施把反腐倡廉宣傳教育納入到日常的監(jiān)管工作之中，促進(jìn)員工自覺樹立廉潔從政、從業(yè)形象。二是強化責(zé)任意識，認(rèn)真貫徹落實黨風(fēng)廉政責(zé)任制。分局從建立健全分局黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、層層抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制入手，與各科室負(fù)責(zé)人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，進(jìn)一步明確了目標(biāo)、責(zé)任和問責(zé)措施，全方位實施了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)管理。三是扎實開展案件隱患和風(fēng)險點排查工作。對易發(fā)案件的部位、崗位、環(huán)節(jié)進(jìn)行全面梳理，認(rèn)真分析，重點加強對履職過程中以權(quán)謀私、執(zhí)法不公、違反“約法三章”、現(xiàn)場檢查紀(jì)律、三項清理等禁止性規(guī)定及失職瀆職、損害單位聲譽、形象的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，對外公開舉報電話、設(shè)置舉報箱，接受公眾監(jiān)督。

二、主要問題和不足

2007年，我分局立足轄區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管和分局全面建設(shè)實際，強化監(jiān)管，依法行政，嚴(yán)格管理，務(wù)實高效，為促進(jìn)和保障轄區(qū)銀行業(yè)穩(wěn)健運行、推進(jìn)和諧分局建設(shè)發(fā)揮了積極的作用，取得了較好成效。但按照監(jiān)管有效性和轄區(qū)銀行業(yè)運行對監(jiān)管工作的要求還存在以下差距和不足：

（一）監(jiān)管的深層次延伸和深度分析能力不強。目前監(jiān)管工作主要按照上級監(jiān)管工作要求和采用傳統(tǒng)監(jiān)管方式開展，更多的停留在一般性的表象的監(jiān)管層面，對于準(zhǔn)確、及時揭示和預(yù)警銀行業(yè)運行風(fēng)險而進(jìn)行的深層次監(jiān)管的能力、手段比較欠缺，國際先進(jìn)的監(jiān)管理念、科學(xué)精確的監(jiān)管模型尚未有效運用于監(jiān)管實踐。同時監(jiān)管信息資源綜合運用發(fā)揮作用不充分，不能充分運用監(jiān)管報表體系進(jìn)行深度監(jiān)管分析。

（二）激勵約束機制還不夠完善。目前，履職問責(zé)制度已全面推行，但績效考核辦法還不夠完善，正向激勵作用發(fā)揮不夠，監(jiān)管創(chuàng)新的積極主動性由此受到一定影響。

（三）和諧分局建設(shè)措施需進(jìn)一步強化。和諧分局創(chuàng)建仍然存在組織推動多、員工獻(xiàn)計獻(xiàn)策主動參與少的情況，對于調(diào)動員工積極參與和諧分局建設(shè)的熱情與積極性重視不夠，宣傳發(fā)動不足，在推動和諧分局創(chuàng)建工作中出現(xiàn)了不夠和諧的一面。

（四）黨、團、工會合力作用尚未充分發(fā)揮。黨委、工會在充分調(diào)動和發(fā)揮員工積極性方面工作還不夠深入，與干部職工的交流、溝通還不夠細(xì)致和經(jīng)?；?，對青年員工的成長還需多給予關(guān)心。

第二篇：銀監(jiān)分局銀行監(jiān)管工作總結(jié)

銀監(jiān)分局銀行監(jiān)管工作總結(jié)

襄陽銀行業(yè)緊緊圍繞市委市政府關(guān)于“穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促改革、惠民生”的決策部署，切實加快改革發(fā)展，努力改善金融服務(wù)，持續(xù)加大融資支持力度，全力支持我市經(jīng)濟社會跨越式發(fā)展。(一)全力支持實體經(jīng)濟，金融總量實現(xiàn)大跨越。

在全市經(jīng)濟社會發(fā)展“穩(wěn)中有進(jìn)、變中向好”的總體環(huán)境下，我分局督促銀行業(yè)搶抓歷史機遇、克服政策障礙，一方面加強對接和輔導(dǎo)工作，及時跟進(jìn)我市重大項目、支柱產(chǎn)業(yè)和骨干企業(yè)的融資需求，做實信貸“需求端”。另一方面向上爭取、向外調(diào)劑、向內(nèi)挖潛，千方百計籌集資金，做大信貸“供給端”。全市銀行業(yè)存貸款余額分別突破“2千億”和“1200億”關(guān)口，實現(xiàn)了金融總量的跨越式發(fā)展。特別是各項貸款余額達(dá)到1244億元，比2009年翻了一番多，只用不到4年時間就走過了過去60年的歷程，增幅居全省市州前列。同時存貸比穩(wěn)步上升，比上年提高2.1個百分點，資金使用效率明顯提高。特別是各股份制銀行充分運用系統(tǒng)調(diào)配資金，普遍保持較高的存貸比水平(部分機構(gòu)超過100%)，充分顯示了銀行業(yè)對襄陽經(jīng)濟社會發(fā)展的信心。(二)著力推進(jìn)銀行改革，“區(qū)域金融中心”建設(shè)大提速。

建設(shè)區(qū)域金融中心有利于打造資金“洼地”和發(fā)展“高地”，去年以來，我分局堅持“政府筑渠引水、監(jiān)管引水入渠”理念，一方面大力向各上級行宣傳襄陽市良好前景和機遇，另一方面積極向銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局匯報溝通，爭取傾斜性的準(zhǔn)入政策，取得良好成效。一是股份制銀行引進(jìn)穩(wěn)步推進(jìn)。浦發(fā)銀行、平安銀行襄陽分行掛牌開業(yè)，全市銀行業(yè)機構(gòu)數(shù)量達(dá)到22家，僅次于XX市。廣發(fā)銀行引進(jìn)進(jìn)入實質(zhì)性洽談，武農(nóng)商也表達(dá)了進(jìn)駐襄陽的意愿。二是金融便利服務(wù)程度持續(xù)提高。社區(qū)銀行建設(shè)開始起步，9家銀行提出建設(shè)規(guī)劃，已建在建社區(qū)支行24個;自助銀行和atm等服務(wù)設(shè)施也保持快速增長。三是農(nóng)村金融體系改革強力推進(jìn)，谷城、老河口、襄陽3家農(nóng)商行先后掛牌成立，棗陽農(nóng)商行獲準(zhǔn)籌建，宜城農(nóng)信社改制穩(wěn)步推進(jìn)，南漳中銀富登村鎮(zhèn)銀行開始試營業(yè)。四是機構(gòu)布局不斷優(yōu)化，城商行和股份制銀行繼續(xù)向縣域、園區(qū)下沉，村鎮(zhèn)銀行開始向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸，第一家股份制銀行縣級支行(中信銀行棗陽支行)和第一家村鎮(zhèn)銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行(老河口中銀富登村鎮(zhèn)銀行張集支行)即將開業(yè)。

(三)助力民生和創(chuàng)業(yè)工程，普惠金融服務(wù)工作大拓展。

發(fā)展普惠金融是十八屆三中全會作出的重大部署，對推動我市經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展和民生不斷改善具有重要支撐作用。圍繞“民生gdp”和市委市政府全民創(chuàng)業(yè)工作要求，我分局重點從三個方面引導(dǎo)銀行業(yè)拓展普惠金融服務(wù)。一是以落實“三覆蓋一提高”工程為抓手，持續(xù)增大縣域金融的增量份額。在引導(dǎo)涉農(nóng)機構(gòu)逐步擴大縣域支行業(yè)務(wù)授權(quán)的基礎(chǔ)上，配置專項信貸規(guī)模，調(diào)整增量貸款投向，增加對糧食生產(chǎn)、抗旱減災(zāi)、農(nóng)田水利建設(shè)等方面信貸投入，確保襄陽市百億斤產(chǎn)糧大市地位，助推現(xiàn)代農(nóng)業(yè)強市建設(shè)。全市銀行業(yè)縣域貸款余額504.8億元，比年初增加87億元，增幅20.8%。二是以推進(jìn)“雙基雙贏”合作貸款為抓手，促進(jìn)基層銀行機構(gòu)信貸模式創(chuàng)新。全市已成立70個農(nóng)村、社區(qū)信貸服務(wù)工作室，為1265戶農(nóng)戶和涉農(nóng)組織發(fā)放“雙基雙贏合作貸款”10402萬元，授信15000萬元。我市的“雙基雙贏”工作被《金融時報》刊發(fā)，得到省委常委、市委王君正書記的批示肯定。三是以執(zhí)行“兩個不低于”監(jiān)管指標(biāo)為抓手，做好小微金融服務(wù)。全面升級襄陽金融網(wǎng)，努力打造“八可”信貸文化，銀企對接工作進(jìn)一步改進(jìn)，信貸支持服務(wù)面進(jìn)一步擴大，融資成功率進(jìn)一步提高，被《經(jīng)濟日報》譽為“網(wǎng)絡(luò)貸款直通車”。全市銀行業(yè)小微企業(yè)客戶數(shù)量增至65273個，小微企業(yè)貸款余額達(dá)556.8億元，較年初增加147.1億元;增幅達(dá)35.89%，高出全市各項貸款平均增幅9.87個百分點，增幅、增量均居全省前列。(四)努力推動規(guī)范經(jīng)營，銀行聲譽和可持續(xù)發(fā)展能力大提升。2013年，我分局圍繞全市經(jīng)濟社會發(fā)展大局，引領(lǐng)銀行業(yè)堅持科學(xué)發(fā)展理念，強化品牌意識和社會責(zé)任，樹立良好的行業(yè)形象。一是持續(xù)抓好業(yè)務(wù)規(guī)范管理，維護金融消費者權(quán)益。連續(xù)3年堅持推進(jìn)銀行不規(guī)范經(jīng)營整治工作，加強落實“七不準(zhǔn)、四公開”監(jiān)管要求，轄內(nèi)金融服務(wù)秩序得到有效治理。二是加強金融發(fā)展的軟環(huán)境建設(shè)，提高金融服務(wù)工作滿意度。組織市級銀行機構(gòu)與各新聞媒體簽訂《推進(jìn)銀行業(yè)新聞宣傳合作備忘錄》，建立了輿論導(dǎo)向和新聞處置工作機制。先后組織第二屆“小微企業(yè)金融服務(wù)宣傳月”和“進(jìn)農(nóng)戶、訪客戶、送金融知識進(jìn)萬家”活動，普及金融知識，培育風(fēng)險意識，強化信用觀念。三是嚴(yán)守風(fēng)險底線，確保金融穩(wěn)定。銀行業(yè)不良貸款余額和比例分別較年初減少1.48億元和下降0.71個百分點，繼續(xù)維護良好的金融發(fā)展環(huán)境。四是銀行效益合理增長，發(fā)展后勁得到充實。得益于襄陽市經(jīng)濟跨越式發(fā)展，2013年全市銀行業(yè)實現(xiàn)利潤總額37.9億元，比上年增長8.7億元。農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行等機構(gòu)利用盈利資金，及時補充資本，提足風(fēng)險準(zhǔn)備，為涉農(nóng)金融服務(wù)的長期穩(wěn)定發(fā)展打下了堅實基礎(chǔ)。

第三篇：喀什銀監(jiān)分局2011年上半年工作總結(jié)[定稿]

喀什銀監(jiān)分局2011年上半年工作總結(jié)

2011年上半年，喀什銀監(jiān)分局認(rèn)真貫徹落實中央新疆工作座談會精神，緊緊圍繞銀監(jiān)會和新疆銀監(jiān)局年初工作會議任務(wù)安排，努力提高監(jiān)管工作的針對性和有效性，抓緊做好各項工作目標(biāo)的貫徹落實。

截止5月末(下同)，全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)各項存款余額為644.2億元，較年初增加83.7億元，增長14.9%;各項貸款余額為183.8億元，較年初增加28.1億元，增長18.1%。其中，農(nóng)村信用社各項貸款增長幅度較大，比年初增加32.2億元，增長50.2%,有力地支持了喀什地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展。

一、上半年主要工作目標(biāo)完成情況

2011年上半年，喀什銀監(jiān)分局召開年初工作會議和各類監(jiān)管工作會議，及時回顧總結(jié)了2010年工作情況，對2011年各項工作任務(wù)做出了具體的安排部署，并重點做好了以下工作：

（一）加大風(fēng)險防范，堅守風(fēng)險底線。

一是全面化解政府融資平臺風(fēng)險?？κ层y監(jiān)分局按照“逐包打開、逐筆核對、重新評估、整改保全”的十六字方針，快速行動，審慎工作，及時摸清融資平臺貸款底數(shù)，牽頭組織“四方會談”，在符合“全覆蓋”原則、“定性一致”原則和“三方簽字”原則后，有序組織平臺退出工作，截至今年5月20日，喀什市城投公司歸還了喀什市農(nóng)村信用聯(lián)社1.6億元融資平臺貸款，該公司在國開行新疆分行的4350萬元存量貸款也整改為一般公司類貸款，實現(xiàn)了全區(qū)融資平臺貸款余額清“零”，成為全疆首個融資平臺貸款余額清“零”的地區(qū)。

二是從嚴(yán)抓好風(fēng)險管控。督促銀行業(yè)金融機構(gòu)堅守客戶授信集中度紅線，防止多頭授信，防范集團客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間相互擔(dān)保的風(fēng)險，提高授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平。嚴(yán)密盯防流動性風(fēng)險，按月度監(jiān)測日均存貸款流動性水平，進(jìn)一步加強資產(chǎn)流動性和融資來源穩(wěn)定性的管理。年初，喀什市農(nóng)村信用聯(lián)社由于參與平臺貸款，單一客戶比例高達(dá)75.77%，超過監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)65.77個百分點，平臺貸款風(fēng)險全面化解以后，該聯(lián)社的單一客戶超比例風(fēng)險也得到有效化解。

三是有重點地防控房地產(chǎn)領(lǐng)域貸款風(fēng)險。督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款風(fēng)險防控，落實“名單制”管理，加強對房地產(chǎn)貸款風(fēng)險監(jiān)測，防止信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場，密切關(guān)注房地產(chǎn)開發(fā)情況及信貸支持情況，對地區(qū)保障性住房建設(shè)開展調(diào)研，及時了解掌握最新情況。

四是繼續(xù)狠抓案件風(fēng)險防控。年初召開地區(qū)案件防控工作會議，簽訂案防工作目標(biāo)責(zé)任書，形成了橫向到邊、縱向到底的案防工作機制，定期對案防工作進(jìn)行考核、通報，總結(jié)分析案件防控工作開展情況及存在的問并提出具體要求。在監(jiān)管理念上，進(jìn)一步督促銀行業(yè)機構(gòu)完善內(nèi)部控制機制，增強對風(fēng)險的自我防控和糾正能力，推進(jìn)內(nèi)部控制與外部監(jiān)管的聯(lián)動；在考核標(biāo)準(zhǔn)上，對案件防控工作的考核將由單純“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍素質(zhì)和充足性、工作力度的“復(fù)合型模式”轉(zhuǎn)變；在責(zé)任追究上，嚴(yán)肅追究案件責(zé)任人的責(zé)任，形成案件防控的有效氛圍。

五是做好處臵非法集資工作。年初組織召開喀什地區(qū)首次處臵非法集資工作暨聯(lián)絡(luò)員會議，為建立健全處非工作長效機制、維護和諧穩(wěn)定的地方金融秩序和良好的發(fā)展環(huán)境、保障喀什地區(qū)跨越式發(fā)展和長治久安起到積極作用。

（二）提升服務(wù)意識，力促民生優(yōu)先。

一是加強跟蹤檢查，促進(jìn)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)網(wǎng)點完善基礎(chǔ)功能，延伸服務(wù)觸角。自2010年10月實現(xiàn)轄內(nèi)金融服務(wù)全覆蓋的目標(biāo)后，喀什銀監(jiān)分局貫徹新疆銀監(jiān)局推進(jìn)新疆鄉(xiāng)鎮(zhèn)基礎(chǔ)金融服務(wù)會議精神，始終加強對空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)工作的后續(xù)監(jiān)管，將工作重心轉(zhuǎn)移到提升服務(wù)質(zhì)量上來，按月對空白網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行跟蹤調(diào)查。分局“一把手”親自帶隊，行程2500余公里，翻山越嶺，跋山涉水，6次翻越4000米左右的三座達(dá)坂，走遍了全區(qū)13個高原鄉(xiāng)鎮(zhèn)，對金融服務(wù)站運營情況進(jìn)行了調(diào)研，總結(jié)經(jīng)驗、發(fā)現(xiàn)問題，多渠道反映高原鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務(wù)站運營中的困難，爭取傾斜的補貼政策，增強指導(dǎo)工作的針對性和有效性，促進(jìn)金融服務(wù)功能不斷完善。開展金融服務(wù)質(zhì)量和滿意度調(diào)查，鼓勵業(yè)務(wù)量較大、能夠?qū)崿F(xiàn)保本經(jīng)營的流動服務(wù)點和定時定點服務(wù)點升級改制為標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點，滿足廣大農(nóng)牧民的金融服務(wù)需求。

二是堅持立足“三農(nóng)”，努力實現(xiàn)貸款規(guī)模穩(wěn)步增長。督促銀行業(yè)金融機構(gòu)利用好各項財稅優(yōu)惠和獎勵政策，提升服務(wù)“三農(nóng)”水平，加大農(nóng)戶貸款投放力度，對此，分局早動手、早安排，年初就專門向轄內(nèi)各銀行業(yè)機構(gòu)發(fā)出了《關(guān)于做好春耕備耕生產(chǎn)工作有關(guān)事宜的通知》，要求認(rèn)真做好對春耕備耕工作的金融服務(wù)支持工作，同時建立喀什地區(qū)農(nóng)村中小金融機構(gòu)涉農(nóng)貸款投放監(jiān)測報表制度，強化對涉農(nóng)貸款的支持和引導(dǎo)作用，有力地保障了轄區(qū)農(nóng)村中小金融機構(gòu)信貸資金主要用于“三農(nóng)”生產(chǎn)。截止5月末，全區(qū)農(nóng)業(yè)貸款76.72億元，比年初增加32.4億元，增長超過73%，同比增加27.5億元，高出全區(qū)全部貸款增速55個百分點。

三是積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展，繼續(xù)強化小企業(yè)金融服務(wù)的考核機制，促進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)“六項機制”的進(jìn)一步完善。截至5月末，全區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)小企業(yè)貸款余額65.7億元，比年初減少3.7億元，其中，農(nóng)發(fā)行喀什地區(qū)分行、農(nóng)行喀什地區(qū)分行分別減少6.48億元和1.45億元，主要是向棉麻企業(yè)和農(nóng)副產(chǎn)品加工企業(yè)發(fā)放的收購貸款資金回籠的原因，農(nóng)行喀什地區(qū)分行實際授信的小企業(yè)戶數(shù)比年初增加了4戶，隨著下半年新一輪農(nóng)副產(chǎn)品收購的開展，兩行中小企業(yè)貸款余額將恢復(fù)到年初水平或有所增加。建行喀什地區(qū)分行減少2.52億元，主要原因是按照《大中小型企業(yè)貸款專項統(tǒng)計制度》的要求，該行貸款額度較大的企業(yè)隨著生產(chǎn)規(guī)模擴大，統(tǒng)計口徑由中型企業(yè)調(diào)整到到大型企業(yè)，該行實際貸款余額并未減少，反而較年初增加2.21億元，授信的小企業(yè)貸款戶數(shù)也比年初增加了10戶。剔除以上因素，我區(qū)小企業(yè)貸款實際較年初增加了6.72億元，增長9.68%。

四是加強政策指引，大力支持地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)深入落實銀監(jiān)會“六個突破、八項舉措”，自覺將國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策納入戰(zhàn)略規(guī)劃，著重把信貸資金更多投向“三農(nóng)”、小企業(yè)、節(jié)能減排等領(lǐng)域，重視對民生領(lǐng)域信貸支持，分局多次召開協(xié)調(diào)會，督促涉農(nóng)銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對喀什地區(qū)安居富民等民生工程的支持力度，進(jìn)一步促進(jìn)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)有效服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，督促其在支持經(jīng)濟社會發(fā)展過程中有所作為。

（三）貫徹貸款新規(guī)，緊盯走款比重。

一是繼續(xù)抓好“三個辦法，一個指引”貫徹落實工作不放松，在總結(jié)去年實施貸款新規(guī)的經(jīng)驗基礎(chǔ)上，督促銀行業(yè)機構(gòu)進(jìn)一步加大貫徹執(zhí)行力度，并按照新疆銀監(jiān)局的要求開展了專項檢查，督促轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)對執(zhí)行不到位的問題及時進(jìn)行整改。二是引入監(jiān)測考核機制。按月對轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行貸款新規(guī)走款比重的情況進(jìn)行檢測，要求銀行業(yè)機構(gòu)制定走款執(zhí)行進(jìn)度計劃，按季度進(jìn)行通報，對執(zhí)行不到位、成效不明顯、未能限期達(dá)標(biāo)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，將其執(zhí)行情況和執(zhí)行進(jìn)度與市場準(zhǔn)入、機構(gòu)高管考核評價等掛鉤，確保各銀行業(yè)機構(gòu)今年按照貸款新規(guī)走款比重能夠達(dá)到要求。截至5月末，從各行報送的數(shù)據(jù)看，轄內(nèi)大型銀行執(zhí)行貸款新規(guī)走款率均在80%以上。

（四）推進(jìn)特區(qū)建設(shè)，積極建言獻(xiàn)策。一是研究建立對口援疆省市劃撥資金和轉(zhuǎn)移支付資金的托管賬戶機制，以浦發(fā)銀行為突破點做好援疆資金托管賬戶貸款機制試點及推廣工作，為迎接大批援疆資金的到位做好準(zhǔn)備工作。二是做好前期調(diào)研工作，反映轄區(qū)經(jīng)濟金融運行情況及存在問題，配合上級領(lǐng)導(dǎo)來喀調(diào)研工作。今年以來，銀監(jiān)會辦公廳楊少俊副主任和新疆銀監(jiān)局賴秀福局長、李世謙書記先后來到喀什，分別就“創(chuàng)先爭優(yōu)”工作、基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋情況、銀行業(yè)金融機構(gòu)支持喀什特殊經(jīng)濟開發(fā)區(qū)發(fā)展及銀擔(dān)合作情況開展調(diào)研，分局認(rèn)真做好各項準(zhǔn)備工作，積極建言獻(xiàn)策，努力為喀什特區(qū)建設(shè)爭取更多更好的金融政策扶持。三是針對喀什地區(qū)在特區(qū)建設(shè)中出現(xiàn)的難點、熱點問題，如：構(gòu)建次區(qū)域性金融中心、婦女創(chuàng)業(yè)貸款、富民安居等方面積極開展多角度的調(diào)研，結(jié)合實際情況提出存在的困難和未來發(fā)展思路，為喀什特區(qū)建設(shè)過程中充分合理配臵金融資源提供政策依據(jù)，截至5月末，共被銀監(jiān)會采用調(diào)研信息5篇。四是著手籌建喀什地區(qū)銀行業(yè)協(xié)會，加強轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)間的溝通協(xié)作和自律工作。

（五）做實基礎(chǔ)工作，提升監(jiān)管效能。

年初完成了對轄內(nèi)中小法人機構(gòu)的監(jiān)管評級，綜合評級結(jié)果比2009年升級4家，升級率達(dá)33%，完成了對各銀行業(yè)機構(gòu)和高管人員進(jìn)行了監(jiān)管考核評價。在現(xiàn)場檢查方面，新疆銀監(jiān)局安排的現(xiàn)場檢查和自主開展的檢查有序進(jìn)行，共開展現(xiàn)場檢查7次，檢查工作量804人〃天，查出問題103個，提出整改建議31條。同時，進(jìn)一步完善落實主查員競爭上崗制度。對主查員競爭上崗暫行辦法進(jìn)行了修訂，使主查員競爭上崗暫行辦法更加貼近分局工作實際、更加符合監(jiān)管工作需要，共組織了7次主查員競爭上崗，產(chǎn)生了9名主查員。在非現(xiàn)場監(jiān)管方面，充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的監(jiān)測預(yù)警作用，對轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)大額客戶集中度風(fēng)險、流動性風(fēng)險和不良貸款不降反升等及時予以風(fēng)險提示，共計發(fā)出風(fēng)險提示書和警告通知書11份，非現(xiàn)場監(jiān)管職能進(jìn)一步加強。在法律事務(wù)方面，堅持外部監(jiān)管“長牙齒”，對3名有違規(guī)行為或?qū)鹑诎讣?fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員做出了相應(yīng)的行政處罰；進(jìn)一步規(guī)范了行政許可工作，按照“三考三承諾”的要求強化高管人員任職資格審核，共核準(zhǔn)高管任職資格16人，不予核準(zhǔn)1名，被監(jiān)管機構(gòu)變更事項8個。

（六）加強廉政建設(shè)，推進(jìn)隊伍建設(shè)。分局黨委、紀(jì)委切實落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，堅持領(lǐng)導(dǎo)干部“一崗雙責(zé)”制度，把黨風(fēng)廉政建設(shè)與監(jiān)管中心工作有機結(jié)合，將黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核，上半年執(zhí)行政務(wù)公開16項。把反腐倡廉教育列入干部教育培訓(xùn)規(guī)劃，同領(lǐng)導(dǎo)干部培養(yǎng)、選拔、管理、使用等相結(jié)合，把執(zhí)行廉政法規(guī)作為領(lǐng)導(dǎo)干部任職考察的重要內(nèi)容。嚴(yán)格遵照干部選拔任用相關(guān)規(guī)定，上半年選拔任用了12名科級干部，為強化對權(quán)力行使的監(jiān)督，分局紀(jì)委嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》，對新提拔任職和轉(zhuǎn)任的科級領(lǐng)導(dǎo)干部開展了廉政談話，督促其廉潔從政，把好廉政關(guān)，并建立科級以上領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案，發(fā)揮對領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督作用。此外，通過視頻會議、專題講座、建立網(wǎng)頁等多種形式，組織廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí)深入學(xué)習(xí)十七屆中央紀(jì)委六次全會和銀監(jiān)會、新疆局紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神，不斷加強學(xué)習(xí)。

（七）強化內(nèi)部管理，塑造監(jiān)管文化。不斷完善目標(biāo)管理考核體系，有效發(fā)揮考核的導(dǎo)向和激勵作用。全面修訂、完善各項內(nèi)部管理制度，加大各項制度、規(guī)定的執(zhí)行與監(jiān)督檢查力度。加強會文運轉(zhuǎn)，規(guī)范辦公程序，強化后勤保障，認(rèn)真做好政務(wù)值班和內(nèi)部安全檢查工作，嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”的預(yù)算管理規(guī)定，管好財務(wù)資源。定期組織全體干部職工開展有益身心健康的文體活動，關(guān)心困難職工、退休老干部，維護好職工的權(quán)益。分局領(lǐng)導(dǎo)、干部齊上陣，“一把手”親自參與創(chuàng)作，精心編排了反映金融服務(wù)和監(jiān)管成效的文藝作品參加新疆銀監(jiān)局慶祝中國共產(chǎn)黨建黨90周年職工文藝匯演，取得了一等獎、優(yōu)秀創(chuàng)作獎、優(yōu)秀組織獎的好成績，并結(jié)合監(jiān)管理念完成了分局樓道文化建設(shè)，多維度塑造良好監(jiān)管文化。

二、下半年工作重點

（一）密切關(guān)注經(jīng)濟社會發(fā)展走向，做好監(jiān)管服務(wù)工作。一是準(zhǔn)確把握自治區(qū)和喀什地區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃，做好銀行業(yè)促進(jìn)地方經(jīng)濟發(fā)展的推動工作，正確引導(dǎo)銀行信貸合理投放，重點關(guān)注發(fā)展民生。二是努力增強面向“三農(nóng)”和中小企業(yè)的金融服務(wù)功能，確保農(nóng)業(yè)貸款和小企業(yè)貸款持續(xù)實現(xiàn)增量和增速“兩個高于”的目標(biāo)任務(wù)，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)走差別化經(jīng)營之路，大力發(fā)展特色小企業(yè)業(yè)務(wù)，扶持小企業(yè)發(fā)展。三是繼續(xù)做好喀什地區(qū)銀行業(yè)協(xié)會的組織成立工作。

（二）抓緊做好重點風(fēng)險防范。一是嚴(yán)格控制增量平臺貸款，僅允許平臺貸款在有現(xiàn)金流覆蓋的保障性住房建設(shè)領(lǐng)域適度新增，不允許超范圍發(fā)放新的融資平臺貸款。二是督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款風(fēng)險防控。落實“名單制”管理，加強對房地產(chǎn)貸款風(fēng)險監(jiān)測，防止信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場。三是嚴(yán)守風(fēng)險底線，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，尤其是農(nóng)村金融機構(gòu)貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)不放松，確保今年按貸款新規(guī)走款比重達(dá)到80%以上。

（三）堅持“改革、開放、發(fā)展、管理”八字要求，全面深化農(nóng)村信用社改革。按照循序漸進(jìn)地原則，大力支持符合條件要求的縣市農(nóng)村信用社組建農(nóng)村合作銀行。同時，加快培育新型農(nóng)村金融機構(gòu)，堅持“四個不批，四個優(yōu)先支持的原則”，加強與地方政府、金融辦的聯(lián)系，使地方政府及時了解轄內(nèi)農(nóng)村信用聯(lián)社改革、發(fā)展和風(fēng)險情況，加大對農(nóng)村金融的支扶力度。

（四）加強調(diào)查研究。對金融監(jiān)管過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，以及如何推動銀行業(yè)支持新疆經(jīng)濟社會實現(xiàn)跨越式發(fā)展方面加強調(diào)研，提高調(diào)查研究工作的深入性、及時性、有效性。

（五）切實加強黨建和內(nèi)部管理建設(shè)。以慶祝中國共產(chǎn)黨成立90周年，辛亥革命100周年系列活動為契機，認(rèn)真組織和開展主題宣傳和形勢教育工作。繼續(xù)扎實開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，大力開展形式多樣的主題實踐活動，把活動成果轉(zhuǎn)化為推進(jìn)銀行業(yè)監(jiān)管工作的動力。組織對“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動中的先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和民族團結(jié)模范進(jìn)行評比表彰，營造和諧團結(jié)、弘揚正氣、比學(xué)趕超的工作氛圍。以多種方式深入推進(jìn)“創(chuàng)優(yōu)爭先”活動的開展，加大對職工的廉政勤政教育，筑牢員工拒腐防變意識，做好各項后勤服務(wù)工作和財務(wù)管理工作，為監(jiān)管中心工作的開展提供有力保障。

三、目前面臨的主要問題和建議

受國家宏觀調(diào)控政策影響，銀行業(yè)支持地方經(jīng)濟發(fā)展后勁不足，當(dāng)前喀什地區(qū)各銀行業(yè)機構(gòu)面臨著不同程度的信貸規(guī)模管控，造成信貸規(guī)模受限，造成供需失衡：一是對正常信貸投放影響較大。二是導(dǎo)致授信承諾難兌現(xiàn)。為支持地方經(jīng)濟跨越式發(fā)展，各銀行業(yè)機構(gòu)去年以來儲備了一批信貸項目，部分項目已簽訂授信協(xié)議或承諾，規(guī)模管控與既定投放節(jié)奏不匹配。三是加大了企業(yè)的融資成本，難以滿足中小企業(yè)資金需求，亟需信貸規(guī)模支持。

喀什銀監(jiān)分局 二〇一一年七月七日

第四篇：銀監(jiān)分局青年工作總結(jié)

銀監(jiān)分局青年工作總結(jié)

2015年，在分局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在四川銀監(jiān)局團委的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助下，分局團委緊緊圍繞分局六個年活動安排，以黨建帶團建，抓好團建促監(jiān)管，切實加強自身建設(shè)，深化重點品牌項目，不斷提高團組織的凝聚力、創(chuàng)造力和戰(zhàn)斗力，促進(jìn)分局青年工作上臺階，取得了良好成效?，F(xiàn)將分局2015年青年工作情況總結(jié)如下。

一、工作開展情況

（一）深化思想教育，堅定青年理想信念

分局團委重視青年思想工作，從青年職工思想動態(tài)調(diào)查、思想教育及思想引導(dǎo)三個方面著手加強分局青年思想工作。一是開展社會主義理論體系教育。通過一把手講黨課、中心組擴大會議等方式，切實加強青年職工社會主義理論體系學(xué)習(xí)，提高理論素質(zhì)，加強政治修養(yǎng)。二是深入了解青年思想動態(tài)。按季度召開青年職工座談會，了解青年最新思想動態(tài)，聽取青年對監(jiān)管工作、青年工作的意見建議，對青年職工思想動態(tài)、工作壓力和主要訴求等有了準(zhǔn)確認(rèn)識，為分局和省局青年工作的開展奠定了良好基礎(chǔ)。三是加強思想引導(dǎo)。組織青年員工參加清明節(jié)廣漢抗戰(zhàn)將士紀(jì)念碑掃墓、公共交通志愿引導(dǎo)等活動，通過銘記歷史、感恩英雄、回饋社會的實踐活動，引導(dǎo)并塑造了青年員工正確的歷史觀、價值觀和社會觀。同時，分局搭建了青年微信交流群，實時發(fā)布充滿正能量的新聞信息、最新的金融政策和運動健身活動等，幫助青年在閑暇時充電、在繁忙中放松心情。四是強化優(yōu)秀示范作用。組織分局青年參加青年文明號、青年崗位能手等各類評選，通過優(yōu)秀青年的帶頭示范，引領(lǐng)全體青年創(chuàng)先爭優(yōu)，爭當(dāng)各個崗位的先進(jìn)典型。

（二）深化志愿服務(wù)，弘揚雷鋒志愿精神

分局團委按照省局團委各項要求，將各項重點活動落到實處。一是繼續(xù)開展?fàn)渴?＋1愛心助學(xué)活動。2015年，分局全體員工為14名在校貧困學(xué)生送上各類文具、書本等學(xué)習(xí)用品，共計5000余元。二是關(guān)愛留守兒童。分局團委長期關(guān)愛留守兒童的學(xué)習(xí)、生活和成長。2015年春節(jié)期間，分局團委到XX市留守兒童家中，送上了書包、書籍、文具等學(xué)習(xí)用品，為留守兒童帶去了關(guān)心和慰問。三是開展學(xué)雷鋒活動。響應(yīng)學(xué)雷鋒號召，組織青年職工開展社會志愿者服務(wù)等活動，親身實踐、發(fā)揚了雷鋒精神，進(jìn)一步領(lǐng)會到了雷鋒精神的實質(zhì)和重要作用，大力弘揚了新時期服務(wù)人民，助人為樂的雷鋒精神。通過學(xué)雷鋒活動，分局青年為社會做出了青年應(yīng)有的貢獻(xiàn)，獲得了實現(xiàn)社會價值提供了舞臺，更塑造了銀監(jiān)分局青年的良好社會形象。四是深入開展扶貧活動。深入開展扶貧活動，協(xié)調(diào)一名銀行業(yè)金融機構(gòu)員工到貧困村掛職鍛煉，為金融機構(gòu)和貧困村之間搭起了溝通的橋梁。

（三）深化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，引導(dǎo)青年成長成才

一是繼續(xù)開展青年讀書論壇。利用周末時間，堅持每季度都組織青年職工開展青年讀書論壇，交流讀書心得，薦書評書，并開展健身活動，活躍了青年交流氛圍，陶冶了青年情操，形成了熱愛學(xué)習(xí)的良好風(fēng)尚。二是積極開展老帶新一幫一——青年成長計劃活動。根據(jù)銀監(jiān)會、四川銀監(jiān)局老帶新一幫一——青年成長計劃活動和分局團委《老帶新一幫一——青年成長計劃活動實施方案》安排，分局繼續(xù)按計劃有序推進(jìn)老帶新活動。三是引導(dǎo)開展調(diào)查研究。組織分局青年職工積極撰寫并按時報送2015年中國銀監(jiān)會系統(tǒng)青年論壇論文。引導(dǎo)青年職工積極開展調(diào)查研究工作，2015年分局青年職工共撰寫調(diào)研文章19篇，被省局采用6篇。提升了分局青年的調(diào)查研究能力，提升了工作水平，也為分局監(jiān)管工作提供了有益的借鑒。

（四）深化主題活動，助力青年能力提升

一是積極參加省局我秀我能工作創(chuàng)意大賽。組織分局青年積極參與第三屆我秀我能——ishowican工作創(chuàng)意大賽，形成了《銀行業(yè)支持農(nóng)民專業(yè)合作社的調(diào)查與思考——以XX市為例》調(diào)研文章，最后雖未進(jìn)入決賽，但青年同志的調(diào)研能力得到了鍛煉，對轄內(nèi)三農(nóng)問題有了更為深入的了解。二是深化送金融知識下鄉(xiāng)活動。組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)積極開展送金融知識下鄉(xiāng)集中宣傳周活動取得較好成效。轄內(nèi)22家金融機構(gòu)共635個網(wǎng)點開展了集中宣傳，發(fā)放宣傳資料30.5萬份，向參與群眾配送金融宣傳讀物20.55萬份，通過廣播宣傳7491次，金融宣傳片播出達(dá)13054次，覆蓋人數(shù)超過73.23萬人。本次活動，通過在農(nóng)村、社區(qū)、企業(yè)、大、中專院校廣泛宣傳金融知識，有效促進(jìn)了轄內(nèi)群眾金融知識的全面提升。三是開展常態(tài)化體育健身活動?？紤]到青年職工工作繁忙，壓力較大，團委組織青年職工每周至少開展一次氣排球、足球、乒乓球、羽毛球、徒步登山等一系列健身活動，有效地提升了青年身體素質(zhì)，提高了工作熱情，加強了干部隊伍凝聚力。

二、意見和建議

（一）搭建交流平臺。一是現(xiàn)有平臺利用不夠。近年來，省局、分局相繼搭建了微博、微信等公眾平臺，但利用率不高，未能充分發(fā)揮應(yīng)有效果，建議省局團委加強宣傳、引導(dǎo)，提高已有平臺利用率。二是建議省局團委能夠創(chuàng)搭建新穎的交流平臺，加強分局間青年的交流，達(dá)到增進(jìn)感情、借鑒經(jīng)驗、共同進(jìn)步的目的。

（二）創(chuàng)新活動形式。由于團委活動形式較少，建議省局團委創(chuàng)新活動形式，組織開展全系統(tǒng)的足球、文娛活動等文體活動，提升團委活動的趣味性要和吸引力。

第五篇：銀監(jiān)分局執(zhí)法監(jiān)察自查報告

**銀監(jiān)分局關(guān)于對行政執(zhí)法工作自查情

況的報告

**銀監(jiān)局：

根據(jù)**銀監(jiān)局《關(guān)于對***銀監(jiān)分局開展執(zhí)法監(jiān)察的通知》精神，黨委高度重視，召開專題會議研究布臵了自查工作，成立了由主管局長為組長的自查組，按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》的具體要求，對我分局自成立以來的行政執(zhí)法及實施的行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查?，F(xiàn)將我分局行政執(zhí)法自查情況報告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監(jiān)分局黨委高度重視此次行政執(zhí)法自查工作，為確保自查工作效率和質(zhì)量，召開專題會議進(jìn)行部署和安排。一是分局黨委召開兩次專題會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會《通知》精神，并對自查的內(nèi)容及具體要求進(jìn)行了細(xì)致的討論，統(tǒng)一了自查口徑和標(biāo)準(zhǔn)，為本次自查的開展奠定了堅實基礎(chǔ)。二是嚴(yán)格按照執(zhí)法監(jiān)察的程序要求，統(tǒng)一操作方式、統(tǒng)一操作程序，制定切合實際的自查方案，并在各監(jiān)管部門自查的基礎(chǔ)上，分局組成以主管局長為組長的自查組，進(jìn)行了全面認(rèn)真的復(fù)查。三是分局抽調(diào)各有關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干組成６人檢查組，對３個監(jiān)管部門行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制制度等工作的實施情況進(jìn)行了全面檢查。

（二）自查實施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對各執(zhí)法部門的行政執(zhí)法情況進(jìn)行了一次全面自查，主要采取了“看、問、查”

等方式。調(diào)閱各監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查檔案、高管人員檔案、機構(gòu)檔案、行政處罰資料及各項內(nèi)部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個工作日，檢查現(xiàn)場檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機構(gòu)檔案34卷，各項內(nèi)部控制管理制度２冊。

（三）行政執(zhí)法工作開展情況

**銀監(jiān)分局成立以來，十分重視行政執(zhí)法的合規(guī)性和嚴(yán)肅性，積極發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷提高內(nèi)部管理水平和執(zhí)法效率。一是認(rèn)真開展行政執(zhí)法監(jiān)察工作。按照《銀監(jiān)會執(zhí)法監(jiān)察工作暫行辦法》和**銀監(jiān)局制定的《執(zhí)法監(jiān)察操作指引》，結(jié)合分局工作實際，認(rèn)真選題立項，并根據(jù)立項內(nèi)容認(rèn)真研究，制定執(zhí)法監(jiān)察方案，掌握執(zhí)法監(jiān)察的方法和工作程序，注重執(zhí)法監(jiān)察效果，認(rèn)真開展執(zhí)法監(jiān)察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀(jì)委先后對**、**、**監(jiān)管辦事處，分局機關(guān)辦公室、財務(wù)科、統(tǒng)計信息科、監(jiān)管一科、監(jiān)管二科、監(jiān)管三科等部門依法監(jiān)管、履職行為情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察。二是加大后續(xù)檢查工作力度，注重對問題的整改。認(rèn)真督促監(jiān)管部門切實落實執(zhí)法監(jiān)察整改措施及意見，落實遺留問題的處理，并將執(zhí)法整改工作納入監(jiān)管部門年終考核目標(biāo)。所有執(zhí)法監(jiān)察項目做到有報告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現(xiàn)象。

（四）行政執(zhí)法實施情況 1.行政審批事項

**銀監(jiān)分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項達(dá)280項。其中，機構(gòu)類行政審批事項 140項（準(zhǔn)入3項、退出63項、升格14項、改制7項、變更53項）；高管人員任職資格審核類事項140項（核準(zhǔn)131項、緩辦5項、否決4項）。

2.行政處罰事項

我分局成立以來，加強了依法合規(guī)監(jiān)管措施，實施各類行政處罰17項，其中采取經(jīng)濟處罰４項，處罰金額42萬元；行政警告13項。

(1)****年2月6日，對**縣郵政局儲蓄機構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了5萬元經(jīng)濟處罰。

(2)****年7月11日，對**縣郵政局儲蓄機構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了10萬元經(jīng)濟處罰。

(3)****年7月28日，對農(nóng)業(yè)銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規(guī)預(yù)收農(nóng)戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對**縣、**縣兩個縣支行分別給予了15萬元和12 萬元的經(jīng)濟處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時反映違規(guī)事實，并積極配合監(jiān)管部門的工作，對其給予了行政警告。同時責(zé)令其上級單位對上述三個支行的負(fù)責(zé)人進(jìn)行了責(zé)任追究。

(4)****年9月2日，對工行**地區(qū)分行，存在以個人消費貸款名義發(fā)放公司生產(chǎn)經(jīng)營性貸款的違規(guī)行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人3人。

(5)****年7月14日，對**、**、**、**、**5個縣市郵政局儲蓄機構(gòu)，內(nèi)控制度存在的風(fēng)險隱患和違規(guī)問題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對轄區(qū)**、**農(nóng)村銀行實施風(fēng)險點后續(xù)檢查中存在整改工作不徹底的問題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對**市農(nóng)村銀行存在違規(guī)吸收股金和違法審慎性經(jīng)營原則超資本金比例發(fā)放貸款的違規(guī)行為，給予兩次行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；并對**縣農(nóng)村銀行因?qū)︼L(fēng)險提

示工作不重視，未及時對風(fēng)險隱患采取措施和整改，對其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對**縣農(nóng)村銀行，在發(fā)放農(nóng)戶貸款過程中存在違規(guī)收取保證金的行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；

（五）內(nèi)部控制制度管理情況

為加強行政審批程序的制度化，規(guī)范依法監(jiān)管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項制度和規(guī)定，規(guī)范行政審批行為，嚴(yán)密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項內(nèi)部控制管理制度，統(tǒng)一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》，細(xì)化了行政許可事項審批流程，對各類行政審批事項的基本條件、審批流程、監(jiān)管部門的審批時限等進(jìn)行了規(guī)范。二是修訂和完善行政審批制度規(guī)定。****年，根據(jù)銀監(jiān)會行政許可事項（1.2.3號令）的有關(guān)規(guī)定，對現(xiàn)有的行政審批制度進(jìn)行了修訂、完善，制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》第二冊，同時，行政許可事項執(zhí)行先辦理受理手續(xù)再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評價

**銀監(jiān)分局成立以來，依法監(jiān)管取得了階段性成效，在提高依法監(jiān)管意識，加強監(jiān)管制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)管行為方面都取得了長足進(jìn)展。行政執(zhí)法水平和法律服務(wù)能力不斷提高，并在履職中有效地規(guī)避了法律風(fēng)險，對推進(jìn)分局各項監(jiān)管工作邁上新臺階發(fā)揮了積極作用。

(一)提高認(rèn)識，加強對行政執(zhí)法工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。一是分局各監(jiān)管部門能夠深刻理解和牢牢把握銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念、監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，努力用新的監(jiān)管理念指導(dǎo)行政執(zhí)法工作的開展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監(jiān)管工作。二是為有效落實行政執(zhí)法公正性和透明度，分局內(nèi)部設(shè)臵了監(jiān)管例會制度和行政處罰委員會制

度，對分局的各項行政審批和行政處罰事項進(jìn)行全程審查和監(jiān)督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權(quán)限審批的現(xiàn)象。同時，把既懂監(jiān)管業(yè)務(wù)又熟悉法律法規(guī)的業(yè)務(wù)骨干納入監(jiān)管例會和行政處罰委員會的成員，有效地規(guī)避了法律風(fēng)險，確保了分局行政執(zhí)法工作有條不紊的開展。

（二）認(rèn)真貫徹落實行政執(zhí)法工作，自律監(jiān)管效果明顯提高。一是以監(jiān)管制度規(guī)范監(jiān)管行為，確保監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)。認(rèn)真做好政策法規(guī)的解讀工作，增強法制觀念，強化法制意識，切實加強對銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)的學(xué)習(xí)；二是做好實施細(xì)則和貫徹意見的制定工作。依據(jù)銀監(jiān)會頒布的規(guī)章和規(guī)范性文件，結(jié)合**銀監(jiān)分局的實際，及時制定實施細(xì)則和貫徹意見，確保規(guī)則得到有效落實；三是加強政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管的執(zhí)法監(jiān)察。自分局成立以來，對分局3個辦事處和6科室的政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行全面檢查，并對政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行綜合評價，提出整改意見30多條。

（三）加大對違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現(xiàn)。一是各監(jiān)管部門在對被監(jiān)管機構(gòu)實施行政處罰行時，嚴(yán)格遵守《行政處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，以檢查事實為依據(jù)，以政策、法規(guī)、規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，依照法定程序，遵循公正、公開的原則，并在行政處罰作出之前進(jìn)行充分的調(diào)查取證，確保處罰的合法性，并對額度大的經(jīng)濟處罰，均征求了**銀監(jiān)局法規(guī)部門的意見。二是對于違反審慎性原則，違規(guī)經(jīng)營的銀行機構(gòu)，采取依法警告的監(jiān)管措施，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)的依法、穩(wěn)健運行。促使轄區(qū)各銀行業(yè)金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，金融從業(yè)人員從業(yè)行為逐步規(guī)范。對我分局成立以來實施的４項經(jīng)濟處罰，均未提出行政復(fù)議。

（四）講求時效，建立行政執(zhí)法后評價機制, 及時更新制度。各監(jiān)管部門結(jié)合監(jiān)管工作實際，注意收集對新增監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件，分析、研究現(xiàn)行及新頒布法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件實施和執(zhí)行中的新情況、新問題，提出具體的改進(jìn)建議和意見，為各項內(nèi)部管理制度的“設(shè)立、修改、廢止”提供了依據(jù)。

（五）強化培訓(xùn)，增強監(jiān)管人員依法行政的法規(guī)意識。一是通過自行舉辦法規(guī)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)班，不斷提高分局監(jiān)管人員的政策法規(guī)工作水平，促進(jìn)其依法開展各項監(jiān)管工作。如分局成立以來舉辦了４期有關(guān)法律法規(guī)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)班。二是積極參與**銀監(jiān)局舉辦的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了分局監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平。三是分局辦公室內(nèi)設(shè)法律事務(wù)工作崗位，配備專職人員，對分局的各項行政審批事項進(jìn)行全程督導(dǎo)和審核，促進(jìn)行政審批工作的有序、合法合規(guī)地開展。

(六)促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革，提高行政審批工作效率。1.促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。一是主動指導(dǎo)和支持我區(qū)郵政儲蓄機構(gòu)改革工作，督促其成立郵政儲蓄銀行**分行籌建領(lǐng)導(dǎo)小組，要求認(rèn)真做好郵儲銀行**地區(qū)分行開業(yè)前的各項準(zhǔn)備及開業(yè)工作，對轄區(qū)郵儲銀行籌建方案進(jìn)行認(rèn)真審查，初審和核準(zhǔn)郵政儲蓄銀行分支機構(gòu)16家。二是指導(dǎo)轄區(qū)農(nóng)村銀行按照有關(guān)規(guī)定，按時改制為統(tǒng)一法人機構(gòu)，并督促建立和完善“三會”制度，促進(jìn)其法人治理結(jié)構(gòu)的完善。三是支持國有商業(yè)銀行深化基層分支機構(gòu)改革，優(yōu)化網(wǎng)點布局，提升服務(wù)功能。目前共審批國有商業(yè)銀行9個分理處升格為支行。

2.嚴(yán)格高管人員行政許可準(zhǔn)入關(guān)，積極探索高管人員履職考核機制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見，突出對擬任人員思想品德、業(yè)務(wù)素質(zhì)和廉潔自律等方面的審核，并對新任高管人員進(jìn)行資格考試和任前談話，嚴(yán)把高管人員準(zhǔn)入關(guān)。二是做好對異地任職高管人員的監(jiān)管評價。4年來，共發(fā)出征求意見函4份，回復(fù)2

份。三是為實現(xiàn)對高管人員全程動態(tài)監(jiān)管，創(chuàng)新高管履職考核方式，于****年３月下發(fā)了《**地區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經(jīng)營管理水平、管理能力以及配合監(jiān)管工作等方面對銀行業(yè)機構(gòu)高級管理人員進(jìn)行履職考核。通過高管履職考核，轄區(qū)高管人員依法合規(guī)經(jīng)營管理意識、知識水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營管理水平奠定了良好的基礎(chǔ)。

3.進(jìn)一步規(guī)范市場準(zhǔn)入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴(yán)格執(zhí)行行政許可事項的工作流程，明確了監(jiān)管部門實施行政許可的工作流程、具體職責(zé)和時限要求。二是在市場準(zhǔn)入工作中注重與現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、案件專項治理等監(jiān)管工作的聯(lián)動，形成監(jiān)管合力。4年以來累計審核銀行機構(gòu)140個，組織轄區(qū)199個銀行業(yè)機構(gòu)進(jìn)行新版金融許可證的換發(fā)工作。三是組織轄區(qū)銀行機構(gòu)就機構(gòu)高管準(zhǔn)入系統(tǒng)升級工作進(jìn)行培訓(xùn)，組織對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

（七）大力推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新活動，推動和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機制。一是邀請商業(yè)銀行業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課，介紹銀行創(chuàng)新思想、創(chuàng)新產(chǎn)品和管理經(jīng)驗，收到良好效果。二是組織銀行業(yè)機構(gòu)開展“行社進(jìn)社區(qū)鄉(xiāng)村”活動，深入社區(qū)和鄉(xiāng)村舉辦金融知識、產(chǎn)品推介和消費者保護等方面的宣傳活動，取得了較好的宣傳推動效果。三是推動和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機制，組織召開處臵非法集資聯(lián)席會議，并加強與公安、工商等部門的溝通協(xié)作，組織開展打擊非法集資宣傳活動。

三、存在問題及整改措施

通過自查，分局在機構(gòu)、高管人員任職資格的行政許可事項中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范問題。

（一）部分行政審批事項檔案中，缺少監(jiān)管例會議案表。

（二）行政審批程序有待進(jìn)一步規(guī)范和完善。如個別行政審批事項，未及時下發(fā)受理或不受理的通知書等。

（三）對擬遷址機構(gòu)的批復(fù)內(nèi)容不全面，未對擬遷機構(gòu)的消防、安全、公告、金融許可證等事項做出明確要求。

（四）申請材料不規(guī)范、不齊全。如個別機構(gòu)網(wǎng)點遷址申請中，未附消防部門驗收合格的證明。

（五）個別“機構(gòu)變更申請表”中，填寫的要素不全，缺少監(jiān)管部門初審意見。

（六）近年來各項法規(guī)制度出臺較多，修改頻繁，制度缺乏穩(wěn)定性，造成監(jiān)管人員在理解和執(zhí)行中存在一些偏差。

針對自查中查出的上述問題，我分局已進(jìn)行了整改，并將在今后的工作中：一是強化監(jiān)督檢查工作，督促監(jiān)管部門要將行政審批基礎(chǔ)工作做精、做細(xì)，要求監(jiān)管人員加強各項行政審批與處罰事項法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，適時做好行政審批事項的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發(fā)揮分局紀(jì)檢監(jiān)察部門行政執(zhí)法監(jiān)察工作的再監(jiān)督作用，進(jìn)一步建立健全作風(fēng)建設(shè)監(jiān)督評議機制，堅持和完善行風(fēng)評議、監(jiān)督卡等制度，改進(jìn)和創(chuàng)新監(jiān)督方法。通過建立執(zhí)法監(jiān)察監(jiān)督工作長期化、制度化、規(guī)范化機制，防止監(jiān)管權(quán)力的不當(dāng)使用和濫用，防止利用職權(quán)違紀(jì)違法的案件和監(jiān)管不作為、亂作為等損害監(jiān)管對象與公眾利益的問題的發(fā)生，維護銀監(jiān)會公正監(jiān)管的權(quán)威和良好形象，切實增強監(jiān)管人員依法行政的意識，進(jìn)一步提升分局依法行政水平；三是加強分局法律事務(wù)辦公室政策指導(dǎo)工作，嚴(yán)格把關(guān)，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格行政審批工作，規(guī)范審批流程；四是全面提高監(jiān)管人員和的執(zhí)法監(jiān)察人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。采取多種形式提高銀監(jiān)執(zhí)法監(jiān)察工作人員自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)日益發(fā)展的金融業(yè)務(wù)環(huán)境。對人員培訓(xùn)做到監(jiān)管法規(guī)和監(jiān)管業(yè)務(wù)相結(jié)合、遠(yuǎn)程教學(xué)與現(xiàn)場指導(dǎo)相結(jié)合。通過不斷的培

訓(xùn)，使監(jiān)管人員能夠勝任履行監(jiān)管職責(zé)的需要，改變目前在一定程度上存在的監(jiān)管人員在行政執(zhí)法中力不從心的局面；五是不斷提高監(jiān)管工作的透明度。根據(jù)政務(wù)公開的相關(guān)要求，及時向公眾和銀行業(yè)金融機構(gòu)公布辦事程序和條件，將監(jiān)管的過程和結(jié)果盡可能公開，按要求披露監(jiān)管信息，在“陽光”下操作，最大限度地保證監(jiān)管對象和社會公眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，促使監(jiān)管人員自覺地依法行政。