第一篇：福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

2、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 3、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

4、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強(qiáng)制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈(zèng)

5、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

6、一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金單位資產(chǎn)凈值 B：基金市場供求關(guān)系 C：基金發(fā)行時(shí)的面值 D：基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

7、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價(jià)差收入 B．銷售服務(wù)費(fèi)收入 C．債券利息 D．股利

8、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

10、以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

11、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

12、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金認(rèn)購費(fèi)

13、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

14、在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

15、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動(dòng)負(fù)債

D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績信息的原始出處

18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

20、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

21、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

22、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬

23、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

24、股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

25、證券的流動(dòng)性不能通過__實(shí)現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

2、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B．自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C．電話服務(wù)中心

D．講座、推介會(huì)和座談會(huì)

3、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

4、下列費(fèi)用中，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是__。A．開戶費(fèi) B．過戶費(fèi) C．審計(jì)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

5、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊

6、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在____日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

7、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場以及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

13、下列各項(xiàng)，屬于基金營銷核心內(nèi)容的有__。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．包銷

14、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。

A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

18、因?yàn)樾畔⒌牟粚ΨQ性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

19、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

20、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

22、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

23、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A．基金管理人的管理費(fèi) B．基金托管人的托管費(fèi) C．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

24、下列屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

第二篇：考試資料,基金法律法規(guī)6

基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺 B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國證監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。

A證監(jiān)會(huì) B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。

4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯(cuò)誤；在銷售人員方面，直銷隊(duì)伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯(cuò)誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯(cuò)誤。

6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任（）。

A以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標(biāo)能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)。

9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會(huì)公開發(fā)行 B發(fā)行對象為特定投資人 C發(fā)行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發(fā)行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金客戶服務(wù)原則主要包括四個(gè)方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散。

13(單選題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是（）。

A居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財(cái)方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

14(單選題)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求 D按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯(cuò)誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報(bào) B周報(bào) C臨時(shí)報(bào)告 D月報(bào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報(bào)中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管 B基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn) C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯(cuò)誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，無法擁有（）。

A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、備案、公告5個(gè)步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟，A錯(cuò)誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定，B錯(cuò)誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A基金財(cái)產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價(jià)格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金交易價(jià)格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動(dòng) C所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財(cái)務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

行政前臺、投資部屬于前臺部門，財(cái)務(wù)部屬于中臺部門。

25(單選題)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則 D貨幣市場基金實(shí)行“未知價(jià)”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

股票型、債券型和貨幣市場基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則，B錯(cuò)誤；股票型、債券型基金實(shí)行“未知價(jià)”原則（貨幣市場基金除外），申贖價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，CD錯(cuò)誤。

26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。

A公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，正確的是（）。A風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) C風(fēng)險(xiǎn)評估要求管理人要對每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯(cuò)誤。事項(xiàng)識別的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對要求管理人要對每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯(cuò)誤。

29(單選題)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 C風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健 D低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

35(單選題)不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。

A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會(huì)員開展投資者教育工作 D維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進(jìn)行預(yù)測。37(單選題)我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動(dòng) C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

38(單選題)關(guān)于分級基金的分類，正確的是（）。

A按運(yùn)作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動(dòng)型分級基金、被動(dòng)投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動(dòng)型分級基金、被動(dòng)投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯(cuò)誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯(cuò)誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡單融資型分級金、復(fù)雜型分級基金，C錯(cuò)誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無》

投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯(cuò)誤的是（）。

ALOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場內(nèi)外申購、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。

41(單選題)下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成 B有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動(dòng)股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

42(單選題)關(guān)于分級基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險(xiǎn)，本金有保證 BB類份額風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權(quán)價(jià)值，反映了分級份額的真實(shí)價(jià)值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級份額的真實(shí)價(jià)值，D錯(cuò)誤。

43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會(huì)，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元

49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績②.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績。

51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉比例③．基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動(dòng)程度④．基金成立以來有無違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來有無違規(guī)行為。

53(單選題)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會(huì) B郵寄服務(wù) C“一對一”專人服務(wù) D研討會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

研討會(huì)屬于基金促銷手段。客戶服務(wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時(shí)性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動(dòng)型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D銀監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。

A折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資 B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫種股票的二級市場。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A現(xiàn)貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

由于現(xiàn)貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

63(單選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價(jià)格 B份額凈值 C交易價(jià)格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報(bào)最小變動(dòng)單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

ETF的三大待點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制:實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。

70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說法不正確的是（）

A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）

A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

76(單選題)以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報(bào)告 D基金份額發(fā)售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金報(bào)告、半報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項(xiàng)。

A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證監(jiān)會(huì)依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A基金持有人大會(huì) B公司董事會(huì) C股東大會(huì) D監(jiān)督管理委員會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時(shí)性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險(xiǎn)策略主要有對沖保險(xiǎn)策略和（）。A股票保險(xiǎn)策略 B債券保險(xiǎn)策略 C固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 D差值保險(xiǎn)策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

國際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對沖保險(xiǎn)策略;固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的是（）。

A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況 C審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告 D當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)可以提議召開股東會(huì)

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A誠實(shí)守信 B忠誠盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和基金報(bào)告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項(xiàng)都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

A信用等級 B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（）

A{(一級市場價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值與二圾市場價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價(jià)率。

91(單選題)中國證監(jiān)會(huì)目收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個(gè)工作日 B3個(gè)工作日 C2個(gè)工作日 D1個(gè)工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關(guān)知識。

92(單選題)美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基會(huì)投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報(bào)單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到30萬份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí).基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)

98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪患谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

第三篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況

B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預(yù)測證券市場走勢

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來源可靠的信息

B對證券價(jià)格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價(jià)格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內(nèi)幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng) C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲(chǔ)蓄 B投資理財(cái) C藝術(shù)品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進(jìn)行估值等等。

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B報(bào)告 C中期報(bào)告

D投資組合報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風(fēng)險(xiǎn) D適合短期投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細(xì)地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監(jiān)會(huì)對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域

A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識

B總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會(huì)對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動(dòng)操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實(shí)物申購、贖回機(jī)制

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。

關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷

BT日提交的認(rèn)購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域

A基金注冊登記機(jī)構(gòu) B中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。

基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈(zèng)送禮物

C為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) C確?？蛻艏皶r(shí)買到基金

D防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（五）對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（），認(rèn)購份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計(jì)算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認(rèn)購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認(rèn)購費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細(xì)分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時(shí)效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

以下不是證券投資基金特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D集中投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

基金管理公司銷售人員項(xiàng)投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是（）。答案區(qū)域

A臨時(shí)信息披露 B基金報(bào)告

C基金份額上市交易報(bào)告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時(shí)信息披露一般無法事先預(yù)見。

投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出

C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出

關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開

B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng) D基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。答案區(qū)域

A投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B投資活動(dòng)所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細(xì) B前十名債券明細(xì) C全部股票明細(xì) D全部債券明細(xì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財(cái)產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結(jié)算公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財(cái)務(wù)核算

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關(guān)于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征的陳述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、預(yù)期收益高

B平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益低

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

關(guān)于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設(shè)立和運(yùn)營的基本法律文件 C基金不具有獨(dú)立法人地位

D基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。答案區(qū)域

A中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部 B中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D中國銀監(jiān)會(huì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運(yùn)作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

目前，我國的基金代銷機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險(xiǎn)公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

B某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險(xiǎn)增值基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計(jì)不得超過二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級市場供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提 B從申購費(fèi)中計(jì)提 C從贖回費(fèi)中計(jì)提 D從認(rèn)購費(fèi)中計(jì)提

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對基金投資進(jìn)行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時(shí)性 B真實(shí)性 C準(zhǔn)確性 D時(shí)效性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時(shí)性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報(bào)告 B報(bào)告 C半報(bào)告 D臨時(shí)報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報(bào)告 B單位或個(gè)人的推薦材料 C基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

D基金的投資業(yè)績預(yù)測

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價(jià)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期。

關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)容

以下按照確定價(jià)原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財(cái)產(chǎn) D托管基金財(cái)產(chǎn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計(jì)算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動(dòng)型分級基金 B主動(dòng)型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險(xiǎn)投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對傳播道德具有促進(jìn)作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動(dòng)，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險(xiǎn) B買基金送理財(cái)講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費(fèi)用 D有獎(jiǎng)銷售基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn) D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時(shí)性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則。

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域

A1個(gè)月 B9個(gè)月 C6個(gè)月 D3個(gè)月

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。

中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊審查過程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。答案區(qū)域

A中國基金業(yè)協(xié)會(huì) B地方證監(jiān)局

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D證券交易所

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會(huì)對創(chuàng)新募集基金申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊審查時(shí)參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

第四篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計(jì)劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機(jī)構(gòu) D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、董事會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)

C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu) D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

4、基金報(bào)告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

6、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%。

7、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。A、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B、提高基金管理人的經(jīng)營效益 C、消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D、直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

8、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格 C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等 B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。

10、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動(dòng)型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

11、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些 B、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) C、主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

D、投資者享有直接管理基金的權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A、部門獨(dú)立性 B、機(jī)制獨(dú)立性 C、問責(zé)獨(dú)立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

13、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

14、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。A、中國銀監(jiān)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、基金業(yè)協(xié)會(huì) D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

15、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 正確答案：A 【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

16、申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A、證券業(yè)協(xié)會(huì) B、證監(jiān)會(huì) C、銀監(jiān)會(huì)

D、基金業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容。

17、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C、6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 D、取得基金從業(yè)資格 正確答案：D 【專家解析】負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、監(jiān)控中心 C、所在機(jī)構(gòu) D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

19、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A、確保投資者的利益優(yōu)先 B、確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C、確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

20、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。()A、保護(hù)投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

22、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) C、董事會(huì) D、股東大會(huì) 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

23、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。A、注冊登記機(jī)構(gòu) B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。24、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創(chuàng)新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。

26、題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí)題目臨時(shí) A、選項(xiàng)A臨時(shí) B、選項(xiàng)B臨時(shí) C、選項(xiàng)C臨時(shí) D、選項(xiàng)D臨時(shí) 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機(jī)構(gòu) D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質(zhì) D、交易標(biāo)的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結(jié)算備付金賬戶

D、基金銷售結(jié)算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。30、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。A、合法、合規(guī)性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時(shí)性原則 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。

31、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi)

D、公司存續(xù)期內(nèi) 正確答案：B 【專家解析】在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性 B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性 C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性 D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

36、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì) B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

37、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 B、督察長

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、監(jiān)事會(huì) 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門

38、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、5個(gè) B、10個(gè) C、30個(gè) D、60個(gè) 正確答案：B 【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

39、基金報(bào)告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：A 【專家解析】真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實(shí)性原則 B、準(zhǔn)確性原則 C、完整性原則 D、及時(shí)性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì)

C、工商注冊所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

45、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C、可以進(jìn)行套利交易

D、會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易 正確答案：D 【專家解析】套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A、信托 B、債權(quán) C、股權(quán) D、擔(dān)保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

48、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A、持有至到期投資

B、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D、可供出售的金融資產(chǎn) 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

51、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個(gè)工作日 C、估值后2～3個(gè)工作日 D、估值后3～5個(gè)工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財(cái) B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A、監(jiān)事會(huì) B、總經(jīng)理

C、合規(guī)管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

56、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是（）。A、投資 B、貨幣儲(chǔ)蓄 C、保險(xiǎn) D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財(cái)方是貨幣儲(chǔ)蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、托管人

D、注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

59、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A、7個(gè) B、10個(gè) C、15個(gè) D、20個(gè) 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。60、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行 B、保險(xiǎn)公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。63、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D、國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A、嚴(yán)格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù) D、禁止提前發(fā)行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 65、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是()A、基金報(bào)告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函 D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

67、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率

C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi) D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi) 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。68、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費(fèi)用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報(bào)告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結(jié)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu)

D、個(gè)人和企業(yè)居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金股東大會(huì) B、基金托管人協(xié)會(huì) C、基金份額持有人大會(huì) D、基金公司經(jīng)營業(yè)績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，在基金管理人和基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集；會(huì)議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會(huì)議決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。74、（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會(huì) B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、4個(gè)月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個(gè)月。76、以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。78、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A、加強(qiáng)監(jiān)管力度 B、制定監(jiān)管法規(guī) C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè) 正確答案：D 【專家解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A、董事會(huì) B、股東大會(huì)

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、監(jiān)事會(huì) 正確答案：A 【專家解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。80、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間 B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人 C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績 正確答案：D 【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。82、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D、每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權(quán)類和基金類 B、股權(quán)類和債權(quán)類 C、基金類和債權(quán)類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。85、()不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B、保護(hù)投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。86、下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

88、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。89、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C、購買力風(fēng)險(xiǎn) D、政策風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。91、()對基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國人民銀行 C、中國銀監(jiān)會(huì)

D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：D 【專家解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。92、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正 C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ) D、有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。94、（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕

95、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國基金業(yè)協(xié)會(huì) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 正確答案：D 【專家解析】商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。96、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識別 B、目標(biāo)設(shè)定 C、內(nèi)部環(huán)境 D、風(fēng)險(xiǎn)評估 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

98、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

100、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。

第五篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

1、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè) 正確答案：B 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

5、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財(cái)政部 B、中央銀行或證監(jiān)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局 D、中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發(fā)售公告 C、基金資產(chǎn)凈值 D、基金報(bào)告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

8、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提出備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監(jiān)察稽核部 C、信息技術(shù)部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。13、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國銀監(jiān)會(huì) C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D、中國基金業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、基金資金清算

B、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督 C、基金資產(chǎn)保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、當(dāng)日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項(xiàng)：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制；⑧基金資產(chǎn)的估值；⑨基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式；⑩基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；（12）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

18、()指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A、基金監(jiān)管 B、基金運(yùn)用 C、基金發(fā)行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

19、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、會(huì)員大會(huì) 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財(cái) 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個(gè)月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績 C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績。

26、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標(biāo)值 C、價(jià)值底線

D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A、事項(xiàng)識別 B、風(fēng)險(xiǎn)評估 C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對 D、行為監(jiān)控 正確答案：B 【專家解析】風(fēng)險(xiǎn)評估是識別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

28、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A、取得基金從業(yè)資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A、集合投資計(jì)劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

31、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉(zhuǎn)移 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內(nèi)股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。故選C。

33、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負(fù) 正確答案：C 【專家解析】相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

34、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D、登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

35、下列關(guān)于基金募集期限說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D、超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

36、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。A、凈認(rèn)購份額 B、認(rèn)購金額 C、認(rèn)購份額 D、凈認(rèn)購金額 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

37、開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。

38、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C、投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有（）。A、集合投資、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、投入較少、回報(bào)較高 D、獨(dú)立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過（），就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

42、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核 C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準(zhǔn)確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

45、在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A、資產(chǎn)分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動(dòng)方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B、提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產(chǎn)品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。

47、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A、代理發(fā)放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負(fù)責(zé)基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

48、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計(jì)算。A、基金份額發(fā)售前兩天 B、基金份額發(fā)售前一天 C、基金份額發(fā)售之日 D、基金份額發(fā)售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。50、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規(guī)模 C、風(fēng)險(xiǎn)偏好

D、對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù) B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱 正確答案：D 【專家解析】選項(xiàng)D屬于招募說明書的內(nèi)容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結(jié)算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

54、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè)

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A、真實(shí)性原則 B、規(guī)范性原則 C、及時(shí)性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

56、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期 B、法律形式 C、基金規(guī)模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內(nèi)部監(jiān)控 C、控制活動(dòng) D、控制環(huán)境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則 B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

C、在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則?；疬\(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在報(bào)告中披露。

59、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告 D、基金半報(bào)告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B、投資活動(dòng)所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發(fā)售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。61、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A、保護(hù)投資人利益 B、保護(hù)基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 D、規(guī)范證券投資基金活動(dòng) 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。62、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監(jiān)會(huì)依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。63、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯(lián)接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金

64、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則 B、全面性原則 C、及時(shí)性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結(jié)構(gòu) B、基金的投資方向 C、基金的運(yùn)作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。67、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu) D、企業(yè) 正確答案：C 【專家解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A、深圳交易所 B、登記結(jié)算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網(wǎng)點(diǎn) 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A、制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) B、對會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C、對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作 D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分 正確答案：C 【專家解析】選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。

71、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運(yùn)作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。

72、未經(jīng)（）批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A、中國基金業(yè)協(xié)會(huì) B、中國銀監(jiān)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：C 【專家解析】未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。73、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。74、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權(quán)制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。75、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A、提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B、幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動(dòng)性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本。

76、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小 B、上市公司質(zhì)量 C、二級市場供求關(guān)系 D、投資時(shí)間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

79、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A、基金托管人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。

81、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A、董事會(huì) B、中國證監(jiān)會(huì) C、基金業(yè)協(xié)會(huì) D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 正確答案：B 【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。82、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A、經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善 B、法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

C、確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制 D、公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制相聯(lián)系。83、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A、經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價(jià)值觀和勝任能力 D、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。84、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會(huì) B、股東大會(huì) C、公司經(jīng)營層 D、總經(jīng)理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。86、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A、現(xiàn)貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。89、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

90、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A、聯(lián)系會(huì)員 B、特別會(huì)員 C、臨時(shí)會(huì)員 D、普通會(huì)員 正確答案：C 【專家解析】會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)系會(huì)員、特別會(huì)員。91、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A、基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告 B、基金季度報(bào)告；基金報(bào)告 C、基金半年報(bào)告；基金報(bào)告 D、基金季度報(bào)告；基金半報(bào)告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半報(bào)告和基金報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 B、安全保管基金財(cái)產(chǎn) C、辦理基金備案手續(xù)

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。95、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市 B、規(guī)模大小

C、是否具有獨(dú)立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。

96、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。A、社會(huì)媒體 B、基金投資者 C、審計(jì)機(jī)構(gòu)

D、基金行業(yè)自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A、發(fā)起人

B、基金銷售機(jī)構(gòu) C、基金管理人

D、發(fā)行債券的企業(yè) 正確答案：D 【專家解析】個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。98、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部 B、合規(guī)管理部

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

99、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、調(diào)查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。