第一篇：農(nóng)行全面風險管理初見成效

農(nóng)行全面風險管理初見成效

2010年03月02日14:55新華網(wǎng)

在國際金融危機的大背景下，銀行業(yè)如何加強風險管理，成為人們關注的焦點。農(nóng)業(yè)銀行一手抓風險管理基礎建設，一手抓當前風險管控，在全面風險管理方面做了大量基礎性、開創(chuàng)性工作，并取得初步成效。

據(jù)農(nóng)行風險管理部有關負責人介紹，為實施巴塞爾新資本協(xié)議，他們牽頭編制了《中國農(nóng)業(yè)銀行新資本協(xié)議實施規(guī)劃》，對全行風險管理狀況進行了診斷與差距分析，并在此基礎上明確了農(nóng)行實施新資本協(xié)議的目標、原則、主要內(nèi)容、項目規(guī)劃與路線圖。同時，對實施新資本協(xié)議的方法和措施做出詳盡安排，將龐大而復雜的新資本協(xié)議分解為88個子項目，逐一確定發(fā)起部門、實施方式、優(yōu)先順序、時間安排、項目目標、工作方法等，以確保整個規(guī)劃的有序?qū)嵤┖头€(wěn)步推進。目前，這一規(guī)劃成為我行實施新資本協(xié)議的藍圖和依據(jù)。

此后，農(nóng)行又制定下發(fā)了《全面風險管理體系建設綱要》，對未來三年農(nóng)行風險管理戰(zhàn)略、風險管理政策制度、風險管理組織體系、風險管理工具方法和風險管理文化等主要內(nèi)容作了總體規(guī)劃和系統(tǒng)設計，明確了建設方向和實現(xiàn)路徑。

在這一基礎上，農(nóng)行加快推進政策制度體系建設，確立了農(nóng)業(yè)銀行風險管理政策制度體系框架，建立健全各項具體風險管理制度辦法，全行已初步形成一整套風險管理的制度辦法，有效地規(guī)范和促進了各項風險管理工作的開展。

風險管理組織架構的建立和完善，為全行防范和化解風險提供了強有力的組織保障。農(nóng)行成立董事會風險管理委員會，改組高管層風險管理委員會，進一步加強了風險管理工作的組織領導。農(nóng)行在總行相繼設立了風險管理部、授信執(zhí)行部、內(nèi)控合規(guī)部等，重組了原資產(chǎn)風險管理部、法律事務部、資產(chǎn)負債管理部等，組建了風險管理板塊，明確職責分工，優(yōu)化了風險管理機構設置。同時，建立健全了一級分行及以下風險管理組織機構，推行風險管理人員持證上崗制度和專業(yè)等級序列管理制度，有效地提升了全行風險管理的意識和水平。尤其是在風險管理工具、系統(tǒng)建設方面取得重大進展，風險識別、計量和管控水平穩(wěn)步提升。這位負責人告訴記者，由于強化了風險管理日常工作，全行風險管理工作水平得到了切實提升。主要表現(xiàn)在：

--全行風險報告意識逐漸增強。他們定期向管理層提交全行風險分析報告、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測分析報告等，及時提示全行重大風險，提出對策建議。針對當年風險管理工作面臨的形勢，分別于2008年和2009年年初下發(fā)《關于加強宏觀調(diào)控下風險控制的指導意見》和《當前經(jīng)濟金融形勢下農(nóng)業(yè)銀行風險防控意見》，明確當年風險管理策略和重點，進一步增強風險防控工作的針對性和有效性。目前，全行風險報告意識逐漸增強，風險報告的時效和質(zhì)量不斷提高，形式日趨規(guī)范。

--信用風險監(jiān)測工作得到進一步增強。今年以來，農(nóng)行將全行規(guī)模和風險較大的100戶法人客戶納入直接監(jiān)控范圍，同時要求各分行根據(jù)轄內(nèi)實際，選擇部分重點客戶進行直接監(jiān)測，并提出針對性的風險防控措施，進一步加強了信用風險監(jiān)測和分析工作。

--逐步建立市場風險管理機制。農(nóng)行制定市場風險限額管理辦法，涵蓋全行所有資金業(yè)務，初步實現(xiàn)市場風險的量化管理。他們首次對全行的投融資業(yè)務的匯率風險、本外幣利率風險進行全面壓力測試，進一步提升全行市場風險管理水平。

--操作風險管理工作穩(wěn)步推進。他們制定農(nóng)行產(chǎn)品線分類標準，初步實現(xiàn)了與操作風險標準法的有效對接。全面梳理各業(yè)務條線操作風險點，建立了全行業(yè)務操作風險點梳理的標準、程序、步驟，初步掌握了全行操作風險易發(fā)點和高發(fā)點，為采取針對性的管理措施奠定了扎實基礎。（王智）（經(jīng)濟日報）

第二篇：全面風險管理

在改革開放之后，人們的生活質(zhì)量發(fā)生了很大變化，但更大的變化卻是人們的社會環(huán)境和經(jīng)濟環(huán)境變得更加復雜，由此企業(yè)也就面臨著更加多樣的競爭環(huán)境，這就迫使企業(yè)的管理者必須應對更加復雜和快速的變化。在這種情況下，企業(yè)內(nèi)外部的風險時刻顯現(xiàn)，因風險處理不當而遭受損失甚至破產(chǎn)的企業(yè)也越來越多，這就要求企業(yè)的管理者必須建立一定的風險防范和應對機制，既保證企業(yè)可以穩(wěn)定的發(fā)展，又可以對風險事件做出快速反應，且不使做出的決策偏離企業(yè)的戰(zhàn)略正途。

全面風險管理

全面風險管理是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。

全面風險管理的目標

現(xiàn)在世界上最先進的體系化風險防范機制是在企業(yè)建立全面風險管理體系，全面風險管理代表著風險管理的最前沿的理論和最佳實務。

全面風險管理是這樣一個過程：它與企業(yè)的董事會、經(jīng)理層和其他員工緊密相關，在戰(zhàn)略制定中得到應用，貫穿于整個企業(yè)，用來識別影響企業(yè)目標實現(xiàn)的潛在事件，在企業(yè)風險偏好的指導下管理風險，為企業(yè)目標的實現(xiàn)提供合理的保證。

由此可見，企業(yè)建立全面風險管理體系的總體目標就是為企業(yè)實現(xiàn)其經(jīng)營目標提供合理的保證，也就是為了保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)，將企業(yè)的風險控制在由企業(yè)戰(zhàn)略決定的范圍之內(nèi)。換句話說就是全面風險管理可以幫助所有的企業(yè)，不管其大小或目標是什么，來全面系統(tǒng)地辨識、衡量、排序并處理所面臨可導致其偏離企業(yè)目標的風險。

同時，企業(yè)建立全面風險管理體系還可以確保企業(yè)遵守有關法律法規(guī)，確保企業(yè)內(nèi)外部尤其是企業(yè)與股東之間實現(xiàn)真實、可靠的信息溝通，保障企業(yè)經(jīng)營管理的有效性，提高經(jīng)營效率，保護企業(yè)不至于因災害性事件或人為失誤而遭受重大損失。

全面風險管理的主要內(nèi)容

全面風險管理體系由風險戰(zhàn)略、風險管理職能、綜合內(nèi)控、風險理財及風險管理信息系統(tǒng)五個模塊組成。

風險戰(zhàn)略是指導企業(yè)風險管理活動的指導方針和行動綱領，是針對企業(yè)面臨的主要風險設計的一整套風險處理方案。

風險管理組織職能是風險管理的具體實施者，通過合理的組織結(jié)構設計和職能安排，可以有效管理和控制企業(yè)風險。

內(nèi)部控制作為全面管理體系的一部分，是通過針對企業(yè)的各個主要業(yè)務流程設計和實施一系列政策、制度、規(guī)章和措施，對影響業(yè)務流程目標實現(xiàn)的各種風險進行管理和控制。風險理財是指企業(yè)運用金融手段來管理、轉(zhuǎn)移風險的一整套措施、政策和方法。

風險管理信息系統(tǒng)是傳輸企業(yè)風險和風險管理狀況的信息系統(tǒng)，其包括企業(yè)信息和運營數(shù)據(jù)的存儲、分析、模型、傳送及內(nèi)部報告和外部的披露系統(tǒng)。

第三篇：農(nóng)行全面加強銀行卡安全管理

銀行卡辦理

農(nóng)行全面加強銀行卡安全管理

農(nóng)行從銀行卡申領、授信、交易等各個環(huán)節(jié)入手，全面加強銀行卡安全管理，防控銀行卡業(yè)務風險，增強社會公眾對使用銀行卡的信心。

中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站6月29日消息，針對當前銀行卡領域頻繁發(fā)生的風險案件，作為國內(nèi)銀行卡發(fā)卡量和卡存款余額最大的商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行認真貫徹落實人民銀行、公安部等四部門聯(lián)合發(fā)出的《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》精神，積極落實“寬進、低額、多用、升級”的風險策略，從銀行卡申領、授信、交易等各個環(huán)節(jié)入手，全面加強銀行卡安全管理，防控銀行卡業(yè)務風險，增強社會公眾對使用銀行卡的信心。

該行明確要求，在銀行卡申領環(huán)節(jié)，要嚴照法規(guī)制度要求，認真落實賬戶實名制，切實履行客戶身份識別義務，確保申請人身份的真實性。對新增信用卡客戶，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)和人民銀行征信系統(tǒng)，驗證客戶身份信息。并對客戶申請資料的真實性及資信狀況進行調(diào)查，仔細核對征信報告中客戶基本信息、照片與申請資料是否一致。對于申領首張信用卡的客戶，要對客戶進行親訪親簽。同時，禁止單位代辦信用卡。

在授信環(huán)節(jié)，細分客戶群體，確保申請人所屬客戶群體與信用卡產(chǎn)品面向的發(fā)卡群體一致，準確把握授信標準。在對非優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)卡時，應堅持審慎原則，根據(jù)用信情況逐步提高其信用額度。加強信用卡業(yè)務統(tǒng)一授信管理，對持卡人按照客戶級信用額度進行管理，增強對多頭授信的防范意識，避免信用膨脹。在交易環(huán)節(jié)，要求各行在向持卡人提供信用卡對賬單及其他服務憑證時，對卡號進行部分屏蔽。經(jīng)持卡人同意，對大額交易采取電話、短信等渠道向持卡人確認或進行風險提示。對于信用卡信息可能發(fā)生泄露的，應及時聯(lián)系持卡人，提示持卡人盡快換卡或修改密碼，不能聯(lián)系到持卡人且情況緊急的，采取措施臨時鎖定持卡人賬戶。同時，切實加強對信用卡交易的監(jiān)測。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，及時進行反洗錢信息報送。對有疑似套現(xiàn)的持卡人，應采取臨時鎖定持卡人賬戶等措施;對確認為欺詐行為的，應及時向公安部門報案，全力保護持卡人信息安全。

與此同時，農(nóng)業(yè)銀行還要求各行切實加強商戶收單業(yè)務風險管理，嚴格執(zhí)行實名審核制度;加強現(xiàn)場檢查，嚴格密碼管理，禁止為不同用戶設定通用密碼;加強特約商戶風險監(jiān)控，強化移動POS管理，積極構建安全用卡環(huán)境。

第四篇：IT全面風險管理工作報告

it全面風險管理工作報告

一、2016風險管理工作有關情況

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡管理辦法。

二、2016風險管理工作計劃

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術、各種合同和檔案資料等。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強對系統(tǒng)服務器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。

一、計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護、維修；

二、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓或具有一定操作經(jīng)驗，未經(jīng)培訓或無操作經(jīng)驗者一律不準使用公司計算機。

四、計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行，要做到人走停機斷電.五、嚴禁在計算機旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯、食物.六、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；

七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。

八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒。

九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址、瀏覽器的相關配置、oa的參數(shù)設置、殺毒軟件的設置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等)。

十一、如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

三、信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理現(xiàn)狀

按照制定的有關規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設備管理、網(wǎng)絡網(wǎng)站管理和信息安全管理。

第五篇：全面風險管理工作方案

中央儲備糧故城直屬庫 全面風險防范管理工作方案

為貫徹落實北京分公司《關于開展全面風險管理工作“回頭看”的通知》（中儲糧京[2011]438號）和分公司風險防控視頻會議精神，扎實推進直屬庫規(guī)范內(nèi)部控制、加強全面風險管理工作，根據(jù)本庫實際，制定本方案。

一、指導思想、總體目標、工作原則

（一）指導思想

以科學發(fā)展觀為指導，以促進直屬庫規(guī)范、穩(wěn)定、健康和可持續(xù)發(fā)展為目的，以規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制、促進企業(yè)加強全面風險管理為重點，以《故城直屬庫內(nèi)控手冊》為依據(jù)，有計劃、有步驟地推進直屬庫規(guī)范內(nèi)部控制、加強全面風險管理工作，切實提高企業(yè)的經(jīng)營管理水平和風險防范能力。

（二）總體目標

通過推進直屬庫規(guī)范內(nèi)部控制、加強全面風險管理工作，使直屬庫基本建立比較完善、規(guī)范、有效的內(nèi)部控制和風險管理的組織體系、制度體系、運行機制和監(jiān)督機制。

（三）工作原則

1、分步推進的原則。采取分步驟、分階段的方式逐步推進，具體分為學習培訓、自查、整改、重點檢查等四個階段。

2、分類實施的原則。2012年年底前基本完成直屬庫內(nèi)部控制的規(guī)范工作，全面風險管理工作普遍得到加強。

3、逐步完善的原則。直屬庫在自查的基礎上，針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)提出明確的整改計劃，能完善的要及時完善，不能及時整改的應提出完成整改的明確時限，不斷加以完善。

4、務求實效的原則。扎實抓好每個環(huán)節(jié)，確保不走過場，基本解決直屬庫在內(nèi)部控制和風險管理中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，使直屬庫內(nèi)部控制明顯規(guī)范，全面風險管理能力明顯加強。

二、組織領導

根據(jù)全面風險防范管理工作的需要，經(jīng)中層以上干部會議研究，決定成立故城直屬庫全面風險防范管理工作領導小組，組成人員如下：

組

長：裴榮耀

黨委書記、庫主任

副組長：夏硯華

黨委委員、副主任

高藝偉

黨委委員、副主任兼總會計師

成員：宋衛(wèi)華

倉儲科科長

王丙勝

綜合科科長

張會來

業(yè)務科科長

曹春紅

監(jiān)管科科長

管明鋒

行政保衛(wèi)科科長 下設領導小組辦公室，辦公室設在綜合科。

三、工作范圍及檢查內(nèi)容

（一）工作范圍

本次推進直屬庫內(nèi)部控制、加強全面風險管理工作的范圍包括直屬庫下設的六個科室。

（二）工作方式

本次工作以各科室自查整改為主，庫領導小組組織重點檢查、督促整改為輔。

（三）檢查內(nèi)容

主要檢查各科室參照《故城直屬庫內(nèi)控手冊》要求規(guī)范科室內(nèi)部控制的情況，以及根據(jù)北京分公司《關于開展全面風險管理工作“回頭看”的通知》（中儲糧京[2011]438號）中提出的檢查內(nèi)容，開展全面風險管理工作的情況。主要的檢查內(nèi)容包括以下幾個方面：

1、風險防控措施落實情況。是否對前期開展的審計、倉儲大檢查、資金清理、人事勞資大檢查等所發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改。

2、糧食管理風險防控情況。在本庫之外庫點儲存的政策性糧食是否處在有效監(jiān)管之下；確保儲備糧“質(zhì)量良好、數(shù)量真實”的相關控制措施是否嚴格執(zhí)行；對糧食損耗及溢余處理是否符合規(guī)定和必要的手續(xù)；三賬是否真實、統(tǒng)一；糧食出入庫手續(xù)是否完善，是否嚴格執(zhí)行相關業(yè)務流程規(guī)定；相關崗位是否符合不相容要求，檢化驗設備、人員配置是否符合要求；衡器是否按要求進行了年檢。

3、購銷經(jīng)營風險防控情況。對客戶資質(zhì)、信用是否進行了審核把關，是否建立了客戶檔案；對合同的簽訂、履行、變更、終止過程及合同管理是否規(guī)范；合同是否具有合法性、3

合規(guī)性、合理性；是否存在購銷經(jīng)營過度集中在個體戶或民營企業(yè)，是否存在風險；在輪換過程中是否存在未輪報輪、超架空期、轉(zhuǎn)圈糧、擅自更換品種及等級、無計劃輪換等情況；

4、財務資金管理風險防控情況。庫存現(xiàn)金是否符合財經(jīng)制度要求；有無坐支資金及大額采購使用現(xiàn)金行為；印鑒及支票保管是否符合不相容崗位要求；資金支付審批手續(xù)是否完善；是否按照收購進度或合同約定支付收購資金；辦理財務資金個人卡是否有審批手續(xù)，操作是否符合有關規(guī)定；應收賬款是否及時催收是否有先貨后款賣糧和先款后貨售糧行為；票據(jù)管理是否規(guī)范；對發(fā)票的真?zhèn)魏桶l(fā)票信息是否嚴格審核把關。

5、廉潔從業(yè)風險防控情況。是否存在違規(guī)突擊提拔、調(diào)整干部；領導成員子女和親屬是否存在從事與本單位競爭或關聯(lián)交易活動；是否存在違規(guī)借用公款、公物情況；是否按照“三重一大”決策制度要求進行決策、按要求進行企務公開；有無越權、濫用職權和專權行為。

6、工程建設及固定資產(chǎn)管理風險防控情況。是否嚴格按程序進行工程項目的立項、審批；工程是否按規(guī)定要求進行招投標；投資資金是否?？顚Ｓ茫欠翊嬖跍?、擠占、截留、挪用情況；是否按規(guī)定及時撥付資金；工程質(zhì)量控制資料記錄是否真實完整，工程質(zhì)量驗收是否及時；有關大額物資、設備采購審批手續(xù)是否完善，是否進行比價和招標，是否按規(guī)定進行網(wǎng)上集中采購；固定資產(chǎn)管理是否規(guī)范；對 4

固定資產(chǎn)報廢、處置、出租是否符合要求；是否存在固定資產(chǎn)投資費用化情況。

7、勞動用工風險防控情況。是否存在未經(jīng)批準私自招聘員工、聘用顧問等；是否按規(guī)定與員工簽訂勞動合同；員工社會保險是否按要求應保盡保，是否未經(jīng)批準為干部、員工購買商業(yè)保險；員工人事檔案管理是否符合規(guī)定。

8、安全生產(chǎn)風險防控情況。是否落實消防安全責任制，是否制定消防安全制度、滅火和應急疏散預案；安全生產(chǎn)制度是否健全，措施是否落實到位；出入庫、保管作業(yè)、基建施工維修等安全責任是否明確；安全保衛(wèi)制度是否健全，人防、技防措施是否到位；裝卸外包作業(yè)是否規(guī)范，是否嚴格實行合同管理；有毒物品的管理及使用是否符合要求；單位車輛管理制度是否健全和完善。

四、工作步驟

本項工作從2012年2月15日開始至2012年3月31日結(jié)束。具體工作按自查、整改、重點檢查等步聚分階段開展。在各個階段，各科室除抓好階段性工作任務外，應將“邊學習、邊自查、邊整改”的原則貫穿于整個工作過程。

（一）自查階段

（2012年2月15日-2月29日）

各科室根據(jù)企業(yè)自查工作方案對本科室內(nèi)部控制、風險管理情況開展全面對照自查，分析科室內(nèi)部控制和風險管理的現(xiàn)狀，重點查找存在的問題和不足，找準風險點，并提出防范和整改的措施。

（二）整改階段

（2012年3月1日-3月15日）

各科室對自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行整改。整改后，應對本科室內(nèi)部控制和風險防控的有效性進行自我評價。

（三）重點檢查階段

（2012年3月15日-3月31日）

庫領導小組組織對各科室的內(nèi)部控制、風險管理情況實地開展檢查，重點檢查大額資金使用、購銷經(jīng)營業(yè)務、安全生產(chǎn)、糧食風險防控的內(nèi)部控制和風險防控情況，以及對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件的管理情況。在重點檢查過程中，若檢查小組發(fā)現(xiàn)科室仍存在問題，相關科室應根據(jù)檢查組的反饋意見作進一步整改。

五、工作要求

（一）加強領導，明確責任

由于本項工作時間緊、任務重、要求高，各科室要充分認識規(guī)范內(nèi)部控制、加強全面風險管理工作的重要意義，各科室要高度重視，認真做好自查和整改，確保按計劃、高質(zhì)量完成工作任務。

（二）周密部署，講求實效

各科室要認真按照自查工作方案的要求，對本科室工作統(tǒng)籌考慮，進行周密部署和具體安排。嚴格對照自查，并要明確具體工作的責任人，確保整個工作不走過場，取得明顯效果。

（三）切實整改，保證質(zhì)量

各科室要對照有關規(guī)定進行排查，深入查找科室存在的問題和不足，認真分析原因，制定切實可行的整改措施，明確完成整改的時限，努力整改到位。

（四）積極配合，扎實推進

各科室應積極配合庫檢查組開展工作，及時向檢查組提供自查結(jié)果、以及相關制度等材料，配合檢查組做好重點檢查工作，并根據(jù)檢查組在檢查過程中提出的整改意見，對科室的內(nèi)部控制和風險管理工作作進一步完善。

六、建立長效機制

直屬庫將以此次全面風險管理“回頭看”和大檢查活動為契機，認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，把好的經(jīng)驗和做法固化下來，建立全面風險管理長效機制。

一是結(jié)合基礎工作抓好風險管理。各科室要把推進風險防范管理工作作為一項基礎工作和日常管理經(jīng)營活動的重要內(nèi)容，與其他職能管理工作緊密結(jié)合，相互協(xié)調(diào)、相互促進，把風險管理的各項要求融入企業(yè)管理和業(yè)務流程中，加強各科室之間的合作，形成合力，多管齊下，逐步建立起全方位、全過程、全員參與的全面風險管理體系。

二是結(jié)合制度建設抓好風險管理。各科室要結(jié)合此次風險源和風險點的治理以及對存在問題的整改，從建立和完善制度、規(guī)范流程上下功夫，著力消除產(chǎn)生風險的根源，同時建立一套定期開展風險查找、分析、評估、處置、報告的制度，使風險管理系統(tǒng)化、規(guī)范化、制度化。

三是結(jié)合重點業(yè)務環(huán)節(jié)抓好風險管理。購銷經(jīng)營中的資金和糧食風險防控是風險管理工作中的重中之重。各相關科室要嚴格執(zhí)行分公司和直屬庫的資金審批、合同管理制度規(guī)定，在加強市場風險和操作風險防范的同時加強對購銷經(jīng)營客戶的風險評估，完善客戶檔案制度，建立客戶風險評級和黑名單制度，不斷提高購銷經(jīng)營的規(guī)范性和安全性。

四是結(jié)合績效考核抓好風險管理。直屬庫今年已將風險防控列入業(yè)績考核重要內(nèi)容，建立風險責任追究制度，把風險管理和績效考核有機結(jié)合起來，加大獎懲力度，增強干部員工風險管理意識。

五是結(jié)合監(jiān)督檢查抓好風險管理。在分公司各類監(jiān)督檢查的基礎上，直屬庫將從嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度入手，強化內(nèi)部監(jiān)督和制約機制。把風險管理與監(jiān)督檢查有機結(jié)合起來，通過加大監(jiān)督檢查力度促進風險管理。