第一篇：MUN大會(huì)具體規(guī)則及做法

登上舞臺(tái)——MUN會(huì)議上的發(fā)揮

MUN其實(shí)是一種游戲，也需要規(guī)則。在此議事規(guī)則和流程基本上有九成按照CNMUN的規(guī)則和規(guī)范進(jìn)行。但根據(jù)廣外大的實(shí)際情況，某些部分稍微作了調(diào)整和簡(jiǎn)化。

以下將會(huì)以比較簡(jiǎn)明易懂的方式講解會(huì)議流程。

總會(huì)議流程：

正式辯論

點(diǎn)名 → 確定議題 → → 決議草案 → 投票 → 決議

非正式辯論

接下來(lái)，就讓我們以上圖為基礎(chǔ)，依次學(xué)習(xí)2013 GDMUN的規(guī)則和流程。

1、點(diǎn)名【Roll Call】

思考：點(diǎn)名的順序通常是什么？

回答主席點(diǎn)名時(shí)應(yīng)該回答什么？有什么需要注意的？

在這一環(huán)節(jié)中，委員會(huì)主席團(tuán)（Committee Dais）成員會(huì)將該委員會(huì)腫出席國(guó)家的名稱(chēng)一一點(diǎn)出，順序是按照國(guó)家英文名字首字母的序列。

被主席團(tuán)點(diǎn)到的國(guó)家代表，要舉起國(guó)家牌（Placard），并回答：Present（出席）！

點(diǎn)名這一環(huán)節(jié)雖然簡(jiǎn)單，但它不僅能讓主席團(tuán)了解哪些國(guó)家的代表到場(chǎng)，而且還能計(jì)算 出在這一節(jié)的會(huì)議中，進(jìn)行投票時(shí)所需要的簡(jiǎn)單多數(shù)和三分之二多數(shù)分別要達(dá)到的代表國(guó)數(shù) 量。因此點(diǎn)名是每一節(jié)分組會(huì)議（Session）開(kāi)始的時(shí)候都必須進(jìn)行的一個(gè)環(huán)節(jié)。

而準(zhǔn)時(shí)出席每一節(jié)的會(huì)議，對(duì)于代表來(lái)說(shuō)是必須做到的，這也是對(duì)大會(huì)、主席團(tuán)和其他 代表的尊重。

注意事項(xiàng)：

1）代表國(guó)代表在被點(diǎn)到名時(shí)不需要起立，坐在座位上高舉國(guó)家牌。

2）回答時(shí)，聲音應(yīng)該要洪亮、清晰（特別是坐在后排的代表們），并與主席團(tuán)有短暫的目交流（特別是坐在前排的代表們）。

3）這是各位代表在正式會(huì)議上的第一次講話(huà)，所以，你的每一個(gè)舉動(dòng)、每一個(gè)細(xì)節(jié)都會(huì)被 主席團(tuán)和各代表國(guó)注意，認(rèn)真完成每一個(gè)動(dòng)作，既是國(guó)家形象的展現(xiàn)，也是對(duì)大會(huì)、主席團(tuán) 以及各國(guó)的尊重。

2、確定議題【Setting the Agenda】

當(dāng)一個(gè)委員會(huì)的議題多于一個(gè)的時(shí)候，代表們將會(huì)通過(guò)投票，確定首先要討論的議題。

由于時(shí)間的限制，大會(huì)為了簡(jiǎn)化確定議題的程序，只設(shè)了一個(gè)議題，故無(wú)需確定議題，直接進(jìn)行入正式辯論環(huán)節(jié)。

3、正式辯論【Formal Debate】

規(guī)范的MUN正式辯論的規(guī)則中包括三大要素：

確定發(fā)言名單（Speakers’ List）

發(fā)言（Speech）

讓渡（Yield）

3.1 確定發(fā)言名單

按照MUN正規(guī)的程序，應(yīng)該是在正式辯論開(kāi)始時(shí)才確定發(fā)言的名單的。但由于時(shí)間的限制，組委會(huì)作出了調(diào)整，改在會(huì)前確定發(fā)言的名單。組委

會(huì)經(jīng)過(guò)調(diào)查意愿協(xié)調(diào)后，會(huì)在大會(huì)前一天晚上公布確定的發(fā)言名單順序。

3.2 發(fā)言和追加發(fā)言

有了發(fā)言名單后，代表們就可以按照順序，逐一上臺(tái)發(fā)表你所代表的國(guó)家對(duì)議題的立場(chǎng)、看法和建議。發(fā)言的順序必須嚴(yán)格按照發(fā)言名單。代表們發(fā)言應(yīng)控制在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，如果超時(shí)，主席則會(huì)中止代表的發(fā)言。每個(gè)代表發(fā)言的時(shí)間是90秒，主席會(huì)在剩余30秒時(shí)提醒代表。

已經(jīng)完成首次發(fā)言的代表國(guó)家，如有需要，可提出追加發(fā)言機(jī)會(huì)，追加發(fā)言的時(shí)間是60 秒。代表可以像主席傳遞意向條（Page），要求在發(fā)言名單上添加其代表的國(guó)家，主席會(huì)將 該國(guó)的名字加在發(fā)言名單的最后。尚未完成首次發(fā)言的國(guó)家，不可追加發(fā)言。

意向條的書(shū)寫(xiě)如下：

一旦發(fā)言名單上所有國(guó)家都已發(fā)言完畢，并且沒(méi)有任何國(guó)家代表有意愿追加發(fā)言，會(huì)議 將直接進(jìn)入投票表決（Voting）階段。

3.3 讓渡

讓渡【Yield】，對(duì)于初次參加MUN的人來(lái)說(shuō)，肯定會(huì)覺(jué)得很陌生。簡(jiǎn)而言之，所謂讓 渡，就是將發(fā)言完畢后所剩余的時(shí)間，轉(zhuǎn)讓給其他代表國(guó)，或者是轉(zhuǎn)化為其他方式來(lái)進(jìn)行利 用。

當(dāng)一位代表在結(jié)束正式發(fā)言后，如果有超過(guò)20秒以上的剩

余時(shí)間，主席將會(huì)詢(xún)問(wèn)代表：“是否愿意讓渡您的時(shí)間？”【W(wǎng)ould you like to yield your time?】

此時(shí)代表可以選擇是否讓渡。一般來(lái)說(shuō)，讓渡有四種方式：

.讓渡給主席（Yield time to the Chair）：這種辦法相當(dāng)于放棄時(shí)間。

.讓渡給其他國(guó)家（Yield time to another Delegate）：由讓渡國(guó)家代表來(lái)指明被讓渡的國(guó) 家。發(fā)言時(shí)間為讓渡國(guó)家代表的剩余時(shí)間，且被讓渡國(guó)家不可以二次讓渡。

.讓渡給問(wèn)題（Yield time to the Questions）：需要提問(wèn)的國(guó)家舉牌，由主席隨機(jī)決定提問(wèn) 國(guó)家，提問(wèn)的時(shí)間不計(jì)入讓渡國(guó)家回答問(wèn)題的時(shí)間。.讓渡給評(píng)論（Yield time to the Comments）：有意愿評(píng)論的國(guó)家舉牌，由主席隨機(jī)決定。評(píng)論機(jī)會(huì)只有一次，評(píng)論的時(shí)間為讓渡的剩余時(shí)間。如超時(shí)，主席會(huì)強(qiáng)制終止代表的評(píng) 論。

“讓渡”給我們的一些啟示（1）

在這里，簡(jiǎn)單分析一下每個(gè)讓渡方法背后所隱含的指向。

讓渡給主席

代表將剩余時(shí)間讓渡給主席，即表明代表放棄剩余的發(fā)言時(shí)間，可以有兩種解釋?zhuān)?/p>

一，是代表對(duì)于剩余的發(fā)言時(shí)間沒(méi)有充分的準(zhǔn)備；第二，是發(fā)言者不愿意接受評(píng)論或問(wèn)題，也沒(méi)有找到合適的讓渡對(duì)象。這時(shí)，主席將繼續(xù)主持會(huì)議。一般來(lái)講，這是主席不希望看到 的讓渡方式，但在大會(huì)上經(jīng)常出現(xiàn)，會(huì)顯得代表的發(fā)言過(guò)于倉(cāng)促，給人留下不太好的印象。

讓渡給其他代表

代表將剩余時(shí)間讓渡給其他代表，是除了讓渡給主席以外使用最頻繁的一種。一般在 會(huì)議的初期，發(fā)言國(guó)都會(huì)讓渡給和本國(guó)關(guān)系比較好的國(guó)家代表，一方面通過(guò)“盟友”代表的 發(fā)言鞏固本國(guó)立場(chǎng)，另一方面可以向大會(huì)其他代表明確表示我們已經(jīng)是“盟友”，或者我們 的利益共同點(diǎn)很廣泛，并且我們希望其他國(guó)家也能加入我們。一般這樣的讓渡，代表們往往 更關(guān)注被讓渡國(guó)的表現(xiàn)。當(dāng)然，讓渡國(guó)和被讓渡國(guó)應(yīng)該在事前有所交流，否則效果會(huì)適得其 反。

讓渡給問(wèn)題

代表將剩余時(shí)間讓渡給問(wèn)題。選擇這種方式的代表有兩種情況，即主動(dòng)讓渡和被動(dòng)讓 渡，被動(dòng)讓渡選擇主要是因?yàn)榇韺?duì)自己發(fā)言時(shí)間沒(méi)有把握好，或者沒(méi)有對(duì)讓渡進(jìn)行充分準(zhǔn) 備而選擇讓渡給問(wèn)題。主動(dòng)讓渡也有兩種情況，一種是已經(jīng)在場(chǎng)下安排好了提問(wèn)者和問(wèn)題，將剩余時(shí)間讓渡給問(wèn)題是希望通過(guò)提問(wèn)能讓自己的發(fā)言重點(diǎn)突出，引起其他代表的關(guān)注；另 一種是沒(méi)有安排的提問(wèn)，代表主動(dòng)選擇這種方式，是希望傾聽(tīng)其他代表對(duì)于其立場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)還有 什么疑問(wèn)，當(dāng)然，也可能造成沒(méi)有問(wèn)題的“尷尬”場(chǎng)面，需要代表做好心理準(zhǔn)備。在回答其 他代表提問(wèn)的時(shí)候，也會(huì)充分反映發(fā)言者的思辨和口語(yǔ)表達(dá)能力。

讓渡給評(píng)論

代表將剩余時(shí)間讓渡給評(píng)論，發(fā)生的情形與讓渡給問(wèn)題類(lèi)似，但是，這里代表將發(fā)言剩 余時(shí)間讓渡給評(píng)論主要是希望傾聽(tīng)其他代表對(duì)其立場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)的反饋，各國(guó)代表既有可能提出贊 同的意見(jiàn)，也可能反駁發(fā)言人的觀(guān)點(diǎn)。這增加了會(huì)議的即時(shí)性與互動(dòng)性。而且這種評(píng)論是在 會(huì)議所有代表都關(guān)注的情況下進(jìn)行，顯得更有力度。讓渡給評(píng)論被大量運(yùn)用到美國(guó)的“模擬 聯(lián)合國(guó)”活動(dòng)中。

下面表格更能直觀(guān)地說(shuō)明問(wèn)題。

“讓渡”給我們的一些提示（2）

很多代表都不是特別注重正式辯論中發(fā)言時(shí)間的讓渡，在會(huì)議上，有些代表發(fā)言時(shí)間有 剩余，當(dāng)主席詢(xún)問(wèn)其是否愿意讓渡時(shí)，往往將剩余的時(shí)間讓渡給主席，即選擇放棄，或者選 擇被動(dòng)地讓給評(píng)論或問(wèn)題。

其實(shí)很多時(shí)候，我們應(yīng)該特別關(guān)注這樣的細(xì)節(jié)。會(huì)場(chǎng)上的形勢(shì)瞬媳萬(wàn)變，隨著利益集團(tuán) 內(nèi)部的紛爭(zhēng)，代表們的立場(chǎng)也會(huì)有變化，我們應(yīng)當(dāng)抓住一切機(jī)會(huì)，不斷地宣傳本國(guó)的觀(guān)點(diǎn)，以獲取更多的支持和幫助，同時(shí)提高代表國(guó)家在會(huì)議上的地位和作用。往往我們抓住一些不 被其他代表所注意的環(huán)節(jié)反而能引起更多人的注意。

不僅讓渡如此，比如意向條的傳遞，等等，都是能擴(kuò)大本國(guó)在會(huì)議上影響的機(jī)會(huì)，把握每一個(gè)這樣的小機(jī)會(huì)，全面地觀(guān)察會(huì)議，相信你離成功也會(huì)越來(lái)越近。

4、非正式辯論【Informal Debate】和動(dòng)議【Motions】

會(huì)議如果一直在一成不變的規(guī)則中進(jìn)行，你一定很難想象能夠在最有限的時(shí)間內(nèi)得出最 有效率的結(jié)果。因此代表們有時(shí)候需要為自己創(chuàng)造新的空間，來(lái)?yè)Q一些方式進(jìn)行討論，比如 可以針對(duì)議題中的某一點(diǎn)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)討論，比如可以相互面對(duì)面地交換意見(jiàn)，一起起草文件等 等。這時(shí)候就需要?jiǎng)幼h將會(huì)議帶入非正式辯論階段。

正式辯論多是各國(guó)代表或國(guó)家集團(tuán)宣傳本國(guó)或本國(guó)集團(tuán)立場(chǎng)的時(shí)間，而在非正式辯論階 段，則更有利于代表們進(jìn)行文件的起草，或是更廣泛地溝通、交換意見(jiàn)。

4．1概念：

動(dòng)議【Motions】：是MUN會(huì)議中的核心概念，它是國(guó)家向會(huì)議提出的行動(dòng)建議，如引入某 文件，修改發(fā)言時(shí)間、進(jìn)行磋商、表決文件等。

正式辯論代表發(fā)言的間歇中，各國(guó)可以提出動(dòng)議。主席通常會(huì)在這些間歇時(shí)詢(xún)問(wèn)：“請(qǐng) 問(wèn)場(chǎng)下有無(wú)問(wèn)題或動(dòng)議？（Are there any motions of the floor？）” 動(dòng)議主要有以下4種：

動(dòng)議進(jìn)行非正式辯論：

有主持核心磋商或自由磋商

（Motion for a Moderated Caucus or an Unmoderated Caucus）

表決通過(guò)后便進(jìn)入磋商階段

簡(jiǎn)單多數(shù)

動(dòng)議結(jié)束辯論（Motion to close debate）

結(jié)束辯論的動(dòng)議通過(guò)之后，會(huì)議進(jìn)入對(duì)文件的表決階段，如果結(jié)束辯論的動(dòng)議沒(méi)有 被通過(guò)，代表們需要繼續(xù)進(jìn)行討論三分之二多數(shù)

非正式辯論【Informal Debate】：

從上表可看出，非正式辯論包括:

有主持核心磋商【Moderated Caucus】和自由磋商【Unmoderated Caucus】

4.2 規(guī)則和步驟

在有主持核心磋商中，原本正式辯論的規(guī)則不再使用，但代表們?nèi)砸袷貢?huì)議的規(guī)則，不可隨意走動(dòng)。發(fā)言名單和發(fā)言的主題暫時(shí)游離到正式辯論之外。

提出要進(jìn)行有主持核心磋商動(dòng)議的代表，必須給出要討論的三要素——主題（Topic）、總時(shí)間(Total Time)、每位代表發(fā)言的時(shí)間（Speaking Time for Each Delegate）。然后再由全體 代表進(jìn)行投票表決。

具體步驟如下：

Step 1: 代表動(dòng)議中止正式辯論，并展開(kāi)有主持核心磋商，動(dòng)議必須包括三要素。

Step 2: 在主席認(rèn)可后對(duì)該動(dòng)議進(jìn)行投票表決，如果得到簡(jiǎn)單多數(shù)則通過(guò)；反之，則回到正式

辯論。

Step 3: 如果動(dòng)議通過(guò)，主席請(qǐng)需要就這一問(wèn)題發(fā)言的代表舉牌，并隨機(jī)挑選適當(dāng)數(shù)量的代表

上臺(tái)發(fā)言，直至該磋商時(shí)間耗盡。

自由磋商則允許代表們離開(kāi)座位，自由走動(dòng)進(jìn)行交談。代表們可以結(jié)成小組進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的 問(wèn)題討論，或者一起起草工作文件、決議草案等，或是更密切地和盟友們交換意見(jiàn)。提出自由磋商動(dòng)議的代表僅需在動(dòng)議中說(shuō)明磋商的總時(shí)間，在主席認(rèn)可后即可進(jìn)行投票表 決。

5、表決

方式：在MUN中，投票表決的方式有兩種，一是簡(jiǎn)單的舉手。二是唱票表決（Roll Call Vote）。2013GDMUN組委決定，在表決動(dòng)議和決議案時(shí)，一律采取唱票表決的形式。此

時(shí)，主席會(huì)按國(guó)家字母順序一一點(diǎn)出到會(huì)國(guó)家，各國(guó)需要明確說(shuō)明本國(guó)的表決態(tài)度。

代表們只可以回答以下三種表決態(tài)度：贊成（Yes）、反對(duì)(NO)、棄權(quán)(Abstain)

表決的額度：在MUN中，主要有兩種表決額度。

簡(jiǎn)單多數(shù)（Simple Majority）：即過(guò)半數(shù)（50%+1），投票的最小單位必須是整數(shù)1，不允 許出現(xiàn)分?jǐn)?shù)。如總國(guó)家數(shù)是19，那么簡(jiǎn)單多數(shù)就必須是≥10票。

三分之二多數(shù)（Two-Thirds Majority）：即一方的人數(shù)必須≥全部表決票數(shù)的三分之二。如總國(guó)家數(shù)為30，那么三分之二多數(shù)就是≥20

6.文件提交和表決的流程

思考：MUN的會(huì)議上都有哪些文件？

文件是如何提交的？

文件是如何被通過(guò)的？

下圖是正式MUN會(huì)議上要提交的文件以及其相互關(guān)系：

※考慮到現(xiàn)場(chǎng)各種因素的制約，2013GDMUN組委決定，簡(jiǎn)化會(huì)議上文件提交的程序，并降 低書(shū)寫(xiě)格式的要求。

文件提交流程和要求：

.工作文件【W(wǎng)orking Paper】：工作文件不需要特定的文件格式，甚至可以是圖表，或幾 句話(huà)，幾個(gè)關(guān)鍵詞。當(dāng)一國(guó)或國(guó)家集團(tuán)對(duì)議題產(chǎn)生初步的解決辦法時(shí)，可以總結(jié)成一份 工作文件，提交給主席團(tuán)的會(huì)議指導(dǎo)（Director）審核。審核通過(guò)后，會(huì)議指導(dǎo)會(huì)主動(dòng) 打斷會(huì)議進(jìn)程，向下宣布現(xiàn)有一份工作文件，提交工作文件的代表方可向各國(guó)介紹己方 的解決方案。介紹完后，代表可馬上提出動(dòng)議，要求進(jìn)行有主持核心磋商，引領(lǐng)各國(guó)對(duì) 剛介紹的工作文件進(jìn)行更深一步的討論。

.決議草案【Draft Resolution】：討論完工作文件后，即可在工作文件的基礎(chǔ)上，完善成 為一份決議草案。正式的MUN決議草案是嚴(yán)格按照聯(lián)合國(guó)文件的要求書(shū)寫(xiě)的。但在 此，2013 GDMUN 組委決定，除了開(kāi)頭以外，正文部分不要求決議草案按照聯(lián)合國(guó)文件 遣詞造句的要求書(shū)寫(xiě)。決議草案只要以一般說(shuō)明文的形式書(shū)寫(xiě)即可。要求書(shū)寫(xiě)完整，行 文通順，表達(dá)清晰。切忌用復(fù)雜的文學(xué)修飾和排比。

以下是一份決議草案的開(kāi)頭格式：

此外，決議草案的起草國(guó)和附議國(guó)總數(shù)必須達(dá)到與會(huì)代表國(guó)的20%，才可向大會(huì)主席 遞交決議草案。

起草國(guó)（Sponsor）：完全贊成該項(xiàng)決議草案。至少要有一個(gè)國(guó)家。

附議國(guó)（Signatory）：不一定贊成該決議草案，但是認(rèn)為該草案很有討論的價(jià)值。至少要 有一個(gè)附議國(guó)。

起草國(guó)+附議國(guó)的總數(shù)必須≥20%

為了防止決議草案過(guò)多過(guò)濫，對(duì)起草國(guó)和附議國(guó)有以下的要求：

如果一個(gè)國(guó)家成為了起草國(guó)，那么該國(guó)則不可以再成為另一份決議草案的起草國(guó)或附議 國(guó)。而如果是選擇成為附議國(guó)，則不可起草任何決議草案，但一個(gè)附議國(guó)可以同時(shí)附議多個(gè) 起草國(guó)。

決議草案的提交流程和工作文件是一樣的，要先遞交給主席團(tuán)審核，審核通過(guò)后，主席 會(huì)打斷會(huì)議進(jìn)程，宣布現(xiàn)有一份決議草案要討論，并邀請(qǐng)草案的起草國(guó)代表進(jìn)行2-3分鐘的 介紹。介紹完畢后，主席允許場(chǎng)下的代表提出最多3個(gè)語(yǔ)法性的問(wèn)題（因?yàn)槭怯糜⑽臅?shū)寫(xiě)，有可能出現(xiàn)從句過(guò)多，指代不明的情況。此時(shí)只能針對(duì)語(yǔ)法提問(wèn)，不能就實(shí)質(zhì)內(nèi)容提問(wèn)）。起草國(guó)代表回答完問(wèn)題后回自己的座位，然后主席就會(huì)主持接下來(lái)的會(huì)議。此時(shí)可由代表們 可以按照發(fā)言名單，或是動(dòng)議進(jìn)行有核心磋商，對(duì)這份決議草案進(jìn)行討論。

.修正案【Amendment】:即針對(duì)決議草案的修改意見(jiàn)。

注：由于時(shí)間限制，2013GDMUN決定刪去修正案的程序。在討論完決議草案后，直接進(jìn)入 最終表決。

小結(jié)：

在詳細(xì)介紹完整個(gè)模聯(lián)流程后，想必各位肯定覺(jué)得很復(fù)雜。但2013 GDMUN組委通過(guò) 調(diào)整，簡(jiǎn)化了模聯(lián)會(huì)議的一些繁瑣程序，使得現(xiàn)場(chǎng)的可操作性和效率更強(qiáng)更高。

會(huì)議流程：

第二篇：申報(bào)控規(guī)具體流程

申報(bào)控規(guī)具體流程

在獲得《規(guī)劃咨詢(xún)聯(lián)系單》后，方可進(jìn)行申報(bào)控規(guī)相關(guān)事宜，下面將申報(bào)控規(guī)具體流程匯總?cè)缦拢?/p>

一、規(guī)劃院審批階段

1、拿《規(guī)劃咨詢(xún)聯(lián)系單》與規(guī)劃院簽訂《三方協(xié)議》。

2、向規(guī)劃院提供資料：

（1）項(xiàng)目總平圖

（2）日照分析報(bào)告（以PPT形式）。

3、規(guī)劃院進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查（一周內(nèi)進(jìn)行）。

4、完成設(shè)計(jì)方案初稿（兩周內(nèi)完成）。

5、向規(guī)劃院提供資料：

（1）項(xiàng)目區(qū)位圖（2）項(xiàng)目現(xiàn)狀圖（3）項(xiàng)目用地規(guī)劃圖（4）項(xiàng)目規(guī)劃總平面圖（5）綠化景觀(guān)圖（6）道路豎向規(guī)劃圖（7）管線(xiàn)綜合規(guī)劃圖（8）彩色總平面圖（9）規(guī)劃設(shè)計(jì)條件論證報(bào)告

6、通過(guò)雙方溝通后一周內(nèi)上院會(huì)（如果方案準(zhǔn)備充分一次性通過(guò)院會(huì)大概需要一周的時(shí)間；如果沒(méi)有通過(guò)院會(huì)，需要重新調(diào)整，再次上會(huì)需要1周時(shí)間）。

7、將初步方案報(bào)市棚改辦規(guī)劃處（孫浩處），由孫處將初步方案報(bào)規(guī)劃局，上規(guī)劃局局務(wù)會(huì)。至此轉(zhuǎn)為規(guī)劃局審批流程。

二、規(guī)劃局審批階段

1、初審程序

初審程序包括規(guī)劃局內(nèi)各部門(mén)審查和專(zhuān)家技術(shù)審查（對(duì)控規(guī)“大綱圖則”進(jìn)行審查，原則上應(yīng)邀請(qǐng)專(zhuān)家參與初審）。必要時(shí)可邀請(qǐng)市民代表參加初審。

2、接收申請(qǐng)

由總工辦負(fù)責(zé)統(tǒng)一接收控規(guī)編制單位的6套報(bào)審資料。報(bào)審資料包括：

（1）《控規(guī)方案初審申請(qǐng)表》（1號(hào)表）；（2）接收申請(qǐng)

由總工辦負(fù)責(zé)統(tǒng)一接收控規(guī)編制單位的6套報(bào)審資料。報(bào)審資料包括：

1）《控規(guī)方案初審申請(qǐng)表》（1號(hào)表）；

2）符合要求的控規(guī)圖說(shuō)文件。圖說(shuō)文件除包含有關(guān)資質(zhì)證件外，還應(yīng)明確注明有關(guān)責(zé)任人員（下同）。

符合要求的控規(guī)圖說(shuō)文件。圖說(shuō)文件除包含有關(guān)資質(zhì)證件外，還應(yīng)明確注明有關(guān)責(zé)任人員（下同）。

對(duì)符合報(bào)審要求的，由總工辦在1日（本規(guī)定所稱(chēng)“日"，均指法定工作日。下同）內(nèi)，將報(bào)審資料分送局相關(guān)處室（用地處、建管處、市政處、信息中心。下同）和有關(guān)分局，城改辦規(guī)劃處。

對(duì)不符合報(bào)審要求的，由總工辦退回規(guī)劃編制單位。

3、初審

（1）初審及初審會(huì)議：接件6日內(nèi)，相關(guān)處室和分局應(yīng)安排專(zhuān)門(mén)人員對(duì)上報(bào)成果進(jìn)行初審，并在初審后上處業(yè)務(wù)辦公會(huì)，形成處審書(shū)面意見(jiàn)（2號(hào)表《控規(guī)初審審查意見(jiàn)表》），反饋到總工辦。逾期未填寫(xiě)并送出《控規(guī)初審審查意見(jiàn)表》（2號(hào)表）的，視為無(wú)條件同意。

（2）各相關(guān)處室、分局根據(jù)業(yè)務(wù)分工，其初審的重點(diǎn)內(nèi)容為：區(qū)分局負(fù)責(zé)審查規(guī)劃范圍內(nèi)各類(lèi)基礎(chǔ)資料收集的準(zhǔn)確性（含已發(fā)、在辦用地手續(xù)和建管手續(xù)），與本行政區(qū)發(fā)展或建設(shè)規(guī)劃的協(xié)調(diào)情況，控規(guī)編制的合理性等；

總工辦負(fù)責(zé)審查與已批準(zhǔn)的上層次有關(guān)規(guī)劃和其它相關(guān)規(guī)劃的協(xié)調(diào)情況，控規(guī)編制的合理性，規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的遵守情況等；

用地處負(fù)責(zé)審查規(guī)劃范圍內(nèi)涉及本處負(fù)責(zé)的已批用地許可及相關(guān)土地利用規(guī)劃的協(xié)調(diào)情況，控規(guī)編制的合理性，規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的遵守情況等； 建管處負(fù)責(zé)審查在辦建筑方案，有關(guān)城市設(shè)計(jì)或修建性詳規(guī)的，控規(guī)編制的合理性，規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的遵守情況等；

市政處負(fù)責(zé)審查規(guī)劃范圍內(nèi)各類(lèi)已發(fā)或在辦市政工程手續(xù)的準(zhǔn)確性，與相關(guān)市政系統(tǒng)規(guī)劃的協(xié)調(diào)情況，控規(guī)編制的合理性等；

城改辦規(guī)劃處負(fù)責(zé)審查，已辦或正在辦理城改項(xiàng)目，用地、建審等手續(xù)情況，控規(guī)編制的合理性等；

信息中心負(fù)責(zé)審查規(guī)劃成果的電子文件格式的符合情況，以及與相鄰控規(guī)的信息數(shù)據(jù)吻合情況。

（3）專(zhuān)家技術(shù)審查

專(zhuān)家技術(shù)審查與各相關(guān)處室和分局的初審?fù)瑫r(shí)進(jìn)行。

由總工辦組織專(zhuān)家，對(duì)控規(guī)成果的有關(guān)具體內(nèi)容提出詳細(xì)的技術(shù)審查意見(jiàn)。審查重點(diǎn)為技術(shù)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)等的執(zhí)行情況，控規(guī)分析論證的合理性，控規(guī)技術(shù)結(jié)論的合理性等。

專(zhuān)家技術(shù)審查意見(jiàn)由有關(guān)專(zhuān)家填寫(xiě)《控規(guī)初審審查意見(jiàn)表》（2號(hào)表），專(zhuān)家審查后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)送總工辦。參與初審的市民代表（如果有）也應(yīng)填寫(xiě)《控規(guī)初審審查意見(jiàn)表》（2號(hào)表）并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)送總工辦，逾期未送達(dá)的，視為無(wú)條件同意。

（4）現(xiàn)場(chǎng)踏勘：各相關(guān)處室接收?qǐng)?bào)審資料后，可根據(jù)需要分別組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)踏勘。踏勘工作的安排，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，與初審程序合并進(jìn)行。

（5）總工辦收集匯總書(shū)記面意見(jiàn)后，認(rèn)為初審不合格的，發(fā)回編制單位，要求其按《控規(guī)初審意見(jiàn)通知書(shū)》修改后，重新申請(qǐng)初審。初審合格的，進(jìn)入會(huì)審。

4、會(huì)審程序

會(huì)審程序是指市規(guī)劃局對(duì)控規(guī)成果進(jìn)行行政審查。會(huì)議類(lèi)別為局總工辦程師辦公會(huì)。

（1）會(huì)審會(huì)議：由總工辦在收到初審書(shū)面意見(jiàn)反饋后，對(duì)初審合格的在7日內(nèi)，安排局總工程師辦公會(huì)，在必要時(shí)負(fù)責(zé)通知市級(jí)有關(guān)職能部門(mén)、相關(guān)區(qū)（縣）人民政府參會(huì)。會(huì)議應(yīng)采取票決或議決的方式對(duì)規(guī)劃成果是否通過(guò)會(huì)審作出決策，并提出書(shū)面會(huì)審意見(jiàn)。

（2）會(huì)審意見(jiàn)：會(huì)審會(huì)后2日內(nèi)，由總工辦根據(jù)會(huì)審意見(jiàn)（紀(jì) 要），形成《控規(guī)會(huì)審意見(jiàn)通知書(shū)》，分發(fā)各與會(huì)單位及編制單位。規(guī)劃編制單位應(yīng)根據(jù)《控規(guī)會(huì)審意見(jiàn)通知書(shū)》修改完善規(guī)劃方案，填寫(xiě)《控規(guī)會(huì)審修改情況匯總表》（4號(hào)表）。完善后的規(guī)劃成果轉(zhuǎn)入報(bào)批程序。

（3）會(huì)審不合格的，應(yīng)在按通知書(shū)修改后重新申請(qǐng)會(huì)審。

5、審批（或報(bào)批）

審批（或報(bào)批）程序指市規(guī)劃局局長(zhǎng)辦公會(huì)審批控規(guī)成果（或向市人民政府報(bào)批重要控規(guī)成果）

1、接收申請(qǐng)

由總工辦負(fù)責(zé)統(tǒng)一接收控規(guī)編制單位的8套報(bào)批資料： 報(bào)批資料包括：

（1）《控規(guī)報(bào)批申請(qǐng)表》（5號(hào)表）；（2）《控規(guī)會(huì)審修改情況匯總表》（4號(hào)表）；（3）有關(guān)職能部門(mén)的書(shū)面意見(jiàn)（必要時(shí)）；

（4）會(huì)審后修改的控規(guī)圖說(shuō)文件（含包括全部規(guī)劃成果的2套光盤(pán)）。

對(duì)符合報(bào)批要求的，由總工辦組織相關(guān)處室成果驗(yàn)收；不符合要求的，由總工辦退回規(guī)劃編制單位。

2、成果驗(yàn)收

接收?qǐng)?bào)批資料后3日內(nèi)，由總工辦組織完成報(bào)批資料的審核驗(yàn)收（應(yīng)有相關(guān)處室和分局參與并出具意見(jiàn)）。必要時(shí)，委托專(zhuān)業(yè)規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)進(jìn)行技術(shù)驗(yàn)收。

經(jīng)驗(yàn)收合格的（含電子文檔），轉(zhuǎn)入審批（或報(bào)批）階段；不合格的，由總工辦退回編制單位繼續(xù)修改。

3、審批（或報(bào)批）

報(bào)批資料經(jīng)審核驗(yàn)收后，由總工辦擬稿，報(bào)局長(zhǎng)辦公會(huì)審批（或轉(zhuǎn)報(bào)）。轉(zhuǎn)報(bào)的公文和控規(guī)成果由局辦公室發(fā)出或報(bào)送。

第三篇：登革熱的預(yù)防措施及具體的做法

扶閭小學(xué)關(guān)于登革熱的預(yù)防措施及具體的做法

登革熱是由登革病毒引起的急性傳染病。登革病毒可在熱帶和亞熱帶通過(guò)伊蚊傳播而持續(xù)存在，主要通過(guò)埃及伊蚊和白紋伊蚊傳播。登革熱廣泛流行于全球熱帶和亞熱帶地區(qū)，是一種分布廣、發(fā)病多、危害較大的蟲(chóng)媒病毒性疾病。該病潛伏期為3－14天。臨床上主要分登革熱和登革出血熱兩種類(lèi)型。登革熱主要以高熱、頭痛、眼眶痛、肌肉和關(guān)節(jié)痛、極度疲乏、惡心、嘔吐為主要表現(xiàn)，可伴有皮疹、淋巴腺腫，白細(xì)胞和血小板減少，血清特異性抗體陽(yáng)性。此類(lèi)型登革熱傳播迅速，可引起較大規(guī)模的流行，但病死率低。

登革出血熱則是以高熱、出血、休克和高病死率為特征，是較為嚴(yán)重的一種臨床類(lèi)型。登革病毒通過(guò)蚊子叮咬傳播，人與人之間是不會(huì)直接傳播登革熱的。病人和隱性感染者是登革病毒的主要傳染源和宿主。目前登革熱尚無(wú)疫苗保護(hù)，無(wú)特異治療藥物，而以靜臥、對(duì)癥治療為主。最重要的是采取預(yù)防措施，防止水溝堵塞，清除死水，除去家居、學(xué)校、工作地點(diǎn)及附近的積水，防止蚊子孳生，以及避免被蚊子叮咬。到流行區(qū)的旅游者應(yīng)穿長(zhǎng)外衣，減少皮膚暴露，白天使用驅(qū)避劑，防止蚊子叮咬。休息時(shí)使用防蚊劑或進(jìn)行室內(nèi)空氣滅蚊，掛蚊帳，以減少蚊子的叮咬傳染。

我校為了提高師生的自我保護(hù)意識(shí)，做好防范措施，預(yù)防登革熱。向?qū)W生宣傳各種防范措施：

（一）防范措施

1、出門(mén)時(shí)可帶上蚊怕水、清涼油、風(fēng)油精或噴液，盡量穿長(zhǎng)衫長(zhǎng)褲，可有效避免蚊子叮咬。

2、室內(nèi)的電壓為220V，可直接使用“雷達(dá)”等電驅(qū)蚊器預(yù)防蚊叮。

3、保持個(gè)人衛(wèi)生，及時(shí)清掃家居及蚊子易于滋生的地方。

4、一旦出現(xiàn)發(fā)燒等癥狀，一定要及時(shí)就醫(yī)，吃退燒藥及V c。

5、對(duì)于大多數(shù)成年人來(lái)說(shuō)，被染上的可能性極低，若不幸染上，及時(shí)就醫(yī)，便可無(wú)事。

6、對(duì)于兒童而言，出現(xiàn)發(fā)燒等癥狀，一定要及時(shí)治療，主要措施是吃退燒藥和V c，控制溫度。請(qǐng)勿服用“阿斯匹林”，最好的辦法是上醫(yī)院就醫(yī)。

7、如房間沒(méi)有空調(diào)設(shè)備，應(yīng)裝置蚊帳或防蚊網(wǎng)。

8、使用家用殺蟲(chóng)劑殺滅成蚊，并遵照包裝指示使用適當(dāng)?shù)姆萘?。切勿向運(yùn)作中的電器用品或火焰直接噴射殺蟲(chóng)劑，以免發(fā)生爆炸。

9、避免在“花斑蚊”出沒(méi)頻繁時(shí)段在樹(shù)蔭、草叢、涼亭等戶(hù)外陰暗處逗留。

10、防止積水，清除伊蚊孳生地：

11、盡量避免用清水養(yǎng)殖植物。

12、對(duì)于花瓶等容器，每星期至少清洗、換水一次，勿讓花盆底盤(pán)留有積水。

13、所有渠道要保持暢通。

14、懷疑自己感染登革熱時(shí)最要緊是請(qǐng)教醫(yī)生。

具體做法如下：

1、集中教師閱讀關(guān)于登革熱的發(fā)病及預(yù)防的資料，加強(qiáng)教師的防范意識(shí)。

2、學(xué)校配合村委向每家每戶(hù)及學(xué)校的每個(gè)學(xué)生派發(fā)《登革熱的預(yù)防》宣傳單，加強(qiáng)村民及學(xué)生的防范意識(shí)。

3、用學(xué)校的廣播進(jìn)行登革熱的預(yù)防的專(zhuān)題講座。

4、加大宣傳力度，每個(gè)班利用黑板報(bào)進(jìn)行登革熱的預(yù)防的宣傳。

5、請(qǐng)專(zhuān)人對(duì)學(xué)校的水渠及比較陰暗的容易孳生蚊蟲(chóng)的地方和學(xué)校的外圍進(jìn)行全面的滅蚊行動(dòng)。

6、對(duì)因病請(qǐng)假的學(xué)生進(jìn)行登記，對(duì)學(xué)生發(fā)病的癥狀進(jìn)行分析，及

時(shí)了解學(xué)生發(fā)病并做好學(xué)生醫(yī)治的跟蹤。

第四篇：競(jìng)聘大會(huì)會(huì)議具體方案

克拉瑪依奧斯特石化設(shè)備有限公司………………………………………………………………………………責(zé)任感恩回報(bào)

2011年述職競(jìng)聘大會(huì)具體方案

一、點(diǎn)名和宣讀紀(jì)律1、14:00整公司參會(huì)人員到會(huì)行政部田曉輝進(jìn)行點(diǎn)名，記錄實(shí)到人數(shù)。

陳弘、柯婷婷、吳德亮；林彭宗諒；呂志偉；夏科；阿乃麗；張小菊；張靜；侯建兵；

李玉蘭；周炯；白開(kāi)慧；王曉輝；劉紅霞；任明；陳旭；馬利克；于君?。悔w剛；巴音地里格；陳長(zhǎng)生；潘玉林；郭艷、朱麗；寇治軍；聶文靜；楊仁財(cái)；牛建華。

2、會(huì)議紀(jì)律：請(qǐng)大家把手機(jī)調(diào)至關(guān)機(jī)、靜音或震動(dòng)；請(qǐng)大家在會(huì)議期間保持安靜；請(qǐng)大家在會(huì)議期間不要隨意走動(dòng)或離開(kāi)，會(huì)議期間會(huì)安排休息時(shí)間。

二、述職競(jìng)聘人員順序名單。

第一位：吳德亮；第二位：林彭宗諒；第三位：呂志偉；第四位：夏科；第五位：阿乃麗；第六位：張小菊；第七位：張靜；第八位：侯建兵；第九位：李玉蘭；

第十位：周炯；第十一位：白開(kāi)慧；第十二位：王曉輝；第十三位：劉紅霞；

第十四位：任明；第十五位：陳旭；第十六位：馬利克；第十七位：于君?。?/p>

第十八位：趙剛；第十九位：巴音地里格；第二十位：陳長(zhǎng)生；第二十一位：潘玉林； 第二十二位：郭艷、第二十三位：朱麗；第二十四位：寇治軍；第二十五位：聶文靜； 第二十六位：楊仁財(cái)；第二十七位：牛建華；第二十八位：田曉輝。

三、介紹此次評(píng)委人員

陳弘、吳德亮、林彭宗諒、柯婷婷、呂志偉、夏科、田曉輝

四、宣讀述職競(jìng)聘規(guī)則。

1、述職競(jìng)聘及提問(wèn)時(shí)間：10——15分鐘。

2、述職競(jìng)聘既可以述職本崗位也可以競(jìng)聘其他崗位。

3、述職競(jìng)聘人員時(shí)間提示，黃牌提示剩余1分鐘，紅牌提示時(shí)間到，超過(guò)時(shí)間將不在進(jìn)行，超過(guò)部門(mén)計(jì)入評(píng)委組進(jìn)行扣分。（時(shí)間指示在右手楊仁財(cái)）

4、述職競(jìng)聘結(jié)果2011年1月27日公布。

5、會(huì)議每90分鐘休息10分鐘。

五、總經(jīng)理陳弘作大會(huì)總結(jié)講話(huà)。

第五篇：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

精選范文:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法(共2篇)

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過(guò)程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。

在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”，銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門(mén)銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門(mén)在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問(wèn)責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說(shuō)“不”，但是合規(guī)不能只說(shuō)“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過(guò)程；不能“只問(wèn)結(jié)果不問(wèn)過(guò)程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問(wèn)題”，但是決不能“用發(fā)展來(lái)掩蓋問(wèn)題”。合規(guī)就是使銀行經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠(chéng)信的理念，對(duì)其遵守的過(guò)程，就是實(shí)踐這些理念的過(guò)程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門(mén)，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過(guò)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來(lái)實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋?zhuān)膶?zhuān)業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對(duì)于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門(mén)給予解釋?zhuān)詼?zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過(guò)程，積極反饋意見(jiàn)和建議。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話(huà)語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過(guò)程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過(guò)程中，既需要我行改變?cè)薪?jīng)營(yíng)管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過(guò)程，為此，銀行應(yīng)爭(zhēng)取在以下幾個(gè)方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)。“嵌入”主要有三種途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線(xiàn)上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識(shí)背景和共同的對(duì)話(huà)平臺(tái)；三是樹(shù)立合規(guī)管理的服務(wù)意識(shí)，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢(xún)與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會(huì)帶來(lái)成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對(duì)合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對(duì)現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對(duì)經(jīng)營(yíng)者和營(yíng)銷(xiāo)人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說(shuō)“不”，但又不能只說(shuō)“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。

第三，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測(cè)體系，明確報(bào)告路線(xiàn)。

根據(jù)監(jiān)管文件對(duì)銀行合規(guī)部門(mén)的要求，識(shí)別和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并予以報(bào)告是合規(guī)部門(mén)的重要職責(zé)，但是在我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的初創(chuàng)時(shí)期，如何履行這一職責(zé)尚在探索。我行計(jì)劃進(jìn)一步發(fā)揮職能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測(cè)所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測(cè)所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。

總之，**農(nóng)商銀行通過(guò)在合規(guī)方面“思想文化——政策制度——組織行為”的三大建設(shè)，在探索和實(shí)踐中逐步發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大功能；并通過(guò)總結(jié)和剖析，避免進(jìn)入四個(gè)誤區(qū)，同時(shí)我們還明確了今后一段時(shí)間的努力方向。我們堅(jiān)信，在監(jiān)管部門(mén)的大力指導(dǎo)和幫助下，通過(guò)實(shí)施有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，一定有助于我行盡快成為一家“資本充足，內(nèi)控嚴(yán)密，運(yùn)營(yíng)安全，服務(wù)和效益良好”的現(xiàn)代商業(yè)銀行。

[商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法(共2篇)]篇一：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過(guò)程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”，銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門(mén)銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門(mén)在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問(wèn)責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說(shuō)“不”，但是合規(guī)不能只說(shuō)“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過(guò)程；不能“只問(wèn)結(jié)果不問(wèn)過(guò)程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問(wèn)題”，但是決不能“用發(fā)展來(lái)掩蓋問(wèn)題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背

后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠(chéng)信的理念，對(duì)其遵守的過(guò)程，就是實(shí)踐這些理念的過(guò)程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門(mén)，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過(guò)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來(lái)實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋?zhuān)膶?zhuān)業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對(duì)于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門(mén)給予解釋?zhuān)詼?zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過(guò)程，積極反饋意見(jiàn)和建議。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話(huà)語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索[商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法(共2篇)]，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過(guò)程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過(guò)程中，既需要我行改變?cè)薪?jīng)營(yíng)管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過(guò)程，為此，銀行應(yīng)爭(zhēng)取在以下幾個(gè)方面有所突破。首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)

行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線(xiàn)上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識(shí)背景和共同的對(duì)話(huà)平臺(tái)；三是樹(shù)立合規(guī)管理的服務(wù)意識(shí)，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢(xún)與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會(huì)帶來(lái)成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對(duì)合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對(duì)現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對(duì)經(jīng)營(yíng)者和營(yíng)銷(xiāo)人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說(shuō)“不”，但又不能只說(shuō)“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。

將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測(cè)所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。

總之，**農(nóng)商銀行通過(guò)在合規(guī)方面“思想文化——政策制度——組織行為”的三大建設(shè)，在探索和實(shí)踐中逐步發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大功能；并通過(guò)總結(jié)和剖析，避免進(jìn)入四個(gè)誤區(qū)，同時(shí)我們還明確了今后一段時(shí)間的努力方向。我們堅(jiān)信，在監(jiān)管部門(mén)的大力指導(dǎo)和幫助下，通過(guò)實(shí)施有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，一定有助于我行盡快成為一家“資本充足，內(nèi)控嚴(yán)密，運(yùn)營(yíng)安全，服務(wù)和效益良好”的現(xiàn)代商業(yè)銀行。

篇二：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的功能

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過(guò)程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。

[商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法(共2篇)] 在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”，銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門(mén)銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門(mén)在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問(wèn)責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說(shuō)“不”，但是合規(guī)不能只說(shuō)“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過(guò)程；不能“只問(wèn)結(jié)果不問(wèn)過(guò)程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問(wèn)題”，但是決不能“用發(fā)展來(lái)掩蓋問(wèn)題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠(chéng)信的理念，對(duì)其遵守的過(guò)程，就是實(shí)踐這些理念的過(guò)程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門(mén)，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過(guò)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來(lái)實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋?zhuān)膶?zhuān)業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對(duì)于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門(mén)給予解釋?zhuān)詼?zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過(guò)程，積極反饋意見(jiàn)和建議。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話(huà)語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過(guò)程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過(guò)程中，既需要我行改變?cè)薪?jīng)營(yíng)管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過(guò)程，為此，銀行應(yīng)爭(zhēng)取在以下幾個(gè)方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線(xiàn)上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識(shí)背景和共同的對(duì)話(huà)平臺(tái)；三是樹(shù)立合規(guī)管理的服務(wù)意識(shí)，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢(xún)與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會(huì)帶來(lái)成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對(duì)合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對(duì)現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對(duì)經(jīng)營(yíng)者和營(yíng)銷(xiāo)人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說(shuō)“不”，但又不能只說(shuō)“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。

的重要職責(zé)，但是在我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的初創(chuàng)時(shí)期，如何履行這一職責(zé)尚在探索。我行計(jì)劃進(jìn)一步發(fā)揮職能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測(cè)所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。能部室和分支行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的作用，以落實(shí)《合規(guī)政策》為契機(jī)，指導(dǎo)和支持其監(jiān)測(cè)所在單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要內(nèi)容包括：總行規(guī)章的執(zhí)行情況及效果、列席重要會(huì)議并就合規(guī)問(wèn)題發(fā)表意見(jiàn)、信貸和柜面業(yè)務(wù)遵章守制情況、積極向所在單位傳達(dá)最新合規(guī)信息等；此外我行還將啟動(dòng)對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員履職的考核與評(píng)議。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告上，為實(shí)現(xiàn)“條塊結(jié)合”矩陣式的合規(guī)管理體制，總行要求合規(guī)聯(lián)絡(luò)員向所在單位領(lǐng)導(dǎo)和合規(guī)部雙線(xiàn)報(bào)告工作，報(bào)告的頻率與質(zhì)量是對(duì)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考核的重要指標(biāo)，而總行合規(guī)部負(fù)責(zé)人將向高級(jí)管理層、董事會(huì)報(bào)告令行的合規(guī)管理及執(zhí)行情況。

總之，**農(nóng)商銀行通過(guò)在合規(guī)方面“思想文化——政策制度——組織行為”的三大建設(shè)，在探索和實(shí)踐中逐步發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的四大功能；并通過(guò)總結(jié)和剖析，避免進(jìn)入四個(gè)誤區(qū)，同時(shí)我們還明確了今后一段時(shí)間的努力方向。我們堅(jiān)信，在監(jiān)管部門(mén)的大力指導(dǎo)和幫助下，通過(guò)實(shí)施有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，一定有助于我行盡快成為一家“資本充足，內(nèi)控嚴(yán)密，運(yùn)營(yíng)安全，服務(wù)和效益良好”的現(xiàn)代商業(yè)銀行。