第一篇：國信證券在天津轄區(qū)證券營業(yè)部監(jiān)管工作座談會上的發(fā)言稿

國信證券在天津轄區(qū)證券營業(yè)部監(jiān)管工作座談會上的發(fā)言稿

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發(fā)布時(shí)間：2008-12-17 尊敬的程合紅局長助理、各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我于2008年8月15日來到天津，才三個(gè)多月的時(shí)間，我們的業(yè)績和各位同仁相比還有很大的差距，也還有很多地方需要各位的支持和幫助，我的好的經(jīng)驗(yàn)談不上，就簡單介紹一下我的工作思路吧。

一、改善營業(yè)部環(huán)境，為投資者創(chuàng)造一個(gè)溫馨的投資場所。

我們營業(yè)部裝修于1997年，營業(yè)部環(huán)境較差，為了給投資者創(chuàng)造一個(gè)溫馨的投資環(huán)境，同時(shí)也提高我營業(yè)部的形象，我部更換了標(biāo)牌，對一樓的墻面、天花和自助機(jī)柜等進(jìn)行了刷新，在營業(yè)場所制作了宣傳展板等，租花綠化，對客戶的坐墊進(jìn)行了統(tǒng)一更換。

二、采用多種方式積極開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作

1、我部在一樓散戶廳設(shè)立了金太陽手機(jī)證券體驗(yàn)廳和中國證券發(fā)展史展覽廳，力圖形象的指導(dǎo)客戶理性投資。

2、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上交易客戶端和電話委托系統(tǒng)以及營業(yè)場所，均設(shè)有各種形式的投資者教育專欄。

3、呼叫中心通過電話、短信、郵件等形式為客戶提供配股、權(quán)證到期、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，避免客戶遭到不必要的損失。

4、對于新開客戶，通過客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測評卷了解客戶情況，做好客戶現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)教育。

5、營業(yè)部定期舉辦投資沙龍、專題講座、股民學(xué)校，對客戶開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，強(qiáng)化理性投資和科學(xué)投資意識。

三、規(guī)范經(jīng)營方面

1、營業(yè)部對客戶開戶各環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)

（1）通過身份證驗(yàn)證機(jī)，嚴(yán)格審核客戶身份證，確保每個(gè)帳戶都符合實(shí)名制的原則，嚴(yán)格控制開戶風(fēng)險(xiǎn)。

（2）要求客戶資料必須全面、真實(shí)、有效，客戶資料有變更時(shí)需要及時(shí)修改，制定了相關(guān)制度，嚴(yán)禁弄虛作假行為。

（3）對客戶的基本情況進(jìn)行了解，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評合格后，才予以開戶，對不具備開戶條件的客戶，對其進(jìn)行耐心勸說，以達(dá)到確?？蛻衾?，維護(hù)社會穩(wěn)定的目標(biāo)。

（4）對新開戶客戶進(jìn)行現(xiàn)場拍照，客戶資料實(shí)行紙質(zhì)和電子化檔案雙重管理。

2、呼叫中心對新開戶客戶的回訪工作

（1）客戶新開戶一周內(nèi)，呼叫中心進(jìn)行電話回訪，對客戶的基本資料進(jìn)行詳細(xì)核實(shí)，了解其真實(shí)投資意愿，并對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，以調(diào)查客戶帳戶是否被員工、營銷人員或者其關(guān)系人所控制。（2）在平時(shí)的主動(dòng)呼出通知和接聽客戶呼入電話過程中，驗(yàn)證客戶身份，對存在異常的情況，及時(shí)反饋給營業(yè)部進(jìn)行調(diào)查處理。

3、成立了合規(guī)監(jiān)管部，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部開戶、營銷等日常經(jīng)營各個(gè)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)監(jiān)管。

4、加強(qiáng)營銷人員管理，規(guī)范開展?fàn)I銷活動(dòng)。

營業(yè)部成立了培訓(xùn)部，加強(qiáng)營銷人員的培訓(xùn)和教育，明確了證券從業(yè)人員的職責(zé)和禁止行為，防止出現(xiàn)營銷人員接受客戶的全權(quán)委托、利潤分成等代客理財(cái)行為。

5、制定了內(nèi)部責(zé)任追究制度，對于違反國家法律、公司制度的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即開除，涉及犯罪的，追究其法律責(zé)任，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局和公安機(jī)關(guān)。

6、嚴(yán)格執(zhí)行公司的帳戶管理業(yè)務(wù)流程和制度，嚴(yán)防新增不合格帳戶。營業(yè)部要求柜員嚴(yán)格遵守公司的帳戶管理業(yè)務(wù)流程和復(fù)核機(jī)制，確保投資者資金帳戶和證券帳戶的實(shí)名對應(yīng)、信息一致，客戶資料全面、真實(shí)、有效，按照公司《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶檔案管理辦法》妥善保存客戶的紙質(zhì)和電子化檔案，并做好日常維護(hù)工作。

四、提高服務(wù)質(zhì)量

1、為了更好的為客戶服務(wù)，成立了理財(cái)中心，對營業(yè)部所有崗位進(jìn)行公開競聘。

2、依托公司強(qiáng)大的研究力量，全面推廣“金色陽光”服務(wù)。

3、為客戶開戶提供便利，我部安排柜員中午值班，下班時(shí)間調(diào)整為19點(diǎn)，周

六、日都有柜員值班。

4、遇到中國傳統(tǒng)節(jié)日，我?guī)ьI(lǐng)各部門經(jīng)理與營業(yè)部的客戶見面，發(fā)放慰問信和水果。

5、對客戶新開戶短信、股票停牌、分紅派息、新股發(fā)行、節(jié)假日問候、客戶生日問候、節(jié)假日通知，政策變化等方面進(jìn)行短信服務(wù)。

我到任天津營業(yè)部的三個(gè)多月時(shí)間，營業(yè)部無論從經(jīng)營環(huán)境、服務(wù)質(zhì)量、員工的精神面貌、工作態(tài)度，還是投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、客戶服務(wù)質(zhì)量、規(guī)范經(jīng)營等方面，都發(fā)生了根本性的變化。我部雖然取得了一定的成績，但仍有很多問題需要解決，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到公司和我個(gè)人的目標(biāo)，我的任務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我們將一如既往的努力工作，發(fā)揮開拓創(chuàng)新的精神，把投資者風(fēng)險(xiǎn)教育工作作為一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，采取有效措施構(gòu)筑多方位的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育體系，通過倡導(dǎo)正確的投資理念，普及證券知識，幫助投資者了解市場，認(rèn)識市場，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，培育更加成熟的投資者群體。

我們將嚴(yán)格執(zhí)行國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，積極支持和配合監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的工作，虛心接受監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。謝謝！

國信證券湘江道營業(yè)部劉應(yīng)達(dá)總經(jīng)理在座談會上介紹了營業(yè)部合規(guī)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn).JPG

第二篇：國信證券貴陽黃河路證券營業(yè)部

國信證券貴陽黃河路證券營業(yè)部簡介 國信證券貴陽黃河路證券營業(yè)部是國信證券股份有限公司在貴州省設(shè)立的第一家營業(yè)部，營業(yè)部位于貴陽市小河區(qū)黃河路182號（龍灣國際二樓）。營業(yè)部擁有優(yōu)雅的辦公環(huán)境、領(lǐng)先的證券交易系統(tǒng)和完善的客戶服務(wù)體系。財(cái)富管理中心擁有一支具有十多年投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的、研究覆蓋十多個(gè)熱門行業(yè)及期貨、基金、債券、海外市場等領(lǐng)域的投資顧問團(tuán)隊(duì)。營業(yè)部將秉承國信證券“創(chuàng)造價(jià)值、成就你我”的核心理念，堅(jiān)持“穩(wěn)健、規(guī)范、誠信”的經(jīng)營原則，依托國信證券經(jīng)濟(jì)研究所龐大的研發(fā)力量，不斷開拓創(chuàng)新，以金色陽光多層次的財(cái)富管理服務(wù)、金太陽國信手機(jī)證券、95536電話理財(cái)中心、《金太陽財(cái)富周刊》、鑫網(wǎng)平臺為核心競爭力，憑借高素質(zhì)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為客戶提供高附加值的證券投資服務(wù)。

第三篇：成都國信證券二環(huán)路營業(yè)部炒股開戶

成都國信證券二環(huán)路營業(yè)部，成都炒股開戶，成都最好的證券公司，如何開立證券賬戶 公司從老位置搬到二環(huán)路西二段仁和春天了

開戶手續(xù)如下：

整個(gè)過程如果不排隊(duì)情況下最多20分鐘，客戶經(jīng)理我全程帶您辦理。

客戶經(jīng)理電話： ***QQ：11037755231、提前預(yù)約。

聯(lián)系國信證券客戶經(jīng)理預(yù)約開戶（先預(yù)約可以享受開戶，免費(fèi)安裝金太陽手機(jī)炒股軟件。聯(lián)系時(shí)間：8:00－21:30）。個(gè)人開戶須提前提供開戶者姓名、電話；機(jī)構(gòu)開戶提供單位全稱、聯(lián)系電話。

2、辦理股東卡。（轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)戶，可用原股東卡，無需新開）開戶者持有效證件至國信證券成都二環(huán)路證券營業(yè)部柜臺辦理股東卡。

3、辦理資金帳戶。

有了股東卡后，即可憑有效證件、股東卡辦理資金賬戶（用于買賣股票，買股票時(shí)上的錢要先轉(zhuǎn)至此賬戶)。

辦理資金賬戶過程中需要設(shè)置交易密碼和資金賬戶密碼。今后，登錄交易系統(tǒng)時(shí)需輸入交易密碼進(jìn)行驗(yàn)證，而資金由股票賬戶轉(zhuǎn)至銀行賬戶時(shí)需要輸入資金賬戶密碼進(jìn)行驗(yàn)證。交易密碼可在交易系統(tǒng)中隨時(shí)修改；資金賬戶密碼的修改，需要投資者本人持有效證件、股東卡至國信證券營業(yè)部柜臺辦理。

4、辦理三方存管業(yè)務(wù)。

有了資金賬戶的，即可憑有效證件、股東卡、（同名）辦理三方存管業(yè)務(wù)。

來之前可以先給客戶經(jīng)理打電話，提前幫你安排好開戶流程，節(jié)約你的時(shí)間。

客戶經(jīng)理電話： ***QQ：1103775523

第四篇：證券營業(yè)部財(cái)會工作指引

中國銀河證券股份有限公司

證券營業(yè)部財(cái)會工作指引

第一章總則

第一條為進(jìn)一步明確證券營業(yè)部財(cái)會管理職責(zé)，規(guī)范證券營業(yè)部財(cái)會工作，依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等法律法規(guī)以及公司財(cái)會管理方面規(guī)章制度，特制定本指引。

第二條本指引適用于公司下屬單獨(dú)核算的證券營業(yè)部。公司下屬其他單獨(dú)核算的分支機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條本指引中所稱的證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人是指證券營業(yè)部總經(jīng)理或主持工作的副總經(jīng)理。

第四條本指引中的財(cái)會人員是指擔(dān)任證券營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和從事證券營業(yè)部會計(jì)、出納工作的人員。

第二章財(cái)會工作職責(zé)

第五條證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人是其所在單位財(cái)會工作的第一責(zé)任人，對其所在單位財(cái)務(wù)會計(jì)工作和會計(jì)信息負(fù)責(zé)。證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)帶頭遵守國家財(cái)經(jīng)紀(jì)律和公司財(cái)會制度，并履行以下財(cái)會管理職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)確保本單位各項(xiàng)財(cái)會工作的正常開展；

（二）負(fù)責(zé)確保本單位對內(nèi)、對外各項(xiàng)財(cái)會信息報(bào)送的及時(shí)性、真實(shí)性、完整性；

（三）負(fù)責(zé)根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定完成本單位財(cái)會人員的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）負(fù)責(zé)提供適當(dāng)場所及設(shè)備保管本單位會計(jì)資料、財(cái)務(wù)印章印鑒、相關(guān)密碼等，并確保其安全；

（五）負(fù)責(zé)在財(cái)會人員崗位發(fā)生變動(dòng)時(shí)，按有關(guān)規(guī)定組織相關(guān)人員做好移交工作并履行報(bào)備手續(xù)，必要時(shí)可向公司人力資源部提出對財(cái)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行離崗審計(jì)的要求；

（六）負(fù)責(zé)確保本單位財(cái)會工作的獨(dú)立性，防止非財(cái)會人員干預(yù)財(cái)會工作或打擊報(bào)復(fù)按規(guī)定履行職責(zé)的財(cái)會人員。

第六條證券營業(yè)部財(cái)會人員從事的財(cái)會工作具有一定的獨(dú)立性，其履行日常財(cái)會工作職責(zé)應(yīng)對證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。遇到涉及日常財(cái)會業(yè)務(wù)的專業(yè)性問題應(yīng)向計(jì)劃財(cái)務(wù)部分支機(jī)構(gòu)財(cái)會管理崗咨詢；遇到涉及財(cái)會業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)除向證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人報(bào)告外，還應(yīng)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

第七條證券營業(yè)部財(cái)會人員應(yīng)認(rèn)真組織開展本單位會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作，及時(shí)、準(zhǔn)確反映財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，防范和控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為本單位各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的順利進(jìn)行提供財(cái)務(wù)支持。

第八條證券營業(yè)部財(cái)會人員主要履行以下財(cái)會工作職責(zé)（具體崗位職責(zé)詳見附件）：

（一）負(fù)責(zé)及時(shí)、準(zhǔn)確完成會計(jì)核算及會計(jì)報(bào)表的編報(bào)工作；

（二）負(fù)責(zé)嚴(yán)格根據(jù)國家規(guī)定和公司制度要求審核費(fèi)用支出的合法性、合規(guī)性、合理性，必要時(shí)向證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人或計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（三）負(fù)責(zé)監(jiān)督、控制財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況，必要時(shí)向證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)告；

（四）負(fù)責(zé)保障本單位所需資金及時(shí)申請、合規(guī)使用；

（五）負(fù)責(zé)妥善保管、合規(guī)使用會計(jì)檔案及財(cái)務(wù)印章等；

（六）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、辦理各種涉稅事項(xiàng)；

（七）負(fù)責(zé)配合有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門實(shí)施審計(jì)和監(jiān)督檢查，并就發(fā)現(xiàn)的財(cái)會問題積極進(jìn)行整改；

（八）必須參加計(jì)劃財(cái)務(wù)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及測試活動(dòng)；

（九）定期接受當(dāng)?shù)刎?cái)政部門組織的會計(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育。

第九條證券營業(yè)部會計(jì)負(fù)責(zé)審核出納工作。會計(jì)工作的復(fù)核由證券營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理或通過公司內(nèi)部稽核審計(jì)、內(nèi)部合規(guī)檢查和內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)督來完成。

第十條 證券營業(yè)部財(cái)會人員在保證履行財(cái)會工作職責(zé)的情況下，可以參與本單位其他經(jīng)營管理活動(dòng)，但遇可能存在不合規(guī)的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)咨詢本單位合規(guī)經(jīng)理，必要時(shí)可向地區(qū)合規(guī)專員咨詢。

第三章財(cái)會人員管理

第十一條證券營業(yè)部財(cái)會人員的數(shù)量原則上應(yīng)視本單位業(yè)務(wù)需要由證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人在公司規(guī)定的本單位編制內(nèi)確定，但每家證券營業(yè)部至少要配備專職財(cái)務(wù)經(jīng)理兼會計(jì)1人、兼職出納1人。

第十二條證券營業(yè)部配備的財(cái)會人員應(yīng)符合公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號）規(guī)定的基本條件，同時(shí)還應(yīng)具備以下任職條件：

（一）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會計(jì)應(yīng)具備會計(jì)從業(yè)資格，尚不具備會計(jì)從業(yè)資格的出納人員應(yīng)積極取得；

（二）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會計(jì)原則上應(yīng)具有助理會計(jì)師及以上職稱；

（三）財(cái)務(wù)經(jīng)理、會計(jì)應(yīng)具有經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷，非直轄市及省會城市證券營業(yè)部、具有會計(jì)師及以上專業(yè)職稱、具有注冊會計(jì)師證書的財(cái)務(wù)經(jīng)理、會計(jì)，其學(xué)歷可放寬至財(cái)會類全日制大專；出納人員的學(xué)歷可放寬至財(cái)會類全日制中專；

（四）原則上應(yīng)具有2年以上財(cái)會工作經(jīng)驗(yàn)，出納人員可放寬；

（五）熟悉金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理、會計(jì)核算、經(jīng)濟(jì)法規(guī)等相關(guān)知識；

（六）熟練使用財(cái)務(wù)軟件和OFFICE等辦公軟件。

第十三條證券營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號）的相關(guān)規(guī)定實(shí)施財(cái)會人員的招聘工作?？紤]到財(cái)會人員的專業(yè)性要求，招聘小組成員應(yīng)包含至少1名財(cái)會人員。

第十四條擬聘的財(cái)會人員符合本辦法第十二條要求的，證券營業(yè)部應(yīng)將相關(guān)材料報(bào)公司人力資源部審核備案。審核備案的材料應(yīng)包含但不限于擬聘人員個(gè)人簡歷、學(xué)歷證書、學(xué)位證書、會計(jì)從業(yè)資格證書、證券從業(yè)資格證書、職稱及其他相關(guān)證書的復(fù)印件以及筆試、面試成績單、擬聘崗位、職級等。

第十五條 證券營業(yè)部財(cái)會人員崗位變化時(shí)，證券營業(yè)部應(yīng)以正式文件上報(bào)說明人員變動(dòng)原因，并參照本辦法第十四條將接替人選的相關(guān)材料上報(bào)公司人力資源部審核備案。

第十六條 證券營業(yè)部在對財(cái)會人員進(jìn)行績效考核時(shí)，應(yīng)按照公司雙線考核的要求，按不低于40%的權(quán)重采用計(jì)劃財(cái)務(wù)部對證券營業(yè)部財(cái)會工作質(zhì)量評價(jià)的結(jié)果。

第十七條證券營業(yè)部財(cái)會人員不參加與營業(yè)部營銷活動(dòng)相關(guān)的各類考核。

第四章附則

第十八條本指引由公司總裁辦公會負(fù)責(zé)解釋。

第十九條本指引自下發(fā)之日起執(zhí)行。公司原《證券營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理招聘指導(dǎo)意見（暫行）》同時(shí)廢止。

附件：1.證券營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理和會計(jì)崗位說明書

2.證券營業(yè)部出納崗位說明書

第五篇：原國信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理

一、管理

原國信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、電腦部經(jīng)理雍文，利用職務(wù)之便，挪用本單位客戶資金5787.2萬元用于炒股，導(dǎo)致331.8萬元不能歸還。

市中級人民法院以挪用資金罪，一審判處雍文有期徒刑8年。修改客戶資料挪用保證金

雍文今年39歲，本市人，大學(xué)文化程度。捕前為國信證券有限責(zé)任公司西安友誼東路證券營業(yè)部總經(jīng)理助理、電腦部經(jīng)理。

法院審理查明，2004年2月19日，雍文用“崔社社”的身份證在國信證券西安友誼東路營業(yè)部開設(shè)9182賬戶。之后，雍文利用9182賬戶進(jìn)行股票買賣并出現(xiàn)虧損。為彌補(bǔ)損失，雍文從2004年6月25日開始，利用其負(fù)責(zé)營業(yè)部信息系統(tǒng)的運(yùn)行、管理的職務(wù)之便，通過使用本人掌握的營業(yè)部證券交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的密碼，直接修改客戶資金賬戶的資料，挪用公司客戶交易保證金。

331.8萬元無法歸還

2005年7月底，雍文又開始直接修改交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫資料，將營業(yè)部有關(guān)客戶的國債虛增至9182賬戶后賣出，并將所收資金用于購買股票。

從2004年6月至2005年10月，雍文采取同樣犯罪手段，先后13次給9182賬戶虛增資金3172.1萬元；先后7次挪用國債賣出獲取資金2615.1萬元，共計(jì)挪用公款5787.2萬元.10月17日，雍文違規(guī)修改數(shù)據(jù)庫的操作被國信證券有限公司發(fā)現(xiàn)后，即向公司領(lǐng)導(dǎo)承認(rèn)了其挪用客戶保證金及賣出客戶國債炒股的事實(shí)，并全部賣出9182賬戶的托管證券，以償還被其挪用的款項(xiàng)，給國信證券西安友誼東路營業(yè)部造成382.2萬元損失。

10月18日，雍文向公安機(jī)關(guān)投案自首，公安機(jī)關(guān)扣押雍文贓款10.39萬元。案發(fā)后雍文親屬代其向公安機(jī)關(guān)退繳40萬元，現(xiàn)有331.8萬元損失無法歸還。

依法判處8年徒刑

法院認(rèn)為，雍文身為證券公司的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位的客戶資金5787.2萬元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成挪用資金罪。

市中院依法對此案作出一審判決，以挪用資金罪判處雍文有期徒刑8年；扣押的10.39萬元贓款由省檢察院依法發(fā)還國信證券西安營業(yè)部，被告人雍文家屬代為退賠的40萬元，由省公安廳依法發(fā)還國信證券西安營業(yè)部；未追回的贓款繼續(xù)追繳。

案例二：證券營業(yè)部客戶股票被盜賣、資金被盜取

事情經(jīng)過：2004年3月，C證券公司Q營業(yè)部股民A（女），用其建設(shè)銀行的工資儲蓄卡，在其開戶的C證券公司Q營業(yè)部辦理了銀證聯(lián)網(wǎng)登記。

一名男子（以下稱其為犯罪嫌疑人）持姓名為A，照片為他本人的假身份證到交通銀行辦了儲蓄卡，并于2004年6月3日持姓名為A的假身份證、交通銀行儲蓄卡，到C證券公司Q營業(yè)部要求辦理與A證券交易賬戶的銀證聯(lián)網(wǎng)登記。營業(yè)部前臺業(yè)務(wù)員J辦理該業(yè)務(wù)時(shí)，輸入犯罪嫌疑人所持A假身份證號碼，連接三次均沒有連通，另一位前臺業(yè)務(wù)人員隨口說：“是不是身份證號碼升位了”。犯罪嫌疑人馬上就說：“身份證號碼升位了，是我新辦的身份證”。J在核對了身份證上的出生年月日之后，將系統(tǒng)中所存A開戶資料的原15位的身份證號碼，改為犯罪嫌疑人所持假身份證的18位號碼，開通了犯罪嫌疑人所持交行儲蓄卡和A的證券交易賬戶的銀證聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)。

2004年7月8日，犯罪嫌疑人將A建行工資卡上的資金4400元，通過熱自助的方式轉(zhuǎn)入A證券交易資金賬戶上，隨后又以熱自助的方式將A證券交易資金賬戶上的資金5400元，轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人所持的交行儲蓄卡賬戶上。并于當(dāng)天從交行的柜員機(jī)上分三次提出5000元。

2004年7月8日下午，犯罪嫌疑人將證券賬戶上的5支股票全部賣出得資金共計(jì)48萬元。

2004年7月9日上午，犯罪嫌疑人通過熱自助方式，將A證券交易卡上的資金48萬元全部轉(zhuǎn)入“A”交行儲蓄卡上后，先后在交行某地兩個(gè)分支機(jī)構(gòu)提走30萬元、18萬元。

2004年7月9日上午股市開市后，A的委托代理人Y某在發(fā)現(xiàn)A賬戶上的股票被賣出、資金被轉(zhuǎn)出之后，到C證券公司Q營業(yè)部交易

部，要求對A股東賬戶交易情況進(jìn)行查詢。由于Y某不能提供A的授權(quán)委托書，也不能提供A的身份證，按照有關(guān)規(guī)定，營業(yè)部沒有馬上給予查詢。營業(yè)部告知他速與A本人聯(lián)系，核對是不是A本人所為，鑒于Y某所說情況比較嚴(yán)重，交易部大中戶室經(jīng)理查詢了A賬戶后，告訴Y某：“A賬戶上的資金已經(jīng)轉(zhuǎn)到交行的A賬戶上了”，并建議Y某速到交行凍結(jié)該賬戶資金。

經(jīng)Y某到交通銀行查詢得知該筆資金已經(jīng)被提走。于是，Y馬上到該地公安部門報(bào)了案，目前此案還在偵破中。A已經(jīng)向法院起訴了C證券公司Q營業(yè)部，法院尚未做出判決。

上述事件中C證券公司Q營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人J沒有認(rèn)真履行崗位職責(zé)、遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在犯罪嫌疑人沒有該客戶股東賬戶卡，所持身份證號碼與該客戶原始開戶資料中的身份證號碼不一致的情況下，修改了該客戶的原始開戶資料中的身份證號碼，為犯罪嫌疑人辦理了銀證聯(lián)網(wǎng)登記業(yè)務(wù)。由于C證券公司Q營業(yè)部沒有在辦理銀證聯(lián)網(wǎng)登記業(yè)務(wù)的崗位上實(shí)行“一人辦理，一人復(fù)核的柜臺雙人負(fù)責(zé)制”的制度，導(dǎo)致營業(yè)部未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤行為。

C證券公司Q營業(yè)部違反了中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于加強(qiáng)證券公司營業(yè)部內(nèi)部控制若干措施的意見》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2003]261號）

第二條第二款關(guān)于“在證券營業(yè)部的關(guān)鍵崗位建立雙人負(fù)責(zé)制度。直接與資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、印章等接觸的崗位及涉及信息系統(tǒng)技術(shù)安全的崗位，必須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制；客戶存取款、客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等崗位必須實(shí)行一人辦理，一人復(fù)核的柜臺雙人負(fù)責(zé)制”的規(guī)定；直接責(zé)任人員J違反了中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于健全查驗(yàn)制度防范股票盜賣的通知》（證監(jiān)發(fā)字[1994]78號）第四條關(guān)于“證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在接受投資者委托時(shí)應(yīng)

當(dāng)仔細(xì)查驗(yàn)其身份證、股東賬戶卡等證件，一旦發(fā)現(xiàn)偽造的證件或有冒領(lǐng)的情況應(yīng)立即停辦有關(guān)手續(xù)、凍結(jié)資金賬戶并迅速通知證券主管機(jī)關(guān)和證券交易所”的規(guī)定。