第一篇：2015年上半年廣東省銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》：債券市場(chǎng)考試試題

2015年上半年廣東省銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》：債券市場(chǎng)考試

試題

一、單項(xiàng)選擇題（共27題，每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)事最符合題意）

1、商業(yè)銀行在制定單一客戶授信限額時(shí)，在對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)后，首要工作是判斷該客戶的__。A．最低債務(wù)承受額 B．最高債務(wù)承受額 C．平均債務(wù)承受額 D．一般債務(wù)承受額

2、__就是對(duì)貸款投向、貸款金額、貸款期限及利率等進(jìn)行的決策。A．項(xiàng)目可行性研究 B．項(xiàng)目評(píng)估 C．貸款發(fā)放 D．貸款審批

3、__是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) B．綜合理財(cái)服務(wù) C．單項(xiàng)理財(cái)服務(wù) D．私人銀行業(yè)務(wù)

4、境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上可以開(kāi)立__經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。A．3個(gè) B．2個(gè) C．1個(gè) D．多個(gè)

5、（）是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

6、根據(jù)《投資基金法》的規(guī)定，下列有關(guān)證券投資基金發(fā)行和交易的表述中，正確的是__。

A．封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

B．開(kāi)放式基金可以在銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所銷售及贖回，也可以上市交易 C．申請(qǐng)上市基金的基金持有人不得少于500人

D．基金上市后發(fā)生基金合同期限屆滿的情形將暫停上市

7、出國(guó)留學(xué)貸款期限一般為1～__年，最長(zhǎng)不超過(guò)10年。A．3 B．5 C．6 D．8

8、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%。則下列說(shuō)法正確的是__。A．目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利 B．3年后領(lǐng)取更有利

C．目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別 D．無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

9、財(cái)務(wù)杠桿比率考察的是借款人的__。A．盈利能力 B．長(zhǎng)期償債能力 C．短期償債能力 D．營(yíng)運(yùn)能力

10、下列儲(chǔ)蓄存款中，使用復(fù)利計(jì)取利息的是。A：3年期整存整取的定期存款 B：6年期的教育儲(chǔ)蓄存款 C：9個(gè)月的活期存款 D：定活兩便儲(chǔ)蓄存款 E：著作權(quán)

11、如果商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求和流動(dòng)性來(lái)源之間出現(xiàn)了不匹配，流動(dòng)性需求流動(dòng)性資金的來(lái)源，或者獲得流動(dòng)性的成本過(guò)高降低了銀行的收益，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就發(fā)生了。A：大于 B：小于 C：等于

D：以上都不對(duì) E：重組

12、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量分析的表述，不正確的是__。

A．企業(yè)在開(kāi)發(fā)期和成長(zhǎng)期可能沒(méi)有收入，現(xiàn)金流量一般是負(fù)值 B．企業(yè)成熟期銷售收入增加，凈現(xiàn)金流量為正值并保持穩(wěn)定增長(zhǎng) C．對(duì)企業(yè)的短期貸款首要考慮該企業(yè)的籌資能力和投資能力

D．對(duì)企業(yè)的中長(zhǎng)期貸款要分析其未來(lái)能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金償還貸款本息

13、以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．國(guó)債

B．地方政府債券 C．公司債 D．垃圾債券

14、盈利能力監(jiān)管指標(biāo)不包括__。A．資本金收益率 B．不良貸款率 C．凈利息收入率 D．資產(chǎn)收益率

15、由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)屬于__。A．銷售風(fēng)險(xiǎn) B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C．產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)

16、下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)狀況包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、狀況和前景等方面

B．經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平反映一國(guó)和地區(qū)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)育程度和總體經(jīng)濟(jì)實(shí)力 C．經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定經(jīng)濟(jì)主體對(duì)借貸資金和服務(wù)的需求程度 D．經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況和前景制約著銀行的發(fā)展

17、”間客式”個(gè)人汽車貸款的運(yùn)行模式是__。A．先貸款，后買(mǎi)車 B．先購(gòu)車，后貸款 C．邊貸款，邊買(mǎi)車 D．甲貸款，乙買(mǎi)車

18、某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理李某并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（）。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以該行為是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的 D．是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)

19、投機(jī)組合中配置的資產(chǎn)一般是閑置多余資產(chǎn)，一般不超過(guò)個(gè)人或家庭資產(chǎn)總額的__。A．5% B．10% C．15% D．20% 20、按貸款風(fēng)險(xiǎn)程度劃分，我國(guó)銀行貸款資產(chǎn)包括以下五類__。A．正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失 B．正常、次級(jí)、關(guān)注、可疑和損失 C．正常、可疑、次級(jí)、關(guān)注和損失 D．正常、次級(jí)、可疑、關(guān)注和損失

21、依法收貸的對(duì)象是__。A．短期貸款 B．中期貸款 C．長(zhǎng)期貸款 D．不良貸款

22、以下不屬于商業(yè)銀行一級(jí)押品的是__。A．上市公司股票、政府債券和公司債券

B．保險(xiǎn)批單、提貨單、產(chǎn)權(quán)證或其他權(quán)益證書(shū) C．法律文件和貸前審批及貸后管理的有關(guān)文件

D．銀行開(kāi)出的本外幣存單、銀行本票和銀行承兌匯款

23、王先生拿到的一份債券報(bào)價(jià)信息被咖啡打濕一角，能夠看到關(guān)于付息債券的信息如下(面值均為100元，按年付息)： A．債券

B．到期收益率 C．息票率 D．剩余期限 E．債券X F．6.5% G．5% H．10年 I．債券Y J．6.5% K．5% L．8年

24、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要，存在同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)叫做__。

A．同業(yè)拆人 B．同業(yè)拆出 C．存放同業(yè) D．同業(yè)存放

25、以下關(guān)于借款人縮短借款期限錯(cuò)誤的是（）。

A．對(duì)分期還款類個(gè)人貸款賬戶，剩余有效還款期數(shù)不能為零 B．對(duì)到期一次還本付息類個(gè)人貸款賬戶，也可以縮短借款期限 C．已計(jì)收的利息不再調(diào)整

D．新的借款期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，從縮短之日起，貸款利率按新的期限檔次利率執(zhí)行

26、普通準(zhǔn)備金__資本的性質(zhì)，專項(xiàng)準(zhǔn)備金__資本的性質(zhì)。A．不具備，具備 B．不具備，不具備 C．具備，不具備 D．具備，具備

27、__是效率比率。A．凈利潤(rùn)率 B．資產(chǎn)收益率 C．成本費(fèi)用率 D．現(xiàn)金比率

28、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是__。A．可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種

B．初級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶評(píng)級(jí)估計(jì)每一等級(jí)客戶違約概率，其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值 C．高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評(píng)級(jí)體系自行估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、期限

D．商業(yè)銀行選擇高級(jí)法評(píng)估零售暴露，可以自行估計(jì)違約概率，違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

二、多項(xiàng)選擇題（共27題，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。）

1、關(guān)于銀行貸款展期做法正確的是。

A：借款人不能按期歸還貸款時(shí)，應(yīng)當(dāng)在貸款到期日之前，向銀行申請(qǐng)貸款展期 B：是否展期由銀行決定

C：貸款展期的審批實(shí)行分級(jí)審批制度

D：凡采用“掛鉤”方式轉(zhuǎn)貸的，一般不允許展期 E：用于特定目的的貸款

2、國(guó)家助學(xué)貸款的貸款對(duì)象不包括__。

A．北京市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制本科生 B．天津市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的在職研究生 C．上海市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制高職生 D．廣東省普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制研究生

3、根據(jù)我國(guó)貸款五級(jí)分類制度，銀行信貸資產(chǎn)分為_(kāi)_五類。A．優(yōu)秀、正常、次級(jí)、可疑、損失 B．正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失 C．優(yōu)秀、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失 D．關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失、不良

4、金融犯罪侵犯的客體是（）。A．金融管理秩序 B．自然人 C．金融機(jī)構(gòu)

D．銀行業(yè)從業(yè)人員

5、收益率曲線的特征為_(kāi)_。A．可控性 B．代表性 C．操作性 D．解釋性 E．分析性

6、借記卡按功能劃分不包括__。A．轉(zhuǎn)賬卡 B．專用卡 C．儲(chǔ)值卡 D．準(zhǔn)貸記卡

7、在我國(guó)目前的管理格局下，__之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系。A．中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B．中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C．中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局

D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

8、金融市場(chǎng)的功能包括__。A．貨幣資金融通功能 B．資源配置功能

C．風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能 D．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 E．定價(jià)功能

9、商業(yè)銀行有下列__情形之一的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者預(yù)期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A．未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu) B．違反規(guī)定提高利率 C．出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證 D．提供虛假的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 E．向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

10、下列關(guān)于久期缺口的理解，正確的有__。

A．當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行的市場(chǎng)價(jià)值將增加 B．當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，銀行的市場(chǎng)價(jià)值將減少 C．當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率上升，銀行的市場(chǎng)價(jià)值將減少 D．久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行對(duì)利率的變化越敏感 E．久期缺口的絕對(duì)值越小，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量越大

11、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的特征包括__。A．貸款品種多 B．貸款數(shù)量大 C．貸款用途廣 D．貸款便利 E．還款方式靈活

12、__是中央銀行作為“最后貸款人”角色和地位的具體體現(xiàn)，同時(shí)也是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施信用調(diào)控，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的央行政策工具。A．承兌 B．貼現(xiàn) C．轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D．再貼現(xiàn)

13、在信貸資金總量一定的情況下，信貸資金周轉(zhuǎn)速度、流動(dòng)性、安全性、效益性的關(guān)系是__。

A．周轉(zhuǎn)速度越快，流動(dòng)性就越強(qiáng)，安全性就越能得到保證，但效益性較差 B．周轉(zhuǎn)速度越快，流動(dòng)性就越強(qiáng)，安全性就越差，效益性較差 C．周轉(zhuǎn)速度越慢，流動(dòng)性就越差，安全性也就越差，效益性較差 D．周轉(zhuǎn)速度越慢，流動(dòng)性就越差，安全性也就越好，效益性較好

14、銀行公司信貸營(yíng)銷領(lǐng)導(dǎo)對(duì)整個(gè)銀行公司信貸營(yíng)銷組織來(lái)說(shuō)，要發(fā)揮__的作用。A．指揮作用 B．激勵(lì)作用 C．協(xié)調(diào)作用 D．溝通作用 E．控制作用

15、提款期是指從__開(kāi)始，至合同規(guī)定貸款金額全部提款完畢之日為止，或最后一次提款之日為止，期間借款人可按照合同約定分次提款。A．第一次提款之日

B．借款合同規(guī)定的第一次還款日 C．借款合同生效之日 D．借款合同簽訂之日

16、侵權(quán)行為是不法__非法合同權(quán)利或者受法律保護(hù)的利益，因而行為人須就所生損害負(fù)擔(dān)責(zé)任的行為。A．侵害他人 B．侵害公眾 C．侵害合伙人 D．占有

17、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括(。)。A．資本充足率 B．資本構(gòu)成 C．風(fēng)險(xiǎn)敞口 D．盈利能力 E．風(fēng)險(xiǎn)管理策略

18、下列選項(xiàng)中，體現(xiàn)企業(yè)管理狀況風(fēng)險(xiǎn)的有__。A．管理層對(duì)環(huán)境和行業(yè)中的變化反應(yīng)遲緩

B．管理層對(duì)企業(yè)的發(fā)展缺乏戰(zhàn)略性的計(jì)劃，缺乏足夠的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力 C．中層管理層較為薄弱，企業(yè)人員更新過(guò)快或員工不足

D．借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化

E．董事會(huì)和高級(jí)管理人員以短期利潤(rùn)為中心，并且不顧長(zhǎng)期利益而使財(cái)務(wù)發(fā)生混亂

19、下列屬于網(wǎng)上銀行的特征的是__。A．電子虛擬服務(wù)方式 B．運(yùn)行環(huán)境開(kāi)放

C．模糊的業(yè)務(wù)時(shí)空界限

D．業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)處理，服務(wù)效率高

E．設(shè)立成本較高，但交易安全性提高 20、以下表述不正確的是__。

A．凡采用“脫鉤”方式轉(zhuǎn)貸的，每次展期最長(zhǎng)不超過(guò)1年

B．展期后的貸款最終到期日不得遲于國(guó)外貸款協(xié)議規(guī)定的最終到期日

C．借款人未申請(qǐng)展期或申請(qǐng)展期未得到批準(zhǔn)，其貸款從到期日次日起，轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶

D．展期貸款的償還在賬務(wù)處理上，與正常貸款相同

21、保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的，視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。A．6個(gè)月 B．1年 C．2年 D．5年

22、無(wú)擔(dān)保流動(dòng)資金貸款的還款方式主要有__。A．等額本息還款法和等額本金還款法 B．等額累進(jìn)還款法和等額本金還款法

C．等額本金還款法和每月還息到期一次還本法 D．等額本息還款法和每月還息到期一次還本法

23、按照《助學(xué)貸款管理辦法》，貸款人對(duì)高等學(xué)校的在讀學(xué)生發(fā)放的助學(xué)貸款為_(kāi)_助學(xué)貸款。A．無(wú)擔(dān)保 B．質(zhì)押 C．保證 D．抵押

24、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為，正確的是__。A．與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

B．保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息 C．從銀行離職后與朋友交流以前客戶的交易信息 D．在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息

E．在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶信息

25、”借款人已資不抵債”屬于。A：正常類貸款 B：關(guān)注類貸款 C：次級(jí)類貸款 D：可疑類貸款 E：著作權(quán)

26、普通準(zhǔn)備金__資本的性質(zhì)，專項(xiàng)準(zhǔn)備金__資本的性質(zhì)。A．不具備，具備 B．不具備，不具備 C．具備，不具備 D．具備，具備

27、__是效率比率。A．凈利潤(rùn)率 B．資產(chǎn)收益率 C．成本費(fèi)用率 D．現(xiàn)金比率

28、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法的說(shuō)法，不正確的是__。A．可以分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種

B．初級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身客戶評(píng)級(jí)估計(jì)每一等級(jí)客戶違約概率，其他風(fēng)險(xiǎn)要素采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值 C．高級(jí)法要求商業(yè)銀行運(yùn)用自身二維評(píng)級(jí)體系自行估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、期限

D．商業(yè)銀行選擇高級(jí)法評(píng)估零售暴露，可以自行估計(jì)違約概率，違約損失率采用監(jiān)管當(dāng)局的估計(jì)值

第二篇：銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》第九章試題

銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》第九章試題

一、單選題 共 23 題

題號(hào): 1 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）

A、10小時(shí)

B、20小時(shí)

C、30小時(shí)

D、40小時(shí)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：A

本題得分：0 分

題號(hào): 2 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（）管理和使用。

A、商業(yè)銀行需要

B、理財(cái)人員意向

C、理財(cái)合同約定

D、客戶投資目標(biāo)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

您的答案：C

本題得分：.61 分

題號(hào): 3 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則的是（）

A、商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問(wèn)服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售

D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：D

本題得分：0 分

題號(hào): 4 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（）重新確認(rèn)一次。

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、2年

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

您的答案：B

本題得分：0 分

題號(hào): 5 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

在理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少（）提供一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

您的答案：B

本題得分：0 分

題號(hào): 6 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A、月度

B、季度

C、半

D、

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：A

本題得分：0 分

題號(hào): 7 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行開(kāi)展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

您的答案：C

本題得分：.61 分

題號(hào): 8 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

（）開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行）

B、城市商業(yè)銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、外資獨(dú)資銀行

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

您的答案：D

本題得分：.61 分

題號(hào): 9 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并與下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)。

A、第一周

B、第一個(gè)月前10日

C、第一個(gè)月前20日

D、第一個(gè)月

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

您的答案：B

本題得分：0 分

題號(hào): 10 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)終了編制本個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一的（）前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

A、1月底

B、2月底

C、3月底

D、4月底

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：A

本題得分：0 分

題號(hào): 11 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上。

A、3萬(wàn)元

B、4萬(wàn)元

C、5萬(wàn)元

D、6萬(wàn)元

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

您的答案：C

本題得分：.61 分

題號(hào): 12 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在（）美元（或等值外幣）以上。

A、6000

B、5000

C、4000

D、3000

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：C

本題得分：0 分

題號(hào): 13 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

對(duì)于（），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！?/p>

A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：B

本題得分：.61 分

題號(hào): 14 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于（），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！?/p>

A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 15 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括（）

A、交易限額

B、錯(cuò)配限額

C、止損限額

D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 16 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括（）。

A、期限錯(cuò)配限額

B、止損限額

C、期權(quán)限額

D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 17 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品描述，錯(cuò)誤的是（）。

A、在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)有關(guān)部門(mén)審核簽字

C、商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)

D、在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 18 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

D、銀監(jiān)會(huì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 19 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

外資獨(dú)資銀行及其分行開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)（）審批。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)家外匯管理局

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 20 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

銀監(jiān)會(huì)通過(guò)實(shí)行（），對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、審批制和報(bào)告制

B、注冊(cè)制和報(bào)告制

C、審批制和注冊(cè)制

D、等級(jí)制和報(bào)告制

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 21 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

信譽(yù)良好、近（）內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展需批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

A、3年

B、2年

C、1年

D、半年

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 22 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行開(kāi)展不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前，也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前（），將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 23 本題分?jǐn)?shù):0.61 分

商業(yè)銀行應(yīng)按（）對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并在規(guī)定當(dāng)日期內(nèi)將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。

A、月度

B、季度

C、半

D、

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

您的答案：

本題得分：0 分

二、多選題 共 30 題

題號(hào): 24 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（）。

A、審慎性原則

B、流動(dòng)性原則

C、客戶最大利益原則

D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則

E、建立內(nèi)部控制制度原則

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 25 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的有（）。

A、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理

B、商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中

D、為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程

E、商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 26 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施

B、商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度

C、商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄

D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門(mén)及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)

E、商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 27 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過(guò)程中面臨（）等主要風(fēng)險(xiǎn)。

A、法律風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 28 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E、商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 29 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。

A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度

B、內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度

C、資產(chǎn)分開(kāi)管理制度

D、業(yè)務(wù)記錄制度

E、充分授權(quán)制度

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 30 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括（）。

A、為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員

B、辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員

C、銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

D、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員

E、其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 31 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員具備的資格包括（）。

A、充分認(rèn)識(shí)和了解所從事業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等

B、遵守個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守標(biāo)準(zhǔn)或守則

C、理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性

D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、專業(yè)知識(shí)

E、具備必要的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 32 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。

A、機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門(mén)及相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任

B、制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問(wèn)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度

C、人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度

D、技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力

E、個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 33 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶雙方簽字

B、客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無(wú)須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)

C、商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

D、商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)

E、商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最有利的投資情形

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：AD

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 34 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

下列關(guān)于合理銷售理財(cái)計(jì)劃（產(chǎn)品）的表述，正確的有（）。

A、商業(yè)銀行在向客戶說(shuō)明有關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資清醒和投資結(jié)果

B、對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品，特別是與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品，商業(yè)銀行不應(yīng)主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評(píng)估不適宜購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品

C、客戶主動(dòng)要求了解或購(gòu)買(mǎi)有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以書(shū)面形式確認(rèn)是客戶主動(dòng)要求了解和購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品

D、客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿和其他必要的說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

E、商業(yè)銀行向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶雙方簽字

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 35 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是（）。

A、應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)于一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)

B、必要時(shí)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)意見(jiàn)

C、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問(wèn)的作用

D、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響

E、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)辦法

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 36 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

關(guān)于規(guī)范綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述中，正確的是（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)和審計(jì)部門(mén)，獨(dú)立于理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)部門(mén)。適時(shí)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)，并向董事會(huì)匯報(bào)

B、商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品可能對(duì)客戶造成的影響，確定不同投資產(chǎn)品的最高銷售額

C、商業(yè)銀行應(yīng)充分、清晰、準(zhǔn)確的提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)限額

E、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)人員應(yīng)根據(jù)本行理財(cái)發(fā)展策略、資本實(shí)力、管理能力等，慎重研究決定商業(yè)銀行應(yīng)銷售哪類型的理財(cái)計(jì)劃

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 37 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

針對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險(xiǎn)種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在（）等方面。

A、建立內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制

B、根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行分層

C、健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理制度

D、了解產(chǎn)品和客戶并合理銷售

E、進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)揭示

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 38 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

針對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)容和涉及到的風(fēng)險(xiǎn)種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在（）等方面。

A、健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

B、合理確定理財(cái)計(jì)劃和銷售起點(diǎn)

C、進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示

D、制定風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度

E、不同部門(mén)和崗位獨(dú)立運(yùn)行

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 39 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)綜合的分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是（）。

A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬(wàn)元以上

B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上

C、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在3萬(wàn)元以上

D、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元（或等值外幣）以上

E、其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額因不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：BD

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 40 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額可以采用（）等。

A、交易限額

B、止損限額

C、錯(cuò)配限額

D、期權(quán)限額

E、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 41 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字。產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（）等。

A、新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

B、目標(biāo)客戶及銷售方式

C、主要風(fēng)險(xiǎn)與測(cè)算和控制方法

D、新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

E、風(fēng)險(xiǎn)限額

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 42 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行投資研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字。其報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明的內(nèi)容包括（）等。

A、目標(biāo)客戶及銷售方式

B、風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理權(quán)利與責(zé)任

C、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景和可行性

D、后續(xù)服務(wù)

E、應(yīng)急計(jì)劃

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 43 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）。

A、審批制

B、注冊(cè)制

C、報(bào)告制

D、登記制

E、等級(jí)制

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 44 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括（）。

A、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B、有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)人員、從業(yè)人員

C、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

D、信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

E、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 45 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

按照規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展（）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。

A、保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃

B、保證最低收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

E、為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 46 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

按規(guī)定，商業(yè)銀行最遲在銷售計(jì)劃前10日，將（）資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序報(bào)送中國(guó)銀行監(jiān)督委員或其派出機(jī)構(gòu)。

A、理財(cái)計(jì)劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說(shuō)明

B、理財(cái)計(jì)劃擬銷售規(guī)模、資金成本與收益測(cè)算，以及相關(guān)計(jì)算說(shuō)明

C、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的對(duì)外介紹材料和宣傳材料

D、擬銷售理財(cái)計(jì)劃的負(fù)責(zé)人及工作人員檔案材料

E、銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 47 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

24.可以采用多樣化方式對(duì)（）進(jìn)行調(diào)查。

A、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況

B、商業(yè)銀行從事產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃、或投資顧問(wèn)服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況

C、商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，客戶授權(quán)的充分性和合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況等

D、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中對(duì)投資人的保護(hù)情況

E、商業(yè)銀行銷售和管理理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中對(duì)相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的控制情況

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 48 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有（）

等。

A、當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

B、當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

C、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

D、當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況

E、涉及的法律訴訟情況

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 49 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)包括的內(nèi)容有（）等。

A、當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

B、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

C、當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

D、涉及法律訴訟情況

E、其他重大事項(xiàng)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 50 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行監(jiān)督管理法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的

B、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的

C、泄漏或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的 D、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的 E、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的 答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 51 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

B、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

C、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

D、挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

E、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)解釋和信息披露的 答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 52 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)原則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采?。ǎ┐胧?。

A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

B、建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人

C、建議商業(yè)商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

E、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 53 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有（）情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

A、商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的

B、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估紀(jì)錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

C、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

D、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

E、商業(yè)銀行未按客戶的意愿進(jìn)行資產(chǎn)投資管理的 答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

您的答案：

本題得分：0 分

三、判斷題 共 41 題

題號(hào): 54 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 55 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于25小時(shí)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 56 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)制定相同的管理規(guī)章制度。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 57 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃于本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 58 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 59 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

財(cái)計(jì)劃個(gè)投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 60 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報(bào)告制。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 61 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

審批制就是商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 62 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

報(bào)告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 63 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開(kāi)展各種個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)批準(zhǔn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 64 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

中資商業(yè)銀行（包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)審批。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 65 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 66 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

中資商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 67 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

外資銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 68 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 69 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是國(guó)家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理部門(mén)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 70 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的第一個(gè)星期內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 71 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)終了編織本個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 72 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 73 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每2年重新確認(rèn)一次。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 74 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并共同管理，明確相關(guān)部門(mén)及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 75 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的專業(yè)審計(jì)，應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范，并保證審計(jì)活動(dòng)的獨(dú)立性。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 76 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶的特點(diǎn)進(jìn)行分層。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 77 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)調(diào)查了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 78 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，不定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 79 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬(wàn)元以上，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 80 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

對(duì)于保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你這能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！保ǎ?/p>

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 81 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)多采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，在所采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少包括止損限額。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 82 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額和結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 83 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行的各相關(guān)部門(mén)都應(yīng)在規(guī)定的限額內(nèi)進(jìn)行交易，任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定事先審批。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 84 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)分析部門(mén)、研究部門(mén)應(yīng)當(dāng)與理財(cái)計(jì)劃的銷售部門(mén)、交易部門(mén)分開(kāi)，保證有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析、市場(chǎng)研究等的客觀性。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 85 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率低于銀行活期儲(chǔ)蓄存款利率的理財(cái)計(jì)劃。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 86 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

未經(jīng)客戶書(shū)面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 87 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行應(yīng)要求提供代銷產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 88 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行研發(fā)新的投資產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開(kāi)發(fā)審批程序與規(guī)范，在進(jìn)行任何新的投資產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，都應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，并報(bào)董事會(huì)或高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 89 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展非保證收益理財(cái)計(jì)劃的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 90 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行開(kāi)展不需要審批的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)及時(shí)報(bào)告。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 91 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)持其總行的授權(quán)文件，按照相關(guān)規(guī)定，向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 92 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一3月底前報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 93 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定實(shí)施處罰。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)

您的答案：

本題得分：0 分

題號(hào): 94 本題分?jǐn)?shù):1.21 分

商業(yè)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括：法律風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

1、錯(cuò)

2、對(duì)

答案要點(diǎn)：

標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)

您的答案：

本題得分：0 分

第三篇：2009年銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》模擬試題

09銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》預(yù)熱題（7）

多項(xiàng)選擇題

1、中國(guó)銀行理財(cái)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)包括____BD_____。

A、根據(jù)客戶需要，及時(shí)有效地向客戶提供專業(yè)化的個(gè)人財(cái)務(wù)管理、咨詢和建議等，在法律、法規(guī)、銀行各項(xiàng)規(guī)章制度和政策許可范圍內(nèi)為客戶進(jìn)行投資操作

B、遇疑難的專業(yè)問(wèn)題，積極與理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財(cái)客戶提供服務(wù) C、負(fù)責(zé)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍新人員的培訓(xùn)工作

D、收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時(shí)反饋至產(chǎn)品管理部門(mén)。

2、只要符合以下條件之一的客戶，可認(rèn)定為中銀理財(cái)客戶。____BCD_____ A、政府機(jī)關(guān)或事業(yè)單位處級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部

B、注冊(cè)資本在1000萬(wàn)元以上企業(yè)的總經(jīng)理等高層管理人員，并經(jīng)上級(jí)分行個(gè)人金融部特殊批準(zhǔn)

C、本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財(cái)產(chǎn)品）、基金、國(guó)債，以及20%消費(fèi)信貸本金，累計(jì)總額在等值人民幣50萬(wàn)元以上

D、銀行卡年消費(fèi)額（不含購(gòu)房、購(gòu)車、裝修等一次性消費(fèi)）等值人民幣15萬(wàn)元以上

3、中銀理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目前主要來(lái)自于____ABCD_____。A、理財(cái)服務(wù)流程 B、客戶管理 C、理財(cái)服務(wù)人員 D、理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)

4、以下有關(guān)中銀理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有____BCD_____。

A、各級(jí)理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的賬務(wù)設(shè)置、賬務(wù)處理、會(huì)計(jì)科目及憑證的使用等與所在網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)相同。

B、所有由“中銀理財(cái)”的策略聯(lián)盟單位提供的增值服務(wù)，必須聲明由此發(fā)生的服務(wù)糾紛由提供方負(fù)全責(zé)，我行只負(fù)連帶責(zé)任。

C、理財(cái)從業(yè)人員不得在理財(cái)中心（室）現(xiàn)場(chǎng)之外為理財(cái)客戶辦理有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)和提供服務(wù)。D、“中銀理財(cái)服務(wù)協(xié)議”的文本格式及內(nèi)容由總行統(tǒng)一制定，版本維護(hù)由省行負(fù)責(zé)。

5、國(guó)內(nèi)外消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)住宅的原因包括____ABCD_____。A、自住 B、合理避稅 C、對(duì)外出租獲取租金 D、投機(jī)獲取資本利得

6、以下有關(guān)貨幣的時(shí)間價(jià)值的說(shuō)法，正確的有_____ABD____。A、貨幣的時(shí)間價(jià)值認(rèn)為等量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量不相等 B、貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值

C、不同時(shí)間單位的貨幣收入在不換算到相同時(shí)間單位的情況下，其經(jīng)濟(jì)價(jià)值也具有可比性 D、貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值

7、關(guān)于遞延年金，下列說(shuō)法正確的有____AC_____。

A、遞延年金是指隔若干期以后才開(kāi)始發(fā)生的系列等額收付款項(xiàng) B、遞延年金終值的大小與遞延期無(wú)關(guān) C、遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期有關(guān) D、遞延期越長(zhǎng)，遞延年金的現(xiàn)值越大

8、外匯市場(chǎng)產(chǎn)生的原因包括___ACD______。A、投機(jī) B、央行干預(yù) C、貿(mào)易和投資 D、對(duì)沖

9、以下關(guān)于中國(guó)外匯交易中心的說(shuō)法錯(cuò)誤的是____BC_____。A、中國(guó)外匯交易中心是我國(guó)自己的外匯市場(chǎng)，成立于1994年4月。B、中國(guó)外匯交易中心會(huì)員應(yīng)采取競(jìng)價(jià)交易方式。

C、中國(guó)外匯交易中心是央行領(lǐng)導(dǎo)下的，獨(dú)立核算、盈利性的事業(yè)法人。D、非金融企業(yè)也可申請(qǐng)成為中國(guó)外匯交易中心的會(huì)員。

10、以下有關(guān)外匯期權(quán)交易的說(shuō)法正確的是____ABC_____。

A、外匯期權(quán)的交易對(duì)象并不是貨幣本身，而是一項(xiàng)將來(lái)可以買(mǎi)賣(mài)貨幣的權(quán)利。B、期權(quán)的買(mǎi)方可以根據(jù)市場(chǎng)情況自行決定是否執(zhí)行權(quán)利。C、期權(quán)賣(mài)方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，履行買(mǎi)賣(mài)的義務(wù)，并收取期權(quán)費(fèi)。D、期權(quán)費(fèi)一般于期權(quán)到期日一次性付清，而且不可退回。

V

第四篇：2011銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)金融衍生品模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題

1.20世紀(jì)70年代以來(lái)金融衍生產(chǎn)品迅速發(fā)展最主要最直接的原因是（）： A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的品種越來(lái)越豐富 B.匯率與利率波動(dòng)的加劇使規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變得非常必要

C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品交易量的擴(kuò)大 D.世界經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展趨勢(shì)使得金融朝著全球化的趨勢(shì)發(fā)展

2.在金融衍生產(chǎn)品交易中，由合約中的一方違約所造成的風(fēng)險(xiǎn)被稱為（）： A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) 3.以下關(guān)于金融衍生產(chǎn)品分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）： A.按交易的場(chǎng)所分為場(chǎng)內(nèi)交易類和場(chǎng)外交易類 B.按產(chǎn)品性質(zhì)分為遠(yuǎn)期義務(wù)類和或有權(quán)利類

C.按指向的基礎(chǔ)資產(chǎn)分為外匯衍生產(chǎn)品，利率衍生產(chǎn)品以及股票衍生產(chǎn)品 D.期權(quán)產(chǎn)品都是場(chǎng)外交易產(chǎn)品

4.以下幾種外匯衍生工具中，履約風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）： A.遠(yuǎn)期外匯合約 B.外匯期貨合約 C.外匯期權(quán) D.貨幣互換協(xié)議 5.在運(yùn)用利率期貨時(shí)，遠(yuǎn)期存款人采取怎樣的套期保值策略（）：

A.為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險(xiǎn)而賣(mài)出利率期貨合約 B.為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)而賣(mài)出利率期貨合約

C.為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險(xiǎn)而買(mǎi)入利率期貨合約 D.為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)而買(mǎi)入利率期貨合約

6.以下關(guān)于利率期貨的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：

A.按所指向的基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限，利率期貨可分為短期利率期貨和長(zhǎng)期利率期貨。B.短期利率期貨就是短期國(guó)債期貨和歐洲美元期貨 C.長(zhǎng)期利率期貨包括中期國(guó)債期貨和長(zhǎng)期國(guó)債期貨 D.利率期貨的標(biāo)的資產(chǎn)都是固定收益證券

7.標(biāo)準(zhǔn)的美國(guó)短期國(guó)庫(kù)券期貨合約的面額為 100 萬(wàn)美元，期限為 90 天，最小價(jià)格波動(dòng)幅度 為一個(gè)基點(diǎn)（即0.01%），則利率每波動(dòng)一點(diǎn)所帶來(lái)的一份合約價(jià)格的變動(dòng)為多少（）：

A.32.5美元 B.100美元 C.25美元 D.50美元 8.股指期貨的交割方式是（）：

A.以某種股票交割 B.以股票組合交割 C.以現(xiàn)金交割 D.以股票指數(shù)交割

9.一個(gè)投資者在美國(guó)國(guó)際貨幣市場(chǎng)（IMM）上以￡1＝$1.5000的價(jià)格賣(mài)出一份英鎊期貨合約，支付了$2000的保證金，并持有到期。交割日的結(jié)算價(jià)為￡1＝$1.4500，請(qǐng)問(wèn)如果此時(shí)平倉(cāng)，則該投資者的盈虧情況是（）：（每份英鎊合約的面值為62，500英鎊）

A.贏利$100 B.贏利$3125 C.虧損$100 D虧損$3125 10.以下關(guān)于期貨的結(jié)算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：

A.期貨的結(jié)算實(shí)行每日盯市制度，即客戶以開(kāi)倉(cāng)后，當(dāng)天的盈虧是將交易所結(jié)算價(jià)與客戶開(kāi)倉(cāng)價(jià)比較的結(jié)果，在此之后，平倉(cāng)之前，客戶每天的單日盈虧是交易所前一交易日結(jié)算價(jià)與當(dāng)天結(jié)算價(jià)比較的結(jié)果。

B.客戶平倉(cāng)后，其總盈虧可以由其開(kāi)倉(cāng)價(jià)與其平倉(cāng)價(jià)的比較得出，也可由所有的單日盈虧累加得出。

C.期貨的結(jié)算實(shí)行每日結(jié)算制度，客戶在持倉(cāng)階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶上劃撥。當(dāng)客戶處于贏利狀態(tài)時(shí)，只要其保證金賬戶上的金額超過(guò)初始保證金的數(shù)額，則客戶可以將超過(guò)部分體現(xiàn)；當(dāng)處于虧損狀態(tài)時(shí)，一旦保證金余額低于維持保證金的數(shù)額，則客戶必須追加保證金，否則就會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。

D.客戶平倉(cāng)之后的總盈虧是其保證金賬戶最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。11.以下關(guān)于互換交易的作用說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）： A.可以繞開(kāi)外匯管制 B.具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能

C.基于比較優(yōu)勢(shì)的原理降低長(zhǎng)期資金籌措成本 D.在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)

12.A公司在歐洲債券市場(chǎng)上發(fā)行美元債券需要支付12%的固定利率，如在歐洲美元市場(chǎng)上向銀行借款則需支付LIBOR+50bp的浮動(dòng)利率；B公司在歐洲債券市場(chǎng)上發(fā)行美元債券需要支付11%的固定利率，如在歐洲美元市場(chǎng)上向銀行借款則需支付LIBOR+10bp的浮動(dòng)利率，則以下哪種說(shuō)法是正確的（）：

A.A B公司可以進(jìn)行貨幣互換 B.A B兩公司不存在做利率互換的必要

C.A公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，B公司以浮動(dòng)利率在歐洲美元市場(chǎng)上貸款，之后雙方再進(jìn)行利率互換來(lái)降低各自的融資成本

D.A公司以浮動(dòng)利率在歐洲美元市場(chǎng)上貸款，B公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，之后雙方再進(jìn)行利率互換來(lái)降低各自的融資成本

13.以下關(guān)于期權(quán)特點(diǎn)的說(shuō)法不正確的是（）： A.交易的對(duì)象是抽象的商品——執(zhí)行或放棄合約的權(quán)利 B.期權(quán)合約不存在交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等 D.期權(quán)合約使交易雙方承擔(dān)的虧損及獲取的收益不對(duì)稱

14.一個(gè)日本出口商預(yù)計(jì)3月份后會(huì)收到一筆美元結(jié)算款，為了防止美元貶值，他在1月初以1$=118.26￥的協(xié)議價(jià)買(mǎi)入了一份美元的看跌期權(quán)，到2月初，市場(chǎng)上美元兌日元的匯率為1$=118.58￥，請(qǐng)問(wèn)此時(shí)這份期權(quán)處于（）：

A.實(shí)值 B.平價(jià) C.虛值 D.無(wú)法判斷

15.一個(gè)投資者以13美元購(gòu)入一份看漲期權(quán)，標(biāo)的資產(chǎn)協(xié)定價(jià)格為90美元，而該資產(chǎn)的市場(chǎng)定價(jià)為100美元，則該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值分別是（）：

A.內(nèi)在價(jià)值為3，時(shí)間價(jià)值為10 B.內(nèi)在價(jià)值為0，時(shí)間價(jià)值為13 C.內(nèi)在價(jià)值為10，時(shí)間價(jià)值為3 D.內(nèi)在價(jià)值為13，時(shí)間價(jià)值為0 16.若一份期權(quán)的標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為100，一般而言，期權(quán)的協(xié)定價(jià)格低于100越多，則（）：

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)都越高 B.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)都越低 C.看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越低，看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越高 D.看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越高，看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)越低

17.為規(guī)避美元利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，固定利率債權(quán)人應(yīng)選用以下哪種期權(quán)（）： A.美元看漲期權(quán) B.美元看跌期權(quán) C.利率封頂期權(quán) D.利率保底期權(quán) 18.下列關(guān)于利率保底期權(quán)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）：

A.利率保底期權(quán)是用于防范利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)的 B.在套期保值中適用于固定利率債權(quán)人，浮動(dòng)利率債務(wù)人

C.在套期保值中適用于固定利率債務(wù)人，浮動(dòng)利率債權(quán)人 D.屬場(chǎng)外交易工具 19.對(duì)于騎墻套利策略的理解錯(cuò)誤的是（）：

A.該策略中同時(shí)買(mǎi)入兩份期權(quán)，一份為看漲期權(quán)，一份為看跌期權(quán) B.兩份期權(quán)的協(xié)議價(jià)格相同，合約指向的標(biāo)的資產(chǎn)的金額也相同 C.兩份期權(quán)具有相同的有效期 D.該策略適用于利率變化不大的時(shí)期 20.領(lǐng)子期權(quán)是指（）：

A.同時(shí)買(mǎi)入一個(gè)利率封頂期權(quán)和一個(gè)利率保底期權(quán) B.同時(shí)賣(mài)出一個(gè)利率封頂期權(quán)和一個(gè)利率保底期權(quán) C.在賣(mài)出一個(gè)利率封頂期權(quán)的同時(shí)買(mǎi)入一個(gè)利率保底期權(quán) D.在買(mǎi)入一個(gè)利率封頂期權(quán)的同時(shí)賣(mài)出一個(gè)利率保底期權(quán) 21.最早出現(xiàn)的交易所交易的金融期貨品種是（）。A.貨幣期貨 B.國(guó)債期貨 C.股指期貨 D.利率期貨

二、多項(xiàng)選擇題

1.金融衍生產(chǎn)品交易所涉及的風(fēng)險(xiǎn)有（）：

A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn)或?qū)κ诛L(fēng)險(xiǎn) C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn) E．結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)

2.場(chǎng)內(nèi)金融衍生產(chǎn)品交易有哪些特點(diǎn)（）：

A．對(duì)于套期保值者來(lái)說(shuō)，每筆交易都可以精確貼合交易者的個(gè)性化需求 B．合約標(biāo)準(zhǔn)化，市場(chǎng)流動(dòng)性高 C．交易所集中撮合交易，交易效率高

D．通過(guò)中央結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)結(jié)算，資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)幅度小 E．門(mén)檻較高，參與者一般為金融機(jī)構(gòu)和知名跨國(guó)公司 3.以下關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的有（）： A.金融期貨屬于遠(yuǎn)期義務(wù)類金融衍生工具 B.所有的金融期貨都是場(chǎng)內(nèi)交易的

C.金融期貨分為外匯期貨、利率期貨和股指期貨三大類

D.外匯期貨的品種有英鎊期貨合約，歐元期貨合約，日元期貨合約，瑞士期貨合約等 E.利率期貨中比較活躍的品種有美國(guó)國(guó)債（包括短期、中期、長(zhǎng)期）期貨合約，英國(guó)金邊債權(quán)期貨合約，歐洲美元期貨合約等。

4.金融期貨交易的特點(diǎn)中，與保證金交易制度相關(guān)的是（）：

A．交易成本低 B．市場(chǎng)效率高 C．具有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的職能 D．具有杠桿效應(yīng) E．具有高風(fēng)險(xiǎn)性

5.以下關(guān)于外匯期貨保證金制度的說(shuō)法正確的有（）：

A.交易所對(duì)會(huì)員設(shè)定起始保證金和維持保證金 B.起始保證金與維持保證金數(shù)額應(yīng)該相同

C.交易所可以對(duì)套期保值交易和投機(jī)交易設(shè)定不同的保證金額度

D.期貨經(jīng)紀(jì)人自己決定對(duì)客戶的保證金要求 E.保證金是可以以交易所認(rèn)可的證券充當(dāng)?shù)?/p>

6.在進(jìn)行外匯期貨交易時(shí)，交易者應(yīng)該明確標(biāo)準(zhǔn)化合約的基本要素，這些基本要素包括（）：

A．合約指向的外匯幣種 B．每份合約的面值 C．合約的交割月份，以及合約的最后交易日

D．合約最小價(jià)格波動(dòng)幅度和單日最大波幅 E．每份合約要求的保證金數(shù)額

7.以下關(guān)于美國(guó)國(guó)際貨幣市場(chǎng)（IMM）交易的外匯合約面值、最小波動(dòng)刻度及刻度值的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）：

A.英鎊期貨合約的面值是62，500英鎊，最小波動(dòng)刻度為0.0001，刻度值為6.25美元 B.歐元期貨合約的面值是125，000歐元，最小波動(dòng)刻度為0.0001，刻度值為12.5美元

C.日元期貨合約的面值是125，000，000日元，最小波動(dòng)刻度為0.000，001，刻度值為12.5美元

D.瑞士法郎合約的面值是125，000瑞士法郎，最小波動(dòng)刻度為0.0001，刻度值為12.5美元

E.加元和澳元合約的面值都是100，000加元/澳元，最小波動(dòng)刻度為0.0001，刻度值為10美元

8.一個(gè)完整的金融期權(quán)合約應(yīng)至少包含以下哪些要件（）：

A．期權(quán)的性質(zhì)，即明確是買(mǎi)權(quán)還是賣(mài)權(quán) B．期權(quán)的價(jià)格，即期權(quán)費(fèi) C．標(biāo)的資產(chǎn)的協(xié)議價(jià)格

D．期權(quán)的合約金額 E．期權(quán)的開(kāi)始日、到期日及交割日，是歐式期權(quán)還是美式期權(quán) 9.假設(shè)一個(gè)歐洲出口商將在3個(gè)月后收到一筆美元付款，為防范美元貶值的風(fēng)險(xiǎn)，他可以采取以下哪些策略（）：A．以當(dāng)前的銀行遠(yuǎn)期美元報(bào)價(jià)賣(mài)出3個(gè)月期的美元 B．在期貨市場(chǎng)上買(mǎi)入3個(gè)月期的歐元

C．在期貨市場(chǎng)上賣(mài)出3個(gè)月期的歐元D．買(mǎi)入3 個(gè)月期的美元的看跌期權(quán) E．賣(mài)出3 個(gè)月期的美元的看漲期權(quán)

10.以下有關(guān)外匯“期權(quán)寶”的說(shuō)法中正確的是（）： A.是一種保本型的外匯存款投資產(chǎn)品，不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

B.其核心的運(yùn)作是客戶授權(quán)銀行以外匯存款的利息在外匯期權(quán)市場(chǎng)上買(mǎi)入期權(quán)進(jìn)行投機(jī)。

C.買(mǎi)入的只能是看跌期權(quán)而不能是看漲期權(quán)。

D.匯率的變動(dòng)將會(huì)影響到這筆存款的收益率，提供該產(chǎn)品的銀行對(duì)匯率走勢(shì)的判斷是否準(zhǔn)確是客戶能否贏利的關(guān)鍵。

E.由于總歸是買(mǎi)入期權(quán)，如果不行權(quán)，就意味著有一部分存款利息被用作期權(quán)費(fèi)而消耗；只有行權(quán)才可能在原有利息的基礎(chǔ)上有超額的贏利。而行權(quán)就意味著運(yùn)用銀行的外匯資源，從這個(gè)意義上講““期權(quán)寶”的其實(shí)利用了銀行的外匯資源。

11.以下關(guān)于外匯“兩得寶”的說(shuō)法中正確的是（）：

A.在外匯“兩得寶”交易中，實(shí)際上是銀行代表者客戶與第三方就匯率的變動(dòng)進(jìn)行博弈。

B.在外匯“兩得寶”交易中，實(shí)際上是客戶和銀行就匯率的變動(dòng)進(jìn)行博弈。C.其運(yùn)作的核心是客戶根據(jù)自己的判斷向銀行賣(mài)出一份期權(quán)，期望匯率的變動(dòng)使銀行放棄行權(quán)，從而在存款利息之外獲得期權(quán)費(fèi)的收入。

D.如果銀行不行權(quán)則客戶的收益率肯定高于同期存款利率，一旦銀行行權(quán)，則客戶首先是會(huì)損失所得的期權(quán)費(fèi)，進(jìn)而可能損失存款利息，更有盛者還可能損失存款的本金。

E.通常只有信用級(jí)別極高的機(jī)構(gòu)或公司才能充當(dāng)期權(quán)的賣(mài)方，但在外匯“兩得寶”交易中，個(gè)人存款客戶卻得以成為期權(quán)的賣(mài)方，這是因?yàn)槠渫鈪R存款是在銀行控制之下的，實(shí)際上起到了保證金的作用。

三、判斷題

1.金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)上存在大量的投機(jī)交易，投機(jī)交易的存在破壞了市場(chǎng)秩序。（）2.金融期貨交易都是在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行的，金融期權(quán)交易都是在場(chǎng)外進(jìn)行的。（）3.期貨對(duì)于現(xiàn)貨的套期保值功能建立在期貨與現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)方向相同的原理。（）4.遠(yuǎn)期借款人為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該買(mǎi)入利率期貨合約。（）5.債權(quán)人和債務(wù)人都可以運(yùn)用利率期貨進(jìn)行套期保值。（）6.外匯期貨交易的報(bào)價(jià)慣例是一律將美元作為基礎(chǔ)貨幣。（）

7.在外匯期貨市場(chǎng)上，合約指向的外匯匯率波動(dòng)一個(gè)點(diǎn)就是指該外匯兌美元的匯率波動(dòng)萬(wàn)分之一。（）

8.一份股指期貨合約的面值是固定的。（）

9.在單純的利率互換中，作為金融衍生工具的杠桿效應(yīng)體現(xiàn)在互換中只對(duì)換利息的支付，而不涉及本金的對(duì)換。（）

10.市場(chǎng)定價(jià)的不一致為互換交易的開(kāi)展提供了空間，互換對(duì)于參與交易的雙方來(lái)說(shuō)是一個(gè)雙贏。（）

11.期權(quán)交易的杠桿效應(yīng)體現(xiàn)在期權(quán)費(fèi)往往只占期貨所指向的標(biāo)的資產(chǎn)的一個(gè)很小的比例。（）

12.假如一投資者手中持有英鎊，為防止英鎊貶值，他可以賣(mài)出英鎊期貨合約，也可以買(mǎi)入 英鎊看跌期權(quán)，如果期貨的開(kāi)倉(cāng)價(jià)與期權(quán)的協(xié)議價(jià)相同，則運(yùn)用這兩種外匯衍生產(chǎn)品保值的效果是完全一樣的。（）

13.相對(duì)于利率互換市場(chǎng)，利率期權(quán)市場(chǎng)對(duì)參與者的信用評(píng)級(jí)要求更高。（）14.外匯“期權(quán)寶”適合外匯市場(chǎng)波動(dòng)較大時(shí)進(jìn)行投資。（）

15.在外匯“兩得寶”交易中，銀行對(duì)匯率的判斷是否正確至關(guān)重要。（）

一、單項(xiàng)選擇題

1.（B）2.（A）3.（D）4.（A）5.（D）6.（B）7.（C）8.（C）9.（B）10.（D）11.（B）12.（B）13.（C）14.（C）15.（D）16.（C）17.（D）18.（B）19.（D）20.（D）21.（A）

二、多項(xiàng)選擇題

1.（ABCDE）：2.（BCD）：3.（ABCDE）：4.（DE）：5.（ACDE）：6.（ABCDE）： 7.（ABCDE）：8.（ABCDE）：9.（ABDE）：10.（ABDE）：11.（BCDE）：

三、判斷題

1.（×）2.（×）3.（√）4.（×）5.（√）6.（×）7.（×）8.（×）9.（√）10.（√）11.（√）12.（×）13.（×）14.（√）15.（×）

第五篇：銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)強(qiáng)化試題七

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/ 銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)強(qiáng)化試題七

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。

A.《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為

B.同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

C.保險(xiǎn)代理人可以是單位

D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任

2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即()。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行和客戶

C.中央銀行和商業(yè)銀行

D.理財(cái)人員和客戶

3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是()關(guān)系。

A.委托代理

B.信托

C.法定代理

D.契約

4.下列關(guān)于代理的說(shuō)法，不正確的是()。

A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

B.法人可以通過(guò)代理人實(shí)施民事法律行為

C.代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位

D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

5.下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是()。

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

A.要求某銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況

B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

C.銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說(shuō)明

6.《保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn)，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。下列關(guān)于如實(shí)告知的理解，不正確的是()。

A.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同

B.投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同

C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但需退還保險(xiǎn)費(fèi)

D.投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)

7.人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為()。

A.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年

B.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

C.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年

D.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

8.根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。

A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人

B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

9.根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說(shuō)法，不正確的是()。

A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)

10.根據(jù)《信托法》.下列關(guān)于受益****利的說(shuō)法，不正確的是()。

A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

B.受益人可以放棄信托受益權(quán)

C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓

11.我國(guó)某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)()。

A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門(mén)

B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門(mén)管理

C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管

D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

12.商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行

B.外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來(lái)記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的說(shuō)法，正確的是()。

A.境內(nèi)托管人在本行開(kāi)立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)

B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

C.境內(nèi)托管人通過(guò)本行外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)

D.境外托管代理人通過(guò)一個(gè)托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)

14.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)()。

A.在投資者開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

15.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于()年。

A.5

B.7

C.10

D.15

16.商人張某從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售，獲利10萬(wàn)元，則他應(yīng)當(dāng)在終了后()日內(nèi)納稅。

A.60

B.30

C.15

D.10

17.我國(guó)證券投資基金的基金托管人是()。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

18.下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，不正確的是()。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作

B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任

C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理

19.根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說(shuō)明書(shū)、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等與基金合同發(fā)生抵觸時(shí)，應(yīng)當(dāng)以()為準(zhǔn)。A.基金合同

B.招募說(shuō)明書(shū)

C.基金募集方案

D.基金發(fā)行計(jì)劃

20.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(w)個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

A.3

B.6

C.9

D.12 21.下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說(shuō)法不正確的是()。

A.證券投資基金具有組合投資、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)

B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式

D.與直接購(gòu)買(mǎi)股票相比，投資者與上市公司沒(méi)有任何直接關(guān)系

22.書(shū)面委托代理的授權(quán)委托書(shū)授權(quán)不明的，()。

A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任

B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任

23.不滿()周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。

A.10

B.14

C.16

D.18

24.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是()。

A.同時(shí)履行抗辯權(quán)

B.先履行抗辯權(quán)

C.后履行抗辯權(quán)

D.不安抗辯權(quán)

25.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本總額的()。

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

二、多項(xiàng)選擇題

1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶可以是()

A.完全民事行為能力的自然人

B.限制民事行為能力人

C.無(wú)民事行為能力人

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

D.限制民事行為能力人的法定代理人E.無(wú)民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

2.根據(jù)《民法通則》，下列屬于企業(yè)法人的有()。

A.中國(guó)銀行股份有限公司

B.中國(guó)人民銀行

C.海軍總醫(yī)院

D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)E.中國(guó)石油化工股份有限公司

3.委托代理終止的情形包括()。

A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托

C.代理人死亡

D.代理人喪失民事行為能力E.作為被代理人或者代理人的法人終止

4.商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得()。

A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.從事信托投資

C.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資E.代理買(mǎi)賣(mài)外匯

5某境內(nèi)商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行

B.外理財(cái)投資的托管人，則商業(yè)銀行A應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括()等。

A.為商業(yè)銀行

B.理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

B.協(xié)助外匯局檢查商業(yè)銀行

B.金的境外運(yùn)用情況

C.發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行

B.資指令違法、違規(guī)的，向外匯局報(bào)告

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

D.為商業(yè)銀行

B.理財(cái)計(jì)劃開(kāi)設(shè)證券托管賬戶用于資金結(jié)算E.監(jiān)督商業(yè)銀行

B.投資運(yùn)作

6.商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備()等條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)

C.全資擁有或控股至少一家基金管理公司

D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

E.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

7.根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括()

A.依法成立

B.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)

C.有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任E.必須以營(yíng)利為目的

8.因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，償責(zé)任。

A.保險(xiǎn)代理人

B.保險(xiǎn)人

C.投保人

D.被保險(xiǎn)人E.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

9.以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為()。

A.企業(yè)法人

B.非法人組織

不承擔(dān)賠()上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

C.機(jī)關(guān)法人

D.事業(yè)單位法人E.社會(huì)團(tuán)體法人

10.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為()。

A.獨(dú)家代理

B.委托代理

C.法定代理

D.指定代理E.共同代理

11.有下列()情形之一的，合同無(wú)效。

A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益

B.因故意或者重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 C.以合法形式掩蓋非法目的

D.損害社會(huì)公共利益E.在訂立合同時(shí)顯失公平的 12.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括()。

A.發(fā)放短期貸款

B.辦理票據(jù)承兌

C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算

D.承銷政府債券E.買(mǎi)賣(mài)外匯

三、判斷題

1.民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

2.不能辨認(rèn)自己行為的精神病人由其委托代理人代理民事活動(dòng)。()

3.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。()

4.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。()

5.基金代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金屬于證券投資基金銷售活動(dòng)。()

6.自然人的民事權(quán)利能力始于成年終于死亡。()

()上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

7.當(dāng)事人訂立合同的形式只能是書(shū)面形式。()

8.格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的，并在訂立合同時(shí)已與對(duì)方協(xié)商的條款。()

9.因重大誤解訂立的合同屬于可撤銷的合同。()

10.商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。()

11.安全性原則是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)應(yīng)保持一定的流動(dòng)性，以適應(yīng)銀行的支付能力。()

12.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。()

13.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。()

14.設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣三億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。()

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。()

16.人身保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。()

17.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息免征個(gè)人所得稅。()

18.質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù);因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。()

19.同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，債務(wù)人優(yōu)先受償。()

20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開(kāi)設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。()參考答案與解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.D 【解析】 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。

2.B 【解析】 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)：商業(yè)銀行和客戶。

3.A 【解析】 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶委托商業(yè)銀行理財(cái)，實(shí)質(zhì)就是商業(yè)銀行代理客戶理財(cái)，客戶和商業(yè)銀行之間是委托代理關(guān)系。

4.C 【解析】 代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位。

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

5.C 【解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

6.C 【解析】 投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

7.C 【解析】 人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。

8.C 【解析】 受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)或者自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

9.C 【解析】 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。

10.D 【解析】 受益人的信托受益權(quán)可以依法繼承和轉(zhuǎn)讓，但信托文件有限制性規(guī)定的除外。

11.C 【解析】 商業(yè)銀行境外理財(cái)投資，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有托管業(yè)務(wù)資格的其他境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人托管其用于境外投資的全部資產(chǎn)。

12.C 【解析】 保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來(lái)記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于15年。

13.B 【解析】 境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶。

14.A 【解析】 從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。不應(yīng)當(dāng)在投資者開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品。

15.D 【解析】 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于15年。.B 【解析】 從中國(guó)境外取得所得的納稅義務(wù)人，應(yīng)當(dāng)在終了后三十日內(nèi)，將應(yīng)納的稅款繳入國(guó)庫(kù)，并向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送納稅申報(bào)表。

17.C [解析] 我國(guó)證券投資基金的基金托管人是商業(yè)銀行。

18.B 【解析】 基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

19.A 【解析】 基金合同為制定投資基金其他有關(guān)文件提供了依據(jù)，包括招募說(shuō)明書(shū)、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等，如果這些文件與基金合同發(fā)生抵觸，則必須以基金合同為準(zhǔn)。

20.B 【解析】 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

21.C 【解析】 證券投資基金是一種間接的證券投資方式。

22.C 【解析】

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

書(shū)面委托代理的授權(quán)委托書(shū)授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任。

23.A【解析】不滿十周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。.B【解析】先履行抗辯權(quán)：當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。

25.C【解析】商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本總額的60%。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ADE 【解析】 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)是完全民事行為能力的自然人，以及無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。

2.AE 【解析】 在我國(guó)，公司法人是最重要的企業(yè)法人形式，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司。

3.ABCDE 【解析】 委托代理終止的情形包括：第一，代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成;第二，被代理人取消委托或者代理人辭去委托;第三，代理人死亡;第四，代理人喪失民事行為能力;第五，作為被代理人或者代理人的法人終止。.ABCD 【解析】 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

5.ABCE.ABDE 【解析】 商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，不包括C條件。

7.ABCD 【解析】 根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括：依法成立;有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi);有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所;能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。.ABCD 【解析】 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。

9.ACDE【解析】以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為：企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人、社會(huì)團(tuán)體法人。.BCD【解析】根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為：委托代理、法定代理、指定代理。

11.ACD 【解析】 B屬于合同中免責(zé)條款的無(wú)效，E屬于可撤銷合同。

12.ABE 【解析】 CD屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/

三、判斷題.對(duì) 【解析】 民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

2.錯(cuò) 【解析】 能辨認(rèn)自己行為的精神病人是無(wú)民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。.對(duì) 【解析】境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

4.對(duì) 【解析】留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。.對(duì) 【解析】 資基金銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)宣傳推介基金等活動(dòng)。.錯(cuò) 【解析】 自然人的民事權(quán)利能力始于出生終于死亡。

7.錯(cuò) 【解析】 當(dāng)事人訂立合同的形式有：書(shū)面形式、口頭形式和其他形式。

8.錯(cuò) 【解析】格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定的，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。.對(duì) 【解析】 因重大誤解訂立的合同屬于可撤銷的合同。.對(duì)[解析]商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。.錯(cuò)[解析]流動(dòng)性原則是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)應(yīng)保持一定的流動(dòng)性，以適應(yīng)銀行的支付能力。

12.錯(cuò)【解析】 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。.對(duì)【解析】 公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。.錯(cuò)【解析】 設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣一億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。.對(duì)【解析】 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

16.錯(cuò)【解析】 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)合同。

17.對(duì)【解析】 國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息免征個(gè)人所得稅。

18.對(duì)【解析】 質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的義務(wù);因保管不善致使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

上大學(xué)，就上中國(guó)大學(xué)網(wǎng)！

http://004km.cn/.錯(cuò)【解析】 同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。

20.對(duì)【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開(kāi)設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。

本文來(lái)源于中國(guó)大學(xué)網(wǎng)