第一篇：關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

(2003年第1號)

《關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定》已經(jīng)2003年5月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第一次主席會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2003年7月1日起施行。 

主席 劉明康

二○○三年五月二十九日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

為提高市場準(zhǔn)入效率，促進(jìn)金融創(chuàng)新，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對銀行市場準(zhǔn)入管理的方式和程序進(jìn)行調(diào)整。具體如下：

一、調(diào)整新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限

（一）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)局或直屬分局予以核準(zhǔn)并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。外資銀行新設(shè)分行的審批方式及程序不變。

（二）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審批所在城市各銀行支行的籌建和開業(yè)申請，并頒發(fā)營業(yè)許可證。

（三）由各銀監(jiān)分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)各銀行支行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)局審批；已經(jīng)銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局核準(zhǔn)，并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)局。

二、調(diào)整新業(yè)務(wù)審批方式

（一）取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的審批：國內(nèi)保理、代理證券資金清算(銀證轉(zhuǎn)賬)、代理保險(xiǎn)、證券公司受托投資托管、信托資產(chǎn)托管、企業(yè)年金托管。取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的備案：買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支、代理信托產(chǎn)品資金收付。

(二)取消對外資銀行下列業(yè)務(wù)的備案：國內(nèi)保理、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支。

(三)各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)由其總行向銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

(四)各銀行對于已獲準(zhǔn)開辦的新業(yè)務(wù)，可授權(quán)符合條件的下轄分支機(jī)構(gòu)開辦。各銀行的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可開辦新業(yè)務(wù)，僅須在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

三、調(diào)整高級管理人員任職資格核準(zhǔn)方式

（一）各中資銀行、外國獨(dú)資銀行和中外合資銀行在本機(jī)構(gòu)內(nèi)作同級職責(zé)平行調(diào)動(dòng)的高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，無須重新進(jìn)行核準(zhǔn)。

(二)上述高級管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料，可在離任后一個(gè)月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

(三)取消外資銀行支行副行長任職資格的備案。

四、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理的現(xiàn)有方式和程序不變。

第二篇：關(guān)于調(diào)整銀行業(yè)市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

1.關(guān)于調(diào)整銀行業(yè)市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2003]年第1號

頒布日期：20030529 實(shí)施日期：20030701 頒布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

為提高市場準(zhǔn)入效率，促進(jìn)金融創(chuàng)新，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對銀行市場準(zhǔn)入管理的方式和程序進(jìn)行調(diào)整。具體如下：

一、調(diào)整新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限

（一）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)局或直屬分局予以核準(zhǔn)并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。外資銀行新設(shè)分行的審批方式及程序不變。

（二）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審批所在城市各銀行支行的籌建和開業(yè)申請，并頒發(fā)營業(yè)許可證。

（三）由各銀監(jiān)分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)各銀行支行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)局審批；已經(jīng)銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局核準(zhǔn)，并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)局。

二、調(diào)整新業(yè)務(wù)審批方式

（一）取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的審批：國內(nèi)保理、代理證券資金清算(銀證轉(zhuǎn)賬)、代理保險(xiǎn)、證券公司受托投資托管、信托資產(chǎn)托管、企業(yè)年金托管。取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的備案：買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支、代理信托產(chǎn)品資金收付。

（二）取消對外資銀行下列業(yè)務(wù)的備案：國內(nèi)保理、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支。

（三）各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)由其總行向銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

（四）各銀行對于已獲準(zhǔn)開辦的新業(yè)務(wù)，可授權(quán)符合條件的下轄分支機(jī)構(gòu)開辦。各銀行的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可開辦新業(yè)務(wù)，僅須在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

三、調(diào)整高級管理人員任職資格核準(zhǔn)方式

（一）各中資銀行、外國獨(dú)資銀行和中外合資銀行在本機(jī)構(gòu)內(nèi)作同級職責(zé)平行調(diào)動(dòng)的高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，無須重新進(jìn)行核準(zhǔn)。

（二）上述高級管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料，可在離任后一個(gè)月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

（三）取消外資銀行支行副行長任職資格的備案。

四、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理的現(xiàn)有方式和程序不變。

[2003] No.1

The Decision on Adjustment of Banking Market Access Management Style and Procedure has been adopted at the first Chairman Meeting of CBRC on May 26.It is hereby promulgated and shall enter into force on July 1，2003.Liu Mingkang，Chairman of China Banking Regulatory Commission

May 29，2003

Decision of China Banking Regulatory Commission on Adjustment of Banking Market Access Management Style and Procedure

In order to raise the efficiency of market access and promote financial innovation，China Banking Regulatory Commission decided to adjust the management style and procedure of banking market access.To be specific，it goes as follows：

I.Adjust the power of approving newly established branches

（I）Banking regulatory bureaus or branch bureaus directly under CBRC should receive and check the application materials of the policy-related banks，the state-owned commercial banks and the joint stock commercial banks within their jurisdiction area for preparing to construct branches and submit the materials to CBRC for approval.Banking bureaus or branch bureaus directly under CBRC should check the application materials for opening of the agencies CBRC have approved，present the agencies licenses and make a copy for CBRC.The style and procedure of approving newly established foreign branches have no changes.（II）Banking bureaus or branch bureaus directly under CBRC should receive and approve the application materials of various banks in the same cities for preparing to construct and opening branches and present them licenses.（III）Branch bureaus directly under CBRC are in charge of receiving and checking the application materials of various banks in their jurisdiction area for preparing to construct branches and submit them to banking regulatory bureaus for approval； Branch banking regulatory bureaus should check the application materials for opening of the agencies banking regulatory bureaus have approved，present the agencies licenses and make a copy for banking regulatory bureaus.II.Adjust the style of approving new business

（I）Eliminating the approval of the following business in Chinese banks： domestic factoring，liquidation of funds from agency securities（Bank-Security Transfer），agent insurance，investment trusteeship by securities companies，trusteeship of credit capital，pension trusteeship by enterprises.Eliminating the records of the following business of Chinese banks： interest-paid note discount from buyer or agreement，overdraft of accounts of legal persons and agent of payment of trust products.（II）Eliminating the records of the following business in foreign banks： domestic factoring，interest-paid note discount from buyer or agreement and overdraft of accounts of legal persons.（III）Within 10 working days after state-owned commercial banks and holding commercial banks began the above-mentioned business，their general banks should report to CBRC in written form.Furthermore，city commercial banks，rural commercial banks and foreign banks only need report to banking regulatory bureaus or branch bureaus directly under CBRC or branch banking regulatory bureaus in the same place within 10 working days after starting the above-mentioned business.（IV）Different banks are entitled to authorize their affiliated agencies meeting the requirement to do the new business which has been approved.The branches of various banks can start new business after authorized by upper level banks and they should submit written reports to local banking regulatory bureaus or branches directly under CBRC or branch banking regulatory bureaus within 10 working days after starting the business.III.adjust the style of checking and approving the qualif

ication of holding posts of senior administrative personnel

（I）In Chinese banks，solely-owned banks established by foreign investors and Sino-foreign joint venture banks，for the senior administrative personnel who make parallel transfer，if they have obtained the approval of taking posts，the former approval is effective and does not need checking and approving again.（II）The above-mentioned senior administrative personnel may submit their auditing reports for leaving posts and materials related to holding offices to local banking regulatory bureaus or branches directly under CBRC or branch banking regulatory bureaus within 1 month after leaving posts.（III）Eliminating the records of post-holding qualifications of directors of foreign-invested banks‘ branches.IV.Present style and procedure of market access of urban credit cooperatives，rural credit cooperatives and postal saving agencies maintain unchangeable

第三篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

（銀監(jiān)會(huì)令2003年第1號2003年5月29日）

為提高市場準(zhǔn)入效率，促進(jìn)金融創(chuàng)新，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對銀行市場準(zhǔn)入管理的方式和程序進(jìn)行調(diào)整。具體如下：

一、調(diào)整新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限

（一）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)局或直屬分局予以核準(zhǔn)并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。外資銀行新設(shè)分行的審批方式及程序不變。

（二）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審批所在城市各銀行支行的籌建和開業(yè)申請，并頒發(fā)營業(yè)許可證。

（三）由各銀監(jiān)分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)各銀行支行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)局審批；已經(jīng)銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局核準(zhǔn)，并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)局。

二、調(diào)整新業(yè)務(wù)審批方式

（一）取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的審批：國內(nèi)保理、代理證券資金清算(銀證轉(zhuǎn)賬)、代理保險(xiǎn)、證券公司受托投資托管、信托資產(chǎn)托管、企業(yè)年金托管。取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的備案：買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支、代理信托產(chǎn)品資金收付。

(二)取消對外資銀行下列業(yè)務(wù)的備案：國內(nèi)保理、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支。

(三)各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)由其總行向銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

(四)各銀行對于已獲準(zhǔn)開辦的新業(yè)務(wù)，可授權(quán)符合條件的下轄分支機(jī)構(gòu)開辦。各銀行的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可開辦新業(yè)務(wù)，僅須在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

三、調(diào)整高級管理人員任職資格核準(zhǔn)方式

（一）各中資銀行、外國獨(dú)資銀行和中外合資銀行在本機(jī)構(gòu)內(nèi)作同級職責(zé)平行調(diào)動(dòng)的高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，無須重新進(jìn)行核準(zhǔn)。

(二)上述高級管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料，可在離任后一個(gè)月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

(三)取消外資銀行支行副行長任職資格的備案。

四、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理的現(xiàn)有方式和程序不變。

第四篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令(2003年第1號)

《關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定》已經(jīng)2003年5月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第一次主席會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2003年7月1日起施行。

主席

劉明康

二○○三年五月二十九日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整銀行市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定

為提高市場準(zhǔn)入效率，促進(jìn)金融創(chuàng)新，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對銀行市場準(zhǔn)入管理的方式和程序進(jìn)行調(diào)整。具體如下：

一、調(diào)整新設(shè)分支機(jī)構(gòu)審批權(quán)限

（一）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行分行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)局或直屬分局予以核準(zhǔn)并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。外資銀行新設(shè)分行的審批方式及程序不變。

（二）由各銀監(jiān)局或直屬分局受理并審批所在城市各銀行支行的籌建和開業(yè)申請，并頒發(fā)營業(yè)許可證。

（三）由各銀監(jiān)分局受理并審核轄區(qū)內(nèi)各銀行支行的籌建申請，報(bào)銀監(jiān)局審批；已經(jīng)銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的機(jī)構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局核準(zhǔn)，并頒發(fā)營業(yè)許可證，抄報(bào)銀監(jiān)局。

二、調(diào)整新業(yè)務(wù)審批方式

（一）取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的審批：國內(nèi)保理、代理證券資金清算(銀證轉(zhuǎn)賬)、代理保險(xiǎn)、證券公司受托投資托管、信托資產(chǎn)托管、企業(yè)年金托管。取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的備案：買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支、代理信托產(chǎn)品資金收付。

(二)取消對外資銀行下列業(yè)務(wù)的備案：國內(nèi)保理、買方或協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)、法人賬戶透支。

(三)各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)由其總行向銀監(jiān)會(huì)書面報(bào)告；各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和外資銀行僅須在開辦上述業(yè)務(wù)后的10個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。(四)各銀行對于已獲準(zhǔn)開辦的新業(yè)務(wù)，可授權(quán)符合條件的下轄分支機(jī)構(gòu)開辦。各銀行的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)上級行授權(quán)即可開辦新業(yè)務(wù)，僅須在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。

三、調(diào)整高級管理人員任職資格核準(zhǔn)方式

（一）各中資銀行、外國獨(dú)資銀行和中外合資銀行在本機(jī)構(gòu)內(nèi)作同級職責(zé)平行調(diào)動(dòng)的高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，無須重新進(jìn)行核準(zhǔn)。

(二)上述高級管理人員調(diào)動(dòng)的離任稽核報(bào)告及有關(guān)任職材料，可在離任后一個(gè)月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局、直屬分局或銀監(jiān)分局書面報(bào)告。(三)取消外資銀行支行副行長任職資格的備案。

四、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理的現(xiàn)有方式和程序不變。

第五篇：2.匯發(fā)[2007]20號國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知

匯發(fā)[2007]20號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“銀行”）開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（以下簡稱“結(jié)售匯業(yè)務(wù)”）的市場準(zhǔn)入和退出程序，提高行政許可效率，國家外匯管理局決定調(diào)整銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入和退出管理方式，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、調(diào)整后的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理方式為：

（一）政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由國家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

（二）城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、外商獨(dú)資銀行總行、中外合資銀行總行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由所在地國家外匯管理局分局審核批準(zhǔn)。以上銀行機(jī)構(gòu)如處于市（地）、縣，應(yīng)經(jīng)所在地國家外匯管理局中心支局或支局向上級分局提出申請。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請。

（三）上述以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社，以下同）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理，由其向所在地國家外匯管理局分支局備案。

二、銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；

（二）具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度；

（三）銀行分支機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)取得其上級行的授權(quán)；

（四）國家外匯管理局規(guī)定的其他條件。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

三、實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理的銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)提交下列文件和資料：

（一）《金融許可證》復(fù)印件。

（二）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告。

（三）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

1、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度；

3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度；

4、結(jié)售匯頭寸管理制度；

5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法；

6、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；

7、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。

（四）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可文件。

國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以批復(fù)。如遇特殊情況，可將核準(zhǔn)期限延長10個(gè)工作日，但需事先向提交申請的銀行告知。

四、實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理的銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的上一級行授權(quán)（如上一級行不具備授權(quán)資格，可由跨級的上級行授權(quán)），并持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件1）一式兩份向所在地國家外匯管理局分支局備案，在所在地國家外匯管理局分支局確認(rèn)備案后即可開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。銀行可以為下轄機(jī)構(gòu)集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權(quán)機(jī)構(gòu)的所在地國家外匯管理局分支局辦理。

國家外匯管理局分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行內(nèi)容齊全的《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》之日起20個(gè)工作日內(nèi)，對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章予以確認(rèn)備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存。同時(shí)，應(yīng)按照國家外匯管理局銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定，對銀行落實(shí)相關(guān)的管理工作措施。

五、銀行授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)對被授權(quán)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理。被授權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個(gè)月內(nèi)，該機(jī)構(gòu)的原上級授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內(nèi)，該機(jī)構(gòu)不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

六、銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

如銀行在本通知實(shí)施前已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格不包括對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起將經(jīng)營資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對公和對私業(yè)務(wù)；如銀行已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格只限于某部分對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起原經(jīng)營資格自動(dòng)擴(kuò)大至全部對私業(yè)務(wù)。如需要擴(kuò)大至對公業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本通知規(guī)定辦理準(zhǔn)入手續(xù)。

七、銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，應(yīng)嚴(yán)格按照國家外匯管理規(guī)定經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

銀行在開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)前應(yīng)具備結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送條件，并按照《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（匯發(fā){2006}42號）等有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù)。

銀行取得對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，應(yīng)按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

八、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其總行獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起6個(gè)月后，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）方可按照本通知申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

九、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提前20個(gè)工作日，由停辦業(yè)務(wù)行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件2）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

十、銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，如發(fā)生機(jī)構(gòu)更名、營業(yè)地址變更等情況，應(yīng)在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的20個(gè)工作日內(nèi)，持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見附件3）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的準(zhǔn)入程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。

十一、國家外匯管理局及其分支局應(yīng)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式，切實(shí)加強(qiáng)對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，并建立科學(xué)完善的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。

國家外匯管理局各分局應(yīng)按季以電子郵件方式向國家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見附件4）。報(bào)送時(shí)間為季后20個(gè)工作日內(nèi)。電子信箱為：manage@bop.safe。

十二、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：

（一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；

（二）被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)。

十三、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定暫停或者取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：

（一）未經(jīng)國家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)或者備案擅自經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

（二）在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入核準(zhǔn)或者備案中向國家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；

（三）違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)；

（四）未及時(shí)向國家外匯管理局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案。

對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間發(fā)生的違規(guī)行為，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

十四、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，以前規(guī)定與本通知內(nèi)容相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)?！秶彝鈪R管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]56號）、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號）、《國家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]90號）、《國家外匯管理局關(guān)于湖北省分局外匯指定銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]278號）和《國家外匯管理局關(guān)于湖南省分局簡化銀行類金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入程序及下放部分業(yè)務(wù)審核權(quán)限實(shí)施方案的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]301號）自本通知實(shí)施之日起廢止。

國家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。

執(zhí)行中如遇問題，請與國家外匯管理局聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402385；傳真：010-68402315。

特此通知。

二OO七年四月十七日