第一篇：盡調(diào)清單(最新)銀行融資

一、借款人/擔保人/項目公司需要提供的材料：

1、最新年檢的營業(yè)執(zhí)照正副本、機構(gòu)信用代碼證、法定代表人身份證及簽字樣本、開戶許可證、貸款卡、行業(yè)資質(zhì)證書。

2、公司章程、驗資報告

3、公司簡介、授信申請（借款人提供）、征信查詢授權(quán)書（見模板）

4、最近三年的審計報告（財務(wù)報表）及最新一期的財務(wù)報表（如成立不足三年，請?zhí)峁┤繉徲媹蟾婕白钚乱黄谪攧?wù)報表）

5、當期金融機構(gòu)融資明細及對外擔保明細（金融機構(gòu)名稱、金額、利率、起止日、保證人及擔保方式）

6、上年度及當期納稅申報表、當年購銷合同

二、項目資料

1、立項或備案批復

2、項目可行性研究報告及批復

3、環(huán)評批復

4、土地成交確認書或出讓合同

5、土地出讓金及稅費、拆遷補償款繳納憑證

6、土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證

7、資本金到位憑證

公司簡介模板

一.公司基本情況（文字表述）

申請人名稱、成立時間、法定代表人、注冊資本、實收資本、注冊地址、經(jīng)營地址、占地面積平方米（約 畝）建筑面積平方米、經(jīng)營范圍、環(huán)保資質(zhì)、行業(yè)資質(zhì)。

二．股東構(gòu)成：自然人/法人，股權(quán)占比，出資方式。

三．高管簡介：實際控制人、法定代表人、總經(jīng)理、財務(wù)負責人學習工作簡介

四．管理體制：公司組織結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、員工總數(shù)、內(nèi)部人員結(jié)構(gòu)

五．經(jīng)營情況：簡要說明生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)流程、上下游市場情況、銷售模式、財務(wù)結(jié)算體制和贏利模式。

六．主要產(chǎn)品介紹：詳細介紹產(chǎn)品種類、生產(chǎn)線、車間面積、年設(shè)計生產(chǎn)能力、實際生產(chǎn)能力，產(chǎn)品的簡單工藝流程，技術(shù)水平，行業(yè)內(nèi)擁有的優(yōu)勢、核心競爭力。

七．公司愿景及規(guī)劃：近年項目投資及資金來源情況。XXX公司 X年 X月

授信申請模板：

授信申請

鄭州銀行股份有限公司駐馬店分行：

第一部分：公司基本情況

第二部分：生產(chǎn)經(jīng)營情況及上年收入、利潤、納稅情況 第三部分：我公司因XX，需要資金xx萬元，特向貴行申請授信xx萬元，用于xx，以xx為還款資金，由xx擔保。

XX公司 法定代表人簽字：

X年X月X日

企業(yè)信用報告查詢授權(quán)書

授權(quán)人（甲方）：駐馬店廣大鴻遠車有限公司 組織機構(gòu)代碼證號：9141***828 貸款卡號：

被授權(quán)人（乙方）： 鄭州銀行股份有限公司

一、甲方因自身需要，向乙方申請辦理□貸款、□承兌匯票、□保函、□擔保業(yè)務(wù)、□其他業(yè)務(wù)。

二、甲方特授權(quán)乙方在本次業(yè)務(wù)過程中（從業(yè)務(wù)申請至業(yè)務(wù)終止），可以通過金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準設(shè)立的征信機構(gòu)查詢并使用甲方的信用報告，并同意將甲方的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等企業(yè)基本信息、甲方在開展貸款、承兌匯票、保函、對外擔保等信用活動中形成的交易記錄等企業(yè)信貸交易信息及其他相關(guān)信息報送給金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫或其他經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準設(shè)立的征信機構(gòu)。甲方授權(quán)乙方查詢使用企業(yè)信用報告的用途包括：

（一）乙方審核甲方信貸業(yè)務(wù)（含信貸授信）申請的；

（二）乙方審核甲方作為擔保人的；

（三）乙方對已發(fā)放給甲方的各類信貸業(yè)務(wù)進行貸后風險管理的；

（四）處理異議申請的。

授權(quán)人（公章）：

法定代表人（或代理人）簽字：

****年**月**日

附件1：《個人客戶信息查詢授權(quán)書》

個人客戶信息

查 詢 授 權(quán) 書

鄭州銀行股份有限公司（簡稱：鄭州銀行）：

本人因以下事項（勾選）：

□1.貸款審批； □2.擔保資格審查;□3.信用卡審批； □4.貸后管理（含貸款企業(yè)法人及重要關(guān)聯(lián)人個人信息查詢）； □5.異議核查； □6.客戶準入資格審查； □7.法人代表、負責人、高管等資信審查；

□8.。不可撤銷地授權(quán)貴行（含所轄分支機構(gòu)）從包括但不限于人民銀行征信中心、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺、中介信息機構(gòu)（公司）、政府機關(guān)等信息來源方通過信息網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑獲得、查詢、打印、保存、使用本人個人信息（包括姓名、身份證件號碼、通信通訊聯(lián)系方式、住址及其他能夠單獨或者與其他信息結(jié)合識別本人身份或者反映本人活動情況的各種信息，以下簡稱個人信息），但不得用于上述約定以外的用途。授權(quán)貴行向包括但不限于人民銀行征信中心、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺、中介信息機構(gòu)（公司）、政府機關(guān)等信息來源方或收集方提供本人個人信息，提供信用活動中形成的交易記錄等個人信貸交易信息（含逾期等不良信息）。貴行對外提供本人不良信息前，可以以手機短信方式告知本人。上述事項存續(xù)期間本人保證提供給貴行聯(lián)系使用的手機暢通，如手機號碼或通訊地址變更，本人應當及時向貴行提供新的用于聯(lián)系本人的手機號碼和通訊地址，如本人未及時通知貴行變更后的聯(lián)系方式，本人承擔一切后果。

本授權(quán)書有效期自授權(quán)之日起，至本人在貴行的上述業(yè)務(wù)事項結(jié) 束之日止。本授權(quán)書及個人信息等資料由貴行保留。

本人已知悉并理解前述授權(quán)條款內(nèi)容，特此授權(quán)。

授權(quán)人：（請在所屬客戶性質(zhì)后簽名并填寫證件類型及證件號碼）

□01-借款申請人： □02-共同借款申請人： □03-借款人夫/妻： □04-聯(lián)保貸成員：

□05-其他（如：抵押人、出質(zhì)人等）：

□06-貸款（申請）企業(yè)法人（負責人）：

□07-貸款（申請）企業(yè)重要個人（如：股東、出資人、其他重要成員）： □08-保證人：

□09-擔保企業(yè)重要個人（如：法人、出資人、其他重要成員）： □10-信用卡申請（持有）人： □11-特約商戶申請人： □12-異議申請人： □13-公積金提取申請人：

授權(quán)日期： 年 月 日

（為保護您的合法權(quán)益，請正確選擇授權(quán)事項，填寫完整準確，親自簽名。）

---------------------------以下由鄭州銀行填寫：

經(jīng)辦客戶經(jīng)理簽字： 年 月 日 信息查詢有權(quán)審批人簽字： 年 月 日

第二篇：銀行盡調(diào)清單

擬投資某銀行盡調(diào)清單

1.公司結(jié)構(gòu)與公司文件 1.1.公司結(jié)構(gòu)

1-1-1關(guān)于**銀行(直接和間接控股, 關(guān)聯(lián)公司)股本的股份信息。

1-1-2以往的改組: 證明最近期間所發(fā)生重大收購、合并、重組、剝離或其它重大公司事件條件和條款的所有文件。

1.2.**銀行的存在與設(shè)立

1-2-1與股本增減相關(guān)的所有文件, 包括與**銀行股本相關(guān)的股份買賣、股份認購、轉(zhuǎn)股或期權(quán)交易等文件的復印件。

1-2-2 審計師和/或外部會計師;其它外部顧問對**銀行所提供的建議書。1.4公司記錄、委員會

1-4-1最近期間中股東、合伙人、公司董事會或相關(guān)委員會會議與決議的記錄材料。1-4-2 總經(jīng)理向股東及/或任何公司董事會或其它委員會作出的報告。1-4-3 最近期間的股東會議記錄

1.3管理—與授予任何管理人員或主管人員**銀行的股份或其它證券、投資或資產(chǎn)的發(fā)行、出售、交換或轉(zhuǎn)換相關(guān)的期權(quán)、認股權(quán)或其它協(xié)議的清單。2.設(shè)施、設(shè)備 2.1不動產(chǎn)所有權(quán)

2-1-1 由**銀行全部或部分擁有的建筑物的清單, 包括地址、建筑物產(chǎn)權(quán)證書以及所擁有建筑物技術(shù)登記的摘錄。

2-1-2 所擁有土地的清單, 包括地址、產(chǎn)權(quán)證書以及國家地籍薄的摘要 2-1-3 建筑物和土地的留置權(quán), 包括證明此類留置權(quán)存在的證書。2-1-4 不動產(chǎn)買賣協(xié)議, 包括規(guī)定購買不動產(chǎn)的任何優(yōu)先購買權(quán)的協(xié)議。

2-1-5 所有擔保物權(quán)或其它留置權(quán)或?qū)?*銀行所擁有不動產(chǎn)限制的清單和說明, 包括這些物權(quán)的相關(guān)證明。

2-1-6 與不動產(chǎn)相關(guān)的其它協(xié)議, 包括與子公司或第三方間的任何租用或租賃協(xié)議。2-1-7 不動產(chǎn)的估價或估值。

2-1-8 本次增資擴股估值涉及的評估增值不動產(chǎn)的評估報告。2.2不動產(chǎn)租用和租賃

2-2-1 租用或租賃的不動產(chǎn)的清單。

2-2-2 租賃協(xié)議和租賃期權(quán), 以及適當情況下正式租賃登記的證明文件的復印件。2-2-3 關(guān)于租賃不動產(chǎn)過去和現(xiàn)在用途的資料。4.勞工/雇員事宜 4.1**銀行的組織結(jié)構(gòu)圖

4-1-1 銀行總部每個部門的組織圖（說明主要職責及業(yè)務(wù)范圍）4-1-2 代表性支行的組織流程圖

4.2內(nèi)部委員會清單(例如信貸委員會、審計委員會、資產(chǎn)負債管理委員會)及其相關(guān)成員。4.3聘用合同與服務(wù)協(xié)議

4-3-1 管理層和帶薪人員工資，額外福利及其他報酬系統(tǒng)（這些福利包括獎金及其他報酬、員工培訓、利潤分紅、團體保險以及員工貸款等）的說明。4-3-2 **銀行社會保險繳納政策以及提取情況。4.4福利

4-4-1 額外福利及其它報酬的清單(以及相應受益人的名單), 包括獎金和其它補償、雇員培訓、利潤分享、集體保險和雇員貸款等。4-4-2 關(guān)于福利的內(nèi)部規(guī)定。

4-4-3 養(yǎng)老金計劃;養(yǎng)老金撥款的保險精算(截至前一會計末)。5.政府許可與執(zhí)照;法律法規(guī)的遵守

5-1在最近期間，與違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權(quán)或與違反適用法律相關(guān)的而對**銀行征收費用、評估和款項, 此類所有相關(guān)文件。

5-2法律法規(guī)的遵守。在最近期間，無關(guān)于違反**銀行所持有許可、執(zhí)照、批文、授權(quán)或違反適用法律相關(guān)的而對**銀行征收費用、評估和款項的此類文件。6.訴訟

所有未決或可能的訴訟、冤案、仲裁、行政訴訟或索賠及所有未結(jié)清決議或判決的清單及說明;7.財務(wù)文件 7.1賬目 – 概述

7-1-1 最近期間全行本外幣合計月計表；最近期間損益明細表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負債表及損益表，并說明合并報表編制方法，會計科目合并方式，最近期間損益明晰表(月度或季度, 根據(jù)內(nèi)部編制情況而定)，最近一期資產(chǎn)負債表及損益表；

7.1.2報告: 經(jīng)審計的詳細的歷史財務(wù)報表, 賬目注釋;在審計中，被出具保留意見的原因和內(nèi)容（如有）；

7-1-3 審計師報告、審計師信函, 包括審計師致客戶書和審計陳述書;審計師出具的管理建議書（如有）7.1.4或有事項和承諾: 對最近中間結(jié)算日期的所有重大或有事項和承諾的分析;7-1-5 試算表。7.1.6審閱目標銀行在最近期間提交給中國人民銀行的業(yè)務(wù)管理報告，并就其中的嚴重違規(guī)操作和類似重大事項與管理層討論了解其相關(guān)處理與整改情況，以及對經(jīng)營績效的影響。7.3收入: 銀行業(yè)務(wù)凈收入

7-3-1 按部門對最近期間收入(利息、費用和傭金)進行的月度分析;7-3-2 未付利息的會計方法;7-3-3 非利息收入(費用、傭金等)的收入確認政策;7-3-4 按貸款賬薄進行的利息對賬, 包括對任何對賬項目的解釋;7-3-5 最近期間利差變動分析;（請按月分析）7-3-6 請說明收入大類中包含了哪些產(chǎn)品的收入 7.4營業(yè)成本

7-4-1 營業(yè)成本類別的詳細構(gòu)成;7-4-2 7-4-3 接待費: 類別明細;最近期間營業(yè)成本結(jié)構(gòu)的歷史演變;7-4-5 不同服務(wù)職能部門的分配和公司間成本分攤: 說明與定價;7-4-6 外部服務(wù)與相關(guān)成本。

7.5具體的盈虧項目 – 主要項目分析與證明文件 7-5-1 其它營業(yè)收入;7-5-2 7-5-3 7.6風險

7-6-1 呆賬項目的結(jié)構(gòu)與演變, 區(qū)分: 7-6-2貸款呆帳準備及其他準備最近期間變動表（計提，沖減與收回）;7-6-3壞賬準備規(guī)則與計算方法, 評級政策

7-6-4 向其它銀行所售貸款的壞賬準備規(guī)定與壞賬準備方法(合同復印件)薄記貸款與承諾事項的會計方法

7-6-5 貸款賬薄與資產(chǎn)負債表的對賬（訪談中解釋）

7.6.6按債務(wù)人性質(zhì)(個人、私營、三資、股份、國有、集體)、行業(yè)、地區(qū)對貸款進行的分析 其它營業(yè)支出;非經(jīng)常項目。7-6-7 按類別和賬齡對逾期貸款進行的分析

7.6.8沖減(核銷)分析，請?zhí)峁┳罱陂g核銷貸款清單 7.6.9貸款五級分類程序

7.6.10按壞賬準備劃分的總體逾期貸款范圍

7.6.11最新呆賬報告(最近一期)及其與當前情況(趨勢、前景)的對比 7.6.12其他準備規(guī)則、計算方法與政策 7.7資產(chǎn)負債表和表外項目的詳細審查

7-7-1 股東權(quán)益詳細情況: 構(gòu)成、演變、當前狀態(tài) 7-7-2 請?zhí)峁┳罱黄诖婵畎捶N類和賬齡劃分明細； 7-7-3 任何其它類型代收或臨時賬目: 項目明細及賬齡分析 7-7-4 獲取證券投資和買入返售證券按券種分類的明細清單

7-7-5 客戶貸款/存放同業(yè)、存放聯(lián)行、拆放同業(yè)及拆放金融性公司的清單；同業(yè)存放及拆入款項/客戶存款/交易性負債明細清單；

7-7-6 金融投資: 所持金融資產(chǎn)的詳細情況(性質(zhì)、市值、股權(quán)與表決權(quán))。對于超過5%的持股比例, 應說明相應的公司

7-7-7 交易證券會計方法

7-7-8 固定資產(chǎn)清單及明細信息，區(qū)分與經(jīng)營有關(guān)的資產(chǎn)及與經(jīng)營無關(guān)的資產(chǎn)（如果有）;提供由目標銀行完全或部分所有的房產(chǎn)清單（包括地址和相關(guān)權(quán)屬證明）

7-7-9 無形資產(chǎn): 明細、商譽和/或負商譽、應用的會計方法(攤銷方法……)7-7-10 銀行間貸款與借款明細。訂約方清單與狀況

7-7-11 最近期間每月存款及貸款按類別分類的每種類別的日均余額

7-7-12 了解目標銀行是否存在資產(chǎn)使用的限制，其中包括房屋建筑物、土地、證券投資等，并審閱與限制相關(guān)的書面憑證； 7.8籌資與資產(chǎn)負債管理

7-8-1 向其它銀行所售貸款金額的月度演變及相關(guān)的收入（如有）7-8-2 已售貸款的壞賬準備的評估與更新

7-8-3 最近期間向其他銀行購入或出售貸款合同及其相應管理協(xié)議（如有）7-8-4 表外項目和其它未結(jié)清承諾事項 7.9監(jiān)管比率 8.稅務(wù) 8-1 **銀行在企業(yè)所得稅、營業(yè)稅、印花稅和任何其它適用稅方面的情況概述;8-2 最近期間納稅申報單復印件、在稅務(wù)部門備案、供納稅期間對每種稅項進行審計的聲明材料的復印件;納稅申報單和納稅情況的記錄和文件的復印件;8-3驗資證明、國稅和地稅登記證;8-4遞延稅資產(chǎn)與負債的清單、金額、詳細說明和支持性計算, 包括企業(yè)所得稅損失和稅收減免（國際會計準則下）;8-5 **銀行為便于納稅期間審計而采納的由外部顧問提出的稅務(wù)待遇建議或意見的復印件;8-6 從稅務(wù)部門取得的稅務(wù)規(guī)定的復印件;8-7 特別地方稅政策的復印件, 如果適用;8-8 各個稅種的限制性法規(guī);8-9 與前一次稅務(wù)審計相關(guān)的文件和信函復印件;8-10 向客戶提議的主要結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的清單和說明;8-11 向客戶分發(fā)的營銷文件的復印件, 尤其是適用稅待遇的說明(如果有);（公司業(yè)務(wù)部、個人部各提供營銷材料一套）

8-12 未處理的稅務(wù)審計和稅務(wù)訴訟的詳細信息與狀態(tài);潛在風險債務(wù)的估計;8-13 稅務(wù)風險準備: 計算;8-14 前一資產(chǎn)負責表日以來任何重大交易的詳細資料及其稅務(wù)影響的評估;8-15 與**銀行所售產(chǎn)品相關(guān)的、客戶引起的任何稅務(wù)評估或稅務(wù)訴訟的存在與否;8-16 與**銀行前述改組相關(guān)的稅務(wù)負債;8-17 可能因**銀行所有權(quán)變更而觸發(fā)的稅務(wù)責任和義務(wù)清單。8-18 并請?zhí)峁┤缦沦Y料

? 各稅種的納稅申報表和完稅憑證；

? 稅務(wù)調(diào)查期間內(nèi)的審計報告和提交給中國人民銀行的業(yè)務(wù)管理報告； ? 所得稅調(diào)整表或稅務(wù)匯算清繳報告，確定稅務(wù)復核的重點會計科目及記錄；

? 最近期間的所得稅申報表和稅單復印件。比較所得稅申報表、稅單和納稅調(diào)整或所得稅匯算清繳報告，以確定各的所得稅調(diào)整事項； ? 稅務(wù)機關(guān)出具的關(guān)于目標銀行適用的所得稅率的批復； ? 稅務(wù)機關(guān)出具的關(guān)于目標銀行享受稅收優(yōu)惠的批復；

? 稅務(wù)機關(guān)出具的稅務(wù)虧損彌補表，以確定歷的納稅所得/虧損情況；

? 針對目標銀行的主要稅務(wù)風險所在復核稅務(wù)政策(如是否有相關(guān)的批準文件)的使用； ? 取得稅務(wù)檢查決定書等有文件

? 確定目標銀行是否取得了稅務(wù)機關(guān)特別批準文件(或與稅務(wù)機關(guān)之間有特別協(xié)定)； ? 確定目標銀行最近期間內(nèi)重組業(yè)務(wù)或重要交易活動的稅務(wù)影響；

? 取得目標銀行銷售產(chǎn)品和服務(wù)的宣傳推廣資料，評估相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的稅務(wù)風險及其所適用的稅務(wù)待遇；

? 針對由于購置或處置取消贖回權(quán)抵押資產(chǎn)等的交易事項所引起的復雜稅務(wù)結(jié)果，復核并總結(jié)其相關(guān)的稅務(wù)影響。

9.內(nèi)部控制文件與資料

9-1近期的內(nèi)部審計報告的復印件。

9.2各級分行或子公司辦事處的管理程序與職權(quán);9.3內(nèi)部評級/評分政策說明和審查頻率說明;9.4管理高層風險控制機制;9.5信用批準職權(quán)說明;9.6 內(nèi)部控制文件與資料—用管理程序說明。10.貸款審閱

10-1 請?zhí)峁┳罱陂g所有本外幣貸款明細清單（對公及個人）（可從信貸系統(tǒng)導出，應有相應的五級分類，如有）；并請說明該余額如何與資產(chǎn)負債表中貸款總額相比較。10-2 各類貸款審批流程

10-3 各類貸款五級分類方法及流程

10-4 對于我們抽出將作為貸款審閱的信貸檔案（我們將在獲得貸款清單后提供所選樣本），請?zhí)峁┫鄳男刨J資料（包括基本資料，授信資料，貸款資料，企業(yè)及擔保人財務(wù)資料，抵押物評估報告等）11.內(nèi)幕交易/關(guān)聯(lián)交易

11-1 相關(guān)交易管理政策的復印件。11.2關(guān)聯(lián)交易管理委員會的有關(guān)資料。

11.3最近期間的關(guān)聯(lián)交易清單以及關(guān)聯(lián)方往來余額明細（如：存款余額，貸款余額，拆放余額等）。11.4 最近期間向央行和其它銀行主管部門(包括但不限于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會)的報告和披露信息的復印件。

11.5 最近期間內(nèi)幕交易與關(guān)聯(lián)交易的特別審計的復印件。

11.6了解目標銀行對任何第三方或關(guān)聯(lián)方提供任何形式的擔保的情況。

第三篇：融資企業(yè)盡調(diào)材料清單

項目單位基本情況介紹

（一）項目單位基本情況

包括但不限于：歷史、現(xiàn)狀、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東情況、公司治理與組織結(jié)構(gòu)、主營業(yè)務(wù)、所處行業(yè)、注冊資本、基本戶開戶銀行，開戶賬號等

（二）相關(guān)證照（重點）

營業(yè)執(zhí)照

組織機構(gòu)代碼證，國稅、地稅稅務(wù)登記證，法定代表人證明書，開戶許可證，貸款卡復印件，公司章程復印件，特許經(jīng)營證書（屬于特許行業(yè)的還須出具主管、部門的特許經(jīng)營證書，如金融許可證）等，需加蓋公章。

（三）項目單位人力資源情況

包括：高管和核心業(yè)務(wù)人員簡歷、員工數(shù)量、結(jié)構(gòu)，技術(shù)人員數(shù)量和骨干技術(shù)人員情況

（四）項目單位近三年經(jīng)營情況

（五）項目單位近三年經(jīng)審計的財務(wù)報告，并須有財務(wù)報表說明（重點）

（六）項目單位債權(quán)債務(wù)、抵押擔保情況

（七）項目單位在各銀行的評級、授信情況

（八）信托計劃資金用途, 請?zhí)峁╉椖靠尚行詧蟾妫ㄖ攸c）

（九）信托計劃還款計劃分析（重點）

（十）實際控制人介紹

（十一）質(zhì)押股權(quán)詳細情況（重點）(包括稠州銀行詳細介紹)

第四篇：汽車租賃行業(yè) 融資租賃盡調(diào)清單

盡職調(diào)查資料清單

申請融資租賃需提供資料清單

1.企業(yè)簡介（主要經(jīng)營方式說明）、發(fā)展歷程、企業(yè)優(yōu)勢、企業(yè)架構(gòu)圖及主要管理者簡歷； 2.經(jīng)營場所的產(chǎn)權(quán)文件或租賃合同；

3.企業(yè)最新的征信報告、企業(yè)法人代表的個人征信報告和股東(吳思義、羅晶晶、蔣齊西、李勇)的征信報告；

4.法定代表人、股東及配偶身份證、戶口簿及婚姻證明復印件；

5.現(xiàn)有主要的貸款合同、保證合同、抵押合同、反擔保合同、融資租賃合同等；

6.2010、2011、2012年財務(wù)報表（如有審計報表的，請?zhí)峁徲媹蟊恚?013年7月份財務(wù)報表； 7.2013年7月分財務(wù)報表的科目明細表；現(xiàn)有的車輛清單； 8.近三年的納稅申報表及納稅報表（最好有納稅回單）；

9.2013年1-7月份主要結(jié)算帳戶銀行對帳單（如結(jié)算走個人帳戶的，請?zhí)峁﹤€人賬戶的銀行對賬單）；

10.主要的車輛租賃合同；主要的長租客戶明細，此次新增28臺車的長租中標通知書或者合同復印件；

11.此次融資租賃車輛的合同、登記證復印件、保險復印件（現(xiàn)在未辦理上牌等事項的的，登記證和保險復印件暫時無需提供），新增車輛每月新增的運力、成本支出、新增收入等；

12.2013年7月份期末生產(chǎn)成本構(gòu)成比例；5、6、7月份油費支付憑證復印件（如有電動車的請?zhí)峁╇娰M支付表憑證復印件），5、6、7月份工資發(fā)放數(shù)據(jù)（如為銀行發(fā)放工資的，請?zhí)峁┿y行轉(zhuǎn)賬憑證復印件）

13.證明公司或股東個人資產(chǎn)的文件（如房產(chǎn)證、土地證、股權(quán)等）14.企業(yè)的資質(zhì)（與租車業(yè)務(wù)相關(guān)的運營證明）、相關(guān)認證和各種證書

關(guān)聯(lián)公司資料：

1、企業(yè)的基本情況資料(經(jīng)過年檢的營業(yè)執(zhí)照/組織機構(gòu)代碼證/稅務(wù)登記證/公司章程)、與組車間業(yè)務(wù)相關(guān)的運營證明；

2、股東身份證/營業(yè)執(zhí)照復印件；

3、貸款卡及其記錄情況；

4、近三個和近期的對內(nèi)和報稅會計報表

第五篇：一般公司法律盡調(diào)清單

一.組織性文件 1． 公司的組織性文件 1.1.1 公司的章程、細則、內(nèi)部管理條例或其他有關(guān)公司組建及改組文件，包括目前有效的和任何對該等文件進行修改的文件。1.1.2 公司的營業(yè)執(zhí)照（正、副本），發(fā)起人協(xié)議、股東協(xié)議、批準證書以及 與成立、組建及改組有關(guān)的任何其他政府批文，包括任何對該等文件進行修改的 文件。1.1.3 公司的驗資報告、出資證明和資產(chǎn)評估證明及／或產(chǎn)權(quán)登記證；公司現(xiàn) 有的注冊資本及其歷次變更的證明文件和工商變更登記。1.1.4 公司歷次股權(quán)變更的證明文件及相關(guān)的決議和協(xié)議。1.1.5 公司的組織結(jié)構(gòu)圖，該圖應顯示公司及其下屬企業(yè)的投資方及其各自持 股或擁有權(quán)益的比例。1.1.6 所有有關(guān)公司歷史的重要材料，包括其前身的組建過程以及公司成立之 后進行的改組、兼并、合并、分立、資產(chǎn)交換或收購、出售等重大活動。1.1.7 1.1.7.1 1.1.7.2 公司自設(shè)立以來的公司文件記錄，包括： 董事會會議紀錄、股東會會議紀錄及監(jiān)事會會議紀錄； 向公司主管部門或機構(gòu)提交的報告、公司編制的或由其管理層委托編 制的報告或分析、對員工所作的管理報告； 1.1.8 公司的公司名稱、商業(yè)名稱（如果有別于公司名稱）、登記號、注冊地 址、主要辦事處所在地。2． 下屬企業(yè)的組織性文件 1.2.1 下屬企業(yè)的合資、合作經(jīng)營合同、章程及其修改文本。1.2.2 項目建議書、可行性研究報告、初步立項申請以及為設(shè)立下屬企業(yè)向政 府審批部門提交的任何其他文件及其批復。1.2.3 每個下屬企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照（正、副本）、批準證書以及與設(shè)立該下屬企 業(yè)有關(guān)的任何其他政府批準文件。1.2.4 紀錄。每個下屬企業(yè)自組建以來的公司記錄，包括股東會、董事會決議和會議 1.2.5 下屬企業(yè)的驗資報告及出資證明、資產(chǎn)評估報告及審計報告。3． 公司股東的文件 1.3.1 公司股東是否將其所持有的公司的股份設(shè)置了質(zhì)押或其他第三者權(quán)益，如有，請?zhí)峁┯嘘P(guān)合同及登記備案文件。二．業(yè)務(wù)文件 1． 公司和/或下屬企業(yè)為從事其經(jīng)營范圍內(nèi)的各項業(yè)務(wù)而獲得的由政府授予的 所有經(jīng)營許可證、批準及認證，包括但不限于從事現(xiàn)在正在進行的主要業(yè)務(wù)的經(jīng) 營許可證及批準（如法律要求）。2． 公司和/或下屬企業(yè)是否在中國大陸以外經(jīng)營，如存在，請?zhí)峁┚惩馔顿Y或 經(jīng)營的有關(guān)國內(nèi)方面的批準文件。3． 主營業(yè)務(wù)范圍 3.1 產(chǎn)品/服務(wù)類別清單； 3.2 公司 10 家最大的客戶名單及對這些客戶的銷售明細（包括數(shù)量與金額）； 3.3 主要產(chǎn)品銷售明細； 3.4 占公司總業(yè)務(wù) 80%的子公司或部門名單。4． 公司收入構(gòu)成 4.1 公司收入來源構(gòu)成明細； 4.2 產(chǎn)品和服務(wù)定價。5． 公司生產(chǎn)流程（圖示）的詳細介紹，包括但不限于原材料的采購及產(chǎn)品的 設(shè)計、生產(chǎn)和裝配。6． 公司所需原材料的主要供應商及其所供應的原材料的清單。7． 產(chǎn)品或服務(wù)的銷售與促銷調(diào)查。7.1 營銷機構(gòu)、銷售隊伍與銷售半徑、主要銷售商的清單； 7.2 銷售人員的地域分布及人數(shù)，銷售隊伍的素質(zhì)、銷售培訓、市場及客戶； 7.3 存在的主要問題說明。8． 競爭對手/市場份額 8.1 產(chǎn)品服務(wù)市場規(guī)模、增長潛力及市場份額分布； 8.2 公司產(chǎn)品服務(wù)的主要競爭對手名單及公司競爭者市場份額的估計； 8.3 在產(chǎn)品服務(wù)、價格、分銷渠道及促銷手段等方面與競爭對手的比較； 8.4 潛在的競爭者； 8.5 競爭優(yōu)勢：包括綜合優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、市場優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢、研發(fā)優(yōu)勢、資 金優(yōu)勢（內(nèi)部和外部）等。9． 公司主要產(chǎn)品的發(fā)展方向，研究重點及正在開發(fā)的產(chǎn)品和新產(chǎn)品清單。10． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)是否發(fā)生過變更，如變更過，請?zhí)峁┫嚓P(guān)的法 律文件。11． 公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標。三．財務(wù)文件 1.歷史財務(wù)報表分析。2.未來 5 年財務(wù)預測（如有）⑴公司業(yè)務(wù)計劃（未來 5 年）； ⑵損益表預測：合并財務(wù)報表（未來 5 年）； ⑶現(xiàn)金流量表預測； ⑷資產(chǎn)負債表預測。3.最近的審計報告 4.最近的評估報告 5.或有債務(wù)說明 6.租賃資產(chǎn)說明 四．重要協(xié)議和合同 1.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方的重大業(yè)務(wù)合同，包括但不限于融資擔 保合同、代理合同、銷售合同及購買/采購合同。2.書。任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方的合資、合營、合作及合伙協(xié)議或意向 3.任何限制公司和/或下屬企業(yè)轉(zhuǎn)讓其股份的股東協(xié)議或合營、合作協(xié)議。4.任何以公司和/或下屬企業(yè)作為當事方簽定的與股份有關(guān)的合同或協(xié)議（包 括股權(quán)認購計劃，職工入股計劃，以及購買股份和私募配售股份的協(xié)議）。5.列表說明公司和/或下屬企業(yè)所有重要的保險合同或保險單（包括就財產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責任、盜竊、環(huán)保等的保險），并寫明保險公司的名字，保險的范圍及保險額。6.提供已有的及可能有的就這些保險提出的重要索賠。7.所有公司和/或下屬企業(yè)與政府機構(gòu)或其他企業(yè)、團體或組織簽訂的履行期 超過一年的重大合同。8.所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的重要許可協(xié)議、特許及附有條件的買賣 合同。9.為公司和/或下屬企業(yè)的股東、董事、監(jiān)事或高級管理人員就其以股東、董 事、監(jiān)事或高級管理人員的身份而引起的責任提供保險或補償?shù)暮贤虬才诺奈?件。10.任何以公司和/或下屬企業(yè)為當事方所簽訂的關(guān)于限制競爭的協(xié)議。11.不在公司和/或下屬企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的協(xié)議、合同及承諾。12.公司和/或下屬企業(yè)在其正常業(yè)務(wù)以外，放棄價值重大的索賠或權(quán)利的任何 協(xié)議，以及在正常業(yè)務(wù)以外，對應收款帳目作出重大的降低帳面值，或注銷帳面 值的任何文件。13.所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的其他的重要協(xié)議或有約束力的文件，包 括重要的政府合同和保密協(xié)議。14.任何界定或限制公司和/或下屬企業(yè)股東權(quán)利（包括對投票權(quán)或宣布或支付 股息的任何限制）的協(xié)議或文件，包括以受托人身份持有股份的信托協(xié)議、表決 委托或依然有效的委任代表書。15.公用設(shè)施服務(wù)協(xié)議（水、電、氣、熱）。16.所有要求公司和/或下屬企業(yè)在本次收購前需要取得協(xié)議對方同意的協(xié)議 或因本次收購而需要修改的協(xié)議。17.所有未包括于前述的其他任何重大協(xié)議和合同。五．融資文件 1.公司和/或下屬企業(yè)的人民幣或外匯貸款協(xié)議、債券和其他債務(wù)契據(jù)和借款 安排。2.其他融資文件，包括分期付款、銷售后立即返租及融資租賃文件。3.所有在國家和地方外匯管理局進行的外債登記。4.列表說明在公司和/或下屬企業(yè)的動產(chǎn)或不動產(chǎn)上設(shè)定的擔保物權(quán)或其他債 權(quán)，并提供所有重要的抵押、質(zhì)押或授予其他擔保物權(quán)或其他債權(quán)的文件及影響 公司和/或下屬企業(yè)資產(chǎn)或財產(chǎn)的所有擔保和抵押協(xié)議。5.第三者為公司和/或下屬企業(yè)的債務(wù)提供的擔保和保證協(xié)議或履約保證。6.公司和/或下屬企業(yè)自設(shè)立以來與貸款人和擔保人的函件。由獨立會計師向 債權(quán)人提供的借貸協(xié)議執(zhí)行情況的報告。7.與未列入資產(chǎn)負債表的任何項目（即擔保書、對沖或掉期交易、收付合同等）有關(guān)的文件。8.在正常業(yè)務(wù)以外所產(chǎn)生的債務(wù)及其他義務(wù)的文件，包括公司和/或下屬企業(yè) 為第三者的債務(wù)所提供的擔保和保證協(xié)議。9.任何有關(guān)由國家、省或地方政府發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的補助及／或補貼 的協(xié)議，批準或其他安排，及政府機構(gòu)及非政府機構(gòu)對其提供的融資及該融資條 款的文件，包括依據(jù)法律、法規(guī)、政策或融資慣例的所施加的限制。10.任何債轉(zhuǎn)股協(xié)議或意向書。六．知識產(chǎn)權(quán) 1.列表說明公司和/或下屬企業(yè)擁有的（在國內(nèi)及國外注冊的）重要專利、專 利申請、商標、服務(wù)商標、商號、品牌及版權(quán)（包括但不限于公司和/或下屬企 業(yè)擁有的軟件版權(quán)），并提供有關(guān)注冊證書。2.公司和/或下屬企業(yè)擁有的技術(shù)秘密。3.公司和/或下屬企業(yè)為當事方的知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或許可協(xié)議。4．公司作為一方的技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、技術(shù)交換協(xié)議、專利權(quán)費協(xié)議和與專利、商 標、著作權(quán)、技術(shù)支持、技術(shù)秘密、發(fā)明、商業(yè)秘密有關(guān)的其他協(xié)議。5．公司作為一方的所有研發(fā)協(xié)議和咨詢協(xié)議。七．雇員及員工事宜 1.公司的管理架構(gòu)圖。2.公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的名單和簡歷。3.公司高級管理人員在公司以外的其他企業(yè)的任職情況。4.公司高級管理人員自設(shè)立以來的變化情況。5.如公司和/或下屬企業(yè)的主要管理或技術(shù)人員曾受雇于其他單位，或曾作為 當事方與以前的工作單位簽訂過保密或不競爭協(xié)議，請?zhí)峁┯嘘P(guān)資料。6.任何公司和/或下屬企業(yè)與其董事、監(jiān)事和高級管理人員之間訂立的服務(wù)合 約、就職務(wù)津貼或其他安排作出的協(xié)議、合同或貸款，以及與高級管理人員、顧 問或與其他有關(guān)機構(gòu)之間的任何安排。7.重要的雇用或代理協(xié)議及員工與管理人員的標準雇用合同。8.職員聘用的政策性文件。9.對因公傷而造成職工殘廢以及因事故造成職工傷亡時，公司和/或下屬企業(yè) 應對職工及其家屬的賠償、贍養(yǎng)費及其他安置計劃，并請?zhí)峁┕竞?或下屬企 業(yè)本身的慣常作法以及依據(jù)的有關(guān)法律、法規(guī)或政策。10.公司和/或下屬企業(yè)對工作人員的培訓計劃。11.描述公司和/或下屬企業(yè)向職工提供的醫(yī)療保健、住房津貼、分房政策以及 其他福利及服務(wù)設(shè)施，包括食堂、幼兒園、學校、鼓勵性的補恤金、養(yǎng)老或其他 類似計劃，并提供所依據(jù)的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及辦法。12.公司和/或下屬企業(yè)的職工購股計劃（如有）及有關(guān)的文件。八．訴訟和其他程序 1． 列表說明所有對公司和/或下屬企業(yè)造成影響的（已結(jié)案但尚未執(zhí)行的或開 始起訴的或?qū)砜赡苡械模┲匾V訟、仲裁、索賠、行政訴訟或政府機構(gòu)的調(diào)查 或質(zhì)詢，以及所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括答辯狀及法律意見書。2． 持有公司股權(quán) 5％以上的股東作為當事人的正在進行的可能對公司和/或下 屬企業(yè)有影響的訴訟、仲裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引 起的此類重大訴訟或仲裁的事實或潛在的爭議。3．自公司成立以來，涉及公司和/或下屬企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員之 破產(chǎn)、犯罪、欺詐、不當發(fā)行證券或不當商業(yè)行為的訴訟。4． 公司和/或下屬企業(yè)的董事長、總經(jīng)理作為當事人的、正在進行的訴訟、仲 裁和其他法律程序，或其所了解的任何有可能在未來引起重大訴訟或仲裁的事實 或潛在的爭議。5． 由代表公司和/或下屬企業(yè)的律師發(fā)給公司和/或下屬企業(yè)的獨立會計師，關(guān)于公司和/或下屬企業(yè)被牽連在內(nèi)的訴訟或仲裁的所有函件。6． 與專利、商標或版權(quán)侵權(quán)行為有關(guān)的函件。7． 所有公司和/或下屬企業(yè)為當事方的（或?qū)ζ渚呒s束力的）裁決、判決、命 令、和解協(xié)議及其他協(xié)議。該類裁決、判決、命令或協(xié)議將要求公司和/或下屬 企業(yè)從事或停止從事某些活動。8． 公司和/或下屬企業(yè)違反或被指控違反衛(wèi)生、防火、建筑、規(guī)劃、安全等方 面的法律、法規(guī)、通知或訴訟。九．稅務(wù) 1.公司和/或下屬企業(yè)現(xiàn)行有效的國、地稅的《稅務(wù)登記證》。2.自設(shè)立以來公司和/或下屬企業(yè)（或其前身）與政府稅務(wù)部門之間的所有報 告、備案材料、報稅表及其他函件。3.適用于公司和/或下屬企業(yè)的稅收待遇的法規(guī)或政策。請?zhí)峁┡c減免稅或其 他稅收優(yōu)惠有關(guān)的文件（如果有）。4.與公司和/或下屬企業(yè)應繳稅項有關(guān)的所有會計師函件和分析，以及所有其 他有關(guān)的分析。5.政府向公司和/或下屬企業(yè)作出任何稅務(wù)會計審查的報告。6.公司和/或下屬企業(yè)為當事方的所有稅項分擔或稅項分配協(xié)議。7.公司和/或下屬企業(yè)自設(shè)立以來的重大稅務(wù)問題（包括但不限于稅務(wù)機關(guān)或 海關(guān)要求補稅或罰款或正在調(diào)查）有關(guān)的文件和情況說明。8.有關(guān)欠繳稅款的文件通知及公司和/或下屬企業(yè)采取的解決方法。十．公司和下屬企業(yè)的土地、物業(yè)和其他資產(chǎn) 1． 擁有的土地，房產(chǎn)的文件 10.1.1 土地使用權(quán)和房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)（包括擁有的、占有的房產(chǎn)和土地）的清單（請 注明地址、面積、用途和使用年限）。10.1.2 劃撥土地的劃撥文件和國有土地使用證。10.1.3 出讓土地的土地出讓批準文件、土地出讓合同和國有土地使用證。10.1.4 土地使用費和土地出讓金交納憑證。10.1.5 轉(zhuǎn)讓土地的土地批準文件、土地轉(zhuǎn)讓合同和相關(guān)的國有土地使用證。10.1.6 房產(chǎn)的所有權(quán)證。10.1.7 有關(guān)土地、房產(chǎn)的抵押合同及登記注冊（如有）。10.1.8 對于未領(lǐng)取權(quán)屬證明的土地及/或房產(chǎn)，請說明具體情況（包括但不限 于地址、面積、用途及未能取得權(quán)屬證明的原因）。2． 租賃的土地，房產(chǎn)的文件 10.2.1 租賃的土地，房產(chǎn)清單。10.2.2 土地，房產(chǎn)租賃協(xié)議及其登記證明。10.2.3 租賃土地的土地使用證。10.2.4 租賃房產(chǎn)的房產(chǎn)證。10.2.5 租賃房產(chǎn)的業(yè)主的房屋租賃許可證。3． 對公司和/或下屬企業(yè)物業(yè)使用權(quán)所設(shè)的限制和其他債權(quán)。4． 公司和/或下屬企業(yè)主要物業(yè)權(quán)益的任何估價報告，以及有關(guān)物業(yè)業(yè)權(quán)的調(diào) 查及評估報告。5． 任何重大在建工程的批文。6． 公司和/或下屬企業(yè)擁有的主要生產(chǎn)經(jīng)營設(shè)備的產(chǎn)權(quán)狀況。十一．環(huán)境保護和產(chǎn)品質(zhì)量 1.公司和/或下屬企業(yè)所準備的環(huán)境影響評價報告（如適用）及其批復（如有）。2.件。環(huán)保部門或管理機構(gòu)給予公司和/或下屬企業(yè)的命令、罰款或調(diào)查的有關(guān)文 3.公司和/或下屬企業(yè)因為遵守有關(guān)環(huán)境保護法例而獲得的任何表揚和獎勵。4.環(huán)保部門就公司和/或下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)項目出具的環(huán)境保護設(shè)施驗收報告（如有）。5.一切與公司和/或下屬企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的環(huán)保監(jiān)管法律、法規(guī)、政策、條例和 行政規(guī)定。6.自設(shè)立以來由環(huán)保部門作出的涉及公司和/或下屬企業(yè)任何調(diào)查或處罰的有 關(guān)文件及公司和/或下屬企業(yè)發(fā)生過的與環(huán)境污染有關(guān)的重大事故情況的詳細介 紹。7.公司和/或下屬企業(yè)的產(chǎn)品符合產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)監(jiān)督標準的證明。8.自設(shè)立以來公司和/或下屬企業(yè)因違反有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量和/或技術(shù)監(jiān)督方面而 受到調(diào)查或處罰的文件。(作者簡介：劉天永，北京君都律師事務(wù)所律師，中國注冊會計師，中國注冊稅 務(wù)師、會計師，中國公司法律師網(wǎng)（網(wǎng)址：www.firmlawyer.net）站長。業(yè)務(wù)范 圍：法律顧問、稅務(wù)顧問、稅務(wù)咨詢、稅收籌劃、外商投資、并購重組、破產(chǎn)重 整等，