第一篇：關(guān)于印發(fā)《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》的通知

瓊財債[2011]97號

關(guān)于印發(fā)《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范

整頓申報登記工作指南》的通知

各市縣（洋浦）財政局：

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號），我廳制定了《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》，并征求海南省工商局、海南銀監(jiān)局意見。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有何意見或建議請及時反饋給我廳債務(wù)金融處。

聯(lián)系人：吳鵬飛、邱小娜，聯(lián)系電話：68527975、68531649 特此通知

二○一一年一月二十六日

海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓

申報登記工作指南

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號，以下簡稱《規(guī)范整頓通知》），特制定本工作指南。

一、登記

（一）申報登記

擔(dān)保企業(yè)（包括公司制法人、非公司制法人及分支機(jī)構(gòu)等）持經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到工商注冊所在市縣財政部門申報登記；其中，在省工商局注冊的，到省財政廳債務(wù)金融處申報登記。申報登記應(yīng)提交的資料有：

1．申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等。2．《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表》（附件一）。3．經(jīng)年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照，事業(yè)單位法人登記證。

4．經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明：與銀行金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人（1-2家）簽訂的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認(rèn)該擔(dān)保公司實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，財政部門可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補(bǔ)充證明：

（1）與被擔(dān)保人簽訂的擔(dān)保合同（2-3份）。

（2）合作銀行（1-2家）出具的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作證明。5．2010年3月8日后變更的融資性擔(dān)保企業(yè)，應(yīng)提供監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件。

6．財政部門要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復(fù)印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。復(fù)印件裝訂成冊送財政部門，以上資料一式三份。

（二）審查確認(rèn)

財政部門對擔(dān)保企業(yè)提交的資料進(jìn)行審查，確認(rèn)是否列為規(guī)范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》（附件二），將審查結(jié)果告知申請人。

規(guī)范整頓對象的認(rèn)定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)。2007年12月30日至2010年12月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績的擔(dān)保企業(yè)，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護(hù)國家法律法規(guī)的嚴(yán)肅性，對2010年3月8日《暫行辦法》頒布實施后新設(shè)立的未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，待其總公司申報登記獲確認(rèn)后，持總公司登記確認(rèn)回執(zhí)復(fù)印件，分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照并復(fù)印件，到所在財政部門辦理預(yù)登記。分支機(jī)構(gòu)注冊地與總公司注冊地在同一市縣，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊

登記期限截止后，各市縣財政部門對經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保企業(yè)填列《擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)基本登記匯總表》（附件三），統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本時限登記工作情況總結(jié)、登記匯總表和各擔(dān)保公司登記資料（1份）報省財政廳備案，同時將登記匯總表抄送本市縣工商局和銀監(jiān)分局（辦事處）。省財政廳匯總?cè)?/p>

省的登記名冊，抄送省工商局和海南銀監(jiān)局。

二、自查整改

（一）經(jīng)登記確認(rèn)的融資性擔(dān)保企業(yè)，對照《暫行辦法》等文件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見《規(guī)范整頓通知》。

（二）沒有達(dá)到《暫行辦法》等規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保企業(yè)，應(yīng)及時進(jìn)行規(guī)范整改。其中，有關(guān)調(diào)整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)的，應(yīng)及時向財政部門提出變更申請。

（三）融資性擔(dān)保企業(yè)整改工作后期，應(yīng)聘請有法定資格的、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計機(jī)構(gòu)，對其資產(chǎn)負(fù)債、業(yè)務(wù)經(jīng)營等情況進(jìn)行專項審計，出具審計報告。

審計報告應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務(wù)會計報表）：

1．資本金來源及到位情況。

2．2010年3月8日《暫行辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險撥備等情況。

3．融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎性指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況。4．公司內(nèi)部治理和風(fēng)險控制情況。

（四）融資性擔(dān)保企業(yè)完成審計后，可向原申報登記機(jī)關(guān)申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年3月15日（如受規(guī)范整頓公告發(fā)布時間影響，將統(tǒng)一調(diào)整時間，具體要求另行通知）。

申報驗收時應(yīng)提交以下資料：

1．驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

2．規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整-4-

頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機(jī)構(gòu)名單等。

3．專項審計報告。

4．股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件四）；持有5%以上（含5%）股權(quán)的股東簡介。

5．公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。6．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明。7．財政部門要求提供的其他資料。

申報驗收材料應(yīng)裝訂成冊，以上資料一式三份。

三、審核驗收

（一）驗收工作的組織。財政部門牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市縣根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助審核工作。

（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機(jī)構(gòu)建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營和接受監(jiān)管情況等三個方面。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔(dān)保企業(yè)規(guī)范整頓情況進(jìn)行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），驗收工作組出具驗收意見。

初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔(dān)保企業(yè)逐項落實整改；條件達(dá)標(biāo)后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

四、核準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對各市縣財政部門報送的驗收請示及相關(guān)材料，省財政廳組織召開省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核會進(jìn)行審核；審核通過的，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔(dān)保企業(yè)憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未按時申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的，均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審核驗收工作，參照上述程序和要求進(jìn)行。

五、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔(dān)保企業(yè)，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認(rèn)、以及未通過審核驗收的擔(dān)保企業(yè)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔(dān)保企業(yè)名單，財政部門要及時通報同級工商部門。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準(zhǔn)申請報批。

（三）如因《海南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》發(fā)布影響規(guī)范整頓工作的，視情況報省規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，可以相應(yīng)調(diào)整規(guī)范整頓期限。

附件：1．融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表

2．申報規(guī)范整頓登記回執(zhí) 3．擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表 4．股東承諾書

抄送：海南省工商行政管理局、海南銀監(jiān)局 海南省財政廳辦公室 2011年1月27日打印 打字員：黃靖媛 校對：吳鵬飛（共印120份）

第二篇：關(guān)于印發(fā)《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》的通知

瓊財債[2011]97號

關(guān)于印發(fā)《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范

整頓申報登記工作指南》的通知

各市縣（洋浦）財政局：

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號），我廳制定了《海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》，并征求海南省工商局、海南銀監(jiān)局意見?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有何意見或建議請及時反饋給我廳債務(wù)金融處。

聯(lián)系人：吳鵬飛、邱小娜，聯(lián)系電話：68527975、68531649 特此通知

二○一一年一月二十六日

海南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓

申報登記工作指南

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關(guān)于在全省組織開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號，以下簡稱《規(guī)范整頓通知》），特制定本工作指南。

一、登記

（一）申報登記

擔(dān)保企業(yè)（包括公司制法人、非公司制法人及分支機(jī)構(gòu)等）

持經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到工商注冊所在市縣財政部門申報登記；其中，在省工商局注冊的，到省財政廳債務(wù)金融處申報登記。申報登記應(yīng)提交的資料有：

1．申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等。

2．《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表》（附件一）。

3．經(jīng)年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照，事業(yè)單位法

人登記證。

4．經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明：與銀行金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)

人（1-2家）簽訂的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認(rèn)該擔(dān)保公司實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)

務(wù)，財政部門可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補(bǔ)充證明：

（1）與被擔(dān)保人簽訂的擔(dān)保合同（2-3份）。

（2）合作銀行（1-2家）出具的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作證明。

5．2010年3月8日后變更的融資性擔(dān)保企業(yè)，應(yīng)提供監(jiān)管部

門的批準(zhǔn)文件。

6．財政部門要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復(fù)印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。

復(fù)印件裝訂成冊送財政部門，以上資料一式三份。

（二）審查確認(rèn)

財政部門對擔(dān)保企業(yè)提交的資料進(jìn)行審查，確認(rèn)是否列為規(guī)

范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》（附件二），將審查結(jié)果告知申請人。

規(guī)范整頓對象的認(rèn)定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為

標(biāo)準(zhǔn)。2007年12月30日至2010年12月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績的擔(dān)保企業(yè)，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護(hù)國家法律法規(guī)的嚴(yán)肅性，對2010年3月8日《暫行辦法》頒布實施后新設(shè)立的未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，待其總公司申報登記獲確認(rèn)

后，持總公司登記確認(rèn)回執(zhí)復(fù)印件，分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照并復(fù)印件，到所在財政部門辦理預(yù)登記。分支機(jī)構(gòu)注冊地與總公司注冊地在同一市縣，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊

登記期限截止后，各市縣財政部門對經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保企

業(yè)填列《擔(dān)保公司機(jī)構(gòu)基本登記匯總表》（附件三），統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本時限登記工作情況總結(jié)、登記匯總表和各擔(dān)保公司登記資料（1份）報省財政廳備案，同時將登記匯總表抄送本市縣工商局和銀監(jiān)分局（辦事處）。省財政廳匯總?cè)?/p>

省的登記名冊，抄送省工商局和海南銀監(jiān)局。

二、自查整改

（一）經(jīng)登記確認(rèn)的融資性擔(dān)保企業(yè)，對照《暫行辦法》等

文件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見《規(guī)范整頓通知》。

（二）沒有達(dá)到《暫行辦法》等規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保企業(yè)，應(yīng)及

時進(jìn)行規(guī)范整改。其中，有關(guān)調(diào)整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)的，應(yīng)及時向財政部門提出變更申請。

（三）融資性擔(dān)保企業(yè)整改工作后期，應(yīng)聘請有法定資格的、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計機(jī)構(gòu)，對其資產(chǎn)負(fù)債、業(yè)務(wù)經(jīng)營等情況進(jìn)行專項審計，出具審計報告。

審計報告應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務(wù)會計報表）：

1．資本金來源及到位情況。

2．2010年3月8日《暫行辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營

合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險撥備等情況。

3．融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎性指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況。

4．公司內(nèi)部治理和風(fēng)險控制情況。

（四）融資性擔(dān)保企業(yè)完成審計后，可向原申報登記機(jī)關(guān)申

報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年3月15日（如受規(guī)范整頓公告發(fā)布時間影響，將統(tǒng)一調(diào)整時間，具體要求另行通知）。

申報驗收時應(yīng)提交以下資料：

1．驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預(yù)

先核準(zhǔn)通知書。

2．規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整

頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機(jī)構(gòu)名單等。

3．專項審計報告。

4．股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件

四）；持有5%以上（含5%）股權(quán)的股東簡介。

5．公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。

6．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明。

7．財政部門要求提供的其他資料。

申報驗收材料應(yīng)裝訂成冊，以上資料一式三份。

三、審核驗收

（一）驗收工作的組織。財政部門牽頭成立驗收工作組，按

照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市縣根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助審核工作。

（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機(jī)構(gòu)建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)

營和接受監(jiān)管情況等三個方面。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔(dān)保企業(yè)

規(guī)范整頓情況進(jìn)行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），驗收工作組出具驗收意見。

初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔(dān)保企業(yè)逐項落

實整改；條件達(dá)標(biāo)后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

四、核準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對各市縣財政部門報送的驗收請示及相關(guān)材料，省財政廳組

織召開省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核會進(jìn)行審核；審核通過的，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔(dān)保企業(yè)憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未按時申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的，均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審核驗收工作，參照上述程序和

要求進(jìn)行。

五、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔(dān)保企業(yè)，由省財政

廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認(rèn)、以及未通過審核驗收的擔(dān)保企業(yè)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔(dān)保企業(yè)名單，財政部門要及時通報同級工商部門。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓

工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準(zhǔn)申請報批。

（三）如因《海南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》發(fā)布影

響規(guī)范整頓工作的，視情況報省規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，可以相應(yīng)調(diào)整規(guī)范整頓期限。

附件：1．融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表

2．申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)

3．擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表

4．股東承諾書

抄送：海南省工商行政管理局、海南銀監(jiān)局海南省財政廳辦公室2011年1月27日打印打字員：黃靖媛校對：吳鵬飛（共印120份）

第三篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》要求，結(jié)合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規(guī)范整頓工作，切實規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實現(xiàn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔(dān)保行業(yè)的整體形象，增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實力和能力，有效服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

在《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，即業(yè)務(wù)范圍標(biāo)注是否清晰、對融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否作明確區(qū)分等；

（三）擔(dān)保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔(dān)保費(fèi)用收取及風(fēng)險保證金來源情況；

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險保證金比例等；

（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，包括擔(dān)保評估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識，從業(yè)經(jīng)驗等；

（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（見附件），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署并開展我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當(dāng)涂縣、各區(qū)人民政府負(fù)責(zé)融資擔(dān)保業(yè)的職能部門負(fù)責(zé)人和市相關(guān)部門的業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組自行撤銷。開展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況和風(fēng)險狀況，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據(jù)實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、工作任務(wù)、人員配備、工作職責(zé)“四落實”。要對存在的不合規(guī)問題、不合規(guī)指標(biāo)自查到位，對自查到的問題要認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風(fēng)險處置承諾、自查自糾工作總結(jié)報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關(guān)財務(wù)報告（包括主要風(fēng)控指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險防控機(jī)制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理。對于此次規(guī)范整頓后，擬不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，市政府金融辦將會同工商部門嚴(yán)格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”，并不得以擔(dān)保名義開展融資性業(yè)務(wù)。

5、同步做好變更審批工作。對于規(guī)范整頓期間同時涉及變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的，應(yīng)按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達(dá)標(biāo)合格后，報市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強(qiáng)協(xié)作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進(jìn)行工作總結(jié)。各縣區(qū)應(yīng)于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾后上報的重新登記材料，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查方式，對自查自糾情況進(jìn)行驗收檢查。發(fā)現(xiàn)問題的，責(zé)令限期整改，其中對于存在嚴(yán)重經(jīng)營風(fēng)險、涉及嚴(yán)重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔(dān)保市場。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復(fù)雜性，第二階段、第三階段有關(guān)工作可以同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗收，并按審批權(quán)限予以批復(fù)。對驗收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作總結(jié)，并啟動對全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期、不定期現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強(qiáng)化長效監(jiān)管機(jī)制。

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務(wù)局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強(qiáng)

當(dāng)涂縣政府 陳國雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機(jī)關(guān)： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標(biāo)

題： 關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和要求

（一）指導(dǎo)思想

深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實國務(wù)院和省、市政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標(biāo)要求

1．確保國務(wù)院和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔(dān)保公司資本實力和競爭力得到明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。

3．確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我市融資性擔(dān)保公司在市外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外地融資性擔(dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

（二）內(nèi)容

1．市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險狀況以及存在的問題。在此基礎(chǔ)上，各區(qū)市政府要認(rèn)真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機(jī)構(gòu)的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔(dān)保公司按照要求進(jìn)行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置。對于注冊資本達(dá)不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要通過政府引導(dǎo)、市場運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴(kuò)充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司，要限期整改；對于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保公司，尤其是打著擔(dān)保旗號從事高風(fēng)險投資并且風(fēng)險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要及時組織上報，并重新確認(rèn)。重新確認(rèn)的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關(guān)部門確認(rèn)無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達(dá)到或經(jīng)過注資達(dá)到要求的最低限額；各項業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)到審慎性要求。確認(rèn)工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴(yán)格按上述條件逐戶確認(rèn)，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認(rèn)后頒發(fā)經(jīng)營許可證。省金融辦重新確認(rèn)的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司辦理確認(rèn)和變更登記，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市政府要及時進(jìn)行總結(jié)，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔(dān)保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融和融資性擔(dān)保公司發(fā)展的具體情況，認(rèn)真研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財政補(bǔ)貼、獎勵補(bǔ)助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補(bǔ)充渠道，完善抵（質(zhì)）押登記和征信管理體系，推進(jìn)企業(yè)信息共享，強(qiáng)化社會信用意識，提高擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽(yù)優(yōu)良、資本實力強(qiáng)、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔(dān)保公司做大做強(qiáng)，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”的合作機(jī)制，形成融資性擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經(jīng)濟(jì)信息化委、市金融辦等有關(guān)部門抓緊制定促進(jìn)融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強(qiáng)對規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）建立健全工作機(jī)制

為加強(qiáng)對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范和化解融資性擔(dān)保風(fēng)險，市政府決定建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負(fù)責(zé)對全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，由市政府分管副市長擔(dān)任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔(dān)任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務(wù)局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）進(jìn)一步明確監(jiān)管職責(zé)

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實行屬地化管理，地方政府是風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。市政府明確全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級監(jiān)管責(zé)任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風(fēng)險處置責(zé)任書。各區(qū)市政府要結(jié)合實際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進(jìn)融資性擔(dān)保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強(qiáng)協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認(rèn)的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強(qiáng)日常監(jiān)管，并主動配合有關(guān)部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔(dān)保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾?，并配合有關(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。公安機(jī)關(guān)對融資性擔(dān)保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關(guān)注擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時啟動反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)信息化、商務(wù)部門要配合做好融資性擔(dān)保公司的調(diào)查摸底和甄別確認(rèn)工作。各級財政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔(dān)保公司要自覺增強(qiáng)風(fēng)險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結(jié)報告。市政府將組成調(diào)研督導(dǎo)組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進(jìn)行督促和檢查。

（四）加強(qiáng)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。要實行融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件責(zé)任追究制度。各區(qū)市政府要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，有效防范和化解風(fēng)險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關(guān)來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險，要做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進(jìn)。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第五篇：關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

蘇經(jīng)信擔(dān)?！?010〕734號

各市經(jīng)信委（中小企業(yè)局），南京市發(fā)改委，宿遷市金融辦：

為規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，防控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議?關(guān)于認(rèn)真貫徹〖融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〗的通知?（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號）精神，決定從2010年9月1日至2011年3月31日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的規(guī)范整頓，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、規(guī)范整頓范圍和重點

本次規(guī)范整頓的范圍包括在江蘇省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。主要針對擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。

二、規(guī)范整頓標(biāo)準(zhǔn)和要求

擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門（以下簡稱監(jiān)管部門）檢查驗收和擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查整改的條件標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）注冊資本5000萬元以上（含5000萬元，下同）且為實繳貨幣資本；

（二）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（三）嚴(yán)格執(zhí)行?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?中業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制等有關(guān)規(guī)定；

（四）與銀行簽訂合作協(xié)議并正常開展業(yè)務(wù)，近12個月責(zé)任期限6個月以上的擔(dān)保發(fā)生額或近6個月月均在保余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上；

（五）不低于凈資產(chǎn)60%的貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品；凈資產(chǎn)不低于實收資本的90%；

（六）成立1年以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，2010年信用評級BBB-以上

三、規(guī)范整頓工作實施

（一）規(guī)范整頓工作程序

1、擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)真對照條件標(biāo)準(zhǔn)自查整改，符合條件標(biāo)準(zhǔn)的向所在地省轄市監(jiān)管部門提出驗收申請；省屬擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及跨省（市、區(qū)）設(shè)立在全省開展業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)自查整改后，向省經(jīng)信委提出驗收申請。

2、省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關(guān)專家逐戶現(xiàn)場檢查驗收完成初審。初審合格的，由省轄市監(jiān)管部門根據(jù)不同情況分類組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請上報。

3、省經(jīng)信委組織專家對申請材料進(jìn)行評審，需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行實地核查的，指派兩名以上工作人員進(jìn)行核查。審查符合條件的，經(jīng)網(wǎng)上公示后，由省經(jīng)信委發(fā)文公布規(guī)范整頓合格名單，并在國家?融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證?印發(fā)后頒發(fā)許可證書。

（二）對初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類處理 1、2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立、變更的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的（新設(shè)立不滿12個月的，擔(dān)保發(fā)生額要求除外）提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；（3）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

2、獲得2010年國家中小企業(yè)專項資金補(bǔ)助的或2010年信用評級A+以上級別的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的，提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程和信用等級通知書的復(fù)印件。

3、初審合格的其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復(fù)印件；（4）2010年信用評級報告；

（5）上審計報告及最近一個月的財務(wù)報表（報表須執(zhí)行?擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法?）；

（6）近12個月加蓋合作銀行公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)；（7）資金使用情況（近6個月所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對帳單或存單等復(fù)印件證明材料）。

4、有關(guān)情況的處理

（1）在規(guī)范整頓期間，初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)需要變更的，可一并提出申請。在提交上述申請材料外，只需根據(jù)不同的變更事項提交相應(yīng)材料（執(zhí)行蘇中小保〔2010〕4號文）。

（2）擔(dān)保機(jī)構(gòu)可經(jīng)營?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?中規(guī)定的部分或全部業(yè)務(wù)，申請時應(yīng)明確經(jīng)營范圍?，F(xiàn)經(jīng)營范圍超出規(guī)定業(yè)務(wù)范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務(wù)范圍以外業(yè)務(wù)的，需一并提出申請。

（3）注冊資本少于5000萬元但均符合其他規(guī)范整頓條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在申請上報時一并申請增資到5000萬元以上；蘇北5市的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，至少在規(guī)范整頓期間增資到3000萬元以上。

（4）初審合格但單位名稱中無“擔(dān)?！弊謽拥模瑧?yīng)予更名（含“融資擔(dān)?！弊謽樱?。擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在貨幣以外資產(chǎn)出資的，應(yīng)調(diào)整為實繳貨幣出資。法人股不足注冊資本的50%（含50%）的，原股本結(jié)構(gòu)可不作調(diào)整；如作調(diào)整的，股權(quán)只能轉(zhuǎn)讓給法人股東，增資只能增加法人股。

（5）母公司規(guī)范整頓合格的，其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)當(dāng)?shù)厥≥犑斜O(jiān)管部門初審合格后上報，不需另報申請材料。

5、上報材料時間和格式要求

省轄市監(jiān)管部門應(yīng)組織初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申請材料（一式兩份，裝訂成冊），并填寫初審意見表（見附件1），于每個月的前 3

五個工作日行文上報（附匯總表，見附件2）省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）。

（三）對初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)處理 省轄市監(jiān)管部門應(yīng)分類提出整改或處置意見。

1、初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各地應(yīng)要求其限期整改；問題嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其停業(yè)整頓。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍達(dá)不到要求的，依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。

2、有下列情形之一者，可直接認(rèn)定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應(yīng)及時將名單報省經(jīng)信委并送市有關(guān)部門：

（1）通過虛假出資、騙取審批等違法設(shè)立的；

（2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；（3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)的或今年1-8月份未開展新的擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

（4）無固定經(jīng)營場所的；

（5）2010年3月8日以后未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者變更的；（6）有其他嚴(yán)重違法或犯罪行為的。

（四）未經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在規(guī)范整頓過程中不愿繼續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可自行到工商部門辦理注銷融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或按照有關(guān)規(guī)定自行向工商部門申請企業(yè)注銷登記。

四、規(guī)范整頓工作要求

（一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔(dān)保市場秩序的一項重要工作抓緊抓實，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強(qiáng)與工商等相關(guān)部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公布。

（三）各地應(yīng)規(guī)范、高效地做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作，不得隨意增加申請條件和材料要求。規(guī)范整頓期間，對新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，仍按照蘇中小?！?010〕4號文執(zhí)行。

（四）在規(guī)范整頓工作結(jié)束后，各省轄市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)?融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法?及有關(guān)法律法規(guī)，逐步建立健全統(tǒng)計、監(jiān)督檢查等工作制度。

（五）省經(jīng)信委將組織專家到各地進(jìn)行監(jiān)督抽查，對規(guī)范整頓工作不力、驗收不嚴(yán)、進(jìn)展緩慢的地區(qū)予以通報。

（六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時、準(zhǔn)確地向當(dāng)?shù)毓芾聿块T報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。規(guī)范整頓合格的單位，應(yīng)于2011年3月31日前完成2010“機(jī)構(gòu)概覽”（見附件3）。

（七）在規(guī)范整頓期間，各地應(yīng)會同有關(guān)部門對轄區(qū)內(nèi)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底，發(fā)現(xiàn)其存在高息攬存、非法放貸、從事與擔(dān)保無關(guān)的高風(fēng)險業(yè)務(wù)等違法犯罪行為的，及時向政府和有關(guān)部門報告，并依法移交有關(guān)部門處理。

（八）各地要加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學(xué)歷、2年以上金融、擔(dān)保、經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)工作經(jīng)歷、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔(dān)保監(jiān)管專職機(jī)構(gòu)。達(dá)不到上述要求的地區(qū)不再新批擔(dān)保機(jī)構(gòu)。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應(yīng)向政府法制辦申請執(zhí)法檢查證件，請于9月15日前報送工作人員名單。我委將對工作人員組織專門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，具體時間另行通知。