第一篇：ATM機(jī)與農(nóng)村金融服務(wù)終端安全管理辦法

第一章 總 則第一條 為規(guī)范泰安市農(nóng)村信用社自助銀行網(wǎng)點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱自助銀行）的管理，完善其服務(wù)功能，樹立良好社會(huì)形象；保障自助銀行順利建設(shè)、安全運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)人民銀行《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》、《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》和《銀行卡跨行業(yè)務(wù)吞沒卡處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 自助銀行是指農(nóng)村信用社在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外設(shè)立的，以計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和通信系統(tǒng)等高新科技手段為依托，以銀行卡的廣泛應(yīng)用為基礎(chǔ)，為客戶提供存款、取款、貸款、轉(zhuǎn)帳、查詢、貨幣兌換和對(duì)帳單打印等金融業(yè)務(wù)的24小時(shí)服務(wù)，可以實(shí)現(xiàn)部分銀行柜面業(yè)務(wù)由持卡人自己處理的自助設(shè)施。

第三條 自助銀行包括具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，提供上述金融業(yè)務(wù)的自助銀行，和不具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，僅提供取款、轉(zhuǎn)帳、查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM）兩類。

第四條 自助銀行的相關(guān)硬件設(shè)備分以下三種：

（一）現(xiàn)金類金融設(shè)備，包括自動(dòng)取款機(jī)（ATM）、自動(dòng)存款機(jī)（CDM）、外幣兌換機(jī)（FEM）、現(xiàn)金存取款機(jī)（CRS）和夜間金庫等；

（二）非現(xiàn)金類金融設(shè)備，包括存折補(bǔ)登機(jī)、對(duì)帳單打印機(jī)、多媒體信息查詢機(jī)、自動(dòng)保管箱系統(tǒng)等。

（三）附屬設(shè)備，包括門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報(bào)警系統(tǒng)、自動(dòng)滅火系統(tǒng)、宣傳和照明的設(shè)施等。

第二章 設(shè)立要求

第五條 農(nóng)村信用社設(shè)立自助銀行應(yīng)具備下列條件：

（一）已開辦信通卡業(yè)務(wù)，并加入了中國(guó)銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)；

（二）具有與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的條件；

（三）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)備及與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）具有合格的管理人員和專業(yè)技術(shù)人員；

（五）具有嚴(yán)格的人員控制管理制度并能切實(shí)執(zhí)行

（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。

第六條 自助銀行的選址要求：

（一）人員流動(dòng)性強(qiáng)、商業(yè)高度密集、正常營(yíng)業(yè)時(shí)間外自助服務(wù)需求量大；

（二）具有良好的廣告宣傳效應(yīng)；

（三）符合中國(guó)人民銀行設(shè)立自助銀行的其他要求。

第七條 設(shè)立自助銀行，要執(zhí)行山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）的統(tǒng)一裝飾標(biāo)準(zhǔn)，突出農(nóng)村信用社特色，強(qiáng)化宣傳效果。

第八要 自助銀行的名稱統(tǒng)一冠以“中國(guó)農(nóng)村信用社”+“24小時(shí)自助銀行服務(wù)”。自助銀行要張貼銀行聯(lián)網(wǎng)標(biāo)志、銀行卡用卡常識(shí)和客戶服務(wù)電話等。

第三章 ATM設(shè)置審批

第九條 農(nóng)村信用社設(shè)立自助銀行，由縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)全社（以下稱申請(qǐng)人）逐級(jí)向省聯(lián)社提交相關(guān)申請(qǐng)文件，經(jīng)省聯(lián)社同意后，再按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)人民銀行監(jiān)管行報(bào)批或備案。

第十條 省聯(lián)社按以下原則進(jìn)行審批；

（一）合理布局、確有效益；

（二）與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)發(fā)展服務(wù)水平和經(jīng)營(yíng)狀況相適應(yīng)；

（三）符合當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)對(duì)金融自助服務(wù)的需求。第十一條 申請(qǐng)人向省聯(lián)社提交申請(qǐng)報(bào)告，須附以下資料：

（一）申請(qǐng)人的基本情況和對(duì)擬設(shè)自助銀行的投資情況；

（二）擬配置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，包括目標(biāo)市場(chǎng)、服務(wù)需求、競(jìng)爭(zhēng)狀況、發(fā)展前景等；

（四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)和人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；

（六）已經(jīng)設(shè)立的自助銀行的數(shù)量、布局和運(yùn)營(yíng)情況；

（七）其他資料。

第十二條 申請(qǐng)人申請(qǐng)?jiān)O(shè)立具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的自助銀行，須首先經(jīng)省聯(lián)社審核同意后，并發(fā)給書面批準(zhǔn)文件，然后向中國(guó)人民銀行監(jiān)管行提出申請(qǐng)，獲得批準(zhǔn)后，方可籌建、開業(yè)。

第十三條 申請(qǐng)人設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)帳和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），須首先向省聯(lián)社提交本辦法第十一條所列文件，由省聯(lián)社備案，省聯(lián)社自收到上述文件之日起十五個(gè)工作日內(nèi)無異議的，申請(qǐng)人再向中國(guó)人民銀行監(jiān)管行備案，中國(guó)人民銀行監(jiān)管行在規(guī)定日期內(nèi)無異議的，申請(qǐng)人方可設(shè)置自動(dòng)取款機(jī)（ATM）。

第四章 ATM業(yè)務(wù)管理

第十四條 辦事處網(wǎng)絡(luò)中心要有專人負(fù)責(zé)自助銀行軟硬件設(shè)施的配置和管理；縣聯(lián)社計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心要有專人負(fù)責(zé)自助銀行的日常維護(hù)。縣聯(lián)社計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心的自助銀行維護(hù)人員情況要在市網(wǎng)絡(luò)中心備案。

第十五條 各級(jí)管理維護(hù)人員對(duì)自助銀行所做的維護(hù)與檢查等工作要在工作日志中進(jìn)行記錄。第十六條 信用社要為自助銀行配備專職或兼職的操作員，具體負(fù)責(zé)自助銀行設(shè)備加鈔加紙、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境衛(wèi)生及其他日常工作。操作員的配備要滿足自助銀行的日常管理要求，并符合分工合作、相互制約的原則。

第十七條 市網(wǎng)絡(luò)中心要制定相關(guān)的操作規(guī)程，并對(duì)操作員進(jìn)行崗前培訓(xùn)；操作員經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。自助銀行操作員情況在縣聯(lián)社備案。

第十八條 信用社要建立自助銀行操作員交接登記制度，操作員臨時(shí)更換或調(diào)動(dòng)，要在內(nèi)勤主任的監(jiān)督下進(jìn)行交接，并詳細(xì)登記。

第十九條 操作員要分別掌管房屋鑰匙和管理卡，由信用社內(nèi)勤主任和操作員雙人封存后入庫保管；備用的機(jī)箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙、鈔箱鑰匙由信用社內(nèi)勤主任和操作員雙人封存后上交聯(lián)社入庫保管。保險(xiǎn)柜密碼和管理卡密碼要定期更換，嚴(yán)防泄密。

第二十條 信用社要建立《自助銀行運(yùn)行日志》，由操作員將自助銀行相關(guān)設(shè)施每天的運(yùn)行情況和其他情況進(jìn)行詳細(xì)登記，縣聯(lián)社計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心的自助銀行管理員對(duì)登記情況定期進(jìn)行檢查。

第二十一條 信用社對(duì)自助銀行的現(xiàn)金類金融設(shè)備要視同營(yíng)業(yè)柜員進(jìn)行管理，操作員對(duì)清鈔、加鈔、取鈔的余額變動(dòng)情況要進(jìn)行詳細(xì)登記。

第二十二條 操作員在清查現(xiàn)金類金融設(shè)備鈔箱余額和加鈔、取鈔過程中，必須堅(jiān)持雙人操作，并嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行，不得隨意更改及顛倒規(guī)程。

第二十三條 營(yíng)業(yè)柜員必須每日記錄現(xiàn)金類金融設(shè)備收付情況，并登記《自助銀行運(yùn)行日志》。信用社對(duì)每機(jī)每月至少檢查庫存一次，縣聯(lián)社會(huì)計(jì)或稽核部門對(duì)轄內(nèi)自助銀行每機(jī)每季度至少檢查庫存一次，并進(jìn)行詳細(xì)記錄。

第二十四條 現(xiàn)金類金融設(shè)備如果發(fā)生長(zhǎng)款或短款，相關(guān)部門和負(fù)責(zé)人要通過查看臨近錄象資料、檢查《自助銀行運(yùn)行日志》、檢查金融設(shè)備日志等手段盡快查明原因，并區(qū)別情況，及時(shí)作出處理。長(zhǎng)款和短款的時(shí)間、金額、原因、處理結(jié)果等內(nèi)容要詳細(xì)記錄，屬于軟件原因的，要將相關(guān)情況逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社。第二十五條 現(xiàn)金類金融設(shè)備如發(fā)生吐鈔或吞鈔，信用社須根據(jù)客戶提供的銀行卡、客戶憑條和有效的身份證件進(jìn)行受理。受理后，必須查看金融設(shè)備日志和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供的相關(guān)資料，清點(diǎn)設(shè)備現(xiàn)金余額并查看監(jiān)控錄像，確認(rèn)后按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行柜臺(tái)兌付或賬務(wù)調(diào)整。

第二十六條 如果發(fā)生吞卡，操作員要在《自助銀行吞沒卡登記簿》中進(jìn)行登記，并嚴(yán)格按照省聯(lián)社和銀聯(lián)股份有限公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第二十七條 金融設(shè)備交易所產(chǎn)生的有關(guān)憑證和報(bào)表要每天打印，并按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管；現(xiàn)金類金融設(shè)備日志是記錄自助設(shè)備工作情況的重要依據(jù)，要保持其連續(xù)性，并建檔登記，保管期限為5年。

第二十八條 自助銀行的金融設(shè)備要符合國(guó)家規(guī)定的有關(guān)技術(shù)規(guī)范。

第二十九條 無獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的自助銀行要有良好的監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報(bào)警設(shè)施和照明設(shè)施；有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的自助銀行要有嚴(yán)密的門禁系統(tǒng)、遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報(bào)警系統(tǒng)、自動(dòng)滅火系統(tǒng)、不間斷電源（UPS）和良好的照明設(shè)施。

第三十條 監(jiān)控系統(tǒng)和門禁系統(tǒng)要保證24小時(shí)不間斷正常運(yùn)行，監(jiān)控錄像和門禁數(shù)據(jù)記錄至少保存30天。

第三十一條 市網(wǎng)絡(luò)中心對(duì)可能出現(xiàn)的異常情況要制定出應(yīng)急方案，以確保自助銀行安全、正常運(yùn)行。

第三十二條 市網(wǎng)絡(luò)中心負(fù)責(zé)自助銀行金融設(shè)備及相關(guān)軟件的管理和操作員培訓(xùn)等工作，會(huì)計(jì)稽核部門負(fù)責(zé)其帳務(wù)、帳款的核查，保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)其安全管理。各部門要各負(fù)其責(zé)，密切配合。

第三十三條 市網(wǎng)絡(luò)中心要對(duì)轄內(nèi)的自助銀行每年至少檢查兩次，檢查情況要全面記錄，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)解決。

第五章 違規(guī)處罰

第三十四條 發(fā)生以下情況要對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰并限期整改：

（一）用電環(huán)境和設(shè)施存在安全隱患的；

（二）相關(guān)設(shè)備不齊全或不符合標(biāo)準(zhǔn)的；

（三）人員配備達(dá)不到要求的；

（四）在設(shè)備運(yùn)行和現(xiàn)金管理上違規(guī)操作的；

（五）發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)的；

（六）吞卡、吞鈔、帳務(wù)差錯(cuò)、設(shè)備故障問題未及時(shí)解決的；

（七）未按要求建立各種登記簿或未按要求進(jìn)行登記的；

（八）其他違反規(guī)定的。

第三十五條 市網(wǎng)絡(luò)中心應(yīng)根據(jù)實(shí)際情制定出具體的處罰辦法。

第六章 附 則

第三十六條 本辦法未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司省聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十七條 本辦法由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社泰安辦事處負(fù)責(zé)制定、解釋，修改亦同。

第三十八條 本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行

第二篇：ATM機(jī)自助服務(wù)終端無線組網(wǎng)方案

ATM機(jī)自助服務(wù)終端無線組網(wǎng)方案

一、背景

隨著城區(qū)生活的不斷豐富，金融服務(wù)業(yè)同步跟進(jìn)，因此會(huì)增加ATM機(jī)的布點(diǎn)來滿足民眾的需要，由于時(shí)常遇到布點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)缺失，且信息安全的問題，銀行ATM機(jī)、非金融自助產(chǎn)品，多布設(shè)在地鐵口、超市、商場(chǎng)、醫(yī)院等人流密集區(qū)，當(dāng)原有有線網(wǎng)絡(luò)不方便布設(shè)到自助終端時(shí)，就需要應(yīng)用無線數(shù)傳終端組建無線網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)自助終端與管控中心的信息交互。3G/4G無線路由器得到了更廣泛的應(yīng)用。利用工業(yè)級(jí)3G/4G無線設(shè)備，結(jié)合專網(wǎng)通信卡網(wǎng)絡(luò)以及無線設(shè)備本身具備的VPN加密功能，使得ATM機(jī)組網(wǎng)方便、數(shù)據(jù)安全可靠。

二、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)

ATM機(jī)內(nèi)部有主控電腦，主控電腦通過網(wǎng)線和無線路由相連，無線路由器內(nèi)部插有特殊APN專網(wǎng)卡，此專網(wǎng)與外網(wǎng)隔離與銀行專網(wǎng)相同，且無線路由具備VPN加密功能，這樣ATM主控電腦通過帶加密的專網(wǎng)與銀行系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)接。

計(jì)訊4G路由器通過聯(lián)通4G網(wǎng)絡(luò)接入Internet，并與銀行中心系統(tǒng)建立VPN連接，使終端ATM機(jī)與銀行中心系統(tǒng)組成虛擬局域網(wǎng)，終端ATM機(jī)可直接與銀行中心系統(tǒng)服務(wù)器直接進(jìn)行通信。終端ATM機(jī)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)將直接通過路由器與中心服務(wù)器建立的通信通道傳送到中心服務(wù)器的銀行中心系統(tǒng)。

系統(tǒng)拓補(bǔ)圖

在銀行系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩砸蠓浅？量?，因此解決系統(tǒng)安全問題是4G無線網(wǎng)絡(luò)銀行交易系統(tǒng)應(yīng)用的關(guān)鍵，采用4G無線移動(dòng)數(shù)據(jù)傳輸方式必須有效保證數(shù)據(jù)的安全、可靠，確保系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。安全保障主要是防止來自系統(tǒng)內(nèi)外的各種破壞，進(jìn)行身份認(rèn)證、身份鑒別、數(shù)字簽名防止抵賴和篡改，以及交易數(shù)據(jù)的加密解密等是保障網(wǎng)絡(luò)安全的重要手段。

數(shù)據(jù)傳輸部分采用計(jì)訊TR341無線路由器

三、產(chǎn)品特點(diǎn)：

1、I/O監(jiān)控功能，便于遠(yuǎn)程控制

2、支持PPPOE、4G/3G等多種網(wǎng)絡(luò)接入方式

3、強(qiáng)大的VPN隧道技術(shù)，有效保證數(shù)據(jù)安全傳輸

4、高速WIFI網(wǎng)絡(luò)接入，暢享極速聯(lián)網(wǎng)

四、系統(tǒng)特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

1、高規(guī)格工業(yè)級(jí)設(shè)計(jì)，穩(wěn)定、可靠。

2、支持各運(yùn)營(yíng)商APN專網(wǎng)，具備各類型VPN數(shù)據(jù)加密。

3、標(biāo)準(zhǔn)化接口，即插即用。

4、體積小巧、操作維護(hù)簡(jiǎn)單易行。

五、項(xiàng)目意義

銀行采用無線網(wǎng)絡(luò)方式構(gòu)建ATM自助服務(wù)終端無線系統(tǒng)，在安全可靠的組網(wǎng)條件下，助力銀行無線交易行業(yè)系統(tǒng)，將會(huì)大大拓展了移動(dòng)數(shù)據(jù)應(yīng)用領(lǐng)域和銀行業(yè)的進(jìn)一步擴(kuò)展。

第三篇：自助設(shè)備、ATM機(jī)管理辦法

自助設(shè)備、ATM機(jī)管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自動(dòng)柜員機(jī)管理，保證自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)“管理規(guī)范化、操作標(biāo)準(zhǔn)化”目標(biāo)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 自動(dòng)柜員機(jī)是為客戶提供自助服務(wù)的電子設(shè)備，根據(jù)提供服務(wù)類型分為自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)。

第三條 持卡人可憑密碼，在自動(dòng)柜員機(jī)上辦理存取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、修改密碼等多種銀行業(yè)務(wù)。

第二章 基本規(guī)定

第四條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)用模式分為在行式和離行式。

（一）在行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的在行式自動(dòng)柜員機(jī)和多臺(tái)集中布放在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)區(qū)的在行式自動(dòng)柜員機(jī)。

（二）離行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的離行式自動(dòng)柜員機(jī)、自助銀行和具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、多臺(tái)集中布放在離行自助服務(wù)區(qū)的自動(dòng)柜員機(jī)。

第五條 各縣級(jí)聯(lián)社在銀行卡部應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理、渠道推廣、市場(chǎng)營(yíng)銷、考核培訓(xùn)等工作。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行管理崗，負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行、賬務(wù)核算、現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)和客戶服務(wù)等工作。

第六條 自動(dòng)柜員機(jī)的選型購(gòu)臵由省聯(lián)社按照有關(guān)集中采購(gòu)管理辦法統(tǒng)一組織實(shí)施。

第七條 自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)按照“安全、方便”的原則、由自動(dòng)柜員機(jī)所在場(chǎng)所營(yíng)業(yè)時(shí)間決定。自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)對(duì)外公布。

第八條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)保證服務(wù)界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識(shí)和服務(wù)環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化，符合省聯(lián)社企業(yè)形象管理和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象規(guī)范等規(guī)定。

第三章 部門和機(jī)構(gòu)職責(zé)

第九條 銀行卡部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)制度建設(shè)、規(guī)劃布局、提交需求、市場(chǎng)營(yíng)銷、業(yè)務(wù)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、考核評(píng)價(jià)等工作。

（一）負(fù)責(zé)管理自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)，了解和掌握管轄自動(dòng)

柜員機(jī)運(yùn)行狀況，制定和修改自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，分析評(píng)價(jià)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行；

（二）負(fù)責(zé)制定、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法；

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)差錯(cuò)業(yè)務(wù)的處理；

（四）負(fù)責(zé)制訂轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)需求計(jì)劃，提交可行性立項(xiàng)報(bào)告,配合相關(guān)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)、配套運(yùn)行監(jiān)控設(shè)備和安全防護(hù)設(shè)施的安裝工作；

（五）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的選址、分配及布局調(diào)整等工作；

（六）負(fù)責(zé)審批自動(dòng)柜員機(jī)新業(yè)務(wù)、新功能，制定自動(dòng)柜員機(jī)自助服務(wù)營(yíng)銷推廣計(jì)劃，組織開展?fàn)I銷活動(dòng)；

（七）負(fù)責(zé)向客戶宣傳正確使用自動(dòng)柜員機(jī)的操作方法，及時(shí)妥善處理客戶對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的投訴；

（八）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第十條 科技部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（含配套視頻監(jiān)控設(shè)備）的安裝管理、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級(jí)管理、停機(jī)管理和服務(wù)質(zhì)量管理等技術(shù)管理工作。

（一）負(fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)選型、訂購(gòu)、驗(yàn)收、安裝、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級(jí)、停機(jī)、報(bào)廢、服務(wù)質(zhì)量等技術(shù)管理制度和維護(hù)管理流程，做好自動(dòng)柜員機(jī)維護(hù)管理工作；

（二）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)版本及相關(guān)管理系統(tǒng)版本的研發(fā)、測(cè)試、投產(chǎn)、支持等系統(tǒng)維護(hù)工作；

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安裝實(shí)施、投產(chǎn)推廣工作和設(shè)備操作培訓(xùn)工作；

（四）負(fù)責(zé)組織評(píng)估自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)研究和技術(shù)測(cè)評(píng)工作；

（五）負(fù)責(zé)配合集中采購(gòu)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)產(chǎn)品采購(gòu)和保外設(shè)備維護(hù)服務(wù)采購(gòu)工作；

（六）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)供應(yīng)商和服務(wù)商的監(jiān)督管理，監(jiān)督供應(yīng)商履行假幣賠償承諾工作；

（七）負(fù)責(zé)組織評(píng)估自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況及維護(hù)管理工作；

（八）負(fù)責(zé)做好自動(dòng)柜員機(jī)和配套視頻監(jiān)控設(shè)備技術(shù)交流和技術(shù)操作的培訓(xùn)工作。

第十一條 會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算等工作。

（一）負(fù)責(zé)提交自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，并參與測(cè)試；

（二）負(fù)責(zé)制訂、修改、完善自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算管理辦法和操作流程。

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算業(yè)務(wù)檢查和培訓(xùn)；

（四）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)受理國(guó)內(nèi)他行卡調(diào)單和差錯(cuò)賬務(wù)處理，配合處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴。

第十二條 監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安全保衛(wèi)工作。

（一）負(fù)責(zé)配合本地區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)新建、改建自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施進(jìn)行審批和驗(yàn)收;

（二）負(fù)責(zé)研究自動(dòng)柜員機(jī)案件和欺詐事件的外部風(fēng)險(xiǎn)防范方案，制訂、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施規(guī)范和防范措施，督導(dǎo)安裝符合有關(guān)規(guī)范的安全防范設(shè)施，檢查安全防范設(shè)施運(yùn)行維護(hù)情況和防范措施落實(shí)情況；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破撬盜破壞自動(dòng)柜員機(jī)、自助服務(wù)區(qū)搶盜及人身傷害、在自動(dòng)柜員機(jī)外部或周邊環(huán)境安（改）裝非法設(shè)備、利用自動(dòng)柜員機(jī)竊取客戶資金等風(fēng)險(xiǎn)事件和案件。統(tǒng)計(jì)案件信息，并按有關(guān)案件報(bào)告制度報(bào)告案件情況；

（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好自動(dòng)柜員機(jī)日常安全巡查、調(diào)閱檢查視頻監(jiān)控錄像等外部風(fēng)險(xiǎn)防范工作；

（五）負(fù)責(zé)組織自動(dòng)柜員機(jī)安全專項(xiàng)檢查，監(jiān)督整改措施落實(shí)情況。

第十三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理工作。

（一）負(fù)責(zé)組織管理自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金清點(diǎn)、鈔箱裝卸、鑰匙和密碼保管、賬務(wù)核算等工作；

（二）負(fù)責(zé)提供符合自動(dòng)柜員機(jī)用鈔質(zhì)量、券別和數(shù)量

要求的現(xiàn)鈔，確保自動(dòng)柜員機(jī)支付；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助處理存入假幣索賠等相關(guān)工作；

（四）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作；

（五）負(fù)責(zé)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的測(cè)試驗(yàn)收；

（六）負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時(shí)排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時(shí)通知科技部門；

（七）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴；

（八）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)周圍環(huán)境的安全巡查。重點(diǎn)檢查自動(dòng)柜員機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動(dòng)柜員機(jī)及自動(dòng)柜員機(jī)視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄；

（九）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)環(huán)境的日常管理。

第四章 自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算管理

第十四條 金信卡在自動(dòng)柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動(dòng)柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時(shí)調(diào)整。

第十五條 利用自動(dòng)柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，并按照有關(guān)規(guī)定計(jì)入對(duì)應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。

第五章 自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理

第十六條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。

第十七條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險(xiǎn)柜）保管。

第十八條 保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄。

第十九條 保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。

第二十條 自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動(dòng)柜員機(jī)主管負(fù)責(zé)人分別入保險(xiǎn)柜保管并

登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十一條 如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項(xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。

第六章 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理

第二十二條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。

第二十三條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)?？蛻舸嫒氍F(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。

因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。

第二十四條 自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。

第二十五條 每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測(cè)試，測(cè)試無誤

后方可投入使用。測(cè)試情況要記錄在案，以備查考。

第二十六條 自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。

第二十七條 自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。

第二十八條 自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營(yíng)業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。

第三十條 自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即報(bào)告上級(jí)管理部門，核實(shí)有關(guān)取（存）款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。

第三十一條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：

（一）自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致；

（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；

（三）長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算；

（四）款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求；

（五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定；

（六）其他需檢查事項(xiàng)。

第七章 自動(dòng)柜員機(jī)吞沒卡管理

第三十二條 吞沒卡登記。管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒卡，摘錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。

第三十三條 吞沒卡領(lǐng)取。離行式自動(dòng)柜員機(jī)吞沒的銀行卡，由就近營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。

（一）吞沒卡為遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計(jì)算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時(shí)，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，對(duì)持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收；

（二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

第三十四條

吞沒卡銷毀。

吞沒卡遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性；

吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。

第八章 自動(dòng)柜員機(jī)安全管理

第三十五條 新建或改建的自動(dòng)柜員機(jī)須符合國(guó)家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報(bào)警和聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安全防范設(shè)施。

第三十六條 離行式自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警；與自動(dòng)柜員機(jī)所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責(zé)任義務(wù)，協(xié)同做好自動(dòng)柜員機(jī)安全防范。

第三十七條 自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)整改。

第三十八條 發(fā)生自動(dòng)柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件及案件，應(yīng)立即上報(bào)，迅速查明原因，及時(shí)處理解決。

第九章 附則

第三十九條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第四十條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：計(jì)算機(jī)終端安全管理辦法

計(jì)算機(jī)終端安全管理辦法

第一章 總則

一、為了保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、本地DCN網(wǎng)絡(luò)的安全，促進(jìn)本公司各類信息系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)終端、網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用和發(fā)展，保證DCN網(wǎng)絡(luò)上的各個(gè)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，特制定本辦法。

二、本辦法所稱的系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、終端，是指運(yùn)行在泰安本地DCN網(wǎng)絡(luò)上的服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及個(gè)人使用的計(jì)算機(jī)終端。

三、系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、所有系統(tǒng)使用人員及所有計(jì)算機(jī)終端使用人員都有義務(wù)遵照本辦法執(zhí)行與維護(hù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行。

第二章

硬件安全

四、各種網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、接入網(wǎng)絡(luò)的計(jì)算機(jī)終端設(shè)備所使用電源都必須符合設(shè)備安裝使用規(guī)范。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備所用電源必須有良好的接地，必須有可靠的穩(wěn)壓保護(hù)措施，重要的核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、小型計(jì)算機(jī)與客服相關(guān)計(jì)算機(jī)終端必須配有UPS。

五、各種系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、計(jì)算機(jī)終端在安裝過程中應(yīng)嚴(yán)格按照安裝手冊(cè)中指定步驟和要求進(jìn)行施工；確保各種設(shè)備通風(fēng)散熱良好。

六、本地DCN網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全運(yùn)行和系統(tǒng)設(shè)備管理維護(hù)工作由信息化支撐中心負(fù)責(zé)，未經(jīng)信息化支撐中心同意，任何單位和個(gè)人，不得擅自安裝、拆卸網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，不得私自增減和改動(dòng)網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)。

七、除信息化支撐中心網(wǎng)絡(luò)管理員外，任何人不得修改網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的軟硬件配置，不得更換交換機(jī)或路由器端口。

八、如確因工作需要調(diào)整網(wǎng)絡(luò)配置或端口配置，應(yīng)先征得信息化支撐中心的同意，調(diào)整完畢后將調(diào)整情況通報(bào)信息化支撐中心網(wǎng)絡(luò)管理

員，以方便網(wǎng)絡(luò)資料的歸檔與更新。

九、任何單位和個(gè)人從事施工、建設(shè)時(shí)，不得危害計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、本地DCN網(wǎng)絡(luò)與計(jì)算機(jī)終端的安全。

第三章 軟件安全

十、接入DCN網(wǎng)絡(luò)的計(jì)算機(jī)終端，應(yīng)確保安裝正版操作系統(tǒng)，并安裝相應(yīng)的系統(tǒng)補(bǔ)?。╳indowsXP操作系統(tǒng)至少安裝SP2補(bǔ)丁）。安裝公司統(tǒng)一要求的防病毒軟件諾頓后方可接入DCN網(wǎng)絡(luò)。

十一、個(gè)人終端設(shè)置開機(jī)密碼和屏保密碼，入域機(jī)器自動(dòng)符合符合集團(tuán)的相關(guān)要求（密碼長(zhǎng)度至少為8位，且包含大寫、小寫、數(shù)字、特殊字符中任意兩種字符），屏保時(shí)間設(shè)置為10分鐘以內(nèi)；未入域機(jī)器通過定期或不定期抽查的方式控制密碼設(shè)置情況。

十二、嚴(yán)禁在DCN網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的服務(wù)器、計(jì)算機(jī)終端上使用未經(jīng)授權(quán)、來歷不明的應(yīng)用軟件；嚴(yán)禁使用可能攜帶病毒的軟件，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)上的系統(tǒng)軟件，應(yīng)及時(shí)查閱有關(guān)資料，找出其存在的BUG，并及時(shí)打補(bǔ)丁。

十三、任何單位和個(gè)人不得在系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)及其聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)上傳送危害國(guó)家安全、通信公司安全的信息及個(gè)人隱私(包括多媒體信息)，不得錄閱傳送淫穢、色情資料。

十四、網(wǎng)絡(luò)的IP地址是網(wǎng)絡(luò)中的重要的資源。IP地址配置不當(dāng)將會(huì)引起地址沖突，給網(wǎng)絡(luò)安全帶來隱患。IP地址應(yīng)由網(wǎng)絡(luò)管理員按計(jì)劃分配和回收。維護(hù)人員在給節(jié)點(diǎn)分配IP地址時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的地址段內(nèi)按地址由低至高依次分配，并將配置資料交網(wǎng)絡(luò)管理員。任何IP地址的使用人員不得隨意更改IP地址信息。

第四章 網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)

十五、任何單位和個(gè)人不得私自將DCN網(wǎng)絡(luò)內(nèi)的計(jì)算機(jī)接入其他網(wǎng)絡(luò)（包括其他專業(yè)承載網(wǎng)絡(luò)），不得將本DCN網(wǎng)絡(luò)和其他網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)（包括其他專業(yè)承載網(wǎng)絡(luò)）。

十六、任何單位和個(gè)人不得私自將DCN內(nèi)的終端接入INTERNET，確保完全雙網(wǎng)隔離，不允許雙網(wǎng)卡及雙網(wǎng)互換。

十七、任何單位和個(gè)人不得私自開設(shè)代理服務(wù)器、MAIL服務(wù)器、和004km.cn網(wǎng)絡(luò)互連，必須采用134.40.*.*、10.73.*.*、130.17.*.*規(guī)范地址。如確實(shí)不能采用規(guī)范地址的，必須采用地址轉(zhuǎn)換技術(shù)接入。內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)互連需經(jīng)網(wǎng)運(yùn)部批準(zhǔn)后方能實(shí)施。

第五章

病毒防護(hù)

二十、為防止病毒感染，各種操作系統(tǒng)在安裝后都應(yīng)及時(shí)安裝防病毒軟件及操作系統(tǒng)的補(bǔ)丁。對(duì)于每臺(tái)新入L_DCN網(wǎng)絡(luò)的計(jì)算機(jī)，都必須經(jīng)過信息化支撐中心的檢查后才能接入。檢查的內(nèi)容：操作系統(tǒng)的補(bǔ)丁安裝情況、SQLServer的補(bǔ)丁安裝情況、Norton客戶端及其他防毒軟件的安裝情況，及時(shí)更新情況等內(nèi)容。

二十一、計(jì)算機(jī)終端使用人員應(yīng)定期或不定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行查殺病毒，對(duì)病毒的感染情況和雙網(wǎng)隔離情況進(jìn)行及時(shí)上報(bào)。

二十二、任何可能攜帶病毒的軟件一律不得在系統(tǒng)上安裝使用。二

十三、信息化支撐中心做為計(jì)算機(jī)安全的主辦部門，負(fù)責(zé)對(duì)病毒、入侵攻擊事件的監(jiān)控。

二十四、管理人員應(yīng)了解最新的病毒信息和病毒動(dòng)向，及時(shí)發(fā)布反病毒公告，及時(shí)下載殺毒防毒補(bǔ)丁及病毒專殺工具。

二十五、由于計(jì)算機(jī)信息安全是一個(gè)群眾性的日常工作，為了進(jìn)一步加強(qiáng)計(jì)算機(jī)信息安全的力度，成立計(jì)算機(jī)信息安全小組。各縣市分公司、岱岳分公司指定二名同志、市公司各單位指定一名同志作為計(jì)算機(jī)信息安全員。計(jì)算機(jī)信息安全小組受市公司運(yùn)維部領(lǐng)導(dǎo)，在信息化支撐中心指導(dǎo)下開展日常工作。計(jì)算機(jī)信息安全員的職責(zé)如下：

1、負(fù)責(zé)本部門計(jì)算機(jī)信息安全管理制度的落實(shí)和監(jiān)督；

2、負(fù)責(zé)本部門日常計(jì)算機(jī)查毒、殺毒、操作系統(tǒng)補(bǔ)丁的安裝及計(jì)算機(jī)共享的管理；

3、檢查Norton殺毒軟件的安裝及更新情況，及其它殺毒軟件的手工病毒代碼更新，殺毒軟件的定期執(zhí)行；

4、如果發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)病毒或操作系統(tǒng)的漏洞，要及時(shí)通知信息化支撐中心做病毒情況記錄，考慮整體防范方案。

第六章、考核辦法

二十六、計(jì)算機(jī)終端安全管理辦法的執(zhí)行情況納入各部門績(jī)效考核運(yùn)維基礎(chǔ)管理中。

二十七、信息化支撐中心應(yīng)每天對(duì)諾頓病毒情況與入侵攻擊事件進(jìn)行監(jiān)控，通知事件較多的相關(guān)部門，并協(xié)助其進(jìn)行相應(yīng)的病毒查殺等工作。如果信息化支撐中心未及時(shí)對(duì)病毒及威脅情況進(jìn)行通報(bào)或者通知，應(yīng)當(dāng)對(duì)信息化支撐中心進(jìn)行責(zé)任追究。

二十八、在監(jiān)控中病毒事件較多的部門，應(yīng)當(dāng)積極配合信息化支撐中心對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行病毒的查殺工作。

二十九、對(duì)于連續(xù)一周內(nèi)，病毒或者入侵事件排在第一位的單位，進(jìn)行責(zé)任追究并予以扣分處理，同時(shí)進(jìn)行信息安全通報(bào)。

三

十、對(duì)于每天監(jiān)控中，病毒或者入侵事件超過100的計(jì)算機(jī)進(jìn)行封網(wǎng)處理。

三

十一、對(duì)于每天監(jiān)控中，病毒或者入侵事件超過200的計(jì)算機(jī)進(jìn)行封網(wǎng)處理。同時(shí)對(duì)所在單位，進(jìn)行責(zé)任追究并予以扣分處理，進(jìn)行信息安全通報(bào)。

三

十二、每周對(duì)一周內(nèi)病毒或者入侵事件的前十名計(jì)算機(jī)終端進(jìn)行信息安全通報(bào)。

三

十三、市公司運(yùn)維部、信息化支撐中心每月抽查部分部門或部分計(jì)算機(jī)設(shè)備一次。檢查要點(diǎn)如下：

１、有無感染病毒的計(jì)算機(jī)設(shè)備（不論病毒來源）；

２、有無使用雙網(wǎng)卡、雙網(wǎng)線、撥號(hào)設(shè)備等方法在企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)計(jì)算機(jī)上交替上互聯(lián)網(wǎng)的情況；

３、每臺(tái)計(jì)算機(jī)Norton網(wǎng)絡(luò)版殺毒軟件的安裝、更新、運(yùn)行情況。因計(jì)算機(jī)性能低無法安裝Norton的應(yīng)替換為其他殺毒軟件；

４、企業(yè)內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)上有無游戲等非工作用軟件的安裝； ５、計(jì)算機(jī)信息安全管理制度所規(guī)定的其他內(nèi)容。

第五篇：關(guān)于銀行卡用卡安全、ATM機(jī)安全使用方法（本站推薦）

關(guān)于ATM機(jī)的小知識(shí)

ATM是英文(Automatic Teller Machine)縮寫，中文譯為“自動(dòng)柜員機(jī)”，主要具有取現(xiàn)、查詢、更改密碼（跨行無更改密碼功能）等功能。它是利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)來實(shí)現(xiàn)交易信息的高速傳送，并應(yīng)用自動(dòng)控制技術(shù)實(shí)時(shí)處理信用卡交易的自動(dòng)化金融設(shè)備。

自動(dòng)取款機(jī)操作程序：（僅供參考，請(qǐng)以各銀行之ATM說明為準(zhǔn)）

(1)

按提示將卡插入卡入口處；(2)

根據(jù)屏幕提示，輸入個(gè)人密碼；

(3)

依照屏幕所示，按您所需功能鍵，如：“查詢”、“取款”等。

(4)

如您做“取款”交易，請(qǐng)按鍵盤上的數(shù)字輸入所需提款數(shù)額，再按“確認(rèn)鍵”。操作完畢請(qǐng)取回您的銀行卡及鈔票和憑條。

(5)

如您作“查詢”交易，屏幕將顯示您的存款余額和當(dāng)日在取款機(jī)上的可用余額。操作完畢請(qǐng)按“取消”鍵，取回您的卡。

提示：應(yīng)先嘗試先做查詢交易，在成功后再做取款交易。ATM取款為何有時(shí)不成功？怎么處理？ ATM如遇下列情況之一可能出現(xiàn)“吞卡”：

(1)

個(gè)人密碼累計(jì)輸入三次不正確（各銀行對(duì)次數(shù)要求不一樣）；

(2)

卡片已被止付；(3)

卡片過期；(4)

卡片磁條損壞。

ATM如遇下列情況，交易不成功：(1)

發(fā)卡行主機(jī)因故關(guān)機(jī)；(2)

通訊線路堵塞；(3)ATM出現(xiàn)故障；

(4)ATM內(nèi)鈔票已使用完畢；

目前，國(guó)內(nèi)發(fā)卡銀行規(guī)定持卡人輸錯(cuò)三次密碼，取款機(jī)可以只發(fā)出拒絕交易的指令，而不再吞卡。但對(duì)有作弊嫌疑、已掛失的或被竊的銀行卡，ATM還會(huì)發(fā)出吞卡的指令，吞卡后將自動(dòng)打印出憑條。因此，對(duì)于普通持卡人而言，一旦遺失銀行卡，應(yīng)該立即向發(fā)卡行進(jìn)行口頭或書面掛失，銀行也會(huì)在ATM機(jī)上明示客戶服務(wù)電話，方便持卡人及時(shí)處理意外情況和獲得回復(fù)。ATM機(jī)的安全使用須知

犯罪嫌疑人可以利用客戶憑條上記載的卡號(hào)和存取款時(shí)間來偽造銀行卡，再通過攝像頭竊取了用戶輸入的密碼，就可以盜用別人的存款。所以取完錢后，如果不需要，就選擇不打印憑條，如果選擇了打印憑條，一定要記住妥善保管憑條。在不少案件中，犯罪嫌疑人利用其貼在取款機(jī)上的虛假的客服電話欺騙持卡人透露卡號(hào)及密碼，以及引導(dǎo)持卡人將自己的錢轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人的帳號(hào)。因此，持卡人一定要正確識(shí)別銀行的客服電話。

另外，犯罪分子還會(huì)通過各種手段制造吞卡的情況，等持卡人離開以后，再把你的卡拿走。應(yīng)該注意的是，如果是正常吞卡，操作銀幕會(huì)有提示，或者它會(huì)給你打印一個(gè)吞卡憑條。插卡之前也應(yīng)該仔細(xì)觀察一下柜員機(jī)有沒有多余的設(shè)施或者多余的線頭。在輸密碼的時(shí)候，最好將自己的手蓋住鍵盤或留意周邊人，以防密碼被竅取。

ATM安全操作六招數(shù)：

招一：在ATM上查詢、取現(xiàn)時(shí)，要留意ATM上是否有多余的裝置或攝像頭；輸入密碼時(shí)應(yīng)盡量快速并用身體遮擋操作手勢(shì)，以防不法分子窺視；不要隨便接受“熱心人”的幫助；被其他人引開注意力時(shí)，應(yīng)用手捂住插卡口，防范騙子將卡掉包；銀行工作人員絕對(duì)不會(huì)詢問您的密碼，遇到這樣的“工作人員”一定要小心。

招二：不要向他人透露您的密碼，也不要設(shè)定簡(jiǎn)單數(shù)字排列（如888888）或本人生日日期作為密碼，刷卡進(jìn)入自助銀行的門禁無需輸入密碼。

招三：打印ATM交易單據(jù)，閱讀后不要隨手丟棄，應(yīng)妥善保管或及時(shí)銷毀。

招四：操作ATM時(shí)，如果出現(xiàn)機(jī)器吞卡或不吐鈔故障，不要輕易離開，可在原地直接撥打銀行卡中心客服電話向客戶經(jīng)理求助（或ATM屏幕所示電話）。不能輕易撥打ATM旁邊非法廣告中的電話。

招五：認(rèn)真識(shí)別銀行公告，千萬不要相信要求客戶將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶的公告，發(fā)現(xiàn)此類公告應(yīng)盡快向銀行和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

招六：警惕銀行卡短信詐騙。收到可疑手機(jī)短信時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎確認(rèn)，如有疑問應(yīng)直接撥打銀行電話向客戶經(jīng)理查詢，不要撥打短信中的聯(lián)系電話。安全刷卡消費(fèi)（POS機(jī)刷卡）五招數(shù)：

招一：申請(qǐng)到銀行卡后，務(wù)必在卡背面簽名。在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)時(shí)，不要讓銀行卡離開視線范圍，留意收銀員的刷卡次數(shù)。

招二：在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)輸入密碼時(shí)，應(yīng)盡可能用身體或另一只手遮擋操作，以防不法分子窺視。

招三：拿到收銀員交回的簽購(gòu)單及信用卡時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)簽購(gòu)單上的金額是否正確，卡片是否確為本人的卡片。

招四：妥善保管交易單據(jù)，刷卡消費(fèi)時(shí)若發(fā)生異常情況如發(fā)生卡重復(fù)扣款等現(xiàn)象，可憑交易單據(jù)和對(duì)賬單及時(shí)與銀行聯(lián)系。如已取消刷卡交易改用現(xiàn)金付款，應(yīng)要求商戶撕毀其保留的刷卡簽購(gòu)單并妥善保管好現(xiàn)金付款憑據(jù)。

招五：在收到銀行卡對(duì)賬單后應(yīng)及時(shí)核對(duì)用卡情況，如有疑問應(yīng)及時(shí)撥打銀行客服電話向銀行卡專線客戶經(jīng)理查詢。

保護(hù)個(gè)人信息五招數(shù)：

招一：為降低個(gè)人資料被盜用的風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)盡可能直接到銀行柜臺(tái)辦理信用卡申請(qǐng)手續(xù)，不要委托他人或非法中介機(jī)構(gòu)代辦信用卡。

招二：提供個(gè)人身份證件復(fù)印件申辦信用卡時(shí)，可在復(fù)印件上注明使用用途，例如：“謹(jǐn)供申辦聯(lián)社營(yíng)業(yè)部信用卡用”，以防止身份證件復(fù)印件被移作他用。

招三：接到自稱銀行人員的電話向您詢問有關(guān)信用卡卡號(hào)、銀行賬號(hào)及密碼等個(gè)人賬戶資料時(shí)，要提高警惕。

招四：不要把您的身份證、信用卡轉(zhuǎn)借給他人使用，更不要泄露自己銀行卡的卡號(hào)及其有效期，妥善保管好密碼和卡片。

招五：若發(fā)現(xiàn)非法中介或套現(xiàn)商戶，請(qǐng)撥打銀行客戶服務(wù)熱線銀行客服電話予以舉報(bào)，共同維護(hù)銀行卡健康良好的發(fā)展環(huán)境。